préstamo $ 35,000,000

tasa nominal de 13%

periodo de pago trimestral
plazo 3 años
TOTAL TRIMESTRES 12
0.136 13.648

TABLA DE AMORTIZACION

Préstamo $ 35,000,000
tasa de interes efectiva 3.41 0.0341
plazo del crédito 3AÑOS
periodo de pago TRIMESTRAL 12.00
$ 2,916,667

FECHA CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

0 $ 35,000,000
1 $ 32,083,333 $ 2,916,667
2 $ 29,166,667 $ 2,916,667
3 $ 26,250,000 $ 2,916,667
4 $ 23,333,333 $ 2,916,667
5 $ 20,416,667 $ 2,916,667
6 $ 17,500,000 $ 2,916,667
7 $ 14,583,333 $ 2,916,667
8 $ 11,666,667 $ 2,916,667
9 $ 8,750,000 $ 2,916,667
10 $ 5,833,333 $ 2,916,667
11 $ 2,916,667 $ 2,916,667
12 $ - $ 2,916,667
$ 35,000,000

Cuota Fija $ 3,602,780.17

FECHA CUOTA SALDO INICIAL ABONO CAPITAL

0 $ 35,000,000
 1 $ 35,000,000 $ 2,409,280.17
2 $ 32,590,719.83 $ 2,491,436.62
3 $ 30,099,283.20 $ 2,576,394.61
4 $ 27,522,888.59 $ 2,664,249.67
5 $ 24,858,638.92 $ 2,755,100.58
6 $ 22,103,538.34 $ 2,849,049.51
7 $ 19,254,488.82 $ 2,946,202.10
8 $ 16,308,286.72 $ 3,046,667.59
9 $ 13,261,619.13 $ 3,150,558.96
10 $ 10,111,060.17 $ 3,257,993.02
11 $ 6,853,067.15 $ 3,369,090.58
12 $ 3,483,976.57 $ 3,483,976.57
$ 35,000,000.00

CUANDO NOS DESEMBOLSAN ELCRÉDITO

CRÉDITO $ 35,000,000
DESCTO POR PAPELERIA $ 55,000
SEGURO $ 350,000
DESEMBOLSO $ 34,595,000

1110 BANCO
111005 NACIONALES 34595000
5130 SEGUROS
513095 OTROS 350000
5305 GASTOS FINANCIEROS
530505 BANCARIOS 55000
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES

CONTABILIZAR PAGO 1ERA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 2916667
5305 GASTOS FINANCIE 1193500
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 2DA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 2916667
 5305 GASTOS FINANCIE 1094042
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 3RA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 2916667
5305 GASTOS FINANCIE 1026386
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES
 (1+0,15)
TASA EFECTIVA 0.136475928164
13.64759281641

3.411898204102
TASA EFECTIVA TRIMESTRAL

0.136475928164062 3.411898204102

INTERES VR CUOTA
$ -
$ 1,193,500 $ 4,110,167
$ 1,094,042 $ 4,010,708
$ 994,583 $ 3,911,250
$ 895,125 $ 3,811,792
$ 795,667 $ 3,712,333
$ 696,208 $ 3,612,875
$ 596,750 $ 3,513,417
$ 497,292 $ 3,413,958
$ 397,833 $ 3,314,500
$ 298,375 $ 3,215,042
$ 198,917 $ 3,115,583
$ 99,458 $ 3,016,125
$ 7,757,750 $ 42,757,750
$ 42,757,750

INTERES VR CUOTA SALDO FINAL

$ 1,193,500 $ 3,602,780.17 $ 32,590,719.83
$ 1,111,344 $ 3,602,780.17 $ 30,099,283.20
$ 1,026,386 $ 3,602,780.17 $ 27,522,888.59
$ 938,531 $ 3,602,780.17 $ 24,858,638.92
$ 847,680 $ 3,602,780.17 $ 22,103,538.34
$ 753,731 $ 3,602,780.17 $ 19,254,488.82
$ 656,578 $ 3,602,780.17 $ 16,308,286.72
$ 556,113 $ 3,602,780.17 $ 13,261,619.13
$ 452,221 $ 3,602,780.17 $ 10,111,060.17
$ 344,787 $ 3,602,780.17 $ 6,853,067.15
$ 233,690 $ 3,602,780.17 $ 3,483,976.57
$ 118,804 $ 3,602,780.17 $ 0.00
$ 8,233,362 $ 43,233,362.05
$ 43,233,362.05

35000000

2105010 OBLIGACIONES FINANCIERAS

FECHAS DETALLE DEBITOS
Préstamo
pago 1era cuota 2916667
pago 2da cuota 2916667
pago 3era cuota 2916667

4110167
4010708

3911250
CRÉDITOS SALDOS
35000000 35000000
32083333
29166667
26250000
 préstamo $ 230,000,000
tasa nominal de 9%
periodo de pago trimestral
plazo 6 años
TOTAL TRIMESTRES 24
0.093 9.308

TABLA DE AMORTIZACION

Préstamo $ 35,000,000
tasa de interes efectiva 2.33 0.0233
plazo del crédito 6 AÑOS
periodo de pago TRIMESTRAL 24.00
$ 2,916,667

