Oficio N 33883 - 2023 - Sbs-Adj-Informe N 00003 - 2023 - Uif-Sbs-Pri - Informe Al Congreso I Semestre

Firmado digitalmente por: ESPINOSA CHIROQUE
Sergio Javier FAU 20131370564 soft

Cargo: SUPERINT. ADJ. DE LA UNIDAD DE
INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERU
Fecha y hora de firma: 26/06/2023 09:13:22
N° de documento: INFORME N 00003 - 2023 -
UIF-SBS
INFORME Nº 00003-2023-UIF-SBS
A : Sra. Rosangella Barbarán Reyes

Presidenta de la Comisión de Economía, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera
DE : Superintendente Adjunto de la UIF
ASUNTO : Acciones, resultados y proyecciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y

Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) con relación a la Unidad de
Inteligencia Financiera del Perú (UIF), al primer semestre de 2023
FECHA : 26 de junio de 2023
I. Actividades de la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos (LA) y

el Financiamiento del Terrorismo (FT) – CONTRALAFT
La CONTRALAFT es una Comisión Ejecutiva Multisectorial, creada por el Decreto Supremo

N° 057-2011-PCM, cuyo objetivo es coadyuvar en la coordinación y planificación de las
acciones a cargo de las entidades públicas dirigidas a prevenir y combatir el LA/FT y el
financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM). También es
responsable de monitorear el cumplimiento de la Política y Plan Nacional contra el LA/FT y
proponer su actualización.
Esta comisión está adscrita al Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS), el cual a
su vez ejerce su Presidencia; la SBS, a través de la UIF, tiene a su cargo la Vicepresidencia y
Secretaría Técnica. El 28 de marzo de 2023, la CONTRALAFT realizó su primera sesión
plenaria del año en forma virtual, cuyo principal acuerdo fue la aprobación de su Plan de
Trabajo 2023.
A nivel operativo, los miembros de la CONTRALAFT continúan trabajando a través de siete (7)
equipos de trabajo: 1. Equipo de Trabajo sobre Evaluación Nacional de Riesgos, Política y Plan
Nacional, 2. Equipo de Trabajo sobre Intercambio de Información, 3. Equipo de Trabajo de
Capacitación, 4. Equipo de Trabajo de Estadística, 5. Equipo de Trabajo de Investigación y
Sanción, 6. Equipo de Trabajo de Extinción de Dominio y 7. Equipo de Trabajo de Supervisión
en materia de prevención del LA/FT.
Política y Plan Nacional: monitoreo del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021
Como se detalló en el informe anterior, del 20 de diciembre de 2022, en el marco de la Política

Nacional contra el LA/FT (primera política pública en la materia), aprobada por Decreto
Supremo N° 018-2017-JUS, que focaliza la intervención del Estado a largo plazo; y, que se
1
Esta es una copia auténtica imprimible de un documento electrónico, archivado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Su autenticidad e
integridad pueden ser contrastadas a través de la siguiente dirección web: https://servicios.sbs.gob.pe/VerificaSBS/validacion, ingresando el siguiente
Código de Verificación: UGNNNR-001
UIF-SBS
sustenta en la Evaluación Nacional de Riesgos de LA/FT (2016)1, se aprobó por Decreto

Supremo N° 003-2018-JUS el Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021, cuyo periodo de
vigencia concluyó en diciembre de 2021.
El Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021 que contenía 58 acciones concretas, con sus
respectivos indicadores, metas y responsables, según se detalla en el informe de
cumplimiento, del 30 de junio de 2021, disponible en la página web de la CONTRALAFT2,
registra: 40 acciones cumplidas (69%), 4 acciones mayoritariamente cumplidas (7%), 5
acciones parcialmente cumplidas (8%) y 9 acciones pendientes (16%). Si se engloban las
acciones cumplidas con aquellas que registran avances, el nivel de cumplimiento asciende a
un 84% (ver Anexo N° 1).
Implementación del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021
N° de acciones
Mayoritariamente Parcialmente
Ejes N° Cumplidas Pendiente
Cumplida Cumplida
N° 1: Prevención 20 15 0 0 5
N° 2: Detección 9 4 1 1 3
N° 3:
Investigación y 14 11 2 1 0
sanción
N° 4: Transversal 15 10 1 3 1
Total 58 40 4 5 9
Porcentaje 100% 69% 7% 8% 16%
El primer eje prevención comprende las acciones dirigidas a mejorar el control de las
actividades que posibilitan el LA/FT (identificación de riesgos, regulación de sujetos obligados3,
el fortalecimiento de la supervisión y mejoras en el régimen sancionador), mientras que el eje
de detección abarca las acciones dirigidas a fortalecer la detección y comunicación oportuna a
las autoridades competentes de las actividades vinculadas al LA/FT. Por otro lado, el eje de
investigación y sanción comprende las acciones orientadas a promover en el sistema de
administración de justicia una investigación y sanción eficaz de los involucrados en los delitos
de LA/FT, cometidos a nivel nacional o internacional; y, finalmente, el eje de articulación, desde
un enfoque transversal, establece acciones para propiciar la participación activa y articulada
del Estado, la sociedad civil y el sector privado.
Cabe precisar que, si bien actualmente contamos con una Política Nacional contra el LA/FT
vigente, teniendo en consideración que la problemática del LA y el FT son distintas, tal como
lo advierte la Evaluación Nacional de Riesgos de LA 2021 (ENR LA 2021), se viene elaborando
1 Este diagnóstico se desarrolló con la asistencia técnica del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
2 https://contralaft.gob.pe/Portals/0/Politicas%20y%20Planes/20210630_Informe_Plan_Politica_Contralaft.pdf
3 Los sujetos obligados son las entidades públicas, personas jurídicas o naturales obligadas a informar a la UIF
las operaciones sospechosas que detecten en materia de LA/FT, conforme a lo establecido en el artículo 3 de la
Ley N° 29038.
2
UIF-SBS
una nueva Política que aborda solamente la temática del LA, conforme a lineamientos del
Centro Nacional de Planeamiento Estratégico (CEPLAN). Durante el segundo semestre del
2023 se tiene previsto iniciar el proceso de elaboración de nueva Política con relación al FT
que incluirá también el FPDAM.
Nueva Política Nacional contra el LA
En el mes de junio de 2021, conforme se señaló en el informe anterior y siguiendo los

lineamientos del CEPLAN, se dio inicio al proceso de elaboración de la nueva Política Nacional
contra el LA, que cuenta con la asistencia metodológica de la Cooperación Alemana para el
Desarrollo, implementada por la Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit
(GIZ). En el marco de este proceso, al mes de mayo del presente año, se cuentan con los
siguientes avances:
- Se aprobó la Resolución Ministerial N° 132-2021-JUS que constituye el Grupo de Trabajo

Multisectorial (GTM) como responsable de elaborar la propuesta de la Política Nacional
contra el LA. El GTM está conformado por 23 instituciones públicas - representantes de
los tres poderes del Estado y de organismos constitucionalmente autónomos - y se
encuentra presidido por el MINJUS. La Secretaría Técnica del GTM se encuentra a cargo
de la SBS, a través de la UIF, que es la responsable de coordinar las acciones necesarias
para la elaboración de la propuesta.
- Se cuenta con el Entregable N° 1, aprobado por el CEPLAN el 21 de junio de 2022, el cual

contiene: un diagnóstico de la situación del LA en el país, el enunciado del problema
público, el diagrama de árbol de problemas (causas, subcausas, problema y efectos), así
como los conceptos que delimitan el marco teórico.
Cabe precisar que para la formulación del mencionado entregable se tuvo en cuenta: la
ENR LA 2021, los Informes de Sentencias Condenatorias de LA, el Informe de Evaluación
Mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT)4 - IV Ronda, el
Informe de Cumplimiento del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021, los informes
sectoriales de riesgo de LA/FT, entre otros, así como los aportes brindados por las
instituciones miembros del GTM y de la CONTRALAFT durante los diversos talleres
realizados.
- Se cuenta con el Entregable N° 2, aprobado por el CEPLAN el 14 de marzo de 2023, el

cual está compuesto por la situación futura deseada y la selección de alternativas de
solución.
La situación futura deseada tiene como horizonte temporal el año 2030 y se construyó a
partir de la revisión y evaluación de las tendencias, escenarios, riesgos y oportunidades,
identificadas en relación con la Política Nacional; pero, también en función a las
expectativas de la población respecto al problema público y a la intervención del Estado.
4El GAFILAT es un organismo intergubernamental encargado de velar por el cumplimiento técnico de las 40
Recomendaciones del GAFI y su adecuada implementación en los países de la región, entre ellos, el Perú. De
este modo, realiza evaluaciones mutuas.
3
UIF-SBS
Para este último punto, con la finalidad de conocer y comprender mejor las aspiraciones
de la ciudadanía, se realizó la “I Encuesta sobre percepciones de LA en el Perú”5.
Asimismo, se seleccionaron 15 alternativas de solución al problema público de LA, sobre

la base de evidencia nacional e internacional recopilada. Dentro de las alternativas
seleccionadas se plantearon medidas orientadas a fortalecer la prevención del LA por
parte de los sujetos obligados, la capacidad de persecución, investigación y sanción del
Estado y a mejorar la articulación entre el Estado, el sector privado y la sociedad civil.
Actualmente, la Secretaría Técnica del GTM viene elaborando el Entregable N° 3

(objetivos prioritarios, lineamientos e indicadores) de forma participativa y cumpliendo con
los plazos establecidos por el CEPLAN. En esa línea, al mes de mayo de 2023, se han
realizado 5 talleres con entidades del sector público y del sector privado. Asimismo, se
han realizado reuniones bilaterales para complementar la información requerida para la
construcción de los indicadores de los objetivos prioritarios y los lineamientos respectivos.
Los aportes recibidos vienen siendo consolidados por todos miembros del GTM y se tiene
previsto entregar este entregable al CEPLAN dentro del tercer trimestre del presente año.
Luego de la culminación del Entregable N° 3, corresponde identificar en forma participativa

los servicios, sus estándares de cumplimiento e indicadores (Entregable N° 4), así como
establecer las actividades operativas de cada servicio y el alineamiento de la política con
las prioridades nacionales y otras políticas nacionales (Entregable N° 5). Se espera que
el documento final de la Política Nacional contra el LA se apruebe durante primer trimestre
de 2024.
Cumplimiento de las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional

(GAFI)6: Proceso de Evaluación Mutua realizado al Perú por el Grupo de Acción
Financiera de Latinoamérica (GAFILAT)
Como se detalló en los informes anteriores, el Informe de Evaluación Mutua del Perú de
diciembre de 2018, aprobado por el GAFILAT en el marco de la IV Ronda de Evaluaciones
Mutuas y publicado en su sitio web (febrero, 2019)7, otorga al país una calificación de Cumplida
o Mayoritariamente Cumplida en 34 de las 40 Recomendaciones del GAFI y, en las 6 restantes,
la calificación de Parcialmente Cumplida (ámbito normativo). Asimismo, una calificación óptima
en términos de efectividad (11 Resultados Inmediatos).
Como resultado de esta evaluación, el Perú se encuentra en un procedimiento de seguimiento
intensificado ante el GAFILAT; y, actualmente, por las mejoras normativas en materia de
beneficiario final (Decreto Legislativo Nº 1372, su reglamento, Decreto Supremo Nº 003-2019-
EF, y Resolución N° 185-2019/ SUNAT), tiene un resultado favorable a nivel de cumplimiento
5 Esta encuesta, denominada “I Encuesta sobre percepción del lavado de activos en el Perú”, está disponible en:
https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/Encuesta_LAFT/I%20Encuesta%20sobre%20percepci%C3%B3n%20del%2
0LA%20en%20el%20Per%C3%BA.pdf.
6 El GAFI es un organismo intergubernamental cuyo propósito es el desarrollo y la promoción de políticas para
combatir el LA/FT y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. El GAFI, además de

proveer capacitación y emitir recomendaciones, realiza Evaluaciones Mutuas a sus miembros, seguimiento de las
mismas, aplica sanciones y monitorea a los países con serias deficiencias en sus sistemas de prevención.
7 Ver: https://www.gafilat.org/index.php/es/espanol/19-noticias/78-informe-de-evaluacion-mutua-del-peru
UIF-SBS
normativo en 35 de las 40 Recomendaciones del GAFI8, lo que consolida los avances en la

adecuación de nuestra legislación a los estándares internacionales para combatir el LA/FT.
Recomendaciones Calificación
Rec. 2, 3, 4, 5, 13, 14, 18, 20, 21, 27, 29, 33, 36, 38 y 39 (15 Rec.) C
Rec.1, 6, 7, 9,10,11, 12, 15, 16, 22,23, 24, 26, 28, 30, 31, 32, 34, 37 y 40 MC
(20 Rec.)
Rec. 8, 17, 19, 25 y 35 (5 Rec.) PC
C: cumplida.
MC: mayoritariamente cumplida.
PC: parcialmente cumplida.
Cabe indicar que el 2 de junio de 2023, como parte del procedimiento de seguimiento
intensificado y a través de la nueva herramienta informática denominada Sistema de Análisis,
Revisión y Autodiagnóstico (SARA), se ha cargado y enviado el sétimo reporte sobre los
avances con relación a las 5 Recomendaciones con calificación de Parcialmente Cumplida (8,
17, 19, 25 y 35) y los Resultados Inmediatos 1 “Riesgo, política y coordinación”, 3
“Supervisión”, 4 “Medidas preventivas”, 5 “Personas y estructuras jurídicas”, 7 “Investigación y
Procesamiento de LA”, 8 “Decomiso” y 9 “Investigación y procesamiento de FT”.
II. Regulación en materia de prevención del LA/FT
2.1 Emitida por la SBS
Mediante Resolución SBS N° 3932-2022, publicada el 21 de diciembre de 2022, se

modificó el Reglamento de Operaciones con Dinero Electrónico, aprobado por la
Resolución SBS N° 6283-2013. Entre otros aspectos, y ante el cese de la Emergencia
Sanitaria por el COVID – 19 y la finalidad de reducir la exposición a los riesgos de
LA/FT de las cuentas simplificadas de dinero electrónico, se reduce el monto de los
límites aplicables a estas cuentas: i) se establece que cada transacción se encuentra
sujeta al límite 1.5 veces la Remuneración Mínima Vital - RMV vigente (desde marzo de
2020 límite era 3000 soles) y ii) se prevé que el saldo consolidado de cuentas de dinero
electrónico de un mismo titular, bajo cualquier modalidad, en un mismo emisor de dinero
electrónico, no puede ser superior 3 veces la RMV (desde marzo 2020 el límite era 10
000 soles).
2.2 Emitida por otros organismos
La Procuraduría General del Estado, en el marco de la implementación de la

