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Monex Grupo Financiero PresentaciónPresentación

Monex Grupo Financiero

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PresentaciónPresentación

Monex Grupo Financiero PresentaciónPresentación
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Monex Grupo Financiero PresentaciónPresentación

Monex Grupo Financiero

Monex Divisas, fundada en 1985, tuvo como objetivo, desde sus inicios, la atención al mercado de empresas corporativas con necesidades de compra- venta de divisas en general.

En junio del 2001 los principales accionistas de MONEX Institución Cambiaria, adquirieron a CBI Casa de Bolsa, cambiando la denominación social de la misma por MONEX Casa de Bolsa, S.A. de C.V. el día 30 de Noviembre del mismo año.

A raíz de la circular 4/2003 a través de la cual Banco de México autoriza a las Casas de Bolsa a celebrar operaciones de compra-venta de divisas, es que Monex Casa de Bolsa inicia este tipo de operaciones.

El 22 de mayo de 2003, Monex obtuvo la autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para constituirse como Monex Grupo Financiero, con capital 100 por ciento mexicano y en la que participa un grupo de inversionistas privados, representados por Héctor Lagos Dondé, actual Presidente y Director General del Grupo.

de inversionistas privados, representados por Héctor Lagos Dondé, actual Presidente y Director General del Grupo.

Monex Grupo Financiero

El 15 de agosto del 2006 Monex Grupo Financiero anunció la adquisición de Comerica Bank México S.A., la subsidiaria bancaria mexicana de Comerica Bank, previa autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Cambia su denominación a Banco Monex.

En Diciembre del 2007 Monex traspasa su operación de Cambios de Monex Casa de Bolsa a Banco Monex.

Para poder ofrecer a nuestra clientela oportunidades de inversión en los mercados internacionales, Monex Casa de Bolsa cuenta con una empresa subsidiaria en los Estados Unidos, localizada en Houston, Texas: Monex Securities Inc., autorizada por la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y por la Securities and Exchange Commission (SEC) en dicho país.

Monex Operadora de Fondos, subsidiaria que se incorpora el 5 de Diciembre del 2001, tiene como principal actividad la administración y operación de los activos de las Sociedades de Inversión de Monex.

tiene como principal actividad la administración y operación de los activos de las Sociedades de Inversión

Monex Grupo Financiero

Monex Grupo Financiero está conformado por tres entidades financieras:

Banco Monex, Monex Casa de Bolsa y Monex Operadora de Fondos, a través de las cuales ofrece los siguientes productos: Cambio de Divisas, Cuenta Digital, Fondos de Inversión, Mercado Bursátil (Dinero, Capitales y Banca de Inversión), Fideicomisos, Derivados, Inversión Internacional, Cartas de Crédito, Crédito con Prenda Bursátil, Factoraje de Exportación, Créditos con Garantía de Inventarios y a la Importación Ex-Im Bank.

con Prenda Bursátil, Fa ctoraje de Exportación, Créditos con Garantía de Inventarios y a la Importación
con Prenda Bursátil, Fa ctoraje de Exportación, Créditos con Garantía de Inventarios y a la Importación
con Prenda Bursátil, Fa ctoraje de Exportación, Créditos con Garantía de Inventarios y a la Importación

Monex Grupo Financiero

Monex está autorizado por Banco de México para la operación de futuros y derivados. Además de estar autorizado como formador de mercados en MexDer. Cuenta con un grupo de profesionales especializados en el uso de instrumentos derivados que permiten, a través de contratos de Futuros operados en MexDer, cubrir a las empresas e inversionistas contra riesgos por variación en los precios de divisas, tasas de interés, índices bursátiles e instrumentos accionarios.

Monex cuenta con una gran cobertura nacional por medio de 41 oficinas distribuidas en las principales ciudades del país, contando con la infraestructura de sistemas necesaria para efectuar transacciones a cualquier parte del mundo.

Solidez y profesionalismo son los valores que le han valido a Monex para operar con los mayores corporativos nacionales y extranjeros de nuestro País.

valores que le han valido a Monex para operar con los mayores corporativos nacionales y extranjeros

Cambios en los últimos años

DNV ratifica Certificación ISO 9001 S&P confirmó las calificaciones de crédito de contraparte en escala nacional –CaVal– de Monex Casa de Bolsa, con perspectiva estable Fitch ratifica calificación ‘A(mex)’ a Monex Casa de Bolsa y cambia perspectiva a ‘Positiva’ de ‘Estable’

Autorización para la operación de Derivados OTC y listados (31 puntos) Calificación ‘A(Mex)’ por Fitch Ratings

