Taller de Capacitación de

Procedimientos
Administrativos y
Atención al Cliente.
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TRANSACCIO
NES
FINANCIERAS
OBJETIVO DEL
TALLER
En este taller se busca brindar los
conocimientos necesarios para
llevar a cabo transacciones
financieras eficientes y seguras
en una casa de cambio. Los
participantes aprenderán sobre
los procedimientos
herramientas utilizados en este
tipo de operaciones, realizar
operaciones de cambio de divisas
y cómo manejar los riesgos
asociados.
TEMAS A TRATAR
• Introducción a las
transacciones financieras
en una casa de cambio.
• Procedimientos y
herramientas utilizados en
las transacciones
y financieras.
• Riesgos Asociados.
• Cambio de Divisas.
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 Transacciones
financieras
Las casas de cambio se dedican a la compra y venta de
divisas, ofreciendo un servicio esencial para
quienes necesitan cambiar moneda extranjera. Las
transacciones financieras en una casa de cambio
son cada vez más importantes, y la tecnología ha
desempeñado un papel fundamental en su
evolución.
Las transacciones financieras son operaciones que
involucran el intercambio de dinero o activos
financieros entre diferentes partes. Estas transacciones
pueden incluir la compra y venta de acciones, bonos,
divisas, bienes raíces y otros tipos de activos. También
pueden involucrar el pago de facturas, transferencias
bancarias, préstamos y otras actividades relacionadas
con el manejo y movimiento de dinero.

Es importante llevar un registro preciso de las transacciones

financieras y mantener un buen control de los ingresos y
gastos para garantizar una gestión financiera adecuada.
 Tipos de transacciones financieras
Pagos Móviles
Los pagos móviles son Transferencias
transacciones financieras que se
Las transferencias son
realizan a través de dispositivos
transacciones financieras que
móviles, como smartphones o
implican la transferencia de
tablets. Estas transacciones
fondos entre cuentas, así como
pueden ser realizadas mediante
también entre dos o más países.
aplicaciones bancarias,
Estas transacciones pueden ser
billeteras digitales o
realizadas a través de bancos,
plataformas de pago móvil
casas de cambio o plataformas
como PayPal o Venmo.
de transferencia de dinero en
. línea.

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 Tipos de cambios en las transacciones
financieras
Existen diferentes tipos de cambio que afectan las
transacciones financieras en una casa de cambio:
• Tipo de cambio fijo: cuando el valor de la moneda se
mantiene constante en relación a otra moneda.
• Tipo de cambio flotante: cuando el valor de la moneda
cambia constantemente en relación a otra moneda debido a
factores económicos y políticos.
• Tipo de cambio nominal: cuando se utiliza un valor
establecido para la moneda en lugar de su valor real en el
mercado.

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 Procedimientos y herramientas en transacciones
> Procedimientos financieras.
• > Herramientas
Autorización de
transacciones: Este • Software de contabilidad: Este
procedimiento garantiza que tipo de software permite llevar
las transacciones sean un registro detallado de las
realizadas por personas transacciones financieras y
autorizadas y que se cumplan generar informes financieros
los límites de gastos y precisos.
presupuestos establecidos. • Sistemas de pago electrónico:
• Revisión de transacciones: Estos sistemas permiten realizar
Es importante revisar todas las transacciones financieras de
transacciones para detectar forma segura y eficiente, sin
posibles errores o fraudes. necesidad de utilizar efectivo o
Esto incluye verificar la cheques.
información de la transacción,
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el monto y la fecha.
 Riesgo
financiero

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 Riesgos asociados al cambio de divisas
El cambio de divisas conlleva riesgos financieros que pueden afectar la
rentabilidad y estabilidad de una empresa o individuo. Estos riesgos
incluyen:
1. Riesgos de tipo de cambio: la fluctuación de los tipos de cambio puede
afectar el valor de las transacciones en moneda extranjera.
2. Riesgo de crédito: el riesgo de que una de las partes involucradas en la
transacción no cumpla con sus obligaciones financieras.
3. Riesgo de liquidez: el riesgo de que una empresa o individuo no tenga
suficiente efectivo para cumplir con sus obligaciones financieras.
Es importante minimizar estos riesgos a través de estrategias efectivas.

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 Estrategias para minimizar riesgo
financieros
> Hacer un seguimiento constante de los tipos de
cambio y tomar medidas para cubrirse contra la
fluctuación de los mismos.
> Diversificar las operaciones en diferentes
monedas para reducir el riesgo de perdida debido
a la fluctuación de un tipo de cambio especifico.
> Usar instrumentos financieros, como opciones y
futuros, para cubrirse contra los riesgos de tipo de
cambio.

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 Riesgos
Asociados
> Las transacciones financieras
pueden estar expuestas a varios
riesgos, incluyendo el fraude, la
manipulación de datos, el robo •
de identidad y la violación de la
privacidad del cliente. Estos
riesgos pueden tener
consecuencias financieras y
legales para el cliente y la
institución financiera.
Medidas Preventivas
> Para mitigar estos riesgos, es importante
implementar medidas preventivas y de
seguridad cibernética. Algunas de estas
medidas incluyen:
Implementar controles de acceso para
limitar el acceso a la información
financiera y los sistemas de transacciones.
• Utilizar herramientas de autenticación,
como contraseñas fuertes, autenticación de
dos factores y biometría.
• Realizar monitoreo constante de las
transacciones para detectar actividades
sospechosas o inusuales.
• Mantener actualizados los sistemas y
herramientas de seguridad cibernética para
protegerse contra las amenazas
emergentes.
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Cambios de
divisas
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 Operaciones de casas de Cambio
> Las tasas de cambio se refieren la valor de una
modena en relación con otra. Los mercados de
divisas son donde se compran y venden las
diferentes monedas del mundo.
> El cambio de divisas es la compra y venta de
moneda extranjera con el objetivo de obtener
ganancia mediante la fluctuación de los tipos de
cambio.

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Como realizar una operación de cambio de
divisas
> Para realizar una operación de cambio de divisas, es
necesario seguir los siguientes pasos.
1. Abrir una cuenta con un corredor de divisas o
institución que ofrezca servicios de divisas.
2. Seleccionar las monedas que se desean intercambiar
y la cantidad de cada una.
3. Determinar el tipo de cambio y el costo de la
transacción.
4. Confirmar la transacción y realizar el pago.

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 Riesgos asociados al cambio de divisas.
> El cambio de divisas implica varios riesgos,
incluye el riesgo del tipo de cambio, el riesgo de
crédito y el riesgo operacional. Es importante
atender estos riesgos antes de realizar cualquier
transacción.

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Procedimeinto para realizar el cambio de
divisas en b&d bussines corp, s.a.

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Gracias

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