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6.7. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA........................................................................................ 47
7. PLAN DE MERCADOTECNIA.......................................................................................................... 47
7.2. Estrategias de mercadotecnia ........................................................................................................... 49
7.2.2. Posicionamiento a utilizar ................................................................................................................ 49
7.2.3. Producto o línea de productos ........................................................................................................ 50
7.2.4. Precio del producto ......................................................................................................................... 50
7.2.5. Canales de Distribución ................................................................................................................... 50
7.2.6. Mezcla de promoción ..................................................................................................................... 50
7.3. Tácticas De Mercadotecnia .............................................................................................................. 50
7.4. Fuentes Primarias de Información del Plan de Negocio ................................................................... 50
8. ASPECTOS GENERALES ................................................................................................................... 53
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO. ............................................................................. 54
9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO. ......................................................................... 55
9.3. ASISTENCIA TÉCNICA Y/O CAPACITACIÓN REQUERIDA ............................................................ 56
9.3.2. CAPACITACIÓN REQUERIDA ........................................................................................................ 57
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTO DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO. .................................. 57
9.4.2. COSTO DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO. ............................................................................ 59
9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA ................................................................................... 59
9.6. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO .......................................................................................... 60
9.7. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD ............................................................................................ 61
10. INDICADORES DE LÍNEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA............................................ 62
11. CONCLUSIONES: ............................................................................................................................ 62
12. ANEXOS: ......................................................................................................................................... 69
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I. RESUMEN EJECUTIVO
La Asociación Agraria, es una organización de pequeños productores proactivos,
provenientes del Centro Poblado Flor de Punga, distrito de Capelo, dedicados a las
actividades agrícolas y pecuarias, en el que sobresale el cultivo de arroz, además de yuca,
camotes, menestras y árboles frutales, fue su capacidad de articulación con las instituciones
públicas como la Gerencia Regional de Desarrollo y Riego de Loreto – GERDAGRI-L,
SENASA, INIA, promoviendo la formación de una organización de pequeños productores
tanto para fortalecer la Cadena productiva de arroz y con ello la mejora de la calidad de
vida de los pobladores de la zona en mención.
Los productores han venido desarrollando sus capacidades en el manejo intensivo del
cultivo de arroz debido a que la zona posee las condiciones agroclimáticas favorables como
el clima, suelo y disponibilidad de agua todo el año lo que les hace competitivos con
respecto a los demás sectores. En las últimas campañas agrícolas se han introducido diversas
variedades de semillas de arroz, mejorando con ello los rendimientos sin embargo aún no
se logra la uniformidad del grano por las características propias que cada una de ellas tiene
en las zonas según versiones de los productores se registran los siguientes rendimientos:
Esto se debe a una buena adaptabilidad mostrando ciertas ventajas con respecto a nivel
nacional. Que es de 10,000 kg/Ha.
Contrapartida AEO
Inversión Cofinan ciamien to del
Descripción Valorizado Efectivo
Total GR/GL
2 0% 10%
69,939.25 34,969.62
Valor (S/) 349,696.24 244,787.37
104,908.87
Porcen taje 100% 70.0% 30.0%
Código Altitud
Departamento Provincia Distrito Longitud oeste Latitud sur
Ubigeo (m.s.n.m)
LORETO REQUENA CAPELO 160503 5° 24' 17'' 74° 09' 28'' 118
Fuente: INEI
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Localización principal del Plan de Negocio
1.2 Institucionalidad.
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1.2.4 Órgano responsable de la operación y sostenibilidad
AGENTE ECONOMICO ORGANIZADO
Nombre del AEO ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DEL DISTRITO DE CAPELO LOS OBREROS
Partida Registral N° 11130418 RUC N°
Tipo de AEO ASOCIACIÓN AGRARIA
Domicilio legal COMUNIDAD FLOR DE PUNGA RIO UCAYALI, DISTRITO DE CAPELO, PROVINCIA DE REQUENA
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BENEFICIARIOS INTEGRANTES DEL AEO
N° Nombre y apellido DNI Genero
6 BETTY UTIA INUMA 80506424 F
7 CASILDA OCUMBE OJANAMA 80394113 F
8 JOSE YAHUARCANI SHAHUANO 05848857 M
9 MARCELO TEAGUA MURAYARI 45140447 M
10 EDUARDO SHUPINGAHUA SEOPA 05849734 M
11 REYTER AHUANARI HUIÑAPI 44365126 M
12 MARINA MANDRUMA OJANAMA 05849646 F
13 GERRI OCUMBE APAGUEÑO 05849972 M
14 JOBINA GUERRA MACUYAMA 05849519 F
15 FRANCISCVO JAVIER PACAYA OCUMBE 05849.32 M
16 MANUEL IHUARRAQUI PACAYA 05849905 M
17 JOSE HUGO CHOTA GARCIA 05860774 M
18 EMERSON SANDI TANGOA 05595204 M
19 WALTER SALAZAR MAYTAHUARI 80418569 M
20 ANGEL SEGUNDO DEL AGUILA MARIN 05398753 M
21 PABLO DE JESUS CANAYO 05850205 M
22 ELIA CHOTA MACUYAMA 80396590 F
23 CELSO HERNANDEZ SEPULVEDA 05847119 M
24 MARIO PIÑA TELLO 05845144 M
25 LUIS FACHIN LOMAS 80655852 M
26 PRIMITIVO SIERRA MEDRANO 04327122 M
27 JERNONI PIÑA FACHIN 47241658 M
28 PATRICIO CUBAS TAPIA 0530986 M
29 MAURO FASANANDO PAPA 05397466 M
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CAPITULO 2: ANÁLISIS DEL NEGOCIO
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO
a) Antecedentes:
Los ingresos de la comunidad Flor de Punga, distrito de Capelo provienen de la venta de
los excedentesde la producción agrícola, venta de carne del monte (animales casados) y de
la pesca, es difícil establecer el ingreso mensual en nuevos soles, ya que en muchoscasos el
intercambio comercial no es monetarios sino en productos, de acuerdo al estudio
socioeconómico realizado y la observación de campo y dialogo con las familias se infiere
en S/ 388.00 el ingreso promedio de las familias, la pobreza afecta al 65% de la población,
entre los principales productos agrícolas que solventa la alimentación es el plátano, arroz,
maíz, maní y la crianza de aves, ganado porcino y vacuno es en menor magnitud, la
producción en mayor proporción es para el consumo local, la diferencia se comercializa en
la propia localidad con los regatones (comerciantes) y en las localidades de Iquitos. La caza
de carne de monte es una actividad frecuente, desarrollada en promedio por un 15% de
las familias, parte de la producción es para el consumo familiar y la otra parte para la venta
e intercambio.
La economía de los AEO de los bosques inundables es precarias, caracterizadaspor una alta
vulnerabilidad ante factores naturales (alta variabilidad de los regímenes hídricos) y
fluctuaciones erráticas de precios agrícolas en la región. Los AEOs de la comunidad de
Porvenir deberán adaptar la explotación de sus parcelas a la calidad del suelo y al acceso al
mercado.
El clima de la región dificulta el manejo cosecha y post cosecha, considerando que esta es
imprevisible que impide la manipulación adecuada para presentar un producto de calidad
al mercado consumidor más importantes de la región como son: Mercado local, regional,
industriales (molineros) y las empresas mayoristas, que son los mayores consumidores de
este insumo alimenticio.
Las labores culturales, la cosecha y post cosecha, es uno de los factores que elevan el costo
de producción, teniendo en cuenta la forma manual de realizarla, excesivamente
rudimentaria, que es necesario mejorarlo con el cual se estaría contribuyendo a facilitar
esta labor con la consiguiente reducción de mano de obra, factor importante en los costos
unitarios. Lo que se evidencia en la comercialización, es la manera en que los productores
están desarticulados del mercado, no contando con la información requerida ni con los
canales adecuados para responder a la demanda de los consumidores. Lo anterior, unido al
atraso tecnológico, carencia de recursos y falta de financiamiento, hacen evidente su falta
de competitividad con este producto de tan extraordinarias cualidades. Una consecuencia
de ello, es que los productores se ven en la necesidad de acudir al mercado a entregar su
producto, precisamente en el pico de la cosecha, lo que obviamente provoca baja en el
precio. Es así como el productor tiene que vender barato porque no posee opciones a su
alcance que le permitan mejor manejo de la oferta y un mejor abastecimiento del mercado.