FECHA CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

0 $ 230,000,000
1 $ 220,416,667 $ 9,583,333
2 $ 210,833,333 $ 9,583,333
3 $ 201,250,000 $ 9,583,333
4 $ 191,666,667 $ 9,583,333
5 $ 182,083,333 $ 9,583,333
6 $ 172,500,000 $ 9,583,333
7 $ 162,916,667 $ 9,583,333
8 $ 153,333,333 $ 9,583,333
9 $ 143,750,000 $ 9,583,333
10 $ 134,166,667 $ 9,583,333
11 $ 124,583,333 $ 9,583,333
12 $ 115,000,000 $ 9,583,333
13 $ 105,416,667 $ 9,583,333
14 $ 95,833,333 $ 9,583,333
15 $ 86,250,000 $ 9,583,333
16 $ 76,666,667 $ 9,583,333
17 $ 67,083,333 $ 9,583,333
 18 $ 57,500,000 $ 9,583,333
19 $ 47,916,667 $ 9,583,333
20 $ 38,333,333 $ 9,583,333
21 $ 28,750,000 $ 9,583,333
22 $ 19,166,667 $ 9,583,333
23 $ 9,583,333 $ 9,583,333
24 -$ 0 $ 9,583,333
$ 230,000,000

TASA TRIMESTRAL 2.33

Cuota Fija $ 12,619,666.89

FECHA CUOTA SALDO INICIAL ABONO CAPITAL

0 $ 230,000,000
1 $ 230,000,000 $ 7,260,666.89
2 $ 222,739,333 $ 7,429,840.43
3 $ 215,309,493 $ 7,602,955.71
4 $ 207,706,537 $ 7,780,104.58
5 $ 199,926,432 $ 7,961,381.01
6 $ 191,965,051 $ 8,146,881.19
7 $ 183,818,170 $ 8,336,703.52
8 $ 175,481,467 $ 8,530,948.72
9 $ 166,950,518 $ 8,729,719.82
10 $ 158,220,798 $ 8,933,122.29
11 $ 149,287,676 $ 9,141,264.04
12 $ 140,146,412 $ 9,354,255.49
13 $ 130,792,156 $ 9,572,209.65
14 $ 121,219,947 $ 9,795,242.13
15 $ 111,424,705 $ 10,023,471.27
16 $ 101,401,233 $ 10,257,018.15
17 $ 91,144,215 $ 10,496,006.68
18 $ 80,648,208 $ 10,740,563.63
19 $ 69,907,645 $ 10,990,818.77
20 $ 58,916,826 $ 11,246,904.84
21 $ 47,669,921 $ 11,508,957.73
22 $ 36,160,963 $ 11,777,116.44
23 $ 24,383,847 $ 12,051,523.25
24 $ 12,332,324 $ 12,332,323.75
$ 230,000,000.00

CUANDO NOS DESEMBOLSAN ELCRÉDITO

CRÉDITO $ 230,000,000
 SEGURO $ 650,000
DESEMBOLSO $ 229,350,000

1110 BANCO
111005 NACIONALES 229350000
5130 SEGUROS
513095 OTROS 650000
5305 GASTOS FINANCIEROS
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES

CONTABILIZAR PAGO 1ERA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 9583333
5305 GASTOS FINANCIEROS 5352291
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 2DA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 9583333
5305 GASTOS FINANCIEROS 5129279
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 3RA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 9583333
5305 GASTOS FINANCIEROS 4906267
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

TASA EFECTIVA
TASA EFECTIVA TRIMESTRAL
0.0930833187890623
INTERES
$ 5,352,290.83
$ 5,129,278.71
$ 4,906,266.59
$ 4,683,254.48
$ 4,460,242.36
$ 4,237,230.24
$ 4,014,218.12
$ 3,791,206.00
$ 3,568,193.89
$ 3,345,181.77
$ 3,122,169.65
$ 2,899,157.53
$ 2,676,145.42
$ 2,453,133.30
$ 2,230,121.18
$ 2,007,109.06
$ 1,784,096.94
(1+0,15)
0.0930833187890623
9.30833187890623
2.33
2.33
VR CUOTA
$ -
$ 14,935,624
$ 14,712,612
$ 14,489,600
$ 14,266,588
$ 14,043,576
$ 13,820,564
$ 13,597,551
$ 13,374,539
$ 13,151,527
$ 12,928,515
$ 12,705,503
$ 12,482,491
$ 12,259,479
$ 12,036,467
$ 11,813,455
$ 11,590,442
$ 11,367,430
$ 1,561,084.83 $ 11,144,418
$ 1,338,072.71 $ 10,921,406
$ 1,115,060.59 $ 10,698,394
$ 892,048.47 $ 10,475,382
$ 669,036.35 $ 10,252,370
$ 446,024.24 $ 10,029,358
$ 223,012.12 $ 9,806,345
$ 66,903,635 $ 296,903,635
$ 296,903,635