Procuraduría Pública Especializada en Extinción de Dominio, adscrita al MINJUS, y
8 Cabe indicar que el Perú solicitó al GAFILAT la recalificación de la nota asignada de Parcialmente Cumplida a la
Recomendación 24 “Transparencia y Beneficiario Final de las Personas Jurídicas”. Esta solicitud fue evaluada en
la reunión del Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas (GTEM) del GAFILAT, realizada el 3 de diciembre de
2019 en la ciudad de Arequipa. Durante esta reunión el Perú demostró progresos significativos en el cumplimiento
de la Recomendación 24, acordando el Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas someter al Pleno del GAFILAT
su recalificación de Parcialmente Cumplida a Mayoritariamente Cumplida; propuesta que fue aprobada durante la
XL Reunión del Pleno, realizada los días 5 y 6 de diciembre de 2019 en la misma ciudad.
5
UIF-SBS
como resultado del proceso de selección realizado, mediante Resolución Nº D000035-

2023-JUS/PGE-PG, publicada el 8 de enero de 2023, designó a la Procuradora Pública
de la Procuraduría Pública Especializada en Proceso de Extinción de Dominio, señora
Liliana Meza Quito.
Mediante Ley N° 31740, que modifica la Ley N° 30424, Ley que regula la
responsabilidad administrativa de las personas jurídicas, para fortalecer la normativa
anticorrupción referida a las personas jurídicas y promover el buen gobierno corporativo,
publicada el 13 de mayo de 2023, se recoge algunas de las recomendaciones sobre el
cumplimiento de la Convención para Combatir el Cohecho de Servidores Públicos
Extranjeros en Transacciones Comerciales Internacionales formuladas al país por el
Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales de la
Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) en el marco de
las evaluaciones en Fase 1 (2019) y 2 (2021), realizadas por expertos de Brasil e Israel,
y la Secretaría del Grupo9.
Cabe precisar que desde el 2018 el Perú es miembro pleno del Grupo de Trabajo sobre
Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales, el cual evalúa periódicamente
la implementación de la mencionada Convención, vigente en el país desde el 27 de julio
de 2018; y, que establece estándares para combatir el cohecho activo transnacional, el
LA proveniente del cohecho activo transnacional y la responsabilidad autónoma de las
personas jurídicas involucradas en estos delitos, entre otros aspectos.
La Ley N° 31740 modifica la denominación de la Ley N° 30424 por Ley que regula la
responsabilidad administrativa de las personas jurídicas en el proceso penal, amplía su
aplicación a nuevos delitos, entre ellos, la omisión de comunicación de operaciones
sospechosas, delitos tributarios, aduaneros y de terrorismo - ampliación que entrará en
vigencia a los 6 meses de publicada, esto es, en noviembre de 2023 - , modifica el
cálculo de las multas a ser impuestas a las personas jurídicas y elimina el criterio
vinculante de los informes técnicos de la Superintendencia del Mercado de Valores
sobre el Modelo de Prevención, entre otros aspectos.
El Poder Ejecutivo tiene un plazo no mayor de 60 días calendario a partir de su

publicación para adecuar el Reglamento de la Ley N° 30424, Decreto Supremo N° 002-
2019-JUS.
III. Coordinación con otros organismos a nivel nacional
A la fecha se continúa tramitando la suscripción de una adenda al Convenio de Cooperación

Interinstitucional suscrito entre la SBS y la Superintendencia Nacional de Aduanas y de
Administración Tributaria (SUNAT) y un convenio con el MINJUS, el Ministerio Público y el
Organismo Supervisor de las Contrataciones del Estado (OSCE), respectivamente.
9 La evaluación en Fase 1 se centró principalmente en examinar la adecuación normativa de las leyes peruanas
a los estándares de la OCDE, mientras que la Fase 2, además de realizar el seguimiento a las recomendaciones
de la fase anterior, se centró en examinar la efectividad de las medidas para investigar y sancionar a las
personas jurídicas que incurran en un acto delictivo.
UIF-SBS
En el ámbito de la coordinación interinstitucional, se han sostenido reuniones con diversos

organismos públicos, como es el caso de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV)
y la SUNAT, en las que se han abordado diversos temas en materia de prevención del LA/FT
relativos a la interpretación de la normativa sectorial y las futuras regulaciones de los sectores
supervisados.
Asimismo, la UIF sostuvo con el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) la

segunda reunión de coordinación virtual para definir los alcances de la norma para la
prevención del LA/FT y el respectivo Reglamento de Infracciones y Sanciones, aplicable a las
empresas que explotan juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia; sin perjuicio de
que aún esté pendiente la expedición del reglamento de la Ley N° 31557, que regula la
explotación de dichas actividades.
De otro lado, en el marco de la evaluación de la adecuada implementación del Órgano

Centralizado de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (OCP
LA/FT)10, que está a cargo del Colegio de Notarios de Lima, tal como se comentó en el informe
anterior, la UIF ha venido solicitando información y documentación que evidencie la adecuada
implementación del sistema de prevención del LA/FT (SPLAFT) del OCP LA/FT. Como
resultado de esta evaluación, la UIF ha identificado oportunidades de mejora, las cuales se han
puesto en conocimiento del Colegio de Notarios de Lima durante el presente mes.
En este contexto, y luego de la remisión de información por el Colegio de Notarios de Lima,

durante los meses de abril y mayo del presente año se han sostenido diversas reuniones de
coordinación con su nuevo Decano y el Presidente de la Junta de Decanos de los Colegios de
Notarios del Perú, así como, con los miembros del citado colegio, del OCP LA/FT y del Centro
Especializado de Prevención del LA del Colegio de Notarios de Lima (CEPLA).
Por otro lado, la UIF ha continuado trabajando con el Ministerio Público a través de las Fiscalías
Especializadas en Delitos de Lavado de Activos, las Fiscalías Supraprovinciales Corporativas
Especializadas en Delitos de Corrupción de Funcionarios, Fiscalías del Equipo Especial
(encargadas de los casos vinculados a Odebrecht), las Fiscalías Especializadas en Extinción
de Dominio y las Fiscalías Especializadas en Delitos de Derechos Humanos y Terrorismo, con
el Equipo Especial de Fiscales Contra la Corrupción del Poder y con el Despacho de la Fiscal
de la Nación, con quienes se han sostenido reuniones de coordinación y reuniones de trabajo
que han permitido la afectación de fondos en el país (congelamiento administrativo nacional) y
concretar acciones de apoyo mediante el intercambio de información de inteligencia, según
sea el caso.
Sobre el particular, cabe indicar que actualmente con los mencionados subsistemas fiscales
especializados viene operando el Sistema de Comunicación con Entidades Solicitantes
(SCES), plataforma informática segura de intercambio de información. La UIF a través de esta
plataforma, desde el 01 de enero del 2023 al 31 de mayo, ha recibido 366 solicitudes de
información y para la atención de estas solicitudes fueron analizadas 2,436 personas, entre
naturales y jurídicas. Asimismo, en las respuestas brindadas, se proporcionó información
contenida en 1,154 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Cabe precisar que la
plataforma SCES está siendo mejorada para permitir el envío de comunicaciones espontáneas
10 El OCP LA/FT, creado por el Decreto Legislativo N° 1249, es un órgano que integra a todos los notarios del
Perú en una gestión centralizada en materia de prevención del LA/FT, que tiene a su cargo el análisis de los
riesgos del LA/FT en el ejercicio de la función notarial y se encarga, entre otras funciones, de comunicar la UIF
las operaciones sospechosas a través de un ROS, en representación del notario.
7
UIF-SBS
desde la UIF, por ejemplo, los Informes de Inteligencia Financiera (IIF11) y realizar el
seguimiento al estado de los IIF en el Ministerio Público. Estas mejoras entraran en
funcionamiento en el mes de julio del presente año.
En igual sentido, se viene coordinando lo relacionado a la participación de la UIF en las
diligencias de ejecución de medidas limitativas sobre fondos retenidos temporalmente por
infracción al transporte transfronterizo de dinero en efectivo.
IV. Designación de oficiales de cumplimiento y atención de consultas
Desde el 01 de noviembre de 2022 al 31 de mayo de 2023 se han recibido por parte de los
sujetos obligados, 1 578 solicitudes de designación de oficial de cumplimiento, inclusive
alternos y corporativos: 1 288 fueron atendidas y 290 se encuentran en proceso de atención.
Por otro lado, desde el 1 de noviembre 2022 al 31 de mayo de 2023 se han recibido y atendido
un total de 3 056 consultas sobre el sistema de prevención y gestión de riesgos del LA/FT, a
través de los correos electrónicos: mesadepartesvirtuales@sbs.gob.pe, NormasLAFT-
DPEC@sbs.gob.pe; consultasupervisionuif@sbs.gob.pe; consultasoc@sbs.gob.pe; y, a través
de los anexos telefónicos.
V. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS) y emisión de comunicaciones

de inteligencia
5.1. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS)
Del 16 de marzo del 2020 al 31 de mayo de presente año, la UIF ha recibido 59 999
ROS, lo que representa el 280% del total de ROS recibidos en el mismo periodo durante
los años 2019-2020. Asimismo, de los 59 999 ROS recibidos, 142 ROS (0.24%) están
vinculados a adquisiciones de bienes y servicios realizadas en el periodo de emergencia
sanitaria por entidades del Estado y han sido enviados principalmente por los sujetos
obligados del sector financiero.
5.2. Emisión de comunicaciones de inteligencia
La UIF desde el 16 de marzo del 2020 al 31 de mayo del presente año, ha emitido 3
818 comunicaciones de inteligencia: 2,991 comunicaciones de inteligencia nacional
11 El Informe de Inteligencia Financiera (IIF) es un documento de inteligencia financiera, con carácter confidencial
y reservado, que emite la UIF luego del análisis e investigación de los ROS recibidos de los sujetos obligados y/o
de la información que obra en sus bases de datos, en el que concluye que el caso o casos materia de análisis e
investigación se presume vinculado a actividades de lavado de activos, sus delitos precedentes o de
financiamiento del terrorismo. No tiene valor probatorio y no puede ser utilizado como elemento indiciario o medio
de prueba en ninguna investigación o proceso judicial, administrativo y/o disciplinario, a excepción de los anexos
que lo sustentan, siempre y cuando se cuente con autorización expresa de la UIF para su empleo total o parcial.
8
UIF-SBS
(Nota de Inteligencia Financiera12, Nota de Inteligencia Financiera Espontánea13,

Reporte de Acreditación14 e IIF) y 827 comunicaciones de inteligencia internacional
(Respuesta de Información al Exterior15, Solicitud de Información al Exterior16 y
Comunicación Espontánea al Exterior17).
Las comunicaciones de inteligencia señaladas se han enviado a las fiscalías

especializadas en delitos de LA, en delitos de corrupción de funcionarios, contra la
criminalidad organizada y en extinción de dominio, ubicadas en Lima y en el interior del
país (Callao, Huaraz, Tumbes, San Martín y Tacna extinción de dominio); así como, a
las fiscalías del Equipo Especial y las fiscalías penales comunes.
VI. Pedidos formulados por las Comisiones Investigadoras del Congreso de la República
Conforme a los artículos 10 A.1 y 12 de la Ley N° 27693 y el artículo 5 de su reglamento,

Decreto Supremo N° 020-2017-JUS, los documentos de inteligencia elaborados por la UIF se
encuentran protegidos por el deber de reserva, siendo el Ministerio Público el destinatario legal
de dicha información, salvo excepciones como es el caso de las Comisiones Investigadoras
del Congreso de la República, las que pueden acceder a cualquier información, incluida la
12 La Nota de Inteligencia Financiera (NIF) es un documento de inteligencia financiera con carácter confidencial y
reservado, que emite la UIF en respuesta a un pedido de información, formulado por el Ministerio Público u otra
autoridad competente, siempre que haya una investigación por lavado de activos, o financiamiento del terrorismo.
Contiene información de inteligencia contenida en los ROS o información de inteligencia recibida de UIF
extranjeras respecto de las personas consultadas u otra información a la que hubiera tenido acceso. No tiene valor
probatorio y no puede ser utilizado como elemento indiciario o medio de prueba en ninguna investigación o proceso
judicial, administrativo y/o disciplinario.
13 La Nota de Inteligencia Financiera Espontánea (NIFE) es un documento de inteligencia financiera, con carácter
confidencial y reservado, mediante el cual la UIF transmite de oficio, de manera espontánea, información al
Ministerio Público u otra autoridad competente. No puede ser utilizada como elemento indiciario o medio de prueba
en ninguna investigación o proceso judicial, administrativo y/o disciplinario. Transmite información de inteligencia
contenida en los ROS, información de inteligencia recibida de UIF extranjeras respecto de las personas
consultadas, u otra información a la que hubiera tenido acceso, para apoyar las investigaciones de lavado de
activos, sus delitos precedentes o de financiamiento del terrorismo.
14 El Reporte de Acreditación (RA) es un documento emitido por la UIF, con el resultado del análisis efectuado
sobre la documentación presentada por la persona intervenida a su ingreso o salida del país, a quien se le hubiere
retenido dinero en efectivo o instrumentos financieros negociables emitidos al portador, por infracción a las normas
de transporte trasfronterizo de dinero que establecen la obligación de declarar bajo juramento que porta dinero en
efectivo o instrumentos financieros negociables emitidos “al portador” por montos mayores a USD 10,000 o su
equivalente en otra moneda.
15 La Respuesta de Información al Exterior (RIE) es un documento que transmite información de
inteligencia financiera confidencial a otra UIF en atención a una solicitud de información, en el entendido que la
agencia extranjera ha identificado un vínculo con el Perú en el caso que viene investigando.
16 La Solicitud de Información al Exterior (SIEX) es un documento mediante el cual se solicita información de
inteligencia financiera confidencial a otra UIF del extranjero cuando, en el marco del desarrollo del análisis de un
caso, la UIF identifica un vínculo con otro país.
17 La Comunicación Espontánea al Exterior (CEAX) es un documento que transmite información de
inteligencia financiera confidencial a una UIF extranjera, sin que medie un requerimiento previo por parte de ésta
última. La información de inteligencia financiera se transmite de manera proactiva cuando, en el marco del
desarrollo del análisis de un caso, la UIF identifica un vínculo con otro país.
9
UIF-SBS
sujeta al deber de reserva de la UIF y al secreto bancario, según el artículo 97 de la

