ELABORACIÓN DE LA MATRIZ DE RIESGO

ESTABLECIMIENTO DEL CONTEXTO ¿QUÉ?

1 Identificar el evento de riesgo Buscar y describir el evento adverso
2 Analizar Definir la probabilidad e impacto
3 Evaluar Calificar el nivel de riesgo
4 Tratamiento Modificación del riesgo
DE RIESGO
¿DÓNDE? STATUS
Procesos, sub procesos, actividades, tareas
del evento adverso identificado
del evento adverso analizado
 IDENTIFICACIÓN DEL RIESG
Nº Proceso, Actividad ETAPAS EVENTO ADVERSO
o Tarea
1 Apertura de boveda para sacar el dinero Bloqueo de boveda
REMESA DE
2 DINERO DE LA Recuento del dinero Encontrar faltantes o falsos
3 BOVEDA DEL Precintado y embolsado del dinero Errar la cantidad de dinero
4 BANCO A LA Entrega del dinero Riesgo de asalto
TRANSPORTADORA
5 Retiro contable del dinero Errar la cantidad o la cuenta contable

Probabilidad
5 Frecuente Una vez por semana
4 Moderado Una vez por mes
3 Ocasional Una vez por semestre
2 Remoto Una vez por año
1 Improbable Cada diez años

Impacto
5 Catastrofico De suceder las consecuencias sería
catastroficas.
4 Mayor De suceder tendría altas consecuencias
sobre la entidad.
De presentarse el hecho tendría
3 Moderado medianas consecuencias sobre la
entidad o área.
2 Menor De suceder habría un bajo impacto
sobre la entidad o área
1 Insignificante Si llegara a presentarse su impacto
sería mínimo.
IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO
CAUSAS

Inexperiencia de uno de los encargados.

Errores en Ventanilla.
Distracción del encargado.
Informante interno.
Distracción o inexperiencia.
 ANALISIS
CONSECUENCIAS PROBABILIDAD

Se pierde la remesa con el consecuente costo de transporte. 3

Se tiene que crear una pendiente de pago del T. de V. 4
Probabilidad de pérdida del dinero y dificultades para el cierre del dia 2
Riesgo legal y reputacional, probabilidad de pérdida de vidas. 3
Demora al cierre de la oficina 2
ANALISIS
IMPACTO

2
2
4
5
1
 IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO
Nº P/SP/A/T DESCRIPCIÓN EVENTO ADVERSO
1 Apertura de boveda para sacar el dinero Bloqueo de boveda
REMESA DE
2 DINERO DE LA Recuento del dinero Encontrar faltantes o falsos
3 BOVEDA DEL Precintado y embolsado del dinero Errar la cantidad de dinero
4 BANCO A LA Entrega del dinero Riesgo de asalto
TRANSPORTADORA
5 Retiro contable del dinero Errar la cantidad o la cuenta contable
IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO
CAUSAS
Inexperiencia de uno de los encargados.
Errores en Ventanilla.
Distracción del encargado.
Informante interno.
Distracción o inexperiencia.
CONSECUENCIAS
Se pierde la remesa con el consecuente costo de transporte.
Se tiene que crear una pendiente de pago del T. de V.
Probabilidad de pérdida del dinero y dificultades para el cierre del dia
Riesgo legal y reputacional, probabilidad de pérdida de vidas.
Demora al cierre de la oficina
 ANALISIS
EVALUACIÓN
PROBABILIDAD IMPACTO
3 2 6
4 2 8
2 4 8
3 5 15
2 1 2
 IDENTIFICACIÓN ANÁLISIS
Nº EVENTO ADVERSO P I
R1 Bloqueo de boveda 3 2
R2 Encontrar faltantes o falsos 4 2
R3 Errar la cantidad de dinero 2 4
R4 Riesgo de asalto 3 5
R5 Errar la cantidad o la cuenta contable 2 1

4 R2
PROBABILIDAD

3 R1

2 R5 R3

1 2 3 4
IMPACTO

1,1
 TRATAMIENTO
EVALUACIÓN
DECISIÓN ACCIONES INDICADORES
6
8
8
15
2

R4

5
 IDENTIFICACIÓN
Nº P/A/T EVENTO ADVERSO
1 Bloqueo de boveda
2 Encontrar faltantes o falsos
EMESA DE DINERO
3 DE LA BOVEDA DEL BANCO A LA TRANSPORTADORA
Errar la cantidad de dinero
4 Riesgo de asalto
5 Errar la cantidad o la cuenta contable
 ANÁLISIS TRATAMIENTO
EVALUACIÓN
P I DECISIÓN ACCIONES INDICADORES
3 2 6
4 2 8
2 4 8
3 5 15
2 1 2