FUNCIONES DE EXCEL PARA CÁLC

El presente ejercicio consta de 2 hojas de cálculo (incluida esta), lea cuidadosam

Nombre de Hoja Ejercicio

Anualidades Utilizar la función financiera que aplica a cada escenario pr
EXCEL PARA CÁLCULO DE ANUALIDADES

esta), lea cuidadosamente cada uno de los incisos y realíce los pasos solicitados en cada h

plica a cada escenario propuesto.

solicitados en cada hoja.
1. Como primer paso se pide que calcule la cuota de un préstamo de Lps 250,000.00; con una tasa anual de 12%, por un pla

CUOTA MENSUAL DEL PRÉSTAMO

PAGO(12%/12 ;30; 250,000.00) Donde:
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
# DE PERIODOS 24 Nper: es el número total de pagos del préstam
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la su
VALOR FUTURO 0 Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
PAGO L11,768.37 Función a utilizar: Función =PAGO (tasa/12;n

Nota: El valor devuelto por (PAGO) incluye el capital y el interés, pero no incluye impuestos, pagos en reserva ni otros gas

2. Como segundo paso debe calcular la cantidad que corresponde a capital y a intereses de este pago mensual.

Número de Pago Cantidad Pago a Capital Pago a Interés

1 L11,768.37 L9,268.37 L2,500.00
2 L11,768.37 L9,361.05 L2,407.32
3 L11,768.37 L9,454.66 L2,313.71
4 L11,768.37 L9,549.21 L2,219.16
5 L11,768.37 L9,644.70 L2,123.67
6 L11,768.37 L9,741.15 L2,027.22
7 L11,768.37 L9,838.56 L1,929.81
8 L11,768.37 L9,936.95 L1,831.42
9 L11,768.37 L10,036.31 L1,732.05
10 L11,768.37 L10,136.68 L1,631.69
11 L11,768.37 L10,238.04 L1,530.32
12 L11,768.37 L10,340.42 L1,427.94
13 L11,768.37 L10,443.83 L1,324.54
14 L11,768.37 L10,548.27 L1,220.10
15 L11,768.37 L10,653.75 L1,114.62
16 L11,768.37 L10,760.29 L1,008.08
17 L11,768.37 L10,867.89 L900.48
18 L11,768.37 L10,976.57 L791.80
19 L11,768.37 L11,086.34 L682.03
20 L11,768.37 L11,197.20 L571.17
21 L11,768.37 L11,309.17 L459.20
22 L11,768.37 L11,422.26 L346.11
23 L11,768.37 L11,536.48 L231.88
 24 L11,768.37 L11,651.85 L116.52

TOTAL L282,440.83 L250,000.00 L32,440.83

3. Tercero calcule el interés devengado en el quinto periodo (quinto pago), de un préstamo de Lps 250,000.00; a plazo fijo po

PAGO DE INTERÉS EN EL 5TO PERIODO

PAGOINT(12%/12; 1 ; 24 ; 250,000.00) Donde:
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
PERIODO 5 Periodo: es el # de cuota en la que se calcula
# DE PERIODOS 24 Nper: es el número total de pagos del préstam
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la su
VALOR FUTURO 0 Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
PAGO DE INTERÉS -L2,123.67 Función a utilizar: =PAGOINT(tasa/12;periodo

Nota: Calcula el pago al capital de una inversión durante un periodo determinado basándose en cuotas niveladas, sobre u

4. Posteriormente calcule el pago de interés entre las cuotas 9 y 15 de un préstamo de Lps 250,000.00; a un plazo de 24 mes

PAGO DE INTERÉS ENTRE LA CUOTA 9 Y 15

PAGO.INT.ENTRE12%/12 ; 24; 250,000.00;9;15;0) Donde:
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
PERIODO INICIAL 9 Per_inicial: es el primer periodo contemplado
PERIODO FINAL 15 Per_final: es el último periodo incluido en el cá
# DE PERIODOS 24 Nper: es el número total de pagos del préstam
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
PAGO DE INTERÉS ENTRE -L9,981.27 Función a utilizar: =PAGO.INT.ENTRE(tasa/1

Nota: Devuelve la cantidad de interés pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

5. Seguidamente calcule el abono a capital durante el primer año, de un préstamo de Lps 250,000; a 2 años plazo, con una ta

PAGO DE CAPITAL AL PRIMER AÑO

PAGOPRIN(12%/12 ; 1 ; 2 ; 250,000.00) Donde:
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
PERIODO 1 Periodo: es el # de cuota en la que se calcula
# DE PERIODOS 2 Nper: es el número total de pagos del préstam
 VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la s
VALOR FUTURO 0 Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
PAGO DE CAPITAL -L117,924.53 Función a utilizar: =PAGOPRIN(tasa;periodo;n

Nota: Calcula el pago al capital de una inversión durante un periodo determinado basándose en cuotas niveladas, sobre u

