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1. Mercado.................................................................................................................2
2. Operación..............................................................................................................6
2.1 Operación.........................................................................................................6
2.2 Plan de compras..............................................................................................8
2.3 Costos de producción......................................................................................8
2.4 Infraestructura..................................................................................................9
3. Organización..........................................................................................................9
4. Finanzas..........................................................................................................................12
4.1 Ingresos..........................................................................................................12
4.2 Egresos..........................................................................................................12
4.3 Capital de trabajo...........................................................................................13
5. Plan operativo......................................................................................................13
6. Impacto................................................................................................................14
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FORMATO PLAN DE NEGOCIOS
FONDO EMPRENDER
CENTRO DE LOS RECURSOS NATURALES RENOVABLES LA SALADA
CALDAS- ANTIOQUIA
1. Mercado
Definición de objetivos
Justifique las razones para el desarrollo del proyecto teniendo en cuenta aspectos
sociales, económicos, ambientales y las demás que usted considere relevantes
para la justificación de su proyecto. Así mismo relacione los antecedentes del
proyecto.
Para hacer más fácil la recolección de la información utilice el siguiente cuadro, donde se consignará la
información del nombre de las empresas que se dedican a su misma actividad económica, la dirección y
el teléfono.
Es de vital importancia hacer un análisis del tamaño de dichas empresas, en cuanto a participación en el
mercado con sus respectivos productos/servicios; esto se puede realizar haciendo una comparación entre
ellas mismas, por ejemplo número de productos/servicios que ofrecen en el mercado (en marcas,
sabores, colores, etc), recordación o preferencia de los clientes hacia dichos productos, infraestructura de
la empresa, entre otros.
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estimación del mercado potencial, consumo aparente, consumo percápita,
magnitud de la necesidad, otro; estimación del segmento/ nicho de mercado
(tamaño y crecimiento), Perfil del Consumidor y/o del cliente. Importaciones y
exportaciones del producto/ servicio a nivel nacional y mercados objetivos
(países);relacione los productos sustitutos y productos complementarios
Ubicar las características especiales que tiene los consumidores de sus productos/servicios, como son la
edad, el estrato socio-económico al que pertenecen, tendencias de gustos (Light, ecológicos, mercados
verdes, etc).
Si el producto/servicio solo se pretende comercializar en el país no se tiene que hacer análisis sobre
tendencias de exportaciones, pero si es importante tener en cuenta los productos/servicios similares o
sustitutos que se importan y como se presentan en el mercado domestico.
También es importante tener presente el precio de mercado al que se ofrecerán los producto/servicio en el
mercado al que incursionará (aquí es importante justificar el precio, ya sea por estrategia, por análisis de
costos, por competencia, etc.)
Análisis de la competencia
El análisis de esta tabla nos ayudará a realizar un inventario de las marcas competidoras en el mercado, los
precios y los empaques que se utilizan para ofrecerlas en el mercado.
Es importante tener presente la participación en el mercado de los productos sustitutos, dado que de esta
también depende la participación en el mercado de los propios productos/servicios, dado que en algún
momento por cambios en los precios, los consumidores pueden llegar a cambiar sus hábitos de consumo
hacia los productos/servicios sustitutos.
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Además de las anteriores especificaciones es importante realizar la siguiente tabla:
Estrategias de distribución
Estrategias de precio
Es importante tener presente la realización de la siguiente tabla, dado que aquí se especificará y justificará el
precio, dado el peso, las características de empaque, el precio de los competidores, los costos internos de
producción, entre otros elementos a tener en cuenta.
Precio
Producto Peso Características del empaque
($)
Estrategias de promoción
Estrategias de comunicación
Estrategias de servicio
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Presupuesto de la mezcla de mercadeo
Como ejemplo se puede tomar la siguiente tabla, donde se relacionaran y se le dará valor a las estrategias de
comunicación.
Medios de comunicación
Impulsadora
Volantes
Afiches
Periódico
Total
Estrategias de aprovisionamiento
Se deben definir los diferentes proveedores tanto en materia prima, como en los servicios de transporte,
mantenimiento, proveedores de servicios, maquinaria, muebles y enseres, etc.
Proyección de ventas
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Política de cartera
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crédito a los
clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes
respecto del valor de la venta.
Se deben tener presente y muy bien definidos los productos/servicios que se van a producir y/o comercializar
en la empresa, por lo tanto se debe llenar la siguiente tabla. Veamos el ejemplo
Entiéndase precio unitario, como el precio al que se ofrecerá una unidad en el mercado. Para el anterior
ejemplo no se tuvo en cuenta el crecimiento de la empresa, por lo tanto se asume un nivel de producción
constante para los tres años que se están analizando. Pero por el contrario si se tiene en cuenta un aumento
en los precios, los cuales se ven influidos por la tasa de inflación esperada, que para el presente caso fue del
6%.
2. Operación
2.1 Operación
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Características Específicas
Ítem Nombre del producto Cantidad
en gramos
En el recuadro Características especificas, se trata de discriminar por unidades los componentes del
producto/servicio, por ejemplo para una unidad de 250 gms de mermelada se utilizan 150 gms de fruta, 200
gms de azúcar y 125 cms3 de agua.
En el recuadro cantidad, es la cantidad de producto final que se ofrecerá en el mercado, por ejemplo,
unidades de 250 gms de mermelada.
Estado de desarrollo
Describa del estado del arte del bien o servicio ó el avance que se tiene del nuevo
bien o servicio a desarrollar
Necesidades y requerimientos
Es importante discriminar cada uno de los equipos, maquinas, muebles, herramientas, enseres y mano de
obra que se necesitan para operar en el proceso productivo.
