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Fraude Registral Inmobiliario
Fraude Registral Inmobiliario
CHINCHA
FACULTAD DE DERECHO
Integrantes:
GARAY CHÁVEZ, Annie
GARCÍA RETAMOZO, Brayan
QUISPE CCASA, Maricielo
SÁNCHEZ NAPANGA, Katherin
TASAYCO ROMERO, Erika
IV CICLO
2016
FRAUDE REGISTRAL INMOBILIARIO EN EL PERÚ
EL FRAUDE REGISTRAL
INMOBILIARIO EN EL PERÚ -
2016
FRAUDE DEL ACTO JURÍDICO
DEDICATORIA
En primer lugar, a Dios por
habernos permitido llegar
hasta este punto y habernos
dado salud, ser el manantial
de vida y darnos lo
necesario para seguir
adelante día a día para
lograr nuestros objetivos,
además de su infinita
bondad y amor.
A nuestros padres por
habernos apoyado en todo
momento, por sus consejos,
sus valores, por la
motivación constante que
nos han permitido ser
personas de bien, pero más
que nada, por su amor. Por
los ejemplos de
perseverancia y constancia
que los caracterizan y que
han influido siempre
además de su valor
mostrado para salir
adelante.
A nuestra docente por su
gran apoyo y motivación,
por habernos transmitidos
los conocimientos obtenidos
y habernos llevado pasó a
paso en el aprendizaje.
Contenido
INTRODUCCIÓN ........................................................................................................................ 5
1. RESUMEN ............................................................................................................................ 6
2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA .............................................................................. 7
3. OBJETIVOS DEL TRABAJO DE INVESTIGACIÓN........................................................ 8
3.1. Objetivo general ............................................................................................................ 8
3.2. Objetivo especifico ........................................................................................................ 8
4. PROBLEMÁTICA DEL TRABAJO DE INVESTIGACIÓN .............................................. 9
4.1. Problema principal ........................................................................................................ 9
4.2. Problema específico ...................................................................................................... 9
5. MARCO TEÓRICO ............................................................................................................ 10
5.1. Fraude.......................................................................................................................... 10
5.2. Origen y naturaleza jurídica ........................................................................................ 10
5.3. Fraude del acto jurídico ............................................................................................... 10
5.4. Clasificación ................................................................................................................ 11
5.4.1. Fraude a la ley ..................................................................................................... 11
5.4.2. Fraude de los acreedores ..................................................................................... 12
5.4.3. Diferencias .......................................................................................................... 13
5.5. Fraude inmobiliario ..................................................................................................... 13
5.6. Riesgo del tráfico jurídico ........................................................................................... 14
5.7. La utilización del registro para el fraude ..................................................................... 15
5.8. El notario y la función en el tráfico inmobiliario ........................................................ 16
5.9. Participación del Registro en el tráfico inmobiliario................................................... 17
5.10. Participación del Registro en el Fraude Inmobiliario .............................................. 18
6. HIPÓTESIS ......................................................................................................................... 21
6.1. Cinco fraudes inmobiliarios más comunes y cómo evitarlos ...................................... 22
6.1.1. Anuncio falso ...................................................................................................... 22
6.1.2. Estafa desde afuera .............................................................................................. 22
6.1.3. Prestamistas ......................................................................................................... 23
6.1.4. Datos personales .................................................................................................. 23
6.1.5. Título inmobiliario .............................................................................................. 23
6.2. Otras medidas .............................................................................................................. 24
6.3. Responsabilidad del notario ........................................................................................ 25
6.4. Acciones frente al fraude inmobiliario ........................................................................ 26
INTRODUCCIÓN
En una sociedad organizada y compleja como la nuestra, en que día con día se
realizan miles de negocios jurídicos a través de los cuales se da el traspaso de
bienes inmuebles, no es posible ni práctico dejar a la memoria de los
interesados estos traspasos, pues ello podría degenerar en un desorden de tal
magnitud que, en determinado período, no habría certeza ni seguridad jurídica
acerca de cuáles son las propiedades de cada quien, y cualquiera podría
reclamar los bienes de otros. Aunque en nuestro sistema jurídico el traspaso de
bienes inmuebles se da en virtud del nudo consenso, es decir, cuando las
partes acuerdan cosa y precio, se transmite entre estas la propiedad del bien,
tratándose de la compraventa por ejemplo. No obstante, para que dicho
traspaso tenga efectos jurídicos ante toda la sociedad, debe registrarse en el
Registro Público de la Propiedad. Por ello, se hace necesario y obligatorio que,
en relación con los bienes inmuebles, se dé su debida registración en el
Registro Público de la Propiedad. Al darse la registración de un bien inmueble a
favor de una persona, esta aparecerá ante terceros como la legítima propietaria
del bien inmueble, con efectos erga onmes, es decir, efectos jurídicos que
afectan a todos los miembros de la sociedad.