Constitución Política del Perú.
Sin embargo, y conforme al artículo 88 del Reglamento del Congreso de la República, para
que una Comisión Investigadora pueda acceder a la información antes mencionada, debe
enviar a la SBS los siguientes documentos:
1. Copia de la Moción de Orden del día aprobada por el Pleno del Congreso de la República
que crea una Comisión Investigadora u otorga facultades de investigación a una Comisión
Ordinaria.
2. Copia del acuerdo motivado y aprobado o acta de sesión de la comisión que dispone el
levantamiento del secreto bancario y la reserva legal de la información de la UIF
debidamente suscrita, según corresponda.
Durante el periodo, comprendido entre los meses de enero al 31 de mayo de 2023, se han
recibido dos pedidos de información protegida por la reserva legal de la UIF (provenientes de
comisiones investigadoras y comisiones ordinarias con facultades de investigación). Ante ello,
se ha pedido a las citadas comisiones la remisión de la copia del acuerdo o acta de sesión que
dispone el levantamiento de la reserva legal y se ha iniciado el proceso de búsqueda de la
información, encontrándonos a la espera de lo solicitado para proceder a su envío.
VII. Herramientas de difusión y supervisión
- Boletín electrónico: la UIF ha desarrollado un boletín electrónico para enviar

directamente a los sujetos obligados y a sus oficiales de cumplimiento, información
importante de actualidad, normas y sugerencias para la implementación del SPLAFT.
Entre noviembre 2022 y mayo 2023 se han emitido 7 Boletines Informativos ordinarios:
MES DE
CONTENIDO
EMISIÓN
Novedades Normativas: 1. Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
establece forma y canales para atención de solicitudes de levantamiento
de secreto bancario con fines de inteligencia financiera. Herramientas: 1.
Ciclo de Capacitaciones sobre Gobierno Corporativo, Idoneidad,
Boletín N° 119 Prevención y Gestión de Riesgos de LA/FT. 2. Preguntas y respuestas
Noviembre 2022 relacionadas al Sistema de Prevención Lavado de Activos y de
Financiamiento de Terrorismo. Actualidad: 1. Nueva Política Nacional
contra el Lavado de Activos: estado actual. 2. Combatir la trata de
personas y sus recursos ilícitos, imperativo para Latinoamérica. 3. Lista
gris del GAFI: Nicaragua sale y Panamá continúa reseñada.
Boletín N° 120 Herramientas: 1. Vencimiento del plazo para remitir el Informe Anual del
Oficial de Cumplimiento correspondiente al año 2022: supervisados por
Diciembre 2022
la Unidad de Inteligencia Financiera. 2. Semana de la Prevención del
Lavado de Activos 2022. 3. Resultados de la Evaluación Nacional de
Riesgos de Lavado de Activos – 2021. 4. III Informe de sentencias
condenatorias de lavado de activos en el Perú (2012-2020). 5. Informe de
Evaluación Mutua del Perú. Avisos Importantes: 1. Pérdida de Condición
10
UIF-SBS
de sujeto obligado, bajo el ámbito de la Resolución SBS N° 789-2018.

Actualidad: 1. Cómo lavan el dinero sucio los traficantes de drogas
sintéticas. 2. Impacto de las sanciones internacionales en el ámbito de
cumplimiento.
Avisos importantes: 1. Tutorial para comunicar la designación del OC a
través del SISDEL. 2. Remisión del IAOC correspondiente al año 2022.
3. Riesgo de Lavado de Activos proveniente de Minería Ilegal.
Boletín N° 121 Herramientas: 1. Preguntas y respuestas relacionadas al IAOC.
Enero 2023 Actualidad: 1. SBS advierte sobre esquemas de préstamos informales
mediante aplicativos (App). 2. UAF de Panamá, Perú y Ecuador firman
acuerdo para combatir la corrupción. 3. FINCEN advierte un aumento del
ransomware.
Avisos importantes: 1. Consulta de Procesos Sancionadores en el Portal
PLAFT. 2. Comunicado del Comité del Consejo de Seguridad.
Boletín N° 122 Herramientas: 1. Hallazgos en la supervisión con relación a la reserva de
códigos secretos y acceso a información confidencial. Actualidad: 1.
Febrero 2023 Retos de 2023 para la lucha contra el LA/FT en Latinoamérica. 2. SBS
recibió más de 116 mil reportes de operaciones sospechosas desde el
2013. 3. Intervienen a cuatro sujetos por lavado de activos en el Vraem.
Avisos importantes: 1. Guía dirigida al sector APNFD para la construcción
de su matriz de riesgos asociados al LA/FT. 2. Comunicado del Comité
del Consejo de Seguridad. Herramientas: 1. Acciones de monitoreo
Boletín N° 123 respecto de las recomendaciones emitidas por la UIF. 2. Estudio
Marzo 2023 Sectorial de OSFL. Actualidad: 1. Costa Rica es reseñada en lista
europea de paraísos fiscales. 2. El GAFI suspende la membresía de
Rusia. 3. Banda criminal “Los nuevos justicieros” pagará S/ 3.7 millones
de reparación civil por lavado de activos.
Avisos importantes: 1. Curso virtual gratuito “Lineamientos generales
para la implementación del SPLAFT”. Herramientas: 1. Beneficio de
reducción de multa por pronto pago aplicable a SO bajo el alcance de la
Boletín N° 124 Resolución SBS N° 8930-2012. 2. ¿Resulta exigible solicitar a los
Abril 2023 diplomáticos extranjeros información sobre su condición de PEP?
Actualidad: 1. UIF y OCMA: Fortaleciendo el desarrollo de
investigaciones en la lucha contra la corrupción. 2. ¿“Paraísos fiscales” o
“Guaridas fiscales?”.
Avisos importantes: 1. Curso virtual “Conocimientos básicos sobre
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo”. Herramientas: 1. La
importancia de contar con un OC alterno en los sujetos obligados. 2.
Boletín N° 125 Obligación de declarar el dinero en efectivo y/o instrumentos financieros
negociables al portador que se transporten al ingresar o al salir del país.
Mayo 2023 Actualidad: 1. Sergio Espinosa: Medidas para combatir el cohecho
transnacional en la lucha anticorrupción. 2. Fiscalías recuperan bienes
por 9.7 millones de soles. 3. Informalidad financiera: cuidado con los
préstamos por aplicativos.
Mediante los Boletines N° 124 y 125 del presente año se difundió información sobre los
cursos virtuales “Lineamientos generales para la implementación del SPLAFT” y
“Conocimientos básicos sobre Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo”,
11
UIF-SBS
desarrollados por la UIF con el fin de coadyuvar, principalmente, a los oficiales de

cumplimento a comprender los riesgos de LA/FT a los que está expuesto el negocio del
sujeto obligado que representan, así como entender el funcionamiento del Sistema
Nacional contra LA/FT y el SPLAFT.
- Informe del oficial de cumplimiento: a fin de que los organismos supervisores, así como
a la UIF, puedan conocer el avance en la implementación de los SPLAFT por parte de los
sujetos obligados, las normas de prevención del LA/FT18 disponen que sus oficiales de
cumplimiento deben remitirles un informe respecto de la gestión del SPLAFT. Este informe
puede ser anual o semestral dependiendo del tipo de sujeto obligado.
En el caso de las entidades financieras, de seguros, AFP y las que operan en el mercado
de valores, la obligación es semestral y el informe se denomina Informe Semestral del
Oficial de Cumplimiento (ISOC). Por su parte, la obligación de los sujetos obligados que
se encuentran bajo supervisión de la UIF en materia de prevención del LA/FT (notarios,
personas naturales y jurídicas dedicadas a la construcción, actividad inmobiliaria,
compraventa de divisas, compraventa de vehículos, actividad minera, entre otros) es anual
y el informe se denomina Informe Anual del Oficial de Cumplimiento (IAOC). Ambos
informes se envían a la UIF a través del Portal de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo (Portal PLAFT): el ISOC a más tardar el 15 de agosto y el
IAOC a más tardar el 15 de febrero.
Del mismo modo, remiten su IAOC a través del Portal PLAFT: los agentes de aduana
autorizados para operar como despachadores de aduana que se encuentran bajo la
supervisión de la SUNAT, las personas jurídicas que explotan juegos de casino y/o
máquinas tragamonedas, autorizadas por el MINCETUR para el ejercicio de dicha
actividad; así como los concesionarios postales y operador designado, autorizados por el
Ministerio de Transportes y Comunicaciones (MTC) para prestar el servicio postal de
remesa y/o giro postal, a través de un contrato de concesión postal.
Cabe señalar que el uso de la mencionada herramienta informática (Portal PLAFT)

garantiza la confidencialidad de la información recibida y facilita la explotación de la misma
al estar debidamente estructurada.
En febrero del presente año venció el plazo para la presentación del IAOC correspondiente
al periodo 2022.
Al 31 de mayo de 2023, se han recibido 3,087 IAOC a través del Portal PLAFT,
correspondientes a sujetos obligados bajo la supervisión de la UIF.
VIII. Supervisión UIF en materia de prevención del LA/FT
8.1. Plan anual de visitas de supervisión por parte de la UIF
El Departamento de Supervisión de la UIF supervisa la implementación del SPLAFT por

parte de los sujetos obligados de diferentes sectores económicos que se encuentran
bajo su competencia en materia de prevención del LA/FT; del mismo modo, realiza
18 Obligación contenida en el artículo, 10, numeral 10.2.1, literal g de la Ley N° 27693.

12
UIF-SBS
actividades de supervisión coordinada en materia de prevención del LA/FT con otros

supervisores. A efectos de determinar el número de visitas de supervisión a realizar por
cada sector económico en un determinado período, así como su alcance; utiliza un
enfoque basado en riesgo.
Dicho enfoque tiene por finalidad la priorización de las visitas de supervisión, de acuerdo
al nivel de riesgo del LA/FT de los sujetos obligados; la orientación más eficiente de los
recursos con los que cuenta la UIF; la aplicación de medidas preventivas acordes con
la naturaleza de los riesgos de cada sector y del sujeto obligado; el fortalecimiento del
SPLAFT; así como, el cumplimiento de la Recomendación 1 del GAFI que exige a los
países evaluar sus riesgos de LA/FT y aplicar un enfoque basado en riesgo, y lo
establecido por el artículo 9.A.10 de la Ley N° 27693.
Las supervisiones comprenden las siguientes actividades: (i) requerimiento de

información sobre el SPLAFT del sujeto obligado; (ii) comunicación con el oficial de
cumplimiento del sujeto obligado para mantenerlo informado respecto del inicio y
alcance de la supervisión; (iii) verificación de información requerida al sujeto obligado;
(iv) elaboración de muestras para la revisión de la implementación de políticas y
procedimientos del sujeto obligado; (v) requerimiento de muestras al sujeto obligado (vi)
reunión de inicio de la supervisión con el oficial de cumplimiento del sujeto obligado;
(vii) ejecución; (viii) reunión de cierre de la supervisión y firma del acta de supervisión
con el oficial de cumplimiento del sujeto obligado; (ix) emisión del informe de supervisión
con el detalle del análisis y las observaciones identificadas; y, (x) notificación de
recomendaciones al sujeto obligado a través de oficio, a fin de que pueda
implementarlas en un plazo determinado, en caso corresponda.
Al respecto, durante el periodo enero 2015 a mayo 2023 se realizaron un total de 7,041
actividades de supervisión: 1,580 son supervisiones del SPLAT en sujetos obligados
domiciliados en Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Cajamarca, Callao, Cusco, Ica, Junín,
La Libertad, Lambayeque, Lima, Loreto, Madre de Dios, Moquegua, Pasco, Piura, Puno,
San Martín, Tacna, Tumbes y Ucayali; 4,799 son actividades de monitoreo; 418
retroalimentaciones; 217 visitas preventivas; y, 27 supervisiones coordinadas con otros
organismos de supervisión.
8.2. Actividades de supervisión realizadas a sujetos obligados bajo supervisión de la

UIF
1. Supervisión a constructoras y/o inmobiliarias
Durante el período de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 603 supervisiones a

las personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de construcción y/o
inmobiliaria, para verificar la implementación del SPLAFT. Dichas supervisiones
fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en Arequipa, Callao, Cusco, Ica,
Junín, La Libertad, Lambayeque, Lima, Moquegua, Piura, Puno, San Martín y Ucayali.
Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 1,850 actividades de supervisión

a nivel nacional, entre ellas: actividades de monitoreo, retroalimentación y visitas
preventivas.
13
UIF-SBS
2. Supervisión a sujetos obligados que realizan actividades de compraventa de

divisas (casas de cambio)

casas de cambio, para verificar la implementación del SPLAFT. Las supervisiones
fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en Arequipa, Callao, Cusco, Junín,
La Libertad, Lambayeque, Lima, Piura, Puno, Tumbes y Ucayali.
Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 1,133 actividades de supervisión

preventivas.
3. Supervisión a Notarios
Durante el periodo de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 183 supervisiones a

notarios, para verificar la implementación del SPLAFT. Las supervisiones fueron
realizadas a notarios domiciliados en Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Cajamarca,
Cusco, Junín, La Libertad, Lambayeque, Lima, Pasco, Piura, Puno, San Martín,
Tumbes y Ucayali.
Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 373 actividades de supervisión

a nivel nacional, entre ellas: actividades de monitoreo y retroalimentación.
4. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas a la compraventa de

vehículos

personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de compraventa de vehículos,
para verificar la implementación del SPLAFT. Dichas supervisiones fueron realizadas
a sujetos obligados domiciliados en Arequipa, Cajamarca, Callao, Cusco, La Libertad,
Lambayeque, Lima, Loreto, Piura, Puno, San Martín y Ucayali.

