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Manual BancaNet Personal PDF
Manual BancaNet Personal PDF
Manual de ayuda
» Manual de ayuda
Índice
BancaNet......................................................................................................................................... 1
Saldos ........................................................................................................................................... 10
» Saldos 11
» Cuentas de efectivo 15
» Inversiones 18
» Tarjetas de Crédito 20
» Créditos 22
» Afore 25
» Búsqueda específica 26
» Cheques 27
» Cuenta Maestra 28
» Tarjetas de Débito 29
» Tarjeta de Crédito 30
» Tarjeta Premia 31
» Inversión a la vista 32
» Inversión a plazo 33
» Fondos de inversión 34
» Créditos 35
» Afore 36
Estado de cuenta y movimientos ....................................................................................................... 37
» Estado de cuenta y movimientos 38
Historial de Banca Electrónica .......................................................................................................... 42
» Historial de Banca Electrónica 43
Resumen ....................................................................................................................................... 49
» Resumen 50
Cuentas propias Banamex ................................................................................................................ 53
» Transferencia entre cuentas propias Banamex 54
» Confirmación Transferencia entre cuentas propias Banamex 56
» Respuesta Transferencia entre cuentas propias Banamex 57
» Importe máximo 60
Otras cuentas................................................................................................................................. 61
» Transferencia a otras cuentas 62
» Terceros Banamex 63
» Confirmación Terceros Banamex 65
» Respuesta Terceros Banamex 66
» Manual de ayuda
» Interbancario 68
» Confirmación Interbancario 69
» Respuesta Interbancario 71
» Órdenes de pago 73
» Confirmación Órdenes de pago 74
» Respuesta Órdenes de pago 75
» Accitrade 76
» Confirmación Accitrade 77
» Respuesta Accitrade 78
Opciones adicionales 79
Importe máximo 81
Operación rechazada 81
Tarjetas de crédito .......................................................................................................................... 82
» Pagos – Tarjeta de Crédito 83
» Confirmación de Pagos – Tarjeta de Crédito 85
» Aplicación de Pagos – Tarjeta de Crédito 87
» Opciones adicionales 89
Importe máximo 91
Operación rechazada 91
Servicios ....................................................................................................................................... 92
» Pagos – Servicios 93
» Confirmación de Pagos – Servicios 94
» Aplicación de Pagos – Servicios 95
» Opciones adicionales 98
Importe máximo 98
Operación rechazada 98
Impuestos ...................................................................................................................................... 99
» Pagos – Impuestos federales 100
» Pagos – Impuestos federales – Por concepto – Solicitud 102
» Pagos – Impuestos federales – Por concepto – Confirmación 103
» Pagos – Impuestos federales – Por concepto – Aplicación 105
» Pagos – Impuestos federales – Pago referenciado – Solicitud 108
» Pagos – Impuestos federales – Pago referenciado – Confirmación 109
» Pagos – Impuestos federales – Pago referenciado – Aplicación 111
» Pagos – Impuestos federales – Alta 113
» Pagos – Impuestos federales – Alta – Aplicación 114
Importe máximo 114
» Manual de ayuda
» Mensajes 381
Login .......................................................................................................................................... 382
» Login 383
» Desbloquear contraseña 386
» Conoce BancaNet 387
» Verificar la compatibilidad de tu equipo 387
» Herramienta Anti-intrusos 388
Contáctanos ................................................................................................................................ 389
» Contáctanos 390
Horarios ...................................................................................................................................... 391
» Horarios para Consultas 392
» Horarios para Transferencias y pagos 393
» Horarios para Inversiones 394
» Horarios para Administración de cuentas 395
» Horarios para Solicitud de servicios 397
» Horarios para Seguridad 398
» Horarios para otros servicios 399
» Manual de ayuda
Página 10
Saldos
» Manual de ayuda
Página 11
» Saldos
Esta página muestra, agrupados por tipo de cuenta, todos los saldos de tus cuentas en moneda nacional o en
dólares, incorporadas al servicio de Banca Electrónica.
¿Qué encuentro en esta página?
Búsqueda específica
o Puedes realizar la búsqueda de saldo por cuenta específica.
Resumen de saldos
o La vista de Resumen de saldos muestra un máximo de cien cuentas, independientemente del tipo
de cuenta que se trate.
o Puedes administrar las cuentas que deseas ver en el Resumen de saldos, sólo haz clic en la liga
Personalizar vista, que se encuentra en la esquina superior izquierda de la pantalla.
Para expandir y ver el detalle de todas las secciones de esta página, haz clic en el botón “Expandir”
.
Para contraer las secciones de esta página, haz clic en el botón “Contraer” .
Al hacer clic el botón “Expandir” de cada grupo, se mostrará el detalle de las cuentas:
Columna Descripción
Saldo MXN o Saldo Cantidad disponible en la cuenta en pesos mexicanos (MXN) o en dólares
estadounidenses (USD).
» Manual de ayuda
Página 14
» Manual de ayuda
Página 15
» Cuentas de efectivo
¿Qué encuentro en este grupo de cuentas?
Pesos
Cheques
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Depósitos salvo Importe total de los depósitos realizados con cheques de otros bancos a tu cuenta
buen cobro entre semana y cuyos fondos aún no están disponibles.
Depósitos Importe total de los depósitos realizados con cheques Banamex o de otros bancos
pendientes a tu Cuenta de Cheques en fin de semana o días festivos y que aún no son
aplicados.
Línea de sobregiro Importe total de la línea de sobregiro (crédito) que te ha sido otorgada.
Cuenta Maestra
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Tarjeta de Débito
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Dólares
Cheques
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Depósitos salvo buen cobro Importe total de los depósitos realizados con cheques de otros bancos a tu
cuenta entre semana y cuyos fondos aún no están disponibles.
Depósitos pendientes Importe total de los depósitos realizados con cheques de Banamex o de
otros bancos a tu cuenta de cheques en fin de semana o días festivos y que
aún no son aplicados.
» Inversiones
¿Qué encuentro en este grupo de cuentas?
Este grupo de cuentas está dividido en tres subgrupos:
A la vista
A plazo
Fondos de inversión
A la vista
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
A plazo
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Fecha de vencimiento Día, mes y año en el cual vence la inversión. Se presenta con el formato:
dd/mm/aaaa.
Fondos de inversión
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
» Tarjetas de Crédito
¿Qué encuentro en este grupo de cuentas?
Tarjetas de Crédito
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Fecha límite de pago Ultimo día que tienes para realizar el pago de tu tarjeta. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
Pago para no generar Cantidad que debes pagar para evitar el pago de intereses.
intereses
Tarjetas Premia
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
» Créditos
¿Qué encuentro en este grupo de cuentas?
Este grupo de cuentas está dividido en 2 subgrupos:
Pesos
o Personal revolvente
o Personal no revolvente
o Automotriz
o Hipotecario
UDIS
o Hipotecario en UDIS
Pesos
Personal revolvente:
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Fecha límite de pago Último día que tienes para realizar el pago de tu tarjeta. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
Personal no revolvente
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Fecha límite de pago Último día que tienes para realizar el pago de tu tarjeta. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
Automotriz
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Importe del siguiente pago Cantidad en moneda del monto del siguiente pago.
Fecha límite de pago Último día que tienes para realizar el pago de tu tarjeta. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
Número de pago Dígito en que se ubica actualmente tu pago con respecto al total de pagos
realizados.
Hipotecario
Al hacer clic el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Importe del siguiente pago Cantidad en moneda del siguiente pago que debes realizar.
Fecha límite de pago Último día que tienes para realizar el pago de tu tarjeta. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
Número de pago Dígito en que se ubica actualmente tu pago con respecto al total de pagos.
UDIS
Hipotecario en UDIS
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada cuenta, se mostrará el detalle de la cuenta seleccionada
(segundo nivel), con la siguiente información:
Detalle
Importe del siguiente pago Cantidad en moneda del siguiente pago que debes realizar.
Fecha límite de pago Último día que tienes para realizar el pago de tu tarjeta. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
Número de pago Dígito en que se ubica actualmente tu pago con respecto al total de pagos.
» Afore
¿Qué encuentro en este grupo de cuentas?
Este grupo de cuentas se presenta solamente si tienes Afore.
Al hacer clic en el botón “Expandir” de la Cuenta Afore, se mostrarán las siguientes ligas (segundo nivel)
con la siguiente información:
» Búsqueda específica
En esta página puedes realizar la consulta por cuenta específica de tus cuentas propias; tales como Cuenta
Maestra, Cuenta de Cheques (moneda nacional y dólares), Cuenta Perfiles Banamex, inversiones, tarjetas
(Débito y Crédito Banamex), Créditos y Afore.
¿Cómo puedo obtener los datos que me interesan?
Búsqueda específica: Sólo haz clic en el botón “Expandir” y verás las opciones de búsqueda.
1. En el filtro Número de cuenta, selecciona la cuenta que deseas consultar. Los datos que se muestran en
este filtro son: descripción o alias y los últimos tres dígitos de la cuenta.
Posteriormente debes hacer clic en el botón “Buscar”, ubicado en el extremo inferior derecho. El
resultado de la búsqueda se mostrará en una nueva página: Saldo por cuenta específica.
En el filtro Ingresa los tres últimos dígitos de la cuenta o el alias , también puedes capturar sólo una
parte de estos datos. Al hacer clic en el botón “Buscar”, éste utilizará la información como filtro de la
búsqueda o de la consulta, por lo tanto, no tomará en cuenta las opciones que hayas seleccionado en la
lista de Número de cuenta. En caso de que no existan cuentas con el filtro ingresado, se mostrará
mensaje de “No coincidencias”.
1. En caso de que tengas dos o más cuentas con los últimos tres dígitos repetidos, aparecerá una ventana
con la información de las cuentas.
Operación rechazada:
En caso de que exista un error en la consulta se mostrará un mensaje con la siguiente información:
1. Nombre de la operación: Título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Se describirá el motivo por el cual no se realizó la operación.
3. ¿Qué puedo hacer?: Posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no te es suficiente puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al hacer esto es importante que tengas a la mano el código que se presenta en el mensaje, ya que el
ejecutivo telefónico lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este
» Cheques
¿Qué datos tiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Depósitos salvo buen cobro Depósitos en cheques de otros bancos en espera de ser aplicados.
Depósitos pendientes Cantidad en moneda de depósitos que están en vías de ser aplicados a la
cuenta.
» Cuenta Maestra
¿Qué datos tiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Fecha del último movimiento Fecha de la más reciente transacción realizada. Se presenta con el
formato: dd/mm/aaaa.
» Manual de ayuda
Página 29
» Tarjetas de Débito
¿Qué datos contiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Fecha de corte Indica el día en que se realiza el corte de las operaciones que hayas
realizado en el periodo. Se presenta con el formato: dd/mm/aa
Saldo anterior Cantidad que tenías disponible antes de realizar la operación más reciente.
Fecha del último movimiento Fecha en que se realizó la operación más reciente. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
Depósitos del periodo Cantidad en moneda de los depósitos recibidos en la cuenta durante el
periodo.
Fecha del último depósito Fecha en que se realizó el último corte. Se presenta con el formato:
periodo dd/mm/aa.
» Manual de ayuda
Página 30
» Tarjeta de Crédito
¿Qué datos contiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Saldo total Saldo de la cuenta (Monto de deuda). Presenta una liga para Pagar, que te
lleva a la página de Pagos, con los campos de cuenta depósito y monto
precargados.
Pago para no generar Cantidad que debes pagar para evitar el pago de intereses. Presenta una
intereses liga para Pagar, que te lleva a la página de Pagos, con los campos de
cuenta depósito y monto precargados.
Mínimo a pagar Cantidad mínima que debes de pagar. Presenta una liga para Pagar, que te
lleva a la página de Pagos, con los campos de cuenta depósito y monto
precargados.
Fecha de corte Indica el día en que se realizará el corte de las operaciones del periodo.
Fecha último movimiento Fecha en que se realizó la operación más reciente. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
Fecha último depósito Fecha en que se realizó el depósito más reciente. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
» Manual de ayuda
Página 31
» Tarjeta Premia
¿Qué datos contiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Fecha de corte Indica el día en que se realiza el corte de las operaciones que hayas
realizado en el período.
Saldo anterior Cantidad que tenías disponible antes de realizar la operación más reciente.
Fecha último movimiento Fecha en que se realizó la operación más reciente. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
Depósitos del período Cantidad en moneda de los depósitos recibidos en la cuenta durante el
periodo.
Fecha del último período Fecha del periodo más reciente. Se presenta con el formato: dd/mm/aa.
» Manual de ayuda
Página 32
» Inversión a la vista
¿Qué datos contiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Fecha último movimiento Fecha en que se realizó la transacción más reciente. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
» Inversión a plazo
¿Qué datos contiene el detalle de la cuenta seleccionada?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Fecha de vencimiento Fecha en que vence la inversión. Se presenta con el formato: dd/mm/aa.
Instrucciones al vencimiento
» Fondos de inversión
¿Qué encuentro en esta página?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Fecha del saldo Fecha del saldo. Se presenta con el formato: dd/mm/aa.
Fecha del último movimiento Fecha en que se realizó la transacción más reciente. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
» Créditos
¿Qué encuentro en esta página?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Día de corte Indica el día en que se realiza el corte de las operaciones del periodo.
Fecha último pago Fecha en que se realizó el pago más reciente. Se presenta con el formato:
dd/mm/aa.
Saldo del periodo Saldo del periodo más reciente. Presenta una liga para Pagar, que te lleva
a la página de Pagos.
Saldo de liquidación Saldo para liquidar la deuda. Presenta una liga para Pagar, que te lleva a la
página de Pagos.
Fecha límite de pago Fecha máxima para realizar el pago del crédito. Se presenta con el
formato: dd/mm/aa.
» Afore
¿Qué encuentro en esta página?
Se muestra el detalle de tu cuenta y se desglosa de la siguiente forma:
Campo Descripción
Información detallada de la Muestra la cuenta con el siguiente formato: descripción – moneda – últimos
cuenta tres dígitos de la cuenta – alias.
Resumen de la cuenta
Fecha de corte Indica el día en que se realiza el corte de las operaciones del periodo. Se
presenta con el formato: dd/mm/aa.
Para imprimir los movimientos que se presentan en la pantalla, haz clic en el botón “Imprimir” , que se
encuentra en la parte superior de esta página.
Si tu fecha de corte ha llegado, se mostrará una liga para realizar el pago correspondiente. Esta liga se
presenta para Tarjeta de Crédito y Créditos.
» Manual de ayuda
Página 39
» Manual de ayuda
Página 40
1. Para exportar los movimientos, haz clic en el botón “Exportar” . La exportación podrá realizarse en
los siguientes formatos:
Txt: Archivo de texto. La información se presenta separada por “,”, “|”,”tab”.
Excel: Hoja de cálculo de Microsoft Office.
Una vez seleccionado el formato, haz clic en el botón “Descargar”.
¿Cómo ordeno los movimientos por fecha?
1. El botón que se presenta en la columna Fecha sirve para ordenar los movimientos del más reciente
al más antiguo y viceversa.
2. Se presentan 100 movimientos a primera vista y, si hay más movimientos, se presentan en varias
páginas.
Operación rechazada:
En caso de que exista un error en la consulta de estado de cuenta y movimientos, se mostrará un mensaje con
la siguiente información:
1. Nombre de la operación: Se muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Se describe del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Se muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no te es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990
ó 01800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en el mensaje, ya que el ejecutivo
telefónico lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje
1. Sólo haz clic en el botón “Expandir” para ver las opciones de búsqueda.
2. Selecciona un criterio de búsqueda:
Por día: Selecciona el día, haciendo clic en el calendario o captura la fecha que deseas consultar.
Por rango de días: Se presentan dos campos para ingresar el rango de fechas. Puedes consultar
rangos de días anteriores.
Por periodos: Se muestra una lista con el mes actual y el mes anterior.
Por movimiento: Elige el estatus del movimiento:
o Aplicadas
o Instrucciones recibidas
o Rechazadas
o Canceladas por rechazo
o Canceladas sin aplicar
o Canceladas por petición
Para ver el resultado de la búsqueda, haz clic en el botón “Buscar”, ubicado en el extremo inferior derecho.
Para imprimir el historial que se presenta en la pantalla, haz clic en el botón “Imprimir” , que se encuentra
en la parte superior de esta página.
Los movimientos realizados por Banca Electrónica aparecen de la siguiente forma:
» Manual de ayuda
Página 44
Columna Descripción
Fecha Día, mes y año (dd/mm/aaaa) en los cuales se realizaron los movimientos.
# autorización/instrucción Número que se genera por cada operación que realizas en Banca
Electrónica.
Datos de cancelación
o Servicio/medio: Servicio de Banca Electrónica por el cual se realiza la operación.
o Sucursal: Número de sucursal en la que se realiza la cancelación.
o Fecha/hora: Día, mes, año y horario en los que se que se realiza la cancelación.
o Operador: Número del ejecutivo que realiza la cancelación.
También se muestra la información de los cargos y abonos a la cuenta.
Cuenta retiro/Cuenta depósito
o Tipo: Tipo de instrumento que se está consultando (cuenta de cheques, cuenta maestra, tarjetas,
etcétera).
o Sucursal: Número de sucursal en donde se abre la cuenta.
o Cuenta: Últimos tres dígitos de la cuenta.
o Tipo de instrumento: Tipo de instrumento que se está consultando.
o Importe: Monto de la operación.
» Manual de ayuda
Página 47
o Retiros
2. Ingresa el importe específico o por rango: Si deseas aplicar el filtro a la información en pantalla, haz clic
en el botón “Filtrar”. De lo contrario, haz clic en el botón “Cancelar”.
¿Cómo deshago el filtro que apliqué a los movimientos?
Para deshacer el filtro que hiciste sobre los movimientos que se presentan, debes hacer clic en el botón
“Deshacer filtro” .
¿Cómo exporto los movimientos?
Para exportar los movimientos, haz clic en el botón “Exportar” . La exportación podrá
realizarse en los siguientes formatos:
o Txt: Archivo de texto. La información se presenta separada por “,”, “|”,”tab”.
o Excel: Hoja de cálculo de Microsoft Office.
Una vez seleccionado el formato, haz clic en el botón “Descargar”.
Operación rechazada:
En el caso de que exista un error en la consulta del historial, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
2. Nombre de la operación: Título de la operación que intentas realizar.
3. Causa: Motivo por el cual no se realiza la operación.
4. ¿Qué puedo hacer?: Posible solución al problema.
5. Si la solución que se presenta no te es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990
ó 01 800 110 3990.
6. Para realizar esto, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en el mensaje, ya que
el ejecutivo lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Resumen
» Manual de ayuda
Página 50
» Resumen
En esta página puedes consultar las operaciones frecuentes, los pagos domiciliados y los horarios de las
transferencias y pagos.
¿Qué encuentro en esta página?
La sección de Operaciones frecuentes está dividida en:
Transferencias
Pagos
» Manual de ayuda
Página 51
» Manual de ayuda
Página 52
La información que se presenta en la sección Operaciones frecuentes para Transferencias y pagos es:
Tipo de operación
Cuenta retiro
Cuenta depósito
Importe
Liga Aplicar: Esta liga presenta la página de captura de Transferencias o la de Pagos, según
corresponda.
Para ver el detalle de una operación frecuente registrada, haz clic en el botón “Expandir”
(segundo nivel); podrás ver la siguiente información: Tipo de beneficiario.
Cuenta depósito.
Liga Dar de baja esta operación: Al hacer clic en esta liga se borrará automáticamente la operación
frecuente y ya no se mostrará en el listado de esta página.
La sección de Domiciliación presenta los servicios activos registrados, además de la liga Dar de alta una nueva
domiciliación, que te llevará a la página de Alta de servicios domiciliados. La información que se despliega es
la siguiente:
Cuenta retiro
Servicio
Pago a
Fecha de alta
Liga Ver historial: Esta liga presenta la página de Historial de pagos domiciliados .
Para ver el detalle de una domiciliación, debes hacer clic en el botón “Expandir” (segundo nivel). La
información que se despliega es la siguiente:
Saldo de cuenta retiro (MXN)
Tipo de cuenta retiro
Pago a
Fecha de última modificación
Liga Modificar esta domiciliación: Esta liga presenta la página de confirmación de la modificación de
la operación.
Liga Dar de baja esta domiciliación: Esta liga presenta la página de confirmación de la baja del
servicio domiciliado.
La sección de Horarios presenta los servicios con sus respectivos horarios de operación.
Además:
Desde esta página puedes realizar alguna de las siguientes operaciones: ver historial de Banca
Electrónica. Para realizar estas operaciones, sólo haz clic en la liga deseada, que se presenta en la
sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 53
Recuerda:
Por tu seguridad, sólo se muestran los últimos tres números de tu cuenta o contrato. En caso de que
estos números coincidan con los de otra cuenta, se mostrará un número más hasta hacer la
diferencia.
» Manual de ayuda
Página 58
Si la operación que deseas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que podrás
programar tu operación dentro del horario establecido, deberás seleccionar una fecha para su
aplicación.
Para que tu transferencia sea exitosa, debes llenar todos los campos con la información solicitada.
En el Registro de Comprobantes fiscales, la veracidad de los datos es responsabilidad de quien los
proporciona.
El tipo de moneda del IVA es el mismo que el del monto de la operación.
Además:
Estas operaciones se registrarán en el Estado de la cuenta cargo.
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
Opciones adicionales
Comprobante fiscal: Puedes ingresar el RFC e IVA. De acuerdo con las reformas emitidas por la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), que afectan a las transacciones de transferencias
electrónicas, puedes solicitar que la operación que realizaste sea registrada en tu estado de cuenta
como comprobante fiscal para poder declararla y hacerla deducible de impuestos.
Programar a fecha futura:
o Fecha: Por medio de un calendario puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
o Hora: Se presentan dos listas de selección, una para la hora con los valores de “00” a “23” hrs; y
otra para los minutos en intervalos de 15 minutos.
Guardar como operación frecuente: Al elegir esta opción, la operación quedará almacenada dentro
de las operaciones frecuentes.
» Manual de ayuda
Página 59
» Manual de ayuda
Página 60
» Importe máximo
Si el importe es mayor al monto máximo operable, se te indicará en la página de confirmación y podrás
establecerlo como nuevo monto máximo. Éste se marcará en rojo.
Operación rechazada:
En el caso de que exista un error en la aplicación de la transferencia, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la transacción: Muestra el título de la transacción que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya
que el ejecutivo telefónico lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes
Otras cuentas
» Manual de ayuda
Página 62
» Terceros Banamex
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar pagos a Terceros Banamex (Cuenta Maestra, Cuenta de Cheques, tarjetas y
Cuenta concentradora), mediante el cargo a alguna de tus cuentas propias Banamex.
Para realizar una transferencia:
1. Cuenta retiro: Selecciona una cuenta. Ésta se muestra con el siguiente formato: descripción o alias –
últimos tres dígitos de la cuenta – saldo (MXN o USD, según corresponda).
2. Cuenta depósito o beneficiario: Selecciona una cuenta. Ésta se muestra con el siguiente formato:
Banamex – descripción o alias – últimos tres dígitos de la cuenta – nombre del beneficiario.
3. Datos de la transferencia:
Importe: Es el monto a depositar/pagar en la cuenta que corresponda. Puede ser en pesos (MXN) o
en dólares (USD).
Nota: En caso de que alguna de las cuentas seleccionadas sea en dólares (USD), se realizará una
compra/venta de divisas, por lo que se mostrará el tipo de cambio del día (precio de venta bancario)
y se calculará la conversión del importe en dólares (USD) a pesos (MXN).
4. Opciones adicionales: Puedes seleccionar las siguientes opciones:
Cuenta concentradora: Se mostrará cuando como cuenta depósito se seleccione una Cuenta de
Cheques.
Referencia numérica y referencia alfanumérica: Información que ingresa el emisor del pago para
facilitar su identificación.
Comprobante fiscal: Esta opción se mostrará para personas físicas con actividad empresarial. Cada
solicitud de registro generará una comisión. Los datos del comprobante deben ser los del
beneficiario de la operación.
Programar a fecha futura
Notificar al beneficiario
Guardar como operación frecuente
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 64
» Manual de ayuda
Página 65
Recuerda:
Si la operación que deseas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que podrás
programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para su aplicación.
La referencia numérica y alfanumérica aparecerá en el estado de cuenta de quien recibe el pago;
permite identificar quién realizó la operación.
Para notificar al beneficiario, vía correo electrónico, debes ingresar los datos solicitados en la
sección de Opciones adicionales.
Cada solicitud de registro de comprobante fiscal generará una comisión.
Los datos del comprobante deben ser los del beneficiario de la operación.
El tipo de moneda del IVA es el mismo que el del monto de la operación.
» Manual de ayuda
Página 68
» Interbancario
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar depósitos a Cuentas de Cheques y Tarjetas de Débito de otros bancos, con
cargo a alguna de tus Cuentas de Cheques o Tarjetas de Débito.
Para realizar una transferencia:
1. Cuenta retiro: Selecciona una cuenta retiro.
2. Cuenta depósito o beneficiario: Selecciona una cuenta depósito. Se muestra con el siguiente formato:
banco – últimos tres dígitos de la cuenta – nombre del beneficiario.
3. Datos de la transferencia:
Importe: Es el monto a depositar/pagar en la cuenta que corresponda. Puede ser en pesos (MXN) o en
dólares (USD). En caso de que alguna de las cuentas seleccionadas sea en dólares (USD), se mostrará la
etiqueta “USD”, además del tipo de cambio del día (precio de venta bancario) y se calculará la
conversión del importe en dólares a pesos.
4. Opciones adicionales: Puedes seleccionar las siguientes opciones:
Referencia numérica y referencia alfanumérica
Comprobante fiscal
Programar a fecha futura
Guardar como operación frecuente
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 69
» Confirmación Interbancario
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes ver el detalle de tu transferencia, antes de aplicarla.
Al hacer clic en el botón “Regresar”, se desplegará la pantalla de solicitud, conservando los valores
ingresados con anterioridad.
Al hacer clic en el botón “Aceptar”, se abrirá una ventana en la que deberás introducir la Clave dinámica de 8
dígitos que genera tu NetKey Banamex.
Haz clic en el botón “Continuar” para aplicar la operación; se presentará la pantalla de aplicación de
transferencias.
» Manual de ayuda
Página 70
» Manual de ayuda
Página 71
» Respuesta Interbancario
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes ver el detalle de tu transferencia ya aplicada.
La página está compuesta por las siguientes secciones:
1. Mensaje de aplicación: Muestra el estatus y número de autorización o de instrucción, según
corresponda. Éste es el folio que valida la operación; recuerda anotarlo como tu comprobante de pago.
Recuerda:
Si la operación que deseas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que podrás
programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para su aplicación.
Si el pago se realiza en día inhábil o fuera del horario de servicio, la operación será rechazada.
Horarios para realizar pagos interbancarios:
Pagos mismo día: de 6:00 a 17:30 horas
Pagos día siguiente: de 8:00 a 18:00 horas
Cada solicitud de registro de comprobante fiscal generará una comisión.
En la solicitud de comprobante fiscal, los datos del comprobante deben ser los de la persona o
empresa a la cual le estás pagando.
» Manual de ayuda
Página 73
» Órdenes de pago
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes enviar, a cualquier sucursal de la República, órdenes de pago a personas físicas y/o
morales, aplicadas al momento de transmitirlas, con cargo a una de tus cuentas propias. Incluye un catálogo
de sucursales autorizadas para recibir este tipo de operación.
Horarios: de 9:00 a 15:00 horas (tiempo de la Ciudad de México).
¿Cómo puedo obtener los datos que me interesan?
Para realizar una transferencia:
Cuenta retiro: Selecciona una cuenta retiro.
Cuenta depósito o beneficiario: Selecciona una cuenta. Ésta de muestra con el siguiente formato:
orden de pago – nombre del beneficiario.
Datos de la transferencia:
Importe: Monto a depositar/pagar a la cuenta que corresponda. Puede ser en pesos (MXN).
Ver directorio de sucursales: Al hacer clic en la liga, se mostrará el mensaje “Directorio de
sucursales por estado”. Al seleccionar un estado, se desplegará en la parte inferior el respectivo
listado de sucursales.
Opción adicional: Notificar al beneficiario.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 74
Recuerda:
Si la operación que deseas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que podrás
programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para su aplicación.
Para notificar al beneficiario vía correo electrónico, debes ingresar los datos solicitados en la sección
Opciones adicionales.
» Manual de ayuda
Página 76
» Accitrade
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar depósitos a la Cuenta Accitrade, con cargo a una Cuenta de Cheques, Cuenta
Maestra en Moneda Nacional o Cuenta Perfiles Banamex.
Para realizar una transferencia:
1. Cuenta retiro: Selecciona una cuenta retiro.
Cuenta depósito o beneficiario: Selecciona una cuenta depósito. Se muestra con el siguiente formato:
cuenta Accitrade–547001.
2. Datos de la transferencia:
Importe: Monto por el cual será realizada tu operación. Puede ser en pesos (MXN).
Opciones adicionales: Puedes seleccionar las siguientes opciones: Referencia numérica y Referencia
alfanumérica.
Descripción: Área para descripción o concepto.
Programar a fecha futura
Guardar como operación frecuente
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 77
» Confirmación Accitrade
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes ver el detalle de tu transferencia, antes de aplicarla.
Al hacer clic en el botón “Regresar”, se desplegará la pantalla de solicitud, con los valores ingresados con
anterioridad.
Al hacer clic en el botón “Aceptar”, se desplegará la pantalla de aplicación de transferencias.
» Manual de ayuda
Página 78
» Respuesta Accitrade
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes ver el detalle de tu transferencia ya aplicada.
La página está compuesta por las siguientes secciones:
1. Mensaje de aplicación: Muestra el estatus y número de autorización o de instrucción, según
corresponda. Éste es el folio que valida la operación; recuerda anotarlo como tu comprobante. Si lo
Importante:
Una vez efectuado el depósito a la cuenta Accitrade, lo verás reflejado en tu contrato de inversión y,
posteriormente, podrás efectuar la inversión que necesites.
Para cualquier duda, puedes contactar al Centro de Atención Telefónica Accitrade en la ciudad de
México y el área metropolitana al 5091 2224 y, del interior de la república sin costo, al 01 800 111
2224, de lunes a viernes de 8:00 a 20:00 horas y sábados de 9:00 a 13:00 horas.
Si la operación que deseas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que podrás
programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para su aplicación.
Además:
Estas operaciones se registrarán en tu Estado de Cuenta.
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada en la sección
¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 79
Opciones adicionales
Cuenta concentradora (línea Banamex): Se muestra cuando en la cuenta depósito se selecciona una
Cuenta de Cheques. Se solicitan los siguientes datos:
Referencias:
o Referencia numérica: Es el número de tu contrato de Accitrade.
o Referencia alfanumérica: Referencia que consta de números y letras.
