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CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y

LAVADO DE ACTIVOS EN ECONOMAS


EMERGENTES: EL CASO PERUANO

EXPOSITOR:
DR. VCTOR ROBERTO PRADO SALDARRIAGA
DOCTOR EN DERECHO
CATEDRTICO DE DERECHO PENAL
JUEZ SUPREMO TITULAR DE LA CORTE SUPREMA DE JUSTICIA

FINALIDAD
ESTA PRESENTACIN PRETENDE DEMOSTRAR LA
INCIDENCIA RELEVANTE QUE EJERCE EN LA
EXTENSIN DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y
EL LAVADO DE ACTIVOS, LA INFORMALIDAD
IMPERANTE EN PASES QUE, COMO EL PER,
VIENEN EXPERIMENTANDO LAS BONDADES Y
CONTRADICCIONES
QUE
GENERAN
LOS
INDICADORES
MACROECONMICOS
Y
MICROECONMICOS QUE CARACTERIZAN A LAS
ECONOMAS EMERGENTES LATINOAMERICANAS.

SUMARIO
1.

LAS ECONOMAS EMERGENTES

2.

CRIMINALIDAD ORGANIZADA, LAVADO DE ACTIVOS


Y ECONOMAS EMERGENTES

3.

EL CASO PERUANO

4.

A MODO DE CONCLUSIN

1. LAS ECONOMAS
EMERGENTES

LAS ECONOMAS EMERGENTES


SE IDENTIFICA COMO ECONOMAS EMERGENTES A AQUELLAS QUE PESE A
CONSERVAR SU CONDICIN DE SUBDESARROLLADAS HAN ALCANZADO UN
RELEVANTE, ELEVADO Y SOSTENIDO POTENCIAL DE CRECIMIENTO EN BASE
AL
INCREMENTO DE
SU
PRODUCCIN
INDUSTRIAL
Y
DE
SUS
EXPORTACIONES.
SI BIEN SUS INDICADORES MACROECONMICOS Y MICROECONMICOS SON
AN BAJOS, EN COMPARACIN CON LOS QUE CORRESPONDEN A LAS
ECONOMAS DESARROLLDAS, ELLAS
HAN EVIDENCIADO UN PROCESO
CONTNUO DE CONVERGENCIA HACIA TALES NIVELES, SOBRE TODO POR LA
ALTA COMPETITIVIDAD QUE LE OTORGAN EL BAJO PRECIO DE SUS
PRODUCTOS.
EN LA ACTUALIDAD 28 PASES EN EL MUNDO SON CALIFICADOS COMO
REPRESENTATIVOS DE ECONOMAS EMERGENTES Y ENTRE ELLOS SE
ENCUENTRA EL PER. A ESTE BLOQUE GEOGRFICO HETEROGENEO SE LE
CONSIDERA CLAVE PARA EL MUNDO ECONMICO CONTEMPORANEO Y
FUTURO POR LO QUE SE LE RECONOCE COMO LOS PASES DEL FUTURO.
PARA LAS INVERSIONES REPRESENTAN OPORTUNIDADES DE GRAN
POTENCIAL PERO TAMBIN MAYORES NIVELES DE RIESGO SOBRE TODO POR

PRINCIPALES CARACTERSTICAS DE LAS ECONOMAS


EMERGENTES
1.

SU ACTIVIDAD PRODUCTIVA SE DESARROLLA PREDOMINANTEMENTE EN LOS


SECTORES ECONMICOS PRIMARIO Y SECUNDARIO

2.

EXPERIMENTAN TECNOLOGAS DE VANGUARDIA

3.

VAN REDUCIENDO SUS TASAS DE DESEMPLEO

4.

LAS ALTAS TASAS DE POBREZA EXTREMA COMIENZAN A CONTROLARSE Y


DISMINUIR

5.

MANTIENEN PRONSTICOS FAVORABLES DE CRECIMIENTO DEL PRODUCTO


BRUTO INTERNO

6.

ESCASA PRESIN DE INDICADORES INFLACIONARIOS

7.

TENDENCIA NEGATIVA DE DEFICIT DE LA BALANZA DE PAGOS

8.

ALTO GRADO DE INTEGRACIN EN MERCADOS REGIONALES

9.

ALTA PRODUCTIVIDAD DE SUS PRODUCCIONES TERMINALES

10.

VAN ALCANZANDO ESTABILIDAD POLTICA Y GOBERNABILIDAD

11.

AFIRMACIN DEL ESTADO DE DERECHO Y DEL SISTEMA DE JUSTICIA

12.

MAYOR FORTALEZA EN LAS INSTITUCIONES ECONMICAS Y FINANZAS


PBLICA

TENDENCIAS Y RETOS ACTUALES DE LAS ECONOMAS


EMERGENTES
1.

APROVECHARON LA COYUNTURA ECONMICA FAVORABLE DE LA CRISIS MUNDIAL PARA


REDUCIR SUS VULNERABILIDADES Y POTENCIAR LA EXPANSIN DE SUS EXPORTACIONES
(DEBIDO AL AUMENTO DEL VALOR INTERNACIONAL DE MATERIAS PRIMAS).

2.

HAN CONSOLIDADO MEJORAS EN SUS PRINCIPALES VARIABLES ECONMICAS (COMO


RECUPERACIN EN LAS TASAS DE CRECIMIENTO, REDUCCIN DE LA INFLACIN,
FLEXIBILIZACIN DE LOS SISTEMAS CAMBIARIOS Y CONSOLIDACIN DE LAS FINANZAS
PBLICAS).

3.

HAN RECIBIDO UN FLUJO Y MIGRACIN IMPORTANTE DE CAPITALES EXTRANJEROS

4.

HAN ALCANZADO MEJORES NIVELES DE REGULACIN, TRANSPARENCIA Y EFICIENCIA EN


EL SISTEMA FINANCIERO.

5.

REQUIEREN REACTIVAR SU DEMANDA INTERNA.

6.

DEBEN GENERAR POLTICAS ESTRUCTURALES PARA PROMOVER UNA MEJOR APERTURA


COMERCIAL AL EXTERIOR.

7.

NECESITAN AUSPICIAR UNA INVERSIN EXTRANJERA DIRECTA.

8.

LES TOCA IMPULSAR MAYOR COMPETENCIA EN SUS MERCADOS NACIONALES.

9.

URGEN DE REFORMAS TENDIENTES A ASEGURAR UNA MEJOR PROTECCIN


A LOS INVERSIONISTAS EXTRANJEROS Y NACIONALES.

1.

EL PER COMO ECONOMA


ACTUALMENTE, EL PER ES CONSIDERADO EN AMRICA
EMERGENTE
COMO LA QUINTA ECONOMA
MS GRANDE DE LA
REGIN.

2. EL PER CERR EL AO 2013 CON RESERVAS


ACUMULADAS DEL ORDEN DE
LOS 65.000 MILLONES
DE DLARES COLOCNDOSE COMO LA ECONOMA
EMERGENTE
DE
MENOR
VULNERABILIDAD
ANTE
CUALQUIER TURBULENCIA FINANCIERA EXTERNA.
3.

EL CRECIMIENTO DEL PBI PARA EL AO 2014 SER DEL


5.6 %.

4. LA TASA ANUAL DE CRECIMIENTO DE LA ECONOMA


PERUANA ES DEL 5.5 % Y LA TASA DE INFLACIN SE
SITA EN EL 2.4 %.
5. LOS SECTORES PRIMARIOS DE MEJOR DESEMPEO SON
LA MINERA Y LA PESCA.
6. SE REGISTRA UN IMPORTANTE NDICE DE CONFIANZA
EMPRESARIAL DE 59 PUNTOS.
7. EN LOS ULTIMOS AOS SE HAN GENERADO MAYORES
CUOTAS DE EMPLEO ADECUADO Y REDUCCIN DEL SUB

EL PER COMO ECONOMA


EMERGENTE

9. EL INGRESO PER CAPITA PROMEDIO ES DE 1.141 NUEVOS SOLES.


7 DE CADA 10 PERUANOS PERTENECE A LA CLASE MEDIA

10. EL VALOR INTERCAMBIARIO DEL NUEVO SOL ES 2.8 POR DLAR


NORTEAMERICANO Y DE 3.8 POR EURO.
11.

LA POBLACIN ECONOMICAMENTE ACTIVA OCUPADA ES DE 15.541.5 Y


LA POBLACIN ECONOMICAMENTE ACTIVA DESEMPLEADA ES DE
600.6.

12.

LA REMUNERACIN MNIMA VITAL ES DE 750 NUEVOS SOLES (265


DLARES APROXIMADAMENTE).

13.

EL SALDO DE LA DEUDA PBLICA ES EQUIVALENTE AL 19.7 % DEL PBI.

14.

LA POBLACIN EN SITUACIN DE POBREZA REPRESENTA EL 25% DE LA


POBLACIN NACIONAL (30. 814 .175 HABITANTES).

15.

LA POBLACIN EN SITUACIN DE POBREZA EXTREMA EQUIVALE AL 6%


DE LA POBLACIN NACIONAL.

16.

