Syllabus Licenciaturas On-Line Ciclo 17-2

Programa: Licenciatura en Derecho

Nombre de la Asignatura: Derecho Bancario
Clave: TFL591
Grupo:
Nombre del profesor: Margarita López Garrido

Objetivo:

 Conocer el Sistema Financiero Mexicano y a las instituciones públicas y privadas que conforman el mismo, así como a las
autoridades encargadas de autorizar, vigilar y sancionar a dichas instituciones. Conocerá las leyes aplicables a las diversas
instituciones financieras y la importancia que tienen los organismos internacionales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional en nuestro sistema financiero mexicano, así como su influencia en nuestra Política Económica.

Introducción: En el presente curso usted conocerá a las Instituciones Financieras que integran el Sistema Financiero
Mexicano y las normas públicas y privadas que las rigen. Es importante destacar que el Sistema Financiero Mexicano lo
componen un conjunto de instituciones y organismos que se dedican a la administración, captación y canalizaciones del
ahorro y los recursos monetarios dentro del marco legal de nuestro país, tanto nacionales como extranjeras , y está
conformado por múltiples autoridades y organismos. El órgano que tiene mayor importancia y considerada la máxima
autoridad financiera, es la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP), dependencia gubernamental centralizada que es
parte del Poder Ejecutivo Federal y cuyo titular es designado por el Ejecutivo Federal, tal y como lo señala nuestra
Constitución Federal en su artículo 89 fracción II. Su función gubernamental es la obtención de recursos monetarios de
diversas fuentes para financiar el desarrollo de nuestro país. Por otro lado se encuentra también el Banco de México, como
banca del estado por mandato constitucional. El Sistema Financiero Mexicano, se integra por: Grupos Financieros, Banca
Comercial, Banca de Desarrollo, Casas de Bolsa, Sociedades de Inversión, Aseguradoras, (Arrendadoras Financieras y
Factoraje Financiero, han sido derogadas de la LOGAAC), Afianzadoras, Almacenes Generales de Depósito, Uniones de
Crédito y Casas de Cambio. Es importante destacar, que el Derecho Bancario no es una rama jurídica autónoma, se encuentra
incluido en el Derecho Financiero, y para comprender su importancia basta conocer la amplitud de los servicios que nos
ofrecen los bancos y las entidades financieras en general. Por lo tanto, el Derecho Bancario está integrado tanto por normas
de naturaleza jurídico-privada, como por normas de naturaleza jurídico-pública. El objeto lo constituye tanto la actividad de
intermediación bancaria como los contratos bancarios.

1
La ley de Instituciones de Crédito (LIC), regula las instituciones de Banca Múltiple y la Banca de Desarrollo, dicha ley es de
orden público y observancia general en los Estados Unidos Mexicanos, y tiene por objeto regular el servicio de banca y
crédito. La banca múltiple o comercial realiza la captación de los recursos de público en el mercado nacional para su
colocación con el mismo público. Y por su parte la Banca de Desarrollo, son entidades de la Administración Pública Federal
con personalidad jurídica y patrimonio propios, constituidas como Sociedades Nacionales de Crédito en los términos de sus
correspondientes leyes orgánicas, su fin es promover el desarrollo de diferentes sectores productivos del país conforme a
los lineamientos del Plan de Desarrollo Nacional.

La participación de los Bancos Extranjeros en el Sistema Bancario Nacional, ha ido creciendo aceleradamente en los años
posteriores a la crisis bancaria de 1995. Los Bancos con participación extranjera o filial, la mayoría de su capital deberá ser
necesariamente mexicano. De acuerdo a la LIC, las Instituciones de Banca Múltiple en cuyo capital participe una Institución
Financiera del exterior o filial, puede realizar las mismas operaciones que la Banca Múltiple.
En cuanto a las autoridades bancarias, además de señalar a la S HCP, como máxima autoridad, tenemos al Banco de México
(BM), Banca Central, la Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de los Servicios financieros (CONDUSEF), el
Instituto de Protección al Ahorro Bancario (IPAB), y a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), autoridades que
tienen como objetivo la supervisión y regulación de las entidades que conforman al Sistema Financiero. Cada órgano u
organismo tiene como tarea atender las funciones específicas que por Ley le son encomendadas.
Asimismo, existen organismos internacionales en materia económica como lo son: el Banco Mundial (BM), que tiene como
objetivo elevar los niveles de vida de los países más pobres, canalizando Recursos Financieros de los países más
desarrollados hacia los países en vías de desarrollo, proporcionándoles recursos económicos y asesoría técnica. Por su
parte el Fondo Monetario Internacional (FMI), tiene como función asegurar la estabilidad del Sistema Monetario Internacional
(SMI), y la gestión de las crisis monetarias financieras, proporcionando para ello créditos a los países que tienen dificultades
financieras y que ponen en peligro la organización gubernamental de un país, la estabilidad de su Sistema Financiero, o el
flujo de intercambio del Comercio Internacional con el resto de los países.

