BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021

(Expresado en Bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

CAPITAL DISPONIBILIDADES 142.189.497.548.646 PASIVO
SUSCRITO ............................... 3.751,35 Efectivo 66.304.214.728.895 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 166.966.904.980.487
Banco Central de Venezuela 13.864.694.935.157 Depósitos a la vista 158.950.153.642.291
CAPITAL Bancos y otras instituciones financieras del país 59.474.190.771 Cuentas corrientes no remuneradas 28.794.968.915.897
PAGADO ................................. 3.751,35 Cuentas corrientes remuneradas 6.721.145.421.134
Bancos y corresponsales del exterior 61.994.236.209.683 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 0
Oficina matriz y sucursales 0 Depósitos y certificados a la vista 2.871.810.532.144
RESERVAS
DE CAPITAL Efectos de cobro inmediato 27.633.836.341 Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de

Extendimos
Y SUPERÁVIT ... 39.578.058.532.804,45 (Provisión para disponibilidades) (60.756.352.201) Libre Convertibilidad 120.562.228.773.116
Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado
PATRIMONIO... 39.578.058.536.555,80 INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 19.751.287.208.217 Cambiario de Libre Convertibilidad 0
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 0 Otras obligaciones a la vista 148.623.100.366
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0
Inversiones en títulos valores para negociar 0

el horario
Depósitos de ahorro 7.866.643.252.100
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 363 Depósitos a plazo 0
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 12.576.552.057.634 Títulos valores emitidos por la institución 0
PRESIDENTE FUNDADOR Inversiones de disponibilidad restringida 6.390.658.208.845 Captaciones del público restringidas 1.484.985.730
Inversiones en otros títulos valores 784.076.941.375 Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0
N.D. Dao
(Provisión para inversiones en títulos valores) 0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0
JUNTA DIRECTIVA CARTERA DE CRÉDITOS 18.707.444.724.948 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL

Compra y vende
Créditos vigentes 19.473.497.809.747 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0
PRESIDENTE Créditos reestructurados 0
Créditos vencidos 154.968.938.067 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 642.427.448.782
Juan Carlos Dao
VICEPRESIDENTE
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
0
(921.022.022.866)
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
631.521.403.397
0 tus divisas
a través de
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 10.906.045.385
Eduardo Henríquez Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0
PRESIDENTE EJECUTIVO INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 367.318.708.459 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0
Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0
Martín Pérez Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 27.039.670.436
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 84.612.740.963 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0
DIRECTORES Comisiones por cobrar 257.069.144.895
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 115.442.502.281
Jon Ander Badiola Gastos por pagar por captaciones del público 112.780.665.614
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (1.402.847.835)
Néstor Blanco Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0
Claudia Curiel INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 2.661.836.667
Nelson David Dao   Y SUCURSALES 18.137.963.639.421 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0
Edgar Alberto Dao Inversiones en empresas filiales y afiliadas 18.137.963.639.421 Gastos por pagar por otras obligaciones 0
Inversiones en sucursales 0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0
José D´Apollo Viera
Arturo Ganteaume
(Provisión para inversiones en empresas filiales,
afiliadas y sucursales) 0 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 23.009.831.700.374 De 7:00 am a 11:00 pm
Carlos Hernández Delfino OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0
Ilena Medina Reyes BIENES REALIZABLES 0
OTRAS OBLIGACIONES 0
Philip Henríquez Schemel BIENES DE USO 306.915.049.093
Luis Eduardo Paúl Bello TOTAL DEL PASIVO 190.734.606.631.924
Jenny Pamela Pino OTROS ACTIVOS 31.702.621.729.190
GESTIÓN OPERATIVA 850.383.439.494
Fouad Sayegh Bayeh
TOTAL DEL ACTIVO 231.163.048.607.974
Javier Serebrisky PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL 3.751
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 6.444.283.514.509 Capital pagado 3.751
SECRETARIA ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 161.704.403.998.107 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 0
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 6.565.729.002.732
Mercedes Mayo Catalano RESERVAS DE CAPITAL 106.051.490.545
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE
COMISARIO PRINCIPAL CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 0 AJUSTES AL PATRIMONIO 21.866.370.218.593
Santos E. Rojas P. RESULTADOS ACUMULADOS 11.039.907.820.935
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN
José G. Hernández DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 0 TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 0
COMISARIO SUPLENTE OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 255.129.839.467.867 (ACCIONES EN TESORERÍA) 0
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 0 TOTAL DE PATRIMONIO 39.578.058.536.556
José L. Varela S. ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES EN
José N. Manganelli E. CRIPTOACTIVOS SOBERANOS 0 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 231.163.048.607.974

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN PARA EL PERÍODO DEL 01-07-2021 AL 30-09-2021 (Expresado en Bolívares)
INGRESOS FINANCIEROS 5.513.285.207.501 Otros ingresos operativos 30.012.817.767.093
Otros gastos operativos (3.135.483.421.367)
Ingresos por disponibilidades 0
Ingresos por inversiones en títulos valores 47.297.236.979 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 30.986.894.079.108
Ingresos por cartera de créditos 5.449.050.793.133
Ingresos por otras cuentas por cobrar 0 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN (19.897.928.239.870)
Ingresos por inversiones en empresas filiales,
afiliadas y sucursales 0 Gastos de personal (5.872.707.238.924)
Ingresos por oficina principal y sucursales 0 Gastos generales y administrativos (13.656.157.960.214)
Otros ingresos financieros 16.937.177.389 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (146.056.664.943)
Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (223.006.375.789)
GASTOS FINANCIEROS (1.456.669.113.370)
MARGEN OPERATIVO BRUTO 11.088.965.839.238
Gastos por captaciones del público (1.186.472.478.562)
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela 0 Ingresos por bienes realizables 0
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Ingresos por programas especiales 0
Gastos por otros financiamientos obtenidos (265.973.071.640) Ingresos operativos varios 26.214.818.961
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por bienes realizables (155.071.493.857)
Gastos por obligaciones subordinadas 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 0
Gastos por otras obligaciones 0 Gastos operativos varios (10.137.815.663.627)
Gastos por oficina principal y sucursales 0
Otros gastos financieros (4.223.563.168) MARGEN OPERATIVO NETO 822.293.500.715