NOTABLE
SUPERVIVENCIA
DE
ACTIVIDADES
MERCADOS INFORMALES O DESREGULARIZADOS.

PRODUCTIVAS

LA INFORMALIDAD
ECONOMICA

1.

SE IDENTIFICA COMO INFORMALIDAD O SECTOR INFORMAL AL CONJUNTO DE


EMPRESAS, TRABAJADORES Y ACTIVIDADES QUE OPERAN FUERA DE LOS MARCOS
LEGALES Y NORMATIVOS QUE RIGEN LA ACTIVIDAD ECONMICA.

2.

PERTENECER AL SECTOR INFORMAL SUPONE ESTAR AL MARGEN DE LAS CARGAS


TRIBUTARIAS Y NORMAS LEGALES PERO TAMBIN IMPLICA NO CONTAR CON LA
PROTECCIN, CONTROL Y LOS SERVICIOS QUE EL ESTADO PUEDE OFRECER. (DE SOTO).

3.

LA INFORMALIDAD SURGE CUANDO LOS COSTOS DE CIRCUNSCRIBIRSE AL MARCO


LEGAL Y NORMATIVO DE UN PAS SON SUPERIORES A LOS BENEFICIOS QUE ELLO
CONLLEVA.

4.

LOS BENEFICIOS DE LA FORMALIDAD SON LA PROTECCIN POLICIAL FRENTE AL


CRIMEN Y EL ABUSO, EL RESPALDO DEL SISTEMA JUDICIAL PARA LA RESOLUCIN DE
CONFLICTOS Y EL CUMPLIMIENTO DE CONTRATOS, EL ACCESO A INSTITUCIONES
FINANCIERAS FORMALES PARA OBTENER CRDITOS Y DIVERSIFICAR RIESGOS Y, MS
AMPLIAMENTE, LA POSIBILIDAD DE EXPANDIRSE A MERCADOS TANTO LOCALES COMO
INTERNACIONALES.

LA INFORMALIDAD
ECONOMICA
5. ADEMS, LA PERTENENCIA AL SECTOR FORMAL TAMBIN ELIMINA LA
POSIBILIDAD DE TENER QUE PAGAR SOBORNOS Y EVITA EL PAGO DE LAS
MULTAS Y TARIFAS A LAS QUE SUELEN ESTAR EXPUESTAS LAS EMPRESAS
QUE OPERAN EN LA INFORMALIDAD.
6. POR TANTO, EL SECTOR INFORMAL PREDOMINA CUANDO EL MARCO LEGAL Y
NORMATIVO ES OPRESIVO, CUANDO LOS SERVICIOS OFRECIDOS POR EL
GOBIERNO NO SON DE CALIDAD, Y CUANDO LA PRESENCIA Y CONTROL DEL
ESTADO SON DBILES.
7. LAS CARACTERSTICAS ESTRUCTURALES DEL SUBDESARROLLO, SOBRE TODO
LAS MACROECONMICAS Y SOCIALES, AFECTAN LA FORMALIDAD Y
PROMUEVEN LA INFORMALIDAD, ESPECIALMENTE AQUELLAS QUE ALUDEN A
UN BAJO NIVEL EDUCATIVO, ACTIVIDAD PRODUCTIVA ORIENTADA A
SECTORES PRIMARIOS (AGRICULTURA), ELEVADO REGISTRO DE POBLACIN
JOVEN Y RURAL, AS COMO LIMITADO ACCESO A SERVICIOS PBLICOS Y DE
JUSTICIA.
8.

TAMBIN SE SEALA COMO CAUSA DE LA INFORMALIDAD EL INSUFICIENTE


SISTEMA LEGAL Y NORMATIVO Y LA DEBILIDAD DEL ESTADO, LO CUAL SE
REFLEJA EN LA CORRUPCIN ADMINISTRATIVA; O, TAMBIN, EN EL MARCO
NORMATIVO Y PESO DE LA CARGA TRIBUTARIA, AS COMO EN LAS

INFORMALIDAD
Y ECONOMA EMERGENTE EN EL PER
1.

LA INFORMALIDAD EST AMPLIAMENTE GENERALIZADA EN EL PER CON


NIVELES AN ALARMANTES. SE LE UBICA COMO UNA DE LAS MAS ALTAS
DEL MUNDO. LO QUE REFLEJA INEFICIENTE ASIGNACIN DE RECURSOS Y
UTILIZACIN DE LOS SERVICIOS DEL ESTADO, LO CUAL PODRA PONER EN
RIESGO LAS PERSPECTIVAS DEL CRECIMIENTO DEL PAS DESDE SU ACTUAL
CONDICIN EMERGENTE.

2.

LA ETIOLOGA DE LA INFORMALIDAD EN EL PER COMBINA MALOS


SERVICIOS PBLICOS Y UN MARCO NORMATIVO EXAGERADO QUE AGOBIA A
LAS EMPRESAS FORMALES. ESTA COMBINACIN RESULTA PELIGROSA
PORQUE LA EDUCACIN Y DESARROLLO DE CAPACIDADES ES DEFICIENTE,
ASI COMO LOS METODOS DE PRODUCCIN SON AN PRIMARIOS; PERO,
ADEMS, DEBIDO A QUE SUBSITEN EN EL PAS FUERTES PRESIONES
DEMOGRFICAS.

3.

SEGN RECIENTES ESTUDIOS EN EL PER EL 60% DE LA PRODUCCIN SE


REALIZA INFORMALMENTE; EL 65% DE LAS EMPRESAS SON INFORMALES; 7
DE CADA 10 PERUANOS TRABAJA DE MANERA INFORMAL; EL 40 % DE LA
FUERZA LABORAL EST AUTOEMPLEADA EN MICROEMPRESAS INFORMALES;
SOLO EL 20% DE AQUELLA EST AFILIADA A ALGN PLAN DE PENSIONES
FORMAL.

4.

MS DE 10 MILLONES DE PERUANOS TRABAJAN SIN BENEFICIOS LABORALES


NI PROTECCIN SOCIAL.

5.

SE ESTIMA QUE LA ECONOMA INFORMAL EN EL PER REPRESENTARA

EL PER ECONMICAMENTE ES UNA


LOCOMOTORA RUMBO AL DESARROLLO, PERO QUE
EST DEJANDO A MILLONES DE PERUANOS FUERA
DE SUS VAGONES. ESA ES SU PRINCIPAL
CONTRADICCIN

(CADENA RT Las Contradicciones del Per. Buenos


Das Per 10-11 de abril)

INFORMALIDAD
Y ECONOMA EMERGENTE EN EL PER
PARA RESOLVER EN CONJUNTO EL PROBLEMA DE LA INFORMALIDAD EN EL
PER, ES MENESTER ATACAR TRES TEMAS QUE LO FOMENTAN:
I)

LAS TRABAS Y BARRERAS BUROCRTICAS QUE EMPUJAN AL


EMPRESARIO A LA INFORMALIDAD;
II) LA POLTICA TRIBUTARIA QUE MANTIENE TASAS MUY ALTAS;
III) LOS SOBRECOSTOS LABORALES QUE SE CONVIERTEN EN UN DRAMA
PARA LAS MICROEMPRESAS.
SUENA DIFICIL ATERRIZARLO PERO DEBEMOS ATACARLO DE RAIZ.

CSAR PEARANDA. Director del Instituto de Economa de


la Cmara de Comercio de Lima (Portafolio. Diario El
Comercio. Edicin del 10 de abril de 2014, Pg. B2)

2. CRIMINALIDAD
ORGANIZADA
LAVADO DE ACTIVOS Y
ECONOMAS EMERGENTES

UNA AMENAZA DEL


MUNDO CONTEMPORNEO

LA CONVENCIN DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA


LA DELINCUENCIA ORGANIZADA TRANSNACIONAL
ENTR EN VIGOR EN 2003.
AL AO SIGUIENTE, EL GRUPO DE ALTO NIVEL SOBRE
LAS AMENAZAS, LOS DESAFOS Y EL CAMBIO DE LAS
NACIONES
UNIDAS
INCLUY
LA
DELINCUENCIA
ORGANIZADA TRANSNACIONAL ENTRE LOS SEIS
GRUPOS DE AMENAZAS QUE DEBEN PREOCUPAR AL
MUNDO HOY Y EN LOS DECENIOS POR VENIR
(UNODOC)

PRINCIPALES MANIFESTACIONES DELICTIVAS


-

DELITOS FINANCIEROS
LAVADO DE ACTIVOS
TRATA DE PERSONAS
INMIGRACIN ILEGAL
CONTRABANDO
TRFICO DE DROGAS E INSUMOS QUMICOS
TRFICO
DE
ARMAS
(CONVENCIONALES
Y
DE
DESTRUCCIN MASIVA)
TRFICO DE BIENES ROBADOS (VEHCULOS, OBRAS DE
ARTE,PATRIMONIO CULTURAL, ETC.)
CORRUPCIN ADMINISTRATIVA Y PRIVADA
DELITOS
DE
ALTA
TECNOLOGIA
(DELINCUENCIA
INFORMTICA)
DELITOS CONTRA EL MEDIO AMBIENTE (TALA FORESTAL
ILEGAL, COMERCIO DE CAZA FURTIVA, MINERIA ILEGAL ,
ETC.)
FINANCIACIN DEL TERRORISMO
EL TERRORISMO NO ES CALIFICADO COMO MODALIDAD DE
CRIMINALIDAD ORGANIZADA POR CARECER DE FINALIDAD

CONCEPTO OPERATIVO DE
CRIMINALIDAD ORGANIZADA

SON ACTIVIDADES COLECTIVAS QUE SE DESARROLLAN


A TRAVS DE ESTRUCTURAS ORGANIZACIONALES
COMPLEJAS, LAS QUE SE EJECUTAN APLICANDO
PROCESOS DE PLANEAMIENTO QUE LES PERMITEN
CONSTRUIR MERCADOS Y OFERTAR EN ELLOS BIENES,
MEDIOS Y SERVICIOS QUE ESTN LEGALMENTE
RESTRINGIDOS,
QUE
TIENEN
UN
EXPENDIO
FISCALIZADO O QUE SE ENCUENTRAN TOTALMENTE
PROHIBIDOS, PERO PARA LOS CUALES SE REGISTRA
UNA ALTA DEMANDA SOCIAL ACTIVA O POTENCIAL.

