Guía Operativa 2018 VF

Índice
Contenido Cambio de NIP................................................................................ 50

ANEXO Yastás............................................................................5
Consulta de Saldo........................................................................... 52
¿Qué es Yastás?............................................................................. 6
Misión............................................................................................................ 6 Ficha de Pago Crédito Compartamos............................................... 55
Yastás y la importancia de los comisionistas............................................... 6 Pago de Crédito.............................................................................. 56
¿Cuáles son mis responsabilidades como Comisionista?............................. 6 Orden de Pago Compartamos (ODP).............................................. 58
Restricciones de los Comisionistas Yastás / Intermex................................. 7 Puntos importantes ODP Compartamos.......................................... 59
Sanciones por incumplimiento...................................................................... 7 Pago ODP Compartamos (Captura scanner)................................... 60
¿Qué necesito para operar?............................................................. 8 Pago ODP Compartamos (Captura manual de referencia)............... 62
Equipo Tecnológico....................................................................................... 8 Mensajes de error en TPV (Operaciones financieras)........................ 64
Instalación del rollo de papel........................................................................ 9
¿Cómo saber cuándo cambiar el rollo?........................................................ 9 ANEXO ORIGINACIÓN CUENTA A MI FAVOR N2.......................72
Cuidados básicos de los rollos de papel....................................................... 10
¿Qué es Cuenta a mi favor N2?....................................................... 73
¿Qué hacer en caso de robo o siniestro de equipo?........................... 10 Versiones....................................................................................................... 73
Recepción de tarjetas en comercio .................................................. 73
ANEXO SERVICIOS, TAE Y PAQUETES TELCEL............................11 Características Cuenta a mi favor N2.............................................. 74
¿Cómo ingreso al sistema?.............................................................. 12 Devolución de tarjetas.................................................................... 75
Cambio de Contraseña - Solo en la Primera Autenticación........................ 13 Originación, Reposición/Asignación de cuenta N2 .......................... 76
Pagos de servicios........................................................................... 14 Originación y depósito inicial cuenta N2 ........................................ 78
Recomendaciones.......................................................................................... 14 Pantallas de rechazo por Listas Bloqueadas - Originación ............... 82
Compra de códigos/pin................................................................... 16 Pantallas de error en folio inválido.................................................. 84
CONSAR (Captura teléfono celular o CURP)................................... 18 Reposición de cuenta N2................................................................. 85
¿Qué deberá presentar tu cliente?............................................................... 18
CONSAR (Captura código de barras).............................................. 20
AFORES participantes................................................................................... 21 ANEXO DINERO MÓVIL.............................................................87
Recarga de tiempo aire................................................................... 22 Dinero Móvil................................................................................... 88
Paquetes Telcel............................................................................... 23
Protocolo de Servicios...................................................................... 24 ANEXO OPERACIONES FINANCIERAS BANSEFI..........................89
Mensajes de error en TPV (Servicios)............................................... 34 Depósito Efectivo Bansefi................................................................ 90
Retiro Efectivo Bansefi.................................................................... 92
ANEXO OPERACIONES ADMINISTRATIVAS................................37 Consulta de Saldo Bansefi............................................................... 94
Administración servicio Yastás........................................................ 38
Consulta de movimientos del día..................................................... 40 ANEXO OPERACIONES FINANCIERAS BANORTE........................97
Depósito Efectivo Banorte............................................................... 98
ANEXO OPERACIONES FINANCIERAS COMPARTAMOS BANCO 42 Retiro Efectivo Banorte................................................................... 100
Conceptos básicos........................................................................... 43 Pago TDC Banorte.......................................................................... 102
Definición de Operaciones financieras............................................. 43 Pago de Servicio Banorte................................................................. 104
Recomendaciones............................................................................ 44
Queda estrictamente prohibido....................................................... 44 Acordeón financiero........................................................................ 106
¿Qué hacer?.................................................................................... 44
Tarjeta de débito Compartamos Banco............................................ 45 ANEXO ADQUIRENTE (PAGO CON TARJETA).............................108
Tarjeta Cuenta a mi favor (N2)....................................................... 45 Obligaciones del Comisionista......................................................... 109
Depósito de Efectivo Compartamos................................................. 46 Pago con tarjeta (Adquirente)......................................................... 110
Retiro de Efectivo Compartamos..................................................... 48 Cancelación de operación................................................................ 112
2 3
Devolución de operación.................................................................. 114
Cierre de operaciones...................................................................... 115
Administración de pagos con tarjeta............................................... 116
ANEXO LÍNEA DE SOBREGIRO...................................................117

Solicitud de línea de sobregiro......................................................... 118
Mensajes de error en TPV (Línea de Sobregiro)................................ 118
ANEXO INTERMEX......................................................................120
¿Qué es Intermex?.......................................................................... 121
Requerimientos tecnológicos........................................................... 121
Inicio de sesión................................................................................ 122
Pago de envíos................................................................................ 124
Registro de cliente para remesas..................................................... 128
Envío de Money Gram..................................................................... 130
Registro de clientes para MoneyGram............................................. 133
Reimpresión.................................................................................... 135
Medios de Contacto con Corresponsales Intermex............................ 136
ANEXO Yastás
LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.....137
Privacidad de datos......................................................................... 138
Lavado de dinero............................................................................ 138
Financiamiento al terrorismo........................................................... 138
INFORMACIÓN PARA ACLARACIONES.......................................139

Información general........................................................................ 140
Aclaraciones.................................................................................... 140
Liberaciones.................................................................................... 141
Contacto para dudas y aclaraciones financieras............................... 142
Información Cuenta a mi favor N2.................................................. 143
V : 2018 - 001
4 5
Restricciones de los Comisionistas Yastás / Intermex
¿Qué es Yastás?
»» Condicionar a mis clientes a comprar algún producto.
»» Quitar o modificar materiales, equipo e infraestructura.
Misión »» Cobrar comisiones no autorizadas.
»» Separar una operación en dos o más, para beneficio de cobro de ganancias.
Es crear una red conveniente, confiable y relevante en México para realizar operaciones »» Revelar información confidencial de clientes, operaciones realizadas o procedimientos.
financieras, cobro de envíos de dinero, pago de servicios y recarga de tiempo aire, »» Presentar documentos falsificados para darme de alta.
incluyendo zonas de última milla. »» Realizar operaciones en mi módulo y no entregar comprobante.
»» Usar material y papelería en equipos distintos.
»» Valor Social: Proveemos acceso a servicios financieros al mayor número de personas
en el menor tiempo posible.
»» Valor Económico: Creando una institución rentable y fuerte en la que el capital
privado pueda participar, hacemos que esta industria sea atractiva para que otros
compitan.
»» Valor Humano: Confiando en las personas, en su palabra y en su buena disposición
para tener éxito y desarrollar sus capacidades. Promovemos acciones que den a
clientes y a colaboradores la oportunidad de ser mejores personas.
Yastás y la importancia de los comisionistas

Yastás es una empresa que busca poner al alcance de toda la población el pago de
servicios, recargas de tiempo aire, y operaciones financieras a través de comercios
establecidos y referentes en sus localidades.
Sanciones por incumplimiento
»» Llamada de atención.
¿Cuáles son mis responsabilidades como Comisionista? »» Amonestación.
»» Suspensión temporal de operaciones.
»» Tener mi servicio siempre disponible. »» Suspensión total del servicio Yastás.
»» Apoyar a mis clientes con sus dudas. »»
»» Mantener en buenas condiciones el mobiliario y equipo de Yastás.
»» Tener siempre saldo en mi terminal para operar.
»» Entregar siempre el comprobante que respalda la operación realizada
»» para cualquier aclaración.
»» Resguardar los comprobantes de Pago de ODP, envíos de dinero, adquierente y
depósitos de inversión para cualquier aclaración.
El responsable de informarte en caso de recurrir en algún tipo de sanción es tu Asesor

Comercial.
6 7
Instalación del rollo de papel
¿Qué necesito para operar?
Para cambiar el rollo de papel de tu terminal comisionista, sigue las siguientes
instrucciones:
Equipo Tecnológico
Terminal Punto de Venta (TPV) »» 1. Jala la tapa transparente hacia »» 4. Recuerda siempre colocar el rollo
arriba de manera que el lado naranja quede
Es el medio de comunicación entre tu negocio y Yastás. A través de él controlas la frente a ti
operación de tu negocio.
Impresora del comprobante

Imprime el comprobante de
Pantalla la última operación
Despliega la información
de las operaciones
Botones laterales »» 2. Desenrolla el papel hasta llegar a »» 5. Cierra la tapa ejerciendo una ligera
Botones para navegar Botones de acceso directo la parte que no tenga residuos de presión sobre ella hasta que encaje,
Para subir y bajar la al servicio de recargas de celular pegamento dejando salir un poco el papel
información en pantalla
Lector de Tarjetas
Ranura para deslizar
Botón ALPHA tu tarjeta de usuario
Permite cambiar un número por letra
al capturar referencias de pago
Botón Aceptar (Verde)
Teclado numérico Para confirmar la operación
Para capturar números usuario, y avanzar de pantalla
contraseñas, números de teléfono, »» 3. Introduce el rollo en la impresora »» 6. Una vez cerrada la tapa, corta el
montos de efectivo y seleccionar Botón Borrar / Regresar pedazo de papel que sobra
opciones mostradas en pantalla (Amarillo)
Permite borrar el último número
Botón Rechazar (Rojo) capturado y/o regresar a la
Permite cancelar la operación, te pantalla anterior
regresa a menú inicial o a pantalla de
Bienvenida Lector de Tarjeta
Ranura capaz de leer la información de
tarjetas bancarias a través de su chip
¿Cómo saber cuándo cambiar el rollo?

Cuando imprimas un comprobante y veas que aparece una línea rosa signiﬁca que el
Pin Pad rollo está por terminarse y debes cambiarlo
Lector Código de Barras Mostrará a tu cliente
Equipo para leer el código información del servicio
de barras de los recibos que está realizando,
de tus clientes permitiéndole también
confirmar o rechazar
operaciones
8 9
Cuidados básicos de los rollos de papel
»» Guarda el rollo de papel en un lugar seco y oscuro, no lo expongas a altas
temperaturas.
»» Evita golpes, impactos o rozamientos en el papel.
»» No almacenarlo cerca de líquidos.
»» No tocarlo con las manos sucias y mantenerlo limpio.
Si alguno de los rollos presenta dobleces, arrugas, desgarrones, agujeros en los bordes
o está húmedo no lo utilices. Tu asesor comercial se encargará de cambiarlo por uno
en buen estado.
¿Qué hacer en caso de robo o siniestro de equipo?

Tendrás que llamar al Centro de Contacto Yastás 01800 220 02 02 para levantar el
reporte correspondiente. ANEXO SERVICIOS, TAE Y
PAQUETES TELCEL
Si tienes alguna duda comunícate al
Centro de Contacto Yastás
01800 220 02 02
V : 2018 - 001
10 11
»» 5. Espera hasta que la TPV se conecte al sistema y la pantalla de inicio nos muestre
¿Cómo ingreso al sistema? el logotipo o mensajes dinámicos.
1. Desliza tu tarjeta y la
Tu Asesor Comercial de Yastás al instalar tu módulo realizará los siguientes pasos: terminal mostrará la
pantalla para capturar el 2. Captura tu número de 3. Captura tu contraseña
»» 1. Conectará equipo tecnológico número de usuario usuario
»» 2. Encenderá tu terminal (TPV)
Para tu operación diaria sólo deberás: INGRESE SU USUARIO INGRESE SU PASSWORD

Usuario: 123456
»» 3. Apagar tu terminal al finalizar tu día de operación y encenderla al iniciarlo, como Usuario Password:
se muestra en la fig. 3 > >
»» 4. Se recomienda hacer una consulta de saldo al finalizar y comenzar un día de
operación para mejor control de las operaciones Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter
El equipo tecnológico que será instalado consta de:

Cambio de Contraseña - Solo en la Primera Autenticación
1. Ingresa nueva
contraseña 2. Confirma contraseña
CONTRASEÑA EXPIRADA Confirma nueva contraseña OK

Captura nueva contraseña >
>
Contraseña cambiada con
Fig. 1 Fig. 2 éxito
Terminal Punto de Venta (TPV): Lector Código de Barras:
Es el medio de comunicación entre tu Equipo para leer el Código de Barras de Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter
negocio y Yastás. A través de él controlas los recibos de tus clientes.
la operación de tu negocio.
Fig. 3
Desconecta de la
corriente eléctrica
y presiona “X” para
apagar la TPV.
Si se mantiene
presionado tu
terminal se
encenderá o Fig. 4 PINPAD
si la conectas Mostrará a tu cliente información
a la corriente del servicio que está realizando,
eléctrica encenderá permitiéndole también confirmar
automáticamente. o rechazar operaciones
12 13
Pagos de servicios
En el Pago de servicio el cliente te entregará un recibo o referencia, por ejemplo: CFE

o Telmex. Existen 3 tipos de Pago de servicio:
»» Antes de realizar la operación asegúrate, que tu cliente te entregue el dinero
»» Frecuentes: Incluye luz, venta por catálogo, gas, tesorerías de gobierno, etc. completo a pagar.
»» Multimedios: Incluye telefonía local y televisión de paga. »» En todos los casos, únicamente aparecerá en tu TPV los Servicios que se ofrezcan y
»» Regional: Incluye el pago del agua de tu región. por lo tanto que se puedan pagar en tu localidad.
»» Prevé tu inversión para que tu servicio siempre este disponible
1. Selecciona “Servicios” o 2A. Selecciona “Pago de 3. Selecciona el tipo de 4. Selecciona el

“Código de Operación” Servicio” servicio servicio
1. Servicios SELECCIONA OPERACION PAGO DE SERVICIO SELECCIONA SERVICIO

