DEFINICION MESSAGE

SWIFT
The Society for Worldwide interbank financial
telecomunicaciones. ( SOCIEDAD MUNDIAL DE
TELECOMUNICACIONES FINANCIERAS INTERBANCARIAS)

CREADO EN 1973 POR BANQUEROS PARA CUBRIR LAS NECESIDADES DE UN SISTEMA MAS
EFICIENTE Y SEGURO PARA COMUNICACIONES INTERBANCARIAS Y TRANSFERENCIA DE FONDOS Y
VALORES.

RED CON MAS 8.300 BCOS,VALORES Y CORPORACIONES QUE SE ENCUENTRAN EN MAS DE 208
PAISES.
 OBJETIVOS

Crear un portal aerodinámico y eficiente para la

comunicación entre bancos.
 VENTAJAS
• Seguridad
• Automatización
• Rapidez
• Estandarización
• Irreversible
• Bajo costo
MT 103- ML-MX MT 202 ML-MX

• MT 103

•Son transferencia de fondos el cual siempre esta

involucrado un cliente.

•MT 202.
•Son transferencia entre entidades financieras.
 MT 103 ML
Estructura swift LBTR

•
• Son pagos en moneda •
HEADER:
BCO ORDENANTE
nacional entre clientes, • BENEFICIARIO
empresas y bancos • FINCOPY: SCP
• GENERATE : UETR
• TEXTO
•
• PPJJ Persona Jurídica •
Campo 20: Referencia (PPJJ)
Campo 23B: CRED
• PPNN Persona Natural • Campo 32ª: fecha valuta-moneda-monto
• Campo 50ª y k cliente ordenante nombre-
dirección.
• Campo 59ª-59:cuenta-nombre y dirección
beneficiario
• Campo 70 0 72: Texto
• Campo 71ª: gastos OUR
 HORARIO MT 103-202 LBTR

El horario de funcionamiento de LBTR Banco Central

Desde 9:00 hasta 17:30

Para los MT 103 9:00 hasta 17:15
Para los MT 202 9:00 hasta 17:30

Importante nombrar que los pagos por Banco Central siempre debe ir el código
SCP en el encabezado del mensaje.
Sin este código Banco Central no se da por enterado y los fondos no llegan al
banco beneficiario.
 MT 103 LBTR
SISTEMA DE LIQUIDACION BRUTA EN TIEMPO REAL

• Pago de sueldos • Pagos a nivel nacional entre

bancos y clientes.
• Pago a proveedores
• Transferencia de fondos
entre cuentas.
• Compra de vehículo –
vivienda.
 MT 202 ML
Lbtr Combanc
•HEADER: • HEADER:
•BCO ORDENANTE : • BCO ORDENANTE :
•BCO BENEFICIARIO: • BCO BENEFICIARIO: PCCACLRM
•FINCOPY: SCP • UETR-GENERATE
•UETR -GENERATE:
• Campo 20: ref. 049+6 dígitos
• Campo 21: NONREF
•Campo 20: Referencia
• Campo F13C: SNDTIME
•CAMPO 21: Referencia
• Campo 23B: CRED
•Campo 32ª: fecha valuta-moneda-monto • Campo 32ª: fecha valuta-moneda-monto
•Campo 58ª: entidad beneficiara • Campo 52ª: entidad ordenante-swift
•Campo 72 info de remitente a destinatario • Campo 57ª: entidad deptaria de la cta.
Código /BNF/ (swift Bco. beneficiario)
descripción SPOT • Campo Campo 58ª: entidad beneficiaria
• Campo 72 info. de remitente a
destinatario
Código /34 /-descripción-ref. transacción
 COMBANC
ComBanc

• Inicia operaciones el 6 diciembre 2005

• Opera como un sistema electrónico de compensación que permite

la transferencia de pagos en tiempo real entre Instituciones
Financieras.

• Así como el proceso de “Entrega contra Pago” para la liquidación de

operaciones del Mercado de Valores.
 HORARIOS COMBANC
Horarios definidos por el banco central :

Constitución de garantías CDLE se envían todos los días viernes para constitución de
garantías de la próxima semana.
Ingreso de limites 8:45 a 9:40 am
Aprobación de limites de 9:05 a 9:40 am
Constitución de garantías en el BCCH 9:00 A 9:30 AM
Inicio procesamiento 9:45 fin de ordenes de pago 16:30
 PAGOS POR COMBANC-LBTR
COMBANC LBTR
• Compra interbancarios • compra Op. mesa dinero.
• Compra corredoras • Transferencias nacional con cargo
• 202 Vfut cta. cte.
• Nominas (FFMM-CCA-SERVIPAG- • Vto. Fw
CRH) • Nominas leasing- corfo
 MT 103 ML-COMBANC

