FINANZAS PERSONALES

CASH FLOW
Pertenece a:: Roberto Apaza
Periodo: Dec-23

Dec-23 Jan-24 Feb-24 Mar-24 Apr-24 May-24 Jun-24 Previsto Delta

INGRESOS 3,337.00 - - - - - - 8,702.00 -

💰 Salario - 5,382.00
💵 Dinero extra 2,292.00 3,320.00
💱 Inversiones 1,000.00 -
🏅 Plus - -
🤑 Emprendimiento 45.00 -

EGRESOS 8,605.05 - - - - - - 4,448.93 -

🪑 Vivienda 4,193.75 4,064.13
🚖 Transporte 52.00 -
🍜 Alimentación 151.70 50.00
🛀 Aseo personal 109.00 150.00
🧥 Ropa - -
Salud 18.00 -
📙 Educación 150.00 -
👬🏻 Entretenimiento 1,680.60 100.00
🧘 Caridad y regalos 1,939.00 -
👷 Gastos en el trabajo 278.00 -
🚫 Otros 33.00 84.80

CASH FLOW MENSUAL - 5,268.05 - - - - - - 4,253.07 -

CASH FLOW ACUMULADO - 5,268.05 - 5,268.05 - 5,268.05 - 5,268.05 - 5,268.05 - 5,268.05 - 5,268.05 - 1,014.98 - 5,268.05
 FINANZAS PERSONALES
LIQUIDEZ
Propietario: Roberto Apaza
Periodo: Dec-23 TC: 3.75

CAJA Y BANCOS 8,597.57

IBK PEN 11.85
IBK USD 2,127.44
BANBIF PEN 276.78
GNB PEN 125.66
BBVA PEN 0.00
BCP PEN 166.38
EFECTIVO PEN 39.00

EVOLUCIÓN DE LA LIQUIDEZ

Oct-23 Nov-23 Dec-23 Jan-24 Feb-24 Mar-24 Apr-24 May-24 Jun-24 Jul-24 Aug-24 Sep-24
LIQUIDEZ 62,815 70,412 9,136 8,598
 FORECAST
CASH FLOW
Pertenece a:: Roberto Apaza
Periodo: Jan-24

Jan-24

INGRESOS 8,702.00
💰 Salario 5,382.00
Sueldo Carmen 5,382.00
💵 Dinero extra 3,320.00
Capital Préstamo Alan 2,000.00
Intereses Préstamo Alan 320.00
Capital Préstamo Tulio 2,000.00
Pago Préstamo Mamá - 1,000.00
💱 Inversiones
🏅 Plus
🤑 Emprendimiento

EGRESOS 4,298.93
🪑 Vivienda 4,064.13
Cuota departamento 3,510.13
Mantenimiento KUBIQO 240.00
Luz del Sur 35.00
Gas Calidda 25.00
INTERSEGURO 254.00
🚖 Transporte
🍜 Alimentación 50.00
Presupuesto techo 50.00
🛀 Aseo personal 150.00
Gel efaclar 135.00
Desodorante 15.00
🧥 Ropa
Salud
📙 Educación
👬🏻 Entretenimiento 100.00
Presupuesto techo 100.00
🧘 Caridad y regalos
👷 Gastos en el trabajo
🚫 Otros 84.80
Duplicado tarjeta crédito 25.00
Plan de celular 59.80

CASH FLOW MENSUAL 4,403.07

 FINANZAS PERSONALES
REGISTRO DE INGRESOS Y EGRESOS
Propietario Roberto Brayan Apaza Quispe
Ingreso S/ 0.00 Asignarle la subcategoría