Descripción: Puedes ingresar alguna descripción relacionada con el motivo de la transferencia.
Comprobante fiscal: Al seleccionar esta opción, aparecerán los campos RFC e IVA, de acuerdo a las
reformas emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
Comprobante fiscal: Puedes ingresar el RFC e IVA. De acuerdo a las reformas emitidas por la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), que afectan a las transacciones de transferencias
electrónicas, puedes solicitar que la operación que realizaste sea registrada en tu Estado de Cuenta,
como comprobante fiscal, para poder declararla y hacerla deducible de impuestos.
Programar a fecha futura:
o Fecha: Por medio de un calendario, puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
o Hora: Se presentan dos listas de selección: una para la hora, con valores de “00” a “23” horas; y
otra para los minutos en intervalos de 15 minutos.
» Manual de ayuda
Página 80
Guardar como operación frecuente: Al elegir esta opción, la operación quedará almacenada dentro
de las operaciones frecuentes.
o Programar a fecha futura
o Fecha: Por medio de un calendario, puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
o Hora: Se presentan dos listas de selección: una para la hora, con valores de “00” a “23” horas; y
otra para los minutos en intervalos de 15 minutos.
» Manual de ayuda
Página 81
Importe máximo
En la página de confirmación, si el importe es mayor al monto máximo operable, se te indicará. Podrás
establecerlo como nuevo monto máximo; éste se marcará en rojo.
Operación rechazada
En caso de que exista un error en la aplicación de la transferencia, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la transacción: Muestra el título de la transacción que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a servicio a clientes al 1226 3990 ó
01 800 110 3990. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en el mensaje, ya que
el ejecutivo lo solicitará para solucionar tu problema con mayor facilidad. Puedes imprimir este mensaje
Tarjetas de crédito
» Manual de ayuda
Página 83
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. Por tu seguridad, sólo se muestran los últimos tres números de tu cuenta o contrato.
En caso de que estos números coincidan con los de otra cuenta, se mostrará un número más hasta
hacer la diferencia.
Para retirar dinero de una tarjeta para pagar otra, debes utilizar las Tarjetas de Crédito o Débito
Banamex. No puedes efectuar el cargo a las tarjetas de afinidad (por ejemplo: Suburbia, Julio,
Robert’s, etcétera).
Para notificar al beneficiario vía correo electrónico, debes ingresar en la sección de Opciones
adicionales los datos solicitados.
Cada solicitud de registro de Comprobante Fiscal generará una comisión.
La opción adicional de registro de Comprobantes Fiscales aplica sólo para personas físicas con
actividad empresarial. La veracidad de los datos es responsabilidad de quien los proporciona.
Los datos del comprobante deben ser los del beneficiario de la operación.
El IVA debe tener el mismo tipo de moneda que el del monto de la operación.
Además:
Estas operaciones se registrarán en el estado de la cuenta cargo.
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
Ayuda.
» Manual de ayuda
Página 89
» Opciones adicionales
Comprobante fiscal: Al seleccionar esta opción, aparecerán los campos RFC e IVA para que ingreses
estos datos. De acuerdo a las reformas emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público que
afectan a las transacciones de transferencias electrónicas, se ha incluido esta sección donde puedes
solicitar que la operación que se encuentra realizando sea registrada en tu estado de cuenta como
comprobante fiscal para poder declararla y hacerla deducible de impuestos.
o Programar a fecha futura: Cuando selecciones esta opción, se presentarán los siguientes datos:
o Fecha: Por medio de un calendario, puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
Hora: Se presentan dos listas de selección; una para la hora, que contendrá los valores del “00” a las
“23” horas, y la otra con los minutos en intervalos de quince minutos.
Notificar al beneficiario: Si seleccionas esta opción, el sistema obtendrá los datos capturados del
catálogo de cuentas, los cuales serán editables.
o Correo electrónico: Cuando selecciones esta opción, aparecerá el correo electrónico del
beneficiario o bien podrás ingresarlo.
o Número de celular: Al seleccionar esta opción, aparecerá el número de celular del beneficiario, o
bien podrás ingresarlo (únicamente para Telcel).
o Mensaje: Se debe escribir un mensaje, el cual será enviado al beneficiario.
Guardar como operación frecuente: Si seleccionas esta opción, la operación quedará almacenada
dentro de las operaciones frecuentes.
» Manual de ayuda
Página 90
» Manual de ayuda
Página 91
Importe máximo
En la página de confirmación, si el importe es mayor al monto máximo operable, se mostrará lo siguiente:
1. Mensaje de importe máximo: Mensaje de importe máximo permitido.
2. Datos de la transferencia: En esta sección se muestra el nuevo importe máximo marcado en color rojo.
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a servicio a clientes al 1226 3990 o
01 800 110 3990.
5. Al realizar lo anterior, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje,
ya que el ejecutivo lo solicitará para solucionar tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo
Servicios
» Manual de ayuda
Página 93
» Pagos – Servicios
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes efectuar pagos de servicios que estén previamente registrados.
Consideraciones generales de las cuentas:
La cuenta origen ahora se llamará “Cuenta retiro”.
La cuenta destino ahora se llamará “Cuenta depósito”.
La información de la Cuenta retiro se muestra con el siguiente formato: Descripción o alias – Últimos
tres dígitos de la cuenta – Saldo en MXN o USD, según corresponda.
La información del servicio se muestra con el siguiente formato: Nombre común – Razón social –
Establecimiento.
Para realizar un pago de servicios:
1. Cuenta retiro: Selecciona una cuenta del listado.
2. Servicios registrados: Selecciona un servicio del listado.
Liga Dar de alta un servicio: Lleva a la página de Administración Alta de cuentas para dar de alta
el servicio.
3. Datos del pago:
Línea de captura:
o Línea de captura: Este campo sólo aparecerá cuando el tipo de servicio lo requiera, puede ser
Línea de captura A o Línea de captura B. Es una clave que sirve como identificador del concepto
del pago, fecha de vencimiento e importe.
o Importe: Monto por el cual será realizada tu operación, puede ser en pesos (MXN).
4. Cuenta concentradora: Se solicitan los siguientes datos:
Referencia numérica: Número asociado al pago, se validará cuando se trate de una cuenta
concentradora. Debe estar compuesta por veinte dígitos.
Referencia alfanumérica: Referencia asociada al pago; pueden ser hasta cuarenta caracteres, sin
emplear la letra "ñ".
Importe: Es el monto por el cual será realizada tu operación; puede ser en pesos (MXN).
GDF Línea de captura: Este campo sólo aparecerá cuando el tipo de servicio lo requiera, puede ser
Línea de captura A. Es una clave que sirve como identificador del concepto del pago, fecha de
vencimiento e importe.
Importe: Monto por el cual será realizada tu operación, puede ser en pesos (MXN).
Nota: Para el caso de GDF, se mostrará una segunda página de captura, que contendrá el concepto
del pago y los datos necesarios para llenar el recibo oficial de la tesorería correspondiente.
5. Operaciones adicionales:
Comprobante fiscal
Programar una fecha futura
Nota: Para el pago de servicios del GDF no se muestran opciones adicionales.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, éste te llevará a la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 94
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. Los datos que se te solicitarán dependen del tipo de servicio que estás pagando.
Para el caso de pago de servicios GDF, no aplican las opciones adicionales.
Para mayor seguridad, sólo se muestran los últimos tres números de tu cuenta o contrato. En caso
de que estos números coincidan con los de otra cuenta/contrato, se mostrará uno más hasta hacer
la diferencia.
Cada solicitud de registro de Comprobante Fiscal generará una comisión.
La opción adicional de registro de Comprobantes Fiscales aplica sólo para personas físicas con
actividad empresarial. La veracidad de los datos es responsabilidad de quien los proporciona.
Los datos del comprobante deben ser los del beneficiario de la operación.
El IVA debe tener el mismo tipo de moneda que el del monto de la operación.
» Manual de ayuda
Página 97
Se pueden realizar operaciones programadas a fecha y hora futura, con un máximo de treinta días
naturales.
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento, puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 98
» Opciones adicionales
Comprobante fiscal: Al seleccionar esta opción, aparecerán los campos RFC e IVA para que ingreses
estos datos. De acuerdo a las reformas emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público que
afectan a las transacciones de transferencias electrónicas, se ha incluido esta sección donde puedes
solicitar que la operación que se encuentra realizando sea registrada en tu estado de cuenta como
comprobante fiscal para poder declararla y hacerla deducible de impuestos.
Programar a fecha futura: Cuando selecciones esta opción se presentarán los siguientes datos:
o Fecha: Por medio de un calendario, puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
o Hora: Se presentan dos listas de selección; una para la hora, que contendrá los valores del “00” a
las “23” horas, y la otra con los minutos en intervalos de quince minutos.
Importe máximo
En la página de confirmación, si el importe es mayor al monto máximo operable, se mostrará lo siguiente:
1. Mensaje de importe máximo: Mensaje de importe máximo permitido.
2. Datos de la transferencia: En esta sección se muestra el nuevo importe máximo marcado en color rojo.
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al realizar lo anterior, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje,
ya que el ejecutivo lo solicitará para solucionar tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo
Impuestos
» Manual de ayuda
Página 100
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación.
Para mayor seguridad, sólo se muestran únicamente los últimos tres números de tu cuenta o
contrato. En caso de que estos números coincidan con los de otra cuenta/contrato, se mostrará uno
de más hasta hacer la diferencia.
Es obligatorio realizar tu pago de impuestos electrónicamente, si el importe es igual o mayor a $250
000.
Estas operaciones se registrarán en tu estado de cuenta.
El Sello Digital es la identificación de tu pago ante la SHCP.
Si requieres asesoría o mayor información sobre tu pago o la presentación de la declaración por
medios electrónicos, puedes acudir a cualquier Módulo de Atención Fiscal o bien llamar al Centro de
Atención Telefónica del SAT. Del interior de la República sin costo al 01 800 904 5000 o desde el
Distrito Federal al 5227 0297.
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 108
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. Para mayor seguridad, sólo se muestran únicamente los últimos tres números de tu
cuenta o contrato. En caso de que estos números coincidan con los de otra cuenta/contrato, se
mostrará uno de más hasta hacer la diferencia.
Es obligatorio realizar tu pago de impuestos electrónicamente, si el importe es igual o mayor a
$250,000.
Si requieres asesoría o mayor información sobre tu pago o la presentación de la declaración por
medios electrónicos, puedes acudir a cualquier Módulo de Atención Fiscal o bien llamar al Centro de
atención telefónica del SAT. Del interior de la República sin costo al 01 800 904 5000 o desde el
Distrito Federal al 5227 0297.
» Manual de ayuda
Página 113
Recuerda:
Importe máximo
En la página de confirmación, si el importe es mayor al monto máximo operable, se mostrará lo siguiente:
1. Mensaje de importe máximo: Mensaje de importe máximo permitido.
2. Datos de la transferencia: En esta sección se muestra el nuevo importe máximo marcado en color rojo.
» Manual de ayuda
Página 115
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a servicio a clientes al 1226 3990 o
01 800 110 3990.
5. Al realizar lo anterior, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje,
ya que el ejecutivo lo solicitará para solucionar tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo
Créditos
» Manual de ayuda
Página 117
» Pagos – Créditos
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar pagos de tus créditos hipotecario, personal o automotriz contratados con
Banamex, mediante el cargo a alguna de tus cuentas propias.
Consideraciones generales de las cuentas:
La cuenta origen ahora se llamará “Cuenta retiro”.
La información de la Cuenta retiro y el número de contrato se muestran con el siguiente formato:
Descripción o alias – Últimos tres dígitos de la cuenta – Saldo (MXN).
Para realizar un pago de servicios:
1. Cuentas:
Cuenta retiro
2. Contratos:
Número de contrato: Selecciona un número de contrato del listado que se presenta.
3. Datos del pago:
Folio: Ingresa el número de folio de tu crédito hipotecario o automotriz. Al hacer clic en Ver folios, se
mostrará una ventana con el resumen de tus créditos y podrás seleccionar el folio del crédito que
desees. Esta ventana contiene la siguiente información:
o Folio
o Producto
o Estatus
o Moneda
o Fecha de vencimiento
Para el caso de créditos hipotecarios y automotrices, se muestran las siguientes opciones de pago:
o Pago mensual: Pago de la mensualidad vigente o las mensualidades vencidas. Puedes realizar el
pago total o parcial de este adeudo.
o Liquidación total: Opción de pago que permite liquidar el adeudo total del crédito. En ella no es
necesario realizar primero el pago mensual o las mensualidades vencidas para llevar a cabo la
liquidación del crédito. Si lo deseas, consulta el importe mediante la opción de consulta de saldos
de créditos, seleccionando el crédito a consultar.
o Importe de prepago: Pagos anticipados al capital del crédito. Éstos sólo se pueden aplicar una vez
que se haya cubierto el pago mensual vigente o las mensualidades vencidas. Si deseas consultar
el importe necesario a pagar antes de realizar un prepago, puedes hacerlo mediante la opción de
consulta de saldos, seleccionando el crédito a consultar.
Para el caso de créditos revolventes y no revolventes, se muestran las siguientes opciones de pago:
o Pago mínimo MXN: Importe mínimo a pagar.
o Pago para no generar intereses: Pago de la mensualidad para no generar intereses.
o Importe de prepago: Pagos anticipados al capital del crédito, los cuales sólo se pueden aplicar
una vez que se haya cubierto el pago mensual vigente o las mensualidades vencidas. Si deseas
consultar el importe necesario a pagar antes de realizar un prepago, puedes hacerlo mediante la
opción de consulta de saldos, seleccionando el crédito a consultar.
» Manual de ayuda
Página 118
4. Opciones adicionales:
Guardar como operación frecuente.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, éste te llevará a la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 119
Recuerda:
En caso de que la operación que desees realizar esté fuera de horario, se mostrará un mensaje que
te indicará que debes programarla dentro del horario establecido. Se te solicitará que selecciones
una fecha y una hora.
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 122
» Opciones adicionales
Guardar como operación frecuente: Si seleccionas esta opción, la operación quedará almacenada dentro de
las operaciones frecuentes.
Importe máximo
En la pantalla de confirmación, si el importe es mayor al monto máximo operable, se mostrará lo siguiente:
1. Mensaje de importe máximo: Mensaje de importe máximo permitido.
2. Datos de la transferencia: En esta sección se muestra el nuevo importe máximo marcado en color rojo.
» Manual de ayuda
Página 123
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al realizar lo anterior, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje,
ya que el ejecutivo telefónico lo solicitará para solucionar tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Domiciliación
» Manual de ayuda
Página 125
Solicitud
En esta página debes seleccionar la cuenta de retiro y capturar los datos del pago domiciliado.
Consideraciones generales de las cuentas
La cuenta origen ahora se llamará “Cuenta retiro”.
La información de la Cuenta retiro se muestra con el siguiente formato: Descripción o alias – Últimos
tres dígitos de la cuenta – Saldo (MXN).
La página está compuesta por:
1. Cuentas
2. Cuenta retiro
3. Servicios: Muestra el nombre comercial y razón social, que seleccionaste en la pantalla de búsqueda.
Datos del pago: Campos dinámicos; dependen del tipo de servicio que deseas domiciliar.