El incremento del cultivo del arroz nos va a permitir obtener volúmenes importantes de
este insumo que nos va a posibilitar la reducción de la brecha de oferta - demanda, ya que
en la actualidad el aporte de la producción del ámbito del plan de negocio es mínima
teniendo en cuenta la distancia del mercado, el mal manejo post cosecha, que le brinda un
alto riesgo en el grado de perecibilidad.
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b) Justificación de la propuesta productiva
Con la implementación del Plan de Negocio: “Mejoramiento de la cadena productiva de
Arroz (Oryza sativa), con énfasis en el manejo de cosecha y post cosecha, en el Distrito de
Capelo, Provincia de Requena, Departamento de Loreto”, se Justifica ya que a través de
la misma se incrementará los volúmenes de producción, se mejorará el nivel de
conocimientos del productor en los procesos de producción, post cosecha y
comercialización, además que se mejorará el nivel de negociación de la oferta, a partir del
desarrollo de capacidades en gestión empresarial y comercial, ello le dará mayor
sostenibilidada la organización en el nivel de asociatividad, teniendo en cuenta que el
mayor problema que afrontan los productores de arroz a nivel regional, es la
comercialización de su producto, que por factores de transporte, distancias impide su
nivel de acceso a los principales mercados de la región, motivo por el cual la mejora de
la comercialización de este insumo va a posibilitar el mayor volumen de producción del
cultivo, considerando la cercanía del servicio de secado y pilado dentro del ámbito del
plan de negocio.
Asociacion de
Dispo.
Productores N° Has Autoconsumo
Rendimiento Produccion Materia
N° Agropecuarios del Socios Instaladas (20%)
(Tm) (3) (Tm) 4=2*3 Prima (80%)
Distrito de Capelo (1) (2) 5=20%* 5
6=80%*4
Los Obreros
1 Porvenir 29 130 6 780 156 624
Fuente Elaboracion Propia
d) Recursos humanos
Las 29 familias pertenecientes a la asociación agraria disponen de una población de 165
personas, considerando el índice promedio distrital de 5 integrantes por familia, con el
cual tienen asegurado la mano de obra para realizar las diferentes labores en el proceso
de producción, secado y comercialización del producto final,con el apoyo de personal del
ministerio de agricultura en el aspecto técnico y empresarial, reforzado por el manual de
participación que deben disponer en la asociación de productores.
Cuadro N° 02 RR.HH
INTEGRANTES POBLACIÓN
FAMILIAS
POR FAMILIA TOTAL
29 5 145
Fuente: elaboración propia
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2.2. Análisis de la Demanda
El análisis de la demanda se realizó desde dos puntos de vista:
En términos cualitativos,
El arroz constituye para el consumidor un bien de consumo final, cuya cantidad
producida está en función directa de la densidad poblacional y el comportamiento del
consumidor, comportamiento que a su vez está condicionado por una serie de factores
que lo determinan o condicionan, como son el precio, ingreso disponible, gustos y
preferencias, expectativas, precios de los bienes sustitutos y complementarios, el
tiempo. El mercado objetivo al cual estará dirigido el plan, es el mercado local,
regional, industriales (molineros), las empresas mayoristas y otros de este insumo en la
región.
En términos cuantitativos.
A continuación, se muestra el cálculo de la demanda histórica, actual, por campaña
agrícola, de acuerdo a la serie histórica de producción de arroz de la región que
podemos observar en el cuadro N° 03.
a) Demanda actual
Serie histórica:
Cuadro N° 04: Serie Histórica de la Demanda actual y su proyección
Consumo Mercado Local y Regional (80%) 239,867.14 245,863.81 252,010.41 258,310.67 264,768.44 271,387.65 278,172.34
Consumo Directo/otros (20%) 59,966.78 61,465.95 63,002.60 64,577.67 66,192.11 67,846.91 69,543.08
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Es necesario mencionar que, de la producción global, un promedio del 80%
(239,867.14 Tm) de la producción está orientado al mercado de Iquitos y el 20%
(59,966.78 Tm) restante, destinado al autoconsumo, comportamiento generalizado en
todo el departamento de Loreto.
a) Oferta actual.
Serie histórica
La oferta actual de arroz es de 780 TM al año, de los cuales el 20% (156 Tm) está
orientado al autoconsumo local y consumo directo en los mercados y el 80% (624
Tm) a la comercialización del producto, que generalmente está concentrado en la
ciudad de Iquitos en la industria avícola y acuícola, es necesario indicar que esta oferta
corresponde solamente al ámbito de acción del plan de negocio.
Asociacion de
Dispo.
Productores N° Has Autoconsumo
Rendimiento Produccion Materia
N° Agropecuarios del Socios Instaladas (20%)
(Tm) (3) (Tm) 4=2*3 Prima (80%)
Distrito de Capelo (1) (2) 5=20%*5
6=80%*4
Los Obreros
1 Porvenir 29 130 6 780 156 624
Fuente Elaboracion Propia
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plagas, humedad causada por la lluvia que pueden presentarse en el transporte del
producto a los demandantes.
b) Características de la oferta actual
- La comercialización es totalmente informal.
- No presenta garantía de inocuidad del producto en las condiciones de manipuleo
en que son sometidos en el proceso de comercialización.
- En la actualidad el nivel de precios es variable en los centros de producción,
donde los intermediarios adquieren el producto a precios por debajo de precios en
el mercado.
- El sistema de producción es estacional ya que los terrenos que se usan para la
producción de este insumo, son restingas bajas y altas proclives a sufrir inundaciones
y pérdidas de la producción, esta situación, concentra grandes volúmenes de
producción, en una época del año (octubre- diciembre), que hace que los precios
de ventas disminuyan y permitan el desequilibrio entre la oferta yla demanda, con
el consiguiente perjuicio económico para los productores.
c) Proyección de la Oferta.
En el ámbito de los AEO denominada, “Asociación
Asociación de Productores Agropecuari
Agropecuarios
opecuarios del
distrito de Capelo Los Obreros se estima que, con la instalación del Plan de Negocio se
incrementará el cultivo de arroz, considerando que estas disponen de suelos apropiados,
condiciones climáticas y variedades apropiadas para la producción de este insumo.
Ante sesta situación se estima un incremento en el primer año del plan de negocio de un
20% de las áreas sembrada de arroz con una producción de 936 TM de arroz,
incrementándose por consiguiente el porcentaje de cobertura en la demanda. En el cuadro
N° 06 se puede observar al detalle la proyección del cultivo en 5 años, y su
comportamiento en el mercado, que recibirán el reforzamiento de sus actividades con otros
servicios que les será financiado por el Plan de Negocio como el servicio de cosecha y post
cosecha y el registro sanitario, que les va a brindar la oportunidad de mejorar las
condiciones de la comercialización de sus productos, y la introducción de los mismos en el
mercado local y regional, con la garantía que significa la calidad del producto a ofertar.
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Cuadro N° 06 : Proyección de la Oferta
Producción
Variable Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
actual
Producción actual de Arroz 780 936 1014 1092 1170 1560
Producción de la Oferta del insumo 624 748.8 811.2 873.6 936 1248
% de crecimiento 20% 30% 40% 50% 100%
Oferta % 0.21 0.25 0.27 0.29 0.31 0.42
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Foto N° 01
Esta situación no permite a los AEO, contar con convenios de compras, o contratos de
compra - venta u otros documentos que sustenten un compromiso de la distribución del
producto en el mercado local y regional
3. ANÁLISIS DE ENTORNO
a) JUSTIFICACIÓN DE LA LOCALIZACIÓN.
