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Introducción
En el desarrollo de este curso1 hemos visto que el derecho comercial, en general, apunta a la
regulación de los servicios de intermediación y circulación de bienes corporales e incorporales.
Describimos el escenario posible de esta rama del derecho bajo dos prismas tradicionales
que han servido de base para establecer sus regulaciones: la tendencia subjetiva y la objetiva.
La primera determinaba el ámbito de aplicación de dichas regulaciones en función tanto del
comerciante como de los instrumentos, actos y contratos generados para el ejercicio de su giro. La
segunda, lo hacía considerando como referente la materia u objeto del comercio, descrita como los
actos de comercio.
También, a partir del análisis de las tendencias y mecanismos intermedios, logramos a
concluir que nunca ha existido ni fue pretendido instaurar un sistema de regulaciones comerciales
únicas, en otras palabras, exclusivamente basado en la tendencia subjetiva o en la objetiva, en
alguna legislación que conozcamos.
Con todo, resulta claro que sin importar mayormente que adoptemos uno u otro sistema,
siempre encontraremos como preocupación principal de esta rama del derecho asegurar, facilitar y,
en último término, permitir la circulación fluida de las mercancías o las cosas objeto de tráfico
comercial, para contribuir al bienestar de las personas, como también que los mercaderes, del
mismo modo que toda labor humana, lo hacen en miras de una retribución.
Igualmente tuvimos oportunidad de revisar que un aspecto crucial en el desarrollo del
comercio pasaba por facilitar y asegurar la celeridad y eficiencia en la estructuración y
perfeccionamiento, tanto de las transacciones, como de los actos jurídicos asociados o
complementarios a ella, en general, para lo cual devenía en un aspecto muy relevante a la hora de
hacer funcionar el sistema, la confianza entre los partícipes, lo que obedecía, principalmente, a su
comportamiento y apariencia de solvencia.
El justo equilibrio entre confianza, fluidez y seguridad jurídica, permitió desarrollar
diversos instrumentos que posibilitaban alcanzar una agilidad creciente de la actividad comercial.
En ese orden de cosas, entonces, revisamos lo que en nuestro concepto correspondía
entender por comerciante, haciendo una distinción entre persona natural y jurídica.
El fundamento de esa discriminación radicó en que los elementos considerados para
calificar como comerciante a uno u otro, en el sistema legal chileno, eran y son enteramente
distintos.
Aún más, los referentes tomados en cuenta para atribuir a una persona jurídica la calidad de
comerciante tampoco resultan idénticos para todas ellas, variando los criterios de mercantilización,
de manera tal que, en algunos casos el legislador optó por asignar esa condición en función del
objeto y otros, tomando en cuenta la forma de estructurar o constituir la persona jurídica.
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Baeza Ovalle, Gonzalo. Tratado de Derecho Comercial, Editorial LexisNexis, 2008
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Estudiamos los auxiliares del comerciante y actos de comercio, conservando como un
patrón importante en ese análisis, el contrato de mandato, a través del cual estimamos posible
explicar y entender prácticamente todos sus derechos y obligaciones consecuentes.
Después de exponer y detenernos en algunas particularidades de las regulaciones aplicables
a las sociedades, en el segundo tomo de la obra en referencia, culminamos en el tercero
investigando y describiendo, nuevas formas de personas jurídicas creadas por el legislador como
comerciantes, sin ser sociedades, pese a la denominación de tales que les atribuye en algunos casos.
En ese tomo abordamos además, algunos contratos e instrumentos básicos para permitir y
facilitar tanto la celeridad como certeza en el flujo comercial, pasando por los títulos de crédito,
circulatorios o valores, para llegar a las principales y más tradicionales formas de garantía
utilizadas en el tráfico mercantil.
Los comerciantes, obedeciendo al devenir propio de su actividad, continúan gestando
nuevos instrumentos, mecanismos y actos jurídicos en miras de atender a ese propósito.
Ese esfuerzo, mantenido en el tiempo en aras de una mejor y más eficiente realización de su
actividad, ha dado margen a la existencia de una variante particular de estudio en esta rama del
derecho dada a conocer como nuevas formas de contratación comercial.
La verdad es que, en múltiples ocasiones, esas formas no son tan nuevas, dando lugar a
reformulaciones de contratos de antigua data, como acontece, por ejemplo, con el denominado
“joint venture” y también con muchos otros, constituidos por el caso del “factoring”, “leasing”,
etcétera. La bondad que debe ser reconocida en esa labor comercial es la aptitud para reinventar
instrumentos para satisfacer necesidades actuales del tráfico mercantil.
Ahora bien e ingresando a la materia que ocupa este estudio, habremos de señalar que ese
sistema, basado en mecanismos nuevos, no tan nuevos y definitivamente antiguos tambalea,
ingresando en una situación de crisis y debilidad aceleradamente creciente, toda vez que uno o más
comerciantes, en quienes ha sido depositada la confianza que cumplirían sus obligaciones, dejan de
hacerlo, sin importar la razón que los lleve a adoptar tal línea de comportamiento.
A estas alturas de nuestro análisis no revisten mayor importancia las causas y eventuales
responsabilidades que determinaron él o los incumplimientos de que venimos hablando, sino las
derivaciones objetivas que pueden provocar en el ámbito micro y macroeconómico.
En economía es estudiado el efecto multiplicador de la inversión que, expresado en pocas
palabras, podemos sintetizar como un hecho que ocurre con una unidad de valor destinada a la
inversión, de la cual deriva un porcentaje para solventar el factor remuneración o trabajo, en
general, constituyendo dicho incremento retributivo un factor que repercute en la demanda y, por
ende, normalmente da lugar a la creación de nuevos incentivos para invertir determinado, en un
grado no menor, por el juego o distribución de la propensión marginal al consumo y al ahorro,
respectivamente, que varían dependiendo del nivel de ingreso del agente económico y el mercado
en que se encuentre instalado.
Algo parecido acontece en nuestro universo en estudio, desde que los eventos que nos
ocupan, como cesación de pagos, incumplimientos, insolvencias, son hechos que forman parte de la
trama económica y comercial, en particular que pueden arrastrar a otros agentes que participan en el
juego del mercado.
Bajo esa perspectiva entonces, tal realidad económica también podemos inscribirla y
entenderla como un círculo virtuoso, desde que nuestra preocupación central en este escenario
pasa por crear más bienes en miras de lograr un alto grado de satisfacción de las necesidades de las
personas y, en último término, generar más riqueza, beneficiando a toda la sociedad.
El contrapunto natural de esa figura que nos embeleza a todos, está conformado por un
círculo vicioso, traducido en el resentimiento o paralización del impulso que inspira la inversión,
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como un subproducto de los hechos antes explicados que, bajo estos respectos, obviamente dan
lugar a un fenómeno de connotación muy negativa.
Resulta fácil concebir, en el esquema descrito, que frente a una paralización productiva de
la inversión o capacidad instalada, inexorablemente, somos conducidos hacia una caída en la
ocupación y, por ende, en un regreso considerable del monto general de las remuneraciones de
todos aquellos que estaban aplicados a ese esfuerzo creador de riqueza, traducidos en la producción
de bienes y prestación de servicios, ahora detenido, reducido o, al menos, entrabado, de lo cual
sobreviene, consecuencialmente, una disminución progresiva de la demanda y, finalmente, un
desincentivo para alentar nuevas inversiones, ante la baja perspectiva y seguridad que ofrece el
mercado.
En ese contexto consideramos adecuado hablar del surgimiento de un “círculo vicioso” que
origina un claro incentivo para no invertir e incluso puede alcanzar los extremos de generar un
incentivo para desinvertir, afectando la capacidad productiva instalada.
El escenario de inestabilidad resultante de una cadena de incumplimientos como el descrito
conduce a los agentes económicos a propender hacia el retiro de su inversión en los mercados que
exhiben semejantes inestabilidades optando por alternativas que privilegien la liquidez por sobre la
inmovilidad de los activos, para quedar en situación de escapar rápidamente de ese escenario en el
evento de ocurrir un colapso mayor.
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surgen los círculos viciosos más allá de una cuestión coyuntural, amenazando instalarse con
permanencia en la dinámica del mercado, como ocurrió con el caso comentado.
Obviamente, la quiebra no deviene como una solución ideal para esas situaciones.
Mas bien una decisión de esa especie apunta, precisamente, en sentido inverso.
Aceptar la quiebra de grandes conglomerados puede traer encadenada la insolvencia y
quiebra de otros agentes del mercado, como ocurrió con el Banco de Inversión Lehman Brother, en
Estados Unidos de América y diversos Bancos en el mundo.
Con razón es afirmado en el ámbito comercial que si alguien debe una pequeña o mediana
cantidad a un Banco y deja de pagar, enfrenta un problema: la entidad bancaria lo ejecutará y
obtendrá la solución de su crédito realizándole sus bienes.
Sin embargo toda vez que la deuda con el Banco o sistema financiero sea enorme, como
ocurrió con el caso en comento, el problema ya no es del deudor sino del Banco o entidad financiera
comprometida, que está imposibilitada de ejecutarlo a riesgo de asumir la realidad de la pérdida por
el no pago del crédito, poniendo en riesgo su estabilidad.
Para aplicar el caso a lo que estamos tratando, entonces, si un gran conglomerado tambalea,
el problema del conglomerado resulta menor comparado con el que debe encarar el sistema
financiero y acreedores de ese conglomerado, que pasan a quedar obligados y más que ello,
compelidos a instar por una solución que permita al deudor continuar en su actividad antes que
optar por su colapso, lo que por cierto y en múltiples ocasiones conduce a los ejecutivos y
administradores de esos conglomerados o agrupaciones empresariales, a utilizar indebidamente lo
que, paradójicamente, surge como una posición dominante o de privilegio de éstos frente a sus
acreedores bancarios o de cualquier otra índole.
Ahora bien, estos colapsos individuales derivados de una quiebra que, como hemos
observado, pueden generar una cadena imparable, constituyen la razón por la cual han surgido
mecanismos diferentes a la declaración en quiebra como solución a la cesación de pagos, de modo
que ha pasado a ser frecuente que hablemos de procedimientos concursales o derecho concursal,
antes que de quiebras o juicio de quiebra que, por lo demás, de juicio reconoce muy poco por no
decir nada.
Entre esos procedimientos entonces, no sólo figura la declaración de quiebra que representa
o sobreviene como la última opción ante la imposibilidad de discurrir una salida distinta para el
deudor y acreedores involucrados.
Estos mecanismos alternativos de solución han sido denominados convenios, que no
representan otra cosa que acuerdos del deudor con sus acreedores “valistas”, también denominados
“quirografarios”.
Como estudiaremos más adelante, corresponde calificar como acreedores valistas a aquellos
que no detentan “privilegios” y, por estos últimos es entendido el derecho para ser pagado antes
que otros, o sea, con “preferencia” a los demás acreedores.
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Esos convenios o acuerdos colectivos responden al propósito de materializar una solución
diferente a la mera realización de los bienes del deudor, como mecanismo para solucionar sus
acreencias o, por último, una manera menos gravosa de efectuar esa realización, de forma tal que
los acreedores queden en condiciones de soportar la pérdida subsecuente al no pago de sus
acreencias en mejores términos, lo que implica, romper la cadena de causalidad que pueda
conducirlos, igualmente, a un estado de imposibilidad de cumplir las obligaciones con sus
respectivos acreedores, desencadenando el círculo vicioso que a todos preocupa evitar.
Un capítulo a parte ameritará la cesión de bienes.
En resumen: el riesgo del caso particular que da origen al comentado círculo vicioso radica
en su efecto multiplicador que puede culminar creando un escenario generalizado de
incumplimientos en la economía, propendiendo a su paralización o entrabando seriamente su
normal funcionamiento.
Así, desde una situación coyuntural de incumplimiento deriva en estructural si no son
utilizados correctamente los mecanismos existentes para corregirla o, al menos, evitar su efecto
multiplicador.
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El análisis de la paralización productiva de la inversión, conduce a concluir que ésta puede
encontrar su origen, tanto en una decisión voluntaria de los agentes económicos, que responden a
señales del mercado que así lo aconsejan o imponen, cuando derivan de malas decisiones
macroeconómicas en la que no intervienen, como también a las consecuencias de una mala gestión
comercial.
Esta última despliega un abanico de conductas que avanza desde el dolo criminal hasta la
mera negligencia o, como expusimos, contingencias propias del mercado que ni siquiera permiten
atribuir culpa o negligencia al agente económico.
En este universo, que cabría denominar como área viciosa o mejor expresado, con alto
riesgo de colapso del sistema comercial, queda inscrito el derecho concursal, con todos sus
procedimientos de estabilización o, por último, finalización de las actividades particulares de uno o
más agentes económicos.
Esas regulaciones surgen como un instrumento que obedece al propósito de restablecer la
normalidad comercial y, en su caso, perseguir la responsabilidad de los actores que provocaron la
situación de desequilibrio siempre y cuando sea factible acreditar la existencia de culpa o dolo en su
comportamiento.
Bajo ninguna circunstancia puede ser presumida la culpa o el dolo, ya que esa línea de
acción derivaría en una manifiesta violación a los derechos fundamentales garantizados por la
Constitución, que inscriben en el título del debido proceso, especialmente, en el ámbito penal, toda
vez que en esa forma de interpretar y aplicar las disposiciones legales compromete severamente la
libertad y honorabilidad de las personas.
La propuesta anterior, en nuestros tiempos aparece como absolutamente lógica e
indiscutible, pero no era así en los orígenes de las regulaciones concursales, como lo revisaremos al
tratar los antecedentes históricos de la instalación de esa normativa, en que incluso era presumido el
fraude por el sólo hecho de ser declarado en quiebra.
Mucho avanzó la civilización y comprensión del comportamiento humano desde ese
entonces, llegando a la situación actual de protección a las garantías básicas que corresponde
asignar a toda persona como derecho fundamental para vivir en sociedad, siendo la justa retribución
al renunciación teórica que ésta hace de su cuota de libertad personal al someterse a la vida en
sociedad, que le exija variadas cargas.
2. Naturaleza económica del proceso concursal
Algunos autores postulan que la enfermedad que pretendería evadir el derecho concursal
tradicional es conocida como “cesación de pagos”.
Ella constituiría la base material de todo el derecho concursal, su causa dinámica y también
estructural, manifiestan.
Inmerso en la misma tradición, exponen que los remedios diseñados para salvar la cesación
de pagos estarían conformados por el concordato o convenio y la quiebra o ejecución colectiva.
No lo creemos así. La “cesación de pago” no constituye “la enfermedad”, sino una parte del
síndrome de “la enfermedad”, cuyo origen e incluso, su naturaleza puede ser micro o
macroeconómica.
Entendamos que en la ciencia médica es empleada la expresión “síndrome” para identificar
el conjunto de síntomas que dejan en evidencia la existencia de una enfermedad determinada.
Bajo esa perspectiva la “cesación de pago”, en otras palabras, el incumplimiento de una
obligación, no constituye en sí una enfermedad, sino el efecto o consecuencia de una posible
enfermedad e incluso más, de existir dicha enfermedad no configuraría la única derivación de ella.
Expresándolo con mayor claridad, no toda cesación de pagos denuncia la existencia de una
enfermedad que amerite el uso de los mecanismos o procedimientos concursales, como lo
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discurrieron en tiempos tan lejanos como los romanos. Malamente podríamos, en nuestros días y
habiendo evolucionado tanto el derecho, regresar en ese desarrollo social al extremo propuesto.
La utilización de estos mecanismos exige, en la mayoría de los casos, que junto a la
cesación de pago concurra la incapacidad del deudor para responder por el total de sus obligaciones,
lo que implica una “insolvencia estructural”, vale decir, “que los activos de ese deudor no sean
suficientes para cubrir sus pasivos”, en cualquier evento, esto es, sean realizados en forma
normal o forzada.
En un escenario en que, efectivamente, exista una “insolvencia estructural o definitiva”,
consideramos adecuado utilizar mecanismos de estabilización con caracteres universales o
colectivos como los procedimientos concursales. Si el deudor es “solvente”, no hay motivo alguno
para hacerlo, bastando el empleo de los sistemas de ejecución individual.
Por el contrario, si la legislación permite declarar en quiebra a un deudor solvente, el
sistema económico resulta lesionado, toda vez que por esa vía es paralizada una organización
productiva, con la consiguiente pérdida de una fuente de generación de riqueza y trabajo que
contribuye al bienestar social que resulta ser exactamente lo inverso del propósito de instauración
de los procedimientos concursales.
Así las cosas, entonces, el origen de la real enfermedad que procede calificar o identificar
como “insolvencia estructural o definitiva”, habremos de buscarla en la administración de la
compañía, pudiendo consistir en la pérdida de la capacidad de administrar eficientemente una
empresa o la imposibilidad de hacerlo, cuando deriva de causas ajenas al agente económico o,
también por la administración voluntaria o culpablemente ineficiente, toda vez que sus raíces
debamos descubrirlas en factores internos de la organización productiva.
Pensamos que deviene en un imposible lograr el restablecimiento de la normalidad de los
flujos comerciales, con la mera concurrencia de la intención de hacerlo, manifestada en diversas
disposiciones reguladoras de la forma en que los acreedores valistas acuerdan con su deudor dar
cumplimiento a las obligaciones insolutas, entre otras materias o la manera en que serán realizados
los bienes de este último para atender a la satisfacción de los créditos cuya existencia, monto y
particularidades haya sido debidamente acreditada.
Por cierto, entonces, que la naturaleza económica de proceso concursal pasa a quedar
determinado por todas las explicaciones que entregamos en la introducción, derivando en que las
regulaciones jurídicas, como en la mayoría de los casos, conforman un instrumento que coadyuvará
al restablecimiento del orden o equilibrio económico alterado o amenazado, dependiendo de cual
sea la situación, por la insolvencia de un deudor que puede precipitar o provocar la de otros
deudores, en la medida que el legislador entienda, adecuadamente, el origen, sentido y modo
adecuado de estructurar esos instrumentos, evitando sucumbir a consejos u orientación de quienes
carecen de la debida claridad en la materia, al exhibir confusiones lógicas o conceptuales que
resultan muy poco aceptables a estas alturas.
Capítulo II
1. Antecedentes.
La idea matriz que dio adecuado fundamento a la evolución histórica la constituyó la toma
de conciencia que la insolvencia del deudor, en la mayoría de los casos, no obedece a
comportamientos delictuales, de modo que no resultaba justificado asumir que por el sólo hecho de
ser declarada la quiebra de una persona, ésta debía ser presumida como autor de un delito o
delincuente.
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Así las cosas, gradualmente fueron desapareciendo de los distintos ordenamientos, todas
aquellas medidas que, en definitiva, no reconocían como finalidad lograr solucionar el
inconveniente derivado de la cesación de pago del deudor, sino atentar contra su persona y
honorabilidad.
En último término ha sido concluido que la cesación de pago como hecho demostrativo de
la insolvencia del deudor, constituye una contingencia económica que es consubstancial a la
actividad empresarial y no necesariamente, el resultado de una negligencia o actuación dolosa, que
también puede presentarse pero sin que ese comportamiento sea común a los procedimientos
concursales.
Según Carlos Concha Gutiérrez el derecho concursal está constituido por un conjunto
de normas jurídicas que crean, organizan y desarrollan un sistema de procedimientos, de
naturaleza convencional, administrativa y jurisdiccional, cuya finalidad genérica es la de
erradicar la insolvencia de la vida de las transacciones.”
Rafael Azerrad2, siguiendo a Garriguez asimila “derecho concursal” a “derecho de
quiebras”.
En ese sentido enseña que “el derecho de quiebras es el conjunto de normas que regulan
el procedimiento colectivo de ejecución, basado en los principios de universalidad de juicio y
de comunidad de pérdidas.”
Francisco García Martínez3postula que la quiebra, desde el punto de vista jurídico, es el
conjunto de normas legales que regulan el fenómeno económico de la insolvencia patrimonial.
Esta institución se organiza en miras al propio interés del deudor, acreedores y generales de
la sociedad.
Su finalidad consiste entonces, en la organización general y colectiva de los acreedores, a
efectos de integrar el patrimonio del insolvente, liquidarlo y repartirlo según el principio
fundamental de la par condictio omnium creditorum, salvo causa legítima de prelación.
Por su lado, Santiago C. Farsi y Marcelo Gebhardt 4 citan a Salvatore Satta (Instituciones
del derecho de quiebra, p. 5, nº 2) para señalar que la concursabilidad de un procedimiento implica
que la consecuencia de la crisis de la empresa, esto es, la insatisfacción de los acreedores, sea
reparada mediante una regulación de todas las relaciones, y no solamente esto, sino con una
regulación igual para todas las relaciones (par conditio omnium creditorum) salvo naturalmente las
causas legítimas de prelación, es decir, que las relaciones se presenten ya al concurso como
desiguales. Desde el punto de vista del deudor, la concursabilidad comporta que la regulación se
produzca con todos sus bienes, porque de todos sus bienes el deudor debe extraer los medios para
librarse de las deudas.
Junto a esa apreciación, Saúl Argeri5 apunta, con razón, que por ello dentro de la sistemática
legal argentina, como de otras legislaciones análogas, el proceso concursal se caracteriza por su
unidad, es decir por su universalidad, y tiene sostén en el trato con que deben ser medidos los
acreedores.
Igualmente, Santiago C. Farsi y Marcelo Gebhardt6 acotan que la experiencia demostró que
era posible llegar al mismo resultado, solucionar las acreencias del deudor, sin la quiebra de este
2
Azerrad, Rafael. Extensión de la quiebra, pág. 10. Edit. Editorial Astrea, de Alfredo y
Ricardo Depalma, Buenos Aires, 1979.
3
García Martínez, Francisco. Ob. cit., Tomo I, pág. 180, Ediciones Depalma, Buenos Aires, 1967
4
Farsi, Santiago C. y Gebhardt, Marcelo. Concursos, pág. 1. Editorial Astrea de Alfredo y Ricardo Desalma,
Buenos Aires, 1987.
5
Argeri, Saúl A. La quiebra y demás procesos concursales, T. II, pág. 184. Editorial Platense, La Plata,
1974.
6
Farsi C., Santiago y Gebhardt, Marcelo. Ob. cit., pág. 184.
9
último, si podía concertarse con éste y los acreedores un acuerdo o concordato por el cual se
difiriera la fecha de los pagos o se establecieran quitas.
Esa solución no podía ser condenada al fracaso por la oposición de una minoría e incluso,
un solo acreedor, por lo cual surgió el convenio preventivo que determinó los recaudos por los
cuales se podía llegar a la solución indicada.
David Supino7, profesor ordinario de la Real Universidad de Pisa, en los años 40, vierte
ideas muy aclaratorias al respecto, al enseñar que por la seguridad de las transacciones en general, y
en particular por el interés del comercio, las leyes de los varios Estados dictan reglas especiales para
el caso en que el deudor comerciante se encuentre en la imposibilidad de hacer frente a sus propias
obligaciones. Estas reglas tienden a conservar a los acreedores sus derechos sobre el patrimonio del
deudor, y a repartir equitativamente entre ellos el mismo, mediante un procedimiento colectivo que
se llama procedimiento de quiebra (fallimento, del latín fallere), o de concurso.
En Georges Ripert8 no encontramos una descripción de los procedimientos concursales,
sino sólo de la quiebra, aclarando que es “la situación legal” de un comerciante que ha cesado sus
pagos.
Jean Guyenot9, profesor de la Facultad de Derecho y Ciencias Económicas de la
Universidad de París, dada la realidad del sistema legal francés, alude a los mecanismos que forman
parte de los procesos concursales, sin describir estos últimos, sino de manera indirecta, aduciendo
que el arreglo judicial y la liquidación de bienes son procedimientos que importan esencialmente a
los intereses pecuniarios de los acreedores de un deudor, cuya cesación de pagos ha provocado la
intervención de un tribunal. Las condiciones de iniciación de los procedimientos, así como los
órganos designados por el tribunal, con los mismos en caso de arreglo judicial o de liquidación de
bienes. Igualmente sucede con los efectos de la comprobación de la cesación de pagos por parte del
tribunal, sobre el patrimonio del deudor y los derechos de los acreedores.
Joaquín Garrigués10 utiliza la expresión “derecho de quiebras”, en una formulación más
tradicional y, siguiendo tal derrotero explica que está constituido por el conjunto de las normas
legales que regulan las consecuencias jurídicas del hecho económico de la quiebra. En sentido
económico, quiebra significa la situación en que se encuentra un patrimonio que no puede satisfacer
las deudas que sobre él pesan y aclara en seguida que “estar en quiebra” implica no poder pagar
íntegramente a todos los que tienen derecho a ser pagados: es un estado de desequilibrio entre los
valores realizables y los créditos por pagar.
Mas adelante señala que la nota esencial del derecho de quiebras consiste en que regula un
procedimiento de ejecución colectiva o universal que descansa en el principio de la comunidad de
pérdidas, de lo cual hace derivar el carácter predominantemente procesal de la institución, de modo
que el examen y calificación del derecho material de los acreedores, en su concepto, constituye sólo
un antecedente lógico de su ejecución sobre el patrimonio del deudor común, que resultaría ser la
finalidad típica del ordenamiento legal de la quiebra.
Par J. M. Pardessus11, en el contexto de enseñanza entregadas en el siglo antepasado, sólo
reduce sus explicaciones a señalar los fundamentos o causales por las cuales un deudor, que debe
7
Supino, David. Derecho Mercantil, p. 533. Editorial La España Moderna, Madrid, Traducción de
Lorenzo Benito. Cuarta Edición.
8
Ripert, Georges. Tratado Elemental de Derecho Comercial. Tomo IV, pág. 199, traducción de Felipe
de Solá Cañizares, con la colaboración de Pedro G. San Martín. Librairie General de Droit e de Jurisprudente,
Paris. Tipografía Editora Argentina, Buenos Aires, 1954.
9
Guyenot, Jean. Curso de Derecho Comercial. Volumen II, pág. 141, traducción de Manual Ossorio
Florit y Concepción Osorio de Cetrángolo. Ediciones Jurídicas Europa-América, Buenos Aires, 1975.
10
Garrigués, Joaquín. Curso de Derecho Mercantil. Tomo V, pág. 5. Editorial Temis, Bogotá, Colombia,
1987. Reimpresión de la séptima edición.
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ser comerciante, puede ser declarado en quiebra pero, razonablemente, no asume un ámbito más
general, como los procedimientos concursales que nos ocupan.
La idea de la insuficiencia patrimonial del deudor para hacer frente al cumplimiento de sus
obligaciones, también resulta determinante para abrir el concurso a través de la declaración de
quiebra, según lo explica Fernando Sánchez Calero12, profesor de Derecho Mercantil en la
Universidad Complutense de Madrid, al señalar que no siendo útil la ejecución individual para
lograr el cumplimiento de la obligación si el patrimonio del deudor es insuficiente, surge el
procedimiento de quiebra, “que tiene por finalidad el evitar que con las ejecuciones individuales
cobren únicamente los acreedores más diligentes, los más audaces o los que están más cerca del
deudor, mientras los restantes corren el riesgo de no cobrar sus créditos.”
Agrega que la quiebra aparece como un procedimiento de ejecución universal del
patrimonio de un empresario insolvente y, que por medio de ella se “intenta buscar una comunidad
de pérdidas y un trato de igualdad dentro de los acreedores.
11
Pardessus, Par J. M. Tours de Droit Comercial, Tomo V, pág. 4. Nève, Libraire de la Cour de Cassation.
1841.
12
Sánchez Calero, Fernando. Instituciones de Derecho Mercantil, Tomo II, pág. 419. Mc. Graw Hill,
Madrid, 1999.
11
En esencia, nos encontramos con una convención destinada a extinguir las obligaciones del
deudor, sea en un mayor tiempo al originalmente convenido o mediante la renuncia al cobro de una
determinada parte de uno o más créditos u otra semejante.
Por consecuencia, esos acuerdos corresponden a convenios de pago y, este último, exhibe
como destino final extinguir obligaciones, no crearlas, de manera que de los convenios o
concordatos no surgen contratos sino, como su nombre lo expresa, convenios.
Las reflexiones precedentes son bastantes, a nuestro juicio, para evitar que sea calificado tal
acuerdo de voluntades como una transacción.
El procedimiento que conduce a la declaración de quiebras no constituye un juicio
realmente, de manera que difícilmente podrá ser concluido que el sentido de los acuerdos,
concordatos o convenios pasa por terminar un juicio o prevenir uno eventual.
Si eso no bastara, en los concordatos o convenidos no existen renunciaciones recíprocas,
puede ocurrir que las haya pero ni remotamente tales renunciaciones conforman el motivo de su
celebración.
Sabido es que son dos requisitos doctrinariamente considerados esenciales para calificar a
un contrato como transacción, que ponga término a un juicio o prevenga uno eventual y que
contenga renunciaciones recíprocas.
Esos requisitos han sido recogidos por la legislación chilena, según podemos corroborar en
los artículos 2446 y 2460 del Código Civil, este último en cuanto otorga fuerza de cosa juzgada a
ese contrato y no logramos divisar cuál sería la controversia en un procedimiento que sólo exhibe
como objeto constatar la efectividad de los hechos que determinan la existencia de la causal de
quiebra invocada para declararla y luego, arbitrar las medidas para liquidar los bienes del fallido en
miras de distribuir su producido entre los acreedores concurrentes, con arreglo a la ley.
e) También queda incluido entre los mecanismos contemplados en los procedimientos
concursales, la denominada “calificación de la quiebra”, ventilada ante la jurisdicción penal y cuyo
propósito es investigar si la quiebra declarada tuvo un origen fortuito, culposo o fraudulento.
En la medida que la justicia penal igualmente resulta un mecanismo de composición social
que, incluso, puede derivar en el reconocimiento para los acreedores del derecho a ser indemnizados
por los daños patrimoniales sufridos, difícilmente podemos excluir este aspecto de los
procedimientos concursales del sistema general de solución de la cesación de pago del deudor
fallido o declarado en quiebra.
No obstante y, como una mera derivación de lo explicado hasta ahora, estimamos
procedente concluir que los procedimientos concursales, quedan integrados por las
regulaciones tendientes a restablecer la alteración del flujo o circulación normal de bienes
corporales e incorporales originada en la cesación de pagos en que ha incurrido un deudor, lo
que logra mediante un acuerdo con los acreedores valistas para el pago de sus créditos o, a
través de la realización de los bienes afectos al procedimiento, repartiendo el producido entre
los diversos acreedores reconocidos, de modo que soporten igualitariamente las pérdidas, en
función tanto de la proporcionalidad de sus acreencias como de la calidad de sus derechos,
investigando y estableciendo las responsabilidades penales que pueden derivar en razón al
origen del concurso.
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Capítulo III
Presupuestos de apertura de los procedimientos concursales
1. Antecedentes
Al hablar de “presupuestos de apertura” de los procedimientos concursales, estamos
trayendo a colación a aquellas situaciones de hecho y de derecho que determinan la necesidad que
el sistema legal, requerido por el propio deudor, por uno o más acreedores o de oficio, vale decir,
por el tribunal competente, comience a utilizar los diversos mecanismos concursales con los
propósitos especificados en la introducción de esta obra, para lo cual es preciso que el concurso sea,
formalmente “abierto” o “inicie”, en pro de solucionar el inconveniente surgido.
Por consecuencia, no nos adentramos aún, en los requisitos de fondo que debe satisfacer la
acción destinada a obtener la declaración de quiebra de una persona, abordando un escenario más
amplio, en tanto la referida declaración no aparece como una solución ideal para el deudor
insolvente. Más bien podríamos calificarla como la última instancia no existiendo otra alternativa
para resolver esa insolvencia.
Las situaciones que posibilitan la apertura de los procedimientos concursales no han sido
del todo claras en el tiempo, de manera que la evolución de las costumbres y valores, determinaron
que, finalmente, fueran decantando hasta alcanzar un sistema que considerara las dificultades
económicas habituales de una persona como una cuestión de índole patrimonial.
Además asumieron que, manifestándose esas complicaciones, en términos de poner en
entredicho la continuidad de la operación futura de ese deudor, no constituya un tema de
importancia únicamente privada, sino primordialmente de interés público en la medida que
conllevará un riesgo, latente pero real, de comprometer la estabilidad del sistema económico, al
desatar una cadena de incumplimientos.
A vía de síntesis, efectuadas las prevenciones indicadas, el estudio de los presupuestos de la
apertura de los concursos conllevará la descripción y análisis de los principales elementos que
deben concurrir, en un momento determinado, respecto a un deudor en particular, para dar lugar a la
señalada apertura.
El estudio de esos presupuestos será la materia que abordaremos en los puntos siguientes de
este capítulo, en general, sin perjuicio que habremos de abordarlos, nuevamente, al tratar de las
regulaciones legales concursales vigentes en Chile.
13
Vivante, Cesare. Istituzioni di diritto comérciale, 46ª. edición. Trascrito por Francisco García Martínez, ob
cit., Vol. I, pág. 215.
15
Como tuvimos ocasión de revisar al hacer el recuento histórico de la legislación concursal,
incluso en el Imperio romano, no era admisible abrir concurso respecto de un deudor, si no había
sido acreditada su insolvencia ya que tal como era observado entonces y reiteramos ahora, la
declaración de quiebra determina males irreparables para el deudor y, particularmente, su actividad
productiva que puede verse irrevocablemente concluida.
De allí entonces, que el legislador romano optó por reservar sólo a los deudores insolventes,
la declaración de quiebra asumiendo que la ejecución individual era una tutela suficiente para el
derecho de los acreedores, en relación con los deudores solventes.
Así las cosas, esta teoría nos hace regresar en muchos siglos en la evolución legal
concursal, de modo que, siendo cualquier incumplimiento, motivo bastante para declarar la quiebra,
en último término este procedimiento es desvirtuado, como ocurrió en el pasado en Chile,
transformando un mecanismo extremo destinado a conformar una comunidad de pérdidas, en un
sistema más ágil de cobranza.
El deudor afectado por una petición de quiebra a quien, además, no le es permitido provocar
una controversia respecto a si procede o no la declaración de quiebra, como deriva del artículo 45
del Libro IV del Código de Comercio, está compelido a cumplir la obligación a la brevedad.
De la adopción de ese procedimiento surgieron las denominadas “quiebras cobranzas”, o
sea, el acreedor no tenía la real intención de declarar en quiebra al deudor. Sólo pretendía gestar una
compulsión de grado extrema contra ese deudor que hiciera innecesario acudir a la ejecución
individual para obtener el pago de la obligación.
Ese deudor, ante el riesgo de ver terminado su negocio a instancias de la petición de quiebra
y eventual declaración de ésta, rápidamente opta por pagar aún cuando el peticionario careciera de
un pleno derecho o de un título inobjetable para obtener el cobro del crédito en cuestión.
15
Modificado por la ley 20.073. D. Oficial del 29 de noviembre de 2005.
18
Una lectura atenta de esas regulaciones permitirá concluir que la atención principal de ellas
queda centrada en la necesidad operativa de contemplar un marco único que resulte conocido para
la integridad de los acreedores.
En ese orden de ideas, el mencionado artículo 67 describe, con bastante impropiedad de
lenguaje, a nuestro modo de entender esta materia, el efecto de la declaración de quiebra respecto de
todos los créditos del fallido (persona declarada en quiebra), en relación con sus vencimientos y
valorización.16
Tal previsión la contempla como una solución imprescindible para que los acreedores, en
función de sus créditos, sean comparables entre sí y queden en situación de participar de los
“dividendos”.
Esta expresión no pensamos que haya sido por demás afortunada desde que remite
igualmente a otra realidad jurídica como es la rentabilidad a distribuir derivada de las operaciones
de las sociedades anónimas y a que tienen derecho las participaciones accionarias que concurran a
la misma, según sus estatutos sociales.
En este caso el legislador considera “dividendos” la parte que corresponde a cada acreedor,
atendiendo el monto de sus acreencias y grado de preferencia en las resultas de la liquidación de los
bienes del fallido.
Lo mismo acontece con el artículo 68 de la ex ley de quiebras, en tanto establece las
normas aplicables a los reajustes e intereses a que tuvieren derecho los créditos.
El artículo 69 de ese marco regulador, por su lado, protege al resto de los acreedores frente
a situaciones jurídicas que, en circunstancias normales, vale decir, ajenas al procedimiento de
quiebra, operan de pleno derecho, como acontece, por ejemplo, con la compensación.
Si el legislador dejara obrar la compensación en los procedimientos de quiebra, aquellos
acreedores que, a su vez, fueran deudores del fallido, resultarían privilegiados, en la medida que al
quedar extinguida su obligación hasta la concurrencia de aquella del fallido, resultarían pagados en
sus acreencias con anticipación a los demás acreedores de igual clase o preferencia que la suya.
En estos casos, como hemos venido analizando, efectivamente descubrimos mecanismos
concretos ideados por el legislador para evitar que uno o más acreedores sean beneficiados, sin un
fundamento legal destinado, específicamente, a generar la preferencia, sino que por una coyuntura
particular, contemplada en la ley, pero para otro propósito, como la economía procesal, por aportar
un ejemplo.
Si dos personas son acreedoras y deudoras entre sí, no resulta conveniente para el Estado ni
práctico para sus respectivos intereses que ambas estén obligadas a demandar o reclamar sus pagos,
recíprocamente.
En esa eventualidad, la conveniencia social apunta hacia otro camino de solución,
discurriendo por aquello que los contadores denominan, un “neteo técnico”, limitando el problema
sólo al saldo no cubierto por el crédito de su contraparte o el propio.
Idéntico espíritu anima el artículo 70 de la ley 18.175, al disponer que todos los juicios
pendientes contra el fallido ante otros tribunales de cualquier jurisdicción que puedan afectar sus
bienes deben ser acumulados al juicio de quiebra.
Con esa prevención evita que sea implementado el principio más práctico que jurídico
descrito como “prior in tempore, potior iure”, que en castellano involucra considerar que contaría
con un mejor derecho quien anticipadamente actúa en la ejecución de los bienes del deudor respecto
de aquél que no obra con una rapidez equivalente.
16
Afirmamos que ese precepto acusa una impropiedad de lenguaje técnico desde el momento en que usa
indebidamente los conceptos. De ese modo habla de “todas sus deudas pasivas”, refiriéndose al fallido. No
existen “deudas activas”, por lo cual la calificación efectuada es impropia e inductiva a error.
19
El principio “par condictio creditorum” o “ius paris conditionis creditorum”, además
de su componente democrático destinado a concretar la igualdad de las personas ante los derechos,
facultades o potencialidades, también exhibe una carga traducida en que esa igualdad extiende a la
necesidad de soportar de la misma forma el peso del siniestro consistente en el incumplimiento, lo
que traducido en otra palabras implica asumir con equivalencia y equitativamente las pérdidas
resultantes del fenómeno en estudio.
La extensión de la masa de personas que, finalmente, habrá de cargar con las pérdidas
derivadas del incumplimiento acotado, exhibe el efecto benéfico para los acreedores, en particular
y, sociedad, en general, de hacer más factible que los acreedores logren sobrevivir al percance,
reponiéndose del daño.
Una protección de igual naturaleza aún cuando de diversa forma en su implementación la
encontramos en las compañías de seguros, lo que materializan por medio de los contratos de
reaseguro, que les permiten descargar parte de la responsabilidad por los siniestros asumidos en su
giro, en otras compañías del rubro.
En ese orden de ideas es afirmado que en derecho civil, en especial y el privado, de manera
más común, admitirían la aplicación del aforismo “prior in tempore, potior iure” que aceptaría,
como anticipábamos y reiteramos, la siguiente interpretación: quien primero concurre al cobro
exhibe o detenta un mejor derecho que aquél que lo hace con posterioridad.
Esta premisa sólo la estiman válida toda vez que los bienes del deudor sean suficientes para
responder de todas sus obligaciones, consideradas individualmente, atendiendo a su respectivos
vencimientos.
Ello conformaría un derivado de diversas herramientas contempladas en el derecho civil
ante una crisis en la capacidad de cumplimiento del deudor, traducidas en el artículo 2469, 1496
número 1, 1578 número 3, 1614, 2465, 2467 (antecedente del desasimiento que consiste en el
efecto inmediato que produce la sentencia que declara la quiebra de una persona, que hace perder a
esa persona la administración de los bienes afectos al concurso pero no la propiedad de los
mismos), 2468 y 2470, todos del Código Civil.
Tal predicado conforma un tema complejo sobre el cual resulta poco viable consentir de
buenas a primeras, sin un previo análisis que, en todo caso, no lo haremos en esta ocasión.
A pesar de lo expuesto, conviene reparar en que el principio comentado sólo reconoce un
interés efectivo, precisamente, cuando los bienes del deudor son insuficientes para cubrir la
integridad de las acreencias.
En ese evento surgirá la cuestión de que quien demostró mayor agilidad y eficiencia para
ejecutar el cobro de la obligación incumplida y, por consecuencia, logra un resultado satisfactorio al
obtener tempranamente el pago, ha gestado en el hecho, una preferencia particular, en tanto ha
quedado liberado del riesgo de no obtener la solución de su acreencia que, si los bienes del deudor
son insuficientes, constituirá una certeza para aquellos acreedores que fueron lentos o tardos en
tomar una iniciativa de cobro o, llevarla a cabo.
En ese contexto, los primeros acreedores no quedan obligados a devolver lo que obtuvieron
del deudor por vía de ejecución gracias, precisamente, a su celeridad ejecutiva y, de allí que sea
factible afirmar que, respecto de ellos, la prontitud, efectivamente, importó un mejor derecho, aún
cuando surja como un contrasentido, dando lugar al conocido prior in tempore potior jure.
20
de pago, han surgido tres posiciones que pretenden explicar la relación efectiva de los
procedimientos concursales con este principio, más allá de lo explicado precedentemente.
Primera tendencia.
Los partidarios de esta corriente postulan que este principio conforma la causa y fin de la
quiebra.
Señalan que el Estado, a través de la declaratoria de quiebra, tutela o garantiza el derecho de
los acreedores a la distribución igual y proporcional del patrimonio del deudor.
En ese sentido, entonces, la causa de la quiebra consistiría en prevenir la eventual violación
del derecho de igualdad de los acreedores, evitando que algunos de ellos predominen sobre otros,
logrando, en definitiva, su igual participación.
Bajo esta tendencia podemos inscribir a Alvaro Puelma Accorsi17, en cuanto sostiene que el
procedimiento de quiebra tiene por fin mantener la “par condictio”.
Así expresa que uno de los objetivos del Derecho Concursal es proteger, en caso de
cesación de pagos, los intereses legítimos del deudor, acreedores y sociales, llegando incluso a
castigar los comportamientos que atenten contra ellos, de haber dolo o culpa.
De este modo, explica, los intereses comunes a todos los acreedores, en caso de cesación de
pagos, consisten en que todos los créditos sean pagados en igual forma, proporción y plazo, salvo
las preferencias legales, evitando que se favorezca a algún acreedor en perjuicio de la masa de ellos.
Entiende que ese aspecto, al que atribuye representar una característica del juicio de
quiebra, reconoce importancia como criterio de interpretación de la ley, siguiendo lo dispuesto en el
artículo 24 del Código Civil, ya que desde su punto de vista, informaría el espíritu general de la
legislación a la cual debe responder la concursal.
Segunda tendencia.
Mira el principio de la par conditio omnium creditorum o ius paris conditionis
creditorum, como un mero efecto de la quiebra.
Siguiendo tal derrotero, sostienen que la empresa no es liquidada para satisfacer a los
acreedores, con mas propiedad, pasa a ser repartida entre estos últimos porque resulta necesario
liquidarla, dando lugar a un juego de palabras que no aparece de tanta claridad como habría sido de
desear ni mucho menos incontestable.
En la situación descrita, más bien nos encontramos o encaramos con una razón tautológica,
la cual debemos enfrentar con extremo cuidado.
De esta manera y, bajo su particular punto de vista, los acreedores carecen de todo derecho
para obtener el pago de sus créditos en forma igualitaria con anterioridad a la declaración de quiebra
que amerite ser protegido por el Estado.
Al contrario, postulan, la igualdad entre acreedores frente a la ejecución del deudor fallido
surge como una consecuencia necesaria de la declaración de quiebra.
Bajo esa óptica, entonces, se preguntan ¿Cómo podría ser un fin de la quiebra la ius paris
conditionis creditorum, si éste no existe con anterioridad a ella sino como un derivado de la
misma?
El Estado, para los sostenedores de esta tendencia, sólo debe fijar su atención en el proceso
de liquidación de las empresas insolventes que, bajo esas circunstancias, conforman un peligro para
la economía.
Tercera tendencia.
17
Puelma Accorsi, Álvaro. Curso de Derecho de Quiebras, págs. 12 y 13, Editorial Jurídica
de Chile, 1985.
21
La par conditio omnium creditorum o ius paris conditionis creditorum, representa un
medio, un método o sistema, pero no un fin.
Los que sustentan esta línea de pensamiento alegan que este principio conlleva una
modalidad particular de materializar la liquidación de los bienes de las personas insolventes, toda
vez que sea material y absolutamente imposible la continuación de sus respectivos emprendimientos
empresariales.
En definitiva, dan lugar a la conformación de una comunidad de pérdidas que exige, en
función de la equidad, la igual repartición del castigo en razón a la naturaleza y cuantía de sus
créditos.
Observaciones finales
Exponemos esta discusión, para continuar con nuestra forma de explicar las materias y
atendida la evidencia que goza de una amplia extensión entre los tratadistas que se solazan en el
debate.
No obstante, atendiendo al ámbito práctico del ejercicio profesional y la aplicación de los
procedimientos concursales consideramos que no reviste la importancia que le atribuyen.
Con todo, no sustentamos que ese intercambio de ideas resulte fútil o carezca de toda
utilidad. Por el contrario la estimamos realmente interesante, a la hora de entender el sentido u
orientación de las regulaciones aplicables a los procedimientos concursales o, mejor aún, los
principios que inspiran la substanciación de esos procedimientos, desde que instala en primer plano
que esa estructura legislativa atiende, como propósito fundamental, a generar mecanismos para
evitar el perjuicio del patrimonio de los acreedores y el deudor, en la medida que, de aceptar esos
perjuicios, podrían desatar una cadena causal que afecta negativamente al flujo comercial, en
general, como hemos explicado y reiteramos.
Tal pauta inspiradora es alcanzada ordenando el procedimiento de realización de bienes en
aras de respetar el derecho y, en determinados casos, el mejor derecho de cada acreedor
concurrente, descartando situaciones de facto o derivadas de la mayor agilidad de unos acreedores
en relación con otros más lentos en sus respuestas o respecto de acuerdos impropios adoptados con
el deudor, entendiendo por tales aquellos que perjudican su patrimonio y/o el de los acreedores.
Una forma de llevar adelante ese orden distributivo pasa por la necesidad de conservar la
igualdad entre los acreedores que exhiben un mismo nivel o naturaleza de créditos, en otras
palabras, una preferencia equivalente además de considerar la cuantía de sus acreencias, como un
elemento también determinante a la hora de adoptar decisiones en el marco de los procedimientos
concursales.
De este modo, el principio de la par conditio omnium creditorum o ius paris conditionis
creditorum no lo podemos concebir como un fin de la quiebra, sino más bien un medio para arribar
al efectivo propósito de los procedimientos concursales que, en términos de autores ya citados, en
definitiva concluye en la construcción de una comunidad de pérdidas, toda vez que el deudor,
efectivamente, se encuentre en insolvencia, la que obviamente adquiere visos de mayor dramatismo
y profundidad, cuando su organización productiva es desarticulada para su enajenación forzada..
Recordemos que, en términos generales, ese propósito consiste en evitar, en la mayor
medida posible, los daños particulares y sociales que derivan de una declaración de quiebra que
ponga término a las actividades de una organización productiva.
La conclusión de esa organización queda traducido, no sólo en el perjuicio específico a cada
acreedor, sino en general, el ocasionado a la economía y sociedad, en tanto pone en riesgo de pasar
desde una situación coyuntural de insolvencia e incumplimiento, lo que de alguna forma puede
obedecer a un patrón circunstancial, a un escenario en extremo complejo que puede derivar o crear
22
el riesgo de dar curso libre a la implementación de una cadena estructural de paralización del flujo
comercial, difícilmente controlable y de alcances, las más de las veces, impredecible.
Nadie puede saber o predecir, a ciencia cierta, cuándo termina el tráfago de
acontecimientos funestos que trae aparejada la paralización o resentimiento del flujo comercial que,
en la mayor cantidad de oportunidades, deja de constituir un problema técnico económico, para
instalarse en el inconciente social que pierde confianza en el sistema y, por ende, trata de no
participar en él, en tanto le sea posible de un modo, incluso irracional.
23
Capítulo IV
Los procedimientos concursales y las tutelas
19
Zalaquett Daher, José F. Ob. cit., pág. 18
27
común a todos los acreedores valistas o quirografarios, en otras palabras, aquellos que no gozan de
preferencias.
Las garantías personales, como las fianzas o avales y, de cierto modo, la solidaridad,
también importan una expresión dable de calificar como tutela, desde que su derivación natural y
sentido está orientado a servir el propósito de aumentar el ámbito de bienes llamados a responder
por el cumplimiento de la obligación en cuestión.
Los privilegios, son las prelaciones o preferencias concedidas por la ley a determinados
créditos en razón de su origen, naturaleza u otros motivos que, en concepto del legislador, aconsejen
tal beneficio.
Esta modalidad conformaría una tutela preventiva que obra por el solo ministerio de la ley.
Los derechos auxiliares del acreedor, finalmente, agrupan una serie de instituciones de
tutela cuyo fin es impedir que el patrimonio del deudor sufra menoscabos o lograr que se
incremente, para reforzar la eficacia de la acción ejecutiva.
Inscriben en esta modalidad de tutelas, tanto la acción pauliana, como la subrogatoria,
las medidas conservativas, las inoponibilidades y el beneficio de separación de patrimonios.
Acción pauliana o revocatoria, es aquella reconocida a los acreedores para dejar sin efecto
los actos del deudor ejecutados fraudulentamente y en perjuicio de los derechos de aquellos, por lo
cual su propósito está orientado a recomponer los bienes que componían el patrimonio
indebidamente menguado del deudor.
Acción subrogatoria u oblicua, es aquella que permite a los acreedores sustituir al deudor
en el ejercicio de los derechos y acciones que éste es remiso en hacer valer, poniendo en riesgo o
deteriorando su patrimonio. Como consecuencia de ello, entonces, también es posible reconstituir
o, al menos, conservar los bienes que conformaban o conforman el patrimonio del deudor.
La inoponibilidad y también la acción de inoponibilidad, permite a los acreedores
excluirse de los efectos de determinados actos jurídicos realizados por el deudor o cualquiera a su
nombre, toda vez que hayan sido realizados en contravención a las normas que regulan los
concursos y administración de los bienes afectos a ellos, o durante el período sospechoso, si lo han
sido a título gratuito.
Finalmente, las medidas conservativas obedecen al propósito general de impedir que los
bienes del deudor se destruyan, sean destruidos o salgan del patrimonio.
Inscriben en esta agrupación las medidas precautorias de secuestro de la cosa objeto de la
demanda; nombramiento de interventores; retención de bienes determinados; prohibición de
celebrar actos jurídicos sobre bienes específicos, todas las cuales están contempladas en el artículo
290 del C. de Procedimiento Civil, sin perjuicio que el juez de la causa pueda adoptar otras
medidas conservativas que no aparezcan expresamente indicadas en ese cuerpo orgánico de leyes.
Igualmente corresponde calificar como medidas conservativas al embargo; al derecho legal
de retención; a las providencias que pueda impetrar el fideicomisario, asignatario y acreedor
condicional (arts. 761, 1078 y 1492 del C. Civil); la facultad del acreedor hereditario y
fideicomisario para concurrir a la facción de inventario de los bienes del deudor difunto o causante
(art. 1255 del C. Civil); el beneficio de separación de patrimonios, por el cual los acreedores del
deudor difunto o causante impiden que su patrimonio sea confundido con el de él o de los
herederos, manteniendo el derecho para ser pagados con prioridad a los acreedores de estos últimos
(art. 1378 C. Civil).
a).2. Tutelas reparativas
Comprenden todas aquellas cuyo propósito de instauración, consiste en lograr un remedio
adecuado y equitativo a un mal causado por un hecho o situación antijurídica.
Corresponde considerar bajo esa descripción la posibilidad legal y constitucional que
concierne al acreedor, para requerir de los tribunales competentes, que adopten las medidas
28
necesarias a fin de obtener el pago de su acreencia, a través del ejercicio de las acciones pertinentes
y siguiendo el procedimiento adecuado.
Así entonces tenemos que si enfrentamos el incumplimiento de una obligación surgida de
un acto jurídico unilateral, el acreedor está facultado para perseguir judicialmente el cumplimiento
forzado de la prestación y, si por el contrario, es bilateral o sinalagmático, el acreedor puede optar
entre demandar el cumplimiento o resolución del contrato, en ambos eventos con indemnización de
perjuicios, a la luz de lo dispuesto por el artículo 1489 del C. Civil o ejercer remedios equivalentes
contemplados en otras disposiciones legales, como ocurre con el Código de Comercio.
Hay casos en que el acreedor queda facultado para perseguir la resolución por
incumplimiento de contratos unilaterales, como acontece en el contrato de comodato, según lo
contempla el artículo 2.177 del C. Civil y también en el contrato de prenda, al ser autorizado de
ese modo por el artículo 2.396 del C. Civil.
El propósito final de ambos emprendimientos jurisdiccionales discurre hacia el
restablecimiento de la normalidad patrimonial, en proporción y justicia, toda vez que fue
quebrantada por el incumplimiento fundante de la acción.
b) Tutelas colectivas y procedimientos concursales.
Finalmente, habiendo agotado la sintética explicación sobre los aspectos generales de las
tutelas como la descripción de las tutelas individuales, corresponde que incursionemos en las tutelas
colectivas que forman parte de los procedimientos concursales, sin que con ello queramos expresar
que, en el contexto de los procedimientos concursales no sea admisible la alegación o invocación de
tutelas singulares.
El tema es otro, la insuficiencia de las defensas preventivas y reparativas individuales o la
inconveniencia social de que sean ejercidas indiscriminadamente, determina el surgimiento de la
necesidad de gestar tutelas colectivas destinadas a organizar los intereses de los acreedores,
resguardar aquellos del deudor y que, en último término, impidan la consumación de daños mayores
como los que visualizábamos al inicio.
La organización de los acreedores en una “masa” permite adquirir un conocimiento global
de la real situación que enfrenta el deudor y facilita la adopción de una acción más enérgica contra
los actos defraudatorios destinados a menoscabar los bienes afectos a concurso.
Las tutelas colectivas actúan tanto frente a una situación consumada, de manera reparativa,
como ante la posibilidad de que ocurran siniestros, adoptando una modalidad preventiva.
Las tutelas colectivas presentan un carácter coercitivo mucho más grave e intenso que las
individuales, habida cuenta que el bien jurídico protegido es de mayor importancia que en el último
caso.
Conforme a lo anterior, podemos señalar que las tutelas colectivas consideran las
relaciones jurídicas patrimoniales como un todo, como un proceso económico en el cual están
inmersos varios intereses que hay que proteger.
Las tutelas colectivas, al igual que las individuales, pueden ser clasificadas como:
1.- Preventivas
2.- Reparativas.
Las tutelas individuales sean preventivas o reparativas se revelan insuficientes para cumplir
con las finalidades del derecho clásico de quiebras, cual es, la preservación de la igualdad en el
reparto del patrimonio entre todos los acreedores.
Cuando la situación del deudor pasa a ser crítica y, de alguna forma, su cesación de pago
adquiere caracteres estructurales, resulta necesario que el derecho organice otro tipo de tutelas, que
cautele los distintos intereses que están en juego y no presente el riesgo de agravar la situación del
deudor.
29
Sucede en la práctica que un deudor acosado por las tutelas individuales, por los distintos
acreedores, suele mal vender sus bienes, pedir préstamos con intereses usureros, favorecer a ciertos
acreedores, y todo ello redunda en una situación más crítica.
Para ello el Derecho exhibe defensas colectivas que no sólo son eficaces frente a una
situación consumada, para actuar en forma reparativa, sino también resulta factible que lo hagan en
forma preventiva toda vez que sea constatado que el deudor ha entrado en una situación patrimonial
crítica.
Son llamadas colectivas, porque toman en cuenta los distintos intereses en juego.
Presentan como característica principal que están dotadas de un efecto coercitivo más
intenso que las individuales, por ello su aplicación sólo aparece justificada a modo subsidiario
de las tutelas individuales, en otras palabras, siempre y cuando la situación patrimonial aflictiva
del deudor no resulte factible resolverla por medio de la operación de las tutelas individuales.
Sólo en este último escenario, entonces, corresponderá implementar las defensas
colectivas, habida cuenta que sus derivaciones naturales resultan más drásticas, amplias y, de alguna
forma, irrevocables.
Por ello siempre o comúnmente, ha sido afirmado por los autores que la aplicación de las
defensas colectivas son subsidiarias a las individuales, postulado al cual hemos adherido
parcialmente, en tanto la extrapolación de ese aserto entrega la idea de cierta incompatibilidad entre
la operación de la tutela individual y la colectivo, lo que suele ocurrir pero no con todas.
Explico, un deudor declarado en quiebra no procede que sea ejecutado ni sus bienes
realizados si no a través y conforme a las regulaciones jurídicas aplicables a la quiebra, de modo
que resulta claro que la apertura de un procedimiento concursal pasa a ser incompatible con la tutela
reparativa individual de ejecutar al deudor.
No obstante, muchas otras tutelas individuales siguen operando pero, adecuadas a la
realidad de haber sido abierto un procedimiento concursal, como acontece con las garantías, que
otorgan una preferencia de pago al acreedor, igual cosa ocurre con el transcurso del tiempo que
provoca la prescripción o caducidad; también vemos en operación las de constatación.
Nada impide la debida operación de esas tutelas en el seno de la tramitación de los
procedimientos concursales.
Capítulo V
Ordenamiento de los procedimientos concursales
1. Aspectos introductorios
30
La clasificación de las instituciones jurídicas atendiendo a los fines cautelares que
representan nos permite establecer la diferencia entre el concurso y el incumplimiento.
El incumplimiento es un hecho antijurídico que afecta fundamentalmente al acreedor quien
puede ejercer las defensas individuales que la ley franquea.
El concurso, en cambio, no conforma un hecho antijurídico sino que representa una
defensa frente al estado patrimonial del deudor en imposibilidad de pagar, que atañe a lo
acreedores, economía, empresa y trabajadores.
Ahora bien, las regulaciones concursales no conforman una rama autónoma o autárquica
sino que están íntimamente enraizadas en el ordenamiento jurídico global, recogiendo sus conceptos
y calificaciones, a partir del derecho tradicional.
Así, la inspiración orientadora de las figuras penales contempladas en la ex ley de quiebras,
hoy incorporada al Código de Comercio, deviene en una realidad jurídica muy cercana a las
defraudaciones que ocupa los párrafos 7 y 8, en el Título IX del Libro II del Código Penal, pero con
una mayor especialidad en el tema.
Los concordatos o convenios están sustentados en los principios ordenadores de la
autonomía de la voluntad y en la teoría de los actos jurídico, aún cuando, lo denuncia su propia
denominación, con sean contratos sino convenio.
El procedimiento de quiebra, como una forma de concurso, usualmente reconoce su
principal enraizamiento en los principios esenciales del juicio ejecutivo, sin llegar a ser un juicio ni
una ejecución, pero participando de algunas características de cada uno de ellos.
