Actividad 5: Informe de Análisis Externo de la Empresa Seleccionada (BBVA)

Angie Valentina Osorio Guarnizo ID: 757385

Iris Jimena Piñeros Quimbayo ID: 752385
Estudiante

Corporación Universitaria Minuto de Dios

Administración de Empresas
Javier Mauricio Rodriguez Meneses

Ibagué, Colombia
08 de Marzo del 2024
 Actividad 5: Informe de Análisis Externo de la Empresa Seleccionada (BBVA)

Las 5 fuerzas de Porter

La posibilidad de amenaza ante nuevos competidores

El banco BBVA ha estado tomando medidas para enfrentar la amenaza de nuevos
competidores en el mercado, ha estado trabajando para retener su liderazgo en el sector
financiero que se ha visto amenazado por la presencia de bancos digitales, A pesar de esta
amenaza, BBVA ha logrado aumentar su negocio en el último año, superando a sus
competidores en cuotas de mercado en volumen de créditos y depósitos. Además, BBVA es
considerado una de las entidades más rentable del país y ha experimentado un crecimiento
significativo en los préstamos al consumo.
El banco BBVA está consciente de la posibilidad de amenaza ante nuevos competidores y ha
estado tomando medidas para mantener su posición en el mercado financiero

El poder de la negociación de los diferentes proveedores.

BBVA tiene políticas y normas establecidas para su relación con los proveedores, como el
Código de Conducta del Grupo, la Política de Compras Responsables y la Norma Corporativa
para la Adquisición de Bienes y Contratación de Servicios.
Concentración de proveedores, Monopolio del proveedor, Costo de cambio y la Importancia
del producto o servicio.

La capacidad para negociar con los compradores asiduos y los ocasionales.

La capacidad para negociar con compradores asiduos y ocasionales del Banco BBVA puede
depender de varios factores.
los clientes asiduos, aquellos que tienen una relación a largo plazo con el banco y utilizan sus
servicios de manera regular, pueden tener una mayor capacidad de negociación debido a su
lealtad y volumen de negocios. Estos clientes pueden tener acceso a beneficios y condiciones
preferenciales, como tasas de interés más bajas en préstamos o tarifas reducidas en servicios
bancarios.
los clientes ocasionales, aquellos que tienen una relación más esporádica con el banco,
pueden tener menos poder de negociación en comparación con los clientes asiduos. Sin
embargo, esto puede depender de factores como el tipo de producto o servicio que están
buscando y su historial crediticio.

Amenaza de ingresos por productos secundarios.

Es importante tener en cuenta que los bancos suelen ofrecer una amplia gama de productos y
servicios financieros tanto principales como secundarios, para satisfacer las necesidades de
sus clientes. Estos pueden ser seguros, inversiones, servicios de pago y otros; En un entorno
competitivo es posible que los clientes consideren opciones alternativas fuera del Banco
BBVA para satisfacer sus necesidades de productos secundarios. Esto puede deberse a
factores como la disponibilidad de mejores condiciones, precios competitivos o una mayor
variedad de opciones.

La rivalidad entre los competidores

La rivalidad entre los competidores del Banco BBVA, como el Santander y otros bancos es
un aspecto relevante en el sector financiero. Esta rivalidad puede verse influenciada por
factores como la crisis financiera, la adaptación a la banca digital y la competencia en
diferentes mercados.
El BBVA está trabajando para adaptarse a los cambios tecnológicos y ofrecer servicios
digitales más intuitivos y seguros.

Matriz MPC

MATRIZ DE PERFIL COMPETITIVO ( MPC )

Nombre de la Organización Muestra Nombre Comp 1 Nombre Comp 2
BBVA BANCOLOMBIA SANTANDER
Pes Calific Peso Califica Peso Califica Peso
o ( ación ( Ponde ción Ponder ción Ponder
Factor Critico de Éxito P) C) rado (C1) ado (C2) ado
De 1 a (P X (P X
4 (P X C) De 1 a 4 C1) De 1 a 4 C2)

