SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS DEL ECUADOR

DIRECCIN NACIONAL DE RIESGOS FINANCIEROS

DIRECCIN NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACIN

PREVENCIN DE LAVADO DE ACTIVOS - IFIS

MANUAL ESTRUCTURAS DE INFORMACION Versin (1.0)

Actualizado al: Julio del 2013

NDICE
1. 2. INTRODUCCIN ................................................................................................................... 3 DEFINICIN DE LAS ESTRUCTURAS ................................................................................ 4

2.1 EMPLEADOS (E10) ............................................................................................................... 4 2.2 PRODUCTOS Y SERVICIOS (E20) ...................................................................................... 6 2.3 CLIENTES (EXTRA SITU) (E21) ........................................................................................... 8 3. 4. TABLAS DE REFERENCIA ................................................................................................. 10 CONTROLES DE VALIDACIN.......................................................................................... 53

4.1 EMPLEADOS (E10) ............................................................................................................. 53 4.2 PRODUCTOS Y SERVICIOS (E20) .................................................................................... 54 4.3 CLIENTES (EXTRA SITU) (E21) ......................................................................................... 56 5. PERIODICIDAD Y PLAZOS DE ENVIO .............................................................................. 57

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1. INTRODUCCIN
La Superintendencia de Bancos y Seguros a fin de dar cumplimiento con la Resolucin No. JB 20132453 y 2454, ha rediseado las estructuras de datos para el control de Prevencin de Lavado que realizan las instituciones financieras que forman parte del sistema supervisado por este organismo de control. Las estructuras debern ser remitidas por las entidades controladas a travs del Sistema de Recepcin Validacin y Carga (RVC), disponible en la pgina web de la Superintendencia de Bancos y Seguros, www.sbs.gob.ec Una vez recibida la informacin, a travs del sistema automtico se proceder con la validacin de las estructuras remitidas, luego de lo cual se enviar el diagnstico de la validacin (acuso) va correo electrnico, a las direcciones registradas en la base de contactos de la SBS, de las personas responsables en las entidades controladas. En caso de que el diagnstico de la validacin registre errores, es obligacin de las entidades efectuar la correccin inmediata de los mismos y retransmitir las estructuras para que stas sean nuevamente validadas. Las estructuras que mantengan errores en la validacin sern consideradas como informacin no recibida. La estructura E21 Clientes que tiene periodicidad mensual, deber ser validada como mximo hasta el 20 de cada mes, con la informacin del mes inmediato anterior; en el evento de que esta Superintendencia compruebe la falta de envo de la informacin en los tiempos y formatos establecidos, o si est incompleta o adolece de errores de forma que impidan su aceptacin o validacin, se aplicarn las sanciones previstas en las normas correspondientes.

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2. DEFINICIN DE LAS ESTRUCTURAS

2.1 Empleados (E10)

Comprende a todos los directivos, funcionarios y empleados registrados en la institucin controlada, cualquiera que fuere la modalidad de contratacin. Cada registro debe reportarse una vez en esta estructura. La periodicidad de esta estructura ser eventual. Registro de cabecera
Registro de cabecera No. 1 2 3 4
Campo Cdigo de la estructura Cdigo de entidad Fecha de corte Nmero total de registros Tipo de dato Caracter (3) Numrico (4) fecha (dd/mm/aaaa) Numrico (8) Opcin Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Tabla Tabla 1 Tabla 2

Cdigo de estructura.- Cdigo de la estructura de empleados, la cual ser E10. Cdigo de entidad.- Cdigo asignado por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada. Fecha de corte.- Fecha de corte de la informacin enviada. Nmero total de registros.- Nmero de lneas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera.

Registros de detalle
Registro de detalle No. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Campo Cdigo de oficina Tipo de identificacin Cdigo de identificacin Cdigo del gnero Cdigo de nacionalidad Cdigo del cargo Fecha de ingreso Valor promedio remuneracin mensual Fecha de salida Utilidades (anual) Patrimonio Tipo de dato Numrico (4) Caracter (1) Caracter (13) Caracter (1) Caracter (3) Caracter (2) Fecha (dd/mm/aaaa) Numrico (15,2) Fecha (dd/mm/aaaa) Numrico (15,2) Numrico (15,2) Obligatorio Obligatorio Opcin Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Tabla 8 Tabla 9 Tabla 227 Tabla Tabla 3 Tabla 4

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Registro de detalle No. 12

Campo Deudas (crditos acumulados) Tipo de dato Numrico (15,2) Opcin Obligatorio Tabla

Cdigo de oficina (Obligatorio).- Codificacin dada por la SBS a cada oficina de la entidad a la que corresponde el personal. Tipo de identificacin (Obligatorio).- Registrar los cdigos segn el caso que corresponda: C Cdula, E Extranjero. Este campo determina el tipo identificacin. Cdigo de identificacin (Obligatorio).- Cdigo de identificacin del personal, corresponde al nmero de cdula, o codificacin de extranjero. Cdigo del gnero (Obligatorio).- M = masculino, F = femenino. Cdigo de nacionalidad (Obligatorio).- Este campo contendr la nacionalidad del empleado o funcionario, utilizando el cdigo de la Organizacin Internacional de Estndares (ISO), registrado en la tabla correspondiente del manual de tablas de esta SBS. Si se mantiene ms de una nacionalidad se reportar la nacionalidad del pas de nacimiento. Cdigo de cargo (Obligatorio).- Cargo que desempea el empleado. Se debe escoger nicamente entre los tipos de cargo Tabla referida, homologando la situacin particular que presenta cada entidad, y utilizando el cargo genrico registrado en la tabla. Ejemplo: Gerente de Operaciones, Gerente de Crdito, Gerente de Riesgos, se registrar como Gerente. La nica excepcin ser para el Gerente General. Si existiera en la entidad un cargo que no conste en la tabla, la entidad notificar el cargo requerido para que sea poblado en la SBS. Fecha de ingreso (Obligatorio).- Fecha de ingreso del empleado enviada en el formato dd/mm/aaaa. Si el empleado mantiene dos fechas de ingreso a la entidad (reintegro) en el perodo de informacin solicitada, y se mantiene en el cargo, se reportar la fecha de origen de ingreso. Valor promedio de remuneracin mensual (Obligatorio).- Valor que mantiene por concepto de remuneracin (Sueldo o salario registrado contractualmente). Si el empleado ha mantenido varios sueldos en el perodo de informacin requerida, se reportar el promedio de lo percibido en dicho perodo. Fecha de salida.- Fecha de salida del directivo, ejecutivo o empleado enviada en el formato dd/mm/aaaa, se registrar cuando a la fecha de reporte de la informacin, el reportado ya no se encuentre en funciones en la entidad. Utilidades (anual) (Obligatorio).- Valor total percibido por concepto de utilidades repartidas al empleado o funcionario, correspondientes al perodo de informacin solicitada, considerndose el ejercicio econmico concluido sobre el que se pagan las utilidades. Patrimonio (Obligatorio).- Valor declarado por el empleado o funcionario como patrimonio personal o familiar propio. Si el patrimonio declarado por el empleado, es negativo, se registrar el valor de cero (0) Deudas (crditos acumulados) (Obligatorio).- Valor consolidado que por obligaciones a pagar mantiene el empleado o funcionario, declarado por el mismo o registrado por el responsable del envo de esta informacin. Debe indicarse que sern las obligaciones financieras, en el sector real y en general todas las deudas que mantiene.

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2.2

Productos y Servicios (E20)

Comprende a todos los productos y servicios transaccionados en la institucin controlada. Cada registro debe reportarse una vez en esta estructura. La periodicidad de esta estructura ser eventual. Registro de cabecera
Registro de cabecera No. 1 2 3 4
Campo Cdigo de la estructura Cdigo de entidad Fecha de corte Nmero total de registros Tipo de dato Caracter (3) Numrico (4) fecha (dd/mm/aaaa) Numrico (8) Opcin Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Tabla Tabla 1 Tabla 2

Cdigo de estructura.- Cdigo de la estructura de empleados, la cual ser E20. Cdigo de entidad.- Cdigo asignado por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada. Fecha de corte.- Fecha de corte de la informacin enviada. Nmero total de registros.- Nmero de lneas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera.

Registros de detalle
Registro de detalle No. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
Campo Producto / Servicio Operacin transaccin Tipo de transaccin Tipo de identificacin Cdigo de identificacin Fecha de contrato Cdigo de oficina Tipo Canal Fecha de transaccin Nmero operacin cuenta Monto efectivo Monto cheque Fecha de vencimiento Fecha de cancelacin Tipo de dato Caracter (1) Caracter (1) Caracter (10) Caracter (1) Caracter (13) Fecha (dd/mm/aaaa) Numrico (4) Caracter (1) Fecha (dd/mm/aaaa) Caracter (30) Numrico (15,2) Numrico (15,2) Fecha (dd/mm/aaaa) Fecha (dd/mm/aaaa) Opcin obligatorio obligatorio Obligatorio * obligatorio obligatorio obligatorio obligatorio Obligatorio Obligatorio obligatorio *obligatorio *obligatorio *obligatorio *obligatorio Tabla 3 Tabla 107 Tabla Tabla 219 Tabla 220 Tabla 108, Tabla 110, Tabla 35 Tabla 4

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Producto / Servicio (Obligatorio).- Segn la tabla referida debe registrar el cdigo para P =producto o S=servicio, que segn el caso la entidad reportar en la fila del registro. Los servicios de tarifa fija no sern reportados. Operacin o transaccin (Obligatorio).- Definir segn el cdigo de la tabla referida, si la transaccin u operacin corresponde a un ingreso (I) o egreso (E) en relacin al movimiento que haya mantenido la cuenta del cliente o haya realizado el cliente. Tipo de transaccin (Obligatorio).- Registrar el cdigo correspondiente al movimiento transaccional que se encuentre reportando, tomando en cuenta que si es producto se debe considerar los cdigos generales de las tablas 110 y 35, y si es servicio se debe considerar la tabla 108, los servicios de tarifa fija no debern reportarse, ni tampoco aquellos servicios de cobro de terceros (luz, agua, telfono, otros), as mismo los contingentes contabilizados como tal, no se incluirn. Tipo de identificacin (Obligatorio).- Registrar el cdigo segn corresponda la identificacin del cliente que realiz la transaccin: C Cdula, R Ruc, E Extranjero. Cdigo de identificacin (Obligatorio).- Cdigo de identificacin del cliente que realiz la transaccin la cual puede ser nmero de cdula, RUC o codificacin de extranjero. Fecha de contrato (Obligatorio).- Fecha de contrato del producto servicio enviado en el formato dd/mm/aaaa. De no existir un documento contractual, se incluir la fecha de la transaccin. Cdigo de Oficina (Agencia) (Obligatorio).- Codificacin dada por la SBS a cada oficina de la entidad a la que corresponda el producto o servicio (donde se realice). Tipo canal (Obligatorio).- se registrar el cdigo del canal segn la tabla sealada, a travs del cual se realiz la transaccin reportada sea esta del producto o servicio utilizada en la institucin por el cliente. Fecha de transaccin (Obligatorio).- Fecha en la que se ejecuta la transaccin del producto o servicio enviado en el formato dd/mm/aaaa. Nmero Operacin Cuenta (Obligatorio).- Nmero asignado a la operacin o transaccin, sea esta la concedida por el uso de un producto o un servicio, o la que como tal (cdigo) la reconoce la entidad. Monto efectivo (Obligatorio).- Se ingresar valor en este campo cuando la transaccin se haya ejecutado, considerndose como tal la recepcin o entrega efectivo como tal, de transferencias y de giros internacionales, notas de dbito, notas de crdito, pagos con tarjetas de crdito. *Ser obligatorio cuando los movimientos del producto o servicio se realicen con estos medios monetarios. La sumatoria del campo monto efectivo y monto cheque, deber ser el total del monto del producto o servicio contratado.

