FINANZAS Semana 6

INGENIERIA FINANCIERA I
SEMANA 06
“RIESGOS FINANCIEROS”
OBJETIVOS
• 5.1 Riesgo positivo
• 5.2 Gestión de Riesgos Financieros
Mag. Ing. Ind. Luis Alberto Valdivia Sánchez

“Información recopilada de distintas fuentes y material desarrolla por el profesor. "
5.1 Riesgo positivo

5.1 Riesgo positivo

5.1 Riesgo positivo
• Riesgo Financiero. También conocido como riesgo de crédito o
de insolvencia. Hace referencia a las incertidumbres en
operaciones financieras derivadas de la volatilidad de los
mercados financieros y de crédito. Por ejemplo a la
incertidumbre asociada al rendimiento de la inversión debida
a la posibilidad de que la empresa no pueda hacer frente a sus
obligaciones financieras (pago de los intereses, amortización
de las deudas). Es decir, el riesgo financiero es debido a un
único factor: las obligaciones financieras fijas en las que se
incurre.
• El riesgo financiero está estrechamente relacionado con el
riesgo económico puesto que los tipos de activos que una
empresa posee y los productos o servicios que ofrece juegan
un papel importantísimo en el servicio de su endeudamiento.
(Riesgos económico y financiero - Juan Mascareñas - UCM).

5.1 Riesgo positivo
Cómo medimos El Riesgo?
• La medida del riesgo abarca dos dimensiones básicas: la probabilidad de que se produzca
la amenaza que nos acecha, que se puede expresar en términos de frecuencia o, mejor en
términos de frecuencia relativa, y la severidad con que se produzca dicha amenaza.
• Algunas situaciones de riesgo son del tipo si - no: el acontecimiento incierto y amenazador
se produce o no se produce. En el primer caso, el resultado es una pérdida total; si dicho
acontecimiento no se verifica, no se registra ninguna pérdida. Se trata de una situación de
riesgo relativamente poco corriente y la mayoría de los riesgos de este tipo poseen una
estructura de pérdida que se pueden expresar, teóricamente al menos, en forma de
distribución de probabilidades. Esta distribución de probabilidades puede mostrar una
posibilidad relativamente grande de pérdidas pequeñas, una posibilidad menor de
pérdidas medianas y una posibilidad insignificante de pérdidas totales.
• Podemos decir, que el grado de confianza de una medición mejora cuanto más alto es el
número de datos observados, y si este número es suficiente, el único problema que
resta, es anticipar el efecto de los cambios conocidos y no conocidos sobre los resultados
totales. Aunque las condiciones sean de incertidumbre, si el número de datos empíricos es
suficiente, se puede planificar determinados indicadores de control con toda confianza.
5.1 Riesgo positivo
Análisis de riesgo: Métodos de Evaluación.
• El análisis de riesgo es una herramienta destinada a ordenar la toma
de decisiones proporcionando un proceso lógico, estructurado y
consistente, utilizado desde hace mucho tiempo en distintas áreas de
la ingeniería y la economía.
• El análisis de riesgo consta de tres etapas: identificación del peligro,
evaluación del riesgo y gestión del riesgo. Siendo la evaluación del
riesgo la etapa del análisis en que se intenta estimar el riesgo
asociado a un peligro.
• Se establece como válidos tanto el método de evaluación cualitativa
como el de evaluación cuantitativa definiendo cada uno a partir de la
forma como se expresa el resultado final del análisis; evaluación
cualitativa del riesgo es aquella donde la probabilidad del incidente y
la magnitud de sus consecuencias se expresan en términos
cualitativos como «alta», «mediana», «baja» o «insignificante»,
mientras que en la evaluación cuantitativa los resultados se expresan
en cifras.
5.1 Riesgo positivo

