Informe N 00006 - 2022 - Uif-Sbs-Pri

Firmado digitalmente por: ESPINOSA CHIROQUE
Sergio Javier FAU 20131370564 soft

Cargo: SUPERINT. ADJ. DE LA UNIDAD DE
INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERU
Fecha y hora de firma: 20/12/2022 09:04:42
N° de documento: INFORME N 00006 - 2022 -
UIF-SBS
INFORME Nº 00006-2022-UIF-SBS
A : Sra. Rosangella Barbarán Reyes

Presidenta de la Comisión de Economía, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera
DE : Superintendente Adjunto de la UIF
ASUNTO : Acciones, resultados y proyecciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras

Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) con relación a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú
(UIF), al segundo semestre de 2022.
FECHA : 20 de diciembre de 2022
I. Cumplimiento de las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)1:

Proceso de Evaluación Mutua realizado al Perú por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
(GAFILAT)
Como se detalló en los informes anteriores, el Informe de Evaluación Mutua del Perú de diciembre de 2018,
aprobado por el GAFILAT en el marco de la IV Ronda de Evaluaciones Mutuas y publicado en su sitio web
(febrero, 2019)2, otorga al país una calificación de Cumplida o Mayoritariamente Cumplida en 34 de las 40
Recomendaciones del GAFI y en las 6 restantes la calificación de Parcialmente Cumplida (ámbito normativo).
Asimismo, una calificación óptima en términos de efectividad (11 Resultados Inmediatos).
Como resultado de esta evaluación, el Perú se encuentra en un procedimiento de seguimiento intensificado ante
el GAFILAT; y, actualmente, por las mejoras normativas en materia de beneficiario final (Decreto Legislativo Nº
1372, su reglamento, Decreto Supremo Nº 003-2019-EF, y Resolución N° 185-2019/ SUNAT), tiene un resultado
favorable a nivel de cumplimiento normativo en 35 de las 40 Recomendaciones del GAFI3, lo que consolida los
avances en la adecuación de nuestra legislación a los estándares internacionales para combatir el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT).
Recomendaciones Calificación
Rec. 2, 3, 4, 5, 13, 14, 18, 20, 21, 27, 29, 33, 36, 38 y 39 (15 Rec.) C
Rec.1, 6, 7, 9,10,11, 12, 15, 16, 22,23, 24, 26, 28, 30, 31, 32, 34, 37 y 40 (20 Rec.) MC
Rec. 8, 17, 19, 25 y 35 (5 Rec.) PC
C: cumplida.
MC: mayoritariamente cumplida.
PC: parcialmente cumplida.
1 El GAFI es un organismo intergubernamental cuyo propósito es el desarrollo y la promoción de políticas para combatir el LA/FT y financiamiento
de la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM). El GAFI, además de proveer capacitación y emitir recomendaciones, realiza
Evaluaciones Mutuas a sus miembros, seguimiento de las mismas, aplica sanciones y monitorea a los países con serias deficiencias en sus
sistemas de prevención.
2 Ver: https://www.gafilat.org/index.php/es/espanol/19-noticias/78-informe-de-evaluacion-mutua-del-peru
3 Cabe indicar que el Perú solicitó al GAFILAT la recalificación de la nota asignada de Parcialmente Cumplida a la Recomendación 24: “Transparencia
y Beneficiario Final de las Personas Jurídicas”. Esta solicitud fue evaluada en la reunión del Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas (GTEM)
del GAFILAT realizada el 3 de diciembre de 2019 en la ciudad de Arequipa. Durante esta reunión, el Perú demostró progresos significativos en el
cumplimiento de la Recomendación 24, acordando el GTEM someter al Pleno del GAFILAT su recalificación de Parcialmente Cumplida a
Mayoritariamente Cumplida, la cual fue aprobada durante la XL Reunión del Pleno, realizada los días 5 y 6 de diciembre de 2019 en la misma
ciudad.
1
Esta es una copia auténtica imprimible de un documento electrónico, archivado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Su autenticidad e
integridad pueden ser contrastadas a través de la siguiente dirección web: https://servicios.sbs.gob.pe/VerificaSBS/validacion, ingresando el siguiente
Código de Verificación: WZXUVS-001
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Cabe indicar que el 21 de noviembre de 2022, como parte del procedimiento de seguimiento intensificado y a
través de la nueva herramienta informática denominada Sistema de Análisis, Revisión y Autodiagnóstico
(SARA), se ha cargado y enviado el sexto reporte sobre los avances con relación a las 5 Recomendaciones con
calificación de Parcialmente Cumplida (8, 17, 19, 25 y 35) y los Resultados Inmediatos 1 “Riesgo, política y
coordinación”, 3 “Supervisión”, 4 “Medidas preventivas”, 5 “Personas y estructuras jurídicas”, 7 “Investigación y
Procesamiento de LA”, 8 “Decomiso” y 9 “Investigación y procesamiento de FT”.
Actividades de la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento

del Terrorismo (FT) – CONTRALAFT
La CONTRALAFT es una Comisión Ejecutiva Multisectorial, creada por el Decreto Supremo N° 057-2011-PCM,
cuyo objetivo es coadyuvar en la coordinación y planificación de las acciones a cargo de las entidades públicas
dirigidas a prevenir y combatir el LA/FT y el FPADM. También es responsable de monitorear el cumplimiento de
la Políticas contra el LA/FT/FPADM y proponer sus actualizaciones.
Esta comisión está adscrita al Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS), el cual a su vez ejerce su
Presidencia. La SBS, a través de la UIF, tiene a su cargo la Vicepresidencia y Secretaría Técnica. Durante este
año, se han realizado tres (3) sesiones plenarias de la CONTRALAFT en forma virtual: el 17 de marzo, el 28 de
junio y el 26 de septiembre.
Entre los principales acuerdos adoptados en las mencionadas sesiones se tienen: i) la aprobación del Plan de
Trabajo 2022 de la CONTRALAFT; ii) la aprobación de Lineamientos para el Funcionamiento de los Equipos de
Trabajo; y, iii) la creación del Equipo de Trabajo 7: Supervisión en materia de prevención del LA/FT, bajo la
coordinación de la SBS, a través de la UIF.
A nivel operativo y en el marco de la implementación de los citados acuerdos, los miembros de la CONTRALAFT
trabajan a través de siete (7) equipos de trabajo: 1. Equipo de Trabajo sobre Evaluación Nacional de Riesgos,
Política y Plan Nacional; 2. Equipo de Trabajo sobre Intercambio de Información; 3. Equipo de Trabajo de
Capacitación; 4. Equipo de Trabajo de Estadística; 5. Equipo de Trabajo de Investigación y Sanción; 6. Equipo
de Trabajo de Extinción de Dominio; y, 7. Equipo de Trabajo de Supervisión en materia de prevención del LA/FT.
Política y Plan Nacional: monitoreo del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021
Como se detalló en el informe anterior del 30 de junio de 2022, en el marco de la Política Nacional contra el
LA/FT (primera política pública en la materia), aprobada por Decreto Supremo N° 018-2017-JUS, que focaliza la
intervención del Estado a largo plazo y que se sustenta en la Evaluación Nacional de Riesgos de LA/FT (2016)4,
se aprobó por Decreto Supremo N° 003-2018-JUS el Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021. Dicho Plan
Nacional contiene 58 acciones concretas, con sus respectivos indicadores, responsables y plazos, para
garantizar su adecuada implementación a corto y mediano plazo.
La Secretaría Técnica de la CONTRALAFT, de acuerdo a lo dispuesto en el artículo 4 del Decreto Supremo N°

003-2018-JUS5, monitoreo la implementación y cumplimiento del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021. En
diciembre de 2021 culminó el periodo de vigencia del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021, registrándose el
siguiente nivel de cumplimiento: 40 acciones cumplidas (69%), 4 acciones mayoritariamente cumplidas (7%), 5
acciones parcialmente cumplidas (8%) y 9 acciones pendientes (16%). Si se engloban las acciones cumplidas
con aquellas que registran avances, el nivel de cumplimiento asciende a un 84% (ver Anexo N° 1).
4 Este diagnóstico se desarrolló con la asistencia técnica del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
5 Conforme al artículo 4 de este Decreto Supremo, “La CONTRALAFT, en el marco de sus funciones, y a través de su Secretaría Técnica, emitirá
un informe técnico anual sobre los avances en la implementación del Plan Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
2018-2021 (…)”.
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Implementación del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021
N° de acciones
Mayoritariamente Parcialmente Pendiente
Ejes N° Cumplidas Cumplida Cumplida
N° 1: Prevención 20 15 0 0 5
N° 2: Detección 9 4 1 1 3
N° 3: Investigación
14 11 2 1
y sanción 0
N° 4: Transversal 15 10 1 3 1
Total 58 40 4 5 9
Porcentaje 100% 69% 7% 8% 16%
El primer eje prevención comprende las acciones dirigidas a mejorar el control de las actividades que posibilitan
el LA/FT (identificación de riesgos, regulación de sujetos obligados6, el fortalecimiento de la supervisión y mejoras
en el régimen sancionador), mientras que el eje de detección abarca las acciones dirigidas a fortalecer la
detección y comunicación oportuna a las autoridades competentes de las actividades vinculadas al LA/FT. Por
otro lado, el eje de investigación y sanción comprende las acciones orientadas a promover en el sistema de
administración de justicia una investigación y sanción eficaz de los involucrados en los delitos de LA/FT,
cometidos a nivel nacional o internacional; y, finalmente, el eje de articulación, desde un enfoque transversal,
establece acciones para propiciar la participación activa y articulada del Estado, la sociedad civil y el sector
privado.
Cabe precisar que, si bien actualmente contamos con una Política Nacional contra el LA/FT vigente, teniendo
en consideración que la problemática del LA y el FT son distintas, tal como lo advierte la Evaluación Nacional de
Riesgos de LA 2021 (ENR LA 2021)7, y conforme a los lineamientos del Centro Nacional de Planeamiento
Estratégico (CEPLAN), se viene elaborando una nueva Política que aborda solamente la temática del LA.
Durante el segundo semestre del 2023 se tiene previsto iniciar el proceso de elaboración de nueva Política con
relación al FT que incluirá también el FPADM.
Nueva Política Nacional contra el LA
Como se señaló en el punto anterior, en el mes de junio de 2021 se dio inicio al proceso de elaboración de la
nueva Política Nacional contra el LA, que cuenta con la asistencia metodológica de la Cooperación Alemana en
el Perú implementada por GIZ (GIZ). En el marco de este proceso, al mes de octubre del presente año, se
cuentan con los siguientes avances:
- Se aprobó la Resolución Ministerial N° 132-2021-JUS que constituye el Grupo de Trabajo Multisectorial

(GTM) como responsable de elaborar la propuesta de la Política Nacional contra el LA por un plazo de 180
días hábiles, plazo que ha sido ampliado por 180 días hábiles adicionales por Resolución Ministerial N°
0171-2022-JUS del 25 de mayo del presente año. El GTM está conformado por 23 instituciones públicas
competentes en la materia y se encuentra presidido por el MINJUS. La Secretaría Técnica del GTM se
encuentra a cargo de la SBS, a través de la UIF, que es la responsable de coordinar las acciones necesarias
para la elaboración de la propuesta.
6 Los sujetos obligados son las entidades públicas, personas jurídicas o naturales obligadas a informar a la UIF las operaciones sospechosas que
detecten en materia de LA/FT, conforme a lo establecido en el artículo 3 de la Ley N° 29038.
7 La ENR LA 2021 y sus resultados se detallan en el punto X.1 del presente informe.
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- Se aprobó el Entregable N° 1 que contiene: un diagnóstico de la situación del LA en el país, el enunciado

del problema público, el diagrama de árbol de problemas (causas, subcausas, problema y efectos), así como
los conceptos claves que delimitan el marco teórico referencial. Este entregable, luego de diversas reuniones
de trabajo con el CEPLAN y absolución de sus comentarios, fue aprobado por la citada entidad el 21 de
junio del presente año.
Cabe precisar que para la formulación del mencionado entregable se tuvo en cuenta: la ENR LA 2021, los
Informes de Sentencias Condenatorias de LA8, el Informe de Evaluación Mutua del Grupo de Acción
Financiera de Latinoamérica (GAFILAT)9 - IV Ronda, el Informe de Cumplimiento del Plan Nacional contra
el LA/FT 2018-2021, los informes sectoriales de riesgo de LA/FT, entre otros, así como los aportes brindados
por las instituciones miembros del GTM y de la CONTRALAFT durante los diversos talleres realizados.
- Se ha finalizado con el Entregable N° 2, el cual está siendo revisado por el equipo técnico del CEPLAN.
Cabe mencionar que dicho entregable está compuesto por la propuesta de la situación futura deseada y la
selección de alternativas de solución.
La situación futura deseada tiene como horizonte temporal el año 2030 y se construyó a partir de la revisión
y evaluación de las tendencias, escenarios, riesgos y oportunidades, identificadas en relación con la Política
Nacional, pero también en función a las expectativas de la población respecto al problema público y a la
intervención del Estado. Para este último punto, con la finalidad de conocer y comprender mejor las
aspiraciones de la ciudadanía, se realizó la “I Encuesta sobre percepciones de LA en el Perú”10.
Asimismo, se seleccionaron 15 alternativas de solución al problema de LA, sobre la base de evidencia

nacional e internacional recopilada. Dentro de las alternativas seleccionadas se plantearon medidas
orientadas a fortalecer la prevención del LA por parte de los sujetos obligados, la capacidad de persecución,
investigación y sanción del Estado y a mejorar la articulación entre el Estado, el sector privado y la sociedad
civil.
Finalmente, se tiene previsto iniciar en el mes de enero del próximo año con la etapa de formulación de la
Política Nacional contra el LA. Primero, con la elaboración de los objetivos prioritarios, los cuales son los
principales cambios que se buscan alcanzar para reducir el LA y que conducen a la situación futura deseada;
y, segundo, con la elaboración de lineamientos, los cuales marcan, de manera estratégica, la ruta sobre la
cual se organizarán las intervenciones para alcanzar los objetivos prioritarios. Tanto los objetivos prioritarios
como los lineamientos serán entregados próximamente en un informe denominado Entregable N° 3 al
CEPLAN para su evaluación.
II. Regulación en materia de prevención de LA/FT
2.1 Emitida por la SBS
Mediante Resolución SBS N° 3348-2022, publicada el 08 de noviembre de 2022, se modificó la