CARACTERSTICAS DE LA
CRIMINALIDAD ORGANIZADA
1. CONTINUIDAD OPERATIVA
2. ESTRUCTURA ORGNICA
3. OFERTA DE BIENES Y SERVICIOS
ILEGALES
4. PODER
5. INTERNACIONALIDAD
6. SOPORTE SOCIAL

MANIFESTACIONES ACTUALES DE LA
CRIMINALIDAD ORGANIZADA EN EL PER
COMUNICACIN
SOFISTICADA
VIOLENCIA
DOCUMENTOS
FALSOS
TESTAFERROS

VEHICULOS
ROBADOS
ARMAS
PLANIFICACIN

EMERGENTE
LAVADO DE ACTIVOS
CORRUPCIN
TRATA DE PERSONAS
MINERA ILEGAL

SECUESTROS
EXTORSIVOS
DELITOS
COMUNES

CRIMINALIDAD
ORGANIZADA
PER

INFILTRACIN
Y SOBORNOS

ASESINATOS
(SICARIOS)

ESTAFAS
PIRATERIA INFORMTICA

NARCOTRFICO ESCALA INTERNACIONAL


CONTRABANDO
ESCALA LOCAL

ITINERANTE
PERSONAS
JURDICAS

ASALTOS Y ROBOS
MANO ARMADA
MARCAJE

DELITOS DE
TERRORISMO

S. LUMINOSO
FINANCIACIN

1.

CARACTERSTICAS ACTUALES DE LA
CRIMINALIDAD ORGANIZADA EN EL
PRESENCIA ACTIVA DE DOSPER
MODALIDADES DIFERENTES DE

CRIMINALIDAD ORGANIZADA: UNA VIOLENTA Y OTRA NO CONVENCIONAL.


2.

COMBINACIN DE TIPOLOGAS Y ESTRUCTURAS DE JERARQUA ESTNDAR


(BANDAS Y ASOCIACIONES ILCITAS) Y DE GRUPO CENTRAL (EMPRESA
CRIMINAL FLEXIBLE).

3.. MODUS OPERANDI ALTAMENTE EMPRICO Y ARTESANAL EN


DELINCUENCIA VIOLENTA Y SOFISTICADO EN LA NO CONVENCIONAL.

LA

4. RADIO DE INFLUENCIA FUNDAMENTALMENTE LOCAL


(PRINCIPALES CAPITALES DE LA COSTA NORTE,
COSTA SUR Y CENTRO SUR Y NORTE DEL PAS)
5. PREDOMINIO DE COMISIN DE DELITOS VIOLENTOS Y
CUASI CONVENCIONALES (ROBOS , SECUESTROS, ESTORSIONES
SICARIATO Y TRFICO ILCITO DE DROGAS)
6.

RECIENTE VISUALIZACIN SOCIAL DE DELITOS NO CONVENCIONALES


(LAVADO
DE
ACTIVOS-TRATA
DE
PERSONAS-MINERA
ILEGAL,
FINANCIACIN DEL TERRORISMO)

7.

LIMITADO Y TRANSITORIO NIVEL DE IMPUNIDAD PARA LA DELINCUENCIA


VIOLENTA Y AMPLIO Y SLIDO PARA LA NO CONVENCIONAL.

CARACTERSTICAS ACTUALES DE LA
CRIMINALIDAD ORGANIZADA EN EL
PER
UNA GRAN CONCENTRACIN EN UN
NMERO LIMITADO DE DELITOS QUE
PARECEN

NO

DIRECTAMENTE

ESTAR
CON

RELACIONADOS
EL

CRIMEN

ORGANIZADO O CON EL DESARROLLO


DE SISTEMAS COMPLEJOS, SINO CON LA
VIOLENCIA ESTRUCTURAL, EL PEQUEO
DELITO, LA VIOLENCIA COTIDIANA
(JARIS MUJICA. LABORATORIO DE CRIMINOLOGA
SOCIAL
DEL
DEPARTAMENTO
DE
CIENCIAS
SOCIALES
DE
LA
PONTIFICIA
UNIVERSIDAD
CATLICA DEL PER)

EL LAVADO DE ACTIVOS
1. CONJUNTO

DE

NEGOCIOS

JURDICOS

OPERACIONES

TRANSACCIONES COMERCIALES O FINANCIERAS, QUE PROCURAN LA


INCORPORACIN AL CIRCUITO ECONMICO FORMAL DE UN PAS, SEA
DE MODO TRANSITORIO O PERMANENTE, DE CAPITALES, BIENES Y
SERVICIOS QUE SE HAN ORIGINADO O DERIVADO DE ACTIVIDADES
CRIMINALES.
2. LAS OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS SE CARACTERIZAN POR
OBSERVAR

PRACTICAR

TODAS

LAS

FORMALIDADES

PROCEDIMIENTOS USUALES QUE SON EXIGIDOS PARA CUALQUIER


NEGOCIO JURDICO O TRANSACCIN FINANCIERA.
3. LOS LAVADORES DE ACTIVOS SON PERSONAS CON CONOCIMIENTOS
ESPECIALIZADOS, DE BUENA REPUTACIN ECONMICA Y FINANCIERA,
LO QUE LES PERMITE DESARROLLAR HBILES ACCIONES DE ELUSIN O
FRAUDE A LA LEY.
4. ESTAS NOCIONES TRADICIONALES SOBRE EL LAVADO DE ACTIVOS NO
SE ADECAN PLENAMENTE A PROCESOS DE INSERCIN ECONMICA

CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS


1.

ES NATURAL LA CONEXIN INTERACTIVA ENTRE LA CRIMINALIDAD


ORGANIZADA Y EL LAVADO DE ACTIVOS, EL CUAL OPERA COMO UN SERVICIO
ESTRUCTURADO PARA RECICLAR Y PSEUDO LEGITIMAR LAS INGENTES
GANANCIAS QUE AQUELLA PRODUCE E INVIERTE.

2.

LAS CONEXIONES ACTUALES ENTRE LAS ORGANIZACIONES DELICTIVAS


DEDICADAS AL LAVADO DE ACTIVOS Y LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA SON
MS ESTABLES, FLUDAS Y FUNCIONALES, CONSTITUYENDO UNA EFICIENTE
ALIANZA TCTICA (PHIL WILLIAMS).

3.

SI BIEN ESTOS VINCULOS Y PRCTICAS DE COOPERACIN NO DEPENDEN


NECESARIAMENTE DE UN PROYECTO CRIMINAL COMN Y DE SU
IMPLEMENTACIN CONJUNTA, CONTINUA O A LARGO PLAZO, ELLOS SURGEN Y
SE AFIANZAN POR LA NECESIDAD MUTUA A LA VEZ QUE PERIDICA DE
OFERTA Y DEMANDA DE SERVICIOS. EN TAL CONTEXTO LAS ORGANIZACIONES
CRIMINALES PROCURAN ENCONTRAR EN LAS DEDICADAS AL LAVADO DE
ACTIVOS A PROVEEDORES EFICIENTES Y CONFIABLES A QUIENES DEBEN
CONTRATAR PARA OBTENER SERVICIOS DE TRANSFORMACIN Y COBERTURA
QUE ASEGUREN LA CIRCULACIN OPORTUNA DE SUS GANANCIAS ILCITAS.

4.

UN EJEMPLO DE ESTA CONSOLIDADA CONEXIN Y DE SU EFICACIA OPERATIVA,


CORRESPONDE A LOS AGENTES FINANCIEROS NORTEAMERICANOS QUE
BRINDAN LOS SERVICIOS DE TRASLADO Y RECUPERACIN DE LAS GANACIAS
LQUIDAS QUE OBTIENEN LOS CARTELES MEXICANOS EN ESTADOS UNIDOS.

