OBLIGACIONES SUJETOS OBLIGADOS

CUMPLIMIENTOS DEL SUJETO OBLIGADO

Sujetos Obligados Requerimiento

1 Sujeto Obligado
2 Suplente de Encargado de Cumplimiento
3 Programas de prevención y detección adoptados por los sujetos obligados.
4 Código de Etica
5 Sistema de gestión de riesgos
Manual de políticas y procedimientos,
procedimientos de debida diligencia,
código de ética,
sistema de monitoreo y
plan de auditoria interna para la prevención del LDA/FT/FPADM.
6 Políticas de debida diligencia PEP´S
7 Clientes calificados como de alto riesgo
8 Plan de trabajo /Enfoque basado en riesgo
9 Plan de capacitación/ Programa de Inducción/ Capacitaciones a contrapartes
10 Informes y estadisticas de la gestion/Actas
11 Procedimiento para detección de operaciones inusuales
12 Declaratoria sobre el cumplimiento de normas en materia de prevención del LD
13 Procedimientos de archivos
14 Procedimientos de conservación de documentos

Actividades
1 Perfiles de riesgo de LDA/FT/FPADM.
2 Evaluaciones del riesgo preparadas por los sujetos obligados.
3 Aplicación de medidas simplificadas o el no cumplimiento de algunas de medid
4 Análisis sobre las evaluaciones de bajo riesgo aprobado de LDF FT FPADM.
5 Controles sobre archivos administrativos de reportes de operaciones sospechos
6 Informes de Auditoría Interna
7 Informes de Auditoría Externa
8 Otra persona que ejecute funciones similares relacionado con la labor de LDF|
9 Seguimiento delas observaciones y recomendaciones/ Libro de Actas
10 Procedimiento para detección de operaciones inusuales
11 Reporte de operaciones sospechosas
12 Declaratoria sobre el cumplimiento de normas en materia de prevención del LD
 Requerimiento

por los sujetos obligados.

ón del LDA/FT/FPADM.

acitaciones a contrapartes

materia de prevención del LDF FT FPADM, logro en metas comerciales.

Actividades

imiento de algunas de medidas de prevención contenidas en este instructivo.

bado de LDF FT FPADM.
s de operaciones sospechosas. Control de entregas

onado con la labor de LDF| FT| FPADM

es/ Libro de Actas

materia de prevención del LDF FT FPADM, logro en metas comerciales.

OBLIGACIONES SUJETOS OBLIGADOS
ANALISIS DE PERFILADO DE RIESGOS SUJETO OBLIGADO

Toda Sociedad, Empresa O Entidad De

Cualquier Tipo, Nacional O Extranjera,
Que Integre Una Institución, Grupo O
Conglomerado Financiero Supervisado Y
Regulado Por La Superintendencia Del
Sujetos Obligados 1 Sistema Financiero; (2) (3)

Nombre de la empresa

Fecha de constitución

Articulo 2

Caracteristicas Sujeto Obligado 2 Caracteristicas

3 Naturaleza

4 Estructura

5 Operaciones

6 Tamaño

0
Operaciones que realiza 1 Compra y venta de bienes y servicios.

2 Transferencias bancarias y pagos electrónicos.

3 Préstamos y financiamiento.
4 Inversiones financieras.
5 Herencias y donaciones.
6 Pago de salarios y beneficios.

7 Transacciones comerciales internacionales.

Detalle de clientes y contrapartes

 Directivos.