Los ingresos de la comunidad de Flor de Punga, distrito de Capelo, provienen de la venta
de los excedentes de la producción agrícola, venta de carne del monte (animales casados)
y de la pesca, es difícil establecer el ingreso mensual en nuevos soles, ya que en muchos
casos el intercambio comercial no es monetarios sino en productos, de acuerdo al estudio
socioeconómico realizado y la observación de campo y dialogo con las familias se infiere
en S/ 388.00 el ingreso promedio de las familias, la pobreza afecta al 65% de la población,
entre los principales productos agrícolas que solventa la alimentación es el plátano, arroz,
maíz, maní y la crianza de aves, ganado porcino y vacuno es en menor magnitud, la
producción en mayor proporción es para el consumo local, la diferencia se comercializa en
la propia localidad con los regatones (comerciantes) y en las localidades de Iquitos. Con el
siguiente cuadro se presenta el ingreso promedio. La caza de carne de monte es una
actividad frecuente, desarrollada en promedio por un 15% de las familias, parte de la
producción es para el consumo familiar y la otra parte para la venta e intercambio.
El tamaño de los predios varía entre 3 y 7 ha, con un promedio de 5 ha/AEO;
comprendiendo áreas de restingas altas y bajas, chacras y purmas. La actividad agrícola que
se desarrolla es a pequeña escala, intensiva en mano de obra, sin ningún tipo de
mecanización, cultivándose en promedio 3.0 ha por AEO, donde prima el cultivo de arroz
que se constituye en la principal línea de producción, por las condiciones de clima y suelo
apropiadas su cultivo. El principal cuello de botella es la comercialización, que limita la
siembra de este insumo, condicionado al proceso post cosecha por no contar con la
infraestructura adecuada para el secado del grano, condición fundamental para
comercializar el producto en las empresas que se dedican a la actividad avícola.
La economía de las AEO de los bosques inundables es precarias, caracterizadas por una alta
vulnerabilidad ante factores naturales (alta variabilidad de los regímenes hídricos) y
fluctuaciones erráticas de precios agrícolas en la región. Los AEO de la comunidad de El
Mundial deberán adaptar la explotación de sus parcelasa la calidad del suelo y al acceso al
mercado.
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b) DESCRIPCIÓN DE LA LOCALIZACIÓN.
Reseña Histórica del Distrito de Capelo
Ubicado en la cuenca del rio Ucayali, fue creado por Ley N° 10633 el 20 de julio de 1946.
Situado a 150 msnm y con una superficie de 4,590 km2, la temperatura media anual de la
zona es 30 °C. Además, su distribución espacial se da en 11 centros poblados menores y su
capital es el centro poblado de Flor de Punga.
Limites:
Por el Norte : Distrito de Puinahua y Requena
Por el Sur : Distrito de Emilio San Martin
Por el Este : Distrito de Requena
Por el Oeste : Distrito de Puinahua.
Sin embrago, hasta antes de 1914, existía una hacienda de propiedad de una familia de
apellido Moscosa en el lugar donde actualmente se encuentra la capital distrital.
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Población Urbana Rural
Provincia, distrito y edades simples Total Total Total
Hombres Mujeres Hombres Mujeres Hombres Mujeres
DISTRITO CAPELO 2 566 1 312 1 254 - - - 2 566 1 312 1 254
Menores de 1 año 55 23 32 - - - 55 23 32
De 1 a 4 años 261 129 132 - - - 261 129 132
De 5 a 9 años 370 177 193 - - - 370 177 193
De 10 a 14 años 335 159 176 - - - 335 159 176
De 15 a 19 años 191 99 92 - - - 191 99 92
De 25 a 29 años 166 67 99 - - - 166 67 99
De 30 a 34 años 157 83 74 - - - 157 83 74
De 35 a 39 años 145 78 67 - - - 145 78 67
De 40 a 44 años 170 94 76 - - - 170 94 76
De 45 a 49 años 118 66 52 - - - 118 66 52
De 50 a 54 años 117 67 50 - - - 117 67 50
De 55 a 59 años 94 58 36 - - - 94 58 36
De 60 a 64 años 67 43 24 - - - 67 43 24
De 65 y más años 187 109 78 - - - 187 109 78
Características Agroclimáticas.
El distrito de Capelo se encuentra ubicado en el sector Nororiental, lo cual le confiere un
clima tipo tropical y cálido, la precipitación pluvial en esta zona es de 2600 mm/año, con
una temperatura promedio entre los 24.8 °C mínima y 30.3 °C máxima. Por el relieve
accidentado y una fisiografía que varia desde los 150 a 175 msnm, en el distrito de Capelo.
Conocer el clima de nuestra localidad es ce suma importancia porque muchos aspectos de
la vida dependen de ello como:
a) Los tipos de cultivos y su manejo, es decir, las fechas de siembra y cosecha, así como
las tecnologías que se puedan utilizar
b) La determinación de las zonas que necesitan irrigación y de las zonas donde se puede
hacer agricultura de secano
c) La previsión de desastres como lluvias e inundaciones
d) Mejorar la salud publica respectos a epidemias, plagas, enfermedades endémicas,
pandémicas, etc.
e) Los modos sostenibles de producción y crianzas
Ubicación Geográfica
Flor de Punga es reconocida como capital del distrito de Capelo desde la creación oficial
del distrito el 20 de julio de 1946, a través de la Ley 10633.
Para llegar a esta localidad, desde la ciudad de Iquitos en línea recta es de 208.21 km. Sin
embrago, el desplazamiento es por vía fluvial por lo que la duración del viaje podría
duplicarse e incluso triplicarse.
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Aspectos Económico – Productivo.
La actividad de comercio y la industria se centralizan en la capital del distrito de Capelo,
mostrando una escala baja de micro y pequeñas empresas unipersonales, la industria de la
construcción no se desarrolla existiendo gran potencial de materia prima.
En época de creciente del rio Ucayali, anualmente las poblaciones asentadas en la ribera del
rio tienen problemas con su cosecha y consecuentemente en las provisiones para su
alimentación.
La actividad turística en el distrito de Capelo es un potencial muy importante por los lugares
y ecosistemas que poseen
Educación
Existe un déficit de infraestructura y atención en los centros educativos en los niveles de
inicial, primaria, secundaria y CEO.
El distrito de Capelo cuenta con 5 I.E. del nivel inicial, 09 I.E. primario y 02 I.E. nivel
secundario y 01 CEO.
La actual Gestión Miunicipal proyecta en el futuro gestionar con las autoridades regionales
la creación de un Tecnológico.
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Salud.
El distrito de Capelo presenta escasa cobertura de atención en los servicios de salud, la
atención a las enfermedades trasmisibles, susceptibles de los controles mediante
saneamiento ambiental.
El servicio de energía eléctrica es restringido solo en horas por la noche en Flor de Punga el
servicio es de 6:00 pm a 11:00 pm.
Para lograr el desarrollo social, económico y ambiental del distrito es necesario articularla
interna y externamente a través de la ampliación y mejoramiento de carreteras, puertos
fluviales y puertos aéreos, de tal forma que la producción de bienes y servicios sea fluida y
abierta a las oportunidades de la inversión privada
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4. ORGANIZACIÓN
DEPARTAMENTO LORETO
PROVINCIA DATEM DEL MARAÑON
DISTRITO CAPELO
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DEL DISTRITO DE CAPELO
ASOCIACIÓN
LOS OBREROS
LUGAR FLOR DE PUNGA
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Los AEO se denominan: Asociación de Productores Agropecuarios del Distrito de Capelo
Los Obreros, con partida registral N° 11130418, asiento N° A0001, inscrito en la zona
registral N° IV-sede Iquitos, Oficina registral Maynas, que se adjunta al presente, siendo los
miembros del consejo directivo los siguientes:
Cuadro N° 08
ESTRUCTURA ORGANICA DE LA AEO
La relación al detalle de los socios que conforman los AEO Asociación de Productores
Agropecuarios del Distrito de Capelo Los Obreros, se presentan en ANEXO y que forman
parte del presente plan de negocio.
b) Gestión de riesgos
La ejecución del plan de negocio está expuesto a los siguientes riesgos:
I. Impacto ambiental negativo en el cultivo.
II. Desorganización de la asociación agraria.
III. Malos manejos económicos de los recursos del plan de negocio.
IV. Inadecuado uso de la maquinaria y equipo del plan de negocio.
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V. Peligro de contaminación del medio ambiente por la eliminación
deimpurezas y residuos sólidos.