1. RESUMEN
La presente investigación se basó en el fraude registral inmobiliario que existe
en el Perú y aun con más resonancia en el presente año, pues como bien
sabemos el sector inmobiliario ha tenido gran presencia en estos últimos años,
y con ello ha generado nuevas formas para utilizarla como medio de timacion a
incautos compradores con la ilusión de la compra-venta de un terreno o casa a
una persona que finge ser el propietario real a costa del conocimiento del real
titular.
5. MARCO TEÓRICO
5.1. Fraude
La palabra "fraude" viene de las locuciones latinas: fraus, fraudis que significan
falsedad, engaño, malicia, abuso de confianza que produce un daño por lo que
es indicativo de mala fe, de conducta ilícita, es decir, no tiene un significado
inequívoco, unas veces indica astucia y artificio, otras el engaño, y en una
acepción más amplia una conducta desleal; en fin, toda acción contraria a la
verdad y a la rectitud; que perjudica a la persona contra quien se comete. Una
conducta fraudulenta persigue frustrar los fines de la ley o perjudicar los
derechos de un tercero.
La palabra fraude viene de las locuciones latinas fraus, fraudes que significa
falsedad, engaño malicia que produce un daño, por lo que es indicativo de mala
fe, de conducta ilícita. El fraude puede ser a la ley o a los acreedores. El
primero consiste en eludir una norma del ordenamiento jurídico, y puede no
originar daño a nadie. Con el fraude a la ley se trata de obtener un resultado
prohibido por la ley, apoyándose en otra norma que no prohíbe ese resultado.
En otras palabras es la utilización indebida de una norma para evadir otra, lo
que significa una desviación del derecho objetivo.
5.4. Clasificación
5.4.1. Fraude a la ley
El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor
con los cuales renuncien a derechos, o disminuya su patrimonio conocido,
provocando o agravando su estado de insolvencia, en perjuicio de sus
acreedores, presentes o futuros, que se ven impedidos de obtener la
satisfacción total o parcial de sus créditos.
Privilegiados, aquel en que la ley favorece que su crédito debe ser pagado con
preferencia a otros.
Los actos "in fraudem creditorium" son los actos por los que los deudores
buscan la no satisfacción de sus deudas realizando actos jurídicos que tienden
a desaparecer o reducir sus bienes para mantenerlos a salvo de la ejecución
judicial, evitando con esto el cumplimiento del pago de sus créditos.
El acto simulado, es el medio torticero utilizado por el deudor para impedir que
el acreedor cobre.
5.4.3. Diferencias
Dependiendo del país y sistema son varias las instituciones que, directa o
indirectamente, se ven vinculadas a este sistema inmobiliario y por el cual
transita y consolida el fraude: Registro de Propiedad Inmueble, (tanto el
Catastro como el Registro de predios); Tribunales Registrales (dígase órganos
de segunda instancia en general), Notarios; entidades que están al final de fila
o cadena y por lo que resultan más visibles, sin embargo también participan
diversos organismos del Estado, como el poder judicial, entes administrativos
del poder ejecutivo (ejemplo a los ejecutores coactivos, municipalidades,
órganos de saneamiento de titulación), entre otros como los son los
particulares que hacen uso del sistema para obtener una titulación y la
circulación (dígase tráfico jurídico) del bien inmueble.