Posicionamiento de Marca 0.3 3.8 1.1 4.0 1.2 3.5 1.1

Relación Servicios
0.2 4.0 0.8 3.6 0.7 3.7 0.7
Tradicionales - Digitales

Innovación 0.2 3.8 0.8 3.6 0.7 3.7 0.7

Fidelización de Clientes 0.2 3.5 0.7 3.5 0.7 3.5 0.7

Responsabilidad Social 0.1 3.5 0.4 3.0 0.3 3.0 0.3

Total 1.0 3.8 3.6 3.5

Los bancos BBVA, Bancolombia y Santander son 3 marcas líderes en el sector. Y se logra
identificar en los siguientes factores que:
Posicionamiento de Marca - Publicidad: Los 3 bancos están muy bien posicionados dado que
son bancos que llevan ya varios años en el mercado. En el caso de Bancolombia es un banco
muy reconocido en Colombia y Santander aunque tiene Diversas sedes y presencia en
Colombia desde ya varios años no ha alcanzado a ser tan conocido. BBVA es una marca
intencional que lleva ya más de 25 años en Colombia, el banco tiene diversas estrategias de
marketing servicios y productos altamente competitivos pero pese a esto no es el más
reconocido y/o recomendado por el público colombiano.

Relación Servicios Tradicionales-Digitales: Los 3 bancos han sido entidades que en sus
inicios son bancos 100% tradicionales, dadas las tendencias y necesidades de sus usuarios y
del mercado en general han tenido que adoptar por digitalizar varios de sus servicios y
productos para no perderse en esta nueva era. Pese a que los 3 bancos han incursionado en el
mundo digital, banco BBVA lidera prestando servicios tradicionales y digitales, BBVA ha
ido más allá de la app convencional y la página web de consulta para usuarios. BBVA se ha
centrado en la ciberseguridad, en la innovación, la practicidad y sencillez.

Innovación: Este es un factor muy importante dado que las necesidades y gustos de los
clientes son muy versátiles y amplios, para las entidades bancarias se puede dar la
oportunidad de innovar no sólo en sus productos sino también en sus servicios. Las 3
entidades han llevado a cabo diversos procesos adaptándose a la era digital y para lograr
brindar una mejor experiencia a sus clientes. Una de las entidades más innovadora en el
banco BBVA que se destaca por sus productos, servicios y medidas de seguridad
tecnológicas así como la optimización de procesos y la facilidad transaccional

Fidelización de Clientes: Este es un proceso que requiere de diversos factores bien sea el
servicio, los productos o las condiciones competitivas de los mismos. En general las 3
entidades tienen un proceso de fidelización de clientes óptimo. Actualmente Santander es la
entidad menos posicionada y esto ha logrado que entidades como BBVA y Bancolombia
logren persuadir sus clientes, sin embargo la marca está abriendo camino con sus productos y
condiciones de los mismos para fidelizar a sus clientes

Responsabilidad Social: BBVA destaca en su compromiso con la responsabilidad

social (Compromiso de destinar 550 millones de euros a causas sociales),
incorporando principios sólidos (decisión de dejar de financiar el carbón demuestran
un compromiso activo con la acción climática.), participando activamente en
iniciativas internacionales y obteniendo reconocimientos significativos en
sostenibilidad (la posición más alta en el Dow Jones Sustainability Index y la
distinción de oro en el Anuario de Sostenibilidad 2022 de S&P Global). Este enfoque
integral no solo fortalece la imagen de BBVA como un banco socialmente
responsable, sino que también contribuye al éxito a largo plazo al alinearse con las
crecientes expectativas de la sociedad y los estándares internacionales.

MATRIZ EFE

MATRIZ EVALUACIÓN DE FACTORES EXTERNO ( EFE )

Nombre de la Organización Muestra
BANCO BBVA
Peso
Peso Calificac Pondera
Factor Critico de Éxito ( P) ion ( C ) do
OPORTUNIDADES
De 1 a 4 (P X C)
Implementación de los avances
tecnológicos para sus productos y 0.1 4.0 0.4
servicios
Oportunidades de crecimiento en
diversos países y regiones para 0.1 3.5 0.2
tener mayor presencia y prestigio
Aumento del portafolio de
0.1 3.2 0.3
productos en el sistema bancario

Segmentación del mercado 0.1 2.5 0.3

Educación Financiera 0.1 2.5 0.3

SubTotal OPORTUNIDADES 1.4

AMENAZAS
De 1 a 4 (P X C)
Competencia con los Bancos
0.1 3.5 0.4
digitales
Entidades tradicionales del sector 0.1 3.8 0.4
Inestabilidad en el país (Inflación,
Ajuste de tasas, realidad económica 0.1 2.0 0.2
de los clientes)