VI. Presencia de plagas y enfermedades.
VII. Rechazo en el mercado del producto terminado.
b) Consejo Directivo
Directivo: Son atribuciones del Consejo Directivo:
- Administrar la asociación conforme a las disposiciones de los estatutos y los
acuerdos de la asamblea general.
- Dar cumplimiento a los fines sociales y técnico.
- Cumplir los estatutos y hacerlos cumplir
- Expedir reglamentos y regímenes internos para el funcionamiento de losservicios
de la asociación.
- Convocar asamblea general en armonía con sus estatutos.
- Reunirse por lo menos una vez al mes en sesión ordinaria.
- Presentar a la asamblea general ordinaria la memoria y el balance general del
ejercicio vencido, así como el proyecto del presupuesto para el nuevo ejercicio.
e) Secretario de Actas:
Actas: Son funciones del Secretario de Actas:
- Llevar al día el libro de actas de asambleas generales como del Consejo Directivo
- Llevar y mantener ordenado el padrón general de la organización
- Llevar el control de la asistencia de la directiva y asociados a la asamblea general de
otras citaciones
- Ser responsable de la ambientación en las diferentes reuniones
f) Del Fiscal:
Fiscal: Atribuciones:
- Vigilar el cumplimiento del estatuto y reglamento, así como cualquier otro hecho
que perjudique la integridad de la organización
- Velar por la defensa de los derechos de los asociados
JUNTA DIRECTIVA
SECRETARIO
TESORERO
SOCIO
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5. LINEAMIENTO DEL NEGOCIO
Objetivos General:
Diseñar un plan de negocio para la elaboración del plan de negocio denominado:
“Mejoramiento de la cadena productiva del Arroz (Oryza sativa), con énfasis en
el manejo de cosecha y post cosecha, en el Distrito de Capelo, Provincia de
Requena, Departamento de Loreto”.
Objetivos específicos:
- Realizar un estudio de mercado para la determinación de la demanda, oferta,
precios, sistemas de comercialización y producción. realizando por medio de una
encuesta dirigida a la localidad de Porvenir con el fin de determinar la viabilidad
y aceptación del plan.
- Elaboración de un estudio técnico donde se determinará el tamaño del proyecto,
localización e ingeniería del proyecto, lo que permitirá determinar costos e
inversiones del plan.
- Realizar un estudio administrativo donde se determinarán las políticas, procesos,
su crecimiento, perdurabilidad, sostenibilidad en el tiempo y estrategias a
desarrollar.
- Desarrollar estudios legales y ambientales donde se establezcan todo tipo de
documentos y reglamento exigido para la realización del proyecto.
- A partir de los estudios mencionados se realizarán las proyecciones de los estados
de resultados, balance general y flujos de caja que permitan conocer la viabilidad
del plan de negocio.
- Evaluar financiera, económica, social y ambientalmente el plan de negocios
permitiéndonos determinar la viabilidad del plan de negocio.
Los costos de cosecha son los más altos de la estructura de costos totales según rubros,
por el alto uso de mano de obra para las labores de cosecha y post cosecha, este
factor influye en la oferta interna de arroz y en los márgenes de utilidad para el
producto local.
El incremento del cultivo del arroz nos va a permitir obtener volúmenes importantes de
este insumo que nos va a posibilitar la reducción de la brecha de oferta- demanda, ya que
en la actualidad el aporte de la producción del ámbito del plan de negocio es mínima
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teniendo en cuenta la distancia del mercado, el mal manejo post cosecha, que le brinda un
alto riesgo en el grado de perecibilidad.
Cuadro N° 09:
09: Aliados Estratégicos.
ACTORES ESCENARIO
6. PLAN OPERACIONAL
Este esquema organizacional de los AEO garantiza la administración de los recursos del
mismo y que para el efecto de la implementación del plan de negocio cuentan con
requerimientos operacionales que indicamos a continuación.
a) Tamaño de mercado El plan de ventas está determinado por el tamaño del mercado
considerándose una demanda objetivo de 299,833.92 TM/ año y con la ejecución del plan
de negocio se estima una cobertura de 0.25 % y al finalizar el horizonte de evaluación es
0.42% de cobertura. Estos datos se pueden observar en los cuadros N° 14 y 15. El mercado
objetivo es local, regional, industriales (molineros) y empresas mayoristas.
b) Plan de producción: Para elaborar el plan de producción se tomó en cuenta que el proyecto
cubrirá el 0.25 % de la demanda insatisfecha de arroz. En el primer año se producirá el
20% más de la capacidad instalada con la finalidad deidentificar, seleccionar y asegurar a
los proveedores de materia prima e insumos y establecer los mecanismos de transporte y
comercialización del producto de acuerdo al requerimiento de los clientes.
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Cuadro N° 11: Plan de Produccion
Producción
Variable Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
actual
Producción actual de Arroz 780 936 1014 1092 1170 1560
Producción de la Oferta del insumo 624 748.8 811.2 873.6 936 1248
% de crecimiento 20% 30% 40% 50% 100%
Oferta % 0.21 0.25 0.27 0.29 0.31 0.42
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d) Requerimiento de maquinaria y equipos
Requerimiento de maquinaria
Cosechadora.
Cosechadora. Con las siguientes especificaciones técnicas:
CARACTERISTICAS TECNICAS
Motosierra.
1 cosedora de sacos.
Motores fuera de borda
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Bote motor de madera tornillo.
- Motor marca HONDA
- Potencia 5.5 HP
- Modelo GL1411
- Serie: 2927
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e) Requerimiento de materiales e insumos
Requerimiento de materiales
100 SACOS DE POLIETILENO.
50 SACOS DE POLI PROPILENO.
100 METROS DE MANTA PARA SECAR GRANO.
BOLSAS DE POLIETILENO DE ½,1, 2 KILOS
ETIQUETAS
BOLSAS DE POLI PROPILENO
f) Requerimiento de servicios.
Servicio para obtención de Registro sanitario.
CULTIVO DE ARROZ
DATOS GENERALES
Cultivo : Arroz
Nombre científico : Orysa sativa
CONSIDERACIONES TÉCNICAS
Preparación de Terreno:
Al Inicio de la Creciente: Octubre – Noviembre, cuando el río aumenta su caudal.
Eliminación de malezas herbáceas y arbustivas, para que sean arrastradas por la corriente
del río.
Al Inicio de la Vaciante: Mayo – Junio, cuando el río empieza a bajar su caudal. Eliminación
de malezas flotantes que arrastran las aguas y se acumulan en las parcelas.
Abrigo:
Abrigo Abrigar con mantas de yute, plástico, tela, hojas de plátano, durante 48 horas, para
facilitar la germinación.
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Semilla:
Variedad : JAR I, ECOARROZ, CAPIRONA, INTI
Categoría : Registrada y/o Certificada
% de Germinación : Mínimo 80 %
Pureza : 98 %
Humedad : 14 %
Estado Sanitario : Sin lesiones de daño y/o enfermedad.
Suelo:
Suelo:
Tipo : Barrizales
Textura : Franco-
Franco-arcillo--limoso,
limoso, Franco limoso
SIEMBRA
Época : Junio – Setiembre
Sistema de Cultivo : Monocultivo
Forma : Voleo.
Cantidad de Semilla : 25 a 30 Kg/há.
MANEJO AGRONÓMICO
Control de Malezas:
A) Manual.
Manual
B) Químico.
- Producto : SURCOPUR + HEDONAL
- Dosis/ha : 15 cucharadas + 1.5 cucharadas. /bomba de mochila de 20 lts.
Control de Plagas:
Plaga 1 : Gusanos de tierra y grillos
Producto : Lorsban 2.5% P.S.