2. Financieras 1. Arabela
3. Administrativas 1. Pago de servicio 1. Frecuentes 2. Avon
4. Código Operación 2. Compra de servicio 2. Multimedios 3. CFE
5. Tiempo Aire 3. Regional 4. Fuller
6. Pago con tarjeta 5. Gas Natural
2B. Si seleccionas “Código

de Operación” digita el 5. Selecciona la forma de 6. Realiza forma de 7. Confirma o modifica
número que identifica el captura captura y confirma importe
servicio en el Protocolo
de servicio. CAPTURE IMPORTE
1. LEA CODIGO DE BARRAS LEA CODIGO DE BARRAS >
2. CAPTURA REFERENCIA
1. Servicios
2. Financieras
3. Administrativas
4. Código Operación
5. Tiempo Aire 8. Engrapa, sella el ticket y
6. Pago con tarjeta
entrégalo a tu cliente
OK
PAGO:
COMISION:
Recomendaciones IVA:
PAGO EXITOSO,
IMPRIMIENDO ENTREGA COMPROBANTE TOTAL:
»» Para darle mayor seguridad a tu cliente, solo se recibirá el pago del servicio RECIBO AL CLIENTE
mínimo 24 horas antes de su fecha de vencimiento. (Solo aplica para Pagos Oprimir botón Enter
de servicios que NO se aceptan vencidos, consultar el Protocolo de servicio
pegado en tu módulo).
»» Para el Pago de servicios, informa a tu cliente el tiempo en que se verá
reflejado su pago. Consulta el Protocolo de servicio pegado en tu módulo. N
RE
FUE ALIZA
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
14 15
Compra de códigos/pin
En la Compra de código, tu cliente no cuentan con recibo o referencia ya que apenas

realizará la adquisición, por ejemplo: Blim, Nintendo, etc. En cada una, se podrá escoger
la suscripción o duración del servicio (según el caso). Al imprimir el ticket se generará el
PIN, el cual deberá presentar tu cliente para hacer válida la Compra de código.
1. Selecciona “Servicios” 2. Selecciona “Compra de 3. Selecciona el servicio

código”
1. Servicios SELECCIONA OPERACION SELECCIONA UN SERVICIO

2. Financieras 1. Blim
3. Administrativas 1. Pago de servicio 2. Cinepolis
4. Código Operación 2. Compra de servicio 3. Nintendo
5. Tiempo Aire 4. Playstation
6. Pago con tarjeta 5. Xbox Live Gold
5. Confirmación del cliente 4. Selecciona la cantidad,

suscripción o periodo
BLIM
BLIM 1 MES
$ 109.00 CONSULTANDO COSTO DE 1. 1 mes
SERVICIO... 2. 3 meses
¿ACEPTAR? 3. 6 meses
Oprimir botón Enter
6. Sella el ticket y
PIN
PROCESANDO COMPRA RE
FUE ALIZA
DE SERVICIO...
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
¡TU
RECIBO
»» Tu cliente deberá presentar o ingresar el PIN en el medio correspondiente (consulta

vigencia en el Protocolo de servicios) para hacer válida la compra de su código.
»» Para Compra de código/pin, no habrá cancelaciones
16 17
CONSAR (Captura teléfono celular o CURP)
»» En Aportación a AFORE NO habrá cancelaciones.
Ahora en tu comercio, tus clientes podrán realizar aportaciones voluntarias para su »» En esta forma de captura puedes ingresar el teléfono (10 dígitos) o el CURP (18
retiro a partir de $50.00 hasta $10,000.00. dígitos) en la misma opción.
»» Antes de realizar la operación asegúrate que tu cliente te entregue el dinero
¿Qué deberá presentar tu cliente? completo al pagar.
»» La opción “Teléfono o CURP” en la TPV, se debe realizar utilizando el teclado
CURP Código de barras Teléfono celular numérico y con el apoyo de la tecla ALPHA, hasta obtener la letra o número
Si tu cliente sabe su CURP, Únicamente podrá ser Únicamente los que deseado. Ejemplo: Para obtener la letra “Y” se oprime la tecla del número 9 y 3
te lo podrá simplemente leído el que se descargue tengan cuenta en la app veces la tecla ALPHA.
mencionar. Este consta de de: AforeMóvil. Este consta
18 dígitos. Ejemplo: www.e-sar.com.mx de 10 dígitos. Ejemplo:
YAST123456MDFABC12 5512341234
1. Selecciona “Servicios” o 2B. Selecciona “Pago de 3. Selecciona “Frecuentes” 4. Selecciona “Aportación 5. Selecciona “Teléfono o 6. Ingresa el teléfono o
“Código de Operación” Servicio” AFORE” CURP” CURP
1. Servicios SELECCIONA OPERACION PAGO DE SERVICIO SELECCIONA SERVICIO APORTACION AFORE APORTACION AFORE
2. Financieras
3. Administrativas 1. Pago de servicio 1. Frecuentes 1. Aportación AFORE 1. LEA CODIGO CURP TELEFONO O CURP:
4. Código Operación 2. Compra de servicio 2. Multimedios 2. Arabela 2. TELEFONO O CURP YAST123456MDFABC12
5. Tiempo Aire 3. Regional 3. Avon
6. Pago con tarjeta
2A. Si seleccionas “Código 8. Ingrese el importe 7. Espera confirmación del

de Operación” digita el cliente
número que identifica el
de servicio. CONFIRMANDO PROCESANDO PAGO APORTACION AFORE ESPERE CONFIRMACIÓN
OPERACIÓN DEL CLIENTE
CAPTURE IMPORTE
1. Servicios $100.00
2. Financieras
3. Administrativas
5. Tiempo Aire Mensaje en PINPAD
6. Pago con tarjeta 9. Sella el ticket y para el Cliente
entrégaselo a tu cliente
REFERENCIA
YAST123456MDFABC12
ES CORRECTO?
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
IMPRIMIENDO
CON ITO!
OPERA
ÉX
RECIBO Oprimir botón Enter

¡TU
18 19
CONSAR (Captura código de barras)
1. Selecciona “Servicios” o 2A. Selecciona “Pago de 3. Selecciona “Frecuentes” 4. Selecciona “Aportación 5. Selecciona “Lea código 6. Escanea el código de
“Código de Operación” Servicio” AFORE” CURP” barras
1. Servicios SELECCIONA OPERACION PAGO DE SERVICIO SELECCIONA SERVICIO APORTACION AFORE APORTACION AFORE
2. Financieras
3. Administrativas 1. Pago de servicio 1. Frecuentes 1. Aportación AFORE 1. LEA CODIGO CURP LEA
4. Código Operación 2. Compra de servicio 2. Multimedios 2. Arabela 2. TELEFONO O CURP CODIGO CURP
5. Tiempo Aire 3. Regional 3. Avon
6. Pago con tarjeta
2B. Si seleccionas “Código 8. Sella el ticket y 7. Ingrese el importe

de Operación” digita el entrégaselo a tu cliente
número que identifica el
de servicio. CONFIRMANDO PROCESANDO PAGO APORTACION AFORE
N
RE
FUE ALIZA
OPERACIÓN
CIÓ
DA
CAPTURE IMPORTE
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
1. Servicios
¡TU
$100.00
2. Financieras RECIBO
3. Administrativas
5. Tiempo Aire
6. Pago con tarjeta
AFORES participantes
»» En Aportación a AFORE NO habrá cancelaciones.

»» En esta forma de captura únicamente leerá el Código que se descargue de
www.e-sar.com.mx.
»» Antes de realizar la operación asegúrate que tu cliente te entregue el dinero
completo al pagar.
20 21
Recarga de tiempo aire Paquetes Telcel
1. Selecciona la opción 2. Seleccionar la compañía 3. Selecciona el monto 1. Selecciona la opción 2. Selecciona el paquete 3. Selecciona el monto
Tiempo Aire telefónica Para opciones 1 a 3 Tiempo Aire Para opciones 1 a 3
1. Servicios Recarga Tiempo Aire COMPAÑIA 1. Servicios Recarga Tiempo Aire COMPAÑIA
2. Financieras 1. AMIGO/SL 2. Financieras 1. AMIGO/SL
3. Administrativas 2. INTERNET AMIGO 1. $ 20.00 3. Administrativas 2. INTERNET AMIGO 1. $ 20.00
4. Código Operación 3. IUSACELL 2. $ 30.00 4. Código Operación 3. IUSACELL 2. $ 30.00
5. Tiempo Aire 4. MOVISTAR 3. $ 50.00 5. Tiempo Aire 4. MOVISTAR 3. $ 50.00
6. Pago con tarjeta 5. NEXTEL 4. OTRAS * 6. Pago con tarjeta 5. NEXTEL 4. OTRAS *
5. Confirmación del cliente 4. Digita el número del Para opción 4 6. Espera la confirmación 5. Digita el número del Para opción 4
celular del cliente celular 4. Digita la cantidad
CAPTURE NUMERO DE Ingrese Cantidad CAPTURE NUMERO DE Ingrese Cantidad

Proveedor: CELULAR Compañía: INT AMIGO CELULAR
Monto: $ Importe: $100.00 $
Telefono: > Teléfono: XXXXXXXXXX >
Oprimir botón Enter 6. Sella el ticket y Mensaje en PINPAD 7. Espera a que se procese
entrégalo a tu cliente para el Cliente la recarga
OK OK
Compañía: INT AMIGO
Importe: $100.00
Teléfono: XXXXXXXXXX
RECARGA OK USUARIO CONFIRMO LA
RE
FUE ALIZA
N
IMPRIMIENDO
CIÓ
DA
INFORMACIÓN PROCESANDO RECARGA

CON ITO!
OPERA
ENTREGA COMPROBANTE
ÉX
RECIBO
¡TU
AL CLIENTE Oprimir botón Enter
* Para OTRAS, únicamente se podrán ingresar los montos: 8. Sella el ticket y

Telcel Iusacell Movistar Nextel Unefon
100 200 60 200 200
150 300 100 500 300
200 500 120 500 N
RE
FUE ALIZA
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
300 150 IMPRIMIENDO
ÉX
RECARGA OK. ENTREGA
¡TU
500 200 RECIBO COMPROBANTE AL CLIENTE
300
500
* Para OTRAS, únicamente se
podrán ingresar los montos:
»» Al ingresar un monto distinto a los permitidos se muestra el mensaje de error
“Cantidad inválida inténtelo nuevamente” AMIGO/SL INT AMIGO
100 100
150 150
200 200 »» Al ingresar un monto distinto a los permitidos se
300 300 muestra el mensaje de error “Cantidad inválida
500 500 inténtelo nuevamente”
22 23
Protocolo de Servicios
SERVICIOS
Servicio Código Pagos Pagos Monto Monto Acepta Acepta Longitud Tipo Comisión Numérico / Aplicación Estados
Abreviado parciales vencidos mínimo máximo código número de Referencia al Alfanumérico del Pago
TPV de de referencia usuario
barras referencia
ARABELA 1001 SI NO $1.00 $1,100.00 NO SI 8 No. de $0.00 Númerico Día Nacional
posiciones Cuenta siguiente
hábil
AVON 1002 NO SI $1.00 Abierto NO SI 20 No. de $0.00 Númerico Día Nacional
posiciones Cliente siguiente
hábil
AXTEL 1003 SI SI $1.00 $2,100.00 SI SI 26 No. de $2.50 Númerico Día Nacional
posiciones Cuenta siguiente
hábil
CABLEMÁS 1004 NO NO $1.00 Abierto SI SI 32 No. de $10.00 Númerico Nacional
(Se debe posiciones Referencia
realizar el
pago
un día
antes
de la fecha
límite)
CFE 1005 NO SI $10.00 $85,500.00 SI SI 30 No. de $6.50 Númerico Día Nacional
(Tolerancia posiciones Cuenta siguiente
de un hábil
bimestre
vencido)
CONSAR 1052 N/A N/A $50.00 $10,000.00 SI SI 10 y 18 No. de $0.00 Numérico 8 días Nacional
posiciones Teléfono y Alfanumérico hábiles
CURP
DISH 1007 SI(Sin SI $1.00 $28,500.00 SI SI 14 No. de $8.50 Númerico Mismo Nacional
adeudos posiciones Cliente Día
previos)
FULLER 1029 SI Si $1.00 $10,000.00 NO SI 15 No. de $0.00 Númerico Día Nacional
posiciones Referencia siguiente
hábil
GAS NATURAL 1019 NO SI Marcado N/A SI NO 28 No. de $7.00 Númerico Día Aguascalientes, Celaya,
MEXICO en posiciones Referencia siguiente Irapuato, León, Salamanca,
recibo hábil DF, Monterrey, Nvo Laredo,
Saltillo, San Luis Potosí,
Toluca
24 25
barras referencia
INFONAVIT 1008 SI NO $10.00 Abierto SI SI 10 No. de $7.00 Númerico Día Nacional
hábil
IZZI 1017 SI SI $1.00 Abierto SI SI 8 y 10 No. de $0.00 Númerico Día Nacional
(número y No. de hábil
telefónico) Teléfono
MAXCOM 1009 SI SI $10.00 Abierto NO SI 10 No. de $7.00 Númerico Día Nacional
hábil
MEGACABLE 1010 SI SI $1.00 $28,500.00 SI SI 26 No. de $10.00 Númerico Mismo Nacional
posiciones Cuenta Día
MULTIMEDIO 1026 NO NO Marcado N/A SI NO 20 No. de $7.00 Númerico Día Nuevo León
MONTERREY en posiciones Referencia siguiente
recibo hábil
MULTIMEDIOS 1030 NO NO Marcado N/A SI NO 25 No. de $7.00 Númerico Día Saltillo
SALTILLO en posiciones Referencia siguiente
recibo hábil
PASE URBANO 1020 SI NO $200.00 $2,000.00 SI SI 14 No. de $8.50 Alfanumérico Día CDMX, Veracruz, Oaxaca,
(IAVE) (Código Referencia siguiente Cosoleacaque, Tizayuca,
de Barras) hábil Tampico, Querétaro, Zacatecas,
13 Guadalajara, Morelia, Colima,
Los Mochis, Hermosillo,
(referencia)
Nogales,Mexicali, Tecate,
Tijuana, Ensenada, Monterrey,
Nuevo Laredo, Reynosa,
Matamoros, Saltillo, Torreón,
Durango, Villahermosa,
Minatitlán, Campeche, Lechería,
Chamapa, La Venta.
SKY 1012 SI SI $10.00 $28,500.00 NO SI 12 No. de $7.00 Númerico Mismo Nacional
TELEVIA 1021 SI NO $100.00 $300.00 SI SI 11 y 12 No. de $0.00 Numérico Día Ciudad de México y Estado
posiciones Referencia Alfanumérico siguiente de México. Y además por los
hábil acuerdos de interoperabilidad
también en las carreteras más
importantes de México
TELMEX 1013 SI SI $10.00 $28,500.00 SI SI 20 No. de $7.00 Númerico Mismo Nacional
posiciones Teléfono Día
26 27
barras referencia
TELNOR 1025 NO SI Marcado N/A SI NO 10 y 20 No. de $5.00 Númerico Día Tijuana, Rosarito, Ensenada,
en posiciones Referencia siguiente Mexicali, Tecate, Ciudad
recibo hábil Morelos, San Quintín, San
Felipe, San Luis Rio Colorado
Sonoyta, Guadalupe Victoria
TOTALPLAY 1022 SI SI N/A N/A NO SI 10 No. de $0.00 Númerico Día Aguascalientes, Cancún,
posiciones Cuenta siguiente Celaya, Chihuahua,
hábil Cuernavaca, Guadalajara, Cd
Juarez, León, Mérida, CDMX
y Área Metropolitana,
Monterrey, Morelia,
Pachuca, Puebla, Querétaro,
San Luis Potosi, Tijuana,
Toluca, Xalapa, Veracruz
VETV 1014 SI SI $10.00 $28,500.00 NO SI 12 No. de $7.00 Númerico Mismo Nacional
GOBIERNO
barras referencia
GOBIERNO 1023 NO NO $1.00 $10,000.00 SI NO 20 y 32 No. de $0.00 Alfanumérico Mismo CDMX
DE LA CDMX posiciones Referencia Día
GOBIERNO 1028 NO NO $1.00 $10,000.00 SI NO 7, 13 y 27 No. de $0.00 Númerico Mismo EDOMEX
DEL EDOMEX posiciones Referencia Día
28 29
AGUAS LOCALES
barras referencia
AGUA DE 1031 NO SI Marcado N/A SI NO 30 No. de $6.00 Númerico Día Celaya
CELAYA en Referencia siguiente
(JUMAPA) recibo hábil
AGUA DE 1033 NO SI Marcado N/A SI NO 29 No. de $9.00 Númerico Día Saltillo
SALTILLO en Referencia siguiente
recibo hábil
AGUA DE SAN 1034 NO SI Marcado N/A SI NO 23 No. de $8.00 Númerico Día San Luis Potosi
LUIS POTOSI en Referencia siguiente
(INTERAPAS) recibo hábil
AGUA DE 1036 NO SI Marcado N/A SI NO 22 No. de $8.00 Númerico Día Durango
DURANGO en Referencia siguiente
(AMD) recibo hábil
AGUA DE 1037 NO NO Marcado N/A SI NO 27 No. de $7.00 Númerico Día Cancún, Isla Mujeres,
QUINTANA en Referencia siguiente Solidaridad y Playa del
ROO(AGUAKAN) recibo hábil Carmen
AGUA DE 1038 SI SI $10.00 N/A SI NO 14 No. de $8.00 Númerico Día Matamoros
MATAMOROS Referencia siguiente
(JAD) hábil
AGUA DE 1039 NO SI Marcado N/A SI NO 22 No. de $8.00 Númerico Día Chihuahua
CHIHUAHUA en Referencia siguiente
(JMAS) recibo hábil
AGUA DE 1040 NO NO Marcado N/A SI NO 26 No. de $7.00 Númerico Día Salamanca
SALAMANCA en Referencia siguiente
(CMAPAS) recibo hábil
AGUA DE 1041 NO SI Marcado N/A SI NO 28 No. de $8.00 Númerico Día Puerto Vallarta
PUERTO en Referencia siguiente
VALLARTA recibo hábil
(SEAPAL)
AGUA DE 1042 NO SI Marcado N/A SI NO 17 No. de $7.00 Númerico Día Nuevo Laredo
NUEVO en Referencia siguiente
LAREDO recibo hábil
(COMAPA)
AGUA DE 1015 NO NO $1.00 Abierto SI SI 32 No. de $8.00 Númerico Día EDOMEX
NAUCALPA posiciones Referencia siguiente
(OAPAS) hábil
30 31
Servicio Código Costo Pagos Monto Monto Acepta Acepta Longitud Tipo Comisión Numérico / Aplicación Estados
Abreviado vencidos mínimo máximo código número de Referencia al Alfanumérico del Pago
barras referencia
AGUA DE 1027 NO SI Marcado N/A SI NO 22 No. de $6.00 Númerico Día Guadalajara
GUADALAJARA en Referencia siguiente
(SIAPA) recibo hábil
AGUA DE 1024 NO NO Marcado N/A SI NO 32 No. de $7.00 Númerico Día Monterrey
MONTERREY en posiciones Referencia siguiente
(AYDM) recibo hábil
CÓDIGO/PIN
Código/PIN Código Costo Comisión al usuario Aplicación del Pago Estados
Abreviado
TPV
BLIM 1 MES 1043 $109.00 $0.00 Vigencia de 1 año mediante Nacional

