Proceso de certificacin de auditores

externos independientes, oficiales de

cumplimiento y dems profesionales en
materia de prevencin de operaciones con
recursos de procedencia ilcita y
financiamiento al terrorismo

Examen de Conocimientos

Gua para el participante

Gua de examen para los participantes para obtener la certificacin de

conformidad con las Disposiciones de carcter general para la
certificacin de auditores externos independientes, oficiales de
cumplimiento y dems profesionales en materia de prevencin de
operaciones con recursos de procedencia ilcita y financiamiento al
terrorismo.
Gua para el participante
Examen de Conocimientos en materia de Prevencin de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de la CNBV

D.R. 2015
Centro Nacional de Evaluacin
para la Educacin Superior, A.C. (Ceneval)

Primera edicin
 Directorio

Direccin General
Dr. en Qum. Rafael Lpez
Castaares

Secretario Particular
Dr. scar Olea Cardoso

Director General Adjunto de Administracin

Mtro. Romn Lpez Flores

Abogada General
Mtra. Gabriela Legorreta Mosqueda

Directora General Adjunta de los Exmenes Nacionales de

Ingreso
Dra. Luca Monroy Cazorla

Directora General Adjunta de los Exmenes Generales para el

Egreso de la Licenciatura
Lic. Catalina Betancourt Correa

Directora General Adjunta de Programas Especiales

Dra. Roco Llarena de Thierry

Director General Adjunto de Operacin

Ing. Francisco Javier Apreza Garca
Mndez

Director General Adjunto de Difusin

Lic. Rolando Emilio Maggi Yez

Director Tcnico y de
Investigacin
Act. Csar Chvez lvarez

Directora de Procesos pticos y Calificacin

Mtra. Mara del Socorro Martnez de
Luna

Director de Tecnologas de la Informacin y las

Comunicaciones
Ing. scar Miranda Robles

Director de Relaciones Interinstitucionales

Mtro. Juan Carlos Rivera Lpez
Antecedentes ........................................................................................................................ 2
Presentacin ......................................................................................................................... 3
1. Caractersticas de la evaluacin ........................................................................................ 5
Propsito del examen ........................................................................................................ 5
Objetivo ............................................................................................................................. 5
Poblacin a la que se dirige ............................................................................................... 5
Tipo y caractersticas tcnicas del examen ........................................................................ 5
Particularidades y ventajas del examen ............................................................................. 6
Condiciones de aplicacin ................................................................................................. 6
2. Qu se evala ................................................................................................................... 7
Descripcin del perfil referencial y la estructura del Examen de Conocimientos en Materia
de Prevencin de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de la CNBV ............. 7
Modelo cognitivo ................................................................................................................ 7
Definiciones conceptuales de las reas y subreas de la prueba ...................................... 8
3. Reactivos ejemplo ........................................................................................................... 11
Cuestionamiento directo .................................................................................................. 12
Completamiento ............................................................................................................... 13
Relacin de columnas ...................................................................................................... 14
Eleccin de elementos de un listado ................................................................................ 15
4. Recomendaciones para el participante ........................................................................... 16
Recomendaciones y estrategias de preparacin para la evaluacin ................................ 16
Cmo prepararse para la evaluacin? ........................................................................... 16
Preprese para una revisin eficiente de los contenidos que evala el examen .............. 16
Seleccione la informacin que debe revisar ..................................................................... 18
Autorregule su avance ..................................................................................................... 18
Recomendaciones finales ................................................................................................ 18
Consideraciones preliminares ............................................................................................. 20
Estructura del examen......................................................................................................... 21
Bibliografa para el examen ................................................................................................. 22
 Antecedentes

El Ceneval se cre en 1994 como mandato de la Asociacin Nacional de Universidades e

Instituciones de Educacin Superior, A.C. (ANUIES). Por su trayectoria, el Centro se ha
convertido en un organismo reconocido nacional e internacionalmente. Su misin es
promover la calidad de la educacin mediante la realizacin de evaluaciones vlidas,
confiables y pertinentes.
Actualmente el Ceneval ofrece sus servicios a instituciones educativas, organizaciones de
profesionistas, as como a entidades privadas y gubernamentales que necesitan contar
con informacin vlida y confiable para la toma de decisiones en diferentes mbitos de
sus competencias.

