CENTRO DE ESTUDIOS EN

JUSTICIA Y DERECHOS HUMANOS

LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS EN EL ÁMBITO

REGISTRAL

Expositor:
Manuel Alejandro Mallqui Luzquiños
Registrador Público – SUNARP
Zona Registral Nº II – Zona Chiclayo

Seminario: PREVENCIÓN E INVESTIGACIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS

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JUSTICIA Y DERECHOS HUMANOS

La SUNARP y su participación en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

La SUNARP y su participación en la lucha contra el Lavado

de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
TEMA I:
El rol de la SUNARP conforme a la Política Nacional contra
el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y el
Plan Nacional contra el LA/FT.
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La SUNARP y su participación en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Para comprender la
participación de la SUNARP
¿Por qué la SUNARP se dentro de este
encuentra comprometida compromiso, resulta
en la lucha contra el necesario establecer las
Lavado de Activos y funciones que cumple esta
Financiamiento del institución dentro de la
Terrorismo? sociedad en general, de su
rol que se relaciona con la
seguridad jurídica y la
economía del país
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La SUNARP y su participación en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

El Estado moderno, que fomenta el desarrollo comercial y el intercambio

de bienes, requiere de un registro que garantice los derechos
patrimoniales que se producen entre los particulares, entre el Estado y
los privados y entre las mismas instituciones estatales.

¿Qué es lo que se busca?

En términos generales la seguridad

jurídica del tráfico jurídico de los
bienes
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Naturaleza de esta
En general, información información:
Incorporación de
que es relevante para es pública, sin
Pero la finalidad del información, vinculada a:
establecer derechos, restricciones de acceso
Registro es la • Titularidades
oponerlos frente a (salvo casos especiales
publicidad • Derechos
terceros, garantizar vinculados al derecho
• Bienes
créditos, etc., fundamental a la
intimidad)

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Las diversas funciones
que cumple la
publicidad a través del
Registro
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1. Contribuye a la seguridad jurídica del tráfico de los bienes.
2. Coadyuva al control fiscal, a través de medidas cautelares de carácter de ejecución coactiva
3. Coadyuva al ordenamiento territorial
4. En el orden de la tutela de los bienes del Estado, sean de dominio público o de dominio privado,
garantiza su titularidad.
5. En el orden del derecho administrativo garantiza el desarrollo de inversiones públicas, como por
ejemplos los proyectos de inversión del Estado, como la formalización de los derechos a través de
procesos de expropiaciones: carreteras, escuelas, vías, etc.
6. Coadyuva a la determinación de la propiedad urbanística, publicitando los actos de formalización
de las entidades encargadas de titulación, como son las municipalidades, gobiernos regionales,
COFOPRI, en el ámbito urbano.
7. Coadyuva a la determinación de la propiedad agraria, a través de la publicidad de la
determinación de los derechos de comunidades campesinas, centros poblados, parcelaciones
agrarias.
8. Coadyuva a la protección del patrimonio cultural de la nación, de las reservas naturales y
patrimonio etnográfico.
9. Coadyuva a la formación de los entes corporativos, como los diversos tipos de personas jurídicas
reguladas tanto por el Código Civil, Ley General de Sociedades, Cooperativas, etc.
10.Coadyuva al control y vigilancia en el lavado de activos
11.Etc.
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¿Qué es lo que Debemos tener en cuenta Todos los actos, sean

sustenta y garantiza que estas garantías que se administrativos, judiciales o de
aquellas funciones dan a través de la carácter privado, que ingresan
otorgadas por el publicidad registral tienen para publicitar sus contenidos,
Registro a través de la una fuente principal, que tienen la formalidad de
publicidad? descansa en un documento instrumentos públicos
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En razón del instrumento público, de diferente

naturaleza, judicial, administrativo o notarial, son
medios en los que se construyen previamente los
derechos que se incorporan al Registro y por tanto, la
seguridad jurídica que se otorga a través de la
publicidad registral, es un sistema conformado por
instituciones.
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1. Que sea otorgado por funcionario público

¿Qué características
son las que conforman
el instrumento público
2. El funcionario debe estar en ejercicio de sus funciones.
para que sea tal?

3. El funcionario debe tener las competencias otorgadas por la

ley.

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¿Pero, cómo se relaciona la
formación del instrumento público
con la seguridad jurídica a través
de la publicidad registral y cómo
llegamos al control y vigilancia en
el lavado de activos?
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De los aspectos de las
formalidades del acto
Control de legalidad
del acto Además de los
principios registrales
De la validez del acto
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El control de legalidad del acto, en su aspecto formal y

material, permitirá, cuando el marco normativo lo
establece, la determinación de operaciones
sospechosas que se relacionan con el lavado de
activos.

En razón de las ideas expuestas

¿Cómo se enmarca la función que cumple el Registro en la lucha contra el Lavado
de Activos y el Financiamiento Terrorista?
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El Registro y el Plan Nacional de Lucha contra el Lavado de Activos y

Financiamiento Terrorista

Si la criminalidad organizada crea niveles de sofisticación cada más difíciles de detectar,

ocultando sus actividades a través de la apariencia de legalidad, el Registro constituye una
herramienta importante para la detección de operaciones que se vinculan con esta clase de
delitos, de diversas maneras y formas.
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El Registro y la Política y el Plan Nacional de Lucha contra el Lavado de