Empleados

Subcontratados

Colaboradores

Código de Etica Cantidad de empleados

Divulgación del Código ética

Debida diligencia empleados-selección

Debida diligencia empleados -contratacióin

Pronunciamiento sobre conflictos de interés

Transacciones sujetas a revisión 11

Señales de alertas 12

Actividad operativa 13

Punto crítico 14
Tipologías 15
Sujeto obligado-tipología 16
Factor de Riesgo 17
Sujeto Obligado 18
Respuesta al riesgo 19
Modelo FINCE/GAFI 20
Medidas 21
Respuesta la riesgo 22
Evidencia 23
Transacciones 24
Información contradictoria 25
Transacciones inconsistentes 26
Operaciones irregulares 27
Fuente 28
Cambios abruptos en el comportamiento del
cliente 29
Estructura opacas o complejas 30
Clientes de alto riesgo 31
32
33
34
35
36
37
38
39
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170
171
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175
176
177
178
179
180
181
182
183
184
185
Sujeto Obligado Articulo 7. Tamaño de la empresa

2 Actividades

3 Naturaleza

4 Tamaño

5 Operaciones

Nivel del riesgo del

6 sujeto obligado

Licitas
x

Llenado de Relacionados con Debida diligencia Debida diligencia

Cantidad formulario Pep´s PEP´S simplificada intensifiada
 Definición de
Formularios metodología
. Tamaño de la empresa

Observaciones
OBLIGACIONES SUJETOS OBLIGADOS
REQUERIMIENTOS INICIALES DE PERFIL DE RIESGOS
ACTIVIDAD A REALIZAR
VALIDA LAS CARACTERISTICAS DE SUS SUJETO OBLIGA

Nombre de la empresa

Fecha de constitución

Cumplimento 2

Código de Etica 7

Artículo 7.
Máxima autoridad
Ofícialía de Cumplimietno
Encargado de Cumplimiento

Suplente de Encargado de Cumplimiento

Definciión de las responsabilidades de los organos
Nombramientos

Sistema de gestión de riesgos

Políticas de debida diligencia PEP´S

Clientes calificados como de alto riesgo

Plan de trabajo /Enfoque basado en riesgo

Plan de capacitación/ Programa de Inducción/

Capacitaciones a contrapartes

Informes y estadisticas de la gestion/Actas

Controles sobre archivos administrativos de reportes de

operaciones sospechosas. Control de entregas

Informes de Auditoría Interna

Informes de Auditoría Externa

Otra persona que ejecute funciones similares relacionado
con la labor de LDF| FT| FPADM

Seguimiento delas observaciones y recomendaciones/ Libro

de Actas

Procedimiento para detección de operaciones inusuales

Reporte de operaciones sospechosas

Declaratoria sobre el cumplimiento de normas en materia

de prevención del LDF FT FPADM, logro en metas
comerciales.

Procedimientos de archivos
Procedimientos de conservación de documentos
VALIDA LAS CARACTERISTICAS DE SUS SUJETO OBLIGADO CON LOS ATRIBUTOS REQUERIDO EN EL INSTRUCTIVO

Programas de prevención y detección adoptados por

los sujetos obligados.

Perfiles de riesgo de LDA/FT/FPADM.

Evaluaciones del riesgo preparadas por los sujetos

obligados.
Aplicación de medidas simplificadas o el no cumplimiento
de algunas de medidas de prevención contenidas en este
instructivo.

Análisis sobre las evaluaciones de bajo riesgo aprobado de

LDF FT FPADM.

Existencia Código de ética

Divulgación
Debida diligencia selección
Debida diligencia contratación
Monitoreo de la conducta de los empleados
Adecuada segregación de funciones

Identificación de cargos que administran contrapartes

a) Para el caso de los sujetos obligados supervisados por una institución oficial, crear la Oficialía de Cumplimiento, como área
encargada dentro del Sujeto Obligado para coordinar las actividades relacionadas a la prevención del LDA/FT/FPADM, acorde con las
actividades, naturaleza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo del sujeto obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo.
b) Establecer la responsabilidad de los órganos de administración y de control, del Oficial o Encargado de Cumplimiento y personal de
la Oficialía de Cumplimiento, del personal de auditoría interna relacionado con la labor de prevención LDA/FT/FPADM, del
personal de las áreas generadoras de negocio y de atención de clientes, así como del resto de los empleados y colaboradores del
sujeto obligado, para asegurar el cumplimiento de los reglamentos .internos y demás disposiciones relacionadas con la prevención,
control y detección de operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas.
c) Nombrar al Oficial o Encargado de Cumplimiento y su suplente.

