USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011

Plan de Negocios - UNIVERSIDADES

CATEGORIA: PLANES DE NEGOCIO 1. DEL PROYECTO

Nombre del Proyecto DIFFRU

Descripcin del Negocio JALEA DE FRUTAS SECAS

Giro del Negocio

Ubicacin Geogrfica (Dpto. / Provincia/Distrito) LAMBAYEQUE/CHICLAYO/CHICLAYO

Producto o Servicio PRODUCTO

2. DE LOS RESPONSABLES
Apellidos y Nombres PEREZ AZAERO DIANA CAROLINA SILVA MELENDEZ BECQUER Universidad USMP Facultad y Escuela Profesional ECONOMIA Ciclo de Estudio III Direccin FRANCISCO CABRERA 684CHICLAYO 7 DE ENERO 1325 Telfonos 979735372 979886491 Correos Becquer_123

USMP

ECONOMIA

III

Carito_19915

3. MERCADO
3.1 PROPUESTA VALOR DE LA IDEA Seale cual es el problema que su idea de negocio resuelve o cual es la diferencia principal con los productos de sus competidores directos

DRIFRU es un producto innovador dirigido a todos los segmentos, considerando que nuestro producto es una nueva alternativa, conociendo las beneficiosas propiedades de las frutas secas. Nuestra visin es fomentar el consumo de este producto ya que es casero y muchas personas no tienen el conocimiento necesario de los beneficios de este producto y las diferentes formas en que lo podemos emplear. Nos enfocaremos en dar a conocer a todas las personas las bondades de nuestro producto ya que el consumo de frutas secas algunos das por semana nos puede ayudar a prevenir ciertas enfermedades y nos aportara cantidades de vitaminas y minerales, adems de fibra, necesarias para el buen funcionamiento de nuestro cuerpo.

USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 3.2 MERCADO

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Cual es el tamao del mercado de su producto o servicio? (en unidades, en moneda, en numero de clientes). Actualmente cuanto es la venta anual de su mercado objetivo.

DRIFRU es un producto que no tiene competencia en el mercado actual ya que es un producto casero no muy conocido en sus propiedades y no tiene sustitutos lo que nos brinda una mejor oportunidad para lanzarlo al mercado y ser un producto accesible en cualquier punto de venta. A aquellas personas que llevan una estricto rgimen alimenticio adecuado; adems a las personas que desean cambiar sus preferencias. No dejando de lado a aquellas personas que disfrutan de su sabor.

3.3

PRODUCTO O SERVICIO: Describa el producto o servicio que se vender. Seala el material utilizado, durabilidad, calidad, presentacin, funcionamiento, etc.

Producto o servicio

Principales caractersticas

DIFRU (JALEA DE FRUTAS SECAS)

Los antioxidantes naturales como la vitamina E que contienen las frutas secas y son utilizados en la prevencin del cncer ya que previenen el envejecimiento celular. El alto contenido de aceites saturados que hacen bajar los niveles de colesterol malo en la sangre, esto favorece a la buena circulacin y a su vez el buen funcionamiento del corazn. El el contenido de fibra es muy alto lo que puede aliviar el estreimiento

Otras vitaminas : fosforo, potasio, cobre, hierro, magnesio, zinc y selenio

3.4 CLIENTELA: Describa a los consumidores existentes y los potenciales que demandarn sus productos o servicios, (edades, nivel adquisitivo, gustos y preferencias, lugares donde compra, etc.)

USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 Productos o Servicios

Plan de Negocios - UNIVERSIDADES Caractersticas Principales de los clientes

3.3

ANLISIS DE LA COMPETENCIA: Describa a su competencia, debe tener informacin de su localizacin, las caractersticas de sus productos o servicios, sus precios, su calidad, la eficacia de su distribucin, su cuota de mercado, sus polticas comerciales etc. En la tercera columna debe anotar los atributos de su producto o servicio que lo diferencie de la competencia.)

Competencia

Fortalezas de la Competencia

Debilidades de la Competencia

Principales atributos diferenciables de nuestro producto o Servicio

No competencia

tiene

4. PROCESO DE PRODUCCIN

4.1

CICLO PRODUCTIVO: Indicar cuanto demora desde el proceso de abastecimiento (compra de insumos, materiales) hasta el cierre del proceso de venta

4.2

LOCALIZACIN Y DISTRIBUCIN DE PLANTA: Indicar la localizacin de la planta de produccin. Adems describe en un croquis la distribucin interna de las reas que componen el proceso productivo (layout).