6. Calcule el pago de capital entre las cuotas 9 y 15 de un préstamo de Lps 250,000.00; a un plazo de 24 meses, en

PAGO DE INTERÉS ENTRE LA CUOTA 9 Y 15

PAGO.PRIN.ENTRE12%/12 ; 24; 250,000.00;9;15;0) Donde:
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
PERIODO INICIAL 9 Per_inicial: es el primer periodo contemplado
PERIODO FINAL 15 Per_final: es el último periodo incluido en el cá
# DE PERIODOS 24 Nper: es el número total de pagos del préstam
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
PAGO DE CAPITAL ENTRE -L72,397.31 Función a utilizar: =PAGO.PRIN.ENTRE(tasa

Nota: Devuelve la cantidad de capital pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

7. Calcule la tasa de interés de un préstamo, con un valor de Lps 250,000.00; pagadero a 2 años, con una cuota de

TASA DE INTERÉS
TASA(24 ; -11,768.31 ; 250,000.00) Donde:
# DE PERIODOS 24 Nper: es el número total de pagos del préstam
CUOTA -L11,768.37 Cuota: es el pago que se efectúa en cada per
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la s
VALOR FUTURO 0 Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
ESTIMAR 0 Estimar: es la estimación de la tasa de interés
TASA(MENSUAL) 1% Función a utilizar: =TASA(nper,pago,va,vf,tipo
TASA(ANUAL) 12% Función a utilizar: =TASA MENSUAL*12 Mese

Esta es la tasa de interés mensual ya que nos especifica que son cuotas la tasa Anual será 1%*12, es decir 12%

Nota: Devuelve la tasa de interés por periodo de una anualidad. TASA se calcula por iteración y puede tener cero o más s

8. Calcule el número de periodos para un préstamo de Lps 250,000.00, con una tasa de interés anual del 12% y una

NÚMERO DE PERIODOS DE PRÉSTAMO

 NPER(1%; -11768.37; 250,000.00; 0; 0) Donde:
TASA 1% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
CUOTA -L11,768.37 Cuota:es el pago que se efectúa en cada
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la s
VALOR FUTURO 0 Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que s
TIPO 0 Tipo: Indica el momento del pago: 1 = inicio d
NÚMERO DE PERIODOS 24 Función a utilizar: =NPER(tasa,pago,va,vf,tipo

Este es el número de periodos mensual, ya que nos especifica que son cuotas mensuales por ende la tasa de interés debe

Nota: Devuelve el número de períodos de una inversión basándose en pagos periódicos constantes y una tasa de interés

9. Calcule el valor actual de un préstamos, con una cuota de Lps 11,768.37, una tasa de interés anual del 12% y un

VALOR ACTUAL
VA(12%/12;24;-11,768.37;0;0) Donde:
CUOTA -L11,768.37 Cuota: es el pago que se efectúa en cada per
# DE PERIODOS 24 Nper: es el número total de pagos del préstam
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
VALOR FUTURO 0 Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que s
TIPO 0 Tipo: es el número 0 (cero) u 1 que indica el v
VALOR ACTUAL L250,000.04 Función a utilizar: =VA(tasa/12;nper;pago;vf;ti

Nota: Devuelve el valor actual de una inversión. El valor actual es el valor que tiene actualmente la suma de una serie de p

10. Por último, calcule el valor futuro de un préstamo, con una cuota de Lps 11,768.37, una tasa de interés anual de

VALOR FUTURO
VF(12%/12;24;-11,768.37;0;0) Donde:
CUOTA -L11,768.37 Cuota: es el pago que se efectúa en cada per
# DE PERIODOS 2 Nper: es el número total de pagos del préstam
TASA 12% Tasa: es la tasa de interés del préstamo.
VALOR ACTUAL L250,000.00 Va: es el valor presente o el resultado de la s
TIPO 1 Tipo: es el número 0 (cero) u 1 que indica el v
VALOR FUTURO -L285,657.18 Función a utilizar: =VA(tasa;nper;pago;vf;tipo)

Nota: Devuelve el valor futuro de una inversión. El valor futuro es el valor que tendrá la suma de una serie de pagos que s
on una tasa anual de 12%, por un plazo de 24 meses (2 años).

: es la tasa de interés del préstamo.

es el número total de pagos del préstamo (meses).
s el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
s el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el Vf se omite, se asume que el valor es 0.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
ón a utilizar: Función =PAGO (tasa/12;nper;va;vf;tipo)

mpuestos, pagos en reserva ni otros gastos.

s de este pago mensual.

