Kevin Omar Contreras Tun 5832-15-6694

Paola Veatriz Monterroso Escobar 5832-16-653

Suanny Merary Galdámez Jacinto 5832-16-2068

Daniel Iván Villagrán Santos 5832-05-2194

Jaime Saul Barrios Par 5832-99-905

Riesgo Operacional

El riesgo operacional hace referencia a la posibilidad de que una entidad incurra en pérdidas originadas
por recursos humanos, tecnología, procesos y factores externos.

Con la finalidad de proteger los intereses en general, tanto de la población asegurada como el de las
compañías, las organizaciones vigiladas deben monitorear los posibles riesgos a los que están expuestos
para cubrir y/o mitigar los efectos que su materialización puede tener en las entidades.

Considerando la importancia en la administración de este tipo riesgos, así mismo creó el Comité de
Riesgo Operativo. Este espacio se ha dispuesto con el fin de presentar y compartir entre los afiliados y el
gremio las mejores prácticas de las compañías para tratar y gestionar los riesgos operativos.

Por la relación directa con la administración de los planes de continuidad del negocio, también son
discutidos en este espacio planes de trabajo, proyectos, e iniciativas gremiales que buscan poner en
línea a la industria ante eventos catastróficos y antrópicos, y a su vez garantizar la prestación de
servicios.

Ejemplos

Daniel Villagrán
1. Problemas en la transición de procesos a un área geográfica con un idioma distinto y eso este
ocasionado error en los procesos por la barrera del idioma. / Mitigación: Capacitar al personal
en el idioma inglés para evitar errores en los procesos derivado por el idioma.

Jaime Barrios
1. En la producción de pan no existe control de calidad derivado que no existe supervisión para la
elaboración de pan y por ende perdidas en la materia prima o perdidas económica. / Mitigación:
La contratación de personal para gestionar el control de calidad para la elaboración de
productos.

Paola Monterroso
1. Deficiencia en la optimización de la seguridad del servidor de IT ocasionando la interrupción de
los procesos de negocios, perdidas en los datos acceso ilimitado a los clientes y colaboradores
dentro de la institución paralizando sus funciones con el día a día / Mitigación: Capacitación al
personal encargado de realizar el mantenimiento al servidor de IT para mantenimiento
oportuno.
Kevin Contreras
1. Ejecución de procesos incorrectos en la elaboración de matrices de riesgos / Mitigación:
Realización de capacitaciones sobre matrices de riesgos para poder solventar los errores
cometidos dentro de la matriz.

Suanny Galdámez
1. Perdida de información en la base de datos por la implementación de una versión de software
contable / Mitigación: El back up del sistema anterior sirvió para poder verificar la información a
la nueva herramienta.

Riesgo Legal

En términos generales, el riesgo legal se refiere al incumplimiento de leyes, normativas y regulaciones

de diferente tipo que son emitidas por los gobiernos de cada país y por otras entidades, por ejemplo, las
superintendencias que regulan y controlan el funcionamiento de las empresas. Este puede presentarse
tanto por el desconocimiento de una ley o normativa en particular como por la omisión intencional de
esta.

Ejemplos

Daniel Villagrán
1. Incurrido en multas por incumplimientos en tiempo, según contratos establecidos por el cliente
en las entregas de proceso. / Mitigación: Contratación de otra personal derivado al
incumplimiento en la entrega de procesos.

Jaime Barrios
1. No tienen contratos laborales. / Mitigación: Realización de contratos para cada colaborador
dentro de la entidad.

Paola Monterroso
1. Falta de un plan de salud y seguridad ocupacional que afecta al desarrollo de los colaboradores
y al no contar con el se tienen multas por riesgos a la salud de los colaborares. / Mitigación:
Implementación del plan SSO para no incurrir en multas legales por riesgos a la salud de los
colaboradores.

Kevin Contreras
1. Falta de documentos en los expedientes de créditos de los clientes / Mitigación: Realizar
monitoreo mensualmente a los expedientes para verificar la existencia completa de los
documentos y evitar sensaciones por falta de documentación.

Suanny Galdámez
1. Incumplimiento de normativas respectos a las normas financieras contables en las operaciones
de la empresa / Mitigación: Realizar capacitaciones mensualmente sobre las nuevas normativas
aplicables para evitar sanciones en un futuro predeterminado.