d) Aprobar un sistema de gestión de riesgos para la prevención del LDA/FT/FPADM, acorde con las actividades, naturaleza, tamaño,
operaciones y nivel de riesgo del sujeto obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo, que incluya, entre otros, los
siguientes elementos: Manual de políticas y procedimientos, procedimientos de debida diligencia, código de ética, sistema de
monitoreo y plan de auditoria interna para la prevención del LDA/FT/FPADM.

e) Aprobar políticas que incluyan procedimientos reforzados de debida diligencia intensificada para la mitigación del
riesgo. de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y demás clientes que sean calificados como de alto riesgo.

f) Aprobar el plan de trabajo anual de la Oficialía de Cumplimiento o Encargado de Cumplim iento, acorde con las actividades,
naturaleza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo del sujeto obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo.

g) Aprobar el plan de capacitación anual en materia de prevención del LDA/FT/FPADM, incluyendo programas de-
inducción al personal de nuevo ingreso, en materia de LDA/FT/FPADM, así como capacitación a sus directivos, miembros de
comités, gerentes y empleados, incluso sub contratados, según sus cargos y funciones.
h) Asignar los recursos humanos, financieros y tecnológicos necesarios para la operatividad de la normativa aplicable a la
prevención del LDA/FT/FPADM, dentro del sujeto obligado y especialmente en la Oficialía de Cumplimiento o al Encargado de
Cumplimiento, acorde con las actividades, naturaleza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo del sujeto obligado, de conformidad
con el enfoque basado en riesgo.

i) Conocer los informes y estadísticas de la gestión realizada por la Oficialía de Cumplimiento o Encargado de
Cumplimiento, dejando constancia en el acta respectiva. Esta información excluye el contenido y nombres incluidos en los
reportes de operaciones sospechosas, sus documentos de análisis y soporte, los oficios enviados por la UIF y las respuestas que se den a
estos requerimientos.

J) Conocer los informes presentados por auditoría interna y externa o quien ejecute funciones similares o haga sus veces
relacionados a la labor de prevención LDA/FT/FPADM y ordenar a quien corresponda el seguimiento de las
observaciones o recomendaciones adoptadas, dejando constancia en el libro de actas.

k) Instruir a la auditoria interna como parte de las funciones de control sobre la gestión de la Oficialía de Cumplimiento, Oficial
de Cumplimiento o Encargado de Cumplimiento, para que tengan acceso a la información administrativa, estadística y según
corresponda, al acuse de recibo o evidencia del envío, que les permita verificar en forma muestral, si está cumpliendo con su
deber de reporte de operaciones sospechosas. El Oficial o Encargado de Cumplimiento en ningún caso podrá dar a conocer los
reportes de operaciones sospechosas, sus documentos de análisis o soporte y anexos, los oficios enviados por la UIF y las respuestas
que se den a estos requerimientos.

1) Apoyar de forma irrestricta la labor del Oficial o Encargado de Cumplimiento y su equipo de trabajo, en su caso.
m) Comunicar a la UIF y a los organismos de fiscalización, supervisión o vigilancia respectivos. el nombramiento del Oficial o
Encargado de Cumplimiento, titular y suplente, en un plazo máximo de quince días hábiles, contados a partir del inicio o entrada en
vigencia de su nombramiento y en los casos de despido, sanción, remoción o renuncia del oficial o encargado de cumplimiento o
su suplente, tendrán un plazo de hasta cinco días hábiles, para dicha comunicación, contados a partir de la fecha en que el despido,
sanción, remoción o renuncia sea efectiva. La resolución de despido deberá ser debidamente fundamentada e informada a la UIF y a
los organismos de fiscalización, supervisión o vigilancia respectivos. debiendo adjuntar, además, la certificación del punto de acta
de nombramiento, fotocopia de la renuncia o de despido.