Monto cheque (Obligatorio).- Se ingresar valor en este campo cuando la transaccin se haya ejecutado nicamente, a travs de cheques nacionales o extranjeros. * Ser obligatorio cuando los movimientos del producto o servicio se realicen a travs de este medio monetario. La sumatoria del campo monto efectivo y monto cheque, deber ser el total del monto del producto o servicio contratado.

Fecha de vencimiento.- En formato dd/mm/aaaa, que corresponde a la fecha del plazo o vencimiento estipulado en el documento contractual o acuerdo entre la entidad y el cliente. *Ser obligatorio cuando el producto o servicio est definido por un tiempo determinado. En los productos que aplica.

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Fecha de cancelacin.- En formato dd/mm/aaaa, que corresponde a la fecha real de cancelacin del producto o terminacin de la relacin contractual, que se est reportando. *Ser obligatorio cuando se haya concluido la relacin cliente entidad por el uso del producto o servicios que se est reportando.

2.3

Clientes (Extra Situ) (E21)

Comprende a todos los clientes que a la fecha de corte se mantienen activos y que consten registrados en la institucin controlada, considerando un registro por cada grupo de clientes que guarden las mismas caractersticas en todos los campos de la estructura, sin perjuicio de que transacciones en uno o ms productos, en el perodo del reporte, La periodicidad de esta estructura ser mensual. Registro de cabecera
Registro de cabecera No. 1 2 3 4
Campo Cdigo de la estructura Cdigo de entidad Fecha de corte Nmero total de registros Tipo de dato Caracter (3) Numrico (4) fecha (dd/mm/aaaa) Numrico (8) Opcin Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Tabla Tabla 1 Tabla 2

Cdigo de estructura.- Cdigo de la estructura de empleados, la cual ser E21. Cdigo de entidad.- Cdigo asignado por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada. Fecha de corte.- Fecha de corte de la informacin enviada. Nmero total de registros.- Nmero de lneas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera.

Registros de detalle
Registro de detalle No. 1 2 3 4 5 6
Campo Tipo de dato Opcin Tabla

Cdigo de oficina

Numrico (4)

Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio

Tabla 3 Tabla 4 Tabla 9 Tabla 28_5, Tabla 136 Tabla 140, tabla 221 Tabla 222, Tabla 223

Tipo identificacin Caracter (1) Cdigo de nacionalidad Actividad econmica Rango de edad Rango de ingresos Tipo de vinculacin a listas de observados Caracter (3) Carcter (9) Numrico (2) Numrico (1)

Caracter (1)

Obligatorio

Tabla 224

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Registro de detalle No.

Campo Tipo de dato Opcin Tabla

Nmero de clientes vinculados a lista de observados Nivel de riesgos

Numrico (5)

Obligatorio

Numrico (1)

Obligatorio

Tabla 225

Cdigo de oficina (Obligatorio).- Se reportar los cdigos correspondientes a: Matriz, Sucursales y Agencias segn el cdigo registrado en la tabla 3, en donde realizaron los clientes la transaccin. Tipo id (Obligatorio).- Se agrupar a los clientes segn el tipo de identificacin con la cual se ha registrado en la institucin, mismas que pueden ser C (cdula), E (extranjeros), R (ruc). Nacionalidad (Obligatorio).- Corresponde al pas de nacimiento del grupo de clientes reportados en el registro, sean estos personas naturales o jurdicas. Actividad econmica (Obligatorio).- De acuerdo al grupo de identificacin se seleccionar a los clientes segn el tipo de actividad econmica que realicen; en el caso de que estos tengan dos o ms actividades, se los incorporar en la actividad econmica que genere el mayor ingreso. De la tabla 136 se debe considerar solo actividades no econmicas. Rango de edad (Obligatorio).- Se agruparn a los clientes que cumplan las condiciones anteriores segn el grupo de edad al que corresponda, de conformidad con la definicin de la tabla. Rango de ingresos (Obligatorio).- Se agruparn a los clientes que cumplan con las condiciones anteriores segn el nivel de ingresos en el que se encuentre. Tipo de vinculacin a listas de observados (Obligatorio).- Se agruparn a los clientes que cumplan las condiciones anteriores y que se los haya encontrado en las listas de observados (CONSEP, OFAC, PEPs u otros), si los sujetos analizados no estuvieren en ninguno de estos grupos, en este campo se registrar el cdigo N (Ninguno). Se reportar como vinculacin cuando exista el 100% de coincidencia. Nmero de clientes vinculados a lista de observados (Obligatorio).- Aquellos que cumplan con todas las condiciones anteriores sern agrupadas y en este campo se reflejar el nmero de clientes bajo dichas caractersticas. Nivel de riesgos (Obligatorio).- Los clientes agrupados bajo las condiciones anteriores se clasificarn segn el perfil de riesgo asignado bajo las normas de prevencin de lavado de activos, definido por la entidad.

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3. TABLAS DE REFERENCIA
TABLA 1 TABLA 2 CDIGO DE LA ESTRUCTURA CDIGO DE LA ENTIDAD

Los cdigos de entidad actualizados pueden ser consultados en la pgina Web de la Superintendencia de Bancos y Seguros (www.sbs.gob.ec ), secciones Catastro del Sistema Financiero, Sistema Seguros Privados y del Sistema Seguridad Social Informacin de Instituciones controladas.

TABLA 3

CDIGO DE OFICINA

Los cdigos de oficina actualizados para cada entidad pueden ser consultados en la pgina Web de la Superintendencia de Bancos y Seguros (www.sbs.gob.ec), seccin Catastro del Sistema Financiero, Sistema Seguros Privados y del Sistema Seguridad Social. Cuyo link es: http://www.sbs.gob.ec/practg/p_index?vp_art_id=&vp_tip=6&vp_buscr=/practg/pk_catst.p_catst?vp_tip_adm

n=1 TABLA 4
CODIGO C R E

TIPO DE IDENTIFICACIN
DESCRIPCION-TIPO DE IDENTIFICACION Para personas naturales identificadas con la cdula de identidad. Para personas naturales o jurdicas identificadas con el nmero de RUC. Para personas naturales o jurdicas identificadas como extranjeras (asignado por la SBS)

TABLA 8
CODIGO M F

CDIGO DEL GNERO

DESCRIPCION MASCULINO FEMENINO

TABLA 9

CDIGO DE NACIONALIDAD

TABLA MIGRADA DE ACUERDO ALA ISO-3166-1 CODIGO A AFG ALA ALB DEU AND AGO AIA ATA ATG ANT SAU DZA ARG ARM ABW DESRIPCION - NACIONALIDAD A Afganistn land Albania Alemania Andorra Angola Anguila Antrtida Antigua y Barbuda Antillas Neerlandesas Arabia Saudita Argelia Argentina Armenia Aruba

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CODIGO AUS AUT AZE B BHS BHR BGD BRB BEL BLZ BEN BMU BLR MMR BOL BIH BWA BVT BRA BRN BGR BFA BDI BTN C CPV CYM KHM CMR CAN CAF TCD CZE CHL CHN CYP CCK COL COM COG COD COK PRK KOR CIV CRI HRV CUB D DNK

DESRIPCION - NACIONALIDAD Australia Austria Azerbaiyn B Bahamas Bahrin Bangladesh Barbados Blgica Belice Benn Bermudas Bielorrusia Birmania Bolivia Bosnia y Herzegovina Botsuana Isla Bouvet Brasil Bruni Bulgaria Burkina Faso Burundi Butn C Cabo Verde Islas Caimn Camboya Camern Canad Repblica Centroafricana Chad Repblica Checa Chile China Chipre Islas Cocos Colombia Comoras Repblica del Congo Repblica Democrtica del Congo Islas Cook Corea del Norte Corea del Sur Costa de Marfil Costa Rica Croacia Cuba D Dinamarca

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CODIGO DMA DOM E ECU EGY SLV ARE ERI SVK SVN ESP USA UMI EST ETH F FRO PHL FIN FJI FRA G GAB GMB GEO SGS GHA GIB GRD GRC GRL GLP GUM GTM GUF GGY GIN GNQ GNB GUY H HTI HMD HND HKG HUN I IND IDN IRN

DESRIPCION - NACIONALIDAD Dominica Repblica Dominicana E Ecuador Egipto El Salvador Emiratos rabes Unidos Eritrea Eslovaquia Eslovenia Espaa Estados Unidos Islas ultramarinas de Estados Unidos Estonia Etiopa F Islas Feroe Filipinas Finlandia Fiyi Francia G Gabn Gambia Georgia Islas Georgias del Sur y Sandwich del Sur Ghana Gibraltar Granada Grecia Groenlandia Guadalupe Guam Guatemala Guayana Francesa Guernsey Guinea Guinea Ecuatorial Guinea-Bissau Guyana H Hait Islas Heard y McDonald Honduras Hong Kong Hungra I India Indonesia Irn

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CODIGO IRQ IRL ISL ISR ITA J JAM JPN JEY JOR K KAZ KEN KGZ KIR KWT L LAO LSO LVA LBN LBR LBY LIE LTU LUX M MAC MKD MDG MYS MWI MDV MLI MLT FLK IMN MNP MAR MHL MTQ MUS MRT MYT MEX FSM MDA MCO MNG MNE

DESRIPCION - NACIONALIDAD Iraq Irlanda Islandia Israel Italia J Jamaica Japn Jersey Jordania K Kazajistn Kenia Kirguistn Kiribati Kuwait L Laos Lesoto Letonia Lbano Liberia Libia Liechtenstein Lituania Luxemburgo M Macao Macedonia Madagascar Malasia Malaui Maldivas Mal Malta Islas Malvinas Isla de Man Islas Marianas del Norte Marruecos Islas Marshall Martinica Mauricio Mauritania Mayotte Mxico Micronesia Moldavia Mnaco Mongolia Montenegro

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CODIGO MSR MOZ N NAM NRU CXR NPL NIC NER NGA NIU NFK NOR NCL NZL O OMN P NLD PAK PLW PSE PAN PNG PRY PER PCN PYF POL PRT PRI Q QAT R GBR REU RWA ROU RUS S ESH SLB WSM ASM BLM KNA SMR SPM VCT SHN

DESRIPCION - NACIONALIDAD Montserrat Mozambique N Namibia Nauru Isla de Navidad Nepal Nicaragua Nger Nigeria Niue Norfolk Noruega Nueva Caledonia Nueva Zelanda O Omn P Pases Bajos (Holanda) Pakistn Palaos Territorios palestinos Panam Papa Nueva Guinea Paraguay Per Islas Pitcairn Polinesia Francesa Polonia Portugal Puerto Rico Q Qatar R Reino Unido (Inglaterra) Reunin Ruanda Rumania Rusia S Sahara Occidental Islas Salomn Samoa Samoa Americana San Bartolom San Cristbal y Nieves San Marino San Pedro y Miqueln San Vicente y las Granadinas Santa Helena

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CODIGO LCA STP SEN SRB SYC SLE SGP SYR SOM LKA SWZ ZAF SDN SWE CHE SUR SJM T THA TWN TZA TJK IOT ATF TLS TGO TKL TON TTO TUN TCA TKM TUR TUV U UKR UGA EUR URS URY UZB V VUT VAT VEN VNM VGB VIR W WLF