Resolución SBS N°1132-2015 para adecuar el procedimiento de atención de las solicitudes de
levantamiento del secreto bancario, en atención a la Ley N° 31507, Ley de Reforma Constitucional que
fortalece la Lucha Anticorrupción en el marco del Levantamiento del Secreto Bancario y la Reserva
8 El Informe de Sentencias Condenatorias de LA (2012 – 2020) y sus resultados se detallan en el punto X.4 del presente informe.
9 El GAFILAT es un organismo intergubernamental encargado de velar por el cumplimiento técnico de las 40 Recomendaciones del GAFI y su
adecuada implementación en los países de la región, entre ellos, el Perú. De este modo, realiza evaluaciones mutuas.
10 Esta encuesta, denominada “I Encuesta sobre percepción del lavado de activos en el Perú”, está disponible en:
https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/Encuesta_LAFT/I%20Encuesta%20sobre%20percepci%C3%B3n%20del%20LA%20en%20el%20Per%C3%
BA.pdf.
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Tributaria. Esta ley de reforma constitucional modificó el artículo 2, inciso 5 de la Constitución Política
del Perú, disponiendo que el Superintendente de Banca, Seguros y AFP puede, mediante decisión
motivada, accede directamente a información protegida por el secreto bancario y la reserva tributaria
para fines de inteligencia financiera, funciones que la SBS ejerce a través de la UIF.
La norma SBS establece que las solicitudes de levantamiento del secreto bancario para fines de
inteligencia financiera son efectuadas por la SBS a través del Módulo de Comunicaciones del Portal de
Prevención del LA/FT (Portal PLAFT), son dirigidas y deben ser atendidas directamente por el Oficial
de Cumplimiento del sujeto obligado del sector financiero y deben ser respondidas en archivo Excel,
según el formato e instructivo que forman parte de la Resolución SBS N° 1132-201511.
Cabe destacar que el procedimiento establecido garantiza la confidencialidad en el envío y recepción

de la información protegida por el secreto bancario para fines de inteligencia financiera.
2.2 Emitida por otros organismos
Mediante la Ley N° 31557, Ley que regula la explotación de los juegos a distancia y apuestas deportivas
a distancia, publicada el 13 de agosto de 2022, se regula la explotación de estos juegos, se crea un
impuesto para quienes realicen la actividad y se designa al Ministerio de Comercio Exterior y Turismo
(MINCETUR) a través de la Dirección General de Juegos de Casinos y Máquinas Tragamonedas, como
la autoridad administrativa competente para fiscalizar y sancionar las infracciones previstas en la ley.
Esta ley tiene por finalidad, entre otras, evitar que la explotación de este tipo de juegos se utilice para
la comisión de delitos relacionados con el LA, el FT, fraudes, delitos informáticos y cualquier otro ilícito.
La citada Ley entrará en vigencia a los sesenta (60) días de la fecha de publicación del Decreto Supremo
que aprueba su Reglamento12, el que debe ser expedido en un plazo que no debe exceder de los ciento
veinte días (120) días hábiles contados a partir de la fecha de la publicación de la Ley.
Cabe indicar que el Decreto Legislativo N° 1249 incorporó en el artículo 3 de la Ley N° 29038 como
sujetos obligados a informar a la UIF, bajo supervisión del MINCETUR, a las empresas que se dedican
a la explotación de estos juegos.
Finalmente, el 29 de octubre de 2022 se publicó el Decreto Supremo N° 011-2022-IN, a través del cual
se creó la División de Investigación de Extinción de Dominio dentro de la Dirección de Investigación de
Lavado de Activos de la Policía Nacional del Perú. Esta nueva división será responsable de generar,
promover e investigar los procesos de extinción de dominio a escala nacional, con la conducción jurídica
de un fiscal especializado, contra todo bien relacionado con actividades ilícitas como el LA, el
narcotráfico, la trata de personas, así como la minería y tala ilegal, entre otras.
III. Coordinación con otros organismos a nivel nacional
A la fecha se continúa tramitando la suscripción de una adenda al Convenio de Cooperación Interinstitucional

suscrito entre la SBS y la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT) y un
convenio con el MINJUS y el Ministerio Público, respectivamente.
Asimismo, entre el 17 de agosto y el 16 de setiembre de 2022, se publicó en el Portal Web de la SBS el proyecto
de modificación de la norma para la prevención del LA/FT aplicable a los sujetos obligados bajo supervisión de
11 Tanto el formato como el instructivo para proporcionar información protegida por el secreto bancario para fines de inteligencia financiera se
encuentran disponibles en el Portal Web de la SBS.
12 El proyecto de Reglamento de la Ley N° 31557 ha sido pre publicado en la página web del MINCETUR. La UIF envió, dentro del plazo, sus
comentarios a través del aplicativo de la misma página web y mediante Oficio SBS al MINCETUR.
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la UIF, aprobada por Resolución SBS Nº 789-2018, a efectos de recibir los aportes de la ciudadanía. En este
contexto, se sostuvieron reuniones con dos gremios de sujetos obligados: la Asociación de Casas de Cambio
Digitales (ACADI) y la Asociación de Desarrolladores Inmobiliarios (ADI Perú), a efectos de recibir comentarios
y sugerencias adicionales.
De otro lado, en el marco del proceso de evaluación de la adecuada implementación del Órgano Centralizado
de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (OCP LA/FT)13, que debe realizar la
UIF, se ha venido solicitando información y documentación sobre determinados componentes del sistema de
prevención del LA/FT del OCP LA/FT. La UIF mediante Oficio N° 41510-2022-SBS del 27 de setiembre de 2022
ha formulado diversas recomendaciones de mejora al mencionado sistema de prevención del LA/FT, como es el
caso, entre otros, de la identificación, evaluación y mitigación de los riesgos de LA/FT a los que se encuentran
expuestos los notarios; mejora de la Guía de Riesgos del Cliente; desarrollo de criterios a adoptar respecto de
diversos aspectos de las señales de alerta a fin de determinar las conductas inusuales de los clientes; incluir el
detalle de los elementos que se consideran para activar una alerta y calificar a una operación como inusual.
Cabe señalar que en dicho mes también se sostuvo una reunión de coordinación con el OCP LA/FT y miembros
del Centro Especializado de Prevención del Lavado de Activos (CEPLA) del Colegio de Notarios de Lima, a
efectos de coordinar diversos aspectos aún pendientes, relativos a la recepción de la información de los notarios
a nivel nacional por parte del OCP LA/FT y su envío consolidado a la UIF a través de la Base Centralizada de
Información.
Asimismo, luego de publicada la Ley N° 31557, el 01 de setiembre del presente año la UIF sostuvo con el
MINCETUR una reunión de coordinación para coordinar la elaboración y próxima aprobación de la norma para
la prevención del LA/FT y el respectivo Reglamento de Infracciones y Sanciones, aplicable a las empresas que
explotan juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia.
Por otro lado, la UIF ha continuado trabajando con el Ministerio Público a través de las Fiscalías Especializadas
en Delitos de Lavado de Activos, las Fiscalías Supraprovinciales Corporativas Especializadas en Delitos de
Corrupción de Funcionarios, Fiscalías del Equipo Especial (encargadas de los casos vinculados a Odebrecht),
las Fiscalías Especializadas en Extinción de Dominio y las Fiscalías Especializadas en Delitos de Derechos
Humanos y Terrorismo, con el Equipo Especial de Fiscales Contra la Corrupción del Poder y con el Despacho
de la Fiscal de la Nación, con quienes se han sostenido reuniones de coordinación y reuniones de trabajo que
han permitido la afectación de fondos en el país (congelamiento administrativo nacional) y concretar acciones de
apoyo mediante el intercambio de información de inteligencia, según sea el caso.
Sobre el particular, cabe indicar que actualmente con los mencionados subsistemas fiscales especializados viene
operando una plataforma informática segura de intercambio de información y que para fines operativos la UIF
cuenta con un oficial de enlace acreditado ante el Ministerio Público.
En igual sentido, se viene coordinando lo relacionado a la participación de la UIF en las diligencias de ejecución
de medidas limitativas sobre fondos retenidos temporalmente por infracción al transporte transfronterizo de
dinero en efectivo.
IV. Designación de oficiales de cumplimiento y atención de consultas
Desde el 01 de enero de 2022 al 31 de octubre de 2022 se han recibido por parte de los sujetos obligados, 2 168
solicitudes de designación de oficial de cumplimiento, inclusive alternos y corporativos: 1 915 fueron atendidas y
13 El OCP LA/FT, creado por el Decreto Legislativo N° 1249, es un órgano a cargo del Colegio de Notarios Lima, que integra a todos los notarios
del Perú en una gestión centralizada en materia de prevención del LA/FT, encargada del análisis de los riesgos del LA/FT en el ejercicio de la
función notarial y tiene, entre otras funciones, la de comunicar a la UIF las operaciones sospechosas a través de un ROS, en representación de
los notarios a nivel nacional.
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253 se encuentran en proceso de atención. Asimismo, en el mencionado periodo se han recibido y absuelto 2
421 consultas relacionadas a los sujetos obligados y oficiales de cumplimiento.
Por otro lado, desde el 1 de noviembre 2021 al 31 de octubre de 2022 se han recibido y atendido un total de 674
consultas sobre el sistema de prevención y gestión de riesgos del LA/FT, a través de los correos electrónicos:
mesadepartesvirtuales@sbs.gob.pe, NormasLAFT-DPEC@sbs.gob.pe; consultasupervisionuif@sbs.gob.pe; y,
a través de los anexos telefónicos.
V. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS) y emisión de comunicaciones de inteligencia
V.1. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS)
Del 16 de marzo del 2020 al 31 de octubre de presente año, la UIF ha recibido 43,487 ROS, lo que representa
el 202,87% del total de ROS recibidos en el mismo periodo durante los años 2019-2020. Asimismo, de los 43,487
ROS recibidos, 142 ROS (0.33%) están vinculados a adquisiciones de bienes y servicios realizadas en el periodo
de emergencia sanitaria por entidades del Estado y han sido enviados principalmente por los sujetos obligados
del sector financiero.
V.2. Emisión de comunicaciones de inteligencia
La UIF desde el 16 de marzo del 2020 al 31 de octubre del presente año ha emitido 2,893 comunicaciones de
inteligencia: 2,201 comunicaciones de inteligencia nacional (Nota de Inteligencia Financiera14, Nota de
Inteligencia Financiera Espontánea15, Reporte de Acreditación16 e Informe de Inteligencia Financiera17) y 692
comunicaciones de inteligencia internacional (Respuesta de Información al Exterior18, Solicitud de Información al
Exterior19 y Comunicación Espontánea al Exterior20).
14 La Nota de Inteligencia Financiera (NIF) es un documento de inteligencia financiera con carácter confidencial y reservado, que emite la UIF en
respuesta a un pedido de información, formulado por el Ministerio Público u otra autoridad competente, siempre que haya una investigación por
lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Contiene información de inteligencia contenida en los ROS o información de inteligencia recibida
de UIF extranjeras respecto de las personas consultadas u otra información a la que hubiera tenido acceso. No tiene valor probatorio y no puede
ser utilizado como elemento indiciario o medio de prueba en ninguna investigación o proceso judicial, administrativo y/o disciplinario.
15 La Nota de Inteligencia Financiera Espontánea (NIFE) es un documento de inteligencia financiera, con carácter confidencial y reservado, mediante
el cual la UIF transmite de oficio, de manera espontánea, información al Ministerio Público u otra autoridad competente. No puede ser utilizada como
elemento indiciario o medio de prueba en ninguna investigación o proceso judicial, administrativo y/o disciplinario. Transmite información de
inteligencia contenida en los ROS, información de inteligencia recibida de UIF extranjeras respecto de las personas consultadas, u otra información
a la que hubiera tenido acceso, para apoyar las investigaciones de lavado de activos, sus delitos precedentes o de financiamiento del terrorismo.
16 El Reporte de Acreditación (RA) es un documento emitido por la UIF, con el resultado del análisis efectuado sobre la documentación presentada
por la persona intervenida a su ingreso o salida del país, a quien se le hubiere retenido dinero en efectivo o instrumentos financieros negociables
emitidos al portador, por infracción a las normas de transporte trasfronterizo de dinero que establecen la obligación de declarar bajo juramento que
porta dinero en efectivo o instrumentos financieros negociables emitidos “al portador” por montos mayores a USD 10,000 o su equivalente en otra
moneda.
17 El Informe de Inteligencia Financiera (IIF) es un documento de inteligencia financiera, con carácter confidencial y reservado, que emite la UIF
luego del análisis e investigación de los ROS recibidos de los sujetos obligados y/o de la información que obra en sus bases de datos, en el que
concluye que el caso o casos materia de análisis e investigación se presume vinculado a actividades de lavado de activos, sus delitos precedentes
o de financiamiento del terrorismo. No tiene valor probatorio y no puede ser utilizado como elemento indiciario o medio de prueba en ninguna
investigación o proceso judicial, administrativo y/o disciplinario, a excepción de los anexos que lo sustentan, siempre y cuando se cuente con
autorización expresa de la UIF para su empleo total o parcial.
18 La Respuesta de Información al Exterior (RIE) es un documento que transmite información de inteligencia financiera confidencial a otra UIF en
atención a una solicitud de información, en el entendido que la agencia extranjera ha identificado un vínculo con el Perú en el caso que viene
investigando.
19 La Solicitud de Información al Exterior (SIEX) es un documento mediante el cual se solicita información de inteligencia financiera confidencial a
otra UIF del extranjero cuando, en el marco del desarrollo del análisis de un caso, la UIF identifica un vínculo con otro país.
20 La Comunicación Espontánea al Exterior (CEAX) es un documento que transmite información de inteligencia financiera confidencial a una UIF
extranjera, sin que medie un requerimiento previo por parte de ésta última. La información de inteligencia financiera se transmite de manera proactiva
cuando, en el marco del desarrollo del análisis de un caso, la UIF identifica un vínculo con otro país.
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Las comunicaciones de inteligencia señaladas se han enviado a las fiscalías de Lima y provincias (Callao,
Huaraz, Tumbes, San Martín y Tacna) especializadas en delitos de LA, en delitos de corrupción de funcionarios,
en extinción de dominio, contra la criminalidad organizada, del Equipo Especial y otras fiscalías penales
comunes.
VI. Pedidos formulados por las Comisiones Investigadoras del Congreso de la República
Conforme a los artículos 10 A.1 y 12 de la Ley N° 27693 y el artículo 5 de su reglamento, Decreto Supremo N°
020-2017-JUS, los documentos de inteligencia elaborados por la UIF se encuentran protegidos por el deber de
reserva, siendo el Ministerio Público el destinatario legal de dicha información, salvo excepciones como es el
caso de las Comisiones Investigadoras del Congreso de la República, las que pueden acceder a cualquier
información, incluida la sujeta al deber de reserva de la UIF y al secreto bancario, según el artículo 97 de la
Constitución Política del Perú.
Sin embargo, y conforme al artículo 88 del Reglamento del Congreso de la República, para que una Comisión
Investigadora pueda acceder a la información antes mencionada, debe enviar a la SBS los siguientes
documentos:
1. Copia de la Moción de Orden del día aprobada por el Pleno del Congreso de la República que crea una
Comisión Investigadora u otorga facultades de investigación a una Comisión Ordinaria.
2. Copia del acuerdo motivado y aprobado o acta de sesión de la comisión que dispone el levantamiento del
secreto bancario y la reserva legal de la información de la UIF debidamente suscrita, según corresponda.
Durante el periodo de enero al 31 de octubre 2022, se ha recibido cuatro (04) pedidos de información protegida
por la reserva legal de la UIF (provenientes de comisiones investigadoras y comisiones ordinarias con facultades
de investigación). Ante ello, se les solicitó copia del acuerdo o acta de sesión del levantamiento de la reserva
legal y se inició el proceso de búsqueda de la información, encontrándonos a la espera de lo solicitado para
proceder a su envío.
VII. Herramientas de difusión y supervisión
- Boletín electrónico: la UIF ha desarrollado un boletín electrónico para enviar directamente a los sujetos
obligados y a sus oficiales de cumplimiento, información importante de actualidad, normas y sugerencias
para la implementación del sistema de prevención del LA/FT. Entre junio 2022 y octubre 2022 se han emitido
5 Boletines Informativos ordinarios21:
MES DE
CONTENIDO
EMISIÓN
Boletín N° 114 Herramientas: 1. Hallazgos detectados en las visitas de supervisión, respecto de la
formalidad de aprobación de documentos normativos internos que contienen
Junio 2022
información mínima del Manual. Avisos importantes: 1. Actualización de información.
Actualidad: 1. Minería ilegal: solo se ha formalizado el 11% de mineros que buscan dejar
la ilegalidad. 2. Lucha contra el lavado de activos no funciona en «burbujas» aisladas:
GAFI. 3. ¿El GAFI podría evaluar expulsión de Rusia?
Boletín N° 115 Novedades Normativas: 1. Ley de reforma constitucional que fortalece la lucha
anticorrupción en el marco del levantamiento del secreto bancario y la reserva tributaria.
Julio 2022
Herramientas: 1. Observaciones identificadas por la UIF en las comunicaciones de las
designaciones de oficial de cumplimiento. 2. Comunicado del Comité del Consejo de
Seguridad. Actualidad: 1. Eficacia y proporcionalidad de las sanciones. 2. Cientos de
21 Las ediciones anteriores están publicadas en el Portal sobre Prevención del LA de la página web de la SBS.
8
UIF-SBS
personas detenidas y millones de euros incautados en una operación mundial de