2
 SEMANA 1 DEL 23 AL 29 DE ENERO
% de
TEMA OBJETIVO ACTIVIDADES RECURSOS
evaluación
1. Derecho bancario y 1. Describirá el ENTREGABLE 1: Revisar los Plataforma:
derecho financiero concepto de contenidos de la semana 10%
1.1. El derecho bancario y derecho bancario (Documentos en PDF) Temas 1, 2 y 3.
su ubicación dentro del y derecho
Sistema financiero financiero, y Realizar: Cuadro Comparativo de la Documentos en PDF, disponibles en la
ubicará al mismo Banca Múltiple y la de Desarrollo: plataforma en la carpeta de contenidos
mexicano
dentro del semanales, semana 1.
1.2. El sistema financiero sistema Deberá comparar:
mexicano financiero
1.3. El sistema bancario mexicano, así  Constitución
mexicano como su  Estructura La rúbrica de cuadro comparativo la
1.4. Importancia del importancia.  Funciones encontrará en información del curso y
derecho bancario 2. Identificará las contenido semanal, semana 1.
características Incluir:
del derecho
2. Características del
bancario y sus 1. Hoja de presentación
derecho bancario fuentes, y 2. Bibliografía, (FORMATO APA)
2.1. Fuentes del derecho distinguirá a la
bancario banca múltiple o
2.2. Las instituciones de comercial de la Ver rúbrica. NOTA: ES IMPORTANTE QUE, TANTO EL
banca múltiple (banca banca de ENTREGABLE COMO LAS PARTICIPACIONES
EN EL FORO, SE REALICEN APEGADOS A LAS
privada) desarrollo. Fecha límite de entrega domingo 29 RÚBRICAS RESPECTIVAS, YA QUE LA OMISIÓN
2.3. Las instituciones de 3. Conocerá el de enero a las 23:59 horas. DE ALGUN REQUISITO ES MOTIVO DE
funcionamiento DISMINUCIÓN EN EL PROCENTAJE OTORGADO
banca de desarrollo (banca PARA DICHAS ACTIVIDADRD, POR LO QUE
del sistem a
pública) bancario, su
RECOMIENDO SE APEGUEN A LAS MISMAS.
FORO 1 DEBEN REVISAR LAS DOS RÚBRICAS DE
2.4. Sociedades nacionales régimen legal y PARTICIPACIONES EN LOS FOROS.
de crédito las operaciones Después de leer los documentos en
2.5. Los bancos que realiza. PDF:
extranjeros
2.6. El servicio público de Del 24 al 28 de enero a las 23:59
banca y crédito
SISTEMA FINANCIERO MEXICANO,
DERECHO BANCARIO y BANCA
3. Funcionamiento del MÚLTIPLE y DE DESARROLLO.
sistema bancario
3.1. Régimen jurídico y 1) Responder a las preguntas iniciales
funciones de las el día 1

3
instituciones de banca 2) Retroalimentar a dos de sus
múltiple compañeros día 2 o día 3 10%
3.2. Régimen jurídico y
funciones de las Deberá participar por lo menos en tres
ocasiones. Será tomada en cuenta su
instituciones de banca de
participación cuando sea de calidad).
desarrollo Deberá apegarse a la rúbrica de foro,
3.3. Operaciones que para su participación.
efectúan los bancos
3.3.1. Captación de
recursos
3.3.2. Colocación de
recursos
PREGUNTAS DETONANTES:
3.3.3. Servicios

¿De qué manera ha influido la

reforma financiera en el sistem a
financiero mexicano?

¿Qué nuevas facultades ha otorgado

la reforma a cada una de las
autoridades financieras?