(31 puntos) Calificación ‘A(Mex)’ por Fitch Ratings Autorización Inicio de operacion es en Cambios para
Autorización Inicio de operacion es en Cambios para distribuir Fondos de Inversión Adquisición de Banco
Autorización
Inicio de
operacion
es en
Cambios
para distribuir
Fondos de
Inversión
Adquisición de Banco Monex
Inicio de operaciones de Afore Ahorra
Ahora
Sistema Corros Monex para operaciones
electrónicas en el Mercado de Deuda
2007
1985
2001 2002
2004 2005
2006
2008
2009
2004 2003
Adquisición de
la Casa de
Bolsa y del
negocio de
Fondos de
Inversión
Se constituye el
Grupo Financiero
Traslado de la
operación de
divisas a la Casa
de Bolsa
Monex Financiera inicia operaciones de
financiamiento al Comercio Exterior
Distintivo de Empresa Socialmente Responsable
Great Place to Work
Calificación superior al standard otorgada por S&P a
la Casa de Bolsa como primer Representante Común
ISO 9001
S&P sube calificación a
Monex Casa de Bolsa y
Banco Monex a ‘mxA’
Fitch ratifica calificación
‘A(mex)’ a Monex Casa de
Bolsa
Traspaso de la operación de
divisas al Banco
DNV ratifica
Certificación ISO 9001
6o. Reconocimiento en
forma consecutiva del
Great Place to Work
por ser una de las
mejores empresas para
trabajar en México
5º.Distintivo ESR-2008
como Empresa
Socialmente
Responsable

Red de Sucursales

Red de Sucursales
Red de Sucursales

Consejo de Administración

Monex Grupo Financiero, S.A. de C.V.

Propietarios Héctor Lagos Dondé (Presidente) Héctor Lagos Cué Pedro Dondé Escalante Jesús Remberto Loaiza Rodríguez

Independientes Propietarios Hernando Carlos Luis Sabau García Jorge Jesús Galicia Romero

Comisario José Carlos Rivera Nava

Secretario Jacobo G. Martínez Flores

Suplentes Patricia García Gutiérrez Moisés Tiktin Nickin Arturo Acevedo Aceves Carlos E. González Juanes

Independientes Suplentes Carlos Ayón Cárdenas Manuel Galicia Alcalá

Comisario Suplente Alejandro de Alba Mora

Pro-Secretario Erik A. García Tapia

Ayón Cárdenas Manuel Galicia Alcalá Comisario Suplente Alejandro de Alba Mora Pro-Secretario Erik A. García Tapia

Aspectos Relevantes

Más de 23 años de experiencia en el Sector Financiero

Grupo Monex cuenta con un Capital Contable a Marzo de 2009 de $2,130 millones de pesos

Contamos con más de 1,620 colaboradores

Monex cuenta con 41 oficinas distribuidas en toda la República Mexicana

DNV ratifica en el 2009 Certificación ISO 9001 de “Prevención, Detección y Reporte de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en todos sus productos a nivel nacional”

En Noviembre de 2008, Fitch Ratings ratifica calificación 'A(mex)' a Monex Casa de Bolsa (Alta Calidad Crediticia), perspectiva ‘Estable’

En julio de 2008, Standard & Poor’s confirmó las calificaciones de crédito de contraparte en escala nacional –CaVal– de largo plazo de ‘mxA’ y de corto plazo de ‘mxA-2’ de Monex Casa de Bolsa. La perspectiva es Estable

de Monex Casa de Bo lsa. La perspectiva es Estable En mayo de 2008, Fitch Ratings

En mayo de 2008, Fitch Ratings asignó la calificación de A- al riesgo contraparte de largo plazo de Banco Monex y F2 a su riesgo contraparte de corto plazo

Aspectos Relevantes

Actividad Bursátil

_

43,022 millones de pesos en custodia de valores de nuestra clientela a Abril 2009

_

14,795 clientes inversionistas en instrumentos bursátiles y Fondos de Inversión

844 Fondos de Ahorro

_

_

Líderes en Representaciones Comunes. Amplia experiencia en bursatilizaciones

_

Probada eficiencia en el manejo de recursos, a través de nuestras áreas de Asesoría Patrimonial y Promoción Institucional

Actividad Cambiaria y Procesamiento de Pagos

_ Líder mexicano en la proveeduría de pagos relacionados con cambio de divisas y otros servicios de procesamiento de transacciones

_ #1 en participación de mercado por ingresos en el segmento de clientes privados domésticos-no financieros e individuos (excluye entidades gubernamentales e instituciones financieras)

_ US$83,406 millones de dólares en transacciones de divisas en los últimos 12 meses

_ 40,623 clientes activos – empresas e individuos en la operación de Cambios en el 1T del 2009

_ Relaciones diferenciadas y servicio al cliente

– empresas e individuos en la operación de Cambios en el 1T del 2009 _ Relaciones

Quiénes nos Regulan

Nuestras empresas son reguladas y supervisadas por:

En México:

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

Banco de México

Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB)

Asociación de Bancos de México (ABM)

Bolsa Mexicana de Valores (BMV)

Mercado Mexicano de Derivados (Mexder)

En los Estados Unidos:

Securities Exchange Commission (SEC)

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

(Mexder) En los Estados Unidos: Securities Exchange Commission (SEC) Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

Productos y Servicios

Monex Monex Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero
Monex
Monex
Grupo Financiero
Monex Grupo Financiero
Grupo Financiero
Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario
Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario
Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario
Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario
Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario

Moneda Extranjera)Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac.

Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac.
Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac.
Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac.
Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac.

