FACULTAD DE INGENIERÍA Y ARQUITECTURA

ESCUELA DE INGENIERÍA DE SISTEMAS

BITCOIN

Autor
Alcántara García, Breyson
Alhuay Mayon, Jhonatan
Aragón León, Luis
Chávez Huaroto, Bryan
Pauccar Laura, Julio

Docente
Avalos Mendoza, Renato

Curso
Seminario de Actualización II

LIMA-PERÚ

2017
 Bitcoins
Bitcoin es una moneda virtual e intangible. Es decir, que no se puede tocar en ninguna de sus
formas como ocurre con las monedas o billetes, pero puede utilizarse como medio de pago de
la misma forma que éstos.

Al igual que ocurre con el dinero que tenemos en nuestro banco los Bitcoin aumentan o
disminuyen de nuestra cuenta personal según realicemos ingresos o gastos, la única diferencia
es que no existe la posibilidad de monetizarlos, como ocurre cuando, por ejemplo, retiramos
dinero de un cajero automático.

ORIGEN

La primera aparición pública de Bitcoin se produjo en la lista de correo cryptography . 2, donde

un usuario con el pseudónimo «Satoshi Nakamoto» anunció, el 1 de noviembre de 2008, que
había estado trabajando en un nuevo sistema de dinero electrónico, resumiendo sus
propiedades y el contenido del artículo original que describía su trabajo y que se encontraba
disponible en el portal de Bitcoin:

El 11 de febrero de 2009, un perfil creado en el portal P2P foundation, también con el nombre
de «Satoshi Nakamoto», publicó un mensaje: “Bitcoin open source implementation of P2P
currency”. En el texto, «Satoshi» daba a conocer el portal oficial de Bitcoin, las características
fundamentales de éste, el artículo donde se describía el diseño e, incluso, el cliente inicial con
el que comenzar a participar en la red.

El creador

Por el momento la identidad del creador, o creadores, no ha sido revelada. «Satoshi

Nakamoto» es el pseudónimo que fue utilizado por la persona, o el grupo de personas que
diseñaron y crearon la red Bitcoin, con el fin de mantener el anonimato y así protegerse a ellos
mismos y a la red.

Lo único que se sabe de «Satoshi Nakamoto» son los datos publicados en su perfil del portal
P2Pfoundation: hombre de nacionalidad japonesa y 38 años de edad (en el momento de
publicación de este documento). Sin embargo, no es posible demostrar que estos datos sean
reales. Además, dado el diseño de Bitcoin, se le pueden atribuir conocimientos avanzados en
criptografía y algoritmos matemáticos.

Hay muchas especulaciones sobre la identidad real que se esconde detrás de este
pseudónimo. Una de ellas apuntaría a que se trata de Shinichi Mochizuki, matemático
especializado en teoría de números y profesor de la Universidad de Kyoto. Otras
especulaciones enlazan la figura de «Nakamoto» con identidades relacionadas con mercados
negros y negocios criminales.

En 2011, a través de un correo electrónico a uno de los desarrolladores de Bitcoin, «Satoshi

Nakamoto» se desvinculó totalmente del proyecto para dedicarse a otras cuestiones.
CONCEPTOS GENERALES

Para empezar con una idea básica de cómo funciona el sistema, se describen a continuación
los conceptos básicos en los que se basa el sistema. Después, se muestra en la Figura un
sencillo esquema de cómo se efectúa una transacción en Bitcoin. En secciones posteriores se
explicará cada uno de los pasos con más detalle.

Direcciones Bitcoin
Dirección virtual de un usuario que contiene monedas Bitcoin y se utiliza para pagar y recibir
pagos, similar a una cuenta de banco. Un mismo usuario puede tener tantas direcciones Bitcoin
como necesite y se identifican con una clave pública.
Una dirección Bitcoin es, básicamente, una transcripción de una clave pública. La clave privada
asociada sirve para firmar las transacciones y la clave pública sirve para identificar la dirección
y validar las firmas.

Monederos
Espacio virtual, equivalente a un monedero físico, donde se almacenan y gestionan direcciones
Bitcoin de un usuario y los pagos que se realizan con ellas.

Transacciones
Una transacción es una transferencia de dinero de una dirección Bitcoin A hacia otra dirección
B. Para componer una transacción, el propietario de la dirección A firma una transcripción de la
dirección B (entre otros datos) con la clave privada asociada a la dirección A, de forma que la
red sabrá que el nuevo propietario legítimo es el dueño de la dirección B.

Bloques
Es una estructura que agrupa transacciones. Las transacciones pendientes de confirmar se
agrupan en un bloque sobre el que se realiza el denominado proceso de minería.

Cadena de bloques
Público de las transacciones de Bitcoins validadas en orden cronológico. Cuando un bloque ha
sido confirmado, a través de la minería, éste pasa a formar parte de la cadena.