DESRIPCION - NACIONALIDAD Santa Luca Santo Tom y Prncipe Senegal Serbia Seychelles Sierra Leona Singapur Siria Somalia Sri Lanka Suazilandia Sudfrica Sudn Suecia Suiza Surinam Svalbard y Jan Mayen T Tailandia Taiwn Tanzania Tayikistn Territorio Britnico del Ocano ndico Territorios Australes Franceses Timor Oriental Togo Tokelau Tonga Trinidad y Tobago Tnez Islas Turcas y Caicos Turkmenistn Turqua Tuvalu U Ucrania Uganda Unin Europea Unin Sovitica Uruguay Uzbekistn V Vanuatu Ciudad del Vaticano Venezuela Vietnam Islas Vrgenes Britnicas Islas Vrgenes Estadounidenses W Wallis y Futuna

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CODIGO Y YEM DJI Z ZMB ZWE

DESRIPCION - NACIONALIDAD Y Yemen Yibuti Z Zambia Zimbabue

TABLA 28_5

HOMOLOGACIN

SEC DESCRIPCION - HOMOLOGACIN TOR Sect Agricultura, ganadera, silvicultura, pesca y actividades de servicio conexas or Subs Agricultura ector Cdi Nombre Nombre de Nombre de industria: Descripcin go de Industria: clasificacin de crdito Industria Nivel 2 Nivel 1 Cultivo de banano, 001 caf y cacao Cultivo de 0010 banano, 01 caf y cacao 0010 0100 Cultivo de banano y 1 pltano Cultivo de caf (cereza, 0010 sin tostar, no 0100 descafeinado- incluye 2 pilado-) 0010 0100 Cultivo de cacao (en 3 grano, crudo o tostado) Cultivo de 002 cereales 0020 Cultivo de 01 cereales 0020 0100 1 Cultivo de trigo 0020 0100 2 Cultivo de maz suave 0020 0100 3 Cultivo de maz duro 0020 0100 Cultivo de arroz con 4 cscara (no incluye pilado) 0020 0100 5 Cultivo de cebada 0020 0100 6 Cultivo de avena 0020 Incluye centeno, sorgo, mijo y sus semillas, 0100 Cultivo de otros cereales quinua y 9 n.c.p. otros ncp

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SEC TOR 003 0030 01 0030 0100 1 0030 0100 2 0030 0100 3 0030 0100 4 0030 0100 5 004 Otros cultivos Cultivo tubrculos, vegetales, melones y frutas Cultivo de flores Cultivo de flores

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN

Cultivo de rosas

Cultivo de gypsophilas

Cultivo de claveles

Cultivos de otras flores Elaboracin de ramilletes, coronas, arreglos florales y artculos similares

0040 01 0040 0100 1 0040 0100 2 0040 0100 3 0040 0100 4 0040 0100 5 0040 0100 6 0040 0100 7 0040 0100 8 0040 0100 9 0040 0101 0 0040 0101 1

Cultivo de papa

Cultivo de yuca Incluye ajos, zanahoria, nabos, puerros y otros vegetales Cultivo de otros tubrculos anlogos; otros vegetales de raz, bulbos o y races tubrculos ncp; y camote, melloco, mandioca, ames; otras races y tubrculos comestibles ricos en almidn o inulina . Cultivo de Brcoli

Cultivo de lechuga

Cultivo de tomate Incluye alubia, judas; judas verdes (vainita) y frijoles Cultivo de frjol

Cultivo de haba

Cultivo de arveja

Cultivo de lenteja cultivo de cebolla blanca y colorada

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SEC TOR 0040 0101 2 0040 0101 3 0040 0101 4 0040 0101 5 0040 0101 6 0040 0101 7 0040 0101 8 0040 0101 9 0040 0102 0 0040 0102 1 0040 0102 2 0040 0102 3 0040 0102 9 0040 02 0040 0200 1 0040 0200 2 0040 0200 3 0040 0200 6 0040 0200 7 0040 0200 Cultivo de oleaginosas e industrializa bles

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN

Cultivo de sanda

Cultivo de pimiento Incluye col, alcachofa, esprrago, coliflor, berenjena, espinaca; otros vegetales de hojas frondosas ncp, chile, pepinos y pepinillos, calabazas, chocho, setas y trufas; y vegetales leguminosos secos ncp

Cultivo de otros vegetales y melones n.c.p.

cultivo de aguacate

Cultivo de mango

Cultivo de papaya

Cultivo de pia

Cultivo de tomate de rbol

Cultivo de maracuy

Cultivo de mora

Cultivo de manzana Incluye naranja, mandarina, limn, toronja, limas, naranjilla y otras Incluye Frutilla, pera, durazno, claudia, babaco, cereza, frambuesa, kiwi, ciruelos, etc.

Cultivo de frutas ctricas Cultivo de otras frutas n.c.p

Incluye nuez y almendra de palma Cultivo de palma africana Incluye semilla Cultivo de soya Incluye semilla Cultivo de man Cultivo de otras oleaginosas n.c.p. Incluye ajonjol e higuerilla, linaza, ssamo, girasol y otras semillas oleaginosas

Cultivo de caa de azcar Cultivo de tabaco en rama

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SEC TOR 8 0040 0200 9 0040 0201 0 0040 0201 1 0040 0201 9 Servicios relacionados con la agricultura

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Es desmotado o sin desmotar Cultivo de algodn en rama

Cultivo de abac Incluye trbol, alfalfa, maz para forraje, etc. Cultivo de pasto y plantas forrajeras Cultivo de otros productos agrcolas n.c.p. Incluye t verde, especias, hierbas y plantas medicinales y otras fibras vegetales: yute, kenaf y otras fibras textiles del lber, excepto lino, camo y ramio; remolacha azucarera y semillas de la remolacha, etc.

0040 03

0040 0300 1

Servicios relacionados con Incluye la preparacin de campos, la agricultura establecimiento de cultivos, tratamiento de cultivos, control de plagas, transplante de arroz; limpieza, recorte y clasificacin, encerado de frutas

Subs Ganadera y animales ector Cra de 005 animales Animales vivos y 0050 productos 01 animales 0050 0100 1 0050 0100 2 0050 0100 3 0050 0100 4 0050 0100 5 0050 0100 6 0050 0100 7

Cra de ganado vacuno

Cra de ovejas y cabras Cra de caballos y otros equinos

Cra de cerdos

Cra de conejos y cuyes

Cra de pollos (incluye gallinas) Incluye pavos, gansos, patos, aves de guinea, avestruces, etc. Incluye mamferos de granja o haciendas no rumiantes (perros, gatos, etc.); anfibios, reptiles y caracoles; e insectos. Animales rumiantes de tamao grande (bfalos, camlidos, etc.); rumiantes de tamao pequeo ncp.

Cra de otras aves de corral

0050 0100 8

Cra de otros animales vivos

0050 0100 9

Produccin de leche cruda o fresca de cualquier tipo

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SEC TOR 0050 0101 0 0050 0101 1 0050 0101 2 0050 0101 9 Subs Silvicultura ector Silvicultura , extraccin, madera y 006 actividade s de servicios conexas 0060 01 Silvicultura, corte, tala y extraccin de madera, actividades conexas

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN

Produccin de huevos Produccin de otros productos comestibles de animales Incluye: miel natural, caracoles, ancas de rana y otros ncp.

Produccin de lana Incluye: semen, embriones, pelo fino, capullos de gusano de seda, ceras de insectos y excrementos

Produccin de otros productos de animales ncp

0060 0100 1

Extraccin de madera Recoleccin de productos forestales diferentes a la madera

0060 0100 2

0060 0100 9

Servicios de apoyo a la silvicultura

Incluye plantacin, replante, transplante, aclareo y conservacin de bosques y zonas forestales Incluye gomas y resinas naturales, corcho natural, trufas y hongos comestibles silvestres, bayas comestibles, nueces comestibles silvestres, musgos, lquenes, etc. Incluye operaciones forestales, inventario de existencias forestales, control de plagas, proteccin de incendios forestales, servicios de consultora y gestin forestal, transporte de troncos dentro del bosque, entre otros.

007 0070 01 0070 0100 1 008 0080 01 0080 0100 1 0080 0100 2

Cra de camarn Cra de camarn y larvas de camarn

Acuicultura y pesca de camarn Pesca Pesca (excepto de camarn)

Pesca de atn

Pesca comercial excepto atn

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SEC TOR 0080 0100 3 Acuicultura (excepto camarn)

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Incluye crustceos sin congelar (excepto camarn); ostras, otros invertebrados acuticos no congelados; y otros productos acuticos: coral, algas marinas, etc. recoleccin de perlas naturales

Pesca de otros productos acuticos ncp

0080 02 0080 0200 1 0080 0200 2 0080 03

Cra de tilapia Incluye el cultivo de truchas, salmn, otros crustceos sincongelar; ostras; otros moluscos vivos, frescos o refrigerados y otros productos acuticos ncp.

Cra de otros productos acuticos ncp Servicios relacionados con pesca

0080 0300 Servicios relacionados con 1 pesca Sect Explotacin de minas y canteras or Subs Extraccin de Petrleo y gas natural; actividades de serv relacionados ector Extraccin _petrleo, gas 009 natural_act iv serv relaci Extraccin de 0090 petrleo y gas 01 natural 0090 0100 Extraccin de petrleo y gas 1 natural Actividades de apoyo a la 0090 extraccin de 02 petrleo y gas natural 0090 Actividades de apoyo a la 0200 extraccin de petrleo y gas 1 natural Subs Minas y canteras ector Explotaci 010 n de minas y canteras Explotacin de 0100 minerales 01 metlicos 0100 0100 Explotacin de minerales de 1 metales preciosos 0100 0100 Explotacin de minerales de 2 cobre y sus concentrados 0100 Explotacin de otros minerales Incluye minerales de hierro, no

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SEC TOR 0100 3 0100 02 0100 0200 1 0100 0200 2 0100 03 Servicios relacionados con la minera (excepto petrleo) Explotacin de minerales no metlicos

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN metalferos ferrosos y de uranio y torio

Extraccin de piedra, arena y arcilla Explotacin de otras minas y canteras ncp Incluye sal comn; minerales qumicos y abonos minerales; y hulla, lignito y turba

0100 0300 Servicios relacionados con la 1 minera (excepto petrleo) Sect Industrias manufactureras or Subs Elaboracin de productos alimenticios, de bebidas y tabaco ector Producci n, procesami ento y 011 conserva de carne y productos crnicos Prod, procesam y 0110 conserv de carne 01 y prod crnicos 0110 Produccin, procesamiento y 0100 conservacin de carne y 1 productos crnicos Elaboraci ny 012 conservaci n de camarn Elaboracin y 0120 conservacin de 01 camarn 0120 0100 Elaboracin y conservacin de 1 camarn Elaboraci ny conservaci n de 013 pescado y productos de pescado Elaboracin y conservacin de 0130 pescado y otros 01 productos acuticos elaborados

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SEC TOR

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Incluye: conservacin de pescado, crustceos y moluscos: congelado, secado, ahumado, salado, sumergido en salmuera; produccin de productos de pescado: filetes de pescado, huevos de pescado, caviar, etc.