n) Aprobar la implementación de un mecanismo ágil y efectivo para que el sujeto obligado dé cumplimiento a las órdenes de
congelamiento e inmovilización de los productos financieros y servicios, asi como de los activos, fondos, derechos y bienes
ordenados por las autoridades competentes.

o) Determinar procedimientos para la detección de operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas, y garantizar la reserva
de la informaciónreportada.

p) Establecer las consecuencias que genera el incumplimiento de las políticas y procedimientos para el control, detección de
operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas, para todo el personal del sujeto obligado y especialmente para
los detallados en el literal c) del presente articulo.

q) Regular la exigencia a los directores, administradores. empleados y colaboradores, de anteponer el cumplimiento

de las normas en materia de prevención del LDA/FT/FPADM, al logro de las metas comerciales y asegurar que las operaciones del
sujeto obligado se lleven a cabo de manera responsable y segura, lo cual deberá de estar plasmado en el código de ética del sujeto
obligado.

r) Aprobar los procedimientos para el archivo y conservación de documentación, así como su manejo confidencial.
 OBLIGADO CON LOS ATRIBUTOS REQUERIDO EN EL INSTRUCTIVO

Valide la existencia de estos documentos

Conclusión sobre conflicto de interes

Conclusión sobre conflicto por toma de decisiones

Evidencia
Acuerdo de máxima autoridad

dos por una institución oficial, crear la Oficialía de Cumplimiento, como área
nar las actividades relacionadas a la prevención del LDA/FT/FPADM, acorde con las
el de riesgo del sujeto obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo.
 administración y de control, del Oficial o Encargado de Cumplimiento y personal de
uditoría interna relacionado con la labor de prevención LDA/FT/FPADM, del
atención de clientes, así como del resto de los empleados y colaboradores del
de los reglamentos .internos y demás disposiciones relacionadas con la prevención,
orte de operaciones sospechosas.
ento y su suplente.

la prevención del LDA/FT/FPADM, acorde con las actividades, naturaleza, tamaño,

de conformidad con el enfoque basado en riesgo, que incluya, entre otros, los
ocedimientos, procedimientos de debida diligencia, código de ética, sistema de
ención del LDA/FT/FPADM.

os reforzados de debida diligencia intensificada para la mitigación del

nte (PEP) y demás clientes que sean calificados como de alto riesgo.

de Cumplimiento o Encargado de Cumplim iento, acorde con las actividades,

del sujeto obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo.

en materia de prevención del LDA/FT/FPADM, incluyendo programas de-

eria de LDA/FT/FPADM, así como capacitación a sus directivos, miembros de
tados, según sus cargos y funciones.
y tecnológicos necesarios para la operatividad de la normativa aplicable a la
o obligado y especialmente en la Oficialía de Cumplimiento o al Encargado de
eza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo del sujeto obligado, de conformidad

estión realizada por la Oficialía de Cumplimiento o Encargado de

spectiva. Esta información excluye el contenido y nombres incluidos en los
tos de análisis y soporte, los oficios enviados por la UIF y las respuestas que se den a

a interna y externa o quien ejecute funciones similares o haga sus veces

FPADM y ordenar a quien corresponda el seguimiento de las
ndo constancia en el libro de actas.

e las funciones de control sobre la gestión de la Oficialía de Cumplimiento, Oficial

para que tengan acceso a la información administrativa, estadística y según
vío, que les permita verificar en forma muestral, si está cumpliendo con su
Oficial o Encargado de Cumplimiento en ningún caso podrá dar a conocer los
tos de análisis o soporte y anexos, los oficios enviados por la UIF y las respuestas

l o Encargado de Cumplimiento y su equipo de trabajo, en su caso.

 alización, supervisión o vigilancia respectivos. el nombramiento del Oficial o
un plazo máximo de quince días hábiles, contados a partir del inicio o entrada en
spido, sanción, remoción o renuncia del oficial o encargado de cumplimiento o
hábiles, para dicha comunicación, contados a partir de la fecha en que el despido,
lución de despido deberá ser debidamente fundamentada e informada a la UIF y a
vigilancia respectivos. debiendo adjuntar, además, la certificación del punto de acta
espido.