Fundamente y argumente sus

respuestas.
SEMANA 2 DEL 20 DE ENERO AL 05 DE FEBRERO
% de
TEMA OBJETIVO ACTIVIDADES RECURSOS
evaluación
4. Autoridades en materia 1. Conocerá a las TEST AUTOMATIZADO Plataforma:
bancaria autoridades 20%
4.1. Facultades exclusivas financieras: Revise los contenidos de las Temas 4 y 5.
del titular del poder SHCP como semanas 1 y 2 (documentos en PDF),
ejecutivo máxima elabore el Test disponible en la Documentos en PDF, disponibles en la
autoridad, BM, plataforma. plataforma en la carpeta de contenidos
4.2. Secretaría de Hacienda CNBV, IPAB y semanales, semana 2.
y Crédito Público CONDUSEF, Del viernes 03 al 05 de febrero a las
4.3. Banco de México naturaleza, 23:59
estructura y
funcionamiento.

4
4.4. Comisión Nacional
Bancaria y de Valores
4.5. La Comisión nacional
para la defensa de los
usuarios de los Servicios
Financieros (CONDUSEF)
4.6. El Instituto para la
Protección al Ahorro
Bancario (IPAB)
5. El Banco de México
5.1. Naturaleza, actividades
y funciones
5.2. Estructura
5.2.1. Junta de Gobierno
5.2.1.1. Secretaría de la
Junta de Gobierno
5.2.1.2. Asesores de la
Junta de Gobierno
5.2.1.3. Contralor
5.2.2. Gobernador
5.2.2.1. Dirección General
de Operaciones de Banca
Central
5.2.2.2. Dirección General
de Investigación
Económica
5.2.2.3. Dirección General
de Análisis del Sistema
Financiero
5.2.2.4. Dirección General
de Administración
5.2.2.5. Dirección General
de Tecnologías de la
Información
2. Identificará al FORO 2
Banco de México
como banca del
Estado por Del 31 de enero al 04 de febrero a las
mandato 23:59 10%
constitucional,
su naturaleza,
actividades Después de leer los documentos en
funciones y PDF y la Agenda Financiera.
estructura. Así
como las NOTA: ES IMPORTANTE QUE, TANTO EL
AUTORIDADES EN MATERIA BANCARIA ENTREGABLE COMO LAS PARTICIPACIONES
operaciones que EN EL FORO, SE REALICEN APEGADOS A LAS
realiza. SHCP, CNBV, IPAB, CONDUSEF, Y
BANCO DE MÈXICO.
RÚBRICAS RESPECTIVAS, YA QUE LA OMISIÓN
DE ALGUN REQUISITO ES MOTIVO DE
DISMINUCIÓN EN EL PROCENTAJE OTORGADO
PARA DICHAS ACTIVIDADRD, POR LO QUE
1) Responder a las preguntas iníciales RECOMIENDO SE APEGUEN A LAS MISMAS.
día 1 DEBEN REVISAR LAS DOS RÚBRICAS DE
PARTICIPACIONES EN LOS FOROS.
2) Retroalimentar a un compañero día 2
o día 3
(Deberá participar por lo menos en tres
ocasiones. Será tomada en cuenta su
participación cuando sea de calidad).
Deberá apegarse a la rúbrica de foro,
para su participación.
PREGUNTAS DETONANTES :
Deberá investigar:
¿Qué influencia tiene el Fondo
Monetario Internacional en el Banco
de México?
5
5.2.2.6. Dirección General ¿Tiene intervención el FMI, en
Jurídica nuestra política económica?
5.2.2.7. Dirección General
de Planeación y
Presupuesto
Fundamente y argumente sus
5.2.2.8. Dirección General
respuestas.
de Emisión
5.2.2.9. Dirección de
Relaciones Externas
5.3. Operaciones que
realiza
5.4. De la moneda y su
régimen legal
5.4.1. De la expedición de
billetes
5.4.2. De la expedición de
monedas
5.4.3. De la reserva
monetaria
5.4.4. Generalidades sobre
la moneda nacional
5.4.5. De la seguridad en la
circulación monetaria
5.4.6. De la
Desmonetización
5.4.7. Sistema de
autenticación de moneda
(SAM)
5.4.8. Verificación de la
autenticidad de billetes y
monedas
5.4.9. Procedimiento para
la retención de billetes
falsos
5.4.10. Acciones contra la
falsificación

