MATERIA: Economía MAESTRA: María Nubia Salinas Aguillón GRUPO: 500B FECHA DE ENTREGA: 1/Diciembre/2021 La película muestra el ascenso y caída de uno de los hombres que mayor respeto despertó en Wall Street. Se trata sobre el mayor fraude hecho por Bernard Madoff. Bernie Madoff era una persona totalmente desconocida fuera de los círculos financieros. Esto cambió en 2008, cuando se destapó que Madoff era el artífice de uno de los mayores fraudes de la historia financiera de los Estados Unidos. Durante la crisis económica del 2008, cuando estalló la burbuja de la finca raíz en Estados Unidos, el castillo de cartas que había construido Madoff se derrumbó. Ahí empieza la película, en medio de la debacle, el prominente hombre de negocios les confiesa a sus hijos –empleados de su organización– que lleva décadas manejando un fondo de inversión ficticio, que en realidad no es más que una inmensa pirámide. ¿Cómo funciona una pirámide? El empresario, con su encanto y su asombroso poder de persuasión, convencía a las personas más ricas del planeta de que pusieran plata a crecer en su fondo, aparentemente uno de los más rentables del momento. Y él, en lugar de mover ese dinero en la bolsa o en la finca raíz, la usaba como su caja menor, pero se aseguraba de conseguir nuevos inversionistas, cuyo capital se usaba para cubrir los supuestos rendimientos que debían recibir aquellos que hicieron los primeros aportes.
¿Quién era Bernard Madoff?
Bernard Madoff era brillante y encantador. Por eso pudo cometer el mayor fraude financiero de la historia. Y lo hizo sin remordimientos. En su mente siniestra, sus acciones eran justificadas y sus víctimas –muchas de las cuales lo perdieron todo– eran cómplices de su plan contra el sistema. Fue el presidente de una casa de inversión americana fundada en 1960 bajo su propio nombre. Empezó como corredor de bolsa y fue impulsor del NASDAQ, del que llegó a ser presidente y una de las figuras más respetadas en Wall Street. La categoría del personaje no se queda en lo meramente profesional, sino que alcanza una notoriedad sobresaliente como una verdadera celebridad y un filántropo reconocido. Pero ¿dónde residía el secreto de su éxito? ¿Cuál era su método de inversión? Pues sencillamente en que no había tal inversión. Madoff empleaba el dinero de nuevos inversores para lucrarse y para seguir pagando la salida de los antiguos. Las supuestas inversiones eran una pantalla para tapar la verdad. Esto hace que la base de inversores fuera necesariamente más ancha hasta que el castillo de naipes se desmorona. Es lo que se llama “Estafa Piramidal” o “Esquema Ponzi” refiriéndose al célebre estafador italiano Carlo Ponzi, el cual construyó un producto que prometía rentabilidades del 50% a 45 días y del 100% a 90 días resultando, como es obvio, una estafa. En 2008, Bernard Madoff es detenido por el FBI tras confesar que su compañía estaba basada en un sistema piramidal. En 2009 es condenado a 150 años de cárcel por, entre otros, fraude de valores y blanqueo de capitales.
Como funciona un esquema de Ponzi
Los esquemas Ponzi son una forma de estafa que atrae inversores y paga utilidades a los inversores con fondos de inversores más recientes. Este esquema lleva a los defraudados a creer que las ganancias provienen de actividades licitas (por ejemplo, inversiones exitosas), y desconocen que otros inversores son la fuente de los fondos. Este esquema puede mantener la pantalla de un negocio sumamente sustentable y prolífico siempre que los nuevos inversores contribuyan con nuevos fondos, y siempre que la mayor parte de estos inversores no exijan el reembolso total y sigan creyendo en los activos inexistentes que supuestamente existen. Este esquema fue llevado a cabo por Carlo Ponzi (Italia 1882 – Brasil 1949) y se hizo conocido en Estados Unidos debido a la gran cantidad de dinero que recibió. El esquema original se sustentaba en el arbitraje legítimo de cupones de respuesta internacional de sellos postales, pero comenzó a desviar los recursos recibidos por parte de los inversores nuevos para realizar pagos a los nuevos inversores y así continuaba el ciclo. A diferencia de otros esquemas, el Ponzi obtuvo una cobertura mediática muy fuerte en Estados Unidos y por ende de manera internacional. Esquema de Ponzi
Como se aprecia en la imagen, la cabeza del esquema recibe recursos de
las primeras dos personas, a su vez, esas dos personas traen a dos más y así sucesivamente. También se le conoce como esquema piramidal, pero tienen el mismo fundamento. Señales de alerta • Retornos de inversión altos con un riesgo mínimo o nulo. • Ganancias demasiado estables. • Inversiones sin registro. • Asesores sin licencia. • Estrategias secretas o complejas. • Problemas con el papeleo. • Dificultad para recibir pagos. • La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un regulador. • Falta de auditorías confiables. • Tienen controles laxos o nulos en materia de Prevención de Lavado de Dinero. Opinión La historia está bien contada, está entretenida, aunque por momentos el drama si me resultó un poquito aburrido. La verdad nunca había escuchado acerca del esquema de Ponzi, alguna vez escuché algo de esquema piramidal pero la verdad no lo había entendido. Con la película y con mi investigación aprendí un poquito mejor acerca de eso. Es increíble como la humanidad sigue cometiendo actos provechosos sin importar las consecuencias. La ambición del humano muchas veces resulta ser muy peligrosa.