CARACTERSTICAS DE LAS
ORGANIZACIONES CRIMINALES
DEDICADAS AL LAVADO DE
ACTIVOS

LAS ORGANIZACIONES CRIMINALES DEDICADAS AL LAVADO DE ACTIVOS


CORRESPONDEN A UNA SUB CATEGORA DE LA TIPOLOGIA 4 ( GRUPO
CENTRAL) A LA QUE SE IDENTIFICA COMO EMPRESAS CRIMINALES FLEXIBLES.
ESTAS ESTRUCTURAS CRIMINALES ADOPTAN UNA PRESENCIA CORPORATIVA
DE APARIENCIA LEGAL Y DE DEDICACIN A NEGOCIOS LCITOS Y PRSPEROS.
SIN EMBARGO, ENCUBREN CON ELLO SU VERDADERA ACTIVIDAD ILEGAL QUE
SE ENCUENTRA LIGADA A OPERACIONES FINANCIERAS O COMERCIALES CON
CAPITALES O ACTIVOS DE PROCEDENCIA DELICTIVA,
PRCTICAS DE
DEFRAUDACIN TRIBUTARIA O FRAUDE EN LAS SUBVENCIONES.
EL NMERO DE INTEGRANTES QUE LAS COMPONE ES MUY REDUCIDO. NO
OBSTANTE,
TODOS
SUS
MIEMBROS
TIENEN
GRAN
EXPERIENCIA
Y
ESPECIALIZACIN EN TEMAS ECONMICOS O FINANCIEROS, A LA VEZ QUE
GOZAN DE UNA ALTA ESTIMA SOCIAL. SON AJENOS A TODO USO DE MEDIOS
VIOLENTOS Y CUENTAN CON TILES CONEXIONES EN LAS ESFERAS DEL PODER
POLTICO, DEL SECTOR BANCARIO O BURSTIL, AS COMO ENTRE LOS
RGANOS DE GESTIN DE LAS EMPRESAS MS EXITOSAS. SU SOFISTICADA
FACHADA LEGAL Y SU INTEGRACIN ACTIVA EN LA ECONOMA LICITA HACEN
QUE LA DETECCIN DE SUS ACTIVIDADES DELICTIVAS SEA MUY DIFCIL.

EL VALOR ECONMICO DEL LAVADO DE


ACTIVOS
Y SU RELACIN CON LAS ECONOMAS
EMERGENTES
1.

SE CALCULA QUE EL VOLUMEN DE CAPITAL DE ORIGEN CRIMINAL QUE ES


SOMETIDO A OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS FLUCTUA ENTRE 1.5 A
2 BILLONES DE DOLARES POR AO.
ESTAS
CIFRAS
REPRESENTAN
SEGN
EL
FONDO
MONETARIO
INTERNACIONAL Y EL GRUPO DE ACCIN FINANCIERA INTERNACIONAL
ENTRE EL 2 Y EL 5% DEL PRODUCTO BRUTO MUNDIAL EN EL CASO DE
AMRICA LATINA LOS ESTIMADOS CALCULAN EL VOLUMEN DEL LAVADO DE
ACTIVOS COMO EQUIVALENTE AL 2.5 Y EL 6.3 % DEL PBI REGIONAL.

2.

EL BANCO MUNDIAL TIENE ESTIMADOS MAYORES QUE CONSIGNAN ENTRE


UN BILLN Y 1.6 BILLONES DE DOLARES EL MONTO POTENCIAL DE CAPITAL
ILCITO QUE ES LAVADO CADA AO.

3.

LA ALTA CAPACIDAD DE INSERCIN DE LOS VOLMENES DE CAPITAL


ILCITO O DE PROCEDENCIA NO IDENTIFICADA, EN LOS SECTORES
INFORMALES O MERCADOS GRISES DE LAS ECONOMAS EMERGENTES, SEA
CON TRANSFERENCIAS GOLONDRINAS O CON LA APLICACIN EN
INVERSIONES EN SECTORES PRIMARIOS CONSTITUYE UN PRINCIPAL
RIESGO PARA LA ESTABILIDAD Y EL DESARROLLO DE AQUELLAS.

EFECTOS NEGATIVOS DEL LAVADO DE ACTIVOS


EN LAS ECONOMAS EMERGENTES
1.

POSIBILITA EL SURGIMIENTO Y CONSOLIDACIN DE PODERES PARALELOS E


INCONSTITUCIONALES.

2.

FORTALECE

LA

CRIMINALIDAD

LA

RECOMPENSA

MONETARIAMENTE,

COLOCANDOLA COMO INFLUYENTE ACTOR Y OPCIN ECONMICA.


3.

FAVORECE LA CORRUPCIN EN LOS SECTORES ADMINISTRATIVOS EMPRESARIALES


Y FINANCIEROS, AFECTANDO SU LEGITIMIDAD Y EXPECTATIVA SOCIAL, LO CUAL
PUEDE COMPROMETER LA REPUTACIN INTERNACIONAL DE LOS MERCADOS
INTERNOS.

4.

AFECTA LA CAPTACIN TRIBUTARIA, IMPULSA LA FUGA DE CAPITALES Y POTENCIA


LA CIRCULACIN DE CAPITALES GOLONDRINOS.

5.

PERJUDICA LA INVERSIN Y DEBIDA FINANCIACIN DE BIENES PBLICOS.

6.

DISTORSIONA LA MAGNITUD DE LOS INDICADORES ECONMICOS (PRECIOS, TASAS


DE INTERES, RENTAS Y TIPOS DE CAMBIO, VOLUMEN DE CRDITOS) GENERANDO
ALTOS RIESGOS DE CRISIS FINANCIERA.

EFECTOS NEGATIVOS DEL LAVADO DE ACTIVOS


EN LAS ECONOMAS EMERGENTES
7.

EN RESUMEN SE SEALA QUE LAS IMPLICANCIAS ECONMICAS NEGATIVAS QUE


APORTA EL LAVADO DE ACTIVOS EN LAS ECONOMAS EMERGENTES SON 4:
A) LA DISTORSIN ECONMICA
B) RIESGOS A LA INTEGRIDAD Y REPUTACIN FINANCIERA.
C) DIFICULTA LA RECAUDACIN DE IMPUESTOS Y REDUCE LOS INGRESOS
DEL GOBIERNO.
D) GRAVES REPERCUSIONES SOCIOECONMICAS (ESTIMULAN LA
CORRUPCIN, LA INFORMALIDAD Y LA POBREZA).

8.

SEGN LOS ESTUDIOS DISPONIBLES HAY CINCO FACTORES DETERMINANTES


QUE FAVORECEN LA EXPANSIN DEL LAVADO DE ACTIVOS EN ECONOMAS
EMERGENTES:
A) LA DEBILIDAD DEL SISTEMA BANCARIO
B) LA EXISTENCIA DE UN SISTEMA FINANCIERO SUBDESARROLADO
C) UNA EXTENSA ECONOMA SUBTERRNEA O INFORMAL
D) LA DEBILIDAD DE LAS INSTITUCIONES GUBERNAMENTALES
E) UNA DEFICIENTE GESTIN EMPRESARIAL.

3. EL
CASO
PERUANO

PRESENCIA DEL LAVADO DE ACTIVOS


EN LA ECONOMA EMERGENTE PERUANA
1.

LA PRESENCIA DEL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PER A TRAVS DE LA


BANCA Y DE OTROS CANALES FORMALES Y TRADICIONALES SE ENCUENTRA
POR DEBAJO DEL PROMEDIO LATINOAMERICANO CON REGISTROS DE 5.4 Y
6.5, RESPECTIVAMENTE. OCUPA LOS PUESTOS 12 Y 14 SEGN LOS
INDICADORES Y TABLAS DEL FORO ECONMICO MUNDIAL.

2.

SIN EMBARGO, AN ES DIFCIL DETECTAR Y MEDIR EL PREDOMINIO


POTENCIAL DEL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PER, YA QUE LAS
ACTIVIDADES ILCITAS QUE ESTA MODALIDAD DELICTIVA EJECUTA ESTN
PROFUNDAMENTE INCORPORADAS A LA ECONOMA LCITA POR LAS AN
NOTABLES DISFUNCIONES DE CONTROL INSTITUCIONAL Y FUNCIONAL.

3.

ASIMISMO, RESULTA COMPLEJO DISTINGUIR TRANSACCIONES LCITAS E


ILCITAS CUANDO ESTAS SE MEZCLAN EN UNA ESTRUCTURA COMERCIAL DE
PRODUCCIN DE BIENES Y SERVICIOS NO FINANCIEROS QUE EST
DOMINADA
POR
LA
INFORMALIDAD
DE
PEQUEAS
EMPRESAS
INDEPENDIENTES O PARTICULARES QUE TRABAJAN POR SU CUENTA.

