1-2-2020 Caso FICREA

Mercado de Dinero y Capitales

Caso Ficrea

Ficrea era una sociedad financiera popular la cual regulaba los ahorros e
inversiones de los ciudadanos las cuales eran de magnitud pequeña o mediana,
esta compañía logró robar más de 6,500 millones de pesos a sus ahorradores e
inversores, enganchando a sus clientes con rendimientos mucho más altos de los
del mercado.

Un poco de antecedentes de cómo operaba Ficrea es que el cliente firmaba 2

adeudos pero el monto se recibía en una sola exhibición, los adeudos eran
nombrados como créditos simples de Ficrea y contratos de arrendamiento de
Trade (empresa que se menciona más adelante), además el ahorrador tenía que
firmar una carta de transferencia de recursos de Ficrea hacia Trade bajo la escusa
que era un procedimiento para respaldar la información contable, esto quiere decir
que llegaban recursos tanto a Ficrea como a Trade y estos recursos se usaban
para respaldar las operaciones de las 2 empresas y aparte cubrir los gastos de
Rafael Overa CEO de las empresas.

El 7 de noviembre del 2014 casi 8 meses después de que Ficrea quisiera

constituirse como banco, la CNBV anunció que investigaría la compañía ya que se
tenían especulaciones de que se hacía lavado de dinero (por las compras
excesivas del dueño de Ficrea las cuales no coincidían con sus ingresos) y poco
más de un mes quitaron licencias de operación y congelaron todas las cuentas de
la empresa. Gracias a esto más de 7,000 ahorradores estaban en riesgo de perder
todo su dinero y patrimonios, sin embargo, la CNBV quería usar al IPAB para
asegurar el dinero de los derecho habientes, sin embargo, lo máximo que se podía
rescatar de inversiones y ahorros eran $130,000 por lo que la gente estuvo
disconforme ya que sus ahorros sobrepasaban esta cantidad y aquí fue donde
iniciaron las propuestas que siguen hasta hoy en día.

La CNBV puso luz amarilla a la investigación ya que llegaban a faltar 2,700

millones de pesos que no se comprobaban los cuales habían sido usados por
Rafael Olvera accionista principal de Ficrea para cubrir sus bienes propios,
además de las quejas de los inversores con base a irregularidades que detectaban
en el manejo de su dinero, sin embargo se dice que tanto el Gobierno Federal y la
CNBV con anterioridad habían detectado irregularidades y las habían permitido, y
no fue hasta que el número de quejas de los mexicanos aumentó que se
comenzaron a hacer investigaciones (esta información no está confirmada).

Se creo una comisión entre ahorradores y autoridades para poder reducir las
pérdidas de los inversores y ahorradores.

El 19 de diciembre de 2014 la CNBV disuelve y liquida Ficrea por su falta de

transparencia en operaciones.

En el transcurso de todo esto Ficrea no decidió quedarse de brazo cruzados y

realizó transferencias a cuentas externas y en el extranjero para asegurar su
dinero, estas empresas eran Grupo Trade, Baus & Jackman y Monka; esta última
no era una empresa real, o sea Olvera hacía triangulación de recursos entre
Ficrea, las empresas antes mencionadas y sus cuentas personales. Después de
la liquidación de la compañía Rafael Olvera decidió huir del país y no fue hasta
2015 que se decidió que debía pagar sus acciones con cárcel, pero obviamente
este señor ya no se encontraba en el país por lo que se inició una búsqueda en
más de 190 países.

Conforme pasaba el tiempo y avanzaban las investigaciones contra Rafael se

descubrió que contaba con más de 100 empresas fantasma en todo el mundo.

En el año pasado (2019) se detectó que aproximadamente el 5% de los

defraudados continúan luchando en juicios para recuperar su dinero, y esto no
solo incluye mexicanos, si no también extranjeros, y solo el 12% de la cartera de
clientes pudo recuperar sus inversiones.

Gracias a todo esto la Condusef ha decidido implementar mayores regulaciones

para las empresas que tiene actividad fiscal como Sofipos, además se crea la “Ley
Ficrea” como propuesta para evitar futuros fraudes.
Referencias

Anónimo. (2019). Entérate. Qué es Ficrea. 2020, de El Universal Sitio web:

https://www.eluniversal.com.mx/cartera/economia/enterate-que-es-ficrea

Anónimo. (2014). Ficrea: La cronología del caso. 2020, de Expansión Sitio web:
https://expansion.mx/negocios/2014/12/19/ficrea-la-cronologia-del-caso

Anónimo. (2015). Caso Ficrea. Análisis Sindical, 35, 2-8.