Por su lado, la cesión de bienes la encontramos normada en los artículos 1614 y siguientes
del C. Civil.
Un capítulo destacado ameritan las regulaciones atingentes a la “Prelación de Créditos”,
contempladas en el Título XLI del C. Civil, a partir del artículo 2465.
A nivel conceptual conviene destacar que un procedimiento puede ser considerado
concursal toda vez que tutele, en un pie de igualdad, la totalidad de las relaciones jurídicas
referidas a un patrimonio determinado incorporando todos los bienes que lo componen.
La quiebra conforma el procedimiento concursal por antonomasia y, los restantes
procedimientos concursales quedan íntimamente vinculados a la quiebra, sea porque detentan como
objeto principal impedir que ésta se produzca o, en todo caso, constituyen una variante de la
solución que importa la quiebra, adecuada a las particularidades de un determinado sujeto pasivo.
20
Diario Oficial Nº 38.324 del 29 de noviembre de 2005
21
Diario Oficial Nº 38.320 del 24 de noviembre de 2005.
31
El nuevo artículo 171 establece que “El convenio judicial preventivo es aquél que el
deudor propone, con anterioridad a la declaración de quiebra y en conformidad a las
disposiciones de este Párrafo. Comprende todas sus obligaciones existentes a la fecha de las
resoluciones a que se refieren las letra a) y b) del artículo 200, aún cuando no sean de plazo
vencido, salvo las que la ley expresamente exceptúe.” (Obliga a todos los acreedores salvo los
preferentes que no hayan votado. Art. 191)
De esta manera, entre los procedimientos que responden a un fin fundamentalmente
preventivo encontramos, precisamente, el acuerdo extrajudicial, el convenio preventivo y la
administración controlada.
Insistimos que, el primero de ellos, no podemos considerarlo parte de los procedimientos
concursales por no ser vinculante para todos los acreedores valistas y el último, no está
implementado en Chile.
No obstante lo anterior, podrán ser considerados concursales toda vez que, como acontece
en otras legislaciones, den debida satisfacción o cumplan los requisitos antes indicados,
universalidad, unidad y respaldo jurídico que otorgue imperio.
Por medio del convenio o concordato preventivo se busca impedir la quiebra del deudor,
entregando la oportunidad de superar su situación crítica sin que pierda la administración de sus
bienes, mediante la concesión de quitas, esperas o ambas.
El acuerdo extrajudicial preventivo fue desprovisto de la calidad de convenio por obra de la
norma citada, para enfatizar su carácter privado con un alcance relativo, como todos los actos
jurídicos privados, sólo afecta a quienes concurrieron a su celebración, pero ni siquiera en ese caso
es admisible considerar tales acuerdos como contratos de transacción, en atención a que no
concurren en ellos los elementos esenciales de poner término o precaver un juicio eventual, dado
que la quiebra no da lugar a un juicio y, además, carecer de concesiones recíprocas.
Reiteramos, para evitar toda posibilidad de confusión, esa convención no constituye en
modo alguno una institución de tutela colectiva ni un procedimiento concursal, pues está basado en
la aceptación unánime de los acreedores valistas y aquél que fuere omitido puede obrar como si el
convenio no existiese.
Aún más, el artículo 169 introducido a la ex ley de quiebras por la ley 20.073 aclara en
mayor medida el efecto relativo de esas convenciones al disponer:
“Cualquier acuerdo extrajudicial celebrado entre el deudor, antes de su declaración
de quiebra, y uno o más de sus acreedores relativo al pago de sus obligaciones o a la
administración de sus bienes, sólo obliga a quienes lo suscriban, aun cuando se le denomine
convenio.”
Tales regulaciones las recogían los artículos 138 y 141 de la ley 4558 y, actualmente
aparecen destacadas en los artículos 169 y 170 de la ex ley 18.175.
Actualmente, los “acuerdos extrajudiciales”, dado su carácter de convención particular
entre los acreedores concurrentes y el deudor, no son normados en el Código de Comercio.
Antes existía una suerte de sanción de inoponibilidad que podían hacer valer los acreedores
no concurrentes.
Hoy en día, al haber sido aclarado legalmente que conforma una convención privada entre
quienes lo celebran, no resulta necesario alegar la existencia de una sanción como la indicada, en
tanto ella deriva del expreso mandato legal contemplado en el artículo 169 de la ley 18.175,
rigiendo de esta forma, a plenitud, el efecto relativo de las convenciones.
Los concursos también pueden ser agrupados atendiendo a los siguientes criterios
principales:
a) Atendiendo al sujeto pasivo.
Concursos civiles y mercantiles.
32
Si bien resulta cierto que antes de la ley 4558 existían procedimientos diferentes
para cada uno de ellos, con posterioridad a ésta, fueron refundidos, conservando sólo algunas
diferencias, especialmente, en materia de calificación.
El Libro IV del C. de Comercio eliminó la severidad que la hacía radicar
únicamente en el comerciante, pero generó un sujeto pasivo, más amplio, afecto a las mismas
consecuencias, como viene a ser el descrito en el artículo 41, considerando como tal al deudor
que ejerce una actividad comercial, industrial, minera o agrícola.
b) Atendiendo al objeto del concurso.
Entre aquellos que reconocen una finalidad primordialmente preventiva de los
que responden a una orientación más bien meramente reparativa.
Tal distinción surge como una cuestión muy importante en Italia, que ideó e
implementó un instituto denominado “administración controlada” (D. 267, de 1942, título IV,
arts. 187 al 193) que habilita al empresario inscrito en un registro y que reúne particulares
condiciones de honorabilidad para requerir del tribunal la designación de un contralor de la
gestión de la empresa y administración de sus bienes, en tutela de los intereses de los acreedores
por un lapso no superior a un año (art. 187).
En Chile hay dos instancias concursales que obedecen a un propósito cautelar,
una general y otra especial.
La primera queda representada por los acuerdos extrajudiciales conformado por
un concierto del deudor con los acreedores destinado a otorgar garantías a estos últimos en orden a
que la administración de su patrimonio sólo adolece de una dificultad transitoria y que, por expresa
disposición legal, en la legislación chilena, no son considerados propiamente convenios.
La otra la encontramos representada por las facultades otorgadas a las
Superintendencias de Bancos y de Valores y Seguros para adoptar medidas destinadas a asegurar
la continuidad en el funcionamiento de los entes bajo su fiscalización, en tanto corresponda a una
crisis transitoria que, como tal, no involucre una insolvencia estructural y, por ende, irreversible.
c) Atendiendo a la naturaleza de las normas reguladoras de los concursos.
Estos últimos pueden ser catalogados como de orden convencional,
administrativo, jurisdiccional o judicial, lo que pasaremos a explicar en los puntos siguientes.
c) 1. Concursos de orden convencional.
Estos convenios o concordatos, en la opinión de algunos autores responderían a la
naturaleza jurídica de un contrato entre el deudor y sus acreedores que, celebrado con las
formalidades legales, reconocería como propósito establecer formas o sistemas de pago del
pasivo de éste en miras de impedir o concluir el estado de quiebra.
Consideramos errónea esta apreciación en cuanto tipifica esos acuerdos como
contratos.
En nuestra opinión, según lo hemos dicho y reiteramos, son convenciones, pero no
contratos.
En efecto, atendiendo a que por contrato habremos de entender, asumiendo los
lineamientos establecidos en el artículo 1438 del Código Civil, como el acto por el cual una
parte se obliga para con otra a dar, hacer o no hacer alguna cosa y, que la doctrina civilista
uniforme a descrito, de manera más breve y exacta, como la convención generadora de derechos
y obligaciones, sólo nos cabe concluir que los acuerdos referidos no responden a esas
características esenciales.
Algunos también han deslizado en el medio nacional, como igualmente lo
indicamos, que estaríamos frente a un contrato de transacción, cargando como referente para esa
conceptualización, que los señalados acuerdos tendrían por destino terminar el “juicio de quiebra” o
precaver un eventual “juicio de quiebra”.
33
Sin embargo, expusimos y reiteramos, el procedimiento generado como derivación
de una declaración de quiebra, no es un juicio propiamente tal, de modo que ya perdemos un
elemento esencial para calificar un contrato como transacción.
Pero no sólo eso, según lo establece la doctrina, la ley y la jurisprudencia de los
tribunales chilenos, para que exista transacción es imprescindible que contenga renunciaciones
recíprocas.
Los acuerdos a que nos estamos refiriendo sólo reconocen como propósito esencial,
establecer modalidades de pago de obligaciones existentes y de las que puedan sobrevenir con
terceros como consecuencia del esfuerzo para realizar ese pago.
De este modo, la finalidad última de los señalados acuerdos pasa por extinguir
obligaciones, no crearlas y, en tal virtud, el acto jurídico que reconoce ese propósito, inscribe entre
aquellos calificados como convenciones de pago, no contratos.
Por la naturaleza jurídica denunciada, una convención, obviamente, el principio
dominante será la autonomía de la voluntad, sin embargo, como concurren intereses sociales
comprometidos, encontraremos diversas restricciones para su perfeccionamiento, que estudiaremos
en su oportunidad.
En todo caso, en el ámbito de las convenciones y no de los contratos corresponde
inscribir a los acuerdos extrajudiciales a que remite el artículo 169 de la ex ley de quiebras,
insistiendo que dejaron de ser procedimientos concursales, en razón a que el legislador los privó de
la universalidad y unidad que debe concurrir, como elemento esencial, en todo procedimiento,
instrumento o mecanismo, cualquiera sea la categorización escogida, para tipificarlo como de
naturaleza concursal.
Así las cosas entonces, los acuerdos referidos serán concursales, sólo en la medida
que sea judicial.
c) 2. Concursos de orden administrativo.
Para este caso, pese a la introducción, consideramos que en el criterio de
ordenamiento ha primado mayormente el origen de la regulación.
En definitiva, la operación de esta modalidad de concursos depende de la
discrecionalidad de diversos órganos administrativos que, como tales, han de obrar inspirados en
principios de legalidad y persiguen el propósito, común a todos estos acuerdos, de poner término al
estado de cesación de pagos.
Los deudores incluidos en las convenciones señaladas son aquellos que exhiben una
especial significación para la estabilidad o confiabilidad del sistema bancario, financiero y
económico, en general, ameritando un trato especial, no por ellos, sino por los dañinos efectos que
repercutiría en el orden social el término no planificado de sus actividades.
Uno de estos casos lo encontramos en la liquidación forzosa de un Banco o
institución financiera.
c) 3. Concursos de orden judicial o jurisdiccional.
La intervención de los tribunales exigida por las regulaciones jurídicas, para el
adecuado perfeccionamiento de estos concursos, igualmente destinados a concluir la cesación de
pagos deviene como el elemento determinante para considerarlo como de orden judicial o
jurisdiccional.
La forma en que participan los órganos que ejercen jurisdicción en la celebración de
estos convenios está contemplada en un procedimiento o proceso predefinido por la ley.
Hay diversos casos de concursos judiciales o jurisdiccionales, que podemos describir de la
siguiente manera:
+ La cesión de bienes. Pese a que por derivar de un acto voluntario podríamos
considerarlo como convencional, la doctrina lo estima jurisdiccional por razones que veremos al
34
tratar en particular el instituto más adelante, aún cuando, la intervención de los tribunales no priva a
un acto jurídico de su naturaleza de tal y su carácter convencional.
+ La quiebra o procedimiento de quiebra. Básicamente nos encontramos ante un
emprendimiento procesal de diversas aristas, que nos ocupará parte importante del desarrollo futuro
de este trabajo.
El procedimiento de quiebra desencadena, en su aspecto civil, en varias direcciones:
La primera, consisten en la discusión respecto a la procedencia o improcedencia de la quiebra, en
otra palabras, si corresponde o no decretar la apertura del concurso y, la determinación del pasivo
que afecta al fallido. Por consecuencia, existirá realmente un procedimiento concursal de quiebra, a
partir del instante en que la quiebra sea declarada. Las discusiones anteriores, podemos calificarlas
como incidentales para despejar las incógnitas fácticas que exige la ley para abrir el procedimiento
concursal, aún cuando, la propia ley establece que tales discusiones ni siquiera pueden alcanzar la
naturaleza jurídica de un incidente.
Así lo ha dispuesto, expresamente, el artículo 45 del Libro IV del Código de
Comercio:
“El juzgado se pronunciará sobre la solicitud de quiebra a la brevedad posible, con
audiencia del deudor, y deberá cerciorarse, por todos los medios a su alcance, de la efectividad
de las causales invocadas.
“La audiencia del deudor sólo tendrá carácter informativo, no dará lugar a incidente,
y en ella éste podrá consignar fondos suficientes para el pago de los créditos que hubieren
servido de base a la solicitud de quiebra y las costas correspondientes, en cuyo caso no
procederá la declaración de quiebra. …”
La segunda, está orientada hacia la determinación del activo, su conservación,
liquidación, distribución entre los acreedores reconocidos conforme a la calidad de sus derechos o
preferencia y, finalmente, la restitución al fallido del remanente, si lo hubiera.
Conviene tener presente que la formulación del artículo 45 precedentemente
trascrito, no constituye una novedad en el ámbito de los procedimientos concursales chilenos, pero
no es de uniforme aceptación en el derecho comparado. De este modo, en la República Federal
Argentina, en tanto regía la ley 19.551, contemplaba un sistema controversial al disponer en el
artículo 91 que “Acreditados dichos extremos (al acreedor corresponde probar los hechos
reveladores de la cesación de pagos y que el deudor está comprendido en el art. 2), el juez debe
emplazar al deudor para que dentro del quinto día de notificado invoque y pruebe cuanto estime
conveniente a su derecho.
“Vencido el plazo y oído el acreedor, el juez resuelve sin más trámite, admitiendo o
rechazando el pedido de quiebra”
Sin embargo, introduce un inciso final por demás aclaratorio respecto al efectivo espíritu de
esa normativa al señalar que la audiencia concedida al deudor no da lugar a un juicio, al disponer:
“No existe juicio de antequiebra”.
Por su lado, la ley procesal de Quiebras de la República del Perú (Ley 7566, del 2 de agosto
de 1932) establecía un procedimiento muy semejante al chileno, al preceptuar en su artículo 15 “El
Juzgado se pronunciará sobre la solicitud de quiebra dentro de tres días, oyendo previamente al
deudor si lo estimare necesario, e inquirirá por todos los medios a su alcance, la efectividad de las
causales invocadas.”
Naturalmente que esta forma de dejar en situación al tribunal competente de resolver si abre
o no el concurso, en otras palabras, si declara o no la quiebra solicitada, ha gestado controversias de
orden constitucional que, por el buen fundamento y lógica utilizada por el Tribunal Constitucional,
35
estimamos oportuno abusar de la paciencia de nuestros lectores e insertar los dos fallos que nos
parecieron más importantes, aún cuando sí, lo hemos hecho a pie de página.22
Capítulo VI
Naturaleza jurídica de la quiebra
1. Aspectos introductorios.
Al igual que la generalidad de la doctrina, estimamos necesario abordar el estudio de
algunas singularidades que exhibe el proceso de quiebra para comprender, en mejor forma la
operación y naturaleza de este mecanismo concursal.
22
Santiago, veintidós de enero de dos mil nueve.
VISTOS:
Con fecha treinta de septiembre de dos mil ocho, los abogados María Victoria Valencia
Mercaido y Leopoldo Carrasco Jashes, en representación de la sociedad Agrícola Lago Dial
Limitada, han formulado una acción de inaplicabilidad por inconstitucionalidad respecto
del artículo 45, incisos primero y segundo, de la Ley de Quiebras, en la causa Rol N°
61.308-2008, seguida ante el 30° Juzgado Civil de Santiago, caratulada “AGROMAS S.A.
con AGRICOLA LAGO DIAL LIMITADA”.
Señala la requirente que la sociedad Agromás S.A. presentó solicitud de declaración de
quiebra de la sociedad Agrícola Lago Dial Ltda., invocando la causal contemplada en el
artículo 43 N° 1 de la Ley de Quiebras.
El tribunal confirió traslado para los efectos del artículo 45 de la citada Ley. Esta solicitud
de quiebra no ha sido fallada.
La norma impugnada dispone:
“ARTICULO 45. El juzgado se pronunciará sobre la solicitud de quiebra a la brevedad
posible, con audiencia del deudor, y deberá cerciorarse, por todos los medios a su alcance,
de la efectividad de las causales invocadas.
La audiencia del deudor sólo tendrá carácter informativo, no dará lugar a incidente, y en
ella éste podrá consignar fondos suficientes para el pago de los créditos que hubieren
servido de base a la solicitud de quiebra y las costas correspondientes, en cuyo caso no
procederá la declaración de quiebra.
Si la solicitud fuere desechada en definitiva, el deudor podrá demandar indemnización de
perjuicios al acreedor, si probare que éste ha procedido culpable o dolosamente.
Para los efectos indicados en el inciso primero de este artículo se notificará al deudor
personalmente o en la forma prevista en el artículo 44 del Código de Procedimiento Civil,
aun cuando no se encuentre en el lugar del juicio.”
Con fecha 30 de septiembre de 2008, la Segunda Sala de esta Magistratura declaró su
admisibilidad, suspendiendo el procedimiento y pasando los antecedentes al Pleno para su
sustanciación.
Con fecha 10 de noviembre de 2008, los abogados Juan Pablo Domínguez Balmaceda y
José Pedro Silva Prado, en representación de la sociedad Agromás S.A., formulan sus
observaciones al requerimiento, señalando que la acción de quiebra en contra de Agrícola
Lago Dial Limitada se funda en la existencia de un crédito que se adeuda, el que consta en
un instrumento mercantil con mérito ejecutivo por la suma de 15.060,416 Unidades de
36
José F. Zalaquett Daher23 destaca el carácter analógico de la expresión “quiebra”, para
demostrar lo cual señala que ella responde a las siguientes acepciones:
a) En su sentido estricto material significa rotura, hendidura, pérdida o menoscabo de una
cosa.
b) En un sentido figurado se la emplea para designar el estado crítico o derrumbe de una
situación, o cosa inmaterial;
c) En una acepción económica, conlleva la idea de un estado de desarreglo económico que
conduce a la declaratoria de quiebra;
Fomento, que la requirente se obligó a pagar en 7 cuotas, de las cuales sólo canceló las
primeras cuatro, y la última en sucesivos abonos. Debido a la notoria insolvencia de la
deudora y concurriendo las causales del N° 1 del artículo 43 de la Ley de Quiebras, se
solicitó la declaración de su quiebra. Además, exponen que al momento de la cesación de
pagos se tomó conocimiento de la enajenación de varios predios de la deudora, por lo que
el proceso concursal es absolutamente necesario para recomponer el patrimonio del deudor.
El tribunal confirió traslado para que la demandada hiciera sus descargos en el término de
emplazamiento. La deudora solicitó al tribunal que de oficio requiriera la inaplicabilidad de
la norma impugnada, empleando los mismos argumentos del requerimiento y, en subsidio,
evacuó el traslado conferido invocando como defensa que el título esgrimido (pagaré)
carecería de fuerza ejecutiva por no haberse acreditado el pago del Impuesto de Timbres y
Estampillas establecido en el DL N° 3475, de 1980.
Afirman los abogados de Agromás que la requirente funda su presentación en la supuesta
indefensión procesal en que la norma impugnada la dejaría. Sin embargo, los antecedentes
del proceso de quiebra indican que la sociedad deudora se defendió en la audiencia
haciendo alegaciones concretas respecto de la deficiencia del título ejecutivo, limitando su
defensa sólo a ese punto, sin aportar nuevas alegaciones o excepciones, pudiendo hacerlo.
Por lo tanto, la norma impugnada carece de toda significación y trascendencia en su
aplicación al caso concreto, ya que el derecho a la defensa fue ejercido limitándolo a un
solo aspecto, por lo que no tiene fundamento la causa de pedir del requerimiento. De esta
forma, la pretendida indefensión procesal en el caso concreto no resulta imputable al
precepto impugnado respecto de alegaciones o defensas que voluntariamente no se
ejercieron en la forma y plazo previstos al efecto.
De esta manera, sostienen los representantes de Agromás S.A., el precepto legal impugnado
no ha podido causar perjuicio alguno al reclamante, de modo que carece de poder decisivo
en la resolución del asunto, ya que si se declarara su inaplicabilidad, la indefensión alegada
respondería a una exclusión voluntaria. Añaden que, además, la inaplicabilidad importaría
la
desnaturalización del procedimiento de quiebra, otorgando a la deudora requirente un
nuevo término de emplazamiento para hacer las alegaciones que omitió inicialmente, lo
que, sin reparar el efecto inconstitucional, le otorgaría al deudor un privilegio procesal
desmedido e inarmónico respecto de los demás deudores insolventes.
Los capítulos de inaplicabilidad formulados en el requerimiento son los siguientes:
a. Vulneración del artículo 19 N° 3, inciso quinto, de la Constitución.
37
d) Finalmente concluye que para el derecho la quiebra es un estado que nace mediante
una declaración jurisdiccional y que se caracteriza por la sujeción de un patrimonio y su
titular a un procedimiento concursal de rasgos típicos.
La verdad es que para entender el exacto sentido de la expresión en el ámbito del derecho
siempre parece conveniente recurrir al origen histórico más brutal, consistente en el acto material
realizado por el comerciante, en la antigüedad, para dejar constancia pública de su imposibilidad de
seguir operando en su giro al, literalmente, quebrar la banca sobre la cual ejercía su actividad, con
tremenda teatralidad y dramatismo, además de enojo por su situación.
La requirente expone que esta disposición consagra el debido proceso, cuyo contenido
complejo se resume en las exigencias mínimas para que exista un racional y justo
procedimiento: notificación de las partes y suficiente tiempo para exponer sus alegaciones,
defensas y probanzas. A su vez, la sentencia requiere la existencia de un proceso previo,
tramitado conforme a la ley. La norma impugnada atenta contra el debido proceso por
cuanto establece que la audiencia del deudor tendrá sólo carácter informativo y no dará
lugar a incidentes.
La Ley N° 18.175 define la quiebra como un juicio, que comienza con una sentencia, la que
surte sus efectos no sólo entre las partes sino que erga omnes, produciendo consecuencias
inmediatas en el deudor, que no podrían ser subsanadas a posteriori si fuera dejada sin
efecto, y el deudor no tiene ninguna posibilidad de defenderse antes de ser declarado en
quiebra. Es decir, primero se dicta la sentencia definitiva, con perjuicios para el fallido, y
recién después se abre el período de discusión.
La peticionaria indica que la declaración de quiebra produce efectos perjudiciales para el
deudor, ya que pierde de pleno derecho la administración de sus bienes, que pasa al
Síndico; fija irrevocablemente el derecho de los acreedores en el estado que tenían al día de
su pronunciamiento; quedan vencidas y exigibles todas sus obligaciones pasivas. Al
impedírsele al deudor cualquier tipo de defensa antes de la declaratoria, se le niega el
derecho a defensa oportuna, ya que una vez pronunciada la quiebra, el deudor queda en la
indefensión total. Así, el artículo 45 no satisface las exigencias mínimas de un racional y
justo procedimiento, puesto que no permite al deudor ejercitar ante el tribunal otro medio
de defensa que el pago de la obligación que fundamenta la petición de quiebra. Añade que,
en definitiva, la norma impugnada infringe el debido proceso al impedir al deudor efectuar
alegaciones, interponer defensas, ofrecer pruebas tendientes a acreditar la inexistencia de la
causal de quiebra invocada, como también se le impide objetar la prueba acompañada por
el solicitante y formular incidencias, violentándose de ese modo el principio de
bilateralidad de la audiencia al ser condenado sin ser oído previamente.
Sobre este capítulo de inaplicabilidad, los abogados de Agromás exponen que los conceptos
de racionalidad y justicia exigidos por la Constitución son predicables en este caso,
debiendo ser mirados desde un punto de vista unitario del proceso y no respecto de cada
acto jurídico procesal en particular. El proceso es una unidad dialéctica que apunta a un fin
determinado y así debe ser juzgado. De esta forma, que la ley haya establecido un modelo
de declarar la quiebra sobre la base de una audiencia meramente informativa y postergando
el verdadero contradictorio para una etapa posterior, no hace inconstitucional la norma, ni
38
Si esa historia anecdótica, que muchas veces escuchamos y repetimos en el aula, exhibe
visos de realidad o no, carece de importancia pero sí resulta ilustrativo para lo que deseamos
exponer.
Por ello no cabe sorpresa alguna al encontrarnos que, ante un mismo fenómeno que,
presenta principalmente características económicas con derivaciones jurídicas, la denominación
recibida en ordenamientos legales tan dispares como son los de origen latino y sajón, enfrentemos
un idéntico apelativo: bancarrota o quiebra; bankruptcy.
Lo cierto es que la quiebra consiste en un fenómeno económico que, por sus repercusiones
sociales e implicancias en la circulación de bienes y servicios, ha impuesto la necesidad de elaborar
regulaciones jurídicas para equilibrar y proteger los diversos intereses en juego.
siquiera en el caso particular, ya que la posibilidad global de defensa del fallido está
plenamente garantizada. Lo contrario a la Constitución sería privar al deudor de todos sus
derechos a la defensa, pero ello no ocurre en el proceso de quiebra, que mantiene, aunque
postergadas en el tiempo, todas las garantías procesales de defensa, por lo que solamente se
difiere el ejercicio del derecho a rendir prueba, pero en caso alguno se le cercena el derecho
mismo.
Señalan en sus observaciones que el requerimiento, más que un reproche de
constitucionalidad de la norma impugnada, reclama, en verdad, de los efectos que la propia
quiebra provoca. El derecho a defensa aparece satisfecho, pero lo impugnado son los
efectos de una decisión jurisdiccional decretada con el mérito de la audiencia preliminar.
Los efectos de la quiebra decretada previa audiencia informativa, forman parte de la esfera
de autonomía del legislador para apreciar en un momento determinado el mérito o razones
de la norma regulatoria, lo que escapa del control por el Tribunal Constitucional.
La quiebra se declara con el mérito de lo expuesto por el solicitante y de lo dicho por el
deudor en la audiencia respectiva, por lo que ella no se pronuncia con el solo mérito de los
antecedentes aportados por el solicitante.
La ley obliga al juez a pronunciarse previa constatación de la efectividad de la causal
invocada y para ello dispone de todos los medios a su alcance. Se agrega que, asimismo, en
el artículo 57 de la Ley de Quiebras se establece el recurso especial de reposición de la
sentencia declaratoria de quiebra, con tramitación incidental según los artículos 89, 90 y 91
del Código de Procedimiento Civil, en la cual el fallido puede ejercer su derecho a defensa,
desvirtuando la presunción de insolvencia de la causal esgrimida. Al interponerlo,
permite al juez suspender la tramitación del juicio concursal, regulándose los efectos de la
suspensión y evitando la intervención innecesaria en el patrimonio del deudor mientras se
falla.
b. Vulneración del artículo 19 Nº 2 de la Constitución.
La requirente además expone que la norma impugnada vulnera la igualdad ante la ley,
puesto que contempla un tratamiento distinto al que tiene un deudor demandado en juicio
ejecutivo, con posibilidades de defenderse antes de su ejecución.
Sobre este capítulo, los abogados de Agromás S. A. señalan que en relación al deudor
demandado en juicio ejecutivo y su comparación con las condiciones de la declaración de
quiebra, no hay argumentación en el requerimiento, añadiendo que la diferencia es más
aparente que real. En efecto, tanto el deudor del juicio ejecutivo como el fallido tienen
posibilidad de que la defensa paralice el procedimiento, por lo que la distinción no es tal.
39
Por una cuestión, tanto de economía procesal como de protección del patrimonio del fallido
y acreedores, entendemos que la ley chilena prefirió que todos los conflictos atingentes a las
dificultades surgidas con la quiebra, en particular, como los bienes del fallido y pago de sus
obligaciones, en especial, quedaran radicados en su conocimiento y resolución en un solo tribunal.
Ese criterio ha sido seguido, igualmente, por las regulaciones legales extranjeras que hemos
tenido oportunidad de revisar, sea directamente o, a través de las explicaciones entregadas por otros
autores, concluyendo en la conveniencia, no sólo que un tribunal sea el que conozca de esas
materias sino que incluso, han constituido juzgados especiales para servir ese propósito, rescatando
y reconociendo la importancia que reviste para la organización y estabilidad del sistema productivo
de la sociedad.
NOVENO: Que si bien incumbe a los jueces de la instancia, al resolver el asunto sometido
a su conocimiento, interpretar los preceptos que lo regulan, la magistratura constitucional
no puede prescindir – para calificar los efectos constitucionales de su aplicación - de la
estimación de su sentido y alcance, máxime si de la supremacía constitucional deriva la
preferencia, entre las posibles que se contradigan, de una interpretación de la norma legal
que se ajuste a la Ley Fundamental;
DECIMO: Que el precepto impugnado no violenta, en abstracto, la Constitución Política,
según se aprecia de su tenor y finalidad.
Parece irreprochable el mandato que impone al juez el deber de pronunciarse sobre la
solicitud de quiebra a la brevedad posible, “con audiencia del deudor”, debiendo
“cerciorarse, por todos los medios a su alcance, de la efectividad de la causal invocada”.
Resulta innecesaria una mayor argumentación para demostrar que la consagración expresa
de la audiencia del deudor y la actividad probatoria confiada al juez son medios
perfectamente congruentes con las bases del debido proceso en una gestión como la
descrita;
DECIMOPRIMERO: Que, descartado todo asomo de inconstitucionalidad del referido
precepto, la esencia del reproche constitucional queda confinada a los efectos del enunciado
que atribuye a la audiencia del deudor sólo carácter informativo y la priva de dar lugar a
incidente, cuestión que se examinará enseguida;
DECIMOSEGUNDO: Que incidente, como se entiende universalmente y lo dice nuestra
legislación procesal común, es toda cuestión accesoria de un juicio que requiere
pronunciamiento especial del juez. Distínguese en su configuración, si la naturaleza de la
cuestión incidental lo admite, un período de discusión y otro de prueba;
DECIMOTERCERO: Que, como resulta obvio, la solicitud de quiebra no es un incidente,
porque no es una cuestión accesoria del pleito sino el fundamento esencial del mismo, el
ejercicio propio de la acción de que se trata.
Otra cosa es que su tramitación pueda ajustarse a la prevista para un incidente, según lo
disponga el legislador.
En este caso la ley ha dispuesto una tramitación singular, que no se equipara a la de un
incidente y, para no dejar lugar a dudas, se expresa que la audiencia del deudor no dará
lugar a incidente. Es decir, no se aplican las reglas previstas para ese instituto en cuanto a la
forma y plazos de la rendición de pruebas;
DECIMOCUARTO: Que el carácter informativo de la audiencia, en conjunción con la
interdicción incidental (introducidos en la “Comisión Legislativa Conjunta”, formada
43
Obviamente, cuando hablamos de “resolver la situación de insolvencia” y enfrentamos el
escenario de una declaración de quiebra, no estamos pensando en el “reflotamiento” del deudor,
según el término que utiliza el legislador francés en la materia o el “re start” anglosajón, ya que ello
es materia de concordatos o convenios.
La quiebra ya supone que lo anterior resulta inalcanzable y los acreedores enfrentan,
lamentablemente, una comunidad de pérdidas, de modo que la solución a la insolvencia del deudor,
en este caso, sólo consiste en que esas pérdidas lleguen a ser lo menor posible.
Que, desde luego, la diferencia se ha establecido en razón de criterios objetivos, que tienen
relación con la naturaleza de la deuda que se cobra y con el título ejecutivo que se invoca.
Que el precepto impugnado no constituye una desigualdad calificable como una
discriminación arbitraria efectuada por el legislador, ya que sólo demuestra que éste, al
establecerlo, ha creado un procedimiento distinto para situaciones distintas que se generan
en el ámbito del derecho, partiendo de la base que un juicio ejecutivo de cobro de un mutuo
hipotecario bancario no es similar a un juicio ejecutivo ordinario”;
VIGESIMOPRIMERO: Que, por último, tampoco puede aceptarse que el precepto
reprochado afecte en su esencia determinados derechos constitucionales o imponga
condiciones o requisitos que impidan su libre ejercicio, toda vez que - según se ha razonado
extensamente – la prohibición de formar incidente en la audiencia del deudor constituye
una mera limitación circunstancial del derecho a producir prueba, que se posterga para su
ejercicio en plenitud a una segunda fase en el proceso.
Semejante limitación aparece como racional en cuanto es coherente con los fines cautelares
de un proceso universal y con el interés público y el de los acreedores envueltos en la
quiebra;
VIGESIMOSEGUNDO: Que, por las motivaciones consignadas precedentemente, esta
Magistratura no hará lugar a la cuestión de inaplicabilidad propuesta.
Y VISTO:
Lo dispuesto en los artículos 19, Nºs. 2º, 3º y 26, y 93, inciso primero, Nº 6, e inciso
decimoprimero, de la Constitución Política de la República, así como en las disposiciones
pertinentes de la Ley Nº 17.997, Orgánica Constitucional de este Tribunal Constitucional,
SE DECLARA QUE SE RECHAZA EL REQUERIMIENTO INTERPUESTO A
FOJAS UNO. Déjese sin efecto la suspensión decretada.
El Ministro señor Mario Fernández Baeza previene que concurre al fallo sin compartir
los considerandos decimoprimero al decimoquinto ambos inclusive, pues a su juicio el
carácter informativo que la norma impugnada
asigna a la audiencia del deudor no se concilia mínimamente con los estándares exigidos
por el debido proceso según la breve y genéricamente redactada fórmula con que el inciso
quinto del numeral 3º del artículo 19 de la Carta Fundamental lo consagra. En efecto, no
puede trasladarse al juez las calidades de racional y justo que la Constitución le asigna a la
investigación y al procedimiento. En verdad, fluye del inciso segundo del artículo 45
impugnado, que el único propósito de la comparecencia del deudor sería la eventual
consignación de fondos suficientes para las obligaciones que sirven de base a la solicitud de
46
en otras, varios requisitos que presuponen una imposibilidad del deudor cumplir igualitariamente
sus obligaciones.
Finalmente, que sea declarada judicialmente implica la necesidad de la intervención
judicial para efectuar declaraciones si ellas tienen por finalidad constituir un estado jurídico
excepcional de una persona.
Tras estas descripciones efectuadas por el autor en comento, conviene acudir a elementos
más generales y que, por ende, nos permitan arribar a conclusiones que reconozcan una validez un
tanto más amplia que las referidas apreciaciones.
quiebra y no una ocurrencia ante el magistrado para recibir justicia con la plena disposición
de los medios que todo orden jurídico de un Estado de Derecho franquea, especialmente los
derechos a defensa y prueba. Acudir a la urgencia de la tramitación derivada de la
naturaleza de la quiebra para justificar el citado carácter informativo de la audiencia, no
hace sino agravar la disconformidad de tal procedimiento frente a las exigencias del debido
proceso.
Notifíquese, regístrese y archívese.
Redactó la sentencia el Ministro señor Hernán Vodanovíc Schnake y la prevención, su
autor.
Rol Nº 1239-08.
Se certifica que el Ministro señor José Luis Cea Egaña concurrió a la vista y al acuerdo del
fallo, pero no firma por encontrarse haciendo uso de su feriado legal. Pronunciada por el
Excmo. Tribunal Constitucional, integrado por su Presidente, don Juan Colombo Campbell,
y los Ministros señores José Luis Cea Egaña, Raúl Bertelsen Repetto, Hernán Vodanovic
Schnake, Mario Fernández Baeza, Jorge Correa Sutil, Marcelo Venegas Palacios, señora
Marisol Peña Torres y señores Enrique Navarro Beltrán y Francisco Fernández Fredes.
Autoriza el Secretario del Tribunal Constitucional, don Rafael Larraín Cruz.
conoce del asunto. Corresponderá a cualquiera de las salas del Tribunal declarar, sin
ulterior recurso, la admisibilidad de la cuestión siempre que verifique la existencia de una
gestión pendiente ante el tribunal ordinario o especial, que la aplicación del precepto legal
impugnado pueda resultar decisivo en la resolución de un asunto, que la impugnación esté
fundada razonablemente y se cumplan los demás requisitos que establezca la ley. A esta
misma sala le corresponderá resolver la suspensión del procedimiento en que se ha
originado la acción de inaplicabilidad por inconstitucionalidad”;
3º. Que el Presidente del Tribunal ordenó que se diera cuenta del requerimiento deducido
en la Segunda Sala de esta Magistratura para que se pronunciara sobre su admisibilidad;
4º. Que las normas impugnadas por el requirente disponen:
“Artículo 45° El juzgado se pronunciará sobre la solicitud de quiebra a la brevedad
posible, con audiencia del deudor, y deberá cerciorarse, por todos los medios a su alcance,
de la efectividad de las causales invocadas.
La audiencia del deudor sólo tendrá carácter informativo, no dará lugar a incidente, y en
ella éste podrá consignar fondos suficientes para el pago de los créditos que hubieren
servido de base a la solicitud de quiebra y las costas correspondientes, en cuyo caso no
procederá la declaración de quiebra.”;
5º. Que el requirente solicita a este Tribunal “que se declaren inaplicables, por
inconstitucionales (…) las normas de los incisos 1º y 2º del artículo 45 del Libro IV del
Código de Comercio, en cuanto otorgan sólo carácter informativo a la audiencia que se
debe dar al deudor en relación a la solicitud de quiebra y privan a éste de su derecho a
defensa, al impedirle hacer alegaciones y promover ningún incidente” [pág. 9];
6º. Que, la gestión pendiente invocada por el requirente es “un incidente de nulidad de
derecho público, en cuya virtud, por ser una circunstancia esencial para la ritualidad o
marcha del juicio, pidió se anulara lo obrado a partir de la sentencia de 18/06/2007, que
declaró su quiebra, porque su pronunciamiento infringió los incs. 1º de los artículos 6º y 7º
de la Constitución Política, al haber aplicado, en dicho acto, normas contrarias a la Carta
Fundamental, como son las de los incs. 1º y 2º del art. 45º del Libro IV del Código de
Comercio, lo que hace procedente la sanción del inciso final de dicho artículo 7º, máxime,
si los Tribunales Ordinarios están facultados para declarar esta clase de nulidad y, en su
virtud, dejar sin efecto los actos y actuaciones en que tal vicio incide.” [pág. 1].
7º. Que, como ha señalado esta Magistratura reiteradamente, el requerimiento de
inaplicabilidad por inconstitucionalidad tiene por objeto examinar si la aplicación de un
precepto legal en una gestión pendiente ante un tribunal ordinario o especial resulta
48
El derecho procesal, en cuanto determina la forma en que actúan los tribunales, autoridad
pública, para servir la función pública de impartir justicia, como también el modo en que los
particulares pueden acudir a la autoridad pública, representada por los tribunales, precisamente,
para obtener el beneficio de la justicia, siempre es derecho público.
Reafirma esa posición José Chiovenda26 con algunas peculiaridades, al enseñar que ante la
necesidad de encasillar a la ley procesal civil en una de las dos grandes secciones del derecho,
puede afirmarse que pertenece al derecho público porque regula más o menos inmediatamente una
actividad pública, tal como lo hemos observado.
Como cuestión previa, entonces, dejemos claro que las regulaciones contenidas en el Libro
IV del Código de Comercio, son netamente procesales y, como tales, de derecho público.
27
Anabalón Sanderson, Carlos. Tratado Práctico de Derecho Procesal Civil chileno. Vol. 1º, pág. 12.
Escuela Tipográfica Salesiana, Segunda Edición.
28
Casarino Viterbo, Mario. Manual de Derecho Procesal, Tomo III, pág. 35. Editorial Jurídica de
Chile, 1967.
51
Francisco Hoyos Henrechson29 explica, desde que el hombre vive en sociedad surgen
contiendas de distintos tipos y, especialmente, de intereses y de opiniones. Las primeras se
denominan “conflictos”; las segunda, “controversias”. Ahora bien, continúa, cuando las contiendas
de intereses (“conflictos”) son jurídicamente trascendentes, se las denomina “litigios”. Y así, en
opinión de Francesco Carnelutti30, el litigio sería “un conflicto de intereses, calificado por la
pretensión de uno de los interesados y por la resistencia del otro”
Fernando Alessandri Rodríguez31 enseñaba que todo juicio supone la existencia de dos o
más partes, de una controversia que ha de ser fallada y, de un tribunal que ha de fallarla.
A partir de la descripción unánime de los autores traídos en referencia la existencia de un
juicio, además de las partes, precisa de una contiende entre ellas que deba ser concluida por un
tribunal, ejecutando o diciendo (para usar mayormente la raíz del término) el derecho declarado por
la ley o los principios de equidad.
Si el procedimiento concursal destinado a declarar la quiebra fuere un juicio, siempre
habrían de concurrir todos y cada uno de los elementos esenciales descritos.
Aún más, si la declaración de quiebra fuere una sentencia definitiva, como lo dispone
expresamente el artículo 52 del Libro IV del Código de Comercio, produciría cosa juzgada.
No obstante nos encontramos con el hecho fuera de controversia que la declaración de
quiebra puede provenir de una actuación de oficio del tribunal, vale decir, sin requerimiento de
parte ni existencia de controversia, como ocurre en muchas situaciones contempladas en la
legislación chilena, trayendo a colación situaciones como el rechazo de convenio propuesto, su
declaración de nulidad o incumplimiento, el rechazo de la cesión de bienes, la propuesta del experto
facilitador o el término del plazo para evacuar su informe sin llevarlo a cabo.
No hay partes en ninguna de esas situaciones y si la quiebra fuera un juicio, siempre
tendrían que existir las partes y la controversia resuelta a través de la mal denominada sentencia
definitiva de quiebra.
Tampoco corresponde que hablemos de partes y controversia cuando la declaración de
quiebra deviene como una consecuencia de la petición del propio deudor.
Adicionalmente, es imposible asumir que dentro de un juicio sea posible ventilar múltiples
juicios, con diferentes partes y controversia, como acontece con las impugnaciones y tantos otros
juicios que pueden y deben ser ventilados en el tribunal de la quiebra y al alero del procedimiento
concursal.
En este escenario, sólo nos resta determinar si la declaración de quiebra derivada de la
petición de uno o más acreedores, efectivamente da lugar a un juicio que termina con esa
declaración.
Tal caso demanda del tribunal una mera constatación de hecho que ni siquiera determina la
existencia de una cosa juzgada, como lo es la concurrencia de acreedores premunido de un título
eficiente para el propósito perseguido, la existencia de un deudor y la concurrencia de los hechos
que tipifican la causal invocada.
Una situación parecida la encontramos con el “auto de posesión efectiva”. El tribunal está
llamado a constatar un conjunto de situaciones de hecho que determinarán la apertura de un
procedimiento.
29
Hoyos Henrechson, Francisco. Temas Fundamentales de Derecho Procesal, pág. 141. Editorial Jurídica de
Chile, 1987.
30
Carnelutti, Francesco. Sistema de Derecho Procesal Civil, pág. 16. Editorial Uteha, Buenos
Aires, 1944.
31
Alessandri Rodríguez, Fernando. Curso de Derecho Procesal. Apuntes de A. Vodanovic H., pág. 14.
Editorial Nascimento, Santiago, 1936.
52
La primera situación de hecho involucrada es que efectivamente el causante esté muerto y
que las personas que aparecen como herederos, exhiban documentos que permitan establecer el
hecho, con derivaciones jurídicas por cierto, de ser herederos y, por ende, habilitados para reclamar
el pronunciamiento del mentado auto de posesión efectiva.
Como afirmamos con anterioridad, la declaratoria de quiebra no producía cosa juzgada
respecto a los derechos ni a los títulos esgrimidos por él o los acreedores peticionarios, al extremos
que ellos, con posterioridad a la quiebra, pueden ser impugnados íntegramente y, en definitiva,
incluso ser declarado en ese proceso de impugnación que sí es un juicio, que carecen del derecho
que pretenden.
Conviene hacerse cargo de la propuesta de Renzo Provinciali 32 al señalar que los
procedimientos concursales tienen carácter contencioso. Agrega que se impone esta conclusión a
menos que se quiera negar la existencia de un conflicto entre el interés de los acreedores a ser
pagados y el interés económico del deudor a(eventualmente) no hacerlo o hacerlo d eun modo,
medida y tiempo distintos, conflictos para cuya resolución, según su propia naturaleza, el
ordenamiento jurídico no permite ningún otro remedio fuera del ejercicio de la acción, siendo las
variantes que van haciendo su ejercicio, en comparación con el proceso común y, en particular con
la ejecución singular, más que modalidades peculiares y caracteres diferenciales independientes y
necesarios para la finalidad colectiva de la tutela de interés público que le es anexo.
Nada de lo que plantea Renzo Provinciali es materia del cuaderno de quiebras ni tampoco
del de administración, que forman la estructura base del proceso de quiebra. Si surge una
controversia entre el deudor y uno o más acreedores respecto de la existencia del crédito invocado a
través de la respectiva verificación o cualquiera de sus circunstancias accesorias, ello es materia de
un juicio separado, el de impugnación.
Luego de solucionado ese tema, en el seno del proceso de quiebra el deudor carece del
derecho a cuestionar el del o de los acreedores concurrentes y la tramitación concursal pasa a ser
una mera liquidación.
Adicionalmente, reconocido que sean los créditos, no puede asumirse la mala fe del deudor
pretendiendo que su intencionalidad constante será negar el derecho de todos y cada uno de los
acreedores, reconocido bajo autoridad de cosa juzgada, sea porque no fue impugnado, sea porque
siéndolo, la impugnación fue rechazada.
De todas las explicaciones entregadas derivamos que resulta más apropiado hablar de
procedimientos concursales y, llegados a la etapa de la declaración de la quiebra, de proceso de
quiebra que, como expusimos y explicamos en voz de los procesalistas, conforme un género
respecto a la especie, juicio, de cuyas características no participa ni remotamente.
32
Provinciali, Renzo. Tratado de Derecho de Quiebras, T. I, pág. 48. Ediciones Nauta SA, Barcelona,
España, 1958
53
tantos juicios de procedimientos preventivos y de quiebra como establecimientos
mercantiles.”
+ Declaración de quiebra derivada de obligaciones contraídas por el fallido con
posterioridad a la primera declaración de quiebra.
Conviene tener en consideración que la inhabilidad que deriva de la quiebra para el fallido
sólo atañe a los bienes afectos al concurso, lo que no impide que éste pueda contraer nuevas
obligaciones y adquirir otros bienes ajenos a los antes indicados.
Esta situación determina, igualmente, que en este nuevo ejercicio comercial, el fallido
también esté afecto al riesgo de concurso.
En este contexto resulta obvio precisar que los bienes adquiridos con posterioridad por el
fallido no acrecen a la masa afecta a la quiebra y las nuevas obligaciones tampoco son oponibles a
los acreedores del concurso.
Asimismo, los nuevos acreedores no pueden dirigirse contra los bienes del concurso para
obtener el pago de sus acreencias.
En definitiva, estamos ante dos mundos que no resultan comunicables, como única manera
de resguardar los intereses de los distintos involucrados y permitir al fallido que continúe
trabajando.
33
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 21
55
Baste imaginar un juicio ordinario civil para concluir que la descripción nos haría acudir a
la intervención de los tribunales, receptores, abogados, procuradores, partes, notarios.
No estimamos, en definitiva, que esos aspectos importen un elemento tan relevante como
para justificar hacer una distinción a su respecto, lo que no impide que contemplemos el punto
desde que la doctrina considera ese elemento como una característica más.
En ese sentido describen al tribunal como el órgano encargado de pronunciarse respecto de
la quiebra, pero hace bastante más que eso.
Al Síndico de quiebras remitiría la representación de los acreedores y el fallido en interés de
la masa, administrar sus bienes, realizarlos y hacer los pagos que sean procedentes y, finalmente, a
la Superintendencia Nacional de Quiebras, la de fiscalizar y regular las actuaciones de los síndicos.
56
Capítulo VII
Elementos necesarios para iniciar el proceso de quiebra
57
legislación concursal y, lo segundo, en todos aquellos casos en que procede la extensión de la
quiebra.
El otro centro de interés que interviene en este procedimiento, lo constituye el presunto
acreedor que solicita la quiebra, cuando el concurso ha sido iniciado por esa vía, ya que el deudor,
en algunos casos, puede y debe pedir su propia quiebra o, incluso, el tribunal la declara de oficio,
vale decir, sin que persona alguna lo pida, sólo porque lo ordena la ley.
A este acreedor, que calificaremos como peticionario, el legislador le reconoce derechos
diferentes al resto de los acreedores, derivados del esfuerzo emprendido en beneficio de estos
últimos para obtener la declaratoria de quiebra.
En nuestra opinión, los demás acreedores sólo interesan a la quiebra en la medida que
comparezca en el procedimiento.
Sólo en ese evento habrán de ser considerados para gozar de los dividendos y demás
prerrogativas que les atribuye esa calidad, entre las cuales habremos de contemplar la posibilidad y
derecho de, participar de las juntas y decidir los destinos de los bienes afectos a concurso, entre
otros aspectos.
Álvaro Puelma Accorsi discrepa de esa interpretación, aduciendo que los acreedores
concursales incluyen, de igual manera, a quienes no han comparecido al procedimiento de quiebra.
Esa línea hermenéutica aparece un tanto contradictoria con lo aseverado por el mismo autor
en el sentido que no correspondería calificar el proceso de quiebra como “juicio” o “causa”.
Esta distinción que no la consideramos irrelevante toda vez que conforme a lo prevenido en
el artículo 3° del Código Civil, las sentencias judiciales únicamente reconocen fuerza obligatoria en
y respecto de las causas en que fueren pronunciadas.
El artículo 52 del Libro IV del Código de Comercio califica a la declaración de quiebra,
como “sentencia definitiva”.
Independientemente de la opinión que nos merezca tal calificación jurídica, habremos de
señalar que, para la legislación chilena y en tanto mantenga su vigencia ese artículo, la declaración
de quiebra es una sentencia definitiva.
Ahora bien, es posible extender el cumplimiento de una sentencia a personas que jamás han
concurrido al proceso, sin ser demandados por cierto, ya que en ese evento opera la institución de la
rebeldía.
Los acreedores que no son peticionarios de la quiebra, de aplicar las regulaciones ordinarias
que rigen los juicios, hablamos de los artículos 22 y 23 del Código de Procedimiento Civil, entre
otros, serían terceros y, en esa calidad, podrían invocar en su beneficio lo dispuesto en los incisos
segundo y tercero del artículo 234 del mismo Código, al disponer:
“El tercero en contra de quien se pida el cumplimiento del fallo podrá deducir,
además, la excepción de no empecerle la sentencia y deberá formular su oposición dentro del
plazo de diez días.
“La oposición se tramitará en forma incidental, pero si las excepciones no reúnen los
requisitos exigidos por el inciso 1º, se rechazará de plano.”
Si el proceso de quiebra fuera un juicio y, como tal, los concurrentes a él debieran ser
calificados como “partes”, para seguir la estructuración del autor en referencia, correspondería
aplicar las normas traídas a colación.
Pero el proceso de quiebra, no da lugar a la formación de un juicio, sino a un
emprendimiento procesal cuyo propósito pasa por la constatación de una situación de hecho que
será materia de la resolución que declara la quiebra.
Esa resolución servirá como auto cabeza de proceso.
Lo anterior implica que, a partir de la resolución que declara la quiebra, efectivamente es
iniciado el proceso de quiebra propiamente dicho que pasa por la necesidad de suspender garantías
58
constitucionales tanto del deudor como de los acreedores y, bajo esos conceptos, ambos son sujetos
pasivos del procedimiento concursal, ambos ven afectados derechos en virtud de este
emprendimiento y por la decisión estatal de intervenir sus patrimonios en aras de servir un interés o
bien jurídico superior, como el orden público económico.
Este proceso de quiebra reconoce una finalidad exclusiva de liquidación del activo del
deudor declarado en quiebra, denominado fallido, lo que exige determinar su pasivo, como en toda
liquidación, para dar curso a la distribución de las resultas entre los interesados, sean acreedores,
solucionando sus acreencias o, deudores, para restituir el remanente en caso de haberlo.
Seamos más claros aún, en todas las oportunidades en que el legislador se ha visto en la
necesidad de regular los procesos de liquidación, adopta el mismo sistema y tramitación que el
establecido para las quiebras.
Siendo el más antiguo y, por ende, revelador del espíritu general de la legislación,
estimamos pertinente citar, a vía de ejemplo, el artículo 413 del Código de Comercio:
“Aparte de los deberes que su título imponga al liquidador, estará obligado:
1º A formar inventario, al tomar posesión de su cargo, de todas las existencias y
deudas de cualquier naturaleza que sean, de los libros, correspondencia y papeles de la
sociedad;
2º A continuar y concluir las operaciones pendientes al tiempo de la disolución;
3º A exigir la cuenta de su administración a los gerentes o cualquiera otro que haya
manejado intereses de la sociedad;
4º A liquidar y cancelar las cuentas de la sociedad con terceros y con cada uno de los
socios;
5º A cobrar los créditos activos, percibir su importe y otorgar los correspondientes
finiquitos;
6º A vender las mercaderías y los muebles e inmuebles de la sociedad, aún cuando
haya algún menor entre los socios, con tal que no sean destinados por éstos a ser divididos en
especie;
7º A presentar estados de la liquidación cuando los socios lo exijan;
8º A rendir al fin de la liquidación una cuenta general de su administración.
Si el liquidador fuere el mismo gerente de la sociedad extinguida, deberá presentar en
esa época la cuenta de su gestión.”
La liquidación de una sociedad, en consecuencia, no constituye un juicio, no obstante lo
cual, siempre resulta posible que surjan controversias, como lo prevé el artículo 414 del Código de
Comercio, en relación a la presentación de la cuenta del socio gerente o del liquidador y, en ese
evento, corresponde dar inicio a un litigio, pero en relación a ese asunto, no a la liquidación misma.
En ese escenario, lo que queda en entredicho y, por ende, amerita una decisión judicial para
terminar la controversia, radica en la gestión del gerente o del liquidador, no en el proceso de
liquidación en sí.
Por consecuencia, corresponde reiterar que el espíritu general de la legislación, exactamente
puesto en evidencia en la norma reproducida, que remonta a momentos tan alejados en el tiempo
como la vigencia del Código de Comercio chileno, dejan de manifiesto que los procesos de
liquidación de sociedades en sí, no dan lugar a la iniciación de un juicio y, respondiendo el proceso
de quiebra a la naturaleza jurídica de una liquidación, difícilmente podríamos concluir que
enfrentamos un juicio o litigio.
Finalmente, lo que solicita el peticionario de la quiebra es que sea liquidado el patrimonio
del deudor, en razón a que concurren en la especie antecedentes de hecho que el legislador ha
tipificado y denominado “causales de quiebra” que son reveladores de una presunción fundada que
dicho deudor se encuentra en insolvencia.
59
A los procesos de liquidación concurren interesados y no partes, como las entiende Álvaro
Puelma Accorsi.
Carlos Anabalón Sanderson34 explica que todo aquel que legítimamente inicia una gestión
judicial o interviene en un proceso a causa de un derecho que cree pertenecerle para que se le
reconozca o ampare por el tribunal, según las circunstancias, es parte en las actuaciones
correspondientes y lo son también, cualesquier interesado a quien afecte o pueda afectar los
resultados de dicha gestión o intervención judicial.
Aclara más adelante que, en ciertos aspectos del proceso, el mismo concepto es más simple
o estricto y solamente mira a las personas directamente comprendidas por la demanda o relación
procesal originaria, entre quienes se producen los cuasicontratos de litiscontestación o el de litis
consorcio.
En atención a lo expuesto, entonces, aclaremos que la expresión “parte” en el proceso de
quiebra inscribe en la acepción amplia del concepto, lo que implica, todo interesado en los
resultados de la gestión, en este caso, la liquidación que motiva la iniciativa procesal.
Como no podemos entender en el concepto de “parte” del proceso aquello que remite a
demandante y demandado, desde que no existe esa relación en la tramitación que antecede al
eventual libramiento de la declaración de quiebra, ni tampoco con posterioridad a ella, en cuanto
concierne al proceso, el legislador se vio en la necesidad de regular las consecuencias que esa
tramitación y la misma declaración de quiebra, traía aparejada para quienes exhibían o podían
exhibir interés en los resultados de las gestiones atingentes al proceso de quiebra.
Efectuadas todas esas prevenciones conceptuales, avancemos en el análisis de los
concurrentes e inconcurrentes al proceso de quiebra.
La primera persona que puede ser calificada como “parte”, en sentido amplio, es el deudor
que, eventualmente, puede ser afectado al ser dispuesto por el tribunal competente, el inicio de la
liquidación de su patrimonio, a partir de la declaración de quiebra.
Las demás personas que también ameritan ser catalogados como “partes”, en razón a su
interés en los resultados de las gestiones del proceso de quiebra, es él o los acreedores
peticionarios y, los acreedores, en general y que también son afectados negativamente, desde
que deben subordinar su derecho a ejecutar al fallido a los procedimientos concursales..
Ahora bien, un acreedor que no ha comparecido jamás al proceso de quiebra carece de
todos los derechos que remiten a un acreedor que sí ha concurrido.
Más adelante y en su oportunidad, ahondaremos en los beneficios y cargas que corresponde
a cada cual.
De este modo, podemos distinguir tres tipos de acreedores en el procedimiento
concursal, el peticionario, el que concurrió a la instancia judicial y el que no lo hizo.
Todos ellos son “partes”, en el sentido amplio del término, insistimos, como eventuales
interesados en los resultados del proceso de quiebra, no obstante lo cual, el tribunal sólo considerará
como tales, a quienes hayan concurrido a ese proceso.
Igualmente es posible que intervengan terceros, de acuerdo con las reglas generales.
2. Sujeto pasivo.
2.1. Importancia
La relevancia de especificar el sujeto pasivo de cada concurso radica en que tal precisión
permite circunscribir el nivel de protección de los valores jurídicamente tutelados.
Para entender cabalmente esta materia conviene revisar los fundamentos tenidos a la vista
por el legislador para establecer las personas que pueden ser declaradas en quiebra, las que no
34
Anabalón Sanderson, Carlos. Ob. cit., Vol. I, pág. 32.
60
debemos confundir con aquellas indicadas en el artículo 41 del Libro IV del Código de Comercio,
que son las obligadas a solicitar su propia quiebra.
Junto con el sujeto pasivo, emerge el tema de la extensión de la quiebra y, por ende quienes
directa o indirectamente, adquieren esa calidad, en consideración al bien jurídico protegido que, en
una primera aproximación, obviamente, pasa por resolver el problema de la insolvencia del deudor
en beneficio de los acreedores, de la sociedad y del mismo deudor fallido, pero en último término,
también tutela el orden público económico en vista de las explicaciones sobre el origen de la
quiebra como mecanismo de composición social que entregamos al inicio.
El asunto adquiere ribetes de un interés más profundo y pasa a comprometer el orden
público económico cuando la insolvencia del deudor conforma un producto de divisiones, fusiones
o transformaciones de sociedades, por ejemplo, evento en el cual el procedimiento concursal puede
responder a un resultado deseado o previsible por el fallido en miras de un propósito doloso de
ocultamiento de bienes y blanqueo de capitales.
No estimamos dable sustentar, en ese escenario, que el único sujeto pasivo de la quiebra
queda reducido a quien, formalmente, aparece como deudor, liberando aquellas ficciones jurídicas
creadas o generadas a partir o por iniciativa del referido deudor formal o aparente, determinando
una reducción significativa de su patrimonio original, en evidente perjuicio de los acreedores, como
tampoco que estos últimos no sean sujetos pasivos, si en definitiva, en razón del procedimiento
concursal son suspendidos algunos derechos auxiliares, como el de ejecutar al deudor.