Gasto S/ 0.00

ID Fecha Cuenta Categoría Subcategorías Nota PEN Ingreso/Gasto Nota2 Importe Moneda Cuenta2 MES
1000005 12/31/2023 12:08 Efectivo 🪑 Vivienda Gas noviembre y dicie 55.30 Gasto 55.30 PEN 55.30 dic-yy
1000006 12/31/2023 12:06 Cuentas 🪑 Vivienda Luz diciembre 23 41.80 Gasto 41.80 PEN 41.80 dic-yy
1000007 12/31/2023 12:05 Cuentas 🪑 Vivienda Mantenimiento depart 236.52 Gasto 236.52 PEN 236.52 dic-yy
1000008 12/31/2023 9:53 Efectivo 🪑 Vivienda Pago préstamo diciem 3,510.13 Gasto 3,510.13 PEN 3,510.13 dic-yy
1000009 12/31/2023 8:37 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Cerveza y otros 84.00 Gasto 84.00 PEN 84.00 dic-yy
1000010 12/29/2023 21:32 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Cerveza y otros 33.80 Gasto 33.80 PEN 33.80 dic-yy
1000013 12/29/2023 7:18 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000014 12/29/2023 7:18 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Volt 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000015 12/28/2023 18:11 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000016 12/27/2023 19:24 Efectivo 🍜 Alimentación Tamal 5.00 Gasto 5.00 PEN 5.00 dic-yy
1000017 12/27/2023 13:08 Tarjetas de crédito 🚫 Otros Duplicado DNI 33.00 Gasto 33.00 PEN 33.00 dic-yy
1000018 12/27/2023 12:57 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000019 12/26/2023 13:22 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000021 12/25/2023 22:40 Efectivo 🚖 Transporte Salidas 2 Gasto 2 PEN 2 dic-yy
1000022 12/25/2023 19:18 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Salida 106.8 Gasto 106.8 PEN 106.8 dic-yy
1000023 12/25/2023 8:28 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Almuerzo y cerveza 44.00 Gasto 44.00 PEN 44.00 dic-yy
1000024 12/25/2023 8:27 Efectivo 🚖 Transporte Taxi salidas 15.00 Gasto 15.00 PEN 15.00 dic-yy
1000025 12/24/2023 22:29 Cuentas 👬🏻 Entretenimiento Coima victor 120.00 Gasto 120.00 PEN 120.00 dic-yy
1000026 12/24/2023 22:04 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Cerveza y otros 55.00 Gasto 55.00 PEN 55.00 dic-yy
1000027 12/24/2023 17:06 Efectivo 🚖 Transporte Pasajes 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000028 12/24/2023 17:06 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pisco 22.50 Gasto 22.50 PEN 22.50 dic-yy
1000029 12/24/2023 11:05 Efectivo 🚖 Transporte Pasajes 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000030 12/24/2023 11:05 Efectivo 🍜 Alimentación Volt 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000031 12/24/2023 5:27 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000032 12/24/2023 1:35 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Salidas 46.00 Gasto 46.00 PEN 46.00 dic-yy
1000033 12/24/2023 0:33 Cuentas 👬🏻 Entretenimiento Cerveza y otros 150.00 Gasto 150.00 PEN 150.00 dic-yy
1000034 12/22/2023 22:58 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Lata 5.00 Gasto 5.00 PEN 5.00 dic-yy
1000035 12/22/2023 22:16 Efectivo 🍜 Alimentación Almuerzo 28.00 Gasto 28.00 PEN 28.00 dic-yy
1000036 12/22/2023 12:49 Efectivo 🍜 Alimentación Comida chatarra 6.50 Gasto 6.50 PEN 6.50 dic-yy
1000037 12/22/2023 12:49 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000038 12/22/2023 8:27 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Cigarro 1.50 Gasto 1.50 PEN 1.50 dic-yy
1000039 12/21/2023 19:34 Efectivo 🍜 Alimentación Comida chatarra 4.50 Gasto 4.50 PEN 4.50 dic-yy
1000040 12/21/2023 19:33 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000041 12/21/2023 7:06 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Taxis 27.00 Gasto 27.00 PEN 27.00 dic-yy
1000042 12/21/2023 6:54 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Comida chatarra 1.50 Gasto 1.50 PEN 1.50 dic-yy
1000043 12/21/2023 6:54 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000044 12/21/2023 6:22 Cuentas 🪑 Vivienda Monitor 24" 350.00 Gasto 350.00 PEN 350.00 dic-yy
1000045 12/20/2023 14:25 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000046 12/20/2023 7:17 Efectivo 🍜 Alimentación Comida chatarra 5.00 Gasto 5.00 PEN 5.00 dic-yy
1000047 12/20/2023 7:03 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000048 12/19/2023 7:02 Efectivo 🍜 Alimentación Almuerzo 10.00 Gasto 10.00 PEN 10.00 dic-yy
1000049 12/19/2023 6:58 Efectivo Salud Panadol 8.00 Gasto 8.00 PEN 8.00 dic-yy
1000051 12/18/2023 20:27 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000052 12/18/2023 20:27 Efectivo Salud Pastillas 6.00 Gasto 6.00 PEN 6.00 dic-yy
1000053 12/18/2023 19:14 Efectivo 🍜 Alimentación Cena 15.00 Gasto 15.00 PEN 15.00 dic-yy
1000054 12/18/2023 19:14 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Taxi 15.00 Gasto 15.00 PEN 15.00 dic-yy
