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IES FRAY LUIS DE LEÓN.
EXAMEN TERCER TRIMESTRE. DINERO Y SALUD FINANCIERA.
La señora Ruth María Andrés de Muñones está evaluando en qué producto financiero invertir
su dinero. Trabaja en el grupo Grupo Caja Rural como asesora financiera (cuadro medio sin
responsabilidad pública). Lleva 5 años trabajando en este Grupo, después de realizar estudios
de Económicas y hacer un Máster en productos financieros. Sabe que, por normativa europea,
le van a pasar un test de idoneidad para definir cuáles con las mejores inversiones para su
perfil. Ruth quiere invertir 100.000€ que tiene en cuenta corriente y que no necesita en un
horizonte de 5 años. Quiere invertir para cubrirse de la inflación y para hacer crecer su
patrimonio con volatilidad inferior a la de la renta variable. Quiere asumir un riesgo alto dado
que sus conocimientos son elevados en todos los productos financieros. Sus ingresos están en
55.000€ al año del trabajo. EL 30% de lo que ingresa es necesidad periódica para cubrir sus
gastos. Tiene además un alquiler mensual por un piso que le suponen 1000€/mes
Los productos que ofrece Caja Rural son:
- Renta fija o variable (o instrumentos del mercado monetario) que incorporen alguna estructura
o derivado implícito (participaciones preferentes, deuda subordinada, convertibles, derechos de
suscripción preferente adquiridos en el mercado, etc.)
- Fondos de inversión.
- Depósitos De dinero a L/P
- Renta variable simple.
- Renta fija del estado o de empresa privada
- Fondos de inversión.
Después de hacer el test, el perfil de Ruth sale riesgo alto. Lo que supone que puede contratar
Renta Fija, Renta Variable, Depósito y Fondo de Inversión.
1) Justifica cuánto dinero crea esta Caja a partir del depósito creado.
2) Entidades financieras y Productos de seguro. Esquema.
3) Cumplimenta el test de idoneidad de Mifid II con los datos dados.
4) Elabora un folleto, explicando los productos financieros que ofrece Caja Rural.

NIVEL PRINCIPIANTE. 5-6 PUNTOS

Consigue realizar apartado 1 y 2 con solvencia suficiente, sin incorporar elementos o
argumentos originales y personales.
Competencias trabajadas: Matemática, comunicativa.

NIVEL AVANZADO 7-8 PUNTOS

Consigue realizar apartado 1, 2 y 3 con solvencia suficiente, sin incorporar elementos o
argumentos originales y personales.
Competencias trabajadas: Matemática, comunicativa, social y cívico-ciudadana, autonomía y emprendimiento,

NIVEL PROFESIONAL. 9-10 PUNTOS

Consigue realizar apartado 1-4 con solvencia suficiente, incorporando elementos o
argumentos originales y personales.
Competencias trabajadas: Matemática, comunicativa, social y cívico-ciudadana, autonomía y emprendimiento,
Expresiones culturales.