PensionesMonex Grupo Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Cambiarias Inventario Standby’s Internac. Estructuración

Financiero Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac. Estructuración

Cambiarias

Grupo Financiero Moneda Extranjera) Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac. Estructuración de Financ.
Inventario
Inventario
Standby’s Internac.
Standby’s Internac.
Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac. Estructuración de Financ. Privado Líneas de Crédito
Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac. Estructuración de Financ. Privado Líneas de Crédito
Estructuración de Financ. Privado
Estructuración de
Financ. Privado
Pensiones Cambiarias Inventario Standby’s Internac. Estructuración de Financ. Privado Líneas de Crédito Cambiarias
Líneas de Crédito Cambiarias
Líneas de Crédito
Cambiarias

Procesamiento de Pagos y Operaciones Cambiarias

Documentos

Monex tiene relación con los bancos más importantes del mundo, lo cual permite hacer efectivos documentos en cualquier divisa de bancos nacionales e internacionales. A su vez Monex emite documentos en cualquier divisa para su cobro en cualquier parte del mundo, sólo una Casa de Bolsa de la importancia de Monex le ofrece este servicio.

Mexdólar

Compra y venta de documentos dentro del país en dólares, así como depósitos en cuenta de cheques en Moneda Nacional o en dólares domiciliados en México.

Transferencias

Contamos con una Banca Electrónica en conexión permanente con los principales Bancos Nacionales e Internacionales, contamos con Sistemas automatizados para operar con absoluto control y gran productividad.

Las relaciones profesionales con los principales bancos del Mundo, las sofisticadas redes de Sistemas y la Tecnología de punta en materia de telecomunicaciones, nos dan una fluidez y seguridad para la ejecución inmediata y exacta de las operaciones pactadas, por lo que nos distinguimos como la Institución Cambiaria más confiable del mercado.

de las operaciones pactadas, por lo que nos distinguimo s como la Instituc ión Cambiaria más

Procesamiento de Pagos y Operaciones Cambiarias

Cuenta Digital

Personas Morales

Personas Físicas

Cambiarias Cuenta Digital Personas Morales Personas Físicas Operación Multidivisas (saldos en Pesos Mexicanos, Dólares

Operación Multidivisas (saldos en Pesos Mexicanos, Dólares Americanos, Euros, Dólares Canadienses, Yenes, Francos Suizos y Libras Esterlinas)

Cuenta denominada en pesos mexicanos.

Operación vía Monex Net (dólares americanos, pesos/dólares canadienses, pesos/euros y pesos/francos suizos)

Operación vía Monex Net (operaciones de compra venta de divisas pesos/dólares americanos, pesos/dólares canadienses, pesos/euros y pesos/francos suizos)

La cuenta permite hacer transferencias en pesos y en otras divisas

La cuenta permite hacer transferencias en pesos y en otras divisas

Atractivos rendimientos sobre saldos promedio mensuales en pesos, dólares y Euros

Ofrece atractivos rendimientos sobre los saldos en pesos mexicanos

Cuenta clabe para recibir depósitos en moneda nacional y cuentas referenciadas en bancos nacionales y extranjeros para el resto de las divisas

Cuenta clabe para recibir depósitos en moneda nacional y cuentas referenciadas en bancos nacionales y extranjeros para el resto de las divisas.

Protección de Saldo hasta 400,000 UDIS (IPAB)

Protección de Saldo hasta 400,000 UDIS (IPAB)

Consulta de Saldos y Movimientos

Alta de destinatarios de pago

Realizar transferencias en pesos y divisas a destinatarios de pago previamente registrados

Manejo de uno o varios usuarios con perfiles de operación y consulta predefinidos

Carga Masiva de Beneficiarios de Pago/ Carga Masiva de Instrucciones de Pago

Administración de correos para notificación de operaciones al cliente, usuarios y destinatarios de pago

Servicios Bursátiles

Instrumentos de Deuda

Valores Gubernamentales (Cetes, Bondes, Ms)

Títulos Bancarios (Aceptaciones Bancarias, Pagarés, Bonos Bancarios, etc)

Papeles Privados (Obligaciones, Papel Comercial, Certificados Bursátiles)

Instrumentos de Mercado de Capitales

A través de este Mercado, Monex Casa de Bolsa le ofrece al inversionista:

Asesoría en la compra-venta de acciones de empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores, en base al análisis económico, fundamental y técnico.

Participación en ofertas públicas de acciones de empresas privadas.

Servicio de compra-venta de valores de renta variable de mercados internacionales que cotizan en el Mercado Global o Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) de la BMV.

de mercados internacionales que cotizan en el Merc ado Global o Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC)

Servicios Bursátiles

Instrumentos en Moneda Extranjera

La amplia gama de productos ofrecidos por Monex Securities son:

Eurobonos

Treasury Bills y Treasury Bonds

Certificados de Depósito, Europapel Comercial

Acciones

Opciones y Warrants

Notas Estructuradas

Fondos de las familias de Franklin Templeton, Alliance Bernstein, MFS Meridian y Pioneer.

Asesoría Privada

Monex Casa de Bolsa, ofrece un valor agregado en inversiones patrimoniales, mediante un equipo especializado en la gestión de activos financieros.

Incorporación de perfil y restricciones particulares de cada cliente

Estrategias de inversión tomada por un Comité especializado

Mecanismos para seguimiento y control de los resultados con un marco de referencia preestablecido

Modelo para optimizar riesgo vs. rendimiento

y contro l de los resultados con un marco de referencia preestablecido – Modelo para optimizar

Fondos de Inversión

Sociedades de Inversión

La gama de fondos de Monex Grupo Financiero permite a nuestros clientes, independientemente de ser Personas Física, Moral o Exenta, obtener atractivos rendimientos y diversificación de acuerdo a sus necesidades de horizonte, riesgo y rendimiento, a través del innovador manejo de sus subclases accionarias.