1000056 12/18/2023 17:14 Efectivo Salud Panadol 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000058 12/18/2023 17:13 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Volt 7.00 Gasto 7.00 PEN 7.00 dic-yy
1000059 12/17/2023 19:17 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Cerveza y otros 470.00 Gasto 470.00 PEN 470.00 dic-yy
1000060 12/16/2023 21:25 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Agua y cigarros 5.40 Gasto 5.40 PEN 5.40 dic-yy
1000061 12/16/2023 21:24 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Taxi 13.00 Gasto 13.00 PEN 13.00 dic-yy
1000062 12/16/2023 21:06 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Taxi 15.00 Gasto 15.00 PEN 15.00 dic-yy
1000063 12/16/2023 20:38 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Salida 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000064 12/16/2023 20:25 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Saliea 1.50 Gasto 1.50 PEN 1.50 dic-yy
1000065 12/16/2023 20:18 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Cervezas y otros 100.00 Gasto 100.00 PEN 100.00 dic-yy
1000066 12/16/2023 14:20 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000070 12/15/2023 20:08 Cuentas 📙 Educación Curso s10 150.00 Gasto 150.00 PEN 150.00 dic-yy
1000071 12/15/2023 20:08 Efectivo 🚖 Transporte Pasajes 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000072 12/14/2023 19:34 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000074 12/14/2023 13:33 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Taxi y sandwich 13.50 Gasto 13.50 PEN 13.50 dic-yy
1000075 12/13/2023 22:17 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 15.00 Gasto 15.00 PEN 15.00 dic-yy
1000076 12/12/2023 23:13 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Triple 3.50 Gasto 3.50 PEN 3.50 dic-yy
1000077 12/12/2023 20:25 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000079 12/11/2023 22:51 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Cerveza 36.00 Gasto 36.00 PEN 36.00 dic-yy
1000080 12/11/2023 22:50 Efectivo 🚖 Transporte Taxi casq 14.00 Gasto 14.00 PEN 14.00 dic-yy
1000081 12/11/2023 20:16 Efectivo 🍜 Alimentación Cena 18.50 Gasto 18.50 PEN 18.50 dic-yy
1000083 12/11/2023 7:27 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000084 12/10/2023 21:52 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Internet 4.60 Gasto 4.60 PEN 4.60 dic-yy
1000085 12/10/2023 21:52 Efectivo 🍜 Alimentación Almuerzo 30.00 Gasto 30.00 PEN 30.00 dic-yy
1000086 12/10/2023 16:01 Efectivo 🍜 Alimentación Marciano 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000087 12/10/2023 11:17 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Salidas 70.00 Gasto 70.00 PEN 70.00 dic-yy
1000088 12/9/2023 16:54 Efectivo 🛀 Aseo personal Bloqueador 109.00 Gasto 109.00 PEN 109.00 dic-yy
1000089 12/9/2023 16:53 Efectivo 🚖 Transporte Pasajes 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000093 12/7/2023 19:04 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000094 12/7/2023 19:03 Efectivo 🍜 Alimentación Comida chatarra 1.20 Gasto 1.20 PEN 1.20 dic-yy
1000095 12/7/2023 19:03 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000097 12/7/2023 13:43 Efectivo 🚖 Transporte Taxi 7.00 Gasto 7.00 PEN 7.00 dic-yy
1000098 12/7/2023 13:43 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Helado 2.00 Gasto 2.00 PEN 2.00 dic-yy
1000099 12/7/2023 13:42 Efectivo 🚖 Transporte Taxi 6.00 Gasto 6.00 PEN 6.00 dic-yy
1000100 12/7/2023 7:10 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Desayuno 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000101 12/7/2023 6:56 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Salida 80.00 Gasto 80.00 PEN 80.00 dic-yy
1000102 12/6/2023 23:33 Efectivo 👬🏻 Entretenimiento Salida 36.00 Gasto 36.00 PEN 36.00 dic-yy
1000103 12/6/2023 21:20 Efectivo 🧘 Caridad y regalos Colaboración 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000104 12/6/2023 21:12 Cuentas 👬🏻 Entretenimiento Cine 50.00 Gasto 50.00 PEN 50.00 dic-yy
1000105 12/6/2023 21:12 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Taxi 15.00 Gasto 15.00 PEN 15.00 dic-yy
1000107 12/5/2023 22:09 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 3.00 Gasto 3.00 PEN 3.00 dic-yy
1000108 12/5/2023 22:05 Cuentas 👬🏻 Entretenimiento Ruleta y ollitas 250.00 Gasto 250.00 PEN 250.00 dic-yy
1000109 12/5/2023 8:17 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 1.00 Gasto 1.00 PEN 1.00 dic-yy
1000110 12/5/2023 8:16 Efectivo 🍜 Alimentación Café 250g 25.00 Gasto 25.00 PEN 25.00 dic-yy
1000111 12/4/2023 19:39 Efectivo 👷 Gastos en el trabajo Pasajes 4.00 Gasto 4.00 PEN 4.00 dic-yy
1000112 12/4/2023 5:43 Efectivo 🧘 Caridad y regalos Regalos papas 1,938.00 Gasto 1,938.00 PEN 1,938.00 dic-yy
 FINANZAS PERSONALES
PATRIMONIO