Si la protección del acreedor representa un fin primordial del proceso de quiebra, habremos
de colegir que el juego de las inoponibilidades y emplazamientos implícitos en esta modalidad de
emprendimiento procesal pasa a adquirir una particular relevancia como una implementación de una
tutela colectiva que atiende a proteger, como explicamos, el orden público económico.
Las recientes modificaciones legales del sistema concursal, ligeramente, han tocado ese
tema, pero sin la determinación y audacia, no sólo suficiente sino obligatoria con la cual habría sido
preciso asumir esa labor legislativa.
Con todo, para alcanzar el propósito indicado ni siquiera resultaría necesario modificar la
ley si los tribunales ejercieran su función con menos nominalismo o formalismo, ya que bastaría
con remitir al espíritu general de la institución y de la legislación que, bajo todo punto de vista,
castiga a quien pretende aprovecharse de su propio dolo en perjuicio de sus acreedores y, por ende,
alterar en su beneficio las regulaciones que permiten el equilibrado funcionamiento comercial y
económico de la sociedad toda, para desarmar las maquinaciones urdidas por el fallido y/o terceros
concurrentes en la conducta.
De esta suerte, entonces, el estudio del sujeto pasivo no queda agotado con la revisión de
los casos explícitamente considerados por el legislador. Igualmente y, quizás, con mayor razón ha
de comprender, a quienes implícitamente o por aplicación de otras normas legales, deben
entenderse válidamente emplazados en este proceso, aún cuando no haya sido notificados
directamente, lo que deviene como la consecuencia más radical en la propuesta formulada.
Para un mejor entendimiento, cabe dejar constancia que puede ser sujeto pasivo de una
declaración de quiebra toda persona (natural o jurídica), recibiendo un trato diferente
aquellas que ejercen una actividad comercial, industrial, minera o agrícola de quienes no lo
hacen e incluso entidades que no son consideradas personas e incluso pueden serlo y, de hecho
lo son los propios acreedores, que deben claudicar parte de sus derechos al quedar vinculados
por el procedimiento concursal.
Iniciaremos este estudio abordando una comparación entre el deudor común y aquél del
artículo 41 del Libro IV del Código de Comercio, para luego referirnos a la extensión o
comunicabilidad del estado de quiebra, concluyendo, en último término, con las regulaciones
aplicables a ciertas personas por su especial condición en el universo social que así lo justifica.
61
2.2. Deudor calificado y deudor común
Recibe la denominación de “deudor calificado”, aquél descrito en el artículo 41 del Libro
IV del Código de Comercio. El resto de los deudores son denominados “comunes”.
Entre el deudor calificado y el común resulta posible generar el siguiente paralelo:
a) El deudor calificado debe solicitar su quiebra dentro de los quince días siguientes, a partir
de la fecha en que haya cesado en el pago de una obligación mercantil. No existe esa obligación
respecto del deudor común.
Si el deudor calificado no solicita la declaración de su quiebra o lo hace
extemporáneamente, recibe las siguientes sanciones:
1) Surge una presunción de culpabilidad de su quiebra (art. 219) y,
2) Pierde el derecho a alimentos que recae sobre la masa (art. 60) en su beneficio.
La no fatalidad del plazo indicado deriva, precisamente, de la diversa sanción que impuso el
legislador para el evento de incumplimiento.
Si el plazo hubiera sido fatal, el deudor habría visto extinguido su derecho a solicitarla, sin
embargo eso no acontece de ese modo, como revisamos, dado que tales extremos no ayudan a
alcanzar el propósito perseguido por el legislador al establecer la tutela colectiva representada por el
proceso de quiebra.
b) La ley contempla más causales para declarar en quiebra al deudor calificado que al resto
de los deudores o deudor común, otorgando mayores facilidades al acreedor para que sea abierto el
proceso concursal.
c) El legislador otorga una mayor libertad para fijar la fecha de cesación de pago respecto
del deudor calificado, que puede llegar al tope de 2 años y alude al inicio del mal estado de los
negocios, revelado por su primer incumplimiento, no siendo obstáculo para el tribunal fijarlo en una
fecha anterior a ese primer vencimiento, pero sin que pueda ser posterior a ese incumplimiento.
Respecto de los demás, la fecha de cesación de pagos será fijada considerando el día en que
se haya producido el vencimiento más antiguo de los títulos ejecutivos que existan en su contra
(Art. 62), sin importar si su insolvencia o mal estado de sus negocios precedía a esa fecha.
La diferencia que acusa en el primer caso con este último radica en que la profesionalidad
de los deudores calificados, trae aparejada dos derivaciones ineludibles.
La primera. Siendo el deudor calificado una persona no sólo entendida en el oficio
comercial sino profesional en la materia, su estado de insolvencia constituye un fenómeno que no
pudo pasarle desapercibido, de modo que el retardo en el cumplimiento de las obligaciones que le
impone la ley en protección de sus acreedores y de la sociedad, en general, sólo puede ser
considerada dolosa o, como mínimo, gravemente culposa.
La segunda, que ese tipo de personas, en atención a su conocimiento y versación en la
actividad, exhiben la capacidad de usar e inventar mecanismos para ocultar su situación de
insolvencia, evitando el incumplimiento de sus obligaciones o cesación de pagos, incluso utilizando
medios ruinosos, resultando por demás justificado que el legislador haya facultado al tribunal para
establecer la fecha de cesación de pagos, precisamente, en una data anterior al primer
incumplimiento, si considera que el mal estado de sus negocios antecedía a ese hecho.
d) Los artículos 76 a 78 del Libro IV del Código de Comercio demuestran una mayor
objetividad y simpleza para dar lugar a las acciones revocatorias concursales respecto del deudor
calificado que en relación al resto de los deudores o deudor común.
e) El deudor calificadoes tratado de manera diferente o, si se quiere, con mayor severidad,
en el ámbito penal de la quiebra que el resto de los deudores o deudor común, en tanto estos últimos
sólo quedan afectos al tipo del artículo 466 del Código Penal.
62
f) Al deudor calificado el legislador no le concede el derecho para implorar la cesión de
bienes, a diferencia del deudor común que sí está asistido de esa facultad.
64
La nueva interpretación sustentada por la Excelentísima Corte Suprema,35al menos en el
ámbito laboral, abre una ventana de optimismo en el sentido que existen más y mejores caminos
para sortear los escollos generados por los comportamientos referidos.
Curiosamente, resulta más difícil la extensión de la quiebra en los casos planteados que,
específicamente, en las situaciones en que el deudor optó por alguna modalidad de transformación,
división o fusión societaria, posterior al acto jurídico o hecho que da origen al crédito como
maquinación, ya que esos actos jurídicos resultan inoponible al acreedor, aún cuando no hubiere
mediado fraude.
Basta la disminución patrimonial del deudor por vía de un acto unilateral, que constituye la
consecuencia natural de las figuras en referencia, para generar el supuesto de la inoponibilidad.
35
El fallo de la Iltma. Corte de Apelaciones que fue anulado por la E. Corte Suprema, es el siguiente: Fojas
493
Santiago, veintisiete de enero de dos mil cuatro.
En cuanto al recurso de casación.
Vistos y teniendo presente:
1º) Que en el primer otrosí de fojas 393, la demandada subsidiaria Ingeniería y Construcción Ingevec S.A.
interpone recurso de casación en la forma, fundándolo en la causal contemplada en el artículo 768 N º 4 del
Código de Procedimiento Civil, esto es, ultrapetita, por haber la sentencia otorgado más de lo pedido por las
partes.
Ello, por cuanto lo único que la actora solicitó respecto de su parte, es que se demandaba subsidiariamente,
pero sin realizar ningunas petición concreta en relación a las prestaciones laborales como sí lo hace respecto
de los demandados principales, pidiendo tan sólo se la notificara de la demanda para interrumpir la
prescripción, sin satisfacer el número 5º del artículo 439 del Código del Trabajo, provocándole perjuicio
porque fue condenada al pago de esas prestaciones cuando no debía serlo por la falta de concreción señalada;
2º) Que la demanda persiguió una serie de prestaciones laborales y previsionales contra 3 sociedades
constructoras en calidad de empleador por tratarse de una sola empresa, como pago de remuneraciones,
feriados, comisiones, cotizaciones entre otras, más la declaración que el término del contrato basado en las
necesidades de la empresa no es válido, y en subsidio de esto último, si hubiere convalidación, pago de las
indemnizaciones por desahucio y por antigüedad con incremento del 20% detallándolas tanto en el cuerpo del
libelo como en su petitorio.
En relación con las sociedades que resultarían subsidiariamente responsables al tenor del artículo 64 del
Código laboral, y sobre la base de dicha disposición expresó que las demandaba como subsidiariamente
responsables y por ello pidió se les notificara la demanda para los efectos de interrumpir la prescripción;
3º) Que en lo que hace a la contestación de la demanda, la recurrente pidió el rechazo de la demanda a su
respecto por no reunirse los presupuestos del artículo 64 antes aludido y si bien también argumentó que la
demanda no contenía peticiones concretas sobre el particular, lo fue sólo a mayor abundamiento;
4º) Que el artículo 64 del estatuto laboral establece quiénes responden subsidiariamente de las obligaciones
laborales y previsionales que afecten al contratista o a los subcontratistas a favor de los trabajadores de éstos,
según sea, indicando que el trabajador al entablar demanda en contra de su empleador directo, podrá también
demandar subsidiariamente a todos aquéllos que puedan tener esta responsabilidad;
5º) Que esto es lo que precisamente ha hecho el actor en su demanda, y de los términos de la controversia, en
lo que atañe a este punto, no cabe duda que la sentencia no ha sido dada ultrapetita, puesto que se limita a
declarar que las demandadas en este carácter son responsables subsidiarias del cumplimiento de las
obligaciones laborales ya indicadas (con la excepción que contiene), que es lo demandado y sobre lo que ha
versado la discusión de esta materia.
No debe obviarse que junto con demandar la responsabilidad subsidiaria de la recurrente, ha expresado cuál es
el objeto de la demanda e indicado sus pretensiones, por lo que es claro que lo pedido respecto de las
demandadas principales es aquello en que habrá de concretarse, en su caso, la responsabilidad que se solicita
declarar.
De esta suerte, el fallo se ajusta -al contrario de lo reclamado- a lo pedido por las partes;
6º) Que, acorde con lo anterior, el recurso de casación debe ser desestimado.
65
Rafael Azerrad36 hace diversas consideraciones en este aspecto que conviene traer a
colación. Al efecto señala que la quiebra puede ser extendida a una persona que no sea comerciante
y que no esté en cesación de pagos, lo que supone tramitar un juicio de quiebra, pese a no darse
ninguno de los presupuestos indispensables para su apertura: ni el subjetivo, calidad de comerciante
en el quebrado, ni el objetivo, estado de quiebra. Es decir que no reúne los requisitos exigidos para
declarar la quiebra de la principal pero que no son necesarios para la extendía. En este último caso
sólo se requiere como presupuesto ineludible la declaración de la quiebra principal, que será la
comunicada, accesoria, extendida o refleja. En otras palabras, la declaración de quiebra de la
sociedad, cuando se trata de la colectiva comercial o en comandita comercial. Se liquidan dos
patrimonios íntimamente ligados entre sí, y tiene automaticidad, por cuanto existe concomitancia
Acordada la revocatoria del fallo que se revisa, en lo atinente a la responsabilidad subsidiaria de las empresas
Refinería de Petróleo Concón S.A. e Ingevec S.A., con el voto en contra del ministro señor Cerda, quien
estuvo por confirmarlo también en esta parte, pero sin la limitación establecida en su considerando 22º, por lo
que la responsabilidad declarada a este respecto, se extiende, según el disidente, a las indemnizaciones por
término de contrato.
Regístrese y devuélvase.
Redacción del ministro señor Silva C.
N º 1.195-2003.-
Pronunciada por los ministros señores Carlos Cerda Fernández y Mauricio Silva Cancino y el abogado
integrante señor Emilio Pfeffer Urquiaga.
La sentencia de la E. Corte Suprema es la siguiente: Santiago, veintiocho de septiembre de dos mil cinco.
Vistos: En los autos, Rol Nº 602-2001, del Segundo Juzgado de Letras del Trabajo de Santiago, caratulados
Córdova Gandasegui, Patricio con Ingeniería y Construcción CMC Cosapi Ltda. en sentencia de primer grado
de treinta de enero de dos mil tres, escrita a fojas 348, se hizo lugar a la demanda intentada sólo en cuanto se
declaró: a) inválido el término del contrato de trabajo del actor e ineficaz la convalidación alegada por
Constructora CMC Ltda. en tanto no se cumpla íntegramente las exigencias del artículo 162 del Código del
Trabajo, debiendo las demandadas pagar al actor las remuneraciones devengadas a partir de enero de 2.001,
más reajustes e intereses legales hasta la convalidación del término de contrato y con tope de seis meses por
razones de equidad y certeza jurídica, como se ha resuelto; b) que Constructora CMC Ltda., Ingeniería,
Construcciones CMC Gardilcic Ltda., Constructora CMC-Cosapi Ltda. o Ingeniería y Construcciones CMC-
Cosapi Ltda., conforman una sola empresa y son solidariamente responsables del pago de las obligaciones
laborales al demandante; c) que las sociedades demandadas deberán pagar al demandante las comisiones de
0,5 % adeudadas, ascendente a $32.010.646 por las ventas de facturas de Constructora CMC Ltda., más
US$81.573,665 en su equivalente en moneda nacional a la fecha del pago, por comisiones derivadas del
contrato Nº23174-CM-03, sobre montaje Mecánico y Cañerías SX-RW con la sociedad Bechtel Ara para
Codelco, División Radomiro Tomic, d) que el actor tiene derecho a feriado proporcional y progresivo que
deberán pagar las sociedades demandadas, cuya determinación se dejó para la etapa de cumplimiento del
fallo; e) que todas las prestaciones deben ser pagadas incrementadas con los reajustes e intereses legales; f)
que las sociedades refinería de petróleo de Concón S.A. e Ingevec S.A. son responsables subsidiarias del
cumplimiento de las obligaciones laborales indicadas, a excepción de las indemnizaciones por término de
contrato de haber lugar a ella y en tanto se hayan devengado con anterioridad al término de sus respectivos
contratos de construcción; g) que se rechazan las excepciones de prescripción opuestas por Constructora
CMC Ltda., por no concurrir los presupuestos procesales para acogerla y h)que no se condena en costas a la
demandada, por no haber sido totalmente vencida. Se alzaron todas las partes y la Corte de Apelaciones de
esta ciudad, en fallo de veintisiete de enero de dos mil cuatro, escrito a fojas 490, rechazó el recurso de
casación en la forma interpuesto por la demandada subsidiaria Ingevec; declaró inadmisible el recurso de
apelación de las sociedades demandadas en la parte que pretende se acoja la excepción de prescripción
rechazada en la sentencia impugnada; la revocó parcialmente en cuanto declaró que el demandante tiene
derecho al feriado progresivo, decidiendo, en cambio, que tal derecho no le asiste y, en tanto, declaró la
responsabilidad subsidiaria de las sociedades Refinería de Petróleo de Con Con S.A. e Ingevec S.A, la que
desestimó; en lo demás, confirmó el fallo declarando que las demandadas quedan obligadas en forma
68
ella, cual es el caso del fraude a los acreedores, en su grado extremo, hasta el simple perjuicio, en su
nivel más leve, derivado de la creación de mecanismos para entrabar o dificultar el ejercicio de sus
acciones.
Ese precepto encuentra su origen en la legislación francesa, que respondió a diversa
jurisprudencia que impulsó la reforma, siendo la más connotada aquella confirmada por la Cámara
de Demandas, en su decisión del 29 de junio de 1908, que mantuvo la declaración de quiebra de una
persona física que “no se había limitado a cumplir las funciones de director de una sociedad, sino
que resumía en su sola persona la sociedad bajo cuyo título pudo dedicarse a operaciones
comerciales y bursátiles por su propia cuenta” (Mari Raynaud/Mayllard).
simplemente conjunta a los pagos a que son condenadas; que la suma a que se refiere el punto IV.3 es la de
US$ 81.573,66; que se hace lugar a las indemnizaciones sustitutiva de aviso previo y por años de servicio, por
ser injustificada la causal de despido por necesidades de la empresa, aumentada la última en un 20%; que el
rechazo de las excepciones de prescripción contenido en el numeral VI de la parte decisoria, comprende
también las opuestas por las demandadas Ingeniería y Construcciones CMC Ltda. y Constructora CMC
Cosapi Ltda. En contra de esta última decisión, las demandadas y la demandante deducen sendos recursos de
casación en la forma y en el fondo, que pasan a analizarse. Se trajeron los autos en relación. En cuanto al
recurso de casación en la forma de la parte demandante de fojas 509. Considerando: Primero: Que el
recurrente funda la nulidad formal que deduce en la causal del númer o 5º del artículo 768 del Código de
Enjuiciamiento Civil, esto es, no haberse extendido la sentencia legalmente, en relación con los numerales 5º
y 6º del artículo 170 del mismo texto y 5º y 6º del artículo 458 del Código del Trabajo, reclamando por la
omisión de las consideraciones de hecho y de derecho que deben servirle de necesario fundamento al fallo y
de las citas legales o principios de equidad que sustentan la decisión. Al efecto, argumenta que el raciocinio
atingente a la forma como las demandadas principales responden del cumplimiento de las obligaciones
laborales quedó reducido al reconocimiento del hecho que las tres sociedades conforman una sola empresa y
que, en tal calidad, deben responder de las obligaciones laborales y previsionales de que es acreedor el actor.
No obstante ello, en lo resolutivo de la sentencia atacada, los jueces declararon que las demandadas quedan
obligadas en forma simplemente conjunta a los pagos a que son condenadas, lo que importa contradecir sus
propios términos, pues esa decisión involucra generar una limitación de responsabilidad a favor de las
demandadas, lo que no aparece respaldado por fundamento alguno ni disposición legal de ningún tipo. Agrega
que los considerandos 9º, 10º y 11º no conducen a la conclusión que las demandadas sólo adeudan una parte
de las obligaciones, desde que esos mismos considerandos concluyen que son deudoras de todas las
obligaciones, lo que no admite división ni restricción de ninguna especie. Expone que, en ese contexto,
resultaba absolutamente indispensable que la sentencia recurrida fundara la decisión transcrita para explicar la
falta de aplicación de lo previsto en el inciso segundo del artículo 4º del Código del Trabajo, que previene que
no afectan a los derechos de los trabajadores los cambios en la estructura de la empresa, por cuanto la
decisión no hace sino dividir en tres partes incomunicables esos derechos. Segundo: Que en relación a la falta
de consideraciones de hecho y de derecho reclamada, se hace necesario precisar que los sentenciadores de
segunda instancia reprodujeron el fallo en alzada con algunas modificaciones y eliminaron los motivos
noveno, décimo, vigésimo, vigésimo primero, vigésimo segundo y el adverbio solidariamente del
razonamiento duodécimo. Por consiguiente, mantuvieron en el motivo undécimo la parte en que el juez a quo
estableció que las sociedades demandadas forman una sola empresa para efectos laborales y, por ende,
responden de todas las obligaciones de esa naturaleza y de las previsionales adeudadas al actor. En el mismo
orden de ideas, agregaron que las demandadas cuentan con unidad de administración y representantes, y obran
como una sola entidad para la captación de clientes y ejecución de contratos bajo una dirección central,
compartiendo recursos en miras de un objeto común reflejado en el giro. Tercero: Que en el motivo
duodécimo del fallo de primer grado, hecho suyo por los jueces recurridos, salvo la modificación señalada, los
sentenciadores concluyeron que Constructora CMC Ltda., Ingeniería, Construcciones CMC Gardilcic Ltda.,
Constructora CMC-Cosapi Limitada o Ingeniería y Construcciones CMC-Cosapi Limitada, son responsables
del pago de las remuneraciones del demandante hasta la convalidación del término del contrato, más las
comisiones por los montos indicados, todo ello con reajustes e intereses, sin establecer limitaciones de ningún
69
Esa jurisprudencia fue recepcionada por los tribunales franceses el 8 de agosto de 1935, al
ser agregado al artículo 437 del Código de Comercio francés un párrafo que disponía:
“La quiebra de una sociedad podrá ser extendida a todo aquel que, disimulándose bajo la
apariencia de dicha sociedad, hubiese realizado en interés propio actos de comercio, o en la práctica
hubiese dispuesto de los capitales sociales como de capitales propios.”
Un nuevo eco recibió esa corriente en la legislación francesa, al ser modificado el artículo
446 de ese Código, con fecha 20 de mayo de 1955, para establecer que: “En caso de quiebra de una
sociedad, la misma puede ser declarada común a toda persona que ocultando sus actuaciones al
amparo de dicha sociedad, ha efectuado actos de comercio en su interés personal y dispuesto de
hecho de los bienes sociales como si fueran propios”.
orden. Cuarto: Que, sin embargo, en la parte resolutiva de la sentencia de que se trata, los jueces del grado
decidieron que las demandadas quedan obligadas a pagar las prestaciones a que son condenadas en forma
simplemente conjunta. Quinto: Que, en este contexto, los recurridos, sin eliminar los fundamentos del fallo en
los cuales afirman que las demandadas constituyen una sola empresa y en esa condición son responsables
antes el actor, llegaron a una conclusión absolutamente opuesta, pues resolvieron que la obligación es
simplemente conjunta. Vale decir, por una parte, afirman que se trata de una unidad económica que funciona
como tal no solo en el ejercicio del giro, sino en cuanto a la administración y que actúan a través de un único
representante y luego, sin fundamento jurídico que lo sustente, determinaron que la obligación de las
demandadas es simplemente conjunta, lo que importa reconocer la existencia de tres deudores responsables
cada uno de su respectiva cuota. Sexto: Que lo antes razonado conduce a afirmar que en el pronunciamiento
del fallo de que se trata, no se ha dado cabal cumplimiento a la exigencia del número 4º del artículo 170 del
Código de Procedimiento Civil, la que, como se ha dicho por este tribunal, tiende a asegurar la justicia y
legalidad de los fallos y a proporcionar a los litigantes los antecedentes que les permitan conocer los motivos
de la decisión del litigio. Séptimo: Que, por consiguiente, procede hacer lugar a la nulidad solicitada por la
causal esgrimida por el actor. Por estos fundamentos y de conformidad, además, con lo dispuesto en los
artículos 764, 765 y 768 del Código de Procedimiento Civil, se declara que se hace lugar al recurso de
casación en la forma deducido por la parte demandante, contra la sentencia de veintisiete de enero de dos mil
cuatro, escrita a fojas 493, y se reemplaza por la que se dicta a continuación y en forma separada, sin nueva
vista. Téngase por no interpuesto el recurso de casación en el fondo planteado por el apoderado del actor en
su escrito de fojas 509 y los de forma y fondo deducidos por el demandado principal a fojas 503. Regístrese.
Redacción del Ministro don Urbano Marín V. Nº 833-04.- Pronunciada por la Cuarta Sala de la Corte
Suprema integrada por los Ministros señores José Luis Pérez Z., Orlando Álvarez H., Urbano Marín V. y
Jorge Medina C. y el Abogado Integrante señor Roberto Jacob Ch. No firman los señores Álvarez H. y Jacob,
no obstante haber concurrido a la vista y acuerdo del fallo de la causa, por estar el primero con licencia
médica y el segundo ausente. Santiago, 28 de septiembre de 2.005. Autoriza el Secretario de la Corte
Suprema, señor Carlos A. Meneses Pizarro
Santiago, veintiocho de septiembre de dos mil cinco. En cumplimiento de lo prevenido en el artículo 786 del
Código de Procedimiento Civil, se dicta la siguiente sentencia de reemplazo: Vistos: Se reproduce la
sentencia en alzada con las modificaciones siguientes: en el motivo 2º se cambia 147 por 150; en el 3º se
reemplaza 153 por 156; se eliminan los considerandos 9º y 10º; del fundamento 12º, se suprime su inicio hasta
donde dice legislación laboral, particularmente incisos finales y se antepone: Que del análisis. Del mismo,
penúltima línea y del 12º línea cuarta, se extrae el adverbio solidariamente; en el motivo 13º se intercala el
artículo la entre las expresiones como y planteada; en el 15º se intercala la expresión no obstante, entre las
palabras Que y no del comienza y se agrega al final del mismo por falta de prueba; en el 17º, se elimina la voz
progresivo y la coma(,) que le antecede; y el razonamiento 18º se suprime la oración y son inadmisibles las
excepciones opuestas por Constructora CMC Ltda. por las otras sociedades hasta su término. Se eliminan los
motivos 20º, 21º y 22º. Y teniendo en su lugar y, además, presente: Primero: Los fundamentos primero a
cuarto del fallo casado, los que para estos efectos se dan por expresamente reproducidos. Segundo: Que este
Tribunal ha sostenido reiteradamente que el concepto de empresa representa la coordinación de ciertos
elementos orientados a la obtención de finalidades de variada índole y que posee una personalidad propia. Así
también se ha determinado que constituye un derecho del hombre organizarse para producir y que tal derecho
70
De este modo, las condiciones exigidas por la legislación argentina que ha seguido a la
francesa, para que opere la extensión de la quiebra, son las siguientes:
a) Que la sociedad haya sido declarada en quiebra
b) Que la persona haya realizado actos enmascarados bajo la sociedad.
c) Que la persona haya realizado actos en su interés personal.
d) Que la persona haya dispuesto de los bienes como si fueran propios.
e) Que todo lo hubiere hecho para defraudar a los acreedores.
En este último acápite procede aclarar que el mero ocultamiento de bienes a través
de la actuación de sociedades, conforma el fraude necesario para hacer operar la extensión tratada.
emana de su naturaleza, el que la ley debe reconocer, reglamentar y amparar. Tal facultad del ser humano ha
ido variando, en cuanto a su forma de ejercicio, con el transcurso del tiempo y ha ido adoptando
evolucionados y diferentes modelos. Uno de ellos es el denominado Holding o conjunto de empresas
relacionadas, las que en general, presentan un patrimonio en común o parte de este es compartido. En la
especie, conforme a los hechos asentados en la causa, ha de hacerse primar no solo el espíritu de la ley, sino
también el principio de la realidad, esto es, la verdad o autenticidad en las relaciones laborales, para reconocer
aquello que son y no lo que las partes han querido que sean. Es la supremacía de este principio la que se ha
impuesto en la resolución de los jueces del grado, la que este tribunal no puede sino considerar acertada y
plenamente ajustada a la doctrina de esta Corte en materias similares. Tercero: Que establecido que las
demandadas conforman una sola empresa, las tres sociedades deben responden indistintamente de las
obligaciones a que todas han sido condenadas. Los derechos de los trabajadores no pueden ser perjudicados e
ignorados, so pretexto de privilegiar la estructura jurídica que las crea o constituyen, para considerarlas con
ese sólo antecedente, entidades distintas e independientes. Por consiguiente, en estas condiciones, el
demandante puede hacerse pago de lo adeudado en el total del patrimonio del holding, sin limitación de
ningún orden. Cuarto: Que, en efecto, las normas del Código civil y la doctrina relativas a las obligaciones
con pluralidad de sujetos resultan inaplicables en la especie. Estas obligaciones se clasifican en simplemente
conjuntas, solidarias e indivisibles. Las primeras, tienen objeto divisible y hay pluralidad de deudores, pero su
elemento distintivo es que cada uno de éstos está obligado únicamente al pago de su parte en la deuda;
jurídicamente constituyen la regla general, si se dan los presupuestos para ello. Quinto: Que la solidaridad
constituye la excepción y la obligación será solidaria, si debiéndose una cosa divisible y existiendo pluralidad
de sujetos activos o pasivos, cada acreedor está facultado para exigir el total de la obligación y cada deudor
puede ser obligado a cumplirla íntegramente. La fuente de estas obligaciones puede encontrarse en la ley, la
convención y el testamento. Por su condición excepcional, debe estar establecida claramente, no se presume
ni se subentiende. Por otro lado, la obligación será indivisible, si existiendo una sola prestación y pluralidad
de sujetos activos o pasivos, la prestación no es susceptible de efectuarse por parcialidades, sea desde el punto
de vista físico o intelectual y, en consecuencia, cada deudor está obligado a cumplirla en su totalidad. Sexto:
Que, considerando que en la especie las sociedades configuran una sola unidad económica y a fin de
resguardar los principios que inspiran la legislación laboral, cabe concluir que las demandadas deben
concurrir al pago de las prestaciones determinadas en el fallo, indistintamente la una o las otras, pues
todas ellas, en realidad, constituyen un sujeto del Derecho del Trabajo responsable ante el dependiente,
sin que sea lícito entrar a diferenciar si se trata de obligaciones solidarias, simplemente conjuntas o
indivisibles, pues, como ya se dijo, para estos efectos, el empleador y por ende, el obligado al pago es
una sola empresa, sea que use tal denominación o la de holding o de empresas relacionadas, pues el
concepto que las identifica para aludir a este tipo de organización es el mismo y así lo establecieron los
jueces del grado. Y de conformidad, además, a lo previsto en el artículo 463 y siguientes del Código del
Trabajo, se declara inadmisible el recurso de apelación de fojas 412, en la parte que pretende se acoja la
excepción de prescripción rechazada; se revoca el fallo apelado de treinta de enero de dos mil tres, escrito a
fojas 348, en cuanto declara que el actor tiene derecho al feriado progresivo, decidiendo, en cambio, que tal
derecho no le asiste y en tanto declara la responsabilidad subsidiaria de las sociedades Refinería de Petróleo
de Concón S.A. e Ingecic S.A., la que, en cambio, se desestima; Se lo confirma en lo demás apelado, con las
siguientes declaraciones: a) que las demandadas Constructora CMC Ltda. Ingeniería y Construcción CMC
71
Reiteremos, aún cuando a estas alturas pueda ser considerado una majadería, que el
fraude a que hacemos alusión no necesariamente ha de ser penal, pues nos encontramos abordando
situaciones civiles o, si se quiere, principalmente comerciales y, por ende, analizables bajo ese
prisma. Las regulaciones contempladas en los artículos 2314 y siguientes del Código Civil son lo
suficientemente amplias y aplicables en la especie para entregar los mecanismos de protección a los
acreedores afectados, en la medida que los tribunales actúen atendiendo al espíritu general de la
legislación y no a un formalismo tan extremo que, en definitiva, por restringir su función a la
aplicación literal de la ley dejan de aplicar y cumplir la ley, cuestión de suyo muy grave.
A ello debemos agregar que, incluso la regla general tradicional exhibe una mayor amplitud
en ese ordenamiento extranjero, como puede ser apreciado en el artículo 164, al disponer:
“La quiebra de la sociedad importa la quiebra de sus socios con responsabilidad ilimitada.
También implica la de los socios con igual responsabilidad que si se hubieren retirado o hubieren
sido excluidos después de producida la cesación de pagos, por las deudas existentes a la fecha en
la que el retiro fuera inscripto en el Registro Público de Comercio, justificadas en el concurso: Cada
vez que la ley se refiere al fallido o deudor, se entiende que la disposición se aplica también a los
socios indicados en este artículo.”
Estamos perfectamente de acuerdo en que la utilización de los mecanismos indicados por el
autor en comento, importan un grave contratiempo para el acreedor, además de ser particularmente
onerosos, pero consideramos perfectamente posible estructurar otro sistema que, utilizando los
medios legales de reparación ordinaria, conduzcan a un mismo propósito en un procedimiento
único.
Un mejor estudio de las regulaciones contempladas en el Título XXXV del Código Civil
podría llevarnos a ese destino, con buen éxito, sin excluir la utilización, simultáneamente y en un
mismo procedimiento, de alguno de los mecanismos descritos, afianzado por los artículos 96 y
siguientes de la ley 18.045, que son de aplicación general y permite, por consecuencia, extender su
aplicación al sistema jurídico común y no sólo a la particularidad del mercado de valores, que es el
ámbito en el cual fue dictada.
Con todo, la utilización de los medios tradicionales atingentes a las diversas acciones de
recuperación o restablecimiento del patrimonio del fallido, incluso con las recientes modificaciones
que no alteran el fondo del mecanismo, no conducen naturalmente a comunicar la quiebra desde
esas apariencias jurídicas, a la persona que, ubicándose tras ella o sirviéndose de la misma, en
definitiva, logra un propósito defraudatorio, civil o penal, como sí puede hacerlo la aplicación de la
normativa o regulaciones atingentes a la responsabilidad extracontractual civil.
Gardilcic Ltda. y Constructora CMC Cosapi Ltda. deben concurrir al pago de las prestaciones a que han sido
condenadas indistintamente; b) que la suma expresada en dólares a que se refiere el punto IV.3 es la de US $
81.573,665 (ochenta y un mil quinientos setenta y tres dólares y seiscientos sesenta y cinco centavos), que se
pagarán en moneda nacional equivalente a la fecha del pago; c) que el rechazo de las excepciones de
prescripción contenido en el punto VI de la parte decisoria, comprende también las opuestas por las
demandadas Ingeniería y Construcciones CMC Ltda. y Constructora CMC Cosapi Ltda. Regístrese y
devuélvase con sus documentos. Redacción del Ministro don Urbano Marín V. Nº 833-04.- Pronunciada por
la Cuarta Sala de la Corte Suprema integrada por los Ministros señores José Luis Pérez Z., Orlando Álvarez
H., Urbano Marín V. y Jorge Medina C. y el Abogado Integrante señor Roberto Jacob Ch. No firman los
señores Álvarez H. y Jacob, no obstante haber concurrido a la vista y acuerdo del fallo de la causa, por estar el
primero con licencia médica y el segundo ausente. Santiago, 28 de septiembre de 2.005. Autoriza el
Secretario de la Corte Suprema, señor Carlos A. Meneses Pizarro
36
Azerrad, Rafael. Extensión de la Quiebra, Editorial Astrea, Buenos Aires, 1979, pág. 36.
37
Azerrad, Rafael. Ob. cit., pág. 36, citando a Bergel, Salvador D., Extensión de la quiebra. Separata
de la Revista del derecho comercial y de las obligaciones, n° 34, año 1973.
38
Azerrad, Rafael. Ob. cit., pág. 64.
72
Bajo nuestro punto de vista, dada la actual realidad de nuestro sistema jurídico, eso es lo
que corresponde hacer en derecho, debiendo extender el concurso a todos los responsables
solidarios, cuestión que ha de ser resuelta en el procedimiento abierto contra el deudor principal,
como un incidente, dada la regla general establecida en el artículo 5º de la ley del ramo.
Los únicos sistemas empleados y efectos asumidos del estado concursal pasan por
comunicar dicho estado a los socios solidarios y a las sociedades producto de divisiones o fusiones,
tema que, en su fundamentación, excede la finalidad de estos apuntes, pero que dejaremos esbozado
en los párrafos siguientes utilizando expresiones de otros autores, para no ser demasiado auto
referente.
En ese orden de ideas estimamos pertinente remitir a unas últimas explicaciones entregadas
por Rafael Azerrad39, en torno a las agrupaciones de empresas, que pueden revestir diversas formas,
siendo la que principalmente nos ocupa, aquella que adopta el esquema de un holding con
controladores únicos, en los términos descritos por los artículos 96 y siguientes de la ley 18.045.
Al efecto explica que donde el problema adquiere su máxima tensión, es en aquellos grupos
en que la sociedad madre detenta en su mano la actuación interna y externa de las filiales, al
disponer de la gran mayoría o de la totalidad de las acciones de éstas; porque al alcanzar la sociedad
central ese poder, cuando el grupo consigue ese máximo grado de organización y cohesión interna,
entonces las filiales quedan poco menos que reducidas a simples oficinas técnicas del grupo
vestidas de sociedad anónima40.
“Uno de los fundamentos válidos para explicar esta comunicación de responsabilidad entre
las empresas agrupadas fue dada por Isay en Alemania el año 1910. No obstante que todavía el tema
de la concentración de empresas no tenía gran relevancia en el mundo, expuso la llamada teoría de
la identidad, que pretende resolver el antagonismo entre el aspecto jurídico y el aspecto económico,
afirmando que la sociedad filial es más bien una apariencia jurídica, y que las empresas de ambas
sociedades constituyen jurídicamente una sola empresa compleja y una sola personalidad. Aunque
desde un punto de vista formal se quiera dividir esta unidad en dos figuras distintas, existe entre la
empresa madre y las filiales una auténtica unidad, y la responsabilidad patrimonial de la sociedad
madre por las deudas de la filial fluye de un modo natural.”
“Para Champaud41, la única solución satisfactoria en materia de agrupación contractual
como en materia de agrupación societaria, es reconocer legalmente la existencia de solidaridad entre
las sociedades agrupadas. Esta solidaridad estaría fundada en la idea de comunidad de empresas, y
especialmente en la necesidad de establecer a cargo de las sociedades agrupadas –principalmente, a
cargo de la sociedad directriz del grupo- una responsabilidad pecuniaria vinculada al control
ejercido por esa sociedad sobre el patrimonio de las otras sociedades agrupadas.”
La solidaridad buscada de modo tangencial por esos autores, estimamos factible encontrarla
en nuestra legislación, como lo habíamos anticipado, en las regulaciones atingentes a la
responsabilidad extracontractual y, concretamente, en el artículo 2317 del Código Civil, al
disponer lo siguiente:
“Si un delito o cuasidelito ha sido cometido por dos o más personas, cada una de ellas
será solidariamente responsable de todo perjuicio procedente del mismo delito o cuasidelito,
salvas las excepciones de los artículos 2323 y 2328.
39
Azerrad, Rafael. Ob. cit., pág. 175
40
Azerrad, Rafael Ob. cit., pág. 175, remitiendo a Vivante, Cesare. Contributo alla riforma delle
societá anonime, en “Rivita di diritto commerciale”, año 1934, p. 330. Citado por Rodrigo Uría, en Teoría de
la Concentración …, p. 341.
41
Azerrad, Rafael. Ob. cit., pág. 177, remitiendo a Champaud, Claude, Los métodos de la agrupación
de sociedades, en “Revista del comercial y de las obligaciones”, año II, n° 8, Bs. As., abril de 1969.
73
“Todo fraude o dolo cometido por dos o más personas produce la acción solidaria del
precedente inciso.”
Con ese fundamento legal queda despejado el camino para que, junto con solicitar la
quiebra de una o más sociedades, igualmente pueda ser exigida la de sus controladores y
administradores, en la medida que la situación de insolvencia sea culposa o dolosa, desde que no
hay otras personas más responsables del destino patrimonial y financiero de una compañía que no
sean dichos administradores y controladores, como lo reconocen los artículos 96 y siguientes de la
ley 18.045.
Con todo, la petición de extensión de la quiebra ha de ser enderezada después de obtenida la
del deudor principal o directo, como un incidente dentro del procedimiento concursal, como
explicamos.
42
El Párrafo 2º del Título VI en el Libro I del Código Civil, remite a las regulaciones atingentes a los bienes
familiares. Recordemos que, en síntesis, la declaración de bien familiar de un inmueble deja afecto a ese
inmueble a una prohibición de gravarlo o enajenarlo o, prometer gravarlo o enajenarlo, sin la autorización del
cónyuge no propietario. (artículo 142 del Código Civil)
76
No obstante, Álvaro Puelma Accorsi43 destaca una diferencia que no deja de ser relevante al
explicar que “Este caso se diferencia del de la mujer casada que ejerce una industria, comercio o
empleo separados de su marido de conformidad al artículo 150 del Código Civil, pues en la quiebra
del menor no se incluyen los bienes que le administre su padre o guardador, mientras que los bienes
propios de la mujer, que administra su marido, quedan comprendidos en la declaratoria de quiebra.”
43
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 26.
77
De tal forma que la controversia, en cuanto a si una persona ha de ser considerada
comerciante, pese a no desarrollar esa actividad al momento en que es solicitada la declaración de
su quiebra, conforme a la legislación vigente, ya no presenta mayores dificultades, en definitiva, si
una persona fue comerciante al contraer la obligación no deja de serlo hasta la extinción de ésta
para los efectos de la ley de quiebras.
79
calidades de acreedor y deudor…” en ese evento señala el legislador “se verifica de derecho una
confusión que extingue la deuda y produce iguales efectos que el pago.”
Resulta claro, a nuestro modo de ver, que el uso de los términos efectuado por don Andrés
Bello en las normas traídas a colación, no fue el más feliz, debiendo haber remitido a la pérdida de
identidad jurídica o material de las cosas del causante pero no utilizar la expresión “confusión” que,
precisamente, en el ámbito civil, adquiere un sentido perfectamente definido, por él mismo.
De esta manera, la quiebra de la sucesión conforme a las normas que estamos revisando, no
comprometen los bienes de los herederos.
La declaración de quiebra involucrará únicamente los bienes del causante, como lo
establece literalmente, por lo demás, el inciso final del artículo 50 del Libro IV del Código de
Comercio e, insistimos que se trata de un caso en que el legislador reconoce como sujeto pasivo a
un conjunto de bienes que estructuran una universalidad, la comunidad hereditaria, que sólo es
representada por sus herederos en la medida que estos suceden jurídicamente al causante, pero sólo
para esos efectos en materia concursal.
Finalmente, los requisitos para que proceda esta forma de quiebra son dos:
a) La causa de la quiebra debe haberse producido antes de la muerte del deudor.
Eso resulta razonable toda vez que si bien hemos sostenido que el causante queda
perpetuado, jurídicamente, en la persona de sus herederos, éstos últimos no reconocen la calidad de
representantes de aquel con facultades de tal latitud que los habilite para contraer obligaciones en su
nombre.
La muerte termina la actividad jurídica del causante y los herederos lo perpetúan para el
sólo efecto de culminar sus relaciones jurídicas.
Tan claro resulta ser lo anterior que la regla general en materia de mandatos consiste en que
terminan con el fallecimiento del mandante, salvo las excepciones legales.
Las obligaciones contraídas por los herederos en función de la herencia, son obligaciones de
la sucesión que no remiten al causante como sujeto pasivo, sino a todos y cada uno de los herederos,
por lo cual, ellas podrán autorizar para solicitar la quiebra de los herederos pero no de la sucesión.
Si la obligación y hechos constitutivos de la causal que pretenden ser invocados surgieron
como producto de la herencia pero sin intervención de los herederos, en otras palabras, como
resultado de la muerte o de actos y contratos celebrados en vida por el causante, pero cuyos efectos,
determinantes de la causal invocada, devienen con posterioridad a la muerte de éste, no procederá la
declaratoria de quiebra de la sucesión y, mucho menos de los herederos.
b) La solicitud de quiebra debe ser presentada dentro del año siguiente al
fallecimiento del deudor.
La exigencia en comento responde a satisfacer la necesidad de contar con una certeza
jurídica.
No estimamos razonable ni aconsejable para la estabilidad de los derechos, dejar una
posibilidad inmanente de una petición de quiebra sobre la base de las obligaciones contraídas en
vida del causante, por un lapso de 4 ó 5 años, dependiendo de la naturaleza jurídica de la obligación
fundante, en la medida que ello afecta al espíritu general de la legislación orientada a impedir que
las cosas permanezcan en la indivisión por un largo espacio de tiempo.
Lo explicado supone que la herencia sea aceptada, por lo cual, si los herederos no lo han
hecho, el interesado en el proceso de quiebra quedará obligado a solicitar, previamente, la
declaración de herencia yacente.
44
Azerrad, Rafael. Ob. cit., pág. 118
83
“En resumen, la jurisprudencia de todos los países parece haber abandonado hoy el
mito de la personalidad jurídica de las sociedades, negándose a admitirla cuando ese recurso
técnico es utilizado con fines confusos o ilícitos; pero eso no significa que debamos desterrar el
concepto de persona jurídica.”
45
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 132
84
social, pues sin declaración de nulidad el contrato produce todos sus efectos civiles como si fuera
válido.”
En primer lugar, la nulidad no remite al pacto social, entendiendo como tal, los estatutos
de la sociedad, sino que ataca la validez del acto jurídico constitutivo.
En segundo término, mal entiende el problema, pues si el acto jurídico constitutivo de la
sociedad no ha sido declarado nulo, la sociedad y ese acto jurídico son válidos, de tal forma que en
ese escenario no visualizamos ningún inconveniente para que sea sujeto pasivo de una declaración
de quiebra.
Las nulidades sólo existen como realidades en materia de derecho, cuando media una
declaración judicial que así lo resuelva.
En ese evento, entonces, nos enfrentamos con una sociedad que no exhibe ningún vicio
efectivo o, más que ello, jurídicamente cierto. La nulidad no ha sido declarada, por lo cual, el
problema no existe.
Insistamos en el punto, aún cuando sea una majadería. Antes que intervenga un tribunal
declarando la nulidad por sentencia ejecutoriada, sólo existe una mera expectativa del interesado y
un derecho para recabar la intervención de la autoridad judicial en aras de un eventual
pronunciamiento sobre la materia.
Por tal razón estimamos perfectamente lógico aplicar el principio que los actos jurídicos son
válidos en tanto no haya sido declarada su nulidad por sentencia ejecutoriada, ya que salvo
excepciones legales expresas, ella no opera de pleno derecho e incluso puede operar su saneamiento
por el mero transcurso del tiempo o incluso admite ratificación.
La situación que estimamos de interés jurídico surge, precisamente, cuando la nulidad
adquiere certeza en su existencia al haber sido declarada, evento en el que estamos frente a
una sociedad de hecho de carácter irregular.
En ese escenario, entonces, no sólo procederá la quiebra, al igual que en el caso de las
sociedades de hecho regulares, sino que además, por la solidaridad que trae aparejada para los
socios, la quiebra de dicha compañía también conllevará la de los socios individualmente
considerados, con arreglo a lo prevenido en el artículo 51, precedentemente trascrito.
La dificultad surge válidamente, entonces, toda vez que haya sido declarada la ineficacia
del acto jurídico fundacional, derivando en el regreso de los efectos aparentes del mismo para
concluir en la inexistencia de la sociedad o, en los casos en que la ley 19.494 establece que opera de
pleno derecho.
Si opera de pleno derecho, nunca ha existido sociedad y si lo que siguió corresponde a un
cuasicontrato de comunidad, la quiebra deviene como un imposible legal, respecto al cuasicontrato
como “entidad”, porque no responde a esa naturaleza jurídica. Si puede ser solicitada la de los
comuneros.
Por el contrario, el asunto adquiere mayor interés, tal como lo expresa el autor en
referencia, respecto de las consecuencias de la declaración de nulidad del acto jurídico fundacional
de la sociedad en términos que conduzca a la desaparición de éste a un límite tal que ni siquiera
produzca el efecto de crear una sociedad.
Ante esa nueva realidad, consistente en que sea declarada tal nulidad con la inexistencia
social consecuente antes de ser dictada la sentencia de quiebra o después de ella, determinará, en un
caso, la imposibilidad de que exista tal sentencia y, en el otro, la nulidad de todo lo actuado por
falta de legitimación en causa pasiva de la acción de quiebra, haciendo fracasar ese emprendimiento
procesal.
En el primero, surge la imposibilidad referida, no como consecuencia del efecto retroactivo
de la declaración de nulidad, sino por la derivación procesal inmediata conformada por la
desaparición del sujeto pasivo eventual.
85
Una situación similar aún cuando no idéntica pero que sirve para ilustrar el problema,
acontece en los juicios penales, al mediar el fallecimiento del imputado.
Tan pronto como eso ocurre ha de ser sobreseída definitivamente la causa, porque esta se ha
tornado en un imposible procesal.
El derecho penal persigue la condena del responsable de un delito y no cabe condenar a un
hombre muerto.
Respecto del segundo caso, para lo cual también nos sirve la analogía penal y expresado en
lenguaje trivial, deja de existir el sujeto pasivo contra el cual fue dirigida la acción, sin perjuicio que
pueda lograrse un pronunciamiento semejante respecto de quienes pretendieron ser socios de ese
intento social fallido, cuando la consecuencia jurídica de la inexistencia comentada pasa por la
solidaridad de esos sujetos.
46
Puelma Accorsi, Álvaro Puelma. Ob. cit., pág. 30
86
En el caso de las sociedades colectivas civiles, esa derivación la encontramos por el sólo
hecho que dicha compañía sea declarada disuelta, dado que desde ese momento deja de existir como
sociedad, pasando a quedar estructurada como un cuasi contrato de comunidad.
87
“Toda sentencia que condene al Fisco a cualquier prestación, deberá cumplirse dentro
de los sesenta días siguientes a la fecha de recepción del oficio a que se refiere el inciso
segundo, mediante decreto expedido a través del Ministerio respectivo.
“Ejecutoriada la sentencia, el tribunal remitirá oficio al ministerio que corresponda,
adjuntando fotocopia o copia autorizada de la sentencia de primera y de segunda instancia,
con certificado de estar ejecutoriada.
“Se certificará en el proceso el hecho de haberse remitido el oficio y se agregará al
expediente fotocopia o copia autorizada del mismo. La fecha de recepción de éste se
acreditará mediante certificado del ministro de fe que lo hubiese entregado en la Oficina de
Partes del Ministerio o, si hubiese sido enviado por carta certificada, transcurridos tres días
desde su recepción por el correo.
“En caso que la sentencia condene al Fisco a prestaciones de carácter pecuniario, el
decreto de pago deberá disponer que la Tesorería incluya en el pago el reajuste e intereses que
haya determinado la sentencia y que se devenguen hasta la fecha de pago efectivo. En
aquellos casos en que la sentencia no hubiese dispuesto el pago de reajuste y siempre que la
cantidad ordenada pagar no se solucione dentro de los sesenta días establecidos en el inciso
primero, dicha cantidad se reajustará en conformidad con la variación que haya
experimentado el Índice de Precios al Consumidor entre el mes anterior a aquel en que quedó
ejecutoriada la sentencia y el mes anterior al del pago efectivo.”
Álvaro Puelma Accorsi sostiene que, por virtud del tenor literal del artículo 1° de la ley
18.175, cabría inferir, en principio, que sería posible obtener la declaración de quiebra de las
personas jurídicas de Derecho Público, sin embargo, como señalamos, no asume esa conclusión,
como final, por virtud de lo prevenido en el artículo trascrito.
Respecto de este tema consideramos que corresponde efectuar varias distinciones. La más
relevante de ellas, a nuestro modo de ver, consiste en asumir que las sociedades formadas por el
Estado inscriben también, aún cuando usen regulaciones de derecho privado, en la calificación de
personas jurídicas de derecho público, sin que por ello puedan ser confundidas con el Fisco. No son
el Fisco.
Sólo este último, como versión patrimonial del Estado, responde a las restricciones
contenidas en el artículo en comento.
De esta manera, estimamos que entidades como la Editorial Jurídica de Chile, que en el
tiempo presente demuestran importantes deudas con particulares, no quedan excluidas de la
posibilidad de ser declarada en quiebra.
Las normas de derecho privado no resultan aplicables al Estado, en términos generales, a
menos que actúe en ese ámbito y bajo una forma privada.
No obstante, el Estado chileno no es la única persona jurídica de derecho público existente
en el país.
También inscriben en esa calidad las entidades formadas por el Estado, en las que cuenta
con una participación decisiva, además de aquellas que responden a Gobiernos extranjeros,
situación en la cual corresponde inscribir a la Iglesia Católica, entre otros.
Estimamos que si la ley no contempla expresamente una excepción a este respecto, como lo
hizo en el caso particular de los Bancos, no concierne al hermeneuta introducirlas.
Obrar de esta última manera implicaría violar lo dispuesto en, al menos, los siguientes
preceptos contemplados en el Código Civil, como regulaciones generales para la interpretación de
la ley:
Artículo 19: “Cuando el sentido de la ley es claro, no se desatenderá su tenor literal, a
pretexto de consultar su espíritu.”
88
Si el legislador hubiera querido excepcionar de los efectos de la ley de quiebra a las
personas jurídicas de derecho público, lo habría dicho. Al no hacerlo, no corresponde al intérprete
restringir la aplicación de la ley.
Artículo 23: “Lo favorable u odioso de una disposición no se tomará en cuenta para
ampliar o restringir su interpretación. La extensión que debe darse a toda ley, se determinará
por su genuino sentido y según las reglas precedentes.”
En definitiva, estimamos que, con excepción del Estado de Chile y los Estados, en general,
las personas jurídicas de derecho público que no reúnan esa calidad, son susceptibles de ser
declaradas en quiebra si incurren en alguna causal que lo justifique.
Para alcanzar esa conclusión resulta determinante el hecho de que no hayamos encontrado
alguna excepción legal que permita al intérprete restringir los efectos o ámbito de aplicación de la
ley 18.175, debiendo haber sido manifestada la voluntad del legislador en ese sentido siendo
inadmisible la presunción de tal expresión de voluntad por vía de mera hermenéutica.
Juan Esteban Puga Vial47 opina que existe consenso en la doctrina para no admitir el
concurso falencial contra personas jurídicas de derecho público, sea cual sea el grado de autonomía
de que gocen respecto de la Administración Central.
Agrega que, en el fondo, todos estos entes tienen un patrimonio común que sería el Erario
Nacional y para él sería jurídicamente impracticable que un particular solicite la quiebra del Estado.
Concluye señalando que de diversas disposiciones de la Ley de Quiebras se obtiene la
conclusión inequívoca de que sólo las personas de derecho privado pueden ser quebradas,
remitiendo a Álvaro Puelma Accorsi.
No obstante, éste último autor no opina lo que indica Puga Vial, pues señala48 “Sin
embargo, no se concilia la institución de la quiebra con la forma legal de cumplimiento forzado de
las obligaciones fiscales. Por ello opinamos que, al parecer, el procedimiento de quiebra sería
inaplicable al Fisco.”
De esta forma, Álvaro Puelma Accorsi no es particularmente asertivo respecto a la
imposibilidad de declarar en quiebra al Fisco y no se pronuncia en cuanto a las sociedades
constituidas con participación fiscal, como acontece con la Editorial Jurídica de Chile. Asumir,
como lo hace Juan Esteban Puga Vial que la quiebra de este última implica la quiebra del Estado, lo
consideramos un error jurídico, en la medida que ello pasa por desconocer que dicha sociedad,
cuanta con una personalidad jurídica propia y, por ende, todos los atributos consubstanciales a la
misma, entre ellas, un patrimonio, que no es el Erario Nacional, a lo cual remite el Fisco.
47
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 136
48
Puelma Accorsi, Álvaro. Ob. cit., pág. 32.
89
De ello deriva que son personas jurídicas y, por ende, sujetos de derechos y obligaciones,
por lo cual, susceptibles de ejecución colectiva.
En todos los casos traídos a colación, los bienes afectos a concurso quedarán limitados a
aquellos que pertenezcan a esa persona jurídica, desde que tanto los socios fundadores, como los
afiliados a la corporaciones y, por cierto, los cooperados, responden por sus aportes.
Los cooperados o partícipes de una cooperativa, al igual que en el caso de las sociedades de
responsabilidad limitada, también han sido habilitados para asumir su responsabilidad en relación
con las obligaciones de la cooperativa a una cantidad mayor que el aporte, siempre que así quede
estipulado, pero no son solidariamente responsables de las obligaciones de esas personas jurídicas.
Finalmente, una persona particularmente importante en este proceso es el Síndico de
Quiebras.
7. El Síndico de Quiebras
7.1. La persona del Síndico
Los Síndicos aparecían regulados por el Título III, la ley 18.175 y el artículo 14 establece
que existirá una nómina nacional de síndicos integrada por aquellas personas legalmente investidas
como tales por la autoridad competente. Con las modificaciones introducidas a esa ley, ella ha
quedado reducida a ser la ley orgánica de la Superintendencia de Quiebras.
El artículo 15 aclara que esa autoridad es el Poder Ejecutivo, quien emite su
pronunciamiento por medio de un decreto expedido a través del Ministerio de Justicia y el artículo
16 establece los requisitos para ser nombrado síndico, entre los cuales cabe destacar:
1. Detentar el título de ingeniero con a lo menos diez semestres de estudios o contador
auditor o de contador público, otorgados por universidades del Estado o reconocidas por éste o de
abogado, que hayan ejercido la profesión a lo menos por cinco años, y que aprueben el examen a
que se refiere el número siguiente.
2. Aprobar un examen de conocimientos ante la Superintendencia de Quiebras, la que
deberá señalar la fecha para rendirlo, a lo menos dos veces al año. Se hizo exigible, además, a los
síndicos en ejercicio, rendir un examen de conocimientos ante la misma Superintendencia, con una
frecuencia no superior a tres años. Si reprueba, queda suspendido para asumir nuevas quiebras,
convenios o cesiones de bienes y debe rendirlo nuevamente, dentro del año calendario siguiente, en
la fecha que fije la Superintendencia de Quiebras, para todos los que se encuentren en la misma
situación. Si vuelven a reprobar, son eliminados de la nómina de síndicos.
3. No estar afecto a las prohibiciones contempladas en el artículo 17, que son las siguientes:
4.1. Haber sido declarado en quiebra, o se encontraren en estado de notoria insolvencia.
4.2. Quienes actuaron como administradores o directores en los dos años anteriores a la
declaración de quiebra de una persona jurídica;
4.3. Los condenados por crimen o simple delito;
4.4. Quienes desempeñen un cargo o función pública, sea en instituciones del Estado, en la
Administración Central o en instituciones o empresas semifiscales, municipales, autónomas u
organismos creados por aquél o dependientes de él, aunque no sean del nombramiento del
Presidente de la República ni reciban remuneración del Estado, salvo quienes desempeñen un cargo
o función en instituciones de educación superior.
4.5. Los que tuvieren incapacidad física o mental para ejercer el cargo;
4.6. Los que hubieren dejado de integrar la nómina nacional por las causales 3, 4, 5, 6, 7, 8,
10, 11 y 12 del artículo 22.
Este último artículo preceptúa que:
“Los síndicos serán excluidos de la nómina nacional en los casos siguientes:
90
1. Por haber sido nombrado en contravención a los artículos 16, 17, 18 inciso tercero y
19;
2. Por inhabilidad sobreviniente de acuerdo con las causales mencionadas en el
artículo 17;
3. Por intervenir a cualquier título en quiebras que no estuvieren o hayan estado a su
cargo, salvo las actuaciones que le correspondan en su calidad de síndico, de acreedor con
anterioridad a la quiebra, de representante legal en conformidad al artículo 43 del Código
Civil, y de lo previsto en el artículo 28. La delegación parcial de funciones establecidas en este
último artículo deberá ser conocida y aprobada en la siguiente junta de acreedores.
4. Por adquirir para sí o para terceros cualquier clase de bienes en las quiebras,
convenios o cesiones de bienes en que intervengan como síndico;
5. Por enajenar cualquier clase de bienes de las quiebras o cesiones de bienes en que
intervenga como síndico a su cónyuge; a alguna persona jurídica en que tenga interés
económico directo o indirecto; a los socios o accionistas de sociedades en las cuales tenga
participación, salvo aquellas que se encuentren inscritas en el Registro de Valores; a las
personas con las que posea bienes en comunidad, con excepción de los copropietarios a que se
refiere la ley Nº 19.537, sobre Propiedad Inmobiliaria; a sus dependientes; a los profesionales
o técnicos que le presten servicios; y a sus ascendientes y descendientes y colaterales por
consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado inclusive;
6. Por proporcionar u obtener cualquier ventaja en las quiebras o cesiones de bienes
en que intervenga como síndico;
7. Por negarse, sin causa justificada, a aceptar una designación
8. Por haberse declarado judicialmente, por sentencia firme, su responsabilidad civil o
penal, en conformidad con el artículo 38
9. Por renuncia presentada ante el Ministerio de Justicia, sin perjuicio de las
obligaciones y responsabilidades por las funciones que ya hubiere asumido;
10. Por sentencia ejecutoriada que rechace la cuenta definitiva que debe presentar en
conformidad a la ley
11. Por infracciones reiteradas que en su conjunto constituyan una conducta grave, o
por infracción grave a las disposiciones legales o reglamentarias o a las instrucciones que
imparta la Superintendencia en uso de sus atribuciones.
