ABUSO DE

CONFIANZA
FRAUDE

Lihtzy Martinez
Abuso de confianza
• Artículo 287 (Abuso de confianza)
• A quien oculte, transmita, venda, arriende o subarriende a una persona, o de
cualquier otro modo retenga o disponga para sí o para otra persona, una cosa mueble
ajena de la cual la víctima solo le transmitió la tenencia, pero no el dominio, ni le
dio facultades para realizar aquellos actos, se le impondrá:

• I. (Abuso de confianza de cuantía mínima) De treinta a noventa días multa, cuando

el valor estimado de la cosa no exceda de cincuenta veces el importe del valor diario
de la unidad de medida y actualización, al momento en que se cometió el delito, o
no sea posible determinar su valor. 
• (Abuso de confianza de cuantía menor)
• De cuatro meses a tres años de prisión y de noventa a doscientos cincuenta días multa,
cuando el valor estimado de la cosa exceda de cincuenta, pero no de quinientas veces el
importe del valor diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que se
cometió el delito. 

• (Abuso de confianza de cuantía media)

• De uno a cinco años de prisión y de doscientos cincuenta a seiscientos días multa, cuando el
valor estimado de la cosa exceda de quinientas, pero no de mil veces el importe del valor
diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que se cometió el delito. 
• (Abuso de confianza de cuantía intermedia)
• De dos a seis años de prisión y de seiscientos a mil días multa, cuando el valor
estimado de la cosa exceda de mil, pero no de diez mil veces el importe del valor
diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que se cometió el
delito. 

•  (Abuso de confianza de cuantía mayor)

• De tres a ocho años de prisión y de mil a tres mil días multa, cuando el valor
estimado de la cosa exceda de diez mil veces el importe del valor diario de la unidad
de medida y actualización, al momento en que se cometió el delito.
Fraude 
• Artículo 291 (Fraude) 
• A quien, por medio del engaño, o aprovechándose del error en que una persona se
halla, se haga de alguna cosa ajena, mueble o inmueble, u obtenga un lucro, en
beneficio propio o de una tercera persona, física o moral, se le impondrá:

• (Fraude de cuantía mínima) De tres días a seis meses de prisión y de cincuenta a

cien días multa, cuando el valor de lo defraudado no exceda de cincuenta veces el
importe del valor diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que
se cometió el delito, o no sea posible determinar su valor.
• (Fraude de cuantía menor)
• De seis meses a tres años de prisión y de setenta y cinco a doscientos días multa,
cuando el valor de lo defraudado exceda de cincuenta, pero no de quinientas veces el
importe del valor diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que
se cometió el delito.
•  (Fraude de cuantía media)
• De dos a cinco años de prisión y de doscientos a quinientos días multa, cuando el
valor de lo defraudado exceda de quinientas, pero no de cinco mil veces el importe
del valor diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que se
cometió el delito.
• (Fraude de cuantía intermedia)
• De tres a siete años de prisión y de quinientos a ochocientos días multa, cuando el
valor de lo defraudado exceda de cinco mil, pero no de diez mil veces el importe del
valor diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que se cometió
el delito.
• (Fraude de cuantía mayor)
• De tres a nueve años de prisión y de ochocientos a mil doscientos días multa,
cuando el valor de lo defraudado exceda de diez mil veces el importe del valor
diario de la unidad de medida y actualización, al momento en que se cometió el
delito.
• Se aumentarán en un tanto más, las sanciones previstas en el presente artículo,
cuando para cometer las conductas típicas se utilicen esquemas de reclutamiento de
dos o más personas, esquema piramidal, o cuando por algún medio se acceda a los
sistemas o programas de informática del sistema financiero para realizar los hechos. 

• Artículo 292 (Tipos penales equiparados al fraude)

