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ASOBANCARIA
Vicepresidencia Económica
Dirección de Estudios y Regulación Financiera
11 de Septiembre de 2007
CLASES DE RIESGO OPERACIONAL
101 ERRORES EN LA OPERATIVA Errores en la operativa. Pérdidas originadas por errores o duplicidad en la
entrada de datos. Afecta a todo tipo de datos (límites, importes, plazos,
Pérdidas cuyo origen se encuentra en referencias, etc.) en toda clase de operaciones (operativa de Caja, cobros,
errores operativos o en las pagos, liquidaciones, extravío de remesas de moneda nacional o divisas,
comunicaciones emitidas por la liquidación de impuestos y seguros sociales, extranjero, etc. ), a la
entidad. Pueden estar originados por divulgación no intencionada de información privilegiada, etc.
errores humanos o en el diseño del
proceso. Errores en las Comunicaciones a clientes. Pérdidas ocasionadas por
deficiencias en las comunicaciones remitidas a clientes, corresponsales,
empleados, etc.
Implantaciones deficientes. Deficiencias en el diseño y/o implantación de
productos y sistemas, modelos de valoración, riesgos, precios, etc.
Deficiencias en litigios. Pérdidas por incorrecto planteamiento o enfoque en
litigios, demandas, reclamaciones de deuda, recursos, oferta de servicios,
mandatos de asesoramiento, etc.