INTERPOL contra las estafas basadas en la ingeniería social.
Boletín N° 116 Avisos importantes: 1. SBS propone cambios a norma aplicable a los sujetos obligados
bajo supervisión de la UIF. 2. Comunicado del Comité del Consejo de Seguridad. 3. Ley
Agosto 2022
que regula la explotación de los juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia –
Ley N° 31557. 4. UIF ofrece cursos virtuales gratuitos sobre LA/FT en su nueva Aula
Virtual. 5. UIF inicia proceso de Evaluación Nacional de Riesgos de Financiamiento del
Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Herramientas: 1.
Principales riesgos y tipologías de lavado de activos en la ENR 2021. Actualidad: 1.
Arequipa: dictan 8 años de prisión para dueño de cooperativa Credisur. 2. ¿Quién fue
la ‘Tía Goya’, trabajadora del hogar que se volvió la ‘reina del oro’ en Madre de Dios?
3. Incautan más de 47 kilos de oro provenientes de la minería ilegal que iban a ser
exportados a la India. 4. EE. UU. Sancionó a empresa de criptomonedas por permitir
lavado de activos a hackers. 5. Travel rule: ¿qué es y por qué es tan importante?
Boletín N° 117 Herramientas: 1. La debida diligencia en el conocimiento del cliente con un enfoque
basado en riesgos en el sector notarial. 2. Si soy un agente inmobiliario que solo se
Setiembre 2022
dedica al alquiler de inmuebles, ¿soy un sujeto obligado a informar a la UIF? Avisos
importantes: 1. Comunicado del Comité del Consejo de Seguridad. 2. Congreso
Internacional de PLAFT 2022. 3. Documentos específicos elaborados sobre la
percepción del riesgo del lavado de activos para cada sector. Actualidad: 1. Crimen
organizado está socavando los sistemas financieros globales: Interpol. 2. Trujillo: dan
prisión preventiva a mujer intervenida en aeropuerto con 1 millón 700 mil soles. 3.
Bienes raíces: GAFI publica informe sobre riesgo de lavado de activos.
Boletín N° 118 Herramientas: 1. Jurisdicciones bajo supervisión reforzada - 21 de octubre de 2022. 2.
Si soy una empresa que solo se dedica a la actividad de compraventa de automóviles
Octubre 2022
de segunda mano (usados) dentro del Perú, ¿Estoy obligada a implementar el Sistema
de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo? Avisos
importantes: 1. Comunicados del Comité del Consejo de Seguridad. 2. Unidad de
Inteligencia Financiera organizó la Semana de Prevención del Lavado de Activos 2022.
Actualidad: 1. El COVID 19 abrió las puertas para una nueva ola de lavado de activos.
2. Tumbes: Fiscalía de Lavado de Activos incauta 90.000 dólares. 3. Señales de alerta a
considerar en las transacciones con criptomonedas. 4. Condenan a mujer a 25 años de
prisión por caso de lavado de activos en Callao.
El 27 de octubre del presente año se difundió el Boletín UIF N° 118 con información acerca de los eventos
realizados por la UIF desde el 24 de octubre hasta el 29 de octubre, como parte de la Semana de Prevención
de Lavado de Activos 2022 organizada anualmente con ocasión al Día de la Prevención del Lavado de
Activos, que se conmemora en la región el 29 de octubre. Las actividades de dicha semana se enmarcan
dentro de una de las recomendaciones de la ENR LA 2021, referente a promover acciones de
concientización y la implementación de campañas de difusión de los riesgos de LA en el Perú, con la
finalidad que el sector público y privado apliquen un adecuado enfoque basado en riesgo y lograr la
implementación de acciones y/o políticas de mitigación específicas para los riesgos identificados.
- Informe del oficial de cumplimiento: a fin de que los organismos supervisores, así como a la UIF, puedan
conocer el avance en la implementación de los sistemas de prevención del LA/FT por parte de los sujetos
obligados, las normas de prevención del LA/FT22 disponen que sus oficiales de cumplimiento deben
remitirles un informe respecto de la gestión del sistema de prevención del LA/FT. Este informe puede ser
anual o semestral dependiendo del tipo de sujeto obligado.
22 Obligación contenida en el artículo, 10, numeral 10.2.1, literal g de la Ley N° 27693.

9
UIF-SBS
En el caso de las entidades financieras, de seguros, AFP y las que operan en el mercado de valores, la
obligación es semestral y el informe se denomina Informe Semestral del Oficial de Cumplimiento (ISOC).
Por su parte, la obligación de los sujetos obligados que se encuentran bajo supervisión de la UIF en materia
de prevención del LA/FT (notarios, personas naturales y jurídicas dedicadas a la construcción, actividad
inmobiliaria, compraventa de divisas, compraventa de vehículos, actividad minera, entre otros) es anual y el
informe se denomina Informe Anual del Oficial de Cumplimiento (IAOC). Ambos informes se envían a la UIF
a través del Portal PLAFT: el ISOC I a más tardar el 15 de agosto y el ISOC II e IAOC a más tardar el 15 de
febrero.
Del mismo modo, remiten su IAOC a través del Portal PLAFT: los agentes de aduana autorizados para
operar como despachadores de aduana que se encuentran bajo la supervisión de la SUNAT, las personas
jurídicas que explotan juegos de casino y/o máquinas tragamonedas, autorizadas por el MINCETUR para el
ejercicio de dicha actividad; así como los concesionarios postales y operador designado, autorizados por el
Ministerio de Transportes y Comunicaciones (MTC) para prestar el servicio postal de remesa y/o giro postal,
a través de un contrato de concesión postal.
Cabe señalar que el uso de la mencionada herramienta informática (Portal PLAFT) garantiza la
confidencialidad de la información recibida y facilita la explotación de la misma al estar debidamente
estructurada.
En febrero del presente año venció el plazo para la presentación del IAOC correspondiente al periodo 2021.
Al 31 de octubre 2022, se han recibido 3,278 IAOC a través del Portal PLAFT: 2,802 corresponden a sujetos
obligados bajo la supervisión de la UIF y 476 a sujetos obligados bajo supervisión de otros supervisores.
VIII. Supervisión UIF en materia de prevención del LA/FT
VIII.1. Plan anual de visitas de supervisión por parte de la UIF
El Departamento de Supervisión de la UIF supervisa la implementación del sistema de prevención del LA/FT por
parte de los sujetos obligados de diferentes sectores económicos que se encuentran bajo su competencia en
materia de prevención del LA/FT; del mismo modo, realiza actividades de supervisión coordinada en materia de
prevención del LA/FT con otros supervisores. A efectos de determinar el número de visitas de supervisión a
realizar por cada sector económico en un determinado período, así como su alcance; utiliza un enfoque basado
en riesgo.
Dicho enfoque tiene por finalidad la priorización de las visitas de supervisión, de acuerdo al nivel de riesgo del
LA/FT de los sujetos obligados; la orientación más eficiente de los recursos con los que cuenta la UIF; la aplicación
de medidas preventivas acordes con la naturaleza de los riesgos de cada sector y del sujeto obligado; el
fortalecimiento del sistema de prevención del LA/FT; así como, el cumplimiento de la Recomendación 1 del GAFI
que exige a los países evaluar sus riesgos de LA/FT y aplicar un enfoque basado en riesgo, y lo establecido por
el artículo 9.A.10 de la Ley N° 27693.
Las supervisiones comprenden las siguientes actividades: (i) requerimiento de información sobre el sistema de
prevención del LA/FT del sujeto obligado; (ii) comunicación con el oficial de cumplimiento del sujeto obligado para
mantenerlo informado respecto del inicio y alcance de la supervisión; (iii) verificación de información requerida al
sujeto obligado; (iv) elaboración de muestras para la revisión de la implementación de políticas y procedimientos
del sujeto obligado; (v) requerimiento de muestras al sujeto obligado (vi) reunión de inicio de la supervisión con
el oficial de cumplimiento del sujeto obligado; (vii) ejecución; (viii) reunión de cierre de la supervisión y firma del
acta de supervisión con el oficial de cumplimiento del sujeto obligado; (ix) emisión del informe de supervisión con
el detalle del análisis y las observaciones identificadas; y, (x) notificación de recomendaciones al sujeto obligado
a través de oficio, a fin de que pueda implementarlas en un plazo determinado, en caso corresponda.
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UIF-SBS
Al respecto, durante el periodo enero 2015 a octubre 2022 se realizaron un total de 6,791 actividades de
supervisión: 1,510 son supervisiones del sistema de prevención del LA/FT en sujetos obligados domiciliados en
los Departamentos de Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Cajamarca, Callao, Cusco, Ica, Junín, La Libertad,
Lambayeque, Lima, Loreto, Madre de Dios, Moquegua, Pasco, Piura, Puno, San Martín, Tacna, Tumbes y
Ucayali; 4,659 son actividades de monitoreo; 378 retroalimentaciones; 217 visitas preventivas; y, 27 supervisiones
coordinadas con otros organismos de supervisión.
Cabe precisar que, como consecuencia del inicio del estado de emergencia sanitaria en el país, el procedimiento
de supervisión fue adaptado para cumplir con las restricciones establecidas por el gobierno y atender los nuevos
riesgos de LA/FT que emergieron por el uso de plataformas virtuales, incremento de fraudes y estafas, tráfico de
medicamentos e insumos médicos, esquemas ponzi y el posible aumento de corrupción en las contrataciones
realizadas en el sector salud. Dicho procedimiento adaptado fue denominado supervisión sin desplazamiento del
sistema de prevención del LA/FT, el que tuvo como principal característica la supervisión 100% remota de los
sujetos obligados y fue ejecutado hasta el 30 de junio de 2022.
VIII.2. Actividades de Supervisión realizadas a sujetos obligados bajo supervisión de la UIF
1. Supervisión a constructoras y/o inmobiliarias
Durante el período de enero de 2015 a octubre 2022 se efectuaron 585 supervisiones a las personas
naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de construcción y/o inmobiliaria, para verificar la
implementación del sistema de prevención del LA/FT. Dichas supervisiones fueron realizadas a sujetos
obligados domiciliados en Arequipa, Callao, Cusco, Ica, Junín, La Libertad, Lambayeque, Lima, Moquegua,
Piura, Puno, San Martín y Ucayali.
Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 1,781 actividades de supervisión a nivel nacional,
entre ellas: actividades de monitoreo, retroalimentación y visitas preventivas.
2. Supervisión a sujetos obligados que realizan actividades de compraventa de divisas (casas de

cambio)
Durante el período de enero de 2015 a octubre 2022 se efectuaron 268 supervisiones a casas de cambio,
para verificar la implementación del sistema de prevención del LA/FT. Las supervisiones fueron realizadas
a sujetos obligados domiciliados en Arequipa, Callao, Cusco, Junín, La Libertad, Lambayeque, Lima, Piura,
Puno, Tumbes y Ucayali.
Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 1,105 actividades de supervisión a nivel nacional,
entre ellas: actividades de monitoreo, retroalimentación y visitas preventivas.
3. Supervisión a Notarios
Durante el periodo de enero de 2015 a octubre 2022 se efectuaron 176 supervisiones a notarios, para
verificar la implementación del sistema de prevención del LA/FT. Las supervisiones fueron realizadas a
notarios domiciliados en Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Cajamarca, Cusco, Junín, La Libertad,
Lambayeque, Lima, Pasco, Piura, Puno, San Martín, Tumbes y Ucayali.
Asimismo, durante dicho período se efectuaron otras 363 actividades de supervisión a nivel nacional, entre
ellas: actividades de monitoreo y retroalimentación.
4. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas a la compraventa de vehículos
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UIF-SBS
Durante el período de enero de 2015 a octubre 2022 se efectuaron 158 supervisiones a personas naturales
y jurídicas dedicadas a la actividad de compraventa de vehículos, para verificar la implementación del
sistema de prevención del LA/FT. Dichas supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados
en las regiones de Arequipa, Cajamarca, Callao, Cusco, La Libertad, Lambayeque, Lima, Loreto, Piura,
Puno, San Martín y Ucayali.
ellas: actividades de monitoreo, retroalimentación y visitas preventivas.
5. Supervisión a Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPAC)
Durante el período de enero de 2015 a octubre 2022 se efectuaron 108 supervisiones del sistema de
prevención del LA/FT a las COOPAC bajo la supervisión de la UIF. Las supervisiones fueron realizadas a
sujetos obligados domiciliados en Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Callao, Cusco, Ica, Junín, La Libertad,
Lambayeque, Lima, Moquegua, Piura, Puno, San Martín y Tacna.
Asimismo, durante dicho periodo se efectuaron otras 522 actividades de supervisión a nivel nacional, entre
Cabe señalar que, conforme a la Ley N° 30822, a partir del 1 de enero del 2019 las COOPAC contaron con
90 días, es decir hasta el 31 de marzo del mismo año, para registrarse ante la SBS. Asimismo, a partir de
dicha fecha, las COOPAC pasan a ser supervisadas integralmente por la SBS. Sin embargo, es importante
mencionar que en materia de prevención del LA/FT, las COOPAC nivel 1 son supervisadas por la UIF,
mientras que las COOPAC niveles 2 y 3 por la Superintendencia Adjunta de Cooperativas de la SBS23.
6. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de joyas, metales y piedras

preciosas y a empresas mineras
y jurídicas dedicadas al comercio de joyas, metales y piedras preciosas, para verificar la implementación
del sistema de prevención del LA/FT. Dichas supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados
domiciliados en las regiones de Arequipa, Cusco, Lima, Puno y San Martín.
Asimismo, durante dicho periodo se efectuaron otras 154 actividades de supervisión a nivel nacional, entre
Mediante Decreto Legislativo Nº 1249, las empresas mineras pasaron bajo supervisión de la UIF en materia
de prevención del LA/FT. En tal sentido, en el mes de marzo de 2018, la SBS emitió las normas que
corresponden implementar a dicho sector y fueron incluidas en el Plan de Supervisión de la UIF a partir del
año 2019.
Al cierre de octubre de 2022, se han realizado 33 supervisiones del sistema de prevención del LA/FT a
empresas mineras. Las supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en las regiones
de Arequipa, Cusco, La Libertad, Lima y Puno. Asimismo, se efectuaron otras 156 actividades de
supervisión, entre ellas: actividades de monitoreo, retroalimentación y visitas preventivas.
23 Las COOPAC de Nivel 1 tienen un monto total de activos de hasta 600 unidades impositivas tributarias (UIT), las COOPAC de Nivel 2 un monto
total de activos mayor a 600 UIT, y hasta 65,000 UIT; mientras que las COOPAC de Nivel 3, un monto total de activos mayor a 65,000 UIT.
Actualmente el valor de una UIT asciende a S/ 4,400.
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UIF-SBS
Del mismo modo, en dicho periodo se realizaron 8 supervisiones del sistema de prevención del LA/FT a
comercializadores de oro domiciliados en las regiones de Arequipa, Cusco, Lima, Madre de Dios y Puno,
asimismo, se realizaron 7 retroalimentaciones y 77 actividades de monitoreo.
7. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de maquinarias y equipos que