ágil y efectivo para que el sujeto obligado dé cumplimiento a las órdenes de

financieros y servicios, asi como de los activos, fondos, derechos y bienes

e operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas, y garantizar la reserva

cumplimiento de las políticas y procedimientos para el control, detección de

ospechosas, para todo el personal del sujeto obligado y especialmente para

administradores. empleados y colaboradores, de anteponer el cumplimiento

A/FT/FPADM, al logro de las metas comerciales y asegurar que las operaciones del
nsable y segura, lo cual deberá de estar plasmado en el código de ética del sujeto

onservación de documentación, así como su manejo confidencial.

OBLIGACIONES SUJETOS OBLIGADOS
ANALISIS DE TIPOLOGIAS
ACTIVIDAD A REALIZAR
VALIDE LAS ACCIONES QUE PUEDEN ESTABLECERSE EN SU SISTEMA CONSIDERANDO LAS FASES

No No Tipologia
1.1 Corrupción
1.1.1 Gestión de proveedores
1.1.2 Comercial y ventas
1.1.3 Contratos, subconvenciones, autorizaciones con o de la administración
1.1.4 Realización de pagos de facilitación
1.1.5 Atención y relaciones publicas con terceros
1.1.6 Tarjetas de empresa
1.1.7 Contribuciones a partidos políticos
1.1.8 Conflictos de interés
1.1.9 Socios comerciales
1.1.10 Apropiación y liberación de facturas
1.1.11 Gestión de dinero en efectivo
1.1.12 Pagos en efectivo.
1.2 1.2 Falsificación
1.2.1 Falsificación de moneda y/o efectos timbrados
1.2.2 Falsificación de tarjetas de créditos y debitos y cheques de viaje
1.3 Estafa
1.3.1 Ventas de productos y prestación de servicios
1.3.2 Realización de ventas y cobros por internet
1.4 1.4 Contra la Hacienda Pública
1.4.1 Declaraciones y pagos a la Hacienda Pública
1.4.2 Percepción de subvenciones
1.4.3 Contabilidad mercantil.
1.5 Contra la seguridad social
1.5.1 Declaraciones y pagos a la seguridad social
1.5.2 Devoluciones, deducciones y subvenciones de la seguridad social
1.6 Trafico Ilegal de Órganos
1.6.1 Gestión y realización de trasplantes de órganos
1.7 Trata de seres humanos
1.7.1 Gestión de personas/trabajadoares
1.8 Explotación sexual y corrupción de menores
1.8.1 Actividades de ocio y hostelería
1.8.2 Actividades con menores
1.8.3 Comercialización de imágenes, videos u otros contenidos audivisuales.
1.9 Contra la intimidad y allanamiento infomratico
1.9.1 Uso y acceso de correos electrónicos
Recepción de cartas, paquetes, etc. Personalizado.
Uso de bases de datos
Uso de cámaras de video vigilancia
Utilización de páginas web
Uso de redes sociales.
 Uso de dispositivos móviles, USB, disquetes, teléfonos móviles.
Retirada de dispositivos y/o descargas de programas infórmaticos.
2 Contra la propiedad Intelectual e industial
Uso de imágenes en documentos y presentaciones, web, etc
Redireccionamiento en la web
creación de marcas, logos, etc
Textos en folletos, web, informes
Acceso a programación on line con clave de acceso.
Fabricación de productos
Importación, uso / o comercialización de productos.
utilización de procedimientos objeto de patentes
Etiquetado de productos al por menor
Titulos de obtención vegetal
Denominaciones de origen o geográficas legalmente protegicas
Gestión o acceso a información confiderancial de terceros
Productos o servicios de gran impacto en el mercado.
Información al consumidor
Emisión de valores
Productos o servicios cuyo costo o precio se mide por aparatos automáticos.
Fijación de precios
articulos, notas de prensa, redes sociales, web, etc.
Gestión de valores
Actividades de telecomunicaciones.
2.1 Blanqueo de capitales
Transacciones comerciales
Transacciones financiera
2.2 Derechos de ciudadanos extranjeros
Transporte transaccional.
2.3 Urbanización, contrucción o edificación o autorizable.
Promoción de obras
Construcción de obras
Dirección de obras
2.4 Contra los recursos naturales y el medio ambiente.
Emisiones a la atmosfera
Emisiones de ruido
Comercialización y manipulación de gases fluorados y equipos basados en los mismos
Compuestos organicos volátiles
Generación de residuos industriales y peligrosos
Vertidos en cauces públicos
Uso, almacenamiento,transporte etc, de sustancias peligrosas.
Actividades sometidas a autorización ambiental integrada
Gestión de residuos.
2.5 Energia nuclear y radiaciones ionizantes
Uso de materiales radioactivos
2.6 Explosivos
Fabricación de explosivos
Almacenamiento de explivos
Suministro y circulación de explosivos
 Importación de explosivos
Exportación de explosivos
2.7 Trafico de drogas
Establecimiento abierto al publico}
Actividades de transporte de carga
Importación y exportación de mercancias
Explotaciones agrícolas, ganaderas y forestales.
Uso de sustancias químicas
2.8 Contra el ejercicios de los derechos fundamentale.s
Comercialización o venta de publicaciones, videos, almacenamientos web.
Distribución de publicaciones y videos.
Producción de contenidos
Paginas web y redes sociales.
Selección de personal.
Patrocinios.
2.9 Financiamiento del terrorismo.
Contribuciones filantrópicas y patrocinios
Transacciones financieras.
IDERANDO LAS FASES