Minería
Proceso de realización de cálculos matemáticos para confirmar transacciones en la red Bitcoin.
A través de la minería se pueden crear nuevas bitcoins al mismo tiempo que se confirman
transacciones.
¿Cuáles son las peculiaridades que hacen diferente a Bitcoin?

Sin lugar a dudas lo que hace distinto a Bitcoin frente a las monedas tradicionales y otros
medios de pago virtual como Amazon Coins, es la descentralización. O lo que es lo
mismo, Bitcoin está fuera del control de cualquier gobierno, institución o entidad financiera, ya
sea de tipo estatal o privado, como pueden ser el euro, controlado por el Banco Central
Europeo o el Dólar por la Reserva Federal de los EEUU.

En Bitcoin el control lo realizan, de forma indirecta mediante sus transacciones, los propios
usuarios a través de los intercambios P2P (Peer to Peer o Punto a Punto). Esta estructura P2P
y la falta de control imposibilita que cualquier autoridad manipule su valor o provoque inflación
produciendo más cantidad.

De hecho, su producción y valor se basa en la ley de la oferta y la demanda. Otro detalle

interesante es que Bitcoin tiene un límite fijado de 21 millones de monedas, que se alcanzará
en 2030.

¿Cuánto vale un Bitcoin?

Como hemos indicado el valor de Bitcoin se basa en la oferta y la demanda, y se calcula

mediante un algoritmo que mide la cantidad de movimientos y transacciones con Bitcoin en
tiempo real.
Actualmente el precio del Bitcoin se sitúa, euro arriba o abajo, entorno a los 475 euros (a 13 de
febrero de 2014), aunque este valor no es ni mucho menos estable ya que Bitcoin está
catalogada como la moneda más inestable del mercado de divisas.

Por ejemplo, analizando el periodo comprendido entre agosto de 2012 y agosto de 2013,
alcanzó un valor tope de 134 euros en abril de 2013 pese a que a principios de febrero su valor
se situaba en torno a sólo 16 euros.

De hecho, su valor se ha incrementa un 600% en los tres primeros meses del año 2013.
Detalles por los cuales muchos expertos piensan que estamos ante una tremenda burbuja llena
de especuladores que, tarde o temprano, terminará por explotar.

Fuente: [Link]

Aquí tenéis algunas tablas actualizadas, la primera muestra la evolución histórica de Bitcoin,
desde sus inicios hasta este año 2014. Como podemos ver, su valor ha aumentado
exponencialmente. La segunda muestra la evolución desde principios de 2014 hasta mediados
de febrero.
¿Cómo funcionan?

Para operar con Bitcoin tan solo tienes que descargarte alguna de las aplicaciones disponibles,
hay múltiples alternativas para cualquier sistema operativo, ya sea de escritorio o móvil como
iOS o Android (MultiBit o Bitcoin Wallet, son sólo algunas opciones).

Con ellas puedes crear tu monedero de Bitcoins que, simplificando, consta de una clave
privada asociada a una clave pública con la que poder realizar las operaciones. Gracias a
ellas, los Bitcoin no se pueden falsificar y se garantizan que las transacciones de usuario a
usuario se realizan de forma segura.
¿Cómo conseguir Bitcoin?

Existen tres formas de conseguir o comprar Bitcoins. La primera, y más sencilla, es accediendo
a alguno de los mercados de Bitcoin como MtGox o [Link], que permiten intercambiar
dinero convencional, euros o dólares, por Bitcoin.

Otra forma es el intercambio de bienes con otros usuarios, es decir, la compra/venta de toda la
vida pero pagando con Bitcoins. La última, y más extraña, es la “minería”. Esta práctica
consiste en utilizar parte de los recursos de nuestro ordenador en la resolución de problemas
matemáticos extremadamente complejos a cambio de Bitcoins.

Actualmente unas 25.000 personas realizan esta tarea y se generan unos 25 Bitcoins cada 10
minutos, por lo que esta práctica para conseguir divisa virtual cada vez es más complicada, a
no ser que pertenezcas a alguna de las colonias de mineros que circulan por la red.

¿Cuáles son las ventajas de Bitcoin?

Libertad de pagos - Con Bitcoin, podrá enviar y recibir cualquier cantidad de dinero
instantáneamente desde y hacia cualquier lugar del mundo, en cualquier momento. Sin bancos
con horarios. Sin fronteras. Sin límites impuestos. Los usuarios de Bitcoin siempre tienen un
completo control sobre su dinero.
 Tasas muy bajas - Los pagos con Bitcoin son actualmente procesados con tasas bajas o sin
tasa alguna. Los usuarios pueden incluir una tasa en sus transacciones para recibir prioridad en
el procesamiento de estas, lo que resulta en una confirmación más rápida de las transacciones
por parte de la red. Además, los procesadores mercantiles están para asesorar en los procesos
de transacción a los comerciantes, convirtiendo bitcoins a la moneda fiduciaria y depositando
fondos directamente en la cuenta bancaria del comerciante diariamente. Como estos servicios
están basados en Bitcoin, son ofrecidos con cargos mucho más bajos que los que ofrecen
PayPal o las redes de tarjetas de crédito.