preventivas.
5. Supervisión a Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPAC)
Durante el período de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 109 supervisiones

del SPLAFT a las COOPAC bajo la supervisión de la UIF. Las supervisiones fueron
realizadas a sujetos obligados domiciliados en Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Callao,
Cusco, Ica, Junín, La Libertad, Lambayeque, Lima, Moquegua, Piura, Puno, San
Martín y Tacna.
Asimismo, durante dicho periodo se efectuaron otras 529 actividades de supervisión

preventivas.
14
UIF-SBS
Cabe señalar que, conforme a la Ley N° 30822, a partir del 1 de enero del 2019, las
COOPAC contaron con 90 días, es decir, hasta el 31 de marzo del mismo año, para
registrarse ante la SBS. Asimismo, a partir de dicha fecha, las COOPAC pasan a ser
supervisadas integralmente por la SBS. Sin embargo, es importante mencionar que
en materia de prevención del LA/FT, las COOPAC nivel 1 son supervisadas por la
UIF, mientras que las COOPAC niveles 2 y 3 por la Superintendencia Adjunta de
Cooperativas de la SBS19.
6. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de joyas,

metales y piedras preciosas y a empresas mineras

personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de joyas, metales y piedras
preciosas, para verificar la implementación del sistema de prevención del LA/FT.
Dichas supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en Arequipa,
Cusco, Lima, Puno y San Martín.
Asimismo, durante dicho periodo se efectuaron otras 162 actividades de supervisión

preventivas.
Mediante Decreto Legislativo Nº 1249, las empresas mineras pasaron bajo

supervisión de la UIF en materia de prevención del LA/FT. En tal sentido, en el mes
de marzo de 2018, la SBS emitió las normas que corresponden implementar a dicho
sector y fueron incluidas en el Plan de Supervisión de la UIF a partir del año 2019.
Al cierre de mayo de 2023, se han realizado 42 supervisiones del SPLAFT a empresas

mineras. Las supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en
Arequipa, Cusco, La Libertad, Lima y Puno. Asimismo, se efectuaron otras 161
actividades de supervisión, entre ellas: actividades de monitoreo, retroalimentación y
visitas preventivas.
Del mismo modo, en dicho periodo se realizaron 9 supervisiones del SPLAFT a

comercializadores de oro domiciliadas en Arequipa, Cusco, Lima, Madre de Dios y
Puno. Asimismo, se realizaron 7 retroalimentaciones y 80 actividades de monitoreo.
7. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de

maquinarias y equipos que se encuentran comprendidos en las subpartidas
nacionales N° 84.29, N° 85.02 y N° 87.01 de la clasificación arancelaria nacional

personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de maquinarias y equipos que
se encuentran comprendidos en las subpartidas nacionales N° 84.29, N° 85.02 y N°
87.01 de la clasificación arancelaria nacional, para verificar la implementación del
19 LasCOOPAC de Nivel 1 tienen un monto total de activos de hasta 600 unidades impositivas tributarias (UIT),
las COOPAC de Nivel 2 un monto total de activos mayor a 600 UIT, y hasta 65,000 UIT; mientras que las COOPAC
de Nivel 3, un monto total de activos mayor a 65,000 UIT. Actualmente el valor de una UIT asciende a S/ 4,950.
15
UIF-SBS
SPLAFT. Las supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en

Arequipa, Callao, Lima y Loreto.

preventivas.
8. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al préstamo y/o empeño
Durante el período de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 59 supervisiones20

a personas naturales y jurídicas dedicadas al préstamo y/o empeño, para verificar la
implementación del SPLAFT. Las supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados
domiciliados en Apurímac, Ica, Junín, Lambayeque, Lima, Piura, San Martín y Tacna.

preventivas.
8.3. Actividades de retroalimentación a los sujetos obligados bajo supervisión de la

UIF para mejorar el cumplimiento del sistema de prevención del LA/FT
La UIF ha venido realizando actividades de retroalimentación a los sujetos obligados

bajo su supervisión, con la finalidad de que puedan superar las debilidades identificadas
en sus SPLAFT.
Durante el periodo de enero de 2015 a mayo 2023, se realizaron 418 actividades de

retroalimentación y estuvieron dirigidas a : personas naturales y jurídicas dedicadas al
comercio de joyas, metales y piedras preciosas, comercializadores de oro, empresas
mineras, personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de compraventa de
divisas, personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de construcción e
inmobiliaria, personas naturales o jurídicas que realizan operaciones inmobiliarias de
intermediación, personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de compraventa
de vehículos, personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de maquinarias y
equipos que se encuentran comprendidos en las subpartidas nacionales N° 84.29, N°
85.02 y N° 87.01 de la clasificación arancelaria nacional, personas naturales y jurídicas
dedicadas a la actividad de préstamo y/o empeño, Organizaciones Sin Fines de Lucro,
Notarios, COOPAC y estudios jurídicos.
IX. Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio

de Moneda
Al 31 de mayo de 2023, el Registro de Empresas y Personas que efectúan operaciones

financieras o de cambio de moneda, supervisadas por la UIF en materia de prevención del
LA/FT, cuenta con un total de 4 336 locales inscritos, de los cuales 3 432 locales son de casas
de cambio y 904 locales son de empresas de créditos, préstamos y/o empeño. Del total de
20 Seis de las supervisiones fueron dirigidas a organizaciones sin fines de lucro, que entre sus actividades realizan
financiamientos.
16
UIF-SBS
inscritos, se encuentran activos 2 056 locales, de los cuales 1 428 son casas de cambio y 628
son empresas de créditos, préstamos y/o empeño.
X. Análisis Estratégico y Retroalimentación
10.1. Evaluaciones de Riesgos en materia de LA/FT
Con el objetivo de identificar, comprender y mitigar de forma adecuada los riesgos de

FT y el FPDAM en el Perú, el 9 de agosto de 2022 se inició el proceso de elaboración
de la Evaluación Nacional de Riesgos en materia de FT y del FPADM, contando con la
asistencia técnica de GIZ. Este proceso surgió como recomendación de la ENR LA
2021, donde se identificó la necesidad de desarrollar una evaluación de riesgos que
aborde estos fenómenos de forma separada del LA, debido a que presentan un
comportamiento distinto.
Este proceso se inició con un mapeo a nivel nacional de las instituciones involucradas
en la lucha contra el FT y el FPADM, con el fin de obtener información sobre su
perspectiva acerca de cómo están evolucionando estos fenómenos en el país, con qué
herramientas cuentan y cuáles son los puntos a fortalecer en sus instituciones. Para
ello, se utilizaron cuestionarios virtuales, y se sostuvieron reuniones bilaterales que se
llevaron a cabo entre marzo y abril de 2023. De esta manera, se contó con la
participación de 36 entidades, entre ellas, 10 organismos supervisores, 6 ministerios,
Fuerzas Armadas, Policía Nacional del Perú, Poder Judicial, la Comisión Nacional para
el Desarrollo y Vida sin Drogas (DEVIDA), entre otros. Producto de estas actividades, a
la fecha se cuenta con una primera versión de resultados, que serán plasmados en un
informe final, el cual se tiene previsto emitir en el segundo semestre de este año.
10.2. Análisis Estratégico
El proceso de análisis estratégico de la UIF utiliza información agregada de los ROS y

demás bases de datos que provienen de fuentes internas y externas21 para identificar
posibles riesgos, tendencias y patrones en materia de LA/FT, con el fin de coadyuvar al
establecimiento de políticas y objetivos contra el LA/FT a nivel sectorial, nacional o
regional.
Como parte de este proceso, en marzo de 2023 se elaboró un informe estadístico y de

tipologías sobre el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros
negociables emitidos al portador, por montos superiores a US$ 10 000 o su equivalente
en moneda nacional o extranjera, que tuvo como alcance el periodo comprendido entre
enero 2018 a diciembre de 2022. Con relación a este análisis, cabe indicar que la UIF
participa activamente en la carga de información en la plataforma informática “Sistema
21 Actualmente la UIF tiene acceso a 79 bases de datos, de las cuales 60 corresponden a bases de datos externas
y los 19 restantes a bases de datos internas (de la SBS o la UIF). El acceso a la mayoría de las bases de datos
externas se realiza en plataformas en línea y las consultas se realizan de forma individual o masiva, según lo
permita el aplicativo.
17
UIF-SBS
de Consultas y Registro (SICORE22)” implementada por la UIF de Costa Rica, y que

presenta información sobre el movimiento transfronterizo de dinero e instrumentos
negociables a nivel regional.
En adición al proceso de emisión de informes de análisis estratégico, se vienen

implementando modelos analíticos orientados a la identificación de operaciones,
actividades o personas sospechosas, posiblemente vinculadas a operaciones de LA,
que puedan estar vinculados a los delitos precedentes de minería ilegal y contra la
administración pública, debido a que han sido calificados como de riesgo muy alto en la
ENR LA 2021. La metodología de estos modelos analíticos está basada en el uso de la
inteligencia artificial mediante la inclusión de algoritmos y técnicas de machine learning,
aplicada al Big Data. En este proceso participan un equipo multidisciplinario de
profesionales con roles de ingeniería de datos, ciencia de datos y, de análisis de riesgos
y estratégico.
A su vez, se han venido desarrollando Dashboard dinámicos23 que permiten visualizar

de forma interactiva la información estadística acumulada de la UIF contenida en el
boletín estadístico, el informe de estadística georreferenciada, el informe estadístico y
de tipologías sobre el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros
negociables emitidos al portador; así como de información que se encuentra en el
Registro de Operaciones del Sistema Financiero y en el Registro de Operaciones de las
COOPAC; los cuales se encuentran en proceso de publicación para los miembros de la
UIF. Asimismo, se están incorporando Dashboard que presentan indicadores que miden
el cumplimiento del envío y la calidad del contenido del Registro de Operaciones
remitido por las COOPAC y las otras entidades supervisadas por la SBS.
Finalmente, cabe indicar que, desde el mes de febrero de 2023, la UIF, con el apoyo de
cooperación técnica de la Secretaría de Estado de la Confederación Suiza (SECO), en
el marco del Programa de Fortalecimiento Institucional Master Plan SBS, viene
desarrollando un proyecto para establecer una Alianza Público-Privada (APP) para la
lucha contra el LA/FT.
Las APP son mecanismos formales diseñados para mejorar el intercambio de

información entre sectores público y privado, con el fin de promover y coordinar
esfuerzos contra el crimen; y, en una primera etapa el modelo de APP a implementar
en el país será de tipo estratégico, el cual estará orientado a lograr una mejor
comprensión de los riegos LA/FT y se enfocará en desarrollar tipologías, señales de
alerta, datos estadísticos agregados, entre otros aspectos.
10.3. Retroalimentación y Proyectos para mejorar la calidad de la información
Con relación a las actividades de retroalimentación con los sujetos obligados, la UIF
realiza talleres, reuniones presenciales o comunicaciones virtuales o físicas,
22 El SICORE tiene como objetivo que, a mediano plazo, las UIF de la región cuenten con un panorama completo
de la situación de esta actividad a nivel regional de forma actualizada. Esta herramienta está siendo explotada por
países que integran el GAFILAT mediante el intercambio de información para la elaboración de casos de
investigación.
23 Haciendo uso de la herramienta Qlik Sense.
18
UIF-SBS
informativas y de análisis. En el periodo comprendido entre enero a mayo de 2023 se

han realizado un total de 170 actividades de retroalimentación a diversos sujetos
obligados, referidas a aspectos del Registro de Operaciones, el formato del ROS,
calidad de ROS, entre otros. Como parte de estas actividades, durante el 2023 se han
remitido 3 comunicaciones escritas que contenían el reporte de retroalimentación sobre
la calidad del registro de operaciones, haciendo uso de la herramienta denominada
“Reporteador para el Registro de Operaciones” aplicable a la información que remiten
las COOPAC, el cual cuenta con indicadores de calidad respecto al cumplimiento del
envío, y respecto a la calidad de los datos, tanto a nivel de operaciones como de
participantes. Cabe indicar que cada reporte es remitido con su respectiva guía de
lectura del reporte de retroalimentación con el fin de mejorar la calidad de la información
que remiten periódicamente a la UIF dichos sujetos obligados.
También, se continua con el desarrollo de una herramienta que permitirá generar

reportes de retroalimentación del Registro de Operaciones remitido por las entidades
supervisadas por la SBS, distintas a las COOPAC, el cual contará con indicadores de
envió y calidad con similar alcance. Se espera contar con esta herramienta para el
primer semestre de 2023.
A su vez, está en proceso la coordinación con la SMV, con el fin de automatizar la

remisión del registro de operaciones que presentan sus supervisados, lo cual permitirá
explotar dicha información y a fin de que sirva como input para el análisis o desarrollo
de casos.
Por otro lado, haciendo uso de modelos de inteligencia artificial se logró extraer los
datos de las declaraciones juradas de interés de los funcionarios públicos, que
estuvieron bajo el alcance de la Presidencia del Consejo de Ministros (PCM) y no se
encontraban en un formato estructurado, que contienen información que complementa
la base de datos de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y de utilidad para el
desarrollo de los casos de LA y la elaboración de los estudios y modelos de análisis
estratégico. Cabe indicar que desde el año 2021, las declaraciones juradas de interés
de los funcionarios públicos se encuentran a cargo de la Contraloría General de la
República (CGR) en un formato estructurado, y se está trabajando para poder recibirlas
periódicamente mediante un convenio interinstitucional.
Asimismo, se continua con el desarrollo de un proyecto que tiene como finalidad hacer
uso de modelos de inteligencia artificial para estructurar fuentes de información no
estructuradas (PDF o texto plano), como por ejemplo las que se encuentran en la
sección I que contiene los campos descriptivos del ROS. Cabe precisar que el ROS
comprende cinco secciones, que además de la información señalada, detallan los datos
de las personas reportadas, las operaciones y productos, las relaciones entre las
personas reportadas y los documentos de sustento.
10.4. Informes de sentencias condenatorias de LA
Actualmente, se viene elaborando el IV Informe de Sentencias Condenatorias de LA en

el Perú, el cual comprenderá el análisis de un total de 175 sentencias emitidas en el
periodo 2012 - 2021. Las actividades realizadas al mes de mayo del presente año,
siguiendo la metodología de los números anteriores, abarcaron un proceso de
19
UIF-SBS
coordinación interinstitucional con las autoridades competentes24 para la obtención de

las sentencias condenatorias emitidas en el año 2021, las cuales se sumaron a las
obtenidas para el informe anterior (2012-2020); y, el diseño de una nueva base de
datos, la cual permite centralizar el análisis cuantitativo y cualitativo de la información
contenida en las sentencias.
Cabe destacar que en el año 2021 se registra un total de 36 sentencias condenatorias

y es el año con el mayor número de sentencias dictadas desde el 2012. Sobre este
universo (36), se aprecia que 19 sentencias de LA (52.8%) se emitieron luego de
concluido el juicio oral, 12 (33.3%) como resultado de un proceso de colaboración
eficaz, 3 (8.3%) por conclusión anticipada y 2 (5.6%) por terminación anticipada. Se
reafirma el uso sostenido de la colaboración eficaz como la segunda forma más
frecuente de conclusión del proceso, particularmente en caso emblemáticos, como el
relacionado al clan Orellana.
El IV Informe, a partir del análisis de las sentencias de LA, describirá los delitos
precedentes de LA más frecuentes, el número de personas condenadas, los sectores
de la economía donde se lavan los activos ilícitos y a través de qué operaciones y
tipologías. Asimismo, se identificarán las regiones involucradas, los métodos de
ocultamiento utilizados para facilitar el transporte de dinero en efectivo, las rutas
nacionales e internacionales y el uso en las sentencias de los acuerdos plenarios,
plenos casatorios y los estándares internacionales para combatir el LA (Convenciones
de las Naciones Unidas y las 40 Recomendaciones del GAFI). Otras variables a analizar
están relacionadas con el perfil de los condenados (pena, nacionalidad, género, edad,
nivel de instrucción y ocupación), los indicios de LA identificados, los activos
decomisados, el distrito judicial donde fueron emitidas las sentencias, la duración de los
procesos de LA y la utilidad de las comunicaciones de inteligencia financiera.
Los resultados del informe permitirán a las instituciones de los sectores público –
privado, que integran el sistema nacional contra el LA, contar con mayores elementos
para elaborar ROS de calidad, priorizar la atención de los ROS, identificar riesgos de
LA, potenciar la supervisión con un enfoque basado en riesgo, potenciar sus
capacidades para la detección, investigación y sanción del LA y orientar las actividades
de capacitación en la materia.
XI. Procedimientos Administrativos Sancionadores de la UIF en materia LA/FT
A partir de junio de 2011 al 31 de mayo de 2023, la UIF inició 1,770 Procedimientos