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Dosis/ha : 10 kg al espolvoreo
Época Aplicación : 15% de daño en la población
Plaga 4 : Salivazo
Producto : Tamaron C.E.
Dosis/Ha : 1.0 lt. (1 – 2 cucharadas/bomba de 20 lts.)
Época de aplicación: 5 % de daño en la plantación
CONTROL DE ENFERMEDADES
PIRICULARIA O QUEMADO
Sintomatología
- Al Estado de Plántula.
Plántula.
En las hojas se observa, manchas o lesiones en forma alargada, de color grisáceo o de
color café. Afectan la fotosíntesis, ocasionando la muerte.
- Al Estado de Floración.
Floración.
Se presenta en el cuello y en el eje de la panícula, en el pedúnculo y en los granos,
ocasionando el avenamiento de los granos, reduciendo los rendimientos.
- Control:
Control Uso de variedades resistentes
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HELMINTOSPORIOSIS O MANCHA CARMELITA
Sintomatología
Manchas ovaladas o circulares de diferentes tamaños, de color café oscuro, marrón oscuro,
rojizos etc. Es favorecida por deficiencias nutricionales en los suelos y por Humedad.
ESCALDADO DE LA HOJA
Sintomatología
En las puntas de las hojas se presenta una coloración café oscuro, marrón claro; Puede
afectar hasta el 50% del área foliar de las hojas, reduciendo los rendimientos.
COSECHA
Método : Manual, corte con machete, al ras del suelo.
Trilla : Al chicote o azote sobre mantas, parihuelas o bidones.
Época : A los 30-35 días después del 50% de floración o cuando el 95% de las
espigas espigas tienen los últimos granos de color amarillo. Humedad entre 20 y
26%. 26%
Rendimiento : 3,500 kg/ha.
MANEJO POSTPOST-COSECHA
Limpieza: Con el fin de eliminar impurezas de menor tamaño (granos vanos, aristas,
raquillas, cáscara, polvo, etc), mediante el “venteado” con ventilador o con bandejas,
tazones, mantas.
Tratamiento: Tratar con Sevín 5% P.S. a dosis de 2 gr/kg. De semilla, cuando se desea
almacenar.
Ecosistema : Altura/Restinga.
Datos Generales
Estación Experimental : San Roque – Iquitos
Ámbito de Recomendación : Iquitos, Requena, Nauta Pevas, Contamana Caballo Cocha,
Alto Amazonas.
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SEMILLA
Variedad Experimental : CAROLINO BLANCO
Categoría : Registrada y/o Certificada
% Germinación : Mínimo 85 %.
Estado Sanitario : Sin lesiones de daño y/o enfermedad.
Cantidad : 40 kg/ha.
SUELO
Tipo: De preferencia suelos que procedan de áreas con abundante vegetación arbórea y
arbustiva, con buen contenido de materia orgánica, (Alturas). Terreno ligeramente planos,
de fácil drenaje, sueltos con 20-25 cm de profundidad.
SIEMBRA
Sistema de Cultivo : Asociado con Pijuayo Palmito o arazá
Forma : Directa – golpes
Época : Setiembre – Febrero
Distanciamiento : Apox. 30 cm x 30 cm al azar
Semillas/golpe : De 6 – 8
Profundidad de golpe : De 2 a 3 cm
MANEJO AGRONÓMICO
Control de malezas
a) Químico
Producto : Mezcla de Surcopur + Hedonal
Dosis : 5.0 lt + 0.5 lt
Disuelto en 500 lt de agua o 15 cuch. + 1.5 cuch. por
bomba de mochila de 15 lt.
Época Aplicación : Malezas de 2-3 hojas o 15 a 20 D.D.S.
b) Manual
Primer deshierbo : A los 45 – 55 D.D.S.
Control de Plagas
Plaga : Gogollero y Enrolladores
Producto : Sevín 85% P.M.
Dosis/ha : 2 kg disuelto en 500 lt de agua o 6 cuch./bomba mochila de 15 lt.
Época Aplicación : 15% de daño en la población
Plaga : Ratas
Producto : Racumín o Kle - rat
Dosis/ha : 2 kg. preparado en cebo envenenado con arroz (aprox. 30 kg/ha).
Época Aplicación : 5% de daño en la población.
COSECHA
Método : Manual, corte con machete, al ras del suelo, con el fin de disponer el
terreno limpio y sembrar el siguiente componente (yuca).
Trilla : Al chicote
Época : A los 30-35 días después del 50% de floración o cuando el 90% de las
espigas tienen los últimos granos de color amarillo.
POST COSECHA:
Pre-
Pre-limpieza:
limpieza: Con el fin de eliminar impurezas mayores (hojas, raquis de panícula, tierra,
insectos muertos, etc.), mediante un “venteado” rápido en el campo.
Secado:
Secado: En días de buen sol, solear el arroz en mantas grandes, remover frecuentemente.
Limpieza:
Limpieza Con el fin de eliminar impurezas de menor tamaño (granos vanos, aristas,
raquillas, cáscara, polvo, etc), mediante el “venteado” con ventilador o con bandejas,
tazones, mantas.
Tratamiento:
Tratamiento Tratar con Sevín 5% P.S. a dosis de 2 gr/kg.
Se repite que es determinante que el productor observe un buen manejo del arroz en
cáscara húmedo, a fin de mantener o mejorar su calidad y no exponerse a mermas por
castigo o incluso rechazos. Por lo anterior se indican las siguientes recomendaciones para
mantener la calidad del arroz cosechado a entregar para su beneficiado:
Los arroces a granel, se deben de estar moviendo a intervalos cortos, de tal forma
que las capas de abajo se expongan al aire continuamente, así se evita el
recalentamiento y la creación de olores y por tanto la merma de la calidad del
grano.
Arroces cosechados con menos del 26% de humedad recalientan menos, dando la
oportunidad al productor a ensacar y completar su carga sin tener mayores mermas
en la calidad del grano.
El arroz en cáscara debe enviarse al beneficio lo más pronto posible, para iniciar el
proceso de secado. El arroz es un grano muy perecedero y por lo tanto susceptible
a daños cuando se almacena con un alto porcentaje de humedad, por lo cual es
necesario someterlo a un secamiento escalonado, lo que puede realizarse con
máquinas secadoras o en patios al sol hasta bajar su porcentaje de humedad al 12-
14 por ciento, con esta humedad si se podrá almacenar el grano hasta que se decida
comercializar el arroz en cáscara.
También el productor debe de evitar que el arroz en cáscara una vez cosechado,
se moje o se exponga a la lluvia. La humedad fuera del grano, afecta en mayor
medida su calidad por recalentamiento, crecimiento de hongos, granos
manchados, olores rancios o fermentados, etc., lo que también puede ser causal
de rechazo.
Una vez que el arroz en cáscara húmeda de arroz se entrega al Beneficio de Arroz
seleccionado, esta lleva un proceso hasta que finalmente se empaca para su
distribución y venta a los consumidores. Este proceso en forma general lleva las
siguientes etapas:
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DIAGRAMA DE FLUJO DEL PROCESO DE ARROZ
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6.3.1 La cadena productiva.
Agentes productores: Para nuestro plan de negocio se asume que los agentes productores
serán también los agentes responsables de la conservación y comercialización del producto
terminado.
El Productor:
Productor Lo constituye la asociación de productores organizados y estos realizan la
venta de este producto directamente en finca al comerciante mayorista quien asume los
costos de acarreo, empaque y transporte, o bien el productor la lleva directamente al
mercado local. Con la propuesta de plan de negocio se estima eliminar eslabones en el
proceso de comercialización del producto terminado, eliminándose a los intermediarios en
este proceso.
Las empresas privadas: Las empresas avícolas son los que absorben el mayor volumen
de producción de arroz en la región, siempre y cuando cumplan con las características
de inocuidad que exigen para el almacenamiento, conservación y uso de estos
insumos en la industria avícola en la región. Constituyéndose estos en el consumidor
final.