Menores riesgos para los comerciantes - Las transacciones con Bitcoin son seguras,
irreversibles, y no contienen datos personales y privados de los clientes. Esto protege a
comerciantes contra pérdidas ocasionadas por el fraude o devolución fraudulenta, y no es
necesario el cumplimiento de las normas PCI. Asimismo, los comerciantes pueden operar en
nuevos mercados en los que las tarjetas de crédito no están disponibles o los niveles de fraude
sean demasiado elevados. Esto conlleva a mejores comisiones, mercados más extensos y
menos costes administrativos.

Seguridad y control - Los usuarios de Bitcoin tienen completo control sobre sus
transacciones; es imposible que los comerciantes fuercen cargos no deseados o detectados,
como puede suceder con otros métodos de pago. Los pagos de Bitcoin pueden realizarse sin
que estén asociados a información de carácter personal. Esto ofrece un alto nivel de protección
contra el robo de identidad. Los usuarios de Bitcoin también pueden proteger su dinero con
copias de seguridad y encriptación.

Neutral y transparente - Toda la información sobre el suministro de Bitcoin esta disponible en

la cadena de bloques para cualquiera que quiera verificarlo y usarlo. Ningún individuo u
organización puede controlar o manipular el protocolo Bitcoin porque es criptográficamente
seguro. Se puede confiar en Bitcoin por ser completamente neutral, transparente y fiable.

¿Cuáles son las desventajas de Bitcoin?

 Grado de aceptación - Mucha gente no conoce aún Bitcoin. Cada día, más negocios aceptan
Bitcoin para aprovechar sus ventajas, pero la lista aún es pequeña y necesita crecer para que
puedan beneficiarse de su efecto de red.

 Volatilidad - El valor total de bitcoins en circulación y el número de negocios usando Bitcoin

son muy pequeños comparado con lo que puede llegar a ser. Por lo tanto, eventos
relativamente pequeños, intercambios o actividades empresariales afectan significativamente
en el precio. En teoría, esta volatilidad decrecerá conforme el mercado y la tecnología Bitcoin
madure. Nunca antes se ha visto una moneda naciente, por lo que es muy difícil (y excitante)
imaginar que pasará.

 Desarrollo en curso - El software de Bitcoin aún está en fase beta con muchas características
incompletas en desarrollo. Se están desarrollando nuevas herramientas, características y
servicios para hacer Bitcoin más seguro y accesible a las masas. Muchos aún no están listos
para el público. La mayoría de negocios con Bitcoin son nuevos y no ofrecen seguridad. En
general, Bitcoin aún está en proceso de maduración.

¿Por qué la gente confía en Bitcoin?

Mucha de la confianza en Bitcoin viene del hecho de que no requiere confianza. Bitcoin es
completamente de código abierto y descentralizado. Esto significa que cualquiera tiene acceso
al código completo en cualquier momento. Cualquier desarrollador en el mundo puede verificar
como funciona. Todas las transacciones y bitcoins creados durante su existencia pueden ser
consultados claramente en tiempo real por cualquier persona. Todos los pagos pueden hacerse
sin depender de terceros y todo el sistema está protegido por algoritmos criptográficos
revisados por usuarios, parecido a lo que se utiliza en banca electrónica. Ninguna organización
ni individuo puede controlar Bitcoin y la red permanece segura aunque no se pueda confiar en
todos sus usuarios

¿Bitcoin es anónimo?

Bitcoin está diseñado para permitir a sus usuarios enviar y recibir pagos con un aceptable nivel
de privacidad como cualquier otra moneda. También es cierto que Bitcoin no es anónimo y no
puede ofrecer el mismo nivel de privacidad que el dinero. El uso de Bitcoin deja registros
públicos. Existen varios mecanismos para proteger la privacidad de los usuarios, más los que
se encuentran en desarrollo. Aun así, queda mucho trabajo antes de que estas características
sean correctamente usadas por la mayoría de usuarios Bitcoin.

Han surgido algunas preocupaciones acerca de transacciones privadas con Bitcoin que podrían
usarse para propósitos ilegales. Sin embargo, Bitcoin será sin duda sujeto a regulaciones
similares a las que existen dentro de los sistemas financieros. Bitcoin no puede ser más
anónimo que el efectivo y seguramente no evitara que se realicen investigaciones criminales.
Además, Bitcoin esta creado para prevenir un gran número de crímenes financieros.

¿Por qué tienen valor los bitcoins?