INTERES VR CUOTA SALDO FINAL

$ -
$ 5,359,000
$ 5,189,826
$ 5,016,711
$ 4,839,562
$ 4,658,286
$ 4,472,786
$ 4,282,963
$ 4,088,718
$ 3,889,947
$ 3,686,545
$ 3,478,403
$ 3,265,411
$ 3,047,457
$ 2,824,425
$ 2,596,196
$ 2,362,649
$ 2,123,660
$ 1,879,103
$ 1,628,848
$ 1,372,762
$ 1,110,709
$ 842,550
$ 568,144
$ 287,343
$ 72,872,005 $ 302,872,005.34
$ 302,872,005.34
$ 12,619,666.89 $ 222,739,333.11
$ 12,619,666.89 $ 215,309,492.68
$ 12,619,666.89 $ 207,706,536.97
$ 12,619,666.89 $ 199,926,432.40
$ 12,619,666.89 $ 191,965,051.38
$ 12,619,666.89 $ 183,818,170.19
$ 12,619,666.89 $ 175,481,466.66
$ 12,619,666.89 $ 166,950,517.95
$ 12,619,666.89 $ 158,220,798.13
$ 12,619,666.89 $ 149,287,675.83
$ 12,619,666.89 $ 140,146,411.79
$ 12,619,666.89 $ 130,792,156.30
$ 12,619,666.89 $ 121,219,946.65
$ 12,619,666.89 $ 111,424,704.52
$ 12,619,666.89 $ 101,401,233.24
$ 12,619,666.89 $ 91,144,215.09
$ 12,619,666.89 $ 80,648,208.41
$ 12,619,666.89 $ 69,907,644.78
$ 12,619,666.89 $ 58,916,826.01
$ 12,619,666.89 $ 47,669,921.17
$ 12,619,666.89 $ 36,160,963.44
$ 12,619,666.89 $ 24,383,847.00
$ 12,619,666.89 $ 12,332,323.75
$ 12,619,666.89 $ -
230000000

2105010 OBLIGACIONES FINANCIERAS

FECHAS DETALLE DEBITOS
Préstamo
pago 1era cu 9583333
pago 2da cuo 9583333
pago 3era cu 9583333

14935624

14935624

14489600
S FINANCIERAS
CRÉDITOS SALDOS
230000000 230000000
220416667
210833333
201250000
 préstamo $ 80,000,000 NOMINAL
tasa nominal de 12% 0.12
periodo de pago Mensual
plazo 3 años
TOTAL 36
0.136 13.648

TABLA DE AMORTIZACION

Préstamo $ 80,000,000
tasa de interes efectiva 1.06
plazo del crédito 3AÑOS
periodo de pago MENSUAL 36.00
$ 2,222,222

FECHA CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

0 $ 80,000,000
1 $ 77,777,778 $ 2,222,222
2 $ 75,555,556 $ 2,222,222
3 $ 73,333,333 $ 2,222,222
4 $ 71,111,111 $ 2,222,222
5 $ 68,888,889 $ 2,222,222
6 $ 66,666,667 $ 2,222,222
7 $ 64,444,444 $ 2,222,222
8 $ 62,222,222 $ 2,222,222
9 $ 60,000,000 $ 2,222,222
10 $ 57,777,778 $ 2,222,222
11 $ 55,555,556 $ 2,222,222
12 $ 53,333,333 $ 2,222,222
13 $ 51,111,111 $ 2,222,222
14 $ 48,888,889 $ 2,222,222
15 $ 46,666,667 $ 2,222,222
16 $ 44,444,444 $ 2,222,222
17 $ 42,222,222 $ 2,222,222
18 $ 40,000,000 $ 2,222,222
 19 $ 37,777,778 $ 2,222,222
20 $ 35,555,556 $ 2,222,222
21 $ 33,333,333 $ 2,222,222
22 $ 31,111,111 $ 2,222,222
23 $ 28,888,889 $ 2,222,222
24 $ 26,666,667 $ 2,222,222
25 $ 24,444,444 $ 2,222,222
26 $ 22,222,222 $ 2,222,222
27 $ 20,000,000 $ 2,222,222
28 $ 17,777,778 $ 2,222,222
29 $ 15,555,556 $ 2,222,222
30 $ 13,333,333 $ 2,222,222
31 $ 11,111,111 $ 2,222,222
32 $ 8,888,889 $ 2,222,222
33 $ 6,666,667 $ 2,222,222
34 $ 4,444,444 $ 2,222,222
35 $ 2,222,222 $ 2,222,222
36 -$ 0 $ 2,222,222
$ 80,000,000

Cuota Fija $ 2,684,739.58

TASA MENSUAL 1.06%

FECHA CUOTA SALDO INICIAL ABONO CAPITAL

0 $ 80,000,000
1 $ 80,000,000 $ 1,836,740
2 $ 78,163,260 $ 1,856,209
3 $ 76,307,051 $ 1,875,885
4 $ 74,431,167 $ 1,895,769
5 $ 72,535,397 $ 1,915,864
6 $ 70,619,533 $ 1,936,173
7 $ 68,683,360 $ 1,956,696
8 $ 66,726,664 $ 1,977,437
9 $ 64,749,228 $ 1,998,398
10 $ 62,750,830 $ 2,019,581
11 $ 60,731,249 $ 2,040,988
12 $ 58,690,261 $ 2,062,623
13 $ 56,627,638 $ 2,084,487
14 $ 54,543,151 $ 2,106,582
15 $ 52,436,569 $ 2,128,912
16 $ 50,307,657 $ 2,151,478
17 $ 48,156,179 $ 2,174,284
 18 $ 45,981,895 $ 2,197,331
19 $ 43,784,563 $ 2,220,623
20 $ 41,563,940 $ 2,244,162
21 $ 39,319,778 $ 2,267,950
22 $ 37,051,828 $ 2,291,990
23 $ 34,759,838 $ 2,316,285
24 $ 32,443,553 $ 2,340,838
25 $ 30,102,715 $ 2,365,651
26 $ 27,737,064 $ 2,390,727
27 $ 25,346,337 $ 2,416,068
28 $ 22,930,269 $ 2,441,679
29 $ 20,488,590 $ 2,467,561
30 $ 18,021,030 $ 2,493,717
31 $ 15,527,313 $ 2,520,150
32 $ 13,007,163 $ 2,546,864
33 $ 10,460,299 $ 2,573,860
34 $ 7,886,439 $ 2,601,143
35 $ 5,285,295 $ 2,628,715
36 $ 2,656,580 $ 2,656,580
$ 80,000,000