PATRIMONIO 25 d 4 sem 192 hh

LIQUIDEZ
BANBIF PEN 10,530.84 8026851900 03820210802685190087
BCP PEN 3,510.13 21538904134000 00221513890413400027
BBVA PEN 52.46 001107640200224463 01176400020022446386
INTERBANK PEN 10,514.25 8983278983384 00389801327898338446
INTERBANK USD 2,120.25 3153253103394 00331501325310339493
GNB PEN 2,833.50 1409086002 05303000140908600235
Total 35,201.30

SUELDO
Haber básico 7,000.00 280.00 1,750.00 36.46
Destaque 0% 0.00 0.00 0.00 0.00
Movilidad 0.00 0.00 0.00 0.00
Sueldo Bruto 7,000.00 280 PEN/d 1,750 PEN/sem 36 PEN/h

IMPUESTO Y APORTES
Impuesto Renta 11% 743.00 29.72 185.75 3.87
AFP 13% 875.00 35.00 218.75 4.56
Deducciones totales 23% 1,618.00 65 PEN/d 405 PEN/sem 8 PEN/h

SUELDO NETO
Sueldo Neto 77% 5,382.00 215 PEN/d 1,346 PEN/sem 28 PEN/h

INVERSIONES

💱 Inversiones

INVERSIONES FINANCIERAS

Depósito Plazo Fijo 50,000.00 Plazo fijo (Depósito Intereses 01) 1,425.00
Tiempo de Inversión 1 año Plazo fijo (Depósito Intereses 02) 1,425.00
TEA 8.55% Plazo fijo (Depósito Intereses 03) 1,425.00
Interes Ganado 4,275.00 Total 4,275.00
3.66

76570864 M@rcelina0
76570864 140369
76570864 Brayan14
brayan140396 Marcelina0114
brayan140396 Marcelina0114
brayan140396 marcelina0114
 PRÉSTAMOS

Deudor Tulio Martinez

Fecha inicio 11/10/2023
Fecha actual 3/6/2024
Capital 10,000.00
Tasa Mensual 8%

Mes Fecha inicio Fecha Fin Capital Intereses Total

Nov-23 11/10/2023 11/30/2023 10,000.00 560.00 10,560.00

Dec-23 12/1/2023 12/31/2023 10,560.00 872.96 11,432.96
Jan-24 1/2/2024 1/2/2024 10,560.00 28.16 10,588.16
Jan-24 1/1/2024 3/6/2024 10,432.96 1,836.20 12,269.16
 Roberto:
Dos pagos de 500
realizados el 06 y 07 de
dic23.
Pagos Deuda final

0.00 10,560.00
1,000.00 10,432.96
0.00 10,588.16
0.00 12,269.16