se encuentran comprendidos en las subpartidas nacionales N° 84.29, N° 85.02 y N° 87.01 de la
clasificación arancelaria nacional
y jurídicas dedicadas al comercio de maquinarias y equipos que se encuentran comprendidos en las
subpartidas nacionales N° 84.29, N° 85.02 y N° 87.01 de la clasificación arancelaria nacional, para verificar
la implementación del sistema de prevención del LA/FT. Las supervisiones fueron realizadas a sujetos
obligados domiciliados en Arequipa, Callao, Lima y Loreto.
8. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al préstamo y/o empeño
Durante el período de enero de 2015 a octubre 2022 se efectuaron 54 supervisiones24 a personas naturales
y jurídicas dedicadas al préstamo y/o empeño, para verificar la implementación del sistema de prevención
del LA/FT. Las supervisiones fueron realizadas a sujetos obligados domiciliados en las regiones de
Apurímac, Ica, Junín, Lambayeque, Lima, Piura, San Martín y Tacna.
VIII.3. Actividades
de retroalimentación a los sujetos obligados bajo supervisión de la UIF para mejorar el
cumplimiento del sistema de prevención del LA/FT
La UIF ha venido realizando actividades de retroalimentación a los sujetos obligados bajo su supervisión
respecto a las debilidades identificadas en sus sistemas de prevención del LA/FT, con la finalidad de que
las puedan superar y cuenten con sistemas de prevención de LA/FT sólidos y efectivos.
Durante el periodo de enero de 2015 a octubre 2022, se realizaron 378 actividades de retroalimentación a
sujetos obligados de los distintos sectores supervisados por la UIF, tales como: personas naturales y
jurídicas dedicadas al comercio de joyas, metales y piedras preciosas, comercializadores de oro, empresas
mineras, personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de compraventa de divisas, personas
naturales y jurídicas dedicadas a la actividad de construcción e inmobiliaria, personas naturales o jurídicas
que realizan operaciones inmobiliarias de intermediación, personas naturales y jurídicas dedicadas a la
actividad de compraventa de vehículos, personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de
maquinarias y equipos que se encuentran comprendidos en las subpartidas nacionales N° 84.29, N° 85.02
y N° 87.01 de la clasificación arancelaria nacional, personas naturales y jurídicas dedicadas a la actividad
de préstamo y/o empeño, Organizaciones Sin Fines de Lucro, Notarios, COOPAC y estudios jurídicos.
IX. Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda
Al 31 de octubre de 2022, el Registro de Empresas y Personas que efectúan operaciones financieras o de cambio
de moneda, supervisadas por la UIF en materia de prevención del LA/FT, cuenta con un total de 4062 locales
inscritos, de los cuales 3312 locales son de casas de cambio y 750 locales son de empresas de créditos,
24 Seis de las supervisiones fueron dirigidas a organizaciones sin fines de lucro, que entre sus actividades realizan financiamientos.
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UIF-SBS
préstamos y/o empeño. Del total de inscritos, se encuentran activos 1845 locales, de los cuales 1325 son casas
de cambio y 520 son empresas de créditos, préstamos y/o empeño.
X. Análisis Estratégico y Retroalimentación
X.1. Evaluaciones de Riesgos en materia de LA/FT
Conforme se señaló en el informe anterior, el proceso de ENR LA 2021, que inició en la sesión de la
CONTRALAFT del 26 de junio de 2019 bajo el liderazgo de la SBS, a través de la UIF, se dio por concluido en
la sesión de la mencionada comisión del 30 de junio de 2021.
Los resultados de la ENR LA 2021 constituyen el principal insumo para el desarrollo de la nueva Política Nacional
contra el LA, considerando que las acciones específicas que dicha política incluya estarán enfocadas en la
mitigación de los principales riesgos identificados en la ENR LA 2021. En este contexto, nuestro país se verá en
una mejor posición para demostrar el nivel de cumplimiento de los estándares internacionales emitidos por el
GAFI, al haber implementado las recomendaciones relacionadas a la identificación, evaluación y comprensión
de los riesgos del Perú en materia de LA/FT, incluidas en el Informe de Evaluación Mutua del Perú de 2018.
Asimismo, la ENR LA 2021 es una herramienta sumamente relevante para los sujetos obligados, ya que es el
marco de referencia para que todos los sectores implementen sus sistemas de prevención del LA/FT con un
enfoque basado en riesgos. El informe completo que presenta los resultados de la evaluación se encuentra
publicado en la página web de la SBS25.
En esta misma línea, como parte del proceso de elaboración de la ENR LA 2021, se han desarrollado
documentos específicos sobre la percepción del riesgo del LA por parte de cada sector y que tienen como
objetivo principal presentar un panorama general del comportamiento de los diferentes sectores ante el
fenómeno del LA, con el propósito de coadyuvar a una mejor interpretación y entendimiento de los riesgos
identificados en la ENR LA 2021; así como, contar con información específica por sector, que pueda ser utilizada
en las propias evaluaciones de riesgo que desarrollan los sujetos obligados. Dichos documentos ya han sido
compartidos con los organismos supervisores de las actividades económicas respectivos en el mes de octubre
de 2022, y serán compartidos próximamente con los oficiales de cumplimiento de cada sector a través del Portal
PLAFT.
Cabe indicar que uno de los aspectos identificados en la ENR LA 2021, está referido a la necesidad de
desarrollar una evaluación de riesgos que aborde los fenómenos del FT y del FPDAM de forma
independiente, dado que dichos fenómenos presentan un comportamiento distinto al del LA. En tal
sentido, la ENR LA 2021 recomienda hacer un estudio separado de éstos.
Por ello, el pasado 9 de agosto desde la UIF se inició el proceso de elaboración de la Evaluación Nacional
de Riesgos en materia de FT y FPADM, contando con la asistencia técnica de GIZ. Este proceso contará
con la participación de diversos funcionarios de las instituciones públicas vinculadas con el tema.
Dicho estudio tiene como objetivo identificar, comprender y mitigar adecuadamente los riesgos del FT y
FPADM en nuestro país. Además, permitirá al Perú mejorar el cumplimiento de los estándares
internacionales emitidos por el GAFI; así como implementar las recomendaciones recibidas en el último
Informe de Evaluación Mutua a Perú de 2018.
Adicionalmente, en febrero de 2022 se culminó con el estudio de “Evaluación sobre la exposición a los riesgos
de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo por parte del Sector de Abogados y Contadores”, que
contó con la asistencia técnica de la Cooperación Suiza en Perú y los Andes (SECO). Este estudio permitirá
mejorar el cumplimiento del país con la recomendación 1 del GAFI y será publicado en la página web de la SBS.
25 https://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/Publicaciones/Estudios-Tecnicos/Estudios-de-Analisis-De-Riesgos
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UIF-SBS
Por otro lado, en cumplimiento de las recomendaciones emitidas en el último Informe de Evaluación Mutua
realizado al Perú por parte de GAFILAT, y contando con la asistencia técnica SECO, se ha culminado con el
desarrollo de las guías para la detección y análisis de señales de alerta y operaciones inusuales de los sectores:
a. Compraventa de vehículos.
b. Construcción e inmobiliaria.
c. Empresas mineras y comercializadoras de oro, metales y piedras preciosas.
d. Comercialización de maquinaria y equipos.
Estos documentos se encuentran en proceso de diagramación para compartirlos con los sectores que
corresponda a través del portal PLAFT.
X.2. Análisis Estratégico
El proceso de análisis estratégico de la UIF utiliza información agregada de los ROS y demás bases de datos
que provienen de fuentes internas y externas26 para identificar posibles riesgos, tendencias y patrones en materia
de LA/FT, con el fin de coadyuvar al establecimiento de políticas y objetivos contra el LA/FT a nivel sectorial,
nacional y/o regional.
Como parte de este proceso, en marzo de 2022 se elaboró un informe estadístico y de tipologías sobre el ingreso
y salida de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros negociables emitidos al portador, por montos
superiores a US$ 10 000 o su equivalente en moneda nacional o extranjera, que tuvo como alcance el periodo
comprendido entre enero 2017 a diciembre de 2021. Con relación a este análisis, cabe indicar que la UIF participa
activamente en la carga de información en la plataforma informática “Sistema de Consultas y Registro
(SICORE27)” implementada por la UIF de Costa Rica, y que presenta información sobre el movimiento
transfronterizo de dinero e instrumentos negociables a nivel regional.
En el mismo mes se elaboró un informe para determinar el umbral para el registro de operaciones de préstamos
(mutuos) con o sin garantía mobiliaria y/o inmobiliaria que incluyan inclusive el levantamiento o cancelación de
las mismas que deberán aplicar en adelante los sujetos obligados que cuenten con dichas operaciones como
parte de su actividad económica.
En junio de 2022, se elaboró un informe sobre las operaciones realizadas en el Perú con tarjetas emitidas en el
extranjero del periodo comprendido entre enero de 2017 a diciembre de 2021, con relación a su variación anual,
a las empresas reportantes, a la ubicación geográfica donde fueron emitidas las tarjetas y al monto de las
operaciones reportadas.
En setiembre de 2022, se elaboró un informe basado en la información estadística georreferenciada de la UIF

por el periodo comprendido entre enero de 2011 a diciembre 2021, con el objetivo de mostrar la distribución
geográfica del Perú, mediante el uso de mapas, de las principales variables registradas en la siguientes fuentes
de información: ROS, informes de inteligencia financiera, sujetos obligados registrados, visitas de supervisión
realizadas por la UIF, procesos administrativos sancionadores y denuncias registradas por la Policía Nacional
del Perú.
26 Actualmente la UIF tiene acceso a 79 bases de datos, de las cuales 60 corresponden a bases de datos externas y los 19 restantes a bases de
datos internas (de la SBS o la UIF). El acceso a la mayoría de las bases de datos externas se realiza en plataformas en línea y las consultas se
realizan de forma individual o masiva, según lo permita el aplicativo.
27 El SICORE tiene como objetivo que, a mediano plazo, las UIF de la región cuenten con un panorama completo de la situación de esta actividad
a nivel regional de forma actualizada. Esta herramienta está siendo explotada por países que integran el GAFILAT mediante el intercambio de
información para la elaboración de casos de investigación.
15
UIF-SBS
También se elaboraron tres (3) informes estadísticos de los ROS remitidos por los sujetos obligados
supervisados por: UIF, SBS, otros organismos supervisores; a fin de identificar las principales variaciones de
cada grupo de sujetos obligados, así como a los sectores que presentan bajo o nulo nivel de reporte de ROS.
Adicionalmente, se elaboraron Dashboard dinámicos28 que permiten visualizar de forma interactiva la

información estadística acumulada de la UIF contenida en el boletín estadístico, el informe de estadística
georreferenciada, el informe estadístico y de tipologías sobre el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros negociables emitidos al portador, así como de información que se encuentra en el
Registro de Operaciones del Sistema Financiero y en el Registro de Operaciones de las Cooperativas; los cuales
se encuentran en proceso de publicación para los miembros de la UIF.
En adición al proceso de emisión de informes de análisis estratégico, se ha dado inicio al desarrollo y aplicación
de modelos analíticos, orientados a la identificación de operaciones, actividades o personas sospechosas,
posiblemente vinculadas a operaciones de LA o FT, iniciando por las que tengan como delitos precedentes a la
minería ilegal y a los delitos contra la administración pública debido a que han sido calificados como de riesgo
muy alto en la ENR LA 2021. La metodología de estos modelos analíticos está basada en el uso de la inteligencia
artificial mediante la inclusión de algoritmos y técnicas de machine learning, aplicada al big data. En este proceso
participan un equipo multidisciplinario de profesionales con roles de ingeniería de datos, ciencia de datos y, de
análisis de riesgos y estratégico.
X.3. Retroalimentación y Proyectos para mejorar la calidad de la información
Con relación a las actividades de retroalimentación con los sujetos obligados, la UIF realiza talleres, reuniones
presenciales o comunicaciones virtuales o físicas, informativas y de análisis. En el periodo comprendido entre
enero a octubre de 2022 se han realizado un total de 335 actividades de retroalimentación a diversos sujetos
obligados, referidas a aspectos del Registro de Operaciones, el formato del ROS, calidad de ROS, entre otros.
Como parte de estas actividades, durante el 2022 se han remitido 6 comunicaciones escritas que contenían el
reporte de retroalimentación sobre la calidad del registro de operaciones, haciendo uso de la herramienta
denominada “Reporteador para el Registro de Operaciones” aplicable a la información que remiten las
Cooperativas de Ahorro y Crédito, el cual cuenta con indicadores de calidad respecto al cumplimiento del envío,
y respecto a la calidad de los datos, tanto a nivel de operaciones como de participantes. Cabe indicar que cada
reporte es remitido con su respectiva guía de lectura del reporte de retroalimentación con el fin de mejorar la
calidad de la información que remiten periódicamente a la UIF dichos sujetos obligados. Además, se remitieron
dos (2) comunicaciones escritas sobre la calidad del registro de operaciones generado por entidades bancarias.
Adicionalmente, se está desarrollando una herramienta que permitirá generar reportes de retroalimentación del
Registro de Operaciones remitido por las entidades supervisadas por la SBS, distintas a las Cooperativas de
Ahorro y Crédito, el cual contará con indicadores de calidad con similar alcance. Se espera contar con esta
herramienta para el primer semestre de 2023.
Asimismo, se continua con el desarrollo del proyecto que tiene como finalidad hacer uso de modelos de
inteligencia artificial para estructurar fuentes de información no estructuradas ( PDF o texto plano), como por
ejemplo las que se encuentran en la sección V del ROS, y las declaraciones juradas de interés de los funcionarios
públicos (a cargo de la Contraloría General de la República desde el año 2021), que contienen información y
datos que serían útiles para el desarrollo de los casos de LA y la elaboración de los estudios y modelos de
análisis estratégico.
X.4. Informes de sentencias condenatorias de LA
28 Haciendo uso de la herramienta Qlik sense.