A peticin de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Centro Nacional de

Evaluacin para la Educacin Superior (Ceneval, A.C.) dise y elabor el Examen de
conocimientos en materia de Prevencin de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo (PLD/FT) que forma parte del proceso de certificacin de la CNBV en dicha
materia, de conformidad con lo establecido en las Disposiciones de carcter general
para la certificacin de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y
dems profesionales en materia de prevencin de operaciones con recursos de
procedencia ilcita y financiamiento al terrorismo, publicadas en el Diario Oficial de la
Federacin el 2 de octubre de 2014 y reformadas el 13 de marzo de 2015.

2
 Presentacin

La presente Gua tiene el propsito de brindar a los sustentantes informacin sobre

aspectos generales del Examen de conocimientos en materia de PLD/FT que forma parte
del proceso de certificacin de la CNBV y especficamente tiene la intencin de orientarle
en la preparacin y posterior resolucin de la prueba.

La utilizacin de exmenes objetivos y estandarizados, como para el que usted se est

preparando, dentro de diferentes procesos de evaluacin permite valorar los aciertos,
reconocer las fallas, detectar potencialidades y planificar las acciones de las instituciones
que utilizan sus resultados. El contar con informacin vlida y confiable garantiza
decisiones acertadas dentro de contexto que dio origen al proceso de evaluacin.
Adems, permite contar con elementos para establecer juicios confiables, objetivos y
vlidos. En este sentido, la evaluacin externa brinda informacin til y complementa las
evaluaciones internas.

En el caso especfico del proceso de certificacin de la CNBV se busca establecer un

mecanismo de control idneo que brindar confianza no solo a las entidades y personas
sujetas a la supervisin de la CNBV, sino que adems contribuir a fomentar la
estabilidad del sistema financiero, en la medida en que se cumplirn de una mejor forma
las obligaciones relativas a la materia (Disposiciones de carcter general para la
certificacin de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y dems
profesionales en materia de prevencin de operaciones con recursos de procedencia
Ilcita y financiamiento al terrorismo).

Para dar cumplimiento a lo anterior, un comit de expertos determin los conocimientos

que los participantes del proceso deben conocer en materia de prevencin de lavado de
dinero y financiamiento al terrorismo para recibir la certificacin.

Por lo anterior, la CNBV encomend al Ceneval la elaboracin de un examen de

conocimientos, vlido y confiable; con caractersticas inherentes de una evaluacin
equitativa y tica.

3
Esta Gua se divide en los siguientes apartados:

Caractersticas de la evaluacin. Ofrece una explicacin general sobre el

modelo de evaluacin en la que se menciona el propsito del examen, la
poblacin a la que se dirige, el tipo de instrumento, modalidad, duracin y
requisitos para sustentarlo y las condiciones de aplicacin.

Qu se evala. Incluye la descripcin de lo que mide el instrumento con base

en lo establecido en la estructura. Detalla las habilidades y los conocimientos que
son evaluados y que estn organizados en reas y subreas; adems se incluyen
breves definiciones conceptuales de las mismas.

Reactivos ejemplo. Presenta los formatos de reactivos que encontrar en la

evaluacin, incluyendo una descripcin de los tipos y formatos en un lenguaje
comprensible.

Recomendaciones para el participante. Brinda sugerencias para una mejor

preparacin de los aspirantes con miras a la aplicacin del examen.

Anexo. Presenta la estructura de la prueba, la cual incluye las reas y subreas

que forman parte del instrumento.

Esperamos que esta Gua sea un apoyo informativo para prepararse y resolver con
mayor xito su examen.

Muchas gracias.

Ceneval, A. C.

4
 1. Caractersticas de la evaluacin

En la siguiente seccin se detallan las directrices bsicas del examen, tales como el
propsito, el objetivo y la poblacin a la que se dirige, as como las caractersticas de la
prueba.

Propsito del examen

Evaluar los conocimientos tcnicos y tericos en materia de prevencin del lavado de
dinero y financiamiento al terrorismo en el proceso de certificacin de la CNBV, de los
oficiales de cumplimiento, auditores y dems profesionales en la materia.

Objetivo
Medir el grado de conocimientos tcnicos y tericos en materia de prevencin del lavado
de dinero y financiamiento al terrorismo.

Poblacin a la que se dirige

Oficiales de cumplimiento, auditores y dems profesionales en la materia, a

efecto de que presten sus servicios a las entidades y personas sujetas a la
supervisin de la CNBV.

Auditores y profesionales que coadyuven con la CNBV, cuando los contrate, para
la verificacin del cumplimiento en la referida materia.