SECTORES VULNERABLES A OPERACIONES


DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL PER
LAS INVESTIGACIONES MUESTRAN ACTOS RECURRENTES
LAVADO DE ACTIVOS EN LOS SIGUIENTES SECTORES:

CASINOS Y CASAS DE JUEGO


MERCADO INFORMAL DE DIVISAS
CASAS DE CAMBIO DE MONEDA EXTRANJERA
AGENCIAS DE VIAJES
COMPRA Y VENTA DE METALES PRECIOSOS
SERVICIOS DE TURISMO
PROMOCIN DE ESPECTCULOS ARTSTICOS O DEPORTIVOS
NEGOCIACIN BURSTIL
IMPORTACIN DE ARTEFACTOS ELECTRODOMSTICOS
CASAS DE PRSTAMO Y EMPEO
HOSTALES
RESTAURANTES
SURTIDORES DE GASOLINA
CONSTRUCCIN INMOBILIARIA

DE

TIPOLOGAS DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL MINISTERIO


PBLICO
(2007-2011)
1. DEPSITOS EN MONTOS PEQUEOS
2. COMPRA DE BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS
3. CREACIN DE EMPRESAS DE FACHADA
4.

EMPRESAS QUE SLO EXISTEN EN EL PAPEL

5. TRANSFERENCIAS ELECTRNICAS
6.

VENTAS FRAUDULENTAS DE BIENES INMUEBLES

TIPOLOGAS DEL LAVADO DE ACTIVOS SEGN LA UIFPER


1. UTILIZACIN DE EMPRESAS DE FACHADA
(2007-2012)
2. USO DE ENTIDADES FALSAS, DOCUMENTOS O TESTAFERROS
3. TRANSPORTE FSICO DE DINERO ILCITO PARA CONVERSIN DE MONEDA
4. PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE INVERSIN SUCEPTIBLES DE SER USADOS
PARA OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS
5. RECLUTAMIENTO

DE

PERSONAS

PARA

REALIZAR

OPERACIONES

POR

ENCARGO-PITUFEO
6. ARBITRAJE CAMBIARIO INTERNACIONAL MEDIANTE TRANSPORTE DE DINERO
ILCITO
7. TRANSFERENCIAS FRACCIONADAS DE DINERO ILCITO A TRAVES DE GIROS
INTERNACIONALES
8. EXPORTACIN

IMPORTACIN

FICTICIA

DE

BIENES

MERCANCA

SOBREVALORADA
9.

UTILIZACIN DE FONDOS ILCITOS PARA DISMINUIR EL ENDEUDAMIENTO O


CAPITALIZAR EMPRESAS LEGTIMAS.

EL CRECIMIENTO ECONMICO
ILEGAL

EN EL 2013 EL PER HA SIDO


CAMPEN
EN
OTRAS
DOS
ECONOMAS: LA INFORMAL Y LA
ILEGAL.
ES MS, HAN CRECIDO A UNA
TASA SUPERIOR A LA ECONOMA
FORMAL: SI CRECEMOS 5.1%
ESTE AO, ESTAS LO HICIERON
MUY POR ENCIMA DE ESA CIFRA.
(RUBN GUEVARA. ECONOMISTA DE CENTRUMCATLICA
GESTIN, 27 DE ABRIL DE 2013. PG. 11)

EL CRECIMIENTO ECONMICO ILEGAL


OTRO FACTOR QUE ALLANA EL CAMINO PARA EL
LAVADO

DE

ACTIVOS

ES

EL

NIVEL

DE

INFORMALIDAD QUE IMPERA EN EL SISTEMA


ECONMICO DEL PAS.
ENTRE EL 50% Y 60% DE LA ACTIVIDAD
ECONMICA ES INFORMAL Y DEJA EL CAMINO
ABIERTO

PARA

LAVAR

ACTIVOS.

ESTA

INFORMALIDAD CREA UN AMBIENTE PERMISIVO


PARA LAVAR TODO ESE DINERO, YA QUE SE
REQUIERE DE MS DE UNA PERSONA PARA
BLANQUEARLO, Y DE MUCHAS OTRAS PARA

(FLAVIO MIRELLA. DIRECTOR DE LA OFICINA DE LAS NACIONES UNIDAS


CONTRA
LA DROGA
Y EL DELITO. DIARIO EL COMERCIO. EDICIN DEL 12 DE
ENVIARLO
AL EXTRANJERO.
MAYO DE 2014. PAG. A14)

EL CRECIMIENTO ECONMICO
EN LA ECONOMA ILEGAL,
HEMOS TENIDO
ILEGAL
CUATRO ASPECTOS QUE HAN CRECIDO
VERTIGINOSAMENTE. EL NARCOTRFICO
EST CRECIENDO A TASAS DE DOS DGITOS
ANUALMENTE. LA EXTORSIN SE EST
GENERALIZANDO: HOY EN DA HASTA UN
MOTOTAXISTA
TE
EXTORSIONA
PARA
OPERAR, ESO NO OCURRA ANTES.

IGUAL
PASA
CON
LA
INSEGURIDAD
CIUDADANA Y LA MINERA ILEGAL. ESTA
LTIMA PODRA ESTAR APORTANDO A LA
ECONOMA ENTRE 600 MILLONES DE
DLARES Y 2,900 MILLONES DE DLARES
ANUALES. ES UN RANGO AMPLIO, PERO
DIGAMOS QUE EST EN MEDIO DE ESAS
CIFRAS. ESO YA ES
ALTSIMO.
(RUBN
GUEVARA. ECONOMISTA

DE

CATLICA
GESTIN, 27 DE ABRIL DE 2013. PG. 11)

CENTRUM-

CRECIMIENTO ECONMICO ILEGAL Y


LAVADO DE ACTIVOS EN EL PER
EMERGENTE
1.

SON DOS LAS ACTIVIDADES ILEGALES QUE PRODUCEN LOS MS ALTOS


VOLMENES DE CAPITAL ILCITO Y QUE SE DESARROLLAN EN PARALELO
AL PER EMERGENTE E INFORMAL: EL TRFICO ILCITO DE DROGAS Y LA
MINERA ILEGAL. EL PRIMERO PRODUCE ALREDEDOR DE 3,200 MILLONES
DE DOLARES ANUALES. Y, LA SEGUNDA, REGISTRA UNOS 1,000
MILLONES DE DLARES POR AO. SEGN LOS ANALISTAS ESTE FLUJO DE
DINERO
DE
PROCEDENCIA
CRIMINAL
INGRESA
SIN
MAYORES
DIFICULTADES A LOS CANALES FORMALES DE LA ECONOMA EMERGENTE
NACIONAL POR TRES VAS:
A) CREANDO EMPRESAS EN EL EXTERIOR
B) DESARROLLANDO NEGOCIOS DE FACHADA
C) COMPRANDO Y VENDIENDO ACTIVOS

2.

COMO SEALA CASTELLANOS, TODAVA EN EL PER ES MS DIFCIL Y


TRABAJOSO DETECTAR Y CONECTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS ENTRE
PERSONAS JURDICAS, QUE ENTRE PERSONAS NATURALES. SOBRE TODO
TENIENDO EN CUENTA QUE EL 65% DE TODAS LAS EMPRESAS QUE
OPERAN EN SU ECONOMA SON INFORMALES.

CRECIMIENTO ECONMICO ILEGAL Y


LAVADO DE ACTIVOS EN EL PER
EL AUGE ECONMICO DEL PER PARECE
ESTAR
SIENDO
APROVECHADO
PARA
ESTABLECER
NEGOCIOS
DE
SERVICIOS,
ENTRETENIMIENTO, TURISMO, CONSTRUCCIN,
CAMBIO
DE
MONEDAS,
VENTA
DE
COMBUSTIBLE Y HASTA EN LA INDUSTRIA
MINERA, CON FONDOS QUE EN MUCHOS CASOS
SIRVEN PARA LEGALIZAR DINERO DEL
NARCOTRFICO,
SEGN
PESQUISAS
JUDICIALES
(DIARIO GESTIN, 7 DE JUNIO DE 2013. PG.16)

PRESENCIA POTENCIAL DEL LAVADO DE


ACTIVOS
EN LOS REPORTES DE LA UIF-PER
SEGN LA UIF EL IMPORTE
INVOLUCRADO EN LOS INFORMES
DE INTELIGENCIA FINANCIERA
ASCIENDE
A
US$
8,207
MILLONES ENTRE ENERO DE
2007 Y ENERO DE 2014. BANCOS
Y NEGOCIOS DE VENTAS DE
AUTOS SON LOS PRINCIPALES
INFORMANTES.