código de activación
BLIM 3 MESES 1044 $289.00 $0.00 Vigencia de 1 año mediante Nacional
BLIM 6 MESES 1045 $549.00 $0.00 Vigencia de 1 año mediante Nacional
CINÉPOLIS 1X 1046 $49.00 $0.00 Vigencia de 1 mes mediante Nacional
CINÉPOLIS 5X 1047 $239.00 $0.00 Vigencia de 1 mes mediante Nacional
CINÉPOLIS KLIC 1048 $45.00 $0.00 Vigencia de 1 mes mediante Nacional
NINTENDO 200 1049 $200.00 $0.00 No hay fecha Nacional
límite de canje
PLAYSTATION STORE 1050 $470.00 $0.00 No hay fecha límite de canje Nacional
20 USD
XBOX LIVE GOLD 1 MES 1051 $125.00 $0.00 No hay fecha límite de canje Nacional
32 33
Mensajes de error en TPV (Servicios)
Pantalla Mensaje de Operaciones en las Dispositivos o Origen del problema Solución del problema
error que se presenta sistemas involucrados
Se digita de manera incorrecta la

REFERENCIA INVÁLIDA
Referencia
Pago de servicio Terminal TPV referencia o se ingresa de manera Ingresa nuevamente la referencia
inválida
incorrecta el importe a pagar
Se esta intentando realizar una

Monto debe
operación por un monto de $0.00 Se debe ingresar un importe mayor a
ser mayor a Pago de servicio Terminal TPV
MONTO DEBE SER $0.00
$0.00
MAYOR A $0.00
El importe
mínimo ue se Se ingresa un importe Se debe ingresar un importe al menos de
Pago de servicio Terminal TPV
IMPORTE MÍNIMO podrá pagar es menor a $1.00 $1.00
$1.00 $1.00
No hay Cuando se envía la transacción y Intenta nuevamente la operación. En caso

respuesta del Pago de servicio Terminal TPV en ese momento se pierde la de que vuelva a aparecer el error, esperar
NO HAY RESPUESTA procesador comunicación unos minutos e intentar nuevamente
DEL PROCESADOR
Ingresar nuevamente el código de

El código es El código que se ingresa
Pago de servicio Terminal TPV operación o hacerlo por el número de
CÓDIGO INVÁLIDO inválido es incorrecto
referencia
REINTENTE
El número de dígitos de la
Ingrese XX referencia es menor a la que se Ingresar nuevamente el número de
dígitos requiere de acuerdo al servicio referencia con los dígitos correctos
INGRESE XX DÍGITOS
a cobrar
Importe El importe a cobrar rebasa el Ingresar una cantidad menor o no realizar

máximo monto máximo permitido el cobro
IMPORTE MÁXIMO
$XX.00
34 35
ANEXO OPERACIONES
ADMINISTRATIVAS
V : 2018 - 001
36 37
Administración servicio Yastás
1. Selecciona 2. Selecciona tipo de
“Administrativas” operación NOTIFICACIÓN DE REIMPRESIÓN DE CORTE DE CAJA
REINVERSIÓN COMPROBANTE
Pantalla Administrador 3. Selecciona el banco 3. Se imprimirá la última 3. Captura el número de
SELECCIONA OPERACION donde realizaste tu operación exitosa usuario del Operador
1. Servicios 1. Notif. Inversion Todas las Operaciones
2. Financieras 2. Consulta de Saldo Pantalla Supervisor inversión realizada en tu terminal
3. Administrativas 3. Reinversion
4. Código Operación 4. Transferencia Operaciones: 1, 5, 6 y 7
SELECCIONA BANCO CAPTURA NUMERO
5. Tiempo Aire 5. Reimpresion Pantalla Operador 1. BANCOMER DE USUARIO
6. Pago con tarjeta 6. Corte de Caja PAGO DE SERVICIO
7. Cierre de Día Operaciones 1, 5, y 6 2. BANAMEX
3. HSBC >
4. SCOTIABANK INVERLA
5. SANTANDER SERFIN
CONSULTA DE SALDO REINVERSIÓN DE TRANSFERENCIA DE 4. Ingresa tu número de

GANANCIAS DINERO INMEDIATO referencia
3. El saldo de tu cuenta se 3. Ingresa importe a 3. Ingresa importe a CAPTURA FOLIO

mostrará en pantalla transferir transferir >
SALDO MI NEGOCIO CAPTURA IMPORTE DE CAPTURA IMPORTE DE IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO

Inversion: REINVERSION TRANSFERENCIA RECIBO CORTE DE CAJA
Dinero:
Inmediato: Monto: Monto: Oprimir botón Enter
> >
Total:
5. Ingresa el importe Ante la duda de una CIERRE DE DÍA
Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter invertido, hora y minuto operación exitosa te
de tu ficha de depósito sugerimos siempre
4. Selecciona si deseas 4. Confirma importe a 4. Confirma importe a reimprimir el
imprimir o no tu saldo transferir transferir CAPTURA DATOS DE INVERSION comprobante.
Monto:
Hora
>
IMPRIMIR SALDO CONFIRMA IMPORTE DE CONFIRMA IMPORTE DE IMPRIMIENDO
REINVERSION TRANSFERENCIA CIERRE DE DÍA
1. Si Monto: Monto:
2. No 1. Si 1. Si Oprimir botón Enter
2. No 2. No
6. En máximo 60 minutos
tu inversión será
5. Se imprime el saldo 5. Tus ganancias han sido 5. Tus ganancias han sido liberada
actomáticamente transferidas transferidas
Tu invesión se verá
reflejada en tu saldo
máximo en una hora
IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO

RECIBO RECIBO RECIBO Oprimir botón Enter
38 39
Consulta de movimientos del día
Conoce tus ¡Fácil y rápido!

movimientos del día
en tan solo 3 pasos 1 2 3
1 Ingresa a www.yastas.com
2 Da click en la pestaña:
Ya soy Comisionista
3 Da click en el botón e ingresa tus datos:
Recuerda: El número de organización de Yastás es 1130
40 41
Conceptos básicos
»» 1. ¿Qué es una Operación Financiera?

Operación donde hay intercambio de información o de dinero con una entidad
financiera.
»» 2. ¿Qué es un Comisionista Bancario?
Persona que ofrece servicios financieros en nombre y por cuenta de una Institución
Financiera.
»» 3. ¿Cuál es la responsabilidad del Comisionista Bancario?
Actuar en nombre de Compartamos Banco, operar bajo los lineamientos que Yastás y
la Entidad Financiera establezcan.
»» 4. ¿Qué es un NIP?
Son los digitos necesarios para realizar operaciones financieras a través de la PINPAD.
»» 5. ¿Qué es la Tarjeta de Autenticación?
Es la tarjeta administrativa de Yastás que utilizas para ingresar a tu Terminal.
»» 6. ¿Qué es la Terminal Punto de Venta (TPV)?
Dispositivo y equipo que te proporciona Yastás para realizar las operaciones de venta
de tiempo aire, pago de servicios y operaciones financieras de tus clientes.
ANEXO OPERACIONES »» 7. ¿Qué es el PINPAD?

Dispositivo y equipo que te proporciona Yastás en donde su cliente confirma su NIP y
los datos de operación.
FINANCIERAS
Definición de Operaciones financieras
COMPARTAMOS BANCO
»» 1. Pago de Crédito Compartamos
Operación en la que recibes efectivo correspondiente al pago de un crédito.
»» 2. Cambio de NIP
Operación en la que tu cliente cambia los 4 digitos de seguridad con la que se autentica
ante el Banco para realizar operaciones financieras con su tarjeta.
»» 3. Depósito de Efectivo
Operación en la recibes efectivo para ser depositado en una cuenta Bancaria.
»» 4. Retiro de Efectivo
Operación en la que entregas efectivo de tu caja chica a un cliente afectando el saldo
de su cuenta.
»» 5. Consulta de Saldo
Operación en la que tu cliente se informa del saldo disponible en su cuenta bancaria.
»» 6. Pago de Orden de Pago
Operación en la que entregas efectivo a través de esta orden al cliente de Compartamos
»» 7. Originación Cuenta N2
Operación en la que se apertura una Cuenta a mi favor para un cliente.
»» 8. Dinero Móvil
Es un servicio que permite a un cliente de Ahorro Compartamos enviar dinero a
cualquier persona para retirar en alguno de los puntos Yastás sin necesidad de llevar
V : 2018 - 001 la tarjeta.
42 43
Recomendaciones Tarjeta de débito Compartamos Banco
»» 1. Validar que cuentes con saldo suficiente en tu cuenta mi negocio para realizar Institución Bancaria
la operación o en su caso, con el dinero suficiente en caja. que emite la tarjeta
»» 2. Mantener a la vista del cliente en todo momento su tarjeta bancaria.
»» 3. Siempre contar en presencia de tu cliente el efectivo que recibes o vas a Chip de tarjeta
entregar.
»» 4. Resguardar la copia de identificación INE y comprobante de pago ODP. Número
»» 5. No proporcionar ayuda para digitar el NIP de tu cliente en la PINPAD. Fecha de vencimiento de tarjeta
»» 6. Recordar que en “Consulta de Saldo” o “Cambio de NIP” NO se permite
realizar la “reimpresión” del comprobante.
»» 7. Recordar para la operación de “Consulta de Saldo”, No sellar el comprobante.
»» 8. Validar siempre que el importe digitado sea correcto.
Queda estrictamente prohibido

Firma del cliente
»» 1. Cobrar a los clientes o usuarios alguna comisión por la realización de Operaciones
Financieras.
»» 2. Condicionar la realización de alguna operación a la venta de otro producto o
servicio. Línea de atención
»» 3. Promocionar o publicitar tu negocio o productos en los comprobantes de telefónica
operación o papelería de Yastás.
»» 4. Ceder total o parcialmente los derechos firmados en el contrato de Yastás a
terceros.
»» 5. Prestar servicios financieros por cuenta propia.
»» 6. Utilizar los equipos asignados para un uso distinto al establecido.
»» 7. Ayudar a tus clientes en el ingreso de su número confidencial. Tarjeta Cuenta a mi favor (N2)
»» 8. Realizar operaciones financieras si el operador no está certificado.
»» 9. Fraccionar operaciones.
»» 10. Realizar operaciones financieras sin presencia de titular
¿Qué hacer?
»» 1. ¿Cómo actuar en caso de que en el momento de realizar una operación, falle
la telecomunicación o la energía eléctrica? medidas y/o actividades.
El comisionista debe comunicarse al Centro de Contacto Yastás para ser atendido por
el área de soporte.
»» 2. ¿Qué hacer en caso de que no se imprima el comprobante al realizar una
operación de pago de crédito, deposito, retiro o pago de servicio?
Acceder al menú de “Administrativas” en la TPV y elegir la opción “Reimpresión”, de
esta manera el comisionista podrá asegurarse si el último pago que realizó fue exitoso,
en caso de que no se haya realizado la transacción, puede volver a realizarla.
44 45
Depósito de Efectivo Compartamos
1. Selecciona “Financieras”
(oprime tecla número 2)
1. Servicios Antes de realizar una Operación de Depósito de Efectivo, verifica tu saldo disponible.
2. Financieras
3. Administrativas
5. Tiempo Aire
6. Pago con tarjeta
Para la opción 1
5. Realiza forma de 6. Solicitando Datos 7. Verifica que el titular de
2. Selecciona 3. Selecciona “Depósito” 4. Selecciona la forma de captura la cuenta de depósito
“Compartamos” (oprime tecla número 1) captura de la cuenta de sea el correcto
depósito Deslizando tarjeta
SELECCIONA OPERACIÓN Nombre del Titular