Tipo y caractersticas tcnicas del examen

Se trata de un examen que contiene 118 preguntas (reactivos) de opcin mltiple, con
cuatro opciones de respuesta cada una, de las cuales solo una es la correcta. La prueba
est dividida en tres reas, las cuales a su vez estn desagregadas en subreas. Los
contenidos que evalan cada una se describen ms adelante

Las preguntas del examen estn vinculadas con los conocimientos que deben poseer los
aspirantes para certificarse en materia de prevencin de lavado de dinero y financiamiento
al terrorismo. Cada uno de los reactivos cumple con los lineamientos tcnicos del
Ceneval que garantizan su pertinencia y validez, y para su elaboracin y validacin
participaron especialistas en las reas que evala el instrumento.

Cabe mencionar que el examen puede incluir un porcentaje de reactivos adicionales,

denominados reactivos piloto; el objetivo es someterlos a un anlisis estadstico que
aporte informacin sobre su calidad. Es importante sealar que el resultado que se
obtenga en ellos no ser considerado para la calificacin del sustentante.

5
Particularidades y ventajas del examen

El examen evala los conocimientos necesarios para fungir como oficiales de

cumplimiento, auditores y dems profesionales en materia de prevencin del
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Los reactivos evalan distintas dimensiones de procesos cognitivos y del

conocimiento

Se califica con referencia al criterio, es decir que se comparar la ejecucin de

cada sustentante contra un criterio previamente establecido por un comit de
expertos. Para acreditar el examen usted deber aprobar las tres reas que
conforman la prueba.

Condiciones de aplicacin

La aplicacin del examen se llevar a cabo en la modalidad en lnea.

Tenga presente, adems, que no deber ingresar al lugar de la aplicacin con los
siguientes objetos:

Calculadoras
Telfonos celulares
Tabletas
Memorias USB
CD-R
CD-RW
DVD
Cmaras fotogrficas
Aparatos reproductores de mp3
Audfonos
Otros dispositivos de captura de imgenes o de comunicacin

Procure no llevar mochilas, bolsas, carpetas, libros, cuadernos, alimentos ni bebidas

porque no se le permitir ingresar a la sala de aplicacin con ellos. En caso de llevarlos,
el aplicador le indicar el lugar donde deber colocar sus pertenencias y se las entregar
al concluir el examen.

El tiempo para resolver el examen ser de cuatro horas; por lo tanto, es importante que
tome su tiempo para comprender lo que se le pregunte y elija la opcin de respuesta que
considere correcta; si alguna pregunta le resulta difcil de responder, no se detenga,
contine resolviendo las siguientes preguntas y despus regrese a las que no
respondi. Si bien no es una prueba de velocidad, el tiempo est programado y el
examen se suspender al trmino de la hora establecida por el aplicador del examen.

6
 2. Qu se evala

Descripcin del perfil referencial y la estructura del Examen de Conocimientos en

Materia de Prevencin de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de la
CNBV

En el diseo de la prueba particip un Comit Acadmico (CA) que estuvo integrado por
expertos reconocidos en los temas que evala el examen.

Entre las actividades principales del CA destacan determinar y avalar las caractersticas
generales y especficas del examen, las cuales se reflejan en el perfil referencial, y
determinar los contenidos que conformarn la evaluacin en cuanto a su pertinencia y
representatividad dentro del gran universo de conocimientos que integran la prevencin
del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Los contenidos que evala el instrumento estn desagregados en reas y subreas, las
cuales fueron definidas conceptualmente por el CA. En cada subrea se incluyen cierto
nmero de especificaciones, las cuales sealan de manera clara y precisa aquello que se
pretende evaluar y las condiciones en las que se elaboraron los reactivos que conforman
la prueba.

Finalmente, en la estructura del examen se puntualizan el nombre de las reas y de las

subreas que integran la prueba, as como el nmero y porcentaje de reactivos de cada
una. Adems, se indica la cantidad de reactivos por cada nivel de complejidad (evocar,
comprender, aplicar o analizar) y dimensin del conocimiento (factual, conceptual o
procedimental).

Modelo cognitivo

Adems de las definiciones y los aspectos conceptuales que evala el instrumento, fue
necesario que el diseo de la prueba respondiera a un modelo cognitivo, el cual permitir
demostrar si los participantes son capaces de desarrollar las actividades cognitivas
necesarias para responder los reactivos de la prueba.

Para el examen de conocimientos en materia de PLD/FT de la CNBV se utiliz una

adaptacin de la taxonoma revisada de Krathwohl (2002). Esta taxonoma agrupa el
conocimiento en dos dimensiones: procesos cognitivos y niveles del conocimiento.