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UIF-SBS
Durante el segundo semestre del presente año se ha publicado el III Informe de Sentencias Condenatorias
Firmes de LA en el Perú (2012-2020) en la página web de la SBS29. Las actividades realizadas para su
actualización, siguiendo la metodología de los números anteriores, comprendió un proceso de coordinación
interinstitucional con las autoridades competentes30 para la obtención de la información sobre las sentencias
condenatorias firmes de LA emitidas el año 2020, las cuales se sumaron a las obtenidas para la elaboración del
informe anterior (2012-2019). Posteriormente se construyó una base de datos estructurada, se realizó el análisis
cuantitativo y cualitativo de la información y se procedió con la redacción del informe.
El informe brinda a las instituciones de los sectores público – privado, que integran el sistema nacional contra el
LA, mayores elementos para elaborar ROS de calidad, priorizar la atención de los ROS, identificar riesgos de
LA, potenciar la supervisión con un enfoque basado en riesgo, potenciar sus capacidades para la detección,
investigación y sanción del LA y orientar las actividades de capacitación en la materia.
El Informe reveló que en el periodo 2012-2020 se dictaron 140 sentencias condenatorias firmes de LA, las cuales
se agrupan en 110 casos según la vinculación de los hechos materia de condena. Ahora bien, los 110 casos
comprenden 82 sobre los tipos penales de conversión, transferencia, ocultamiento y/o tenencia y 28 sobre
transporte de dinero en efectivo de origen ilícito. Asimismo, se evidencia que mediante las 140 sentencias de LA
se ha condenado a 238 personas naturales: 189 fueron privadas de su libertad (80.8%) y 45 (19.2%) recibieron
pena suspendida. Del universo de personas condenadas, resaltan tres condenas de 30 años, una de 31 años,
una de 32 años, cuatro de 35 años y una de cadena perpetua (la cual debe ser revisada a los 35 años).
Con relación a los delitos precedentes de LA, se advierte una mayor incidencia de los siguientes delitos: Delitos
contra la Salud Pública (53, 38.7%), Delitos contra el Patrimonio (35, 25.5%), Delitos contra la Administración
Pública (16, 14.6%), Delitos contra la Fe Pública (14, 10.2%) y Delitos Ambientales (5, 3.6%).
Por otro lado, sobre el análisis de los 82 casos vinculados a los tipos penales de conversión, transferencia,
ocultamiento y/o tenencia, el informe advierte que los principales sectores económicos afectados por los
lavadores son: el sector vehicular mediante la compraventa de vehículos (44 de 82 casos, 53.7%), el sector
inmobiliario mediante la compraventa de inmuebles (38 de 82 casos, 46.3%), el sector bancario nacional (30 de
82 casos, 36.6%) y el sector notarial mediante operaciones relacionadas a personas jurídicas tales como
constitución, aumentos de capital y préstamos (19 de los 82 casos, 23.2%). Las tipologías de LA que se utilizan
con mayor frecuencia son el uso de testaferros (33 de 82 casos, 40.2%) y el uso de personas jurídicas (29 de 82
casos, 35.4%).
XI. Procedimientos Administrativos Sancionadores de la UIF en materia LA/FT
A partir de junio de 2011 al 31 de octubre 2022, la UIF inició 1,705 Procedimientos Administrativos Sancionadores
a los sujetos obligados bajo su competencia. Sobre este universo, se han resuelto el 96.60% de los casos en
primera instancia, encontrándose el 3.40% pendiente de ser resuelto. Se han impuesto 1648 amonestaciones y
multas, cuyo monto total asciende a 4,052.12 UIT (S/ 15,765,043.50).
XII. Capacitación en temas vinculados a la lucha contra el LA/FT
XII.1. Participación de la UIF como expositores en capacitaciones a nivel nacional e internacional
29 https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/Estudios_Resoluciones_LA_FT/III-Informe-de-Sentencias-Condenatorias.pdf
30 Presidencia de la Corte Superior Nacional de Justicia Penal Especializada del Poder Judicial, Coordinación de las Fiscalías Especializadas en
Delito de Lavado de Activos del Ministerio Público, Procuraduría Publica Especializada en Delitos de Lavado de Activos y Procesos de Pérdida de
Dominio, la Procuraduría Pública Especializada en Delitos de Tráfico Ilícito de Drogas y el Programa Nacional de Bienes Incautados (PRONABI).
17
UIF-SBS
La UIF continúa brindando capacitación en temas vinculados a la prevención del LA/FT y la implementación del
sistema de prevención del LA/FT a los sujetos obligados, oficiales de cumplimiento, organismos supervisores,
operadores de justicia y ciudadanía.
Para ello, ha puesto a disposición de los oficiales de cumplimiento, personal de apoyo en la implementación del
sistema de prevención del LA/FT por parte de los sujetos obligados y público en general, tres (3) cursos virtuales
asincrónicos de nivel básico en la plataforma e-learning de la SBS, logrando capacitar a 980 personas, entre
oficiales de cumplimiento, trabajadores de los sujetos obligados y ciudadanía, conforme se detalla a
continuación:
Fecha de N° de
N° Nombre Fecha de fin
inicio asistentes
1 Conocimientos Básicos LA/FT (6ed) 02/06/2022 28/06/2022 160
3 Misión Antilavado 18/07/2022 25/07/2022 38
5 Lineamientos generales para la
04/08/2022 25/08/2022 85
implementación del SPLAFT (2ed)
6 Curso virtual Conocimientos Básicos
07/09/2022 29/09/2022 80
LA/FT
7 Lineamientos Generales para la
07/09/2022 29/09/2022 139
implementación del SPLAFT
8 Curso virtual Conocimientos Básicos
15/09/2022 03/10/2022 36
LA/FT
9 Misión Antilavado 19/10/2022 03/11/2022 163
Asimismo, entre los meses de junio a setiembre de 2022, la UIF ha organizado 02 eventos de capacitación
sincrónicos en modalidad presencial y virtual dirigido a operadores de justicia y oficiales de cumplimiento,
respectivamente:
Público Fecha de Fecha de N° de

N° Nombre Modalidad
objetivo inicio fin asistentes
Taller sobre el Rol de
la UIF en la Funcionarios
1 01/07/2022 01/07/2022 Presencial 31
investigación del Públicos
delito de LA
Charla sobre el
Registro de
Operaciones para
Colegio de
2 Notarios por el 09/09/2022 09/09/2022 Virtual 144
Notarios
Órgano Centralizado
de Prevención LA/FT
y la UIF
Durante el mes de octubre de 2022, la UIF organizó, por tercer año consecutivo, la “Semana de Prevención de
Lavado de Activos 2022”, que consistió en la programación de una serie de actividades de capacitación en
modalidad virtual durante el 24 al 28 de octubre de 2022, con el objetivo de concientizar sobre los riesgos
asociados al LA en nuestro país, así como promover la implementación y adopción de medidas eficaces para la
prevención, detección y sanción del LA por parte de los funcionarios públicos, sujetos obligados y ciudadanía.
Las actividades de capacitación desarrolladas fueron las siguientes:
18
UIF-SBS
N° Nombre Fecha N° de asistentes

Recomendaciones del GAFI sobre el Enfoque
1 24/10/2022 857
Basado en Riesgo
Los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos
2 24/10/2022 1,041
de Lavado de Activos en el Perú
Resultados del Sistema Nacional contra el Lavado de
3 Activos: Análisis del III Informe de Sentencias 25/10/2022 1,053
Condenatorias de LA
4 Riesgos de Lavado de Activos en Latinoamérica 25/10/2022 978
Gestión de Riesgos LA/FT en Cooperativas de
5 26/10/2022 962
Ahorro y Crédito
El rol de la Cultura en la Gestión de los Riesgos de
6 26/10/2022 764
LA/FT
Amenazas emergentes de LA Post Covid:
7 27/10/2022 800
Ciberdelincuencia y Activos Virtuales
Tipologías de LA vinculadas a corrupción en
8 27/10/2022 841
contrataciones en el Estado
Charla virtual: “Conociendo mejor al enemigo: Los
9 27/10/2022 1,795
riesgos de Lavado de Activos en el Perú”
Principales señales que evidencian la
10 implementación de un Sistema de Prevención de 28/10/2022 993
LA/FT sólido
Riesgo de lavado de activos en personas y
11 28/10/2022 638
estructuras jurídicas
Finalmente, el Jefe y otros representantes de la UIF han participado como expositores o panelista los siguientes
eventos nacionales e internacionales:
N° Nombre Organizador Fecha

Financiamiento de la proliferación Asociación de Especialistas
1 de armas de destrucción masiva Certificados en Antilavado de Dinero 17/06/2022
(ACAMS)
Asociación de Secretarios
Lecciones y tendencias: Prevención
2 Corporativos de América Latina 17/06/2022
del Lavado de Activos
(REDASCLA)
World Compliance Forum Latam, Universidad para la Paz y Fundación
3 Panamá 2022 para el Estudio del Lavado de 22/06/2022
Activos (FELADE)
Congreso de Prevención de Lavado
Asociación Bancaria Costarricense
4 de Activos y Financiamiento al 21/07/2022
(ABC)
Terrorismo – ABCPLAT
13° Congreso Nacional de Auditoria El Instituto de Auditores Internos del
5 Interna – XIII CONAI 2022 11/08/2022
Perú
Asociación de Bancos del Perú
6 III Seminario Virtual PLAFT 18/08/2022
(ASBANC)
Alcances de la reciente ENR Perú y Asociación de Especialistas
7 sus implicancias en los modelos de Certificados en Delitos Financieros – 19/08/2022
gestión de riesgos de LA/FT ACFS, Capítulo Perú
VI Congreso Internacional de World Compliance Association
8 22/09/2022
Compliance y Lucha Anticorrupción (WCA)
19
UIF-SBS
Webinar Regional:
América Latina y el Caribe frente al
Global Financial Integrity y
9 desafío de la transparencia de los 27/09/2022
Fundación SES
beneficiarios finales y el fraude
tributario
Congreso Internacional del PLAFT Asociación Peruana de Empresas de
10 12/10/2022
2022 Seguros (APESEG)
Conversatorio Hablemos de Secretaria de Prevención de Lavado
11 Prevención: Beneficiario Final – de Dinero o Bienes (SEPRELAD) – 25/10/2022
3era edición UIF de Paraguay
3er Seminario Internacional Asociación de Instituciones de
12 26/10/2022
Prevención de Riesgos de LA/FT Microfinanzas del Perú (ASOMIF)
III Simposio Internacional de
Junta de Decanos de los Colegios
13 Derecho, Economía, Ética y 28/10/2022
Tecnología de Notarios del Perú
XII.2. Capacitación al personal de la UIF
Durante el periodo de junio a octubre de 2022, se continuó con el fortalecimiento y actualización de los
conocimientos y competencias de los funcionarios de la UIF. En ese sentido, con el apoyo de organismos
internacionales y agencias cooperantes, se logró brindar capacitación y entrenamiento especializado virtual y
presencial en temas vinculados al LA/FT a 57 profesionales, las cuales se detallan a continuación:
Fecha de Fecha de N° de
N° Nombre Organizador Modalidad Ciudad
inicio fin asistentes
Fiscalía
Superior
Coordinadora
Casos relevantes
Nacional de las
1 en extinción de Virtual - 07/06/2022 07/06/2022 6
Fiscalías
dominio
Especializadas
en Extinción de
Dominio
Fiscalía
Superior
Convención Coordinadora
Nacional de Nacional de las
Fiscales Fiscalías 10/06/2022
2 Presencial Lima 09/06/2022 2
Especializados en Especializadas
Extinción de en Extinción de
Dominio Dominio y el
Basel Institute
on Governance
Asociación
3 Cumbre Fintech Presencial Lima 30/06/2022 01/07/2022 1
Fintech del Perú
EWG 5 Intercambio
de Información de Departamento
4 la Conferencia de Estado de Presencial Curazao 03/08/2022 04/08/2022 2
sobre criminalidad los EE.UU
con un enfoque en
20
UIF-SBS
el Tráfico Ilícito de
Oro
PLAFT 2022 III
Seminario ASBANC
5 Virtual - 09/08/2022 18/08/2022 7
Internacional
Programa de
Universidad del
Especialización en
Pacífico -
6 Compliance y Presencial Lima 23/08/2022 23/12/2022 2
Embajada de
Buenas Prácticas
EE.UU
Corporativas
Curso de formación
en los Estándares
7 GAFI Presencial Busan 29/08/2022 02/09/2022 1
Internacionales del
GAFI
Webinar on
Beneficial
8 Ownership GAFI Virtual - 01/09/2022 01/09/2022 3
Transparency of
Legal Persons
Seminario
Lima
Subregional sur Semi-
9 GAFILAT/GIZ 06/09/2022 08/09/2022 3
para Evaluadores presencial
del GAFILAT
Supervisión de
10 Activos Virtuales e Grupo Egmont Virtual - 06/09/2022 07/09/2022 3
Investigación
Taller Virtual
“Intercambio de
Información entre
UIFs, Autoridades
de Supervisión y los
órganos
11 encargados de Grupo Egmont Virtual - 14/09/2022 14/09/2022 8
hacer cumplir la ley
(LEAs por sus
siglas en inglés)”
para la Región
Egmont de las
Américas
Curso sobre las 40 GAFILAT/
La
12 Recomendaciones Cooperación Presencial 19/09/2022 23/09/2022 1
Habana
del GAFI Española
Advisory Workshop 5
on Search, Seizure
13 and Confiscation of INTERPOL Presencial Lima 19/09/2022 21/09/2022
Online Crime
Proceds
Taller de formación
Santo
14 para miembros del GAFILAT Presencial 10/10/2022 12/10/2022 2
Domingo
Grupo de Expertos
21
UIF-SBS
del GAFILAT y
Coordinadores
Nacionales
Budapest
Conference: Global
AML-CFT
Grupo Egmont -
Workshop for
Organización
Enhanced
15 Mundial de Virtual - 12/10/2022 13/10/2022 9
Engagement
Aduanas - UIF
between Customs
Hungría
Authorities and
Financial
Intelligence Unites
Investigaciones
COPOLAD -
16 financieras y Virtual - 25/10/2022 09/12/2022
Unión Europea 2
patrimoniales
Curso de Desarrollo Academia
1
de Liderazgo y Internacional de Semi- El
17 31/10/2022 19/11/2022
Cumplimiento de la Cumplimiento presencial Salvador
Ley (LELD) de la Ley - ILEA
XIII. Control de Transporte Transfronterizo de Dinero en Efectivo e Instrumentos Financieros Negociables al

Portador, realizado por la entidad aduanera – SUNAT, y el Proceso de Acreditación del Origen de los
Fondos, por el intervenido, ante la UIF; en aplicación de Sexta Disposición Complementaria, Transitoria
y Final de la Ley Nº 28306 y sus modificatorias
La Sexta Disposición Complementaria, Transitoria y Final de la Ley N° 28306 establece la obligación para toda
persona que ingrese o salga del país de declarar el transporte de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros
negociables al portador (IFN) por montos superiores a los USD 10,000 y la prohibición de transportarlos por
montos mayores a los USD 30,000, o su equivalente en otra moneda.
En aplicación de la citada norma y su reglamento, Decreto Supremo N° 195-2013-EF, se establece que

corresponde a la entidad aduanera realizar el control de los pasajeros que ingresan o salen del país. Para dicho
fin, la SUNAT ha establecido un procedimiento administrativo a través del cual en el caso de que detecte una
infracción, como consecuencia de la intervención al pasajero, procederá a informar del hecho a la UIF.
En el siguiente cuadro se aprecia que, en el periodo del 1 de enero al 31 de octubre del 2022, el número de
intervenciones asciende a 18; las intervenciones se han producido en el Aeropuerto Internacional Jorge Chávez
– Callao (15 eventos) y en el Puesto de Control Aduanero del Terminal Portuario de Chimbote – Ancash (01
evento). Desde la aplicación de la normativa hasta el 31 de octubre del 2022 se han realizado 511 intervenciones;
y, de este total, el 83% (422 casos) se apersonó a acreditar el origen de sus fondos, mientras que el 17% (89
casos) no lo hizo:
22
UIF-SBS
TRANSPORTE TRANSFRONTERIZO DE DINERO EN EFECTIVO Y/O IFN

( Expresado en dólares estadounidenses )
INTERVENCIONES SUNAT = RETENCION TEMPORAL DE FONDOS