Descripción personalizada: Campo en donde debes ingresar algún concepto que haga referencia al
pago domiciliado.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, éste te llevará a la pantalla de confirmación de la instrucción del pago
domiciliado.
» Manual de ayuda
Página 130
Nota: El signo de interrogación “?” que aparece al lado de algunos campos te permite ver la imagen del recibo
y te ayuda a identificar los datos que se te solicitan.
» Manual de ayuda
Página 131
Al hacer clic en el botón “Aceptar” de las políticas de pago, se mostrará la pantalla de solicitud en donde se te
solicitará la siguiente información:
1. Cuentas
2. Cuenta retiro
3. Servicios: Muestra el nombre comercial y razón social del servicio registrado.
Datos del pago: Campos dinámicos, dependen del tipo de servicio que deseas domiciliar.
» Manual de ayuda
Página 139
Descripción personalizada: Campo en donde debes ingresar alguna descripción que haga referencia
al pago domiciliado.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, éste te llevará a la pantalla de confirmación de la modificación.
» Manual de ayuda
Página 140
Campo Descripción
Fecha Día, mes y año en los que se realizó el pago del servicio domiciliado.
Tipo de cuenta Indica si la cuenta retiro es una Cuenta de Cheques, Cuenta Maestra o una
tarjeta.
Para regresar a la consulta de domiciliación, haz clic en la opción Regresar, ubicada en la parte inferior.
En caso de que haya más de cien registros, se presentará la información distribuida en páginas para que
puedas navegar entre los registros.
Recuerda:
Para dar de alta, modificar, reactivar o dar de baja una domiciliación, toma en cuenta los siguientes puntos:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. La información que está en tu instrucción es la que requiere la empresa de servicios
con la cual domiciliarás.
Esta información puede ser diferente para cada empresa o servicio que ofrecen la opción de
domiciliación.
Descripción personalizada: Texto que permite identificar tu alta de instrucción de pago automático,
para tu mayor control.
Recuerda tener tus cuentas con fondos suficientes, para que se realicen exitosamente tus pagos mes
con mes o periódicamente.
La instrucción de cobro se realizará en la fecha límite de pago, el cual varía mes a mes y se debitará
de la cuenta el importe total indicado en tu recibo.
» Manual de ayuda
Página 149
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 150
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al realizar lo anterior, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje,
ya que el ejecutivo telefónico lo solicitará para solucionar tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Comprobantes
» Manual de ayuda
Página 152
» Pagos – Comprobantes
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes consultar y reimprimir los comprobantes de los pagos de servicios que has realizado
por medio de la Banca Electrónica.
Para reimprimir tus comprobantes:
1. Seleccionar tipo de pago:
GDF: Si seleccionas esta opción, se mostrará la siguiente información:
Fecha de pago: Selecciona la fecha en que realizaste el pago, para generar la búsqueda del
comprobante.
o Haz clic en el botón “Continuar”.
o Se presentará la siguiente información como resultado de la búsqueda:
Columna Descripción
o Ver detalle: Permite ver el detalle del comprobante seleccionado. La información varía, de
acuerdo al tipo de pago que hayas realizado. Si deseas imprimir tu comprobante, haz clic en el
botón “Imprimir comprobante”; para regresar y realizar otra búsqueda, haz clic en botón
“Realizar otra consulta”.
Impuestos: Al seleccionar esta opción, se mostrará la siguiente información:
o Fecha de pago: Selecciona la fecha en que realizaste el pago, para generar la búsqueda del
comprobante. Puedes elegir un rango de fechas si lo deseas: de – al).
Criterio (opcional): Selecciona uno de los siguientes criterios de búsqueda:
Número de autorización
RFC
Línea de captura
o Haz clic en el botón “Continuar”.
o Se presentará la siguiente información como resultado de la búsqueda.
» Manual de ayuda
Página 153
Columna Descripción
Línea de captura Este dato se muestra dependiendo del tipo de impuesto que se pagó.
SAT o RFC
Columna Descripción
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. Los movimientos u operaciones realizadas en fines de semana y días inhábiles se
verán reflejadas contablemente el siguiente día hábil al que fueron realizadas.
La información estará disponible para reimprimir los comprobantes que se emitieron desde el 6 de
agosto de 2002.
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 155
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a servicio a clientes al 1226 3990 o
01 800 110 3990.
5. Al realizar lo anterior, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje,
ya que el ejecutivo lo solicitará para solucionar tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo
Resumen
» Manual de ayuda
Página 157
» Resumen Inversiones
En esta página puedes consultar las operaciones frecuentes y los horarios de tus inversiones.
¿Qué encuentro en esta página?
La sección de Operaciones frecuentes está dividida en:
Integral/Perfiles
Pagaré
Fondos Horizonte
La información que se presenta en la sección de Operaciones frecuentes para Integral/Perfiles es:
Tipo de operación:
o Depósito a inversión
o Retiro de inversión
Inversión: Puedes seleccionar alguna de tus inversiones para realizar algún depósito o retiro.
Importe: Monto que deseas retirar o depositar a tu inversión.
Liga Aplicar: Te lleva a la página de confirmación del depósito o retiro de tu inversión.
Para ver el detalle de una operación frecuente registrada, haz clic en el botón “Expandir” (segundo nivel);
podrás ver la siguiente información:
Para depósito:
o Saldo total a invertir
o Tasa de rendimiento
o Liga Realizar un retiro de esta inversión: Te lleva a la página de Inversiones Integral/Perfiles,
para que puedas realizar el retiro que deseas.
Para retiro:
o Saldo total a invertir
o Tasa de rendimiento
o Liga Realizar un depósito a esta inversión: Te lleva a la página de Inversiones Integral/Perfiles,
para que puedas realizar el depósito que deseas.
La información que se presenta en la sección de Operaciones Frecuentes para Pagaré es:
Tipo de operación:
o Depósito a inversión
o Retiro de inversión
Cuenta retiro: Puedes seleccionar algunas de tus cuentas para realizar un depósito o un retiro.
Cuenta depósito: Se presenta la cuenta ligada a tu inversión.
Importe: Monto que deseas retirar o depositar a tu inversión.
Liga Aplicar: Te lleva a la página de confirmación del depósito o del retiro de tu inversión.
Para ver el detalle de una operación frecuente registrada, haz clic en el botón “Expandir” (segundo nivel);
podrás ver la siguiente información:
Para depósito:
» Manual de ayuda
Página 158
o Folio de inversión
o Tipo de inversión
o Fecha de vencimiento
o Instrucciones al término del plazo
o Liga Realizar un retiro de esta inversión: Te lleva a la página de Inversiones Pagaré para que
puedas realizar el retiro que deseas.
Para retiro:
o Folio de inversión
o Tipo de inversión
o Fecha de vencimiento
o Instrucciones al término del plazo
o Liga Realizar un depósito a esta inversión: Te lleva a la página de Inversiones Pagaré.
La información que se presenta en la sección de Operaciones Frecuentes de Fondos Horizonte es:
Tipo de operación:
o Compra de títulos
o Venta de títulos
Fondo de inversión/Contrato: Puedes seleccionar algún fondo de inversión para realizar una compra
o venta de títulos. Se muestra con el siguiente formato: Descripción o alias – Tipo de liquidez –
Últimos tres dígitos de la cuenta – Saldo.
Cuenta depósito
Importe/Número de títulos
o Ingresa el importe de la venta o el número de títulos de la compra.
Liga Aplicar
o Te lleva a la página de confirmación de la compra o venta, según corresponda.
Para ver el detalle de una operación frecuente registrada, haz clic en el botón “Expandir” (segundo nivel);
podrás ver la siguiente información:
Para Compra:
o Órdenes pendientes
o Liga Hacer una venta de títulos: Te lleva a la página de Inversiones Fondos Horizonte para
realizar la venta que deseas.
Para Venta:
o Órdenes pendientes
o Liga Hacer una compra de títulos: Te lleva a la página de Inversiones Fondos Horizonte para
realizar la compra que deseas.
La sección de Horarios presenta los depósitos y retiros, compras y ventas con sus respectivos
horarios de operación.
» Manual de ayuda
Página 159
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta en la
sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar ayuda.
» Manual de ayuda
Página 160
Integral / Perfiles
» Manual de ayuda
Página 161
» Integral/Perfiles
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar retiros o ventas de tu inversión a tu chequera y depósitos o compras de tu
chequera a tu inversión de Inversión Integral Banamex e Inversión Perfiles Banamex.
Depósitos
Retiros
Consideraciones generales de las cuentas:
La cuenta origen se llamará “cuenta retiro”.
La cuenta destino se llamará “cuenta depósito”.
La información de la cuenta retiro y de la cuenta depósito en las páginas de solicitud y confirmación
se muestran con el siguiente formato:
o Descripción o Alias (últimos tres dígitos de la cuenta)
o Saldo
» Manual de ayuda
Página 162
» Depósito Integral/Perfiles
Para realizar un depósito a tu inversión:
1. Tipo de operación
Selecciona la opción Realizar un depósito a tu inversión.
2. Cuentas
Si tienes una inversión (Perfiles o Integral) y una cuenta maestra (Perfiles o Integral)/Chequera:
o Se presentará la cuenta retiro y la cuenta depósito (Inversión).
Si tienes una inversión (Perfiles o Integral) y más de una cuenta maestra (Perfiles o
Integral)/Chequera:
o Se presentará la cuenta depósito (Inversión).
Si tienes más de una inversión:
o Selecciona la cuenta depósito (Inversión) de la lista que se presenta.
3. Datos del depósito
Ingresa el importe a depositar.
Nota: el saldo total a invertir es la suma del saldo de tu cuenta depósito y el importe que estás
depositando.
4. Opciones adicionales
Selecciona las opciones adicionales que desees:
o Programar a fecha futura.
o Guardar como operación frecuente.
Para continuar con el retiro/depósito, haz clic en el botón “Continuar” y se abrirá la pantalla de confirmación
de la inversión.
» Manual de ayuda
Página 163
» Manual de ayuda
Página 164
.
2. Cuentas:
Cuenta retiro: Muestra la cuenta correspondiente, en el caso de que sólo tengas una inversión y una
sola cuenta maestra/Chequera.
Cuenta depósito (Inversión): Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud.
» Manual de ayuda
Página 166
» Retiro Integral/Perfiles
Para realizar un retiro de tu inversión
Tipo de operación
o Selecciona la opción Realizar un retiro de tu inversión.
Cuentas
o Si tienes una inversión (Perfiles o Integral) y una cuenta maestra (Perfiles o Integral)/Chequera:
Se presentará la cuenta retiro (Inversión) y la cuenta depósito.
o Si tienes una inversión (Perfiles o Integral) y más de una cuenta maestra (Perfiles o
Integral)/Chequera:
Se presentará la cuenta retiro (Inversión).
o Si tienes más de una inversión:
Selecciona la cuenta retiro (Inversión) del listado que se presenta.
Datos del retiro
o Ingresa el importe a retirar.
Opciones adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Programar a fecha futura.
Guardar como operación frecuente.
Para continuar con el retiro/depósito, haz clic en el botón “Continuar”, que te llevará a la pantalla de
confirmación de la inversión.
» Manual de ayuda
Página 167
» Manual de ayuda
Página 168
.
2. Cuentas:
Cuenta retiro (Inversión): Muestra la cuenta correspondiente en caso de que sólo tengas una
inversión y una sola cuenta maestra/Chequera.
Cuenta depósito: Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud.
» Manual de ayuda
Página 170
Recuerda:
En el caso de que la operación que desees realizar esté fuera de horario, se mostrará un mensaje
que te indicará que debes programarla dentro del horario establecido. Se te solicitará que
selecciones una fecha para su aplicación.
El horario para recibir un depósito o una venta es de 9:00 a 15:00 horas. La operación quedará
aplicada el mismo día.
Si la venta se recibe después de las 15:00 horas, se aplicará al siguiente día hábil bancario.
No se reciben depósitos después de las 15:00 horas.
Si la inversión se efectúa en fin de semana, se aplicará al siguiente día hábil bancario.
» Manual de ayuda
Página 171
» Opciones adicionales
Programar a fecha futura: Al seleccionar esta opción, se presentarán los siguientes datos:
o Fecha: Por medio de un calendario puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
o Hora: Se presentan dos listas de selección, una para la hora que contendrá los valores de “00” a
“23” horas, y la otra que presentará los minutos en intervalos de 15 minutos.
o Nota: En algunos casos sólo se te solicita que selecciones la fecha.
Guardar como operación frecuente: Al seleccionar esta opción, la operación quedará guardada
dentro de las operaciones frecuentes.
» Manual de ayuda
Página 172
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al realizar la acción anterior es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este
mensaje, ya que el ejecutivo telefónico lo solicitara para solucionar con mayor facilidad tu problema.
Pagaré
» Manual de ayuda
Página 174
» Depósito Pagaré
Para realizar un depósito a tu inversión:
Apertura
Tipo de operación
o Selecciona la opción Realizar un depósito a tu inversión.
Cuentas
o Selecciona la cuenta retiro del listado que se presenta.
o Elige la cuenta depósito–Contrato de inversión del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Selecciona el tipo de inversión del listado que se presenta.
o Ingresa el importe a depositar.
o Ingresa el plazo en días.
o Selecciona las instrucciones al término del plazo del listado que se presenta.
Opciones adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Guardar como operación frecuente.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación de la operación.
Invertir en un nuevo plazo
Tipo de operación
o Selecciona la opción Realizar un deposito a tu inversión.
Cuentas
o Selecciona la cuenta retiro del listado que se presenta.
o Selecciona la cuenta depósito–Contrato de inversión del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Elige la opción Invertir en un nuevo plazo.
o Selecciona el tipo de inversión del listado que se presenta.
o Ingresa el importe a depositar.
o Ingresa el plazo en días.
o Selecciona las instrucciones al término del plazo del listado que se presenta.
Opciones adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Guardar como operación frecuente
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 176
“Imprimir” .
2. Cuentas:
Cuenta retiro: Muestra la cuenta correspondiente.
Contrato de inversión: Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud. Además de estos datos
se muestra:
Número de inversión: Muestra el número de inversión generado.
» Manual de ayuda
Página 180
» Manual de ayuda
Página 181
» Retiro Pagaré
Para realizar un retiro de tu inversión
Retiro (decremento)
Tipo de Operación
o Selecciona la opción Realizar un retiro de tu inversión.
Cuentas
o Selecciona la cuenta retiro–Contrato de inversión del listado que se presenta.
o Ingresa el número de inversión o haz clic en la liga Ver números de inversión; se abrirá una
ventana con los números de inversión disponibles. Esta ventana presenta la siguiente
información:
Botón de selección: Haz clic en el botón que corresponda al número de inversión del que
deseas realizar el retiro.
Número de inversión.
Saldo.
Fecha de vencimiento.
Disponible: Muestra si el número de inversión está disponible para realizar el retiro
(decremento).
Una vez que hayas seleccionado el número que deseas, haz clic en el botón “Aceptar” para
seleccionarlo; se presentará, entonces, en la pantalla de solicitud del retiro. En caso contrario,
haz clic en el botón “Cancelar”.
o Selecciona la cuenta depósito del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Selecciona la opción Importe a retirar, e ingresa el importe a retirar.
Opciones adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Guardar como operación frecuente
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación de la operación.
Cancelación
Tipo de operación
o Selecciona la opción Realizar un retiro de tu inversión.
Cuentas
o Selecciona la cuenta retiro–Contrato de inversión del listado que se presenta.
o Ingresa el número de inversión o haz clic en la liga Ver números de inversión; se abrirá una
ventana con los números de inversión disponibles. Esta ventana presenta la siguiente
información:
Botón de selección: Haz clic en el botón que corresponda al número de inversión del que
deseas realizar el retiro.