CUANDO NOS DESEMBOLSAN ELCRÉDITO

CRÉDITO $ 80,000,000
DESCTO POR PAPELERIA $ 35,000
SEGURO $ 550,000
DESEMBOLSO $ 79,415,000

1110 BANCO
111005 NACIONALES 79415000
5130 SEGUROS
513095 OTROS 550000
5305 GASTOS FINANCIEROS
530505 BANCARIOS 35000
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES

CONTABILIZAR PAGO 1ERA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 2222222
5305 GASTOS FINANCIEROS 848000
530520 INTERESES
 1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 2DA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 2222222
5305 GASTOS FINANCIEROS 824444
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 3RA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 2222222
5305 GASTOS FINANCIEROS 808855
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES
TASA EFECTIVA 0.12682503013197
0.0105687525109975
1.06

INTERES VR CUOTA
$ -
$ 848,000 $ 3,070,222
$ 824,444 $ 3,046,667
$ 800,889 $ 3,023,111
$ 777,333 $ 2,999,556
$ 753,778 $ 2,976,000
$ 730,222 $ 2,952,444
$ 706,667 $ 2,928,889
$ 683,111 $ 2,905,333
$ 659,556 $ 2,881,778
$ 636,000 $ 2,858,222
$ 612,444 $ 2,834,667
$ 588,889 $ 2,811,111
$ 565,333 $ 2,787,556
$ 541,778 $ 2,764,000
$ 518,222 $ 2,740,444
$ 494,667 $ 2,716,889
$ 471,111 $ 2,693,333
$ 447,556 $ 2,669,778
$ 424,000 $ 2,646,222
$ 400,444 $ 2,622,667
$ 376,889 $ 2,599,111
$ 353,333 $ 2,575,556
$ 329,778 $ 2,552,000
$ 306,222 $ 2,528,444
$ 282,667 $ 2,504,889
$ 259,111 $ 2,481,333
$ 235,556 $ 2,457,778
$ 212,000 $ 2,434,222
$ 188,444 $ 2,410,667
$ 164,889 $ 2,387,111
$ 141,333 $ 2,363,556
$ 117,778 $ 2,340,000
$ 94,222 $ 2,316,444
$ 70,667 $ 2,292,889
$ 47,111 $ 2,269,333
$ 23,556 $ 2,245,778
$ 15,688,000 $ 95,688,000
$ 95,688,000

INTERES VR CUOTA SALDO FINAL

$ 848,000 $ 2,684,740 $ 78,163,260

$ 828,531 $ 2,684,740 $ 76,307,051
$ 808,855 $ 2,684,740 $ 74,431,167
$ 788,970 $ 2,684,740 $ 72,535,397
$ 768,875 $ 2,684,740 $ 70,619,533
$ 748,567 $ 2,684,740 $ 68,683,360
$ 728,044 $ 2,684,740 $ 66,726,664
$ 707,303 $ 2,684,740 $ 64,749,228
$ 686,342 $ 2,684,740 $ 62,750,830
$ 665,159 $ 2,684,740 $ 60,731,249
$ 643,751 $ 2,684,740 $ 58,690,261
$ 622,117 $ 2,684,740 $ 56,627,638
$ 600,253 $ 2,684,740 $ 54,543,151
$ 578,157 $ 2,684,740 $ 52,436,569
$ 555,828 $ 2,684,740 $ 50,307,657
$ 533,261 $ 2,684,740 $ 48,156,179
$ 510,455 $ 2,684,740 $ 45,981,895
$ 487,408 $ 2,684,740 $ 43,784,563
$ 464,116 $ 2,684,740 $ 41,563,940
$ 440,578 $ 2,684,740 $ 39,319,778
$ 416,790 $ 2,684,740 $ 37,051,828
$ 392,749 $ 2,684,740 $ 34,759,838
$ 368,454 $ 2,684,740 $ 32,443,553
$ 343,902 $ 2,684,740 $ 30,102,715
$ 319,089 $ 2,684,740 $ 27,737,064
$ 294,013 $ 2,684,740 $ 25,346,337
$ 268,671 $ 2,684,740 $ 22,930,269
$ 243,061 $ 2,684,740 $ 20,488,590
$ 217,179 $ 2,684,740 $ 18,021,030
$ 191,023 $ 2,684,740 $ 15,527,313
$ 164,590 $ 2,684,740 $ 13,007,163
$ 137,876 $ 2,684,740 $ 10,460,299
$ 110,879 $ 2,684,740 $ 7,886,439
$ 83,596 $ 2,684,740 $ 5,285,295
$ 56,024 $ 2,684,740 $ 2,656,580
$ 28,160 $ 2,684,740 $0
$ 16,650,625 $ 96,650,625
$ 96,650,625