Administrativos Sancionadores a los sujetos obligados bajo su competencia. Sobre este
universo, se han resuelto el 96.84% de los casos en primera instancia, encontrándose el 3.16%
pendiente de ser resuelto. Se han impuesto 1729 amonestaciones y multas, cuyo monto total
asciende a S/ 16,261,481.00.
24Presidencia de la Corte Superior Nacional de Justicia Penal Especializada del Poder Judicial, Coordinación de
las Fiscalías Especializadas en Delito de Lavado de Activos del Ministerio Público, Procuraduría Publica
Especializada en Delitos de Lavado de Activos, la Procuraduría Pública Especializada en Delitos de Tráfico Ilícito
de Drogas y el Programa Nacional de Bienes Incautados (PRONABI).
20
UIF-SBS
XII. Capacitación en temas vinculados a la lucha contra el LA/FT
12.1. Participación de la UIF como expositores en capacitaciones a nivel nacional e

internacional
La UIF continúa brindando capacitación en temas vinculados a la prevención del LA/FT

y la implementación del SLAFT a los sujetos obligados, oficiales de cumplimiento,
organismos supervisores, operadores de justicia y ciudadanía.
Para ello, ha puesto a disposición de los oficiales de cumplimiento, personal de apoyo

en la implementación del SPLAFT por parte de los sujetos obligados y público en
general, tres (3) cursos virtuales asincrónicos de nivel básico en la plataforma e-learning
de la SBS. Durante noviembre de 2022 a mayo de 2023, participaron de los cursos
virtuales 1 743 personas, entre oficiales de cumplimiento, trabajadores de los sujetos
obligados y ciudadanía, conforme se detalla a continuación:
Fecha de Fecha de N° de
N° Nombre
inicio fin asistentes
1 Conocimientos Básicos LA/FT –
04/11/2022 29/11/2022 160
NOV22
2 Lineamientos Generales para la
implementación del SPLAFT – 04/11/2022 29/11/2022 39
NOV22
01/12/2022 21/12/2022 118
DIC22
ENE23
FEB23
MAR23
17/03/2023 02/04/2023 110
MAR23
8 Misión Antilavado 04/04/2023 26/04/2023 216
MAY23
Asimismo, durante el mencionado periodo, la UIF organizó 02 eventos de capacitación

sincrónicos en modalidad virtual dirigido a los notarios y COOPAC:
21
UIF-SBS
Público Fecha de Fecha de N° de

N° Nombre Modalidad
objetivo inicio fin asistentes
Supervisión del
1 SPLAFT del Notarios 23/11/2022 23/11/2022 Virtual 157
sector notarial
I Jornada de
Cooperativa
capacitación
2 s de Ahorro 30/03/2023 09/04/2023 Virtual 101
LA/FT para
y Crédito
COOPAC
Durante el mes de mayo de 2023, la UIF coorganizó 02 capitaciones en modalidad

virtual con la SUNAT y el Colegio de Notario de Ica, conforme se detalla a continuación:
Público Fecha de Fecha de N° de

N° Nombre Modalidad
objetivo inicio fin asistentes
Capacitación
SUNAT: "RO
financiero" y "Análisis
Funcionarios
1 del información 24/05/2023 24/05/2023 Virtual 18
Públicos
desde el punto de
vista de inteligencia
financiera"
Seminario Web sobre
2 Prevención de LA/FT Notarios 19/05/2023 19/05/2023 Virtual 161
en Notarías - Fecha 1
Seminario Web sobre
3 Prevención de LA/FT Notarios 26/05/2023 26/05/2023 Virtual 214
en Notarías - Fecha 2
Finalmente, el Jefe y otros representantes de la UIF han participado como expositores

o panelista los siguientes eventos nacionales e internacionales:
N° Nombre Organizador Fecha

XVI Convención Nacional de Junta de Decanos del Colegio de
1 24/11/2022
Peritos 2022 Contadores Públicos del Perú
Charla Ejecutiva en el Programa Superintendencia de Banca,
2 16/01/2023
de Extensión SBS Seguros y AFP (SBS)
XXIV Programa de Extensión Superintendencia de Banca,
3 28/02/2023
Seguros y AFP (SBS)
Evento de colaboración y
Secretario Internacional de
aprendizaje entre pares sobre
4 Extractive Industries 28/02/2023
beneficiarios finales en
Transparency Initiative - EITI
América Latina y el Caribe
23 Conferencia Anual de Anti Financial & International 14/03/2023 –
5 Lavado de Dinero Business Asociaton (FIBA) 15/03/2023
22
UIF-SBS
I Escuela Anticorrupción y Proética, Capitulo Peruano de

6 Gobernanza Forestal en Transparencia 14/03/2023
Latinoamérica
Curso Herramientas Financieras
y de Cooperación
7 Basel Institute on Governance 31/03/2023
Internacional en Materia
Ambiental
Segunda Reunión de Puntos de Organismo de Estados
8 05/05/2023
Contacto Nacionales Americanos (OEA)
Foro Internacional de
9 Scotiabank 09/05/2023
Inteligencia Financiera
Seminario de Visión compartida
10 Europa - Estados Unidos - Unión Europea 30/05/2023
Perú sobre LA
12.2. Capacitación al personal de la UIF
Durante el periodo de noviembre de 2022 a mayo de 2023, se continuó con el

fortalecimiento y actualización de los conocimientos y competencias de los funcionarios
de la UIF. En ese sentido, con el apoyo de organismos internacionales y agencias
cooperantes, se logró brindar capacitación y entrenamiento especializado virtual y
presencial en temas vinculados al LA/FT a 99 profesionales, las cuales se detallan a
continuación:
Fecha de N° de
N° Nombre Organizador Modalidad Ciudad Fecha de fin
inicio asistentes
Marco de
relevancia de
información del
beneficiario final
y análisis de GAFILAT
1 Presencial Panamá 07/11/2022 09/11/2022 2
riesgo de
vehículos
corporativos en
la región del
GAFILAT
Actividad de
pasantías sobre
Santiago
Análisis GAFILAT
2 Presencial de 03/11/2022 04/11/2022 2
Operativo entre
Chile
UIF del
GAFILAT
Taller de Oficina de
Sanciones Reducción
3 Financiera Cooperativa Presencial Lima 07/11/2022 09/11/2022 8
Dirigidas para de Amenazas
Combatir la del
23
UIF-SBS
Financiación de Departamento
la Proliferación de Estado de
en Perú Estados
Unidos (CRT),
el Laboratorio
Nacional
Pacific
Northwest
(PNNL)
Marco de
relevancia de
información del
beneficiario final
y análisis de
4 GAFILAT Virtual - 07/11/2022 09/11/2022 5
riesgo de
vehículos
corporativos en
la región del
GAFILAT
Standards
Training Course
5 GAFI Presencial Lima 21/11/2022 25/11/2022 2
Train the
Trainer
Conversación
Multisectorial
Virtual:
Próximos pasos
en la
identificación y
mitigación de
las
Global NPO
consecuencias
6 Coalition on Virtual - 30/11/2022 30/11/2022 2
no
FATF
intencionadas
que afectan a
las
organizaciones
sin fines de
lucro en los
países de
GAFILAT
Webinar:
Comisiones
Comisión de
Regionales
7 Alto Nivel Virtual - 05/12/2022 05/12/2022 2
Anticorrupción -
Anticorrupción
Balances y
Desafíos
24
UIF-SBS
IV Conferencia
Anual sobre
Enfoques
Empíricos en BID - Banco
8 Prevención de Central de Virtual - 26/01/2023 27/01/2023 3
Lavado de Bahamas
Activos y
Delitos
Financieros
Sesión II del
Programa Departamento
Buenos
9 Ejecutivo de Justicia de Presencial 30/01/2023 03/02/2023 1
Aires
Internacional USA y FBI
(IEP)
UNODC Private
Sector Dialogue
on Disruption of
UNODC-
10 Financial Virtual - 31/01/2023 31/01/2023 3
INTERPOL
Crimes related
to Forestry
Crimes
Foro Regional
sobre EITI y Open Buenos
11 Presencial 27/02/2023 28/02/2023 1
Beneficiarios Ownership Aires
Finales
Curso sobre
GAFILAT -
obligaciones y
12 Cooperación Presencial Bogotá 06/03/2023 10/03/2023 1
supervisión de
Española
APNFD
UAFE -
Programa de
13 Embajada Presencial Quito 22/03/2023 23/03/2023 4
Pasantía
Británica
Instituto
Consulta
Igararapé,
Regional sobre
INTERPOL,
Acción Regional
Asociación Presencial
14 para abordar Manaos 29/03/2023 29/03/2023 1
Ibero
los Delitos
Americana de
Ambientales en
Ministerio
la Amazonía
Públicos
Prevención de
lavado de
dinero: ¿Qué
medidas Global Facility -
15 Virtual - 29/03/2023 29/03/2023 15
pueden adoptar UE
los gobiernos
para prevenir
crímenes
25
UIF-SBS
financieros
utilizando
criptoactivos?
Taller
Interinstitucional
Oficina de las
de los Avances
Naciones
y Validación del
16 Unidad contra Presencial Pucallpa 29/03/2023 29/03/2023
Análisis de las 2
la Droga y el
dinámicas de
Delito
los delitos
ambientales
Curso
Herramientas
Financieras y Basel Institute 3
17 de Cooperación on Presencial Lima 30/03/2023 31/03/2023
Internacional en Governance
Materia
Ambiental
Sesión II del
Programa Departamento
18 Ejecutivo de Justicia de Presencial Santiago 24/04/2023 28/04/2023 1
Internacional USA y FBI
(IEP)
II Reunión de
Puntos de
Contacto
Nacional en
19 OEA Virtual 05/05/2023 05/05/2023 10
materia de
Delincuencia
Organizada
Transnacional
El uso de la
Lucha contra el
Lavado de
Activos y la Global Facility,
Financiación del Unión Ciudad
20 Terrorismo Europea, Presencial de 09/05/2023 11/05/2023 2
(ALA/CFT) en la GAFILAT, México
investigación de UIF-México
la Criminalidad
del Arte y las
Antigüedades
Programa de
Formación
Integral en
21 MINJUSDH Presencial Lima 10/05/2023 10/05/2023 16
Análisis de
Impacto
Regulatorio
26
UIF-SBS
Curso Lucha
contra el
GAFILAT-
blanqueo de
22 Guardi di Presencial Roma 15/05/2023 26/05/2023 1
capitales y la
Finanzas
financiación del
terrorismo
Responsabilidad
corporativa por
actos de
corrupción:
UNODC -
intercambio de
23 Embajada Presencial Lima 29/05/2023 29/05/2023 4
experiencias y
Británica
buenas
prácticas con
enfoque
regional
Diálogo sectorial
privado sobre
crímenes
UNODC-
24 financieros Virtual - 30/05/2023 30/05/2023 3
INTERPOL
relacionados a
crímenes
ambientales
Seminario sobre
Lavado de
Activos: Visión
25 Unión Europea Presencial Lima 30/05/2023 01/06/2023 1
Compartida -
EU - EEUU -
Perú
XIII. Control de Transporte Transfronterizo de Dinero en Efectivo e Instrumentos Financieros

Negociables al Portador, realizado por la entidad aduanera – SUNAT, y el Proceso de
Acreditación del Origen de los Fondos, por el intervenido, ante la UIF; en aplicación de
Sexta Disposición Complementaria, Transitoria y Final de la Ley Nº 28306 y sus
modificatorias
La Sexta Disposición Complementaria, Transitoria y Final de la Ley N° 28306 establece la

obligación para toda persona que ingrese o salga del país, de declarar el transporte de dinero
en efectivo y/o instrumentos financieros negociables al portador por montos superiores a los
USD 10,000; y, la prohibición de transportarlos por montos mayores a los USD 30,000, o su
equivalente en otra moneda.
En aplicación de la citada norma y su Reglamento, Decreto Supremo N° 195-2013-EF, se

establece que corresponde a la entidad aduanera realizar el control de los pasajeros que
ingresan o salen del país. Para dicho fin, la SUNAT ha establecido un procedimiento
administrativo, y en el caso de que detecte una infracción, como consecuencia de la
intervención al pasajero, procede a informar del hecho a la UIF.
27
UIF-SBS
En el siguiente cuadro se aprecia que, en el periodo del 1 de enero al 31 de mayo del 2023, el
número de intervenciones asciende a 07; las intervenciones se han producido en el Aeropuerto
Internacional Jorge Chávez – Callao (06 eventos), y en el Aeropuerto Internacional Alejandro
Velazco Astete - Cusco (01 evento). Desde la aplicación de la normativa hasta el 31 de mayo
del 2023 se han realizado 519 intervenciones; y, de este total, el 83% (430 casos) se apersonó
a acreditar el origen de sus fondos, mientras que el 17% (89 casos) no lo hizo:
De acuerdo a la normativa, los intervenidos (infractores administrativos) deben apersonarse a

la UIF dentro de las 72 horas, portando la documentación que acredite el origen de los fondos
que transportaron. Si los intervenidos no se apersonan dentro de dicho plazo, la UIF procede
a comunicar el hecho al Ministerio Público mediante un oficio; en cambio, si se acercan, se
elabora un informe denominado “Reporte de Acreditación”, el cual es remitido al Ministerio
Público señalándose si la persona acreditó o no el origen de los fondos. En caso se concluya
que no se acreditó el origen de los fondos, la fiscalía respectiva empleará los documentos
recibidos como un indicio en la investigación por LA, en aplicación del artículo 3 del Decreto
Legislativo N° 1106, modificado por el Decreto Legislativo N° 1249. Así tenemos:
Del cuadro de intervenciones de la SUNAT (intendencias de aduana de todo el país) tenemos