Deslice /Inserte XXXXX XXXXX XXXX
FINANCIERAS 1. Depósito 1. Tarjeta de Cliente Tarjeta del Cliente
1. BANSEFI 2. Retiro 2. Número de Tarjeta
|2. COMPARTAMOS| 3. Consulta de Saldo 3. Número de Cuenta Confirmar
4. Cambio de NIP Solicitando datos Cancelar
5. Pago de Crédito
Insertando tarjeta Mensaje en PINPAD
para el Cliente
Para la opción 2 y 3
5. NOTA:
Datos de tarjeta: 16 Confirmando
Datos de cuenta: 11 Nombre del Titular
Inserte Tarjeta
Capture número Mensaje en PINPAD

de tarjeta o cuenta
XXXXXXXXXXXXXXXX para el Cliente
N
RE
FUE ALIZA
8. Pide el efectivo al
cliente, cuéntalo frente
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
ÉX
a él, digita el importe y

¡TU
Proporciona tu Tarjeta al
Comisionista presiona “Enter”.
14. Sella el ticket y Oprimir botón Enter
entrégalo a tu cliente Captura Importe
junto con su tarjeta de Depósito
bancaria.
Monto:
9. Pide a tu cliente > $ XXXX
confirmar en la PINPAD
13. Cuando le indique la 12. Impresión automática 11. Confirma a tu cliente el 10. Espera confirmación del Mensaje en PINPAD
TPV... del ticket éxito de la operación Cliente para el Cliente
PAGO: $XXXX.00
RETIRE TARJETA COMISIÓN: $0.00
IVA: $0.00
IMPRIMIENDO Espere Confirmación TOTAL: $XXXX.00 Espere Confirmación

Procesando Procesando Depósito del Cliente del Cliente
RECIBOdepósito
46 47
Retiro de Efectivo Compartamos
1. Selecciona “Financieras”
(oprime tecla número 2)
1. Servicios »» Antes de realizar una Operación de Retiro de Efectivo, verifica el dinero

2. Financieras disponible en tu caja chica.
3. Administrativas »» La comisión se descontará automáticamente de la cuenta de donde se realizó el
4. Código Operación retiro (no hay necesidad de cobrarle al cliente).
5. Tiempo Aire
6. Pago con tarjeta
4. Realiza forma de 5. Digita el importe a 6. Solicita a tu Cliente

2. Selecciona 3. Selecciona “Retiro” captura retirar y después pide capturar su NIP de su
“Compartamos” (oprime tecla número 2) a tu cliente que lo tarjeta en la PINPAD y
Deslizando tarjeta confirme en su PINPAD confirme
SELECCIONA OPERACIÓN Deslice /Inserte Captura Importe

1. Depósito Tarjeta del Cliente de Retiro
FINANCIERAS 2. Retiro Monto:
1. BANSEFI 3. Consulta de Saldo > $ XXXX
|2. COMPARTAMOS| 4. Cambio de NIP Cliente debe Solicitando Comisión
5. Pago de Crédito Capturar su NIP
para el Cliente
Captura NIP
XXXX
Inserte Tarjeta

8. Cuenta el efectivo 7. Espera confirmación del
10. Cuando le indique la 9. Impresión automática retirado frente a tu
TPV... Cliente
del ticket cliente y entrégaselo
11. Sella el ticket y RETIRE TARJETA

junto con su tarjeta Espere Confirmación
bancaria IMPRIMIENDO del Cliente
RECIBO Procesando Retiro
Mensaje en PINPAD Mensaje en PINPAD

para el Cliente para el Cliente
RE
FUE ALIZA
PAGO: $XXXX.00
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
COMISIÓN: $0.00
ÉX
¡TU
Procesando Retiro IVA: $0.00
TOTAL: $XXXX.00
48 49
Cambio de NIP
4. Inserta o desliza la
tarjeta bancaria de tu 6. Pide a tu Cliente digite el 7. Pide a tu Cliente volver
5. Pide a tu Cliente digite el
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 4 Cliente en la terminal nuevo NIP de su tarjeta a digitar el nuevo NIP
NIP actual de su tarjeta
(oprime tecla número 2) “Cambio de NIP” Deslizando tarjeta en la PINPAD en la PINPAD para confirmar
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN Deslice /Inserte

2. Financieras 1. Depósito Tarjeta del Cliente
3. Administrativas 2. Retiro
4. Código Operación 3. Consulta de Saldo
5. Tiempo Aire 4. Cambio de NIP Cliente debe Cliente debe Cliente debe
6. Pago con tarjeta 5. Pago de Crédito capturar NIP actual capturar NIP nuevo confirmar NIP nuevo
Insertando tarjeta Mensaje en PINPAD Mensaje en PINPAD Mensaje en PINPAD

2. Selecciona para el Cliente para el Cliente para el Cliente
“Compartamos”
Captura tu NIP actual Captura tu NIP nuevo Confirma tu NIP nuevo
Inserte Tarjeta XXXX XXXX XXXX
FINANCIERAS
1. BANSEFI Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter
|2. COMPARTAMOS|
12. Entrega el ticket a tu 11. Cuando indique la 10. Informa tu Cliente el 9. Informa tu Cliente el éxito 8. Espera a que se procese
cliente junto con su TPV... éxito de la operación de la operación y pídele el cambio de NIP
tarjeta bancaria confirmar en la PINPAD
RETIRE TARJETA
IMPRIMIENDO Espere confirmación Procesando

RECIBO del Cliente cambio de NIP
Mensaje en PINPAD Mensaje en PINPAD

NIP Cambiado con éxito. Procesando

»» El nuevo NIP deberá tener: 4 dígitos, NO dígitos iguales, NO dígitos ascendentes, Desea imprimir cambio de NIP
NO dígitos descendentes. comprobante
»» No es posible “reimprimir” el comprobante para esta operación.
»» En Cambio de NIP no deberá sellarse el comprobante. Oprimir botón Enter
50 51
Consulta de Saldo
4. Inserta o desliza la
tarjeta bancaria de tu
5. Pide a tu Cliente que 6. Solicitando comisión
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 3 Cliente en la terminal
digite su NIP en la
(oprime tecla número 2) “Consulta de Saldo” Deslizando tarjeta PINPAD

2. Financieras 1. Depósito PAGO: $XXXX.00
Tarjeta del Cliente COMISIÓN: $0.00
3. Administrativas 2. Retiro
4. Código Operación 3. Consulta de Saldo IVA: $0.00
5. Tiempo Aire 4. Cambio de NIP Cliente debe Solicitando Comisión
6. Pago con tarjeta 5. Pago de Crédito capturar NIP actual TOTAL: $XXXX.00

2. Selecciona para el Cliente 7. Espera confirmación del
“Compartamos” Cliente
Captura tu NIP actual
Inserte Tarjeta XXXX
FINANCIERAS
1. BANSEFI Oprimir botón Enter Espere confirmación
|2. COMPARTAMOS| del Cliente
Mensaje en PINPAD
para el Cliente
PAGO: $XXXX.00
COMISIÓN: $0.00
IVA: $0.00
TOTAL: $XXXX.00
11. Entrega el ticket a tu 8. Espera confirmación del Oprimir botón Enter

10. Cuando indique la 9. Impresión automática Cliente para imprimir su
cliente junto con su TPV...
tarjeta bancaria del ticket ticket
RETIRE TARJETA
IMPRIMIENDO Espere confirmación Solicitando Saldo

RECIBO del Cliente
Mensaje en PINPAD
para el Cliente
Su Saldo Actual es
»» No es posible “reimprimir” el comprobante para esta operación. $ XXXXXX

»» En Consulta de Saldo no deberá sellarse el ticket. Imprimir Comprobante
»» La comisión se descontará automáticamente de la cuenta de donde se consultó
el saldo (no hay necesidad de cobrarle al cliente). Oprimir botón Enter
52 53
Ficha de Pago Crédito Compartamos
A
A Indica el nombre de la Institución Financiera

B Monto total de pago
C Nombre del Cliente
D Referencia en Red Yastás
Antes de digitar la operación asegúrate si es un pago parcial o total
INFORMACIÓN DEL TIPO DE Total, Parcial PAGOS

PAGO EN YASTÁS PAGO o Anticipados VENCIDOS
54 55
Pago de Crédito
5. Realiza la captura
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 5 4. Selecciona la forma de Escaneo código “RED
(oprime tecla número 2) “Pago de Crédito” captura del crédito YASTÁS”
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN PAGO DE CRÉDITO

2. Financieras 1. Depósito
3. Administrativas 2. Retiro 1. Leer Código de Barras
4. Código Operación 3. Consulta de Saldo 2. Capturar Referencia
5. Tiempo Aire 4. Cambio de NIP Lea Código de Barras
6. Pago con tarjeta 5. Pago de Crédito
Pide a tu Cliente que
Captura referencia de confirme en la PINPAD 6. Digita el importe a
2. Selecciona “RED YASTÁS” la referencia pagar
“Compartamos”
Capture referencia Capture monto de Pago
>
XXXXXXXXXXXXX
$ XXXX
Espere confirmación del
FINANCIERAS Cliente
1. BANSEFI
|2. COMPARTAMOS| Mensaje en PINPAD
para el Cliente
Referencia Correcta
XXXXXXXXXXXXXX
8. Espera a que se procese 7. Pide a tu Cliente que

11. Sella el ticket y 10. Cuando indique la confirme en su PINPAD
entrégalo a tu cliente 9. Impresión automática el pago de crédito
TPV... del ticket el importe a pagar
RETIRE TARJETA
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO Procesando Pago Crédito Espere confirmación del

ÉX
¡TU
RECIBO Cliente
Mensaje en PINPAD
para el Cliente
Importe de Pago
»» Para realizar el pago, tu cliente requiere presentar su ficha de pago y/o número $ XXXXXXX
de referencia es Correcto
»» Consulta con tu Asesor Comercial el monto autorizado para Pago de Crédito
Compartamos. Oprimir botón Enter
56 57
Orden de Pago Compartamos (ODP) Puntos importantes ODP Compartamos
»» 1. Al momento de que un cliente llegue a realizar un Cobro de ODP debes
verificar los datos de la Ficha de Pago ODP (página anterior).
»» 2. Cuando recibas la ODP, el cliente debe presentar su credencial para votar original
vigente.
ESTA ORDEN SE PAGA EN: YASTÁS

FT - 14
A »» 3. Debes validar que la ODP corresponda a la persona que se presenta, cotejarla
con la credencial y verificar que la fotografía, vigencia, datos y firma sean iguales a
Vigencia hasta: 04/03/2014 B los registrados en la ODP.
C BANCO COMPARTAMOS, S.A., INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE
No. cuenta grupo: 0060025211
D 0198573000102820000019005011835
E Consulta elementos de
Páguese a: ISABELITA GÓNZALEZ GARCÍA
seguridad y vigencia
La cantidad de: CINCO MIL ONCE PESOS 83/100 M.N. $ 5,0011.83
F en www.ine.mx
*** NO OLVIDES LLEVAR TU CREDENCIAL DEL IFE EN ORIGINAL Y COPIA ***
*** POR NINGÚN MOTIVO ENTREGUES DINERO AL PERSONAL DE COMPARTAMOS *** Firma G
»» 4. Cuando realices la operación en la terminal debes capturar los 13 dígitos que se

encuentran al reverso de la credencial para votar.
A Indica el nombre de la Institución que realizará la dispersión
B Fecha límite para realizar el pago la dispersión
C Indica el nombre de la Institución Financiera
D Referencia en Red Yastás 13 dígitos
13 dígitos
E Nombre del Cliente
F Monto total de pago
G Firma del Cliente
»» 5. Si la operación es exitosa, la TPV imprimirá de forma automática original y
copia del comprobante de operación:
› El comprobante original se deberá sellar y entregar al cliente junto con la

ODP sellada.
› El cliente deberá firmar el segundo comprobante y entregártelo.
»» 6. Debes resguardar el ticket firmado por el cliente para cualquier aclaración.
»» 7. En caso de no contar con el efectivo suficiente para el pago, puedes solicitar

el mismo día la cancelación de la operación y la ODP quedará habilitada para ser
cobrada en otro punto Yastás.
INFORMACIÓN DEL TIPO DE Total
PAGO DE ODP YASTÁS PAGO
58 59
Pago ODP Compartamos (Captura scanner)
5. Confirma la información 6. Ingresa y confirma
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 6 4. Escanea la referencia de mostrada en la TPV el número de IFE del 7. Espera confirmación del
(oprime tecla número 2) “Pago de Crédito” la ODP (Refencia e importe) cliente (13 dígitos) cliente
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN

2. Financieras 2. Retiro PAGO ODP Referencia Capture el IFE del cliente
3. Administrativas 3. Consulta de Saldo _______________
4. Código Operación 4. Cambio de NIP Leer código de barras Importe _______________
5. Tiempo Aire 5. Pago de Crédito $______________ Espere confirmación del
6. Pago con tarjeta 6. Pago de ODP Cliente
Mensaje en PINPAD Si la referencia es incorrecta Mensaje en PINPAD
2. Selecciona para el Cliente o no existe se muestra el para el Cliente
“Compartamos” sig. mensaje (regresa a
punto 1) Referencia
Pago ODP XXXXXXXX
Importe de Pago
Validar con Centro de $ XXXXXXX
Contacto
FINANCIERAS
1. BANSEFI Si se escanea una ODP Oprimir botón Enter
|2. COMPARTAMOS| con importe mayor al
establecido se muestra el
sig. mensaje Si el número de IFE es Si el cliente cancela la
incorrecto o no existe se operación se muestra el
muestra el sig. mensaje sig. mensaje (regresa a
Antes de realizar una El importe máximo a pagar (regresa a punto 6) punto 1)
operación de Pago de es de $XXXXX
ODP, verifica el dinero Mensaje en PINPAD
disponible en tu caja Número de IFE no para el Cliente
corresponde,
chica intente de nuevo
Si escanea una referencia
N
RE
FUE ALIZA que no es la de la odp se
OPERACIÓN CANCELADA
CIÓ
DA
mostrará el sig. mensaje

CON ITO!
OPERA
ÉX
Cuando se realiza el
¡TU
COPIA (regresa a punto 4)

3er intento fallido en
11. Entrega a tu cliente el el ingreso de IFE se
ticket sellado junto con muestra el sig. mensaje
su tarjeta bancaria en Referencia inválida Procesando ODP
Inténtelo nuevamente (regresa a punto 1)
caso de haberla ocupado
Mensaje en PINPAD
Número de intentos
Al 3er intento que la para el Cliente excedidos
10. Oprima la tecla ENTER 9. Impresión automática
para imprimir una copia del ticket. Recorta y referencia sea leída 8. Espera a que se procese
del ticket séllalo incorrectamente la orden de pago
se deberá ingresar
manualmente. (Opción
de captura de referencia
manual)
Procesando ODP
RETIRE RECIBO CLIENTE IMPRIMIENDO
PRESIONES ENTER RECIBO
60 61
Pago ODP Compartamos (Captura manual de referencia)
5. Confirma la información 6. Ingrese y confirme el
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 6 4. Capture la referencia mostrada en la TPV número de IFE del 7. Espera confirmación del
(oprime tecla número 2) “Pago de Crédito” (Refencia e importe) cliente (13 dígitos) cliente