La dimensin de procesos cognitivos desarrolla la tarea cognitiva que debe realizar el

aspirante para resolver un reactivo (recordar, comprender, analiza y aplicar); mientras
que la dimensin del conocimiento seala el tipo de contenido que se presenta en el
reactivo (factual, conceptual y procedimental)

A continuacin se describen de manera general los aspectos de la dimensin de

procesos cognitivos, los cuales son jerrquicos por lo que se asume que los niveles de
mayor complejidad abarcan los de menor:

7
 Recordar: supone el recuerdo de informacin concreta o de conocimientos
especficos de forma exacta y aislada; enfatiza los procesos cognitivos de la
memorizacin.

Comprender: se refiere a la habilidad para decodificar informacin, entenderla y

poder transmitirla. Implica parafrasear informacin especfica o identificarla en
nuevos arreglos, ordenamientos o enfoques.

Aplicar: hace referencia a la habilidad para emplear informacin en una situacin

particular, concreta y diferente al contexto en el que se aprendi.

Analizar: conlleva el manejo de mtodos o procedimientos para resolver un

problema.

Por otra parte, en el siguiente listado se describen las dimensiones de tipos de

conocimiento:

Factual: hace referencia a los conocimientos concretos de nomenclaturas y

detalles especficos de hechos.

Conceptual: abarca conocimientos sobre los elementos que conforman un

contenido y la relacin que guardan entre s.

Procedimental: implica conocimientos sobre la forma en que se llevan a cabo las

tcnicas, los mtodos y los procedimientos.

Definiciones conceptuales de las reas y subreas de la prueba

Se definieron de la siguiente manera las tres reas que conforman el Examen de

Conocimientos en Materia de Prevencin de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo.

1) Conocimientos bsicos en PLD/FT: el sustentante recordar, comprender,

aplicar y analizar hechos, conceptos y procedimientos sobre la prevencin del
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, en el mbito internacional y en el
rgimen jurdico mexicano, as como la integracin, objeto y funciones de los
principales foros y organismos internacionales e intergubernamentales en la
materia.

2) Conocimientos tcnicos en PLD/FT: el sustentante recordar, comprender,

aplicar y analizar hechos, conceptos y procedimientos especficos de la
prevencin del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de conformidad
con el rgimen jurdico mexicano.

8
 3) Conocimientos en Auditora y Gestin de Riesgos en PLD/FT: el sustentante
recordar, comprender, aplicar y analizar hechos y conceptos sobre auditora
y gestin de riesgos en materia de prevencin de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo.

rea 1: Conocimientos Bsicos en PLD/FT

Subreas

Conceptos bsicos en PLD/FT: el sustentante recordar, comprender y

analizar los conceptos reconocidos por la comunidad internacional, as como los
tipos y penas aplicables al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
conforme al rgimen jurdico mexicano.
Organismos internacionales: el sustentante recordar, comprender, aplicar y
analizar la integracin, objetos, funciones y documentos emitidos por los
principales foros y organismos internacionales e intergubernamentales en la
materia.
Esquema de prevencin y combate del LD/FT: el sustentante recordar y
comprender el objeto de los convenios internacionales en la materia y las
funciones de las principales autoridades nacionales en el sistema de prevencin
de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

rea 2: Conocimientos Tcnicos en PLD/FT

Subreas

Leyes relativas al sistema financiero mexicano y Disposiciones de carcter

general aplicables a sujetos obligados: el sustentante recordar, comprender,
aplicar y analizar el principal contenido obligacional y sanciones en PLD/FT.
Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilcita: el sustentante recordar y analizar las actividades y
profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables.

rea 3: Conocimientos en Auditora y Gestin de Riesgos en PLD/FT

Subreas

Auditora en PLD/FT: el sustentante recordar, comprender y analizar la

metodologa para llevar a cabo la auditora conforme a los documentos
nacionales e internacionales en PLD/FT, la presentacin de informes de auditora
a la autoridad, as como la metodologa de supervisin de la CNBV.
Supervisin bancaria eficaz de acuerdo con el Comit de Basilea: el sustentante
recordar, comprender y aplicar los principios elementales establecidos por el
Comit de Basilea para la supervisin bancaria eficaz.

9
 Modelo de Gestin de riesgo del Grupo Wolfsberg: el sustentante recordar,
comprender y aplicar los principales elementos del modelo para la gestin del
riesgo del Grupo Wolfsberg.
Enfoque basado en riesgos para el sector bancario segn el Grupo de Accin
Financiera Internacional contra el Blanqueo de Capitales (GAFI): el sustentante
recordar, comprender, aplicar y analizar los conceptos principales, el
lineamiento y las herramientas para la aplicacin del enfoque basado en riesgos
de acuerdo con GAFI.