12. Por renuncia presentada ante el Ministerio de Justicia, sin perjuicio de las
obligaciones y responsabilidades por las funciones que ya hubiere asumido;
13. Por reprobar por segunda vez el examen, en el caso del inciso cuarto del artículo
16, y
14. Por muerte.”
Conviene traer a colación el inciso final del artículo 26, que complementa el artículo
citadoen los siguientes términos:
“El síndico que no aceptare el cargo y que, en el acto de notificársele su designación o
dentro de tercero día, no presentare excusa fundada, o que, habiéndola presentado, ésta
hubiere sido calificada de insuficiente por el tribunal, será eliminado de la nómina una vez
cumplido el plazo señalado o ejecutoriada la sentencia que resuelva el incidente, según
corresponda. Para estos efectos, el juez comunicará tales hechos al Ministerio de Justicia.”
Conforme a lo prevenido el artículo 18, para llegar a ser Síndico es necesario presentar una
solicitud al Ministerio de Justicia, a través de la Superintendencia de Quiebras, precisando si desea
ejercer el oficio en todo el territorio nacional o en una o más regiones y acompañando los
antecedentes que acrediten el cumplimiento de los requisitos establecidos en el artículo 16, además
de una declaración jurada en el sentido de no estar afecto a las inhabilidades del artículo 17.
91
El Ministerio de Justicia debe mantener una nómina nacional actualizada de síndicos, con
determinación de sus profesiones, actividades y domicilios que será pública. La inclusión o
exclusión de esa nómina será publicada en el Diario Oficial.
Las situaciones descritas precedentemente corresponden a aquellas en que el síndico deja de
ser tal.
Pero el síndico puede concluir sus funciones en forma normal u ordinaria, lo que implica sin
dejar de tener la calidad de síndico.
Ello aparece descrito por el artículo 32, en que impropiamente habla de “cesar en el cargo”
cuando en realidad lo que concluyen son las funciones del síndico respecto a una quiebra
determinada y, de acuerdo con la última modificación legal, también en los casos de convenio o
cesión de bienes.
Las situaciones previstas por ese precepto son:
“1. Por haber dado cumplimiento a su cometido;
2. Por no haberse confirmado la designación del síndico provisional;
3. Por la revocación de la junta de acreedores;
4. Por renuncia, que deberá ser justificada y aceptada por la junta de acreedores o, en
su defecto, por el tribunal;
5. Por haber dejado de formar parte de la nómina nacional de síndicos, salvo el caso
del número 9 del artículo 22, y
6. Por sobrevenir alguna de las causales de inhabilidad contempladas en los números
1, 2 y 3 del artículo 24. El síndico deberá dar cuenta al juez de la causa y a la
Superintendencia de Quiebras de la inhabilidad que le afecte. El incumplimiento de la
mencionada obligación será constitutivo de falta grave. Declarada la inhabilidad por el
tribunal el síncido cesará en su cargo.
La declaración de inhabilidad no podrá ser opuesta a terceros de buena fe.
Al tenor de lo expuesto podemos concluir que el síndico es un auxiliar de la administración
de justicia que ejerce una función pública, sin embargo, la particularidad de este “funcionario”,
además de la naturaleza de sus funciones, admite la posibilidad de delegar su labor, como deriva de
lo prevenido en el artículo 28:
“El síndico podrá delegar parte de sus funciones, bajo su propia responsabilidad y a
su costa, en mandatarios que designe de la nómina nacional de síndicos y que no estén afectos
a las inhabilidades del artículo 24. La delegación y aceptación deberán constar en
instrumento público, copia del cual se agregará a los autos y de ella se dará cuenta en la
próxima reunión de la junta de acreedores. De igual forma se procederá para poner término
a la delegación.”
La particularidad de la regulación contenida en el precepto trascrito consiste en haber
generado una excepción a un principio básico en materia de derecho público, consistente en el
carácter indelegable de la función pública, lo que determinó, hace algún tiempo atrás, que la Iltma.
Corte de Apelaciones de Santiago declarara la nulidad de cientos de causas tributarias, en razón a
que el Director Regional, que es el juez tributario, había delegado esa función en un subordinado.
La delegación, en este caso, aparece razonable, dado que por el tiempo de duración normal
de un procedimiento de quiebra y no siendo, necesariamente, el suplente legal del síndico (síndico
suplente), de la confianza del titular, la ley ha contemplado este mecanismo que en el fondo, genera
una suerte de subrogancia convencional pero autorizada por la ley, atendiendo a la responsabilidad
que detenta el titular respecto de la suerte y manejo de los bienes de la quiebra.
92
El tribunal, al declarar la quiebra, designa un síndico titular y otro suplente, con el carácter
de provisionales en tanto no los ratifique la junta de acreedores o hasta que entren en funciones los
que esta designe, dice el artículo 25.
En ese sentido, el artículo 42 de la ley 18.175 establece: “Para los efectos de designar un
síndico titular y uno suplente en la sentencia que declare la quiebra, el juez citará
previamente, en conformidad con lo dispuesto en los incisos siguientes, a los tres acreedores
que figuren con los mayores créditos en el estado de deudas presentado por el deudor, o a los
que hubiere, si fueren menos, con el fin de que señalen los nombres de los síndicos respectivos,
y sólo a éstos el tribunal deberá designar en la sentencia.
“Los acreedores señalados serán citados mediante notificación efectuada por cédula,
en la cual se indicará el nombre del acreedor y su domicilio, además del objeto de la citación.
El tribunal comisionará al receptor de turno para efectuar esta notificación tan pronto como
se haya recibido la solicitud de declaración de quiebra del deudor. La audiencia tendrá lugar
dentro de tercer día de efectuada la última notificación, la que el receptor deberá practicar a
más tardar el tercero día después de dictada la resolución que la disponga. La notificación
extemporánea no invalidará la audiencia señalada. El incumplimiento de esta obligación será
sancionado según lo dispuesto en el inciso tercero del artículo 393 del Código Orgánico de
Tribunales49, los derechos que correspondan al receptor gozarán de la preferencia que
establece el número 4 del artículo 2472 del Código Civil.
“La audiencia se llevará a efecto con el o los acreedores que asistan, y en ella se
nominará a los síndicos. Si asistiere más de un acreedor, la elección se efectuará por la
mayoría del total pasivo con derecho a voto, conforme al importe que aparezca en el estado de
deudas. Si no compareciere ningún acreedor, el tribunal repetirá por una vez el
procedimiento con los tres acreedores siguientes, o con los que hubiera si fueran menos. En
caso de que lo señalado resultare imposible de aplicar, se designará al síndico mediante sorteo,
en el cual deberán incluirse los nombres de todos los síndicos habilitados para ejercer en el
territorio jurisdiccional del tribunal. En estos procedimientos no se dará lugar a incidentes,
debiendo resolver el tribunal de plano cualquier asunto que se presente y su resolución no
será susceptible de recurso alguno.”
Lo anterior es aplicable al caso en que la quiebra fue solicitada por el mismo deudor, pero
cuando la declaración la demanda un acreedor debe ser aplicado el procedimiento establecido en el
artículo 44:
“En la solicitud de declaración de quiebra presentada por un acreedor se señalará la
causal que la justifica y los hechos constitutivos de dicha causal y se acompañarán
documentos para acreditar los fundamentos de la petición o se ofrecerán las pruebas que
correspondan. Además, se señalará el nombre del síndico titular y el del síndico suplente, y
sólo a ellos el tribunal deberá designar en la sentencia que declare la quiebra.”
“Junto con solicitar la quiebra, el acreedor peticionario deberá acompañar vale vista o
boleta bancaria a la orden del tribunal por una suma equivalente a cien unidades de fomento,
para subvenir a los gastos iniciales de la quiebra. Dicha suma será considerada como un
crédito del solicitante en contra del fallido, que gozará de la preferencia establecida en el
número 4 del artículo 2472 del Código Civil.”
Sólo en el evento que el titular designado cesare definitivamente en el cargo, asume el
suplente hasta concluir la tramitación de la quiebra.
49
El inciso tercero del artículo 393 del COT., en su parte pertinente dispone: “Todo incumplimiento a las
normas de este inciso constituirá falta grave a las funciones y será sancionado por el tribunal, previa audiencia
del afectado, con alguna de las medidas contempladas en los números 2, 3 y 4 del artículo 532. En caso de
reincidencia, el juez deberá aplicar la medida de suspensión de funciones por un mes.”
93
También asumirá esa labor el suplente cuando el síndico ha quedado impedido
transitoriamente y no constituyó mandatario conforme a las facultades otorgadas por el artículo 28.
Para iniciar sus funciones el síndico, previamente, deberá aceptar el cargo y jurar
desempeñarlo fielmente ante el ministro de fe que notifique su designación, dejando constancia en
el expediente, como también de su negativa a aceptar.
Procede que el síndico empiece a actuar tan pronto como haya aceptado el cargo y jurado
desempeñarlo fielmente, sin necesidad de esperar que el ministro de fe deje testimonio en el
expediente del cumplimiento de las formalidades de instalación descritas precedentemente.
Con todo, conforme a lo prevenido en el artículo 24, no pueden ser designados síndicos de
una quiebra en particular:
“1. El cónyuge ni los parientes, hasta el cuarto grado de consanguinidad o segundo de
afinidad del fallido o deudor; y de los que hayan sido directores titulares o administradores de
la persona jurídica, en los dos años anteriores a la quiebra, proposición de convenio o
solicitud de cesión de bienes;
“2. Los acreedores y deudores del fallido o deudor y todos los que tuvieren un interés
directo o indirecto en la quiebra, convenio o cesión de bienes;
“3. Los administradores de bienes del fallido que fuere persona natural y los que
hubieren tenido tal calidad dentro de los dos años anteriores a la declaración de quiebra,
convenio o cesión de bienes, como asimismo, los trabajadores de los acreedores y deudores de
aquél;
“4. Los que tengan objetada la cuenta en alguna de sus quiebras, desde el momento en
que se insistiere en uno o más reparos. Sin embargo, si las objeciones no estuvieren
respaldadas por la opinión favorable de la Superintendencia de Quiebras el síndico podrá ser
designado y,
“5. Los que estuvieren suspendidos en conformidad a lo dispuesto en el número 5 del
artículo 8º.”
En todos los casos descritos precedentemente por la ley, lo que conforma el común
denominador radica en la incompatibilidad de intereses entre el postulante a asumir como síndico de
la quiebra y los resultados del proceso como, igualmente, por haber perdido la idoneidad
profesional o funcionaria, hablando en forma más precisa, para realizar esa labor, como ocurre,
particularmente, en el caso de estar suspendido por decisión administrativa de la Superintendencia
de Quiebras.
96
Lo anterior implica que sólo serán los “intereses generales” de los acreedores aquellos que
marcan el ámbito de ejercicio y aplicación de la representación del síndico. No obstante lo anterior,
es corriente encontrar a síndicos que ejercen sus funciones atendiendo con preferencia a quienes
pueden ser fuente de futuros nombramientos lo que, indudablemente, conforma una defecto del
esquema legal establecido y no de la falencias humanas claramente predecibles.
No obstante, en el contexto teórico, la representación de los intereses generales antes
anotados, que conforma una función importante del síndico no podría resistir una interpretación
diferente a la indicada al inicio, bastando por acudir a la situación de indudable confrontación que
existe entre el síndico y los acreedores que pretenden el reconocimiento de sus acreencias en el
procedimiento, para colegir que el síndico ha de situarse en una posición superior y desafectada
respecto a esa confrontación, en tanto sea posible, pues muchas veces será parte, por la vía de la
impugnación, de la referida contienda.
Entendemos que toda persona que comparece en este procedimiento alegando la calidad de
acreedor es beneficiada por la representación atribuida al síndico en tanto no sea resuelto por
sentencia ejecutoriada que no tiene esa condición.
Al calificar como “intereses generales” de los acreedores aquellos representados por el
síndico, naturalmente habremos de excluir los “particulares”, aún cuando aparezca como de pero
grullo.
De esta forma, el síndico no podrá comparecer en el procedimiento de quiebra por uno o
más acreedores determinados, sino por la generalidad de los mismos y en función a intereses
comunes a todos ellos.
Adicionalmente, esa representación general sólo está constreñida al ámbito del
procedimiento de quiebra.
De allí que no encontremos ninguna incompatibilidad en la obligación que, igualmente es
impuesta al síndico, de cautelar porque concurran al proceso de quiebra como acreedores, sólo
aquellos que, en su concepto y al tenor de la documentación tenida a la vista, puedan ser calificados
como tales pues, en caso contrario, deberá iniciar el procedimiento de impugnación para que sea el
tribunal de la quiebra quien resuelva si el concurrente es o no acreedor de la quiebra como también
la calidad de su acreencia.
Así lo contempla el legislador en el artículo 135, al disponer:
“El síndico hará un prolijo examen de los créditos que se presenten a la verificación y
de las preferencias alegadas, investigando su origen, cuantía y legitimidad por todos los
medios a su alcance.
“Si no encontrare justificado el crédito o la preferencia reclamada, deberá deducir la
demanda de impugnación que corresponda.”
En este precepto el síndico asume, a la vez, la representación de los intereses del fallido y
los generales de todos los demás acreedores.
50
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 381.
98
solicitud y hasta quince días después de notificada la resolución que da por cerrado el
procedimiento de verificación.
“El síndico y los acreedores podrán deducir demanda de impugnación, también dentro
del mismo plazo, en contra de las preferencias reclamadas.”
La representación legal que el síndico ejerce respecto del fallido amerita un estudio
particular, en los casos que trataremos a continuación:
1. Transacciones y compromisos.
Dando curso a la delimitación de la representación del síndico que habíamos anunciado en
el párrafo anterior, el legislador establece que para celebrar compromisos o transacciones, precisa
de un previo acuerdo de la junta de acreedores, como lo señala literalmente el número 11 del
artículo 27.
2. Sociedades y comunidades.
Siguiendo, igualmente, las regulaciones contempladas en el artículo 27 y, para este caso en
particular, aquellas contenidas en el número 13, el síndico está facultado para “ceder a título
oneroso los derechos que el fallido tenga en sociedades, comunidades o asociaciones o pedir su
disolución, liquidación o partición, a falta de interesados.”
De este modo, sólo a falta de interesados en adquirir los derechos antes indicados, el síndico
puede solicitar la disolución, liquidación o partición.
Álvaro Puelma Accorsi se pregunta si está igualmente facultado el síndico para ese objeto
toda vez que concurran interesados a un precio irrisorio.
Estimamos que para resolver tal incógnita basta con acudir al espíritu general de la
legislación que recoge Arturo Alessandri Rodríguez51 al explicar:
“Que el precio sea real quiere decir que exista realmente, que haya una cantidad de dinero
que se pague como precio. Este requisito es el que los autores franceses denominan precio serio i
con ello quieren manifestar que haya un precio que corresponda en parte, siquiera, al valor de la
cosa, un precio que se pacte con intención de exigirse. El precio no es serio cuando es simulado o
ficticio i cuando es irrisorio.”
En consecuencia, no ocurre el problema que visualiza Álvaro Puelma Accorsi, ya que si el
precio es irrisorio, no existe precio y por tanto, no hay voluntad de adquirir ni interesados.
El tema adopta visos de realidad siempre y cuando el precio no sea irrisorio, pero resulte
muy bajo aun cuando sea de un nivel tal que exista como precio. En ese evento entendemos que el
síndico queda impedido de hacer uso de la facultad en comento.
Eso no obsta a que otros interesados puedan solicitar la disolución de la sociedad toda vez
que concurra el caso previsto para dar lugar a esa sanción legal, al tenor de lo dispuesto en el
artículo 2106 del Código Civil, “la insolvencia de uno de los socios” haciendo la reserva que la
declaración de quiebra no necesariamente importa la existencia de una situación de insolvencia del
fallido pero corresponderá a éste último acreditar su solvencia, en la medida que la quiebra
presupone que no está en condiciones de satisfacer sus créditos, como un supuesto elemental a la
apertura del concurso, lo que implica, jurídicamente, dejarlo en la situación de un insolvente
presunto, en otras palabras, con una insuficiencia patrimonial para solucionar, solventar o pagar sus
deudas.
Como explicábamos, corresponde al deudor fallido acreditar que dispone de un patrimonio
suficiente para cubrir íntegramente su pasivo o cumplir sus obligaciones.
3. Notificación de protesto de cheque.
51
Alessandri Rodríguez, Arturo. De la compraventa i de la promesa de venta. Soc. Imprenta-Litografía
Barcelona, Santiago, 1917, Tomo I, pág. 332 y sgtes.
99
En opinión de Hernán Silva Silva52, que en la actualidad es la doctrina mayoritaria y la
jurisprudencia, e incluso de la Excma. Corte Suprema, han dictaminado que, cuando existen
cheques girados y el librador es declarado en quiebra, tiene que consignar los fondos suficientes
dentro del plazo de tres días hábiles, los que se cuentan desde la notificación judicial del protesto de
cheque, si quiere evitar la pena que trae aparejado el delito de giro doloso de cheque, según los
artículos 22 y 44 de la Ley de Cheques.
Esta interpretación se debe, argumenta, a que la quiebra del girador no es causal de
exención de responsabilidad penal, ni impide las sanciones penales del artículo 22 de la ley de
quiebras.
Conviene no perder de vista que para ejercer el derecho indicado, es preciso notificar al
girador.
No puede pretenderse configurar un delito sobre la base de un procedimiento judicial en que
el imputado no ha sido emplazado personalmente.
Sin embargo, sustentamos que la notificación del protesto de cheque también debe ser
efectuada al síndico, para respetar el carácter de representante del fallido atribuido por la ley para
impedir que, posteriormente, sea alegada la nulidad de la notificación efectuada sólo a este último.
Una cuestión es la representación atribuida al síndico como cautelar de los intereses
generales de acreedores y del deudor; otra muy diferente, son los intereses personales del deudor
comprometidos en la gestión particular de notificación de protesto de cheque.
La responsabilidad penal eventual del girador inscribe en el ámbito de sus intereses
particulares o personales que son, precisamente, aquellos que no están inscritos en la representación
del síndico.
De este modo y bajo nuestro punto de vista, el protesto de cheque habrá de ser notificado a
los dos, girador material y el síndico, por diversas razones: a este último,, en razón a que es el
representante del deudor en cuanto a sus intereses generales atingentes a los bienes afectos a
concurso y, al primero, por los intereses particulares o personales que quedan comprometidos en ese
tipo de procedimiento preparatorio.
4. Absolución de posiciones; citación a reconocer firma y confesar deuda
En tanto la absolución no sea solicitada para que la rinda personalmente el fallido, no
divisamos la razón que ha llevado a la Superintendencia de Quiebras a sostener que el síndico
carece de personería para concurrir a llevar adelante esa diligencia judicial.
Tampoco consideramos ajustada a derecho tal limitación auto impuesta respecto a la
confesión de deuda, desde que el síndico cuenta con todos los antecedentes del fallido para
establecer la existencia o inexistencia de la misma.
Sí concordamos en que ese predicamento está ajustado a derecho en caso que sea solicitado
el reconocimiento de firma, dado que ese es un acto personalísimo o la absolución de posiciones
esté basada en hechos personales del deudor fallido, aspecto que deberá resolver el solicitante de la
diligencia probatoria, único que se encuentra en situación de conocer, anticipadamente, la
naturaleza y alcance de las posiciones.
52
Silva Silva, Hernán. El delito de giro doloso de cheque. Editorial Jurídica de Chile, 1989, pág.
212.
100
“Se reputarán también, en todo caso, como materias de mayor cuantía, para el efecto
de determinar la competencia del juez, las que en seguida se indican:
1. El derecho al goce de los réditos de un capital acensuado, y
2. Todas las cuestiones relativas a quiebras y a convenios entre el deudor y los
acreedores.”
Conviene recordar que la distinción entre tribunales de mayor cuantía y menor cuantía
desapareció hace mucho tiempo, al refundirse estos últimos en los primeros, de tal manera que ese
alcance sólo adquiere importancia respecto de algunos procedimientos pero no para establecer el
tribunal competente.
Esa norma la encontramos complementada por el artículo 154 del mismo cuerpo orgánico
de leyes, desde que el primero resuelve el nivel de competencia (mayor o menor cuantía) en que ha
de ser situado este tipo de controversia, este último nos dilucida el tribunal competente en función a
su territorio, al disponer que:
“Será juez competente en materia de quiebras, cesiones de bienes y convenios entre
deudor y acreedores el del lugar en que el fallido o deudor tuviere su domicilio.”
De esta manera, entonces, los asuntos relativos a las quiebras son de mayor cuantía y el
tribunal competente es aquel que corresponde al domicilio del deudor.
Respecto de las personas jurídicas, la norma la encontramos en el artículo 142 del Código
Orgánico de Tribunales, bajo los siguientes términos:
“Cuando el demandado fuere una persona jurídica se reputará por domicilio, para el
objeto de fijar la competencia del juez, el lugar donde tenga su asiento la respectiva
corporación o fundación.
Y si la persona jurídica demandada tuviere establecimientos, comisiones u oficinas que
la representen en diversos lugares como sucede con las sociedades comerciales, deberá ser
demandada ante el juez del lugar donde exista el establecimiento, comisión u oficina que
celebró el contrato o que intervino en el hecho que da origen al juicio.”
Puede acontecer que existan varios domicilios.
Esa es, precisamente, la hipótesis abordada por el inciso final del artículo trascrito.
En esa eventualidad, entendemos que por virtud de lo prevenido en los artículos 112 y 140
del Código Orgánico de Tribunales, el interesado quedó facultado para iniciar su demanda ante
cualquiera de ellos pero, una vez comenzado el proceso ante un tribunal, este último excluye a todos
los demás, quedando como único competente para seguir conociendo de la causa.
101
aplicable elfuero de modo que, bajo ningún concepto, correspondería sostener que el fuero del
deudor derivaría la causa hacia el tribunal que remite a este último en función de ese beneficio.
Resulta difícil visualizar, por ejemplo, un procedimiento de quiebra ventilado ante
tribunales castrenses, en razón a que el deudor exhibe un grado militar.
En consecuencia y a vía de conclusión, podemos afirmar que la idea central del legislador,
aún cuando la consideremos mal expresada en el texto en análisis, aparece orientada a que sea el
tribunal ordinario quien conozca y resuelva estos asuntos, independientemente de que uno o más
acreedores o, incluso, el deudor, pueda estar beneficiado con algún fuero particular.
8.2. Del procedimiento.
8.2.1. Aspectos introductorios
Siendo claro que no es el momento de analizar las normas procesales aplicables a la
quiebra, cuestión que nos ocupará una buena parte del estudio futuro del ramo, conviene detener la
atención en algunos de sus aspectos particulares, especialmente en aras de las calificaciones del
mismo que efectúan los autores.
En efecto, ha sido sostenido que este procedimiento responde a una naturaleza civil, sin
explicitar los fundamentos que respaldarían tal propuesta.
Entenderemos que asignan ese atributo o calificativo porque, supletoriamente a la
normativa concursal son llamadas a regir las regulaciones del Código de Procedimiento Civil.
Así parece desprenderse de las expresiones de Juan Esteban Puga Vial53, al explicar que tal
calificativo obedece a la necesidad de “destacar que ella se encuentra fundamentalmente
incorporada dentro del derecho procesal civil, cuyo texto principal en Chile es el Código de
Procedimiento Civil. Lo dicho tiene particular importancia para los efectos de lo previsto en el art.
1º de dicho cuerpo legal…”
Los procedimientos son civiles o de otra naturaleza, atendiendo al fondo de la cuestión que
motiva la iniciación de la tramitación pertinente o que están llamados a resolver los tribunales
respectivos.
Siguiendo tales lineamientos hablaremos de juicios o procedimientos civiles, mineros,
laborales, de agua, de menores, etcétera.
Por cierto que resulta sorprendente calificar como civil un procedimiento que,
principalmente, aparece orientado a resolver cuestiones surgidas en el comercio o en ámbitos tan
afines a su ejercicio que, para estos efectos, fueron asimilados al mismo, como cabe derivar del
artículo 41 de la ley de quiebra.
Ese precepto hace aplicable el procedimiento concursal al deudor que ejerza una actividad
comercial, industrial, minera o agrícola.
La actividad industrial debe ser calificada como comercial, en razón a que ella encuadra en
la descripción efectuada por el número 5° del artículo 3° del Código de Comercio, entre varios
otros.
Por consiguiente, el núcleo principal de este procedimiento está dirigido a los deudores que
ejercen actividades comerciales, sólo restando como agregados, dada su importancia relativa en el
país, la actividad minera o agrícola.
Adicionalmente, al revisar el número 1 del artículo 43 de la ley 18.175, caeremos en cuenta
que estos últimos no pueden ser declarados en quiebra por obligaciones propias de su giro sino que
en el medida que haya cesado en el pago de una obligación mercantil, de donde deriva que es la
mercantilidad lo determinante en la aplicación de estas regulaciones.
Los demás casos contemplados en el artículo 43 como causales de quiebra, si bien no
exigen ninguna calidad particular al deudor ni tampoco a las obligaciones en las que pueda
53
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 106
102
reconocer su origen la ejecución, estimamos claro que el legislador optó por hacer regir esta
normativa en función del interés social comprometido.
En cada una de las situaciones allí previstas enfrentamos un hecho revelador de insolvencia
y, por ende, generando una presunción fundada de que el incumplimiento no responde a una
naturaleza coyuntural sino que más bien obedece a una situación estructural difícilmente
solucionable por otra vía que no sea el procedimiento concursal, sin irrogar grave daño a los
acreedores, al mismo deudor y, por ende, a la sociedad toda, de derivar en un fenómeno
incontrolado.
Por la razón indicada es que, líneas atrás hacíamos presente que la quiebra supone una
situación de insolvencia que permite a cualquier interesado hacer efectiva la causal de disolución de
las sociedades en que el fallido participe como socio, correspondiendo a este último demostrar que
tiene patrimonio suficiente para cubrir sus deudas, en otras palabras, que no se encuentra en
situación de insolvencia.
De esta manera y, a modo de conclusión, no vemos que el Código de Procedimiento Civil
resulte aplicable supletoriamente al procedimiento concursal contemplado en la ley de quiebra en
razón a que este último tenga carácter civil, sino que en función a que tal supletoriedad constituye la
regla general en el sistema procesal chileno, como lo denuncia, en la legislación adjetiva, el
artículo 3° de ese código, en cuanto llama a aplicar “el procedimiento ordinario en todas las
gestiones, trámites y actuaciones que no estén sometidos a una regla especial diversa,
cualquiera sea su naturaleza.”
Por otro lado, la remisión implícita o explícita al Código de Procedimiento Civil, a partir de
procedimientos especiales, corresponde a un lugar común en nuestra legislación, ratificando el
sentido general de la misma, como lo podemos apreciar en el Código del Trabajo, en el Código
Tributario e incluso en el Código de Procedimiento Penal.
Por consecuencia, la naturaleza jurídica del procedimiento concursal es mercantil, sin
perjuicio de ser extendida su aplicación a algunos deudores civiles, por razones de conveniencia
social o interés común.
c) De los plazos
Habida consideración a que el artículo 66 del Código de Procedimiento Civil, sólo remite
a los plazos contemplados en ese Código, fue preciso establecer una norma especial para el
procedimiento de quiebra que también hiciera regir la regla de que los plazos son de días hábiles,
sin embargo, hay que ser cuidadoso en esta materia, toda vez que la propia ley posibilita que puedan
ser corridos.
Esa regulación especial la encontramos en el inciso tercero del artículo 5º del Libro IV
del C. de Comercio, ya trascrita.
Los plazos son de días hábiles siempre que la ley así lo establezca de manera especial, lo
que precisamente ocurrió en la especie.
En este evento, esa constituye la regla general.
104
La posibilidad de establecer plazos de días corridos, entonces, pasa a constituir una
excepción y, como tal, precisa de un texto expreso o de una resolución fundada del tribunal y esa
alternativa la previó el legislador.
La resolución que sea dictada al efecto, estableciendo que un plazo es de días corridos, ha
de tener considerandos que justifiquen la excepción en cuestión para esa situación en particular,
como un medio de satisfacer la necesidad establecida por el legislador en orden a que sea fundada,
en la medida que esa resolución responde a la naturaleza procesal de una sentencia de carácter
interlocutoria.
d) Notificación por avisos
No constituyendo la notificación por avisos, la regla general en los procedimientos de
quiebra, cuando esta modalidad resulte aplicable en razón a que la ley o el tribunal así lo ordenen,
habrá de ser efectuada a través del Diario Oficial.
Así lo dispone, por lo demás, el artículo 6º del Libro IV del C. de Comercio, en los
siguientes términos: “Siempre que esta ley o el tribunal ordene que una resolución se notifique
por avisos, se entenderá que debe publicarse un aviso en el Diario Oficial. El aviso, aprobado
en su texto por el tribunal, contendrá un extracto de la petición y copia íntegra de la
resolución, a menos que esta ley o el tribunal disponga lo contrario.”
El aviso que, usualmente es extractado y, en algunos casos a grado extremo, deberá ser
aprobado por el tribunal y, para ello, salvo que el mismo tribunal o la ley dispongan otra cosa, habrá
de contener un resumen o síntesis de la petición además de la copia íntegra de la resolución a
notificar.
9. Presupuestos de la quiebra
9.1. Aspectos introductorios
Esta materia dice razón con el cumplimiento de los requisitos para que sea válidamente
trabada una litis concursal, en términos que pueda ser declarada la quiebra, lo que implica que debe
existir un sujeto legitimado en causa activa y otro en causa pasiva.
La legitimación opera en función de la existencia de una causa legal como también al
vínculo que debe haber entre los sujetos y la susodicha causa, determinado por un efectivo interés
patrimonial comprometido en el concurso, tanto del sujeto activo como del pasivo.
En otras palabras, el sujeto está legitimado en causa activa si responde a la calidad de titular
del derecho para invocar contra el sujeto pasivo, el motivo legalmente establecido para provocar la
iniciación del concurso de este último.
Pese a lo anterior, estimamos atendible sustentar que el concurso, bajo determinadas
circunstancias, liga no sólo al sujeto pasivo formal, considerando como tal a quien fue directa e
inmediatamente notificado de la petición de quiebra, sino también a otras personas que, en razón a
los vínculos que sustentan con ese sujeto pasivo o por su origen, determina que no puedan
desprenderse de los efectos de la quiebra y resultan igualmente arrastrados a ella.
Eso es conocido, doctrinariamente, como la extensión de la declaratoria de quiebra, siendo
la más notable aquella que puede fundarse en las recientes interpretaciones sustentadas por la
Excelentísima Corte Suprema en cuanto al sentido que ha de ser dado al artículo 4º del Código del
Trabajo, que trataremos más adelante.
Ahora bien, la quiebra liga a las personas, pero surgen dos excepciones de las cuales
habremos de hacernos cargo.
La gran mayoría de las legislaciones contemplan la posibilidad de declarar en quiebra a la
sucesión del deudor, restringido a los bienes que forman la masa hereditaria, que es la primera
excepción y, la segunda queda constituida por las personas jurídicas de derecho público, que no
pueden ser declaradas en quiebra, no siendo relevante el grado de autonomía que gocen respecto de
la Administración Central.
105
9.1.2. Sujeto activo de la quiebra
Al hablar de sujeto activo de la quiebra aludimos a la persona que ha sido legalmente
habilitada para dar inicio al impulso procesal conducente a obtener la declaración de quiebra.
En general, el sujeto activo de la quiebra queda constituido por los acreedores del deudor,
en la medida que hayan comparecido o concurrido a la instancia judicial, sea solicitando la
declaración de quiebra o persiguiendo el reconocimiento de su acreencia a través de la verificación
de su crédito.
Lo anterior encuentra sentido asumiendo los conceptos entregados por la jurisprudencia en
orden a que esos acreedores forman una asociación virtual de carácter procesal, impuesta por la ley.
Tal asociación resulta imposible que exista respecto de personas que no han concurrido a la
causa, por no constar en el proceso su calidad de acreedores del deudor o, en su caso, fallido.
Naturalmente que esa asociación no da lugar a la creación de una persona jurídica y más
bien nos encontramos con la generación de una comunidad solidaria en la desgracia.
La curiosidad que presenta esta asociación pasa por un fenómeno jurídico
indesmentible: la ley la reconoce como tal.
En efecto, de diversas regulaciones contenidas en el Libro IV del C. de Comercio cabrá
desprender tal realidad, en tanto reclama o exige, si se quiere, el “acuerdo de la junta de acreedores”
que es la asociación precedentemente mencionada.
Sólo de existir una entidad diferente a las personas que lo constituyen podríamos hablar de
una “voluntad” independientemente a la singular de sus partícipes.
No obstante, eso ocurre en este caso, por lo cual, Juan Esteban Puga Vial afirma
correctamente que “Esta colectividad es considerada como una entidad distinta de cada uno de los
acreedores que la componen, aun cuando no sea una persona jurídica.”54
En este análisis es cuando surgen con mayor fuerza algunas contradicciones a partir de
propuestas que, tradicionalmente, fueron poco cuestionadas al calificar la quiebra como un juicio.
54
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 137.
106
en el artículo 41 del Libro IV del C. de Comercio, han sido obligados a hacerlo, como tuvimos
oportunidad de revisar al trazar el paralelo entre los primeros y estos últimos.55
b) Quiebra con un solo acreedor.
De la misma manera aparece como un contrasentido sostener que el fundamento de
la existencia o creación de la quiebra pasa por armonizar los intereses del deudor, con los generales
de sus acreedores, para evitar que estos, por un actuar compulsivo en aras de llegar primero a
solucionar sus acreencias ante la insuficiencia patrimonial acusada por el deudor, perjudiquen
innecesariamente el patrimonio de ese deudor o, incluso, de los demás acreedores.
Esa realidad impulsó a generar un mecanismo para conciliar todos estos intereses en
juego, evitando las ejecuciones individuales, en pro de lograr una solución al problema de la
insolvencia del deudor.
Pues bien, ahora nos encontramos ante un solo acreedor que solicita la quiebra.
¿Procede o no acoger su petición?
Para evitar dificultades de interpretación, estimamos que el legislador actuó
atinadamente al resolver expresamente esta situación, como deriva de lo prevenido en el artículo
40, que dispone:
“El deudor podrá ser declarado en quiebra aunque tenga un solo acreedor, siempre
que concurran los demás requisitos legales.”
No obstante, estimamos que aceptar la quiebra con un solo acreedor transgrede el
sentido de la institución y tal cosa surge con bastante evidencia a partir de otras regulaciones
contenidas en la ley del ramo que contradicen el precepto en referencia. Este habría exigido la
armonización con otras regulaciones que suponen la existencia de una multiplicidad de acreedores,
como ocurre, por ejemplo, con los incisos 2° y 3° del artículo 102.
Artículo 102,
Inciso 2°: “Las reuniones de la junta se constituirán cuando concurran dos o más
acreedores que representen un porcentaje no inferior al veinticinco por ciento de los créditos
con derecho a voto, salvo que esta ley establezca un quórum especial.”
Inciso 3°: “Los acuerdos se adoptarán con el voto conforme de no menos de dos
acreedores que sumen mayoría absoluta de los créditos presentes en la reunión con derecho a
voto, salvo que la ley exija una mayoría especial. En caso de empate corresponderá decidir a
quien presida la reunión.”
Igualmente nos encontramos en una situación incompatible con la existencia de un solo
acreedor, a la vista de lo prevenido por el artículo 108, en tanto prescribe:
“En la primera junta se tratará especialmente sobre las siguientes materias: …4.
Designar de entre los acreedores con derecho a voto o sus representantes, un presidente y un
secretario, titular y suplente, para las futuras reuniones. Si concurrieren menos de cuatro
personas, se procederá solamente a la designación de presidente y secretario titulares,…”
Atendidas las prevenciones indicadas y a la vista de lo dispuesto por el artículo 22 del
Código Civil, Juan Esteban Puga Vial concluye que en nuestro sistema jurídico no sería “posible
someter a concurso a quien, no obstante estar en cesación de pagos, tiene un solo acreedor. La
interpretación que cabría darle al art. 40 de la ley es que aquél constituye sólo una presunción
55
La Excma. Corte Suprema ha fijado esa doctrina, como aparece del fallo citado en Gaceta Jurídica, 1984,
N° 51, p. 44, al razonar que “si bien el artículo 41 de la ley de quiebras le impone al deudor el deber de
solicitar la declaración de su quiebra antes que transcurran quince días contados desde la fecha en que haya
cesado en el pago de una obligación mercantil, dicho término es fatal, como para impedirle que lo haga con
posterioridad a su vencimiento, toda vez que dicha norma no le consagra un derecho sino una obligación y
porque, además, su demora en pedirla produce otros efectos posibles que en cada caso pudiera determinar el
tribunal correspondiente.
107
simplemente legal que libera al acreedor solicitante de la necesidad de acreditar que el fallido
cumple con este requisito de tener múltiples acreedores, invirtiendo el onus probandi.”56
La propuesta de ese autor nos resulta insostenible, desde que no existe una excepción para
aplicar las causales de quiebra y, su efecto, la declaración de quiebra, que se haga consistir en que el
deudor sólo cuenta con un solo acreedor, de modo que tampoco existe una oportunidad procesal ni
es pertinente a la declaración judicial solicitada al tribunal competente, que el deudor pruebe la
circunstancia indicada.
Tan cierto es lo anterior que, luego de la afirmación expresada, vuelve sobre sus pasos para
reconocer la ilegalidad de su propuesta a la vista de lo prevenido en el artículo 40, diciendo
“Ciertamente que la solución doctrinaria que hemos dado no cuadra con lo dicho por el art. 40 de
nuestra ley. …”
Por consiguiente, corresponderá al tribunal de la quiebra resolver las dificultades de
funcionamiento que presente la junta de acreedores por existir un solo acreedor.
Dado el imperativo legal de dictaminar en todos los asuntos que sean sometidos a su
conocimiento en los que sea requerida su manifestación jurisdiccional, aquellas materias que no sea
posible resolver a la junta de acreedores por no reunir el quorum respectivo, serán decididas por la
resolución del juez de la quiebra, a la cual siempre reenviará esa normativa al quedar prohibido que
se abstraiga de la decisión de los asuntos que sean puestos en su conocimiento, como quedó dicho.
c) Prohibiciones legales para solicitar la quiebra que afecta a algunos acreedores.
Analizando los casos que ha previsto el legislador para establecer las prohibiciones
que analizaremos, cual más cual menos, todas atienden a evitar la pérdida de objetividad al extremo
de provocar un concurso por motivos ajenos a los tenidos en vista por el legislador.
Estos casos los encontramos contemplados en los siguientes preceptos de la ley de
la especialidad:
Artículo 46:
“No podrán solicitar la declaración de quiebra, en sus respectivos casos, el
marido acreedor de su mujer, la mujer acreedora de su marido, el hijo acreedor de su padre y
el padre acreedor de su hijo.”
Artículo 47:
“El socio comanditario no puede demandar la declaración de quiebra de la
sociedad a que pertenece; pero si es acreedor particular de la misma, puede provocarla en este
carácter.”
Curiosamente, en estos casos, el legislador consideró necesario asumir en sus
propias manos la mantención de cierta armonía en las relaciones para evitar que, pese a los vínculos
existentes con el deudor, fueran olvidadas relaciones familiares o comerciales que, en un
comportamiento normal, harían desistir al interesado de emprender un camino que, de alguna
forma, resulta infamante para el deudor.
El legislador, al menos en este caso, no tuvo confianza en el actuar armonioso y
normal de los interesados. Habríamos preferido que expresara tal preocupación en cuestiones más
relevantes como el uso y abuso de la personalidad jurídica.
56
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 138.
108
Algunos autores57 consideran que estos presupuestos remiten al derecho sustantivo
concursal, en la forma de requisitos de procedencia de la acción dirigida a obtener la declaración de
quiebra.
En ese sentido expresan que satisfarían tal encuadramiento, la existencia de un sujeto
pasivo, uno activo, una causa y la inexistencia de un convenio o concordato perfeccionado o casi
perfeccionado, sea judicial o extrajudicial, que comprenda las obligaciones y acreedores a que dicha
causa alude.
Pensamos que ello excede con creces lo que involucra el concepto de presupuesto de la
quiebra. Las partes en el procedimiento, como son los sujetos activo y pasivo, no representan
exigencias de fondo, sino claramente procesales, como tuvimos ocasión de estudiar y no
consideramos que sea un aspecto que amerite una nueva reflexión.
Por otro lado, la existencia de un convenio no impide a los acreedores a quienes no alcanza
ese acuerdo de voluntades que puedan ejercer todos los derechos que la ley concede, entre ellos, la
petición de quiebra, de manera que, en nuestro concepto, este no configura un presupuesto para
declarar la quiebra. Analizaremos, en su oportunidad, el efecto de los convenios.
En aras de lo expuesto, optamos por la alternativa de Álvaro Puelma Accorsi 58 en orden a
seguir el camino sencillo y limitarnos a indicar que quedan inscritos en el concepto de
presupuestos de la quiebra todos aquellos hechos cuya concurrencia la ley estima necesario
para que una persona pueda ser declarada en quiebra.
A la luz de lo expresado por ese autor, criterio hermenéutico que compartimos como
aparece del capítulo 9, en que revisamos específicamente este tema, siempre que la quiebra haya
sido solicitada por el propio deudor, la ley no requerirá la concurrencia de ninguna causal formal,
toda vez que nadie está en mejor condición para conocer el estado de sus negocios que no sea,
precisamente, el propio deudor y, el fundamento de fondo de todo concurso, es la insolvencia
manifestada a través de la cesación de pagos o conductas reveladoras de ésta.
Por tal razón, cuando la quiebra constituye una pretensión procesal de un tercero habilitado
para ser sujeto activo, el legislador ha contemplado causales específicas, como también para el caso
que sea el tribunal quien debe declararla, obrando de oficio.
En todos esos eventos encontramos diversas situaciones formales que habrán de ser
acreditadas por el peticionario y, con ello, el legislador también considera establecida una
presunción de insolvencia o incapacidad patrimonial de pago del deudor requerido, de tal modo que,
como explicamos, caerá sobre este último el peso de probar que es solvente si ello interesa para
otros efectos, como por ejemplo, evitar la disolución de una sociedad.
10.2. Estudio de las causales de quiebra
10.2.1. Normas legales aplicables
Las causales para declarar la quiebra son básicamente ocho y aparecen en los preceptos que
transcribo a continuación:
Artículo 43.
“Cualquiera de los acreedores podrá solicitar la declaración de quiebra, aun cuando
su crédito no sea exigible, en los siguientes casos:
1. Cuando el deudor que ejerza una actividad comercial, industrial, minera o agrícola, cese
en el pago de una obligación mercantil con el solicitante, cuyo título sea ejecutivo.
2. Cuando el deudor contra el cual existieren tres o más títulos ejecutivos y vencidos,
provenientes de obligaciones diversas, y estuvieren iniciadas, a lo menos, dos ejecuciones, no
57
Zalaquett Daher, José F. Ob. cit., pág. 34 (reproducido por Juan Esteban Puga Vial, en la ob. cit,
pág. 116, aún cuando sin referencia)
58
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 33.
109
hubiere presentado en todas éstas, dentro de los cuatro días siguientes a los respectivos
requerimientos, bienes bastantes para responder a la prestación que adeude y las costas, y
3. Cuando el deudor se fugue del territorio de la República o se oculte dejando cerradas sus
oficinas o establecimientos, sin haber nombrado persona que administre sus bienes, con facultades
para dar cumplimiento a sus obligaciones y contestar nuevas demandas.”
Artículo 51.
“La quiebra de una sociedad colectiva o en comandita importa la quiebra individual
de los socios solidarios que la componen; pero la quiebra de uno de éstos no constituye en quiebra a
la sociedad.
“No obstante, se tramitarán separadamente ante el mismo tribunal la quiebra de la
sociedad y la de los socios solidarios, y concurrirán en las quiebras de los socios los acreedores
personales de éstos con los acreedores sociales.
“La quiebra de la sociedad en comandita no importa la quiebra de los socios
comanditarios, aun cuando éstos sean solidariamente responsables por haberse mezclado en la
administración, pero podrán ser declarados en quiebra cuando hayan tolerado la inserción de su
nombre en la razón social.”
Artículo 172.
“Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo anterior, el acreedor que se encuentre en
alguno de los casos previstos en los números 1 y 2 del artículo 43, podrá solicitar al tribunal
competente que ordene al deudor, o a la sucesión del deudor formular proposiciones de convenio
judicial preventivo dentro del plazo de 30 días contado desde la notificación efectuada en la forma
prevista en el inciso final del artículo 45. La no presentación del convenio dentro del plazo
indicado, acarreará, necesariamente, la quiebra del deudor y el tribunal la declarará de oficio.
“En el caso del inciso anterior el deudor podrá, dentro de cinco días contados
desde la notificación de la solicitud, manifestar que se acoge irrevocablemente al artículo 177
ter59, y el juez citará a la junta de acreedores a que se refiere dicha disposición.
59
Artículo 177 ter. El deudor podrá solicitar al tribunal que sea competente para conocer de su quiebra,
acompañando a su solicitud todos los antecedentes señalados en el artículo 42, que cite a una junta de
acreedores, la que tendrá lugar dentro de 10 días contados desde la notificación por aviso de la resolución
recaída en la solicitud, a fin de que ella designe a un experto facilitador. Éste estará sujeto a la fiscalización
de la Superintendencia de Quiebras, la que para estos efectos tendrá todas las atribuciones y deberes que le
señala el artículo 8°. Este plazo no se suspenderá durante el feriado judicial. Si la solicitud del deudor al
tribunal ha sido presentada dentro del plazo del artículo 41, la notificación deberá hacerse dentro del plazo
de ocho días contado desde la fecha de la resolución. Si la notificación es oportuna se entenderá que el
deudor comprendido en el artículo 41 ha dado cumplimiento a la obligación que establece dicha disposición.
En la resolución a que se refiere el inciso anterior, el juez deberá designar a un interventor que sólo ejercerá
las facultades que el inciso séptimo del artículo anterior y los incisos segundo y tercero del artículo 102
otorgan al síndico. El interventor cesará en sus funciones el día de la junta, cuando ésta no designe a un
experto facilitador, o bien el día en que éste asuma en su cargo, si la junta lo ha nombrado. La remuneración
del interventor será fijada por el juez, será de cargo del deudor y tendrá la preferencia del N° 4 del artículo
2472 del Código Civil.
El experto facilitador, dentro del plazo de 30 días improrrogable, contado desde la celebración de dicha
junta, deberá evaluar la situación legal, contable, económica y financiera del deudor y proponer a sus
acreedores un convenio que sea más ventajoso que la quiebra de aquél, o, en caso contrario, solicitar al
tribunal que declare la quiebra del deudor, el que la deberá declarar sin más trámite. Si el experto
facilitador no diere cumplimiento a su cometido dentro del plazo señalado el juez dictará de oficio la
sentencia de quiebra del deudor.
Tendrán derecho a voto en la junta señalada en el inciso primero, los acreedores que aparezcan en el estado
a que se refiere el artículo 42 N° 4, certificado, de acuerdo a la información disponible y a la cual hubieren
110
“El derecho del acreedor no podrá ser ejercido por las personas a que se refiere el
inciso tercero del artículo 177 bis60. Si se ejerciere respecto de la sucesión del deudor, se aplicará lo
dispuesto en el artículo 50.
“Una vez notificada su solicitud, el acreedor no podrá retirarla o desistirse de ella.
Tampoco podrá ser objeto de transacción de ninguna clase. El pago hecho al acreedor solicitante
después de presentada su petición será nulo de pleno derecho.
“Contra la resolución que ordene al deudor presentar un convenio, sólo podrá
entablarse recurso de reposición; y contra la que resuelva la reposición no procederá recurso alguno.
En este caso el plazo a que se refiere el inciso primero será de 20 días, contado desde la resolución
que falle la reposición.
tenido acceso de los registros del deudor, por auditores externos, independientes, e inscritos en el registro
que lleva la Superintendencia de Valores y Seguros, con exclusión de los acreedores señalados en el inciso
tercero del artículo 177 bis. La designación del experto facilitador se hará con el voto de uno o más de los
acreedores, que representen más del 50% del total del pasivo con derecho a voto; en caso contrario, se
considerará fracasada la gestión. Los acreedores hipotecarios y privilegiados no perderán sus preferencias
por la circunstancia de participar y votar en esta junta, y podrán impetrar las medidas conservativas que
procedan. El experto facilitador será notificado en la forma que establece el artículo 55.
Podrá ser experto facilitador toda persona natural capaz de administrar sus propios bienes. Los síndicos de
la nómina nacional podrán ser designados como expertos facilitadores, pero en caso de quiebra del deudor
no podrán ser nombrados como síndico en esa quiebra.
El experto facilitador deberá comunicar su designación a la Superintendencia de Quiebras dentro de las 24
horas siguientes, la que procederá a incorporarlo a un registro especial de expertos facilitadores que llevará
al efecto.
Los honorarios del experto facilitador serán de cargo del deudor, con quien deberá pactarlos. En caso de
desacuerdo serán fijados por el juez, y gozarán, al igual que los gastos en que incurra, de la preferencia del
N° 4 del artículo 2472 del Código Civil, sólo en la parte que corresponda al 25% del que resulta una vez
aplicada la tabla a que se refiere el artículo 34.
No podrá solicitarse la quiebra del deudor ni iniciarse en su contra juicios ejecutivos o ejecuciones de
cualquier clase, desde la notificación por aviso señalada en el inciso primero:
a) Hasta la celebración de la junta citada para la designación del experto facilitador, en caso de que no se
apruebe en ella esta designación;
b) Hasta la solicitud del experto facilitador al tribunal para que declare la quiebra del deudor;
c) Hasta la celebración de la junta de acreedores a que se refiere el inciso penúltimo de este artículo, si se
rechaza en ella la proposición de convenio presentada por el experto facilitador.
Durante los períodos indicados, se suspenderán dichos procedimientos judiciales, no correrán los plazos de
prescripción extintiva, y el deudor conservará la administración de sus bienes, con las limitaciones
establecidas en el inciso séptimo del artículo 177 bis, sujeto a la intervención del experto facilitador, con las
mismas facultades que a éste entregan dicho inciso y el N° 1 del inciso primero del artículo 174.
El experto facilitador tendrá pleno acceso a todos los libros, papeles, documentos y antecedentes del deudor
que estime necesarios para el cumplimiento de su cometido.
En todo este procedimiento se aplicará lo dispuesto en el inciso sexto del artículo anterior. En caso de que el
experto facilitador formule una proposición de convenio, ésta deberá ser votada en junta de acreedores
dentro del plazo de 15 días contado desde la notificación por aviso de la proposición. Se aplicarán a esta
proposición los artículos 175, inciso primero, 178, 179 y 180 y las normas contenidas en el Párrafo 4° del
Título III de esta ley.
Los plazos señalados en el artículo 63 y en los Párrafos 2º y 3º del Título VI se ampliarán en tantos días
cuantos transcurrieren desde la fecha de la resolución recaída en las proposiciones de convenio hasta la
fecha de la declaración de quiebra.
60
Artículo 177 bis. No obstante lo dispuesto en el artículo anterior, si la proposición de convenio judicial
preventivo se hubiere presentado con el apoyo de dos o más acreedores que representen más del 50% del
111
“Si el tribunal desecha la solicitud del acreedor, éste podrá pedir la quiebra en
conformidad a la presente ley; pero si la petición de quiebra se basa en la misma causal invocada y
en idéntico fundamento de hecho, deberá solicitarla ante el tribunal que desestimó la solicitud.”
Artículo 176.
“Una vez notificada la proposición de convenio, ésta no podrá ser retirada por el
proponente.
Se entiende que el deudor comprendido en el artículo 41 ha dado cumplimiento a la
obligación que establece dicha disposición, si las proposiciones han sido presentadas dentro del
plazo señalado en ella, siempre que sean notificadas en el plazo a que se refiere el inciso primero
del artículo 175.”
Artículo 209.
“Rechazadas las proposiciones de cualquier clase de convenio por no haber
obtenido la mayoría necesaria para su aprobación, o desechado por cualquiera de las causales
señaladas en el artículo 196, podrá el fallido reiterarlas cuantas veces lo estime necesario, pero no se
aplicará lo dispuesto en el inciso segundo del artículo 188.
total del pasivo, no podrá solicitarse la quiebra del deudor ni iniciarse en su contra juicios ejecutivos,
ejecuciones de cualquier clase o restitución en los juicios de arrendamiento, durante los noventa días
siguientes a la notificación por aviso de la resolución en que el tribunal cite a los acreedores a junta para
deliberar sobre dicha proposición. Durante este período, se suspenderán los procedimientos judiciales
señalados y no correrán los plazos de prescripción extintiva.
El pasivo se determinará sobre la base del estado a que se refiere el artículo 42 número 4, certificado de
acuerdo a la información disponible y a la cual hubieren tenido acceso de los registros del deudor, por
auditores externos, independientes, e inscritos en el registro que lleva la Superintendencia de Valores y
Seguros.
Para los efectos del cálculo del total del pasivo y de la mayoría antes indicada, sólo se excluirán:
a) las personas que se encuentren en alguna de las situaciones a que se refiere el artículo 100 de la ley Nº
18.045, de Mercado de Valores; y
b) el titular de la empresa individual de responsabilidad limitada proponente del convenio y esta empresa
individual si el proponente es su titular.
En el caso del inciso primero, los acreedores privilegiados e hipotecarios no perderán sus preferencias, y
podrán impetrar las medidas conservativas que procedan.
En el aviso que se publique se señalará en forma expresa si se ha reunido la mayoría señalada en el inciso
primero.
Lo dispuesto en el inciso primero no se aplicará a los juicios laborales sobre obligaciones que gocen de
privilegio de primera clase, excepto las que el deudor tuviere, en tal carácter, a favor de su cónyuge o de sus
parientes o de los gerentes, administradores, apoderados u otras personas que hayan tenido o tengan
injerencia en la administración de sus negocios. Para estos efectos se entenderá por parientes a los
ascendientes y descendientes y a los colaterales hasta el cuarto grado, inclusive.
Durante el período de suspensión a que se refiere este artículo, el deudor no podrá gravar ni enajenar sus
bienes. Sólo podrá enajenar aquéllos expuestos a un próximo deterioro, o a una desvalorización inminente, o
los que exijan una conservación dispendiosa, y podrá gravar o enajenar aquéllos cuyo gravamen o
enajenación resulten estrictamente indispensables para el normal desenvolvimiento de su actividad, siempre
que cuente con la autorización previa del síndico para la ejecución de dichos actos.
El plazo a que se refiere el inciso primero es fatal e improrrogable. Si dentro de él no se acordare el
convenio, el tribunal declarará de oficio la quiebra.
Los plazos señalados en el artículo 63 y en los Párrafos 2º y 3º del Título VI se ampliarán en tantos días
cuantos transcurrieren desde la fecha de la resolución recaída en las proposiciones de convenio hasta la
fecha de la declaración de quiebra.
112
“Cuando el convenio judicial preventivo haya sido rechazado o desechado en
cualquiera de los casos contemplados en el inciso anterior, el tribunal declarará necesariamente la
quiebra del deudor, de oficio y sin más trámite.
“La junta que rechace las proposiciones de convenio judicial preventivo deberá
señalar los nombres de un síndico titular y uno suplente, a quienes el tribunal deberá designar con el
carácter de definitivos. No podrán ser nombrados para tales cargos quienes lo hayan sido en
conformidad al número 1 del artículo 174.
“En caso de que se deseche el convenio judicial preventivo, el tribunal deberá
proceder a designar los síndicos en conformidad a lo previsto en el artículo 42, sin que pueda
nombrar en dichos cargos a quienes hayan sido designados según lo previsto en el número 1 del
artículo 174.
Desechado el convenio por alguna de las causales señaladas en los números 2 ó 5 del artículo 186, o
por incapacidad para votar en él de alguno de los acreedores que hubieren concurrido a celebrarlo,
podrá proponerse de nuevo, una vez subsanada la falta.
Artículo 214.
“Una vez firme la resolución que declare la nulidad o el incumplimiento, el tribunal
de primera instancia declarará la quiebra del deudor de oficio y sin más trámite.”
Artículo 215.
“En la demanda de nulidad o de declaración de incumplimiento del convenio, el
demandante señalará el nombre del síndico titular y el del síndico suplente, y sólo a éstos el tribunal
deberá designar en la sentencia que dé lugar a la demanda y declare la quiebra. Estas designaciones
no podrán recaer en quienes hubieren ejercido el cargo a que se refiere el número 1 del artículo 174.
“Si se interpusieren más de una demanda de nulidad o de declaración de
incumplimiento del convenio, el juez designará al síndico señalado en una de las demandas que se
acojan.”
Artículo 216.
“Constituye segunda quiebra tanto la que se declara con motivo del pronunciarse la
nulidad o el incumplimiento de un convenio cuanto la que se declara por cualquier otra causa
mientras esté vigente un convenio.
“Los actos o contratos del deudor, ejecutados o celebrados en el tiempo que medie
entre la fecha de la resolución recaída sobre las proposiciones de un convenio o sobre la solicitud de
designación de un experto facilitador que le dio origen, según sea el caso, y la declaración de la
segunda quiebra, se regirán por las reglas de los Párrafos 2º, 3º y 4º del Titulo VI de esta ley.”
Artículo 217.
“La segunda quiebra reintegra a los acreedores anteriores en todos sus derechos
respecto del fallido.
“Los acreedores antiguos concurrirán con los nuevos en las distribuciones del
activo de la quiebra por el monto íntegro de sus créditos, siempre que no hubieren recibido parte
alguna de la estipulada en el convenio; en caso contrario, sólo podrán concurrir con los nuevos
acreedores por la parte del capital de sus primitivos créditos que corresponda a laporción no pagada
de la suma convenida. En todo caso, tanto los créditos de los acreedores antiguos, en lo que
corresponda, como los de los nuevos, deberán ser verificados en la segunda quiebra, salvo aquellos
que la ley expresamente exceptúa de este trámite.”
Artículo 251.
“La sentencia que rechace la cesión de bienes declarará, a la vez, la quiebra del
deudor.
113
“El proceso seguirá sustanciándose en el estado en que se encuentre, por todos los
trámites de la quiebra, sirviendo de suficiente llamamiento a los acreedores el practicado en
conformidad a los números 3 y 4 del artículo 246.”
61
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 34.
