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Recomendaciones Financieras
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BOGOTÁ D.C.
Estudio de caso:
Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre
inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios.
Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a
Juan las buenas prácticas en el manejo de la información crediticia.
Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir
dificultades con su información financiera.
Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:
SOLUCIÓN:
Primer punto
Segundo punto
El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de ahorros.
o se debe tratar de solo tener una cuanta para ser exonerada del
4*1000
o Evitar pagos de gastos mensuales como cuota de manejo.
Cuando se solicita un crédito de libre inversión
se debe tener definido en que va a ser utilizado ya que estos créditos su
interés es más alto que cuando se solicita uno para vivienda o para compra
de cartera.
Antes de solicitar este crédito averiguar en diferentes entidades la tasa que
se esta manejando los beneficios que darán a la cuenta por tomar el crédito
de libre inversión.
Tercer punto
Las recomendaciones dadas le ayudara al cliente a tener una mejor tarifa, a saber
y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre inversión, conocer que a
parte de los intereses debe pagar otros gastos bancarios que son (retiros, 4*1000,
cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de tomar el crédito.