Los Mayoristas: Por lo general, los mayoristas nacionales son originarios de las zonas
productoras, quienes negocian directamente el precio con el productor. Luego estos
abastecen a los minoristas delos principales mercados de nuestra región. Este agente
participa en aproximadamente un 28 por ciento del precio pagado por el
consumidor. También están los mayoristas extranjeros que compran para exportar la
fariña en estado pre cosido la que es enviada a las plantas procesadoras.
El Minorista:
Minorista Es el último en la cadena de comercialización el cual lleva el producto
al consumidor final y participa en un 39 por ciento del precio pagado por el
consumidor. A nivel del mercado interno, es el que se lleva la mejor parte del negocio
si se considera el margen bruto, pues habría que considerar principalmente el costo
de transporte para poder determinar el margen neto.
Consumidor final: Conformado por las personas que compran en bien o productos
terminados.
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Gráfico o esquema de cadena productiva
6.3. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
En el ámbito de acción del plan de negocio se dispone de la materia prima suficiente para
desarrollar el plan de producción, teniendo en cuenta que dispone en la actualidad con
780 TM de a rroz de los cuales el 20% está orientado al autoconsumo familiar (156
TM) y el 80% (624 TM) están orientados hacia la el mercado objetivo. Es necesario indicar
que los promedios de rendimiento unitario por hectárea en la zona de influencia del plan
de negocio son de 6 TM/ha, este plan de negocio dispone de materia prima para aportar
un mínimo porcentaje de la demanda regional en el orden del 0.25 %.
Asociacion de
Dispo.
Productores N° Has Autoconsumo
Rendimiento Produccion Materia
N° Agropecuarios del Socios Instaladas (20%)
(Tm) (3) (Tm) 4=2*3 Prima (80%)
Distrito de Capelo (1) (2) 5=20%*5
6=80%*4
Los Obreros
1 Porvenir 29 130 6 780 156 624
Fuente Elaboracion Propia
DEPARTAMENTO LORETO
PROVINCIA DATEM DEL MARAÑON
DISTRITO CAPELO
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DEL DISTRITO DE CAPELO
ASOCIACIÓN
LOS OBREROS
LUGAR FLOR DE PUNGA
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Dscripcion Informacion Requea
Capital Requena
Categoria de la capital Ciudad
Superficie (km2) 49,477.80
Población (habitantes - proyectada al 2017 58,511
Densidad Poblacional (hab/km2) 1.18
Tasa de Crecimiento Intercensal (1993-2007) 1.9
Coordenada UTM E (capital) 626774
Coordenada UTM N (capital) 9440193
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Cuadro N° 14:
14: Requerimiento de Infraestructura
PRECIO PRECIO
MATERIALES UM CANTIDAD
UNITARIO TOTAL
Fierro de 3/8 varill. 18 25.00 450.00
Alambron kg 15 16.00 240.00
alambre N° 8 Kg 10 10.00 100.00
alambre N° 16 Kg 10 10.00 100.00
Cemento bols. 35 35.00 1,225.00
Listones de 2 x 2 x 4 m und 135 12.00 1,620.00
Listones de 2 x 4 x 4m und 45 40.00 1,800.00
Calaminas 0.26mm x 3.6m planchas 60 40.00 2,400.00
Ladrillo mill. 1.3 1,200.00 1,560.00
Clavos c/ cabeza kg 4 8.00 32.00
Clavos 2" kg 5 7.00 35.00
Clavos 3" kg 4 7.00 28.00
Clavos 4" kg 5 7.00 35.00
Cumbreras und. 12 25.00 300.00
Tablas 0.2 x 4 m und. 145 25.00 3,625.00
Transporte demateriales Glb. 1 2,000.00 2,000.00
puerta (1.8 x 2m) und 1 680.00 680.00
ventana ( 1.8 x 1.2 ) und 1 260.00 260.00
ventanal ( 0.5 x 5 m) und 1 240.00 240.00
sistema electrico Glb. 1 800.00 800.00
Instalación de agua ( pozo artesiano y tanque elevado) Glb. 1 8,500.00 8,500.00
Pozo séptico y baño Glb. 1 4,500.00 4,500.00
Casa de fuerza y generador elétrico Glb. 1 4,900.00 4,900.00
Mano de Obra Glb. 1 3,968.00 3,968.00
Costo total Componente 01 39,398.00
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- Capacidad de carga o volumen de secado en grano es de 6 toneladas
Por 48 horas según porcentaje de humedad
- Paredes y piso forrado con plástico negro de invernadero
- Ventilas en la parte superior para el desfogue de la evaporación
- Troneras en la parte inferior para el ingreso de corriente de aire
- Control de la temperatura por termómetro digital adosado a la puerta
de ingreso.
- Se regula la salida de la evaporación por ventilas en la parte superior de las
paredes.
Con este proceso se controla y garantiza un óptimo del grano de arroz el cual va a permitir
introducir al mercado un producto final de calidad y con variadas opciones de ejecutarse
contratos comerciales con los consumidores potenciales como como son el mercado local,
regional, industriales (molineros) y las empresas mayoristas.
Cuadro N° 15
INTEGRANTES POBLACIÓN
FAMILIAS
POR FAMILIA TOTAL
29 5 145
Fuente: elaboración propia
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
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Cuadro N° 16: Tamaño Del Mercado E Insumo Y Su Proyección
Producción Consumo en Proyección de la demanada de maiz
Ámbito
TM TM/AÑO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Consumo Mercado Regional (80%) 239,867.14 245,863.81 252,010.41 258,310.67 264,768.44 271,387.65 278,172.34
Consumo direccto /Otros(20%) 59,966.78 61,465.95 63,002.60 64,577.67 66,192.11 67,846.91 69,543.08
Total 299,833.92 307,329.77 315,013.01 322,888.34 330,960.55 339,234.56 347,715.42
Fuente: ELABORACIÓN PROPIA
Los precios del arroz son variables y oscilan de acuerdo al lugar de compra. El
productor vende el saco de 50 Kg. de arroz al intermediario a un precio fluctuante de
S/. 40.00 a S/. 60.00 soles en chala que representa un precio promedio de S/. 1.00
por kilogramo. En cuanto al costo de producción de 1 Kg. de arroz. el costo promedio
según estiman los productores se encuentra en un rango de 0.80 a 1.20 céntimos por
kilogramo, en contraste con el costo de producción técnico de 0.67 por kilo.
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Situación Competitiva.
La producción regional compiten en desventajas con la producción de otras regiones
del país y el mercado internacional, por los grandes problemas en el manejo
agronómico, quese manifiesta en los bajos rendimientos por unidad de superficie,
como consecuencia del uso de semillas almacenadas por los mismos productores
provenientes de campañas anteriores, el reducido y/o nulo uso de fertilizantes, el
manejo cosecha y post cosecha precario que se considera la puerta al gran mercado
de este insumo como son mercado local, regional, industriales (molineros) y las
empresas mayoristas, que se manifiesta como los mayores demandantes del producto
a nivel regional.
Situación de la Distribución
Los canales de distribución se realizan a través de intermediarios quienes compran el
producto en el lugar de producción para luego ser trasladados a los centros de compra.
Son muy pocos los productores que directamente traen su producto para ser
comercializados en los centros de abastos, siendo el mercado local, regional,
industriales (molineros) y las empresas mayoristas donde se concentra el 80% de la
producción de arroz.
Sumando a ello los incentivos para el cultivo de arroz de los programas estatales, generan
inestabilidad en el comportamiento de la estructura del mercado interno de arroz; teniendo
cada año precios diferentes, variabilidad en la producción, etc.; por ello es preciso
determinar la oferta y demanda, su situación, comportamiento y sus tendencias, además los
factores que influyen en la oferta local.
Las demandantes potenciales del arroz chala, se encuentran en las capitales de provincias
pero en mayor proporción en la ciudad de! quitos, donde se concentran la mayor parte de
las empresas molineras de la Región Loreto
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7.2.3. Producto o línea de productos
El producto a ofertar es el arroz envasado en bolsas de poli propileno de 50 Kg.
debidamente sellada y etiquetada, mencionando el nombre comercial y el origen, así
como el número de registro sanitario,
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1) ¿Hacia dónde se destina mayormente la producción de arroz?
arroz?
