MAESTRÍA EN ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS

TP 68 2020-1

ASIGNATURA: ALINEAMIENTO DE LOS PROYECTOS CON LA

ESTRATEGIA EMPRESARIAL

PROFESOR: Ph. D. MARTÍN SANTANA

TÍTULO: WELLS FARGO SERVICIOS FINANCIEROS ONLINE (B)

El presente trabajo ha sido realizado de acuerdo con los reglamentos de ESAN por:

NOMBRE (2003989): Liset Romero Aroni

NOMBRE (1919109): Ilan Horna Gomez

NOMBRE (0705118): Santos Villanueva Rojas

Lima, 18 de febrero de 2022.

I.- PROBLEMÁTICA:

Wells Fargo es una compañía de servicios financieros en todo el mundo. En la década de los
90, estuvo inmerso en las altas exigencias del mercado y los cambios de altas velocidades en
los servicios financieros online.

El área Servicios Financieros en Línea (OFS) de Wells Fargo, a fin de seleccionar las
iniciativas o proyectos las realizaba basándose en criterios subjetivos u de oportunidad, se
sustentaba sólo en la fé del que proponía el proyecto, quien comunicaba la importancia de su
iniciativa. Producto de ello habían cambios constantes en los proyectos que traían como
consecuencia pérdidas de tiempo, frustraciones en los empleados y demoras en su
cumplimiento.

la vicepresidenta y gerente de finanzas, estrategia y planificación del Área Servicios

Financieros de Línea (OFS), que recientemente había liderado un proyecto para implementar
un balance scorecard, indicaba que se necesita no solo depender exclusivamente de las
mediciones financieras tradicionales para evaluar el rendimiento de la empresa, sinó evaluar
desde una perspectiva multidimensional y contar con un proceso más riguroso basado en
hechos, para alinear todos los proyectos en una sola dirección, creando mayor a la empresa.

Se identificaron tres plataformas estratégicas para OFS, estas son:

- Atraer y retener a clientes de alto valor y de alto potencial.

- Incrementar rentas por cliente.
- Reducir el costo por cliente.

II.- ANÁLISIS DETALLADO Y SUSTENTADO DE LAS PREGUNTAS DE

DISCUSIÓN:

1. Evalúe los 11 proyectos mostrados en el Anexo 8 usando el modelo de calificación

ponderada descrito en el Anexo 5. (Utilice la hoja de trabajo en Excel proporcionada).
Se recomienda analizar primero los criterios 2 a 6 (evaluación cuantitativa), y luego el
criterio 1 (evaluación cualitativa).

Liset, de acuerdo a tu resultado, pegar el excel, del anexo 5.

2. ¿Cuál es el orden de prioridad de los proyectos de la división OFS según el puntaje

total obtenido? ¿Cuáles son los cinco primeros proyectos autorizados para su
ejecución?
 Liset, de acuerdo a tus resultados colocar el orden de mayor a menor e identificar
cuales son los 05 primeros.

3. ¿Qué método de priorización de proyectos recomendaría a la división OFS: (i) utilizar

el modelo de calificación ponderada descrito en el Anexo 5; o (ii) evaluar el grado de
impacto (importancia estratégica) que el proyecto tiene en los objetivos estratégicos
de las líneas estratégicas del Balanced Scorecard? Justifique su respuesta.
Recomendamos utilizar el modelo de calificación ponderada descrito en el anexo 5,
debido a que no solo involucra las mediciones cuantitativas o financieras sino también la
parte cualitativa. Los indicadores financieros podrían imponer restricciones a los
presupuestos de innovación para el Área de Servicios Online (OFS), cuando se requiere todo
lo contrario responder a las exigencias del cambio constante del mercado financiero.

III.- LECCIONES APRENDIDAS:

➢ No solo debemos evaluar los proyectos desde el punto de vista cuantitativo o

financiero en base a sus indicadores, sino también evaluar la parte cualitativa en
vista que podemos limitar los presupuestos con lo relacionado a lo fundamental que
tienen las empresas para ser competitivas en estos tiempos, como es la inversión en
la mejora de la sostenibilidad, el cuidado del medio ambiente, la innovación para
hacer frente a los cambios actuales y afrontar el mundo cambiante de estos tiempos.
➢ Se debe de realizar una precalificación de los proyectos en base a las estrategias
planteadas en nuestras empresas, seleccionando de las múltiples iniciativas y
ordenarlas de la mayor puntuación a la menor y elegir las que mejor contribuyan a
crear valor en la empresa.
➢ Todos los proyectos que obtengan la mayor calificación deben estar alineados a la
visión de la estrategia de la empresa, para crear valor no solo económico sinó un
valor competitivo y sostenible en el tiempo.
➢ Es importante identificar las plataformas estratégicas de la empresa que a la misma
conducirá a tener un portafolio de proyectos, donde todos los integrantes de las
diferentes áreas de la empresa puedan contribuir con sus iniciativas a la búsqueda
del mejor valor sostenible y económico de la empresa.

IV.- BIBLIOGRAFÍA, SITIOS WEB

Kaplan, R. & Tempest, N. (1998). Wells Fargo Servicios Financieros Online (B). Recuperado
de la base de datos de Harvard Business School (102-S07)
Wikipedia, Wells Fargo
https://es.wikipedia.org/wiki/Wells_Fargo