Agosto.2012 - Octubre.2022
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Total
INTERVENCION Total General
General
SUNAT Equiv. USD
Nro.
. Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD
No se apersonaron
11 369,508 16 1,404,362 11 1,785,422 9 380,015 13 504,413 6 107,876 12 390,393 7 92,062 0 0 2 79,650 2 53,244 89 5,166,944
a la UIF
Sí se apersonaron
17 1,269,481 44 2,191,383 24 1,625,567 45 1,583,327 97 3,490,974 64 1,786,930 66 1,818,575 30 1,077,803 13 426,039 6 234,938 16 486,529 422 15,991,547
a la UIF
Total de
28 1,638,989 60 3,595,745 35 3,410,989 54 1,963,342 110 3,995,387 70 1,894,806 78 2,208,968 37 1,169,865 13 426,039 8 314,588 18 539,773 511 21,158,491
intervenciones
Fuente: Informes de intervenciones remitidos por SUNAT
De acuerdo a la normativa, los intervenidos (infractores administrativos) deben apersonarse a la UIF dentro de
las 72 horas, portando la documentación que acredite el origen de los fondos que transportaron. Si los
intervenidos no se apersonan dentro de dicho plazo, la UIF procede a comunicar el hecho al Ministerio Público
mediante un oficio; en cambio, si se acercan, se elabora un informe denominado “Reporte de Acreditación”, el
cual es remitido al Ministerio Público señalándose si la persona acreditó o no el origen de los fondos. En caso
se concluya que no se acreditó el origen de los fondos, la fiscalía respectiva empleará los documentos recibidos
como un indicio en la investigación por LA, en aplicación del artículo 3 del Decreto Legislativo N° 1106,
modificado por el Decreto Legislativo N° 1249. Así tenemos:
REPORTES DE ACREDITACION UIF = ACREDITACIÓN DEL ORIGEN DE LOS FONDOS

(Agosto.2012 - Octubre.2022)
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Total
ACREDITACION Total General
General
. ANTE LA UIF Equiv. USD
Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro. Equiv. USD Nro.
Sí acreditaron 4 278,965 21 693,603 4 215,503 9 254,764 11 489,623 6 145,156 10 362,166 3 92,062 1 46,808 1 30,000 70 2,608,649
No acreditaron 13 990,516 23 1,497,780 20 1,410,064 36 1,328,563 86 3,001,352 58 1,641,774 56 1,456,410 27 985,741 13 426,039 5 188,130 13 408,709 350 13,335,078
En
2 47,820 2 47,820
proceso
Reportes de
17 1,269,481 44 2,191,383 24 1,625,567 45 1,583,327 97 3,490,974 64 1,786,930 66 1,818,576 30 1,077,803 13 426,039 6 234,938 16 486,529 422 15,991,547
Acreditación
Fuente: UIF
Del cuadro de intervenciones de la SUNAT (intendencias de aduana de todo el país) tenemos 422 intervenidos
que se apersonaron para acreditar el origen de sus fondos; respecto de éstos, se elaboraron 70 reportes de
acreditación (69 iniciales más 01 ampliatorio) concluyéndose que sí acreditaron, 350 que no lo hicieron y 02 están
en proceso de acreditación.
XIV. Cooperación y presencia internacional
XIV.1. Cooperación internacional
Durante los meses de junio a octubre de 202 se han ejecutado o vienen ejecutándose distintos proyectos con el
financiamiento diversas agencias de cooperación para fortalecer el Sistema Nacional contra el LA/FT, conforme
se detalla a continuación:
Financiamiento Proyecto
• Asistencia técnica para la elaboración de la Política
Cooperación Alemana contra el LA (en ejecución).
en el Perú (GIZ) • Evaluación Nacional de Riesgos de Financiamiento
del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de
Armas de Destrucción Masiva (en ejecución).
23
UIF-SBS
• Implementación de mejoras al Sistema de

Comunicación de Entidades Solicitantes - SCES (en
ejecución).
• Implementación de modelos de inteligencia artificial
para la estructuración de fuentes de información no
estructurada (en ejecución).
• Implementar un buscador Web de la Lista Consolidada
del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas -
CSNU (en ejecución).
• Diseño y diagramación del documento en formato
publicable de la Evaluación Sectorial de Riesgos de
OSFLs (en ejecución).
La Embajada del • Programa de Pasantías presenciales de Intercambio

Gobierno del Reino de Experiencias entre las UIF del Ecuador, Colombia,
Unido e Irlanda del Panamá y Perú (en ejecución).
Norte
• La finalidad de las pasantías es intercambiar
conocimientos y buenas prácticas en los ámbitos
análisis operativo, estratégico, de supervisión,
regulatorio y cooperación internacional, a fin de
fortalecer las capacidades de los funcionarios de las
UIF participantes.
SECO  Establecimiento de Asociaciones Público – Privadas

para el intercambio de información ALA/CFT (en
ejecución).
XIV.2. GAFI, GAFILAT
La UIF ha continuado representando al país ante los organismos internacionales más relevantes en la materia,
como son el GAFI y el GAFILAT.
Cabe señalar que la UIF participa activamente en el Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas, Grupo de
Trabajo de Capacitación y Desarrollo, Grupo de Trabajo contra el FT, Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo y el
Grupo de Trabajo de Análisis de Riesgos del GAFILAT, mediante la atención de diversos pedidos de información
y absolución de cuestionarios que se desarrollan en el marco de diversos proyectos.
Asimismo, el Jefe de la UIF y el Coordinador General de la UIF asistieron de forma presencial del 25 al 29 de
julio de 2022 a la sesión XLV Pleno de Representantes del GAFILAT y las reuniones de sus Grupos de Trabajo
que se realizaron en la ciudad de Quito, República del Ecuador. Estas actividades también contaron con la
participación en formato virtual de distintos representantes de las entidades que conforman al Sistema Nacional
contra el LAFT (Ministerio Público, Poder Judicial, Policía Nacional del Perú, entre otros).
Por otro lado, del 10 al 12 de octubre de 2022, el Jefe de la UIF participó de la reunión de Comisión Estratégica
del GAFILAT y del Taller de formación para miembros del Grupo de Expertos del GAFILAT y Coordinadores
Nacionales, realizadas en la ciudad de Santo Domingo, República Dominicana. Durante el taller se trataron los
siguientes temas: Metodología de Evaluación de la IV Ronda, proceso de la V Ronda de Evaluaciones Mutuas y
proceso de recalificación.
24
UIF-SBS
Es importante destacar que del 12 al 16 de diciembre del presente año se realizará en la ciudad de Buenos Aires,
República Argentina, la sesión XLVI Pleno de Representantes del GAFILAT y las reuniones de sus Grupos de
Trabajo, que se desarrollarán del 12 al 16 de diciembre de 2022, de manera híbrida (presencial y virtual), en la
ciudad de Buenos Aires, República Argentina. En el marco de la reunión del Grupo de Trabajo contra el FT,
desde la UIF se compartirá como una buena práctica la experiencia del Perú en los simulacros de congelamiento
derivados de coincidencias en las listas de las resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas sobre
terrorismo, el FT y el FPADM.
XIV.3. Grupo Egmont
La UIF participó en la 28° Sesión Plenaria del Grupo Egmont, las reuniones de su Grupos de Trabajo y la reunión
del Grupo de las Américas que se realizaron del 10 al 15 de julio de 2022 en la ciudad de Riga, República de
Letonia. Se destaca la reunión de los Grupo de Trabajo de Membresía, Apoyo y Cumplimiento, así como el de
Intercambio de Información, en donde se trataron, entre otros, los siguientes temas:
 Evaluación del avance sobre el proyecto relacionado con la renovación de los sistemas de tecnología de la
información del Grupo Egmont.
 Evaluación a los procedimientos de apoyo y cumplimiento del Grupo Egmont.
Asimismo, la UIF continúa participando activamente en distintos proyectos del Grupo Egmont, tales como el
Proyecto denominado “Operación Tentáculo” donde participa el Grupo Egmont, Interpol y la Organización
Mundial de Aduanas, el proyecto de LA basado en el comercio exterior y uso indebido de estructuras corporativas
y el proyecto para elaborar un nuevo procedimiento de apoyo y cumplimiento del Grupo Egmont.
Finalmente, es importante destacar que, del 30 de enero al 3 de febrero de 2023, se realizarán las reuniones de
los Grupos de Trabajo del Grupo Egmont en la ciudad de Dakar, Senegal.
XIV.4. Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales de la OCDE
Como se detalló en el informe anterior, el gobierno peruano viene implementando un “Programa País” con el
objetivo de convertirse en Estado Parte de la OCDE, lo cual supone participar activamente en sus distintos grupos
de trabajo, entre ellos, el Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales, que
tiene al Perú como miembro asociado y cuya representación está a cargo de la Secretaría de Integridad Pública
de la Presidencia del Consejo de Ministros (PCM). El objeto este Grupo de Trabajo es evaluar la implementación
de la Convención para Combatir el Cohecho de Servidores Públicos Extranjeros en Transacciones Comerciales
Internacionales, vigente en el país desde el 27 de julio de 2018.
En el marco de este Grupo de Trabajo, el país ha sido evaluado en Fases 1 y 2 por expertos de Brasil e Israel y
la Secretaría del Grupo. La evaluación en Fase 1 se centró principalmente en examinar la adecuación normativa
de las leyes peruanas a los estándares de la OCDE, mientras que la Fase 2, además de realizar el seguimiento
a las recomendaciones de la fase anterior, se centró en examinar la efectividad de las medidas para investigar y
sancionar a las personas jurídicas que incurran en un acto delictivo.
Cabe destacar que desde el 2020 al 17 de junio del presente año en que se aprobó el informe de la Fase 2,
representantes de la UIF, como parte de la delegación del Perú, han participado activamente en la absolución
de los cuestionarios, la visita in situ (formato virtual), la revisión de los borradores de informe y de manera virtual
en las reuniones preparatorias con el equipo evaluador y el Pleno del Grupo de Trabajo sobre Cohecho en
Transacciones Comerciales Internacionales.
25
UIF-SBS
A la fecha, la UIF viene implementando las recomendaciones del informe Fase 2 que son de su competencia;
por lo que, el 11 de mayo de 2022 se reportó a la PCM los avances de las recomendaciones formuladas que
fueron priorizadas por el Grupo de Trabajo sobre Cohecho en Transacciones Comerciales Internacionales de la
OCDE.
XIV.5. Grupo de Expertos para el Control de Lavado de Activos (GELAVEX) de la OEA
La UIF viene participando en las actividades del GELAVEX y en las reuniones de sus Subgrupos de Trabajo
(Cooperación Internacional y Decomiso y Unidades de Inteligencia Financiera y Organismos de Investigación
Criminal).
En ese contexto, la UIF participó en la 53 Reunión del GELAVEX que se realizó el 16 de noviembre de 2022 en
formato virtual. Cabe precisar que durante esta reunión México entregó la presidencia a Ecuador para el siguiente
periodo.
XIV.6. Comité contra el Terrorismo de las Naciones Unidas
Como resultado, de la visita realizada al país por la Dirección Ejecutiva del Comité Contra el Terrorismo (CTED),
del 12 al 14 de noviembre del 2019, con el objetivo de monitorear y promover la implementación de las
resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas sobre terrorismo y su financiamiento, así como
identificar necesidades de asistencia técnica relevante y buenas prácticas, la citada organización emitió su
informe final.
En el mes de octubre de este año, el Ministerio de Relaciones Exteriores (MRE) ha enviado a la UIF el
mencionado informe y nos encontramos evaluando las recomendaciones formuladas para implementar las
medidas que correspondan.
XIV.7. Convención de Naciones Unidas contra la Corrupción (CNUCC)
La UIF participará, conjuntamente con el Ministerio Público, el MRE y la Presidencia del Consejo de Ministros
como parte de la delegación del Perú que evaluará a Trinidad y Tobago en II Ciclo de Examen - cumplimiento
del capítulo 2 sobre medidas preventivas y el capítulo 5 referido a recuperación de activos de la CNUCC.
También forman parte del equipo evaluador representantes de Nicaragua.
XIV.8. Gabinetes y Comisiones
a) Gabinete Binacional Perú – Chile: en el marco de este gabinete, las UIF de Chile y Perú han elaborado un
informe sobre intercambio de declaraciones de transporte transfronterizo de dinero en efectivo y tipologías.
Actualmente se vienen realizando diversas coordinaciones de cara a la próxima reunión.
b) Gabinete Binacional Perú – Colombia: en el marco de este gabinete, la UIF viene participando de todas las
reuniones virtuales convocadas por el MRE. Asimismo, los días 25 y 26 de octubre de 2022 se realizó de
manera coordinada el Operativo de Control Intensificado de Transporte de Efectivo y Valores por Frontera
en el Aeropuerto Internacional Jorge Chávez.
c) Comisión Mixta Perú – Paraguay: en el marco de esta comisión y los acuerdos adoptados en su V reunión
el 12 de octubre del presente año se realizó un intercambio de experiencias sobre beneficiario final de las
personas y estructuras jurídicas.
26
UIF-SBS
d) Comisión Binacional Peruano - Boliviana de Lucha contra el Contrabando: como resultado de los
compromisos adoptados en esta comisión los días 25 y 26 de octubre de este año se realizó el Operativo
de Control Intensificado de Transporte de Efectivo y Valores por Frontera en el Aeropuerto Internacional
Jorge Chávez. Asimismo, en la actualidad se viene coordinando con la UIF-Bolivia la propuesta de nuevos
compromisos para el Plan Operativo Anual del 2023.
e) Comisión Mixta Perú – Argentina: se viene participando de las reuniones de preparación de la VI reunión de
esta comisión, las cuales vienen siendo lideradas por MRE.
XIV.9. Memorándums de Entendimiento
a) Memorando de Entendimiento entre la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras

Privadas de Fondos de Pensiones de la República del Perú y la Superintendencia de Bancos a través
de la Intendencia de Verificación Especial de la República de Guatemala. Firmado el 27 de julio de
2022.
b) Se vienen coordinando a través de la Red Segura del Grupo Egmont la suscripción de Memorandos de
Entendimiento con la UIF de Arabia Saudita y la UIF de Canadá.
XIV.10. Asistencias técnicas
a) Unidad de Análisis Financiero y Económico de Ecuador (UAFE de Ecuador)
Los días 6 y 7 de septiembre de 2022 un representante de la UAFE de Ecuador realizó una pasantía en la
UIF para conocer el uso de las herramientas tecnológicas, metodológicas e informes de análisis estratégico
que desarrollamos.
b) Unidad de Información y Análisis Financiero de Colombia (UIAF de Colombia)
En el marco de la implementación del plan de trabajo suscrito con la UIAF de Colombia, con el objeto de
compartir experiencias e identificar actividades que conlleven al cumplimiento de los objetivos y necesidades
planteados por cada institución, del 3 al 5 de octubre de 2022 funcionarios de la UIF de Colombia realizaron
una pasantía en la UIF.
XV. Agenda legislativa pendiente
El 20 de diciembre de 2021 se presentó el Proyecto de Ley 1042/2021-CR, el cual tiene por propósito establecer
los lineamientos para la operación y funcionamiento de las empresas de servicio de intercambio de criptoactivos
a través de plataformas tecnológicas, basándose en los principios de libre mercado y de libre competencia. Este
proyecto se encuentra en la Comisión de Economía, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera y sobre su
contenido en enero de 2022, el Banco Central de Reserva del Perú, la Superintendencia del Mercado de Valores
y la SBS enviaron sus opiniones.
27
UIF-SBS
Cabe resaltar que mediante Oficio N° 46682-2021-SBS, del 23 de septiembre de 2021, se remitió el MINJUS
proyecto de Decreto Supremo y el informe técnico para incorporar a los Proveedores de Servicios de Activos
Virtuales (PSAV) como sujetos obligados en materia de prevención del LA/FT. El 18 de noviembre del presente
año mediante Oficio N° 49936-2022-SBS se ha solicitado al MINJUS priorizar la atención de la propuesta
formulada.
Atentamente,
SERGIO JAVIER ESPINOSA CHIROQUE