Cuadro N° 01
a Hacia los Mercados 87% 26
¿Hacia dónde se destina
b Para Autocoinsumo 13% 4
1 mayormente la
producción de arroz? c No se Desatina 0% 0
d Total 100% 30
Destino de la Produccion
13%
1
2
87%
4 1
14% 3% 1
3 2 2
33% 50%
3
4
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3) ¿A quién vende su producto terminado?
13%
20% 1
67% 2
3
Del resultado se desprende que los mayoristas son los que más compran arroz en el
área de influencia, representando un 67 % seguido de los minoristas con un 20%
de los resultados obtenidos.
17%
3%
1 2 3
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Como se puede observar el precio de venta por cada saco de 50 kilos de arroz varía
mayormente entre los S/.50 a S/. 100 soles.
5) ¿Cuánto
Cuánto ha sido el ingreso promedio total de la venta de arroz en el último año?
Del resultado se obtiene que el ingreso promedio total de la venta de arroz en sacos
de 580 Kg. fluctúa entre los S/ 4,500 - S/ 6,500 soles representando un 67 % de los
resultados.
8. ASPECTOS GENERALES
MODERADO
NEGATIVO
NACIONAL
REGIONAL
POSITIVO
NEUTRO
DIMENSIONES/CARACTERISTICAS
FUERTE
LOCAL
MEDIANO
LEVE
CORTO
LARGO
DE LOS IMPACTOS
- En cuanto al medio biológico (flora y fauna) también los riesgos son positivos ya que,
por las características del cultivo en limpio se elimina los bosques y se aísla a la fauna
silvestre, sin embargo, la magnitud del impacto es bastante leve, considerando que,
especies de la fauna se alimentan de esta materia prima.
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unido al atraso tecnológico, carencia de recursos y falta de financiamiento, hacen
evidente su falta de competitividad con este producto de tan extraordinarias
cualidades. Una consecuencia de ello, es que los productores se ven en la necesidad
de acudir al mercado a entregar su producto, precisamente en el pico de la cosecha,
lo que obviamente provoca baja en el precio. Es así como el productor tiene que
vender barato porque no posee opciones a su alcance que le permitan mejor manejo
de la oferta y un mejor abastecimiento del mercado.
Mejoramiento de semilla.
semilla Esta labor estará orientado a capacitar a los Agentes
Económicos Organizados, a seleccionar las semillas adecuadas para la producción de
arroz, utilizándose en la región variedades tradicionales como el valor, conquista y
esperanza que se vienen cultivando durante décadas en la región, con rendimientos
bajos en relación al promedio nacional, que es necesario remplazar con variedades
nuevas con mayores rendimientos unitarios, teniendo en cuenta que, el uso de híbridos
en selva baja no es recomendable su uso, por ser exigentes en nutrientes, sin embargo
con mejoramiento del manejo agronómico como la aplicación de fertilizantes, si es
posible su uso, que redundaría en el incremento de la productividad del cultivo por
unidad de superficie.
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de sus productos. Con la instalación del plan de negocio se estima un incremento
considerable de cultivares de arroz, no solamente de los socios de los AEO, sino en el
radio de acción del mismo, estimándose incrementos de áreas de cultivo en
porcentajes significativos, teniendo en cuenta que la comercialización de su
producción estaría asegurada con la implementación del plan de negocio. Así mismo
es necesario indicar que esta situación de dinamismo en la producción de arroz, va a
generar mejora considerable en la tecnología del cultivo, teniendo en cuenta la
producción masiva por unidad de superficie que va permitir incrementar
considerablemente la productividad del mismo.
9.4.1. INVERSIONES:
La fijación de precios en función a la estructura de costos de producción de 1 ha. De
arroz va a servir de base para determinar los precios de ventas de 1 kg. del producto
de acuerdo al comportamiento del mercado. En la actualidad este costo está fijado en
los centros de producción en general a S/. 0.50 a S/. 0.60 soles el kilo. En el cuadro
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N° 18 y 19 se puede observar el costo actual de ha. de arroz representado por
S/. 2,567.25 y el costo de producción de 1 kilo de arroz por S/.0.67 soles.
CP Total
CP 1 kg. De maíz=
Rendimiento
2,667.00
CP 1 kg. De maíz=
4000
CP 1 kg. De maíz= 0.67
Presupuesto Técnico
Monto
Concepto Aporte AEO
Total Inversión (S/.) Cofinanciado
por el GR / GL (S/) Monetario (S/) Valorizado (S/) Total (S/)
1. Inversión fija S/ 264,818.00
1.1. Inversión fija tangible S/ 246,068.00
1.1.1.Terrenos
1.1.1. e Infraestructura S/ 39,398.00 S/ 27,578.60 S/ 11,819.40 S/ 11,819.40
1.1.2.Maquinaria
1.1.2. S/ 172,700.00 S/ 145,000.00 S/ 23,000.00 S/ 4,700.00 S/ 27,700.00
1.1.3.Equipo S/ 26,970.00 S/ 11,969.62 S/ 15,000.38 S/ 26,970.00
1.1.4.Muebles y Enseres S/ 7,000.00 S/ 7,000.00 S/ 7,000.00
1.1.5.Semovientes
1.1.5. S/ 0.00 S/ 0.00
1.2. Inversión intangible S/ 18,750.00 S/ 18,750.00 S/ 0.00
2. Capital de Trabajo S/ 63,692.80 S/ 0.00
2.1. Materiales e insumos S/ 46,140.00 S/ 32,273.33 S/ 13,866.67 S/ 13,866.67
2.2. Mano de obra S/ 14,600.00 S/ 14,600.00 S/ 14,600.00
2.3. Otros costos indirectos S/ 2,952.80 S/ 2,952.80 S/ 2,952.80
3. Gastos Generales ( 5 % ) IF S/ 13,240.90 S/ 13,240.90 S/ 0.00
4. Gastos de Supervisión (3%) IF S/ 7,944.54 S/ 7,944.54 S/ 0.00
TOTAL INVERSIÒN S/ 349,696.24 S/ 244,787.37 S/ 34,969.62 S/ 69,939.25 S/ 104,908.87
% de aporte 100% 70.00% 10.00% 20.00% 30.00%
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9.4.2. COSTO DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO.
PROYECTADO
Concepto
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Gastos de Venta S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
Sueldo Vendedor S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
Gastos de Administración S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00
Sueldo Administrador S/. 48,000.00 S/. 48,000.00 S/. 48,000.00 S/. 48,000.00 S/. 48,000.00
Sueldo Contador
Sueldo Operario S/. 36,000.00 S/. 36,000.00 S/. 36,000.00 S/. 36,000.00 S/. 36,000.00
Sueldo Obrero S/. 24,000.00 S/. 24,000.00 S/. 24,000.00 S/. 24,000.00 S/. 24,000.00
Sueldo Supervsior S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
Materiales de Oficina S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00
Gasolina 84 Oct S/. 4,800.00 S/. 4,800.00 S/. 4,800.00 S/. 4,800.00 S/. 4,800.00
Aceite SAE 40 P/Motor S/. 288.00 S/. 288.00 S/. 288.00 S/. 288.00 S/. 288.00
Aceite SAE 10 P/Motor S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00
Mantenimiento de Maquinaria S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00
Consumo de Agua S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00
Consumo de Luz S/. 7,200.00 S/. 7,200.00 S/. 7,200.00 S/. 7,200.00 S/. 7,200.00
Internet S/. 600.00 S/. 600.00 S/. 600.00 S/. 600.00 S/. 600.00
Total S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00
Se ha tomado como referencia la venta del 80% de la producción de arroz en chacra para
la comercialización, reservando el 20% del mismo para el autoconsumo familiar. Así mismo
se ha considerado un incremento del 20% en el segundo año de ejecución del plan de
negocio hasta completar al 100% de incremento de áreas en el año 5. En el cuadro
podemos observar que al año 1 se inicia con una producción de 828 TM que va
incrementándose hasta el quinto año del plan, teniendo en cuenta incrementos
porcentuales por unidad de superficie, incentivado por el servicio que presta el plan de
negocio.