80000000

2105010 OBLIGACIONES FINANCIERAS

FECHAS DETALLE
Préstamo
pago 1era cuota
pago 2da cuota
pago 3era cuota
3070222

3046667

3023111
DEBITOS CRÉDITOS SALDOS
80000000 80000000
2222222 77777778
2222222 75555556
2222222 73333333
préstamo $ 120,000,000 TASA EFECTIVA
tasa nominal de 10%
periodo de pago BIMESTRAL
plazo 3 años TASA EFECTIVA
TOTAL BIMESTRES 18 BIMESTRAL
0.106 10.643
0.1064345213583

TABLA DE AMORTIZACION

Préstamo $ 120,000,000
tasa de interes efectiva 1.77 0.0177
plazo del crédito 3AÑOS
periodo de pago BIMESTRAL 18.00
$ 6,666,667

FECHA CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

15-Nov 0 $ 120,000,000
15-Nov 1 $ 113,333,333 $ 6,666,667
2 $ 106,666,667 $ 6,666,667
3 $ 100,000,000 $ 6,666,667
4 $ 93,333,333 $ 6,666,667
5 $ 86,666,667 $ 6,666,667
6 $ 80,000,000 $ 6,666,667
7 $ 73,333,333 $ 6,666,667
8 $ 66,666,667 $ 6,666,667
9 $ 60,000,000 $ 6,666,667
10 $ 53,333,333 $ 6,666,667
11 $ 46,666,667 $ 6,666,667
12 $ 40,000,000 $ 6,666,667
13 $ 33,333,333 $ 6,666,667
14 $ 26,666,667 $ 6,666,667
15 $ 20,000,000 $ 6,666,667
16 $ 13,333,333 $ 6,666,667
 17 $ 6,666,667 $ 6,666,667
18 -$ 0 $ 6,666,667
$ 120,000,000

CUANDO NOS DESEMBOLSAN ELCRÉDITO

CRÉDITO $ 120,000,000
SEGURO $ 350,000
DESEMBOLSO $ 119,650,000

1110 BANCO
111005 NACIONALES 119650000
5130 SEGUROS
513095 OTROS 350000
5305 GASTOS FINANCIEROS
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES

CONTABILIZAR PAGO 1ERA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 6666667
5305 GASTOS FINANCIERO 2124000
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 2DA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 6666667
5305 GASTOS FINANCIERO 2006000
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 3RA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 6666667
5305 GASTOS FINANCIERO 1888000
530520 INTERESES
1110 BANCOS
111005 NACIONALES
0.10643452135828
10.6434521358279

1.77390868930465
_

1.77390868930465

INTERES VR CUOTA FECHA

$ - 15-Nov
$ 2,124,000 $ 8,790,667 15-Nov
$ 2,006,000 $ 8,672,667
$ 1,888,000 $ 8,554,667
$ 1,770,000 $ 8,436,667
$ 1,652,000 $ 8,318,667
$ 1,534,000 $ 8,200,667
$ 1,416,000 $ 8,082,667
$ 1,298,000 $ 7,964,667
$ 1,180,000 $ 7,846,667
$ 1,062,000 $ 7,728,667
$ 944,000 $ 7,610,667
$ 826,000 $ 7,492,667
$ 708,000 $ 7,374,667
$ 590,000 $ 7,256,667
$ 472,000 $ 7,138,667
$ 354,000 $ 7,020,667
$ 236,000 $ 6,902,667
$ 118,000 $ 6,784,667
$ 20,178,000 $ 140,178,000

120000000

2105010 OBLIGACIONES FINANCIERAS

FECHAS DETALLE DEBITOS CRÉDITOS
Préstamo 120000000
pago 1era cuota 6666667
pago 2da cuota 6666667
pago 3era cuota 6666667

8790667

8672667
8554667
 $ 7,843,300.38

$ 14,819,710.84

CUOTA SALDO INICIAL ABONO CAPITAL INTERES VR CUOTA SALDO FINAL

0 $ 120,000,000 $ -
1 $ 120,000,000 $ 5,719,300 $ 2,124,000 $ 7,843,300 $ 114,280,700
2 $ 114,280,700 $ 5,820,532 $ 2,022,768 $ 7,843,300 $ 108,460,168
3 $ 108,460,168 $ 5,923,555 $ 1,919,745 $ 7,843,300 $ 102,536,612
4 $ 102,536,612 $ 6,028,402 $ 1,814,898 $ 7,843,300 $ 96,508,210
5 $ 96,508,210 $ 6,135,105 $ 1,708,195 $ 7,843,300 $ 90,373,105
6 $ 90,373,105 $ 6,243,696 $ 1,599,604 $ 7,843,300 $ 84,129,408
7 $ 84,129,408 $ 6,354,210 $ 1,489,091 $ 7,843,300 $ 77,775,199
8 $ 77,775,199 $ 6,466,679 $ 1,376,621 $ 7,843,300 $ 71,308,519
9 $ 71,308,519 $ 6,581,140 $ 1,262,161 $ 7,843,300 $ 64,727,380
10 $ 64,727,380 $ 6,697,626 $ 1,145,675 $ 7,843,300 $ 58,029,754
11 $ 58,029,754 $ 6,816,174 $ 1,027,127 $ 7,843,300 $ 51,213,580
12 $ 51,213,580 $ 6,936,820 $ 906,480 $ 7,843,300 $ 44,276,760
13 $ 44,276,760 $ 7,059,602 $ 783,699 $ 7,843,300 $ 37,217,158
14 $ 37,217,158 $ 7,184,557 $ 658,744 $ 7,843,300 $ 30,032,602
15 $ 30,032,602 $ 7,311,723 $ 531,577 $ 7,843,300 $ 22,720,878
16 $ 22,720,878 $ 7,441,141 $ 402,160 $ 7,843,300 $ 15,279,737
 17 $ 15,279,737 $ 7,572,849 $ 270,451 $ 7,843,300 $ 7,706,888
18 $ 7,706,888 $ 7,706,888 $ 136,412 $ 7,843,300 $ 0
$ 120,000,000 $ 21,179,407 $ 141,179,407
$ 120,000,000