En la siguiente tabla se presenta la estructura de la prueba en la cual se detalla la

cantidad de reactivos por rea subrea de la prueba.

Tabla 1. Nmero de reactivos de la prueba por subrea

Nmero de
rea Subrea
reactivos
1.1 Conceptos bsicos PLD/FT 8
1. Conocimientos 1.2 Organismos internacionales 23
Bsicos en PLD/FT 1.3 Esquema de prevencin y combate del
4
LD/FT
Total rea 35
2.1 Leyes relativas al sistema financiero
mexicano y disposiciones de Carcter General 47
2. Conocimientos aplicables a los sujetos obligados
tcnicos en PLD/FT 2.2 Ley Federal para la Prevencin e
Identificacin de Operaciones con Recursos de 3
Procedencia Ilcita
Total rea 50
3.1 Auditora en PLD/FT 11
3.2 Principios bsicos para una supervisin
bancaria eficaz de acuerdo con el Comit de 6
3. Conocimientos en Basilea
Auditora y Gestin de
Riesgos en PLD/FT 3.3 Modelo de Gestin de riesgo del Grupo
4
Wolfsberg
3.4 Enfoque basado en riesgos para el sector
12
bancario de GAFI
Total rea 33
Total de reactivos 118

En el anexo de esta Gua encontrar la estructura del examen.

10
 3. Reactivos ejemplo

En este apartado se indican los tipos y formatos de reactivos que se usan en la prueba,
as como algunos ejemplos, para que usted se familiarice con ellos y con la estructura
que los caracteriza.

Todos los reactivos de la prueba son de opcin mltiple y cada uno contiene una base
donde se plantea un cuestionamiento, una situacin o un problema. Para su solucin
debe seleccionar una de las cuatro opciones que se muestran. Solo una de ellas es la
respuesta correcta, pues las otras tres son incorrectas y se denominan distractores.

Los reactivos se presentan en los siguientes formatos:

1. Cuestionamiento directo
2. Completamiento
3. Relacin de columnas
4. Eleccin de elementos

A continuacin, se muestran varios ejemplos de los formatos de reactivos, en los cuales

se sealan sus caractersticas y el razonamiento que conduce a la explicacin de la
respuesta correcta.

11
Cuestionamiento directo

Los reactivos de cuestionamiento directo se presentan como enunciados interrogativos o

afirmaciones sobre un contenido especfico. Para su solucin, se requiere que usted
atienda la pregunta o la afirmacin que aparece en la base del reactivo y seleccione una
de las opciones de respuesta.

1. Cules son los tipos de leyes que los pases deben asegurar que no impidan la
implementacin de las Recomendaciones del GAFI?
Leyes sobre

A) las responsabilidades de los servidores pblicos

B) las responsabilidades civiles y penales de los funcionarios bancarios
C) el secreto de la institucin financiera
D) la transparencia gubernamental

Respuesta correcta: C

Justificacin

La Recomendacin 9 del GAFI seala que los pases deben asegurar que las leyes sobre
el secreto de la institucin financiera no impidan la implementacin de las
Recomendaciones del GAFI.

12
Completamiento

Estos reactivos presentan en la base, secuencias alfanumricas, enunciados, grficas o

imgenes en los que se omite uno o varios elementos, sealados con una lnea. En las
opciones de respuesta se incluyen los elementos que los completan. Su posicin se
reconoce por las lneas (_______).

Ejemplo:

De conformidad con la Recomendacin 6 del GAFI y la _______, los pases deben

2.
implementar regmenes de sanciones financieras para cumplir con las
Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la
prevencin y represin del terrorismo y su financiamiento.

A) Carta de las Naciones Unidas

B) Convencin de Viena
C) Convencin de Palermo
D) Carta del Comit de Basilea

Respuesta correcta: A

Justificacin

La Recomendacin 6 seala expresamente que: Las Resoluciones exigen a los pases

que congelen sin demora los fondos u otros activos de, y que aseguren que ningn fondo
u otro activo se ponga a disposicin, directa o indirectamente, de o para, el beneficio de
alguna persona o entidad, ya sea (i) designada por, o bajo la autoridad de, el Consejo de
Seguridad de las Naciones Unidas dentro del Captulo VII de la Carta de las Naciones
Unidas, incluyendo, de conformidad con la resolucin 1267 (1999) y sus resoluciones
sucesoras; o (ii) designada por ese pas en virtud de la resolucin 1373 (2001)

13
Relacin de columnas

En este formato de reactivo se presentan dos listados de elementos distintos que usted
debe relacionar entre s, de acuerdo con el criterio especificado en la base del reactivo, y
as seleccionar la opcin que contenga el conjunto de relaciones correctas.