Pendiente FÓRMULAS A UTILIZAR

L240,731.63 Cantidad: es la cuota fija a pagar por el periodo de tiempo establecido.
L231,370.58 Pago a capital: = Cuota - Pago interés
L221,915.92 Interés pagado: =ABS(PAGOINT(tasa/12;periodo;nper;va;vf;tipo))
L212,366.71 Valor acumulado: es el valor acumulado año anterior+ pago a capital año presente
L202,722.01 Saldo por cada periodo: es el saldo por cada periodo anterior-pago a capital año presente
L192,980.86
L183,142.30
L173,205.36
L163,169.04
L153,032.36
L142,794.32
L132,453.89
L122,010.07
L111,461.80
L100,808.05
L90,047.76
L79,179.87
L68,203.30
L57,116.97
L45,919.77
L34,610.60
L23,188.33
L11,651.85
 L0.00

mo de Lps 250,000.00; a plazo fijo por 2 años con una tasa de interés de 12%.

: es la tasa de interés del préstamo.

do: es el # de cuota en la que se calcula el interés y debe estar entre 1 y el # total de periodos.
es el número total de pagos del préstamo (generalmente en meses).
s el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
s el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el Vf se omite, se asume que el valor es 0.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
ón a utilizar: =PAGOINT(tasa/12;periodo;nper;va;vf;tipo)

basándose en cuotas niveladas, sobre una tasa de interés constante.

Lps 250,000.00; a un plazo de 24 meses, en base a una tasa del 12%.

: es la tasa de interés del préstamo.

nicial: es el primer periodo contemplado dentro del cálculo.
inal: es el último periodo incluido en el cálculo.
es el número total de pagos del préstamo (en años, si fuese mensual en meses).
es el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
ón a utilizar: =PAGO.INT.ENTRE(tasa/12;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

os per_inicial y per_final.

s 250,000; a 2 años plazo, con una tasa de 12%.

: es la tasa de interés del préstamo.

do: es el # de cuota en la que se calcula el interés y debe estar entre 1 y el # total de periodos.
es el número total de pagos del préstamo (en años, si fuese mensual en meses).
es el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
s el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el Vf se omite, se asume que el valor es 0.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
ón a utilizar: =PAGOPRIN(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo)

basándose en cuotas niveladas, sobre una tasa de interés constante.

00.00; a un plazo de 24 meses, en base a una tasa del 12%.

: es la tasa de interés del préstamo.

nicial: es el primer periodo contemplado dentro del cálculo.
inal: es el último periodo incluido en el cálculo.
es el número total de pagos del préstamo (en años, si fuese mensual en meses).
es el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
ón a utilizar: =PAGO.PRIN.ENTRE(tasa/12;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

os per_inicial y per_final.

adero a 2 años, con una cuota de Lps 11,768.37.

es el número total de pagos del préstamo (en años, si fuese mensual en meses).
a: es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de la anualidad.
es el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
s el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el Vf se omite, se asume que el valor es 0.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
mar: es la estimación de la tasa de interés. Si se omite el argumento estimar, se supone que su valor es un 10%.
ón a utilizar: =TASA(nper,pago,va,vf,tipo,estimar)
ón a utilizar: =TASA MENSUAL*12 Meses

Anual será 1%*12, es decir 12%

por iteración y puede tener cero o más soluciones.

asa de interés anual del 12% y una cuota mensual de Lps 11,768.37.
: es la tasa de interés del préstamo.
ta:es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de la anualidad.
es el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
s el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el Vf se omite, se asume que el valor es 0.
Indica el momento del pago: 1 = inicio del período 0 u onmiso= final del período
ón a utilizar: =NPER(tasa,pago,va,vf,tipo,estimar)

ensuales por ende la tasa de interés debe ser mensual.

ódicos constantes y una tasa de interés constante.

asa de interés anual del 12% y un plazo de 2 años para pagar.

a: es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de la anualidad.
es el número total de pagos del préstamo (en años, si fuese mensual en meses).
: es la tasa de interés del préstamo.
s el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el Vf se omite, se asume que el valor es 0.
es el número 0 (cero) u 1 que indica el vencimiento de pagos.
ón a utilizar: =VA(tasa/12;nper;pago;vf;tipo)

e actualmente la suma de una serie de pagos que se efectuaran en el futuro.

68.37, una tasa de interés anual del 12% y un plazo de 2 años para pagar.

a: es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de la anualidad.
es el número total de pagos del préstamo (en años, si fuese mensual en meses).
: es la tasa de interés del préstamo.
es el valor presente o el resultado de la suma total de los futuros pagos.
es el número 0 (cero) u 1 que indica el vencimiento de pagos.
ón a utilizar: =VA(tasa;nper;pago;vf;tipo)

drá la suma de una serie de pagos que se efectuaran en el futuro.

mite, se asume que el valor es 0.

S A UTILIZAR
o de tiempo establecido.

odo;nper;va;vf;tipo))
anterior+ pago a capital año presente
periodo anterior-pago a capital año presente
mite, se asume que el valor es 0.
omite, se asume que el valor es 0.

omite, se asume que el valor es 0.

omite, se asume que el valor es 0.

omite, se asume que el valor es 0.