(DIARIO GESTIN, 6 DE MARZO DE 2014. PG.2)

PRESENCIA POTENCIAL DEL LAVADO DE


ACTIVOS
2013 - ENERO
2014)
EN LOS(ENERO
REPORTES
DE LA
UIF-PER
BANCOS - 42%

21%
42%

9%

EMPRESAS O PERSONAS
NATURALES DEDICADAS A LA
COMPRA Y VENTA DE VEHCULOS
- 17%

NOTARIOS - 11%

11%
17%

EMPRESA DE TRANSFERENCIA DE
FONDOS - 9%

OTROS - 21%

FUENTE: UIF - PER

MONTO EN MILLONES DE DLARES INVOLUCRADO


POR TIPOLOGA DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
(DE ENERO DEL 2007 A ENERO DEL 2014 = 7.518 MILLONES DE
DLARES)

Transferencia
s fraccionadas
de dinero
ilcito a travs
de giros
internacionale
s

Transporte
Uso de
fsico de dinero
identidades
otros
ilcito (actos de
falsas,
conversin)
documentos o
testaferrosProductos
No
financieros y de
identificad
Modalidades de
Utilizacin
inversin
o
operaciones
de empresa
susceptibles de ser
financieras por
fachada
usados para
encargo (pitufeo)
operaciones de
lavado de activos

1.524

896
11.9
%

755

FUENTE: UIF - PER

48
3

589
7.8
%

371

1.82
7
24.3
%

1.07
3
14.2
%

PRESENCIA POTENCIAL DEL LAVADO DE ACTIVOS


EN LOS REPORTES DE LA UIF-PER
MONTO INVOLUCRADO EN LOS INFORMES DE
INTELIGENCIA FINANCIERA POR DELITO PRECEDENTE
(ENERO DE 2007 A ENERO DE 2014)
POSIBLE
POSIBLE DELITO
DELITO VINCULADO
VINCULADO
Trfico ilcito de drogas
Minera ilegal
Defraudacin de rentas de aduanas / contrabando
Defraudacinde
Corrupcin
defuncionarios
rentas de aduanas / contrabando
Defraudacin detributaria
Defraudacin
rentas de aduanas / contrabando
Defraudacin
Estafa
/ fraude
de rentas de aduanas / contrabando
Defraudacin de rentas de aduanas / contrabando
Proxenetismo
Defraudacin de rentas
Financiamiento
del Terrorismo
de aduanas / contrabando
Defraudacin
Delitos
contra
dela
rentas
administracin
de aduanas /pblica
contrabando
Defraudacin de rentas
Enriquecimiento
ilcito
de aduanas / contrabando
Defraudacin
Trata
de personas
de rentas de aduanas / contrabando
Defraudacin de rentas de aduanas / contrabando
Secuestro
Defraudacin
Delitos
contra
deel
rentas
patrimonio
de aduanas
agravados
/ contrabando
Trfico ilcito de migrantes
Delitos contra los derechos intelectuales
Otros
TOTAL

FUENTE: UIF - PER

N
N DE
DE
IIF
IIF

TOTAL
TOTAL MILLONES
MILLONES US$
US$

255
4
30
80
44
18
9
16
4
7
3
1
2
6
1
155

5,200
1,525
282
190
166
158

635

8,207

26
7
5
3
2
2
1
1
1
638

EVOLUCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS VINCULADOS CON


LA MINERA ILEGAL Y EL TRFICO ILCITO DE DROGAS
(AGOSTO 2012 ENERO DE 2014 EN MILLONES DE
DLARES)
Minera ilegal

49,6%

INCREMENT MONTO DE MINERA

ILEGAL
1.02
0

1.01
9

4.9104.9514.9874.9895.180

2012
FUENTE: UIF - PER

1.52
5

1.02
1

5.1825.187

5.191

2012

5.200

2014

EL LAVADO DE DINERO DE LA MINERA ILEGAL


CRECE MS RPIDO QUE EL NARCOTRFICO
LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS (SBS) DETECT
QUE, ENTRE AGOSTO DEL 2012 Y ENERO DEL 2014, EL LAVADO DE
ACTIVOS POR LA MINERA PROHIBIDA AUMENT 49,6%, EN TANTO
EL BLANQUEO DE DINERO PROVENIENTE DEL NARCOTRFICO EN
EL MISMO PERODO SOLO CRECI 5,9%.
LOS MONTOS SON ALARMANTES. EL DINERO LAVADO COMO
PRODUCTO DE LA EXTRACCIN ILEGAL DE ORO DETECTADO POR
LA SBS PAS DE US$1.019 MILLONES A US$1.525 MILLONES
SOLO

EN

ESOS

18

MESES.

EN

CONTRASTE,

EL

CAPITAL

BLANQUEADO POR EL TRFICO DE DROGAS EN EL MISMO


PERODO PAS DE US$4.910 MILLONES A US$5.200 MILLONES.
(JUAN PABLO LEN ALMENARA. DIARIO EL COMERCIO.
EDICIN DEL 12 DE MAYO DE 2014. PG A14)

EL LAVADO DE DINERO DE LA MINERA ILEGAL


CRECE MS RPIDO QUE EL NARCOTRFICO
EL POTENCIAL PARA QUE LA MINERA ILEGAL
SE EXPANDA ES MAYOR QUE EL DEL CULTIVO
DE COCA. LA ZONA DONDE SE PRODUCE ESTA
HOJA

TIENE

CIERTAS

CARACTERSTICAS

GEOGRFICAS, FCILES DE DETECTAR. PERO


EL

PAS

TIENE

ESPARCIDAS
SIERRA.

POR

ELLO

RESERVAS
LA

COSTA,

AURFERAS
LA

SIGNIFICA

SELVA
QUE

Y
SI

INGRESRAMOS EN UNA FIEBRE DEL ORO SIN


CONTROL,

HABR

UNA

MAYOR

ACTIVIDAD

ILEGAL DE LAVADO DE ACTIVOS. EXISTE LA


POSIBILIDAD

DE

QUE

SE

EXPANDA,

PUES

(FLAVIO MIRELLA. DIRECTOR DE LA OFICINA DE LAS


ESTN DADAS LAS CONDICIONES
NACIONES UNIDAS
CONTRA LA DROGA Y EL DELITO.
DIARIO EL COMERCIO. EDICIN DEL 12 DE MAYO DE 2014.
PG A14)

UNA NUEVA TIPOLOGA:


EL INGRESO, EGRESO, TRANSPORTE Y TRASLADO
DE DINERO EN EFECTIVO DE ORIGEN ILEGAL

EN OCTUBRE DE 2012 SE DETUVO A 2 CIUDADANOS


COLOMBIANOS QUE TRASLADABAN EN SUS ESTMAGOS MAS DE
200.000 DLARES.
SUNAT REALIZ UN TOTAL DE 75 INTERVENCIONES ENTRE EL 20
DE JUNIO DE 2012 Y EL 30 DE JUNIO DE 2013. EN TALES CASOS
ESTUVIERON INVOLUCRADOS 4629.327 DE DLARES. SE APLIC
UNA RETENCIN EQUIVALENTE A 4091.916 DLARES. ANTE LA
UIF-PER SLO EN 17 CASOS SE ACREDIT PROCEDENCIA LCITA
DEL DINERO. EN 27 CASOS NO SE ACREDIT ORIGEN LEGAL; Y EN
26 CASOS LAS PERSONAS INVOLUCRADAS NO SE PRESENTARON
A ACREDITAR EL ORIGEN DEL DINERO RETENIDO.
ENTRE ENERO Y ABRIL DE 2014 SE INTERVINO UN TOTAL DE
444.015 EUROS Y 187.624 DLARES. EN ESTE PERIODO EL CASO
MS IMPORTANTE FUE EL DE UN CIUDADANO CHINO A QUIEN SE
DETECT TRASLADANDO 326.000 EUROS OCULTOS EN SU
EQUIPAJE. EL AO 2013 LAS INTERVENCIONES LOGRARON
RETENER 1126.624 DLARES Y 225.930 EUROS.

UNA NUEVA TIPOLOGA:


EL INGRESO, EGRESO, TRANSPORTE Y TRASLADO
DE DINERO EN EFECTIVO DE ORIGEN ILEGAL
VOLUMEN DE RETENCIONES ENERO - ABRIL DE 2014
(AEROPUERTO JORGE CHVEZ - LIMA)

CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE


ACTIVOS
LA UNIDAD
INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF),
EN EL
PER:DETENDENCIAS
BRAZO DE LA SBS, NO TIENE FACULTAD PARA
LEVANTAR

SECRETOS

BANCARIOS

TRIBUTARIOS EN CASO REQUIERA INVESTIGAR


A UN POTENCIAL LAVADOR PERUANO EN EL
EXTRANJERO.
AL NO PODER ACCEDER A LOS DATOS, LA UIF
VE LIMITADA SU CAPACIDAD DE INTERCAMBIAR
INFORMACIN

CON

SUS

PARES

INTERNACIONALES. ES DECIR, LAS PERSONAS


INVESTIGADAS

TIENEN

MS

TIEMPO

PARA

IMPEDIR LA EFICAZ ACCIN DE LA JUSTICIA


(SERGIO ESPINOZA. JEFE DE LA UIF DE LA SBS.
DIARIO EL COMERCIO. EDICIN DEL 12 DE MAYO
DE 2014. PG. A14)

CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE


ACTIVOS
EN EL PER: TENDENCIAS
AL
PER
LE
EST
SUCEDIENDO LO MISMO
QUE A COLOMBIA A NIVEL
DE LAVADO DE ACTIVOS.
CADA VEZ QUE SE HACE
UNA INVESTIGACIN EN
LOS CASOS SOBRE ESTE
DELITO EL MEOLLO SON
LAS EMPRESAS.

(SONIA MEDINA. PROCURADORA ANTIDROGAS.