2. Financieras 2. Retiro Captura Referencia Referencia Capture el IFE del cliente
3. Administrativas 3. Consulta de Saldo _______________
4. Código Operación 4. Cambio de NIP XXXXXXXXXXXXXXXXX Importe _______________
5. Tiempo Aire 5. Pago de Crédito $______________ Espere confirmación del
6. Pago con tarjeta 6. Pago de ODP Cliente
Confirmar: Botón verde Si la referencia es incorrecta Mensaje en PINPAD

2. Selecciona Cancelar: Botón rojo o no existe se muestra el para el Cliente
“Compartamos” sig. mensaje (regresa a
punto 1) Referencia
XXXXXXXX
Importe de Pago
$ XXXXXXX
Referencia inválida
FINANCIERAS Inténtelo nuevamente
1. BANSEFI Oprimir botón Enter
|2. COMPARTAMOS|
Si el número de IFE es Si el cliente cancela la

incorrecto o no existe se operación se muestra el
muestra el sig. mensaje sig. mensaje (regresa a
(regresa a punto 6) punto 1)
Antes de realizar una operación de Pago de ODP,
verifica el dinero disponible en tu caja chica Mensaje en PINPAD
Número de IFE no para el Cliente
corresponde,
intente de nuevo
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
COPIA
OPERACIÓN CANCELADA
11. Entrega a tu cliente el Cuando se realiza el 3er
ticket sellado junto con intento fallido en el
su tarjeta bancaria en Procesando ODP ingreso de referencia se
caso de haberla ocupado muestra el sig. mensaje
Mensaje en PINPAD
para el Cliente Validar con Centro de
8. Espera a que se procese Contacto
para imprimir una copia del ticket. Recorta y
del ticket séllalo. la orden de pago
Centro de Contacto
01 800 220 0202
Procesando ODP
RETIRE RECIBO CLIENTE IMPRIMIENDO
PRESIONES ENTER RECIBO
62 63
Mensajes de error en TPV (Operaciones financieras)
> Depósito
Se desliza o captura una tarjeta Sólo se pueden realizar transacciones con
Tarjeta > Retiro
Terminal TPV que no corresponde a la Institución una tarjeta o cuenta de la Sistema de la
TARJETA INCORRECTA Incorrecta > Consulta de saldo
Financiera Institución Financiera
> Cambio de NIP
Verificar que se encuentre bien conectado

> Depósito
El PINPAD no esta conectado a elcable del PINPAD a la terminal. Revisar
PINPAD > Retiro
PINPAD la terminal o no se detecta que el cable no se encuentre roto o
PINPAD NO no encontrado > Consulta de saldo
deteriorado. Solicitar asistencia técnica en
ENCONTRADO > Cambio de NIP
caso de que persista el problema.
Monto debe > Depósito Se está intentando realizar

Se debe ingresar un importe mayor a
ser mayor a > Retiro Terminal TPV una operación por un monto
MONTO DEBE SER $ 0.00 pesos
$ 0.00 > Pago de crédito de $ 0.00 pesos
MAYOR A $0.00
No se capturan los 16 dígitos

Ingrese Se debe capturar los 16 dígitos
Depósito Terminal TPV del número de tarjeta de la
INGRESE 16 DÍGITOS 16 dígitos de la cuenta Compartamos Banco
Institución Financiera
No se capturan los 11 dígitos

Ingrese Se debe capturar los 11 dígitos
Depósito Terminal TPV del número de cuenta de la
INGRESE 11 DÍGITOS 11 dígitos de la tarjeta Compartamos Banco
Institución Financiera
> Depósito
Existe un problema en la Sistema El cliente deberá de comunicarse a
Declinada > Retiro Sistema de la
de la Institución Financiera con la Sistema de la Institución Financiera
General > Consulta de saldo Institución Financiera
DECLINADA GENERAL la tarjeta o la cuenta del cliente para solucionar el problema
> Cambio de NIP
> Retiro
Sistema de la El NIP ingresado por el cliente El cliente debe ingresar el NIP
NIP Incorrecto > Consulta de saldo
Institución Financiera no es correcto correcto de su tarjeta
NIP INCORRECTO > Cambio de NIP
En la operación de Cambio de
Se debe tener cuidado al ingresar el Nuevo
NIP no Sistema de la NIP, el Nuevo NIP ingresado y la
Cambio de NIP NIP y la confirmación, ya que ambos deben
coincide Institución Financiera confirmación del Nuevo NIP
NIP NO COINCIDE ser iguales para que se realice la operación
no coinciden
64 65
En la operación de Cambio de NIP, Solicitar al cliente que el Nuevo NIP
Sistema de el Nuevo NIP ingresado no es válido ingresado en la operación de cambio de NIP
Nuevo NIP porque tiene las siguientes características: no contenga las siguientes características:
NUEVO NIP NO VÁLIDO Cambio de NIP la Institución > Números iguales > Números iguales
no valido
Financiera > Números consecutivos ascendentes > Números consecutivos ascendentes
> Números consecutivos descendentes > Números consecutivos descendentes
Compartamos Banco bloquea el
El Comisionista debe direccionar al cliente
Máximo de > Retiro Sistema de NIP de la tarjeta debido a que se
al Centro de Atención Telefónica
intentos > Consulta de saldo la Institución excedió el número de intentos
MÁXIMO DE (Compartel) de Compartamos Banco para
excedido > Cambio de NIP Financiera fallidos (4)
INTENTOS EXCEDIDO solicitar el desbloqueo de su NIP
Saldo
SALDO INSUFICIENTE
No hay saldo suficiente en la
insuficiente en > Depósito El comisionista debe realizar un
EN LA CUENTA CORE Yastás cuenta Mi Negocio para poder
la cuenta Mi > Pago de crédito depósito para tener saldo en su inversión
MI NEGOCIO realizar la Operación
Negocio
Código
Invalido La referencia no corresponde Se debe capturar la referencia
CÓDIGO INVALIDO Pago Crédito Terminal TPV
intente a Yastás correspondiente a Yastás
INTÉNTALO
NUEVAMENTE nuevamente
La referencia ingresada para

Ingrese 22 realizar el Pago de Crédito Se debe ingresar la referencia de 22
Pago Crédito Terminal TPV
INGRESE dígitos Compartamos, es menor a dígitos
22 DÍGITOS 22 dígitos
Referencia
La referencia ingresada para realizar
Invalida
REFERENCIA INVALIDA Pago Crédito Terminal TPV el Pago de Crédito Compartamos, Se debe ingresar la referencia de Yastás
Inténtalo
INTÉNTALO no corresponde a Yastás
NUEVAMENTE nuevamente
EN COMPROBANTE El Comisionista debe direccionar al cliente
Sistema de al Centro de Atenión Telefónica
TRANSACCIÓN NO
Transacción > Depósito Cuenta excede limite de
la Institución (Compartel) de la Institución Financiera
REALIZADA no realizada > Retiro importe diario
Financiera para solicitar el importe del cual puede
realizar la operación
Monto excede Al realizar un pago mayor Realizar un pago menor o igual

MONTO EXCEDE Pago Crédito Terminal TPV
LÍMITE límite al establecido al establecido
66 67
Comercio
No están dados de alta como
COMERCIO INACTIVO inactivo para Terminal TPV/
corresponsales bancarios Dar de alta como corresponsales bancarios
PARA TRANSACCIONES transacciones CORE Yastás
FINANCIERAS financieras
Operaciones financieras
Operador > Depósito
OPERADOR INACTIVO > Retiro No están dados de alta como
inactivo para Terminal TPV/
PARA TRANSACCIONES > Consulta de saldo corresponsales bancarios Dar de alta como corresponsales bancarios
transacciones CORE Yastás
FINANCIERAS > Cambio de NIP
financieras
> Pago de crédito
Institución
INSTITUCIÓN
FINANCIERA NO financiera no Terminal TPV/ No están dados de alta como
Dar de alta como corresponsales bancarios
HABILITADA EN habilitada en CORE Yastás corresponsales bancarios
COMERCIO comercio
Importe
IMPORTE MÁXIMO Al realizar un pago mayor Realizar un pago menor o igual
máximo es de Pago de ODP Terminal TPV
ES DE XXXXXX al establecido al establecido
XXXXXX
REFERENCIA
Referencia
La referencia escaneada para
INVÁLIDA inválida Se debe escanear la
Pago de ODP Terminal TPV realizar el pago de ODP
INTÉNTALO inténtalo referencia de Yastás
NUEVAMENTE no corresponde a Yastás
nuevamente
Tarjeta Operaciones
TARJETA CANCELADA,
LLAMAR A COMPARTEL cancelada, realizadas
Terminal TPV La tarjeta ha sido cancelada Lamar a COMPARTEL
llamar a con tarjetas
OK COMPARTEL Compartamos
Transacción
Operaciones
TRANSACCIÓN La tarjeta tiene alguna falla o el
DECLINADA Transacción realizadas
Terminal TPV envío de la información fue Volver a intentar la operación
declinada con tarjetas
OK incorrecto
Compartamos
declinada Cuenta o
Operaciones
CUENTA O TARJETA tarjeta La tarjeta tiene alguna falla o el
realizadas
INCORRECTA, LLAMAR incorrecta, Terminal TPV envío de la información fue Lamar a COMPARTEL
A COMPARTEL con tarjetas
llamar incorrecto
OK Compartamos
a COMPARTEL
68 69
Operaciones Se presenta al ingresar 4 veces

NIP incorrecto
NIP INCORRECTO llamar a
realizadas
Terminal TPV
incorrectamente el NIP. (Después
Lamar a COMPARTEL
LLAMAR A COMPARTEL con tarjetas del tercer intento, NO antes)
OK COMPARTEL
Compartamos
Operaciones
NIP INCORRECTO
Se presenta al ingresar una vez
realizadas
NIP incorrecto Terminal TPV incorrectamente el NIP Ingresar nuevamente el NIP
con tarjetas
OK
Compartamos
Operaciones Se presenta al mandar transacciones

MONTO MÁXIMO El cliente debe intentar la operación al
EXCEDIDO Monto máximo realizadas de depósito o retiro arriba de los
Terminal TPV día siguiente ya que excedió su monto
excedido con tarjetas límites actuales configurados por
OK
permitido diario
Compartamos Compartamos Banco
Operaciones
FONDOS La cuenta del cliente no tiene
Fondos realizadas El cliente debe realizar un depósito a su
INSUFICIENTES Terminal TPV fondos necesarios para realizar la
insuficientes con tarjetas cuenta antes de intentar la operación
operación
OK Compartamos
La transacción
LA TRANSACCIÓN Operaciones
nopuede ser
NO PUEDE SER realizadas Existe alguna falla con la tarjeta
REALIZADA, LLAMAR realizada, Terminal TPV Lamar a COMPARTEL
con tarjetas del cliente o el sistema
A COMPARTEL llamar a
Compartamos
OK COMPARTEL
Transacción Operaciones
TRANSACCIÓN declinada, realizadas Se presenta cuando el Sistema
DECLINADA, Terminal TPV Intentar más tarde la operación
INTENTA MÁS TARDE intenta más con tarjetas del Banco se encuentra abajo
OK tarde Compartamos
70 71
¿Qué es Cuenta a mi favor N2?
Es un una cuenta de depósitos a la vista de fácil y rápida apertura de Compartamos
Banco, con la que podrán realizar compras por internet y en diferentes comercios.
Versiones
Mango Gris
Recepción de tarjetas en comercio
ANEXO ORIGINACIÓN Proceso en tu TPV
CUENTA A MI FAVOR N2 1. Selecciona

”Administrativas”
2. Selecciona ”Recepción de
tarjetas”
3. Captura la cantidad de
tarjetas que vas a recibir
1. Servicios SELECCIONA OPERACION CAPTURE NÚMERO DE

2. Financieras 5. Reimpresion TARJETAS A INGRESAR
|3. Administrativas| 6. Corte de Caja
7. Cierre de Día
4. Código Operación 7. Cierre de día XX
5. Tiempo Aire 8. Inv. Comisionista
6. Pago con tarjeta |9. Recepción de tarjeta|
5. La TPV imprime un ticket 4. La TPV te solicitará

de recepción de tarjetas escanear los folios de las
tarjetas uno por uno
IMPRIMIENDO LEA FOLIO DE TARJETA -X- :

RECIBO
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
V : 2018 - 001
72 73
Características Cuenta a mi favor N2 Devolución de tarjetas
Costo de contratación Depósitos y retiros 1. Oprime el primer botón
morado de la derecha de
la TPV
$30.00 Depósitos
hasta por $18,000* mensuales Botón morado
3,000 UDIS al mes
No tiene costo por anualidad o manejo El cliente puede tener una cantidad La clave siempre será 232323
de cuenta, la cantidad debe ser mayor ahorrada
depositada en la cuenta al momento de Retiro
realizar la apertura hasta por $9,000* diario
1,500 UDIS diario
Envíos a nivel nacional
Servicios gratuitos Costo mensual por NO USO 3. El asesor Yastás debe 4. Captura la cantidad
2. Ingresa clave capturar su número de de tarjetas que vas a
Estado de cuenta y $5.00 nómina devolver
servicio SMS INGRESE CLAVE

NÚMERO DE NÓMINA CAPTURE NÚMERO DE
TARJETAS A INGRESAR:
Al menos se debe realizar una operación
XXXXXX >
Para llevar mejor el control de las al mes 232323 XX
operaciones, se solicitan a través de
Compartel
01 800 220 9000
Reimpresión 5. La TPV imprime un 5. La TPV te solicitará

Aclaración improcedente ticket de devolución de escanear los folios de las
Estado de Cuenta tarjetas. tarjetas uno por uno
$10.00 $150.00
A partir del segundo estado de cuenta
mensual IMPRIMIENDO LEA FOLIO DE TARJETA -X- :
RECIBO
SPEI Dos versiones
$10.00 $10.00
A partir del segundo estado de cuenta La funcionalidad de las tarjetas es la
mensual misma, únicamente cambia el color. N
RE
FUE ALIZA
CIÓ
DA
Las tarjetas “Mango” serán las que se

CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
comercialicen en Yastás; sin embargo,

ambas pueden usarse en nuestros
puntos
* Monto Aproximado
Los costos de estos servicios son deﬁnidos por Compartamos Banco
74 75
Originación, Reposición/Asignación de cuenta N2
»» Originación: Cuando un cliente desea abrir una cuenta en tu negocio por primera
vez.
»» Reposición: Cuando un cliente a tu negocio para reponer su tarjeta ya sea por robo
o extravío.
»» Asignación: Cuando un cliente realiza la apertura de su cuenta personalmente
desde su casa u oficina y llega a recoger su tarjeta a tu negocio.
Proceso en tu PC
Ingresa al portal www.compartamos.com/cuentaamifavor
1. Ingresa con tu ID de operador
Bienvenido al módulo de apertura de Cuenta a mi favor Compartamos
Ingresa el ID del operador
Ingresa la secuencia
Enviar
Originación Reposición / Asignación
Salir
76 77
Originación y depósito inicial cuenta N2
3. En pantalla de registro captura la información correspondiente al
nuevo cliente, los campos marcados con asterisco son requeridos.
Proceso en tu PC
Datos de la tarjeta
Folio*
1. Autentícate Datos personales
Bienvenido al módulo de apertura de Cuenta a mi favor Compartamos Tipo de identificación* IFE/INE Pasaporte
Ingresa el ID del operador Número de identificación*
Primer nombre*
Ingresa la secuencia Segundo nombre
Apellido paterno*
Enviar
Apellido materno
1. Selecciona la opción “Originación” Fecha de nacimiento*
Nacionalidad*
País de nacimiento*
Reposición / Lugar de nacimiento*
Originación
Asignación Femenino
Género* Masculino
Salir ¿Deseas notificación SMS?* Si No
Celular Casa Negocio
Teléfono de contacto
»» Para activar la tarjeta, es necesario
ingresar un número de 10 dígitos Dirección
Código postal*
»» Esta sección la debes llenar con los datos
que aparecen en la credencial para votar Estado*
del cliente. Delegación/Municipio*
Ciudad*
Colonia*
Calle*
Número exterior*
Numero interior
Número de identificación
Enviar Salir
78 79
Caso 1. Sólo mensaje, se informa al usuario el resultado del proceso.
Bienvenido al módulo de apertura de Cuenta a mi favor Compartamos
Cuenta creada con éxito. Comienza el proceso en TPV

Realiza la transacción de APERTURA DE CUENTA
ingresando al menú Compartamos Banco de tu terminal.
Salir
Proceso en tu PC
6. Solicita el efectivo a tu
4. Inserta o desliza la nueva cliente, cuéntalo frente a
tarjeta él y al ser correcto digita
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 8 el importe y presiona 7. Confirma a tu cliente el
(oprime tecla número 2) “Apertura de cuenta” Deslizando tarjeta 5. Espera el proceso “Enter”. éxito de la operación

2. Financieras 4. Cambio de NIP Deslice /Inserte Depósito efectivo
Tarjeta del Cliente Tarjeta del Cliente
3. Administrativas 5. Pago de crédito
4. Código Operación 6. Pago ODP Monto:
5. Tiempo Aire 7. Dinero móvil Procesando EMV Total: $XXXX
6. Pago con tarjeta |8. Apertura de cuenta | Procesando Depósito
Insertando tarjeta
2. Selecciona
“Compartamos”
8. Impresión automática
del ticket, el cuál se
Inserte Tarjeta entrega al cliente.
FINANCIERAS
1. BANSEFI
|2. COMPARTAMOS|
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
¡TU
RECIBO
80 81
Pantallas de rechazo por Listas Bloqueadas - Originación
Al momento de realizar la apertura de la cuenta Compartamos Banco realiza una

Si en la plataforma te aparecen alguna de estas pantallas: validación para saber que el cliente no está dentro de la lista de personas bloqueadas
o control por prevensión de lavado de dinero.
Cuando el cliente se encuentre dentro de una de estas listas debes realizar este
proceso:
»» 1. Presiona la combinación de teclas que te solicita la pantalla ya sea *11 o *22
Transacción rechazada
Por favor imprima el ticket en su terminal seleccionando *11
Salir
Intente más tarde. Por favor imprima el ticket en su
terminal seleccionando *22
Salir
»» 2. Automáticamente debe imprimirse un ticket que debes entregar al cliente.
Por favor imprima el ticket en su terminal seleccionando *22
Salir
82 83
Pantallas de error en folio inválido Reposición de cuenta N2
Si al momento de realizar la apertura de la cuenta en la plataforma web te aparece este

error ingresa nuevamente el folio de la tarjeta. Proceso en tu PC
1. Selecciona la opción “Reposición/Asignación”
Datos de la tarjeta
Folio
Folio inválido, ingrese uno nuevo
Originación Reposición / Asignación
Enviar Salir
Salir
2.Ingresa los datos correspondientes

Su operación no se pudo completar. Intente nuevamente
Reposición/Asignación
Enviar Salir
Tipo de referencia: Reposición Asignación
Referencia*:
Confirmación de Referencia*:
Fecha de nacimiento*
DDMMAAA
Folio*:
Enviar Salir
No exceder más de 3 intentos, y en caso

de seguir con el error, separar esta tarjeta
y entregarla al Asesor Comercial en su
próxima visita
Reposición exitosa
Ahora realiza el cobro de la comisión en tu TPV
Enviar Salir
84 85
Proceso en tu PC
4. Inserta o desliza la nueva

tarjeta
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 8
(oprime tecla número 2) “Apertura de cuenta” Deslizando tarjeta

2. Financieras 5. Pago de crédito Tarjeta del Cliente
3. Administrativas 6. Pago ODP
4. Código Operación 7. Dinero móvil
5. Tiempo Aire 8. Apertura de cuenta
6. Pago con tarjeta |9.Reposición de tarjeta|
Insertando tarjeta
2. Selecciona
“Compartamos” ANEXO DINERO MÓVIL
Inserte Tarjeta
FINANCIERAS
1. BANSEFI
|2. COMPARTAMOS|
5. Espera el proceso
Deslice /Inserte
RE
FUE ALIZA
Tarjeta del Cliente
N
CIÓ
DA
Procesando EMV
CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
8. Impresión automática 6. Solicita el efectivo a tu

del recibo, el cual se 7. Confirma a tu cliente el cliente, cuéntalo frente a
entrega al cliente. éxito de la operación él y presiona “Enter”.
Depósito efectivo
Monto:
IMPRIMIENDO Total: $XXXX
RECIBO Procesando Depósito
V : 2018 - 001
86 87
Dinero Móvil
Dinero Móvil es el envío de dinero a través de la App/Banca el línea de Compartamos
Banco o SMS para poderlo cobrar en Puntos Yastás.
1. Selecciona “Financieras” 2. Selecciona 3. Selecciona la opción 7

(oprime tecla número 2) “Compartamos” “Dinero Móvil”
2. Financieras 4. Cambio de NIP
3. Administrativas FINANCIERAS 5. Pago de crédito
4. Código Operación 1. BANSEFI 6. Pago ODP
5. Tiempo Aire |2. COMPARTAMOS| |7. Dinero móvil |
6. Pago con tarjeta 8. Apertura de cuenta
4. Captura la referencia
9. Sella el ticket y entrégalo que el cliente te
a tu cliente. proporcione y espera su
confirmación
N
RE
FUE ALIZA
Antes de realizar una
Operación de Dinero CAPTURE REFERENCIA
ANEXO OPERACIONES
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
FINANCIERAS BANSEFI
ÉX
Móvil, verifica tu dinero

¡TU
XXXXXXXXXXXX
disponible en caja chica.
8. Impresión automática Mensaje en PINPAD

del ticket. para el Cliente
Referencia
XXXXXXXX
6. Solicita a tu Cliente
IMPRIMIENDO capturar su NIP en la
RECIBO PINPAD Oprimir botón Enter
7. Confirma a tu cliente el 5. Captura el monto que

éxito de la operación vaya a retirar el cliente.
Cliente debe capturar su NIP

Mensaje en PINPAD RETIRO
CAPTURE MONTO
para el Cliente $XXXX
Procesando Depósito
Captura tu NIP
XXXXXXXX
V : 2018 - 001
88 89
Depósito Efectivo Bansefi
7. Verifica que el titular de
5. Realiza forma de la cuenta de depósito
captura sea el correcto y espera
4. Selecciona la forma de OPCIÓN1: Insertando 6. Solicitando Datos
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 1 la confirmación del
captura de la cuenta de
(oprime tecla número 2) “Depósito” depósito
tarjeta cliente
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN SELECC. TIPO INGRESO Deslice /Inserte

2. Financieras Tarjeta del Cliente Confirmando
3. Administrativas |1. Depósito| |1. Tarjeta de Cliente | Nombre del Titular
4. Código Operación 2. Retiro 2. Número de Tarjeta Procesando EMV
Solicitando Datos
5. Tiempo Aire 3. Consulta de Saldo 3. Número de Cuenta
6. Pago con tarjeta
OPCIÓN1: Deslizando Mensaje en PINPAD
tarjeta para el Cliente
2. Selecciona “Bansefi”
Nombre del Titular
XXXXX XXXXX XXXX
|Confirmar|
FINANCIERAS Inserte Tarjeta Cancelar
|1. BANSEFI| Oprimir botón Enter
2. COMPARTAMOS
Mensaje en PINPAD
para el Cliente
8. Solicita el efectivo a tu
OPCIÓN 2 Y 3 cliente, cuéntalo frente a
Proporciona tu Tarjeta él y al ser correcto digita
NOTA:
al Comisionista el importe y presiona
11. Entrega a tu cliente el Datos de tarjeta: 16 “Enter”.
ticket sellado junto con Datos de cuenta: 11
su tarjeta bancaria en
caso de haberla ocupado Captura Importe
de Depósito
Capture número
de tarjeta o cuenta Monto:
XXXXXXXXXXXXXXXX > $ XXXX
N
RE
FUE ALIZA Oprimir botón Enter
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
¡TU
RECIBO COPIA

para imprimir una copia del ticket. Recorta y Mensaje en PINPAD SOLICITANDO COMISIÓN
del ticket séllalo para el Cliente
Importe de Depósito Depósito Efectivo

$ XXXX Importe $ XXXX
es correcto Comisión $ XXXX
RETIRE RECIBO CLIENTE IMPRIMIENDO Esperando confirmación del IVA $ XXXX
PRESIONE ENTER RECIBO PROCESANDO DEPOSITO cliente Total
90 91
Retiro Efectivo Bansefi
4. Inserta o desliza la 5. Digita el importe a 6. Espera confirmación del 7. Solicita a tu Cliente
tarjeta de tu cliente de retirar y después pide Cliente capturar su NIP de su
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 2 la que se hará el retiro a tu cliente que lo tarjeta en la PINPAD y
(oprime tecla número 2) “Retiro” Insertando tarjeta confirme en la PINPAD confirme

2. Financieras Captura Importe
Tarjeta del Cliente de Retiro
3. Administrativas 1. Depósito
4. Código Operación |2. Retiro| Procesando EMV
5. Tiempo Aire Monto: Esperando confirmación del Cliente debe capturar su NIP
3. Consulta de Saldo > $ XXXX
6. Pago con tarjeta cliente
Deslizando tarjeta Mensaje en PINPAD Mensaje en PINPAD

RETIRO DE EFECTIVO CAPTURA TU NIP

Comisión: $ XXXX
Inserte Tarjeta SOLICITANDO COMISIÓN XXXX
FINANCIERAS
|1. BANSEFI|
2. COMPARTAMOS Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter
Depósito Efectivo
Importe $ XXXX
Comisión $ XXXX Importe de Depósito
IVA $ XXXX $ XXXX
Total es correcto
»» Antes de realizar una Operación de Retiro de

Efectivo, verifica el dinero disponible en tu caja
chica.
»» La comisión se descontará automáticamente de la
cuenta de donde se relizó el retiro (no hay necesidad
de cobrarle al cliente).
11. Entrega a tu cliente el

ticket sellado junto con
su tarjeta bancaria en 10. Oprima la tecla ENTER 9. Impresión automática 8. Cuenta el efectivo
caso de haberla ocupado para imprimir una copia del ticket. Recorta y retirado frente a tu
del ticket. séllalo cliente y entrégaselo
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
COPIA IMPRIMIENDO RETIRE RECIBO CLIENTE IMPRIMIENDO Procesando Retiro

RECIBO PRESIONE ENTER RECIBO
92 93
Consulta de Saldo Bansefi
6. Inserta o desliza la 7. Solicita a tu Cliente

tarjeta de tu cliente de capturar su NIP de su
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 3 4. Al cliente le aparecerá el 5. Espera confirmación del la consulta de saldo tarjeta en la PINPAD y
(oprime tecla número 2) “Consulta de Saldo” desglose de la comisión Cliente Insertando tarjeta confirme

2. Financieras Depósito Efectivo Tarjeta del Cliente
3. Administrativas 1. Depósito Importe $ XXXX
4. Código Operación 2. Retiro Comisión $ XXXX Procesando EMV
5. Tiempo Aire |3. Consulta de Saldo| IVA $ XXXX Esperando confirmación del CLIENTE DEBE CAPTURAR
6. Pago con tarjeta Total cliente SU NIP
Mensaje en PINPAD Deslizando tarjeta Mensaje en PINPAD
RETIRO DE EFECTIVO CAPTURA TU NIP

Comisión: $ XXXX
Inserte Tarjeta XXXX
FINANCIERAS
|1. BANSEFI|
2. COMPARTAMOS Oprimir botón Enter Oprimir botón Enter

del ticket, el cuál se 9. Espera confirmación del
8. Espera solicitando saldo
entrega al cliente Cliente
La comisión se descontará automáticamente de

la cuenta de donde se consultó el saldo (no hay IMPRIMIENDO ESPERE CONFIRMACIÓN DEL SOLICITANDO SALDO
RECIBO CLIENTE
necesidad de cobrarle al cliente).
Mensaje en PINPAD
para el Cliente
SU SALDO ACTUAL ES
Monto:
> $ XXXX
IMPRIMIR COMPROBANTE?