0130 0100 1

Elaboracin de pescado y otros productos acuticos elaborados excepto harina de pescado

0130 0100 2 0130 02 0130 0200 1 0130 0200 2 Elab de aceites y grasas origen vegetal y animal Elab de aceites y grasas origen vegetal y animal Conservacin de especies acuticas

Produccin de harina de pescado comestible

Elaboracin de conservas de atn Elaboracin de conservas de otras especies acuticas

014

0140 01

0140 0100 1 Elaboraci n de productos lcteos Elaboracin de productos lcteos

Incluye elaboracin de aceites y grasas vegetales y animales; mantecas vegetales y Elaboracin de aceites y grasas margarinas y otros productos de origen vegetal y animal oleaginosas como tortas de semillas oleaginosas

015 0150 01 0150 0100 1 0150 0100 2

Elaboracin de leche fresca lquida Elaboracin de otros productos lcteos Elaboraci n de prod de la molinera y panadera Elaboracin de productos de molinera Produccin de arroz (pilado, blanqueado y pulido)

Incluye: elaboracin de leche fresca lquida, pasteurizada, esterilizada, homogeneizada y/o tratada ultra calor Incluye: crema de leche fresca lquida, Leche y crema en estado slido, quesos, Yogur, mantequilla, lactosa, helados, sueros, casena o lactosa, etc.

016

0160 01 0160 0100 1

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SEC TOR 0160 0100 2

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Produccin de harinas vegetales, smolas, almidones y otros productos: glucosa (dextrosa) y jarabe de glucosa, fructosa y otros jarabes del azcar Elaboracin de almidones y productos elaborados de almidn Elaboracin de productos de la panadera Elaboracin de productos de la panadera y pastelera Elaboracin de fideos y de otros productos farinceos Elaboracin de fideos, pastas de fideo y otros productos Elaboraci n de azcar Elaboracin y refinacin de azcar Elaboracin y refinacin de azcar Elaboraci n de cacao, chocolate y prod confitera Elaboracin de cacao, chocolate y prod confitera Elaboracin de cacao, chocolate y productos confitera Elaboraci n de otros productos alimenticio s Elaboracin de alimentos preparados para animales Incluye los preparados para la alimentacin de animales, comidas de mascotas, harinas y grnulos de alfalfa. Incluye harina de: trigo, centeno, avena, maz, de leguminosas, races y tubrculos, y otros vegetales; smola

0160 0100 3 0160 02 0160 0200 1 0160 03 0160 0300 1 017 0170 01 0170 0100 1

Incluye: Glucosa, jarabe de glucosa y fructosa. Tapioca, gluten de trigo. Incluye los dulcificantes naturales (lactosa, fructosa y glucosa)

018

0180 01 0180 0100 1

019

0190 01 0190 0100 1 0190 02 0190 0200 1

Elaboracin de alimento para animales Elaboracin de caf

Elaboracin de caf

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SEC TOR 0190 03 Elaboracin de otros productos alimenticios diversos

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN

0190 0300 1 Elaboraci n de bebidas y productos de tabaco Elaboracin bebidas alcohlicas

Elaboracin de otros productos alimenticios diversos

Incluye: t; hierbas para infusiones, sopas y caldos preparados, vinagre, condimentos mixtos, levaduras, mostaza preparada, polvo de hornear, etc.

020

0200 01 0200 0100 1 0200 0100 9 0200 02

Elaboracin de cerveza y bebidas de malta Elaboracin de otras bebidas alcohlicas Elaboracin bebidas no alcohlicas Incluye embotellado en la fuente de agua mineral y de manantial; elaboracin de bebidas suaves: aguas endulzadas y saborizadas no alcohlicas: limonadas, naranjada, cola, bebidas de fruta (excepto jugos de fruta y vegetales que se encuentra en otros productos alimenticios), agua tnica y otras bebidas no alcohlicas Incluye alcohol etlico y bebidas alcohlicas

0200 0200 1

Elaboracin bebidas no alcohlicas

0200 03

Elaboracin de productos de tabaco

0200 Incluye cigarrillos y otros productos 0300 Elaboracin de productos de del tabaco 1 tabaco Subs Fabricacin de productos textiles, prendas de vestir; fabricacin de cuero y artculos de cuero ector Fab prod textiles, 021 prendas; fab cuero y art cuero Fabricacin de 0210 hilos, hilados; 01 tejidos y confecciones Incluye confecciones con materiales textiles excepto prendas de vestir; fibras textiles, Fabricacin de hilos, hilados; 0210 hilados. Tejidos de fibras textiles, tejidos y confecciones 0100 incluso afelpados; frazadas, ropa 1 de cama, cortinas, sacos o bolsas para embalar, toldos, paracadas, alfombras, bramantes, cordeles, cuerdas, tules, encajes,

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SEC TOR

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN pasamanera y bordados

0210 02 0210 0200 1 0210 03

Fabricacin de prendas de vestir y tejidos de ganchillo Fabricacin de prendas de vestir y tejidos de ganchillo (incluso de cuero y piel) Fabricacin de cuero, productos de cuero y calzado

0210 0300 Curtido y adobo de cueros; 1 adobo y teido de pieles 0210 Fabricacin de maletas, bolsos 0300 de mano y artculos de 2 talabartera y guarnicionera 0210 0300 Fabricacin de calzado de 3 cualquier material Subs Produccin de madera y fabricacin de productos de madera ector Producci n de madera y 022 de productos de madera Produccin de 0220 madera y de 01 productos de madera Incluye aserrado, cepillado y trabajo a mquina de la madera; rebanado, pelado o astillado de troncos; madera de librado continuo; lanas de madera, harina de madera; madera en astillas virutas; incluye el secado de madera; madera sin elaborar tratada con pintura, colorantes u otros preservativos

0220 0100 1

Aserraderos y cepilladura de madera

0220 0100 2

Fabricacin de hojas de madera para enchapado y paneles a base de madera Fabricacin de partes y piezas de carpintera para edificios y construcciones Incluye: vigas, barras, puntales de techo, vigas prefabricadas de madera; puertas, ventanas, contraventana y sus marcos, contengan o no metales tales como bisagras, bloques de piso parqu, listones, ensamblado de paneles y fabricacin de edificios prefabricados, elaboracin de tabiques o mamparas de madera (excepto independientes).

0220 0100 3

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SEC TOR

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Excluye la fabricacin de gabinetes de cocina, estantes para libros, armarios, etc. que se encuentran en la fabricacin de muebles

0220 0100 9

Elaboracin de recipientes de madera y de otros productos de madera; fabricacin de artculos de corcho, paja y materiales transables Subs Fabricacin de papel y productos de papel ector Fabricaci n de papel 023 y productos de papel Fabricacin de 0230 papel y productos 01 de papel 0230 0100 Fabricacin de papel y 1 productos de papel Actividades de impresin y reproduccin de grabaciones

Incluye cajas, cajones, jaulas y dems envases de madera: toneles, barricas, cubas, etc. Fabricacin de varios productos de madera: herramientas, monturas, mangos. Elaboracin de corcho natural y corcho aglomerado y de sus artculos.

0230 0100 2

Incluye impresin de diarios, revistas, libros, catlogos, encuadernamiento, compaginado, encuadernado, elaboracin de placas de impresin. Reproduccin de grabaciones. Excluye los planos y dibujos de arquitectura o ingeniera y otros planos y dibujos para fines industriales, comerciales, topogrficos o fines anlogos (CPC 1.1 35220) que se incluyen en los servicios de ingeniera (CIIU 4 71110)

Subs Fabricacin de productos de la refinacin petrleo ector Fab prod de la refinacin 024 petrleo y de otros prod Fabricacin de 0240 prod refinados de 01 petrleo y de otros Incluye gasolinas, diesel, Fabricacin de productos lubricantes, glp, fuel oil, vaselina, refinados de petrleo y de otros cera de parafina. productos Subs Fabricacin de productos qumicos; del caucho y plstico ector 0240 0100 1

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SEC TOR Fabricaci n de sustancias y productos qumicos Fabricacin de sustancias qumicas bsicas, abonos y plsticos primarios

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN

025

0250 01

0250 0100 1

Fabricacin de abonos; fabricacin de pesticidas y de otros productos qumicos de uso agropecuario

0250 0100 2

Fabricacin de sustancias qumicas bsicas, excepto abonos y plaguicidas; plsticos y cauchos primarios Fabricacin de otros productos qumicos Fabricacin de pinturas, barnices y productos de revestimiento similares, tintas de imprenta y masillas Fabricacin de jabones y detergentes, preparados para limpiar y pulir, perfumes y preparados de tocador Fabricacin de productos farmacuticos, sustancias qumicas medicinales y de productos botnicos

Incluye abonos minerales o qumicos, nitrogenados: urea, sulfato de amonio, nitrato de amonio, etc. Abonos minerales o qumicos, fosfatados: superfosfato simple, superfosfato triple, etc. Abonos minerales o qumicos, potsicos: carnalita, cloruro de potasio, etc. Abonos que contengan al menos dos nutrientes del nitrgeno; otros abonos. Insecticidas, fungicidas, herbicidas y desinfectantes Incluye productos orgnicos bsicos, productos inorgnicos bsicos: hidrgenos, nitrgeno, oxgeno. Extractos tintreos y curtientes; taninos y sus derivados; materiales colorantes. Productos minerales naturales activados.

0250 02 0250 0200 1 0250 0200 2 0250 0200 3

0250 0200 9

Fabricacin de otros productos qumicos ncp

Incluye la fabricacin de plvora, explosivos, pegamento, polvo y pasta de soldadura, preparados qumicos para usos fotogrficos, placas fotogrficas, pelculas; fabricacin de plsticos y de caucho sinttico en formas primarias; etc.

026

Fabricaci n de productos del caucho y plstico Fabricacin de productos de caucho

0260 01

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SEC TOR

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Incluye la fabricacin de neumticos, cmaras de aire, bandas de rodadura, fajas de proteccin, otras tiras para neumticos, neumticos reencauchados, caucho regenerado, prendas de vestir de caucho: guantes; caucho mezclado, tubos, caos y mangueras de caucho vulcanizado, correas o correajes de trasmisin, etc.

0260 0100 1

Fabricacin de productos de caucho

0260 02

Fabricacin de productos de plstico

0260 0200 Fabricacin de productos de 1 plstico Subs Fabricacin de productos metlicos y no metlicos ector Fab de otros productos 027 minerales no metlicos Fab de vidrio, 0270 cermica y 01 refractarios 0270 0100 Fabricacin de vidrio y 1 productos de vidrio Incluye productos cermicos no estructurales: tinas, inodoros, sanitarios, adornos de hogar, vajillas. Productos refractarios y productos de arcilla no refractarios estructurales: ladrillos, bloques, baldosas, tubos, caeras y accesorios, etc.

0270 0100 2

Fabricacin de productos de cermica y porcelana; productos refractarios

0270 02 0270 0200 1

Fab de cemento, productos de hormign y piedra Fabricacin de cemento, cal y yeso; y fabricacin de artculos de hormign, cemento y yeso Incluye: piedra de construccin o de talla y sus manufacturas: mrmol, travertino. Y otros productos minerales no metlicos ncp: muelas, piedras de amolar, artculos de asfalto, grafito artificial, etc.