Acciones
Identificación Detección Evaluación Monitoreo Control
Acciones de mitigación Medición
OBLIGACIONES SUJETOS OBLIGADOS
ANALISIS DE TIPOLOGIAS
ACTIVIDAD A REALIZAR
VALIDE LA BASE LEGAL REQUERIDA EN EL INSTRUCTIVO PARA LA EXISTENCIA DE LA POLITICA

No Normativa
1 La estructura organizativa para la prevención del lda/ft/fpadm.
Las funciones y responsabilidades de quienes participan en la aplicación de las políticas,
manual de procedimientos y demás medidas y controles adoptados por los sujetos
2 obligados para prevenir el riesgo de lda/ft/fpadm.
Las medidas necesarias para asegurar el cumplimiento de las políticas y el manual
3 procedimientos de lda/ft/fpadm
Los procedimientos para identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo de
4 lda/ft/fpadm.
Políticas y procedimientos reforzados de debida diligencia intensificadas para el control de
5 las personas expuestas políticamente.
6 política sobre realización de la debida diligencia de sus clientes y usuarios
7 gestión de riesgos asociados a los delitos de lda ft fpadm
8 Los procedimientos de control interno de lda/ft/fpadm.
9 Los planes de capacitación en lda/ft/fpadm.
Los documentos y registros que evidencien la operación efectiva de las políticas,
procedimientos y demás medidas y controles adoptados por los sujetos obligados para
10 prevenir el riesgo de lda/ft/fpadm.
Los informes de la junta directiva, órgano de gobierno (o quien haga sus veces), la alta
dirección, el oficial o encargado de cumplimiento y los órganos de control, relacionados a
11 lda/ft/fpadm.
Archivo dela documentación relacionada con operaciones inusuales y reporte de
operaciones sospechosas y sanciones financieras del consejode seguridad de las naciones
12 unidas.
Establecimiento de parámetros y requisitos de conocimiento de clientes y procesos de
13 vinculación.
14 Políticas de aceptación de clientes y contrapartes .
15 políticas de procesos de administración. Actualización de información.
16 políticas sobre clientes o contrapartes que no proporcionen la información.
17 políticas para el conocimiento del cliente y la contraparte

