Toma de Decisones Financieras

Máster: Julio Murillo Castellanos

Escándalos millonarios-India
La familia más grande del mundo
 Escándalos millonarios-India

La familia más grande del mundo.

La familia más grande del mundo, consistía en una empresa privada de la india llamada
Sahara India Pariwar, creada por Saharashri, la cual contaba con 1.1 millón de
empleados, con el propósito de obtener pequeños ingresos de los pobladores, más
humildes ordinarias y con poca o nada preparación académica, eran personas
desamparadas y sin salarios.

Por falta de acceso a un bancos, Subrata Roy se aprovecho de ellos ofreciendo

remunerarles tres veces lo invertido más otra parte en intereses, a cambio de unos
recibos que llamaban pagares, al momento que invertían sus pocas cantidades se les
hacía creer que ya eran parte de la gran familia Sahara, y no eran inversionistas.
 MODELO DE NEGOCIO
• El modo de operar de subrata Roy solía ir de puerta en puerta, haciéndoles
creer a los inversionistas que él estaba para apoyarlos y que serían como
familia donde todos saldrían adelante, Para ellos la palabra familia era lo
más importante, era una idea inteligente de hacerlo
• la población creía que era como un plan de ahorro como en un banco, que
podían retirar su dinero cuando ellos lo necesitaran.
• los primeros años la economía crecía y los mercados estaban mejorando,
con la ola de neo liberación, mientras tanto la gente confiaba más en Subrata
Roy. Así mismo daba responsabilidad, enfoque al turista, trabajaban más
duro, para que las personas fueran más leales, casó a varias familias con su
propio dinero y les dio rupia para que hicieran su propio negocio.
 Valor de la Escala
Subrata Roy era un tipo de esquema pirámide, el dinero que entraba
financiaba el que salía, termino contratando más de un millón de
agentes en todo la india, la cual tuvo éxitos reuniendo el capital de todas
las personas pobres.

Invirtió en todo tipo de activos, se convirtió en dueño de un lujoso hotel

en new york air Sahara es parte de los 4.8 millardos del grupo Sahara
tenia hoteles locales y fuera de la india.
 Modo operandi
llego el tiempo en que ya no tocaban a la puerta para que los inversionistas
entregaran sus cuotas de ahorro, si no que tenían que depositar directamente en
las oficinas de Sahara. el cual era casi imposible porque tenían que hacer un
viaje de un día, y las personas son tan pobres que están imposible cumplir con
las 10 rupias.

Cuando las personas se retrasaban en las cuotas de ahorro recibían una carta. esa
estrategias era con la finalidad que perdieran su dinero o empezara a disminuir.
 Problemas
• llego a tener sesenta millones de inversionista a mediado del año dos mil.
• En 2007 salió a la bolsa con dos empresas haciéndolas públicas, la cual se
vieron obligados a presentar sus datos financieros, donde los organismos
reguladores no tenían claro quiénes eran los inversionistas y empezaron
hacer especulaciones sobre el caso donde son cuenta que 3.5 mil millones
recibieron de manera ilegal.

• El 31 de agosto 2012, era un asunto público, y no cumplía con las

regulaciones del mercado de la bolsa de valores.

• La corte hizo que devolviera más de doscientos cincuenta millones de rupias

que era la inversión inicial más el 15% de interés, (3600 millones de dólares)
fue la sanación económica registrada en la india.
 Acciones
Como pruebas del desembolso Presentaron libros, documentos y los enviaron a la
oficina de valores, envió 127 camiones con 31 mil cajas de documentos, sabía que
le tomarían muchos meses en revisar todos esos documentos, habían muchos
nombres con registros inadecuados.

La muestra de nombres no correspondía. El dinero venia de otras fuentes no solo de

los inversionistas, era considerado dinero ilegal, la cual se supone administraba
fondos para lavar dinero, pero no se demostró, y es lo que aseguraron los entes de
regulación.
• 28 de febrero 2014 Fue arrestado, no se presentó a una audiencia, ni
respeto las ordenes de la corte, nunca reembolso los 240 mil millones
de rupia a las 30 millones de personas.

• el 06 de mayo de 2016, recibió libertad condicional, debido a que

reembolso 2.6 millones para poder pagar la demanda. A pesar de lo
ocurrido Sigue siendo el presidente de Sahara y se cotiza en 9.4
millardos.
• finalmente como lección, debemos de hacer las cosas con integridad
ser leales, honestos y sobre todo tener ética no subir a la sima en
elevador si no por escalera. Debemos cumplir con todas las normas
morales impuestas por la sociedad.