Los Bitcoins tienen valor porque son útiles como moneda. Tiene las características del dinero
(durabilidad, portabilidad, fungibilidad, escasez, divisibilidad y reconocibilidad) basado en
propiedades matemáticas en vez de confiar en propiedades físicas (como el oro y la plata) o
confiar en autoridades centralistas (como las monedas fiduciarias). Abreviando, Bitcoin está
respaldado por las matemáticas. Con estos atributos, todo lo que necesita esta clase de dinero
para mantener su valor es confianza y adopción. En el caso de Bitcoin, podemos medirlo con
su crecimiento en usuarios, comerciantes y empresas nacientes. Como cualquier moneda, el
valor del Bitcoin se consigue sola y directamente de la gente que quiere aceptarlo como pago.
¿Qué determina el precio del bitcoin?

El precio del bitcoin se determina por la oferta y la demanda. Cuando se incrementa la

demanda de bitcoin, el precio sube, y cuando cae la demanda, cae el precio. Hay un número
limitado de bitcoins en circulación y los nuevos bitcoins son creados a una velocidad predecible
y decreciente, esto significa que la demanda debe seguir este nivel de inflación para mantener
un precio estable. Debido a que Bitcoin es todavía un mercado relativamente pequeño
comparado con lo que podrá llegar a ser, no es necesaria una significativa cantidad de dinero
para mover el precio del mercado arriba o abajo, es por eso que el precio del bitcoin es todavía
muy volátil

¿Es Bitcoin legal?

La legalidad de Bitcoin es sencilla de resumir “Bitcoin es legal en aquel lugar que la acepten
como medio de pago en una transacción”, así de fácil y sencillo. Al estar fuera de control de
cualquier institución existe un vacío legal sobre ella.

Además, al tratarse de transacciones anónimas y cifradas entre dos usuarios, están libres de
cualquier comisión o impuesto como, por ejemplo, el IVA.

¿Cuál es ese lado oscuro de Bitcoin?

La descentralización y el anonimato, han convertido a Bitcoin en el medio de pago preferido

para las transacciones fraudulentas como la compraventa de droga o el blanqueo de capitales.
Además es el medio de pago “oficial” de los bajos fondos de Internet.

Esto ha hecho instituciones gubernamentales como la brigada de delitos económicos de EEUU

(FinCEN) haya dejado de hacer “la vista gorda” y quieran poner en marcha medidas reguladora
para las operaciones con Bitcoins.
 Pero no todo no todos los usos son alegales. Wordpress, por ejemplo, permite pagar en su
tienda con Bitcoins y parece que están muy próximos los primeros cajeros automáticos que
funcionan con esta moneda virtual.

Riesgos del bitcoin

Al igual que en otras divisas virtuales, el bitcoin cuenta también con una serie de riesgos que es
necesario poner de relieve para conocer con exactitud la magnitud de esta moneda. Para
identificarlos, recurrimos nuevamente al informe de la Dirección General de Operaciones,
Mercados y Sistemas de Pago del Departamento de Sistemas de Pago del Banco de España,
que las agrupa en:

 Financiación de actividades ilícitas y/o blanqueo de capitales. Debido al carácter

descentralizado del esquema, las transferencias se producen directamente entre el ordenante y
el beneficiario, sin que se necesite un intermediario o administrador. Ello implica una dificultad
ante la identificación y alerta temprana ante posibles comportamientos sospechosos de
actividades ilícitas.

 El hecho de que redes de crimen organizado usen de forma generalizada sistemas de pago
electrónicos emergentes puede crear una reputación negativa sobre los medios de pago
digitales.

 A pesar de que, en principio, cualquier ordenador puede participar activamente del proceso de
creación de nuevas unidades de bitcoins, la elevada capacidad computacional requerida
implica que, en la práctica, esta actividad esté dominada por un reducido grupo de actores.

 Posibles transacciones fraudulentas. En la medida en que los protocolos sobre los que se
asienta el bitcoin son desarrollos de software abierto, la implementación de sus diferentes
versiones no tiene por qué producirse de manera uniforme entre todos los usuarios.

 Impacto sobre la estabilidad de los precios y sobre la estabilidad financiera, ya que las
plataformas de negociación privadas donde se pueden canjear Bitcoins por monedas de curso
legal están marcadas por la elevada volatilidad de las cotizaciones debido a movimientos
especulativos.

 Desde el punto de vista del fraude, bitcoin presenta una importante debilidad en comparación a
otros medios de pago extendidos en el mundo online, como por ejemplo las tarjetas.

Caso I
Invierte 27 dólares en Bitcoin y ahora tiene
$885.000
Dicen que cuando se invierte en la bolsa es mejor olvidarse de ello y dejar que pasen algunos
años. De lo contrario, las subidas y bajadas sorpresivas de los valores serían suficiente para
infartar al más sano.

Algo así fue lo que sucedió a un estudiante en Noruega, sólo que en vez de invertir en bolsa, se
decidió por un mercado algo más volátil: Bitcoins.
En el 2009, Kristoffer Koch estaba trabajando en su tesis cuando se topó con la (en ese
entonces) misteriosa moneda. Por mera curiosidad compró unas pocas -el equivalente a 27
dólares- y se olvidó de ello.

Cuatro años después, cuando el precio de las Bitcoins y la cobertura mediática de la

moneda empezó a despegar en abril del 2013, Koch recordó que había comprado algunas de
las sonadas monedas.

El muchacho comenzó a buscar frenéticamente su contraseña, la cual había encriptado, y

cuando finalmente logró acceder a su cuenta, se topó con una sorpresa muy agradable: su
nuevo balance marcaba unas 5.000 Bitcoins, con un valor de 885.520 dólares.

Caso II
Uso de Bitcoin para la ayuda, después del terremoto de México

A las múltiples formas de apoyo a los damnificados del sismo ocurridos el pasado 7 de
setiembre en México, que afecto particularmente en comunidades de Oaxaca y Chiapas, se
sumó el mundo de las criptomonedas.

Bitcoin, ethereum y ripple, activos virtuales con alta demanda en el mercado mexicano, son
utilizados desde el martes 12 de setiembre para efectuar donaciones desde cualquier parte del
mundo por la plataforma mexicana Bitso, líder en Latinoamérica en la compra-venta de
monedas virtuales.

Bajo el hashtag #BitcoinAyudaAMexico se puede realizar donaciones de la página [Link] en

las siguientes cuentas en las tres criptomonedas:

 Bitcoin(BTC)
 Ethereum(ETH)
 Ripple(XRP)

De acuerdo con Bitso, el atractivo de realizar operaciones en este tipo de plataformas es la

transparencia y rastreo que se puede obtener de la operación realizada.

“La gran transparencia, trazabilidad y reporte instantáneo de estas tecnologías, permitirán una
auditoria abierta y publica de la totalidad de los fondos en todo momento por todos los
usuarios”, explicó la firma.

Así, el total recaudado se intercambiará por pesos mexicanos el viernes 15 de setiembre a

partir del mediodía a precio de mercado. Lo que se obtenga por la conversión de las
criptomonedas a moneda nacional será donado vía transferencia SPEI a Cruz Roja I.A.P.

“De seguir recibiendo donaciones después de la fecha límite, Bitso nuevamente intercambiara
el total generado entre el viernes 15 de setiembre al viernes 22 de setiembre, para realizar
otra transferencia a la Cruz Roja Mexicana vía SPEI”, añadió la plataforma de activos virtuales.

CASO
Vamos a contar una bella historia de amistad. De amistad criminal, extorsión, publicidad y

futuros digitales utópicos o distópicos, dependiendo del panorama. En otras palabras,

hablaremos sobre cómo un día el ransomware y Bitcoin se volvieron socios y crearon un

negocio que, según el FBI, ya se había vuelto billonario para mediados de 2016. Pero

empecemos por lo primero: ¿qué es ransomware?

Pues bien, es probable que un mal día pinches un link que no debías pinchar. Le des Start a un

programa al que no debías acceder. Te engañe una página que se parecía sospechosamente a

la de tu banco. Abras un adjunto que parecía legítimo. Y entonces, ¡bam! tus archivos

adquieren una extensión rara, no puedes acceder a ellos y en la pantalla te aparece una

flamante nota de rescate con tiempo límite para pagar al hacker si es que los quieres de vuelta

(que comience el juego).

Eso es el ransomware: un virus de extorsión cibernética. Si tienes la mala suerte de adquirirlo,

tendrás que decidir rápidamente entre pagar (actualmente en bitcoins) o despedirte de tus

archivos. Y el cómo se originó este virus es una historia tan descabellada que tenemos que

contarla.

Fue mucho antes de Bitcoin. De hecho, fue antes de que el CERN desarrollara la World Wide

Web y antes de los populares servicios de correo electrónico públicos, como Hotmail y Yahoo,

que fueron los primeros. Apenas existían las computadoras y poco más. Entre ese poco más,
un elemento clave en esta loca historia: los disquetes, que servían para guardar unos pocos

megabytes de información.

Pues bien, había una vez en 1989 (un año muy interesante al parecer, fue el mismo de la caída

del Muro de Berlín y de la apertura de Disney World, ¿qué rayos?) un doctor en biología de

Harvard llamado Joseph L. Popp. Este doctor formaba parte de una organización para la

investigación del VIH, y de pronto, en diciembre de ese año, se hizo con unos 20 mil disquetes

que despachó por correo postal a 90 países haciéndolos pasar por un programa educativo

sobre esa enfermedad, precisamente.

Pero no eran ningún programa educativo. Cuando la inadvertida víctima introducía el disquete,

en principio descubría una encuesta sobre sus riesgos de adquirir VIH. Y en seguida lo que

adquiría era el primer ransomware de la historia: todos los nombres de sus archivos cifrados y

una nota de rescate solicitando el pago ‘de la licencia’ a la ficticia PC Cyborg Corporation por

$189.