SALDOS
120000000
113333333
106666667
100000000
préstamo $ 900,000,000 TASA EFECTIVA
tasa nominal de 7%
periodo de pago ANUAL
plazo 15 años TASA EFECTIVA
TOTAL AÑOS 12 ANUAL
0.072 7.233
0.0720737051188

TABLA DE AMORTIZACION

Préstamo $ 900,000,000
tasa de interes efectiva 7.2 0.0723
plazo del crédito 15AÑOS
periodo de pago ANUAL
$ 60,000,000

FECHA CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

15-Nov 0 $ 900,000,000
15-Nov 1 $ 840,000,000 $ 60,000,000
2 $ 780,000,000 $ 60,000,000
3 $ 720,000,000 $ 60,000,000
4 $ 660,000,000 $ 60,000,000
5 $ 600,000,000 $ 60,000,000
6 $ 540,000,000 $ 60,000,000
7 $ 480,000,000 $ 60,000,000
8 $ 420,000,000 $ 60,000,000
9 $ 360,000,000 $ 60,000,000
10 $ 300,000,000 $ 60,000,000
11 $ 240,000,000 $ 60,000,000
12 $ 180,000,000 $ 60,000,000
13 $ 120,000,000 $ 60,000,000
14 $ 60,000,000 $ 60,000,000
15 $ - $ 60,000,000
$ 900,000,000
 $ 100,067,072.95

FECHA CUOTA SALDO INICIAL ABONO CAPITAL

15-Nov 0 $ 900,000,000
15-Nov 1 $ 900,000,000 $ 35,267,073
2 $ 864,732,927 $ 37,806,302
3 $ 826,926,625 $ 40,528,356
4 $ 786,398,269 $ 43,446,398
5 $ 742,951,871 $ 46,574,538
6 $ 696,377,333 $ 49,927,905
7 $ 646,449,428 $ 53,522,714
8 $ 592,926,714 $ 57,376,350
9 $ 535,550,364 $ 61,507,447
10 $ 474,042,918 $ 65,935,983
11 $ 408,106,935 $ 70,683,374
12 $ 337,423,561 $ 75,772,577
13 $ 261,650,985 $ 81,228,202
14 $ 180,422,783 $ 87,076,633
15 $ 93,346,150 $ 93,346,150
$ 900,000,000

CUANDO NOS DESEMBOLSAN ELCRÉDITO

CRÉDITO $ 900,000,000
SEGURO $ 1,350,000
DESEMBOLSO $ 898,650,000

1110 BANCO
111005 NACIONALES 898650000
5130 SEGUROS
513095 OTROS 1350000
5305 GASTOS FINANCIEROS
2105 OBL. FINANCIERAS 900000000
210510 PAGARES

CONTABILIZAR PAGO 1ERA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 60000000
5305 GASTOS FINANCIEROS 65100206
530520 INTERESES
1110 BANCOS 125100206
 111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 2DA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 60000000
5305 GASTOS FINANCIEROS 60760192
530520 INTERESES
1110 BANCOS 120760192
111005 NACIONALES

CONTABILIZAR PAGO 3RA CUOTA

1. DEBITO AUTOMATICO
2. PAGO EN BANCO
3. EFECTIVO
2105 OBL. FINANCIERAS
210510 PAGARES 60000000
5305 GASTOS FINANCIEROS 56420179
530520 INTERESES
1110 BANCOS 786398269
111005 NACIONALES
0.07233356222734
7.2

7.23335622273364

0.48049136745869

INTERES VR CUOTA
$ -
$ 65,100,206 $ 125,100,206
$ 60,760,192 $ 120,760,192
$ 56,420,179 $ 116,420,179
$ 52,080,165 $ 112,080,165
$ 47,740,151 $ 107,740,151
$ 43,400,137 $ 103,400,137
$ 39,060,124 $ 99,060,124
$ 34,720,110 $ 94,720,110
$ 30,380,096 $ 90,380,096
$ 26,040,082 $ 86,040,082
$ 21,700,069 $ 81,700,069
$ 17,360,055 $ 77,360,055
$ 13,020,041 $ 73,020,041
$ 8,680,027 $ 68,680,027
$ 4,340,014 $ 64,340,014
$ 520,801,648 $ 1,420,801,648
$ 1,420,801,648
 INTERES VR CUOTA SALDO FINAL