115
a.3. Las exclusivas de deudores no incluidos en el artículo 41, como ocurre con la
del artículo 251.
b) Inicio del procedimiento concursal.
b.1. Causales aplicables cuando la quiebra es solicitada por el mismo deudor.
b.2. Causales aplicables cuando la solicita un tercero.
b.3. Causales que exigen la declaración ex officio por el tribunal.
c) Según el criterio seguido por el legislador para establecerlas.
c.1. Aquellas que implican el reconocimiento del legislador de la suficiencia de la
mera cesación de pago para provocar el concurso (artículo 43 número 1).
c.2. La que exigen un reiteración de la cesación de pagos (artículo 43 número 2)
c.3. La que además requiere de la insolvencia del deudor.
c.4. Las que suponen el reconocimiento del estado de quiebra, como ocurre cuando
es solicitada por el propio deudor o deriva del rechazo de un convenio judicial.
d) Según el origen.
d.1. Directa. Es la solicitada por el mismo deudor o un acreedor.
d.2. Indirecta. La declarada ex officio por el tribunal, bajo circunstancias legales
específicas.
d.3. Extendida. Aquella declarada como consecuencia de la declaración de quiebra
de otra persona. Artículo 51 del Libro IV del C. de Comercio.
62
Cuzzeri, Manuel y Cicu, Antonio. De la Quiebra, Vol. I, Ediar, Soc. Anon., Editores, Buenos Aires,
1954, pág.47
63
Fassi, Santiago C. y Gebhardt, Marcelo. Concursos, Editorial Astrea de Alfredo y Ricardo Depalma,
Buenos Aires, 1987, pág. 176.
64
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 160 y sgtes.
116
convenio, impugnación de las proposiciones de convenio aprobado pero no perfeccionado, alguna
de las causales legales de oposición a la cesión de bienes.
De esta manera, sólo implícitamente el ejercicio de dichas acciones o excepciones de
quiebra reflejas pueden reconocer como cosa pedida la quiebra del deudor y exhibir como causa de
pedir la cesión de bienes como forma de pago.
65
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 34
66
García Martínez, Francisco. El Concordato y la Quiebra, Ediciones Depalma, Buenos Aires, 1967, Vol
II., p.70
118
En las sociedades colectivas y en comanditas, esos documentos debe ser firmados por los
socios solidarios que estén en el domicilio social.
El incumplimiento de esa obligación es sancionado por el número 4 del artículo 219 del
Libro IV del C. de Comercio como una presunción de quiebra culpable.
10.3.2. Deudor del artículo 41. Causal 1ª. del art. 43.
El antecedente legislativo inmediato de este precepto lo encontramos en el número 1° del
artículo 37 de la ley 4558, en cuanto establecía que: “Cualquiera de los acreedores podrá
solicitar la declaración de quiebra, aun cuando su crédito no sea exigible, en los siguientes
casos:
“1. Cuando el deudor comerciante cese en el pago de una obligación mercantil.”
La diferencia con el precepto vigente, que es el número 1° del artículo 43, no es menor.
En efecto, ya no queda reducida a los deudores que tengan la calidad de comerciantes sino a
quienes ejercen una actividad comercial, industrial, agrícola o minera, sin que aparezca exigido por
el legislador, que ese deudor sea comerciante, industrial, agricultor o minero.
Por la forma de conjugación y construcción del precepto en análisis, armonizado con el
número 1° del artículo 43, surgen algunas dudas de interpretación.
10.3.2.1. Oportunidad.
El tema no es nuevo. Desde siempre los autores se han preguntado sobre lo que ocurre con
el comerciante que dejó de serlo respecto de las obligaciones asumidas en el ejercicio de su giro.
La estructuración del artículo transforma la solución de ese incordio en una cuestión aún
más complejo, dado que no acude a la calidad de comerciante sino quien ejerce una actividad
“comercial, industrial, agrícola o minera”, implicando que no necesita ser “comerciante, industrial,
agricultor o minero”.
En ese contexto, no hay determinación legal en torno a la permanencia exigida en la
actividad.
Aún más, el texto es redactado en tiempo presente, de modo que bajo esa estructura la
persona “debe” estar ejerciendo alguna de esas actividades, por lo cual, quienes no lo hacen en la
actualidad, no incurrirían en la causal primera del artículo 43.
Así lo concluye Álvaro Puelma Accorsi67 afirmando que “Como se trata de un requisito
exigido en presente por la ley para declarar la quiebra, parece a primera vista que él debe existir en
la época de trabarse la litis, que lo será cuando se notifique el traslado de la petición de quiebra,
conclusión que concuerda con las reglas procesales de que los requisitos de la acción deben
concurrir al momento de trabarse la relación procesal.”
Tal predicamento genera una situación compleja, en la práctica. El deudor, al saber que
alguien pretende provocar su declaración de quiebra con esa causal, quedaría en condiciones o en
una situación de hacer los arreglos necesarios para cesar en el ejercicio de esa actividad y, por ende,
voluntariamente colocarse en un escenario en que no le fuera aplicable.
Es más razonable armonizar el número 1° del artículo 43 y el número 1°, del artículo 52
del Libro IV del Código de Comercio para concluir que el deudor debe satisfacer esa condición, al
contraer la obligación, sin importar que después deje de hacerlo.
Ese artículo establece:
“Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 169 del Código de Procedimiento
Civil, la sentencia definitiva que declare la quiebra contendrá:
1. La determinación de si el deudor está o no comprendido en el artículo 41. En este
caso, se estará a la actividad que el deudor ejercía a la fecha en que contrajo la obligación.”
67
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 35.
119
10.3.2.2. Permanencia en la actividad.
Como tuvimos oportunidad de revisar, la ley 4558 exigía que el deudor fuera comerciante,
implicando una permanencia en la actividad, al extremo de hacerlo su medio de vida.
No acontece lo mismo con el texto en estudio, de modo que por una mera cuestión de
certeza jurídica, opinamos que esa actividad habrá de ser permanente o, al menos, no ocasional.
De este modo, recaerá en el peticionario de la quiebra, el peso de probar que el deudor
requerido ejerce alguna de esas actividades, lo que implica, para las sociedades, que no basta que
sea su objeto social, pero sí altera el peso de la prueba.
En efecto, al contemplar la sociedad un giro comercial, industrial, agrícola o minero,
habiendo iniciado sus actividades tributariamente, que es una positiva manifestación de ejecución
del objeto, quedaría privado de toda consecuencia jurídica el estatuto, si el tribunal que conoce de la
causa no atiende al objeto declarado en los estatutos para establecer que su centro de actividades
consiste en realizar ese objeto.
68
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 37.
121
Para los otros deudores presume la insolvencia en el contexto de la causal en estudio, lo que
no hace en relación con los bancos e instituciones financieras.
El criterio legislativo radica en que por ser compañías cuya quiebra generaría más
perjuicios que beneficios, resulta prudente que, antes de provocarla o, en su caso, liquidar alguna de
esas entidades, el organismo fiscalizador determine la real situación financiera en que están y, a
partir de allí, adopte una solución que no pase por el sistema de concurso aplicable a todos los
deudores.
Siempre es asumido que la insolvencia de los bancos e instituciones financieras
compromete en mayor medida el interés social que la de los demás deudores, en tanto el giro de
estos últimos no pasa por administrar, masivamente, los dineros y crédito de terceros.
Tal predicamento fue apreciado con claridad en el entorno de la crisis bancaria y financiera
de los ochenta, en que el Gobierno chileno, a través de la Superintendencia de Bancos, adoptó todo
tipo de medidas correctivas o estabilizadoras pero, bajo ningún respecto la declaración de quiebra.
Incluso comprometió fondos públicos con tal que esas entidades pudieran surgir del colapso
financiero en que voluntariamente se habían ubicado, dando lugar a una deuda de esas personas con
el sector público que tomó la denominación de deuda subordinada y generando lo que fue llamado
el capitalismo popular, como una medida para hacer más simpática una situación de por sí
antipática: que todo el país debiera soportar el peso de los malos negocios efectuados por unos
pocos para su propio provecho y en desmedro del resto de los ciudadanos.
La separación del sistema concursal de los bancos aparece a partir del inciso primero del
artículo 122, de la ley General de Bancos:
“El directorio de un banco que revele problemas de solvencia que comprometan el
pago oportuno de sus obligaciones, deberá presentar proposiciones de convenio a sus
acreedores dentro del plazo de diez días contado desde que se haya detectado la falta de
solvencia. …”
Para el legislador, salvo esa situación de excepción, los bancos no deben caer en quiebra y
si existen problemas de solvencia, empuja al Directorio a adoptar un sistema alternativo de solución
como el convenio.
Por su lado, el artículo 130 de la ley General de Bancos prevé la insolvencia bancaria que
no fue posible solucionar por la vía descrita, en los siguientes términos:
“Si el Superintendente establece que un banco no tiene la solvencia necesaria para
continuar operando, o que la seguridad de sus depositantes u otros acreedores exige su
liquidación, o si las proposiciones de convenio hubiesen sido rechazadas, procederá a revocar
la autorización de existencia de la empresa afectada y la declarará en liquidación forzosa,
previo acuerdo favorable del Consejo del Banco Central de Chile.
“La resolución que dicte al efecto el Superintendente será fundada y contendrá,
además, la designación de liquidador, salvo que el mismo Superintendente asuma la
liquidación. La falta de solvencia o de seguridad de los depositantes o acreedores deberá
fundarse en antecedentes que aparezcan de los estados financieros y demás información de
que disponga la Superintendencia.”
Así, la actividad que habría de asumir el Síndico para el resto de los deudores, en definitiva,
por conveniencia de interés social general, es entregada a un liquidador.
122
“2. Cuando el deudor contra el cual existieren tres o más títulos ejecutivos y vencidos,
provenientes de obligaciones diversas, y estuvieren iniciadas, a lo menos, dos ejecuciones, no
hubiere presentado en todas éstas, dentro de los cuatro días siguientes a los respectivos
requerimientos, bienes bastantes para responder a la prestación que adeude y las costas, y”
Para una adecuada interpretación de este precepto, conviene desagregar sus requisitos:
a) La existencia de tres o más títulos ejecutivos y vencidos, provenientes de
obligaciones diversas.
Por consecuencia, habremos de acudir, a lo menos, a lo prevenido en el artículo 434 del
Código de Procedimiento Civil para discurrir si, efectivamente, el título esgrimido por el acreedor,
es ejecutivo.
Pero además, las obligaciones han de estar vencidas, lo que involucra en mora, en tanto la
obligación “a la vista” no está “vencida”, jurídicamente hablando. La expresión del legislador
supone una modalidad explícita o implícita de interpelación del deudor a una fecha determinada.
Las obligaciones han de ser diversas, lo que involucra que deben reconocer fuentes
diversas, bastando para ello que correspondan a distintos contratos o relaciones jurídicas.
En ese sentido habremos de colegir que, si para facilitar el pago del precio de una
compraventa fue acordado aceptar varias letras de cambio, toda vez que el negocio causal conste en
esos títulos de crédito, el no pago de éstas no conlleva la generación de obligaciones diferentes,
pero estimamos que ocurriría tal cosa si las letras de cambio fueron aceptadas con efecto novatorio,
en la medida que, en ese caso, la obligación deriva de la letra de cambio en forma autónoma y
abstracta.
La jurisprudencia citada por Álvaro Puelma Accorsi69 no efectúa esa distinción
entendiendo, al parecer, que en ambos eventos la obligación es una sola, lo que importa desconocer
los principios que informan los títulos de crédito, entre ellos, la letra de cambio, tal como lo acota
correctamente ese autor70, aun cuando no lleve a cabo la diferenciación destacada entre título
causado y abstracto.
b) Que hayan sido iniciadas, a lo menos, dos ejecuciones.
La redacción del artículo e interpretación armónica de sus requisitos, fija un contexto en
que sólo cabe derivar que esa circunstancia es satisfecha si en el procedimiento ejecutivo iniciado,
al menos existe requerimiento, pues de contrario no vemos cuál sería la oportunidad para calificar si
concurre o no el requisito siguiente.
No satisface esa condición la mera preparación de la vía ejecutiva, en tanto en ella el
eventual deudor no es obligado a presentar bienes ni hay requerimiento.
Habría un margen de dudas respecto a los efectos que la ley asigna a la no consignación del
capital, intereses y costas, en la notificación de protestos de letras de cambio, pagarés y cheques.
Entendemos que en ese procedimiento, por disposición legal, está implícito un efectivo
llamado compulsivo al deudor en orden a pagar el crédito, en otros términos, un requerimiento de
pago.
No obstante, el sentido que la ley asigna al término “requerimiento”, al usarlo en algunos
procedimientos de cobro obliga limitarlo sólo a esas situaciones y no a escenarios como el descrito
en que la aplicación del concepto es más forzada, además de contradictorio con el primer requisito,
en tanto ese procedimiento recién se están iniciando las gestiones para generar un título ejecutivo.
En síntesis, entendemos que han sido iniciadas dos ejecuciones toda vez que, al amparo de
títulos ejecutivos, el deudor, al menos, ha sido formalmente requerido de pago.
69
Corte Suprema, 29 de noviembre d 1948, Revista de Derecho y Jurisprudencia, tomo XLVI, secc. 1ª., pág.
207.
70
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 38.
123
c) Que el deudor no hubiere presentado, en todas las ejecuciones referidas, dentro de
los cuatro días siguientes a los respectivos requerimientos, bienes bastantes para responder a
la prestación que adeude y las costas.
El legislador pide al deudor que está en una situación económicamente aflictiva, al extremo
de exhibir tres títulos ejecutivos vencidos y dos ejecuciones iniciadas, que no espere el embargo o
realización de los bienes.
Exige una actitud positiva del deudor en aras de evitar incurrir en la causal de quiebra. La
expresión “presentar” importa exigir un comportamiento y no sólo soportar el devenir propio de una
ejecución.
Así, la pasividad del deudor, si queda afecto a un embargo en los bienes señalados por el
acreedor y no “presentó” los bienes para responder por el resultado de la ejecución, habría mérito
suficiente para colegir que el requisito fue satisfecho y, por ende, el deudor incumplió su obligación
de “presentar” bienes en una cantidad adecuada en función del monto cobrado, dando lugar a la
causal, si concurren las demás exigencias.
Resulta conveniente considerar que los bienes indicados, han de ser distintos para cada una
de las ejecuciones, toda vez que resulta necesario que sean suficientes para cubrir todas las
obligaciones afectas a ejecución en los términos expresados por el artículo en comento.
Por deuda entendemos, no sólo el capital, sino también sus accesorios estipulados o que por
ley derivan de ella, como los reajustes e intereses. La ley necesitaba aludir a las costas pues éstas
no siempre son adeudadas.
Puede ocurrir que una persona sea objeto de diversas ejecuciones que den lugar a la causal,
sea declarada la quiebra y, posteriormente el deudor gane uno o más de esos juicios ejecutivos en
razón de excepciones oportunamente opuestas.
Estimamos que el perjuicio eventual es inferior al que podría sufrir la sociedad de aceptar
que ese deudor, en tanto da signos reiterados de cesación de pago y, por ende, hagan presumir su
insolvencia, continúe operando en la actividad comercial a riesgo de profundizar el problema.
El legislador asumió el riesgo de la equivocación y optó por los intereses generales de los
acreedores y de la sociedad.
Además, siempre pudo cumplir con la obligación legal de “presentar bienes” para, luego
continuar con el procedimiento ejecutivo, con lo cual queda dentro del ámbito de sus posibilidades
procesales destruir la causal fundante de la petición de quiebra, de modo que el riesgo es relativo y
la responsabilidad del daño eventual recae en el propio deudor, que no usó los mecanismos legales
para defender sus intereses.
125
Es un administrador dotado de potestades suficientes el premunido de las necesarias para
celebrar los actos y contratos propios del giro ordinario del deudor y ser notificado de demandas
nuevas en representación de este último.
10.3.8. Art. 251. Excluye a deudores art. 41 del Libro IV del C. de Comercio.
Esta causal de quiebra es una derivación del rechazo de la cesión de bienes, de la misma
manera que provocaba la apertura del concurso el rechazo de un convenio.
El artículo 241 de la ley de quiebras dispone:
“El deudor no comprendido en el artículo 41 podrá hacer cesión de bienes, de acuerdo
con lo dispuesto en el artículo 1614 del Código Civil, cuando no se encuentre en alguno de los
casos enumerados en el artículo 43 de esta ley, en cuanto le sean aplicables.
“Al hacer la cesión, dará cumplimiento a lo dispuesto en el artículo 42.”
Este artículo contempla el detalle de los documentos que debe presentar el deudor que
solicita su quiebra.
El artículo 1614 del Código Civil, describe la cesión de bienes, en los siguientes términos:
“La cesión de bienes es el abandono voluntario que el deudor hace de todos los suyos a
su acreedor o acreedores, cuando, a consecuencia de accidentes inevitables, no se halla en
estado de pagar sus deudas.”
La causal es configurada a partir de lo prescrito en el art. 251 del Libro IV del Código de
Comercio:
“La sentencia que rechace la cesión de bienes declarará, a la vez, la quiebra del
deudor.
“El proceso seguirá sustanciándose en el estado en que se encuentre, por todos los
trámites de la quiebra, sirviendo de suficiente llamamiento a los acreedores el practicado en
conformidad a los números 3 y 4 del artículo 246.”
El artículo 252 del Libro IV del C. de Comercio, no concede recurso de apelación.
127
Álvaro Puelma Accorsi estima que el tribunal debe declararla toda vez que la pida el
deudor, personalmente, o a través de sus representantes o herederos, pues nadie mejor que él sabe el
estado de sus negocios72.
No opina igual Juan Esteban Puga Vial73, afirmando que el juez puede no quedar
convencido del estado de cesación de pagos del deudor y, en tal eventualidad, corresponderá que
deniegue la solicitud, existiendo la posibilidad de que esa petición haya sido levantada de manera
dolosa o negligente y sobre el tribunal recae el peso de cautelar los intereses superiores protegidos
por el sistema concursal, a que nos hemos referido.
Pensamos que desde el momento que la buena fe debe ser presumida, salvo prueba en
contrario, es improcedente que el tribunal, bajo ningún supuesto, deniegue la petición de quiebra del
propio deudor, especialmente si la luz de las expresiones de Puga Vial, tal predicamento lo basa en
una presunción de mala fe inaceptable en nuestro sistema jurídico.
Si hubo dolo o negligencia del deudor es una indagación que no corresponde al juez civil,
sino al Ministerio Públicoo en el correspondiente proceso de calificación u otro, si hubiere mérito
para formar causa.
72
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 46.
73
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 179
128
Así podemos desprender, por lo demás, de lo prevenido en el inciso primero del artículo
45 del Libro IV del Código de Comercio, al disponer:
“El juzgado se pronunciará sobre la solicitud de quiebra a la brevedad posible, con
audiencia del deudor, y deberá cerciorarse, por todos los medios a su alcance, de la efectividad
de las causales invocadas. …”
Como el legislador no impone al deudor la obligación de fundar su petición en alguna de las
causales, salvo la puntual del artículo 41 del Libro IV del Código de Comercio, deviene como algo
obvio, que no corresponde al tribunal indagar sobre la materia, primando la pasividad que conforma
la regla general del actuar de los tribunales en el orden civil.
Precisamente, el artículo 45 debe su existencia a la necesidad de excepcionar la regla y
como tal excepción debe ser interpretada restrictivamente, sólo es aplicable a las peticiones de
quiebras que necesitan estar fundadas en causa legal, que no resulta ser el caso de la enderezada por
el deudor.
Además y, como deriva de su tenor literal, eseartículo 45 contempla y reglamenta la
“audiencia del deudor”, lo que excluye a las peticiones enderezadas por este último, en que esa
audiencia es inconducente a fuer de improcedente.
Por consecuencia, las facultades inquisitivas que entrega al tribunal sólo rigen para la
petición de quiebra enderezada por uno o más de los acreedores, pero no si es el propio deudor.
En suma, compartimos la posición de Álvaro Puelma Accorsi, que el tribunal debe declarar
la quiebra si es solicitada por el propio deudor, sin ser óbice a ello que éste no acompañe todos los
documentos indicados en el artículo 42 del Libro IV del C. de Comercio o los presente deficiente o
inoportunamente.
130
4. Señalar el nombre del síndico titular y del suplente, para que los designe el tribunal en
esa calidad. Los síndicos deben figurar en la nómina nacional confeccionada por el Ministerio de
Justicia.
Por la redacción del artículo 44 del Libro IV del C. de Comercio, conforme a la
modificación introducida por la ley 20.004, esa exigencia tiene carácter imperativo y su omisión
podrá traer aparejado el rechazo de la petición de quiebra.
El rechazo de esa solicitud adquiere cierta gravedad dada la responsabilidad que asume el
peticionario de indemnizar perjuicios al deudor, si es vencido en su pretensión.
No debemos olvidar que el derecho a obtener una indemnización por parte del deudor no
deriva automáticamente del hecho de haber sido rechazada la petición de quiebra. Han de concurrir
en la especie, además, los requisitos de culpa o dolo que revisaremos más adelante y, también
corresponderá, acreditar un perjuicio efectivo con una relación de causalidad entre la solicitud y el
daño cuya reparación es pretendida.
5. Acompañar un vale a la vista o boleta bancaria a la orden del tribunal por una suma
equivalente a 100 unidades de fomento para proveer a los primeros gastos que demande la apertura
del concurso.
Esta exigencia no es impuesta al deudor cuando solicita su propia quiebra, dejando en
evidencia que este artículo no resulta aplicable a ese emprendimiento.
Los argumentos para llegar a esa conclusión, básicamente, son básicamente dos:
El primero, radica en que esa consignación adquiere la calidad de un crédito del solicitante
contra el fallido, lo que no podría ocurrir si fue este último quien realizó la consignación;
En segundo lugar, el artículo 41 del Libro IV del C. de Comercio impone a los deudores
que indica la obligación de solicitar su propia quiebra en el término de 15 días a partir de la fecha de
cesación de pagos.
No corresponde considerar como argumento en contra de esa posición que el artículo no
contenga una distinción o diferenciación entre acreedor y deudor, en la medida que efectivamente
de su contexto así parece derivar, en tanto nadie pone en duda o controvierte que la ley no exige a
este último invocar una causal para solicitar su quiebra, no procediendo asumir como tal la
existencia de la cesación de pago a que alude el artículo 41 del Libro IV del C. de Comercio.
131
Para eso ha de ser seguida la regla general en materia procesal en el sentido que la primera
notificación en un procedimiento de esa naturaleza que, para estos efectos, lo entendemos como el
“procedimiento de quiebra”, habrá de ser efectuada personalmente o en forma subsidiaria, con
arreglo a lo prevenido en el art. 44 del Código de Procedimiento Civil.
La diferencia con las regulaciones comunes estriba en que, para usar la notificación
subsidiaria a la personal, no es preciso acreditar que el demandado está en el lugar del juicio.
La especificación que esa audiencia no involucra un incidente, ha determinado el
surgimiento de un alto grado de confusión en los tribunales respecto al plazo con que cuenta el
deudor para evacuar ese traslado.
Sólo a vía ejemplar, en el Décimo Quinto Juzgado Civil de Santiago, en autos sobre quiebra
de Comercial Kaval S.A., Rol 4385-2002, aplicó la regla del art. 3° del C. de Procedimiento Civil,
en el sentido que no habiendo una regla especial en el Libro IV del Código de Comercio sobre el
plazo que debía otorgar al deudor para evacuar el traslado y el tenor del artículo 45, en el sentido
que esa audiencia no forma un incidente, no vio otro camino que aplicar las normas del juicio
ordinario y, otorgó al deudor quince días hábiles para “contestar”.
La naturaleza del procedimiento concursal atiende a la celeridad de su tramitación por la
urgencia y gravedad que reviste la cesación de pago, lo que no condice con esa forma de interpretar
la ley del ramo.
Con todo, habremos de convenir que ese tribunal obró y obra de ese modo con razones de
texto.
Una segunda línea interpretativa sustenta que, al no fijar plazo el artículo 45, entregado a la
discrecionalidad del tribunal establecerlo, asumiendo la brevedad del término de tercero día que
importaría aplicar las regulaciones de los incidentes y el excesivo plazo de seguir la primera
tendencia.
La tésis mayoritaria y usual es que confieran tres días, pues cada vez que es concedido
conocimiento o audiencia a alguien respecto a un documento o trámite, ese es el plazo, lo que
no implica transformar esas actuaciones en incidentes.
Además, debe cumplir lo prevenido en el artículo 5°, en el sentido que toda cuestión
suscitada en la tramitación de las quiebras debe hacerse como incidente, salvo que la ley señale un
procedimiento diverso lo que no ocurre en esta situación.
Opinamos que la recta doctrina es la última, seguida por la gran mayoría de los tribunales y
no la del Décimo Quinto Juzgado Civil.
La audiencia del deudor, privilegia el debido proceso. Debemos siempre tener en vista que
la declaración de quiebra, en último término, da lugar a una condena y nadie puede ser condenado
sin haber sido escuchado y habilitados los medios para proveer a su legítima y competente defensa.
Álvaro Puelma Accorsi no visualizó lo indicado, asumiendo otros aspectos que también son
válidos al razonar en el sentido que esa audiencia responde a un doble propósito:
a) Que el deudor exprese lo que corresponda a sus derechos, en carácter “informativo”, sin
que de lugar a un incidente.
b) Consignar fondos suficientes para el pago de los créditos que hubieren servido de base a
la solicitud de quiebra y costas, enervando la acción concursal.
Ese autor comenta que la disposición permite al deudor solucionar el crédito de un acreedor
con preferencia a los demás, aún cuando pueda estar en cesación de pagos, lo que el Libro IV del
Código de Comercio sanciona en el número 1 del art. 219, gestando una presunción de quiebra
culpable.
De todas formas, no entendemos la mencionada audiencia de la misma manera en que él lo
hace.
Reconocemos las siguientes finalidades específicas de esa audiencia del deudor:
132
1. Generar una instancia procesal que habilite al deudor para prestar su colaboración al
tribunal acreditando los hechos que estime pertinentes y haciendo lugar a los requerimientos de
antecedentes que le sean solicitados.
2. Permitir al deudor poner término al emprendimiento consignando el crédito fundante y
sus costas.
El legislador no necesitó aludir, específicamente a los reajustes e intereses, ya que como
accesorios, rigen las reglas generales en el sentido que el pago ha de ser completo y, por ende,
involucra el cumplimiento íntegro de la obligación, lo que supone capital, reajustes e intereses.
Al contrario, sí era necesario consignar la obligación de pagar las “costas”, pues son
adeudadas en tanto exista una resolución judicial que lo establezca y, cada vez que la ley desee
forzar una decisión sobre la materia, ha debido disponerlo expresamente y este resulta ser uno de
los casos.
Otros ejemplos es el de los cheques, letras de cambio y pagarés, en que el legislador
expresamente obliga a consignar en tercero día el capital, intereses y costas, para los fines que
expresa.
3. Indicar al tribunal el camino aseguir para cumplir la obligación impuesta por el inciso
primero del artículo 45, en orden a “cerciorarse, por todos los medios a su alcance, de la efectividad
de las causales invocadas.”
En cuanto a la posibilidad de rendir prueba en esta etapa procesal, Álvaro Puelma Accorsi
se inclina por la afirmativa en el evento que el tribunal considere que existen hechos substanciales,
pertinentes y controvertidos.
En ese evento, estima que el procedimiento aplicable debería ser el del juicio ordinario,
siguiendo la regla del artículo 3° del Código de Procedimiento Civil.
No ha sido ese el criterio seguido por Juan Esteban Puga Vial74, al señalar que todo este
proceso, que denomina de ante quiebra, debe ser breve, de manera que, en su concepto, tanto el
acreedor solicitante como el deudor han de hacer valer sus medios de prueba todos juntos y de una
sola vez.
“Si el acreedor no está en condiciones de acreditar su pretensión sumariamente, o el deudor
la suya, debe rechazarse de plano la solicitud o declararse la quiebra difiriéndose al contradictorio
propiamente tal la prueba más lata que este último prometa rendir. En suma, este proceso de ante
quiebra sólo intenta crear una presunción más o menos grave de la existencia de la insolvencia, pero
no dar prueba completa del mismo.”
Esta vez nos inclinamos mayormente por la línea de este último autor pero con algunas
precisiones.
En efecto, de sus explicaciones aparece que, con posterioridad a la petición de quiebra, el
acreedor tendría alguna otra oportunidad procesal para intentar probar su acreencia o la existencia
de la causal invocada, según el caso.
Eso es así por expresa referencia del artículo 44, que resulta claro al señalar que el
peticionario, al solicitar la quiebra, acompañará los documentos para acreditar los fundamentos de
la petición o se ofrecerán las pruebas que correspondan.
Si la ley permite que ese peticionario “ofrezca las pruebas”, implica que no está obligado a
producir la totalidad de ellas en el instante que presenta la solicitud de quiebra, siendo lógico
colegir que habrá de existir algún hecho procesal futuro que determine la procedencia y oportunidad
para rendirla.
No estimamos que esa etapa procesal sea un término de prueba como lo postula Álvaro
Puelma Accorsi, sino más bien está determinado por el requerimiento del tribunal en orden a que
74
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., págs. 179 y 180
133
sean rendidas, frente a la insuficiencia de las acompañadas o la suficiencia enervatoria de las
rendidas por el deudor.
134
como también la firma del juez que la dicte debe contemplar las menciones particulares delartículo
52 del Libro IV del Código de Comercio, que iremos comentando a continuación:
“Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 169 del Código de Procedimiento Civil, la
sentencia definitiva que declare la quiebra contendrá, además:
“1. La determinación de si el deudor está o no comprendido en el artículo 41. En este
caso se estará a la actividad que el deudor ejercía a la fecha en que contrajo la obligación;
La principal importancia de esta determinación radica en establecer si el deudor queda o no
obligado a declarar su propia quiebra y, en su caso, para resolver en torno a la pertinencia de dar
curso a la apertura del proceso de calificación de la quiebra.
Por la relevancia de los puntos indicados, el legislador concede recurso especial de
reposición destinado a lograr un modificación de la calificación del deudor, en el evento que éste lo
haya sido erróneamente en la declaración de quiebra
“2. La designación de un síndico provisional titular y de uno suplente y la orden de
que el síndico se incaute de todos los bienes del fallido, sus libros y documentos, bajo
inventario, y de que se le preste, para este objeto, el auxilio de la fuerza pública por el jefe más
inmediato, con la exhibición de la copia autorizada de la declaratoria de quiebra;
Como anticipamos al tratar la solicitud de quiebra, la propuesta de un síndico titular y otro
suplente, obliga al tribunal a designar a esos síndicos y en la calidad indicada. El tribunal sólo
puede revisar que efectivamente cuenten con la investidura atribuida, habiendo sido desprovisto de
la facultad de elección del síndico de la cual estaba dotado con anterioridad a la modificación
introducida por la ley 20.004.
En este número, en síntesis, existen dos partes:
a) La designación de los síndicos titular y suplente, que tendrán carácter de provisorios y
durarán en sus cargos hasta la primera junta de acreedores, oportunidad en la cual, ese órgano
adoptará la decisión de ratificarlos total o parcialmente o, en su defecto, designar a quienes habrán
de ejercer esa función (número 2 del art. 108) a menos que, de la cuenta del síndico resultare que
el producto probable de la realización del activo de la quiebra no excederá de 1000 unidades de
fomento, evento en el cual el síndico provisional pasa a tener carácter de definitivo y liquidará el
activo en la forma más conveniente para los intereses de la masa, en un plazo no superior a los 6
meses.(inciso primero del artículo 109)
b) La orden impartida al síndico para que éste incaute los bienes del fallido, libros y
documentos bajo inventario, dando lugar al cuaderno de administración de la quiebra e, incluso,
pudiendo acudir al auxilio de la fuerza pública con la mera exhibición de la declaratoria de quiebra
a fin de lleva a cabo esa actuación.
La incautación la encontramos regulada en los artículos 94 y siguientes y, no siendo el
síndico ministro de fe, ha de hacerse acompañar por uno. Habitualmente usan los servicios de la
Secretaria del Tribunal.
Por incautación debemos entender el proceso material con trascendencia jurídica a través
del cual el síndico, asistido en la forma indicada, accede a la tenencia material de esos bienes y
marcará el inicio del primero y más importante efecto de la quiebra, conocido como desasimiento.
A partir de entonces, el síndico toma bajo su responsabilidad la conservación, custodia y
administración de los bienes del fallido afectos a concurso.
“3. La orden de que las oficinas de correos y telégrafos entreguen al síndico la
correspondencia y despachos telegráficos cuyo destinatario sea el fallido, para los efectos de lo
preceptuado en el número 5 del artículo 27;
El número 5 del artículo 27no sólo faculta al síndico para abrir la correspondencia del
fallido con intervención del tribunal, y retener las cartas y documentos que tengan relación con los
negocios de la quiebra, sino que lo impone como obligación en función a la necesidad de
135
representar los intereses generales de los acreedores en lo concerniente a la quiebra y los derechos
del síndico.
La mera regulación legal consignando tal obligación y facultad era insuficiente para que el
síndico pudiera llevar a cabo ese cometido, de modo que lo incorporó a la sentencia, gestando la
orden judicial comentada, posibilitando ejecutarla con el auxilio de la fuerza pública con sólo
exhibir el fallo.
Esa facultad es una excepción a la garantía general de inviolabilidad de la correspondencia
consagrada en el número 5 del artículo 19 de la Constitución Política de la República de Chile, que
aparece justificada en función de los intereses generales de la sociedad y, pese a la excepción,
amparada por la intervención del juez de la quiebra en el proceso de apertura de la correspondencia.
Como norma excepcional, debe ser interpretada de manera restrictiva, en otras palabras,
sólo al caso contemplado en la ley, que remite únicamente a la correspondencia atingente a los
negocios involucrados en la quiebra, como cabe desprender, por lo demás, del número 5 del artículo
27.
“4. La orden de acumular al juicio de quiebra todos los juicios contra el fallido que
estuvieren pendientes ante otros tribunales de cualquiera jurisdicción y que puedan afectar
sus bienes, salvo las excepciones legales;
Esta disposición conforma la aplicación práctica del principio de universalidad previsto en
el artículo 1°,en tanto el procedimiento de quiebra persigue ser aquél en que sean concentrados
todos los esfuerzos destinados a realizar los bienes de una persona, para proveer al pago de sus
deudas en los casos y formas establecidos por la ley.
Todos los asuntos atingentes al fallido que digan relación con los negocios de la quiebra,
han de ser ventilados ante el mismo tribunal y siguiendo un sistema procesal pre concebido, salva
excepciones legales muy calificadas, evitando de este modo que exista contradicción entre las
decisiones judiciales.
“5. La advertencia al público de que no debe pagar ni entregar mercaderías al fallido,
so pena de nulidad de los pagos y entregas; y la orden a las personas que tengan bienes o
papeles pertenecientes al fallido, para que los pongan, dentro de tercero día, a disposición del
síndico, bajo pena de ser tenidos por encubridores o cómplices de la quiebra;
El artículo 72 dispone:
“Son inoponibles los actos y contratos que el fallido ejecute o celebre después de
dictada la sentencia que declara la quiebra, con relación a los bienes de la masa, aun cuando
no se haya practicado las inscripciones en los registros respectivos del Conservador de Bienes
Raíces.”
En consecuencia y, teniendo a la vista ese precepto legal, la prevención que está obligada a
contemplar la sentencia atiende o está destinada, principalmente, a proteger los intereses de los
terceros, en orden a evitar que pierdan dinero al hacer actos o contratos que, en último término, no
producirán efecto alguno al ser inoponibles si atañen a los bienes de la masa.
Por otra parte, también cautela los intereses de los acreedores, para que no sean
incrementados los créditos afectos al concurso y evitar que el fallido, dada su situación de apremio
económico, dilapide los bienes involucrados en el proceso.
Finalmente, igualmente pone en práctica el principio del desasimiento, por virtud del cual
la administración y disposición de los bienes del fallido pasan al síndico, ya que junto con la orden
impartida a este último para efectuar la incautación general de los bienes y libros del fallido,
implica una orden a los terceros para que pongan a disposición del síndico aquellos que obran en su
poder.
“6. La orden de hacer saber a todos los acreedores residentes en el territorio de la
República que tienen el plazo de treinta días, contado desde la fecha de la publicación de la
136
sentencia, para que se presenten con los documentos justificativos de sus créditos bajo el
apercibimiento de que les afectarán los resultados del juicio sin nueva citación;
A partir de la notificación de la sentencia de quiebra a los acreedores, es iniciado el plazo
que la ley concede a estos últimos para apersonarse en el procedimiento concursal a hacer valer sus
derechos.
Por tal razón la sentencia de quiebra, precisamente, contempla la orden de que así lo hagan
extendiendo los efectos del concurso a los terceros que permanezcan marginados del mismo, sin
una nueva citación, dice la ley, más bien alude a otro apercibimiento debidamente notificado.
“7. La orden de notificar, por carta aérea certificada, la quiebra a los acreedores que
se hallen fuera de la República y mandarles que dentro del plazo establecido en el número
anterior, aumentado con el de emplazamiento correspondiente que se expresará en cada
carta, comparezcan al juicio con los documentos justificativos de sus créditos, bajo el
apercibimiento indicado en el número precedente;
Las notificaciones legalmente admisibles son la denominada personal, por cédula, por el
Estado Diario o por avisos. Por tal razón, en aras de la singularidad que reviste a este procedimiento
y particular extensión de sus efectos, erga omnes, atribuidos por el legislador, resultaba
imprescindible otorgar la mayor publicidad a su dictación en aras de evitar perjuicios a terceros no
enterados de su existencia.
De este modo, no sólo opta por la notificación acostumbrada o usual al fallido, además de la
notificación por avisos para el resto de las personas, sino que genera esta alternativa particular de
notificación consistente en enviar carta aérea certificada a los acreedores radicados fuera de la
República de Chile.
“8. La orden de inscribir la declaración de quiebra en el Registro de Interdicciones y
Prohibiciones de Enajenar del Conservador de Bienes Raíces del departamento en que se
hubiere declarado la quiebra y también en el de los Conservadores correspondientes a cada
uno de los inmuebles pertenecientes al fallido, y
Hemos visto en otras oportunidades que las formalidades pueden ser exigidas por el
legislador por vía de solemnidad, de prueba o de publicidad y entre esas formalidades
encontrábamos la inscripción en los diversos Registros públicos, como acontece con el de
Propiedad, Hipotecas, Gravámenes, Prohibiciones, litigios y otros.
En este escenario, precisamente, la inscripción en el Conservador de Bienes Raíces y,
concretamente en el Registro de Interdicciones y Prohibiciones atiende a la necesidad de dar la
mayor publicidad posible a la dictación o inicio de la quiebra, lo que también tiene presente lo
dispuesto en el artículo 72, en cuanto castiga con la inoponibilidad los actos y contratos celebrados
con posterioridad a la quiebra por el fallido, en cuanto digan relación con los bienes afectos al
concurso.
Por esta vía, adopta seguridades extremas para enterar a todas las personas respecto de la
formal apertura del concurso evitando que sean causados perjuicios a terceros desprevenidos o no
enterados del mal estado de los negocios del fallido.
“9. La indicación precisa del lugar, día y hora en que se celebrará la primera junta de
acreedores.”
Esta última disposición que debe contener la sentencia que declara la quiebra importa la
citación para la reunión más importante que han de celebrar los acreedores, desde que en esa
oportunidad procede abordar diversas materias particularmente relevantes para el destino final de la
quiebra, entre ellas, la elección de los síndicos como, igualmente, definir el costo de su intervención
y de sus asesores, aprobar el plan de realización del activo, etcétera.
139
Si durante la tramitación del recurso especial de reposición se decretare la suspensión
de procedimiento o se dictare orden de no innovar con posterioridad a la incautación de los
bienes, ello no obstará a que el síndico realice todos los actos de administración necesarios
para la debida conservación del activo de la quiebra. Corresponderá al tribunal que la
hubiere dictado resolver en audiencia verbal cualquier diferencia que se suscite entre el
síndico y el peticionario. El síndico sólo podrá vender los bienes expuestos a próximo
deterioro, sin perjuicio de que con acuerdo del deudor, o con autorización judicial ante la
negativa de éste, podrá también vender los bienes sujetos a desvalorización inminente o de
dispendiosa conservación. Si la suspensión o la orden de no innovar se concede antes de la
incautación de bienes, en la resolución se establecerá que el síndico deberá actuar como
interventor, con indicación de las atribuciones de que estará premunido. La remuneración del
síndico será establecida en la misma resolución y no podrá ser inferior al 75% ni superior al
total de la remuneración del gerente o representante legal del fallido. En los demás casos el
mismo tribunal resolverá en conciencia.”
El artículo 58:
“Las resoluciones que se dicten durante la tramitación del incidente especial de
reposición serán inapelables.
La sentencia que acoja la reposición será apelable en ambos efectos.”
En síntesis:
1. Pueden interponer el recurso, todo aquél que tenga interés en ello, particularmente, el
fallido, los acreedores, los terceros interesados y el síndico. Este último sólo está facultado para
impetrarlo con el propósito de cambiar la calificación del fallido.
2. El plazo para incoarlo o deducirlo es de diez días hábiles a partir de la publicación del
aviso a que se refiere el artículo 54.
3. Su propósito puede consistir en la pretensión de dejar sin efecto el estado de quiebra o
modificar la calificación del fallido.
4. Es tramitado como incidente y las resoluciones intermedias son inapelables.
5. El síndico puede seguir actuando pese a la interposición del recurso especial de
reposición, a menos que durante la tramitación del recurso se decretare la suspensión del
procedimiento o dictare orden de no innovar.
A nuestro modo de ver, en esta situación corresponde distinguir dos casos:
a) Si fue realizada la incautación y,
b) Si ésta aún no es llevada a cabo.
Los trataremos en el mismo orden.
a) Si ha sido efectuada la incautación:
Regla general: El síndico podrá perfeccionar todos los actos de administración para
la debida conservación del activo de la quiebra.
Situación especial: Venta. Sólo dispondrá del poder suficiente para vender los
bienes expuestos a próximo deterioro.
Con todo, podrá vender los bienes sujetos a desvalorización inminente o de
dispendiosa conservación con acuerdo del deudor o del tribunal, en caso de negativa de éste.
Conflictos: El tribunal que declaró la quiebra será competente para resolver, en
audiencia verbal, cualquier diferencia que surja entre el síndico y el peticionario.
b) Si no ha sido efectuada la incautación:
Regla general. En la resolución que decrete la suspensión del procedimiento o
conceda la orden de no innovar será establecido que el síndico actuará como interventor fijando sus
atribuciones.
140
La remuneración del síndico será establecida en la misma resolución y no podrá ser
inferior al 75% ni superior al total de la remuneración del gerente o representante legal del fallido.
En los demás casos, el tribunal resolverá en conciencia.
6. La sentencia que acoja el recurso especial de reposición es apelable en ambos efectos.
Debemos recordar, en todo caso, que las quiebras tienen preferencia en su tramitación ante la Iltma.
Corte de Apelaciones.
No obstante lo anterior, algunos han optado por elevar los antecedentes al superior
jerárquico por vía del recurso de queja, con variado éxito, dependiendo más bien de la persona que
lo interpone y el eco que tenga ante ese tribunal que del fundamento procesal para justificar tal
emprendimiento que, a todas luces es improcedente y desvirtúa el propósito del concurso si,
además, ese recurso va acompañado de una solicitud de una orden de no innovar y ella, en último
término, es dictada.
Este recurso de reposición ha sido calificado como “especial”, atendiendo a las
siguientes razones:
1. El recurso de reposición procede, por regla general, contra autos y decretos, sin embargo,
en este caso nos encontramos con que a través de él es impugnada una sentencia definitiva, lo que
involucra excepcionar el principio del desasimiento que rige la actividad de los tribunales.
2. El plazo para interponer el recurso de reposición ordinario es de cinco días y, en ciertos
casos, de tres, pero en este recurso el plazo alcanza a los 10 días hábiles.
3. El recurso de reposición ordinario suspende los efectos de la resolución impugnada, no
ocurriendo así con el recurso especial de reposición, que no lo suspende.
4. El recurso de reposición ordinario puede ser interpuesto en cualquier tiempo cuando está
basado en nuevos antecedentes, lo que no acontece con el recurso especial de reposición.
5. El recurso de reposición ordinario tiene una forma particular de tramitación, sin embargo,
el recurso especial de reposición queda afecto a la tramitación de los incidentes.
6. Finalmente, el recurso de reposición en estudio es especial en razón de las personas a las
cuales el legislador reconoce la calidad de titulares o legitimados en causa activa a su respecto.
Bajo este prisma Juan Esteban Puga Vial opina que en realidad, sólo tiene de
recurso el ser un mecanismo para impugnar una resolución judicial, pero más bien corresponde al
derecho de oposición deducido de esta manera singular, para lo cual hace un paralelo con el juicio
ejecutivo y el derecho de oposición a la ejecución allí contemplado, lo que conforma un punto de
vista válido pero no muy tranquilo.
11.5.2. Sentencia que declara la quiebra en razón de haber sido rechazada la cesión de
bienes.
Esta situación aparece regulada por el artículo 252, en los siguientes términos:
“La sentencia que rechace la cesión y declare la quiebra no será susceptible del
recurso especial de reposición, pero podrá interponerse en su contra el recurso de apelación.”
75
Garrigués, Joaquín. Ob. cit., Tomo V., pág. 32.
142
Esta materia la encontramos regulada en el artículo 60, con estas palabras:
“El deudor que no esté comprendido en el artículo 41 tendrá derecho a que la masa le
de alimentos a él y su familia. También tendrá este derecho el deudor a que se refiere dicho
artículo, si hubiere solicitado su propia quiebra.
“La obligación de dar alimentos se suspenderá si en contra del fallido se dicta auto de
apertura del juicio oral, y cesará si es condenado en definitiva por quiebra culpable o
fraudulenta o por alguno de los delitos a que se refiere el artículo 466 del Código Penal.
“La cuantía de los alimentos será determinada por el tribunal que conoce de la
quiebra, con audiencia del síndico y los acreedores.
“La solicitud del fallido se notificará al síndico o personalmente o por cédula y a los
acreedores, por avisos.”
De esta manera, la primera distinción que deriva de ese artículo es si estamos en presencia
de un deudor del artículo 41 o no.
Los primeros sólo tendrán derecho a alimentos en la medida que hayan cumplido la
obligación de solicitar su propia quiebra, aún cuando no manifiesta que ello debe ser efectuado
dentro del plazo previsto en ese precepto legal.
El resto de los deudores declarados en quiebra gozan del beneficio de alimentos para sí y su
familia.
En ambos casos, ese beneficio queda suspendido al decretarse la apertura del juicio oral y lo
pierden si son condenados por alguna de las formas de fraude contempladas en el artículo 466 del
Código Penal.
La quiebra de oficio no hace perder el derecho a alimentos del fallido y su familia, puesto
que de alguna forma implica que han enterado a sus acreedores respecto del mal estado de sus
negocios y ha ido aún más allá, al sugerirles un sistema para solucionar la aflictiva situación por la
que todos atraviesan.
Los alimentos son determinados por el tribunal de la quiebra, con audiencia del síndico y
acreedores, pero no encontramos en la ley ninguna mención respecto a la calidad de esos alimentos,
en otras palabras, si son congruos o necesarios, ni tampoco desde qué momento son adeudados.
Para Álvaro Puelma Accorsi, serían adeudados desde la interposición de la demanda, sin
embargo, habida consideración a que la necesidad del fallido y de su familia para recibir alimentos
surge desde el momento y como consecuencia del “desasimiento” o suspensión de la
administración de los bienes afectos a concurso, estimamos que puede reclamarlos a partir de la
fecha de la quiebra.
Lo expuesto adquiere sentido a la vista que el artículo 64, que remite al efecto del
“desasimiento”, alude a los alimentos que en ese caso, pasan a ser “congruos” como podemos
inferir de la frase final del inciso cuarto:
“El tribunal, con audiencia del síndico y del fallido, determinará la cuota de los frutos
que corresponda al fallido para sus necesidades y las de su familia, habida consideración a su
rango social y a la cuantía de los bienes bajo intervención.”
Esos bienes afectos a intervención son los que el fallido tenía bajo administración al ser
declarada la quiebra pero sin integrar la masa concursable, por ser de su cónyuge e hijos.
El fallido puede elegir entre hacer uso del derecho de alimentos reconocido por el artículo
60 o pedir esa pensión con cargo a los bienes que tiene en usufructo.
Esta pensión exhibe la ventaja de que se trata de alimentos congruos, en cambio el artículo
60, aparentemente, sólo autoriza los alimentos necesarios.
Además la pensión del artículo 64 es independiente de que el fallido haya solicitado o no
su propia quiebra.
143
A idéntica derivación llegamos por la vía del artículo 65, que considera la posibilidad y no
la inmediatez de la intervención del síndico respecto de los bienes adquiridos por el fallido, a título
oneroso, con posterioridad a la quiebra, evento en el cual, los beneficios líquidos accederán a favor
de los acreedores pero luego de deducidos los alimentos congruos.
Para ese propósito el fallido debe solicitar ese beneficio en esa sede jurisdiccional y, la
petición con su proveído será notificada por cédula al síndico y, por avisos, a los acreedores.
La tramitación sigue la regla general prevista en el artículo 5°, en otras palabras, como un
incidente.
Los bienes adquiridos a título gratuito con posterioridad a la quiebra están afectos al
desasimiento sin perjuicio de cumplir con las obligaciones que corresponden a los acreedores
hereditarios y de las cargas impuestas en la transferencia o transmisión.
12.2.2. Desasimiento.
12.2.2.1. Aspectos conceptuales
Definición: Álvaro Puelma Accorsi76, lo define diciendo que “es un efecto inmediato de la
declaratoria de quiebra, en virtud del cual el fallido queda inhabilitado de administrar y disponer de
los bienes afectos al concurso, facultades que pasan de pleno derecho al síndico, que lo sustituye y
representa.”
Raúl Varela Varela: “El desasimiento es una especie de embargo general que paraliza los
poderes de disposición y goce que el fallido tenía antes de la quiebra, como atributos de su dominio,
para entregarlos a los acreedores para que se paguen de sus créditos”.
No podemos concordar con la descripción de este último autor, en atención a que el
embargo responde a los caracteres de una prohibición, lo que si bien es cierto coincide con uno de
los efectos derivados de la declaratoria de quiebra, no resulta suficiente para justificar que sea el
síndico quien asuma tal disposición y, más que ello, la representación del fallido para todos los
propósitos legales vinculados con el procedimiento concursal.
Por otro lado, el embargo dice relación con bienes específicos, lo que implica que han de
estar satisfactoriamente individualizados, cuestión que no siempre ocurre con el procedimiento
concursal, ya que afecta a todos los bienes del fallido, incluso los futuros o los que sean encontrados
con posterioridad al acta de incautación.
Sea que se trate de una inhabilidad del fallido o una prohibición o embargo general, lo
importante radica en que este queda privado de la administración de sus bienes la que pasa de pleno
derecho al síndico y además, también pierde, mientras dure este efecto, la facultad de disponer de
ellos y de sus frutos, la que pasa a los acreedores, lo que tampoco constituye un efecto de los
embargo, que se presentan sólo como una medida de carácter cautelar.
El embargo no trae aparejada tal derivación, en la medida que responde más bien a la
naturaleza jurídica de una medida cautelar destinada, como tal, a asegurar los resultados del juicio.
Da lugar a uno de los efectos más importantes de la declaratoria de quiebra. A través de su
implementación resulta posible llevar a buen término el objeto del procedimiento concursal descrito
en el artículo primero, consistente en “realizar en un solo procedimiento los bienes de una persona
natural o jurídica a fin de proveer al pago de sus deudas”, evitando un colapso socio económico.
En síntesis: el desasimiento constituye un efecto inmediato de la resolución judicial
que declara la quiebra por el cual la administración de los bienes afectos a concurso junto a la
representación judicial y extrajudicial del fallido relativa a ellos, pasa al síndico, quedando
radicada en el deudor, síndico y acreedores, su facultad de disposición en tanto esté vigente la
quiebra.
76
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 85.
144
12.2.2.2. Elementos principales
1. Extensión o aspecto jurídico. Sólo priva al fallido de la administración y disposición de
sus bienes, pero éste no deja de ser dueño de los mismos.
Siguiendo ese predicamento resulta posible postular que el deudor conserva la nuda
propiedad y, tanto en virtud de ese derecho básico como del interés natural que sustenta en el
procedimiento concursal, está legitimado para instar por que sean otorgadas medidas conservativas
de los bienes afectos a concurso, si el Síndico ha demostrado negligencia en ese aspecto.
Que sólo diga relación con la inhabilidad que surge para el fallido respecto a las facultades
de administrar y disponer de los bienes afectos a concurso, la que pasa al síndico de pleno derecho,
encuentra su inmediato fundamento legal en el artículo 64 inciso segundo, al prescribir lo
siguiente:
“El desasimiento no transfiere la propiedad de los bienes del fallido a sus acreedores,
sino sólo la facultad de disponer de ellos y de sus frutos hasta pagarse de sus créditos”.
Este aspecto jurídico o pérdida del derecho a administrar y disponer comprende dos grupos
de actos:
a) Actos extrajudiciales y,
b) Actos judiciales.
a) Actos extrajudiciales.
Esto involucra que, en este ámbito, el fallido queda impedido o inhabilitado para
disponer de sus bienes y frutos, salvo aquellos inembargables.
La facultad de administrarlos pasa de pleno derecho al síndico quien debe ejercerla
de acuerdo con la ley concursal, esto quiere decir, que no debe ejercer esta administración como un
mandatario sino que su gestión obedece a la finalidad de incrementar los bienes, para después pagar
con su producto a los acreedores.
¿Qué ocurre si el fallido dispone de sus bienes luego de dictada la sentencia declaratoria de
quiebra?
El artículo 2467 del Código Civil señala que “son nulos todos los actos ejecutados por el
deudor relativamente a los bienes de que ha hecho cesión, o de que se ha abierto concurso a los
acreedores”.
Coincidía con esta norma el antiguo artículo 69 de la Ley 4558, que declaraba nulos y sin
ningún valor los actos y contratos que el fallido ejecutara o celebrara una vez dictada la sentencia
declaratoria de quiebra, con relación a los bienes de la masa.
Esta sanción fue cambiada por la nueva ley de quiebras que en su artículo 72 establece:
“Son inoponibles los actos y contratos que el fallido ejecute o celebre después de
dictada la sentencia que declara la quiebra, con relación a los bienes de la masa, aun cuando
no se hayan practicado las inscripciones en los registros respectivos del Conservador de
Bienes Raíces.”
Actualmente, entonces, la sanción no es la nulidad sino la inoponibilidad, sin embargo no
aparece señalado en forma específica respecto de quién son inoponibles esos actos y contratos, pero
deviene como una consecuencia más del contexto de la ley que a quien pretende proteger con esa
sanción es a la masa de acreedores afectos al concurso
Curiosamente y, pese a ser una inoponibilidad, que regularmente es implementada como
una excepción, alegación o defensa, queda la posibilidad de adoptar una conducta positiva como
actor en pro de obtener su reconocimiento.
En esta última eventualidad, será el síndico quien deberá iniciar ese emprendimiento,
precisamente, en representación de la masa, lo cual conlleva un adelanto en relación con la nulidad
absoluta, dado que ésta sólo corresponde reclamarla a quien tenga interés en ella.
145
Por otro lado, la inoponibilidad sólo procede invocarla durante la vigencia del estado de
quiebra, a diferencia de la nulidad, toda vez que esta resulta factible alegarla o invocarla en tanto no
prescriban sus acciones incluso después de terminado el desasimiento por obra de la culminación
del procedimiento concursal o pago de los créditos.
Si bien es cierto que no cuesta mucho formular las reglas, no llegamos a la misma
conclusión a la hora de aplicarlas a casos concretos. Eso acontece, por ejemplo, si el fallido, pese a
lo expuesto, vende un bien raíz afecto al concurso. ¿Cuál será la actitud que deberá adoptar el
Síndico y los acreedores respecto de esa venta?
La ley establece que esa venta es inoponible a la masa, sin embargo, el hecho cierto pasa
por la inutilidad de adoptar una actitud contemplativa si en el ínter tanto el adquirente o comprador,
opta por enajenar, a su vez ese inmueble, distanciando cada vez más el bien raíz de el patrimonio de
origen, el del fallido.
La solución legislativa sólo reconoce como propósito singular liberar al síndico y
acreedores, de iniciar una acción meramente declarativa de la nulidad.
Con el mérito de esa disposición legal, el síndico y los acreedores pueden y deben ejercer
las acciones de tenencia o recuperación de dominio necesarias para que un tribunal deje sin efecto la
inscripción y restituya a la masa la tenencia o posesión perdida.
En ese litigio, asumiendo que el demandado levanta como defensa el título proveniente del
acto o contrato celebrado con posterioridad a la declaración de quiebra, el síndico y los acreedores
podrán invocar en su beneficio la inoponibilidad, para que el tribunal no considere ese título al
momento de fallar. Estimamos que la norma legal tiene ese único y exclusivo alcance, que ya es
bastante.
b) Actos judiciales.
En el plano judicial el desasimiento significa que una vez declarado en quiebra el
fallido surgirá automáticamente una sustitución procesal, quedando reemplazado el fallido por el
síndico. Este último pasará a ocupar su lugar, procesalmente hablando, toda vez que el fallido pasa
a estar impedido de actuar tanto en la calidad de demandado como de demandante.
Respecto del fallido no constituye una incapacidad como sostienen algunos.
Las incapacidades han sido instauradas a favor de ciertas personas, que son aquellas
declaradas incapaces y, bajo el escenario de la declaración de quiebra el legislador no pretende
favorecer al deudor, sino que en la medida que sea conveniente a los intereses de los acreedores
para evitar un colapso económico.
Por otro lado, los incapaces siempre deben actuar representados por una tercera
persona, lo que no ocurre con el fallido que en ciertos casos puede obrar por sí mismo, sin
necesidad de autorización, concurrencia o participación del síndico.
Alcance: El art. 64 incisos 3º y 5º señala el alcance del desasimiento en el plano
judicial. Sólo afecta lo relacionado con bienes comprendidos en la quiebra, su administración y
cuanto concierna a su conservación, como la reintegración del patrimonio o su protección que pasa,
ipso jure, al síndico.
Ese efecto no es tan extenso como para impedir toda acción al fallido, dado que
éste queda autorizado para intervenir como tercero coadyuvante.
De este modo y, en el orden judicial, queda fuera del ámbito de aplicación del
desasimiento y, por ende, el fallido conserva plenamente la totalidad de sus potestades respecto de
lo siguiente:
1.- Si el fallido fuera objeto de una acción judicial en relación con bienes no
comprendidos en la masa, deben entenderse directamente contra él.
2.- El fallido conserva su habilidad o potestad para comparecer en juicio si se trata de
derechos personalísimos, como ocurre, por ejemplo, con el reconocimiento de un hijo; impugnación
146
de la paternidad; nulidad de matrimonio; etc. (Art. 64 inc. 3.) Sin embargo, según el inciso final, del
art. 64 el síndico podrá actuar como coadyuvante en los juicios de separación de bienes y de
divorcio en que el fallido tenga la calidad de demandado o demandante.
Las acciones que persiguen responsabilidad criminal son personalísimas, a menos
que pretenda recuperar bienes.
En este sentido la jurisprudencia ha dicho que la gestión preparatoria de
notificación de protesto de cheque es una diligencia preliminar en un juicio criminal, por lo que no
hay impedimento para notificar el protesto al fallido en persona, con las reservas que hemos
efectuado anteriormente, en el sentido que resulta más aconsejable notificar a ambos, en otras
palabras, tanto al fallido como al síndico.
Existe un fallo disidente de la Corte Suprema que señala que “no puede hacerse al
fallido la notificación del protesto de un cheque con el objeto de obligarlo a consignar fondos,
porque está legalmente impedido de hacer el pago”. Gaceta, 1947, tomo II, p. 94.
