ÍNDICE:

1. COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España: Historia. Objetivos.

• Antecedentes: Código de Ética (2.001) y (2.013). Estatutos.
• Historia y objetivos del Comité de Ética.
2. Funciones asignadas y funcionamiento del COMITÉ DE ÉTICA.
• Funciones asignadas.
• Funcionamiento.
• Fomento de buenas prácticas.
3. Encaje del COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España dentro de EFPA.
• Dentro de EFPA España.
• Dentro de EFPA Europa.

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 COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España: Historia. Objetivos.

• De acuerdo con los ESTATUTOS de EFPA España entre los deberes de los asociados se
encuentra el “firmar y acatar el Código Ético de la Asociación” y el “gozar de una
reconocida honorabilidad comercial y profesional” [ESTATUTOS (art. 12)].

• Desde el inicio, para darse alta (y para la ratificación periódica) como asociado es
necesario firmar la aceptación del Código Ético y la declaración de honorabilidad:
https://www.efpa.es/codigo-etico-y-declaracion-de-honorabilidad

• Antecedentes del Comité de Ética: el Código Ético de EFPA (2.001) y (2.013) y

Estatutos de EFPA España.

• Más adelante se crea el Comité de Ética de EFPA España.

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 El CÓDIGO ÉTICO de EFPA − 2001

Introducción: “Un miembro de la EFPA no es honrado porque actúe éticamente,

un miembro de la EFPA ACTÚA ÉTICAMENTE PORQUE ES HONRADO”

• Integridad: • Confidencialidad de la información

(según legislación nacional y normas
– depositarios de la confianza pública
vigentes).
y máximo sentido de justicia,
• Profesionalidad.
– integridad y claridad en todas sus
actuaciones profesionales. • Diligencia.
• Transparencia. • Conocimientos y tareas asumidas.
• Primacía del interés del cliente. • Cumplimiento de las leyes.
• Atención debida (y máxima diligencia). • Comisiones y costes.
• Formación continua: máximos niveles de • Explicación del código ético a los clientes.
preparación y competencia profesional. • Incentivar su aceptación.
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© 2021 – Comité de Ética de EFPA España Fuente: EFPA (2001).
 El CÓDIGO ÉTICO de EFPA − 2013
Introducción
• Uno de los principales objetivos de EFPA es
fomentar el desarrollo y la difusión de
estándares profesionales internacionales para
aumentar el nivel de calidad de la práctica
profesional de los asesores financieros (AF).
• Todo AF se define, y se debe medir, por dos
características (o dimensiones) principales:
− integridad profesional
(comportamiento ético, en base al
seguimiento de códigos de conducta) y
− cualificación profesional (competencias
y habilidades técnicas, formación y
cualificaciones de alta calidad).
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Principios Fundamentales
1. Primacía del interés del cliente.
2. Estándares más altos.
3. Independencia y Objetividad.
4. Competencia Profesional.
5. Cumplimiento de todas las leyes.
6. Base razonable y Representación Justa.
7. Prevención y Revelación de Conflictos de Intereses.
8. Uso de las designaciones EFPA.
Principios clave
• Estándares recomendados para dar efecto a cada
Principio Fundamental.
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Fuente: EFPA (2013): http://www.efpa.es/descargas/documentos/doc_codigo_etico.pdf.
 COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España: Historia. Objetivos.

• El nombramiento de los miembros actuales del Comité de Ética se realiza a finales de

2.018 (o antes) y la primera reunión tiene lugar en enero de 2.019.

• Entre los objetivos del Comité de Ética de EFPA España se encuentran

– Aplicación, y en su caso, revisión del Reglamento de Régimen Disciplinario, que
establecen prevén los ESTATUTOS de EFPA España [ESTATUTOS (art. 48)]:
“Reglamento Interno del Comité de Ética y del Régimen Disciplinario de EFPA
España” (RICERD).
– Los restantes objetivos pueden sintetizarse en las funciones que se describen a
continuación.

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 FUNCIONES asignadas al COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España

• Las funciones asignadas al Comité de Ética de EFPA España son las previstas en los
Estatutos y otras que le delegue la Junta Directiva referentes a:
– Materias deontológicas, de control y disciplinarias, velando por el cumplimiento
del Código de Ética.
– El fomento de buenas prácticas y de mejora del comportamiento ético de los
miembros de la Asociación y de la profesión, en su conjunto.

• Funcionamiento del Comité de Ética de EFPA España:

– Reuniones periódicas: entre 4 y 12 reuniones anuales.
– Es el Presidente quien convoca al Comité (o si deciden convocarlo 2/3 partes).

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 Fomento de BUENAS PRÁCTICAS

• Este Webinar puede ser un buen ejemplo.

• El Workshop presencial sobre Ética y Finanzas en colaboración con el IESE (Prof.
Argandoña), en 2.019 (Barcelona), pero que no llegó a realizarse en 2.020 en Madrid.
• Previsión de publicaciones periódicas en prensa escrita, como la Revista Asesores
Financieros.
• Otras iniciativas.
• Se agradecerá la participación y colaboración de los asociados.
• Todas las comunicaciones entre el Comité de Ética y los asociados se realizarán
mediante correo electrónico (eticaefpa@efpa.es) [RICERD (art. 21.6)]

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 Encaje del COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España dentro de EFPA.
Dentro de EFPA España

• La Asamblea General, a propuesta de la Junta Directiva, designará los miembros del

Comité de Ética, compuesto por tres miembros, durante un periodo de cuatro años, sin
perjuicio de que puedan volver a ser reelegidos [ESTATUTOS (art. ) y RICERD (art. 1.1 y 4.1)].
• Los componentes del Comité de Ética no podrán ser miembros de la Junta Directiva ni
asociados para garantizar la independencia de su actuación [ESTATUTOS (art. ) y RICERD
(art. 2.1)].
• El Comité de Ética será el órgano competente para la incoación y tramitación del
expediente disciplinario, así como para la formulación de la propuesta de la resolución.
[ESTATUTOS (art. ) y RICERD (art. 20.1)].
• La Junta Directiva será el órgano competente que dictará la resolución (o posible sanción)
que ponga fin al procedimiento disciplinario [ESTATUTOS (art. ) y RICERD (art. 20.2 y 31.1)].

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 Encaje del COMITÉ DE ÉTICA de EFPA España dentro de EFPA.
Dentro de EFPA Europa

• El Comité de Ética funciona de forma independiente en cada país:

– Código Ético (2.001): “En cada país se establece un Comité de Disciplina, siguiendo los
Artículos de Asociación de la €FPA, y éste se encarga de evaluar aquellos casos de
incumplimiento del Código Ético … o de estudiantes que se presenten a los Exámenes
Acreditados de la €FPA”.
– Código Ético (2.013): “En caso de incumplimiento del presente Código Ético, el Comité
Ético de cada país tiene el derecho de suspender temporalmente o retirar el certificado”.

• Sin embargo, el Código Ético es el mismo para todos las países donde opera EFPA:
https://efpa-eu.org/wp-content/uploads/2020/04/efpa-europe-code-of-ethics_compressed.pdf

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www.efpa.es
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