Ejemplo:

Relacione el organismo internacional con el documento que haya emitido.

3.
Organismo Documento
1. GAFI a) Carta de las Unidades de Inteligencia Financiera
2. Grupo Egmont de 2013
3. Comit de b) Adecuada gestin de los riesgos relacionados con
Supervisin el blanqueo de capitales y la financiacin del
Bancaria de terrorismo de 2014
Basilea c) Gua legislativa para la aplicacin de la
Convencin de las Naciones Unidas contra la
Corrupcin de 2012
d) Estndares Internacionales sobre la Lucha contra
el Lavado de Activos y el Financiamiento del
Terrorismo y la Proliferacin de 2012

A) 1a, 2b, 3d
B) 1a, 2e, 3c
C) 1d, 2a, 3b
D) 1d, 2c, 3a

Respuesta correcta: C
Justificacin

Los Estndares Internacionales (40 Recomendaciones) son emitidos por GAFI; el Grupo
Egmont emiti en 2013 el documento conocido como Carta de las Unidades de
Inteligencia Financiera y el CSBB emiti en enero de 2014 el documento conocido como
Adecuada gestin de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la
financiacin del terrorismo. La Gua legislativa para la aplicacin de la Convencin de las
Naciones Unidas contra la Corrupcin de 2012 fue emitida por la Oficina de las Naciones
Unidas contra la Droga y el Delito de la Organizacin de las Naciones Unidas.

14
Eleccin de elementos de un listado

Los reactivos de este tipo presentan un listado de elementos como conceptos, reglas o
caractersticas, entre otros, la tarea consiste en seleccionar la opcin que contenga el
conjunto de elementos que compartan los atributos sealados como criterio en la base del
reactivo.

Ejemplo:

4. Identifique algunas de las obligaciones en materia de prevencin de operaciones

con recursos de procedencia ilcita y financiamiento al terrorismo, previstas en las
leyes relativas al sistema financiero.
1. Solicitar al cliente o usuario informacin acerca de si tiene conocimiento de
la existencia del dueo beneficiario
2. Conocer adecuadamente a los clientes y usuarios, considerando los
antecedentes, condiciones especficas, actividad econmica, entre otros
aspectos
3. Establecer estructuras internas que deban funcionar como reas de
cumplimiento en la materia dentro de cada entidad
4. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de
verificacin
5. Recabar la informacin y documentacin para la apertura de cuentas o
celebracin de contratos
6. Presentar los avisos de quienes realicen actividades vulnerables ante la
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico

A) 1, 3, 6
B) 1, 5, 4
C) 2, 3, 5
D) 2, 4, 6

Respuesta correcta: C

Justificacin

El inciso C) corresponde a las obligaciones previstas en el artculo 115, de la Ley de

Instituciones de Crdito y dems leyes relativas al sistema financiero, en materia de
prevencin de operaciones con recursos de procedencia ilcita y financiamiento al
terrorismo.

15
 4. Recomendaciones para el participante

Recomendaciones y estrategias de preparacin para la evaluacin

Las actividades de estudio y repaso que utilice como preparacin para resolver el
examen, constituyen un aspecto importante para que su desempeo sea exitoso, por lo
que se le sugiere considerar las siguientes recomendaciones:

Cmo prepararse para la evaluacin?

Las estrategias para la preparacin de la evaluacin que le recomendamos a continuacin

deben utilizarse tan frecuentemente como usted lo requiera, adaptndolas a sus estilos y
condiciones particulares. No se limite a utilizar estrategias fciles, de naturaleza
memorstica, ya que ello ser insuficiente para resolver todos los reactivos que forman
parte del examen.

El uso de estrategias adecuadas para la preparacin con miras a la resolucin del

examen en materia de PLD/FT debe permitirle:

Prestar la atencin y concentracin necesarias para consolidar el aprendizaje

alcanzado en su experiencia profesional
Mejorar la comprensin de las actividades que desarrolla diariamente en sus
actividades profesionales
Recordar rpido y bien lo que ya se sabe para poder aplicarlo a situaciones y
problemas diversos

Una estructuracin eficaz de los conocimientos no solo mejora la comprensin de los

materiales extensos y complejos, sino que facilita el recuerdo y la aplicacin de lo
aprendido.