Número de inversión
Saldo
» Manual de ayuda
Página 182
Fecha de vencimiento
Disponible: Muestra si el número de inversión está disponible para realizar el retiro
(decremento).
Una vez que hayas seleccionado el número que deseas, haz clic en el botón “Aceptar”. Dicho
número se presentará en la pantalla de solicitud del retiro; en caso contrario, haz clic en el
botón “Cancelar”.
o Seleccionar la cuenta depósito del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Selecciona la opción Retirar importe total.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 183
» Manual de ayuda
Página 184
comprobante, o si lo deseas, puedes imprimir la pantalla; para esto haz clic en el botón “Imprimir” .
2. Cuentas:
Cuenta retiro (Contrato de Inversión): Muestra la cuenta correspondiente.
Nota: En el caso de un retiro total, sólo se mostrará la cuenta retiro (Contrato de Inversión).
Cuenta depósito: Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud. Además de estos datos,
se muestra:
Tipo de operación: Muestra el tipo de operación seleccionada (Retiro).
» Manual de ayuda
Página 186
Recuerda:
En el caso de que la operación que desees realizar esté fuera de horario, se mostrará un mensaje
que te indicará que debes programarla dentro del horario establecido. Se te solicitará que
selecciones una fecha y una hora para su aplicación.
Las instrucciones al vencimiento pueden ser:
o Reinversión Total: El capital más los intereses se reinvertirán al día del vencimiento a la tasa
vigente y de acuerdo al monto invertido.
o Reinversión de Capital: Sólo se reinvertirá el capital al día del vencimiento, a la tasa vigente y de
acuerdo al monto y plazo invertido; los intereses generados se abonarán a la cuenta eje o la
cuenta que se haya indicado al momento de contratar tu inversión.
o Reembolso Total: El capital más los intereses se abonarán el día del vencimiento, a la tasa vigente
y de acuerdo al monto y plazo invertido a la cuenta eje o la cuenta que haya indicado al momento
de contratar su inversión. Al seleccionar esta opción, se te solicitará que selecciones la cuenta
depósito a la cual se hará el reembolso.
Recuerda que en un mismo contrato puedes tener una o varias inversiones a plazo fijo, por
diferentes montos y plazos; ya sea en pagarés o cedes.
» Manual de ayuda
Página 187
Recuerda que la(s) inversión(es) se realiza(n) en el tipo de moneda con la cual se aperturó tu
contrato de inversión (MXN, USD, UDIS).
La tasa de inversión vigente se asigna de acuerdo al plazo y monto invertido.
El importe debe indicar el total a invertir; en el caso de un decremento debe incluir la cantidad a
decrementar/cancelar.
El horario para cancelar o decrementar una inversión a plazo fijo es de 8:00 a 20:00 horas. La
operación será aplicada el mismo día.
Si la inversión se efectúa en fin de semana, quedará aplicada al siguiente día hábil bancario.
Opciones adicionales
Guardar como operación frecuente: Al seleccionar esta opción, la operación quedará guardada
dentro de las operaciones frecuentes.
» Manual de ayuda
Página 188
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al realizar la acción anterior es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este
mensaje, ya que el ejecutivo telefónico lo solicitara para solucionar con mayor facilidad tu problema.
Puedes imprimir este mensaje haciendo el botón “Imprimir”.
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 189
Fondos de Inversión
» Manual de ayuda
Página 190
» Fondos de Inversión
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar compra/venta de títulos de tu Fondo de Inversión incorporado al servicio de
Banca Electrónica.
Compra
Venta
Consideraciones generales de las cuentas:
La cuenta origen se llamará “cuenta retiro”.
La cuenta destino se llamará “cuenta depósito”.
La información del contrato de inversión muestra con el siguiente formato:
o Descripción o Alias (últimos tres dígitos de la cuenta).
o Saldo.
¿Cómo puedo obtener los datos que me interesan?
» Manual de ayuda
Página 191
» Compra de títulos
Para realizar una compra de títulos
Tipo de operación
o Selecciona la opción Compra de títulos.
Cuentas
o Selecciona el contrato de inversión del listado que se presenta; se mostrará la información de las
series correspondientes al contrato:
Botón de selección: Elige la serie de la cual deseas comprar títulos.
Fondo/Serie: Muestra el Fondo y Serie correspondiente.
Monto mínimo para operar: Muestra el monto mínimo asignado para operar.
Precio de mercado: Muestra el precio de mercado de los títulos.
Liquidación: Muestra el tipo de liquidación de la serie.
Datos de la inversión
o Ingresa el importe correspondiente a la compra de títulos.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 192
comprobante, o si lo deseas, puedes imprimir la pantalla; para esto haz clic en el botón “Imprimir” .
2. Cuentas:
Contrato de inversión: Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud. Además de estos datos,
se muestra:
Cuenta eje número: Muestra el número de la cuenta eje.
» Manual de ayuda
Página 194
» Venta de títulos
Para realizar una venta de títulos
Tipo de operación
o Selecciona. la opción Venta de títulos.
Cuentas
o Selecciona el contrato de inversión del listado que se presenta; se mostrará la información de las
series correspondientes al contrato:
Botón de selección: Elige la serie de la cual deseas comprar títulos.
Fondo/Serie: Muestra el Fondo y Serie correspondiente.
Títulos: Muestra el número de títulos que corresponden a cada serie.
Saldo en MXN: Muestra el saldo de la Serie.
Precio de mercado: Indica el precio de mercado de los títulos.
Liquidación: Muestra el tipo de liquidación de la serie.
Datos de la inversión
o Ingresa el número de títulos correspondiente a la venta de títulos.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 195
comprobante, o si lo deseas, puedes imprimir la pantalla; para esto haz clic en el botón “Imprimir” .
2. Cuentas:
1. Contrato de inversión: Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud. Además de estos datos,
se muestra:
2. Cuenta eje número: Muestra el número de la cuenta eje.
Recuerda:
3. En el caso de que la operación que desees realizar esté fuera de horario, se mostrará un mensaje que te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido. Se te solicitará que selecciones una
fecha y una hora para su aplicación.
» Manual de ayuda
Página 197
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a servicio a clientes al 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Al realizar la acción anterior es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este
mensaje, ya que el ejecutivo lo solicitara para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes
imprimir este mensaje haciendo el botón “Imprimir”.
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 198
Fondos Horizonte
» Manual de ayuda
Página 199
» Fondos Horizonte
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar:
1. Compra de acciones (de tu cuenta eje a tu contrato de inversión) y venta de acciones (de contrato de
inversión a tu cuenta eje) de Fondos HORZCOB, HZMD+.B y HZMDEMP.
2. Compra de acciones (de tu cuenta eje a tu contrato de inversión) y venta de acciones (de contrato de
inversión a tu cuenta eje) de tus Fondos Horizontes Liquidez Diaria: HORZONT y HORZNT+
Consideraciones generales de las cuentas
La información del Fondo de Inversión/Contrato la Cuenta retiro se muestra con el siguiente
formato:
o Descripción o Alias (últimos tres dígitos de la cuenta).
o Saldo.
Liquidez diaria
Para realizar una compra de títulos
Tipo de operación
o Selecciona la opción Compra de títulos.
Cuentas
o Selecciona el Fondo de inversión/Contrato del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Ingresa el importe correspondiente a la compra de títulos.
Opciones Adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Guardar como operación frecuente
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación de la operación.
Para realizar una venta de títulos
Tipo de operación
o Selecciona la opción Venta de títulos.
Cuentas
o Selecciona el Fondo de inversión/Contrato del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Ingresa el número de títulos correspondiente a la venta de títulos.
Opciones adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Guardar como operación frecuente
» Manual de ayuda
Página 200
Liquidez 24 horas
Para realizar una compra de títulos
Tipo de operación
o Selecciona la opción Compra de títulos.
Cuentas
o Elige el Fondo de inversión/Contrato del listado que se presenta.
Datos de la inversión
o Ingresa el importe correspondiente a la compra de títulos.
Opciones adicionales
o Selecciona las opciones adicionales que desees:
Programar a fecha futura
Guardar como operación frecuente
» Manual de ayuda
Página 201
comprobante, si lo deseas, puedes imprimir la pantalla; para esto haz clic en el botón “Imprimir” .
2. Cuentas:
Fondo de inversión/Contrato: Muestra la cuenta correspondiente.
3. Datos de la inversión: Muestra los datos capturados en la pantalla de solicitud.
Recuerda:
En el caso de que la operación que desees realizar esté fuera de horario, se mostrará un mensaje
que te indicará que debes programarla dentro del horario establecido. Se te solicitará que
selecciones una fecha y una hora para su aplicación.
» Manual de ayuda
Página 205
Liquidez diaria
Las órdenes de compra o venta de acciones para el producto HORZONT pueden realizarse de 9:00 a
13:00 horas (Tiempo de la Ciudad de México).
Las órdenes de compra o venta de acciones para el producto HORZNT+ pueden realizarse de 9:00 a
12:30 horas (Tiempo de la Ciudad de México).
Si la operación de compra o venta se efectúa durante los horarios de operación, el saldo del efectivo
y de las acciones se verá reflejado en ese momento.
Las órdenes de compra o venta efectuadas después de los horarios de operación, reflejarán el saldo
del efectivo y de las acciones al siguiente día hábil.
Las órdenes de compra o venta recibidas después de los horarios establecidos, se aplicarán para el
siguiente día hábil al precio vigente de ese día.
Las ventas se pueden solicitar en pesos o en número de acciones; no se permite la venta de
fracciones de acciones, por lo que si la instrucción se efectúa en pesos, se venderá el número de
acciones por un importe igual o mayor al solicitado en pesos, siendo la diferencia menor al valor de
una acción.
Nunca se efectuarán las ventas por un importe menor al solicitado.
Las compras se pueden solicitar en pesos o en número de acciones; no se permite la compra de
fracciones de acciones, por lo que si la instrucción se efectúa en pesos, se comprará el número de
acciones hasta por el importe solicitado o menor en pesos, siendo la diferencia menor al valor de una
acción.
Nunca se efectuarán compras por importe mayor al solicitado.
Si la inversión se efectúa en fin de semana, quedará aplicada al primer día hábil bancario.
Liquidez 24 horas
Las órdenes de compra o venta de acciones del producto HORZCOB pueden concertarse de 9:00 a
13:45 horas (Tiempo de la Ciudad de México).
Las órdenes de compra o venta de acciones de los producto HZMD+B, HZMDEMP pueden
concertarse de 9:00 a 13:00 horas (Tiempo de la Ciudad de México).
Si la operación de compra se efectúa durante el horario de operación, el saldo del efectivo se verá
reflejado en ese momento y el de las acciones al siguiente día hábil.
Las órdenes de compra efectuadas después del horario de operación, se reflejarán el saldo del
efectivo al siguiente día hábil y el de acciones, dos días hábiles después.
Las órdenes de venta efectuadas después del horario de operación reflejarán el saldo del efectivo y
acciones dos días hábiles después.
La primera venta se verá reflejada 72 horas después.
Se pueden ordenar compras o ventas a futuro con un plazo máximo de 30 días naturales.
Si la inversión se efectúa en fin de semana, quedará aplicada al segundo día hábil bancario.
Además:
Puedes elegir realizar otras operaciones desde esta página de respuesta, sólo haz clic en la liga
deseada que se presenta en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 206
» Opciones adicionales
Programar a fecha futura: Al seleccionar esta opción, se presentarán los siguientes datos:
o Fecha: Por medio de un calendario puedes elegir la fecha para aplicar la operación.
o Hora: Se presentan dos listas de selección, una para la hora que contendrá los valores de “00” a
“23” horas, y la otra que presentará los minutos en intervalos de 15 minutos.
o Nota: En algunos casos sólo se te solicita que selecciones la fecha.
Guardar como operación frecuente: Al seleccionar esta opción, la operación quedará guardada
dentro de las operaciones frecuentes.
» Manual de ayuda
Página 207
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
4. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
5. Causa: Descripción del error.
6. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
7. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
8. Al realizar la acción anterior es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este
mensaje, ya que el ejecutivo telefónico lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema.
Alta de Afore
» Manual de ayuda
Página 209
» Alta de Afore
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar el alta de tu cuenta Afore para incorporarla a tu número de cliente asignado en
Banca Electrónica, el cual está asociado a tu Número de Seguridad Social, mismo que a su vez se liga a todos
los servicios que te ofrece Afore Banamex.
Una vez que hayas dado de alta tu cuenta, podrás consultar saldos Afore, estados de cuenta (en línea y a
domicilio), aportaciones, retiros de Aportaciones Voluntarias, retiros por ley y actualización de domicilios
(principal y adicional).
Para dar de alta tu Afore:
NSS: Ingresa tu Número de Seguridad Social (NSS); consta de once dígitos y es emitido por el IMSS.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de confirmación del alta.
» Manual de ayuda
Página 210
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en donde
deberás programar tu operación dentro del horario establecido, seleccionando una fecha para su
aplicación.
Si cuentas con dos Números de Seguridad Social, te recomendamos acudir a cualquier sucursal o
Unidad Especializada de Afore para que realicen la unificación de tus cuentas, o comunicarte al
2262 3673 ó 01 800 282 3673.
Esta transacción no está disponible para personas físicas con actividad empresarial, ni para personas
morales.
Además:
Puedes realizar otras operaciones. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta en la sección ¿Qué deseas
hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar ayuda.
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Operación que intentabas realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo
telefónico lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Estado de cuenta
» Manual de ayuda
Página 213
» Estado de cuenta
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes solicitar tu estado de cuenta Afore en línea o dejar una instrucción de envío a tu
domicilio.
Para solicitar el estado de cuenta:
1. Selecciona una opción:
Envío a domicilio: Sólo se registra una instrucción de envío del documento.
Consulta en línea: Se muestra en pantalla el saldo acumulado en cada una de las subcuentas donde
tengas recursos disponibles.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se abrirá la pantalla de respuesta de la operación.
» Manual de ayuda
Página 214
Recuerda:
Es necesario que consideres que el domicilio al cual se te hará llegar tu estado de cuenta será el que
tengas registrado en Afore Banamex. Si tienes duda respecto al domicilio que tienes registrado,
puedes consultarlo en la opción Administración de Cuentas Afore Actualización de Domicilio.
» Manual de ayuda
Página 215
Recuerda:
» Manual de ayuda
Página 216
El estado de cuenta que se muestra es sólo de carácter informativo, no tiene validez como
comprobante legal o fiscal.
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que deberás
programar tu operación dentro del horario establecido, seleccionando una fecha para su aplicación.
Los movimientos u operaciones realizadas en fines de semana y días inhábiles se verán reflejadas
contablemente el siguiente día hábil al que fueron realizadas.
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Operación que intentabas realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 218
Ahorro Voluntario
» Manual de ayuda
Página 219
Recuerda:
Estas operaciones se registrarán en el Estado de la cuenta cargo.
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que deberás
programar tu operación dentro del horario establecido, seleccionando una fecha para su aplicación.
La subcuenta de Aportaciones de Ahorro Voluntario sirve como una cuenta de inversión, que genera
rendimientos diarios, que se calculan con base en el precio de las acciones en las que invierte la
Afore; podrá retirarse el saldo cada dos meses.
