Características y rendimientos de

los instrumentos de inversión a corto plazo

Características y rendimientos de los instrumentos de inversión a corto plazo

En esta actividad fortalecerás la competencia Sello EBC: Estudiantes para siempre-

autodesarrollo, tu competencia técnica: Manejo de información financiera, y tu
competencia laboral: Análisis de problemas.

Instrucciones: lee con atención el siguiente caso y realiza lo que se solicita.

Caso

La empresa de Fabián Solórzano logró recuperar $1000,000.00 MXN en efectivo,

después de ganar un juicio contra un cliente que le debía una gran cantidad de dinero.
Fabián es el dueño y encargado del área financiera de la compañía, invirtió el efectivo
obtenido en cuatro instrumentos a corto plazo, con vencimiento a un año, de la
siguiente forma:

 25% en una cuenta de ahorro de la empresa, misma que le otorgó rendimientos

trimestrales de $2,500.00 MXN.

 12% en acciones ordinarias de una empresa de servicios públicos, con un valor de

$6.00 MXN por cada acción. Este instrumento, a su vez, brindó rendimientos de
$200.00 MXN en el primer trimestre, $250.00 MXN en el segundo, $250.00 MXN
en el tercero y $280.00 MXN en el cuarto. Al final del año, Fabián vendió sus
acciones en 12.5% más de su precio original.

 Colocó el 13% en bonos, con un valor de $13.00 MXN cada uno. Este instrumento
generó rendimientos $15,000.00 MXN en el primer trimestre; $7,000.00 MXN en el
segundo; $15,000.00 MXN en el tercero y $7,000.00 MXN en el cuarto. Al final del
año, Fabián vendió los bonos en un 15% menos de lo que los compró.

Por último, adquirió una bodega pequeña con la mitad del dinero con el fin de rentarla
y obtener ingresos de ella; sin embargo, únicamente la rentó a $2,000.00 MXN
mensuales durante los últimos seis meses. Al final del año solicitó un avalúo de la
bodega, en el que se menciona que este bien puede venderse en $550,000.00, MXN
dada la plusvalía obtenida.

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1. Responde las siguientes preguntas.

a. ¿Cuál fue la cantidad invertida en cada uno de los instrumentos?

b. ¿Qué cantidad de acciones y bonos compró Fabián?

c. ¿En cuánto vendió, al final de año, sus bonos y acciones?

d. ¿Cuál fue el rendimiento total de cada inversión? Calcula los ingresos corrientes
y la ganancia de capital de cada una de las inversiones.

e. ¿Cuál es el instrumento más recomendable para invertir y cuál el menos?

Deberás tomar como base la obtención del rendimiento total, y justificar.

f. ¿Cuál fue el rendimiento en cada inversión, durante el periodo de tenencia?

g. ¿Cuál es el instrumento más recomendable para invertir y cuál el menos,

tomando como base en el rendimiento obtenido en el periodo de tenencia?

2. Supón que Fabián gana un juicio contra cliente y, a causa de ello, recibe nuevamente
una gran cantidad de dinero, ¿en qué instrumento o instrumentos de los revisados le
recomendarías invertir?

Nota: tu docente/asesor puede proponer algunos otros puntos, siempre que lo considere
pertinente. Sin embargo, es importante considerar, en un primer momento, los que aquí
se enlistan y que responden a los objetivos planteados.

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