430 intervenidos que se apersonaron para acreditar el origen de sus fondos; respecto de éstos,
se elaboraron 71 reportes de acreditación (70 iniciales más 01 ampliatorio) concluyéndose que
sí acreditaron, mientras que 358 no lo hicieron; existiendo un caso que está en proceso de
evaluación.
28
UIF-SBS
XIV. Cooperación y presencia internacional
14.1. Cooperación internacional
Durante los meses de noviembre 2022 y mayo 2023 se han ejecutado o vienen
ejecutándose distintos proyectos con el financiamiento diversas agencias de
cooperación para fortalecer el Sistema Nacional contra el LA/FT, conforme se detalla a
continuación:
Financiamiento Proyecto
• Diseño y diagramación del documento en formato publicable
de la Evaluación Sectorial de Riesgos de OSFLs
(culminado).
• Asistencia metodológica para la elaboración de la Política
contra el LA (en ejecución).
• Evaluación Nacional de Riesgos de FT y FPDAM (en
ejecución).
• Implementación de mejoras al Sistema de Comunicación de
GIZ Entidades Solicitantes - SCES (en ejecución).
• Implementación de modelos de inteligencia artificial para la
estructuración de fuentes de información no estructurada (en
ejecución).
• Implementar un buscador Web de la Lista Consolidada del
Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (en
ejecución).
• Programa de Pasantías presenciales de Intercambio de

Experiencias entre las UIF del Ecuador, Colombia, Panamá
La Embajada y Perú (en ejecución).
del Gobierno
del Reino La finalidad de las pasantías es intercambiar conocimientos y
Unido e buenas prácticas en los ámbitos análisis operativo,
Irlanda del estratégico, de supervisión, regulatorio y cooperación
Norte internacional, a fin de fortalecer las capacidades de los
funcionarios de las UIF participantes.
 Establecimiento de Asociaciones Público – Privadas para el

SECO intercambio de información ALA/CFT (en ejecución).
14.2. GAFI, GAFILAT
La UIF ha continuado representando al país ante los organismos internacionales más

relevantes en la materia, como son el GAFI y el GAFILAT.
Cabe señalar que la UIF participa activamente en el Grupo de Trabajo de Evaluaciones

Mutuas, Grupo de Trabajo de Capacitación y Desarrollo, Grupo de Trabajo contra el FT,
Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo y el Grupo de Trabajo de Análisis de Riesgos del
29
UIF-SBS
GAFILAT, mediante la atención de diversos pedidos de información y absolución de

cuestionarios que se desarrollan en el marco de diversos proyectos.
Asimismo, el Jefe de la UIF y el Coordinador General de la UIF del 12 al 16 de diciembre

de 2022 asistieron de forma presencial a la sesión XLVI Pleno de Representantes del
GAFILAT y las reuniones de sus Grupos de Trabajo que se realizaron, de
manera híbrida (presencial y virtual), en la ciudad de ciudad de Buenos Aires, República
Argentina. Estas actividades también contaron con la participación en formato virtual de
distintos representantes de las entidades que conforman al Sistema Nacional contra el
LA/FT (Ministerio Público, Poder Judicial, Policía Nacional del Perú, entre otros).
Por otro lado, los días 30 y 31 de mayo del presente año, el Jefe de la UIF participó de
la reunión de Comisión Estratégica del GAFILAT, realizada en la ciudad de Buenos
Aires, República Argentina. Durante el taller se trataron los siguientes temas: procesos
de seguimiento intensificado y seguimiento regular – IV Ronda y el proceso de la V
Ronda de Evaluaciones Mutuas.
Es importante destacar que del 18 al 21 de julio del presente año se realizará en la

ciudad de Panamá, República de Panamá, la sesión XLVII Pleno de Representantes del
GAFILAT y las reuniones de sus Grupos de Trabajo, de manera híbrida (presencial y
virtual).
14.3. Grupo Egmont
La UIF participó en la reunión del Grupo de las Américas que se realizó el 26 de abril
de 2023 de manera virtual, en donde se trataron, entre otros, los siguientes temas:
 Presentación de la definición de “consenso” de acuerdo con los Estatutos del Grupo

Egmont.
 Informe sobre los avances de la revisión del Proceso de Soporte y Cumplimiento.
Cabe señalar que la UIF participa en el equipo de trabajo conformado para revisar
los proyectos de modificaciones a los mencionados procesos.
 Aprobación del Plan de Negocios del Grupo de las Américas en concordancia con
el Plan Estratégico del Grupo Egmont.
 Informe sobre los avances de la renovación de las tecnologías de la información del
Grupo Egmont, proyecto en el cual la UIF participa activamente.
Finalmente, es importante destacar que, del 2 al 7 de julio de 2023, se realizará 29

Sesión Plenaria del Grupo Egmont, las reuniones de sus Grupos de Trabajo y de los
Grupos Regionales, entre ellos, el Grupo de las Américas, en la ciudad de Abu Dabi,
Emiratos Árabes Unidos.
30
UIF-SBS
14.4. Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales

de la OCDE
Como se detalló anteriormente (punto II del presente informe), el Perú ha sido evaluado
por el Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales
de la OCDE en Fases 1 y 2.
En el marco de la evaluación de Fase 2, desde el 2020 al 17 de junio del 2021 en que

se aprobó el informe de esta fase representantes de la UIF, como parte de la delegación
del Perú, han participado activamente en la absolución de los cuestionarios, la visita in
situ (formato virtual), la revisión de los borradores de informe y de manera virtual en las
reuniones preparatorias con el equipo evaluador y el Pleno del Grupo de Trabajo sobre
Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales.
Asimismo, desde el 2022 al mes de mayo 2023, la UIF ha venido implementando las
recomendaciones formuladas en el Informe de Fase 2 que son de su competencia y ha
reportado a la Secretaría de Integridad Pública de la PCM los avances registrados.
Cabe señalar que la información reportada en los meses de marzo y mayo del presente
año, se han formulado con miras a la participación de Perú en la Reunión Plenaria del
Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales, que
se realizó del 13 al 16 de junio del presente año, donde se discutió y aprobó el informe
de seguimiento escrito de dos años del Perú - Fase 2.
14.5. Grupo de Expertos para el Control de Lavado de Activos (GELAVEX) de la OEA
La UIF viene participando de manera virtual en las actividades del GELAVEX y en las
reuniones de sus Subgrupos de Trabajo (Cooperación Internacional y Decomiso y
Unidades de Inteligencia Financiera y Organismos de Investigación Criminal).
En este contexto, funcionarios de la UIF participaron de manera virtual en la 54 Reunión

del GELAVEX, que se realizó los días 23 y 24 de mayo del presente año, de
manera híbrida (presencial y virtual), en Washington D.C, Estados Unidos de América.
14.6. Comité contra el Terrorismo de las Naciones Unidas
En respuesta a la comunicación enviada por la Dirección General para Asuntos

Multilaterales y Globales del Ministerio de Relaciones Exteriores, con relación a las
recomendaciones formuladas por la Dirección Ejecutiva del Comité Contra el Terrorismo
(CTED) sobre la implementación de las resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas sobre terrorismo y su financiamiento en el país, desde la UIF mediante
comunicación del 13 de diciembre de 2022 se reportó al Ministerio de Relaciones
Exteriores las medidas adoptadas respecto a las recomendaciones que se encuentran
bajo su competencia.
14.7. Convención de Naciones Unidas contra la Corrupción (CNUCC)
El 13 de diciembre de 2022, la UIF, en el marco de su participación como como parte

de la delegación del Perú que evaluará a Trinidad y Tobago en II Ciclo de Examen -
31
UIF-SBS
cumplimiento del capítulo 2 sobre medidas preventivas y el capítulo 5 referido a

recuperación de activos de la CNUCC, envío a la Secretaría de Integridad Pública de la
PCM sus comentarios a las respuestas del cuestionario de autoevaluación brindadas
por Trinidad y Tobago.
14.8. Gabinetes y Comisiones
a) Gabinete Binacional Perú – Chile: en el marco de este gabinete, el 3 de mayo del

presente año, las UIF de Chile y Perú han sostenido una reunión de coordinación para
abordar aspectos relacionados al compromiso referido a la Jornada de Intercambio
de Información y Buenas Prácticas.
b) Comisión Binacional Fronteriza (COMBIFRON) Colombia – Perú: en el marco de esta

COMBIFRON, la UIF y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de
Colombia han sostenido el 16 de marzo y el 8 de mayo del presente año reuniones
de trabajo para intercambiar información sobre nuevas tendencias en LA/FT/FPDAM
y se han definido nuevos compromisos para el año 2024.
c) Comisión Binacional Peruano - Boliviana de Lucha contra el Contrabando: como

resultado de los compromisos adoptados en esta comisión, los días 16 y 17 de mayo
del presente año se realizó el Operativo de Control Intensificado de Transporte de
Efectivo y Valores por Frontera en el Aeropuerto Internacional Jorge Chávez.
14.9. Memorándums o Protocolos
a) Memorando de Cooperación entre la SBS, la Unidad de Análisis Financiero de

Panamá (UAF de Panamá) y la Unidad de Análisis Financiero y Económico de
Ecuador (UAFE de Ecuador). Firmado el 14 de diciembre de 2022.
b) Protocolo de Investigaciones Conjuntas, suscrito entre la SBS y la UAFE de Ecuador.

Firmado el 30 de mayo de 2023.
14.10. Asistencias técnicas
Durante la semana del 24 al 28 de abril del presente año, cinco profesionales de la

UAFE de Ecuador realizaron una pasantía en la UIF. Asimismo, se tiene previsto que
la semana del 26 al 30 de junio profesiones de la UIF realicen la pasantía en la UAF
de Panamá.
XV. Agenda legislativa pendiente
El 20 de diciembre de 2021, como se detalló en el último informe, se presentó el Proyecto de

Ley 1042/2021-CR, el cual tiene por propósito establecer los lineamientos para la operación y
funcionamiento de las empresas de servicio de intercambio de criptoactivos a través de
plataformas tecnológicas, basándose en los principios de libre mercado y de libre competencia.
Este proyecto continúa en evaluación en la Comisión de Economía, Banca, Finanzas e
Inteligencia Financiera y sobre su contenido en enero de 2022, el Banco Central de Reserva
del Perú, la SMV y la SBS enviaron sus opiniones.
32
UIF-SBS
Asimismo, con relación a la propuesta de Decreto Supremo para incorporar a los Proveedores
de Servicios de Activos Virtuales (PSAV25) como sujetos obligados en materia de prevención
del LA/FT, presentado al MINJUS desde esta unidad especializada de la SBS (2021), mediante
Oficio N° 07627-2023-SBS del 16 de febrero del presente año, en respuesta a una solicitud del
MINJUS, cumplimos con precisar en el informe técnico que sustenta la propuesta el análisis
de impactos cuantitativo y cualitativo, así como el análisis de impacto de la vigencia de la norma
en la legislación nacional. Hasta la actualidad no se ha emitido la regulación solicitada.
Atentamente,
SERGIO JAVIER ESPINOSA CHIROQUE

SUPERINT. ADJ. DE LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERU
25 Las PSAV, según el Glosario General de la Recomendaciones del GAFI, se refieren a cualquier persona física
o jurídica que no esté cubierta en ninguna otra de las Recomendaciones del GAFI y que como negocio, realiza
una o más de las siguientes actividades u operaciones para o en nombre de otra persona física o jurídica:
intercambio entre activos y monedas virtuales y moneda fiat; intercambio entre una o más formas de monedas de
AV; transferencia de AV; custodia y/o administración de AV o instrumentos que permitan el control sobre AV; y,
participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta de un emisor y/o venta de un AV.
33
UIF-SBS
ANEXO N° 1
Matriz de seguimiento del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021
ACCIONES
Eje Nivel de
N° Orden Detalle
cumplimiento
Prevención 1 1.1.1 Potenciar la elaboración de evaluaciones sectoriales de
Prevención riesgo LA/FT de los sujetos obligados identificados por Cumplida
Prevención las recomendaciones del GAFI.
Prevención
Prevención
2 1.2.1 Impulsar la reforma normativa ante el Congreso de la
Prevención República para que la SBS supervise prudencialmente a
Cumplida
Prevención las cooperativas de ahorro y crédito que no capten
Prevención recursos del público.
Prevención 3 1.2.2 Proponer e impulsar la normativa ante el Congreso de la
Prevención República y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas)
Prevención para regular las actividades de compra y venta de Pendiente
Prevención divisas, a fin de establecer requisitos específicos para el
Prevención inicio (licenciamiento) y realización de estas actividades.
Prevención
Prevención
4 1.2.3 Proponer e impulsar la normativa ante el Congreso de la
Prevención República y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas)
Prevención para regular las actividades de préstamo, a fin de Pendiente
Prevención establecer requisitos específicos para el inicio
Prevención (licenciamiento) y realización de estas actividades.
Prevención 5 1.2.4 Aprobar el desarrollo normativo, de acuerdo con lo
establecido en los estándares internacionales, para el
Cumplida
cumplimiento de las obligaciones de los/as abogados/as
y contadores/as en su condición de sujetos obligados.
6 1.2.5 Aprobar la normativa que establezca la determinación y
monitoreo de los requisitos de idoneidad aplicables a
los/as accionistas, directores/as, gerentes/as y
Cumplida
principales funcionarios/as organizadores/as de los
sujetos obligados supervisados integralmente por la
SBS.
7 1.2.6 Modificar el Reglamento de Sanciones en materia LA/FT
para los sujetos obligados supervisados integralmente
Cumplida
por la SBS, para que se establezcan sanciones eficaces,
proporcionales y disuasivas.
8 1.2.7 Modificar y/o actualizar, cuando corresponda, el
Cumplida
Reglamento de Sanciones de la SMV en materia LA/FT.
9 1.2.8 Aprobar una normativa que, dentro del marco de la
Leyes 27693 y N° 26702, regule el régimen sancionador
para todos los sujetos obligados supervisados por la Pendiente
UIF-Perú y demás supervisores, excepto la SBS y la
SMV.
10 1.2.9 Proponer e impulsar la normativa ante el Congreso de la
República y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas) Pendiente
34
UIF-SBS
para fortalecer el régimen sancionador que aplica la

