Funciones financieras

Las funciones financieras de Excel te ayudarn en clculos como el de amortizacin, la tasa de

inters anual efectiva, el inters acumulado, la tasa nominal entre otros clculos que te ayudarn
en tus modelos financieros.
Encuentra el detalle y ejemplos de cada funcin haciendo clic sobre su nombre.
FUNCIN

INGLS

DESCRIPCIN

AMORTIZ.LIN

AMORLINC

Devuelve la amortizacin de cada uno de

los perodos contables.

AMORTIZ.PROGRE

AMORDEGRC

Devuelve la amortizacin de cada perodo

contable mediante el uso de un
coeficiente de amortizacin.

CANTIDAD.RECIBIDA

RECEIVED

Devuelve la cantidad recibida al

vencimiento para un valor burstil
completamente invertido.

CUPON.DIAS

COUPDAYS

Devuelve el nmero de das en el perodo

nominal que contiene la fecha de
liquidacin.

CUPON.DIAS.L1

COUPDAYBS

Devuelve el nmero de das del inicio del

perodo nominal hasta la fecha de
liquidacin.

CUPON.DIAS.L2

COUPDAYSN
C

Devuelve el nmero de das de la fecha

de liquidacin hasta la siguiente fecha
nominal.

CUPON.FECHA.L1

COUPPCD

Devuelve la fecha de cupn anterior antes

de la fecha de liquidacin.

CUPON.FECHA.L2

COUPNCD

Devuelve la prxima fecha nominal

despus de la fecha de liquidacin.

CUPON.NUM

COUPNUM

Devuelve el nmero de cupones pagables

entre la fecha de liquidacin y la fecha de
vencimiento.

DB

DB

Devuelve la depreciacin de un activo

durante un perodo especfico usando el
mtodo de depreciacin de saldo fijo.

DDB

DDB

Devuelve la depreciacin de un activo en

un perodo especfico mediante el mtodo

de depreciacin por doble disminucin de

saldo u otro mtodo que se especifique.
DURACION

DURATION

Devuelve la duracin anual de un valor

burstil con pagos de inters perodicos.

DURACION.MODIF

MDURATION

Devuelve la duracin modificada de

Macauley para un valor burstil con un
valor nominal asumido de 100$.

DVS

VDB

Devuelve la depreciacin de un activo

para cualquier perodo especificado,
incluyendo perodos parciales, usando el
mtodo de depreciacin por doble
disminucin del saldo u otro mtodo que
especifique.

INT.ACUM

ACCRINT

Devuelve el inters devengado de un

valor burstil que paga intereses
peridicos.

INT.ACUM.V

ACCRINTM

Devuelve el inters devengado para un

valor burstil que paga intereses al
vencimiento.

INT.EFECTIVO

EFFECT

Devuelve la tasa de inters anual efectiva.

INT.PAGO.DIR

ISPMT

Devuelve el inters de un prstamo de

pagos directos.

LETRA.DE.TES.PRECIO

TBILLPRICE

Devuelve el precio de un valor nominal de

100$ para una letra de tesorera.

LETRA.DE.TES.RENDTO

TBILLYIELD

Devuelve el rendimiento de una letra de

tesorera.

LETRA.DE.TEST.EQV.A.BON
O

TBILLEQ

Devuelve el rendimiento para un bono

equivalente a una letra de tesorera.

MONEDA.DEC

DOLLARDE

Convierte un precio en dlar, expresado

como fraccin, en un precio en dlares,
expresado como nmero decimal.

MONEDA.FRAC

DOLLARFR

Convierte un precio en dlar, expresado

como nmero decimal, en un precio en
dlares, expresado como una fraccin.

NPER

NPER

Devuelve el nmero de pagos de una

inversin, basado en pagos constantes y
peridicos y una tasa de inters
constante.

PAGO

PMT

Calcula el pago de un prstamo basado

en pagos y tasa de inters constantes.

