UD PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

“AÑO DE LA UNIDAD, LA PAZ Y EL DESARROLLO”

AA1 CASO: FINANCIERA ABC

GRUP
O
N° 1

DOCENTE:
PAOLA ARACELLI ARRILUCEA TORRES

CICLO: IV

AULA: H60

INTEGRANTE:
- CABANILLAS RUIZ, HAITH GADIEL
- DE LOS SANTOS HIPOLITO, ELEAN ZUMI
- RODRIGUEZ ZAMBRANO, MARIBEL
- MONTENEGRO NUÑEZ, YOSELIN LISSET

2023
 UD PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

INDICE

INDICE …………………………………………………………………………………2
RESOLUCION DEL CASO……………...……………………………………….3
1.- Elaborar una base de datos en Excel que muestre la organización de la
cartera de clientes, clasificándolos según su segmento (corporativa,
microempresa, etc.) y régimen tributario (RG, RUS,ETC)
……………………..3

2.- Adicionalmente, identificar el tipo de financiamiento más común que

podrías sugerir en base al rubro o industria, brindando una propuesta
financiera tentativa, de acuerdo con las necesidades del cliente
(Adquisición de materia prima, capital de trabajo, inmuebles o activos
fijos, etc.)
……………………………………………………………………………………3
3.- Responder a las siguientes preguntas……………………………………….
A. ¿Qué financiamiento específicamente, podría tener cada uno de ellos?
¿Qué importancia tienen los financiamientos para los negocios y empresas en
nuestro país? Argumente su
respuesta…………………………………………………….
b. ¿Por qué es importante la clasificación de las empresas en los diversos
regímenes tributarios? Argumente su respuesta…………………………………..
c. ¿Cuáles son los tipos de financiamiento en negocios o empresas en tu
localidad? Argumenta tu respuesta con información real…………………………..
d. ¿Cuál es el segmento que requiere mayor financiamiento en el Perú? y
¿Qué implicancias favorables otorga el financiamiento a este segmento en el
Perú? Sustente su
respuesta………………………………………………………………..

4. Conclusiones…………………………..
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RESOLUCIÓN DEL CASO PROPUESTO

 Base de datos en Excel que nos muestra la organización de la cartera

de clientes, clasificándolos según su segmento (corporativa,
microempresa, etc) y régimen tributario (RG, RUS, etc)

 Identificamos el tipo de financiamiento más común en base al rubro o

industria, brindando una propuesta financiera tentativa, de acuerdo con
las necesidades del cliente (Adquisición de materia prima, capital de
trabajo, inmuebles o activos fijos, etc.)
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A. ¿Qué financiamiento específicamente, podría tener cada uno de

ellos? ¿Qué importancia tienen los financiamientos para los
negocios y empresas en nuestro país? Argumente su respuesta

B. ¿Por qué es importante la clasificación de las empresas en los

diversos regímenes tributarios? Argumente su respuesta

- Porque al clasificar a cada empresa por su régimen tributario se

puede establecer cuanto es su impuesto a la renta

C. ¿Cuáles son los tipos de financiamiento en negocios o empresas

en tu localidad? Argumenta tu respuesta con información real

D. ¿Cuál es el segmento que requiere mayor financiamiento en el

Perú? y ¿Qué implicancias favorables otorga el financiamiento a
este segmento en el Perú? Sustente su respuesta