Nuestro Fondo Monex CP maneja dos subclases que permiten a las entidades paraestatales y organismos descentralizados, invertir exclusivamente en Valores Gubernamentales.

Asimismo, Monex RS es un fondo “verde”, que ofrece simultáneamente tanto un rendimiento atractivo para invertir como apoyar, como Grupo Financiero, a los loables objetivos perseguidos por la CONANP (Comisión Nacional de Areas Naturales Protegidas) con el apoyo de ECOBANCA y PRONATURA para la conservación de los ecosistemas de México y su biodiversidad.

Con la intención de ampliar la gama de inversión de nuestros productos ofrecemos a nuestros clientes los “Fondos Distribuidos”, los cuales son fondos seleccionados de alta calidad no manejados por Monex y que permiten una diversificación local y global de sus inversiones.

Monex le ofrece a su clientela, seguridad en la selección de los instrumentos que componen las carteras de nuestros fondos, los cuales son calificados por Fitch Ratings, una institución reconocida mundialmente. La calificación de cada sociedad es una metodología para clarificar los riesgos, tanto crediticios como de mercado, siendo un elemento para la toma de decisiones.

de mercado, siendo un elemento para la toma de decisiones. Por otra parte, Valmer Proveedora de

Por otra parte, Valmer Proveedora de Precios, proporciona los precios de los instrumentos que componen la cartera de las Sociedades de Inversión, así como Covaf una Valuadora independiente, valúa los instrumentos que componen dicha cartera determinando el precio de la acción de las mismas.

Fondos de Inversión

Sistema para Administración de Fondos de Ahorro y de Pensiones

Los beneficios que Monex ofrece con este Sistema son:

- Adecuación del sistema a sus reglas y características propias.

- Transparencia en el manejo y excelente servicio.

- Control en línea de:

Aportaciones – bajas – liquidaciones – liquidaciones anuales. Préstamos – estados de cuenta y reportes individuales y globales.

bajas – liquida ciones – liquidaciones anuales. Préstamos – estados de cuenta y reportes individuales y

- Accesos a Internet a nivel dirección e individual.

- Atención telefónica nacional (contando con servicio 01-800-746-6639)

- Reportes personalizados y estructurados.

- Estados de cuenta globales e individuales

- Desarrollo en los cálculos actuariales y gestión para los planes de pensiones y jubilaciones de sus empleados.

- Desarrollo en los cálculos actuariales y gesti ón para los planes de pensiones y jubilaciones

Fondos de Inversión

Plan Personal de Retiro

Monex ha sido autorizado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público como administrador de sus Planes Personales de Retiro de las personas físicas.

Los Planes Personales de Retiro son cuentas o canales de inversión que se establecen con el fin de recibir y administrar recursos destinados, en principio, a la inversión de largo plazo, para ser utilizados cuando el titular llegue a la edad de 65 años o en los casos de invalidez o incapacidad.

La inversión en Planes Personales de Retiro, permite obtener atractivos beneficios fiscales año con año, ya que el inversionista deduce de sus ingresos anuales las aportaciones netas que efectúe a dicha cuenta durante cada ejercicio, lo que resulta en el pago de un monto inferior de impuestos o en la posibilidad de obtener un saldo a favor.

El monto de la deducción será de hasta el 10% de los ingresos acumulables del inversionista en el ejercicio, sin que dichas aportaciones excedan del equivalente a cinco salarios mínimos generales del área geográfica del inversionista elevados al año.

del área geográfica del inversioni sta elevados al año. Las aportaciones a los Planes Pers onales

Las aportaciones a los Planes Personales de Retiro se invierten en instrumentos líderes en el mercado financiero mexicano. Monex ofrece para dichas cuentas, su familia de sociedades de inversión, que brinda atractivas ventajas como son: excelentes rendimientos, diversificación, seguridad y transparencia.

Cobertura y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados

Forwards

Forwards de divisas

Forwards de tasas

Forwards del IPC

Con el cual podrás tener una disminución de riesgo cambiario, asegurando el tipo de cambio de compra o venta de divisas a futuro. Este tipo de Derivados es recomendable utilizarlo para las divisas más importantes del mercado, entre las cuales se encuentran el dólar, el euro, el yen japonés, el franco suizo y la libra inglesa. Como ventaja distintiva, a través de los Forwards de Divisas puedes tener un crédito en una divisa determinada y transformarlo a un crédito en otra divisa.

La tasa de interés pactada en el Forward de Tasa se fija hoy y se aplica en el futuro, en el vencimiento de la operación. Esta tasa de interés tiene como ventaja que se encuentra en función de las condiciones actuales de los mercados. Los plazos pueden ser de hasta un año y la tasa de interés de 28 días.

Instrumentos financieros ofrecidos por Monex Casa de Bolsa que fijan el nivel de compra o venta del IPC en un plazo futuro. La compra de Forwards del IPC genera una inversión en el mismo IPC que no requiere una gran cantidad de dinero y por lo tanto se encuentra al alcance de muchos inversionistas. Los Forwards de IPC liquidan la diferencia entre el nivel pactado de compra o venta y el nivel el IPC en el momento del vencimiento del Forward. No lo dudes y recibe una asesoría completa sobre la mejor forma de utilizar los Forwards de IP.