La subcuenta complementaria de retiro sirve como una cuenta de inversión a largo plazo, que sólo
podrá cobrarse hasta que el cliente esté en condiciones de cumplir con las características de ser
candidato a un retiro por cesantía y vejez.
SIEFORE: Sociedad de inversión especializada de fondos para el retiro.
Las transacciones que se registren en días inhábiles serán consideradas como instrucciones
recibidas que se aplicarán en firme al día hábil siguiente.
» Manual de ayuda
Página 224
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Operación que intentabas realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 225
Retiros
» Manual de ayuda
Página 226
» Retiros
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes seleccionar el tipo de retiro que deseas realizar.
Consideraciones generales de las cuentas:
La cuenta origen se llamará “cuenta retiro”.
La cuenta retiro se muestra con el siguiente formato: descripción o alias – últimos tres dígitos de la
cuenta – saldo.
La Cuenta Afore se muestra con el siguiente formato: descripción o alias – últimos tres dígitos de la
cuenta.
Para realizar un retiro:
1. Cuentas
Se presenta la cuenta retiro.
2. Datos del retiro
Selecciona el tipo de retiro:
o Retiros de aportaciones voluntarias
o Retiros por ley
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de confirmación de la operación.
» Manual de ayuda
Página 227
Recuerda:
Por tu seguridad, sólo se muestran los últimos tres números de tu cuenta o contrato.
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el cual
deberás programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para su
aplicación.
Esta transacción será registrada como una instrucción, de la cual recibirás respuesta en un lapso de
cinco días hábiles.
La selección de requerimiento de la retención de ISR permite conocer el monto aplicable de tu
transacción. Si eliges la opción “Sí”, el importe digitado calculará la retención del impuesto y el
sobrante será el monto del abono a la cuenta que hayas indicado. Si eliges la opción “No”, el monto a
retirar será la cantidad digitada más el cálculo del ISR.
Los saldos y cálculos reflejados en esta pantalla son informativos, ya que se considera el precio de
acción de cada SIEFORE correspondiente al día de hoy. Estos saldos pueden variar, ya que la
liquidación, de conformidad con la ley, se realizará en un lapso de cinco días hábiles posteriores a la
fecha en que quede registrada tu solicitud de retiro.
Sólo se pueden efectuar retiros de cuotas voluntarias cada dos meses.
En caso de rechazo en tu instrucción de retiro, se te notificará a través de una carta que será
enviada a tu domicilio (en el que actualmente recibes tu Estado de Cuenta de Afore).
Además:
Estas operaciones se registrarán en tu estado de cuenta.
Puedes realizar otras operaciones. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta en la sección
¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 232
Recuerda:
Por tu seguridad, sólo se muestran los últimos tres números de tu cuenta o contrato.
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el cual
deberás programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para su
aplicación.
Los saldos y cálculos reflejados en esta pantalla son informativos.
Además:
Estas operaciones se registrarán en tu Estado de Cuenta.
Puedes realizar otras operaciones. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta en la sección
¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Operación que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente. puedes comunicarte a servicio a clientes: 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitara para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 236
Actualizar domicilio
» Manual de ayuda
Página 237
» Actualizar domicilio
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes solicitar la consulta o actualización del domicilio que tienes en Afore Banamex.
Estos datos se presentan precargados en la pantalla; en caso de ser necesario, puedes actualizarlos haciendo
clic en el campo que deseas modificar.
1. Domicilio principal
2. Domicilio adicional
3. Datos de contacto
4. Datos del envío: Selecciona el domicilio al que deseas que se te envíe la correspondencia de tu Afore:
Principal
Adicional
Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará la pantalla de respuesta de la actualización.
» Manual de ayuda
Página 238
Recuerda:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que deberás
programar tu operación dentro del horario establecido, seleccionando una fecha para su aplicación.
El cambio de tu domicilio aplica únicamente para el que tienes registrado en Afore.
El domicilio que registres como actualización será el que tomará como base Afore Banamex para
enviarte toda la documentación correspondiente a este servicio.
Además:
Puedes realizar otras operaciones. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta en la sección
¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Operación que intentabas realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 240
Número de cliente + clave Se te solicita cambio de clave Todas las funciones de BancaNet.
numérica (PIN 8 números) + numérica a clave alfanumérica.
NetKey Banamex con clave Generar tu clave numérica para
dinámica Audiomático y Banamex Móvil.
Número de cliente + clave Se te solicita cambio de clave Tienes acceso a todas las funciones
numérica (PIN 8 números) + numérica a clave alfanumérica. de BancaNet.
NetKey Banamex con clave Puedes generar tu clave numérica
dinámica para Audiomático y Banamex Móvil.
Número de cliente + clave Puedes hacer cambio a otra clave Con clave alfanumérica tienes
alfanumérica + passcode alfanumérica o clave numérica. acceso a todas las funciones de
BancaNet.
» Manual de ayuda
Página 242
No de cliente + clave Puedes hacer cambio a otra clave Tienes acceso a todas las funciones
alfanumérica + NetKey alfanumérica o clave numérica. de BancaNet.
Banamex con clave dinámica
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que intentaste realizar.
Causa: Señala la descripción del error
¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a servicio a clientes al 1226
3990 ó 01 800 110 3990.
Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitara para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo
Recuerda:
Si no recuerdas el PIN de tu tarjeta, puedes solicitar la reinicialización del mismo en la sucursal
Banamex donde abriste tu cuenta, o con tu ejecutivo de servicio de Atención Empresarial.
» Manual de ayuda
Página 248
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que intentaste realizar.
2. Causa: Señala la descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 249
Cuentas
» Manual de ayuda
Página 250
» Cuentas
En esta página puedes asignar nombre a cada una de tus cuentas propias y/o terceros Banamex, para
identificarlas fácilmente. Ejemplo: “Cheques 123 M.N. Mamá”. También puedes mostrar u ocultar las cuentas
que deseas se muestren en BancaNet.
¿Qué encuentro en esta página?
La información de las cuentas está ordenada en cinco grupos:
Cuentas de efectivo
Inversiones
Tarjetas de crédito
Créditos
Afore
Al hacer clic en el botón “Expandir” en cada grupo, se mostrará el detalle de las cuentas, con la siguiente
información:
Columna Descripción
Número de cuenta Tres últimos dígitos del número de la cuenta que estás consultando.
Recuerda:
Puedes ingresar o modificar el alias de tus cuentas y mostrarlas u ocultarlas al mismo tiempo.
Si la operación que deseas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje para programarla
dentro del horario establecido.
Recuerda que el nombre de cada cuenta es responsabilidad tuya.
Puedes modificar el nombre de tus cuentas las veces que desees.
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet para terminar la sesión o
solicitar ayuda.
Operación rechazada
Si existe un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente información:
3. Nombre de la transacción: Muestra el título de la transacción que estabas intentando realizar.
4. Causa: Descripción del error.
5. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
6. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
7. Al realizar esto, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que
el ejecutivo lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Tarjetas
» Manual de ayuda
Página 255
» Tarjetas
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar las siguientes operaciones, haciendo clic en el botón “Expandir” :
Reporte por robo o extravío
Activación o ubicación de tarjetas
Modificación de límite de créditos
Inscripción a Banamex Premia
Incorporación a Banamex Premia
Inscripción a Libra Plus
Consideraciones generales de las cuentas:
El formato de las cuentas y/o tarjetas es: Descripción o alias – últimos tres dígitos de la cuenta.
» Manual de ayuda
Página 256
Recuerda:
Estás protegido contra cargos no reconocidos que se hayan realizado dentro de las 72 horas previas
a tu reporte.
Al momento del reporte, el saldo total de tu cuenta quedará protegido.
» Manual de ayuda
Página 260
Recuerda:
En Banamex Premia participan todas las Tarjetas de Crédito Banamex (excepto adicionales) que se
encuentren en situación normal.
Tu Tarjeta Premia empieza a acumular puntos a partir del momento en que realices tus compras con
tu Tarjeta de Crédito.
Puedes utilizar tus puntos acumulados para adquirir completamente gratis todo lo que quieras,
desde productos básicos, una cena, boletos de avión, electrodomésticos, etcétera.
Cuando acumulas 1,900 puntos, se enviará a tu domicilio tu Tarjeta Banamex Premia puntos, sin
costo para ti. Esta no es una nueva Tarjeta de Crédito, es una billetera electrónica con la cual acedes
a tus puntos.
Puedes utilizar tu Tarjeta Premia cada vez que tengas 2,000 puntos acumulados; sin embargo, tu
compra puede ser menor a esta cantidad.
Puedes disponer de efectivo a partir de los 3,000 puntos acumulados.
Los puntos tienen un valor de $ 0.10 es decir: 10 Puntos = $1.00.
Tus puntos generados se acumulan automáticamente en una cuenta especial, de la que recibirás
información mensual en el Estado de Cuenta de tu Tarjeta de Crédito Banamex o Cuenta Maestra.
Esto te permitirá llevar un control sobre tus puntos generados, acumulados y utilizados.
La Tarjeta Premia es aceptada en cualquier establecimiento del país que reciba pagos con tarjetas.
» Manual de ayuda
Página 276
» Manual de ayuda
Página 277
Recuerda:
Si tienes varias Tarjetas de Crédito Banamex o Cuentas Maestras, puedes incorporarlas en una
misma Tarjeta Premia y acumular puntos más rápido.
Tus puntos generados se acumulan automáticamente en una cuenta especial, de la que recibirás
información mensual en el Estado de Cuenta de tu Tarjeta de Crédito Banamex o Cuenta Maestra,
para que lleves un control sobre tus puntos generados, acumulados y utilizados.
» Manual de ayuda
Página 280
Recuerda:
Con Banamex Libra Plus, cuentas con los servicios de asistencia de tu hogar, vial, legal, en viajes, servicio,
además de tener nuevos beneficios:
Asistencia médica Premium, que incluye:
o Check up básico anual gratis (análisis y revisión médica)
o Servicio de enfermeras sin costo hasta por 30 días
o Descuentos en medicamentos hasta por 60%
o Traslado de ambulancia aérea en caso de emergencia sin costo
» Manual de ayuda
Página 283
» Operación rechazada
En caso de que exista un error en la aplicación de la transferencia, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la transacción: Muestra el título de la transacción que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Se muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte telefónicamente a Servicio a
clientes al 1226 3990 ó 01 800 110 3990.
5. Al realizar esto, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que
el ejecutivo lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Chequeras
» Manual de ayuda
Página 286
» Chequeras
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes realizar las siguientes operaciones, haciendo clic en el botón “Expandir” :
Solicitud de chequeras
Consulta y modificación de estatus por cheques
Inscripción a chequera protegida
Consideraciones generales de las cuentas:
La información de las cuentas se muestra con el siguiente formato: Descripción o alias – últimos tres
dígitos de la cuenta.
» Manual de ayuda
Página 287
» Solicitud de chequeras
En esta sección puedes enviar tu solicitud de chequeras/credichequeras de tu(s) cuenta(s) propia(s), consultar
su estatus, modificar o cancelar la solicitud.
Si eres persona física, puedes solicitar hasta cinco chequeras; si eres persona moral, puedes solicitar hasta
diez.
Para solicitar una operación con chequeras/credichequeras:
1. Selecciona una cuenta del listado que se presenta.
2. Selecciona el tipo de operación que deseas realizar:
Solicitar una o varias chequeras. Al seleccionar esta opción, se te pedirá lo siguiente:
o Ingresa la cantidad de chequeras que deseas.
o Si tu cuenta está calificada con el servicio de credichequera, selecciona el tipo de chequera:
Tradicional
Credichequera
Integrada
Recuerda:
Por rango de cheques: Ingresa el número de cheque inicial y el número de cheque final.
Recuerda:
La forma de utilizar los estatus es la siguiente:
o Activar (liberado): Permite cobrar el cheque.
o Desactivar (no liberado): Indica que el cheque no se podrá cobrar hasta que lo hayas activado.
o Prevención por robo o extravío: Indica que el cheque/credicheque será prevenido para evitar su
cobro. Una vez prevenido el cheque/credicheque, no podrá ser cambiado a otro estatus.
o Activar (liberación con importe): Permite cobrar el cheque por el importe que se libere.
» Manual de ayuda
Página 301
Nota: En caso de que alguna modificación no se haya aplicado, se mostrará la siguiente información:
o Mensaje de modificaciones no aplicadas
o Modificación no aplicada
o Mensaje: Descripción de la causa del problema.
» Manual de ayuda
Página 303
Recuerda:
El Número de autorización 1 es el folio que valida la operación; no olvides anotarlo como tu
comprobante.
Sólo puedes hacer la operación el mismo día en el cual realizaste la modificación del estatus.
Además:
En caso de que la operación que desees realizar esté fuera de horario, se mostrará un mensaje
indicándote que debes programarla dentro del horario establecido. Se te solicitará que selecciones
una fecha para su aplicación.
Recuerde que, por tu seguridad, sólo se muestran los últimos tres números de tu cuenta o contrato.
En caso de que estos números coincidan con los de otra cuenta, se mostrará un dígito más hasta
hacer la diferencia.
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
Operación rechazada
En caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra el título de la operación que estabas intentando realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte por teléfono a Servicio a clientes al
1226 3990 ó 01 800 110 3990.
5. Al hacerlo, es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el
ejecutivo lo solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje
Alta de cuentas
» Manual de ayuda
Página 308
» Alta de cuentas
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes dar de alta los siguientes tipos de cuenta:
Cuentas bancarias
Tarjetas de Crédito y Departamentales
Servicios
Órdenes de pago
Al hacer clic en el botón “Expandir” de cada opción, se desplegarán los datos solicitados para realizar la
operación.
» Manual de ayuda
Página 309
» Cuentas bancarias
En esta sección puedes dar de alta cuentas bancarias.
Para dar de alta una cuenta:
1. Terceros Banamex
En esta sección puedes dar de alta cuentas de Terceros Banamex, para poder realizar tus pagos a
Terceros Banamex. Una vez que las hayas dado de alta, tendrás que esperar 30 minutos; para realizar
tu transacción.
Datos de la cuenta:
o En el listado que se presenta, selecciona el banco al que pertenece la cuenta; en este caso,
Banamex.
o Selecciona el tipo de cuenta en el listado que se presenta:
En caso de seleccionar Contrato Cuenta Maestra o Tarjeta, se te solicitará lo siguiente:
Número de cuenta
Alias de la cuenta
Importe máximo por pago
En caso de seleccionar Cheques, se te solicitará lo siguiente:
Número de sucursal
Número de cuenta
Alias de la cuenta
Importe máximo por pago
Datos del Beneficiario (opcionales):
o Correo electrónico del beneficiario
o Número de celular del beneficiario
» Manual de ayuda
Página 310
2. Interbancarios
En esta sección puedes dar de alta cuentas de otros bancos (CLABE o tarjetas de Débito) para realizar
tus pagos interbancarios, sin necesidad de digitar la cuenta destino cada vez que lo realices. Una vez
dadas de alta, tendrás que esperar 30 minutos; realizar tu transacción.
Datos de la cuenta:
o Selecciona el banco al que pertenece la cuenta.
o Selecciona el tipo de persona.
Para persona física, se solicita lo siguiente:
Nombre
Apellido paterno
Apellido materno
Para persona moral, se solicita lo siguiente:
Razón social o nombre de la empresa
o Tipo de cuenta: Selecciona el tipo de cuenta:
Para cuenta CLABE, se solicita lo siguiente:
» Manual de ayuda
Página 311
Una vez que hayas ingresado los datos necesarios, haz clic en el botón “Continuar”; se presentará la pantalla
de Confirmación de alta.