$ 64,800,000 $ 100,067,073 $ 864,732,927

$ 62,260,771 $ 100,067,073 $ 826,926,625
$ 59,538,717 $ 100,067,073 $ 786,398,269
$ 56,620,675 $ 100,067,073 $ 742,951,871
$ 53,492,535 $ 100,067,073 $ 696,377,333
$ 50,139,168 $ 100,067,073 $ 646,449,428
$ 46,544,359 $ 100,067,073 $ 592,926,714
$ 42,690,723 $ 100,067,073 $ 535,550,364
$ 38,559,626 $ 100,067,073 $ 474,042,918
$ 34,131,090 $ 100,067,073 $ 408,106,935
$ 29,383,699 $ 100,067,073 $ 337,423,561
$ 24,294,496 $ 100,067,073 $ 261,650,985
$ 18,838,871 $ 100,067,073 $ 180,422,783
$ 12,990,440 $ 100,067,073 $ 93,346,150
$ 6,720,923 $ 100,067,073 $ 0
$ 601,006,094 $ 1,501,006,094
$ 1,501,006,094

2105010 OBLIGACIONES FINANCIERAS

FECHAS DETALLE DEBITOS CRÉDITOS SALDOS
Préstamo 900000000 900000000
pago 1era cuota 60000000 840000000
pago 2da cuota 60000000 780000000
pago 3era cuota 60000000 720000000
 TABLA AMORTIZACION

Préstamo 40.000 USD 6,666.67

tasa de interes efectiva 0.070
plazo del crédito 6
periodo de pago Semestral

CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

0 40000
Mar-18 1 40000 6667
Sep-18 2 33333 6667
Mar-19 3 26667 6667
Sep-19 4 20000 6667
Mar-20 5 13333 6667
Sep-20 6 6667 6667
40000

DESEMBOLSO.
valor del crédito 40000 dolares
gastos de legalización del crédito. 0 dolares
impuestos, seguros, gastos de estudio etc… 40000
Mar-18 desembolso
TRM. 2,879

CONTABILIZACION
Mar-18
1110 BANCOS
111010 EXTRANJEROS 115166000
2110 BANCOS EXTERIOR 115166000
211010 PAGARES

Mar-18 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 9483 DOLARES
TRM= 2,390.98
CAPITAL 15939867
 INTERESES 6733000
22672866

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 6733000
2110 BANCOS EXTERIOR 15939867
211010 PAGARES
1110 BANCOS 22672866
111010 EXTRANJEROS

1EJEMPLO. SE REALIZA EL AJUSTE AL CIERRE DE CADA MES

3/31/2018 TRM. 2,780.47
3/31/2018 SALDO DE LA OBLIGACION.33333 e 92681407
saldo de acuerdo a la contabilidad 99226133
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 6544727

2110 BANCOS EXTERIOR 6544727

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 6544727
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

9/18/2018 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 9013 DOLARES
TRM= 3,013.38
CAPITAL 20089200
INTERESES 7071398
27160598

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 7071398
2110 BANCOS EXTERIOR 20089200
211010 PAGARES
1110 BANCOS 27160598
111010 EXTRANJEROS

9/30/2018 9/30/2018 TRM.2,972.18

SALDO DE LA OBLIGACION.26667 e 79259124
saldo de acuerdo a la contabilidad 72592207
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 6666918

2110 BANCOS EXTERIOR 6666918

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 6666918
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO
 3/3/2019 REALIZAR EL PAGO
PAGAR 8544 DOLARES
TRM= 3,091.49
CAPITAL 20609933
INTERESES 5803757
26413691

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 5803757
2110 BANCOS EXTERIOR 20609933
211010 PAGARES
1110 BANCOS 26413691
111010 EXTRANJEROS

3/31/2019 3/31/2019 TRM.3,174,79

SALDO DE LA OBLIGACION.20000 e 63495800
saldo de acuerdo a la contabilidad 51982273
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 11513527

2110 BANCOS EXTERIOR 11513527

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 11513527
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

9/3/2019 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 8075 DOLARES
TRM= 3,427.29
CAPITAL 22848600
INTERESES 4825624
27674224

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 4825624
2110 BANCOS EXTERIOR 22848600
211010 PAGARES
1110 BANCOS 27674224
111010 EXTRANJEROS

9/30/2019 3/30/2019 TRM.3,462.01

SALDO DE LA OBLIGACION.13333 e 46158979
saldo de acuerdo a la contabilidad 17620146
 INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 28538833

2110 BANCOS EXTERIOR 28538833

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 28538833
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

3/3/2020 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 7605 DOLARES
TRM= 3,512.17
CAPITAL 23414467
INTERESES 3296757
26711224

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 3296757
2110 BANCOS EXTERIOR 23414467
211010 PAGARES
1110 BANCOS 26711224
111010 EXTRANJEROS

3/31/2020 3/30/2019 TRM.4,064.81

SALDO DE LA OBLIGACION.6667 e 27100088
saldo de acuerdo a la contabilidad -34333153
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 61433242

2110 BANCOS EXTERIOR 61433242

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 61433242
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

9/3/2020 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 7136 DOLARES
TRM= 3,653.70
CAPITAL 24358000
INTERESES 1714803
26072803

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 1714803
2110 BANCOS EXTERIOR 24358000
211010 PAGARES
1110 BANCOS 26072803
 111010 EXTRANJEROS