A.B (ANTES DE BITCOIN)

Todo ese curioso capítulo fue 20 años antes de la aparición de Bitcoin, de modo que en esa

época el método de pago fue efectivo dirigido a una oficina postal de Panamá. No muy

anónimo que digamos, así que Popp no tardó mucho en ser atrapado por las autoridades. Se

excusó afirmando que los fondos recogidos serían para la investigación del VIH, y se libró del

juicio al ser declarado mentalmente incapacitado.

Con el tiempo, la historia del ransomware no se ha hecho menos extraña. Los segundos en

retomar esto, una vez más como sorpresa, no fueron los hackers maliciosos, sino un par de

criptográfos de la Universidad de Columbia en Estados Unidos, quienes para 1996 crearon

como estudio el Cryptoviral Extortion, el primer ransomware que realmente incluía la

criptografía para cifrar los archivos.

Fue en 2005 cuando el ransomware comenzó a hacerse notar en las computadoras personales y

corporativas, pero no lo suficiente, y la razón se debía una vez más a los pagos. Los correos

postales son muy sencillos de rastrear por la policía, y si bien los hackers cambiaron a

opciones como Western Union y PayPal, lo cierto es que estas alternativas están

inevitablemente ligadas a cuentas bancarias localizables.

Otra opción de pago fue un precursor de Bitcoin, el E-gold. Este fue un tipo de moneda

electrónica creado en 1996 que, al igual que Bitcoin, no identificaba a sus usuarios, sino que

funcionaba con seudónimos. Y precisamente debido a asuntos legales (y al abuso de los

hackers) la compañía tuvo que suspender sus operaciones el mismo año del nacimiento de la

primera criptomoneda.

Las tarjetas prepagadas, por otro lado, aún hoy siguen constituyendo una alternativa en los

pagos de ransomware, pues son prácticamente iguales al efectivo en lo que al rastreo se

refiere. No están ligadas a ningún nombre o cuenta bancaria, así que son anónimas. Uno de los

primeros servicios de este estilo en utilizarse para cobrar el ransomware fue el de las tarjetas

de la compañía Paysafecard, que existe desde 2000.

D.B (DESPUÉS DE BITCOIN)

En 2009 aparece finalmente en el panorama la gran creación de Satoshi Nakamoto. Pero no

sería sino hasta el 2013 cuando inicia la circulación del CryptoLocker, el primer ransomware

que utilizó Bitcoin como método de pago, cortesía del ruso Evgeniy Bogachev. Seguramente,

este fue el primer ransomware realmente exitoso en su historia de éxitos a medias y fracasos:

según ZDNet, los operadores del CryptoLocker lograron arrebatarle a sus víctimas unos 27

millones de dólares tan sólo entre octubre y diciembre de aquel año.

El ransomware finalmente había encontrado al socio perfecto: Bitcoin. Es sólo después de

empezar a utilizarlo como método de pago que realmente despega como la gran industria en la

que hoy se ha convertido. ¿Y por qué Bitcoin? La respuesta rápida sería porque es anónimo.

Pero esa es tan sólo una verdad a medias.

En realidad, si decides pagar el rescate en bitcoins, puedes acceder alegremente a la cadena de

bloques, desde cualquier lugar y en cualquier momento, y revisar la dirección del hacker en todo

su esplendor. Por supuesto, Bitcoin no está ligado a ninguna cuenta bancaria (ni siquiera a

ninguna autoridad nacional o compañía), y por tanto sus cuentas son seudónimas. Sin

embargo, he aquí algo curioso: las tarjetas prepagadas son en realidad más anónimas que

Bitcoin, el cual en realidad sí puede rastrearse y, en última instancia, delatar a un hacker

descuidado.
Su difícil rastreo puede ser sólo el comienzo. A la mayoría de los hackers tras la nota del virus

no se les logra atrapar, porque no son descuidados en lo absoluto. Pero hay otras ventajas que

Bitcoin provee, que ningún otro medio puede proveer. Su inmensa facilidad de uso

independiente puede ser la principal de ellas, y esto implica que cualquiera, en cualquier lugar

del mundo, puede descargar una cartera y empezar a comerciar con bitcoins en tan sólo

minutos, sin moverse de su casa siquiera. Las transacciones son casi inmediatas y de muy bajo

coste. El precio de esta moneda, si bien es fluctuante, tiende a subir y por tanto a otorgar

ganancias. Y quizás lo más importante: Bitcoin es libre. No es una compañía que debe

presentar cuentas, como lo era E-gold y lo sigue siendo Paysafecard; ni está atado a las

regulaciones de ningún gobierno o banco, como PayPal. Se puede intercambiar por cualquier

clase de activo de forma privada, y, de nuevo, sin poner un pie en la calle.