Preprese para una revisin eficiente de los contenidos que evala el examen

Es importante definir un plan general de trabajo al establecer un calendario general de

sesiones de estudio y repaso. Decida fechas, horarios y lugares para realizar las
actividades necesarias de su preparacin. Esto le permitir avanzar con tranquilidad
sabiendo que tiene perfilada una ruta que lo preparar para presentar el examen.

Para construir el plan, primero se recomienda identificar las dificultades potenciales que
necesita superar: lo que le falta saber o saber hacer sobre un tema. Dicha identificacin
implica:

16
 Revisar la estructura del temario: reas y subreas.

Sealar aquellas reas en las que se perciba la falta de preparacin. Se deben

reconocer honestamente los conocimientos tericos o conceptuales y las
habilidades que requieran mayor atencin.

Para una revisin ms efectiva, puede elaborar una tabla donde seale los temas
relacionados con la subrea que le presenten mayor dificultad; en ella escriba las
dificultades correspondientes y especifique en otra columna, con suficiente detalle, las
estrategias para revisarlos.

Tabla 2. Ejemplo de estrategia de revisin de contenidos

Contenido Dificultad al aprender o Estrategia sugerida

revisar

Disposiciones de carcter Identificar las diferencias Elaborar cuadros

general en materia de especficas aplicables a los comparativos por sector, en
PLD/FT distintos sectores los que se distingan los
supervisados elementos comunes y las
diferencias especficas de
cada uno.

40 Recomendaciones del Comprender su aplicacin. Elaborar mapas mentales

GAFI en los que se sealen los
aspectos ms importantes
de cada Recomendacin
(incluyendo lo previsto en
sus notas interpretativas).

La tabla puede tener tantas columnas o ttulos como usted lo requiera, por lo que es una
herramienta personal que permite detectar y relacionar lo que se sabe, lo que se debe
repasar con ms dedicacin y las mejores formas para resolver la comprensin de dichos
aspectos.

Es comn que los sustentantes concentren su estudio en temas que desconocen o de los
cuales tienen poco dominio. Si bien esta es una estrategia til y pertinente, es importante
cuidar que no se agote el tiempo de estudio y, en consecuencia, afectar su desempeo en
la evaluacin.

17
Seleccione la informacin que debe revisar

Una vez que ha identificado los aspectos que deber revisar para prepararse para la
evaluacin, ya que forman parte de la estructura de la prueba y que tienen importancia
considerable, es momento de que seleccione la informacin especfica que habr de
repasar. Para ello, localice las fuentes de bibliogrficas relacionadas con el contenido de
la evaluacin que debe repasar y seleccione lo ms til.

Es importante que tenga los materiales de consulta a la mano; identifique lo que le haga
falta para el estudio, a fin de no sufrir contratiempos por la ausencia de recursos en el
momento de prepararse.

Autorregule su avance

Mediante la autoevaluacin, planeacin y supervisin de sus avances, puede identificar si

ha logrado sus metas de aprendizaje. Considere el grado en que estas se han alcanzado
y, si es el caso, haga modificaciones o incorpore nuevas estrategias. Es importante
evaluar tanto lo que aprendi como las maneras en que logr aprender. Si logra identificar
estas ltimas, puede mejorar sus hbitos de estudio para este momento y para el futuro.

Una preparacin consciente y consistente contribuir a su desarrollo personal y le

permitir construir un repertorio de estrategias eficientes que mejorarn su desempeo
durante la resolucin del examen. Las estrategias que se han presentado de ninguna
manera deben concebirse como una lista de habilidades de aprendizaje rgidas, estticas
y mutuamente excluyentes. Utilcelas de acuerdo con sus necesidades.

Recomendaciones finales

Es importante que, adems de seguir las sugerencias antes sealadas, considere la

importancia de iniciar el estudio con anticipacin y de manera organizada, no es de
utilidad hacerlo pocos das antes de la evaluacin y en sesiones excesivamente largas. Es
fundamental descansar y dormir lo suficiente el da anterior a la evaluacin; as se tendrn
mejores condiciones para la jornada.

18
ANEXO

19
 Consideraciones preliminares

A continuacin le presentamos la estructura del Examen de Conocimientos en Materia

de PLD/FT, la cual incluye las reas y subreas que las componen, as como algunas
consideraciones adicionales.