Futuros

sobre la mejor forma de utilizar los Forwards de IP. Futuros Futuros de Tasas de Interés

Futuros de Tasas de Interés

Instrumentos financieros que operan únicamente en el mercado mexicano de Derivados (MEXDER) y con los cuales aseguras una tasa de interés para deuda o inversión en plazo dado en el futuro. La tasa de interés pactada en el Futuro de tipo de cambio se fija hoy y se aplica en el vencimiento de la operación. Esta tasa de interés está en función de las condiciones actuales de los mercados. La cobertura de riesgo que se establece con este tipo de instrumento cuenta con el beneficio de que se fija una tasa de interés desde el día de hoy, con plazos de hasta un año y tasas de interés con un plazo de 28 días.

Futuros del Dólar

Instrumentos financieros que operan en el mercado mexicano de Derivados (MEXDER).

Coberturas y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados

Opciones

Opciones de Divisas

Opciones sobre IPC

Instrumentos financieros que te permiten disminuir y controlar los riesgos cambiarios, asegurando un precio, previamente pactado, para tu compra o venta de divisas en el futuro sin importar el precio de ésta en el momento de la transacción. Existen dos tipos de opciones, las que ofrecen el derecho de compra de divisas llamadas Calls y las que ofrecen el derecho de venta llamadas Puts. Ambas, pueden mantener una vigencia de hasta un año. Otro de los grandes beneficios es que tienes la confianza de que no incurrirás en ninguna pérdida si los tipos de cambio se movieran en sentido contrario al que se pensaba cubrir, es decir las Opciones sobre Divisas únicamente actúan como un seguro cambiario.

Instrumentos financieros que, a cambio del pago previo de una prima, otorgan al comprador el derecho de comprar o vender el IPC en el futuro a un determinado nivel pactado en el presente. En Monex Casa de Bolsa te brindamos la asesoría necesaria para obtener posiciones direccionales en el mercado accionario generando diferentes niveles de apalancamiento. Además el cliente puede elegir entre el poder ejercer su derecho de compra o de venta hasta el vencimiento de su Opción o de hacerlo antes del vencimiento de la misma.

ejercer su derecho de compra o de venta hasta el vencimiento de su Opción o de

Coberturas y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados

Estrategias sin Riesgo TIIE28

Opciones de Tasas de Interés

Estrategias sin Riesgo TIIE28 Opciones de Tasas de Interés Opciones CAP Opciones FLOOR Descripción:

Opciones CAP

Opciones FLOOR

Descripción:

Descripción:

Caplet (Interest Rate Cap): Opción de compra, donde el activo subyacente es una tasa de interés específica, que otorga al comprador la diferencia positiva de la tasa final y el strike, en una fecha determinada. Es diseñada para proveer de un seguro que cubra las pérdidas de un crédito con tasa flotante dado el incremento hasta cierto nivel que pueda sufrir esta tasa. Un CAP se compone de uno o varios Caplets (cupones).

Floorlet (Interest Rate Floor): Opción de venta, donde el activo subyacente es una tasa de interés específica, que otorga al comprador la diferencia positiva de la tasa final y el strike, si la tasa final acordada termina por debajo del Strike, en una fecha determinada. Es diseñada para proveer de un seguro que cubra las pérdidas de una inversión con tasa flotante, dado el decremento hasta cierto nivel que pueda sufrir esta tasa. Un floor se compone de uno o varios Floorlets (cupones).

Requisitos:

1. Monto mínimo 50,000,000 pesos

Requisitos:

2. Caplet a partir de un plazo de 28 días hasta 180 días, con un

1. Monto mínimo 50,000,000 pesos

plazo total del CAP de hasta 10 años

2. Floorlet a partir de un plazo de 28 días hasta 180 días, con

3. Se paga una prima por adelantado

un plazo total del Floor de hasta 10 años

4. No es necesario depósito en garantía

3. Se paga una prima por adelantado

4. No es necesario depósito en garantía

Coberturas y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados

Estrategias con Riesgo TIIE28

Swaps de Tasas de Interés

Contrato Privado entre dos contrapartes que acuerdan intercambiar flujos en el futuro con base a una fórmula preestablecida y en sobre un nocional de referencia (IRS). El Swap más común es el intercambio de una Fija por una Tasa Variable (TIIE28).

Requisitos:

1. Monto mínimo 50,000,000 pesos

2. Cupones (intercambios) a partir de un plazo de 28 días hasta 180 días, con un plazo total del Swap de

hasta 10 años

3. Es necesario depósito en garantía

plazo de 28 dí as hasta 180 días, con un plazo total del Swap de hasta

Fiduciario y Banca de Inversión

Banca de Inversión

En Monex te ofrecemos una serie de oportunidades de inversión ideales para tu empresa:

El diseño e instrumentación de emisiones públicas de deuda y capital. Colocaciones privadas de capital. Estudios de valuación de empresas. "Asesoría e intermediación en reestructuraciones de pasivos y de estructura de capital en general. " "Crédito garantizado con caución bursátil." "Bursatilidad de activos."

Servicio Fiduciario

Fideicomiso de Inversión:

Monex trabaja como fiduciaria al invertir, en favor de beneficiarios o de terceros las sumas de dinero aportadas a un Fideicomiso Mercantil, ofreciendo notables ventajas.

a un Fideicomiso Mercantil, ofre ciendo notables ventajas. Los inversionistas obtienen pro tección a sus recursos

Los inversionistas obtienen protección a sus recursos debido a que los bienes del Fideicomiso Mercantil no pueden ser retenidos ni secuestrados por deudas de los constituyentes, beneficiarios o de terceros.

Fiduciario y Banca de Inversión

Fideicomiso de Garantía y de Emisión:

Consiste en la transmisión de bienes muebles, inmuebles o derechos que hace el interesado, transmitiendo su propiedad a un Fideicomiso, en el que al Fiduciario en este caso Monex, se le encomienda la realización de un fin y destino específico de dichos bienes, esto es otorgar Garantía Fiduciaria, respecto de sus obligaciones a una o más personas físicas o morales.

Ventajas: Todos los negocios implican riesgos, el Fideicomiso de garantía los minimiza ya que por su naturaleza da certeza jurídica a las partes y al ser de estricta aplicación por una Institución Fiduciaria autorizada y supervisada, otorga la tranquilidad de que las cosas que se instruyeron sucederán.

El Fideicomiso de garantía es un instrumento Jurídico-Financiero tan versátil que se adapta a las necesidades de negocios de cada cliente ya sea para simplemente construir una casa, realizar una compraventa, garantizar la entrega de una herencia o bien hacer el mas complejo de los negocios.

Fideicomiso de Administración:

Monex funge como fiduciaria realizando actividades de administración o de gestión, sobre los bienes o derechos depositados en un Fideicomiso Mercantil, el cual podrá comprender desde una administración y gestión simple hasta una compleja.

en un Fideicomis o Mercantil, el cual podrá comprender desde una administración y gestión simple hasta

Fiduciario y Banca de Inversión

Representación Común

El servicio en Representación Común de Tenedores en emisiones de deuda consiste en velar por los intereses de los inversionistas.

El buen desempeño de un Representante Común se basa en la experiencia y capacidad de éste, Monex cuenta con más de 13 años de experiencia en el mercado de deuda como Representante Común. Diseñó un sistema único para controlar y supervisar sus actividades y responsabilidades, cuenta con los manuales de políticas y procedimientos que sustentan cada una de sus actividades y funciones y tiene gente capacitada y dedicada exclusivamente a dar el servicio de Representante Común.

Además Monex ha sido el Primer Representante Común en clasificarse en el mercado mexicano con Standard & Poor´s obteniendo una calificación superior al estándar.

en clasificarse en el mercado mexicano con Standard & Poor ´s obteniendo una calificac ión superior
en clasificarse en el mercado mexicano con Standard & Poor ´s obteniendo una calificac ión superior

Servicios de Crédito - Financiamiento

Productos de Crédito

PROGRAMA DE FINANCIAMIENTO A LAS VENTAS (“CRÉDITO VENDEDOR”)

PROGRAMA DE FINANCIAMIENTO A LAS COMPRAS (“CRÉDITO COMPRADOR”)

El programa de financiamiento a las ventas consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes exportadores o vendedores nacionales (“Vendedores”) de Monex Grupo Financiero (“Monex”) para facilitar que puedan otorgar crédito a compradores ya sea extranjeros localizados en

Consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes importadores ó compradores en el mercado doméstico (“clientes”) de Monex Grupo Financiero (“Monex”) para que puedan obtener crédito por compras o importaciones que

Estados Unidos, Canadá, dentro de países de la Comunidad Económica Europea o bien compradores localizados en México (“Compradores Calificados”).

Las ventas anuales de los exportadores/ vendedores a los compradores calificados deberán ser superiores a USD 5 millones. Cada línea de crédito estará cubierta por una póliza emitida por una Aseguradora de primer nivel que emitirá un seguro de crédito que cubrirá el riesgo comercial: quiebra, incapacidad de pago y mora. El flujo de las cuentas por cobrar serán cedidas a favor de Banco Monex.

realizan con compañías extranjeras (Substitución de cuentas por pagar).

Las contrapartes extranjeras (vendedores) estarán localizados en Estados Unidos, Canadá, países de la Comunidad Económica Europea, Asia y que sean autorizados por Aseguradoras cuyo riesgo comprador sea aceptable para el comité de crédito.

Las compras anuales de los compradores/ importadores deberán ser superiores a USD 1 millón. Cada línea de crédito estará cubierta por una póliza de seguro de crédito emitida por una Aseguradora de primer nivel que emitirá un seguro de crédito que cubrirá el riesgo comercial: quiebra, incapacidad de pago y mora. Es de mucha ayuda el utilizar cartas de crédito para el funcionamiento de éste programa.

incapacidad de pago y mora. Es de mucha ayuda el utilizar cartas de crédito para el

Servicios de Crédito - Financiamiento

Productos de Crédito

PROGRAMA DE FACTORAJE DE EXPORTACIÓN

PROGRAMA EXIM BANK

El programa de factoraje de Banco Monex consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes exportadores (“Vendedores”) de Monex Grupo Financiero (“Monex”) para facilitar que puedan otorgar crédito a compradores extranjeros localizados en Estados Unidos, Canadá, Latino América y dentro de países de la Comunidad Económica Europea (“Compradores Calificados”).