4.3

PROCESO DE PRODUCCIN: Describir detalladamente el proceso productivo, desde la recepcin de las materias primas hasta el almacenaje y expedicin de los productos (utilice flujogramas). Si es un servicio, al 3

USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 Plan de Negocios - UNIVERSIDADES no existir proceso productivo como tal, se hablar de descripcin tcnica limitndose a realizar una descripcin detallada de los procedimientos y las necesidades tcnicas en las que incurrimos a la hora de prestar el servicio concreto.

4.4

INSTALACIONES, MAQUINARIAS, EQUIPOS Y HERRAMIENTAS. Seale todas las que son necesarias para operar normalmente, incluir las que posea y valorizarlas.

Instalaciones, Maquinaria Equipo o herramientas OLLA INDUSTRIAL

Marca, antigedad 5 AOS

Valor (en soles o dlares)

90 ARTICULOS DE COCINA 5 AOS 5 AOS REFRIGERADOR 5 AOS COCINA 1500 3000 300

4.5

MATERIALES, INSUMOS Y SERVICIOS Seale todos los que se necesitan para la produccin y los proveedores identificados

Materiales, Insumos, Servicios

Nombre del Proveedor

Costo

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5. DISEO Y PRESENTACION COMERCIAL

5.1 MARCA Seale cual seria la marca o el nombre comercial de su producto o servicio que piensa brindar

LA MARCA DE MI PROFUCTO SE LLAMARIA DIETFRUIT

5.2 EMPAQUE Seale detalladamente las caractersticas del empaque y/o la presentacin de venta del producto o servicio que piensa brindar. EL EMPAQUE DE MI PRODUCTO SERIA ES UN DEPOSITO PARA 300 GR. , DE VIDIRIO ,CON UNA TAPA DE METAL SELLADO , COMO REFERENCIA ES EL EMPAQUE DE LA PAPILLA DE BEBE DE 300GR. , UN EMPAQUE MUY SIMILAR A ESE SERIA EL DE MI PRODUCTO.

6. ADMINISTRACION

USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 6.1 ANTECEDENTES

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Seale los antecedentes de la idea: como se le ocurri, lo ha intentado anteriormente, en su entorno existen emprendedores. Acompae el curriculum vitae de los participantes de la idea de negocio donde seale especficamente sus habilidades y experiencias relacionadas a los negocios.

LA IDEA SURGIO DE INNOVAR Y EXPERIMENTAR LA COMPRA DE UN NUEVO PRODUCTO COMESTIBLE QUE A LA VES BRINDARA BENEFICIOS A NUESTRA SALUD , LO CUAL ES UN PRODUCTO CASERO , QUE NO ES EXPLOTADO POR EL MERCADO.

6.2 ORGANIZACION 6.2.1 Organizacin del proyecto: Diagrame y describa el organigrama del proyecto

DIAGRAMA DE FLUJO DE PROCESO

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6.2.2 Defina las tareas y la cantidad de personal que necesita el proyecto. De acuerdo al organigrama establecido.

Tareas o funciones LIMPIEZA

Cantidad de Personal 1

Habilidades requeridas

Remuneracin mensual

LIMPIAR EL AEREA DONDE 600 SE PRODUCE EL PROCEO

1 ALMACEN

TENER TODOS LOS 600 PRODUCTOS EN ORDEN Y BIEN CONTADOS

2 OBREROS REALIZAROAN PROCESO TODO QUE EL

2 COCINEROS

600

7. LEGAL

7.1 FORMA SOCIETARIA Seale el tipo de propiedad y la personera jurdica que tendra el negocio que manejara su idea

EL TIPO DE PROPIEDAD Y PERSONARIA JURIDICA DE MI EMPRESA SERIA UNA SOCIEDAD CON RESPOSABILIDAD LIMITADA . (SRL)

7.2 RGIMEN LABORAL Seale el tipo de rgimen laboral y tributario al que se acoger su negocio EL REGIMEN LABORAL Y TRIBUTARIO QUE ACOJERA MI NEGOCIO SERA DE TERCERA CATEGORIA .

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8. PLAN COMERCIAL

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8.1 POSICIONAMIENTO Seale como posicionara su producto o servicio. Cuales seran las caractersticas ms trascedentes a resaltar que lo diferencia de sus competidores.

LA CARACTERISTICAS MAS RESALTANTE DE MI PROYECTO SERIA QUE UN PRODUCTO NUEVO COMESTIBLE, CON UN SABOR DELICIOSO Y BENEFICIOS PARA NUESTRA DIETA ALIMENTICIA, Y NUESTRA SALUD, ADEMAS SERA VENDIDA EN TODO EL NORTE DEL PAIS.

