Entrega

Nombre de la materia
Evaluación de Proyectos de Inversión

Nombre de la licenciatura
Contaduría Pública y Financiera

Nombre del alumno

Shirley Paola Naranjo Gil

Matrícula
200275978

Nombre de la tarea
Estimación de riesgo de liquidez

Unidad #4
#4

Nombre del Profesor

Miguel Ángel Soto Martínez

Fecha
27 de noviembre de 2023
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Unidad 1 Nombre de la Materia

INTRODUCCIÓN
En este trabajo vamos hablar sobre lo que debemos hacer para prevenir riesgos en nuestras
inversiones y mejorar el manejo de nuestros recursos económicos, mediante la estimación de riesgo
de liquidez, lo haremos mediante un cuestionario que nos dará la información, según lo aprendido en
clase.
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Unidad 1 Nombre de la Materia

DESARROLLO:

En esta ocasión ayudaremos a Pedro a establecer las medidas que debe tomar para evitar el riesgo
de liquidez y, en caso de tenerlo, establecer las medidas correctivas que deberá retomar. A
continuación, se manejan varios supuestos, de los cuales debes elegir la opción correcta para evitar
el riesgo de liquidez:

1) Si Pedro ha decidido invertir $300,000 en una cartera de inversión, con los $200,000 restantes de
su premio de lotería, él debería:

a) Gastar todo en viajes, ropa, cosas, al fin ya invirtió parte de su dinero.

b) Pagar sus principales deudas y crear una cuenta de ahorro para imprevistos, ya que podría
necesitar a futuro el dinero para cubrir pérdidas en el mercado bursátil.
c) Prestar el dinero a un amigo con una tasa de interés muy baja, pero sin fecha límite ni garantías,
así trabaja el dinero y lo recupera cuando su amigo le pague.
d) Invertir en un negocio de tortas, donde estima recuperar su inversión en 2 años.

2) Dada la situación anterior, ¿cómo podría Pedro saber cuánto dinero conseguir a corto plazo con lo
que ya tiene?, entonces tú le recomiendas:

a) Pensar sólo en las ganancias de su inversión, al fin y al cabo son un excedente eventual en sus
ingresos.
b) Pedirle a su tío que le diga a todo mundo que no está y que sus pagos los hará hasta nuevo aviso,
cuando ya gane algo en la bolsa.
c) Calcular los bienes que tiene y las deudas que le hace falta pagar, para que por diferencia sepa
cuánto dinero pueden obtener rápidamente, para romper su cochinito, vender sus CDs, cobrarle a
quienes le deben, etc.
d) Calcular el Valor en Riesgo de su cartera de inversión para que sepa que tan riesgosa es la
situación.

3) Ahora, Pedro necesita saber qué más podría hacer si necesitara dinero a corto plazo. Tú le
recomiendas:

a) Pedirle prestado dinero al banco a una tasa fija a largo plazo, de ser posible.
b) Comprar más CDs para venderlos cuando sea necesario.
c) Calcular el valor de su cartera diariamente.
d) Pedir prestado dinero en una agencia a tasa variable, a un corto plazo.

4) Pedro tiene la inquietud de hacer algo más con respecto a su cartera para mitigar el riesgo de
liquidez, ¿qué le recomendarías?
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a) Vender toda su cartera de inversión y no volverse a arriesgar en bolsa.

b) Vender los activos financieros de su cartera de inversión que vayan a la alza por ser más
riesgosos.
c) Comprar más activos financieros para hacer crecer la cartera de inversión.
d) Vender los activos financieros de su cartera de inversión que se estime irán a la baja y quedarse
con aquellos que puedan ir al alza.

5) Pedro quisiera mantener su cartera de inversión como hasta ahora, pero quiere tomar medidas
que cubran su liquidez haciendo uso de instrumentos financieros. Entonces, tú le recomiendas:

a) Invertir en un bono gubernamental con cupones por el periodo que estime para mantener su
cartera de inversión.
b) Invertir en moneda extranjera, aprovechando que la moneda nacional cada vez está mejor
posicionada.
c) Ahora sí, definitivamente, solicitar un crédito hipotecario para tener bienes que solventen sus
operaciones.
d) Pedir prestado dinero a su tío José cada que lo necesite.

CONCLUSIONES
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● Aquí podemos concluir que tanto para la vida personal como la vida empresarial tener claras
sus cuentas, debemos tener en cuenta nuestros ingresos, nuestras deudas y siempre tener
una reserva por si se nos presenta alguna emergencia.
● Debemos estar pendientes de nuestros activos y de la cartera de la empresa, teniendo esta
haciendo un control diario.

BIBLIOGRAFÍA
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 https://gc.scalahed.com/recursos/files/r161r/w24819w/O1RF308/
PF_O1RF308_S4.pdf
 https://jigsaw.vitalsource.com/books/9789702610854/pages/388274879/content?
brand=vitalsource&create=true&favre=brett

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