Implementación de los Formularios Electrónicos de Información

del Cliente
AGENDA

01 Instrucción FEIC -PJ

02 Armonización de instrucciones

03 Modificaciones al FEIC -PI

Formulario de Información del Cliente para Personas Jurídicas
(FEIC-PJ)

El FEIC -PJ es el formulario mediante el cual la PO deberá

identificar y conocer a las Personas Jurídicas para el inicio
de la relación de negocios, así como verificar su
información y conservar los registros correspondientes,
para evitar el uso indebido de sus productos o servicios

Identificar Conocer Verificar Conservar

 Mejoras consideradas para el FEIC-PJ

Reducción de tiempos, costos y EBR

recursos Implementación del EBR al momento
del onboarding.
Reducción de tiempos, costos y recursos
para la captación de clientes e inicio de la
relación.

Desarrollo comercial y compliance

Opciones para el inicio de la relación Permite mecanismos innovadores de
vinculación con los clientes, sin
Fomentar el inicio de la relación de forma
detrimento de la identificación y
ágil y eficiente, brindando posibilidad de
verificación de la información y el
implementar las políticas propias de la PO
compliance en materia de LD/FT.
respecto a verificación de información.

Solución tecnológica
Simplicidad
Brindar una solución tecnológica a las
Simplificación de la Información a
PO para automatizar la captura de la
requerir, que permita continuar
información al inicio de la relación y en
cumpliendo con la normativa y los
el envío de la información a la IVE.
estándares internacionales.

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Documentos anexos al FEIC-Personas Jurídicas

Anexo 1 Anexo 2 Instructivo JSON* /

Oficio IVE Formulario Electrónico Aspectos Aplicativo
del Cliente complementarios para ScaiAPP **
Para PJ identificar y conocer a
la PJ

Instructivo para la elaboración del archivo

electrónico en formato JSON del FEIC para PJ

Descripción de campos Aspectos particulares para

Oficio emitido en 2022
mínimos de información a tipos de PO y medidas
requerir adicionales a implementar

*Podrá descargarse en el PPO en el menú “descargas de la sección “instructivos”.

Aplicativo multiplataformas
**Podrá descargarse del PPO en el menú “descargas” en la sección “Utilitarios”; desarrollado por la IVE.

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 2
Campos incorporados Información del
Representante
• Datos de inscripción
de la representación
legal legal

1 Datos de • Nacionalidades, • Persona Expuesta

identificación del condición Políticamente
cliente migratoria.

Datos de inscripción Clientes CPE

Estructura accionaria o 3 Información de la actividad

Integración del órgano económica del cliente
de participación de
superior del cliente
cliente

• Establecimiento de la actividad económica

(inicial o actualización

4
• Ingresos
Información de los
productos o • Egresos
servicios

• Propósito de la relación de negocios.

 Detalle de la información de productos y servicios
Descripción del
producto o
servicio
Tipo, nombre o descripción del
Firmantes
producto o servicio y número de
identificador Persona Expuesta
Se podrá incorporar firmantes Políticamente
adicionales relacionados al
Adquisición del producto o servicio en específico
Aplicará para los siguientes
producto o segmentos:
servicio • Cuando los fondos provengan de
una persona individual;
• A nombre propio Beneficiarios • Incorporación de nuevos
firmantes
• A nombre de una empresa • En el caso de beneficiarios
propiedad del cliente. Incorporación de beneficiarios del
producto o servicio, indicando si
son personas individuales o
personas jurídicas.
Utilización de
fondos propios
de terceros
• Fondos propios
• Fondos persona individual
• Fondos de un tercero
• Fondos persona jurídica

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Medidas complementarias para conocer e identificar a la Persona
Jurídica.

DDC para este tipo de clientes:

Estas medidas APLICAN

CONTRATISTAS Y PROVEEDORES DEL ESTADO
ÚNICAMENTE a las PO que fueron
instruidas y notificadas por la IVE. Aplicación de una DDC ampliada o mejorada
con clientes considerados CPE.

PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE

Ejecución de medidas pertinentes para la

aceptación y continuidad de la relación de
negocios, cuando se identifique que el
representante legal, firmantes o
beneficiarios, cuando aplique, sea PEP,
pariente de una PEP o asociado.

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Medidas complementarias para conocer e identificar a la Persona
Jurídica.
Aplicación de un Enfoque Identificación y
Basado en Riesgo Evaluación
Identificación del riesgo inherente
de LD/FT a los que la PO está
expuesta por la naturaleza y
tamaño de su actividad.
Control del Riesgo
Implementación de acciones
efectivas que permitan controlar y
mitigar los riesgos de LD/FT.
“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
Medición del Riesgo
Medición de exposición del riesgo y
estimación de probabilidad de
ocurrencia y del impacto en caso de
materialización.
Monitoreo
Seguimiento oportuno y
permanente al desarrollo,
implementación y actualización de
la metodología para la
administración de riesgo.
 Medidas complementarias para conocer e identificar a la Persona
Jurídica.

REVISAR Y
1 VERIFICAR 3
ACTUALIZAR
2 EVIDENCIAR

La PO, en atención al riesgo que podría representar cada segmento de cliente con el que inicie una relación de negocios,
deberá, con base a su Programa de Cumplimiento, solicitar la información que estime pertinente.

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Elementos particulares: PONF

Comercio objetos Compraventa de Entidad sin fines Loterías, rifas y Movimiento de Servicio de
de arte y vehículos de lucro – fondos similares. capitales. blindaje de bienes
antigüedades / automotores. del Estado y de cualquier tipo
joyas piedras y fondos del
metales preciosos. extranjero.

USD 3,000.00 USD 10,000.00 USD 10,000.00 USD 10,000.00 USD 10,000.00 USD 3,000.00

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Armonización
FEIC -Personas Jurídicas-
 Oficio IVE Núm. 427-2022 -Grupo 1-

Dirigido a PO que cuentan

con Formulario para Inicio de Anexo 1 Anexo 2
Relaciones

Identificar Conocer Verificar Conservar

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
Modificaciones al FEIC Personas Individuales
 Modificaciones al (FEIC-PI)

Implementación
de cambios

Modificación y
Obligaciones a autorización de Formato JSON
Oficio IVE Núm. implementar único mecanismo
cambios al manual

Envío de Eliminación del

Información PDF editable

Identificar Conocer Verificar Conservar

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Modificaciones al (FEIC-PI)

Identificación y
conocimiento del cliente

Apartados del Productos y Servicios

Anexo 1
FEIC -PI- Perfil Económico y
Transaccional

Aspectos a considerar

Identificar Conocer Verificar Conservar

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Obligaciones y Plazos de implementación

1 de abril de 2023
Implementar y ejecutar las
modificaciones o ampliaciones de
sus programas, normas,
procedimientos y controles
internos, aprobados por el órgano
de administración.
1 de abril de 2023
Envío de información solicitada
por la IVE o en cumplimiento del
envío de RTS (clientes nuevos).

1 de abril de 2024
Toda la información requerida por la IVE o que deba
Art. 9 Reglamento Ley CLDOA enviarse en RTS, con clientes preexistentes, deberá
Decreto 67-2001 enviarse en archivo electrónico en formato JSON.
Art. 5 y 14 Reglamento Ley
PRFT
Comunicar a la IVE las
modificaciones o
ampliaciones realizadas, con
la aprobación del órgano de
administración de la PO,
dentro de un plazo no mayor
a un (1) mes.

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.
 Canales oficiales de comunicación

• Consultas referentes a la implementación del Formulario Electrónico de

Información del Cliente para Personas Individuales o Jurídicas:
info_po@sib2.gob.gt

• Consultas referentes al uso del aplicativo ScaiAPP: soporte@sib2.gob.gt

“Lo expresado en el presente material, no debe considerarse asesoría u opinión técnica vinculante”.