PAGO.INT.ENTRE

CUMIPMT

Devuelve el pago de intereses

acumulativo entre dos perodos.

PAGO.PRINC.ENTRE

CUMPRINC

Devuelve el pago principal acumulativo de

un prstamo entre dos perodos.

PAGOINT

IPMT

Devuelve el inters pagado por una

inversin durante un perodo determinado,
basado en pagos peridicos y constantes
y una tasa de inters constante.

PAGOPRIN

PPMT

Devuelve el pago del capital de una

inversin determinada, basado en pagos
constantes y peridicos, y una tasa de
inters constante.

PRECIO

PRICE

Devuelve el precio por 100$ de valor

nominal de un valor burstil que paga una
tasa de inters peridica.

PRECIO.DESCUENTO

PRICEDISC

Devuelve el precio por 100$ de un valor

nominal de un valor burstil con
descuento.

PRECIO.PER.IRREGULAR.1

ODDFPRICE

Devuelve el precio de un valor nominal de

100$ de un valor burstil con un perodo
inicial impar.

PRECIO.PER.IRREGULAR.2

ODDLPRICE

Devuelve el precio de un valor nominal de

100$ de un valor burstil con un perodo
final impar.

PRECIO.VENCIMIENTO

PRICEMAT

Devuelve el precio por 100$ de un valor

nominal que genera intereses al
vencimiento.

RENDTO

YIELD

Devuelve el rendimiento de un valor

burstil que obtiene intereses peridicos.

RENDTO.DESC

YIELDDISC

Devuelve el rendimiento anual para el

valor burstil con descuento. Por ejemplo,
una letra de la tesorera.

RENDTO.PER.IRREGULAR.1

ODDFYIELD

Devuelve el rendimiento de un valor

burstil con un primer perodo impar.

RENDTO.PER.IRREGULAR.2

ODDLYIELD

Devuelve la amortizacin de un valor

burstil con un perodo final impar.

RENDTO.VENCTO

YIELDMAT

Devuelve el inters anual de un valor que

genera intereses al vencimiento.

SLN

SLN

Devuelve la depreciacin por mtodo

directo de un activo en un perodo dado.

SYD

SYD

Devuelve la depreciacin por mtodo de

anualidades de un activo durante un
perodo especfico.

TASA

RATE

Devuelve la tasa de inters por perodo de

un prstamo o una inversin. Por ejemplo,
use 6%/4 para pagos trimestrales al 6%
TPA.

TASA.DESC

DISC

Devuelve la tasa de descuento del valor

burstil.

TASA.INT

INTRATE

Devuelve la tasa de inters para la

inversin total en un valor burstil.

TASA.NOMINAL

NOMINAL

Devuelve la tasa de inters nominal anual.

TIR

IRR

Devuelve la tasa interna de retorno de una

inversin para una serie de valores en
efectivo.

TIR.NO.PER

XIRR

Devuelve la tasa interna de retorno para

un flujo de caja que no es necesariamente
peridico.

TIRM

MIRR

Devuelve la tasa interna de retorno para

una serie de flujos de efectivo peridicos,
considerando costo de la inversin e
inters al volver a invertir el efectivo.

VA

PV

Devuelve el valor presente de una

inversin: la suma total del valor actual de
una serie de pagos futuros.

VF

FV

Devuelve el valor futuro de una inversin

basado en pagos peridicos y constantes,
y una tasa de inters tambin constante.

VF.PLAN

FVSCHEDULE

Devuelve el valor futuro de una inversin

inicial despus de aplicar una serie de
tasas de inters compuesto.

VNA

NPV

Devuelve el valor neto actual de una

inversin a partir de una tasa de
descuento y una serie de pagos futuros

(valores negativos) y entradas (valores

positivos).
VNA.NO.PER

XNPV

Devuelve el valor neto actual para un flujo

de caja que no es necesariamente
peridico.