No es sólo que sea anónimo (que no lo es): es debido a todas sus ventajas que Bitcoin ha

logrado convertir al ransomware de un virus inviable a un negocio con todo nivel de jerarquía y

creatividad. De hecho, el ransomware se ha vuelto tan creativo, que los hackers ya no sólo

secuestran archivos, sino cualquier cosa conectada a Internet. Se le está llamando ‘RoT’ como una

mezcla entre IoT (Internet de las Cosas) y Ransomware. Dependiendo de la habilidad del

atacante (por fortuna aún en teoría), podrían controlar un objeto o maquinaria a distancia, sin

mancharse las manos. Se ha considerado que podrían secuestrar un vehículo y hasta una planta

nuclear (lo cual no deja de resultar alarmante), pero en la práctica tenemos ejemplos más…

¿modestos?.

Anteriormente reportamos el desafortunado caso del Romantik Seehotel Jäegerwirt, un hotel en

los Alpes austríacos que tuvo que pagar 1,74 BTC tras el secuestro de sus cerraduras

electrónicas, lo que dejó a 180 huéspedes encerrados en sus habitaciones o incapacitados

para entrar en ellas. Después tuvimos noticia de que las cámaras se seguridad de

Washington fueron secuestradas por 48 horas antes de la toma de posesión de Trump, y hace

casi nada sobre los peluches secuestrados de la compañía Spiral Toys. Lamentablemente, el RoT

ya es un hecho. Y si hablamos de controlar dispositivos a distancia, tenemos un buen ejemplo

con el secuestro de las computadoras (de las computadoras, no de los archivos) para utilizarlas

en la minería de criptomonedas.

Sin duda esta evolución es un gran contraste con el ‘Antes de Bitcoin’, y no por casualidad. Y

hay que decir que, a cambio de estas grandes hazañas, el ransomware también ha otorgado a

Bitcoin una dudosa recompensa: publicidad global.

MÁS QUE PUBLICIDAD, ADOPCIÓN

Hace poco hablamos sobre un tipo de ransomware que ya viene con atención al cliente (no, el

descaro de los hackers no tiene límites, y tampoco su creatividad). La

página BleepingComputer recolectó algunas de las conversaciones, y una de ellas es la

siguiente:

En español: “¿Qué demonios es esto? ¿Y qué es Bitcoin?” He ahí el pago de este virus para

Bitcoin. Ahora mismo y en todo el mundo, los hackers han transformado el ransomware en

un curso flash sobre cómo utilizar la criptomoneda. La gran mayoría de notas de rescate vienen

con instrucciones, concisas o detalladas, sobre cómo conseguir bitcoins y enviarlos a la dirección

de rescate. De hecho, si notamos la del Spora (arriba), nos daremos cuenta que este grupo

preparó un vídeo instructivo para responder adecuadamente a la pregunta de su víctima. Al fin

y al cabo, si quieres que te paguen, tu ‘cliente’ debe saber cómo hacerlo, o no recibirás nada ni

aunque él tenga la capacidad.

Como bien afirma la Blockchain Education Network: “La mejor explicación a ‘¿Qué es el Bitcoin?’

es utilizarlo”. Pero no todos están dispuestos a probar algo nuevo. La desconfianza inicial gana

para muchos, pues, ¿por qué necesito en la vida a Bitcoin, si ya tengo efectivo, transferencias,

PayPal, etc.? El ransomware da una interesante respuesta a esa pregunta: porque si no te las

arreglas ya para conseguir y utilizar bitcoins, te puedes ir despidiendo de tus preciosos archivos. O

podemos ir más allá y dejarte encerrado en tu habitación si tienes cerradura electrónica. O

secuestrar tu casa inteligente. O publicar tus datos privados. Así que, ¡a conseguir bitcoins se

ha dicho!

Así que ransomware, más que decir “hey, Bitcoin es genial, úsalo”, enseña y obliga literalmente

a usarlo lo más pronto posible, quizás a millones de personas que ni siquiera lo conocían. El

hecho de que la gran mayoría de los rescates sean en bitcoins no es sólo un hecho anecdótico

para el ecosistema, como podría serlo para el dólar si los rescates fueran en esa moneda. El

dólar es viejo y está más que establecido en todo el mundo. Bitcoin, por el contrario, nació en

2009 y ha sufrido toda clase de tropiezos. La publicidad, la mini-escuela e incluso la adopción

obligatoria no le vienen nada mal.

Y no por parte de unos pocos. El ransomware está extendiendo de forma alarmante, al punto

de que, para McAffee, 2016 fue el año del ransomware. Pero no sólo eso: cualquier idiota con tres

dedos de frente puede comprar una plataforma de fácil configuración en la Internet Profunda

para expandir ransomware y hacerse con algunas ganancias (tras pagar una comisión por los

rescates), sin ninguna clase de esfuerzo. Ah, ¿la vida es bella para los hackers?
Anuncio de venta de virus ransomware en la Deep Web.

Pero, más allá, el ransomware ha traído grandes adopciones para Bitcoin, si contamos también

con que muchas compañías han sucumbido al pánico, pues los ataques de ransomware

corporativos son mucho más dañinos que los personales.