6
5.4.11. Monedas
conmemorativas
SEMANA 3 DEL 06 AL 12 DE FEBRERO
% de
TEMA OBJETIVO ACTIVIDADES RECURSOS
evaluación
6. Organizaciones 1. Conocerá a las ENTREGABLE 2: Investigar los Plataforma:
auxiliares de crédito organizaciones contenidos de la semana 3 y realizar:
6.1. Función de las auxiliares del Leer fuente de información. 10%
organizaciones auxiliares crédito y quien Mapa conceptual, que incluya a los
de crédito autoriza su organismos auxiliares del crédito Documentos disponibles en PDF en la
constitución. (Tema 6) carpeta de contenidos de la semana 3 en
6.2. Autorización para 2. Identificará a la plataforma. Leer la Ley General de
operar como organización los Almacenes  Incluir hoja de presentación Organizaciones Auxiliares del Crédito.
auxiliar de crédito Generales de  Bibliografía (FORMATO APA)
6.3. Constitución de la Depósito y su Liga de apoyo para la elaboración de
organización auxiliar de función y Ver rúbrica. mapa conceptual, adicional al referido en
crédito operaciones que la rúbrica respectiva.
6.4. Almacenes generales realiza. Fecha límite de entrega domingo 06
de depósito 3. Conocerá el de febrero a las 23:59
procedimiento de
6.4.1. Naturaleza remate público.
6.4.2. Funciones http://cmap.ihmc.us/docs/ElaboracionMa
4. Identificará las FORO 3
6.4.3. Operaciones que paConceptual.php
actividades
pueden realizar auxiliares del Después de leer los documentos:
6.4.3.1. El certificado de Crédito y a las
depósito Sociedades Del 07 al 11 de febrero a las 23:59
6.4.3.2. El bono de prenda Financieras de NOTA: ES NCESARIO QUE ELABORE MAPA
Objeto Múltiple DERECHO BANCARIO TEMAS 6 Y 7. CONCEPTUAL DE LA ACTIVIDAD SOLICITADA,
6.4.3.3. Procedimiento de
(SOFOM) “NR” y ORGANIZACIONES AUXILIARES DEL
YA QUE DE NO SER ASÍ, NO SERÁ TOMADA EN
remate público “ENR”. CUENTA SU ACTIVIDAD PARA EVALUACIÓN,
6.4.4. Prohibiciones CRÉDITO Y ACTIVIDADES POR LO QUE DEBERÁ NECESARIAMENT E
5. Conocerá la AUXILIARES DEL CRÉDITO. ELABORAR MAPA CONCEPTUAL
compra habitual 10%
de divisas y de 1) Responder a las preguntas iníciales
7. Actividades auxiliares las operaciones día 1
del Crédito de crédito: 2) Retroalimentar a un compañero día 2
7.1. Sociedades Arrendamiento o día 3
Financieras de Objeto Financiero y;
Múltiple (SOFOM) Factoraje (Deberá participar por lo menos en tres
Financiero ocasiones. Será tomada en cuenta su
7.1.1. Reguladas (ER)
7.1.2. No Reguladas (ENR) participación cuando sea de calidad).