SBS.
11 1.2.10 Aprobar la reforma normativa referida a los requisitos de

licenciamiento para el inicio y realización de actividades Pendiente
de servicio de remesa postal supervisados por el MTC.
12 1.2.11 Aprobar y/o actualizar la reforma normativa en base a los
resultados de las evaluaciones sectoriales de riesgo en Cumplida
materia LA/FT, cuando estos lo recomienden.
13 1.2.12 Proponer e impulsar la reforma normativa ante el
Congreso de la República y/o el Poder Ejecutivo
(facultades delegadas) para acceder de forma oportuna Cumplida
a la información actualizada sobre los beneficiarios
finales de las personas y/o entes jurídicos.
14 1.3.1 Potenciar la planificación de la supervisión anual en
materia LA/FT con un enfoque basado en riesgos. Cumplida
15 1.3.2 Definir y formalizar los canales de comunicación entre

los organismos supervisores y los sujetos obligados,
dirigidos a retroalimentarse de información para mejorar Cumplida
el grado de cumplimiento del marco preventivo en
materia LA/FT
16 1.3.3 Capacitar a los sujetos obligados en materia LA/FT
dirigidas a mejorar su grado de cumplimiento, con Cumplida
especial incidencia en los de mayor riesgo.
17 1.4.1 Identificar los sectores con bajos, nulos o con deficiente
calidad de reporte a la UIF Perú, fin de orientar los Cumplida
planes de supervisión, cuando corresponda.
18 1.4.2 Aprobar un nuevo formulario que facilite la comunicación
de operaciones sospechosas por los sujetos obligados,
Cumplida
que incluya un instructivo para su adecuada
comprensión y aplicación.
19 1.4.3 Proponer e impulsar ante el Ministerio de Justicia y
Derechos Humanos modificaciones normativas que
Cumplida
permitan la adecuación de los plazos de comunicación
de operaciones sospechosas vinculadas con FT.
20 1.4.4 Proporcionar de forma permanente y periódica
información a los sujetos obligados sobre las tipologías Cumplida
y tendencias de LA/FT que les puedan afectar.
Detección 21 2.1.1 Potenciar y desarrollar los mecanismos que permitan
Detección hacer operativo el acceso de la UIF Perú a la
Cumplida
Detección información protegida por el secreto bancario y la
Detección reserva tributaria.
Detección 22 2.1.2 Proponer e impulsar la reforma normativa ante el
Detección Congreso de la República para lograr que la UIF-Perú
Detección Pendiente
comparta información de inteligencia financiera con el
Detección Sistema de Inteligencia Nacional (SINA), el Jurado
35
UIF-SBS
Detección Nacional de Elecciones (JNE) y la Oficina Nacional de

Procesos Electorales (ONPE).
23 2.2.1 Elaborar un diagnóstico de zonas vulnerables de

frontera, desde el punto de vista de flujos de activos Pendiente
ilícitos, o con fines ilícitos.
24 2.2.2 Elaborar y ejecutar un Plan de control conjunto entre
entidades nacionales en puertos, aeropuertos, centros
de atención en frontera y zonas de frontera en función Pendiente
del resultado del diagnóstico, contemplando su
coordinación con países que se estimen relevantes.
25 2.2.3 Incrementar el número de representantes del MP en
Mayoritariamente
zonas de frontera, en las áreas geográficas de mayor
cumplida
riesgo identificadas por el diagnóstico
26 2.2.4 Elaborar e impulsar propuestas normativas ante el
Congreso de la República que permitan establecer Parcialmente
límites al traslado interno de movimiento de efectivo y cumplida
valores y fomentar la bancarización.
27 2.2.5 Promover y/o adoptar medidas normativas que permitan
desincentivar el uso de dinero en efectivo, dificultando Cumplida
su utilización con fines LA/FT.
28 2.2.6 Repotenciar a SUNAT-ADUANAS y DICAPI de los
medios técnicos y tecnológicos necesarios para realizar
con efectividad las intervenciones en puertos, Cumplida
aeropuertos y centros de atención en frontera y zonas
de frontera.
29 2.3.1 Elaborar protocolos y canales de comunicación segura
para la remisión de información confidencial de la UIF- Cumplida
Perú al MP y a otras autoridades competentes.
Investigación 30 3.1.1 Fortalecer la estructura organizacional y de gestión del

y sanción capital humano LA/FT de la PNP mediante la Cumplida
Investigación especialización de sus efectivos.
y sanción 31 3.1.2 Fortalecimiento de las Fiscalías Especializadas de Mayoritariamente
Investigación
y sanción
LA/FT a nivel nacional cumplida
Investigación 32 3.1.3 Fortalecer la gestión de capital humano del PJ,
y sanción considerando su especialización en materia LA/FT y Cumplida
Investigación mejorando condiciones de seguridad y capacitación.
y sanción 33 3.1.4 Aprobar un instrumento conjunto entre el MP y el PJ que
Investigación permita remitir a los órganos jurisdiccionales los
y sanción Cumplida
documentos sustentatorios de los requerimientos
Investigación fiscales en formato digital.
y sanción
34 3.1.5 Reordenar la estructura organizativa del PJ y del MP
Investigación
y sanción
para que, en función de la carga procesal soportada, se
Mayoritariamente
Investigación creen juzgados o fiscalías especializadas en LA y PD, o
cumplida
y sanción convertir las existentes para destinarlas a conocer de
manera exclusiva el ilícito de LA y PD.
36
UIF-SBS
Investigación 35 3.1.6 Poner en vigencia a nivel nacional del Nuevo Código

y sanción Procesal Penal para los casos de Cumplida
Investigación LA/FT
y sanción
36 3.2.1 Agilizar el proceso de inscripción de las medidas de
Investigación
y sanción incautación y decomiso en los registros públicos como
Cumplida
Investigación resultado de procesos LA/FT, considerando la
y sanción posibilidad de usar medios tecnológicos.
Investigación 37 3.2.2 Fortalecer los medios tecnológicos y la estructura
y sanción organizacional y de gestión de capital humano de la
Parcialmente
PLAPD y la PEDET, considerando el aumento de la
cumplida
dotación del personal, reduciendo su rotación,
incrementando su capacitación.
38 3.2.3 Asignar a la PLAPD la competencia para conocer todos
los casos de LA, independientemente del tipo de delito
precedente que genere los rendimientos ilícitos,
Cumplida
asegurando la dotación de personal y presupuestaria y
las condiciones de seguridad necesarias para el
cumplimiento de esta función.
39 3.3.1 Proponer e impulsar ante el Congreso de la República la
modificación del Decreto Legislativo N° 1104 y su
desarrollo reglamentario, para optimizar la aplicación de
Cumplida
la pérdida de dominio, así como para mejorar la
administración y distribución de los activos incautados,
decomisados y los declarados en pérdida de dominio.
40 3.3.2 Aprobación de Decreto Supremo que regule la
reparación civil, a fin de asegurar su distribución entre Cumplida
las distintas autoridades competentes.
41 3.4.1 Fortalecer la participación del MP en las redes
regionales de fiscalías para mejorar la cooperación Cumplida
jurídica internacional en materia LA/FT.
42 3.4.2 Potenciar mecanismos flexibles de cooperación
internacional entre la PNP y sus homólogos de otros Cumplida
países en materia LA/FT
43 3.4.3 Elaborar estudios o diagnósticos sobre el fenómeno
criminal del LA/FT en el país Cumplida
Articulación 44 4.1.1 Identificar las comisiones y/o grupos de trabajo
Articulación intersectoriales cuyas competencias estén relacionadas
Articulación al ámbito del LA/FT y gestionar la participación en éstas Cumplida
Articulación de la Presidencia de la CONTRALAFT o sus miembros.
Articulación
Articulación 45 4.2.1 Impulsar la creación de los mecanismos seguros para
Articulación intercambiar información confiable entre los organismos
Articulación
Pendiente
de prevención, detección e investigación y sanción en
Articulación materia LA/FT
Articulación 46 4.2.2 Suscribir convenios interinstitucionales entre
Articulación organismos con funciones de supervisión prudencial de Parcialmente
Articulación
Articulación
sujetos obligados y los competentes en prevención del cumplida
LA/FT para el intercambio de información.
37
UIF-SBS
Articulación 47 4.2.3 Generar espacios de diálogo entre los organismos

Articulación supervisores LA/FT y las asociaciones gremiales de Cumplida
sujetos obligados, así como potenciar los ya existentes.
48 4.2.4 Aprobar e implementar protocolos de actuación
Parcialmente
conjunta entre el MP y el PJ para el fortalecimiento del
cumplida
proceso penal de LA/FT
49 4.2.5 Constituir Grupos de Trabajo integrados por UIF-Perú,
PNP y MP para la detección e investigación de casos Cumplida
complejos de LA/FT.
50 4.3.1 Promover la cultura de la prevención LA/FT entre los
sujetos obligados y ejecución de acciones de Cumplida
concientización y apoyo.
51 4.3.2 Diseñar y ejecutar campañas de difusión y divulgación Mayoritariamente
pública orientada a la prevención LA/FT cumplida
52 4.3.3 Difundir entre la población los canales de denuncia ya
implementados a los que puede acudir para poner en
Cumplida
conocimiento de las autoridades posibles actos
vinculados al LA/FT.
53 4.3.4 Implementar un mecanismo que permita a la ciudadanía
comunicar a la UIF-Perú hechos presuntamente
Cumplida
vinculados al LA/FT, guardando la debida
confidencialidad.
54 4.4.1 Realizar un estudio para identificar debilidades en las
capacidades (formativas y operativas) de los actores Cumplida
involucrados.
55 4.4.2 Definir medidas articuladas, sobre la base de los
resultados del estudio realizado, para mitigar las Cumplida
debilidades identificadas
56 4.4.3 Implementar y poner en funcionamiento el Módulo de
Información Estadística sobre Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo en la plataforma del Parcialmente
Sistema Integrado de Estadísticas de la Criminalidad y cumplida
Seguridad Ciudadana del Instituto Nacional de
Estadística e Informática.
57 4.5.1 Ejecutar el seguimiento del cumplimiento de los
estándares internacionales, como consecuencia de los
Cumplida
resultados del Informe de Evaluación Mutua del
GAFILAT.
58 4.5.2 Establecer un mecanismo de diálogo entre la SBS y los
organismos involucrados para impulsar la
implementación de los cambios que se detecten Cumplida
producto del seguimiento del cumplimiento de los
estándares internacionales.
38
UIF-SBS
Anexo N° 2
Información de la UIF al 31 de mayo de 2023
I. Función de Análisis Operativo
a. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos por la UIF
En el período comprendido entre enero de 2013 y mayo de 2023 se han recibido 128 190
ROS por parte de los sujetos obligados (SO) a informar a la UIF. Entre enero a mayo de
2023, se han recibido 10 961 ROS, que representan un 51% de los ROS recibidos en el año
2022.
Gráfico 1. Cantidad de ROS recibidos anualmente

enero de 2013 a mayo de 2023
b. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos por tipo de SO
Del número total de ROS recibidos desde enero de 2013 a mayo de 2023, la mayor
participación por tipo de SO está representada por los bancos con 37%, los notarios con 27%
y las empresas de transferencias de fondos con 13%.
Asimismo, entre junio de 2022 y mayo de 2023, se observa que los bancos continúan
ocupando el primer lugar con 40%, seguidos las empresas de transferencias de fondos con
24% y de los notarios públicos con 23%.
39
UIF-SBS
Gráfico 2. Cantidad de ROS por Tipo de SO Gráfico 3. Cantidad de ROS por Tipo de SO
enero de 2013 a mayo de 2023 Junio de 2022 a mayo de 2023
c. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos por ubicación geográfica
Por otro lado, del total de ROS recibidos entre enero de 2013 a mayo de 2023, el 53% de
las operaciones se reportaron en el Departamento de Lima, y 35% en otras ubicaciones
geográficas, de estas últimas, las que tuvieron mayor representación fueron: Arequipa,
Callao, La Libertad, y Tacna. Asimismo, cabe indicar que no se reportó la ubicación donde
se realizó la operación en un 12% de los ROS.
Gráfico 4. Cantidad de ROS recibidos por Ubicación Geográfica

40
UIF-SBS
d. Comunicaciones de Inteligencia Financiera
En el período de enero de 2013 a mayo de 2023, la UIF ha enviado 13 706 comunicaciones,

de las cuales 10 739 corresponden a Comunicaciones de Inteligencia Financiera Nacional, 2
276 Comunicaciones de Inteligencia Financiera Internacional y 691 Comunicaciones con
Valor Probatorio, siendo 13 077 de tipo inicial y 386 de tipo ampliatorio.
Gráfico 5. Cantidad de Comunicaciones de Inteligencia Financiera

e. Comunicaciones de Inteligencia Nacional y comunicaciones con Valor Probatorio
En el período de enero de 2013 a mayo de 2023, las comunicaciones de Inteligencia

Financiera Nacional26 y comunicaciones con Valor Probatorio27 sumaron 11 430, de las
cuales 10 888 son de tipo inicial y 299 de tipo ampliatorio.
26 Comunicaciones de Inteligencia Nacional: Comprende los siguientes documentos emitidos por la UIF:
Informes de Inteligencia Financiera, Reportes de Información Financiera, Informes Internos y Solicitudes Internas
de Información
27 Comunicaciones con Valor Probatorio: Comprende los siguientes documentos emitidos por la UIF: Reportes
de Acreditación del origen del dinero y/o instrumentos financieros negociables al portador y Reportes UIF.
41
UIF-SBS
Gráfico 6. Comunicaciones de Inteligencia Nacional y con Valor Probatorio

Por otro lado, respecto al intercambio de información con otras entidades homólogas
extranjeras se han tramitado 1 236 solicitudes de información al exterior, se han enviado 632
respuestas de información al exterior y 408 comunicaciones espontáneas al exterior.
Gráfico 7. Comunicaciones de Inteligencia Internacional

42
UIF-SBS
f. Monto involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera (IIF) por delito precedente
En cuanto al monto involucrado por delito precedente en los IIF emitidos por la UIF, se
observa que, entre enero de 2013 y mayo de 2023, la mayor participación corresponde a
minería ilegal (59%), seguido de defraudación tributaria (11%), delitos contra la
administración pública (11%) y tráfico ilícito de drogas (5%), entre otros (14%).
Tabla 1. Cantidad y Monto de IIF por Delito Precedente

