ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4

EVIDENCIA: RECOMENDACIONES FINANCIERAS

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre
inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios.
Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle
a Juan las buenas prácticas en el manejo de la información crediticia. Para esta
evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir
dificultades con su información financiera. Desarrolle esta evidencia teniendo en
cuenta lo siguiente:

✓ Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión

✓ Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la

evidencia

✓ Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados

SOLUCIÓN

1. ➢ Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable sobre las

características de los productos o servicios ofrecidos.
➢ Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están reportadas
Superintendencia Financiera.
➢ Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las diferentes
entidades.
➢ Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere.
➢ Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre
anticipado a una cuota que es mes vencido.
2. ➢ El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de ahorros, o tener
solo una cuenta para poder exonerarse del 4*1000. O evitar pagos de gastos
mensuales como cuota de manejo.
➢ Cuando se solicita un crédito de libre inversión: se debe tener definido en
que va a ser utilizado ya que estos créditos su interés es más alto que cuando
se solicita uno para vivienda o para compra de cartera.
➢ Antes de solicitar este crédito averiguar en diferentes entidades la tasa
que se está manejando los beneficios que darán a la cuenta por tomar el
crédito de libre inversión.

3. Las recomendaciones dadas le ayudaran al cliente a tener una mejor tarifa,

a saber y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre inversión,
conocer que aparte de los intereses debe pagar otros gastos bancarios que
son (retiros, 4*1000, cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de
tomar el crédito.