5.1 Riesgo positivo
• Los riesgos positivos son los riesgos que resultan
en cosas buenas, a veces se les llama oportunidades.
• Una definición general de riesgo del proyecto es

una incertidumbre que puede tener un efecto
negativo o positivo en los objetivos de proyecto.
• La meta de la gestión de riesgo del proyecto es

minimizar los riesgos negativos (-) potenciales y
maximizar los riesgos positivos (+) potenciales.
5.1 Riesgo Negativo
• Una definición de diccionario del riesgo es “la
posibilidad de pérdida o daño”
• El riesgo negativo supone comprender

potenciales problemas que podrían ocurrir en el
proyecto y cómo podrían impedir el éxito de
proyecto.
• La gestión del riesgo negativa se parece una

forma de seguro es una inversión.
5.2 Gestión de Riesgos Financiero
• Incluye los procesos necesarios para planificar las

gestión de riesgos
• Los riesgos en los proyectos se presentan por la
incerteza de ciertos eventos.
• Involucra la anticipación y el tratamiento de los
riesgos del proyecto.
• Gerenciar riesgos involucra maximizar la
probabilidad de ocurrencia y efectos de eventos
positivos (oportunidades) y minimizar la
probabilidad y efectos de eventos negativos
(amenazas).
• Es decidir cómo llevar
aborda y llevar a cabo las
actividades de la gestión
de riesgos.
• La planificación de riesgos
mejora las posibilidades de
éxito de los otros procesos
de la gestión de riesgos.
• Este proceso debe hacerse
al inicio del proyecto.
• La identificación de riesgo es
el proceso de comprender que
potenciales eventos pueden
causar daño o mejorar un
proyecto particular.
• Es el proceso para determinar
cual es la probabilidad de que
un riesgo puede afectar el
proyecto y por otro lado
documentar sus características
• Luego del análisis
cualitativo frecuentemente
se continua con un análisis
de riesgo cuantitativo, pero
no siempre se puede hacer.
• Proyectos grandes y
complejos que alcanzan el
borde de la tecnología
frecuentemente requieren
una análisis de riesgo
cuantitativo extenso.
• Después de identificar y
cuantificar los riesgos, se debe
decidir cómo responder a
ellos.
• Las estrategias dependen si el
riesgo es positivo o negativo.
• Se puede hacer uso de árboles
de decisión para evaluar la
respuesta más apropiada
• Luego del análisis cualitativo
frecuentemente se continua
con un análisis de riesgo
cuantitativo, pero no siempre
se puede hacer.
• Proyectos grandes y
complejos que alcanzan el
borde de la tecnología
frecuentemente requieren
una análisis de riesgo
cuantitativo extenso.
• Es el proceso para:
– identificar, analizar y planificar nuevos
riesgos,
– seguir a los riesgos identificados y los de
la lista de supervisión
– analizar los riesgos existentes.
– Seguir a las condiciones que disparan las
contingencias.
– Seguir a los riesgos residuales
– Revisar la ejecución de respuestas a los
riesgos

• Planificación de la gestión de riesgos. Cómo
enfocar, planificar y ejecutar la gestión de riesgos
• Identificación de riesgos. Determinar y documentar
qué riesgos pueden afectar el proyecto.
• Análisis cualitativo de riesgos. Priorizar los riesgos
para realizar otros análisis, evaluando la probabilidad de
ocurrencia.
• Análisis cuantitativo de riesgos. Analizar
numericamente el efecto de los riesgos
• Planificación de la respuesta a los riesgos.
Determinar opciones y acciones para reducir las
amenazas.
• Seguimiento y control de riesgos. Supervisar los
riesgos residuales, identificar nuevos riesgos.

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Mag. Ing. Ind. Luis Alberto Valdivia Sánchez

• Una definición general de riesgo del proyecto es

• La meta de la gestión de riesgo del proyecto es

• El riesgo negativo supone comprender

• La gestión del riesgo negativa se parece una

• Incluye los procesos necesarios para planificar las

Mag. Ing. Ind. Luis Alberto Valdivia Sánchez

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