Los hackers pueden pasar semanas aplicando programas de fuerza bruta (intentos constantes

y repetitivos) a los servidores de una compañía especialmente interesante. Ya IBM les dijo que

las más grandes son las que pagan más en caso de ver comprometidos sus archivos y

sistemas. Y es que, como vimos recientemente en el caso del ransomware al condado de

Idaho, reponer un servidor completo puede costar hasta 100 mil dólares y más de un año; por lo

que pagar un rescate de sólo $3.500 para la restitución inmediata hasta parece una ganga en

lugar de una extorsión.

Por otro lado, aunque a ti no te preocupe si el mundo entero ve tus fotografías personales (ni

siquiera importará si son porno porque nadie te conoce y a nadie le importa), los hackers han

encontrado que las compañías pueden caer en verdadero pánico ante la amenaza de revelar

sus archivos, los cuales incluyen propiedad intelectual. Imagina que tienes una empresa que es

fuerte competidora en el área de telecomunicaciones y en el ordenador corporativo tienes el

próximo diseño de teléfono inteligente que aplastará a la competencia y podría hacerte ganar

millones de dólares. Si un hacker lo secuestra y te pide un modesto rescate para no esparcir

por ahí tu diseño exclusivo, evidentemente vas a preferir pagarle. Este modus operandi es

también conocido como ‘Doxware’ o ‘Leakware’.

Debido a todo esto, es comprensible que muchas empresas ya empezasen a comprar bitcoins en

caso de emergencia. Quizá las primeras en hacer esto fueron las grandes compañías británicas,

según una encuesta realizada por Citrix a mediados de 2016. El porcentaje varía según el

número de empleados, pero, al igual que IBM descubrió, las empresas más grandes son las

más dispuestas a guardar (y pagar) bitcoins en caso de emergencia.

Gráfica comparativa de las empresas (por número de empleados) que han comprado
bitcoins
Para octubre, el ex embajador de tecnología para el gobierno del Reino Unido y presidente del

Congreso Anual Internacional de Crimen Cibernético, Simon Moores, añadió que los grandes

bancos londinenses estaban adquiriendo ya su botín de emergencia. Más recientemente, a

mediados de febrero, se supo que las corporaciones estadounidenses también están preparándose

para el peor escenario. Sólo es cuestión de tiempo que los demás países se unan.
LA SOMBRA DE LA DARKNET

Por desgracia, el ransomware no es del todo positivo para Bitcoin, así como tampoco su

adopción en los mercados de la Darknet. La publicidad, genial. El crimen, no tan genial.

Gracias a este ¿método publicitario? Bitcoin se ha convertido en la moneda del hacker, o peor

aún, en la moneda del crimen. Muchos aún toman Bitcoin como sinónimo de ‘moneda de la

Darknet’ que funciona maravillosamente para pagar cosas ilegales. Pese a toda la adopción de

empresas legítimas y de personas normales, Bitcoin aún conserva una sombra, un aire de ‘el

chico malo de los pagos’ que será todo un reto sacudirse durante los próximos años.

Un gran ejemplo de ello lo encontramos en un vídeo reciente que no tiene absolutamente nada

que ver con el ecosistema, y por tanto puede darnos una perspectiva externa de cómo es

percibido Bitcoin. En este vídeo del artista Drake Bell, Bitcoin es mencionado sólo una vez, por

dos criminales bastante tontos que esperaban “muchos bitcoins” como recompensa por un…

¿secuestro?.

Sólo como una aclaratoria más o menos urgente al público general: no, Bitcoin no sólo sirve

para los negocios ilegales, ni mucho menos es una moneda creada para la gente fuera de la ley.
En realidad, Satoshi Nakamoto, su anónimo autor, la creó como un símbolo de libertad.

Lamentablemente, como sabemos, la libertad se vuelve libertinaje en las manos equivocadas.

Las principales características de Bitcoin la hacen una moneda única con verdadero potencial

para convertirse en la moneda del futuro. No está atado a ningún banco o gobierno nacional,

por tanto es posible utilizarlo libremente en todo el mundo y manejarlo por nosotros mismos,

manteniendo la privacidad. Su precio, a diferencia de las monedas nacionales, no está influido

sólo por las gracias o desgracias del gobierno de turno, y no posee el sombrío riesgo de la

inflación. Y una buena noticia es que la sombra de la Darknet puede empezar a alejarse

próximamente con las regulaciones adecuadas en cada estado del mundo para su utilización, lo

que no lo estará atando a ningún gobierno, pero sí marcará la pauta para su utilización regional

de forma ordenada y confiable.

En cualquier caso, la sociedad de ransomware y Bitcoin no parece que vaya a acabar pronto.

Así que se presentan dos opciones de futuro desde aquí: una donde la gente debería tener

reservas de Bitcoin porque puede llegar a casa un día, y, ¡ups! La puerta no se abrirá a menos

que pagues 0,5 BTC; y otra donde, además de Bitcoin, sea adoptada la tecnología blockchain

para mejorar todos los sistemas y volver la tarea de los hackers muchísimo más difícil.