DIARIO GESTIN. JUEVES 06 DE MARZO DE 2014.
PG.
03)

CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE


ACTIVOS
EN EL PER: TENDENCIAS
HEMOS
PASADO
DEL
DELINCUENTE QUE TRATA
DE OCULTAR SU DINERO
AL
SURGIMIENTO
DE
FIRMAS
QUE
LAVAN
PLATA QUE PRODUCEN
OTROS Y REALIZAN UNA
ESPECIE DE SERVICIOS
FINANCIEROS
Y
ASESORAS
QUE
AMPLAN(SERGIO
LOS SECTORES
ESPINOZA. JEFE DE LA UIF DE
INVOLUCRADROS
LA SBS
EL COMERCIO, 19 DE ABRIL DE 2013.
PG. B3)

CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE


ACTIVOS
EN EL PER: TENDENCIAS
EN LOS CASOS MS
IMPORTANTES
DE
LAVADO DE ACTIVOS NO
SE
HA
PODIDO
CONCLUIR CON ALGUNA
SENTENCIA
FIRME,
EJEMPLAR
Y
DEFINITORIA
(JUAN JIMNEZ MAYOR
EX-PRESIDENTE DEL CONSEJO DE
MINISTROS)

CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE


ACTIVOS
EN ELHAY
PER:
ENTENDENCIAS
TODO ESTO, COMO ES
EVIDENTE, UN DESBORDE IMPOPULAR
DE UN CRIMEN ORGANIZADO QUE YA
NO SLO SE OCUPA DE LAVAR ACTIVOS
SINO DE INCURSIONAR CON FUERZA
EN LA ECONOMA REAL - MINERA,
COMERCIO, INMOBILIARIA - LO CUAL
SE VE FAVORECIDO POR LA DEBILIDAD
Y CORRUPCIN DE LAS ENTIDADES
QUE DEBEN DENUNCIARLOS
(AUGUSTO ALVAREZ RODRICH. DIARIO
LA REPBLICA, EDICIN DEL 10 DE
ABRIL DE 2014)

EL NUEVO MARCO LEGAL VIGENTE CONTRA EL


LAVADO DE ACTIVOS EN EL PER
(JUNIO 2011 - MARZO 2014)
1.

2.

3.
4.
5.
6.
7.

8.

DECRETO SUPREMO 057-2011-PCM APRUEBA EL PLAN NACIONAL DE


LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO. CREA CONTRALAF
DECRETO LEGISLATIVO 1106 DE LUCHA EFICAZ CONTRA EL LAVADO DE
ACTIVOS Y OTROS DELITOS RELACIONADOS A LA MINERA ILEGAL Y
CRIMEN ORGANIZADO, CONTIENE LOS TIPOS PENALES, CIRCUNSTANCIAS
AGRAVANTES Y ATENUANTES, AS COMO LAS CONSECUENCIAS
JURDICAS APLICABLES A LOS INVOLUCRADOS EN EL DELITO.
LEY 27693 QUE REGULA EL SISTEMA DE PREVENCIN DE LAVADO DE
ACTIVOS AS COMO LAS FUNCIONES DE LA UIF-PER .
DECRETO LEGISLATIVO 1104 QUE RIGE EL PROCESO ESPECIAL DE
PRDIDA DE DOMINIO.
LEY 30077 O LEY CONTRA EL CIRMEN ORGANIZADO.
DECRETO SUPREMO 093-2012-PCM REGLAMENTO DEL DECRETO
LEGISLATIVO 1104 SOBRE PROCEDIMIENTO DE PRDIDA DE DOMINIO.
DECRETO SUPREMO 195-2013-EF REGLAMENTO DE LA OBLIGACIN DE
DECLARAR DINERO EN EFECTIVO E INSTRUMENTOS FINANCIEROS
NEGOCIABLES EMITIDOS AL PORTADOR.
RESOLUCIN SBS 8930-2012 REGLAMENTO DE INFRACCIONES Y
SANCIONES EN MATERIA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE

OBJETIVOS DEL PLAN NACIONAL CONTRA LA/FT


OBJETIVOS DE PREVENCIN

REFORZAR EL MARCO LEGAL Y REGULATORIO EN MATERIA DE PREVENCIN DE


LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO.
REFORZAR LA SUPERVISIN EN MATERIA ANTI LAVADO ACTIVOS Y CONTRA EL
FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO .
FORTALECER EL CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES EN MATERIA ANTI LAVADO DE
ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

OBJETIVOS DE DETECCIN

FORTALECER LA CAPACIDAD DE ACCESO DE INFORMACIN DE LAS ENTIDADES


ENCARGADAS DE LA DETECCIN E INTELIGENCIA FINANCIERA.
FORTALECER LA CAPACIDAD ANALTICA DE LAS ENTIDADES INVOLUCRADAS EN
LA DETECCIN E INTELIGENCIA FINANCIERA.
FORTALECER LA DETECCIN ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN PUNTOS DE CONTROL ADUANERO Y
ZONAS DE FRONTERA.

OBJETIVOS DE REPRESIN PENAL

GARANTIZAR PLAZOS ADECUADOS PARA INVESTIGACIONES DE LAVADO DE


ACTIVOS Y DE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
INTENSIFICAR LA COORDINACIN INTER-INSTITUCIONAL EN EL MARCO DE LA
INVESTIGACIN PENAL ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO.
FORTALECER
LAS
CAPACIDADES
INSTITUCIONALES
DE
LOS
RGANOS
ESPECIALIZADOS EN LA INVESTIGACIN Y JUZGAMIENTO ANTI LAVADO DE ACTIVOS
Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
FORTALECER LA COOPERACIN JUDICIAL
INTERNACIONAL
EN MATERIA ANTI
LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
FORTALECER LA CAPACIDAD DEL ESTADO DE DESPOJAR A LOS CRIMINALES Y
TERRORISTAS DE SUS ACTIVOS.

SISTEMTICA DEL DECRETO LEGISLATIVO


1106
QUE REPRIME EL LAVADO DE ACTIVOS
1. TIPOS PENALES DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
(ARTCULOS 1,2 Y 3).
2. TIPOS PENALES DE DELITOS PERIFRICOS AL LAVADO DE
ACTIVOS (ARTCULOS 5 Y 6).
3. CIRCUNSTANCIAS
AGRAVANTES
Y
ATENUANTES
ESPECFICAS DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
(ARTCULO 4).
4. CONSECUENCIAS ACCESORIAS APLICABLES A PERSONAS
JURDICAS IMPLICADAS EN DELITOS DE LAVADO DE
ACTIVOS ( ARTCULO 8).
5. DISPOSICIONES PROCESALES (ARTCULOS 7 Y 10 AL
17).

NUEVOS DELITOS Y SANCIONES EN


EL DECRETO LEGISLATIVO 1106
1. ACTOS DE TRANSPORTE Y TRASLADO DE
DINERO
O
TTULOS
VALORES
DE ORIGEN ILCITO
( ARTCULO 3).
2. OMISIN CULPOSA DE REPORTE DE TRANSACCIONES U
OPERACIONES SOSPECHOSAS (ARTCULO 5, SEGUNDO
PRRAFO).
3. REHUSAMIENTO,
RETARDO
Y
FALSEDAD
EN
EL
SUMINISTRO DE INFORMACIN (ARTCULO 6).
4.
CIRCUNSTANCIA AGRAVANTE ESPECFICA EN BASE AL
MONTO RELEVANTE (+ DE 500 UIT) DE LA OPERACIN DE
LAVADO DE ACTIVOS (ARTCULO 4).
5. CONSECUENCIAS ACCESORIAS APLICABLES A PERSONAS
JURDICAS (SE INCLUYE MULTA HASTA 300 UIT)
INVOLUCRADAS EN OPERACIONES DE LAVADO DE
ACTIVOS (ARTCULO 8).

LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD


ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
EL PER DESDE EL 2011 HA RECONSTRUDO
SISTEMA DE PREVENCIN Y CONTROL
LAVADO DE ACTIVOS. SIN EMBARGO,
INCIDENCIA NORMATIVA Y OPERATIVA
MANTIENE FOCALIZADA EN EL ESPACIO DE
ECONOMA LEGAL.

SU
DE
SU
SE
LA

RECIN EN EL PRESENTE AO SE VIENEN


ENSAYANDO ACCIONES DIRECTAS SOBRE LA
MINERA ILEGAL Y EL TRANSPORTE Y TRASLADO
DE DINERO EN EFECTIVO CON RESULTADOS
POSITIVOS
AUNQUE
TODAVA
DISCRETOS
FRENTE A LA ALTA PRESENCIA POTENCIAL DE LA
ECONOMA ILEGAL Y DEL LAVADO DE ACTIVOS
EN EL SECTOR INFORMAL.

LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD


ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS

HAY DOS ACUERDOS DE SALA


PLENA DE LA CORTE SUPREMA, EN
EL
2010
Y
2011,
DONDE
ESPECFICAMENTE SE DICE QUE EL
DELITO PRECEDENTE NO TIENE QUE
SER PROBADO JUDICIALMENTE. LO
QUE TIENE QUE EXISTIR ES UNA
HIPTESIS VEROSMIL.