SUPERINT. ADJ. DE LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERU
28
UIF-SBS
Anexo N° 1
Matriz de seguimiento del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021
ACCIONES
Eje Nivel de
N° Orden Detalle
cumplimiento
Prevención 1 1.1.1
Potenciar la elaboración de evaluaciones sectoriales de riesgo
Prevención LA/FT de los sujetos obligados identificados por las Cumplida
Prevención recomendaciones del GAFI.
Prevención 2 1.2.1 Impulsar la reforma normativa ante el Congreso de la República
Prevención para que la SBS supervise prudencialmente a las cooperativas de Cumplida
Prevención ahorro y crédito que no capten recursos del público.
Prevención 3 1.2.2 Proponer e impulsar la normativa ante el Congreso de la República
Prevención y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas) para regular las
Prevención actividades de compra y venta de divisas, a fin de establecer Pendiente
Prevención requisitos específicos para el inicio (licenciamiento) y realización de
Prevención estas actividades.
Prevención 4 1.2.3 Proponer e impulsar la normativa ante el Congreso de la República
Prevención y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas) para regular las
Prevención Pendiente
actividades de préstamo, a fin de establecer requisitos específicos
Prevención para el inicio (licenciamiento) y realización de estas actividades.
Prevención
5 1.2.4 Aprobar el desarrollo normativo, de acuerdo con lo establecido en
Prevención
los estándares internacionales, para el cumplimiento de las
Prevención Cumplida
obligaciones de los/as abogados/as y contadores/as en su condición
Prevención
de sujetos obligados.
Prevención
6 1.2.5 Aprobar la normativa que establezca la determinación y monitoreo
de los requisitos de idoneidad aplicables a los/as accionistas,
directores/as, gerentes/as y principales funcionarios/as Cumplida
organizadores/as de los sujetos obligados supervisados
integralmente por la SBS.
7 1.2.6 Modificar el Reglamento de Sanciones en materia LA/FT para los
sujetos obligados supervisados integralmente por la SBS, para que Cumplida
se establezcan sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas.
8 1.2.7 Modificar y/o actualizar, cuando corresponda, el Reglamento de
Cumplida
Sanciones de la SMV en materia LA/FT.
9 1.2.8 Aprobar una normativa que, dentro del marco de la Leyes 27693 y
N° 26702, regule el régimen sancionador para todos los sujetos
Pendiente
obligados supervisados por la UIF-Perú y demás supervisores,
excepto la SBS y la SMV.
10 1.2.9 Proponer e impulsar la normativa ante el Congreso de la República
y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas) para fortalecer el Pendiente
régimen sancionador que aplica la SBS.
11 1.2.10 Aprobar la reforma normativa referida a los requisitos de
licenciamiento para el inicio y realización de actividades de servicio Pendiente
de remesa postal supervisados por el MTC.
12 1.2.11 Aprobar y/o actualizar la reforma normativa en base a los resultados
de las evaluaciones sectoriales de riesgo en materia LA/FT, cuando Cumplida
estos lo recomienden.
29
UIF-SBS
13 1.2.12 Proponer e impulsar la reforma normativa ante el Congreso de la

República y/o el Poder Ejecutivo (facultades delegadas) para
Cumplida
acceder de forma oportuna a la información actualizada sobre los
beneficiarios finales de las personas y/o entes jurídicos.
14 1.3.1 Potenciar la planificación de la supervisión anual en materia LA/FT
con un enfoque basado en riesgos. Cumplida
15 1.3.2 Definir y formalizar los canales de comunicación entre los

organismos supervisores y los sujetos obligados, dirigidos a
retroalimentarse de información para mejorar el grado de Cumplida
cumplimiento del marco preventivo en materia LA/FT
16 1.3.3 Capacitar a los sujetos obligados en materia LA/FT dirigidas a
mejorar su grado de cumplimiento, con especial incidencia en los Cumplida
de mayor riesgo.
17 1.4.1 Identificar los sectores con bajos, nulos o con deficiente calidad de
reporte a la UIF Perú, fin de orientar los planes de supervisión, Cumplida
cuando corresponda.
18 1.4.2 Aprobar un nuevo formulario que facilite la comunicación de
operaciones sospechosas por los sujetos obligados, que incluya un Cumplida
instructivo para su adecuada comprensión y aplicación.
19 1.4.3 Proponer e impulsar ante el Ministerio de Justicia y Derechos
Humanos modificaciones normativas que permitan la adecuación de
Cumplida
los plazos de comunicación de operaciones sospechosas
vinculadas con FT.
20 1.4.4 Proporcionar de forma permanente y periódica información a los
sujetos obligados sobre las tipologías y tendencias de LA/FT que Cumplida
les puedan afectar.
21 2.1.1 Potenciar y desarrollar los mecanismos que permitan hacer
operativo el acceso de la UIF Perú a la información protegida por Cumplida
el secreto bancario y la reserva tributaria.
22 2.1.2 Proponer e impulsar la reforma normativa ante el Congreso de la
República para lograr que la UIF-Perú comparta información de
inteligencia financiera con el Sistema de Inteligencia Nacional Pendiente
Detección (SINA), el Jurado Nacional de Elecciones (JNE) y la Oficina
Detección Nacional de Procesos Electorales (ONPE).
Detección 23 2.2.1 Elaborar un diagnóstico de zonas vulnerables de frontera, desde el
Pendiente
Detección punto de vista de flujos de activos ilícitos, o con fines ilícitos.
Detección 24 2.2.2 Elaborar y ejecutar un Plan de control conjunto entre entidades
Detección nacionales en puertos, aeropuertos, centros de atención en
Detección frontera y zonas de frontera en función del resultado del Pendiente
Detección diagnóstico, contemplando su coordinación con países que se
Detección estimen relevantes.
25 2.2.3 Incrementar el número de representantes del MP en zonas de
Mayoritariamente
frontera, en las áreas geográficas de mayor riesgo identificadas
cumplida
por el diagnóstico
26 2.2.4 Elaborar e impulsar propuestas normativas ante el Congreso de la
República que permitan establecer límites al traslado interno de Parcialmente
movimiento de efectivo y valores y fomentar la bancarización. cumplida
30
UIF-SBS
27 2.2.5 Promover y/o adoptar medidas normativas que permitan

desincentivar el uso de dinero en efectivo, dificultando su utilización Cumplida
con fines LA/FT.
28 2.2.6 Repotenciar a SUNAT-ADUANAS y DICAPI de los medios técnicos
y tecnológicos necesarios para realizar con efectividad las
Cumplida
intervenciones en puertos, aeropuertos y centros de atención en
frontera y zonas de frontera.
29 2.3.1 Elaborar protocolos y canales de comunicación segura para la
remisión de información confidencial de la UIF-Perú al MP y a otras Cumplida
autoridades competentes.
Investigación 30 3.1.1 Fortalecer la estructura organizacional y de gestión del capital

y sanción humano LA/FT de la PNP mediante la especialización de sus Cumplida
Investigación y efectivos.
sanción 31 3.1.2 Fortalecimiento de las Fiscalías Especializadas de LA/FT a nivel Mayoritariamente
Investigación y nacional cumplida
sanción 32 3.1.3 Fortalecer la gestión de capital humano del PJ, considerando su
Investigación y especialización en materia LA/FT y mejorando condiciones de Cumplida
sanción seguridad y capacitación.
Investigación y 33 3.1.4 Aprobar un instrumento conjunto entre el MP y el PJ que permita
sanción remitir a los órganos jurisdiccionales los documentos sustentatorios Cumplida
Investigación y de los requerimientos fiscales en formato digital.
sanción
34 3.1.5 Reordenar la estructura organizativa del PJ y del MP para que, en
Investigación y
función de la carga procesal soportada, se creen juzgados o Mayoritariamente
sanción
fiscalías especializadas en LA y PD, o convertir las existentes para cumplida
Investigación y
destinarlas a conocer de manera exclusiva el ilícito de LA y PD.
sanción
Investigación y 35 3.1.6 Poner en vigencia a nivel nacional del Nuevo Código Procesal
sanción Penal para los casos de Cumplida
Investigación y LA/FT
sanción 36 3.2.1 Agilizar el proceso de inscripción de las medidas de incautación y
Investigación y decomiso en los registros públicos como resultado de procesos Cumplida
sanción LA/FT, considerando la posibilidad de usar medios tecnológicos.
Investigación y 37 3.2.2 Fortalecer los medios tecnológicos y la estructura organizacional y
sanción de gestión de capital humano de la PLAPD y la PEDET, Parcialmente
Investigación y considerando el aumento de la dotación del personal, reduciendo su cumplida
sanción rotación, incrementando su capacitación.
Investigación y 38 3.2.3 Asignar a la PLAPD la competencia para conocer todos los casos
sanción de LA, independientemente del tipo de delito precedente que genere
los rendimientos ilícitos, asegurando la dotación de personal y Cumplida
presupuestaria y las condiciones de seguridad necesarias para el
cumplimiento de esta función.
39 3.3.1 Proponer e impulsar ante el Congreso de la República la
modificación del Decreto Legislativo N° 1104 y su desarrollo
reglamentario, para optimizar la aplicación de la pérdida de
Cumplida
dominio, así como para mejorar la administración y distribución de
los activos incautados, decomisados y los declarados en pérdida de
dominio.
40 3.3.2 Aprobación de Decreto Supremo que regule la reparación civil, a fin
de asegurar su distribución entre las distintas autoridades Cumplida
competentes.
31
UIF-SBS
41 3.4.1 Fortalecer la participación del MP en las redes regionales de

fiscalías para mejorar la cooperación jurídica internacional en Cumplida
materia LA/FT.
42 3.4.2 Potenciar mecanismos flexibles de cooperación internacional entre
la PNP y sus homólogos de otros países en materia LA/FT Cumplida
43 3.4.3 Elaborar estudios o diagnósticos sobre el fenómeno criminal del

LA/FT en el país Cumplida
Articulación 44 4.1.1 Identificar las comisiones y/o grupos de trabajo intersectoriales
Articulación cuyas competencias estén relacionadas al ámbito del LA/FT y
Articulación gestionar la participación en éstas de la Presidencia de la Cumplida
Articulación CONTRALAFT o sus miembros.
Articulación 45 4.2.1 Impulsar la creación de los mecanismos seguros para intercambiar
Articulación información confiable entre los organismos de prevención, Pendiente
Articulación detección e investigación y sanción en materia LA/FT
Articulación
Articulación 46 4.2.2 Suscribir convenios interinstitucionales entre organismos con
Articulación funciones de supervisión prudencial de sujetos obligados y los Parcialmente
Articulación competentes en prevención del LA/FT para el intercambio de cumplida
Articulación información.
Articulación 47 4.2.3 Generar espacios de diálogo entre los organismos supervisores
Articulación LA/FT y las asociaciones gremiales de sujetos obligados, así como Cumplida
Articulación potenciar los ya existentes.
48 4.2.4 Aprobar e implementar protocolos de actuación conjunta entre el Parcialmente
MP y el PJ para el fortalecimiento del proceso penal de LA/FT cumplida
49 4.2.5 Constituir Grupos de Trabajo integrados por UIF-Perú, PNP y MP
para la detección e investigación de casos complejos de LA/FT. Cumplida
50 4.3.1 Promover la cultura de la prevención LA/FT entre los sujetos
obligados y ejecución de acciones de concientización y apoyo. Cumplida
51 4.3.2 Diseñar y ejecutar campañas de difusión y divulgación pública Mayoritariamente

orientada a la prevención LA/FT cumplida
52 4.3.3 Difundir entre la población los canales de denuncia ya
implementados a los que puede acudir para poner en conocimiento Cumplida
de las autoridades posibles actos vinculados al LA/FT.
53 4.3.4 Implementar un mecanismo que permita a la ciudadanía comunicar
a la UIF-Perú hechos presuntamente vinculados al LA/FT, Cumplida
guardando la debida confidencialidad.
54 4.4.1 Realizar un estudio para identificar debilidades en las capacidades
(formativas y operativas) de los actores involucrados. Cumplida
55 4.4.2 Definir medidas articuladas, sobre la base de los resultados del

estudio realizado, para mitigar las debilidades identificadas Cumplida
56 4.4.3 Implementar y poner en funcionamiento el Módulo de Información
Estadística sobre Lavado de Activos y Financiamiento del
Parcialmente
Terrorismo en la plataforma del Sistema Integrado de Estadísticas
cumplida
de la Criminalidad y Seguridad Ciudadana del Instituto Nacional de
Estadística e Informática.
57 4.5.1 Ejecutar el seguimiento del cumplimiento de los estándares
internacionales, como consecuencia de los resultados del Informe Cumplida
de Evaluación Mutua del GAFILAT.
32
UIF-SBS
58 4.5.2 Establecer un mecanismo de diálogo entre la SBS y los organismos

involucrados para impulsar la implementación de los cambios que
se detecten producto del seguimiento del cumplimiento de los Cumplida
estándares internacionales.
33
UIF-SBS
Anexo N° 2
Información de la UIF al 31 de octubre de 2022
I. Función de Análisis Operativo
a. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos por la UIF
En el período comprendido entre enero de 2013 y octubre de 2022 se han recibido 112 641 ROS por parte de
los sujetos obligados (SO) a informar a la UIF. Entre enero a octubre de 2022, se han recibido 17 305 ROS,
que exceden en un 11.5% a los ROS recibidos en el año 2021.
Gráfico 1. Cantidad de ROS recibidos anualmente

enero de 2013 a octubre de 2022
b. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos por tipo de SO
Del número total de ROS recibidos desde enero de 2013 a octubre de 2022, la mayor participación por tipo de
SO está representada por los bancos con 37%, los notarios con 27% y las empresas de transferencias de
fondos con 11%.
Asimismo, entre noviembre de 2021 y octubre de 2022, se observa que los bancos continúan ocupando el
primer lugar con 42%, seguidos de los notarios con 28% y las empresas de transferencias de fondos con 14%.
34
UIF-SBS
Gráfico 2. Cantidad de ROS por Tipo de SO Gráfico 3. Cantidad de ROS por Tipo de SO
enero de 2013 a octubre de 2022 noviembre de 2021 a octubre de 2022
c. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos por ubicación geográfica
Por otro lado, del total de ROS recibidos entre enero de 2013 a octubre de 2022, se reportó que el 53% de
las operaciones se realizó en el Departamento de Lima, y 34% se realizó en otras ubicaciones geográficas,
de estas últimas, las que tuvieron mayor representación fueron: Arequipa, Callao, La Libertad, y Tacna.
Asimismo, cabe indicar que no se reportó la ubicación donde se realizó la operación en un 13% de los ROS.
Gráfico 4. Cantidad de ROS recibidos por Ubicación Geográfica

35
UIF-SBS
d. Comunicaciones de Inteligencia Financiera
En el período de enero de 2013 a octubre de 2022, la UIF ha enviado 12 463 comunicaciones, de las cuales
9 674 corresponden a Comunicaciones de Inteligencia Financiera Nacional, 2 126 Comunicaciones de
Inteligencia Financiera Internacional y 66631 Comunicaciones con Valor Probatorio, siendo 11 934 de tipo
inicial y 378 de tipo ampliatorio.
Gráfico 5. Cantidad de Comunicaciones de Inteligencia Financiera

e. Comunicaciones de Inteligencia Nacional y comunicaciones con Valor Probatorio
En el período de enero de 2013 a octubre de 2022, las comunicaciones de Inteligencia Financiera Nacional31
y comunicaciones con Valor Probatorio32 sumaron 10 337, de las cuales 9 892 son de tipo inicial y 294 de tipo
ampliatorio.
Gráfico 6. Comunicaciones de Inteligencia Nacional y con Valor Probatorio