94 95
ANEXO OPERACIONES
FINANCIERAS BANORTE
V : 2018 - 001
96 97
Depósito Efectivo Banorte
5. Solicita la tarjeta del
cliente. Desliza o
insértala en la TPV
4. Selecciona la forma de OPCIÓN1: Insertando 6. Ingresa monto a
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción captura de la cuenta de depositar
(oprime tecla número 2) “Depósito” depósito
tarjeta
1. Servicios SELECC. TIPO INGRESO Deslice /Inserte MONTO A DEPOSITAR

SELECCIONA OPERACIÓN Tarjeta del Cliente
2. Financieras
3. Administrativas |1. Depósito | |1. Tarjeta de Cliente | $XXXX
4. Código Operación 2. Retiro 2. Número de Tarjeta Solicitando Comisión
5. Tiempo Aire 3. Pago TDC
6. Pago con tarjeta 4. Pago de servicio
OPCIÓN1: Deslizando
tarjeta
2. Selecciona “Banorte”
7. Espera a que el cliente

FINANCIERAS acepte comisión
|1. BANORTE| Inserte Tarjeta
2. BANSEFI DEPÓSITO DE EFECTIVO
3. COMPARTAMOS Depósito $ XXXX
Mensaje en PINPAD Comisión $ XXXX
para el Cliente IVA $ XXXX
Total $ XXXX
OPCIÓN 2 Y 3 ESPERA CONFIRMACIÓN
Proporciona tu Tarjeta
al Comisionista Mensaje en PINPAD
NÚMERO DE TARJETA para el Cliente
XXXXXXXXXXXXXXXX DEPÓSITO DE EFECTIVO
Comisión $ XXXX
Total $ XXXX

»» La comisión es cobrada y definida por Banorte.
»» Cersiórate que tu cliente cuente con la cantidad que
va a depositar.
su tarjeta bancaria en 8. Espera a que se procese
caso de haberla ocupado el depósito
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO Procesando depósito

ÉX
¡TU
RECIBO
98 99
Retiro Efectivo Banorte

1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción cliente. Desliza o 5. Ingresa monto a retirar
(oprime tecla número 2) retiro “Retiro” 6. Espera a que el cliente
insértala en la TPV acepte comisión
OPCIÓN1: Insertando
tarjeta RETIRO DE EFECTIVO
2. Financieras MONTO A RETIRAR Retiro $ XXXX
3. Administrativas 1. Depósito Deslice /Inserte Comisión $ XXXX
4. Código Operación |2. Retiro | Tarjeta del Cliente $XXXXX.XX IVA $ XXXX
5. Tiempo Aire 3. Pago TDC Total $ XXXX
6. Pago con tarjeta 4. Pago de servicio SOLICITANDO COMISIÓN ESPERA CONFIRMACIÓN
Oprimir botón Enter Mensaje en PINPAD
para el Cliente
2. Selecciona “Banorte” OPCIÓN1: Deslizando
tarjeta RETIRO DE EFECTIVO
Comisión $ XXXX
Total $ XXXX
FINANCIERAS
|1. BANORTE|
3. COMPARTAMOS Inserte Tarjeta
Mensaje en PINPAD
para el Cliente
al Comisionista

inserte su NIP
»» La comisión es cobrada y definida por Banorte, la

cual será tomada de la cuenta de dónde se hará el CLIENTE DEBE CAPTURAR NIP
retiro.
»» Antes de realizar una operación de Retiro de
Efectivo, verifica el dinero disponible en tu caja 9. Entrega a tu cliente el
chica. ticket sellado junto con 8. Espera a que se procese Mensaje en PINPAD
su tarjeta bancaria el retiro para el Cliente
»» La comisión se descontará automáticamente de
la cuenta de donde se realizó el retiro (no hay
necesidad de cobrarle al cliente). CAPTURA TU NIP
N
RE
FUE ALIZA XXXX
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
¡TU
RECIBO PROCESANDO RETIRO

100 101
Pago TDC Banorte
cliente. Desliza o
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 4. Selecciona la forma de insértala en la TPV
(oprime tecla número 2) retiro “Pago TDC” captura de la tarjeta a OPCIÓN1: Insertando 6. Ingresa monto a pagar
pagar tarjeta
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN MONTO A PAGAR
2. Financieras SELECC. TIPO INGRESO Deslice /Inserte
3. Administrativas Tarjeta del Cliente
1. Depósito |1. Tarjeta de Cliente | $XXXX.XX
4. Código Operación 2. Retiro
5. Tiempo Aire 2. Número de Tarjeta
|3. Pago TDC| Solicitando Comisión
6. Pago con tarjeta 4. Pago de servicio
OPCIÓN1: Deslizando
tarjeta
2. Selecciona “Banorte”

acepte comisión
FINANCIERAS
|1. BANORTE| Inserte Tarjeta
2. BANSEFI PAGO A TDC
3. COMPARTAMOS Pago $ XXXX
Mensaje en PINPAD Comisión $ XXXX
para el Cliente IVA $ XXXX
Total $ XXXX
OPCIÓN 2 ESPERA CONFIRMACIÓN
al Comisionista Mensaje en PINPAD
NÚMERO DE TARJETA para el Cliente
XXXXXXXXXXXXXXXX PAGO DE TDC

»» La comisión es cobrada y definida por Banorte. Comisión $ XXXX
Total $ XXXX
»» Cersiórate que tu cliente cuente con la cantidad que
pagará.
su tarjeta bancaria en
caso de haberla ocupado
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
IMPRIMIENDO Procesando Pago

CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
RECIBO
102 103
Pago de Servicio Banorte
1. Selecciona “Financieras” 3. Selecciona la opción 4. Captura número de

(oprime tecla número 2) retiro “Pago de Servicio” facturador 5. Espera a que el cliente 6. Ingresa referencia 1
confirme facturador (número de referencia)
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN NÚMERO DE REFERENCIA

2. Financieras NÚMERO DE FACTURADOR
FACTURADOR
3. Administrativas 1. Depósito XXXXXXXX
4. Código Operación XXXXXXX
2. Retiro VETERINARIA LUCAS
5. Tiempo Aire 3. Pago TDC ESPERA CONFIRMACIÓN
6. Pago con tarjeta |4. Pago de servicio | CONSULTANDO FACTURADOR
Mensaje en PINPAD
para el Cliente 6. Ingresa referencia 2
2. Selecciona “Banorte” (nombre)
FACTURADOR
NOMBRE
VETERINARIA LUCAS
FINANCIERAS XXXXXXXX
|1. BANORTE|
3. COMPARTAMOS
6. Ingresa monto a pagar
»» La comisión es cobrada y definida por Banorte. IMPORTE

»» Cersiórate que tu cliente cuente con la cantidad
que pagará. $XXXX.XX
acepte comisión
ticket sellado PAGO DE SERVICIO
Pago $ XXXX
Comisión $ XXXX
IVA $ XXXX
Total $ XXXX
ESPERA CONFIRMACIÓN
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
¡TU
Procesando Pago Mensaje en PINPAD Solicitando Comisión

RECIBO
para el Cliente
PAGO DE SERVICIO
Comisión $ XXXX
Total $ XXXX

104 105
Acordeón financiero
106 107
Obligaciones del Comisionista
»» Guarda y manten legible el comprobante original de la venta, este deberá de estar

firmado por el cliente.
»» Ingresa al portal web para consultar que el pago de comisiones se realice sin
incidencias cada 72 horas después de haber realizado la venta.
»» Revisa con frecuencia el correo electrónico para atender cualquier solicitud de ticket
que se te requiera, incluido tu correo no deseado.
»» Envía en tiempo y forma, completo y legible el ticket de venta para que no te sea
cobrado el importe de la venta en aclaración.
Ingresa a https://suite.netpay.com.mx/business-console/login para consultar: ventas

realizadas, depósitos, solicitud de tickets de venta y contracargos
ANEXO ADQUIRENTE
(PAGO CON TARJETA)
Usuario
Contraseña
La contraseña se bloqueará al tercer intento fallido
V : 2018 - 001
108 109
Pago con tarjeta (Adquirente)
1. Selecciona “Pago con 4. Inserte o deslice la 6. Confirma si es correcta

tarjeta” (oprime tecla 3. Selecciona “Venta” tarjeta 5. Ingresa la cantidad a la cantidad con la
número 6) Insertando tarjeta cobrar opción 1 7. Validación de la tarjeta
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN Deslice /Inserte INDIQUE CANTIDAD MONTO CORRECTO?

2. Financieras Tarjeta del Cliente
3. Administrativas 1. Venta $XXXXXXX 1. Si
4. Código Operación 2. Cancelación 2. No
5. Tiempo Aire 3. Cierre PROCESANDO
6. Pago con tarjeta 4. Devolución
Deslizando tarjeta
2. Selecciona “Tarjeta
Crédito/Débito”
Tarjeta con chip*
Inserte Tarjeta
FINANCIERAS * En caso de que se pida el NIP, el usuario debe
|1. TARJETA CREDITO/DEBITO| ingresarlo directamente en la TPV.
2. REPORTES
Recuerda conservar siempre el recibo y entregarle la
copia al cliente. PROCESANDO
Tarjeta con banda
CODIGO DE SEGURIDAD
El código de seguridad son los
últimos 3 dígitos que se encuentra XXX
al reverso de las tarjetas.

su tarjeta bancaria 10. Oprima la tecla ENTER 9. Impresión automática
para imprimir una copia del ticket. Recorta y
del ticket séllalo 8. Aprobación de pago
RE
FUE ALIZA
APROBADA
Venta
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO Aprobada XXXXXX

ÉX
XXXXXX
¡TU
COPIA RECIBO Corte el Recibo

Enter para Continuar IMPRIMIENDO
RECIBO
110 111
Cancelación de operación
Aplica para regresar el importe total de la venta al saldo de la tarjeta. El ticket de la

venta original es necesario en el momento de realizar la cancelación. El importe de la
cancelación se aplica en línea al saldo de la tarjeta. Una vez hecho el cierre no se puede
realizar la cancelación.
1. Selecciona “Pago con 7. Confirma la cancelación

tarjeta” (oprime tecla 5. Ingresa en Número de 6. Espera a que procese la de la venta con la opción
número 6) 3. Selecciona “Cancelación” 4. Confirma para cancelar Cargo búsqueda del cargo 1
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN NUMERO DE CARGO Cancelación

2. Financieras Anular última transacción? VENTA XXXXXX1978
3. Administrativas 1. Venta 1. Si XXXXXXX $ 100.00
4. Código Operación 2. Cancelación 2. No UNE MOMENTO 1 - SI
5. Tiempo Aire 3. Cierre PROCESANDO 2 - NO
6. Pago con tarjeta 4. Devolución 3 - Prox
2. Selecciona “Tarjeta 8. Espera a que se procese

Crédito/Débito” la operación
FINANCIERAS
|1. TARJETA CREDITO/DEBITO|
2. REPORTES PROCESANDO
9. Se aprueba la operación
OPERACION ACEPTADA

13. Entrega a tu cliente el para imprimir una copia del ticket. Recorta y 10. Confirmación de la
ticket sellado del ticket séllalo cancelación
Cancelación
Aprobada 123456 CANCELACION APROBADA
123456
RE
FUE ALIZA
Corte el Recibo
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO Enter para continuar IMPRIMIENDO

ÉX
¡TU
COPIA RECIBO RECIBO
112 113
Devolución de operación Cierre de operaciones
Aplica para regresar un importe parcial de la venta al saldo de la tarjeta. Es importante
que la tarjeta esté presente en el momento de la devolución. El importe de la devolución
se aplica en línea al saldo de la tarjeta. Una vez hecho el cierre no se puede realizar 1. Selecciona “Pago con
tarjeta” (oprime tecla 4. Ingresa en Número de
la devolución. 3. Selecciona “Cierre” Cargo
número 6)
1. Selecciona “Pago con
tarjeta” (oprime tecla 4. Ingresa en Número de 1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN
número 6) 3. Selecciona “Devolución” Cargo 2. Financieras CIERRE DE LOTE
3. Administrativas 1. Venta UN MOMENTO
4. Código Operación 2. Cancelación
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN 5. Tiempo Aire 3. Cierre
2. Financieras Número de Cargo RRN 6. Pago con tarjeta 4. Devolución
3. Administrativas 1. Venta XXXXXXXXX
4. Código Operación 2. Cancelación
5. Tiempo Aire 3. Cierre 2. Selecciona “Tarjeta 5.Procesando Cierre
6. Pago con tarjeta 4. Devolución
Crédito/Débito”
2. Selecciona “Tarjeta
Crédito/Débito” 5. Inserte o deslice la FINANCIERAS
tarjeta |1. TARJETA CREDITO/DEBITO|
2. REPORTES PROCESANDO
Insertando tarjeta
FINANCIERAS
|1. TARJETA CREDITO/DEBITO|
2. REPORTES Deslice /Inserte 6. Enviando Cierre
Tarjeta del Cliente
ENVIANDO CIERRE
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
Deslizando tarjeta
CON ITO!
OPERA
ÉX
¡TU
del ticket. Séllalo y
entrégalo
9. Selecciona si deseas una 8. Confirmación de Cierre 7. Impresión automática

copia del Cierre del ticket
Inserte Tarjeta
RE
FUE ALIZA
N
CIÓ
DA
CON ITO!
OPERA
IMPRIMIENDO
ÉX
¡TU
RECIBO
COPIA CIERRE?
8. Espera a que se procese 7. Confirma la cantidad de 6. Ingresa cantidad de la 1 - SI CIERRE DEL LOTE APROBADO IMPRIMIENDO
la operación la Devolución Devolución 2 - NO RECIBO
DEVOLUCION
DEVOLUCION
MONTO CORRECTO?
$XXXXX INDIQUE CANTIDAD
1. SI $XXXXX
PROCESANDO
2. NO
114 115
Administración de pagos con tarjeta
1. Selecciona “Pago con
tarjeta” (oprime tecla
número 6) 2. Selecciona “Reportes” 3. Selecciona “Devolución”
1. Servicios REPORTES
2. Financieras
3. Administrativas FINANCIERAS 1. Reporte de Totales
4. Código Operación 1. TARJETA CREDITO/DEBITO 2. Reporte de Detalles
5. Tiempo Aire |2. REPORTES| 3. Reimpresión
6. Pago con tarjeta
4. Selecciona la Opción 3
Reimpresión e ingresa el
número de cargo
ANEXO LÍNEA DE
NUMERO DE CARGO
4. Selecciona la Opción 1 4. Selecciona la Opción 2

XXXXXX SOBREGIRO
Reportes de Totales Reportes de Detalles
4. El número
de cargo se
encuentra en
el ticket
IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO
5. Espera a que se imprima 5. Espera a que se imprima 5. Espera a que se imprima

el Reporte de Totales el Reporte de Detalles el ticket
UN MOMENTO UN MOMENTO UN MOMENTO
V : 2018 - 001
116 117
Solicitud de línea de sobregiro
Es un servicio emergente para que puedas tener inversión disponible con el fin de
garantizar el servicio a tus clientes
1. Selecciona
“Administrativas” 2. Selecciona “Solicitar 3. Confirma “Si” para 4. Espera a que se procese 5. Espera a que se apruebe 6. Impresión automática
(oprime tecla número 3) Sobregiro” solicitar la operación la transacción del ticket
1. Servicios SELECCIONA OPERACIÓN Confirma enviar solicitud

2. Financieras 6. Corte de Caja para habilitar su Línea de
3. Administrativas 7. Cierre de Día sobregiro?
4. Código Operación 8. Inv. Comisionista
5. Tiempo Aire 9. Recepción de Tarjeta |1. Si | IMPRIMIENDO
6. Pago con tarjeta |10. Solicitar Sobregiro| PROCESANDO SOLICITUD TRANSACCIÓN EXITOSA
2. No SOBREGIRO HABILITADO RECIBO
Mensajes de error en TPV (Línea de Sobregiro)
Pantalla Mensaje de error Operaciones en las Dispositivos Origen del problema Solución del problema
que se presenta o sistemas
involucrados
LINEA DE SOBREGIRO La línea de

