EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero
aun año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.
Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el
cual deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las
alternativas a interés efectivo anual, también explicar cual opción es la que más le
conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a
un plan de inversión.
CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL
.a) El 27 % anual trimestre vencido.
Ip: 0.27/4 = 0.06754I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %b) El 25 % anual
trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625-4I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %c) El 27.5 %
anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.13752I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %d) El 29 % efectivo
anual.I efectivo : 29.00 %
MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27% ANUAL TRIMESTRE 29.85%

VENCIDO
25% ANUAL TRIMESRE 29.45%
ANTICIPADO
27.5% ANUAL SEMESTRE 29.39%
VENCIDO
29% EFECIVO ANUAL 29.00%
Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la
mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta es la
que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola con las demás
opciones. Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual
tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el
guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en
una entidad. Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión esdecir el
hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos
resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona debe
establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento
cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe
calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número determinado de
recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es
definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía
quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su
dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales conllevan consigo
también un riesgo el cual se debe analizar y también tomarlos riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de
inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe
momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces
se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba ajustar
las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico dela inversión y
realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias-