Módulo 2.

Actividad 3. Análisis de aplicaciones de la gestión de riesgos operacionales y su efecto en la

estrategia organizacional - Pág. 5

Autores:

Laura Damaris Diaz Muñoz

Universidad EAN

Facultad de Administración, Finanzas y Ciencias Económicas

Gestión de Operaciones y Alienación Estratégica

Docente: Pablo Cesar Ocampo

6.

10 de septiembre de 2023

Actividad 2.

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 El futuro de la gestión del riesgo operativo en los servicios financieros

A medida que evoluciona la estructura organizacional de las empresas del sector

financiero en el entorno global, los bancos deben adaptarse y estructurarse en innovación

tecnológica, mayor disponibilidad de datos, nuevos modelos de negocio y cadenas de valor para

mantener su operación enmarcada en las cambiantes tendencias del mercado.

El riesgo operativo se encuentra inmerso en todos los sectores empresariales, más aún en

el sector financiero que enfrenta grandes retos a nivel tecnológicos, de software, de procesos,

que, si no se tienen identificados dentro de un mapa de riesgo que permita crear estrategias y

respuestas oportunas, si se materializara alguno seria la causa más probable para que un banco

genere crisis en su operación.

Según el banco de la república de Colombia, el sector financiero se enfrenta a riesgos de

tipo:

 Riesgo de mercado, tiene que ver con la duración del portafolio, la participación

del mercado, la volatilidad condicional de los rendimientos anuales, entre otras.

 Riesgo de ciclo de crédito: Enmarcados por las condiciones del crédito, el auge y

la intensidad del crédito y el aumento de la cartera.

 Riesgo de crédito: Percepción de riesgo por provisiones y por calificaciones

crediticias.

 Riesgo de Variables macroeconómicas: Dadas por crecimiento PIB de los socios

comerciales, déficit de la cuenta corriente y crecimiento real del PIB

Por tratar de prever estos riesgos expuestos anteriormente, los bancos desarrollaron

nuevos procesos de identificación de riesgos, pruebas de control que les ayudo a minimizar las

multas regulatorias, sin embargo el riesgo operativo continua latente en la actualidad, pues como

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lo menciona el artículo de referencia “el futuro de la gestión del riesgo operativo en los servicios

financieros”, el riesgo operativo es mas complejo pues involucra muchos tipos de riesgos,

requiere supervisión de todos los procesos organizacionales y sobre todo supervisión de datos.

La estrategia que propone este sector en miras hacia el futuro se basa en desarrollar

mejores herramientas, marcos y talento, su primer enfoque es resiliencia empresarial y las

vulnerabilidades críticas.

Cuando hablamos de que la disciplina del riesgo operativo puede crear un sector

financiero más seguro, se debe a que el articulo “el futuro de la gestión del riesgo operativo en

los servicios financieros”, propone trabajar sobre 4 pilares específicos 1) incluir la supervisión de

segunda línea, respaldando la resiliencia, la excelencia y los procesos comerciales; 2) Se debe

realizar análisis e informes de riesgos en tiempo real 3) el talento humano debe ser especialista

en diferentes áreas como: Cibernética, riesgo de conducta y fraude y por ultimo 4) es obligatorio

monitorear y evaluar los riesgos del factor humano, incluyendo el acoso sexual, diversidad e

inclusión.

Si aplicáramos estas 4 estrategias al sector financiero, estableciéramos los productos o

servicios que más se ven afectados, se definieran los niveles de riesgo y documentáramos los

puntos estratégicos y los mismos son coherentes con la estrategia central decidida en el proceso

de planificación estratégica de la organización, podríamos obtener como resultado un plan de

trabajo de continuidad para las organizaciones del sector financiero en conjunto.

La gestión del riesgo operativo se centra en informar cuestiones de riesgo, muchas

organizaciones ven las actividades de riesgo operativo como una necesidad regulatoria con poco

valor comercial. Una gestión eficaz del riesgo operativo requiere cambiar supuestos y para

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lograrlo argumenta mediciones y datos objetivos, resaltando completamente el verdadero nivel

de riesgo.

Bibliografía

Recuadro 1: Mapa de riesgos del sistema financiero colombiano | Banco de la República. (s. f.).

https://www.banrep.gov.co/es/recuadro-1-mapa-riesgos-del-sistema-financiero-

colombiano

The future of operational-risk management in financial services. (2020, 13 abril). McKinsey &

Company. https://www.mckinsey.com/capabilities/risk-and-resilience/our-insights/the-

future-of-operational-risk-management-in-financial-services