MARGEN FINANCIERO BRUTO 4.056.616.094.131 Ingresos extraordinarios 46.954.706.107

Gastos extraordinarios (18.864.767.328)
Ingresos por recuperaciones de activos financieros 52.943.639.251
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros 0 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 850.383.439.494
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar 0
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 0 Impuesto sobre la renta 0

MARGEN FINANCIERO NETO 4.109.559.733.382 RESULTADO NETO 850.383.439.494

Si tuvieras
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)
que pedir un deseo
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ENTES DESCENTRALIZADOS Y
TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURíDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL OTROS ORGANISMOS CON TOTAL a una estrella fugaz
DISTRITO CAPITAL RÉGIMEN ESPECIAL

Inversión
Garantía
0
0
917.825.741.949
0
0
0
985.181.261
0
115.009.082.544.876
0
115.927.893.468.086
0
¿Qué pedirías?
Administración 33.601.132 1.270.526.144.523 0 159.564.829.872 17.903.785.270 1.448.028.360.797
Características mixtas 0 250.279.650.073 0 0 0 250.279.650.073
Otros 0 0 0 0 0 0
TOTAL 33.601.132 2.438.631.536.545 0 160.550.011.133 115.026.986.330.146 117.626.201.478.956
“Pagar en línea a
INVERSIONES CEDIDAS .......................................................................................................................................................................................................................................................................................... 0
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO DEL MES .................................................................................................................................................................................................................................................. 0 todos mis proveedores,
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO ACUMULADA ......................................................................................................................................................................................................................... .................. 0
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES ....................................................................................................................................................................................................................................... 3.470.778.576.324 con un solo clic
MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS ......................................................................................................................................................................................................................... 406
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE ......................................................................................................................................................................................................................... 363 y desde donde esté”
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ............................................................................................................................................. 2.861.923.545
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL ............................................................................................................................................................................................................................................................. 18,77%
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ..................................................................................................................................................................................................................................... 0
CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR SALUD ............................................................................................................................................................................................................................................................. 0

PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS

2. SOLVENCIA BANCARIA 3. GESTIÓN
1. PATRIMONIO Sept-21 Sept-21 Sept-21 4. RENTABILIDAD (1) Sept-21 5. LIQUIDEZ Sept-21
Y CALIDAD DE ACTIVOS ADMINISTRATIVA (1)
1.1. 2.1. 3.1. 4.1. 5.1.
(Patrimonio Provisión para (Gastos de Personal
+ Gestión Operativa) x 100 18,77% Cartera de Créditos + Gastos Operativos) Resultado Neto Disponibilidades
x 100 4,69% x 100 147,88% x 100 1,20% x 100 85,16%
Activo Total Cartera de Créditos Bruta Activo Productivo Activo Promedio Captaciones del Público
1.2. 2.2. Promedio 4.2. 5.2.
Activo Cartera 3.2. (Disponibilidades + Inversiones
Improductivo Inmovilizada Bruta (Gastos de Personal Resultado Neto en Títulos Valores) x 100
(Patrimonio
+ Gestión Operativa)
x 100 431,23%
Cartera de Créditos Bruta
x 100 0,79%
+ Gastos Operativos) x 100
Ingresos Financieros
354,21% Patrimonio Promedio
x 100 6,55%
(Captaciones del Público)
85,16%
Disfruta el nuevo
(1) Anualizados calculados en base a saldos promedio. Servicio de Pago
a Proveedores

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ ALFONZO R. OLOMBRADA MARITZA L. OLIVEROS AMELIO SALAZAR
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Planificación Estratégica y Control

RESULTADO INTEGRAL POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2021 AL 30-09-2021 (En Bolívares)

DESCRIPCIÓN
RESULTADO DEL PERÍODO 850.383.439.494
OTRO RESULTADO INTEGRAL 6.546.842.560.066
Partidas que no se reclasificaron al resultado del período
Ganancia o perdidas por fluctuaciones cambiarias por tenencias de activos y pasivos en moneda extranjera (neto) 4.774.795.007.710
Ganancia o perdida realizada por Operaciones en los Sistemas Cambiarios (neto) 793.250.243.442
Ganancia o perdidas por fluctuaciones cambiarias por tenencias y ventas de moneda extranjera según sistema de mercado cambiario de libre covertibilidad (neto) 978.797.308.914
Partidas que pueden reclasificarse posteriormente al resultado del período
Ingresos financieros no cobrados por variación de créditos de UVCC / UVCP 0
Ganancia o pérdida no realizada en inversiones en títulos valores disponibles para la venta 0
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL PERÍODO 7.397.225.999.560

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ ALFONZO R. OLOMBRADA MARITZA L. OLIVEROS AMELIO SALAZAR
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Planificación Estratégica y Control