Activos y Financiamiento Terrorista

1. PREVENCIÓN

Los ejes estratégicos de la Política

y el Plan Nacional de la lucha 2. DETECCIÓN
contra el LV/FT y el Registro

3. ARTICULACIÓN
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Ley Nº 27693 Ley que crea la

Unidad de Inteligencia
Financiera
Se incluye a la SUNARP
Dentro de la Política
como sujeto obligado a
Nacional contra el Lavado
proporcionar información
de Activos y Financiamiento
de acuerdo a lo requerido
del Terrorismo
por la UIF - Perú
Artículo 3 de la Ley Nº 29038 (Ley
que incorpora a la UIF – Perú a la
Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras
Privadas de Fondo de Pensiones.
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DE LOS NIVELES ESTRATÉGICOS, LA SUNARP SE ENCUENTRA

DENTRO DEL NIVEL DE PREVENCIÓN, AL IGUAL QUE LOS
NOTARIOS

Si los notarios son sujetos obligados, por mandato de Ley, a

proporcionar información a la UIF – PERÚ e implementar un
sistema de prevención de LA/FT, la SUNARP tiene la obligación de
NIVEL DE proporcionar información cuando esta es requerida
PREVENCIÓN
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Tareas pendientes, dentro de las políticas y planes de la SUNARP

Registro de bienes muebles vinculados a la pequeña minería y minería artesanal. Registro no operativo aún
(Resolución Nº 091-2013-SUNARP-SN) por falta de implementación.
Problemática. El Ministerio de Energía y Minas no ha logrado identificar la maquinaria de la minería, a pesar que
hay una norma que así lo establecía (Decreto Supremo Nº 029-2014-PCM

OBJETIVO. La implementación del registro de maquinaria minera en la SUNARP generará efectos positivos para
el trabajo de la UIF, toda vez que permitirá relacionar a personas con esos bienes muebles, tal como ahora ocurre
con vehículos e inmuebles,
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El Registro de bienes y el Registro de Personas Jurídicas como medio para

determinar operaciones sospechosas de naturaleza civil, comercial o
financiera

¿Qué tipo de información puede proporcionar la SUNARP para la

detección del Lavado de Activos, sobre la base de las operaciones
sospechosas?
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¿Qué son las “operaciones sospechosas”?

Son aquellas de naturaleza civil, comercial o financiera que tengan una magnitud o
velocidad de rotación inusual, o condiciones de complejidad inusitada o injustificada,
que se presuma proceden de alguna actividad ilícita, o que, por cualquier motivo, no
tengan un fundamento económico o licito aparente (Art. 11.3 de la Ley Nº 27693)

Operaciones inusuales. Cuando la actividad del cliente no está acorde con

su realidad o actividad económica, saliendo de los parámetros de
normalidad vigente en el mercado o no tienen ningún fundamento legal
alguno. Es una actividad no ordinaria de las personas.
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PRESUPUESTO PREVIO

El deber de informar a la UIF sobre la existencia de operaciones

sospechosas que se puedan detectar a través de los actos y contratos que
se inscriben en el Registro, tanto de bienes como de personas jurídicas,
cuando esta sea solicitada, sino un deber de colaboración que debe ser la
premisa esencial de todas las instituciones del Estado.

El objetivo debe ser la prevención y lucha contra estos delitos y los

relacionados, como la minería ilegal y criminalidad organizada
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La información del Registro, que se sustenta en los instrumentos públicos para

acogerse a un sistema de publicidad, constituye la fuente institucional que
generen indicios para advertir las operaciones sospechosas o inusuales.

Actos de Actos de dación Actos de ventas

donaciones en pago sucesivas de
recurrentes de recurrentes de bienes inmuebles,
bienes inmuebles bienes inmuebles con diferencia de
precios
sustanciales al
inicial
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Compraventa de Cancelaciones de
Préstamos
bienes a precios hipotecas en
hipotecarios
significativos sin períodos muy
excesivos
garantías. cortos de tiempo
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Constitución y liquidación de
sociedades en cortos períodos de
tiempo.

En los casos de reorganización societaria

En el Registro de que busquen eludir responsabilidad a
Sociedades través de la fusión, escisión

Cambios domiciliarios constantes

Identificación de titulares: acerca del

velo societario

Sociedades constituidas y prolongada

inactividad
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Informalidad

Nuestro país se caracteriza por un alto nivel de informalidad, no sólo desde el ámbito laboral sino
también en relación a la propiedad, que si bien esta circula a través del intercambio, gran parte de
ella no ha sido formalizada, carece de títulos que identifiquen derechos y a su vez se acojan a un
sistema de publicidad que permita de alguna manera tener una fuente de conocimiento sobre las
transacciones que se llevan a cabo.
Esta situación genera oportunidades para que progresivamente ingrese estas transacciones al
ámbito de la formalidad y no se pueda advertir o determinar la naturaleza real del dinero.
Pasar a la formalidad, en muchos casos implica crear una oportunidad para el lavado de dinero y
este entre al sistema financiero.

Falta de políticas públicas

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La SUNARP y su participación en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Límites a las transacciones en efectivo dentro de los oficios notariales y obligatoriedad del
uso del sistema de verificación de identidad por comparación biométrica.

D.S. 006-2013-JUS Seguridad jurídica de Límite de uso de

las transacciones efectivo

El notario como sujeto obligado a

Eje transversal del
informar a la UIF sobre las
ordenamiento jurídico
operaciones sospechosas e
inusuales

STC 0016-2002-AI/AI
Obligación de los notarios a señalar
expresamente el medio de pago utilizado
siempre que tenga a la vista el documento que
acredite su uso, o dejar constancia que este
no se exibió
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La SUNARP y su participación en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Por estas razones, se justifica que la SUNARP haya

sido incluida dentro de la Política y el Plan
Nacional de Lucha contra el Lavado de Activos y
Financiamiento Terrorista

Coadyuva a sus fines proporcionando información

que se genera a través de la inscripción de los
diversos actos, contratos o negocios jurídicos que
se acogen al sistema de publicidad
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Muchas gracias