18 Las políticas para el monitoreo y control de operaciones de los clientes y contrapartes

Manual de políticas y procedimientos, procedimientos de debida diligencia, código de
ética, sistema de monitoreo y plan de auditoria interna para la prevención del
19 LDA/FT/FPADM.
Políticas que incluyan procedimientos reforzados de debida diligencia intensificada parala
mitigación del riesgo. de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y demás clientes que
20 sean calificados como de alto riesgo.“
Plan de trabajo anual de la Oficialía de Cumplimiento o Encargado de Cumplimiento,
acorde con las actividades, naturaleza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo del sujeto
21 obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo.
22 Contabilidad mercantil.
23 Contra la seguridad social
24 Declaraciones y pagos a la seguridad social
25 Devoluciones, deducciones y subvenciones de la seguridad social
26 Trafico Ilegal de Órganos
27 Gestión y realización de trasplantes de órganos
28 Trata de seres humanos
29 Gestión de personas/trabajadoares
30 Explotación sexual y corrupción de menores
31 Actividades de ocio y hostelería
32 Actividades con menores
33 Comercialización de imágenes, videos u otros contenidos audivisuales.
34 Contra la intimidad y allanamiento infomratico
35 Uso y acceso de correos electrónicos
36 Recepción de cartas, paquetes, etc. Personalizado.
37 Uso de bases de datos
38 Uso de cámaras de video vigilancia
39 Utilización de páginas web
40 Uso de redes sociales.
41 Uso de dispositivos móviles, USB, disquetes, teléfonos móviles.
42 Retirada de dispositivos y/o descargas de programas infórmaticos.
43 Contra la propiedad Intelectual e industial
44 Uso de imágenes en documentos y presentaciones, web, etc
45 Redireccionamiento en la web
46 creación de marcas, logos, etc
47 Textos en folletos, web, informes
48 Acceso a programación on line con clave de acceso.
49 Fabricación de productos
50 Importación, uso / o comercialización de productos.
51 utilización de procedimientos objeto de patentes
52 Etiquetado de productos al por menor
53 Titulos de obtención vegetal
54 Denominaciones de origen o geográficas legalmente protegicas
55 Gestión o acceso a información confiderancial de terceros
56 Productos o servicios de gran impacto en el mercado.
57 Información al consumidor
58 Emisión de valores
59 Productos o servicios cuyo costo o precio se mide por aparatos automáticos.
60 Fijación de precios
61 articulos, notas de prensa, redes sociales, web, etc.
62 Gestión de valores
63 Actividades de telecomunicaciones.
64 Blanqueo de capitales
65 Transacciones comerciales
66 Transacciones financiera
67 Derechos de ciudadanos extranjeros
68 Transporte transaccional.
69 Urbanización, contrucción o edificación o autorizable.
70 Promoción de obras
71 Construcción de obras
72 Dirección de obras
73 Contra los recursos naturales y el medio ambiente.
74 Emisiones a la atmosfera
 75 Emisiones de ruido