0270 0200 9

Fabricacin de otros productos minerales no metlicos ncp

028

Fabr metales comunes y de prod elaborados de metal Fabr metales comunes

0280 01

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SEC TOR 0280 0100 1 0280 0100 2 0280 0100 9 0280 02 Fabricacin de productos elaborados de metal

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Industrias bsicas de hierro y acero bsicos Fabricacin de productos de metales preciosos (excepto joyas) Fabricacin de productos de otros metales (excepto preciosos) Incluye la conversin de lingotes de hierro en acero, elaboraciones de ferro aleaciones y elaboracin de productos de acero

Incluye estructuras industriales, puentes, secciones de 0280 puentes, torres, castilletes de hierro Fabricacin de productos 0200 o acero; puertas, ventanas, marcos metlicos para uso estructural 1 de hierro, acero o aluminio, planchas, ngulos, varillas, perfiles, tuberas, etc. Incluye: depsitos, cisternas, cubos, recipientes para gases, calderas, productos 0280 metlicos para uso domstico: Fabricacin de otros productos lavabos, 0200 lavaderos, baos, de metal ncp 9 cuchillos, navajas, artculos para mesas y cocina, herramientas de mano. Incluye armas y municiones, etc. Subs Fabricacin de maquinaria y equipo; equipo de transporte, muebles e industrias ector manufactureras ncp Fabricaci n de 029 maquinaria y equipo Fabricacin de 0290 maquinaria y 01 equipo Incluye: fabricacin de computadoras y equipo perifrico; fabricacin de telfonos celulares, de comunicacin mviles; fabricacin de equipos de emisin 0290 Fabricacin de los productos de radio y televisin, sistemas de 0100 informticos, electrnicos y alarmas, de comunicaciones, de 1 pticos consumo electrnico, de medicin, de relojes de todo tipo, de equipo radiolgico. Fabricacin de instrumentos pticos y equipo fotogrfico. Incluye aparatos elctrico de uso domstico; refrigeradores y mquinas para secar ropa (elctrico o gas u otro); ventiladores, aspiradoras, 0290 Fabricacin de aparatos de uso secadoras de pelo, planchas, 0100 domstico cafeteras, hornos, cocinillas, 2 planchas de cocina, calentadores elctricos anulares, parrillas, asadores; aparatos de cocina o calefaccin para uso domstico, no elctricos y sus partes y piezas.

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SEC TOR

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Incluye fabricacin de motores elctricos, generadores, transformadores elctricos, distribucin de la electricidad y aparato del control; fabricacin de bateras y acumuladores; de cables y dispositivos de cableado, de fibra ptica y otros cables; fabricacin de equipos de iluminacin elctrico; fabricacin de otro equipo elctrico.

0290 0100 3

Fabricacin de equipo elctrico (excepto de uso domstico)

0290 0100 4 0290 0100 5 030 Fabricaci n de equipo de transporte Fabricacin de equipo de transporte

Fabricacin de equipo de oficina (excepto computadoras) Fabricacin de maquinaria y equipo ncp

0300 01

0300 0100 1

Fabricacin de vehculos automotores

0300 0100 2

Fabricacin de otros tipos de equipo de transporte

Incluye la fabricacin de cualquier tipo de vehculo automotor; fabricacin de carroceras; remolques y semi remolques y la fabricacin de partes y accesorios para motores de vehculos Incluye construccin de buques y estructuras flotantes; de embarcaciones de recreo y deporte, de locomotoras y material rodante; de aeronaves y naves espaciales y de maquinaria conexa; fabricacin de vehculos militares de combate; fabricacin de motocicletas, de bicicletas y sillas de ruedas para invlidos y de otro equipo de transporte ncp.

031 0310 01 0310 0100 1

Fabricaci n de muebles Fabricacin de muebles Fabricacin de muebles de cualquier material Fabricaci n de industrias manufactu reras ncp Industrias manufactureras ncp (no clasificadas en otra parte) Fabricacin de joyas y artculos conexos Fabricacin de instrumentos

032

0320 01 0320 0100 1 0320

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SEC TOR 0100 2 0320 0100 3 0320 0100 4

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN musicales

Fabricacin de artculos de deporte Fabricacin de juegos y juguetes Incluye muebles y aparatos de laboratorio, como muebles mdicos, quirrgicos, dentales o Fabricacin de instrumentos y veterinarios (mesas de operacin, suministros mdicos y de examinacin, camas de dentales hospital, sillas de dentista); dentaduras postizas, jeringas, placas para huesos, agujas, etc. Fabricacin de ropa de seguridad (de bomberos; de salvavidas, mscaras de gas, cepillos para zapatos, para mquinas, barredores mecnicos Otras industrias manufactureras de uso manual, rodillos para ncp pinturas, escobas, sellos, paraguas, bastones, pipas, peines, termos, velas, flores y frutas artificiales, atades, maniques, etc.) Servicios de reparacin e Se mantiene el criterio CIIU y se instalacin de maquinaria y incluye la reparacin e instalacin equipo de maquinaria y equipo. NO INCLUYE: reparacin de vehculos, y reparacin de computadoras y enseres de uso personal o domstica, que est en servicios Suministro de agua; alcantarillado, gestin de desechos y actividades de saneamiento

0320 0100 5

0320 0100 9

0320 0101 0

Sect or Subs Suministro de electricidad y agua ector Suministro de 033 electricida d y agua Generacin, 0330 captacin, 01 distribucin de energa elctrica 0330 0100 Generacin, captacin y 1 distribucin de energa elctrica Captacin, depuracin y 0330 distribucin de 02 agua y saneamiento 0330 Captacin, depuracin y Incluye servicios de saneamiento: 0200 distribucin de agua y alcantarillado y recoleccin de 1 saneamiento desechos, proteccin ambiental Sect Construccin or Subs Construccin ector Construcci 034 n

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SEC TOR 0340 01

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Construccin

Incluye trabajos nuevos, reparacin, adiciones y 0340 alteraciones, levantamiento de 0100 estructuras prefabricadas. Incluye Construccin de edificios 1 construccin de vivienda, edificios de oficinas, tiendas y otros edificios pblicos. Incluye construccin de caminos y vas frreas, construccin de proyectos de servicios pblicos (tuberas de largas distancias, lneas de energa 0340 y comunicacin, tuberas urbanas, 0100 Ingeniera civil lneas de agua, canales de riego, 2 reservorios, sistemas de alcantarillas); refineras, plantas qumicas. Construccin de canales, puertos y obras en ros, instalaciones deportivas. Incluye demolicin y preparacin de terreno; actividades de instalacin elctrica, fontanera y 0340 otras instalaciones de la Actividades especializadas de 0100 construccin; terminacin de la construccin 3 edificios (enlucido, estuco interior o exterior, instalacin de puertas, ventanas, marcos y dems acabados) Sect Comercio al por mayor y al por menor; reparacin de los vehculos de motor y de las or motocicletas Subs Comercio al por mayor y al por menor; reparacin de los vehculos de motor y de las ector motocicletas Comercio al por mayor y al por menor; reparacin 035 de los vehculos de motor y de las motociclet as Comercio de 0350 vehculos 01 automotores y motocicletas 0350 0100 Comercio vehculos 1 automotores y motocicletas 0350 Comercio de partes, piezas y 0100 accesorios de vehculos 2 automotores y motocicletas Comercio al por 0350 menor excepto 02 vehculos 0350 Comercio al por menor de 0200 alimentos (incluye productos 1 agrcolas e industrializados) 0350 Comercio al por menor de 0200 bebidas y tabaco

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SEC TOR 2 0350 0200 3 0350 0200 4 0350 0200 5 0350 0200 6 0350 0200 7 0350 0200 8 0350 0200 9 0350 0201 0 0350 0201 1 0350 0201 2 0350 0201 3 0350 0201 9 0350 03 0350 0300 1 0350 0300 2 0350 0300 3 0350 0300 4 0350 0300 5 0350 0300 6 0350 0300 7 Comercio al por mayor, excepto vehculos

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN

Comercio al por menor de prendas de vestir (boutique) Comercio al por menor de calzado Comercio al por menor de combustibles y lubricantes (gasolineras y distribucin de gas) Comercio al por menor de libros, peridicos, revistas y artculos de papelera Comercio al por menor de productos farmacuticos (farmacias) Comercio al por menor de fertilizantes, plaguicidas y fungicidas Comercio al por menor de ferretera Comercio al por menor de electrodomsticos Comercio al por menor de equipos de computacin Comercio al por menor de equipos mdicos Comercio al por menor de muebles en general (excluye muebles para uso mdico) Comercio al por menor de otros productos n.c.p.

Comercio al por mayor de banano y pltano Comercio al por mayor de caf (cereza y caf pilado) Comercio al por mayor de cacao en grano Comercio al por mayor de cereales

Comercio al por mayor de flores Comercio al por mayor de otros productos agrcolas Comercio al por mayor de animales vivos y sus productos

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SEC TOR 0350 0300 8 0350 0300 9 0350 0301 0 0350 0301 1 0350 0301 2 0350 0301 3 0350 0301 4 0350 0301 5 0350 0301 6 0350 0301 7 0350 0301 8 0350 0301 9 0350 0302 0

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Comercio al por mayor de camarn, pescado y productos de la acuicultura (fresco o refrigerado) Comercio al por mayor de madera sin elaborar Comercio al por mayor de productos crnicos Comercio al por mayor de camarn congelado, otros procesos y exportacin Comercio al por mayor de pescado congelado, seco y salado y otros productos de la pesca y acuicultura y conservas de productos acuticos Comercio al por mayor de harina de pescado Comercio al por mayor de aceites y grasas de origen vegetal y animal Comercio al por mayor de leche procesada y productos lcteos Comercio al por mayor de productos de molinera, panadera, fideos y pastas Comercio al por mayor de azcar y sus productos Comercio al por mayor de productos de cacao elaborado y productos de confitera Comercio al por mayor de caf tostado molido y soluble Comercio al por mayor de alimentos para animales Incluye el comercio de t; hierbas para infusiones, sopas y caldos preparados; jugos de fruta y vegetales; conservas de frutas y vegetales y otros preparados homogeneizados; vinagre, condimentos mixtos, levaduras, mostaza preparada, polvo de hornear, etc.

0350 0302 1

Comercio al por mayor de otros productos alimenticios diversos (incluye jugos de frutas y vegetales y sus conservas) Comercio al por mayor de bebidas alcohlicas Comercio al por mayor de bebidas no alcohlicas

0350 0302 2 0350 0302 3

Es el comercio al por mayor de agua mineral y de manantial; bebidas suaves: aguas endulzadas y saborizadas no alcohlicas: limonadas, naranjada, cola, bebidas de fruta (excepto jugos de

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SEC TOR

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN fruta y vegetales que se encuentra en otros productos alimenticios), agua tnica y otras bebidas no alcohlicas

0350 0302 4 0350 0302 6 0350 0302 5 0350 0302 7 0350 0302 8

Comercio al por mayor de cigarrillos y productos del tabaco Comercio al por mayor de hilos, hilados, tejidos, telas y confecciones con materiales textiles (excepto prendas de vestir) Comercio al por mayor de prendas de vestir Comercio al por mayor de cuero y productos de cuero (excepto prendas de vestir) Comercio al por mayor de calzado Comercio al por mayor de productos de la madera aserrada, descortezada, tableros, paneles, hojas de madera, cajas, cajones y obras de madera para edificios Comercio al por mayor de papel y cartn y productos de papel y cartn Comercio al por mayor de productos editoriales, imprentas y otros Comercio al por mayor de productos farmacuticos Comercio al por mayor de productos qumicos (excepto farmacuticos) Comercio al por mayor de productos de caucho (incluye llantas) Comercio al por mayor de productos plsticos Comercio al por mayor de productos cermicos (incluye cermicos, vidrio y cemento) Comercio al por mayor de productos metlicos (incluye oro refinado y otros metales preciosos), excluye joyeras Comercio al por mayor de electrodomsticos Comercio al por mayor de equipos de computacin

0350 0302 9

0350 0303 0 0350 0303 1 0350 0303 2 0350 0303 3 0350 0303 4 0350 0303 5 0350 0303 6 0350 0303 7 0350 0303 8 0350 0303 9

MANUAL DE PREVENCIN DE LAVADO DE ACTIVOS IFIS

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SEC TOR 0350 0304 0 Servicios de reparacin y mantenimiento de vehculos de motor y motocicletas

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Comercio al por mayor de otra maquinaria y equipo

0350 04

0350 0400 1 Sect or Alojamien Subs to y ector servicios de comida Alojamient oy 036 servicios de comida 0360 Servicio de 01 alojamiento 0360 0100 1 0360 02 0360 0200 1 Servicios de alimento y bebida

Servicios de reparacin y mantenimiento de vehculos de motor y motocicletas Alojamiento y servicios de comida

Servicio de alojamiento

Incluye servicios de alojamiento de hoteles, hostales, moteles, resort, casas de huspedes, hosteras, pensiones.

