¿Cuáles considera han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado

de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para
erradicar esta actividad?

En la actualidad el sarlaft, se ha convertido mas que en un sistema en una herramienta de eficaz

uso para las distintas compañias a fines de poder tener una detección mas preventiva hacia
cualquier riesgo derivado de tipo legal y/o reputacional derivado dentro de las operaciones que
como actividad economica lleve a desarrollar la empresa para prestar sus servicios: ahora bien
dicho la complentitud y la eficacia de este sistema es posible tambien hablar de un sagrilaft a fines
de tener un control de potencial alto derivado de la apariencia de sus recursos frente a los distintos
organos reguladores e inspectores en Colombia que permita crear conducta no solo en las
empresas sino en quienes piensen en desarrollar actividades de tipo delictivo.

Ahora bien, como lo mencioa el material de formación “el problema del lavado de activos y
financiacion del terrorismo no es solo un problema local, sino a nivel internacional” pero que tan
dispuestas estan realmente las empresas a fomentar esta herramienta e incluso crear la figura de
oficial de cumplimiento para cumplir con los controles minimos requeridos para evitar la actividad
de lavado de activos y financiacion del terrorismo, por que las empresas fantasmas, los paraisos
fiscales se han convertido en un centro de atenci;on y de mayor uso por las personas para
delinquir, las consecuencias en la economia nacional han arraigado en varios factores tales como:

1. Deformación de la economia: el lavado de activos puede afectar el poder adquisitivo de las

personas en la economia y por lo tanto afectar los precios de los activos,la competencia y
la eficencia del mercado, podria hablarse incluso de un desestimiento de gobierno
corporativo por parte de las empresas.

2. Daño en la reputación del pais: si bien los inversionistas se basan en calificaciones de riesgo
pais a través de las Standard & Poor's, Moody's y Fitch, un pais como colombia al ver el
informe emitido por auditoria general de la republica genera preocupación en el entorno
macroeconomico a sabiendas que el crecimiento obtenido en el PIB (producto interno
bruto) en cuanto a la producción de bienes y servicios representa un 7% en consideración
a desarrollo por el lavado de activo, por tal razón, seria coherente verificar si los controles
establecidos por el sistema financiero y gubernamental son eficientes para la detección y
mitigación de la proliferación de esta actividad en los residentes: por otra parte, acotando
La presencia de actividades de lavado de activos puede dañar la reputación de un país a
nivel internacional. Los inversores y socios comerciales pueden volverse reticentes a
participar en transacciones con un país asociado con el lavado de dinero, lo que afecta
negativamente la inversión extranjera y el comercio.

3. Impacto en el sistema financiero: el impacto financiero puede verse afectado en el

debilitamiento de la confianza de las instituciones financiera, por lo tanto puede disminuir la
colocación y por lo tanto afectar la volatilidad de tasas, volatilidad de impuestos, puede
afectar la percepción pública en cuanto a la solidez y estabilidad del sistema, por otra
parte, figuras que mas estan involucradas en ponderar un riesgo alto en estos sistemas se
podrian catalogar como: clientes/usuarios, productos, canales de distribución,
jurisdicciones, accionistas e incluso los mismos reguladores dado que la implementación
de la debida diligencia carecera y por lo tanto podrian presentar la vulnerabilidad y a lo
tanto enfrentar sanciones, multas y otras acciones coercitivas por parte de las autoridades
reguladoras.

Otros factores pueden estar inmersos dentro de este impacto ejemplo: la distorsión de la
competencia, costos adicionales de cumpliento, riesgo de perdida de la corresponsalia
bancaria e incluso el aumento de las crisis y burbujas financieras hacia la volatidiad del
mercado.
 4. Desincentivo para la inversión la presencia de actividades de lavado de activos mas alla de
evitar de pronto tener la oportunidad de poder adquisitivo para invertir, puede crear
entornos opacos, de especulacion y por lo tanto los inversores crearan la incertidumbre de
inversión en materia de miedo a enfrentamiento de riesgo de tipo legal.

Debido a lo anteriormente mencionado ¿Las medidas de prevención establecidas por el Estado

han sido suficientes para erradicar esta actividad?