CORTO PLAZO. El programa de corto plazo de Ex–Im Bank consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes importadores de productos de EUA cuyo contenido americano es mayor de un 50% y cuya procedencia es directamente de EUA a México. Este tipo de líneas sirve para apoyar la importación de productos tales como: Materia prima, refacciones, partes, productos de consumo inmediato y de consumo duradero. Ex –Im Bank emite una póliza de seguro de crédito para garantizar de un 90% a un 98% el riesgo tomado por Banco Monex.

LARGO PLAZO. El programa de largo plazo de Ex–Im Bank consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes importadores de bienes de capital de Estados Unidos cuyo contenido americano es mayor de un 50% y cuya procedencia es directamente de EUA a México. Ex –Im Bank emite una garantía ó una póliza de seguro que garantiza 100% el riesgo tomado por Banco Monex. Se financia hasta 85% del monto de la factura de importación.

Las ventas anuales de los vendedores a los compradores calificados deberán ser superiores a USD 5 millones. Cada línea de crédito estará cubierta por una garantía de un Factoraje o una Institución Financiera de primer nivel. Esta garantía cubrirá el riesgo de la operación.

de un Factoraje o una Institución Financiera de primer nivel. Esta garantía cubrirá el riesgo de

Servicios de Crédito - Financiamiento

Productos de Crédito

CREDITO CON GARANTIA DE INVENTARIO

Consiste en el otorgamiento de líneas de crédito con renovaciones anuales para financiar necesidades de Capital de Trabajo, para este tipo de créditos la garantía consiste en prenda sobre inventarios a través de Certificados de Depósito que amparan dichos inventarios.

Las garantías deben estar resguardadas en Almacenes Generales de Depósitos previamente autorizados por Banco Monex.

Los productos a manejar como garantía deben ser Commodities y el aforo depende del tipo de producto en prenda.

CREDITO CON PRENDA BURSATIL

Consiste en un financiamiento bancario otorgado con el respaldo de una garantía sobre valores. Este tipo de crédito esta enfocado a empresas con necesidades de financiamiento, y cuyos principales accionistas o las empresas tengan inversiones en Monex Casa de Bolsa y puedan aportar como garantía los valores.

Los rendimientos obtenidos de los valores en garantía son para beneficio de quien aportó dicha garantía (accionista o la propia empresa), y únicamente se dispondrá de ellos en caso de un incumplimiento en el pago del crédito. El aforo a manejar depende del tipo de valores que se caucionen.

Monto

De 500,000 a 2,000,000 pesos TIIE + 3

De

2,000,000

en

adelante

Tasa de Interés

TIIE + 2

 

Comisión

Anual

2%

1.5%

Crédito (*)

Plazo máximo de la línea

1 año

1 año

Plazo

máximo

de

90 días

90 días

 

las disposiciones

 

Pago de capital

Bullet (al vencimiento de la disposición) Mensuales $12,000 pesos

Bullet (al vencimiento de la disposición)

Pago de intereses

Mensuales

 

Comisión Fiduciario

$12,000 pesos

 

(*) La comisión mínima para créditos menores a 1,500,000.00 pesos será de 30,000.00 pesos

$12,000 pesos   (*) La comisión mínima para créditos menores a 1,500,000.00 pesos será de 30,000.00

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Productos de Crédito

Cartas de Crédito:

Las Cartas de Crédito son un medio de pago aceptadas prácticamente en todo el mundo, permitiendo al comprador recibir la mercancía sin pagar anticipadamente y al vendedor la garantía de pago de su mercancía proporcionando seguridad a ambas partes en la transacción comercial.

De importación y/o Standby´s Internacionales

Standby´s Domesticas y/o Garantías de Cumplimiento

Cartas de Crédito de Exportación

Cobranzas

Documentarias

Este

tipo de operación

Estas son emitidas para garantizar el cumplimiento de un bien o servicio acordado entre un comprador y un vendedor, en el cuál interviene Banco Monex como emisor de la garantía, por instrucciones del comprador/ordenante y a favor del beneficiario- vendedor. Es una garantía real de pago para el vendedor- beneficiario.

Cuando el cliente vende sus productos al extranjero, este tipo de operación le proporciona un método rápido y seguro para garantizar el pago de sus compradores. El Banco emisor respalda al exportador y también lo protege y reduce el riesgo- país.

Cuando el cliente tiene cierto grado de confianza con sus socios comerciales, Banco Monex puede apoyarlo en el envío y recepción de documentos de embarque y ayudarle en el cobro o pago de los mismos, a través de las cobranzas documentarias internacionales

asegura a los importadores que los bienes solicitados sean los bienes entregados por el proveedor. El importador le solicita al banco garantizar el pago de los bienes y/o servicios, siempre y cuando se cumplan las condiciones acordadas con su

proveedor en la Carta de Crédito.

   
siempre y cuando se cumplan las condiciones acordadas con su proveedor en la Carta de Crédito.

Servicios de Crédito - Financiamiento

Productos de Crédito

Línea de Crédito para operaciones Cambiarias

Esta línea esta enfocada para empresas que por su flujo operativo normal, presentan desfaces eventuales que requieren de un financiamiento a corto plazo para liquidar sus operaciones de compra-venta de divisas.

El objeto de estos créditos es que sea Banco Monex el vehículo que apoye financieramente estas operaciones, evitando así que el cliente quede deudor en el Banco.