» Manual de ayuda
Página 313
2. Interbancarios
Mensaje de aplicación: Muestra el estatus y número de autorización o de instrucción, según
corresponda. Éste es el folio que valida la operación; recuerda anotarlo como tu comprobante. Si lo
Una vez que hayas ingresado los datos necesarios, haz clic en el botón “Continuar”; se abrirá la pantalla de
Confirmación de alta.
» Manual de ayuda
Página 320
Recuerda:
Las cuentas incorporadas, a las que no realices un depósito en un plazo de un año, serán dadas de
baja en forma automática; deberás incorporarlas nuevamente.
» Manual de ayuda
Página 325
» Servicios
En esta sección puedes dar de alta servicios, para poder realizar los pagos de los mismos sin necesidad de
digitar la información del servicio cada vez que realices un pago. Una vez dado de alta cualquier servicio,
tendrás que esperar 30 minutos para realizar tu pago.
Para dar de alta un servicio:
1. Selecciona el servicio: Para seleccionar el servicio que deseas dar de alta puedes:
Hacer clic en la imagen del servicio que deseas dar de alta.
Ingresar el nombre comercial o razón social.
Hacer clic en las flechas.
Hacer clic en el botón “Expandir” de la sección Búsqueda avanzada, e ingresar los siguientes
datos:
o Por línea de captura: Ingresa la línea B del pago.
o Por categoría:
Selecciona el sector o giro en el listado que se presenta.
Estado de acuerdo a sector o giro.
2. Razón social de acuerdo a sector o giro. Haz clic en el botón “Buscar”.
3. Se generará un resultado de la búsqueda, que mostrará lo siguiente:
Nombre comercial.
Razón social o nombre de la empresa
Número de establecimiento
Liga Seleccionar: Al hacer clic en esta liga, se te solicitará lo siguiente:
o Importe máximo por pago: Ingresa el monto máximo de pago por servicio.
o Alias de la cuenta: Ingresa el nombre con el que identificarás el servicio fácilmente.
» Manual de ayuda
Página 326
Una vez que hayas ingresado los datos necesarios, haz clic en el botón “Continuar”; se abrirá una ventana en
la que deberás introducir la Clave dinámica de 8 dígitos que genera tu NetKey Banamex. Haz clic en el botón
“Continuar” para aplicar la operación; éste te llevará a la pantalla de Respuesta de alta.
» Manual de ayuda
Página 327
» Órdenes de pago
En esta sección puedes dar de alta cuentas para realizar órdenes de pago a personas físicas y/o morales,
mediante el cargo a alguna de tus cuentas incorporadas al servicio de Banca Electrónica. Una vez dadas de
alta estas cuentas, se mostrarán en la página de Solicitud de Transferencias Otras Cuentas, para que
selecciones sólo la de tu interés y puedas realizar el pago.
Para dar de alta una orden de pago:
1. Datos de la orden de pago:
Selecciona en el listado que se presenta el sector económico al que pertenece la orden de pago.
Tipo de persona: Elige el tipo de persona.
Para persona física, se solicita lo siguiente:
o Nombre
o Apellido paterno
o Apellido materno
Para persona moral, se solicita lo siguiente:
Razón social o nombre de la empresa
Ingresa el alias de la cuenta.
Ingresa el importe máximo por operación.
2. Datos del beneficiario (opcionales):
Ingresa el Registro Federal de Causantes (RFC) del beneficiario, asignado por la SHCP (formado por
cuatro letras del nombre, seis dígitos de la fecha de nacimiento y tres caracteres de homoclave) o la
Clave Única de Registro de Población (CURP).
Ingresa el correo electrónico de la persona o empresa a la cual se le realizará el pago.
Ingresa el número de celular de diez dígitos (incluyendo clave lada) del beneficiario.
Una vez que hayas ingresado los datos necesarios, haz clic en el botón “Continuar”; se abrirá la pantalla de
Confirmación de alta.
» Manual de ayuda
Página 329
Recuerda:
Las altas se registran en línea; se pueden dar de baja 48 horas después de haberlas dado de alta.
El alias de la cuenta es el nombre con el cual puedes identificar fácilmente la cuenta.
El importe máximo por pago es el monto máximo permitido para operar cada una de las cuentas que
das de alta, y por el cual puedes realizar tus pagos a cada cuenta de manera específica.
La Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) es un número estándar de 18 dígitos, que identifica de
manera única e irrepetible la cuenta bancaria a la cual deseas realizar el pago.
» Manual de ayuda
Página 330
Además:
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación.
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga deseada que se presenta
en la sección ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 334
» Operación rechazada
En caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra la operación que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 335
Administración de cuentas
» Manual de ayuda
Página 336
» Administración de cuentas
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página se presentan todas las cuentas (terceros Banamex, interbancarios, Tarjetas de Crédito y
Departamentales, servicios y Órdenes de pago) que tienes dadas de alta en la Banca Electrónica. Puedes
realizar las siguientes operaciones:
Modificar una cuenta registrada con anterioridad
Eliminar cuentas
La información está organizada en secciones. Al hacer clic en el botón “Expandir” , podrás ver las cuentas
que tienes dadas de alta por sección; la información está organizada de la siguiente forma:
Nombre
Alias
Liga Modificar
Casilla de selección para eliminar cuenta
Detalle de la cuenta
» Manual de ayuda
Página 337
» Manual de ayuda
Página 338
» Modificar cuentas
Para modificar una cuenta:
o Interbancarios
Datos de la cuenta: Muestra la siguiente información:
Banco en el que se abrió la cuenta
Nombre (en caso de una persona física) o razón social (en caso de una persona moral)
Tipo de cuenta
Número de la tarjeta (en caso de Tarjeta de Débito) o CLABE Interbancaria, según
corresponda al tipo de cuenta
Alias de cuenta
Importe máximo por pago MNX: Datos del beneficiario (opcionales):
RFC o CURP del beneficiario
Correo electrónico de la persona o empresa a la cual se realiza el pago
Número de celular de diez dígitos (incluyendo clave lada) del beneficiario.
» Manual de ayuda
Página 340
Servicios
o Datos de la cuenta: Presenta la siguiente información:
Razón social o nombre de la empresa registrada
Número registrado de establecimiento
Alias de cuenta
» Manual de ayuda
Página 342
Haz clic en el botón “Continuar” para aplicar la operación; se te enviará a la pantalla de Respuesta de
Modificar cuentas.
» Manual de ayuda
Página 345
Recuerda:
Las cuentas incorporadas, a las que no realices un depósito en un plazo de un año, serán dadas de
baja de forma automática y deberás incorporarlas nuevamente.
» Manual de ayuda
Página 346
» Eliminar cuentas
Para eliminar una cuenta:
Haz clic en el botón “Continuar” para aplicar la operación; se te enviará a la pantalla de respuesta de la
modificación.
» Manual de ayuda
Página 349
Nota: En caso que alguna eliminación no se haya aplicado, se mostrará la siguiente información:
Mensaje de reportes no aplicados
Mensaje de eliminación no aplicada y la causa de rechazo
Estatus de la eliminación
Datos correspondientes a la cuenta que no fue eliminada
Además:
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo da clic en la liga ¿Qué deseas hacer? En
cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 351
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra la operación que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 352
Notificaciones Banamex
» Manual de ayuda
Página 353
» Notificaciones Banamex
A través de este servicio puedes mantenerte informado, vía correo electrónico o celular, de los movimientos
realizados en tus Cuentas de Cheques, Tarjetas de Crédito y de Débito. También puedes notificar a tus
beneficiaros cuando realices un pago.
Para dar de alta el servicio, actualizar tus datos o consultar tus notificaciones:
1. Al hacer clic en el botón “Continuar”, se desplegará una ventana donde deberás introducir la Clave
dinámica de 8 dígitos que genera tu NetKey Banamex.
2. Posteriormente, podrás realizar lo siguiente:
Modificar o actualizar los datos de tus correos electrónicos o números de teléfono celular,
suscribirte o dar de baja el servicio de Notificaciones Banamex.
Dar de alta/baja o realizar modificaciones a las notificaciones que recibes de retiros y depósitos,
estados de cuenta, seguridad (cuentas, bloqueo/desbloqueo de claves, cambio de número
confidencial en cajeros automáticos) y estatus de cheques.
Solicitar que tu estado de cuenta llegue a tu correo electrónico.
Seleccionar las cuentas y montos, así como capturar y confirmar la contraseña que te permitirá abrir
el archivo que contiene tu estado de cuenta.
Consultar las cuentas que tienes registradas hasta el momento en el servicio de Notificaciones
Banamex.
Generar una nueva contraseña para tu estado de cuenta por correo electrónico. Esta nueva
contraseña te permitirá abrir los estados de cuenta enviados a los correos electrónicos que hayas
dado de alta.
Para formar tu contraseña:
Debe tener 8 caracteres e iniciar con una letra.
Letras válidas: de la "a" a la "z".
Se permite el uso de mayúsculas y minúsculas. Por ejemplo: "hola1234" es diferente a
"HOLA1234".
No se permite el uso de letras acentuadas, ni caracteres especiales como “1”,”#”,”$”,”%”,”&”,”/”,
"ñ" y comas, entre otros.
No debe contener el número de cliente.
No debe contener más de dos números iguales consecutivos. Por ejemplo: “AB122234”.
No debe contener más de dos letras iguales consecutivas. Por ejemplo: “abbbcc23”.
Tu contraseña sirve para abrir todos los estados de cuenta que selecciones.
La nueva contraseña que proporciones servirá para abrir los estados de cuenta que recibas 48 horas
después de realizar esta modificación.
No olvides tu contraseña anterior, ya que te servirá para abrir los estados de cuenta recibidos con
anterioridad.
En caso de que olvides tu contraseña, puedes volver a generarla.
Recuerda mantener actualizado tu correo electrónico, ya que ahí se te enviarán todos los estados de
cuenta
» Manual de ayuda
Página 354
Además:
Enviaremos todos los estados de cuenta y/o notificaciones que hayas solicitado a el o los correos
electrónicos y/o números de teléfono celular que nos proporciones.
Si modificas tu correo electrónico, todos los estados de cuenta que tienes registrados en el servicio
te serán enviados a la nueva dirección de correo.
Recuerda mantener actualizados tus correos electrónicos y números de teléfono celular.
Si desmarcas el medio de entrega "papel", autorizarás al Grupo Financiero Banamex para dejar de
enviarte el estado de cuenta físico de las cuentas seleccionadas.
La contraseña que asignes servirá para abrir todos los archivos que contienen los estados de cuenta
seleccionados.
Puedes realizar otras operaciones desde esta página. Sólo haz clic en la liga ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento, puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 355
Banamex Móvil
» Manual de ayuda
Página 356
» Mis productos
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes seleccionar la opción del servicio que deseas obtener a través de BancaNet. Los
servicios disponibles para contratar son:
Cuenta Perfiles:
o Al hacer clic en el botón “Expandir” de este grupo, encontrarás la descripción del producto,
así como sus principales beneficios y características.
En caso de requerir más información, haz clic en la liga correspondiente; se mostrará la
información de Cuenta Perfiles.
Para ver las comisiones del producto, haz clic en la liga Ver comisiones del producto; se
descargará un documento con la información correspondiente.
o Para contratar este producto, haz clic en la liga Contratar.
» Manual de ayuda
Página 357
Banamex Móvil:
o Al hacer clic en el botón “Expandir” de este grupo, encontrarás la descripción del producto,
así como sus principales beneficios y características.
En caso de requerir más información, haz clic en la liga correspondiente; se mostrará la
información de Banamex Móvil.
o Para contratar este producto, haz clic en la liga Contratar.
Recuerda:
Sólo puedes seleccionar a la vez una de las opciones disponibles para contratar un servicio.
En caso de requerir contratar ambos servicios, debes concluir el proceso completo del primero,
después regresar y solicitar el segundo.
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. Además puedes realizar alguna de las siguientes operaciones desde esta página de
respuesta: Inscribir a Chequera protegida, etcétera. Sólo haz clic en la liga ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 358
Seguridad total: Para que los mecanismos de seguridad funcionen, es indispensable que tomes en cuenta las
siguientes medidas de seguridad:
1. No compartas con nadie tu clave confidencial de Banamex Móvil o clave de suscripción.
2. Cambia tu clave confidencial por lo menos cada 3 meses.
3. Selecciona claves que sean fáciles de recordar pero difíciles de adivinar. No las escribas ni las
almacenes en tu celular.
4. En caso de robo o pérdida de tu celular, comunícate al Centro de Atención Telefónica de Banamex para
dar de baja el servicio.
5. Banamex nunca te pedirá información específica de tus Cuentas Bancarias o claves de acceso, a través
de mensajes SMS o algún otro medio independiente a Banamex Móvil.
Requisitos:
Ser cliente Banamex titular de una Tarjeta de Débito, Crédito, Cuenta de Cheques o Cuenta Maestra.
Tener un teléfono celular Telcel con tarjeta SIM/chip versión 4.1 o superior.
¿Qué encuentro en esta página?
Para contratar Banamex Móvil:
1. Datos personales
Ingresa los datos personales:
o Teléfono celular (con clave de ciudad)
Selecciona la casilla de Aceptación del clausulado de Banamex Móvil, en caso de que estés de
acuerdo.
Al hacer clic en el botón “Continuar”, éste te llevará a la pantalla de Confirmación de la operación.
Al hacer clic en el botón “Regresar”, éste te llevará a la pantalla de Mis Productos Contratación en línea.
» Manual de ayuda
Página 360
2. Dentro, encontrarás un menú. Si tienes la opción Banca Móvil, significa que ya cuentas con la versión de
SIM necesaria para operar Banamex Móvil.
4. Elige Banamex.
6. Debes generar una Clave Banamex Móvil (8 números), la cual utilizarás para cada una de tus
operaciones. Esta clave sustituye a la que utilizas en Audiomático. O bien, puedes capturar la misma de
ese servicio.
» Manual de ayuda
Página 365
7. Para finalizar, tienes que confirmar tu clave. Una vez que el servicio quede activo, se mostrará una
confirmación de suscripción al servicio.
8. A partir de este momento puedes hacer tus operaciones bancarias a través de Banamex Móvil.
Aparecerá un mensaje indicando que se incorporaron un máximo de cinco de tus cuentas propias.
Recuerda:
Haz clic en el botón “Continuar” para aplicar la operación; se te enviará a la pantalla de respuesta de tu
contratación.
» Manual de ayuda
Página 368
Nota: Para terminar el proceso de contratación en línea, se presenta una ventana con varios pasos.
» Manual de ayuda
Página 369
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra la operación que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Se muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 370
Cuenta perfiles
» Manual de ayuda
Página 371
» Mis productos
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes seleccionar la opción del servicio que deseas obtener a través de BancaNet. Los
servicios disponibles para contratar son:
Cuenta Perfiles:
o Al hacer clic en el botón “Expandir” de este grupo, encontrarás la descripción del producto,
así como sus principales beneficios y características.
En caso de requerir más información, haz clic en la liga correspondiente; se mostrará la
información de Cuenta Perfiles.
Para ver las comisiones del producto, haz clic en la liga Ver comisiones del producto; se
descargará un documento con la información correspondiente.
o Para contratar este producto, haz clic en la liga Contratar.
Banamex Móvil:
o Al hacer clic en el botón “Expandir” de este grupo, encontrarás la descripción del producto,
así como sus principales beneficios y características.