La línea se encuentra activada y Esperar la vigencia de 48 horas para
YA SE ENCUENTRA sobregiro Línea de sobregiro Terminal TPV
ACTIVA no ha terminado su vigencia volverla a solicitar
se encuentra activa
OK
118 119
¿Qué es Intermex?
Es una empresa dedicada a la exclusión financiera, dedicada al pago de las remesas
familiares de manera rápida y segura a través de una extensa red de puntos de pago
con cobertura rural, semi-rural y urbana en México.
Requerimientos tecnológicos
»» INTERNET
»» Computadora
Explorer 11 o
(PC o LAPTOP)
superior.
ANEXO INTERMEX
»» Impresora »» INTERNET
V : 2018 - 001
120 121
Inicio de sesión
»» 1.- Ingresa a la página Web, captura el usuario y contraseña, al finalizar dar clic en
“Aceptar”
»» 3. Descripción de casillas-Módulo de Caja
Proceso que el sistema realiza de forma automática.
Proceso que el sistema realiza de forma automática.
1. Permite consultar las operaciones realizadas, de acuerdo al

número de operación, fecha o estatus (Pendientes, Liquidadas,
Canceladas y Todas).
El usuario y contraseña son personalizados e intransferibles y proporcionados por
2. Otra función es la de reimpresión de recibos.
el Ejecutivo de Intermex.
Es el visor principal que permite la búsqueda, el ingreso o selección
»» 2. Una vez ingresado el usuario y contraseña, aparecerá el menú principal del del beneficiario para el pago de las remesas y la impresión del
sistema, el cual está dividido en 3 partes: recibo. Así mismo, proporciona toda la información necesaria de
los envíos como su estatus de confirmación o si existen envíos
A. Usuario en Sesión: proporciona información del corresponsal y la caja que está con problemas.
operando.
B. Tipo de Cambio al día de hoy: para la compra y venta de divisas (actualmente en Permite generar un reporte seleccionando un rango de fechas y
desuso). un estatus de pago como: No Pagado, Pagado, Cancelado y En
C. Operaciones del Sistema: Liquidaciones, envíos, estado envíos y reporte. Proceso.
Reporte de las operaciones realizadas en el día por la caja
Reporte de las operaciones realizadas en el día por la sucursal

tales como pago de envíos, dotaciones y saldos finales del día
122 123
»» 3. Proporciona la información correspondiente y da clic en el ícono de búsqueda
Pago de envíos (lupa).
»» 1. Da clic en “Envíos”.
En este ejemplo se selecciona la búsqueda por Beneficiario
»» 4. Selecciona el registro con un clic en el nombre del beneficiario o número de

»» 2. Selecciona el criterio de búsqueda: beneficiario, remitente o referencia. referencia y da clic en “Pagar“.
124 125
»» 5. El sistema realizará una búsqueda en el catálogo de clientes; si ya existe el b) Se mostrará un mensaje de confirmación, da clic en “Aceptar”.
registro, selecciónalo dando clic en cualquier campo que muestre la información del
cliente y en “Seleccionar”. En caso de que no, consultar “Registro de cliente”
c) Se mostrará la pantalla para imprimir el recibo que se le entregará al cliente.
»» 7. Da clic en “Imprimir”
»» 6. Confirma la cantidad a pagar, capturando las cantidades respectivas en el

desglose y da clic en “Pagar”.
a) Se visualizará el detalle del envío y los datos del beneficiario.
»» 8. Fin de la operación
Aplica el mismo procedimiento de pago con los criterios de búsqueda por remitente o
referencia.
126 127
»» 3. Selecciona el registro dando clic en cualquier campo que muestre la información
Registro de cliente para remesas del cliente y después en “Seleccionar”.
»» 1. En caso de que el cliente aún no se encuentre registrado en el sistema, se

mostrará el siguiente mensaje que se deberá “Aceptar”.
»» 2. Se visualizará la siguiente pantalla. Captura la mayor información posible del

cliente y da clic en “Guardar”
Continúa el proceso de pago hasta imprimir el recibo que se le entrega al cliente
128 129
»» 3. Selecciona el registro con un clic en el nombre del beneficiario o número de
Envío de Money Gram referencia y da clic en “Pagar“.
Nuestra operación está enlazada a la de empresa transmisora (agencias) en estados

Unidos para ofrecer un servicio rápido y eficiente. Con su ejecutivo asignado deberá
solicitar una configuración especial.
»» 1. En el visor de envíos da clic en opción de “Money Gram” para habilitar la búsqueda.
»» 4. Si el cliente ya está registrado, selecciónalo dando clic en cualquier campo

que muestre su información y en “Seleccionar”. En el caso de que aún no esté
registrado, sigue los pasos de “Registro de cliente para Money Gram”
La búsqueda de envíos Money Gram sólo se realiza por referencia, por lo que es
indispensable solicitar al beneficiario la clave de envío que consta de 8 dígitos.
»» 2. Captura el número de referencia (clave) y da clic en el ícono de búsqueda (lupa).
Si el cliente ya existe pero su información está incompleta, da clic en el botón

“Modificar”; captura la información faltante y continúa con el proceso de pago.
130 131
»» 5. Se visualizará el detalle del envío y los datos del beneficiario. Señalar si el nombre
del beneficiario corresponde al usuario al que se le va a relizar el pago y dar clic en Registro de clientes para Money Gram
“Pagar”
»» 1. En caso de que el cliente no esté dado de alta, se mostrará el siguiente mensaje
que se deberá “Aceptar”.
»» 2. Se visualizará la siguiente pantalla. Captura los datos del beneficiario. Los campos
en (*) son obligatorios. Da clic en “Guardar”.
»» 6. Se mostrará un mensaje de confirmación, da clic en “Aceptar”
»» 7. Realiza la impresión. Se mostrará la pantalla para imprimir el recibo que se le

entregará al cliente.
»» 3. Se mostrará un mensaje de confirmación de alta del cliente, da clic en “Aceptar”.
132 133
»» 4. Se regresará al visor de usuarios para seleccionar al cliente.Selecciona el registro
dando clic en cualquier campo que muestre la información del cliente y después Reimpresión
en “Seleccionar”.
»» 1. En el menú principal, ingresa a la opción de “Liquidaciones”.
Continúa el proceso de pago hasta imprimir el recibo que se le entrega al cliente

»» 2. Selecciona el estatus de la operación y da clic en “Buscar”.
134 135
»» 3. Para seleccionar el registro, da clic en cualquier campo y se mostrará la
información. Da clic en “Imprimir” para obtener nuevamente el ticket.
LAVADO DE DINERO Y
FINANCIAMIENTO AL
Medios de Contacto con Corresponsales Intermex TERRORISMO
TELÉFONO
01 800 220 0202

Opción 2
Opción 2
CORREO ELECTRÓNICO ATENCIÓN A CORRESPONSALES
corresponsalesintermex@pagosintermex.com.mx
CORREO ELECTRÓNICO FACTURACIÓN Y PAGO DE COMISIONES
mifactura@pagosintermex.com.mx V : 2018 - 001

136 137
Privacidad de datos
¿Sabes por qué es importante el cumplimiento de la Ley Federal de Protección de

Datos Personales en Posesión de Particulares?, el objetivo de esta ley es proteger tus
datos personales*, para Yastás es importante cumplir con lo que marca esta ley, por
lo tanto tratamos tus datos de manera confidencial y limitamos su uso a las finalidades
descritas en el Aviso de Privacidad, tus datos se encuentran debidamente protegidos
y seguros con nosotros.
Para mayor información consulta nuestro aviso de privacidad en

www.yastas.com/wps/themes/html/YastasOrg/media/Yastas/aviso_privacidad.html
*Nombre, teléfono, domicilio, edad, información financiera, así como cualquier otro
dato que pueda servir para identificarte.
Lavado de dinero
Es la actividad de ocultar el origen del dinero proveniente de delitos como el narcotráfico,
INFORMACIÓN PARA
extorsión, secuestro, etc.; y hacerlo parecer como si proviniera de actividades legales. En
otras palabras, es un delito que consiste en hacer parecer que se obtuvo honradamete
dinero que en realidad proviene de la realización de actividades ilícitas.
ACLARACIONES
Financiamiento al terrorismo
Consiste en apoyar económicamente a cualquier actividad que tenga como fin provocar
temor o terror en una comunidad, estado o región, para atentar contra la seguridad
nacional.
V : 2018 - 001
138 139
¿Y si quiere cancelar?**
Información general Solo puedes cancelar las operaciones de servicios**, pago de crédito y órdenes de pago
en el mismo día llamando al 01800 220 0202.
Tu Asesor Comercial te ayudará a escribir es la columna derecha la información de
tu comercio que tendrás que proporcionar en caso de requerir hacer una aclaración a ¿Y el comprobante original?
nuestro Centro de Contacto. Si la operación que realizaste es incorrecta y requieres su cancelación, cerciórate de NO
entregar a tu cliente el comprobante original emitido por la TPV, ya que lo necesitará
para realizar la cancelación. Si alguna persona te solicita el comprobante de pago o la
Información del Comercio imagen, no la compartas hasta que resuelvas la cancelación.
ID Comercio Garantía total**

Aplicará a todas las solicitudes de cancelación en donde se envíe el comprobante
emitido por la TPV.
Nombre Completo del Comisionista
**Aplican restricciones
Nombre del Comercio
Fecha de Afiliación Liberaciones

Espera 60 minutos
Teléfono de Centro de Contacto
Asegúrate de notificar correctamente los datos de la TPV (Banco e importe) y espera
01 800 220 0202 60 minutos***
Correo Electrónico ¿Y si no se libera el saldo?

Si no se ha liberado el saldo en este tiempo NO vuelvas a notificar ya que esto atrasa
contacto@yastas.com más la liberación, llama al teléfono 01800 220 0202.
Prevención
Proveer los depósitos y notificaciones para poder disponer del saldo en TPV, ya que tu
Aclaraciones notificación será liberada de acuerdo al nivel de servicio comprometido (60 minutos).
Papel disponible Verifica

La TPV en todo momento debe de tener papel disponible para imprimir el ticket de la Antes de salir de la sucursal bancaria verifica que el comprobante del depósito tenga
operación. los datos correctos, de no ser así, reporta el error con el cajero.
¿Tuvo éxito la operación? Guarda el comprobante

Consulta desde tu terminal en la opción “Reimpresión” llama al 01800 220 0202 para Guarda tu comprobante por lo menos un mes a partir de la fecha en la que realizaste
saber si tu operación fue exitosa o ingresa a www.yastas.com en la pestaña “Ya soy tu depósito ya que será necesario que caso de aclaración.
Comisionista”
¿Y si deposito en cajeros o con Telecomm?***
Asegura el efectivo Notifica en la TPV tu inversión, envíanos tu comprobante al correo aclaraciones@
Asegúrate que, antes de ingresar una operación, el usuario te entregue el efectivo. Y yastas.com y llama al 01800 220 0202.
antes de aceptar la operación en la TPV, contar con el dinero que cubra por completo
el monto de la operación a realizar. ¿Y si deposito a través de SPEI?
Ingresa tu referencia Yastás a 11 dígitos en cualquier campo que te permita tu banca
Confirma los datos por internet, notifica y espera 60 minutos.
Antes de realizar cualquier operación confirma el importe, tipo de servicios, referencia
etc) de la misma con el cliente final y contra los recibos, ODP o fichas de pago. ***Sujeto a disponibilidad de la banca
140 141
Contacto para dudas y aclaraciones financieras Información Cuenta a mi favor N2
Para ayudarte a tener un mejor control de tus tarjetas de autenticación, captura en
la primera columna el nombre de las personas autorizadas para operar el módulo
Yastás, en la segunda el número de su tarjeta y en la tercera el número de usuario
ATENCIÓN Y SERVICIO AL CLIENTE
correspondiente proporcionado por tu asesor comercial.
Institución Contacto telefónico Contacto electrónico

Comisionista No. de Tarjeta No. de Usuario
servicioalcliente@
01 800 220 9000
compartamos.com
01 800 900 2000 www.bansefi.gob.mx
01 800 226 6783 www.banorte.com
Territorio nacional
01800 999 8080 asesoria@
CDMX condusef.gob.mx
5340 0999
El IPAB protege tus ahorros hasta por el importe equivalente a 400,000 UDIS
por titular de la cuenta persona física o moral y por Institución Bancaria.
www.ipab.gob.mx
ATENCIÓN Y SERVICIO AL COMISIONISTA
Institución Contacto telefónico Contacto electrónico
Centro de Contacto
contacto
01 800 220 0202
@yastas.com
Lun. a Dom. 8 am a 10 pm
142 143
144

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Índice

Contenido Cambio de NIP................................................................................ 50

ANEXO LÍNEA DE SOBREGIRO...................................................117

INFORMACIÓN PARA ACLARACIONES.......................................139

Yastás y la importancia de los comisionistas

El responsable de informarte en caso de recurrir en algún tipo de sanción es tu Asesor

Impresora del comprobante

¿Cómo saber cuándo cambiar el rollo?

¿Qué hacer en caso de robo o siniestro de equipo?

Para tu operación diaria sólo deberás: INGRESE SU USUARIO INGRESE SU PASSWORD

El equipo tecnológico que será instalado consta de:

CONTRASEÑA EXPIRADA Confirma nueva contraseña OK

En el Pago de servicio el cliente te entregará un recibo o referencia, por ejemplo: CFE

1. Selecciona “Servicios” o 2A. Selecciona “Pago de 3. Selecciona el tipo de 4. Selecciona el

1. Servicios SELECCIONA OPERACION PAGO DE SERVICIO SELECCIONA SERVICIO

2B. Si seleccionas “Código

En la Compra de código, tu cliente no cuentan con recibo o referencia ya que apenas

1. Selecciona “Servicios” 2. Selecciona “Compra de 3. Selecciona el servicio

1. Servicios SELECCIONA OPERACION SELECCIONA UN SERVICIO

5. Confirmación del cliente 4. Selecciona la cantidad,

Oprimir botón Enter

»» Tu cliente deberá presentar o ingresar el PIN en el medio correspondiente (consulta

2A. Si seleccionas “Código 8. Ingrese el importe 7. Espera confirmación del

RECIBO Oprimir botón Enter

2B. Si seleccionas “Código 8. Sella el ticket y 7. Ingrese el importe

»» En Aportación a AFORE NO habrá cancelaciones.

CAPTURE NUMERO DE Ingrese Cantidad CAPTURE NUMERO DE Ingrese Cantidad

INFORMACIÓN PROCESANDO RECARGA

AL CLIENTE Oprimir botón Enter

* Para OTRAS, únicamente se podrán ingresar los montos: 8. Sella el ticket y

BLIM 1 MES 1043 $109.00 $0.00 Vigencia de 1 año mediante Nacional

Se digita de manera incorrecta la

Se esta intentando realizar una

No hay Cuando se envía la transacción y Intenta nuevamente la operación. En caso

Ingresar nuevamente el código de

Importe El importe a cobrar rebasa el Ingresar una cantidad menor o no realizar

CONSULTA DE SALDO REINVERSIÓN DE TRANSFERENCIA DE 4. Ingresa tu número de

3. El saldo de tu cuenta se 3. Ingresa importe a 3. Ingresa importe a CAPTURA FOLIO

SALDO MI NEGOCIO CAPTURA IMPORTE DE CAPTURA IMPORTE DE IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO

IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO IMPRIMIENDO

Conoce tus ¡Fácil y rápido!

3 Da click en el botón e ingresa tus datos:

Recuerda: El número de organización de Yastás es 1130

»» 1. ¿Qué es una Operación Financiera?

ANEXO OPERACIONES »» 7. ¿Qué es el PINPAD?

Queda estrictamente prohibido

SELECCIONA OPERACIÓN Nombre del Titular

Capture número Mensaje en PINPAD

a él, digita el importe y

IMPRIMIENDO Espere Confirmación TOTAL: $XXXX.00 Espere Confirmación

1. Servicios »» Antes de realizar una Operación de Retiro de Efectivo, verifica el dinero

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