Una vez que la línea ha sido aprobada y el cliente documentado todas las operaciones de compra-venta de divisas podrán ser operadas vía Monexnet bajo la línea de crédito autorizada.

Financiamiento Bursátil

Diseño e instrumentación de emisiones públicas de deuda y capital.

Estudios de valuación de empresas.

Intermediación y asesoría en fusiones, adquisiciones y venta de empresas.

Asesoría e intermediación en reestructuraciones de pasivos o de estructura de capital en general. Colocaciones privadas de capital.

Bursatilización de activos.

de pasivos o de estructura de capital en general. Colocaciones privadas de capital. Bursatilización de activos.

Reconocimientos

Reconocimientos Certificación ISO 9001:2000 En Febrero del 2009 Monex Grupo Financiero recibió la ratificación del

Certificación ISO 9001:2000

En Febrero del 2009 Monex Grupo Financiero recibió la ratificación del Certificado ISO 9001:2000 para el proceso: "Prevención, Detección y Reporte de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en todos sus productos a nivel nacional", por parte de la entidad certificadora Det Norske Veritas México, S.A. de C.V.

El certificado ISO 9001:2000 fortalece el compromiso de Monex con sus clientes en el manejo adecuado de las operaciones financieras y ratifica la solidez del Sistema de Gestión de Calidad basado en la mejora continua, innovación de procesos y en el desarrollo de una infraestructura para el resguardo de la información de nuestros clientes con niveles de seguridad de clase mundial.

Con la reputación que distingue a Monex Grupo Financiero seguimos mejorando para mantener la confianza de nuestros clientes ofreciéndoles los productos y servicios más confiables y competitivos en el mercado.

confianza de nuestros clientes ofreciéndoles los productos y servicios más confiabl es y competitivos en el

Reconocimientos

Reconocimientos Great Place to Work Anualmente en 29 países, Great Place to Work Institute México realiza

Great Place to Work

Anualmente en 29 países, Great Place to Work Institute México realiza un estudio de investigación sobre las mejores empresas para trabajar, en donde se considera la gestión que tienen dichas entidades ante su personal, siendo la credibilidad, respeto, imparcialidad, orgullo y camaradería, los cinco ámbitos y valores que rigen la orientación del estudio. Monex por sexto año consecutivo ha recibido el certificado del Great Place to Work Institute por ser una de las Mejores Empresas para Trabajar en México, ocupando el lugar 27 de la clasificación global y el lugar 6 de las Mejores Empresas para Trabajar Mexicanas. Así mismo, el lugar 5 de las empresas del Sector Financiero y el lugar número 14 de empresas que tienen entre 501 y 2,500 colaboradores.

14 de empresas que tienen entre 501 y 2,500 colaboradores. Empresa Socialmente Responsable El Centro Mexicano
14 de empresas que tienen entre 501 y 2,500 colaboradores. Empresa Socialmente Responsable El Centro Mexicano

Empresa Socialmente Responsable

El Centro Mexicano para la Filantropía entregó por quinta ocasión consecutiva el Distintivo ESR-2008 como Empresa Socialmente Responsable a Monex Grupo Financiero por haber alcanzado los estándares establecidos. Esta distinción la otorga el CEMEFI luego del análisis cuidadoso de la información comprobatoria de los 120 indicadores de Responsabilidad Social Empresarial y de los resultados del diagnóstico sobre el desempeño de nuestra empresa en las cuatro áreas básicas de la responsabilidad social empresarial (Calidad de Vida en la Empresa, Ética Empresarial, Vinculación con la Comunidad y Cuidado y Preservación del Medio Ambiente).

Mejores Prácticas de Responsabilidad Social Empresarial

El 30 de noviembre del 2006 Monex recibió del CEMEFI el reconocimiento por nuestra práctica: Reconocimiento al Desempeño Bursátil, Rendimiento Ajustado por Riesgo del Cliente (Indice Sharpe). Asimismo, en Septiembre 2008 Monex recibió reconocimiento por nuestra práctica: “Niños Monex”, la cual fue elegida como una de las Mejores en la categoría de Calidad de Vida en la Empresa.

“Niños Monex”, la cual f ue elegida como una de las Mejores en la categoría de

Reconocimientos

Reconocimientos Reconocimiento “2006 USD STP Excellence Award” Deutsche Bank entregó el pasado mes de junio a

Reconocimiento “2006 USD STP Excellence Award”

Deutsche Bank entregó el pasado mes de junio a Monex Casa de Bolsa, el reconocimiento “2006 USD STP Excellence Award“ por la alta calidad de nuestros mensajes de pagos en dólares.

De acuerdo a la información de Deutsche Bank, a nivel mundial muy pocos de sus clientes de transferencias de fondos en dólares logran estos estándares.

Reconocimiento Award”

“2006

JP

Morgan

Chase

Quality

Recognition

J.P. Morgan otorga a Monex Casa de Bolsa, el reconocimiento “2006 JPMorgan Chase Quality Recognition Award” por el desempeño de alta calidad de nuestra área de Transferencias Internacionales de Fondos durante el año 2006

.

De acuerdo a la información de JP Morgan, a nivel mundial, menos del 1% de sus clientes de transferencias de fondos alcanzan estos estándares.

de JP Morgan, a nivel mund ial, menos del 1% de sus clientes de transferen cias