Acumulado: ene 2013 - may 12 meses: jun 2022 - may

Posible Delito vinculado 2023 2023
Nº de IIF Total Millones US$ Nº de IIF Total Millones US$
Minería ilegal 64 8 172 3 871
Defraudación tributaria 48 1 523 0
Delitos contra la administración pública (corrupción
204 1 484 30 104
de funcionarios y enriquecimiento ilícito)
Tráfico ilícito de drogas 77 640 3 7
Defraudación de rentas de aduanas / contrabando 55 484 6 14
Delitos contra el orden financiero y monetario 23 466 2 37
Delitos contra el patrimonio 60 128 5 2
Tala ilegal de madera 2 103 0
Proxenetismo 3 7 0
Financiamiento del Terrorismo 8 2 2
Otros 123 778 5 28
Total 667 13 786 56 1 064
g. Métodos de LA más comunes en los Informes de Inteligencia Financiera (IIF)
Por otro lado, la tipología que presenta un mayor monto involucrado por IIF corresponde al
uso de recursos ilícitos o no justificados destinados u obtenidos de la inversión en el sector
minero – oro ilegal y otros minerales (47%), fondos ilícitos o no justificados canalizados a
través de productos o instrumentos financieros y/o de inversión (20%), transferencias
remitidas o recibidas al/del exterior producto de exportaciones o importaciones ficticia de
bienes, no concordantes o relacionadas a mercancías sobrevaloradas o subvaluadas (12%),
y utilización de empresas fachada (3%).
Tabla 2. Cantidad y Monto de IIF por Tipología

Acumulado: ene 2013 - may 2023 12 meses: jun 2022 - may 2023
Tipología
Nº de IIF Total Millones US$ Nº de IIF Total Millones US$
Uso de recursos ilícitos o no justificados

destinados u obtenidos de la inversión en el 49 6 929 3 871
sector minero (oro ilegal y otros minerales)
Fondos ilícitos o no justificados canalizados a
través de productos o instrumentos financieros 177 2 543 23 101
y/o de inversión
43
UIF-SBS
Transferencias remitidas o recibidas al/del

exterior producto de exportaciones o
importaciones ficticia de bienes, no concordantes 76 1 561 6 14
o relacionadas a mercancías sobrevaloradas o
subvaluadas
Utilización de empresas de fachada 25 390 0
Fondos ilícitos o no justificados canalizados a
través del Sistema de las Empresas de 29 325 3
Transferencias de Fondos (ETFs)
Uso de recursos ilícitos o no justificados en la
57 318 4 3
adquisición de bienes muebles e inmuebles
Transferencias remitidas o recibidas al/del
exterior producto de exportaciones o
importaciones ficticia de servicios, no 18 193 1 6
concordantes o relacionados con servicios
sobrevalorados o subvaluados
Depósitos y/o transferencias fraccionadas de
46 158 4 1
dinero ilícito o no justificado
Utilización de fondos ilícitos o no justificados para
disminuir el endeudamiento o capitalizar 16 98 0
empresas legítimas
Inversión extranjera ficticia en una empresa local
1 90 0
con fondos ilícitos o no justificados
Operaciones realizadas con empresas ubicadas
y/o constituidas en paraísos fiscales, cuyos
8 89 0
ordenantes y/o beneficiarios finales son de difícil
identificación
Uso de recursos ilícitos o no justificados
destinados a la inversión en el sector 17 69 1 27
construcción o inmobiliario
Uso de intermediarios financieros informales 3 38 2 37
Utilización de organizaciones sin fines de lucro
2 35 0
para el lavado de dinero
No identificada 71 828 3 1
Otros 72 123 6 3
Total 667 13 786 56 1 064
h. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) incluidos en Informes y Notas de Inteligencia

Financiera
Durante el periodo de enero de 2013 a mayo de 2023, los Reportes de Operaciones

Sospechosas incluidos en Informes y Notas de Inteligencia Financiera emitidos por la UIF
ascendieron a 15 491, siendo los años que presentan mayor cantidad de ROS diseminados
el 2022 con 2 544 y el 2021 con 1 837 ROS. Del total de ROS diseminados, 2 588 (17%)
formaron parte de Informes de Inteligencia Financiera, 8 651 (56%) se consideraron en Notas
de Inteligencia Financiera (NIF) y 4 252 (27%) se incluyeron en Notas de Inteligencia
Financiera Espontánea (NIFE).
44
UIF-SBS
Tabla 3. ROS incluidos en IIF, NIF y NIFE

N° de ROS N° de ROS N° de ROS incluidos Total ROS Porcentaje del total
Año
incluidos en IIF incluidos en NIF en NIFE divulgados de ROS recibidos
2013 206 203 - 409 9%
2014 362 449 2 813 14%
2015 300 618 441 1 359 19%
2016 261 410 462 1 133 12%
2017 202 653 638 1 493 13%
2018 282 594 427 1 303 8%
2019 257 695 424 1 376 9%
2020 125 644 300 1 069 10%
2021 234 885 718 1 837 12%
2022 263 1 633 648 2 544 12%
May 2023 96 1 867 192 2 155 20%
Total 2 588 8 651 4 252 15 491 -
Es importante resaltar que del total de ROS incluidos en IIF de enero de 2013 a mayo de
2023 (2 588), el 70% fueron reportados por los bancos, seguido de los notarios públicos con
7%, empresas de transferencia de fondos con 4%, empresas dedicadas a las compra y venta
de vehículos con 4%, agentes de aduana con 3%, cajas municipales de ahorro y crédito con
3%, y otros sectores con 9%.
Gráfico 8. ROS incluidos en IIF – Participación por Tipo de SO

II. Visitas de Supervisión y Procedimientos Administrativos Sancionadores
a. Visitas Preventivas y de Supervisión
45
UIF-SBS
En el periodo comprendido entre enero de 2013 y mayo de 2023, la UIF ha realizado 5 104
actividades de monitoreo de información del SO, 2 010 actividades de supervisión del
SPLAFT, 714 visitas preventivas, 418 actividades de retroalimentación, 310 actividades de
monitoreo de cumplimiento de medidas y 35 actividades de monitoreo del SPLAFT. Cabe
señalar que los mencionados procesos de supervisión incluyen en su mayoría a los SO bajo
el ámbito de supervisión directa en materia de LA/FT de la UIF.
Gráfico 9. Procesos de Supervisión In situ y Extra situ

En general, del total de procesos de supervisión realizados entre enero de 2013 a mayo de
2023, a excepción de las actividades de monitoreo de información de información del SO en
UIF, la mayor participación por tipo de SO está representada por las empresas dedicadas a
la construcción e inmobiliaria (41%), compraventa de divisas (16%), compraventa de
vehículos (12%), notarios públicos (7%), cooperativas de ahorro y crédito (7%), comercio de
joyas y piedras preciosas (4%) y préstamo y empeño (4%).
Gráfico 10. N° de procesos de supervisión por Tipo de SO

46
UIF-SBS
La mayor cantidad de procesos de supervisión realizados entre enero de 2013 a mayo de

2023, a excepción de las actividades de monitoreo de información del SO en UIF, se
realizaron en SO ubicados en Lima con una participación de 60% (2 105 procesos de
supervisión), seguido de las siguientes zonas geográficas: Cusco, La Libertad, Ucayali y
Piura.
Gráfico 11. N° de procesos de supervisión por Ubicación Geográfica

b. Procedimientos Administrativos Sancionadores (PAS)
Entre enero de 2013 y mayo de 2023 se han iniciado 1 490 Procedimientos Administrativos
Sancionadores (PAS) a los SO a informar bajo la supervisión en materia LA/FT de la UIF,
habiéndose resuelto el 97% de los casos con un monto total de multas ascendente a 2 051
UIT, el 3% restante se encuentra pendiente de resolución en primera instancia.
47
UIF-SBS
Del total de los PAS resueltos, la mayor incidencia por tipo de SO, corresponde a los SO
dedicados a la construcción e inmobiliaria (32%), notarios públicos (23%), compraventa de
vehículos (11%) y compraventa de divisas (10%).
Gráfico 12. Procesos Administrativos Sancionadores Iniciados por Tipo de Sujeto

Obligado
III. Oficiales de Cumplimiento y Capacitaciones
a. Oficiales de Cumplimiento
Los SO a informar deben designar un OC y comunicarlo a la UIF, considerando los requisitos

mínimos establecidos en la normativa vigente y adjuntando los documentos que acrediten el
cumplimiento de dichos requisitos de idoneidad, a efectos que la UIF emita los códigos de
seguridad que les permita desarrollar sus funciones.
Al mes de mayo de 2023, se cuenta con un total de 10 378 SO que cuentan con un OC
registrado en la UIF. De los cuales, 1 633 se dedican de forma exclusiva a la administración
del sistema de prevención del LA/FT.
Gráfico 13. Número de OC vigentes al cierre de cada año

diciembre de 2013 a mayo de 2023
48
UIF-SBS
Con relación al número de OC por tipo de SO, la mayor participación por tipo de SO está
representada por las empresas de construcción e inmobiliaria (36%), empresas mineras
(10%), compraventa de divisas (9%), corredores de seguros (6%), notarios públicos (5%),
organizaciones sin fines de lucro (4%), comercializadores de metales-oro (3%), Explotación
de juegos de casinos y máquinas tragamonedas (3%), y compraventa de vehículos (3%).
Gráfico 14. Cantidad de OC por Tipo de SO

Al 31 de mayo de 2023
Por otro lado, la mayor cantidad de OC se encuentran ubicados en el Departamento de Lima

con 54% (5 620 oficiales de cumplimiento). Los otros Departamentos con mayor participación
de oficiales de cumplimiento son Puno, La Libertad, Arequipa, Callao, Ica, Piura y Cusco.
Gráfico 15. Oficiales de Cumplimiento por Ubicación Geográfica

Al 31 de mayo de 2023
49
UIF-SBS
b. Capacitaciones
En el periodo comprendido entre enero de 2013 a mayo de 2023, la UIF ha realizado 565
eventos de capacitación dirigidos a los SO, entidades supervisoras, instituciones y
funcionarios del Estado, entre otros. Asimismo, han contado con la participación de 58 178
personas para capacitarse en materia del sistema de prevención del LA/FT principalmente.
Gráfico 16. Cantidad de Capacitaciones y Personas Capacitadas

En cuanto a la ubicación geográfica, del total de eventos de capacitación realizados, el 27%

(154 eventos) se realizó de manera virtual, y de los eventos de capacitación presenciales la
mayor cantidad de estos se realizaron en el Departamento de Lima con 32% (182 eventos).
Otras ubicaciones geográficas que presentan alta participación son Piura, Cusco,
Lambayeque, La Libertad, Arequipa y Tacna.
Gráfico 17. Capacitaciones por Ubicación Geográfica

50

Oficio N 33883 - 2023 - Sbs-Adj-Informe N 00003 - 2023 - Uif-Sbs-Pri - Informe Al Congreso I Semestre

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Firmado digitalmente por: ESPINOSA CHIROQUE

Sergio Javier FAU 20131370564 soft

A : Sra. Rosangella Barbarán Reyes

DE : Superintendente Adjunto de la UIF

ASUNTO : Acciones, resultados y proyecciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y

FECHA : 26 de junio de 2023

I. Actividades de la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos (LA) y

La CONTRALAFT es una Comisión Ejecutiva Multisectorial, creada por el Decreto Supremo

Como se detalló en el informe anterior, del 20 de diciembre de 2022, en el marco de la Política

sustenta en la Evaluación Nacional de Riesgos de LA/FT (2016)1, se aprobó por Decreto

Implementación del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021

Nueva Política Nacional contra el LA

En el mes de junio de 2021, conforme se señaló en el informe anterior y siguiendo los

- Se aprobó la Resolución Ministerial N° 132-2021-JUS que constituye el Grupo de Trabajo

- Se cuenta con el Entregable N° 1, aprobado por el CEPLAN el 21 de junio de 2022, el cual

- Se cuenta con el Entregable N° 2, aprobado por el CEPLAN el 14 de marzo de 2023, el

Asimismo, se seleccionaron 15 alternativas de solución al problema público de LA, sobre

Actualmente, la Secretaría Técnica del GTM viene elaborando el Entregable N° 3

Luego de la culminación del Entregable N° 3, corresponde identificar en forma participativa

Cumplimiento de las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional

combatir el LA/FT y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. El GAFI, además de

normativo en 35 de las 40 Recomendaciones del GAFI8, lo que consolida los avances en la

II. Regulación en materia de prevención del LA/FT

2.1 Emitida por la SBS

Mediante Resolución SBS N° 3932-2022, publicada el 21 de diciembre de 2022, se

2.2 Emitida por otros organismos

La Procuraduría General del Estado, en el marco de la implementación de la

como resultado del proceso de selección realizado, mediante Resolución Nº D000035-

El Poder Ejecutivo tiene un plazo no mayor de 60 días calendario a partir de su

III. Coordinación con otros organismos a nivel nacional

A la fecha se continúa tramitando la suscripción de una adenda al Convenio de Cooperación

En el ámbito de la coordinación interinstitucional, se han sostenido reuniones con diversos

Asimismo, la UIF sostuvo con el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) la

De otro lado, en el marco de la evaluación de la adecuada implementación del Órgano

En este contexto, y luego de la remisión de información por el Colegio de Notarios de Lima,

IV. Designación de oficiales de cumplimiento y atención de consultas

V. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS) y emisión de comunicaciones

5.1. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS)

5.2. Emisión de comunicaciones de inteligencia

(Nota de Inteligencia Financiera12, Nota de Inteligencia Financiera Espontánea13,

Las comunicaciones de inteligencia señaladas se han enviado a las fiscalías

Conforme a los artículos 10 A.1 y 12 de la Ley N° 27693 y el artículo 5 de su reglamento,

sujeta al deber de reserva de la UIF y al secreto bancario, según el artículo 97 de la

VII. Herramientas de difusión y supervisión

- Boletín electrónico: la UIF ha desarrollado un boletín electrónico para enviar

de sujeto obligado, bajo el ámbito de la Resolución SBS N° 789-2018.

desarrollados por la UIF con el fin de coadyuvar, principalmente, a los oficiales de

Cabe señalar que el uso de la mencionada herramienta informática (Portal PLAFT)

VIII. Supervisión UIF en materia de prevención del LA/FT

8.1. Plan anual de visitas de supervisión por parte de la UIF

El Departamento de Supervisión de la UIF supervisa la implementación del SPLAFT por

18 Obligación contenida en el artículo, 10, numeral 10.2.1, literal g de la Ley N° 27693.

actividades de supervisión coordinada en materia de prevención del LA/FT con otros

Las supervisiones comprenden las siguientes actividades: (i) requerimiento de

8.2. Actividades de supervisión realizadas a sujetos obligados bajo supervisión de la

1. Supervisión a constructoras y/o inmobiliarias

Durante el período de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 603 supervisiones a

Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 1,850 actividades de supervisión

2. Supervisión a sujetos obligados que realizan actividades de compraventa de

Durante el período de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 274 supervisiones a

Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 1,133 actividades de supervisión

Durante el periodo de enero de 2015 a mayo 2023 se efectuaron 183 supervisiones a

Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 373 actividades de supervisión