76 Comercialización y manipulación de gases fluorados y equipos basados en los mismos

77 Compuestos organicos volátiles
78 Generación de residuos industriales y peligrosos
79 Vertidos en cauces públicos
80 Uso, almacenamiento,transporte etc, de sustancias peligrosas.
81 Actividades sometidas a autorización ambiental integrada
82 Gestión de residuos.
83 Energia nuclear y radiaciones ionizantes
84 Uso de materiales radioactivos
85 Explosivos
86 Fabricación de explosivos
87 Almacenamiento de explivos
88 Suministro y circulación de explosivos
89 Importación de explosivos
90 Exportación de explosivos
91 Trafico de drogas
92 Establecimiento abierto al publico}
93 Actividades de transporte de carga
94 Importación y exportación de mercancias
95 Explotaciones agrícolas, ganaderas y forestales.
96 Uso de sustancias químicas
97 Contra el ejercicios de los derechos fundamentale.s
98 Comercialización o venta de publicaciones, videos, almacenamientos web.
99 Distribución de publicaciones y videos.
100 Producción de contenidos
101 Paginas web y redes sociales.
102 Selección de personal.
103 Patrocinios.
104 Financiamiento del terrorismo.
105 Contribuciones filantrópicas y patrocinios
106 Transacciones financieras.
A EXISTENCIA DE LA POLITICA

Base legal Atributos a considerar

OBLIGACIONES SUJETOS OBLIGADOS
ANALISIS DE TIPOLOGIAS
ACTIVIDAD A REALIZAR
CONTENIDO DE LA NORMATIVA

No Normativa Atritbuto
1 La estructura organizativa para la prevención del lda/ft/fpadm.
Las funciones y responsabilidades de quienes participan en la aplicación de las políticas,
manual de procedimientos y demás medidas y controles adoptados por los sujetos
2 obligados para prevenir el riesgo de lda/ft/fpadm.
Las medidas necesarias para asegurar el cumplimiento de las políticas y el manual
3 procedimientos de lda/ft/fpadm

Los procedimientos para identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo de

4 lda/ft/fpadm. Procedimiento

Políticas y procedimientos reforzados de debida diligencia intensificadas para el control de

5 las personas expuestas políticamente. Politica 1
Política 2
Politica 3
Procedimiento 1
Procedimiento 2
Control 1
Control 2

6 política sobre realización de la debida diligencia de sus clientes y usuarios Clientes

Proveedores

7 Gestión de riesgos asociados a los delitos de lda ft fpadm Metodología

8 Los procedimientos de control interno de lda/ft/fpadm.

9 Los planes de capacitación en lda/ft/fpadm.

 Los documentos y registros que evidencien la operación efectiva de las políticas,
procedimientos y demás medidas y controles adoptados por los sujetos obligados para
10 prevenir el riesgo de lda/ft/fpadm.
Los informes de la junta directiva, órgano de gobierno (o quien haga sus veces), la alta
dirección, el oficial o encargado de cumplimiento y los órganos de control, relacionados a
11 lda/ft/fpadm.
Archivo dela documentación relacionada con operaciones inusuales y reporte de
operaciones sospechosas y sanciones financieras del consejode seguridad de las naciones
12 unidas.
Establecimiento de parámetros y requisitos de conocimiento de clientes y procesos de
13 vinculación.
14 Políticas de aceptación de clientes y contrapartes .
15 políticas de procesos de administración. Actualización de información.
16 políticas sobre clientes o contrapartes que no proporcionen la información.
17 políticas para el conocimiento del cliente y la contraparte

18 Las políticas para el monitoreo y control de operaciones de los clientes y contrapartes

Manual de políticas y procedimientos, procedimientos de debida diligencia, código de
ética, sistema de monitoreo y plan de auditoria interna para la prevención del
19 LDA/FT/FPADM.

Políticas que incluyan procedimientos reforzados de debida diligencia intensificada parala

mitigación del riesgo. de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y demás clientes que
20 sean calificados como de alto riesgo.“

Plan de trabajo anual de la Oficialía de Cumplimiento o Encargado de Cumplimiento,

acorde con las actividades, naturaleza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo del sujeto
21 obligado, de conformidad con el enfoque basado en riesgo.
 Redactar la medida/ procedimiento/ proceso o
Documento control

Medida 1
Medida 2
Medida 3

Identificar
Medir
Controlar
Monitorear

Politica 1
Política 2

Política1
Politica 2

Riesgos Inherente
Impacto
Probabilidad
Riesgo residual
Acciones de mitigación
Respuesta al riesgo