SEGURIDAD BANCARIA Y NORMAS DE OPERACIONES DE CAJA

Actividad Módulo 4

Valor 30 puntos.

Nombre: Laura Moreno

1- ¿Cuáles son los dispositivos de seguridad del dinero?

Marcas de agua, hilos de seguridad, tintas especiales, relieve táctil, microimpresiones,
hologramas y tintas que cambian de color.

2- ¿Defina el cheque y su importancia?

Un cheque es un documento financiero que permite a una persona (el emisor) ordenar a un
banco o entidad financiera que pague una cierta cantidad de dinero a otra persona o
entidad (el beneficiario). Es una forma de pago ampliamente utilizada en transacciones
comerciales y personales. El cheque es importante porque proporciona una prueba escrita
de pago y facilita la transferencia de fondos de una cuenta bancaria a otra de manera
segura.

3- ¿Cuáles son los tipos de cheques?

Los principales tipos de cheques son:
 Cheque al portador: Es aquel que se puede cobrar por cualquier persona que lo
presente, sin necesidad de identificarse.
 Cheque nominativo: Es aquel que se emite a nombre de una persona específica y solo
puede ser cobrado por el beneficiario indicado.
 Cheque cruzado: Es un cheque que tiene dos líneas paralelas en la parte frontal y solo se
puede cobrar a través de un banco.
 Cheque conformado: Es un cheque en el que el banco garantiza los fondos y reserva la
cantidad indicada hasta la fecha de pago.
 Cheque de viaje: Es un cheque preimpreso y predeterminado que se utiliza para facilitar
el acceso a fondos mientras se viaja.
4- ¿Qué entiendes por dinero y cuáles son sus funciones?
El dinero es un medio de intercambio ampliamente aceptado en una economía. Se utiliza
para adquirir bienes y servicios, realizar transacciones comerciales y almacenar valor. Las
funciones del dinero incluyen ser unidad de cuenta (medida de valor), medio de cambio
(aceptado en transacciones), y reserva de valor (poder adquisitivo futuro). Además, el
dinero también facilita la comparación de precios, el cálculo de ingresos y gastos, y el
desarrollo de actividades económicas.

5- ¿Qué significa Lavado de activos?

El lavado de activos, también conocido como blanqueo de capitales, se refiere al proceso de
ocultar el origen ilícito de fondos o bienes obtenidos a través de actividades ilegales. Implica
dar apariencia de legalidad a estos activos, a fin de dificultar su rastreo y permitir su
integración en el sistema financiero legítimo. El lavado de activos es un delito grave que
socava la integridad del sistema financiero y puede estar relacionado con actividades como
el narcotráfico, la corrupción y el terrorismo.

6- Condiciones o Motivos por los cuales un banco puede rechazar un

cheque
Un banco puede rechazar un cheque por varias razones, entre las cuales se incluyen:
 Fondos insuficientes en la cuenta del emisor.
 Falta de firma o firma no coincidente con la registrada en el banco.
 Cheque postdatado, es decir, con una fecha futura.
 Cheque alterado o con enmiendas no autorizadas.
 Cheque emitido por una cuenta cerrada o inactiva.
 Cheque cruzado y el beneficiario no es un banco.
 Falta de endoso o endoso irregular.
7- ¿Qué es un supervisor de caja?
Un supervisor de caja es una persona encargada de supervisar y gestionar las operaciones
de caja en una entidad financiera o comercio. Su función principal es garantizar que las
transacciones se realicen correctamente, controlar el flujo de efectivo, mantener la
seguridad de los activos financieros y garantizar el cumplimiento de las políticas y normas
establecidas.
 8- ¿Qué entiendes por depósito bancario?
Los depósitos bancarios son una forma común de guardar dinero y permiten a los
depositantes realizar transacciones, obtener acceso a sus fondos cuando lo necesiten y, en
algunos casos, recibir rendimientos financieros.

9- ¿Qué entiendes por clasificaciones de los depósitos bancarios?

Las clasificaciones de los depósitos bancarios se refieren a las diferentes categorías o tipos
de depósitos que existen en el sistema bancario. Estas clasificaciones se basan en diversos
criterios y características de los depósitos.

10-Define depósito a la vista.

Un depósito a la vista es un tipo de depósito bancario en el que los fondos depositados están
disponibles para su retiro o uso inmediato por parte del titular de la cuenta. Los depósitos a
la vista se caracterizan por su liquidez, lo que significa que se pueden retirar en cualquier
momento sin previo aviso ni penalización. Las cuentas corrientes y algunas cuentas de
ahorro son ejemplos de depósitos a la vista, ya que permiten a los depositantes acceder a su
dinero fácilmente para realizar transacciones diarias.

o Cada día es una nueva oportunidad para cambiar tu vida.

Mucha suerte,