En caso de requerir más información, haz clic en la liga correspondiente; se mostrará la
información de Banamex Móvil.
o Para contratar este producto, haz clic en la liga Contratar.
» Manual de ayuda
Página 372
Recuerda:
Sólo puedes seleccionar a la vez una de las opciones disponibles para contratar un servicio.
En caso de requerir contratar ambos servicios, debes concluir el proceso completo del primero,
después regresar y solicitar el segundo.
Si la operación que intentas realizar está fuera de horario, se mostrará un mensaje en el que se te
indicará que debes programarla dentro del horario establecido; deberás seleccionar una fecha para
su aplicación. Además puedes realizar alguna de las siguientes operaciones desde esta página de
respuesta: Inscribir a Chequera protegida, etcétera. Sólo haz clic en la liga ¿Qué deseas hacer?
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 373
Principales beneficios:
Es posible elegir el medio de acceso a tu dinero: Tarjeta de Débito Internacional, Chequera o ambos.
También al esquema de comisiones que más te convenga: renta mensual total (que incluye todas las
operaciones en Banamex) o pago por cada operación que realices.
Acceso inmediato a Inversión Perfiles y a una Línea de crédito (Credicheque).1
Beneficios generales:
Obtienes completamente gratis diferentes seguros al comprar con tu Tarjeta Perfiles.2
Cuentas con la protección de Débito Seguro: en caso de pérdida de tu tarjeta, protegerá el saldo 72
horas antes del reporte.3
Acceso a los servicios de Banca Electrónica y Centro de Atención Telefónica, disponibles las 24
horas, los 365 días del año.
Puedes obtener hasta cuatro tarjetas Perfiles adicionales y fijar el límite de consumo de cada una sin
costo.
Requisitos:
Celebrar el contrato respectivo.
Hacer un depósito inicial:
o Tarjeta de Débito $1,000
o Chequera $2.000
o Tarjeta y Chequera $3.000
Identificación oficial vigente:
o Credencial de elector
o Credencial del INAPAM
o Credencial del IMSS
o Cartilla del servicio militar
o Pasaporte vigente
Comprobante de domicilio (en caso de que se presente la credencial de elector como identificación
oficial y la dirección de ésta sea diferente de la actual)
o Recibo de teléfono
o Luz
o Agua
o Predial
Recuerda:
Haz clic en el botón “Continuar” para aplicar la operación; se te enviará a la pantalla de respuesta de tu
contratación.
» Manual de ayuda
Página 378
» Operación rechazada
En el caso de que exista un error en la aplicación de la operación, se mostrará un mensaje con la siguiente
información:
1. Nombre de la operación: Muestra la operación que intentaste realizar.
2. Causa: Descripción del error.
3. ¿Qué puedo hacer?: Se muestra la posible solución al problema.
4. Si la solución que se presenta no es suficiente, puedes comunicarte a Servicio a clientes 1226 3990 ó
01 800 110 3990.
5. Es importante que tengas a la mano el código que se presenta en este mensaje, ya que el ejecutivo lo
solicitará para solucionar con mayor facilidad tu problema. Puedes imprimir este mensaje haciendo clic
en el botón “Imprimir” .
6. Haz clic en el botón “Continuar”.
» Manual de ayuda
Página 380
Mensajes
» Manual de ayuda
Página 381
» Mensajes
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes leer o borrar los mensajes que el banco te haya enviado.
¿Cómo puedo obtener los datos que me interesan?
Los campos son:
Estatus: Muestra la situación de tu mensaje (nuevo o leído).
De: Entidad que te envía el mensaje.
Detalle de tu mensaje, fecha: Muestra la fecha en la que fueron enviados tus mensajes por parte del
banco.
Tema: Título de tu mensaje.
Importante:
Sólo puedes checar tus mensajes dentro de BancaNet.
Sólo puedes borrar o leer un mensaje a la vez.
Los mensajes que tengan más de un mes serán borrados automáticamente.
Puedes exportar tu mensaje, una vez que lo hayas leído.
Si deseas leer o borrar un mensaje, selecciónalo de la lista y haz clic en el botón correspondiente.
Si tienes más de 20 mensajes, haz clic en el botón "Ver más mensajes".
Si no has recibido ningún mensaje, aparece una leyenda indicándote que por el momento no tienes
ninguno.
Si tienes algún comentario o duda acerca de uno de los mensajes, puedes reenviarlo a la entidad que
te lo mandó.
Además:
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 382
Login
» Manual de ayuda
Página 383
» Login
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes tener acceso a BancaNet, por medio de tu número de cliente y tu clave de acceso.
Además, puedes desbloquear tu contraseña, ya que después de cinco intentos fallidos ésta se bloqueará.
También puedes navegar en nuestro demo interactivo de BancaNet, para que pruebes la nueva experiencia de
navegación. Asimismo, puedes ver y descargar los tutoriales en donde te decimos cómo realizar las
operaciones paso a paso.
¿Cómo puedo obtener los datos que me interesan?
Para acceder a BancaNet:
1. Ingresar a BancaNet: Puedes hacerlo de la siguiente forma:
Desde el portal de Banamex.com, haz clic en Banca Electrónica BancaNet.
Ingresa la siguiente dirección en tu navegador: https://boveda.banamex.com.mx
Una vez que se presente la página de acceso a BancaNet, se te solicitará la siguiente información:
2. Número de cliente: Número único e intransferible asignado por Banamex para identificarte; lo puedes
localizar en los estados de cuenta y contratos de productos Banamex.
3. Clave de acceso: Clave compuesta por 8 caracteres alfanuméricos.
Nota: Recuerda que, si eres un cliente que tiene una clave de acceso numérica, al ingresar a BancaNet
se te solicitará que la cambies por una clave alfanumérica, para que puedas realizar todas las
operaciones que te ofrece BancaNet.
4. Haz clic en el botón “Entrar”.
5. Al hacer clic en el botón “Entrar”, se te solicitará que ingreses la Clave dinámica de 8 dígitos que genera
tu NetKey Banamex.
» Manual de ayuda
Página 384
Activación de claves de acceso para clientes PIN + NetKey Banamex: Si tu clave de acceso es numérica (8
dígitos), al ingresar a BancaNet se te solicitará realizar la activación de tu password de 8 caracteres
alfanuméricos, para que puedas realizar todas las operaciones que te ofrece BancaNet:
1. Ingresa a BancaNet.
2. Ingresa tu número de cliente y tu clave de acceso.
3. Ingresa tu Clave dinámica (NetKey Banamex).
4. Haz clic en el botón “Continuar”.
5. En caso de que seas un cliente nuevo, se presentará el convenio modificatorio; deberás ingresar tu
correo electrónico y tu número celular. En caso de que seas un cliente que ya había ingresado con
anterioridad a BancaNet y se haya realizado una modificación del convenio modificatorio, se presentará
el convenio.
6. Para continuar, haz clic en el botón “Aceptar” del convenio; en caso contrario, haz clic en el botón
“Cancelar”.
7. Al hacerlo, se mostrará la pantalla de Activación de password, donde se te solicitará la siguiente
información:
Para BancaNet:
o Asigna tu nueva clave alfanumérica (8 caracteres).
o Confirma tu nueva clave alfanumérica (8 caracteres).
Para Audiomático o Banamex Móvil:
o Asigna tu nueva clave numérica (8 dígitos).
o Confirma tu nueva clave numérica (8 dígitos).
8. Una vez que hayas ingresado los datos anteriores, haz clic en el botón “Continuar” para aplicar tu
cambio de claves de acceso; en caso contrario, haz clic en el botón “Cancelar”.
9. Se presentará la pantalla de Saldos, con el mensaje de “Aplicación del cambio de claves”.
» Manual de ayuda
Página 385
Cambio de claves de acceso password + Challenge (por desbloqueo): En caso de bloqueo por exceder el
número de intentos fallidos para acceder a BancaNet o si realizaste el proceso de desbloqueo de claves:
1. Ingresa a BancaNet.
2. Ingresa tu número de cliente y tu clave de acceso.
3. Ingresa tu Clave dinámica (NetKey Banamex).
4. Haz clic en el botón “Continuar”.
5. Si se realizó alguna modificación al convenio, se presentará el convenio. Para continuar, haz clic en el
botón “Aceptar”; en caso contrario, haz clic en el botón “Cancelar”.
6. Se mostrará la pantalla de Cambio de claves, donde se te solicitará lo siguiente:
Indica tu nueva clave alfanumérica (8 caracteres).
Confirma tu nueva clave alfanumérica (8 caracteres).
7. Una vez que hayas ingresado los datos anteriores, haz clic en el botón “Continuar” para aplicar tu
cambio de claves de acceso; en caso contrario, haz clic en el botón “Cancelar”.
8. Se presentará la página de aplicación del cambio de claves de acceso. En el caso de que no exista
alguna modificación al convenio o al contrato, verás la pantalla de Saldos, con el mensaje “Aplicación de
cambio de claves de acceso”.
» Manual de ayuda
Página 386
» Desbloquear contraseña
1. Ingresa a BancaNet.
2. Haz clic en la liga Desbloquear contraseña, que se presenta en la pantalla de Login.
3. Se mostrará una pantalla en donde deberás seleccionar el medio con el cual deseas desbloquear las
claves. Selecciona una de las siguientes opciones:
BancaNet
Banamex Móvil
Audiomático
4. Ingresa tu número de cliente.
5. Haz clic en el botón “Continuar”.
6. Ingresa tu Clave Dinámica (NetKey Banamex).
7. Se presentará la página de aplicación del desbloqueo realizado.
Nota: Recuerda que, al volver a ingresar a BancaNet y por tu seguridad, se te solicitará el cambio de
claves.
» Manual de ayuda
Página 387
» Conoce BancaNet
En esta sección encuentras las siguientes ligas:
Demo: Presenta un demo interactivo de BancaNet, para que pruebes la nueva experiencia de la
Banca Electrónica de Banamex.
Tutorial: Muestra un video de cómo realizar paso a paso las operaciones de los diferentes módulos
de BancaNet.
PDF: Contiene un documento en PDF (Portable Document File), que puedes descargar. En él se
explica de forma sencilla cómo utilizar BancaNet.
Nota: Es necesario tener instalado Adobe Acrobat Reader para ver el documento.
» Herramienta Anti-intrusos
Banamex te ofrece la herramienta Anti-intrusos sin costo adicional. Protege tu computadora de accesos no
autorizados y de robo de información, mientras estás navegando en BancaNet.
Para instalar esta herramienta:
1. Ingresa a BancaNet. En la pantalla de Login, localiza la sección de la herramienta Anti-intrusos.
2. Al hacer clic en la opción Instalar ahora, se presentará una segunda ventana con las indicaciones para
instalarla. Haz clic en el botón “Continuar”. En caso contrario, haz clic en el botón “Cancelar”; se
cerrará la segunda ventana.
3. Una vez que hayas hecho clic en el botón “Continuar”, se presentará el Contrato de licencia de
programas de cómputo. Debes hacer clic en el botón “Aceptar” si estás de acuerdo con los términos
establecidos; se mostrará el progreso de la instalación de la herramienta Anti-intrusos. De lo contrario,
haz clic en el botón “Cancelar”; se mostrará una página con el mensaje de cancelación de la instalación.
4. Si deseas saber más sobre la herramienta, haz clic en la opción Más información, que se presenta en la
pantalla de Login. Se presentará una segunda ventana con información completa sobre la herramienta.
La página Más información está compuesta por:
La herramienta Anti-intrusos:
o ¿Qué es la herramienta Anti-intrusos?:
Presenta información relevante sobre la herramienta.
o Instalación de la herramienta Anti-Intrusos:
Ofrece las instrucciones para instalar la herramienta en tu equipo.
En este apartado también puedes descargar el manual de la herramienta, al hacer clic en el
botón “Descargar manual”.
Para comenzar la instalación de la herramienta en tu equipo, haz clic en el botón “Instalar
ahora”; éste abrirá una nueva ventana en donde deberás seguir los pasos para la instalación.
o Requerimientos mínimos de software y hardware:
Enlista los requerimientos mínimos necesarios para que BancaNet pueda instalar la
herramienta en tu equipo.
o Quitar o desinstalar la herramienta Anti-intrusos:
Contiene las instrucciones para desinstalar la herramienta de tu equipo.
Protección integral BancaNet:
o Banamex se ocupa de tu seguridad:
Muestra una breve reseña del beneficio exclusivo de nuestro esquema de seguridad.
o Preguntas frecuentes:
En esta sección encuentras las preguntas más frecuentes sobre el funcionamiento de la
herramienta Anti-intrusos.
Glosario:
o Contiene la definición de los términos más comunes sobre la herramienta Anti-intrusos.
» Manual de ayuda
Página 389
Contáctanos
» Manual de ayuda
Página 390
» Contáctanos
¿Qué encuentro en esta página?
En esta página puedes dirigir tu queja, duda, sugerencia o felicitación a un área específica del banco.
¿Cómo puedo obtener los datos que me interesan?
Para enviar tu mensaje a un área del banco:
1. Indica si tu mensaje es una queja, duda, sugerencia o felicitación.
2. Selecciona el área a la que quieres dirigir tu comentario.
3. Haz clic en el botón "Continuar".
Importante:
No olvides seleccionar el área a la cual deseas dirigir tu queja, duda, sugerencia o felicitación.
Si tu comentario es una duda o queja, selecciona Servicio a clientes (CAT).
No olvides clasificar tu mensaje, es decir, seleccionar una de las opciones (queja, duda, sugerencia o
felicitación), ya que para nosotros es de suma importancia tu opinión.
Además:
En cualquier momento puedes utilizar el menú principal de BancaNet, terminar la sesión o solicitar
ayuda.
» Manual de ayuda
Página 391
Horarios
» Manual de ayuda
Página 392
Operación Horario
Saldos 24 horas
Multisaldos 24 horas
Operaciones Horario
Con cuentas de diferente moneda (compra venta de divisas) 9:00 a 13:30 horas
Con cuentas de terceros de diferente moneda (compra venta de divisas) 9:00 a 13:30 horas
Tarjetas otros bancos (Banamex USA y AMEX USD)*** 9:00 a 20:00 horas
Operaciones Horario
Órdenes de compra o venta de acciones del producto HORZCOB 9:00 a 13:45 horas
(tiempo de la Ciudad de México)
Órdenes de compra o venta de acciones para el producto HORZONT 9:00 a 13:00 horas
(tiempo de la Ciudad de México)
Fondos de Inversión
Accitrade 24 horas
* Las órdenes de compra o venta de acciones del producto HORZCOB pueden concertarse de 9:00 a 13:45
horas; las operaciones de los producto HZMD+B, HZMDEMP pueden concertarse de 9:00 a 13:00 horas
(tiempo de la Ciudad de México).
** Las órdenes de compra o venta de acciones para el producto HORZONT pueden realizarse de 9:00 a 13:00
horas; las operaciones del producto HORZNT+ pueden realizarse de 9:00 a 12:30 horas (tiempo de la Ciudad
de México).
» Manual de ayuda
Página 395
Operación Horario
Operaciones Horario
*** Derivado de disposiciones oficiales es necesario ingresar un segundo factor de autentificación (Clave
dinámica generada por el dispositivo NetKey Banamex) cuando el cliente desee aplicar estas transacciones y
cuando el pago de cualquiera de éstas exceda el monto máximo establecido por cuenta.
» Manual de ayuda
Página 398
Operaciones Horario
Operaciones Horario
Post-it electrónico Flash Banamex (envío de mensajes a los clientes) 8:00 a 20:00 horas
Contáctanos 24 horas