SI SE VA A SENTENCIAR A ALGUIEN
POR
NARCOTRFICO,
SENTENCIARLO
LUEGO
POR
LAVADO ES CASI UN EJERCICIO
INTIL. PERO
EN EL
PER HAJEFE DE LA UIF
(SERGIO
ESPINOZA.
TOMADO MUCHO TIEMPO
PARA
DE LA
SBS
QUE LOS FISCALES LO ENTIENDAN

CARETAS, 11 DE ABRIL DE 2013. PG.


71)

LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD


ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
EN EL 2012 SE DIERON 47 DISPOSICIONES FISCALES DE NO
HA LUGAR A FORMULAR DENUNCIA, DE CUNTAS
INVESTIGADAS?, NO LO S.
PARA EL 2013, HAN SIDO 65 DISPOSICIONES QUE SE HAN
ARCHIVADO, DE CUNTAS DURANTE EL AO? NO LO S.
CUNTAS ESTN EN CIERNES? TAMPOCO LO S.

(SONIA MEDINA CALVO - PROCURADORA


ANTIDROGAS
LA REPBLICA, 18 DE MARZO DE 2014, PG. 9)

LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD


ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
LAS
INSTITUCIONES
DEL
ESTADO TIENEN QUE ARTICULAR
ESFUERZOS PARA COMBATIR EL
DELITO
TRANSNACIONAL
DE
LAVADO DE ACTIVOS. Y, PARA
ELLO, EL PODER JUDICIAL ES UN
ALIADO
INCONDICIONAL
EN
ESTA LUCHA ().
LOS JUECES DEL PODER JUDICIAL
ESTAMOS PREPARADOS
(ENRIQUE MENDOZA RAMREZ. PRESIDENTE DEL
PODER JUDICIAL. DIARIO EL PERUANO. SBADO 11 DE
MAYO DE 2013. PG. 14)

ENTRE LOS AOS 2010 A 2012 LA SALA PENAL NACIONAL EMITI


UN TOTAL DE 543 SENTENCIAS POR DELITOS DE CRIMINALIDAD
COMPLEJA Y ORGANIZADA. SIN EMBARGO, ENTRE LOS AOS
2008 A 2012 SLO DICT 31 SENTENCIAS POR DELITOS DE
LAVADO DE ACTIVOS, DE LAS CUALES SLO 13 FUERON
CONDENATORIAS.
Y EN EL PERIODO ENERO DE 2013 A FEBRERO DE 2014, LA SALA
PENAL NACIONAL PRONUNCI 280 SENTENCIAS POR DELITOS DE
CRIMINALIDAD COMPLEJA Y ORGANIZADA. DE ESE TOTAL, SLO
15 SENTENCIAS FUERON POR DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS,
SIENDO NICAMENTE 8 CONDENATORIAS.

(DATOS PROPORCIONADOS POR LA SALA PENAL NACIONAL)

SENTENCIAS EMITIDAS POR LA SALA PENAL NACIONAL


(PERIODO 2012 - FEBRERO 2014)
TOTAL DE SENTENCIAS EMITIDAS
TOTAL
CONDENATORI

AO JUDICIAL
ENERO DICIEMBRE
ENERO DICIEMBRE
ENERO - FEBRERO

2012

GENERAL
213

2013
2014

TOTAL DE SENTENCIAS EMITIDAS


EN EL PERIODO 2012 - FEB 2014

95

AS
118

253

134

120

27

15

12

493

244

250

134

140
120

ABSOLUTORIAS

118

120

95

ABSOLUTORIA
ABSOLUTORIA
S
S

100
80

CONDENATORI
CONDENATORI
AS
AS

60
40

15

20

12

0
2012

2013

2014

(DATOS PROPORCIONADOS POR LA SALA PENAL NACIONAL)

SENTENCIAS POR LAVADO DE ACTIVOS


DE LA SALA PENAL NACIONAL
(PERIODO 2012 - FEBRERO 2014)
TOTAL SENTENCIAS EMITIDAS POR DELITO DE LAVADO
DE ACTIVOS
TOTAL
CONDENATORI
AO JUDICIAL
ABSOLUTORIAS
ENERO DICIEMBRE
ENERO DICIEMBRE
ENERO - FEBRERO

2012

GENERAL
7

AS
2

2013

13

2014

22

14

TOTAL DE SENTENCIAS EMITIDAS


EN EL PERIODO 2012 -FEB 2014

8
8
7

ABSOLUTORIAS
ABSOLUTORIAS

CONDENATORIA
CONDENATORIA
S
S

4
3

1
0
2012

2013

2014

(DATOS PROPORCIONADOS POR LA SALA PENAL NACIONAL)

PROBLEMAS HERMENETICOS
FRECUENTES
1. DEFICIENTE CALIFICACIN JURDICA DE
LAS
CONDUCTAS
TPICAS
QUE
CONFIGURAN EL DELITO DE LAVADO DE
ACTIVOS.
2. DUDAS SOBRE LA PUNIBILIDAD DE LAS
OPERACIONES
DE
AUTOLAVADO
DE
ACTIVOS.
3. ERRADA PERCEPCIN DEL ROL QUE
CUMPLE EL DELITO PRECEDENTE EN LA
CONFIGURACIN TPICA DEL LAVADO DE
ACTIVOS
Y
DE
LAS
AGRAVANTES
ESPECFICAS QUE REGULA LA LEY.
4. INCORRECTA IDENTIDAD ATRIBUIDA ENTRE
LAS OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS
Y LOS DELITOS HALLAZGO.
5. CONFUSIN SOBRE LA UTILIDAD DE LA
PRUEBA INDICIRIA.

4. A MODO DE
CONCLUSIN

ALGUNAS CONCLUSIONES PRELIMINARES


LOS DATOS Y TENDENCIAS ANALIZADOS PERMITEN IDENTIFICAR LA
PROBLEMTICA DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y DEL LAVADO DE
ACTIVOS EN EL PER DE ECONOMA EMERGENTE, A PARTIR DE LOS
SIGUIENTES ESPACIOS Y ASPECTOS:
1. SE REGISTRAN ALTOS VOLMENES DE CAPITAL Y ACTIVOS ILEGALES
GENERADOS O DERIVADOS DEL TRFICO ILCITO DE DROGAS Y LA MINERA
ILEGAL.
2. SE CONSOLIDA UNA PRESENCIA ACTIVA Y POTENCIAL DE PRCTICAS DE
LAVADO DE ACTIVOS PROVENIENTES DE LA CRIMINALIDAD VIOLENTA Y
ORGANIZADA EN LOS ESPACIOS DE DESARROLLO DE LA ECONOMA
INFORMAL, Y EN LA ACTIVIDAD ESPECFICA DE PEQUEAS Y MEDIANAS
EMPRESAS INFORMALES Y SEMIFORMALES (SECTOR INMOBILIARIO Y
CIBERMERCADOS DESDE LA INTERNET).
3. SURGEN NUEVAS TIPOLOGAS DE ACTOS DE CONVERSIN, DESARROLLADAS
A TRAVS DE PROCEDIMIENTOS DE INGRESO, EGRESO Y TRASLADO EN EL
PAS DE DINERO EN EFECTIVO DE PROCEDENCIA NO JUSTIFICADA.
4. LA AUSENCIA DE EFICIENTES PRCTICAS CRIMINALSTICAS Y DE
PERSECUCIN PENAL QUE SE PROYECTEN SOBRE LA INTERVENCIN ACTIVA

ALGUNAS CONCLUSIONES PRELIMINARES


5.

ESCASO CONTROL Y MONITOREO DE LOS MEDIANOS Y PEQUEOS


INVERSIONISTAS Y EMPRENDEDORES EXTRANJEROS QUE INGRESAN Y SE
ESTABLECEN EN EL PER (SE DETECTA FLUJO IMPORTANTE EN LOS LTIMOS 5
AOS DE CAPITALISTAS DE NACIONALIDAD COLOMBIANA, MEXICANA Y DE
PASES ASITICOS).

6. ARRAIGADA TOLERANCIA SOCIAL A LA ECONOMA INFORMAL Y A LAS


PRCTICAS DEL LAVADO DE ACTIVOS QUE SE GESTAN E INTERACTAN EN
ESTE SECTOR.
7. CONCENTRACIN EXCLUSIVA DE LAS POLTICAS DE PREVENCIN Y CONTROL
DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LOS SECTORES VULNERABLES DE LA ECONOMA
FORMAL.
8. LAS TENDENCIAS DE CRECIMIENTO DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y DEL
LAVADO DE ACTIVOS HAN REBASADO LAS CAPACIDADES DE LAS AGENCIAS
OFICIALES DE PREVENCIN Y CONTROL, SIENDO LIMITADA O NULA SU
EFICACIA EN LOS SECTORES INFORMALES DONDE AQUELLAS OPERAN SIN
MAYORES OBSTCULOS.
9. EL MARCO LEGAL VIGENTE Y EL PLAN NACIONAL CONTRA LA CRIMINALIDAD
ORGANIZADA Y EL LAVADO DE ACTIVOS, DEBEN, A CORTO PLAZO,

MUCHAS GRACIAS POR SU


ATENCION

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