Este fallo ha sido superado por otros dictámenes en el sentido que son cosas
diferentes la imposibilidad de pago que dice razón con los bienes de la quiebra con la obligación
legal, con trascendencia penal, en que es ubicado el fallido que ha girado sin fondos a sabiendas que
no dispone de los recursos, por lo cual, el predicamento actual es que la notificación resulta válida
para emplazar al fallido a consignar los fondos que, naturalmente, no deben provenir de aquellos
afectos a concurso.
2. Vigencia. Comentamos en los párrafos anteriores que el desasimiento conforma un
efecto inmediato de la quiebra, opera de pleno derecho, sin requerir otra decisión judicial que no sea
la declaración de quiebra, incluso antes de ser notificada, cuestión que amerita dudas a partir de lo
prevenido en el artículo 38 del Código de Procedimiento Civil, pero que es despejada de raíz dado
el claro tenor literal del inciso primero del artículo 64.
“Pronunciada la declaración de quiebra, el fallido queda inhibido de pleno derecho de
la administración de sus bienes presentes, salvo aquellos que sean inembargables.”
De este modo, la ley expresamente otorga eficacia a esa resolución a partir de la fecha en
que ha sido dictada, a diferencia de la regla general contemplada en el artículo 38 del Código de
Procedimiento Civil, en el sentido que las resoluciones judiciales sólo producen efecto a partir su
notificación legal.
Pero, además, ese efecto es temporal, como lo preceptúa el inciso segundo del artículo 64,
en tanto sólo dura “… hasta pagarse de sus créditos.”
Esto implica que la recuperación de las facultades de administración para el fallido es tan
automática como su suspensión y, en ambos evento, deviene como consecuencia de un hecho. Su
inicio estará marcado por el hecho de haber sido dictado el auto de quiebra y, su término,
reconocerá su fundamento en otro hecho: el pago de todas las deudas consideradas en el concurso.
Coincide con esta norma el artículo 168 pero sólo en cuanto regula el procedimiento para
devolver materialmente los bienes afectos a la incautación y que hayan quedado como remanentes,
pero no podemos concluir que el desasimiento dura más allá del pago de las deudas del fallido sin
violar el texto expreso del artículo 64.
En nuestra opinión, el modo de armonizar ambos preceptos es, precisamente, el
recientemente explicado.
El artículo 168 prescribe lo siguiente:
“Ejecutoriada la sentencia que declare el sobreseimiento definitivo y siempre que
hubiere terminado por sentencia ejecutoriada el respectivo proceso a que se refieren los
números 2 y 3 del artículo 165, se hará entrega al deudor de los bienes sobrantes, de sus libros
y papeles, y del remanente, si lo hubiere.”
147
Naturalmente que si nos encontráramos con una pérdida de dominio por obra del efecto en
estudio, no existiría título alguno que justificara la entrega y devolución referida al fallido.
3. Administrador. La administración de la cual es privado el fallido pasa al Síndico que, de
este modo, recibe un mandato legal que, en último término será el fundamento de su obligación de
rendir cuenta de su administración, sin perder de vista que el síndico no es un mero conservador de
bienes como podría serlo un mandatario sino que debe enfocar su gestión a incrementar los bienes
de la masa.
4. Aspecto material. Como una derivación de los puntos anteriores y ante la necesidad del
síndico de responder por la integridad y destino de los bienes que toma en administración, surge el
imperativo de determinar y, más que ello, en lo posible, especificar las cosas sobre las cuales recae
su responsabilidad, por lo cual procederá a la incautación y, en seguida, a confeccionar el inventario
de que tratan los artículos 94 y siguientes, debiendo asegurar la permanencia o conservación de ese
inventario, a través de medidas como el desapoderamiento de los bienes que obraban en manos del
fallido; el cierre de establecimientos, la aposición de sellos, la entrega de bienes por terceros al
síndico, etc...
150
Los reajustes y los intereses, en su caso, gozarán de iguales preferencias y privilegios
que los respectivos capitales.”
Finalmente, en el ámbito de la fijación de los créditos al momento de ser declarada la
quiebra, nos encontramos con el artículo 69, que dispone:
“La declaración de quiebra impide toda compensación que no hubiere operado antes
por el ministerio de la ley, entre las obligaciones recíprocas del fallido y acreedores, salvo que
se trate de obligaciones conexas, derivadas del mismo contrato o de una misma negociación y
aunque sean exigibles en diferentes plazos.”
Al tenor de esas normas consideramos posible sintetizar el conjunto de regulaciones
entregadas por la ley de quiebra, en cuanto dice relación con la determinación de los créditos del
fallido afectos al concurso, a la fecha en que sea declarada la quiebra, del modo que explicaremos a
continuación:
Primera regla: La base de todas las regulaciones radica en la caducidad de los plazos,
quedando vencidas y, por ende, exigibles, respecto del fallido, todas sus deudas afectas al
concurso.
A. Fallido como deudor singular
En este punto corresponde hacer dos precisiones: las deudas son todas “pasivas”, por lo cual
prescindiremos de la calificación incorrecta contemplada en esa norma, al aludir a “deudas
pasivas”, desde que no existen “deudas activas”.
Otro aspecto a precisar consiste en que debemos enfrentar “deudas”, en otras palabras,
créditos existentes contra el fallido y no meras expectativas. Esta última situación la encontramos,
por ejemplo, en los actos o contratos en que el surgimiento de los derechos y obligaciones de que es
su fuente, está afecto a la modalidad de una condición suspensiva.
Bajo esas marcaciones, habremos de concluir que estamos encarándonos a una norma
jurídica que contempla, expresamente, el efecto de la caducidad de los plazos o, más bien, deviene
en la aplicación práctica de lo prevenido, en ese sentido por el artículo 1496 del Código Civil, al
disponer:
“El pago de la obligación no puede exigirse antes de expirar el plazo, si no es:
1. Al deudor constituido en quiebra o que se halla en notoria insolvencia.
2. Al deudor cuyas cauciones, por hecho o culpa suya, se han extinguido o han
disminuido considerablemente de valor. Pero en este caso el deudor podrá reclamar el
beneficio del plazo, renovando o mejorando las cauciones.”
Con todo, cabe acotar que el caso previsto por el Código Civil atingente al estado de
quiebra resulta más amplio, en la medida que también produce la caducidad del plazo la existencia
de una situación de hecho con alcances jurídicos, conformado por “la notoria insolvencia”.
Estimamos posible que un deudor quede en situación de notoria insolvencia sin que,
necesariamente, incurra en una causal de quiebra, por lo cual nos parece que la situación
contemplada en ese cuerpo orgánico de leyes, efectivamente, remite a un escenario real.
B. Fallido es uno entre muchos deudores
Los efectos de la caducidad del plazo concedido al fallido, necesariamente nos conduce
al análisis de lo que ocurre cuando éste no es el único obligado, como acontece con las
obligaciones contraídas en forma simplemente conjunta, subsidiaria o solidaria.
B.1. Solidaridad pasiva
Procede desentrañar si la caducidad comentada corresponde hacerla extensiva a los demás
deudores, por un lado y, por otro, si la eventual imposibilidad de pago del fallido trae aparejada
alguna consecuencia para sus partícipes en la deuda.
151
Obviamente, en todos estos ejemplos nos referimos a las particularidades de la obligación
en relación con el deudor, en otras palabras, cuando la solidaridad es pasiva.
De ser activa, estimamos que la caducidad comentada no presenta grandes consecuencias
respecto del cumplimiento de la obligación.
La solución respecto de la solidaridad la encontramos, básicamente, en el artículo 1522 del
Código Civil, al regular los derechos que surgen a partir del pago de una obligación solidaria entre
los diversos deudores.
En ese sentido expresa, en el inciso final, que “La parte o cuota del codeudor insolvente
se reparte entre todos los otros a prorrata de las suyas, comprendidos aun aquellos a quienes
el acreedor haya exonerado de la solidaridad.”
Dicho precepto resulta consistente con lo prevenido en el inciso primero, del cual
corresponde derivar que el legislador, tan pronto alguno de los codeudores solidarios pagó la deuda
o la extinguió por cualquiera de los medios equivalentes al pago, queda subrogado en la acción del
acreedor con todos sus privilegios y seguridades, pero regresa a la regla general, en otras palabras, a
las obligaciones simplemente conjuntas.
Eseinciso primero establece lo siguiente:
“El deudor solidario que ha pagado la deuda, o la ha extinguido por alguno de los
medios equivalentes al pago, queda subrogado en la acción del acreedor con todos sus
privilegios y seguridades, pero limitada respecto de cada uno de los codeudores a la parte o
cuota que tenga este codeudor en la deuda.”
Cabe colegir de lo anterior, entonces, que sus partícipes en la deuda sólo son responsables
del pago ante él, de la parte o cuota que le corresponda en la deuda.
Ese principio básico aparece excepcionado en el inciso segundo del mismo artículo, que
considera la posibilidad de que el negocio para el cual fue contraída la obligación haya concernido o
revista interés respecto de sólo alguno o algunos de los partícipes en ella, evento en el cual será éste
o éstos, según el caso, los principales responsables del pago y, los demás, quedan transformados en
deudores subsidiarios, en otras palabras, fiadores.
Al efecto dispone: “Si el negocio para el cual ha sido contraída la obligación solidaria,
concernía solamente a alguno o algunos de los deudores solidarios, serán éstos responsables
entre sí, según las partes o cuotas que les correspondan en la deuda, y los otros codeudores
serán considerados como fiadores.”
A vía de resumen podemos precisar: La caducidad del plazo, en las obligaciones
solidarias, puede ser interpretada en forma restrictiva o amplia. Estimamos que sólo podría
ser de manera estricta, precisamente, por constituir una situación de excepción.
En ese escenario, la quiebra de uno de los deudores solidarios, sólo habilitará al acreedor
para hacer efectivo su crédito contra el fallido, pero carecerá del derecho a proceder contra los
demás, ya que estos últimos mantendrán el beneficio del plazo y por ende, no les será exigible la
obligación.
Esa interpretación reconoce tres fundamentos:
Primero, el texto del artículo 1496 del C. Civil, desde que sólo confiere ese
derecho respecto del deudor declarado en quiebra;
Segundo, a partir de lo prevenido en el artículo 1512 del mismo Código, en tanto
permite, sin conspirar contra la existencia de la solidaridad, que encontremos a los deudores en
diferentes situaciones jurídicas. Así señala que, respecto de la cosa debida solidariamente por
muchos o a muchos, que habrá de ser una misma, algunos pueden adeudarla pura y simplemente,
otros bajo la modalidad del plazo y también, sujeta a condición y,
152
Tercero, por prescribirlo expresamente así, además, el inciso final del artículo 67,
que sólo excepciona a los demás obligados de una letra de cambio o pagaré, en los siguientes
términos:
“No obstante que la exigibilidad de que trata este artículo se refiere sólo al fallido, si
éste fuere aceptante de una letra de cambio, librador de una letra no aceptada o suscriptor de
un pagaré, los demás obligados pagarán inmediatamente.”
Por consiguiente, la caducidad del plazo comunica a los demás deudores solidarios, cuando
la fuente de su obligación consiste en su intervención en una letra de cambio o pagaré.
En síntesis, la caducidad del plazo derivada de la declaración de quiebra sólo afecta al
fallido y no es comunicable al resto, salvo la excepción traída a colación.
Ahora bien, si como consecuencia de la apertura del concurso el fallido paga la obligación
solidaria, este último y, por ende, la masa, tendrá derecho a subrogarse en los derechos del acreedor
para perseguir las partes que correspondan en esa deuda a los demás codeudores solidarios, de la
manera expresada.
Por el contrario, si otro codeudor paga, la parte del deudor en falencia es prorrateada entre
los demás, entendiéndose que ello alude al saldo que no haya sido posible solucionar con los bienes
de la quiebra, dado que la quiebra no conforma un modo de extinguir obligaciones.
Finalmente, en relación con las obligaciones solidarias, procede citar una norma que, más
adelante repetiremos, como es el artículo 144, que contempla los derechos de los acreedores de
obligaciones solidarias para participar en él o los concursos, cuando uno o más de los deudores ha
caído en quiebra, disponiendo:
“El acreedor por obligaciones suscritas, endosadas o garantizadas solidariamente por
personas fallidas, podrá presentarse en todas la quiebras, sean simultáneas o sucesivas, por el
valor nominal de sus créditos, hasta su completo pago, y participar de los dividendos que dé
cada una de ellas.”
En definitiva, esto significa que el hecho de verificar el crédito en el concurso del deudor
solidario de una obligación no limita ni restringe el derecho del acreedor para presentarse haciendo
valer su crédito, en otras palabras, verificando, en los concursos que sean abiertos respecto de los
demás deudores solidarios de esa obligación.
Eso podrá realizarlo hasta que reciba, efectivamente, el pago de su crédito y su única
restricción consiste en que el derecho a verificación se irá reduciendo, por una cuestión de lógica
elemental, a la parte no pagada de su acreencia.
B.2. Deudas simplemente conjuntas
Respecto de las deudas indicadas en el título el problema de interpretación adquiere ribetes
bastante menores, en la medida que el fallido queda actualmente obligado, en razón a la caducidad
del plazo, a pagar su parte alícuota.
Esa situación no alcanza a los demás deudores, que sólo resultarán obligados a satisfacer su
proporcionalidad en la deuda en los términos contratados.
B.3. Deudas subsidiarias
Una situación un tanto más compleja acontece con el contrato de fianza.
Este constituye uno de los casos en que el deudor deviene en obligado frente al acreedor
como consecuencia de un hecho o situación que le es ajena.
En general, toda disminución notable de las garantías otorga al acreedor el derecho para
exigir del deudor, una mejora en las mismas destinado a mantener el valor de la caución ya que esta
conforma una efectiva garantía en relación al cumplimiento de la obligación principal.
Esta regulación que la entendemos en relación con una prenda o hipoteca cuando él o los
bienes gravados resultan destruidos o notablemente deteriorados, también puede se aplica en el
153
evento que el deterioro diga razón con garantías personales lo que, naturalmente, da lugar a una
referencia muy directa respecto de la situación patrimonial del garante.
Así las cosas, si el fiador amenaza ruina, el legislador confirió el derecho al acreedor para
reclamar una mejoría en la garantía otorgada, que configura la situación regulada por el artículo
2349 del Código Civil, al prescribir que:
“Siempre que el fiador dado por el deudor cayere en insolvencia, será obligado el
deudor a prestar nueva fianza.”
Sin embargo, nos encontramos con una norma más radical, como acontece con el artículo
2348 del Código Civil, desde que una persona que no ha otorgado fianza, queda legalmente
obligada a celebrar ese contrato bajo los siguientes términos:
“Es obligado a prestar fianza a petición del acreedor:
1. El deudor que lo haya estipulado;
2. El deudor cuyas facultades disminuyan en términos de poner en peligro manifiesto
el cumplimiento de su obligación;
3. El deudor de quien haya motivo de temer que se ausente del territorio del Estado
con el ánimo de establecerse en otra parte, mientras no deje bienes suficientes para la
seguridad de sus obligaciones.”
En todas las situaciones de deterioro económico o riesgo de ausencia del país, el legislador
supone que enfrentamos una etapa de ante quiebra, por lo cual, considera razonable otorgar al
acreedor el derecho para exigir la constitución de la garantía, pero igualmente estimamos posible
que, de existir la quiebra, los demás acreedores hagan uso del derecho a revocar esos contratos toda
vez que hayan sido celebrados en el período que indicaremos más adelante para ejercer ese tipo de
acciones.
Por último, corresponde aludir a los efectos que derivan de la quiebra del deudor afianzado
en cuanto dice relación con el derecho a oponer el beneficio de excusión que le asiste al fiador o
deudor subsidiario.
Expresado de otro modo, la pregunta pertinente que debe ser respondida radica en
determinar si la quiebra de ese deudor habilita para accionar inmediatamente contra él o los
fiadores.
La existencia de la quiebra no conforma ni constituye un sinónimo de no pago de las
obligaciones, por lo cual nos encontramos con un encordio bastante considerable.
A la vista de los derechos alternativos que el legislador ofrece al fiador para mantener el
beneficio de excusión que, básicamente consisten en la posibilidad de señalar al acreedor los bienes
del deudor principal, conforme lo previene la condición 6ª. del artículo 2358 del Código Civil,
podríamos derivar que éste queda obligado a esperar el resultado de la quiebra antes de proceder
contra el fiador, en la medida que este podría señalar todos aquellos que forman parte del inventario
de la quiebra.
Alentaría esa interpretación lo prevenido en el artículo 2364 del Código Civil, en cuanto
dispone:
“Si los bienes excutidos no produjeren más que un pago parcial de la deuda, será, sin
embargo, el acreedor obligado a aceptarlo y no podrá reconvenir al fiador sino por la parte
insoluta.”
Empero, estimamos que esa vía de interpretación no corresponde al camino correcto, ya que
los bienes excutidos han de satisfacer las exigencias previstas en el artículo 2359 del Código Civil:
“No se tomarán en cuenta para la excusión:
1° Los bienes existentes fuera del territorio del Estado;
2° Los bienes embargados o litigiosos, o los créditos de dudoso o difícil cobro;
3° Los bienes cuyo dominio está sujeto a una condición resolutoria;
154
4° Los hipotecados a favor de deudas preferentes, en la parte que pareciere necesaria
para el pago completo de éstas.”
Los bienes afectos a concurso, legalmente, están prohibidos para este propósito y con las
diferencias anotadas entre embargo y desasimiento, por lo cual, no pueden ser considerados como
excutidos y si el fiador no exhibe otros del fallido que, puedan no estar afectos al estado de quiebra,
los acreedores garantizados con la fianza podrán hacer efectiva esa caución personal y el fiador no
dispondrá del beneficio de excusión.
Sin embargo, nuestros problemas no terminan allí, pues el artículo 2370 del Código Civil,
otorga al fiador el derecho de repetición, en estos términos:
“El fiador tendrá acción contra el deudor principal para el reembolso de lo que haya
pagado por él con intereses y gastos, aunque la fianza haya sido ignorada del deudor.
“Tendrá también derecho a indemnización de perjuicios según las reglas generales.
“Pero no podrá pedir el reembolso de gastos inconsiderados, ni de los que haya sufrido
antes de notificar al deudor principal la demanda intentada contra dicho fiador.”
La cuestión radica, bajo las circunstancias descritas, en determinar si puede el fiador ejercer
el derecho previsto en el artículo citado, verificando en la quiebra.
Pensamos que el derecho de restitución del fiador conforma un crédito condicional y, por
ende, podrá hacer efectiva su acreencia en la quiebra mediante la respectiva verificación.
Una vez que haya pagado y acreditado el hecho en el respectivo concurso, podrá participar
en la distribución de dividendos, porque en ese evento, ocurrió el hecho constitutivo de la condición
y su crédito pasó a ser puro y simple.
La necesidad de la verificación condicional en esa eventualidad deriva del derecho de los
acreedores concurrentes a que el síndico haga la respectiva reserva.
Si espera hasta el cumplimiento de la condición, en otras palabras, el pago, para concurrir a
la quiebra con su verificación, tendrá dos consecuencias negativas:
1. Probablemente verifique en forma extraordinaria, que constituye una modalidad más
dispendiosa que la verificación ordinaria y,
2. Puede quedar, incluso, sin derecho a pago, si al momento de su verificación han sido
distribuidos todos los fondos disponibles derivados de la realización de los bienes del fallido.
Debemos reiterar, en todo caso, que el crédito es condicional antes del pago. Una vez
solucionado el crédito caucionado la acreencia es pura y simple.
Ello habrá de ser armonizado con lo prevenido en el artículo 152a que nos hemos referido
con anterioridad:
“El acreedor condicional podrá exigir la consignación de los dividendos que le
corresponderían cumplida la condición, o su entrega bajo caución suficiente de restituirlos a
la masa, con el interés corriente, para el caso de que la condición no se verifique.”
155
El “valor actual” de un crédito corresponde a un concepto económico claramente
delimitado en ese ámbito, haciendo innecesaria la agregación “con más los reajustes e intereses que
les correspondan, desde la fecha de la declaratoria”, dado que, para determinar “el valor actual” de
un crédito, muchas veces resulta necesario descontar los reajustes e intereses que aparecen
agregados al mismo.
En efecto, el valor actual de un crédito será la resultante de la aplicación de las reglas
contempladas en el artículo 67 y a partir de la declaración de quiebra, esas acreencias serán tratadas
en forma igualitaria, conforme a las reglas contempladas en el artículo 68.
Cuarta regla. El “valor actual” es calculado a la fecha de la declaración de la quiebra.
Tal principio aparece, igualmente, en el inciso primero del artículo 67.
En definitiva, estamos ante la aplicación de la par condictio omnium creditorum, traducido
en la adopción de diversos mecanismos técnicos que permitan comparar los créditos existentes en
un plano de igualdad, en sus aspectos financieros, sin perjuicio de las preferencias legales, las que
deberán ser asumidas en su oportunidad procesal, al proponer el correspondiente reparto de fondos.
Quinta regla. “Valor actual” de los créditos no vencidos en moneda nacional: reajustes
e intereses. Siempre corren hasta la declaratoria o son descontados, según el caso, desde ella.
1. Créditos con pacto de reajuste e intereses: capital más esos reajustes e intereses.
2. Créditos con pacto de reajuste pero no de intereses: capital reajustado.
3. Créditos sin pacto de reajuste pero con pacto de intereses: capital más intereses pactados.
4. Créditos sin pacto de reajuste e intereses: capital menos los intereses corrientes para
operaciones de crédito no reajustables desde la declaratoria hasta el vencimiento convenido.
5. Si no es posible determinar el índice de reajustabilidad o éste perdió su vigencia: el valor
actual será el capital, más reajustes devengados y, si no están pactados, sólo el capital.
Sexta regla. Tratamiento de deudas vencidas y actualizadas: rigen reajustes e intereses
pactados, desde la declaratoria o intereses corrientes para operaciones de crédito no
reajustables, si no existe ese pacto.
La particularidad de esta disposición es que tanto los reajustes como los intereses, si bien
empiezan a correr, nuevamente, a partir de la declaratoria de quiebra, en cada caso, éstos no
detienen su marcha sino que hasta el pago, independientemente del vencimiento original.
Por otro lado, el inciso segundo del artículo 68 facultó expresamente al Síndico para
impugnar los intereses “en caso de estimarlos excesivos”.
Esa atribución conforma una apreciación entregada a la discrecionalidad y subjetividad de
ese auxiliar de la administración de justicia pero que sólo atañe a la posibilidad de iniciar el
procedimiento impugnatorio.
De ninguna manera tal disposición resulta vinculante para el tribunal que, en definitiva,
deberá resolver si el interés puede o no ser considerado efectivamente excesivo.
Séptima regla. Las obligaciones en moneda extranjera son pagadas en la misma
moneda.
Habremos de dilucidar la forma en que participan esos créditos en la distribución de fondos,
dado que no son comparables para fijar su porcentaje, en tanto no sean reducidos a un mismo
común denominador, en otras palabras, a igual signo monetario.
En tal virtud, si bien es cierto que deben ser pagadas en la misma moneda, su expresión ha
de ser considerada como una forma de reajustabilidad, siendo aplicables a su respecto, las normas
comentadas respecto de los reajustes pactados, para lo cual ha de considerarse los valores de
mercado vigentes.
156
Octava regla. Las preferencias y privilegios del capital comunican su beneficio a los
reajustes e intereses.
El reajuste conforma la adecuación del capital nominal al capital real, considerando las
fluctuaciones de las variables económicas que afectan el valor de las monedas, por consecuencia, la
reajustabilidad, no necesariamente es una agregación de valor, puede también conformar una
variante de reducción del mismo y sólo es un modo de expresar el capital.
Los intereses, por su lado, conforman el fruto civil del capital y, como tal, son su accesorio,
razón por la cual ha de seguir la suerte de éste, tanto en sus venturas, como son las preferencias y
privilegios, como en sus desventuras, la posibilidad de no ser pagados.
Novena regla. A partir de la quiebra no operan las compensaciones, salvo que sean
obligaciones conexas, derivadas de un mismo acto jurídico, sin importar el desfase de los
vencimientos.
Esta última regla que, igualmente estimamos concernir a la invariabilidad de los créditos, la
encontramos en el artículo 69, que prescribe:
“La declaración de quiebra impide toda compensación que no hubiere operado antes
por el ministerio de la ley, entre las obligaciones recíprocas del fallido y acreedores, salvo que
se trate de obligaciones conexas, derivadas de un mismo contrato o de una misma negociación
y aunque sean exigibles en diferentes plazos.”
De esta manera, entonces, el principio general que inspira el derecho concursal es que la
declaración de quiebra no permite, desde su dictación, que operen compensaciones con
posterioridad.
Estimamos poco útil la aclaración “que no hubiere operado antes por el ministerio de la
ley”, ya que conforme lo prescribe, expresamente, el artículo 1656 del Código Civil “La
compensación se opera por el sólo ministerio de la ley y aun sin conocimiento de los
deudores…”, en la medida que las obligaciones cumplan con los requisitos previstos en esa norma.
Si no operó la compensación antes de la declaratoria de quiebra, ello obedece a que las
obligaciones no satisfacían las exigencias legales indicadas, por lo cual, era improcedente la
compensación, quedando prohibida que opere con posterioridad a la quiebra.
Sí interesa la excepción a la regla, en tanto son obligaciones que carecen de autonomía
comercial y han sido pensadas para existir y extinguirse conjuntamente, desde un inicio, lo que
excluye una maquinación preparada para eludir el derecho de los demás acreedores, que daría lugar
a una forma de fraude.
158
Es una derivación de esas regulaciones de orden procesal que, la parte final del inciso
primero del artículo 70 del Libro IV del Código de Comercio disponga que: “Los nuevos
juicios que se entablen contra la masa se sustanciarán también ante el tribunal que conozca de
la quiebra.”
Entendemos bajo estos conceptos que, en beneficio de la unificación del procedimiento
concursal, el legislador dejó íntegramente sin efecto las normas que resuelven el problema de la
competencia de los tribunales, para redefinirlas en el sentido que el único tribunal competente para
ello será aquél que conoce del procedimiento concursal, lo que deviene como una solución bastante
razonable, en tanto no habrá otro juez que esté más interiorizado del problema que aquel llamado a
conocer la quiebra.
Por su lado, los juicios que reciba el tribunal de la quiebra como consecuencia de la
declaratoria estarán regidos por las regulaciones contempladas en los incisos tercero, cuarto y
quinto de ese artículo 70, con el siguiente tenor:
“Los juicios ordinarios agregados a la quiebra seguirán tramitándose con arreglo al
procedimiento que corresponda según su naturaleza, hasta que quede ejecutoriada la
sentencia definitiva. Condenado el fallido, el síndico dará cumplimiento a lo resuelto en la
forma que corresponda.
“Los juicios ejecutivos, cuando haya excepciones opuestas, se seguirán tramitando con
el síndico hasta que se dicte sentencia de término. Los demás se paralizarán en el estado en
que se encuentren y los acreedores usarán de su derecho en la forma que establece la ley.
Cuando al tiempo de la declaración de quiebra hubiere pendiente algún juicio ejecutivo por
obligaciones de hacer y existieren ya depositados los fondos para el objeto, continuará la
tramitación establecida para esta clase de juicios, hasta la total inversión de dichos fondos o
hasta la conclusión de la obra que con ellos deba pagarse. En los demás casos, sólo podrá el
acreedor continuar o iniciar sus gestiones para que se considere su crédito por el valor de los
perjuicios declarados o que se declaren.
“Los embargos y medidas precautorias que estuvieren decretados en los juicios que se
agreguen a la quiebra quedarán sin valor desde que ella se declare, siempre que se refieran a
bienes que, sin aguardar el resultado de dichos juicios, deban realizarse en la quiebra o
ingresar a ella.”
Conforme a estas regulaciones, quedamos en condiciones de descubrir diversas situaciones:
1. Los juicios ordinarios. Continuarán su tramitación, hasta la sentencia ejecutoriada. De
condenar al fallido, el síndico ha de cumplir esa resolución, lo que implica que ha de verse cada
caso, siendo el más simple, naturalmente, cuando es un cobro de peso, evento en el cual, el litigante
que obtuvo en el juicio habrá de verificar en la quiebra, invocando las preferencias que
correspondan.
2. Los juicios ejecutivos.
La primera distinción que corresponde efectuar incide en si fueron o no opuestas
excepciones. En caso negativo, como el fallido queda exento de ser ejecutado individualmente, el
pleito queda paralizado en el estado en que se encuentre y el demandante ha de verificar su crédito
en la quiebra. En caso positivo, habrá de seguir la tramitación hasta la sentencia ejecutoriada,
evento en el cual, si obtiene una condena del fallido, igualmente, necesitará verificar en la quiebra.
La segunda distinción dice razón con la naturaleza de la obligación materia de la
ejecución. De este modo, si remite a una obligación de hacer, la distinción radicará en si hubo o
no consignación de fondos. En el evento positivo, en otras palabras, si fueron consignados fondos
para la realización de la obra, ésta será ejecutada hasta lo que pueda ser cubierto con esos fondos, de
manera que el ejecutante no pierde la posibilidad de usar esos recursos por el hecho de la quiebra.
En caso contrario, el acreedor ejecutante sólo podrá iniciar o continuar las gestiones iniciadas con el
159
propósito de que sea considerado su crédito por el valor de los perjuicios declarados o que se
declaren.
3. Embargos y medidas precautorias.
Los primeros obedecerán a la iniciación de un procedimiento de apremio, pero los
segundos, corresponden a medidas cautelares en razón de un juicio iniciado o por iniciarse, desde
que las medidas precautorias también pueden surgir como prejudiciales.
La regla aplicable a ambos casos es común: quedan sin efecto en la medida que
afecten a bienes que deban realizarse en la quiebra o ingresar a ella. Este efecto es generado de
pleno derecho, de modo que el tribunal de la quiebra no precisa dictar una resolución diferente a la
sentencia de quiebra, revocando lo decidido por otro tribunal, desde que generaría una situación por
demás inconfortable.
El legislador intenta evitar ese conflicto estableciendo, expresamente, que el efecto
revocatorio tiene una vigencia inmediata e implícita en la declaración de quiebra sin que necesite
aludir a la resolución en cuestión.
12.2.4.3. Tramitación en otros tribunales
Continúan siendo tramitados en los tribunales de origen los juicios “…posesorios, los de
desahucio, los de terminación inmediata del arrendamiento, los de que actualmente estuvieren
conociendo jueces árbitros, y los que, según la ley, deban someterse a compromiso,…”, como
lo prescribe el artículo 70.
No obstante existen algunas restricciones y también otro tipo de juicios que pueden ser
iniciados ante otros tribunales, sin que aparezcan en esa regla general o pueden continuar su
tramitación en ellos, sujetos a algunas particularidades.
12.2.4.4. Juicios de acreedores retencionarios
De acuerdo al inciso final del artículo 71, el derecho del arrendador para iniciar
procedimientos de cobro de renta es restringido por el legislador, de la siguiente forma:
“Durante los treinta días siguientes a la declaración de quiebra, el arrendador no
podrá perseguir, por los arriendos vencidos, la realización de los muebles destinados a la
explotación de los negocios del fallido, sin perjuicio de su derecho para solicitar las
providencias conservativas que le convengan. Si el arrendamiento hubiere expirado por
alguna causa legal, el arrendador podrá exigir la entrega del inmueble arrendado y entablar
las acciones a que haya lugar en derecho.”
El arrendador es sacrificado en forma singular por el legislador, en beneficio de una
hipotética estabilidad de los bienes del fallido para permitir que el síndico pueda adoptar, en el
intertanto, las medidas conservativas y de administración que el caso aconseje.
Con esa finalidad, son concedidos 30 días de espera, a partir de la declaración de la quiebra,
período en el cual el arrendador queda impedido de realizar los muebles del fallido que detenta,
para seguridad de su crédito, con el objeto de proveer al pago de sus acreencias.
Eso no obsta a que pueda iniciar el procedimiento para solicitar y obtener del tribunal de la
quiebra o de aquél ante el cual mantengan en tramitación el pleito correspondiente, que declare en
su favor el derecho legal de retención, como conforme ala parte final del inciso 4º del art. 71.
Lo anterior aparece no sólo razonable sino justificado, a la vista de lo prevenido por los
artículos 545 y 546 del Código de Procedimiento Civil, desde que el derecho de retención sólo
resulta eficaz en tantosea declarado judicialmente y su efecto propio consiste en considerar los
bienes gravados como hipotecados o constituidos en prenda para los efectos de su realización y
preferencia de los créditos caucionados con esa providencia conservativa o cautelar.
Esta situación, entonces, asimilará al arrendador a todos los acreedores retencionarios de
que trata el artículo 2474 del Código Civil que prescribe lo siguiente:
160
“A la segunda clase de créditos pertenecen los de las personas que en seguida se
enumeran:
1. El posadero sobre los efectos del deudor introducidos por éste en la posada,
mientras permanezcan en ella y hasta concurrencia de lo que se deba por alojamiento,
expensas y daños.
2. El acarreador o empresario de transportes sobre los efectos acarreados, que tengan
en su poder o en el de sus agentes o dependientes, hasta concurrencia de lo que se deba por
acarreo, expensas y daños, con tal que dichos efectos sean de la propiedad del deudor.
Se presume que son de la propiedad del deudor los efectos introducidos por él en la
posada, o acarreados de su cuenta.
3. El acreedor prendario sobre la prenda.”
Ninguno de esos acreedores queda impedido de ejercitar las acciones que en derecho
correspondan, destinadas a obtener el pago de su crédito sobre las especies afectas a retención.
Tanto el derecho del arrendador como aquél de los retencionarios precedentemente
indicados, puede ser declarado con posterioridad a la declaración de quiebra.
No obstante y, en beneficio de la masa, el artículo 149 del Libro IV del Código de
Comerciojunto con reconocer la posibilidad de ejecución y pago separado para este tipo de
acreedores, el derecho queda afecto a algunas restricciones y concede al síndico, en beneficio de la
masa, una facultad particular, bajo los siguientes términos:
“Los acreedores de la segunda clase, incluidos los que gocen del derecho de retención
judicialmente declarado podrán ser pagados sin aguardas las resultas de la quiebra, siempre
que se asegure lo necesario para pagar los créditos de la primera clase si los demás bienes de
la masa no pareciente suficientes para satisfacerlos.
“Con tal objeto, dichos acreedores podrán iniciar, ante el tribunal que conozca de la
quiebra, los procedimientos que correspondan, o continuar ante él los ya iniciados en otros
juzgados si prefieren no dejar en manos del síndico la realización de los bienes gravados.
“El síndico podrá, si lo considera conveniente para la masa, exigir la entrega de la cosa
dada en prenda o retenida, siempre que pague la deuda o deposite, a la orden del tribunal, su
valor estimativo en dinero, sobre el cual se hará efectivo el privilegio.”
Esta facultad concedida al síndico no constituye otra cosa que la implementación del
principio general contemplado en el inciso cuarto del artículo 71:
“Cuando a algún acreedor corresponda el derecho de retención, en los casos señalados
por las leyes, no podrá privársele de la cosa retenida sin que previamente se le pague o se le
asegure el pago de su crédito. La procedencia del derecho legal de retención podrá ser
declarada aun después de la sentencia de quiebra.”
161
“En las ejecuciones que promuevan dichos acreedores servirá de depositario el
síndico.
“La formación de concurso especial de hipotecarios, respecto de una finca
gravada, suspende también el derecho de cada uno de ellos para perseguirla separadamente.
Artículo 150:
“Los acreedores de la tercera clase se pagarán en la forma que determinan los
artículos 2477, 2478, 2479 y 2480 del Código Civil
“Los concursos especiales de hipotecarios que se formen sin declaración de
quiebra se regirán por las disposiciones del Código Civil y del de Procedimiento Civil.”
De esta manera, los juicios que reconocen como objeto la realización de la garantía
hipotecaria, en los procedimientos de quiebra, habrán de ajustar su tramitación a lo siguiente:
1. El representante legal del fallido es el síndico, por lo cual, la demanda debe ser dirigida
en su contra en esa calidad.
2. Los juicios hipotecarios no están exceptuados de la redefinición de competencia
estudiada, por lo cual, los iniciados han de ser continuados ante el tribunal de la quiebra y, los
nuevos, deben promoverlos en esa sede jurisdiccional.
3. El depositario de la finca hipotecada o pignorada, según sea hipoteca o prenda, es el
síndico.
4. La existencia de un concurso de hipotecarios suspende el derecho de ejecución individual
sobre la cosa hipotecada.
12.2.5. Formación de la masa
12.2.5.1. Aclaraciones introductorias
En la legislación concursal, usualmente, dos estructuras toman el nombre de “masa”.
El primero, la “masa de la quiebra”, conformada por el conjunto de bienes afectos al
concurso.
El segundo, la “masa de acreedores”. Es el conjunto de acreedores que concurren al
procedimiento de la quiebra, lo que supone que debe existir una suerte de reconocimiento de su
calidad y cuyo propósito discurre por lograr el mejor resultado en el procedimiento concursal, lo
que encontramos traducido en su anhelo por lograr la realización más conveniente de la masa de la
quiebra y el pago ajustado a la ley de sus acreencias.
162
El legislador no exige que estas últimas sean verificadas o participen de la necesidad de
sumarse al resto de los acreedores para ser solucionadas, sino que disminuyen derechamente los
bienes afectos al procedimiento concursal.
Por su lado, los créditos de la masa, en tanto constituyen nuevos bienes, han de ser
incluidos en ampliaciones de inventario a menos que deriven de una continuidad de giro, evento en
el cual, probablemente, formarán parte de la universalidad conformada por el establecimiento afecto
a esa modalidad de administración.
77
163
Para explicar esta situación que no siempre sobreviene en las quiebras, Álvaro Puelma
Accorsi78 acude a diversos autores y. en ese sentido explica que George Ripert opinaría que
constituiría la unión legal obligatoria de todos los acreedores, que es realizada al producirse la
quiebra y cuyo fin radica en liquidar de la mejor forma posible los bienes del deudor, siendo una
institución sui generis que no estima posible inscribir en los tipos previstos en el Derecho Civil.
De Joaquín Garrigués señala que este atribuye a la masa de acreedores la calidad de “ente
jurídico transitorio” creado como “consecuencia de la declaración de quiebra y dotado de
capacidad para actuar en la esfera patrimonial por medio de sus representantes legales.”
La interpretación de los dichos de ese autor la estimamos un tanto equívoca, entregando la
idea de que sostendría la existencia de una suerte de persona jurídica.
En verdad, lo que postula Joaquín Garrigués puede ser parecido, pero dista bastante de
afirmar que la ley de quiebras haya dado origen a una persona jurídica.79
En efecto, explica que “La quiebra no constituye una persona jurídica, sino un consorcio de
los interesados en la liquidación del patrimonio del deudor común. Para los fines que este ente
jurídico transitorio se propone (liquidación de los bienes y pagos a los acreedores) no pueden ser
encomendados a los acreedores en masa; antes bien, la masa de la quiebra necesita valerse de
órganos que exterioricen su voluntad y que realicen positivamente los actos adecuados a aquellos
fines.”
Si en algún casillero jurídico quisiéramos introducir esta figura, más parecería quedar
ajustada a la estructura de un “joint venture” obligatorio atendiendo a las normas legales que lo
provocan, antes que a una asociación con ánimo de generar un ente ficticio para obrar en la vida del
derecho, lo que concuerda, a nuestro modo de ver, de mejor manera con las explicaciones
entregadas por Joaquín Garrigués.
Por consecuencia, ese autor no postula la existencia de una persona jurídica y lo que,
probablemente, condujo a la confusión es que habla de un “ente jurídico transitorio”, efectuando
algunas afirmaciones posteriores a partir de esa propuesta, como “exteriorizar la voluntad” y
“realizar actos”, que darían a entender que ese “ente” puede ser representado, lo que conduciría a la
existencia o surgimiento de un sujeto de derecho, calidad que no ostenta la masa de acreedores.
También, acude a “Mossa” que, en sus palabras, postularía que la masa de acreedores
formaría una comunidad de intereses con derechos, acciones y obligaciones que no podrían ser
cumplidas o exigidas sino a través del representante necesario (obligatorio) de la masa, que sería el
síndico.
Culmina explicando que para otros autores, la masa de acreedores podría actuar aún como
persona jurídica.
Con esos antecedentes doctrinarios postula que la masa de acreedores “es una realidad en
las quiebras que no puede desconocerse y que explica el por qué la mayoría tiene derecho a
imponerse sobre la minoría en estas materias.”
Discrepamos de los fundamentos de esa conclusión desde que, a la luz de nuestra posición,
la regulaciones concursales no generan un ente jurídico denominado “masa de acreedores”.
En nuestro concepto, ni el artículo 2° ni el Título VIII contemplan la creación de un ente
susceptible de representación.
Lo que ocurre es otra cosa.
El artículo 2° aplica los principios de universalidad e integridad de los procesos
concursales.
78
Puelma Accorsi, Alvaro Ob. cit., pág. 69
79
Garrigués, Joaquín Ob. cit., T. V., pág. 74
164
Si pese a la declaración de quiebra, cada acreedor pudiera continuar con la ejecución del
fallido, el procedimiento perdería utilidad, fracasando en su propósito de proteger los intereses de
los acreedores, del deudor fallido y sociedad.
La imposición de quorum, forma de operar, vigencia de las mayorías por sobre las minorías,
no constituyen un efecto propio del concurso destinadas a dar curso a su tramitación.
Esa no constituye la única situación jurídica multilateral que el legislador soluciona así.
También ocurre lo mismo con el cuasicontrato de comunidad, en que la administración del
bien común pasa a ser regido por las mismas normas de la sociedad colectiva, sin dar lugar a la
formación de una sociedad, pero igualmente las minorías quedan subordinadas a las mayorías.
Algo parecido acontece al concurrir varios demandantes o demandados en una causa,
evento en el cual resulta posible y el tribunal dispone de la facultad para obligarlos a litigar en
conjunto.
Idéntica situación pasa en las negociaciones colectivas laborales, en que las mayorías
imponen su opinión y decisión a las minorías, sin que exista un sujeto de derecho surgido a partir de
la negociación.
Por esta vía y con esos ejemplos acreditamos que la obligación de actuar conjuntamente
surge por la imposición del legislador en aras de servir mejor los intereses de la sociedad y los
particulares involucrados en el problema.
Finalmente, el síndico no representa a la masa de acreedores, sino los intereses generales de
éstos conforme a las funciones asignadas por la ley y, en cuanto ésta lo permite, por encargo de los
acreedores, caso en el cual ha de ser interpretado que éste asume la calidad de un equivalente al
mandatario, siendo los mandantes, los acreedores de manera singular, además de representar al
deudor.
165
“…En las reuniones que se celebren antes de estar concluido el procedimiento de
verificación, el tribunal determinará, con audiencia del síndico, los acreedores que tienen
derecho a concurrir y a votar.”
Ahora bien, incluso la junta de acreedores puede existir antes de la declaración de quiebra,
como ocurre con aquella que es necesaria para tratar las proposiciones de convenio preventivo.
167
La controversia resultante habrá de ser decidida por el tribunal de la quiebra, sin ulterior
recurso, a más tardar dentro de quinto día, pudiendo disponer que sean oídos informes de peritos.
Quórum para adoptar acuerdos.En atención a que no existe una norma especial para este
tipo de Junta, corresponde aplicar la regla general en esta materia, contemplada en el inciso 3° del
artículo 102, que prescribe:
“Los acuerdos se adoptarán con el voto conforme de no menos de dos acreedores que
sumen mayoría absoluta de los créditos presentes en la reunión con derecho a voto, salvo que
la ley exija una mayoría especial. En caso de empate corresponderá decidir a quien presida la
reunión.”
168
La posibilidad de continuar el giro del fallido aparecería como un contrasentido en un
procedimiento cuya finalidad atiende a concluirlo para que, a través de la realización de la masa de
la quiebra, puedan ser pagados los créditos reconocidos, de la manera establecida por la ley.
No obstante, bajo determinadas circunstancias, la forma tradicional de realizar esos bienes
resulta particularmente desaconsejable, toda vez que importa la disgregación de un conjunto
organizado de cosas con fines productivos que, como tal organización, presenta un valor agregado
substancialmente más alto que el posible de obtener a través de la simple y directa liquidación de
los bienes que la integran, singularmente considerados.
El escenario descrito está destinado a mantener la señalada organización productiva en
funcionamiento de manera tal que pueda conservar su carácter de unidad económica y,
eventualmente, sea enajenada como tal.
Sin embargo, hay situaciones en que la continuidad de giro no atiende a preservar la
organización como unidad económica, sino que más bien la encontramos orientada a concluir el
proceso productivo de modo que los bienes semielaborados queden totalmente terminados,
condición en que su valor de liquidación resulta mucho más importante que como mercaderías en
proceso.
En suma, pueden ser planteadas múltiples circunstancias que justificarán que una
organización productiva no sea paralizada de inmediato, en beneficio de los acreedores, el deudor y
el interés de la sociedad, en general.
80
Puga Vial, Juan. Ob. cit., pág. 406.
169
sin perjuicio del derecho preferente de los acreedores privilegiados e hipotecarios y de lo
dispuesto en el artículo 114.”
El artículo 114 dispone:
“Los créditos provenientes de la continuación efectiva total o parcial del giro del
fallido podrán perseguirse solamente en los bienes comprendidos en ella y gozarán de
preferencia para el pago respecto de los demás acreedores del fallido, pero no alcanzarán a los
bienes hipotecados, pignorados o retenidos a favor de los acreedores que no hubieren
consentido en la continuación del giro. Los créditos de la continuación efectiva del giro
preferirán a los de los acreedores hipotecarios, prendarios y retencionarios que hubieren dado
su aprobación a dicha continuación, sólo en el caso que los bienes no gravados comprendidos
en la continuación efectiva del giro, fueren insuficientes para satisfacerlos. La diferencia, si la
hubiere, será soportada por los señalados acreedores hipotecarios, prendarios y
retencionarios, a prorrata del monto de sus respectivos créditos en la quiebra y hasta la
concurrencia del valor de liquidación de los bienes dados en garantía de sus respectivos
créditos.
“El acreedor hipotecario, prendario o retencionario, que pague más del porcentaje
que le correspondiere de conformidad al inciso anterior, se subrogará por el exceso en los
derechos de los acreedores del giro, en conformidad a las normas del párrafo 8° del Título
XIV del Libro IV del Código Civil.
En el caso de que en la continuación efectiva del giro se obtengan excedentes, estos
corresponderán a los acreedores del fallido sólo hasta la concurrencia del monto de sus
créditos, reajustes e intereses, que corresponda pagar en la quiebra, deducidos los gastos. El
remanente, si lo hubiere, pertenecerá al fallido.”
Sintetizando lo expuesto, las deudas contraídas en la continuación del giro efectivo, gravan
la masa de la quiebra y prefieren a cualquier otro crédito, salvo los hipotecarios, prendarios o
retencionarios, a menos que éstos hayan consentido en esa continuidad.
En este último evento, sólo responderán de esos créditos en la medida que los demás bienes
no sean suficientes para cubrirlos y lo harán en forma proporcional al monto de sus acreencias y
limitado al valor de liquidación de los bienes gravados.
81
Puelma Accorsi, Álvaro. Ob. cit., pág. 42.
173
2º Deudor no comprendido en el artículo 41. La fecha de cesación de pagos es
determinada conforme a lo prevenido en el artículo 62, que dispone:
“En caso de quiebra de un deudor no comprendido en el artículo 41, la fecha de la
cesación de pagos será aquella en que primero se produjo la exigibilidad de algunos de los
títulos ejecutivos que existan en su contra.
Norma común para ambos deudores:
Artículo 63:
“La cesación de pagos no podrá ser fijada en un día anterior en más de dos años a la
fecha de la resolución que declare la quiebra.
Algunos sostienen que esa norma coincidiría con lo contemplado en el artículo 80, que
dispone:
“Las acciones a que se refieren los párrafos 2º y 3º del Título VI prescribirán en el
plazo de dos años, contados desde la fecha del acto o contrato, plazo que se suspenderá a favor
de los acreedores por el lapso de otros dos años desde la fecha de la resolución que declare la
quiebra.”
No lo estimamos así, pues obedecen a referentes totalmente diferentes. El contrato puede
haber sido celebrado en el período sospechoso, pero con posterioridad a la fecha fijada como de
cesación de pago, evento en el cual la prescripción ocurrirá más allá de la declaración de quiebra.
Incluso más, esos actos o contratos pueden haber sido celebrados antes de la fecha de
cesación de pagos.
82
Puelma Accorsi, Álvaro. Ob. cit., págs. 111 y sgtes.
174
Rara vez la declaración de quiebra surge como un hecho fortuito y sorprendente para la
administración del fallido y las personas que están ligados a él.
Normalmente la organización productiva del fallido evidencia sus dificultades financieras y
comerciales con muchas señales que sus integrantes pueden detectar intuitiva o explícitamente.
Para entender de mejor manera lo expuesto, acudiremos a algunos ejemplos:
Una fábrica evidencia dificultades cuando los proveedores acuden con frecuencia a sus
oficinas, por no pago de sus facturas y, por ende, empiezan a surgir inconvenientes en el
aprovisionamiento de materia prima.
En lo interno, quedan de manifiesto los inconvenientes de la organización cuando existen
retraso en los pagos de las remuneraciones, cotizaciones previsionales u otros beneficios laborales.
Igualmente hay señales de problemas susceptibles de ser captados por los partícipes de la
empresa, si la organización empieza a acumular stock, en su caso o, en el sentido inverso, a
paralizar sus máquinas y reducir personal, disminuyendo su producción, por falta de órdenes de
trabajo (reducción de demanda).
El síndrome de la falencia exhibe su cara en el desánimo o alteración del comportamiento
de los conductores de la organización, lo que usualmente va seguido de instrucciones erráticas o
temperamentales que, gradualmente, conducen al desgobierno interno. Rápidamente es perdido el
liderazgo gerencial lo que cunde con velocidad en la cadena de mando, hacia abajo.
En esa situación de colapso inminente, el comportamiento humano tiende a rescatar lo que
sea posible, al igual que en el hundimiento de un barco.
Transitando por ese camino es generado un escenario de ante quiebra en que todos los
integrantes asumen el perjuicio manifiesto que deberán soportar como consecuencia del colapso que
se acerca y optan, desde llevarse una corchetera o herramienta de cualquier especie, hasta adoptar
actitudes más avezadas, alimentada por la anarquía creciente y desconsuelo emocional
absolutamente explicable.
Estas sustracciones, que podríamos decir “menores” pero, no por ello menos ilícitas,
normalmente no son perseguidas, pues el costo de la recuperación es más alto que lo involucrado en
la felonía, aspecto que los autores también intuyen.
El tema netamente penal antes descrito, que involucra un delito común de hurto, pasa al
terreno concursal cuando, por ejemplo, son retirados del establecimiento partidas importantes de
materias primas, productos en proceso o terminados, para ocultarlos a fin de enajenarlos y hacer
caja para el fallido y partícipes. Esa es una conducta más frecuente en este ámbito.
Igual cosa ocurre cuando el fallido, colaboradores o cualquier otra persona ventajosamente
informada, retiran partes y piezas fundamentales de las máquinas que estaban en producción, en
miras de concurrir a su subasta para adjudicárselas en un precio vil, desde que esa o esas piezas son
difícilmente ubicables en el mercado nacional o de alto costo, pese a que puedan ser de tamaño
reducido.
Esos eventos, que son los más triviales, desde que la imaginación humana en esta materia
da para llenar una biblioteca, van adquiriendo mayor complejidad cuando son utilizados
mecanismos jurídicos para lograr el ocultamiento o la defraudación implícita de los acreedores.
Tal es el caso de donaciones, constitución de gravámenes, pagos anticipados,
compensaciones, etcétera.
No obstante, la inteligencia humana tras el beneficio ilícito siempre es aguda.
Así por ejemplo, podría ocurrir que un Banco fuera tan insolvente y sus administradores tan
irresponsables, que el organismo fiscalizador atenace a estos últimos imponiéndoles una
intervención y, apercibiéndolos para que vendan la compañía a una persona que exhiba condiciones
patrimoniales adecuadas para asumir el inconveniente financiero o, en su defecto, sería liquidada,
que corresponde al equivalente concursal en este tipo de entidades.
175
Frecuentemente, tales decisiones de los organismos fiscalizadores ocurren cuando los
propietarios de la compañía bancaria, utilizan a ésta como una caja chica de un holding de
sociedades que, no siempre corresponden a entidades productivas.
De esta manera, esos propietarios utilizan los recursos de los ahorristas y cuenta correntista,
para beneficio propio, en forma indirecta.
En ese escenario y, a las puertas de entregar la susodicha caja chica, los administradores
celebran decenas de contratos en virtud de los cuales el Banco hace préstamos con tasas más bajas
que las de mercado, a plazos increíblemente largos, sin garantías serias en relación al monto de los
créditos otorgados y en condiciones que al Banco o a su sucesor, le impiden acelerar los cobros en
caso de incumplimiento.
Eso da lugar a una forma bastante sofisticada de sustraer bienes de la masa que, además, no
existiendo quiebra, carecen de sanción penal específica si no es en el contexto del derecho común
que contempla escasos e ineficientes mecanismos para combatir esa especie de dolo
contractualmente implementado, en perjuicio de terceros.
Dicha figura, también es posible que sea llevada a cabo por compañías que, no siendo
bancarias ni financieras, disponen de grandes recursos, lo que no impide su quiebra por cuestiones
coyunturales o estructurales.
Así lo podemos apreciar en sociedades anónimas que, enfrentadas a la inminencia de la
quiebra, celebran contratos de trabajo u honorarios con administradores o ejecutivos, incrementando
beneficios o pactando indemnizaciones a todo evento que no concuerdan con las de mercado.
Como esos son documentos privados, nada impide que esas personas los antedaten de
manera que quedan fuera de todo período sospecho, lapso que ellos, mejor que nadie, están en
condiciones de anticipar o predecir. Su gran restricción para esta modalidad de comportamiento
radica en los asientos de la contabilidad.
Discurriendo por esta senda, crean condiciones jurídicas que les permite retirar bienes de la
masa o afectos a la quiebra, con una apariencia de legalidad que resulta prácticamente imposible
impugnar por el síndico y demás interesados.
Una mayor complejidad en el ocultamiento o substracción jurídica de bienes de la masa está
dada por el abuso de la persona jurídica y sus mecanismos de fusión, transformación o división.
A través de esta variante, no es poco frecuente que, ante la inminencia de una quiebra,
surjan divisiones de sociedades para dejar aquella afecta al concurso, prácticamente sin bienes y con
todas las deudas.
Adicionalmente, con distinta extensión de tiempo, son gestados holding de sociedades en
miras de dificultar el accionar del síndico y acreedores para ubicar los bienes que deberían integrar
la masa de la quiebra.
El uso y abuso de esos instrumentos, no ha sido tratado satisfactoriamente por el legislador
y, la ineficiencia de los tribunales tampoco permite disponer de una visión esperanzadora respecto
de un emprendimiento destinado a develar el fraude u ocultamiento que, no siempre aceptan
asimilarlo a un fraude.
En consecuencia, al momento de incautar y para discernir entre la masa de hecho y de
derecho o, expresado en otros términos, la masa encontrada y la que debería existir, además de los
bienes que corresponde retirar de ella por no ser del fallido, ésta habrá de quedar incrementada con
los que pertenecen al fallido, pero cuya tenencia o posesión, según el caso, la exhibe un tercero
(arrendamientos, depósitos, comodatos, etcétera); los que jurídicamente son detentados por terceros,
pero deberían corresponder al fallido, como acontece con todos los casos precedentemente
explicados y, en un ámbito más normal, con los actos jurídicos viciados de nulidad, afectos a lesión
enorme, por derivar de contratos resolubles o rescindibles, por causa de actos simulados, actos
perjudiciales a la masa, etcétera.
176
Juan Esteban Puga Vial83 estima que el fundamento y por ende, la base común a todas las
doctrinas que pretenden explicar las acciones revocatorias concursales, pasa por el respeto al
principio de la par condictio creditorum.
Sin analizar cada una de esas doctrinas, ejercicio que, por cierto, estimamos bastante poco
práctico, el trasfondo de todo emprendimiento legislativo tendiente a hacer coincidir la masa de
derecho con la de hecho, es la buena fe en el comportamiento humano no la par condictio.
La mala fe la apreciamos traducida en distintos ingenios que responden a un único
propósito, evadir el cumplimiento de obligaciones en los términos y forma convenidos o impuestos
por la ley.
Al efecto, el mismo autor trae a colación lo expresado por Manuel Vargas Vargas en el
sentido que “la regla de la buena fe en el cumplimiento de los contratos, incorporada a todos los
códigos, obliga al deudor a no abusar de sus derechos de disponer libremente de los bienes de su
patrimonio. El deudor abusa de este derecho cuando lo ejerce fraudulentamente, contrariando su fin
económico y social, con la intención de perjudicar a los terceros.”
Concluye que “la regla moral que ordena no hacer daño a nadie –el alter non laedere de que
nos habla Ulpiano- elevada a la categoría de norma jurídica y traducida en el deber de todo deudor
de cumplir lealmente sus compromisos, sin debilitar la garantía general de sus acreedores, he ahí, a
nuestro juicio el verdadero fundamento de la acción pauliana.”
El autor en referencia estima que al fundamentar en la trasgresión a la buena fe que ha de
preceder a toda actuación jurídica de los seres humanos, existe un componente psicológico antes
que moral, lo que obligaría a acreditar la mala fe y el vicio sería la nulidad.
En su concepto esto no ocurriría si es considerado que el fundamento de estas acciones ha
de ser encontrado en la violación de la par condictio, desde que estaríamos ante una conducta que,
objetivamente, conduce a la sanción legal que no consiste en la nulidad sino en la inoponibilidad.
Tampoco compartimos ese predicamento a la vista de que no siempre la mala fe o violación
de la buena fe ha de ser probada. También estimamos factible, en razón del bien jurídico protegido,
que el legislador la presuma e, incluso de derecho, como ocurre con la alegación de ignorancia de la
ley contemplada en el inciso segundo del art. 706 del Código Civil.
Allí encontramos que tal pretensión queda sancionada con la presunción de derecho de mala
fe, de modo que no resulta ajeno al predicado del legislador prever una sanción objetiva no obstante
que importe un trasfondo subjetivo, como sería la violación a la buena fe.
Por otro lado, habremos de reconocer que no entendemos, con claridad, como el distinto
fundamento de las acciones, podría conducir a la justificación de una u otra sanción, dicho de otro
modo, considerar que si ha sido violada la buena fe, la sanción ha de consistir en la nulidad y, por el
contrario, si la violación radica en el principio de la par condictio, la sanción habría de ser la
inoponibilidad.
Pensamos que la sanción que procede aplicar a un acto viciado o, en su caso, a una
apariencia de acto, sólo inscribe en la competencia reguladora del legislador que, optará por las
distintas modalidades basado en criterios técnicos y prácticos.
Como una derivación natural de lo expuesto cabe colegir que, resulta consistente con los
vicios que afectan elementos de validez de los actos y contratos, que la sanción sea la nulidad y,
dependiendo de la envergadura de la violación, podamos deslizar esa nulidad desde la relativa hacia
la absoluta.
Igualmente acontece con la inexistencia, en tanto postulamos que el acto o contrato carece
de presencia jurídica, no existe, lo razonable pasa por entregar un instrumento al afectado que
83
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 288.