0360 0200 2

0360 0200 3

Sect or Subs Transporte y almacenamiento ector Transporte y 037 almacena miento 0370 Transporte y 01 almacenamiento 0370 0100 Transporte de pasajeros por va 1 terrestre 0370 Transporte de carga por va

Incluye el suministro de comidas a la mesa o autoservicio, Servicios de alimentos, bebidas restaurantes, comida rpida, para y otros servicios de llevar, cafeteras, carros de helados comidas mviles y suministros de comida, alimentos en puestos de mercados. Incluye el suministro de comidas basados en acuerdos Abastecimiento de eventos y contractuales para un evento otras actividades de servicio especfico; y para un perodo de de comidas tiempo especfico (concesiones de alimentos en instalaciones) Incluye bares, tabernas, salones para aperitivos, discotecas con suministro predominante de Actividades vinculadas al bebidas, cerveceras y pubs, abastecimiento de bebidas locales de caf, de jugos y vendedores mviles de bebidas. Transporte y almacenamiento

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SEC TOR 0100 2 0370 0100 3 0370 0100 4 0370 0100 5 0370 0100 6 0370 0100 7

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN terrestre

Transporte de pasajeros por va acutica Transporte de carga por va acutica Transporte de pasajeros por va area Transporte de carga por va area

Depsito y almacenaje Incluye carga y descarga, estaciones de manipulacin de productos y la operacin y mantenimiento de todas las instalaciones de transporte, estaciones, remolque y asistencia en carreteras, etc.

0370 0100 8

Actividades complementarias de transporte

Sect Informacin y comunicacin or Subs Informacin y comunicacin ector Correo, comunicac 038 iones e informaci n Actividades 0380 postales y de 01 correo 0380 0100 Actividades postales y de 1 correo 0380 Comunicaciones 02 e informacin Incluye telecomunicacin por cable, inalmbrica, por satlite y otras actividades de telecomunicacin (seguimiento satelital, telemetra, provisin de acceso a internet, revendedores de telecomunicaciones, etc.) Incluye actividades de consultora informtica y actividades de administracin de medios informticos; actividades de tecnologa de informacin y servicio de computadoras; actividades del servicio informativo: portales web, procesamiento de datos y actividades conexas; y publicacin de programas informticos

0380 0200 1

Telecomunicaciones

Servicios de informtica y servicios conexos 0380 0200 2

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SEC TOR 0380 0200 3

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Actividades de produccin de pelculas, de video, de programas de televisin, grabacin y publicacin de msica y sonido Actividades de programacin y distribucin de radio y trasmisin de televisin Actividades financieras y de seguros

0380 0200 4 Sect or Subs Actividades financieras y de seguros ector Intermedia 039 cin Financiera 0390 Intermediacin 01 financiera 0390 0100 1 Actividades de bancos 0390 Actividades de sociedades 0100 financieras 2 0390 0100 3 0390 0100 4 0390 0100 5 0390 0100 6 0390 0100 7 0390 0100 8 0390 0101 0 Financiaci n de planes de seguro, exc seg social Financiacin de planes de seguro, excepto seg social

Actividades de Cooperativas

Actividades de Mutualistas Actividades de Instituciones Financieras Pblicas Actividades de Casas de Cambio

Actividades de Almaceneras Actividades de Tarjetas de Crdito

Otras actividades financieras

040

0400 01 0400 0100 4 0400 0100 5

Seguros (de vida y generales) y reaseguros Actividades auxiliares de seguros (incluye las actividades de peritos de seguros y asesores productores de seguros)

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SEC TOR Sect or Subs Actividades inmobiliarias, ector Actividade s 041 inmobiliari as 0410 Actividades 01 inmobiliarias 0410 0100 1

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Actividades Inmobiliarias

Sect or Subs Actividades profesionales, tcnicas y administrativas ector Actividade s profesional 042 es, tcnicas y administrat ivas Actividades 0420 profesionales, 01 tcnicas y administrativas 0420 0100 Investigacin y desarrollo 1 cientfico 0420 0100 Actividades jurdicas y de 2 contabilidad 0420 0100 Actividades de administracin 3 de empresas y consultora 0420 0100 Actividades de arquitectura e 4 ingeniera 0420 0100 Publicidad e investigacin de 5 mercados 0420 Incluye diseo, fotografa y otras 0100 Otras actividades profesionales, ncp 9 cientficas y tcnicas 0420 0101 0 Actividades veterinarias 0420 0101 Actividades de agencias de 1 empleo 0420 0101 Actividades de seguridad e 2 investigacin 0420 0101 Actividades de servicios a 3 edificios y paisajes 0420 Actividades de alquiler y 0101 arrendamiento (excepto 4 inmobiliarias)

Incluye las actividades inmobiliarias con bienes propias o Actividades inmobiliarias arrendados y aquellas realizadas a cambio de retribucin o contrato Actividades profesionales, tcnicas y administrativas

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SEC TOR 0420 0101 5 0420 0101 6

DESCRIPCION - HOMOLOGACIN Actividades de agencias de viajes, operadores tursticos y servicios de reserva Servicios de concesin de licencias para el derecho de uso de activos intangibles Otros servicios empresariales Incluye fotocopiado, centros de n.c.p. llamada, organizacin de convenciones, y eventos comerciales, agencias de cobranzas y oficinas de crdito, actividades de embalaje y otros de apoyo ncp Administracin pblica y defensa; planes de seguridad social de afiliacin obligatoria

0420 0101 9

Sect or Subs Administracin pblica y defensa; planes de seguridad social de afiliacin obligatoria ector Adm pblica, defensa; 043 planes seg social obligatoria Adm pblica, 0430 defensa; planes 01 seg social obligatoria 0430 0100 Adm pblica, defensa; planes 1 seg social obligatoria Sect Enseanza or Subs Enseanza ector Enseanz 044 a 0440 Enseanza 01 0440 0100 Enseanza pre primara y 1 primaria 0440 0100 2 Enseanza secundaria 0440 0100 3 Enseanza superior 0440 0100 4 Enseanza de posgrado Por radio o TV o por 0440 correspondencia, educacin 0100 deportiva Otros tipos de enseanza 9 y recreativa, cultural y otros ncp y servicios de apoyo educativo Sect Servicios sociales y relacionados con la salud humana or Subs Servicios sociales y de salud ector Servicios 045 sociales y de salud

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SEC DESCRIPCION - HOMOLOGACIN TOR 0450 Servicios sociales 01 y de salud 0450 0100 1 Actividades de hospitales 0450 0100 Actividades de mdicos y 2 odontlogos 0450 0100 Otras actividades relacionadas 3 con la salud humana 0450 Instituciones residenciales de 0100 cuidado; y servicios sociales 4 sin alojamiento Sect Entretenimiento, recreacin y otras actividades de servicios or Subs Entretenimiento, recreacin y otras actividades de servicios ector Entretenim iento, recreacin 046 y otras actividade s de servicios Entretenimiento, 0460 recreacin y otras 01 actividades de servicios 0460 Bibliotecas, archivos, museos, 0100 Artes, entretenimiento y juegos y apuestas, deportivas, 1 recreacin de diversin y esparcimiento 0460 0100 Actividades de asociaciones u 2 organizaciones 0460 Reparacin de computadoras y 0100 enseres de uso personal o 3 domstico Incluye peluquera, actividades de 0460 lavado y secado de ropa, 0100 funerales y act, conexas y otras 9 Otras actividades de servicios ncp Sect Actividades de los hogares en calidad de empleadores, actividades indiferenciadas de or produccin de bienes y servicios de los hogares para uso propio Subs Hogares privados con servicio domstico ector Hogares privados 047 con servicio domstico Hogares privados 0470 con servicio 01 domstico 0470 0100 Hogares privados con servicio 1 domstico

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TABLA 35

TIPO DE OPERACIN
DESCRIPCION TIPO DE OPERACIN CARTERA DE CREDITOS (14, excepto tarjetas de crdito) DEUDORES POR ACEPTACIONES (15) AVALES (6401) FIANZAS Y GARANTIAS (6402) CARTAS DE CREDITO (6403) COMPROMISOS FUTUROS (6405) TITULOS Y DOCUMENTOS EMITIDOS (6406) ACUERDOS DE PAGO Y CRDITOS RECPROCOS (Usado solo por el BCE). OTRAS CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORES SOBREGIROS CARTERA ADMINISTRADA DERECHOS FIDUCIARIOS (1902) CARTERA TITULARIZADA ADQUIRIDA ENTIDAD LIQUIDADA

PRODUCTO CODIGO C G G G G G G G G C C F F C CDC C20 G31 G32 G33 G24 G26 G27 G34 CDS CDA DFI DFT AEL

TABLA 107
CODIGO C I O F K M T D N

TIPO DE CANALES / TARJETA DE DEBITO

DESCRIPCION TIPO CANALES

Cajeros automticos Internet Oficina Banca telefnica Terminal de autoservicio kiosco Banca celular Tarjeta de debito Tarjeta de crdito Corresponsales No Bancarios

TABLA 108

TIPOS DE SERVICIOS

TABLA PUBLICADA COMO ANEXO, POR EL VOLUMEN DE INFORMACIN LINK: http://www.sbs.gob.ec/practg/sbs_index?vp_art_id=20&vp_tip=2

TABLA 110 PRODUCTOS DE CUENTAS AHORROS, CUENTAS BSICAS, CUENTAS CORRIENTES, DEPSITOS A PLAZO Y TARJETAS DE CRDITO
CODIGO DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS CUENTAS DE AHORROS CA0001 CA0066 CUENTAS DE AHORROS CUENTA ESPECIAL CUENTAS CORRIENTES CUENTA CORRIENTE EN DLARES DEPOSITOS A PLAZO DEPOSITOS A PLAZO FIJO

CC0001

DP0001

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CODIGO DP0002 DP0003 DP0004 DP0005 DP0006 DP0007 DP0008 DP0009 DP0010 DP0011 DP0012 DP0013 DP0014 DP0015 DP0016 DP0017 DP0018 DP0019 DP0020 DP0021 DP0022 DP0023