31 Comunicaciones de Inteligencia Nacional: Comprende los siguientes documentos emitidos por la UIF: Informes de Inteligencia
Financiera, Reportes de Información Financiera, Informes Internos y Solicitudes Internas de Información
32 Comunicaciones con Valor Probatorio: Comprende los siguientes documentos emitidos por la UIF: Reportes de Acreditación del
origen del dinero y/o instrumentos financieros negociables al portador y Reportes UIF.
36
UIF-SBS
Por otro lado, respecto al intercambio de información con otras entidades homólogas extranjeras se han
tramitado 1 162 solicitudes de información al exterior, se han enviado 606 respuestas de información al exterior
y 358 comunicaciones espontáneas al exterior.
Gráfico 7. Comunicaciones de Inteligencia Internacional

f. Monto involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera (IIF) por delito precedente
37
UIF-SBS
En cuanto al monto involucrado por delito precedente en los IIF emitidos por la UIF, se observa que, entre
enero de 2013 y octubre de 2022, la mayor participación corresponde a minería ilegal (57%), seguido de
defraudación tributaria (12%), delitos contra la administración pública (12%) y tráfico ilícito de drogas (5%),
entre otros (14%).
Tabla 1. Cantidad y Monto de IIF por Delito Precedente

Acumulado: ene 2013 a oct 2022 12 meses: nov 2021 - oct 2022
Posible Delito vinculado
Nº de IIF Total Millones US$ Nº de IIF Total Millones US$
Minería ilegal 61 7 301 - -
Defraudación tributaria 48 1 523 3 22
Delitos contra la administración pública (corrupción
198 1 472 35 104
de funcionarios y enriquecimiento ilícito)
Tráfico ilícito de drogas 72 626 - -
Defraudación de rentas de aduanas / contrabando 49 470 1 2
Delitos contra el orden financiero y monetario 21 429 2 -
Delitos contra el patrimonio 56 126 11 2
Tala ilegal de madera 2 103 - -
Proxenetismo 3 7 - -
Financiamiento del Terrorismo 7 2 1 -
Otros 121 776 4 30
Total 638 12 835 57 160
g. Métodos de LA más comunes en los Informes de Inteligencia Financiera (IIF)
Por otro lado, la tipología que presenta un mayor monto involucrado por IIF corresponde al uso de recursos
ilícitos o no justificados destinados u obtenidos de la inversión en el sector minero – oro ilegal y otros minerales
(47%), fondos ilícitos o no justificados canalizados a través de productos o instrumentos financieros y/o de
inversión (20%), transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto de exportaciones o importaciones
ficticia de bienes, no concordantes o relacionadas a mercancías sobrevaloradas o subvaluadas (12%), y
utilización de empresas fachada (3%).
Tabla 2. Cantidad y Monto de IIF por Tipología

Acumulado: ene 2013 a oct 2022 12 meses: nov 2021 - oct 2022
Tipología
Nº de IIF Total Millones US$ Nº de IIF Total Millones US$
Uso de recursos ilícitos o no justificados destinados u
obtenidos de la inversión en el sector minero (oro ilegal y 46 6 058 - -
otros minerales)
Fondos ilícitos o no justificados canalizados a través de
167 2 520 19 99
productos o instrumentos financieros y/o de inversión
Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto
de exportaciones o importaciones ficticia de bienes, no
69 1 546 3 12
concordantes o relacionadas a mercancías sobrevaloradas
o subvaluadas
Utilización de empresas de fachada 25 390 - -
Fondos ilícitos o no justificados canalizados a través del
Sistema de las Empresas de Transferencias de Fondos 29 325 4 -
(ETFs)
Uso de recursos ilícitos o no justificados en la adquisición de
56 315 6 2
bienes muebles e inmuebles
Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto
de exportaciones o importaciones ficticia de servicios, no
17 187 - -
concordantes o relacionados con servicios sobrevalorados o
subvaluados
38
UIF-SBS
Depósitos y/o transferencias fraccionadas de dinero ilícito o

44 158 5 7
no justificado
Utilización de fondos ilícitos o no justificados para disminuir
16 98 - -
el endeudamiento o capitalizar empresas legítimas
Inversión extranjera ficticia en una empresa local con fondos
1 90 - -
ilícitos o no justificados
Operaciones realizadas con empresas ubicadas y/o
constituidas en paraísos fiscales, cuyos ordenantes y/o 8 89 - -
beneficiarios finales son de difícil identificación
Uso de recursos ilícitos o no justificados destinados a la
16 42 - -
inversión en el sector construcción o inmobiliario
Uso de intermediarios financieros informales 3 37 2 36
Utilización de organizaciones sin fines de lucro para el
2 35 - -
lavado de dinero
No identificada 70 824 3 1
Otros 69 122 15 4
Total 638 12 835 57 159
h. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) incluidos en Informes y Notas de Inteligencia Financiera
Durante el periodo de enero de 2013 a octubre de 2022, los Reportes de Operaciones Sospechosas incluidos
en Informes y Notas de Inteligencia Financiera emitidos por la UIF ascendieron a 12 538, siendo los años que
presentan mayor cantidad de ROS diseminados el 2021 con 1 837 ROS y el 2017 con 1 493. Del total de ROS
diseminados, 2 447 (19%) formaron parte de Informes de Inteligencia Financiera, 6 136 (49%) se consideraron
en Notas de Inteligencia Financiera (NIF) y 3 955 (32%) se incluyeron en Notas de Inteligencia Financiera
Espontánea (NIFE).
Tabla 3. ROS incluidos en IIF, NIF y NIFE

N° de ROS N° de ROS N° de ROS Total ROS Porcentaje del total
Año
incluidos en IIF incluidos en NIF incluidos en NIFE divulgados de ROS recibidos
2013 206 203 - 409 9%
2014 362 449 2 813 14%
2015 300 618 441 1 359 19%
2016 261 410 462 1 133 12%
2017 202 653 638 1 493 13%
2018 282 594 427 1 303 8%
2019 257 695 424 1 376 9%
2020 125 644 300 1 069 10%
2021 234 885 718 1 837 12%
Oct-2022 218 985 543 1 746 10%
Total 2 447 6 136 3 955 12 538 -
Es importante resaltar que del total de ROS incluidos en IIF de enero de 2013 a octubre de 2022 (2 447), el
71% fueron reportados por los bancos, seguido de los notarios públicos con 6%, empresas de transferencia de
fondos con 5%, empresas dedicadas a las compra y venta de vehículos con 4%, cajas municipales de ahorro
y crédito con 3%, organismos supervisores con 2%, y otros sectores con 9%.
Gráfico 8. ROS incluidos en IIF – Participación por Tipo de SO

39
UIF-SBS
II. Visitas de Supervisión y Procedimientos Administrativos Sancionadores
a. Visitas Preventivas y de Supervisión
En el periodo comprendido entre enero de 2013 y octubre de 2022, la UIF ha realizado 2 374 procesos de
supervisión in-situ a los SO, de los cuales 714 corresponden a visitas preventivas y 1 660 a visitas de
supervisión. Adicionalmente, se llevaron a cabo 5 968 procesos de supervisión extra situ, de los cuales 5 102
monitoreo de información del SO, 378 a actividades de retroalimentación, 208 a monitoreo de cumplimiento de
medidas y 280 corresponden a actividades supervisión sin desplazamiento. Cabe señalar que los mencionados
procesos de supervisión incluyen en su mayoría a los SO bajo el ámbito de supervisión directa en materia de
LA/FT de la UIF.
Gráfico 9. Procesos de Supervisión In situ y Extra situ

40
UIF-SBS
En general, del total de procesos de supervisión realizados entre enero de 2013 a octubre de 2022, a excepción
de las actividades de monitoreo de información del SO en UIF, la mayor participación por tipo de SO está
representada por las empresas dedicadas a la construcción e inmobiliaria (42%), compraventa de divisas
(16%), compraventa de vehículos (12%), notarios públicos (7%), cooperativas de ahorro y crédito (7%),
comercio de joyas y piedras preciosas (4%) y préstamo y empeño (3%).
Gráfico 10. N° de procesos de supervisión por Tipo de SO

41
UIF-SBS
La mayor cantidad de procesos de supervisión realizados entre enero de 2013 a octubre de 2022, a excepción
de las actividades de monitoreo de información del SO en UIF, se realizaron en SO ubicados en Lima con una
participación de 59% (1 901 procesos de supervisión), seguido de las siguientes zonas geográficas: Cusco, La
Libertad, Ucayali y Piura.
Gráfico 11. N° de procesos de supervisión por Ubicación Geográfica

b. Procedimientos Administrativos Sancionadores (PAS)
Entre enero de 2013 y octubre de 2022 se han iniciado 1 428 Procedimientos Administrativos Sancionadores
(PAS) a los SO a informar bajo la supervisión en materia LA/FT de la UIF, habiéndose resuelto el 96% de los
casos con un monto total de multas ascendente a 1 902 UIT, el 4% restante se encuentra pendiente de
resolución en primera instancia.
Del total de los PAS resueltos, la mayor incidencia por tipo de SO, corresponde a los SO dedicados a la
construcción e inmobiliaria (32%), notarios públicos (24%), compraventa de vehículos (11%) y compraventa de
divisas (10%).
Gráfico 12. Procesos Administrativos Sancionadores Iniciados por Tipo de Sujeto Obligado
42
UIF-SBS
III. Oficiales de Cumplimiento y Capacitaciones
a. Oficiales de Cumplimiento
Los SO a informar deben designar un OC y comunicarlo a la UIF, considerando los requisitos mínimos
establecidos en la normativa vigente y adjuntando los documentos que acrediten el cumplimiento de dichos
requisitos de idoneidad, a efectos que la UIF emita los códigos de seguridad que les permita desarrollar sus
funciones.
Al mes de octubre de 2022, se cuenta con un total de 9 982 SO que cuentan con un OC registrado en la UIF.
De los cuales, 1 479 se dedican de forma exclusiva a la administración del sistema de prevención del LA/FT.
Gráfico 13. Número de OC vigentes al cierre de cada año

diciembre de 2013 a octubre de 2022
Con relación al número de OC por tipo de SO, la mayor participación por tipo de SO está representada por
43
UIF-SBS
las empresas de construcción e inmobiliaria (36%), compraventa de divisas (10%), empresas mineras (9%),
corredores de seguros (6%), notarios públicos (5%), organizaciones sin fines de lucro (4%),
comercializadores de metales-oro (3%), compraventa de vehículos (3%), casinos y tragamonedas (3%),
agentes inmobiliarios (3%), cooperativas de ahorro y crédito (2%) y agentes de aduanas (2%).
Gráfico 14. Cantidad de OC por Tipo de SO

a octubre de 2022
Por otro lado, la mayor cantidad de OC se encuentran ubicados en el Departamento de Lima con 55% (5 449
oficiales de cumplimiento). Los otros Departamentos con mayor participación de oficiales de cumplimiento son
Puno, La Libertad, Arequipa, Callao, Ica, Piura y Cusco.
Gráfico 15. Oficiales de Cumplimiento por Ubicación Geográfica

Al 31 de octubre de 2022
44
UIF-SBS
b. Capacitaciones
En el periodo comprendido entre enero de 2013 a octubre de 2022, la UIF ha realizado 550 eventos de
capacitación dirigidos a los SO, entidades supervisoras, instituciones y funcionarios del Estado, entre otros.
Asimismo, han contado con la participación de 53 989 personas para capacitarse en materia del sistema de
prevención del LA/FT principalmente.
Gráfico 16. Cantidad de Capacitaciones y Personas Capacitadas

45
UIF-SBS
En cuanto a la ubicación geográfica, del total de eventos de capacitación realizados, el 25% (139 eventos) se
realizó de manera virtual, y de los eventos de capacitación presenciales la mayor cantidad de estos se
realizaron en el Departamento de Lima con 33% (182 eventos). Otras ubicaciones geográficas que presentan
alta participación son Piura, Cusco, Lambayeque, La Libertad, Arequipa y Callao.
Gráfico 17. Capacitaciones por Ubicación Geográfica

46

Informe N 00006 - 2022 - Uif-Sbs-Pri

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Firmado digitalmente por: ESPINOSA CHIROQUE

Sergio Javier FAU 20131370564 soft

A : Sra. Rosangella Barbarán Reyes

DE : Superintendente Adjunto de la UIF

ASUNTO : Acciones, resultados y proyecciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras

FECHA : 20 de diciembre de 2022

I. Cumplimiento de las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)1:

Actividades de la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento

La Secretaría Técnica de la CONTRALAFT, de acuerdo a lo dispuesto en el artículo 4 del Decreto Supremo N°

Implementación del Plan Nacional contra el LA/FT 2018-2021

Nueva Política Nacional contra el LA

- Se aprobó la Resolución Ministerial N° 132-2021-JUS que constituye el Grupo de Trabajo Multisectorial

- Se aprobó el Entregable N° 1 que contiene: un diagnóstico de la situación del LA en el país, el enunciado

Asimismo, se seleccionaron 15 alternativas de solución al problema de LA, sobre la base de evidencia

II. Regulación en materia de prevención de LA/FT

2.1 Emitida por la SBS

Mediante Resolución SBS N° 3348-2022, publicada el 08 de noviembre de 2022, se modificó la

Cabe destacar que el procedimiento establecido garantiza la confidencialidad en el envío y recepción

2.2 Emitida por otros organismos

III. Coordinación con otros organismos a nivel nacional

A la fecha se continúa tramitando la suscripción de una adenda al Convenio de Cooperación Interinstitucional

IV. Designación de oficiales de cumplimiento y atención de consultas

V. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS) y emisión de comunicaciones de inteligencia

V.1. Recepción de reporte de operaciones sospechosas (ROS)

V.2. Emisión de comunicaciones de inteligencia

VII. Herramientas de difusión y supervisión

personas detenidas y millones de euros incautados en una operación mundial de

22 Obligación contenida en el artículo, 10, numeral 10.2.1, literal g de la Ley N° 27693.

VIII. Supervisión UIF en materia de prevención del LA/FT

VIII.1. Plan anual de visitas de supervisión por parte de la UIF

VIII.2. Actividades de Supervisión realizadas a sujetos obligados bajo supervisión de la UIF

1. Supervisión a constructoras y/o inmobiliarias

2. Supervisión a sujetos obligados que realizan actividades de compraventa de divisas (casas de

4. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas a la compraventa de vehículos

5. Supervisión a Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPAC)

6. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de joyas, metales y piedras

7. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al comercio de maquinarias y equipos que

8. Supervisión a personas naturales y jurídicas dedicadas al préstamo y/o empeño

X. Análisis Estratégico y Retroalimentación

X.1. Evaluaciones de Riesgos en materia de LA/FT

X.2. Análisis Estratégico

En setiembre de 2022, se elaboró un informe basado en la información estadística georreferenciada de la UIF

Adicionalmente, se elaboraron Dashboard dinámicos28 que permiten visualizar de forma interactiva la

X.3. Retroalimentación y Proyectos para mejorar la calidad de la información

X.4. Informes de sentencias condenatorias de LA

28 Haciendo uso de la herramienta Qlik sense.

XI. Procedimientos Administrativos Sancionadores de la UIF en materia LA/FT

XII. Capacitación en temas vinculados a la lucha contra el LA/FT

XII.1. Participación de la UIF como expositores en capacitaciones a nivel nacional e internacional

Público Fecha de Fecha de N° de

N° Nombre Fecha N° de asistentes

N° Nombre Organizador Fecha

XII.2. Capacitación al personal de la UIF

XIII. Control de Transporte Transfronterizo de Dinero en Efectivo e Instrumentos Financieros Negociables al

En aplicación de la citada norma y su reglamento, Decreto Supremo N° 195-2013-EF, se establece que

TRANSPORTE TRANSFRONTERIZO DE DINERO EN EFECTIVO Y/O IFN

INTERVENCIONES SUNAT = RETENCION TEMPORAL DE FONDOS

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XIV. Cooperación y presencia internacional

XIV.1. Cooperación internacional

• Implementación de mejoras al Sistema de

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