Estructura swift Combanc • TEXTO

• campo 20: referencia remitente
• HEADER:
• Campo F13C: SNDTIME
• Campo 23B: CRED
• BCO BENEFICIARIO: PCCACLRM-
COMBANC S.A. • Campo 32ª: fecha valuta-moneda-monto
• Campo 50ª-50k cliente ordenante
• BCO ORDENANTE : BSCLCLRM nombre-dirección
• Campo 57ª: Swift Bco. beneficiario
• UETR : referencia única de • Campo 59ª-59: Cuenta- Rut
transacciones de extremo a extremo - • nombre y dirección beneficiario
GENERATE • Campo 70
• Campo 71ª: gastos OUR
 MESSAGE MT 103 MX
Para enviar el mensaje es imprescindible tener la clave BIC-SWIFT del banco
beneficiario y el IBAN del Beneficiario para el abono de la transferencia.

• HEADER:
• BCO ORDENANTE 
• BENEFICIARIO
• GENERATE : UETR

Campo 20   :Referencia del banco ordenante.

Campo 23 :Código Bancario de la operación (CRED: Transferencia normal)
Campo 32A:Fecha valor, código divisa e importe.
Campo 50-50k: Ordenante-nombre-dirección
Campo 56 :Intermediario
Campo 57A:Banco del Beneficiario
Campo 59 :Beneficiario (cuenta e identificación del mismo ) 
Campo 70  :Detalles del Pago (Distintas opciones INV,
Campo 71 :Gastos (3 opciones – SHA – OUR - BEN):
Campo 72 :información entre bancos
 GASTOS MESSAGE MT103 MX
• OUR los gastos Son
nuestros.
• BEN los gastos por la
transferencia son
asumidos por el
beneficiario.
• SHA los gastos son
compartidos tanto para
el cliente como para el
beneficiario.
 MESSAGE MT 103 MX
• Para el pago en MX se debe de tener en cuenta:
• Opción 1: Código Swift
• Opción 2: ABA
• Opción 3: D. esto quiere decir que debemos de tener el
nombre completo del banco beneficiario con su respectiva
dirección
 MT 202 MX
Corresponde a transferencias entre entidades financieras
en donde solo se traspasan fondos ente ellos , no incluye a
clientes.
• HEADER:
• BCO ORDENANTE 
• BENEFICIARIO
• GENERATE : UETR

Campo 20   :Referencia de la transacción.

Campo 21 : Referencia de la transacción.
Campo 32A:Fecha valor, código divisa e importe.
Campo 52A: Entidad ordenante
Campo 57A: Entidad deptaria de la cta.
Campo 58a : Entidad Beneficiaria (cuenta e identificación del mismo- swift) 
Campo 72 : Información remitente a destinatario
/REF/-Descripción.
 CODIGO BIC-ABA
BIC
• Consta 8 u 11 caracteres que
identifican a una institución
financiera .
• Ejemplo:  •
• DEUTDEFF-DEUTSCHE BANK
• DEUT código del Bco. o institución
DEUTSCHE BANK
• DE: código del país que lo identifica
Alemania
• FF: localidad a Frankfurt, ciudad  Alemania
ABA (American Bankers Association )
• Un consta de  largo de 9 dígitos y
corresponde a los datos de distrito, oficina
y banco de destino
//FW
• Ejemplo: 063000047
• ABA-BANK OF AMERICA N.A
• 0630 distrito del banco de la reserva
federal que tiene jurisdicción sobre la
transacción
• 00004 numero que identifica al banco y
ultimo digito 7 se utiliza para verificación.
 CODIGO IBAN

• NUMERO INTERNACIONAL DE CTA BANCARIA  International Bank

Account Number (número de cuenta bancaria internacional)

Consta de una estructura hasta 34 caracteres, dependiendo del país.

Se dio para que las entidades financieras pudieran automatizar fácilmente
las transferencias entre bancos de la unión europea.
 MESSAGE MT-205
• MT 205 Se utiliza para las
compras de dinero a nivel
nacional entre bancos, flujo
de efectivo.
• Compra de moneda,
efectivo o billete.
• HEADER:
• BCO ORDENANTE : BSCLCLRM
• BCO BENEFICIARIO:
• CREDCLRM
• FINCOPY: SCP
• GENERATE:
• campo 20: ref. transacción (CMN049)
• CAMPO 21 ref. original (CMN049)
• Campo 32ª: fecha valuta-moneda-monto
• Campo 58ª: entidad beneficiaria.
CREDCLRM
• Campo 72 info de remitente a
destinatario
Código /BNF/
compra moneda nacional