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS CERTIFICADOS DE AHORRO CERTIFICADOS DE RENTA PERIO. SU FORTUNA POLIZA DE ACUMULACION B POLIZA CON INTERES PERIODICO C POLIZA CON INTERES PERIODICO D POLIZA DE ACUMULACIN EUROS CERTIFICADO DE INVERSION DINERS REPOS AHORRO PROGRAMADO ARMA AHORRO RENTA MENSUAL CERTIFICADO DE DEPSITO QUITO CERTIFICADO DE DEPSITO AMBATO CERTIFICADO DE DEPSITO TULCAN CERTIFICADO DE DEPSITO LOJA CERTIFICADO DE DEPSITO ESMERALDAS CERTIFICADO DE DEPSITO SANTO DOMINGO DE LOS COLORADOS CERTIFICADO DEPOSITO IBARRA PLAN DE CAPITALIZACION BECA DEL FUTURO DEPOSITO A PLAZO FIJO CON PAGO DE INTERES PERIODICO (DPFP) DEPOSITO A PLAZO FIJO CON PAGO DE INTERES ANTICIPADO (DPFA) TARJETAS DE CREDITO VISA E-CARD VISA ECUADOR VISA CLASICA VISA ORO VISA CLASICA PLUS VISA ORO PLUS VISA PLATINUM VISA SIGNATURE VISA EMPRESARIAL VISA PAYKARD BGR VISA COMPRAFLASH TC VISA DISTRIBUTION TC VISA - COOPERATIVAS TC VISA ELECTRON TC VISA - PREPAGO/PREPAID AMERICAN EXPRESS - VERDE CREDITO VISA INTER CRIEEL VISA PREPAGO RIANXEIRA VISA BISA GOLD

TC0001 TC0002 TC0003 TC0004 TC0005 TC0006 TC0007 TC0008 TC0009 TC0010 TC0011 TC0012 TC0013 TC0014 TC0015 TC0016 TC0017 TC0018 TC0019

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CODIGO TC0020 TC0021 TC0022 TC0023 TC0024 TC0025 TC0026 TC0027 TC0028 TC0029 TC0030 TC0031 TC0032 TC0033 TC0034 TC0035 TC0036 TC0037 TC0038 TC0039 TC0040 TC0041 TC0042 TC0043 TC0044 TC0045 TC0046 TC0047 TC0048 TC0049 TC0050 TC0051 TC0052 TC0053 TC0054 TC0055 TC0056 TC0057 TC0058 TC0059 TC0060 TC0061 TC0062

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS VISA AFINIDAD VISA NACIONAL CASH VISA AFINIDAD GOLD VISA AFINIDAD PLATINUM VISA INTER CORPORATIVA MASTERCARD CLASICA MASTERCARD ORO MASTERCARD CLASICA PLUS MASTERCARD ORO PLUS MASTERCARD GOLD PRODUMILLAS MASTERCARD CORPORATIVA INTERNACIONAL MASTERCARD SUPERMAXI INTERNACIONAL MASTERCARD SUPERMAXI GOLD MASTERCARD PRODUMILLAS TC MASTERCARD - BUSINESS TC MASTERCARD - BLACK TARJETA CERRADA AKI MASTERCARD STANDARD - MCS MARCA CERRADA ROSE MASTERCARD GOLD CONTINENTAL MASTERCARD PLATINUM CONTINENTAL MASTERCARD INTER INCAE VISA GOLD COLEGIO ALEMAN HUMBOLDTD MASTERCARD INTER CONTINENTAL MALL MASTERCARD INTER CLUB ROTARIO ECUADOR VISA GOLD CAMARA ECUA-AMEX MASTERCARD NACIONAL AFINIDAD CASH MASTERCARD NACIONAL CASH MASTERCARD NACIONAL AFINIDAD MASTERCARD INTER AFINIDAD CLASICA MASTERCARD INTER CLASICA MASTERCARD INTER NORMAL MASTERCARD GOLD AFINIDAD MASTERCARD GOLD MASTERCARD PLATINUM AFINIDAD MASTERCARD PLATINUM MASTERCARD BLACK AFINIDAD MASTERCARD INTER GARANTIZADA MASTERCARD NACIONAL GARANTIZADA AADVANTAGE MOVISTAR NACIONAL MOVISTAR INTERNACIONAL CORPORATIVA AADVANTAGE NACIONAL

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CODIGO TC0063 TC0064 TC0065 TC0066 TC0067 TC0068 TC0069 TC0070 TC0071 TC0072 TC0073 TC0074 TC0075 TC0076 TC0077 TC0078 TC0079 TC0080 TC0081 TC0082 TC0083 TC0084 TC0085 TC0086 TC0087 TC0088 TC0089 TC0090 TC0091 TC0092 TC0093 TC0094 TC0095 TC0096 TC0097 TC0098 TC0099 TC0100 TC0101 TC0102 TC0103 TC0104 TC0105

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS CORPORATIVA AADVANTAGE INTERNACIONAL GAS CLUB FREEDOM GIFT CARD PERSONAL GIFT CARD CORPORATIVO MARATHON CARD CUOTA FACIL VISA PLATINUM CAMARA ECUA-AMEX DORADA SI MI SOCIA VISA EX PROINCO / ASERVAL VISA EX FILANBANCO / PREVISORA VISA PLATINUM MINICARD VISA CREDIFACIL MARATHON SPORTS VISA HUMANA NUEVA VISA PRACTICA DINERS CLUB NACIONAL DINERS CLUB INTERNACIONAL DINERS CLUB CORPORATIVA NACIONAL DINERS CLUB CORPORATIVA INTERNACIONAL VISA NACIONAL VISA INTERNACIONAL VISA CORPORATIVA MASTERCARD NACIONAL MASTERCARD INTERNACIONAL VISA INTERNACIONAL-PRIVILEGIO-CLASSIC VISA INTERNACIONAL-PRIVILEGIO-ORO VISA INTERNACIONAL-PRIVILEGIO-PLATINUN VISA INTERNACIONAL-EMPRESARIAL-CLASSIC MASTERCARD GOLD COLEGIO TORREMAR VISA INTERNACIONAL-EMPRESARIAL-ORO MASTERCARD INTERNACIONAL - PRIVILEGIO - CLASSIC MASTERCARD INTERNACIONAL - PRIVILEGIO - ORO MASTERCARD INTERNACIONAL - PRIVILEGIO - PLATINUM MASTERCARD INTERNACIONAL - PRIMA AMERICAN EXPRESS - VERDE PAGO AMERICAN EXPRESS - ORO PAGO AMERICAN EXPRESS - ORO CREDITO AMERICAN EXPRESS - BUSINESS AMERICAN EXPRESS - SHOPPING CLUB AMERICAN EXPRESS - PLATINUN CARGO VISA NACIONAL AFINIDAD

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CODIGO TC0106 TC0107 TC0108 TC0109 TC0110 TC0111 TC0112 TC0113 TC0114 TC0115 TC0116 TC0117 TC0118 TC0119 TC0120 TC0121 TC0122 TC0123 TC0124 TC0125 TC0126 TC0127 TC0128 TC0129 TC0130 TC0131 TC0132 TC0133 TC0134 TC0135 TC0136 TC0137 TC0138 TC0139 TC0140 TC0141 TC0142 TC0143 TC0144 TC0145 TC0146 TC0147 TC0148

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS VISA NACIONAL AFINIDAD CASH VISA AFINIDAD INTER CREDIFE CONVENIO HUMANA VISA PHARMACYS NACIONAL VISA PHARMACYS INTERNACIONAL NUEVA VISA PRACTICA CREDIFE MASTERCAARD INTER CINEMARK MASTERCAARD INTER ZAMORANO MASTERCAARD INTER ASIA JAVIER VISA CLASICA NACIONAL VISA COPORATIVA INTERNACIONAL MASTERCARD BLACK VISA ECUADOR MI COMISARIATO VISA ORO MI COMISARIATO VISA PLATINUM MI COMISARIATO MASTERCARD ORO MI COMISARIATO MASTERCARD PLATINUM MI COMISARIATO DINERS CLUB SPHERA DINERS CLUB UNICEF DINERS CLUB - CORPORATIVA AADVANTAGE (PLAN 150) DINERS CLUB - CORPORATIVA AADVANTAGE (PLAN 350) DINERS CLUB - CONVENIO SWISSOTEL DINERS CLUB - PREPAGO CORPORATIVA RECARGABLE DINERS CLUB - SUPERMAXI MASTERCARD BCM INTERNACIONAL ESTNDAR MASTERCARD BCM INTERNACIONAL MASTERCARD PRESTIGE LANPASS MASTERCARD BLACK LANPASS MASTERCARD PLATINUM LANPASS VISA PRESTIGE LANPASS VISA PLATINUM LANPASS VISA MI COMISARIATO INTERNACIONAL VISA MI COMISARIATO NACIONAL VISA GOLD PRODUBANCO VISA PLATINUM PRODUBANCO VISA TOSI BANCO TERRITORIAL VISA BUSINESS AMERICAN EXPRESS BLUE VISA PLATINUM ADDVANTAGE DINERS CLUB AADVANTAGE GAS CLUB CORPORATIVA DINERS SPHAERA NACIONAL

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CODIGO TC0149 TC0150 TC0151 TC0152 TC0153 TC0154 TC0155 TC0156 TC0157 TC0158 TC0159 TC0160 TC0161 TC0162 TC0163 TC0164 TC0165 TC0166 TC0167 TC0168 TC0169 TC0170 TC0171 TC0172 TC0173 TC0174 TC0175 TC0176 TC0177 TC0178 TC0179 TC0180 TC0181 TC0182 TC0183 TC0184 TC0185 TC0186 TC0187 TC0188 TC0189 TC0190 TC0191

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS DINERS CLUB - UNICEF INTERNACIONAL PERSONAL DINERS CLUB - UNICEF INTERNACIONAL CORPORATIVA DINERS CLUB - UNICEF NACIONAL CORPORATIVA DINERS CLUB - CONVENIO SWISSOTEL CORPORATIVO DINERS CLUB - CONVENIO SWISSOTEL CORPORATIVO VISA TITANIUM AADVANTAGE MASTERCARD COLEGIO RUDOLF STEINER SISTEMA U MASTERCARD COLEGIO LOS PINOS SISTEMA U MASTERCARD COLEGIO ALEMAN CUENCA SISTEMA U MASTERCARD COLEGIO ITISANA SISTEMA U MASTERCARD NUCLEO DE EJECUTIVOS SISTEMA U VISA CONTINENTAL PLATINUM VISA CONTINENTAL GOLD VISA INFINITE BLACK VISA FEDERACION ECUATORIANA YACTING SISTEMA U VISA HOTEL DANN CARLTON SISTEMA U VISA VIP PLATINIUM SISTEMA U VISA AFILIADOS JUNIOR-FEY SISTEMA U VISA CLUB DE EJECUTIVO QTO SISTEMA U VISA GUAYAQUIL COUNTRY CLUB SISTEMA U VISA CLUB VIP CORPORATIVO SISTEMA U VISA COLEGIO ALEMAN HUMBOLT SISTEMA U MASTERCARD EMELEC NACIONAL MASTERCARD COLEGIO RUDOLF STEINE GOLD MASTERCARD COLEGIO ZAMORANO GOLD MASTERCARD MI COMISARIATO INTERNACIONAL MASTERCARD EMELEC INTERNACIONAL MASTERCARD COLEGIO LOS PINOS GOLD MASTERCARD COLEGIO INTISANA GOLD MASTERCARD COLEGIO ASIA JAVIER SISTEMA U MASTERCARD CLUB NACIONAL SISTEMA U MASTERCARD COLEGIO ALEMAN CUENCA GOLD MARATHON SPORTS INTERDIN DINERS CLUB INTERNACIONAL DISCOVER DINERS CLUB NACIONAL PLUS VISA MARATHON SPORTS INTERDIN VISA INTERDIN CORPORATIVA INTERNACIONAL VISA INTERDIN CORPORATIVA INTERNACIONAL PLAN 150 VISA INTERDIN CORPORATIVA INTERNACIONAL PLAN 350 VISA TITANIUM AADVANTAGE VISA GOLD WORLD CARD TARJETA DE CREDITO MACOSER (SIST. CERRADO) BANCO INTERNACIONAL - CEDAL