177
permita eximirlo de cualquier consecuencia de hecho o de derecho que pudiere dimanar de ese acto
o contrato, lo que queda revelado en la inoponibilidad.
Todo ello siempre ha sido entendido como excepción, sin embargo, pese a que un acto o
contrato sea sancionado de inexistencia por el legislador, muchas veces genera consecuencias de
hecho y de derecho, haciendo posible la acción declarativa de inexistencia, aún cuando aparezca
como un contrasentido en sus términos.
Lo que resulta claro e interesa al propósito de esta exposición, entonces, no pasa por asumir
o evitar un emprendimiento procesal como la acción de nulidad o la acción de inexistencia, sino en
la necesidad social de disponer del mecanismo que de satisfacción al justo requerimiento que los
afectados no sean obligados a probar situaciones subjetivas, configurando presunciones que cedan
en su beneficio, aún cuando sólo queden limitadas a una inversión del onus probandi o, en otros
términos, sólo correspondan a presunciones legales.
Concordamos con que resulta imprescindible generar elementos objetivos de los actos y
contratos realizados por el fallido o en beneficio de éste que impongan a los terceros y al fallido la
necesidad de acreditar su buena fe y falta de perjuicio para la masa, lo que en la legislación vigente
está muy lejos de ocurrir y, por el contrario, atendida la brevedad de los plazos destinados a ejercer
las acciones respectivas, más bien miran a la impunidad del fallido y sus partícipes antes que a la
protección de la masa de la quiebra y acreedores concursales.
En definitiva, entonces, no podemos concordar con Puga Vial. No sólo los acreedores están
involucrados en los actos que afectan la integridad de los bienes de la masa de la quiebra, evento en
el cual sí podríamos entender la apreciación indicada y que enfrentaremos un ataque al principio de
la par condictio omnium creditorum, sino terceros que se prestan para facilitar los medios al fallido
en aras de lograr el ocultamiento de hecho o jurídico implícito o explícito en todos los actos y
contratos que caen en la esfera de estas acciones o que, incluso, no caen en ellas pero deberían
estarlo.
Por la misma motivación explicada, concordamos en todo aquello que facilite la protección
de la masa de la quiebra e intereses de los acreedores.
No debemos olvidar que el fallido ha dispuesto de todo el tiempo y medios necesarios para
escoger el escenario y mecanismos a utilizar para eludir el cumplimiento de las obligaciones, a
diferencia de los acreedores que, frente a ese comportamiento están absolutamente inermes teniendo
el derecho a ser protegidos por el sistema social.
A la vista de disposiciones legales claras sobre la materia que impongan el peso de la
prueba al fallido, éste podrá preconstituirse de los medios necesarios para facilitar esa prueba, lo
que no trae aparejado ningún perjuicio, quizás algún retardo en su operación, a diferencia de los
acreedores que, como expusimos, no cuentan con ese beneficio.
En suma, un mecanismo legal idóneo que proteja a los acreedores, sólo restablece la
igualdad entre las partes en un escenario jurídico que, las más de las veces, conforma una
consecuencia de la conducta de una de ellas, el fallido.
Al tratar cada mecanismo legal generado en miras del propósito indicado podremos
observar la objetividad que ha pretendido dar, exitosamente, en muchos casos, el legislador, como
también la brevedad de los plazos otorgados para ejercer algunas acciones, lo que conspira contra
esa finalidad.
179
Acciones indirectas, oblicuas o subrogatorias
Acciones de integración
o
recuperación de la masa
Concursales
Inoponibilidades de derecho
Inoponibilidades facultativas
180
Acción revocatoria ordinaria o
pauliana civil
Art. 2468 CC.: Nº 1. Titular: Acreedor. Ataca actos onerosos en su perjuicio
celebrados con dolo de los contratantes. Los no comprendidos allí son
rescindibles probándose mala fe de deudor y perjuicio. Plazo: 1 año desde
fecha del acto o contrato. Se suspende por 2 años si es declarada la quiebra
Acción revocatoria concursal
para actos de todo deudor
Actos a título gratuito celebrados o ejecutados en período del Art. 74: inoponibles
Desde 10 días antes de cesación de pago hasta declaratoria: período sospechoso especial
Desde 120 días… si acto o contrato favorece a descendiente, ascendiente o colateral dentro
del 4º grado, aun los por interpósita persona: período sospechoso extraordinario.
Acción Reivindicatoria
Acción Resolutoria
En las líneas siguientes trataremos con un mayor detalle las acciones esquematizadas
precedentemente.
181
12.2.7.3.3. Acciones indirectas, oblicuas o subrogatorias.
Lo indirecto u oblicuo de la acción alude a que genera un mecanismo que permite al
acreedor usar y, además, tomar jurídicamente el lugar del deudor, de allí que sean subrogatorias,
para ejercer derechos que sólo conciernen a este último como titular pero que de continuar su
inactividad generaría un daño en su patrimonio que, finalmente, también perjudica a los acreedores,
desde que en ese patrimonio encuentran el respaldo a sus créditos.
Sólo quedan excluidos de este ámbito aquellas acciones o derechos de carácter
personalísimo.
Ese mecanismo que resulta trivial en prácticamente todas las legislaciones, teniendo el
carácter de regla general, en nuestro sistema jurídico, sin ninguna justificación, pasa a ser
excepcional, dado que sólo es concedida para casos específicos.
La quiebra solucionaría ese inconveniente en la medida que el síndico, como representante
legal del fallido para el ejercicio de todos los derechos que atañen a los bienes afectos a concurso,
haya quedado facultado para impetrar todas las acciones que corresponden al fallido, sostiene
Álvaro Puelma Accorsi84.
Debemos tener presente, en todo caso, que lo afirmado por ese autor es que esta situación
de representación del fallido reemplaza el mecanismo de la acción indirecta, revocatoria u oblicua,
pero no es lo mismo.
El síndico actúa, en el caso planteado, en nombre y representación del fallido y,
obviamente, no es acreedor de éste.
La acción indirecta, oblicua o subrogatoria supone que el tercero, en primer lugar, es
acreedor y, luego, obra a nombre propio, precisamente en su calidad de acreedor, ejerciendo las
acciones o derechos abandonados por el deudor.
La subrogación y representación son jurídicamente distintos que, además, responden a
realidades diferentes y de los cuales derivan consecuencias que no resultan homologables.
84
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 114.
182
En los primeros el legislador permite prescindir de toda consideración subjetiva,
inscribiendo entre aquellos que hemos calificado como objetivos o de derecho estricto y, en los
segundos, es necesario acreditar la mala fe del tercero contratante.
De la misma manera acusan diferencia respecto al período en que deben surgir los actos
impugnados en uno u otro caso.
Para los primeros, el plazo empieza a regir con anterioridad a la fecha de cesación de pagos
y, respecto de los segundos, desde ésta hasta la de apertura del concurso.
Son actos obsequiosos todos los gratuitos y, para estos efectos, también cabe asimilarlos a
ellos, la dación en pago, el pago anticipado, la constitución de garantías reales sobre bienes propios
para asegurar el pago de obligaciones preexistentes (arts. 74 y 76).
Los actos o contratos onerosos quedan constituidos por todos los demás.
d) Por la forma de estructurar las acciones, estimamos posible distinguir entre aquellas
denominadas inoponibilidades de derecho, antes singularizadas también como nulidades de derecho
e inoponibilidades facultativas.
Las primeras que, igualmente cabe identificarlas como de derecho estricto, el juez debe
declararlas tan pronto como establezca que concurren los requisitos objetivos para su procedencia:
naturaleza del acto y fecha de celebración.
En las otras, al emplear el legislador la expresión “podrá”, entrega al tribunal la “facultad”
discrecional de declararla o no, como deriva del artículo 77.
De este modo, pese a que aparezca acreditado en la causa la concurrencia de las exigencias
legales, el tribunal queda facultado para desestimar la demanda y, por ende, no acoger la acción
revocatoria.
85
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 295
86
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 116.
184
Es un deterioro material la disminución efectiva de sus bienes y uno ideológico, la
reducción de sus atributos, como acontece con todo gravamen impuesto sobre ellos.
Este elemento ha de ser probado por el acreedor que interponga la acción.
También debe probar el “fraude pauliano”, que es el punto de inflexión entre la acción
pauliana o revocatoria civil y las revocatorias concursales.
El “concilium fraudis” lo representa el legislador, en la mala fe del otorgante y
adquirente”, haciéndolo consistir, únicamente, en el “conociendo ambos el mal estado de los
negocios del primero”, en otras palabras, a sabiendas de la insolvencia del deudor u otorgante.
Tanto el “concilium fraudis” como la “participatio fraudis” deben concurrir al celebrar
o, si se quiere, ejecutar el acto y, como es un elemento subjetivo “el conocimiento” de los
partícipes, el onus probandi recae sobre el actor, esto es, el acreedor y resulta de muy difícil logro
en estrados, precisamente por la subjetividad implícita involucrada en esa exigencia.
2ª. Los actos y contratos no comprendidos bajo el número precedente, inclusos las
remisiones y pactos de liberación a título gratuito, serán rescindibles, probándose la mala fe
del deudor y el perjuicio de los acreedores.
3ª. Las acciones concedidas en este artículo a los acreedores expiran en un año contado
desde la fecha del acto o contrato.”
188
de acuerdo al mérito del proceso, por declararlas toda vez que considere acreditado o no los
requisitos objetivos y subjetivos que aparecen insertos en ese precepto.
Estas acciones empiezan a operar desde la fecha de cesación de pago, a diferencia de
las anteriores que lo hacían a partir de los diez días anteriores a ella.
La doctrina señala que el art. 77 inciso 1º constituye la regla general en materia de
inoponibilidad concursal, siendo afirmado que es la verdadera acción de inoponibilidad.
Son actos y contratos que podemos calificar de “normales”, pagos ordinarios con la única
característica especial que fueron ejecutados o celebrados en el período sospechoso ordinario, lo
que permite que sean revisados.
No estimamos posible señalarlos taxativamente por representar actos y contratos normales,
en otras palabras que no presentan anomalías ostensibles que pongan en evidencia o dejen de
manifiesto su intencionalidad defraudatorias o concilium fraudis a los intereses de los demás
acreedores.
Los requisitos exigidos en esta disposición son los siguientes:
1º Debe tratarse de los actos o contratos a que se refiere el artículo 77. Esto involucra,
como explicamos, que remite a pagos normales y actos o contratos a título oneroso.
2º Deben haberse ejecutado o celebrado dentro del plazo que se señala: en otras
palabras, el período sospechoso ordinario o estricto.
3º Requisito subjetivo: Que el tercer contratante haya tenido conocimiento de la
cesación de pagos.
De este modo, a diferencia de las nulidades de derecho u objetivas, el demandante será
obligado a acreditar un elemento subjetivo, consistente en la mala fe del tercer contratante,
traducido en el conocimiento de la cesación de pagos.
En el escenario descrito precedentemente, a diferencia del anterior, la mala fe que
corresponde que sea acreditada o la participatio fraudis, que remite al tercero que contrató con el
fallido, conforma el elemento probatorio que fundamenta el carácter facultativo asignado a esta
nulidad, desde que el tribunal puede considerar acreditada o no tal presupuesto legal.
No es preciso probar el eventus damni o que existió un perjuicio para los demás acreedores.
Habremos de colegir que el legislador sobreentiende que si ese tercero recibió el pago o
celebró el contrato con conocimiento del estado de casación de pagos de su deudor, va a resultar
beneficiado en relación con el resto, desde el instante en que a través de ese expediente logra evitar
las consecuencias jurídicas y de hecho del concurso.
Si concurren los requisitos antes especificados y el tribunal, a la vista del mérito del
proceso, lo estima procedente declarará la inoponibilidad del acto o contrato.
189
En estos casos, cuando la compensación ha surgido como una consecuencia de haber
adquirido créditos contra el fallido por vía de cesión o endoso, de alguna manera ha intervenido la
voluntad de las partes, que las presenta como un perjuicio a los demás acreedores.
En consecuencia, los requisitos de la acción del inciso 2º del art. 77 son los siguientes:
1) Que el fallido haya tenido la calidad de deudor.
2) Que el tercero haya adquirido el crédito contra el fallido.
3) Que el título en virtud del cual adquirió el crédito haya sido cesión o endoso.
4) Que el cesionario haya tenido conocimiento de la cesación de pagos al tiempo de la
cesión o endoso.
5) Que la compensación haya operado dentro del período sospechoso ordinario.
190
De este modo y, a diferencia de los demás casos de fraude pauliano, la mala fe no es exigida
al momento de celebración o ejecución del acto o contrato revocable que, en este escenario es el
pago.
7. Que el giro de la letra de cambio o pagaré y, en su caso, el endoso del pagaré, en general,
haya sido efectuado en el período sospechoso ordinario.
Esto último resulta posible derivarlo de lo expuesto en el inciso segundo del artículo 78 en
cuanto establece la exigencia de probar que la persona a quien se exija la devolución tenía
conocimiento de la cesación de pagos a la fecha en que fue girada la letra o transferido el pagaré, ya
que nadie puede conocer algo que no existe. La cesación de pago determina la existencia o inicio,
del período sospechoso, con la única excepción de que esa cesación haya sido anterior a los dos
años que preceden a la declaratoria de quiebra.
87
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 144
192
como lo establece el artículo 80 de la LQ, plazo que se suspende por otros dos años a partir de la
declaración de quiebra a favor de los acreedores.
193
2º Sostienen que esa tesis carece de base legal y que la solución es propia de la
inoponibilidad, siguiendo Luis Claro Solar88 y Manuel Vargas Vargas.
En ese sentido explican que nadie puede transferir más derechos que los que tiene y si el
acto o contrato entre el fallido y el tercero fue revocado el tercero sería un poseedor sin título para
los efectos concursales.
Por tanto, podría el síndico ejercer acciones de dominio contra ese tercero subadquirente.
La acción reivindicatoria sólo la puede ejercer el síndico por la masa, pues los acreedores
sólo están habilitados para ejercer las revocatorias concursales.
88
Claro Solar, Luis Explicaciones de Derecho Civil chileno y comparado, Tomo XI, números 1145 y
sgtes., págs. 626 y sgtes., Editorial Jurídica de Chile, 1979.
194
Si el título es pagado con posterioridad a la declaración de quiebra, el acreedor propietario
debe verificar su crédito.
Algunos estiman que conformaría una excepción al art. 898 del C. Civil, en cuanto
habilitaría para reivindicar el valor de lo que el demandado haya recibido por la cosa reivindicada.
3º Que existan en poder del fallido o un tercero que los conserve a nombre de él.
Desde que la acción es dirigida contra el fallido directa o indirectamente (cuando alguien lo
tiene en su nombre), el supuesto de hecho elemental es que la cosa a reivindicar exista en poder del
sujeto pasivo del requerimiento. A eso apunta esta exigencia.
4º Que hayan sido entregados o remitidos por el propietario al fallido por un
título no traslaticio de dominio.
Este cuarto requisito parece hacer excepción a la norma de la acción reivindicatoria en el
sentido que el fallido no sería poseedor sino mero tenedor de los documentos, pero resulta acertado
pues el síndico con la sola tenencia de los documentos puede actuar como poseedor de ellos o
entender que el fallido era propietario de los mismos, aun cuando en derecho no detentara esa
calidad.
Esa eventualidad, propia de los títulos de crédito en donde la tenencia del documento
genera una presunción de dominio muy fuerte amparada en los términos del instrumento, pone en
entredicho, de hecho, la posesión del legítimo dueño, por lo cual, resultaba imprescindible que el
legislador concediera este mecanismo al posible afectado.
Si el fallido recibió los títulos de créditos por virtud de un acto jurídico que debamos
calificar de mandato, queda obligado a la restitución al mandante, toda vez que ese contrato
termina, precisamente, por virtud del advenimiento de una declaración de quiebra, al tenor de lo
dispuesto en el art. 2163 del C. Civil.
Lo explicado corresponde entenderlo en el contexto de lo prevenido en el art. 84 que respeta
el derecho de retención del fallido y, en el caso del mandato, éste cuenta con ese beneficio para la
seguridad de sus créditos contra el mandante.
Eso determina, asimismo, que si el fallido recibió el título de crédito por un endoso en
comisión de cobranza, perderá la facultad de llevar adelante a plenitud el cobro, pero eso habrá de
ser armonizado con su obligación legal de adoptar las medidas necesarias para evitar el deterioro
del título, especialmente, en lo que atañe a la prescripción de las acciones.
Bajo estas circunstancias, el fundamento para respaldar la conducta del fallido, al iniciar un
procedimiento con un mandato concluido, en lo general, lo habremos de encontramos en las normas
particulares de la ley 18.092.
Así lo podemos observar en la frase final del inc. 1º del art. 30 de la ley 18.092, aludiendo
al endosatario en comisión de cobranza “Mientras el endosatario mantenga la letra en su poder,
debe practicar todas las diligencias necesarias para conservar los derechos emanados de ella.”
Esa obligación no la podría cumplir si diéramos una sanción de muerte súbita al mandato al
extremo de perjudicar los intereses del mandante que es, precisamente, lo que el legislador ha
pretendido proteger al establecer que la declaración de quiebra del mandatario conlleva la
terminación del mandato.
De allí que estimamos, por expresarlo de alguna forma, que existe una conclusión o
extinción general del mandato pero, por virtud de una norma especial que, para estos efectos tiene la
ley 18.092, procede interpretar que subsisten todas las facultades necesarias para que el mandatario
pueda cumplir su obligación de conservar las cosas afectas o recibidas en razón del encargo, lo que
consideramos aplicable no sólo a los títulos de crédito en función de la disposición citada, sino que
a toda suerte de mandato, dado que la obligación de conservación y custodia referida es de general
aplicación a ese contrato.
195
12.2.7.6.1.2. Acción de art. 83. Reivindicación mercaderías.
Dispone que:
“Podrán también ser reivindicadas, en todo o parte, mientras puedan ser
identificadas, las mercaderías consignadas al fallido a título de depósito, comisión de venta o a
cualquier otro que no transfiera el dominio.
Vendidas las mercaderías, el propietario de ellas podrá reivindicar el precio o la parte
del precio que, al tiempo de la declaración de quiebra, no hubiere sido pagado o compensado
entre el fallido y el comprador.
No se entiende pagado el precio por la simple dación de documentos de crédito,
firmados o transferidos por el comprador a favor del fallido; y si existieren tales documentos
en poder de éste, el propietario podrá reivindicarlos, siempre que acredite su origen e
identidad.”
De conformidad con lo prevenido en este precepto, los requisitos de procedencia de la
acción quedan reducidos a los siguientes:
1º El objeto de la reivindicación ha de consistir en mercaderías.
2º Que el fallido haya recibido esas mercaderías por un título que no sea traslaticio de
dominio.
Esta regulación surge como una excepción a la norma de la acción reivindicatoria, toda vez
que el fallido detentaría la calidad jurídica de mero tenedor, no de poseedor.
Bien conviene recordar que por la actio reivindicatio es perseguido el restablecimiento de la
posesión y no de la simple tenencia de una cosa determinada.
No obstante, esta situación, que es una singularidad en el sistema jurídico, ha sido fundada
aduciendo que el síndico incorporó la cosa a los bienes de la quiebra, al llevar a cabo la incautación,
asumiendo que el fallido detentaba la calidad de poseedor, en función de la apariencia.
En este contexto de formalidad externa equívoca las aprehendió material y jurídicamente,
en la razonable creencia que el fallido era su propietario.
3º Que las mercaderías puedan ser identificadas.
La regulación del inc. 2º del art. 83 es la aplicación práctica del art. 898 del C. Civil,
tomando en consideración que por la naturaleza de la acción reivindicatoria, ella reclama la
restitución material y jurídica de una especie.
El inciso tercero del art. 83, por su lado, armoniza con lo prevenido en el art. 12 de la ley
18.092, sobre Letras de Cambio y Pagarés, en cuanto establece que el giro o libramiento de una
letra de cambio no produce la novación de las obligaciones emanadas del negocio causal.
200
Para eso debe acompañar los antecedentes para acreditar su derecho y la tramitación
contempla un período de tiempo para constatar, confrontar o verificar su pretensión, con los
antecedentes que obran en poder del síndico.
Como todo escrito judicial89 debe ser puesto en conocimiento de los demás interesados y
eso es efectuado sólo con su agregación a los autos y notificación por el Estado Diario que tiene por
efectuada la verificación.
Si de resultas de la verificación o confrontación de antecedentes, algún interesado en la
quiebra pone en duda la existencia del crédito, sus particularidades o preferencia, dar lugar a un
litigio mediante la demanda de impugnación, lo cual es tramitado como incidente y en cuerda
separada.
El legislador solo atribuye la calidad de demanda a la impugnación, no a la verificación,
que es un trámite, como lo describe el art. 137: “El síndico, los acreedores y el fallido podrán
interponer demandas de impugnación contra los créditos, desde el momento en que se haya
agregado a los autos la respectiva solicitud…”.
En definitiva y, a modo de síntesis, podemos intentar una definición, para acotar la idea, de
la siguiente forma:
La “verificación” es el ejercicio del derecho de quien pretende ser acreedorpara
concurrir al concurso en el período legal, agregando en un escrito los antecedentes que
justifican la existencia del crédito y preferencias, para que el síndico, el fallido y demás
acreedores, constaten, cotejen o comprueben la veracidad de su propuesta e incorporen el
crédito en la nómina de créditos reconocidos o deduzcan demanda de “impugnación”.
89
Concepto que entrega Osvaldo Contreras Strauch
201
Igual escenario es enfrentado si el origen de los créditos es el cumplimiento de obligaciones
del síndico para administrar, conservar y realizar la masa de la quiebra, comolas que derivan de su
representación del fallido y acreedores, atingentes al concursoen lo cual también lo establece el
legislador.
Juan Esteban Puga Vial90 afirma que “Hoy, conforme al art. 131 de la ley, no existe
acreedor alguno eximido de dicha “obligación”, sean prendarios, hipotecarios, retencionarios o que
hayan pedido la quiebra.”
Esa afirmación la desvirtúa el mismo diciendo:
“Sin embargo, existen ciertas aparentes excepciones, en un doble sentido: por un lado, se
admite la verificación del acreedor condicional (que jurídicamente no es acreedor), conforme lo
señala el artículo 152 de la ley, sobre la que volveremos más adelante; y, por otro lado, semejan a
excepciones a dicha regla las contempladas en el art. 148 de la ley, que se refieren en general a los
acreedores privilegiados de primera clase.
“En efecto, no requieren verificación los acreedores por costas que se causen en el interés
general de los acreedores (art. 2472 N° 1 del C. C.), ni los créditos que vengan de los gastos en que
se incurra para poner a disposición de la masa los bienes del fallido, los gastos de administración de
la quiebra, de realización del activo y los préstamos contratados por el síndico para los efectos
mencionados (art. 2472 n° 4 del C. C.). Agreguemos que el art. 132 de la ley señala que “los
créditos correspondientes a servicios de utilidad pública que se suministren con posterioridad
a la declaratoria de quiebra, se considerarán incluidos en el N° 4 del art. 2472 del Código
Civil.”
“Tampoco requieren de verificación previa los créditos provenientes de las remuneraciones
de los trabajadores y las asignaciones familiares (art. 2472 N° 5 del C.C.), siempre que existan
antecedentes documentarios que los justifiquen; éstos se pagan administrativamente…”
“Finalmente, tampoco requieren demanda de verificación previa al pago los créditos
derivados de indemnizaciones legales y convencionales de origen laboral que correspondan a los
trabajadores (art. 2472 Nº 8 del C.C.). Estos créditos se pagan administrativamente contra el sólo
mérito de la sentencia judicial que así lo ordene.”
Insistimos, a la luz de los mismos dichos del autor en referencia y que hemos reproducido
in extenso, que la exigencia legal corresponde que sea interpretada en función al origen del crédito,
salvas las excepciones legales.
Son excepciones las remuneraciones y asignaciones.
No obstante que son créditos anteriores a la declaración de la quiebra, tienen ese beneficio
por su naturaleza alimenticia.
90
Puga Vial, Juan Esteban. Ob. cit., pág. 230
202
El primero, aplicable a los acreedores residentes en el territorio nacional al momento de ser
declarada la quiebra y,
El segundo, que atribuye a todos los demás acreedores.
La diferencia adicional que surge de esta forma de agrupación consiste en que los
acreedores residentes en el país disponen de un plazo común para verificar, más no acontece así con
los otros.
El período para verificar ordinariamente los créditos de los acreedores residentes en Chile,
lo contempla el artículo 131:
“Todos los acreedores residentes en el territorio de la República, sin excepción alguna,
tendrán el plazo de treinta días, a contar de la notificación de la declaratoria de quiebra, para
verificar sus créditos y alegar sus preferencias ante el tribunal que conozca de ella.”
Reiteramos que el criterio adoptado por la ley para hacer operar el término de
emplazamiento remite a la “residencia” del acreedor concursal, no a su “domicilio”.
Siguiendo ese derrotero, si un acreedor cuenta con domicilio en Chile pero residía en el
extranjero al ser declarada la quiebra, dispone de un doble derecho:
En primer lugar, que el síndico le envíe la carta a que alude el número 7 del art. 52, sin la
cual no está emplazado para concurrir al concurso y,
En segundo término, que el plazo sea incrementado en el términos de emplazamiento, lo
que el síndico debe informar en esa nota, indicando el término para efectuar la verificación.
En todo caso, el plazo para la verificación ordinaria de acreedores residentes en Chile no es
fatal, por el artículo 136:
“Una vez vencido el plazo establecido en el artículo 131, el tribunal, de oficio o a
petición del síndico, del fallido o de cualquier acreedor, declarará cerrado el procedimiento de
verificación para los acreedores residentes en el territorio de la República. A falta de petición
del síndico, del fallido o de algún acreedor, el juez lo declarará cerrado de oficio, dentro de los
quince días corridos siguientes a la expiración del plazo a que se refiere dicho artículo.
La declaración se notificará por aviso dentro de quinto día.”
Tampoco es fatal el plazo de verificación ordinaria, de los demás acreedores, por el artículo
139:
“Vencidos los términos de emplazamiento que corresponda a los acreedores residentes
en el extranjero, el juzgado, de oficio o a petición del síndico, del fallido o de alguno de los
acreedores, declarará cerrado, respecto de aquéllos, el procedimiento de verificación y se
procederá en lo demás de acuerdo con lo dispuesto en los artículos precedentes.”
El tribunal sólo puede declarar cerrado ese período a partir del vencimientodel último plazo
de emplazamiento, unificando el procedimiento para adelante, pero los plazos de verificación para
ellos son singulares.
La notificación de la declaración de cierre del período ordinario de verificación, genera dos
consecuencias inmediatas:
Primero, abre el período de verificación extraordinaria.
Segundo, inicia el término complementario descrito en el artículo 137para que el síndico y
acreedores concurrentes puedan ejercer el derecho a impugnar que les corresponda.
El Libro IV del Código de Comercio no prevé un límite de tiempo para la verificación
extraordinaria, de modo que se extenderá, en tanto haya fondos a distribuir.
Así, la extinción de los fondos de la quiebra para repartir, marcará el término del período
extraordinario de verificación, como lo previene el inciso primero del artículo 140:
“Los acreedores que no hayan verificado oportunamente sus créditos o preferencias,
podrán hacerlo mientras haya fondos por repartir, en cualquier tiempo, para ser
203
considerados en los repartos futuros. La solicitud de verificación será notificada al síndico
por cédula y al fallido y acreedores por aviso, a costa del solicitante.”
Además de la diferencia de extensión entre uno y otro período, podemos destacar las
siguientes:
1) Vencido el período de verificación ordinaria, la quiebra sigue su tramitación con
prescindencia de los acreedores que no hayan verificado sus créditos. El fin del período de
verificación extraordinaria es determinado por el término de la tramitación del concurso con el
sobreseimiento.
2) En el período de verificación extraordinaria es el acreedor quien soporta los gastos de
notificación al síndico y por aviso al fallido y acreedores, como en general, las costas que deriven
de esa gestión.
3) El acreedor tardío en su verificación tiene derecho a los repartos efectuados una vez
perfeccionada su verificación, lo que implica que ésta ha debido ser notificada al síndico, fallido y
acreedores, pero no puede exigir a los demás acreedores la devolución de lo recibido en exceso de
haber sido considerado su crédito.
La ley compensa al acreedor moroso, creando una “superpreferencia” en los pagos futuros
para equilibrar la distribución de fondos a la proporcionalidad que debió ser mantenida de no
mediar su retardo en la verificación.
Así lo establece el artículo 154:
“La demanda de los acreedores morosos no suspenderá la realización de los repartos;
pero si, pendiente el reconocimiento de estos nuevos créditos, se ordenare otro reparto, serán
dichos acreedores comprendidos en él, por la suma que corresponda, en conformidad al
siguiente inciso, con calidad de que sea mantenida en depósito hasta que sus créditos queden
reconocidos.
“Reconocidos sus créditos, los reclamantes tendrán derecho a exigir que los dividendos
que les hubieren correspondido en las distribuciones precedentes, sean de preferencia
cubiertos con los fondos no repartidos; pero no podrán demandar a los acreedores pagados en
los anteriores repartos la devolución de cantidad alguna, aun cuando los bienes de la quiebra
no alcancen a cubrir íntegramente sus dividendos insolutos.”
204
La verificación sólo cabe respecto a créditos en dinero, de modo que las otras obligaciones
exigen del acreedor una gestión judicial previa que importe un pago por equivalencia monetaria,
que será la que corresponde hacer efectiva en el concurso.
No obstante, consideramos que el acreedor debe verificar derechamente en la quiebra,
estimando prudencialmente el pago por equivalencia.
Eso determinará que su crédito sea impugnado, obligando al tribunal, en ese litigio, a
decidir sobre el monto definitivo del crédito, con lo cual son beneficiadas todos los interesados.
No ayudaria a la claridad que deben tener los concursos, dejar a un acreedor sin posibilidad
real de pago al exigir una tramitación previa que conspira con la oportunidad con que debe hacer
efectiva su acreencia, al extremo que, incluso, podría ser expuesto a la extinción de su derecho por
aplicación de lo prevenido en el inciso final del artículo 165:
“El sobreseimiento de que trata este artículo extingue, además, las obligaciones del
fallido por los saldos insolutos de sus deudas anteriores a la declaración de quiebra, sin
perjuicio de distribuirse entre los acreedores el producto de los bienes adquiridos con
posterioridad y ya ingresados a la quiebra, con arreglo al inciso segundo del artículo 65.”
2. Si el crédito tiene algún privilegio o preferencia, ha de ser invocado en la misma
presentación.
Su omisión no obsta al derecho de alegarlo después, pero afecto a las consecuencias del art.
140: sólo rige a futuro.
En la práctica, en lo principal del escrito es indicado tanto la verificación del crédito como
la preferencia.
Estimamos más adecuado exhibir la preferencia en el primer otrosí, separándola de la
especificación del crédito, ya que pueden dar lugar a impugnaciones diferentes.
3. Acompañar los títulos justificativos, del crédito, como aparece del art. 133 y,
preferencia alegada.
La ley no exige que el crédito aparezca fundado en un título ejecutivo, de modo que debe
acompañar los documentos para acreditar la existencia del crédito y preferencia.
4. Agregar, en duplicado, copia de la presentación y de los anexos, en otras palabras,
sus documentos justificativos.
El artículo 133 potencia un reenvío normativo al artículo 31 del CPC, que sanciona con
multa y apercibimiento de tener por no presentado el escrito de no subsanar el defecto en tercero día
y, por consiguiente, la verificación deja de existir en el proceso, al declararse incurso en el
apercibimiento al acreedor.
La notificación de los créditos verificados ordinariamente es efectuada por avisos, a costa
de la masa, individualizando al acreedor, monto del capital, intereses y preferencia. El tribunal
debe ordenar esa notificación, de oficio y en caso de no hacerlo, puede ser solicitada por las partes.
Por ser de cargo de la masa, es el síndico el llamado a sufragar los gastos.
206
días para responder. En lo demás, se aplicará el procedimiento a que se refiere el inciso
primero del artículo 5° de esta ley.”
La demanda de impugnación y su proveído, como primera resolución en el juicio, debe ser
notificada personalmente o en la forma subsidiaria del artículo 44 del CPC.
El plazo para contestar es de 6 días hábiles fatales (art. 141), debiendo aplicar la tabla de
emplazamiento.
El resto de la tramitación es la de los incidentes, por remisión al artículo 5º efectuada por el
artículo 141.
La sentencia del juicio de impugnación genera una cosa juzgada formal cuyos efectos
quedan limitados al procedimiento concursal, por lo cual, resultaría factible pretender la revisión de
su contenido material en un juicio ordinario posterior.
El artículo 142 prescribe:
“El síndico podrá intervenir como parte coadyuvante en toda impugnación, cuando no
figure en ella como parte principal. Velará, en todo caso porque el procedimiento siga su
curso, sin dilaciones, para lo cual acusará las rebeldías en que puedan incurrir las partes y
reclamará el fallo oportuno de la causa en primera o segunda instancia.”
Con las modificaciones del CPC, sus plazos allí son fatales, no siendo necesario acusar
rebeldías a su vencimiento.
207
Álvaro Puelma Accorsi91 estima que la opción adoptada por algunos síndicos de
confeccionar la nómina de créditos reconocidos dividiéndola en cuatro grupos: valistas, preferentes,
valistas impugnados y preferentes impugnados, sería viciosa e induciría a error, toda vez que la ley
no exige que en esa nómina figuren los créditos impugnados.
Es cierto lo que afirma en el sentido que la ley no lo exige, pero tampoco lo prohíbe y el
criterio seguido por los síndico, privilegia lo práctico antes que lo meramente teórico o formal.
Lo curioso de esta actuación es su notificación, ya que ella es efectuada respecto de
resoluciones judiciales y no de una nómina de reconocidos como ocurre en esta caso.
En esta situación lo notificado es una lista y la forma de notificación consiste en su
inserción en un aviso.
De existir algún error en la nómina, el afectado puede acudir al tribunal que ordene su
enmienda.
La importancia de la nómina radica en que sólo los acreedores considerados como
reconocidos son facultados para participar en las distribuciones de fondo que realice el síndico.
91
Puelma Accorsi, Alvaro. Ob. cit., pág. 169
208
“Todos los demás bienes, corporales o incorporales, se venderán en pública subasta
ante el juez que conoce de la quiebra, en conformidad a los trámites del juicio ejecutivo, o en
licitación pública cuyas bases deberán ser aprobadas por la junta de acreedores.”
En la situación del art. 121, encontramos algo parecido a lo previsto en el art. 483 del
CPC, que permite al depositario la enajenación de las cosas que se encuentren en el estado indicado
por ese precepto o sujetos a un riesgo equivalente.
La diferencia: debe pedir autorización previa al tribunal, en el juicio ejecutivo, lo que no
ocurre en la quiebra.
Los demás bienes quedan regidos en su enajenación por las regulaciones contempladas en
el último precepto citado.
La mayor diferencia con el juicio ejecutivo surge en relación con la subasta de inmuebles.
En el ejecutivo debe citar los acreedores hipotecarios, lo que no ocurre en los
procedimientos concursales.
Tampoco es necesario la autorización de otros tribunales que decretaron embargos sobre las
cosas a subastar, por cuanto el inciso final del art. 70 preceptúa que son alzados de pleno derecho
por la declaración de quiebra.
De optar por la licitación, el legislador exige que las bases sean aprobadas por la junta de
acreedores.
Tanto la licitación como la subasta pública, son sistemas de enajenación por concurso
público: Diferencias:
1. En las subastas públicas las estipulaciones del contrato de venta están prefijadas,
quedando sólo a determinar el monto del precio, lo que no ocurre con las licitaciones, que sólo son
especificadas las bases principales para esa enajenación. Las demás estipulaciones forman parte del
contenido de la propuesta que materialicen los interesados.
2. En las subastas públicas, la venta es a la oferta más alta. No siempre ocurre eso en las
licitaciones, ponderando otras cosas, como forma de pago, garantías y puede ser declarada desierta
si las propuestas no satisfacen a los vendedores.
14.3. Realización extraordinaria.
14.3.1. Aspectos generales.
Esta alternativa la autoriza elartículo 123:
“No obstante lo dispuesto en el artículo anterior, la junta de acreedores, con el voto
favorable de más de la mitad del pasivo de la quiebra con derecho a voto y del fallido, podrá
acordar, en cualquier tiempo, una forma diferente de realización de los bienes de la masa y las
modalidades de la misma.
“Si la junta de acreedores acordare efectuar la realización de los bienes en subasta
pública y al mejor postor, no será necesario contar con el voto favorable del fallido, La
subasta deberá efectuarse ante el juez que conoce de la quiebra.
“Sin perjuicio de lo establecido en los incisos anteriores, el síndico podrá formular
oposición fundada a dicho acuerdo, dentro de tercero día, debiendo resolver el juez, según lo
dispuesto en el artículo 5° de esta ley.”
De esta manera, las modalidades de enajenación que podemos calificar de
particulares, en general, encuentran su origen en una propuesta del síndico en ese sentido y precisa
de la aprobación del fallido, salvo el caso de remate.
214
Excepción : Si hubiere saldos pendientes por pagar de los créditos de primera clase y
no existieren más bienes para cubrirlos, evento en el cual deberá, previamente, asegurar lo necesario
para solucionar esos remanentes.
216
Según el art. 2479 del C. Civil, no deben aguardar las resultas del concurso para enajenar
la finca hipotecada, pero tienen que consignar o afianzar una suma prudencial para pagar los
créditos de la primera clase y restituir a la masa el remanente tras solucionar sus acreencias.
Los censos se asimilan a las hipotecas, si fueron inscritos.
218
sobreseimiento temporal, pero no termina, desde que es posible su reinstalación por la reapertura
del procedimiento concursal.
c) 1. Tribunal competente.
Como la ley nada dice sobre el tribunal competente para conocer de estas acciones
ejecutivas, algunos concluyen que conoce de ellas quien lo sea según las reglas generales.
Estimamos, con Álvaro Puelma Accorsi, que subsistiendo el estado de quiebra y no
habiendo declarado o establecido el legislador que termina la competencia del tribunal de la quiebra
para conocer de todas las ejecuciones contra el fallido, es en esa sede jurisdiccional donde deberá
ser ventilado y llevar adelante la tramitación de esos pleitos.
El argumento que si la ley nada dispone sobre el tribunal competente, ha de interpretarse
como que no ha contemplado excepción sobre la competencia del tribunal de la quiebra que, al
mantener vigente el concurso deja subsistente esa radicación.
c) 2. Bienes ejecutables.
Habiendo cesado el efecto de la quiebra sobre esta materia, sólo la ley podría
imponer alguna limitación a los acreedores, por lo cual, son posibles de ejecutar todos los bienes del
fallido, salvo los inembargables, sin importar el título ni el momento en el cual los haya adquirido.
c) 3. Representación del fallido.
Como el sobreseimiento temporal no hace cesar el desasimiento, es el síndico quien
mantiene la representación del fallido. Algunos opinan que si la ejecución afecta bienes sometidos a
concurso, la demanda ha de ser notificada a ese funcionario y, en caso contrario, al fallido, lo que
resulta de difícil aplicación pues el curso del procedimiento ejecutivo puede derivar en una mezcla
de bienes afectos o no a concurso.
De este modo, lo más aconsejable es notificar a ambos.
220
Las causales que dan motivo a cursar el sobreseimiento definitivo las encontramos en los
siguientes preceptos:
Artículo 164:
“Tiene lugar el sobreseimiento definitivo:
“1. Cuando todos los acreedores convienen en desistirse de la quiebra o remiten sus
créditos;
“2. Cuando el deudor, o un tercero por él, consigna el importe de las costas y los
créditos vencidos y cauciona los demás a satisfacción de los acreedores, y
“3. Cuando todos los créditos hayan sido cubiertos en capital e intereses con el
producto de los bienes realizados en la quiebra.”
Artículo 165:
“Se sobreseerá también definitivamente, aun cuando las deudas no se hubieren
alcanzado a cubrir con el producto de la realización de todos los bienes de la quiebra, siempre
que concurran los siguientes requisitos:
“1. Que hayan transcurrido dos años, contados desde que hubiere sido aprobada la
cuenta definitiva del síndico;
“2. Que, habiendo terminado el procedimiento de calificación de la quiebra por
sentencia ejecutoriada, haya sido calificada de fortuita, y
“3. Que el deudor no haya sido condenado por alguno de los delitos contemplados en
el artículo 466 del Código Penal.
“El sobreseimiento de que trata este artículo extingue, además, las obligaciones del
fallido por los saldos insolutos de sus deudas anteriores a la declaración de quiebra, sin
perjuicio de distribuirse entre los acreedores el producto de los bienes adquiridos con
posterioridad y ya ingresados a la quiebra, con arreglo al inciso segundo del artículo 65.”
224
18. De los convenios
18.1. Introducción y conceptos
Considerada la quiebra como un mecanismo generado por la sociedad para evitar el efecto
multiplicador dañino o círculo vicioso que deriva de la insolvencia de un deudor, naturalmente
enfrentamos una solución de origen público a un problema privado que, de no ser corregido o
atenuado oportunamente, podría traer aparejado una contingencia social relevante que era
imprescindible evitar para mantener la normalidad del flujo mercantil.
El convenio es la solución privada de la insolvencia o riesgo de insolvencia pero con la
salvaguarda que no sólo conforma una tutela reparativa, como la quiebra; también puede ser
preventiva, gestando dos tipos distintos de convenio.
Ambos y, como principal diferencia con la quiebra, son mecanismos generados en y para el
ámbito privado, destinados a resolver el inconveniente que nos ocupa.
Álvaro Puelma Accorsi conceptualiza el convenio diciendo que “son acuerdos entre el
deudor y la masa de sus acreedores que versan sobre la forma de solucionar el pasivo del
deudor adoptados cumpliendo las solemnidades legales y que tienen por fin impedir o alzar la
quiebra y obligan al deudor y a todos sus acreedores, salvo las excepciones legales.”92
Luis Rondanelli R., citado por Juan Esteban Puga Vial 93, ex Síndico General de Quiebra,
cuando esta entidad tenía a su cargo toda la tramitación de los procedimientos concursales y no
meramente la fiscalización de los síndicos, como hoy en día, entiende el convenio judicial como
“un contrato que se celebra, antes o durante el juicio de quiebra, entre el deudor y la totalidad
o un cierto número de los acreedores, con el objeto de establecer la forma de solucionar los
créditos, otorgándole a aquél los plazos u otras ventajas para el cumplimiento de sus
obligaciones.”
El mismo autor cita a Francisco García Martínez que lo define como “un negocio jurídico
que tiene por base el acuerdo de voluntades entre el deudor y la mayoría legal de los
acreedores votantes, mayoría que representa la voluntad colectiva de todos los quirografarios,
y que tiene por objeto obtener una quita, una espera o ambas cosas a la vez, siempre que en su
celebración intervenga la autoridad judicial y sea homologado por ésta.”
Juan Esteban Puga Vial afirma que “es un contrato colectivo y solemne de transacción
mediante el cual el deudor y el conjunto de sus acreedores resuelven la insolvencia de aquél
evitando o clausurando un juicio de quiebra, y cuyos derechos y obligaciones son oponibles a
todos los acreedores, salvo las excepciones legales.”
El convenio es una convención, en tanto declaración bilateral e incluso, multilateral de
voluntades, para producir determinadas consecuencias de derecho pero no es un contrato, como
especie de la primera, aún cuando exhibe elementos que lo asemejan a una transacción, pero sin ser
tal.
Los convenios, en sus aspectos principales, no tienen por propósito generar obligaciones,
sino pagarlas, que es lo opuesto.
La transacción tiene como objeto necesario la renuncia recíproca de derechos lo que puede
no ocurrir en un convenio.
Tampoco pretende terminar un juicio existente o precaver una eventual, en tanto no hay
consenso en orden a calificar el procedimiento concursal como un “juicio”, entendido como
controversia entre partes, como deriva del artículo 1º del Libro IV del Código de Comercio, sino un
trámite judicial.
92
Puelma Accorsi, Alvaro Ob. Cit., pág. 202
93
Puga Vial, Juan Esteban Derecho Concursal, El Convenio de Acreedores, Edit. Jur. de Chile, pág.
1997, pág. 63
225
La multilateralidad del convenio, permite desestimarlo como contrato, pues los colectivos
exigen la participación de todas las partes, personalmente o representadas, lo que no ocurre en los
convenios, en que surgen obligaciones o extinguen derechos de personas que no participaron en
sucelebración.
En general, podemos postular que en los convenios sólo hay dos grupos de interés
inmediato, no contrapuestos, el del deudor y de los acreedores.
El primero, desea pagar y los segundos, que le paguen.
El deudor, normalmente, preferirá cursar los pagos sin ser declarado en quiebra, a los
acreedores tampoco les interesa esta última opción, que los obliga a perder parte de sus derechos.
No obstante los intereses de los acreedores no siempre serán idénticos aún cuando en
términos generales podamos hacer la reducción conceptual señalada.
La pregunta válida, consiste en explicar jurídicamente las razones por las cuales esta
convención celebrada sólo entre las personas que concurren a ella y, por el efecto relativo propio de
las convenciones, sus efectos sólo alcanzarían a estas, obliga a acreedores no concurrentes o,
incluso, a quienes se opusieron adquiriendo un efecto expansivo que sorprende.
Esa consecuencia conforma una dificultad pero no vemos cómo esa realidad podría alterar,
en primer lugar, la calificación de convención y, en segundo término, su naturaleza.
Los acreedores, estén o no de acuerdo en la celebración del convenio y hayan o no
concurrido a su perfeccionamiento, siguen detentando igual interés, con las restricciones acotadas.
La diferencia estriba en que unos y otros exhiben una opinión o posición diversa en cuanto
a la mejor manera de servir ese interés.
Así, remitiendo al concepto tradicional de “parte” en una convención, enfrentamos un solo
centro de interés.
El otro punto no incide ni en el carácter de convención de ese acto jurídico ni tampoco en su
connotación de pago o propósito extintivo de obligaciones, sino más bien, en la extensión de sus
efectos, siendo perfectamente posible que sea asignada por la ley sin cambiar la naturaleza del acto.
En ese contexto y sin seguir abundando sobre el tema que ameritaría varias explicaciones
adicionales, podemos arribar a la siguiente definición.
Convenio: es una convención solemne que, celebrada entre el deudor y acreedores
valistas, persigue establecer un sistema de pago de sus acreencias que evite ser declarado en
quiebra o clausure la vigente.
226
Tampoco son convenios los actos unilaterales de los acreedores, sin importar el número de
los concurrentes a su celebración, como podría ocurrir con la remisión total o parcial de los créditos
e igualmente, con el desistimiento de la quiebra.
18.2.2. Objeto del convenio
El propósito u objeto del convenio es doble, en primer lugar, debe versar sobre la forma
de solucionar el pasivo, en otras palabras, un acuerdo de pago.
Eso no obsta a que el deudor y acreedores, en el marco de la autonomía de la voluntad,
puedan alcanzar otros acuerdos, pero no serán convenios ni alterarán su connotación jurídica.
Las materias más comunes en los convenios son remisión total o parcial de deudas,
ampliación de plazos, abandono o sistemas para realizar la masa de la quiebra u otro similar.
El segundo propósito u objeto, derivado del anterior es impedir la declaración de quiebra
o clausurar la vigente.
Pero como el convenio sólo es oponible y obliga a los acreedores valistas, los preferentes
pueden provocar la quiebra en razón de sus propias acreencias.
18.2.3. Solemnidades
Por los extensos efectos del convenio, la ley exige que para su perfeccionamiento sean
cumplidas solemnidades que consistirán, principalmente en la exigencia de un quórum mínimo de
acreedores para aceptar la propuesta de convenio, un procedimiento para establecer la autenticidad
de la calidad de acreedor invocada y una publicidad de la convocatoria, para asegurar que todos los
interesados conozcan el procedimiento iniciado y sus particularidades.
18.2.1. Extensión del convenio
El convenio es oponible y obliga a todos los acreedores valistas, incluso los inconcurrentes
o se hayan opuesto.
Así lo prescribe el artículo 200:
“El convenio obliga al deudor y a todos sus acreedores, hayan o no concurrido a la
junta que lo acuerde y hayan o no tenido derecho a voto, salvo lo dispuesto en el inciso final
por los créditos anteriores a la fecha de las siguientes resoluciones:
a) La que ordena citar a junta para la designación del experto facilitador, en el caso
del artículo 177 ter.
b) La que recae en las proposiciones de convenio, en el caso de los demás convenios
judiciales preventivos, y
c) La que declare la quiebra, si el convenio es simplemente judicial.
No obstante lo anterior, el convenio no obliga a los acreedores señalados en el inciso
primero del artículo 191 por sus créditos respecto de los cuales se hubieren abstenido de
votar.”
Los acreedores del inciso 1º del artículo 191 son los preferentes.
19.2. 2. Proponente
Por el inciso 1º del art. 187, tanto el fallido como los acreedores puede hacer proposiciones
de convenio simplemente judicial o solución, en cualquier estado de la quiebra.
No ocurre lo mismo con el convenio judicial preventivo, en que sólo el deudor puede
proponerlo, siendo una derivación hermenéutica de los incisos 1º de los artículos 172 y 173.
Incluso en el caso del art. 172, si bien es cierto que el procedimiento judicial lo inicia un
acreedor, éste sólo reconoce como propósito inmediato compeler al deudor a presentar un convenio
bajo apercibimiento que si no lo hiciere en el término de 30 días, será declarado en quiebra de pleno
derecho.
inapelable, y remitirá de inmediato el expediente a la Corte de Apelaciones respectiva, para que ésta designe
el tribunal que declarará la quiebra sin más trámite y proceda a la designación del síndico de conformidad al
artículo 209.”
95
El artículo 190 alude a los créditos de: a) El cónyuge, los ascendientes y descendientes y hermanos del
deudor o de sus representantes, sin perjuicio de los dispuesto en el artículo 193 (sólo pueden votar para
oponerse al convenio); b) Las personas que se encuentran en alguna de las situaciones a que se refiere el
artículo 100 de la ley nº 18.045, de Mercado de Valores (personas relacionadas) y c) El titular de la empresa
individual de responsabilidad limitada proponente del convenio, y esta empresa individual si el proponente es
su titular.
229
Eventualmente podría ser colegido que el art. 186 correspondería interpretarlo a contrario
sensu.
Vale decir, si el acreedor puede dar curso a proposiciones de convenio en cualquier estado
de la quiebra pero para deliberar sobre ellas requiere la previa presentación de la nómina de créditos
reconocidos por el síndico, lo que suponía la declaración de quiebra, el acreedor quedaría
imposibilitado de perfeccionar un convenio judicial preventivo, porque los acreedores no podrán
llegar a deliberar sobre el mismo, al no existir la declaración de quiebra y no ser posible cumplir
con las exigencias de este artículo para ese propósito.
Pero, el actual art. 173, generó un procedimiento de verificación e impugnación, para dar
curso a la estructuración de una nómina de créditos reconocidos, de modo que tampoco existiría, a
estas alturas, la dificultad anotada.
No obstante, lo expuesto parece una interpretación un tanto forzada y descontextualizada
del art. 186, pero en todo caso, con un mejor tramado lógico que el de Puelma Accorsi.
Además, consideramos desprovista de base argumental afirmar que de asumir la opción
positiva, se estaría entregando un arma a los acreedores para presionar injustamente al deudor.
Es un despropósito, habida consideración a que la buena fe de las personas debe ser
presumida y todos, sin excepción, pueden abusar de los derechos que el legislador les reconoce.
En tal evento, debe sufrir las consecuencias legales pero nos parece un mal argumento
aducir que por la posibilidad que tendría el acreedor de abusar del derecho a hacer proposiciones de
convenio preventivo, fuera privado de esa facultad.
Una línea hermenéutica semejante conduciría a privar a todos los habitantes de sus
derechos, ante la eventualidad que pudieran abusar de ellos.
Por cierto que no podemos considerar como razonable una propuesta de esa especie.
En todo caso, lo que antes era objeto de diferencias, actualmente, en el ámbito meramente
positivo, quedó zanjado, sea o no de nuestro agrado, en el sentido que sólo el deudor puede hacer
proposiciones de convenio judicial preventivo, con lo cual terminamos las explicaciones sobre el
tema.
230
“El convenio será uno y el mismo para todos los acreedores, salvo que medie acuerdo
unánime en contrario, en conformidad a lo dispuesto en el inciso siguiente.”
Desde que ese principio ha sido establecido en beneficio de los acreedores, nada impide a
éstos últimos, renunciar a sus ventajas y derivaciones, toda vez que esa renuncia mira a sus propios
intereses, pero entregaremos un mayor detalle sobre este punto una vez que clasifiquemos los
convenios en función del contenido de sus estipulaciones y propuestas, como lo haremos más
adelante.
“El convenio podrá contener una proposición principal y proposiciones alternativas a
ella para todos los acreedores, en cuyo caso éstos deberán optar por regirse por una de ellas,
dentro de diez días contados desde la fecha de la junta que lo acuerde.
Lo anterior no significa que hayan sido suprimidos los distintos tipos o especies de
convenio en función del contenido de sus propuestas, que son clasificados de la siguiente forma:
1. Convenio de remisión parcial de deudas;
2. Convenio de prórroga;
3. Convenio de remisión parcial de deudas y de prórroga;
4. Convenio de abandono total o parcial de activos;
5. Convenio de continuidad de giro o de enajenación de activos;
6. Convenio sobre cualquier otro objeto lícito, relativo al pago de las obligaciones.
En cuanto a que el principio de unidad del convenio, responde a una concreción de la par
condictio creditorum, podría ser considerado de interpretación expedita, pero, no ha resultado así en
la práctica, surgiendo controversias en torno a lo que cabe entender como igualdad para todos los
acreedores.
Por esta controversia han llegado a concluir, finalmente y, estimamos que con razón, que
esa exigencia atiende a que sea un mismo tipo de convenio. Así, no puede ser un convenio de
remisión o condonación parcial de deuda para unos y de plazo para los restantes.
Pero sí estiman posible, sin afectar dicha igualdad y, por ende, obviando la necesidad de
reunir la unanimidad legal exigida por ese artículo, contemplar una escala de créditos para los
efectos de establecer plazos y condiciones de pago, como también proposiciones alternativas,
situación que la propia ley se encarga de entronizar en el inciso tercero del articulo 178.
En último término y, bajo esta óptica, todos los acreedores que inscriban en un rango o
situación jurídica predeterminada habrán de ser tratados de la misma manera.
96
El artículo 294 del Código de Procedimiento Civil establece las facultades del interventor judicial,
limitándolas a llevar cuenta de las entradas y gastos de los bienes sujetos a intervención, pudiendo imponerse
de los libros, papeles y operaciones del demandado. Junto con establecer esas facultades lo obliga a inmediata
noticia al interesado o al tribunal de toda malversación o abuso que note en la administración de dichos bienes
y, en ese caso podrá ser decretado el depósito y retención de los productos líquidos en un establecimiento de
crédito o en poder de la persona que el tribunal designe, sin perjuicio de las otras medidas más rigurosas que
el tribunal estime necesario adoptar.
233
Si el síndico no presentare el informe dentro del plazo indicado, el deudor o cualquiera
de los acreedores podrá ocurrir al juez para que le fije un nuevo plazo o para que asuma el
cargo el síndico suplente y, para que además, fije nuevo día y hora para la junta.
El síndico informante deberá presentar una cuenta final de su intervención dentro del
plazo de 30 días contado desde que el convenio entre en vigencia;
3.- Que todos los acreedores sin excepción alguna se presenten y verifiquen sus
créditos con los documentos justificativos que corresponda, bajo apercibimiento de
proseguirse la tramitación sin volver a citar a ningún ausente, sin perjuicio del derecho a voto
que les corresponda conforme al artículo 179.98 Estos créditos podrán ser verificados hasta el
día fijado para la celebración de la junta en conformidad al número siguiente, y podrán ser
impugnados por el deudor y por cualquier acreedor hasta el último día del plazo que el inciso
primero del artículo 19799 señala para impugnar el convenio. Aquellos créditos no
impugnados se tendrán por reconocidos;
4.- Que los acreedores concurran a una junta, que no podrá tener lugar antes de
vencer los treinta días siguientes a esta resolución, para deliberar sobre las proposiciones de
convenio;
97
Para obtener las mayorías necesarias para aprobar el convenio, un acreedor con derecho a votar podrá
excluir a otro acompañando vale vista a su orden por a lo menos la suma mínima que correspondería
conforme a la letra c) del número 2 del artículo 174, dentro del plazo de cinco días contado desde la
celebración de la junta.
Transcurrido ese plazo, sin que se haya consignado dicha cantidad, se considerará emitido el voto del
acreedor que se intentó excluir. Para estos efectos, en el convenio simplemente judicial, el síndico deberá
informar en la junta a que se someta la aprobación del convenio, sobre lo dispuesto en la letra c) del número
2
El artículo 190 inciso 2º de la LQ establece:
“El acreedor disidente podrá objetar la cantidad, objeción que se tramitará como incidente. Si se acoge el
incidente, se podrá excluir al disidente pagándole la diferencia establecida; pero si el acreedor excluyente no
se aviene a pagar el mayor valor, figurarán ambos acreedores en el convenio por la proporción que
corresponda a cada uno. En todo caso, el acreedor excluido conservará, en la parte que le corresponda, sus
acciones en contra de los terceros obligados al pago de su crédito, y éstos podrán hacer valer sobre la cuota
que dicho acreedor conserve en el convenio, los derechos que por vía de subrogación o reembolso les
correspondan.
El convenio se considerará acordado en el caso del inciso anterior cuando el secretario del tribunal
certifique la consignación oportuna con la que se obtenga la mayoría señalada en el inciso primero.”
98
Artículo 179. El síndico, o el interventor en el caso del inciso segundo del artículo 177 ter, presentará una
nómina de acreedores con derecho a voto y sus respectivos créditos con 10 días de anticipación a la fecha
señalada para la junta. En el cuarto día hábil, que no sea sábado, inmediatamente anterior al señalado para
la celebración de la junta, se efectuará la audiencia verbal a que se refieren los incisos segundo y tercero del
artículo 102. Los acreedores que se hayan presentado con los documentos justificativos de sus créditos, pero
que carezcan de derecho a voto, tendrán solamente derecho a concurrir a la reunión y a dejar constancia
escrita de sus observaciones, bajo su firma, en documento que se agregará al acta pertinente. La exclusión,
la inclusión, el aumento o la disminución por parte del síndico de un crédito en la nómina a que se refiere el
inciso primero de este artículo, sin motivo justificado, serán consideradas como faltas graves para los efectos
de lo dispuesto en el artículo 8° N° 9. En las juntas de acreedores que se efectúen con posterioridad a la
aprobación del convenio judicial preventivo el derecho a voto se determinará en conformidad al artículo
102. No tendrán derecho a voto los acreedores comprendidos en el artículo 190.
99
El convenio puede ser impugnado dentro del plazo de 5 días siguientes a la notificación por aviso
extractado del hecho de haber sido acordado.
234
5.- Que se notifique personalmente esta resolución al síndico titular y suplente, para
los efectos de lo dispuesto en el artículo 26100, y por cédula a los tres mayores acreedores a que
se refiere el inciso primero del artículo anterior.