Pero, además, una vez que el interesado acude donde el notario, este es el
primer calificador de la legalidad y de la procedencia del negocio jurídico. Debe
identificar plenamente a las partes y comprobar la capacidad de actuar de las
personas que acuden ante él. Esos dos rubros son fuentes primarias de fraude:
la identificación (por cuanto algunos fraudes se han dado por la suplantación de
los verdaderos titulares); y la capacidad de actuar también (sobre todo en los
casos de representación de empresas jurídicas, o poderes especiales que, más
adelante, vamos a comentar). El notario verifica la legalidad del acto y asesora
Esto nos da, como consecuencia, que se van a publicitar y que esos asientos
deben ser concordantes y exactos con la realidad jurídica que de ellos se
Por lo antes indicado y dentro del contexto mencionado, se dan tres situaciones
que pasaremos a explicar:
de los cónyuges cuyo estado civil es soltero, pero en realidad está casado y
dispone de bienes inmuebles (adquisición) de la sociedad de gananciales e
inscribe dicho acto en RRPP como soltero, se constituye la presunción que el
bien es propio. Por lo tanto, el otro cónyuge que no intervino bien puede
acercarse a RRPP y solicitar se sirva rectificar el estado civil del titular del
asiento registral, presentando una copia certificada de la partida de matrimonio.
Sin embargo, en la jurisprudencia registral se señala que no es suficiente la
presentación de dicha copia certificada, sino que es necesario confirmar la
disposición de los bienes inscritos a través de un instrumento público donde
consta dicha manifestación de voluntad para dar validez y eficacia al acto
inscrito, lo que en nuestra opinión constituye un exceso en la formalidad,
puesto que constituyen dos situaciones distintas “la rectificación del estado
civil” y “la disposición de bienes sociales” (aunque no negamos la estrecha
relación que existe entre ambos). Creemos que no hay documento más
fehaciente que acredite el estado civil de casado de una persona que la partida
de matrimonio y que RRPP debe proceder con ello para adecuar la realidad
extraregistral (estado civil de casado) con lo registrado (estado civil de soltero).
6. HIPÓTESIS
Recientemente, se publicó en el diario social El Peruano la Ley N° 30313 que
busca “prevenir y anular las acciones fraudulentas que afectan la seguridad
jurídica”, tales como el fraude inmobiliario, incorporando por primera vez la
“oposición” en el procedimiento registral y la “cancelación administrativa” del
asiento registral (el Reglamento General de los Registros Públicos ya la
regulaba para otros supuestos) en casos de “suplantación de identidad” o
“falsificación de documentos” notariales, consulares, judiciales, administrativos
y arbitrales, además de modificar los artículos 2013 y 2014 del Código Civil y
los artículos 4, 55 y la Quinta y Sexta Disposiciones Complementarias
Transitorias y Finales del Decreto Legislativo del Notariado.
Creo que la ley, más que encarecer el “estudio de títulos” (que en la práctica
siempre excedía a los “títulos archivados”, a fin de asegurar la inversión y la
viabilidad de los proyectos inmobiliarios) afecta el tráfico jurídico, al equiparar
innecesariamente a todos los terceros adquirentes, como si todos derivaran de
fraude inmobiliario, olvidando que la buena fe se presume y la mala fe debe
probarse (¿se trata de una excepción a la regla general de presunción de
buena fe del Código Civil?). Lo que terminará “judicializando” el sistema.
Cómo evitarlo:
En este timo, el supuesto casero o propietario dice estar fuera del país y, por
tanto, explica no estar disponible para enseñar el inmueble antes de que se
firme el contrato. A menudo prometen enviar las llaves por correo en cuanto se
haya efectuado el pago por adelantado.
Cómo evitarlo:
Cómo evitarlo:
Cómo evitarlo:
Cómo evitarlo:
Natteri indicó que se puede interponer una denuncia ante Indecopi. Pero, en el
caso de que se haya configurado un delito, es factible interponer una denuncia
al Ministerio Público.
¿Qué hacer?
Natteri advirtió que existen muchas modalidades de estafa, entre ellas: la venta
de un mismo inmueble a más de un comprador, vender un inmueble con cargas
tributarias y gravámenes, a pesar de no haberse indicado al comprador de la
existencia de estas.