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CUADRO N° 23: COSTO DE INVERSIÓN EN EL PROCESAMIENTO DEL ARROZ EN EL PERIODO DE
EJECUCIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO OBJETO 2024
IT = Ingresos totales
CT = Costos totales
Pv = Precio de venta unitario
Cv = Costo variable unitario
CF = Costos fijos
Dónde:
PE = CF / Pv-Cv = Punto de Equilibrio.
ܨܥ
ܲ= ܧ
ܸܲ ݑ− ݑܸܥ
PE = 988,400.00
988,400.00
El resultado obtenido se interpreta como las ventas necesarias para que la empresa opere
sin pérdidas ni ganancias, si las ventas del negocio están por debajo de esta cantidad
(S/ 998,400.00) la empresa pierde y por arriba de la cifra mencionada son utilidades para
los AEO. Para ventas de S/ 998,400.00 unidades al año, la utilidad antes de intereses e
impuestos debe ser igual a cero, si produce menos de S/ 998,400.00 tiene 'pérdida
operativa' y si produce y vende más de este monto va a comenzar a obtener utilidades.
Este cálculo se puede reflejar en el flujo de caja del plan de negocio.
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9.7. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD
a) Flujo de caja:
Proyectado
Concepto Año 0
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
I. Ingresos S/. 499,200.00 S/. 499,200.00 S/. 499,200.00 S/. 499,200.00 S/. 562,892.80
(+) Ingresos por venta S/. 499,200.00 S/. 499,200.00 S/. 499,200.00 S/. 499,200.00 S/. 499,200.00
(+) Valor residual S/. -
(+) Recupero capital de trabajo S/. 63,692.80
II. Egresos S/. 323,196.43 S/. 323,196.43 S/. 323,196.43 S/. 323,196.43 S/. 323,196.43
II.1. costos de producción S/. 132,807.00 S/. 132,807.00 S/. 132,807.00 S/. 132,807.00 S/. 132,807.00
II.2. Gastos de operación S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00 S/. 126,268.00
II.3. Impuesto a la renta S/. 64,121.43 S/. 64,121.43 S/. 64,121.43 S/. 64,121.43 S/. 64,121.43
II.4. Inversión fija año 0 -S/. 349,696.24
(-) Inversión Fija -S/. 264,818.00
(-) Capital de Trabajo -S/. 63,692.80
(-) Gastos Generales -S/. 13,240.90
(-) Gastos de Supervisión -S/. 7,944.54
Flujo de Caja Económico -S/. 349,696.24 S/. 176,003.57 S/. 176,003.57 S/. 176,003.57 S/. 176,003.57 S/. 239,696.37
(+) Préstamo S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
(-) Servicio de deuda (cuota) S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
(+) Escudo fiscal S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
Flujo de Caja Financiero -S/. 349,696.24 S/. 176,003.57 S/. 176,003.57 S/. 176,003.57 S/. 176,003.57 S/. 239,696.37
b) Evaluación de la rentabilidad
Indicadores R esultados
Tasa COK 2 0.00%
VAN Económico (VANE) (S/) S/. 168,549.07
TIR Económico (TIRE) (%) 43%
Beneficio / Costo 2.70
Del resultado:
Se estima que el VAN es de S/ 168,549.07 siendo este un resultado positivo, es
decir, mayor a cero (VAN>0).
Por otro lado, la Tasa Interna de retorno (TIR) se estima en S/ 43 %, representando
este un valor positivo mayor a la tasa social de descuento(TIR>TSD).
La relación B/C nos da como resultado un valor positivo que es de 2.70, Cuando
la relación B/C es mayor que la unidad, el plan es factible para su ejecución, lo que
significa que los beneficios esperados son mayores que los costos.
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10. INDICADORES DE LÍNEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA.
A continuación, se muestra un resumen de los indicadores de línea base tanto de la
situación actual, como de la que se espera alcanzar con la elaboración del plan de negocio.
11. CONCLUSIONES:
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Está condicionado por una serie de factores que lo determinan o condicionan, como
son el precio, ingreso disponible, gustos y preferencias, expectativas, precios de los
bienes sustitutos y complementarios, porcentaje de humedad, el tiempo.
El arroz que se produce en el ámbito de acción del plan de negocio representa una
oferta mínima de la demanda que se caracteriza por una comercialización
totalmente informal, susceptible a diversos factores nocivos como la temperatura,
ataque de plagas, humedad causada por la lluvia que pueden presentarse en el
transporte del producto a los demandantes.
Ante esta situación se estima un incremento en el primer año del plan de negocio
de un 20% de las áreas sembrada de arroz con una producción de 936 TM de arroz,
incrementándose por consiguiente el porcentaje de cobertura en la demanda. En el
cuadro N° 11 se puede observar al detalle la proyección del cultivoen 5 años, y su
comportamiento en el mercado, que recibirán el reforzamiento de sus actividades
con otros servicios que les será financiado por el plan de negocio como el servicio
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de cosecha y el registro sanitario, que les va a brindar la oportunidad de mejorar las
condiciones de la comercialización de sus productos, y la introducción de los mismos
en el mercado regional, con la garantía que significa la calidad del producto a
ofertar.
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que no existen alternativas claras para los productores. No existen centros de acopio,
por lo tanto, el producto es vendido en los mercados directamente a los
consumidores, donde es sometido a discriminaciones en el precio, por ser un cultivo
estacional, que en época de vaciante se incrementan su volumen de producción,
desequilibrando la oferta y demanda que ocasiona el bajo precio del arroz.
El mayor porcentaje del esfuerzo del plan de negocio estará orientado al manejo
cosecha y post cosecha y procesamiento de arroz, ya que, con la implementación
del mismo, se orientará a la erradicación de la tecnología tradicional, teniendo en
cuenta que con la infraestructura, maquinaria, equipos, herramientas y otros
insumos productivos, dinamizará la producción de arroz, permitiendo
rendimientos considerables del producto mejorando su presentación y calidad en
el mercado.
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UNAP, que articularan estrategias con la Dirección Regional Agraria para brindar
asistencia técnica en selección y certificación de semillas para optimizar los
rendimientos unitarios de arroz en la región. En la actualidad se vienen usando
variedades como el INIA 509, Esperanza y Capirona y por falta de acciones de
investigación no se han renovado con otras variedades promisorias de cultivo del
arroz, que el plande negocio asume la responsabilidad de mejorar los rendimientos
unitarios del cultivoa través de la introducción de variedades nuevas, inclusive con
la introducción de híbridos que cuentan con rendimientos superiores a las
tradicionales. El MINAGRI en articulación con el INIA, serán los aliados
estratégicos en brindar asistencia técnica a los AEO, teniendo en cuenta el
compromiso que asumen en incrementar la producción de arroz en la región con
la implementación de los planes de negocio.
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comercialización en centros de acopio de la industria avícola y acuícola en forma
muy reducida, por la reducida calidad en el secado de su producto, esto hace
necesario la capacitación en sistemas de comercialización adaptados a la
modernidad, iniciándose con el empaquetado, donde se brinde información del
lugar de procedencia del producto, nombre del mismo y características de calidad
e inocuidad, para lo cual el plan de negocio contempla capacitación en
presentación del producto al mercado considerando dentro del apoyo financiero
el otorgamiento del registro sanitario y el código de barra. Estas acciones van a
permitir a los AEO, introducir sus productos a un mercado más competitivo y
seguro en la distribución del producto en un mercado más selectivo como los
supermercados. Este aspecto esel reto que se está proponiendo en la consolidación
de los AEO en el mercado regional los cuales serán conducidos a través de talleres
de capacitación, participación en ferias, degustaciones en lugares estratégicos, con
los cuales estimamos que los objetivos del programa serán cumplidos.
Del resultado:
Indicadores R esultados
Tasa COK 2 0.00%
VAN Económico (VANE) (S/) S/. 168,549.07
TIR Económico (TIRE) (%) 43%
Beneficio / Costo 2.70
Del resultado:
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12. ANEXOS:
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