• Se equipararán al fraude y se impondrá las penas previstas en el artículo anterior,
según la cuantía estimada de la afectación de que se trate:
• (Doble venta)
• A quien venda dos o más veces una misma cosa, sea mueble o inmueble,
perjudicando a cualquiera de los compradores.
• (Venta fraudulenta)
• A quien venda un bien mueble o inmueble ostentándose como su propietario sin
serlo, u ostentándose como el apoderado para venderlo, sin que tenga tal calidad, o
bien, venda un bien mueble o inmueble falsificando el poder para venderlo, o
usando uno falsificado, o presentando escrituras falsificadas o adulteradas.
• (Otorgamiento o endoso de documento impagable)
• A quien obtenga de una persona una cosa, o cantidad de dinero o cualquier otro
lucro, como consecuencia del otorgamiento o endoso de un documento nominativo,
a la orden o al portador, contra una persona física o moral simuladas, o que, siendo
reales, el otorgante sabe que no han de pagarlo. Cuando lo obtenido consista en un
vehículo automotor, independientemente de su valor, se aplicarán las penas previstas
en la fracción V del artículo 291 de este código.
• (Servicio impagado)
• A quien se haga servir alguna cosa o reciba un servicio en cualquier establecimiento
comercial a sabiendas de que no pagará el importe pactado, o el establecido en el
menú, en la boleta o lista de precios a la vista del público. 
• (Obras o materiales incompletos o de calidad inferior a los convenidos)
• A quien, con carácter de fabricante, comerciante, empresario, contratista o constructor de una obra,
suministre o emplee materiales, o realice construcciones, de calidad, extensión, volumen o cantidad
inferiores a las estipuladas, o con defectos en su estructura o diseño, si ha recibido el precio
convenido, o no realice aquellos que amparen la cantidad o cantidades pagadas.
• (Siniestro provocado)
• A quien provoque cualquier acontecimiento, haciéndolo aparecer como caso fortuito, accidente o
fuerza mayor, y con base en aquél, se libere de obligaciones o cobre fianzas o seguros.
• (Explotación de preocupaciones o supersticiones)
• A quien, por medio de la evocación de espíritus, o de adivinaciones o curaciones supuestas, explote
en provecho propio o de tercero, las preocupaciones, superstición o ignorancia de una persona. 
• . (Fraude mediante cheques incobrables)
• A quien obtenga una cosa o un lucro mediante el libramiento de un cheque contra
una cuenta bancaria, que sea rechazado por la institución, por no tener el librador
cuenta de cheques en la institución, o por estar la misma cancelada; así como cuando
el librador sepa que, dentro del plazo legal para cobrar el cheque, la cuenta
respectiva carece o carecerá de fondos o de los suficientes para cubrir el importe del
cheque. La certificación relativa a la inexistencia o cancelación de la cuenta, o a la
falta o insuficiencia de fondos para el pago, deberá realizarse por personal
autorizado de la institución de crédito de que se trate.
• .(Fraude familiar)
• Al cónyuge, concubino o compañero civil que sin causa justificada y en detrimento
de la sociedad conyugal o patrimonio común generado durante el matrimonio, el
concubinato o pacto civil de solidaridad, oculte, transfiera o adquiera a nombre de
terceros bienes.
• Artículo 293 (Obtención de beneficios por tráfico de influencias)
• Se equipara al delito de fraude y se impondrá de dos a siete años de prisión y de
cuatrocientos a cuatro mil días multa, a quien valiéndose del cargo que ocupe en una
dependencia oficial estatal o municipal o en cualquier agrupación de carácter sindical o
social, o aduciendo relaciones, reales o supuestas, con funcionarios de una dependencia
oficial o con los dirigentes de algún sindicato o agrupación social, obtenga dinero, valores,
dádivas, obsequios o cualquier otro beneficio económico, a cambio de prometer, gestionar o
proporcionar un trabajo, un ascenso o un aumento de salario en los mismos.
• Además, si se trata de servidor público, se le destituirá e inhabilitará de diez a quince años
para desempeñar algún cargo, comisión o empleo en cualquier entidad oficial del Estado o de
sus municipios.
•Artículo 295 (Administración fraudulenta)
•Se impondrá las penas del fraude previstas en el artículo 291 de este código,
según la cuantía del lucro o beneficio económico obtenidos, a quien teniendo a
su cargo la administración de bienes o valores ajenos, obtenga un lucro o
beneficio económico para sí o para otra persona, y perjudique el patrimonio del
titular, en virtud de que el administrador, ya sea por sí, o a través de otra
persona y previo acuerdo con ésta, o bien como autor mediato valiéndose de
una persona, realice cualquiera de las conductas siguientes:
•I. (Simulación o adulteración de contratos)
•Simule uno o más contratos; o bien, adultere parte del contenido de uno o más
de los verdaderos.
• II. (Simulación de cuentas)
• Simule una o más cuentas; o bien, adultere parte del contenido de una o más de las cuentas
verdaderas.
• III. (Operaciones o gastos inexistentes)
• Haga aparecer operaciones o gastos que realmente no se realizaron, o haga aparecer más
gastos o más pagos de los que realmente se hicieron.174
• IV. (Disposición sin facultades, de bienes o valores)
• Disponga para sí o para otra persona, física o moral, de los bienes o valores ajenos que
administre, sin que tenga facultades o poderes para ello, concedidos expresa o tácitamente por
el titular de los mismos, o por quien conforme a la ley pueda otorgarlos.
• Si el administrador tiene amplios poderes de administración y dominio concedidos por la
asamblea general de accionistas o por quien pueda legalmente otorgarlos, no será punible
el fideicomiso que
• celebre, con derecho de reversión en primer lugar y término a favor del titular de los
bienes y/o valores
• objeto de dicho contrato, salvo que la asamblea o quien legalmente le haya otorgado los
poderes, se
• hayan reservado exclusivamente para sí o para otras personas la celebración de
fideicomisos.