Así como transferir una propiedad bajo bases fraudulentas, y también cuando
un supuesto inquilino subarrienda (realquila) un inmueble, pero luego de haber
“El pago solo debe realizarse una vez que esté constituido el bloqueo,y es
recomendable, visitar físicamente el inmueble, a fin de corroborar que nadie se
encuentre en posesión de este”, acotó.
Según el juez superior de Lima Ghunter Gonzales los “dos pilares” para
combatir el tráfico inmobiliario son: Los notarios y los registros públicos. Sin
embargo, el experto advirtió que en los últimos años estos han demostrado
graves fallas tanto en la identificación de vendedores, como en los estudios de
títulos.
“Se supone que el notario debe hacer un buen estudio de títulos para verificar
si el predio tiene afectaciones, quién es el propietario o algún problema para
que en base a eso actúe el comprador”, explicó en Rpp radio.
Además, consideró que los registros públicos fallan porque muchas veces no
se comprueba la inscripción de un título o escritura falsa. Afirmó que las mafias
de terrenos lo que hacen es valerse de la famosa figura de “buena fe registral a
favor del tercero” para su accionar.
7. TRABAJO DE CAMPO
Nombres Y Apellidos:
Edad:
a. El tercero adquiriente
b. El propietario real
c. El falso propietario
8. ESTADÍSTICAS
Luego de haber encuestado a personas, entre hombres y mujeres, dentro de
los 25 y 65 años edad por el distrito de Chincha Alta, con grado de instrucción
mínima de educación secundaria, los resultados de las encuestas realizadas
son las siguientes:
NO
45%
SI
55%
12% 10%
39%
39%
7%
35%
41%
17%
7% 17%
47% 29%
0%
20%
40%
40%
22%
47%
31%
9. CONCLUSIÓN
1. El sistema inmobiliario en el Perú genera un sistema privilegios a través del
Registro Público que lo hace propicio para ser utilizado por agentes
generadores de fraude.
10.BIBLIOGRAFÍA
Pither Galindo Garcia, (2011). Fraude del acto jurídico en el Código Civil
Peruano de 1984.
García García, José Manuel. Derecho Inmobiliario Registral o
Hipotecario. Tomo 2. Editorial Civitas. Madrid, 1993.
Diez-Picazo, Luis. Sistema de Derecho Civil. Editorial Tecnos. Cuarta
Edición. Volumen primero. Madrid, 1982.
BARANDIARAN, Jose Leon "Acto Jurídico", Lima – Perú, Seguna
Edición 1997, Editorial Gaceta Jurídica S.R.L.
VIDAL RAMIREZ, Fernando "El Acto Jurídico", Lima – Perú, Cuarta
Edición 1999, Editorial Gaceta Jurídica S.R.L.
11.SITIOS WEB
http://www.monografias.com/trabajos57/fraude-juridico/fraude-
juridico.shtml#ixzz4LGY9MLVI
http://derecho.laguia2000.com/parte-general/el-fraude
http://definicion.de/fraude/
https://es.wikipedia.org/wiki/Fraude
https://andrescusi.files.wordpress.com/2014/03/codigo-civil-comentado-tomo-
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http://www.registradoresperu.org/el-fraude-inmobiliario-frente-al-sistema-
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http://vinculando.org/articulos/sociedad_america_latina/fraude_del_acto_juridic
o_codigo_civil_peruano_1984.html
http://www.lamudi.com.pe/journal/conoce-los-cinco-fraudes-inmobiliarios-mas-
comunes-y-como-evitarlos/
http://laley.pe/not/2523/la-reforma-registral-contra-el-fraude-inmobiliario-/
http://blog.pucp.edu.pe/blog/derysoc/2008/08/05/verdades-y-ambiguedades-
del-registro-inmobiliario-en-el-peru-obligatorio-o-potestativo-un-misterio-por-
resolver/
http://peru21.pe/actualidad/mafias-se-apropian-viviendas-titulos-falsos-2115043
http://gestion.pe/inmobiliaria/como-evitar-estafas-inmobiliarias-2113707