Respecto a la terminologa empleada en la prueba se utilizarn algunas abreviaturas

conforme el siguiente listado:

CNBV: Comisin Nacional Bancaria y de Valores

PLD/FT: Prevencin de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

BC/FT: Blanqueo de capitales y financiamiento al terrorismo

LA/FT: Lavado de activos y financiamiento al terrorismo

USD: Dlares de los Estados Unidos de Amrica

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 Estructura del examen

En la siguiente tabla se presentan la estructura de la prueba y la cantidad de

reactivos por nivel cognitivo por cada subrea.

Tabla 2. Estructura de la prueba desagregada por subreas y niveles cognitivos

Total
Recordar Comprender Aplicar Analizar
general
1. Conocimientos
Bsicos en PLD/FT 18 14 1 2 35
1.1 Conceptos Bsicos
PLD/FT 2 4 2 8
1.2 Organismos
internacionales 14 8 1 23
1.3 Esquema de prevencin y
combate del LD/FT 2 2 4
2. Conocimientos
tcnicos en PLD/FT 25 19 1 5 50
2.1 Leyes relativas al sistema
financiero mexicano y
disposiciones de carcter 23 19 1 4 47
general aplicables a los
sujetos obligados
2.2 Ley Federal para la
Prevencin e Identificacin de
2 1 3
Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilcita
3. Conocimientos en
Auditora y Gestin
12 13 4 4 33
de Riesgos en
PLD/FT
3.1 Auditora en PLD/FT 3 5 3 11
3.2 Supervisin bancaria
eficaz de acuerdo con el 2 3 1 6
Comit de Basilea
3.3 Modelo de Gestin de
riesgo del Grupo Wolfsberg 1 1 2 4
3.4 Enfoque basado en
riesgos para el sector 6 4 1 1 12
bancario de GAFI
Total general 55 46 6 11 118

21
 Bibliografa para el examen
La CNBV prepar un temario y una gua que abordan la totalidad de los contenidos que
debe conocer para acreditar el Examen de Certificacin en materia de PLD/FT. Dicha gua
podr consultarla en la siguiente direccin:
http://www.cnbv.gob.mx/PrevencionDeLavadoDeDinero/Documents/TemarioGuia-ObtencionCertificado-
20150428.pdf

Para cualquier aspecto relacionado con la aplicacin de este examen puede consultar la
siguiente direccin electrnica:
http://www.cnbv.gob.mx/PrevencionDeLavadoDeDinero/ObtencionCertificado/Paginas/default.aspx

22
 Ceneval, A.C.

Camino al Desierto de los Leones (Altavista) 19,

Col. San ngel, Deleg. lvaro Obregn, C.P. 01000, Mxico, D.F.
http://www.ceneval.edu.mx

El Centro Nacional de Evaluacin para la Educacin Superior es una asociacin civil sin
fines de lucro constituida formalmente el 28 de abril de 1994, como consta en la escritura
pblica nmero 87036 pasada ante la fe del notario 49 del Distrito Federal.

Sus rganos de gobierno son la Asamblea General, el Consejo Directivo y la Direccin

General. Su mxima autoridad es la Asamblea General, cuya integracin se presenta a
continuacin, segn el sector al que pertenecen los asociados:

Asociaciones e instituciones educativas: Asociacin Nacional de Universidades e

Instituciones de Educacin Superior, A.C.; Federacin de Instituciones Mexicanas
Particulares de Educacin Superior, A.C.; Instituto Politcnico Nacional; Instituto
Tecnolgico y de Estudios Superiores de Monterrey; Universidad Autnoma del Estado de
Mxico; Universidad Autnoma de San Luis Potos; Universidad Autnoma de Yucatn;
Universidad Nacional Autnoma de Mxico; Universidad Popular Autnoma del Estado de
Puebla; Universidad Tecnolgica de Mxico.

Asociaciones y colegios de profesionales: Barra Mexicana Colegio de Abogados, A.C.;

Colegio Nacional de Actuarios, A.C.; Colegio Nacional de Psiclogos, A.C.; Federacin de
Colegios y Asociacin de Mdicos Veterinarios y Zootecnistas de Mxico, A.C.; Instituto
Mexicano de Contadores Pblicos, A.C.

Organizaciones productivas y sociales: Academia de Ingeniera, A.C.; Academia

Mexicana de Ciencias, A.C.; Academia Nacional de Medicina, A.C.; Fundacin ICA, A.C.

Autoridades educativas gubernamentales: Secretara de Educacin Pblica.

El Centro est inscrito en el Registro Nacional de Instituciones Cientficas y Tecnolgicas

del Consejo Nacional de Ciencia y Tecnologa con el nmero 506 desde el 10 de marzo
de 1995. Tambin es miembro de la International Association for Educational Assessment.

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