Total Mano de
Mano de Tipo de Salario Prestaciones Prestaciones
Cantidad Salario Anual Obra Anual
Obra Contratación Mensual Mensuales Anuales
Año 1
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Plan de producción
Mermelada de xxxx
Materia Prima, Insumo o Margen de
Unidad Cantidad Presentación
Requerimiento Desperdicio (%)
Insumos
Materia Prima
Mermelada de vvvvv
Materia Prima, Insumo
Unidad Cantidad Presentacion Margen de Desperdicio (%)
o Requerimiento
Insumos
Materia Prima
8
Agua cms3 125 mts3 0
Costos de producción
2.4 Infraestructura
Infraestructura
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Relacione las máquinas a adquirir indicando la función de cada una de ellas en
la producción ó servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en
su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisición de cada
maquina, herramienta y mobiliario. Costo de construcción y/o remodelación de
las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones
para la parte administrativa y de gestión comercial. Establezca si estas forman
parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento .
Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parámetros
técnicos como: Niveles de conversión alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de
natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de
plantas por /ha, etc.
3. Organización
Análisis DOFA
Se necesita detectar las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas que tiene la empresa frente a las otras
empresas y al mercado.
Luego de detectarlas se plantean las estrategias para convertir las fortalezas en oportunidades (FO), luego las debilidades
en oportunidades (DO), también las amenazas en fortalezas (FA) y por ultimo las estrategias para combatir las debilidades y
las amenazas (DA).
Con esto se pretende buscar la posición mas acertada para empresa en el mercado y en el sector.
Organismos de apoyo
Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen
apoyando el proceso. Descripción del apoyo en la fase de definición del negocio, en
la implementación del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de
operación del negocio.
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Realizar una lista de las instituciones que se han involucrado o que en algún momento lo tendrán que
hacer y la forma como participan.
Estructura organizacional
Realizar una lista de los perfiles que el proyecto necesita y definir cada uno de los perfiles. Se debe realizar
un esquema del organigrama de la empresa.
Lo más importante es determinar el tipo de sociedad bajo la cual se legalizará la empresa ante la Cámara de
Comercio.
Gastos de personal
Adicionar Cargo
Cargo Dedicación Tipo de Contratación Valor Mensual Valor Anual Otros Gastos
Total
Es importante tener en cuenta que en el valor mensual se debe tener en cuenta no solo el salario, sino
también el monto que la empresa asume como prestaciones.
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Gastos de puesta en marcha
4. Finanzas
4.1 Ingresos
Fuentes de financiación
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negocio. Si se tiene previsto incorporar recursos de crédito al negocio, se
requiere contar con la información básica del crédito: cuantía, destinación de
los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc), plazo, forma
de pago, tasa de interés etc. Igualmente, se hace necesario definir la Tasa de
rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los emprendedores del negocio.
Total
Los emprendedores registran en este espacio los bienes muebles e inmuebles y el dinero que le aportarán al
proyecto.
Modelo Financiero
4.2 Egresos
Egresos
Capital de trabajo
Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operación del
negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisición
de materia prima, adquisición de insumos, pago de mano de obra, costos de
transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios
públicos, etc (costos operacionales).
Se realiza una lista con lo que la empresa necesita para la poder comenzar la operación, hasta el momento de
la incursión en el mercado, veamos como ejemplo.
Componente Valor
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Adecuación de instalaciones 2,000,000.00 Mes 3
Arrendamiento del local 1,600,000.00 Mes 2 y 3
Compra de maquinaria y equipo 7,501,000.00 Mes 2 y 3
Compra de muebles y enseres 6,994,000.00 Mes 3 y 4
Constitución y legalización de la 3,650,000.00 Mes 1, 2 y 3
empresa
Mano de obra 4,377,000.00 Mes 3 y 4
Materia prima 19,816,099.00 Mes 4, 5 y 6
Servicios públicos 1,200,000.00 Mes 2, 3 y 4
Total 47,138,099.00
5. Plan operativo
Cronograma de actividades
Plan de desarrollo
Empleo
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Para cada empleo directo a generar, deberá seleccionar el mes a partir del cual
empezará a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para
cada uno de ellos que características de "población Vulnerable" cumple, si es el
caso.
Empleos
Jóvenes Población Vulnerable
Directos
Minoría
Madre
Edad Desplazado Étnica Recluido Desvinculado
Sueldo Generado en el Cabeza Desmovilizado Discapa
Cargo entre 18 y por la (Indígena Cárceles de Entidades
Mes Primer Año de o Reinsertado citado
24 años violencia o INPEC del Estado
Familia
Negritud)
Personal Calificado
Gerente
1182646
general
Director de
producción y 1182646
calidad
Operador de
1462175
producción (2)
Contador 549588
6. Impacto
Impacto económico, regional, social, ambiental
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Tabla 1. Plan Operativo
Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Costo total
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Actividad
Constitución y
legalización de la 1.250.000 1.250.000 1.150000 3.650.000
empresa
Arrendamiento
local (etapa 800.000 800.000 1.600.000
preoperativa)
Adecuación de
2.000.000 2.000.000
instalaciones
Compra de
maquinaria y 3.750.500 3.750.500 7.501.000
equipo
Compra de
1.997.000 3.000.000 1.997.000 3.994.000 3.000.000
muebles y enseres
Contratación de
2.914.880 1.462.175 4.377.055
mano de obra
Compra
suministros de 300.000 300.000 300.000 300.000 1.200.000
oficina
Pago Internet y
400.000 400.000 400.000 1.200.000
correo
Suscripciones y
100.000 100.000 100.000 100.000 400.000
afiliaciones
Pago de servicios
300.000 300.000 300.000 300.000 1.200.000
públicos
Compra de
6.605.366 6.605.366 6.605.366 19.816.098
materia prima
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