7
7.2. La compra-venta
habitual y profesional de
divisas
7.3. Operaciones de crédito
7.4. Arrendamiento
financiero
7.5. Factoraje financiero
TEMA
8. Organismos crediticios
internacionales
8.1. Banco Mundial (BM)
Deberá apegarse a la rúbrica de foro,
para su participación.
NOTA: ES IMPORTANTE QUE, TANTO EL
ENTREGABLE COMO LAS PARTICIPACIONES
PREGUNTAS DETONANTES : EN EL FORO, SE REALICEN APEGADOS A LAS
RÚBRICAS RESPECTIVAS, YA QUE LA OMISIÓN
DE ALGUN REQUISITO ES MOTIVO DE
DISMINUCIÓN EN EL PROCENTAJE OTORGADO
¿Cuál es la diferencia entre el PARA DICHAS ACTIVIDADRD, POR LO QUE
procedimiento de remate que llevan a RECOMIENDO SE APEGUEN A LAS MISMAS.
DEBEN REVISAR LAS DOS RÚBRICAS DE
cabo los Almacenes Generales de PARTICIPACIONES EN LOS FOROS.
Depósito, y el procedimiento
ejecutivo mercantil, en lo que se
refiere al remate?
¿Explique por qué han sido
derogados de la LGOAAC, el
Arrendamiento Financiero y el
Factoraje Financiero, y cómo se
constituyen ahora dichos
organismos?
Fundamente y argumente sus
respuestas.
SEMANA 4 DEL 13 AL 19 DE FEBRERO
% de
OBJETIVO ACTIVIDADES RECURSOS
evaluación
1. Conocerá a los ENTREGABLE FINAL: Plataforma:
organismos 30%
internacionales:
8
8.1.1. Estructura
8.1.1.1. El Banco
Internacional de
Reconstrucción y Fomento
(BIRF)
8.1.1.2. La Asociación
Internacional de Fomento
(AIF)
8.1.1.3. La Corporación
Financiera Internacional
(CFI)
8.1.1.4. El Organismo
Multilateral de Garantía de
Inversiones (OMGI)
8.1.1.5. El Centro
Internacional de Arreglo de
Diferencias Relativas a
Inversiones (CIADI)
8.1.2. Tipos de prestamos
8.2. Fondo Monetario
Internacional (FMI)
8.2.1. Estructura
8.2.2. Otorgamiento de
recursos financieros
8.2.3. Sistema Multilateral
de pagos
Banco Mundial Leer documento en la carpeta de
(BM) y Fondo Elabore una investigación sobre “El contenidos y ver videos.
Monetario Banco Mundial y Fondo Monetario
Internacional Internacional, y su influencia en la Las presentes ligas, se envían
(FMI), su política económica de nuestro país”. únicamente como material
estructura y complementario, es decisión del
funcionamiento. alumno el hacer uso de la información
Fecha límite de entrega el día
2. Identificará a o no, es con la única finalidad de
domingo 19 de febrero a las 23:59
los diversos ampliar la información con un sentido
horas.
organismos que crítico y analítico.
integran el BM:
La presente investigación, será el
BIRF, AIF, CFI, Material de apoyo:
equivalente al examen final, por lo
OMGI y CIADI. que deberá realizarlo con la amplitud
3. Conocerá el
debida.
funcionamiento
del FMI, así como Ver rúbrica. http://www.bancomundial.org/infoann
los ual/pdf/inf_02/010_022.pdf
financiamientos
que otorga, su http://www.imf.org/external/pubs/ft/exr
sistema de Fuente de información: p/what/spa/whats.pdf
votación y del
sistema EL ENTREGABLE FINAL ES
multilateral de UNA INVESTIGACIÓN, POR LO
pagos. QUE RECOMIENDO REALIZAR
UNA ANÁLISIS OBJETIVO DEL
TEMA A TRATAR, PODRÁN
HACER USO DE LAS FUENTES
DE INFORMACIÓN QUE SE
AGREGAN AL PRESENTE
SYLLABUS, ASIMISMO,
PUEDEN AUXILIARSE CON LAS
QUE USTEDES CONSIDEREN
PERTINENTES CON RESPECTO
A LOS TEMAS A TRATAR EN EL
TRABAJO.
9
BIBLIOGRAFÍA:

1. LIBRO - RUIZ TORRES,

Humberto Enrique, Derecho
Bancario, Editorial, Oxford, año
2003.

2. LIBRO - CARVALLO
YAÑEZ, Erick, Nuevo derecho
bancario y bursátil, Editorial Porrúa,
año 2003.

3. LIBRO - ACOSTA
ROMERO, Miguel, Nuevo derecho
Bancario: Panorama del sistema
mexicano, Editorial Porrúa, año
1998.

4. Agenda Financiera
5. Ley General de Títulos y
Operaciones de Crédito.
6. (Procedimiento de Remate
A.G.D)

NO OLVIDEN CONSULTAR LA
RÚBRICA DE ENSAYO FINAL, A
EFECTO DE CONSIDERAR LOS
LINEAMIENTOS NECESARIOS.

SALUDOS.

LIC. MARGARITA LÓPEZ G.

10
Evaluación:

ACTIVIDAD SEMANA FECHA EVALUACION

ENTREGABLE 1 1 23 AL 29 DE ENERO 10%
FORO 1 1 24 AL 28 DE ENERO 10%
TEST AUTOMATIZADO 2 03 AL 05 DE FEBRERO 20%
FORO 2 2 31 DE ENERO AL 04 DE 10%
FEBRERO
FORO 3 3 07 AL 11 DE ENERO 10%
ENTREGABLE 2 3 06 AL 12 DE ENERO 10%
EXAMEN Y/O ENTREGABLE FINAL 4 13 AL 19 DE ENERO 30%
TOTAL 100%
Bibliografía:
TÍTULO AUTOR EDITORIAL AÑO

Derecho Bancario RUIZ TORRES, Humberto Enrique. Oxford 2003

Nuevo derecho Bancario: Panorama del ACOSTA ROMERO, Miguel. Porrúa 1998
sistema mexicano.

Nuevo derecho bancario y bursátil. CARVALLO YAÑEZ, Erick. Porrúa 2003

Agenda Financiera. Compendio de leyes. ISEF 2013

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