La actividad de lavado de activos y financiación del terrorismo se puede convertir en un desafio

bastante completo pues erradicar o dar al punto final de este reto se convierte en algo congruente y
de alto impacto para muchos factores en especial una naturaleza compleja para la implementación
efectiva y la actualización continua de las medidas son clave para abordar este problema de
manera integral.

Es por esta razón, En cuanto a las medidas de prevención establecidas por el Estado, la
efectividad de estas puede variar según la jurisdicción y la implementación específica por esto,
algunos controles implamentados han sido:

1. Legislación y regulación: eficiencia en promulgar leyes pero deficiencia frente al

cumplimiento y aceptacion, Establecimiento de requisitos de debida diligencia informes de
transacciones sospechosas que pueden ser deficiente de reporte en cuante a la falta de
cpacitación y/o conocimiento de la entidad y capacity laboral.
2. Supervisión y aplicación: la efectividad depende de gran medida a la organización
gubernamental establecida para hacer cumplir las leyes, pues este debera tener la
capacidad tanto de supervisar como de sancionar aquellas actividades relacionadas en
materia de lavado de activos. Por lo tanto se consideraria que el estado debe contar con
una amplia y solida capacidad exhaustiva de crear ejemplo la revocación de licencias
bancarias y, en casos graves, acciones legales contra individuos responsables, por lo tanto
la eficiencia, se verá vista una vez reconozcan que la valoración macro y micro economico
de la nación sobrevalora el porcentaje en activdad licita y no en actividades irregularidades
dando a entender que es un pais que vive de las actividades tale como corrupción,
contrabando, narcotrafico entre otros.
3. Cooperación internacional: si bien se debe colaborar en el intercambio de información y por
lo tanto derivar de un posible riesgo de contagio para poder combatir de manera eficaz
este tipo de actividades de origen ilicito, el estado deberá contar con la capacidad de
rastrear y abordar transacciones de tipo transfronterizas sospechosas e incluso acuerdos
que incentiven el posible conflicto de interes, en la actualidad colombia goza de bastante
incertidumbre pues la validación en listas vinculantes ejemplo listas clinton e incluso advers
media proliferan el riesgo reputacional en donde se evidencia impacto de tipo negativo y a
esto en conjunto con la politica una especulación que hara de los migrantes y residentes
las necesidad de ejercer este tipo de actividades para poder sobrellevar a cabo el
desarrollo de aun actividad de supervivencia en el entorno.
4. Fortalecimiento de la transparencia financiera: Las leyes pueden requerir que las empresas
revelen la identidad de los beneficiarios reales, lo que dificulta el uso de estructuras opacas
para ocultar la propiedad real de los activos, para ello el GAFI juega un papel importante
en la debida diligencia que por cultura empresarial e incluso nacional carece de
 implementación al punto de implementar estrategias como incremento de impuesto,
supervisión en aduanas, reevaluación de permisos e incluso en la valoración y aceptación
de migrantes tanto en Colombia como a nivel internacional con fines de mitigar este tipo de
actividades que puedan ocasional un impacto de deterioro reputacional a nivel global

En este estricto sentido no solo depende por lo tanto de implementar mecanismos, herramientas o
controles, sino de la colaboración, de la cultura . del incentivo del cambio entre los paises tanto a
nivel externo en la calidad de vida de la población como a nivel externo y asi mismo la capacidad
de tener la capacidad de invertir en un sistema de autoridad que sea capaz de adaptarse a las
cambiantes estrategias delincuentes asi como el uno de nuevas tecnologias que permitan crear un
avance mas predictivo para mitigar este factor a nivel nacional e internacional.

Referencias

Pabón, J. T., & González Hamón, C. A. (2013). PROgRama DE REvIsIóN DEl sIsTEma DE
aDmINIsTRaCIóN DEl RIEsgO DE lavaDO DE aCTIvOs y DE la fINaNCIaCIóN DEl
TERRORIsmO –saRlafT. Bogota.
Cardona, V. M. (s.f.). SENA. Obtenido de SENA Herramienta para combatir el lavado de
activos y elementos fundamentales para la implementación del SARLAFT.:
https://sena.territorio.la/content/index.php/institucion/Complementaria/
institution/SENA/Finanzas/13330034_1/Contenido/OVA/Material_formacion1/
index.html