Los demás acreedores serán notificados en conformidad al artículo siguiente; y
6.- Que dentro de tercero día de efectuada la última notificación a las personas
señaladas en el inciso primero del número precedente, el síndico titular, los tres mayores
acreedores a que se refiere el número anterior y el deudor, asistan a una audiencia, que se
efectuará con los que concurran, para pronunciarse sobre la proposición de honorarios del
síndico que el deudor ha debido hacer en las proposiciones de convenio. Si no se produjere
acuerdo sobre el monto de los honorarios y forma de pago o no asistiere ninguno de los
citados, se fijarán por el juez sin ulterior recurso.
En caso de quiebra, la suma correspondiente al 50% de los honorarios del síndico gozará de la
preferencia del número 4 del artículo 2472 del Código Civil.
De lo prevenido en este artículo podemos derivar los siguientes pasos en la tramitación:
1. Designación del síndico título y suplente.
2. Aceptación del cargo por el síndico y juramento.
3. Informe del Síndico. Para ese efecto dispone de un plazo de 20 días, prorrogable por una
sola vez a un máximo de 10 días adicionales.
4. El informe debe contener:
a) Evaluación fundada sobre la viabilidad del convenio propuesto, asumiendo las
condiciones del deudor;
b) Si es más conveniente para los acreedores que la quiebra; y
c) Estimación del monto probable de recuperación que le correspondería a cada
acreedor valista en la quiebra, para los efectos del artículo 190 inciso segundo.
5. Si no emite el informe, cualquier acreedor puede pedir al tribunal que le fije otro o
solicite al síndico suplente que evacúe el trámite.
6. Se abre período de verificación hasta la fecha de celebración de la junta de acreedores.
7. Esos créditos pueden ser impugnados y se tendrán por reconocidos los que estén libres de
impugnación.
8. El plazo de impugnación del convenio vence a los 5 días siguientes a la notificación del
aviso extracto que da cuenta de haber sido acordado el convenio.
9. Será celebrada una junta de acreedores, habiendo transcurridos 30 días desde la fecha de
la resolución, para deliberar sobre las proposiciones de convenio.
10. Que sea notificado personalmente el síndico titular y suplente para que acepten el cargo
con las formalidades legales y, por cédula a los tres principales acreedores.
11. Artículo 175:
“La proposición de convenio deberá ser notificada por el deudor a sus
acreedores por medio de un aviso en el Diario Oficial, que deberá contener un extracto de la
proposición y copia íntegra de la resolución a que se refiere el artículo anterior. Esta
notificación deberá hacerse dentro del plazo de 8 días contado desde la fecha de dicha
resolución.
La proposición de convenio se tendrá por no presentada si no se efectúa la notificación
dentro del plazo indicado, salvo impedimento justificado, calificado por el tribunal.
12. En los 3 días siguientes a la notificación de los síndicos, debe realizarse una audiencia
con su concurrencia, la de los tres mayores acreedores y el deudor, para tratar los honorarios del
100
El artículo 26 dice relación con la necesidad del síndico de aceptar el cargo y jurar desempeñarlo fielmente,
como requisito para iniciar sus actividades como tal.
235
síndico sugeridos por el deudor en su proposición de convenio. Si no hubiere acuerdo, los fijará el
juez sin ulterior recurso. Si el deudor cae en quiebra, la mitad de esos honorarios gozarán de la
preferencia del número 4 del art. 2472 del C. Civil.
19.3.1.2.2. Verificación de crédito en las proposiciones de convenio.
Por la celeridad que debe asumirse en esta modalidad de emprendimiento procesal, el
legislador estableció un sistema particular para determinar el pasivo afecto al convenio y ello lo
encontramos en el artículo 179:
“El síndico, o el interventor en el caso del inciso segundo del artículo 177 ter,
presentará una nómina de acreedores con derecho a voto y sus respectivos créditos con 10
días de anticipación a la fecha señalada para la junta.
“En el cuarto día hábil, que no sea sábado, inmediatamente anterior al señalado para
la celebración de la junta, se efectuará la audiencia verbal a que se refieren los incisos
segundo y tercero del artículo 102.101
“Los acreedores que se hayan presentado con los documentos justificativos de sus
créditos, pero que carezcan de derecho a voto, tendrán solamente derecho a concurrir a la
reunión y a dejar constancia escrita de sus observaciones, bajo su firma, en documento que se
agregará al acta pertinente.
La exclusión, la inclusión, el aumento o la disminución por parte del síndico de un
crédito en la nómina a que se refiere el inciso primero de este artículo, sin motivo justificado,
serán consideradas como faltas graves para los efectos de lo dispuesto en el artículo 8° N° 9.
“En las juntas de acreedores que se efectúen con posterioridad a la aprobación del
convenio judicial preventivo el derecho a voto se determinará en conformidad al artículo 102.
No tendrán derecho a voto los acreedores comprendidos en el artículo 190.”
Esta modalidad de verificación conlleva, además, que la determinación del legislador en
orden a que la junta deliberativa sólo pueda ser celebrada después de transcurridos 30 días desde la
notificación de la resolución que tiene por presentadas las proposiciones de convenio, responda a la
necesidad de entregar un plazo mínimo a los acreedores para hacer valer sus créditos con los
documentos justificativos el que no reconoce otro límite que la fecha de celebración de la junta.
Conforme al texto modificado del art. 102, en las juntas de acreedores tienen derecho a voto
no sólo los acreedores cuyos créditos estén reconocidos, sino también aquellos a los que el tribunal
ha declarado que tienen derecho a votar.
No obstante lo anterior, los acreedores que no tienen derecho a voto sí pueden participar en
la junta, pudiendo dejar constancia escrita de sus opiniones, lo que será agregado al acta bajo su
firma, en la medida que hayan verificado sus créditos acompañando los documentos justificativos
correspondientes.
Después de aprobado el convenio, el derecho a voto de los acreedores en las juntas
subsecuentes será determinado conforme a las reglas generales.
19.3.1.2.3. Sociedades fiscalizadas por la Superintendencia de Valores y Seguros.
Esta materia queda regida por el artículo 180, que establece lo siguiente:
101
Los incisos segundo y tercero del artículo 102 fueron modificados de manera que, actualmente, allí se
contempla la necesidad de llevar a cabo una audiencia en el día hábil anterior a la celebración de la junta, que
no sea sábado, en la cual el síndico informará al tribunal respecto de la verosimilitud de la existencia y monto
de los créditos aún no reconocidos, pero verificados a más tardar hasta el segundo día hábil anterior a esa
audiencia, que no sea sábado. En esa audiencia, oyendo previamente a los acreedores, el tribunal decidirá, en
única instancia y sobre la base de los antecedentes disponibles, cuáles de los créditos no reconocidos, estén o
no impugnados tendrán derecho a voto y por qué monto. El efecto de esa decisión queda constreñido sólo para
esa junta.
236
“Las proposiciones de convenio judicial preventivo de las sociedades sujetas a fiscalización
por la Superintendencia de Valores y Seguros, con excepción de las compañías de seguros, deberán
ser presentadas ante un tribunal arbitral designado en conformidad a los artículos siguientes.
“La competencia del tribunal arbitral se extiende a todo cuanto sea necesario para la
tramitación de las proposiciones de convenio judicial preventivo y a los incidentes que se
promuevan durante el procedimiento del mismo, hasta que la resolución que lo tenga por aprobado
se encuentre ejecutoriada.
“Si el convenio fuere rechazado o desechado, el tribunal arbitral lo declarará así en una
resolución que será inapelable, y remitirá de inmediato el expediente a la Corte de Apelaciones
respectiva, para que ésta designe el tribunal que declarará la quiebra sin más trámite y proceda a la
designación del síndico de conformidad al artículo 209.
El funcionamiento del tribunal arbitral queda regido por lo prevenido en los artículos 181 a
185
Artículo 181.- El Tribunal arbitral, que será unipersonal, será designado por el Presidente
de la Corte de Apelaciones correspondiente al domicilio fijado en los estatutos de la entidad
proponente, que será también el domicilio del tribunal, de entre abogados que hayan ejercido la
profesión por más de 20 años y que se encuentren inscritos en una lista que llevará la
Superintendencia.
Además habrá un árbitro subrogante quien será designado por el Presidente de esa Corte a
proposición del árbitro titular, de entre los inscritos en la referida lista.
El Tribunal contará con un secretario, cargo que será ejercido por un notario que tenga su
oficio en la ciudad en que se encuentre domiciliado el árbitro, quien deberá designarlo.
El árbitro podrá ser sustituido por la Junta de Acreedores, con acuerdo del deudor, sin las
exigencias establecidas en el inciso primero.
El árbitro será de derecho y su aceptación del cargo deberá efectuarse ante el secretario de
la respectiva Corte de Apelaciones.
Artículo 182.- No obstante lo señalado en el artículo anterior, podrá otorgarse el carácter de
mixto al árbitro si consiente en ello el deudor y lo acuerdan dos o más acreedores que representen
más del 50% del total pasivo, cuando se trate de las sociedades a que se refiere el artículo 180 inciso
primero, o el 75% del total pasivo, en el caso del artículo 184.
En estos casos, el árbitro será designado por la misma junta de acreedores que le dé este
carácter y la aceptación del cargo deberá efectuarse en la forma señalada en el inciso final del
artículo anterior.
Artículo 183. Los costos del arbitraje serán de cargo del deudor proponente, y en caso de
quiebra tendrán la preferencia prevista en el N° 1 del artículo 2472 del Código Civil.
Artículo 184. También podrán ser sometidas a arbitraje en conformidad a las normas
precedentes, las proposiciones de convenio de cualquier deudor, si éste lo acuerda con sus
acreedores que representen a lo menos el 66% del total pasivo, debidamente certificado en
conformidad a lo dispuesto en el inciso segundo del artículo 177 bis.
Artículo 185.- Los tribunales arbitrales a que se refieren el inciso cuarto del artículo 178 y
los artículos 180 y 184 tendrán las siguientes facultades:
1° Podrán admitir, además de los medios probatorios establecidos en el Código de
Procedimiento Civil, cualquier otra clase de prueba; y decretar de oficio las diligencias probatorias
que estime conveniente, con citación de las partes. Tendrán, además, en todo momento, acceso a los
libros, documentos y medios de cualquier clase en los cuales estén contenidas las operaciones, actos
y contratos del proponente del convenio; y
2° Apreciarán la prueba de acuerdo con las normas de la sana crítica, y deberán consignar
en la respectiva resolución los fundamentos de dicha apreciación.
237
19.3.2. Efecto de las proposiciones de convenio.
La regla general es que la mera propuesta de un convenio no produce ningún tipo de efecto,
en definitiva nos encontramos ante la oferta de celebrar un contrato de transacción.
Sin embargo, era necesario dar curso a determinadas consecuencias para evitar que la
propuesta de convenio quedara desvirtuada por el mero transcurso del tiempo.
Al efecto, hemos podido visualizar las siguientes:
1. El convenio pasa a ser una oferta irrevocable del deudor para con sus acreedores,
a partir de la notificación de la resolución que tiene por presentada la proposición de convenio. Así
lo establece el artículo 176.
2. Si el deudor hace esa presentación dentro del plazo establecido en el artículo 41,
se entenderá que ha cumplido con la obligación que le impone este último precepto, en tanto lo
notifique en el plazo contemplado en el artículo 175.
3. La regla general enunciada al inicio, la encontramos concretada en el artículo
177:
“La tramitación de esta clase de convenio no embarazará el ejercicio de ninguna de las
acciones que procedan en contra del deudor, no suspenderá los juicios pendientes, ni obstará
a la realización de los bienes.”
La primera excepción la contempla el mismo artículo en ese inciso, bajo los siguientes
términos:
“Sin embargo, suspenderá el plazo de prescripción de las acciones referidas en los
Párrafos 2º y 3º del Título VI desde la fecha de la resolución que lo tiene por presentado o de
la resolución que ordena citar a Junta de Acreedores en el caso del artículo 177 ter.”
La segunda excepciónla está en el inciso final del mismo artículo, en cuanto prohíbe que
operen las compensaciones:
“En relación a las compensaciones, se aplicará a estos convenios lo que para la quiebra
dispone el artículo 69, a contar de la resolución que recae en las proposiciones de convenio.”
La tercera excepción, que resulta ser la más calificada de todas, ocupa el artículo 177 bis:
“No obstante lo dispuesto en el artículo anterior, si la proposición de convenio judicial
preventivo se hubiere presentado con el apoyo de dos o más acreedores que representen más
del 50% del total del pasivo, no podrá solicitarse la quiebra del deudor ni iniciarse en su
contra juicios ejecutivos, ejecuciones de cualquier clase o restitución en los juicios de
arrendamiento, durante los noventa días siguientes a la notificación por aviso de la resolución
en que el tribunal cite a los acreedores a junta para deliberar sobre dicha proposición.
Durante este período, se suspenderán los procedimientos judiciales señalados y no correrán
los plazos de prescripción extintiva.
“El pasivo se determinará sobre la base del estado a que se refiere el artículo 42
número 4, certificado de acuerdo a la información disponible y a la cual hubieren tenido
acceso de los registros del deudor, por auditores externos, independientes, e inscritos en el
registro que lleva la Superintendencia de Valores y Seguros.
“Para los efectos del cálculo del total del pasivo y de la mayoría antes indicada, sólo se
excluirán:
a) las personas que se encuentren en alguna de las situaciones a que se refiere el
artículo 100 de la ley Nº 18.045, de Mercado de Valores; y
b) el titular de la empresa individual de responsabilidad limitada proponente del
convenio y esta empresa individual si el proponente es su titular.
238
“En el caso del inciso primero, los acreedores privilegiados e hipotecarios no perderán
sus preferencias, y podrán impetrar las medidas conservativas que procedan.
“En el aviso que se publique se señalará en forma expresa si se ha reunido la mayoría
señalada en el inciso primero.
“Lo dispuesto en el inciso primero no se aplicará a los juicios laborales sobre
obligaciones que gocen de privilegio de primera clase, excepto las que el deudor tuviere, en tal
carácter, a favor de su cónyuge o de sus parientes o de los gerentes, administradores,
apoderados u otras personas que hayan tenido o tengan injerencia en la administración de sus
negocios. “Para estos efectos se entenderá por parientes a los ascendientes y
descendientes y a los colaterales hasta el cuarto grado, inclusive.
“Durante el período de suspensión a que se refiere este artículo, el deudor no podrá
gravar ni enajenar sus bienes. Sólo podrá enajenar aquéllos expuestos a un próximo
deterioro, o a una desvalorización inminente, o los que exijan una conservación dispendiosa, y
podrá gravar o enajenar aquéllos cuyo gravamen o enajenación resulten estrictamente
indispensables para el normal desenvolvimiento de su actividad, siempre que cuente con la
autorización previa del síndico para la ejecución de dichos actos.
“El plazo a que se refiere el inciso primero es fatal e improrrogable. Si dentro de él no
se acordare el convenio, el tribunal declarará de oficio la quiebra.
“Los plazos señalados en el artículo 63102 y en los Párrafos 2º y 3º del Título VI103 se
ampliarán en tantos días cuantos transcurrieren desde la fecha de la resolución recaída en las
proposiciones de convenio hasta la fecha de la declaración de quiebra.”
Sintetizando lo prevenido en el artículo trascrito, para que la propuesta de convenio
preventivo produzca algún efecto, es preciso que aparezca apoyada por dos o más acreedores que
representen al menos el 50% del total del pasivo.
Los efectos que produce la propuesta de convenio preventivo cursada en esa forma son:
1. El deudor no podrá ser declarado en quiebra dentro de los 90 días siguientes a la
notificación por aviso extractado de la resolución en que el tribunal ordene la citación de los
acreedores a junta para deliberar sobre la propuesta.
2. Queda paralizada toda realización de sus bienes por el mismo lapso, incluidos los
acreedores privilegiados e hipotecarios, sin perjuicio de adoptar las medidas conservativas
pertinentes.
3. El aviso debe informar expresamente si se ha reunido la mayoría antes indicada.
4. El pasivo es determinado en función del listado de deudas presentado por el deudor,
certificado por auditores externos independientes inscritos en la Superintendencia.
5. Quedan exceptuados de la suspensión los acreedores que gocen de privilegio de primera
clase, salvo los siguientes:
5.1. Si el titular es el cónyuge y parientes.
5.1. Si los titulares son los Gerentes, administradores, apoderados u otras personas que
hayan intervenido en la administración.
6. En el lapso indicado el deudor queda inhabilitado o restringido en sus facultades de
gravar o enajenar sus bienes.
Excepción: que la conservación de los mismos o el gasto excesivo de su
mantención así lo exijan o sean indispensable para el desenvolvimiento de su actividad, siempre que
lo autorice, previamente, el interventor.
102
La fecha de cesación de pagos.
103
Efectos retroactivos de la declaración de quiebra (inoponibilidades de actos gratuitos y 2468 del C. Civil) y
Efectos retroactivos especiales de la declaración de quiebra del deudor del artículo 41. (inoponibilidades
particulares del art. 76 y acciones de nulidad)
239
7. Si en el plazo indicado, fatal e improrrogable, no fuere acordado el convenio, el tribunal
deberá cumplir la obligación legal de declarar la quiebra de oficio.
240
Los honorarios del experto facilitador serán de cargo del deudor, con quien deberá pactarlos. En
caso de desacuerdo serán fijados por el juez, y gozarán, al igual que los gastos en que incurra, de la
preferencia del N° 4 del artículo 2472 del Código Civil, sólo en la parte que corresponda al 25% del
que resulta una vez aplicada la tabla a que se refiere el artículo 34.
No podrá solicitarse la quiebra del deudor ni iniciarse en su contra juicios ejecutivos o ejecuciones
de cualquier clase, desde la notificación por aviso señalada en el inciso primero:
a) Hasta la celebración de la junta citada para la designación del experto facilitador, en caso de que
no se apruebe en ella esta designación;
b) Hasta la solicitud del experto facilitador al tribunal para que declare la quiebra del deudor;
c) Hasta la celebración de la junta de acreedores a que se refiere el inciso penúltimo de este artículo,
si se rechaza en ella la proposición de convenio presentada por el experto facilitador.
Durante los períodos indicados, se suspenderán dichos procedimientos judiciales, no correrán los
plazos de prescripción extintiva, y el deudor conservará la administración de sus bienes, con las
limitaciones establecidas en el inciso séptimo del artículo 177 bis, sujeto a la intervención del
experto facilitador, con las mismas facultades que a éste entregan dicho inciso y el N° 1 del inciso
primero del artículo 174.
El experto facilitador tendrá pleno acceso a todos los libros, papeles, documentos y antecedentes del
deudor que estime necesarios para el cumplimiento de su cometido.
En todo este procedimiento se aplicará lo dispuesto en el inciso sexto del artículo anterior. En caso
de que el experto facilitador formule una proposición de convenio, ésta deberá ser votada en junta
de acreedores dentro del plazo de 15 días contado desde la notificación por aviso de la proposición.
Se aplicarán a esta proposición los artículos 175, inciso primero, 178, 179 y 180 y las normas
contenidas en el Párrafo 4° del Título III de esta ley.
Los plazos señalados en el artículo 63 y en los Párrafos 2º y 3º del Título VI se ampliarán en tantos
días cuantos transcurrieren desde la fecha de la resolución recaída en las proposiciones de convenio
hasta la fecha de la declaración de quiebra.”
Síntesis de la tramitación:
1. Designación de “Experto Facilitador” a petición del deudor ante el tribunal
competente, acompañando todos los antecedentes exigidos por el artículo 42.
2. Tribunal ordenará citar a Junta de Acreedores a celebrar dentro de los 10 días
siguientes a la notificación por aviso de la resolución. El plazo no se suspende durante el feriado
judicial.104
3. Si la solicitud fue enderezada en el plazo del artículo 41, la notificación ha de ser
realizada en los 8 días siguientes a la dictación de la resolución, evento en el cual se entenderá que
cumplió con la obligación prevista en ese artículo.
4. En esa resolución el tribunal designará un “Interventor” que no podrá gravar ni
enajenar los bienes del deudor, salvo aquéllos expuestos a un próximo deterioro, o a una
desvalorización inminente, o los que exijan una conservación dispendiosa, y podrá gravar o
enajenar aquéllos cuyo gravamen o enajenación resulten estrictamente indispensables para el
normal desenvolvimiento de su actividad.”
Adicionalmente ejercerá las facultades de los incisos segundo y tercero del artículo
102 lo que es incompatible con lo prevenido en el inciso cuarto del art. 177 ter, que se traduce en
un certificado emitido por auditores externos inscritos en la Superintendencia de Valores y Seguros,
104
Bastante poco práctico, pues el tribunal estará cerrado, deberán enviarse los antecedentes a la Iltma. Corte
con la habilitación y de allí reenviarlo al de turno y, entre medio, pasó el plazo de 10 días y no fue posible
realizar la junta ya que nadie encontró el expediente. Eso sería el escenario más probable durante el feriado
judicial.
241
en el sentido que los acreedores que aparecen en la lista acompañada por el deudor, realmente
existen como tales y por los montos informados.
5. El interventor cesa en sus funciones el día de la junta, sea porque designe un
“Experto Facilitador” o no lo haga.
6. Pueden asistir a la junta quienes aparezcan como acreedores en la nómina
acompañada por el deudor, con la salvedad indicada en el número anterior respecto a su derecho a
voto.
7. El “Experto Facilitador” queda sujeto a la fiscalización de la Superintendencia de
Quiebras y deberá evacuar su informe en el plazo de 30 días, improrrogables.
8. El informe evaluará la conveniencia y factibilidad de proponer y llevar a cabo un
convenio, como una alternativa más beneficiosa que la quiebra, a la vista de los antecedentes
legales, contables, económicos y financieros del deudor, para lo cual tendrá acceso a todos los
documentos del deudor.
9. El tribunal declarará la quiebra de oficio, tanto si el Experto Facilitador así lo
pide como también, si éste no evacúa su informe dentro del plazo.
10. El Experto Facilitador será designado por el voto de uno o más de los
acreedores que representen más del 50% del total del pasivo con derecho a voto. Los acreedores
preferentes no pierden sus privilegios por votar en la junta.
11. El Experto Facilitador es notificado conforme al sistema previsto en el artículo
55, esto es, por el secretario o el ministro de fe en quién éste delegue esa función.
12. Pueden asumir ese cargo las personas naturales plenamente capaces, también
los síndicos pero, en ese evento, no podrán ser designados como tales en la quiebra.
13. El Experto Facilitador deberá comunicar su nombramiento a la
Superintendencia de Quiebras dentro de las 24 horas siguientes a su nombramiento y ésta lo
incorporará en un registro que llevará para ese propósito.
14. Los honorarios del Experto Facilitador son de cargo del deudor, con quien
deberá pactarlos. Si no hay acuerdo, lo resuelve el juez y al igual que los gastos en que incurra,
gozará de preferencia de primera clase prevista en el número 4º del artículo 2472 del Código Civil,
hasta un 25% de la parte que resulte de aplicar la tabla del artículo 34.
15. No puede ser solicitada la quiebra ni iniciar juicios ejecutivos o ejecuciones de
cualquier especie, suspendiéndose las que estén en tramitación y los plazos de prescripción
extintiva, salvo los juicios laborales, con excepción, además, de aquellos ventilados con personas
relacionadas, que vuelven a la regla general. Todo ello ocurre desde la notificación antes referida
hasta la celebración de la junta, si no es aprobada la designación; hasta la solicitud del Experto
Facilitador de que sea declarada la quiebra o, la junta que rechace la proposición de convenio.
16. En este proceso el deudor conserva la administración de sus bienes sujeto a la
intervención del experto y con las limitaciones previstas en el artículo 177 bis.
17. La proposición de convenio del Experto Facilitador debe ser votada en los 15
días que sigue a la notificación por aviso de la proposición, aplicándose los arts. 175, inciso
primero, 178 a 180 y Párrafo 4º del Título III.
105
Trata del objeto del convenio y el principio de unidad del convenio, como también la posibilidad de
someter a compromiso las diferencias o cuestiones que surjan entre el deudor y uno o más de sus acreedores.
243
Artículo 188. “La tramitación de esta clase de convenio no embaraza el ejercicio de
ninguna de las acciones que procedan en contra del fallido, no suspende los procedimientos de la
quiebra o juicios pendientes, ni obsta a la realización de los bienes.”
“Sin embargo, si el convenio simplemente judicial se presentare apoyado por a lo menos el
51% del total pasivo de la quiebra, el síndico sólo podrá enajenar los bienes expuestos a un
próximo deterioro o a una desvalorización inminente o los que exijan una conservación
dispendiosa.”
“El pasivo será certificado por el síndico. Se excluirán a los acreedores a que se refiere el
inciso tercero del artículo 177 bis.”
“Por el hecho de apoyar esta clase de convenio, los acreedores hipotecarios y privilegiados
no perderán sus preferencias.”
Conviene recordar que los convenios son votados y aprobados por loas acreedores valistas o
quirografarios, de tal manera que, para que un acreedor preferente o privilegiado participe en la
votación, es preciso que renuncie a su preferencia o privilegio.
De allí la importancia que adquiere la modificación legal en estudio, en la medida que las
permite apoyar un convenio, sin perder su preferencia.
Corresponde hacer énfasis, en todo caso, que “apoyar un convenio” en los términos
descritos por el artículo en comento no implica votar favorablemente por él.
Artículo 189. En el convenio simplemente judicial el derecho a voto de los acreedores se
determinará en conformidad al artículo 102. No tendrán derecho a voto los acreedores
comprendidos en el artículo 190.
En este escenario resulta posible disponer de la nómina de créditos reconocidos a que alude
el artículo 102, a diferencia de lo que acontecía con las proposiciones de convenios preventivos, que
hacían necesario gestar un procedimiento particular para determinar los acreedores que podían
concurrir con su voto a la aprobación o rechazo del convenio respectivo, como tuvimos oportunidad
de estudiar.
244
el síndico deberá informar en la junta a que se someta la aprobación del convenio, sobre lo
dispuesto en la letra c) del número 2 del artículo 174.
“El acreedor disidente podrá objetar la cantidad, objeción que se tramitará como incidente.
“Si se acoge el incidente, se podrá excluir al disidente pagándole la diferencia establecida;
pero si el acreedor excluyente no se aviene a pagar el mayor valor, figurarán ambos acreedores en el
convenio por la proporción que corresponda a cada uno.
“En todo caso, el acreedor excluido conservará, en la parte que le corresponda, sus acciones
en contra de los terceros obligados al pago de su crédito, y éstos podrán hacer valer sobre la cuota
que dicho acreedor conserve en el convenio, los derechos que por vía de subrogación o reembolso
les correspondan.
“El convenio se considerará acordado en el caso del inciso anterior cuando el secretario del
tribunal certifique la consignación oportuna con la que se obtenga la mayoría señalada en el inciso
primero.
“Deberá levantarse un acta de lo obrado. En ella se mencionará a los acreedores que
hubieren votado a favor y a los que hubieren votado en contra del convenio, con expresión de los
créditos que representaren.
“La modificación del convenio deberá acordarse con el mismo procedimiento y con las
mismas mayorías exigidas por el inciso primero de este artículo, excluidos los créditos cuyos títulos
sean posteriores a las proposiciones primitivas del convenio aprobado que se pretende modificar, a
quienes no obliga.”
En síntesis:
1. Para aprobar el convenio esta norma exige el consentimiento del deudor y de, al
menos, los dos tercios de los acreedores concurrentes que representen, como mínimo, las tres
cuartas partes del pasivo, excluidos los relacionados que sólo serán ponderados si se oponen al
convenio.
2. Para aprobar el convenio un acreedor puede excluir a otro acompañando vale
vista por el importe mínimo de su interés determinado conforme al número 2 del art. 174 de la LQ,
dentro de los 5 días siguientes a la celebración de la junta.
3. El afectado puede objetar la cantidad, lo que da lugar a un incidente. Puede
enervarse enterando la diferencia. Si el afectado gana, se vuelve a la situación original. El afectado
mantiene sus acciones contra terceros responsables del pago del crédito.
4. El convenio se entiende aprobado cuando se han reunido las mayorías indicadas
en la junta o, en el caso que se de lugar a la consignación, cuando el secretario del tribunal
certifique la consignación oportuna para alcanzar la mayoría.
Artículo 191. Los acreedores preferentes respecto de bienes o del patrimonio del deudor
podrán asistir a la junta y discutir las proposiciones de convenio y votar si renuncian a la
preferencia de sus créditos.
La circunstancia de que un acreedor vote, importa la renuncia a la preferencia.
Sólo para los acreedores que hayan votado en contra, en caso del rechazo del convenio, la
renuncia a la preferencia tendrá el carácter de irrevocable.
La renuncia puede ser parcial, siempre que se manifieste expresamente.
Si un acreedor es titular de créditos preferentes y no preferentes, se presume de derecho que
vota por sus créditos no preferentes, salvo que exprese lo contrario.
Si los acreedores votan por sus créditos preferentes, los montos de éstos se incluirán en el
pasivo, para los efectos del cómputo a que se refiere el artículo precedente por las sumas a que
hubiere alcanzado la renuncia.
245
Los cesionarios de créditos adquiridos dentro de los últimos 30 días anteriores a la
proposición, no podrán concurrir a la junta para deliberar y votar el convenio, y tampoco podrán
impugnarlo ni actuar en el incidente de impugnación.”
Esta disposición regula la situación de los acreedores preferentes. Hemos dicho que
el convenio es un acuerdo entre el deudor y los acreedores valistas. El precepto en estudio no hace
más que ratificar ese predicado, en términos tales que los acreedores preferentes si bien pueden
participar en las deliberaciones sobre el convenio, sólo pueden votar por su aprobación o rechazo,
en la medida que renuncien a su preferencia.
De paso el legislador se ocupó en este caso de aquellos acreedores que han
adquirido tal calidad como cesionarios de otros, estableciendo que quedan impedidos de participar
en el proceso si adquirieron sus créditos en los 30 días anteriores a la proposición.
Artículo 192. En el convenio podrá estipularse la constitución de garantías para asegurar el
cumplimiento de las obligaciones del deudor. Estas garantías podrán constituirse en el mismo
convenio o en instrumentos separados.
Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 207 N° 8, los acreedores podrán designar a uno o
más de ellos para que representen a todos los acreedores afectos al convenio en la celebración de los
actos y en la suscripción, publicación e inscripción de los instrumentos que sean necesarios para la
debida constitución de las garantías, así como para el ejercicio de los derechos y acciones que de
ellas emanen y para ser notificados y citados en los casos en que así lo dispone la ley respecto de los
acreedores prendarios e hipotecarios.
En las publicaciones e inscripciones de las garantías a que se refiere este artículo no será
necesario individualizar las obligaciones del convenio, siendo suficiente a este respecto con hacer
referencia a él, señalando la notaría y fecha en que haya sido protocolizado conforme lo dispuesto
en el inciso siguiente.
Una copia autorizada del acta de la junta en que se acuerde el convenio, y de la resolución
que lo apruebe, con su certificado de ejecutoria, deberá protocolizarse en una notaría del lugar en
que dicha junta se haya celebrado, y desde entonces valdrá como escritura pública para todos los
efectos legales. El acta de la junta deberá incluir el texto íntegro del convenio.”
En razón a las derivaciones de la declaración de quiebra y, en particular, el período
sospechoso, la ley estimó prudente establecer explícitamente la posibilidad de constituir garantías
para asegurar el cumplimiento de las obligaciones que el deudor asume en virtud del convenio.
Las demás disposiciones permiten apoderar a uno o más acreedores para materializar esos
acuerdos y, el inciso final contempla la obligación de protocolizar en una notaría el texto del
convenio con un certificado del Secretario del tribunal que lo apruebe, todo lo cual valdrá como
escritura pública.
Artículo 193. “Las personas indicadas en el artículo 190 letra a), podrán votar en la junta
sólo para oponerse al convenio, y, en tal caso, sus créditos se incluirán en el pasivo para los efectos
del cómputo a que dicho artículo se refiere.”
Esta norma la habíamos tratado con anterioridad y alude a las personas relacionadas con el
deudor.
Artículo 194. “La no comparecencia del deudor a la junta en que debe deliberarse sobre las
proposiciones de convenio, personalmente o representado, hará presumir que las abandona o las
rechaza.
Si la proposición es de convenio judicial preventivo, el tribunal declarará la quiebra. Todo
lo anterior, salvo excusa justificada.”
La ley otorga un efecto especial a la inasistencia del deudor, dado que es preciso su
concurrencia para la aprobación, de modo que era justo colegir que su ausencia importaba una
renuncia a continuar con la tramitación de las proposiciones.
246
Con todo, posibilita al deudor justificar su ausencia, sin embargo, no establece plazo para
ello, lo que implica dejar en el aire una decisión tan grave como es la declaración de quiebra, en el
evento de tratarse de un convenio preventivo.
Artículo 195. “Acordado el convenio, éste será notificado por aviso, mediante un extracto
autorizado por el tribunal a los acreedores que no hubieren concurrido a la junta.”
La notificación: aviso extractado.
Artículo 197. “Podrá impugnarse el convenio únicamente dentro del plazo de 5 días
contado, para todos los interesados, desde la notificación a que se refiere el artículo 195.
Las impugnaciones que se presenten fuera de este plazo serán rechazadas de plano.
Deducida una impugnación al convenio judicial preventivo, el síndico informante, o experto
facilitador en el caso del artículo 177 ter, tendrá la calidad de interventor con las funciones
establecidas en el artículo 207 de la presente ley, hasta que se encuentre ejecutoriada la resolución
que lo tenga por aprobado o desechado.
El experto facilitador en este caso quedará sujeto a la fiscalización de la Superintendencia
de Quiebras, en los mismos términos que los síndicos.
Artículo 198. “Las impugnaciones al convenio se tramitarán como un solo incidente entre
el deudor y el acreedor o acreedores que las hayan formulado, o las personas referidas en el inciso
final del artículo 196.
“Cualquier acreedor podrá intervenir como tercero coadyuvante.
“La resolución que recaiga en el incidente se notificará a las partes por aviso.
247
causales para fundar su pretensión procesal son específicamente determinadas por el legislador,
otorgándole formalismo.
Pero también legitima en causa activa a los terceros, en tanto el fundamento de su acción
radique en las situaciones concretas que indica el inciso final del artículo 196.
Esos terceros quedan constreñidos en su derecho a impugnación a un acto del acreedor a
favor del cual cede su garantía o interés, consistente en que no haya votado a favor del convenio.
Artículo 196:
“El convenio podrá ser impugnado por cualquier acreedor a quien éste pudiere
afectarle, sólo si alegare alguna de las causas siguientes:
1.- Defectos en las formas establecidas para la convocación y celebración de la junta, o
error en el cómputo de las mayorías requeridas por la ley;
2.- Falsedad o exageración del crédito o incapacidad o falta de personería para votar de
alguno de los que hayan concurrido con su voto a formar la mayoría, si excluido este acreedor,
hubiere de desaparecer tal mayoría;
3.- Inteligencia fraudulenta entre uno o más acreedores y el deudor para votar a favor del
convenio o para abstenerse de concurrir;
4.- Error u omisión sustancial en las listas de bienes o de acreedores;
5.- Ocultación o exageración del activo o pasivo, y
6.- Por contener una o más estipulaciones contrarias a lo dispuesto en los incisos primero a
quinto del artículo 178.
Podrán también impugnar el convenio todos aquéllos que hubiesen otorgado cauciones
reales o personales, o que sean terceros poseedores de bienes constituidos en garantía de
obligaciones del deudor, cuando los respectivos acreedores no hubieren votado a favor del
convenio.”
106
Puga Vial, Juan Esteban. Derecho Concursal, El Convenio de Acreedores, Edit. Jur. 1997,
pág. 277.
107
Actuales artículos 196 y siguientes de la LQ.
248
De allí deriva que la impugnación reconoce una naturaleza jurisdiccional, al dar inicio a un
conflicto que ha de ser resuelto por una sentencia.
En ese contexto expresa que son “verdaderas demandas autónomas”, en cuanto no forman
parte del procedimiento necesario para el perfeccionamiento del convenio.
Bajo nuestro prisma, lo que explica el autor en referencia es efectivo pero irrelevante
en cuanto hace razón a establecer la naturaleza jurídica de la impugnación.
En efecto, esta última, por definición, consiste en un emprendimiento procesal, regulado por
el legislador, en el marco de los trámites atingentes al convenio.
De esta manera, no ayuda mucho a despejar el camino aducir que es una demanda y deviene
contradictorio asumir que es autónoma al procedimiento derivado del convenio, desde el momento
que está reglamentada en función del mismo y ha de ser impetrada en ese ámbito e incluso, el
tribunal competente, aún cuando el legislador nada dijera sobre el tema, por la reglas de radicación,
concluiríamos que es el mismo que conoce de la petición de aprobación del convenio.
Por consecuencia, no divisamos cuál es la autonomía a que alude en su texto, si
enfrentamos un emprendimiento derivado y dependiente de los trámites atingentes al convenio.
Siguiendo la directriz señalada, entonces, obviamente podemos concluir que la demanda de
impugnación carece de autonomía en relación con el procedimiento gestado a partir de la solicitud
de aprobación de un convenio.
Lo que interesa resolver radica, más bien, en determinar si la discusión de fondo atingente a
la impugnación obedece a una naturaleza procesal o sustantiva, conforme a la introducción que
efectuamos para presentar el tema.
Para solucionar esa incógnita, a nuestro juicio basta con acudir a las causales de
impugnación autorizadas por el artículo 196, para derivar que estamos ante alegaciones de fondo,
desde que aluden al error obstáculo, dolo, fraude o si es descubierta alguna falsedad, impostura o
exageración de uno o más créditos relevantes en el resultado de la votación.
Además, el Nº 1 del art. 196 contempla, la posibilidad de impugnar el convenio por
incumplimiento de formalidades.
En ninguno de esos casos enfrentamos un mero artículo de nulidad, pués las formalidades a
que remite este último precepto son solemnidades y, por ende, afectan la validez del convenio.
En ese contexto, entonces, debemos concluir que todas y cada una de las causales previstas
en el art. 196, dicen razón con vicios sustantivos, no de mero procedimiento, circunstancia esta
última que permitiría entender que ha sido generado un incidente de nulidad con arreglo a los
artículos 83 y siguientes del Código de Procedimiento Civil.
Esas aclaraciones tienen sentido sólo para allegar bases a la conclusión que la resolución
judicial que decide la impugnación es una sentencia definitiva y no interlocutoria.
108
Puga Vial, Juan Esteban Derecho Concursal, ob. cit., pág. 281.
249
En llamado a pie de página observa que el problema se concentra no sólo en los acreedores
preferentes, sino también en los impugnados, en los socios y accionistas del fallido o los
administradores de las sociedades del fallido, en los acreedores que verificaron extemporáneamente,
en los que no han verificado, etcétera.
Concluye que pueden impugnar los acreedores preferentes siempre que demuestren un
interés actual en el convenio, acotando que ello acontece siempre que parte de su crédito no esté
cubierto por la garantía y niega el derecho a renunciar a su preferencia para adquirir la legitimación
a ese respecto.
En el contexto del actual artículo 196, todos los acreedores afectados pueden impugnar el
convenio.
De este modo, no hace distinción entre los con derecho a voto de quienes no lo tienen y,
donde la ley no distingue no procede que el hermeneuta lo haga.
En segundo término, el sistema interpretativo de Juan Esteban Puga Vial resulta, no solo
engorroso, sino imposible de llevar a cabo en la práctica.
En efecto, supeditar el derecho del acreedor preferente a impugnar el convenio a la
eventualidad que la garantía que ampara su crédito no sea suficiente para pagarlo íntegramente
implica remitirlo a las resultas de la realización.
Ningún acreedor con garantía real puede establecer, a ciencia cierta, antes de realizar él o
los bienes sobre los que recae si el producto bastará para cubrir toda su acreencia.
Sin embargo, el artículo 196 exige que el acreedor sea “afectado”, por lo cual, a él
corresponderá establecer su interés en términos que lo legitime en causa activa.
Por último y, por la brevedad del plazo para impugnar, estimamos que es una regla de
interpretación más equitativa, reconocer la existencia de ese derecho al acreedor preferente que
negarlo, especialmente, porque concurren a su respecto todos los requisitos para considerarlo
legitimado en causa activa en las pretensiones que conduzcan a conservar o restablecer el
patrimonio del deudor, porque el privilegio que lo ampara no lo excluye, en tanto no sea pagado, de
acceder a su condición de acreedor valista.
Bajo esos conceptos, entonces, toda norma que niegue derecho a impugnar a esos
acreedores, es una excepción a la regla general, en el sentido que puede accionar, todo aquél que
tenga un interés actual en ello y ese acreedor, en tanto no sea pagado, satisface esa exigencia,
aliviando parte de su carga probatoria.
Así, no procede derivar por analogía situaciones de excepción como privar a un acreedor
del derecho a impugnación del convenio si no existe una disposición expresa que así lo establezca e,
incluso, en la versión de Juan Esteban Puga Vial, podemos concluir que eso no ocurre, desde que,
en su forma de leer el precepto, entiende que la ley guarda silencio.
Además y, por lo prevenido en el inciso final del art. 196, también son legitimados en
causa activa los codeudores y fiadores del fallido, cuando los respectivos acreedores no hubieren
votado a favor de él, lo que reafirma la interpretación precedente, en el sentido que la ratio legis de
la disposición no radica en privar a las personas que tengan un interés actual comprometido del
derecho a defender su patrimonio, que precisamente ese es el propósito del ejercicio de la acción si
no que, incluso, en aquellos casos en que tal situación aparecía dudosa, asumió la labor de aclarar el
punto expresamente en orden a reconocer el derecho, en ningún caso a negarlo.
252
es, son válidos, salvo que incurra en alguna de las situaciones previstas en el artículo 2468 del
Código Civil:
“1ª. Los acreedores tendrán derecho para que se rescindan los contratos onerosos, y
las hipotecas, prendas y anticresis que el deudor haya otorgado en perjuicio de ellos, estando
de mala fe el otorgante y el adquirente, esto es, conociendo ambos el mal estado de los
negocios del primero.
“2ª. Los actos y contratos no comprendidos bajo el número precedente, inclusos las
remisiones y pactos de liberación a título gratuito, serán rescindibles, probándose la mala fe
del deudor y el perjuicio de los acreedores.
“3ª. Las acciones concedidas en este artículo a los acreedores expiran en un año desde
la fecha del acto o contrato.”
19.3.8.7.2. Falsedad o exageración del crédito o incapacidad para votar de alguno de los
acreedores que determinaron la mayoría
Al igual que en el otro caso, enfrentamos dos escenarios diversos: El primero, “falsedad o
exageración del crédito”, que es una formulación que exige una especie de concierto con el
deudor, única alternativa para que prospere una situación de esta naturaleza.
La “falsedad” atañe a la existencia y monto del crédito. Bajo esos respectos sólo la
complicidad del silencio del deudor hace posible que ocurra la situación prevista por el legislador y
sólo es relevante en la medida que sea determinante para la obtención de la mayoría, dado que bajo
253
esas circunstancias generará un perjuicio susceptible de ser reparado por medio de la nulidad
perseguida a través de la impugnación que nos ocupa.
El efecto propio de este tipo de nulidad, en caso de ser acogida, no sólo pasa por la
invalidación del convenio sino que también trae aparejada otras sanciones complementarias o
accesorias:
a) El deudor no puede reiterarlo con posterioridad.
b) El rechazo del convenio, si es simplemente judicial o del preventivo, con arreglo a lo
dispuesto en el número 2 del artículo 220, surge la presunción de quiebra fraudulenta.
c) Conforme a lo dispuesto en el número 1 del art. 221, genera una presunción de
complicidad en quiebra fraudulenta.
El segundo, la “incapacidad para votar de alguno de los acreedores”.
Comola ley no contempla incapacidades o inhabilidades específicas para los acreedores, en
la situación en estudio enfrentamos las incapacidades comunes.
Tal cosa implica que él o los acreedores afectados por la incapacidad han concurrido a la
votación sin satisfacer los requisitos legales para validar su voluntad, único evento en que su
actuación resulta viciada.
19.3.8.7.3. Inteligencia fraudulenta entre uno o más acreedores y el deudor para votar a favor
del convenio o abstenerse de concurrir
Lo que ha de ser desentrañado en este caso es aquello que el legislador considera como
“inteligencia fraudulenta”.
Juan Esteban Puga Vial110 opina que en materia concursal el fraude está constituido por la
ventaja ilegítima propiciada a un acreedor que, por consecuencia, perjudica a los demás.
Agrega que no hay fraude si el acuerdo ocasiona un perjuicio sólo a uno o algunos
acreedores por motivos distintos de los méritos objetivos del convenio, con la cual habremos de
discrepar, ya que si la ley no hace distinción alguna respecto al tipo de daño ni tampoco en cuanto a
su extensión.
110
Puga Vial, Juan Esteban. Derecho Concursal, ob. cit., pág. 293.
254
En lo que dice razón con los bienes, ha de aludir a aquella confeccionada por el deudor para
acompañar a su proposición de convenio preventivo judicial y al Acta de Incautación elaborada por
el síndico, en el caso del convenio simplemente judicial o solución.
19.3.8.7.5. Actuaciones fraudulentas, dolosas o contrarias a los principios que informan los
convenios.
En este contexto inscribimos las últimas dos causales o fundamentos de impugnación de un
convenio, contempladas en el artículo 196, en cuanto dispone:
“5.- Ocultación o exageración del activo o pasivo, y
“6.- Por contener una o más estipulaciones contrarias a lo dispuesto en los incisos
primero a quinto del artículo 178.”
Estas son situaciones más drásticas que las del número 4 recientemente analizado, pues las
expresiones “ocultación” y “exageración”, usadas como sinónimos, denotan intencionalidad
positiva para producir un error, lo que nos deriva hacia los comportamientos fraudulentos.
Resulta de más sencillo trato la última causal, en tanto remite a los propósitos o fines que
debe perseguir un convenio, sirviendo, primeramente, el principio de la unicidad de los convenios,
para luego derivar hacia los contenidos de fondo de los mismos, con el objeto de no desvirtuar este
mecanismo, impidiendo que tomen un derrotero ajeno a su propósito de establecimiento que, en
definitiva, está reducido a generar mecanismos de pago que tengan por resultado final, terminar el
estado de quiebra.
255
De tal modo que la principal utilidad de esta sentencia dice razón con la
oportunidad en que cabe entender que empieza a regir el convenio, en tanto remite a la fecha en que
haya quedado ejecutoriada la resolución que deseche la impugnación.
No obstante, ello es relativo pues como verificamos en lo prevenido por el art. 199,
el convenio produce efectos desde antes de esa fecha.
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Artículo 201.- Aprobado el convenio simplemente judicial, cesará el estado de quiebra y se le
devolverán al deudor sus bienes y documentos, sin perjuicio de las restricciones establecidas en el
convenio mismo.
Sin embargo, si para el procedimiento de calificación fueren necesarios los libros del
fallido, éstos quedarán en poder del tribunal encargado de ella.
Se cancelarán también las inscripciones de la declaración de quiebra que se hubieren
practicado en la oficina del Conservador de Bienes Raíces.
El síndico presentará su cuenta conforme con el Párrafo 4 del Título III de esta ley.
No obstante la aprobación del convenio, el fallido quedará sujeto a todas las inhabilidades
que produce la quiebra mientras no obtenga su rehabilitación con arreglo a las prescripciones de
esta ley.
La aprobación del convenio no impide que continúe el procedimiento de calificación de la
quiebra.
Artículo 202. Todos aquéllos que hubiesen otorgado cauciones reales o personales, o que sean
terceros poseedores de bienes constituidos en garantía de obligaciones sujetas al convenio y los
demás terceros, que paguen esas obligaciones sin la oposición del deudor, podrán ejercer los
derechos que por vía de subrogación o reembolso les correspondan, solamente sobre lo que toque al
acreedor en el convenio. Si el acreedor ha sido pagado sólo de parte de lo que le corresponda
conforme al convenio, podrá ejercer sus derechos relativamente a lo que se le quede debiendo, con
preferencia a las personas precedentemente mencionadas. La ampliación del plazo de las deudas,
acordada en el convenio, no pone fin a la responsabilidad de los fiadores y codeudores, solidarios o
subsidiarios, o de los avalistas del deudor sujeto al convenio ni extingue las prendas o hipotecas
constituidas sobre bienes de terceros.
Si el acreedor votó en favor del convenio, los efectos serán los siguientes según los casos:
a) No podrá cobrar su crédito a los fiadores o codeudores, solidarios o subsidiarios,
ni a los avalistas, sino que en los mismos términos en que puede cobrar al deudor en virtud del
convenio;
b) El tercer poseedor de la finca hipotecada y el propietario del bien empeñado
podrán liberar la garantía pagando la deuda en los mismos términos que los estipulados en el
convenio celebrado por el deudor garantizado;
c) La novación o dación en pago extingue la deuda respecto de los fiadores,
codeudores y avalistas antes mencionados, hasta concurrencia de la porción del crédito sometido a
convenio que se dio por extinguida mediante ellas;
d) Los terceros poseedores o propietarios de los bienes hipotecados o pignorados
pueden liberar la garantía, pagando la cantidad que corresponda considerando la porción de la
deuda que ha sido extinguida mediante la novación o dación en pago.
Si el acreedor no votó a favor del convenio, conserva sus derechos sin alteraciones tanto
respecto de los bienes gravados con garantías reales cuanto respecto de sus fiadores y codeudores,
solidarios o subsidiarios, y avalistas. Sin embargo, si los créditos se dieron por extinguidos
mediante novación o dación en pago, la obligación de los fiadores y codeudores, solidarios o
subsidiarios, y avalistas del deudor sujeto al convenio se extinguen en el monto de lo que al
acreedor efectivamente toque con motivo de dichas novación o dación en pago.
Artículo 203. Los acreedores de una sociedad colectiva o en comandita que se encuentre en quiebra
podrán celebrar convenio con uno o más de los socios solidarios, si se unen con los acreedores
directos de éstos.
257
Este convenio desliga de la solidaridad al socio que lo obtiene y extingue la deuda social respecto
de los demás socios hasta concurrencia de la cuota que dicho socio debiera pagar.
El activo social quedará sujeto al régimen de la liquidación de la quiebra, y los bienes privativos del
socio con quien se hubiere celebrado el convenio serán aplicados al cumplimiento de éste.
Artículo 204. No obstante la aprobación del convenio simplemente judicial, el tribunal que declaró
la quiebra seguirá conociendo de todos los procesos agregados en conformidad a lo dispuesto en el
artículo 70.
Artículo 205. Los acreedores cuyos créditos sean anteriores a la fecha de la resolución recaída en la
presentación de las proposiciones o en la solicitud de designación de un experto facilitador, en su
caso, pero que no los hubieren verificado oportunamente, podrán demandar que se cumpla el
convenio a su favor, mientras no se encuentren prescritas las acciones que de él resulten, mediante
un procedimiento incidental que se seguirá con el deudor, ante el tribunal que conoció del convenio,
salvo que se haya celebrado el pacto compromisorio a que se refiere el artículo 178, en cuyo caso
conocerá el Tribunal que corresponda de acuerdo a éste. En este procedimiento podrá actuar como
parte cualquiera de los acreedores del convenio.
Cuando el convenio verse sobre ampliación de plazo, éste empezará a correr para todos desde que
entre a regir el convenio, cualesquiera que sean los vencimientos particulares de los créditos.
Artículo 206. El convenio podrá estipular el nombramiento de un interventor, que podrá o no ser
síndico de la nómina, y tendrá las atribuciones y deberes que el mismo le señale. Su remuneración
será fijada en la forma que determine el convenio.
El interventor sólo podrá ser revocado con el voto de uno o más de los acreedores que representen
más del 50 % del total del pasivo con derecho a voto, con el acuerdo del deudor, y sin este acuerdo
con el voto de uno o más de los acreedores que representen a lo menos los dos tercios del pasivo
con derecho a voto.
Sin perjuicio de lo anterior, en el convenio se podrá designar una comisión de acreedores con las
atribuciones y deberes que le señale.
Todas estas personas responderán de la culpa leve.
Sólo los síndicos de la nómina estarán sujetos a la fiscalización de la Superintendencia.
Artículo 207. Las atribuciones y deberes del interventor serán las siguientes, a menos que se
acuerde otra cosa:
1. Imponerse de los libros, documentos y operaciones del deudor;
2. Llevar cuenta de las entradas y gastos de los negocios del deudor;
3. Visar, en su caso, los pagos a los acreedores;
4. Cuidar de que el deudor no retire para sus gastos personales y los de su familia otras sumas que
las autorizadas en el convenio;
5. Rendir trimestralmente la cuenta de su actuación y la de los negocios del deudor, y presentar las
observaciones que le merezca la administración de este último. Esta cuenta será enviada por correo
a cada uno de los acreedores;
6. Pedir al tribunal ante el cual se tramitó el convenio que cite a junta de acreedores, siempre que lo
crea conveniente o cuando se lo pida alguno de ellos para tratar asuntos de interés común. Todos los
acuerdos de la junta deberán ser adoptados por la mayoría del pasivo del convenio, con derecho a
voto.
258
7. Impetrar las medidas precautorias que sean necesarias para resguardar los intereses de los
acreedores, sin perjuicio de los acuerdos que éstos puedan adoptar. Estas solicitudes se tramitarán
como incidente, y
8. Representar judicial y extrajudicialmente a los acreedores para llevar a efecto los acuerdos que
tomen en forma legal.
Artículo 208. Si se hubiere agravado el mal estado de los negocios del deudor en forma que haga
temer un perjuicio para los acreedores, podrá éste ser sometido a una intervención más estricta que
la pactada, o ser sometido a una intervención si ésta no se hubiere estipulado, o bien declararse
incumplido el convenio, a solicitud de acreedores que representen la mayoría absoluta del pasivo
del convenio, con derecho a voto.
La solicitud dirigida a obtener una intervención o que ésta sea más estricta se tramitará como
incidente.
Conocerá de las acciones que se ejerciten en conformidad al N° 7 del artículo anterior y al inciso
precedente, el tribunal ante el cual se tramitó el convenio, salvo que se haya celebrado el pacto
compromisorio a que se refiere el artículo 178, en cuyo caso conocerá el Tribunal que corresponda
de acuerdo a éste.
259
c) La novación o dación en pago extingue la deuda de fiadores, codeudores y
avalistas, hasta el monto del crédito sometido a convenio.
d) Reduce la hipoteca y prenda constituida por terceros, de modo que éstos la
extinguen pagando la diferencia una vez imputada la novación o dación en pago al crédito.
6. Si el acreedor no votó a favor del convenio, éste conserva sus garantías, pero le alcanzan
los efectos extintivos de las fianzas, codeudas solidarias o subsidiarias y avales derivados de la
aplicación de novación y dación en pago.
7. Los acreedores de sociedades colectivas o en comanditas en quiebra pueden celebrar
convenios con uno o más de los socios solidarios si se unen a los acreedores directos. Su efecto es
terminar la solidaridad del socio y extingue la deuda social respecto de los demás socios hasta la
concurrencia de la cuota del socio afecto a convenio.
8. El convenio simplemente judicial no hace cesar la competencia del tribunal para
continuar conociendo de los juicios que se “acumularon” en razón de la quiebra.
9. Los acreedores que no verificaron oportunamente pero cuyos créditos existían a la fecha
de proposición o solicitud de designación del experto facilitador, puede demandar el cumplimiento
del convenio a su favor en tanto sus acciones no estén prescritas, en procedimiento incidental contra
el deudor ante el tribunal de la quiebra, salvo que esté sujeto a compromiso, evento en el cual
conocerá este último.
10. Si el convenio es de ampliación de plazo, este empezará a correr desde que empiece a
regir, sin considerar los vencimientos particulares de los créditos.
11. El convenio puede considerar la designación de un interventor que sólo puede ser
revocado con el voto de acreedores que representen más del 50% del pasivo con derecho a voto y
acuerdo del deudor o, en subsidio, por los dos tercios.
Puede también una comisión de acreedores y todos responden de culpa leve.
12. El art. 207 contempla las atribuciones y deberes del interventor, subsidiarias al
convenio.
13. Si se agravare el mal estado de los negocios, puede aumentarse la estrictez de la
intervención pactada o declarar incumplido el convenio, a solicitud de acreedores que representen la
mayoría del pasivo con derecho a voto.
Se tramita como incidente ante el tribunal que lo aprobó o el árbitro, según el caso.
111
Restricción al Sindico para enajenar bienes, limitándolos sólo a aquellos que se encuentran expuestos a un
próximo deterioro; desvalorización inminente o exijan una conservación dispendiosa.
260
“En caso de que se deseche el convenio judicial preventivo, el tribunal deberá
proceder a designar los síndicos en conformidad a lo previsto en el artículo 42, sin que pueda
nombrar en dichos cargos a quienes hayan sido designados según lo previsto en el número 1 del
artículo 174.
En suma, el rechazo no hace perder al deudor la posibilidad de proponerlo nuevamente.
Si era preventivo, la quiebra debe ser declarada de oficio y el tribunal deberá designar los
síndicos titular y suplente.
Si era simplemente judicial o solución, corresponderá a la misma junta que lo rechace
proponer los nombres de un síndico titular y otro suplente, que son los que debe designar el
tribunal.
Artículo 211. El convenio podrá declararse incumplido a solicitud de cualquiera de los acreedores,
por inobservancia de sus estipulaciones. Podrá también declararse incumplido en el caso a que se
refiere el artículo 208.
Las acciones de incumplimiento del convenio prescribirán en seis meses, contados desde que hayan
podido entablarse.
Artículo 212. La declaración de incumplimiento dejará sin efecto el convenio, pero no extinguirá
las cauciones que hubieren garantizado su ejecución total o parcial.
Las personas obligadas por las cauciones señaladas en el inciso anterior y los terceros poseedores de
los bienes gravados con las mismas, según sea el caso, serán oídos en el juicio de declaración de
incumplimiento y podrán impedir la continuación de éste, pagando los dividendos pendientes dentro
de tres días, contados desde la citación.
Las cantidades pagadas por el deudor antes de la declaración de incumplimiento y las que produzca
la realización del activo de la quiebra, servirán de abono a la deuda en caso de que la caución se
extienda a toda la suma estipulada; pero si comprende únicamente una parte de ella, sólo les servirá
de descargo lo que reste después de cubierta la cuota no caucionada.
261
Artículo 214. Una vez firme la resolución que declare la nulidad o el incumplimiento, el tribunal de
primera instancia declarará la quiebra del deudor de oficio y sin más trámite.
Artículo 216. Constituye segunda quiebra tanto la que se declara con motivo de pronunciarse la
nulidad o el incumplimiento de un convenio cuanto la que se declara por cualquier otra causa
mientras esté vigente un convenio.
Los actos o contratos del deudor, ejecutados o celebrados en el tiempo que medie entre la fecha de
la resolución recaída sobre las proposiciones de un convenio o sobre la solicitud de designación de
un experto facilitador que le dio origen, según sea el caso, y la declaración de la segunda quiebra, se
regirán por las reglas de los Párrafos 2º, 3º y 4º del Título VI de esta ley.
Artículo 217. La segunda quiebra reintegra a los acreedores anteriores en todos sus derechos
respecto del fallido.
Los acreedores antiguos concurrirán con los nuevos en las distribuciones del activo de la quiebra
por el monto íntegro de sus créditos, siempre que no hubieren recibido parte alguna de la estipulada
en el convenio; en el caso contrario, sólo podrán concurrir con los nuevos acreedores por la parte
del capital de sus primitivos créditos que corresponda a la porción no pagada de la suma convenida.
En todo caso, tanto los créditos de los acreedores antiguos, en lo que corresponda, como los de los
nuevos, deberán ser verificados en la segunda quiebra, salvo aquéllos que la ley expresamente
exceptúa de este trámite.
263