8.2 CANAL DE COMERCIALIZACIN: Describa si utilizar mayoristas, minoristas o vender directamente al consumidor, a que precios y cual ser la modalidad de venta. Canal de comercializacin

Productos o servicios

Precio

Modalidad de venta CONTRAENTREGA

JALEA DE FRUTAS SECAS

MAYORISTAS Y S/.5 MINORISTAS : SUPERMECADOS , BODEGAS DE TODO EL NORTE DEL PAIS

8.3

ESTRATEGIA DE PROMOCIN Y PUBLICIDAD Estrategia de la Promocin y Publicidad: Describa que medios utilizar para hacer conocido su producto o servicio

Tipo de promocin y Publicidad ANFITRIONAS

Detalle AFUERAS DE SUPERMECADOS CONCURRIDOS LOS 200 MAS PONER

Costo

USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 Plan de Negocios - UNIVERSIDADES ANFITRIONAS QUE HARAN DEGUSTAR A LA GENTE DE NUESTRO PRODUCTO VENDERLO EN AUTOSEVICIOS , SUPERMERCADOS , BODEGAS , EC . EN TODO EL NORTE DEL PAIS.

8.4

PROGRAMA DE VENTA: Estime sobre la base de su conocimiento del mercado, las ventas mensuales posibles de realizar, en trminos de unidades. Explique las estimaciones

Valor de Ventas (Nuevos soles) Producto o Servicio JALEA DE FRUTAS SECAS MES 1 S/.10764 MES 2 S/.10764 MES 3 S/.10764 MES 4 S/.10764

9. ECONMICO Y FINANCIERO
ESTUDIO ECONMICO Este aspecto es fundamental dentro del plan de negocio, para poder sustentar el proyecto de inversin, ms an si la intencin es requerir un apoyo financiero. Cualquier entidad crediticia o de apoyo solicitar esta informacin para evaluar si el proyecto es rentable.

USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 9.1 PROYECCIN DE VENTAS Proyeccin de Ventas Anual (en soles) (Unidades Vendidas) Producto JALEA DE FRUTAS SECAS AO 1 AO 2 AO 3

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AO 4

AO 5

30000 UNIDADES s/,129 172

30000 UNIDADES s/,129 172

30000 UNIDADES s/,129 172

30000 UNIDADES s/,129 172

30000 UNIDADES s/,129 172

9.2 INVERSIN EN ACTIVOS FIJOS (en soles)

INVERSION Activo Fijo Terreno/ alquiler Construccin/acondicionamiento Equipos Muebles Equipos de Oficina 800 1 800 Valor Unitario Cantidad Total S/.

TOTAL ACTIVOS FIJOS 800

9.3 INVERSIN EN CAPITAL DE TRABAJO (en soles) Items 1.-Materiales e insumos 2.-Mano de obra Total Capital de trabajo Ao 0 35506 28728 64234 Ao 1 35506 28728 64234 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 35506 35506 35506 35506 28728 28728 28728 28728 64234 64234 64234 64234

9.4 CLCULO DE COSTOS Y GASTOS (en soles)

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GASTOS GENERALES
Descripcin Fabricacin Energa Local 200 800

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S/. x mes

Mantenimiento 100

Sub Total Administrativos Servicios Administrador

1,100

50 1,000

Sub Total Ventas Publicidad Vendedores

1,050

100 600

Sub Total

700

Total Gastos

2,850

9.5 COSTO UNITARIO El costo unitario es lo que cuesta producir cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. Una asignacin de costos es la distribucin de estos costos a las unidades producidas de una mercadera especfica.

Existen, a su vez, dos tipos de costos: costos variables y costos fijos.

Costos de Fabricacin x doc Materia Prima MOD Directa MOD Indirecta

UNIDAD 1.18 0.32

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0.64 0.03 0.44 0.42 0.28

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Depreciacin Gst Gen Fabr Gst Gen Adm Gst Gen Vtas Total Costos

3.31

9.6 PRECIO DE VENTA Para fijar el precio de venta tenemos que tener en cuenta algunos elementos como: Costo Total Unitario de Produccin. Averiguar los precios de la competencia (este es un dato referencial importante). Determinar a quines se vender el producto. Determinar cunto se quiere ganar.