Riesgos de Cyberseguridad 0.1 3.0 0.3

Riesgo de eventos naturales que

podrían afectar las operaciones 0.1 3.5 0.4
físicas y la infraestructura
SubTotal AMENAZAS 1.6
1.0 TOTAL 3.0
ANALISIS OPORTUNIDADES
Frente al factor externo de las oportunidades BBVA tiene un buen desempeño pues:
1. Implementación de los avances tecnológicos para sus productos y servicios: BBVA
es un banco que nace en el sector tradicional pero no se ha quedado atrás con sus
avances tecnológicos. Es un banco que tiene como parte de sus propósitos innovar
y aprovechar al máximo esta nueva era de la digitalización, muestra de ello están
sus diversos canales digitales, productos y servicios.
2. Oportunidades de crecimiento en diversos países y regiones para tener mayor
presencia y prestigio: BBVA se encuentra actualmente en más de 25 países
alrededor del mundo, en cada país donde tiene presencia busca establecer diversas
sedes y ATM para así posicionarse y tener mayor atención de los usuarios de dicha
región.
3. Aumento del portafolio de productos en el sistema bancario: Entre sus pilares BBVA
tiene la innovación que en gran parte ha trabajado en torno a sus productos. Desde
APP Móvil, Tarjetas digitales, Tarjetas con huella, Aprobaciones de créditos
digitales, Apertura de cuentas digitales entre muchos otros productos que buscan
facilitar el acceso de los clientes a estos.
4. Segmentación del mercado: Una estrategia de BBVA ha sido ser selectivos con sus
clientes y segmentarlos para así ofrecerles beneficios de acuerdo a sus necesidades
y capacidades. BBVA trabaja en crear convenios con entidades privadas y públicas
para dar mejores condiciones de credito, aumentar el portafolio del cliente, dar
beneficios a emprendedores, manejar mejores tasas por campañas entre muchas
otras
5. Educación financiera: BBVA por medio de sus medios digitales presta el servicio de
educación financiera. En primer lugar te ayuda a revisar tus transacciones y hace un
análisis donde te indica en que has invertido o gastado y te aconseja de acuerdo a lo
encontrado en esta evaluación. Adicional a ello en los diversos portales y blogs
brinda a sus usuarios un sin fin de consejos respecto a transacciones,
ciberseguridad, inversiones entre otras

ANALISIS AMENAZAS
Frente al factor externo de las amenazas BBVA tiene un buen desempeño pues:
1. Competencia con Bancos Digitales y Entidades tradicionales del sector: BBVA se ha
destacado por tener lo mejor de ambas modalidades, a pesar de surgir en el ámbito
tradicional no se enfoco sólo en mejorar sus servicios en esta etapa sino también de
ir hacia delante con la era digital y lograr posicionarse en ambos factores. BBVA
ofrece servicios en sus oficinas físicas con asesores, cajeros, cajeros automáticos,
gerentes y coordinadores, además de la adquisición de sus productos en dichos
puntos físicos pero de la misma forma el cliente puede acceder a estos servicios y
mucho más como transacciones pagos pse entre otros desde su pc o teléfono móvil.
2. Inestabilidad en el país: BBVA tiene presencia en diversos países y aunque tenga un
sistema interno sólido está directamente ligado a las condiciones políticas y
económicas del país donde se encuentre para establecer las condiciones de sus
productos
3. Riesgos de Ciberseguridad: Este es un factor externo al que se enfrentan no sólo las
entidades bancarias sino cada persona a nivel individual. Desde sus recursos BBVA
 pone especial atención a este factor pues afecta directamente la confiabilidad de sus
servicios. No sólo lo maneja corporativamente con sus bases de datos, manejo de la
información y canales digitales sino también con sus productos como la línea de
tarjetas Acqua y Garanti. Además de brindar tips y consejos a sus aliados
corporativos y usuarios para evitar ser víctimas de estafas fraudes y robos de
identidad
4. Riesgo de eventos naturales: BBVA posee una ventaja frente a este factor dado a
sus avances digitales. BBVA tanto para sus clientes externos como internos tiene
soluciones ante las eventualidades que afectan las sedes y atención física. Los
colaboradores de BBVA están capacitados y equipados para atender a sus clientes
no solo por medio de las sedes físicas, habiendo equipos especializados en estos
servicios, líneas y medios digitales.
 Referencias Bibliográficas

Cabirta, A. (2019, 14 enero). El nuevo escenario competitivo del sector financiero. BBVA

NOTICIAS. https://www.bbva.com/es/el-nuevo-escenario-competitivo-del-sector-

financiero/

BBVA. (2024, 8 marzo). Información corporativa | BBVA. BBVA NOTICIAS.

https://www.bbva.com/es/informacion-

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BBVA. (2019, 27 marzo). Quiénes somos | BBVA. BBVA NOTICIAS.

https://www.bbva.com/es/quienes-somos/