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CODIGO TC0192 TC0193 TC0194 TC0195 TC0196 TC0197 TC0198 TC0199 TC0200 TC0201 TC0202 TC0203 TC0204 TC0205 TC0206 TC0207 TC0208 TC0209 TC0210 TC0211 TC0212 TC0213 TC0214 TC0215 TC0216 TC0217 TC0218 TC0219 TC0220 TC0221 TC0222 TC0223 TC0224 TC0225 TC0226 TC0227 TC0228 TC0229 TC0230 TC0231 TC0232 TC0233

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS BANCO INTERNACIONAL - EASY CARD BANCO INTERNACIONAL - GRUMANHER BANCO INTERNACIONAL - DURALLANTA BANCO INTERNACIONAL - LAFARGE MASTERCARD BLACK MARCA COMPARTIDA TOYOTA MASTERCARD ORO MARCA COMPARTIDA TOYOTA DINERS CLUB CLARO DINERS CLUB MOVISTAR DINERS CLUB MI COMISARIATO MASTERCARD P-SMART MASTERCARD CASH VISA ONE PASS PLATINUM MASTERCARD ONE PASS PLATINUM VISA ONE PASS GOLD MASTERCARD ONE PASS GOLD VISA CASH VISA PLATINUM MNG DISCOVER DISCOVER ME UNION FERRETERA GUTIERREZ NAVAS VISA SIGNATURE MNG MASTERCARD - MOVISTAR / PRODUBANCO INTERNACIONAL ACABADOS BRIKO BANCO INTERNACIONAL TPC CIA.LTDA. - BANCO INTERNACIONAL DINERS CLUB INTERNACIONAL CLUB MILES DINERS CLUB SPHAERA CLUB MILES DINERS CLUB CORPORATIVA INTERNACIONAL MILES PLAN 150 DINERS CLUB CORPORATIVA INTERNACIONAL MILES PLAN 350 VISA TITANIUM INFINITE MILES VISA TITANIUM SIGNATURE MILES VISA TITANIUM PLATINUM MILES VISA CORPORATE MILES PLAN 150 VISA CORPORATE MILES PLAN 350 COOPCARD COOPROGRESO COOPCARD 29 DE OCTUBRE MASTERCARD GOLD MOVISTAR / PRODUBANCO MASTERCARD PLATINUM MOVISTAR / PRODUBANCO MASTERCARD BLACK MOVISTAR / PRODUBANCO VISA CTA MASTERCARD CTA MASTERCARD BUSINESS CARD

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CODIGO TC0234 TC0235 TC0236 TC0237 TC0238 TC0239

DESCRIPCIN PRODUCTOS DE CUENTAS COLEGIO CRISTO REY COLEGIO BRITANICO INTERNACIONAL SUPERMAXI DINERS CLUB CARTE BLANCHE DISCOVER OPEN VISA TITANIUM INFINITE

TABLA 136 CODIGO S01 S02 S03 S04 S05 S06 S07 TABLA 140 CODIGO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21

ACTIVIDAD DEL SUJETO DE CREDITO ACTIVIDAD DEL SUJETO DE CREDITO - DESCRIPCIN ACTIVIDADES NO ECONMICAS Jubilado Estudiante Ama de Casa Empleado Pblico Empleado Privado Afiliado Activo (Uso exclusivo para el IESS) Otros (Aplica slo para prstamos prendarios del IESS) RANGO EDAD EDAD (aos) 04 59 10 14 15 19 20 24 25 29 30 34 35 39 40 44 45 49 50 54 55 59 60 64 65 69 70 74 75 79 80 84 85 89 90 94 95 99 100 o ms

TABLA 219
CODIGO P S

CDIGO DE PRODUCTO / SERVICIO

DESCRIPCION

PRODUCTO SERVICIO

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TABLA 220
CODIGO I E

CDIGO DE OPERACIN O TRANSACCIN

DESCRIPCION

INGRESOS EGRESOS

TABLA 221 CDIGO 1 2 3 4 TABLA 222 CDIGO 1 2 3 4 5 6 7 8 TABLA 223 CDIGO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 TABLA 224 CDIGO C O P L N TABLA 225 CDIGO 1 2 3

RANGO DE EDAD PERSONA JURDICA VALOR 0a2 3a5 6a8 >= 9 RANGO DE INGRESOS MENSUAL PERSONA NATURAL VALOR 0 a 250 USD 251 a 600 601 a 1.000 1.001 a 2.000 2.001 a 3.000 3.001 a 4.000 4.001 a 5.000 >= 5.001 RANGO DE INGRESOS MENSUAL PERSONA JURDICA VALOR 1.001 a 5.000 5.001 a 10.000 10.001 a 15.000 15.001 a 20.000 20.001 a 30.000 30.001 a 45.000 45.01 75.000 75.001 a 100.000 >= 100.000 TIPO DE VINCULACIN A LISTAS DE OBSERVADOS DESCRIPCIN CONSEP OFAC PEPs OTRAS LISTAS NINGUNO NIVEL DE RIESGOS DESCRIPCIN Bajo Medio Alto

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TABLA 227

CARGO DEL EMPLEADO

CARGO CODIGO 01 ADMINISTRADOR 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 ANALISTA ASESOR ASISTENTE AUDITOR (Para el caso de funcionarios tcnicos operativo de la entidad) AUXILIAR CAJERO CONSULTOR CONTADOR CONTRALOR COORDINADOR ENFERMERA ESPECIALISTA EXPERTO GERENTE JEFE LIDER MECANICO MEDICO GERENTE GENERAL OPERADOR PRESIDENTE EJECUTIVO RECEPCIONISTA SECRETARIA SUPERVISOR TECNICO TRADER VICEPRESIDENTE RECIBIDOR-PAGADOR TESORERO REPRESENTANTE LEGAL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, titular OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, suplente VICEPRESIDENTE ENCARGADO (No obligatorio). AUDITOR INTERNO AUDITOR EXTERNO

Nota: se aplicar el cargo genrico de la tabla para los diferentes rangos del cargo asignado. Ejemplo: analista 1, analista 2 (analista), gerente de crdito, gerente de operaciones (gerente).

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4. CONTROLES DE VALIDACIN 4.1 Empleados (E10)

Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato: E10Exxxxddmmaaaa.txt Dnde: E10: E: xxxx: dd: mm: aaaa: .txt: Cdigo de estructura de Empleados, es fijo Cdigo de periodicidad eventual, es fijo Cdigo asignado a la entidad da de reporte mes de reporte ao de reporte extensin del archivo tipo texto

Cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relacin con el nombre del archivo. Formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato diseado. Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados. Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos: Tipo de identificacin
Cdigo de identificacin Cdigo del cargo Cdigo de nacionalidad

Fecha de ingreso La fecha de ingreso no puede ser posterior a la fecha de corte de la estructura. Valor remuneracin mensual En este campo se registrarn valores mayores a cero. Fecha de salida La fecha de salida no puede ser menor o igual a la fecha de ingreso. Patrimonio En este campo se registrarn valores iguales o mayores a cero.

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4.2 Productos y Servicios (E20)

Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato: E20Exxxxddmmaaaa.txt Dnde: E20: E: xxxx: dd: mm: aaaa: .txt: Cdigo de estructura de Productos y Servicios, es fijo Cdigo de periodicidad eventual, es fijo Cdigo asignado a la entidad da de reporte mes de reporte ao de reporte extensin del archivo tipo texto

Cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relacin con el nombre del archivo. Formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato diseado. Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados. Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos: Producto / Servicio Operacin transaccin Tipo de transaccin Tipo de identificacin Cdigo de identificacin Fecha de contrato Cdigo de oficina Fecha de transaccin Nmero de operacin cuenta

Tipo de transaccin Si en el campo Producto / Servicio se indica que es producto P, se debe considerar las tablas 110 y 35. Si en el campo Producto / Servicio se indica que es servicio S, se debe considerar la tabla 108. Fecha de contrato La fecha de contrato no debe ser mayor a la fecha de corte. Fecha de transaccin La fecha de transaccin no debe ser mayor a la fecha de corte y debe ser igual o posterior a la fecha del contrato. Monto efectivo El monto efectivo podr tener datos, aun si el campo monto cheque tambin los contenga. Si el campo monto cheque no tiene valor, este campo deber registrar dato. Monto cheque El monto cheque podr tener datos, aun si el campo monto efectivo tambin los contenga. Si el campo monto efectivo no tiene valor, este campo deber registrar dato. Fecha de vencimiento La fecha de vencimiento no podr ser menor a la fecha del contrato.

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Fecha de cancelacin La fecha de cancelacin no debe ser mayor a la fecha de corte.

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4.3 Clientes (Extra Situ) (E21)

Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato: E21Mxxxxddmmaaaa.txt Dnde: E21: M: xxxx: dd: mm: aaaa: .txt: Cdigo de estructura de Clientes, es fijo Cdigo de periodicidad mensual, es fijo Cdigo asignado a la entidad da de reporte mes de reporte ao de reporte extensin del archivo tipo texto

Cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relacin con el nombre del archivo. Formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato diseado. Validacin del mes anterior Se verificar que la informacin de esta estructura, haya sido enviada y validada satisfactoriamente. Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados. Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos: Cdigo de oficina Tipo identificacin Cdigo de nacionalidad Actividad econmica Rango de edad Rango de ingresos Tipo de vinculacin a listas de observados Nmero de clientes vinculados a lista de observados Nivel de riesgos Actividad econmica Si el tipo de identificacin es C (cdula) o E (extranjero) se debe considerar la tabla 28_5 y la tabla 136Si el tipo de identificacin es R (ruc) se debe considerar la tabla 28_5. Rango de edad Si el tipo de identificacin es C (cdula) se debe considerar la tabla 140. Si el tipo de identificacin es R (ruc) se debe considerar la tabla 221. Si el tipo de identificacin es E (extranjero) se pueden considerar las tablas 140 y 221. Rango de ingresos Si el tipo de identificacin es C (cdula) se debe considerar la tabla 222. Si el tipo de identificacin es R (ruc) se debe considerar la tabla 223. Si el tipo de identificacin es E (extranjero) se pueden considerar las tablas 222 y 223.

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5. PERIODICIDAD Y PLAZOS DE ENVIO

Cdigo de estructura Descripcin estructura Periodicidad de Informacin Fecha de corte inicial de envo Plazo de entrega Entidades que reportan Bancos privados, mutualistas, sociedades financieras, emisoras y administradoras de tarjetas de crdito, casas de cambio, entidades pblicas, almaceneras, CTH. Bancos privados, mutualistas, sociedades financieras, emisoras y administradoras de tarjetas de crdito, casas de cambio, entidades pblicas, almaceneras, CTH. Bancos privados, mutualistas, sociedades financieras, emisoras y administradoras de tarjetas de crdito, casas de cambio, entidades pblicas, almaceneras, CTH.

E10

Empleados

Eventual

10 das

E20

Productos y Servicios

Eventual

10 das

E21

Clientes (Extra Situ)

Mensual

20 das

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