ANALISIS DE PRECIOS
Costos de Fabricacin x UNIDAD Materia Prima 1.18 MOD Directa 0.32 MOD Indirecta 0.64 Depreciacin 0.03 Gst Gen Fabr 0.44 Gst Gen Adm 0.42 Gst Gen Vtas 0.28 Total Costos .+ Margen Utilidad Precio de Venta x uni 3.31 0.99 4.31 30%

9.7 PUNTO DE EQUILIBRIO

Es importante conocer cul es el punto de equilibrio, porque a partir de este, el negocio comenzar a obtener utilidades. El punto de equilibrio se puede determinar de la siguiente forma:

PUNTO DE EQUILIBRIO= ____TOTAL DE COSTOS FIJOS________ PRECIOS COSTOS VARIABLE UNITARIO

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PUNTO DE EQUILIBRIO = 3.31/ 4.31 = 0.76923077 ( EA DECIR QUE OBTENDRE EL 30 % DE UTILIDAD POR UNIDAD VENDIDA ) 9.8. FLUJO DE CAJA ECONMICO (en soles)

FLUJO FINANCIERO
2010 Ventas . Costos de Ventas Materia Prima MOD MOI GGF Utilidad Bruta Gastos Administrativos Gastos de Ventas Gastos Financieros Depreciacin Utilidad Operativa . - 30 % Impto a la Renta Utilidad Neta 2011 2012 2013 2014 2015

129,172 129,172 129,172 129,172 129,172 129,172 35,506 9,576 19,152 13,200 51,738 12,600 8,400 1,415 77 29,246 8,774 20,472 35,506 9,576 19,152 13,200 51,738 12,600 8,400 603 77 30,058 9,017 21,041 77 30,661 9,198 21,462 77 30,661 9,198 21,462 77 30,661 9,198 21,462 77 30,661 9,198 21,462 35,506 9,576 19,152 13,200 51,738 12,600 8,400 35,506 9,576 19,152 13,200 51,738 12,600 8,400 35,506 9,576 19,152 13,200 51,738 12,600 8,400 35,506 9,576 19,152 13,200 51,738 12,600 8,400

Clculo de Indicadores Financieros

Resumen Inversin Inicial Flujo Ao 1 Flujo Ao 2 Flujo Ao 3 Flujo Ao 4 Flujo Ao 5 Tasa Anual -8,747 20,472 21,041 21,462 21,462 21,462 24.00%

VAN TIR

39,601 236%

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USMP-Concurso Ideas de Oro para Negocios Exitosos 2011 Plan de Negocios - UNIVERSIDADES El flujo de caja econmico muestra todos los ingresos y egresos, ya sean presentes o futuros, del negocio. No importa la fuente. Cuando hablamos de ingresos, estos pueden ser de ventas, prstamos, ganancias de intereses o cualquier otro ingreso a caja. A partir del flujo de caja econmico podemos determinar la rentabilidad del negocio sin incluir las condiciones del financiamiento. ANLISIS FINANCIERO 9.9 ANLISIS DE LAS CONDICIONES DE FINANCIAMIENTO Se tendr en cuenta la necesidad de fondos del proyecto (negocio), otras fuentes disponibles y un anlisis de los posibles riesgos (uso de insumos externos, variacin de tipo de cambio). El efecto del financiamiento sobre los resultados del negocio se determina en el punto 2.2 9.10 FLUJO DE CAJA DE FINANCIAMIENTO NETO (en soles)

NECESIDAD DE CAPITAL Compra de Maq y Eq Capital de Trabajo Total COSTO DE CAPITAL Aporte propio Prstamo 4,646 4,101 8,747 % 20% 1,749 80% 6,998 100% 8,747 S/. Costo 15.0% 26.2% 24.0% * 1/2 mes

CONDICIONES DEL PRESTAMO Prstamo Plazo para Pagar Forma de Pago Perodos en el ao # de trimestres TET 6,998 2 Trimestral 4 8 6.00% Aos

Pago Perodo Principal

Pago Intereses

Pago Total

Saldo Principal 14

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6,997.54 1,126.86 1,126.86 1,126.86 1,126.86 1,126.86 1,126.86 1,126.86 6,290.54 5,541.12 4,746.73 3,904.67 3,012.10 2,065.97 1,063.07

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1 2 3 4 5 6 7 8

707.00 749.42 794.39 842.05 892.58 946.13 1,002.90

419.85 377.43 332.47 284.80 234.28 180.73 123.96

1,063.07 63.78 1,126.86 6,997.54 2,017.30 9,014.85

9.11 INDICADORES DE RENTABILIDAD Valor Actual Neto (VAN) y Tasa Interna de Retorno (TIR) Cuadro Resumen de los Principales Indicadores Econmicos y Financieros Items VAN TIR Econmico Financiero 39601 236%

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