9/30/2020 9/30/2020 TRM.3,878.94

SALDO DE LA OBLIGACION.6667 e 25860893
saldo de acuerdo a la contabilidad 121627288
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 95766395

2110 BANCOS EXTERIOR 95766395

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 95766395
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO
 0.000704

INTERES VR CUOTA

2816 9483
2,347 9013
1,877 8544
1,408 8075
939 7605
469 7136
9856 49856

115166000

115166000
SALDO DE LA CUENTA 211010
FECHA DETALLE DEBE HABER SALDO
3/3/2018 Desembolso crédto 115166000
3/3/2018 1era cuota 15939867 99226133
3/31/2018 Ajustes por Difer.cam 6544727 92681407
9/3/2018 2da cuota 20089200 72592207
31/09/2018 Ajustes por Difer.cam 6666918 72592207
3/3/2019 3era cuota 20609933 51982273
3/31/2019 Ajustes por Difer.cam 11513527 40468746
9/3/2019 4ta cuota 22848600 17620146
31/09/2019 Ajustes por Difer.cam 28538833 -10918687
3/3/2020 5ta cuota 23414467 -34333153
3/31/2020 Ajustes por Difer.cam 61433242 -95766395
3/3/2020 6ta cuota 95766395 -191532790
31/09/2020 Ajustes por Difer.cam 95766395 -287299185
121627288
 TABLA AMORTIZACION

Préstamo 30,000 5,000

tasa de interes efectiva 0.012
plazo del crédito 6 MESES
periodo de pago MENSUAL

CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

0 30000
Jul-20 1 30000 4640
Aug-20 2 25360 4696
Sep-20 3 20664 4752
Oct-20 4 15912 4809
Nov-20 5 11103 4867
Dec-20 6 6236 4925
28689

EL 5 DE JUNIO EL BANCO NOS PRESTA 30000 EUROS PESOS

TASA DE CAMBIO DEL EURO 4,075.00 122,250,000

codigo cuenta
1110 Bancos
111010 Moneda Extranjera
11101001 Bco Nacional Español
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español

5-Jul Euros pesos

pagar 4640 18986880
intereses 360 1473120
tasa de cambio $4,092 20460000
 codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español
5305 Gastos Financieros
530520 intereses
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 30.000 euros euros 30000
T.C. 31 de diciembre 4212 T.C. 4212
PESOS 126360000

SALDO DE LA CUENTA 211010

DEBE QUEDAR REGISTRADA
DIFERENCIA

GASTOS
codigo cuenta
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

auxiliar dela cuenta 211010

fecha detalle
5-Jun crédito 20.000
5-Jul pago # 1
31-Dec ajuste por dife. Cambio

5-Aug Euros pesos

pagar 4696 19214723
intereses 304 1368223
tasa de cambio $4496 20582945
 codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español
5305 Gastos Financieros
530520 intereses
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 25360 euros euros 25360
T.C. 31 de diciembre 4212 T.C. 4212
PESOS 106816320

SALDO DE LA CUENTA 211010

DEBE QUEDAR REGISTRADA
DIFERENCIA

codigo cuenta
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

auxiliar dela cuenta 211010

fecha detalle
5-Jun crédito 20.000
5-Aug pago #2
31-Dec ajuste por dife. Cambio

5-Sep Euros pesos

pagar 4752 21018221
intereses 248 1096779
tasa de cambio $4423 22115000
 codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español
5305 Gastos Financieros
530520 intereses
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 20664 euros euros 20664
T.C. 31 de diciembre 4212 T.C. 4212
PESOS 87038116

SALDO DE LA CUENTA 211010

DEBE QUEDAR REGISTRADA
DIFERENCIA

codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano
4210 Ingresos financieros
421020 Diferencia en cambio

auxiliar dela cuenta 211010

fecha detalle
5-Jun crédito 20.000
5-Sep pago #3
31-Dec ajuste por dife. Cambio

5-Oct Euros pesos

pagar 4809 21967752
intereses 191 872248
tasa de cambio $4568 22840000
 codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español
5305 Gastos Financieros
530520 intereses
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 15912 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4212 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010

DEBE QUEDAR REGISTRADA
DIFERENCIA

codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano
4210 Ingresos financieros
421020 Diferencia en cambio

auxiliar dela cuenta 211010

fecha detalle
5-Jun crédito 30.000
5-Oct pago #4
31-Dec ajuste por dife. Cambio

5-Nov Euros
pagar 4867
intereses 133
tasa de camb 4,513.00

codigo
2110
 211010
2110101
5305
530520
1110
111005
11100501

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 11103 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4212 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010

DEBE QUEDAR REGISTRADA
DIFERENCIA

codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano
4210 Ingresos financieros
421020 Diferencia en cambio

auxiliar dela cuenta 211010

fecha detalle
5-Jun crédito 30.000
5-Nov pago #5
31-Dec ajuste por dife. Cambio

5-Dec Euros
pagar 4925
intereses 75
tasa de camb 4,216.00

codigo
2110
211010
 2110101
5305
530520
1110
111005
11100501

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 6236 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4212 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010

DEBE QUEDAR REGISTRADA
DIFERENCIA

codigo cuenta
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano
4210 Ingresos financieros
421020 Diferencia en cambio

auxiliar dela cuenta 211010

fecha detalle
5-Jun crédito 30.000
5-Dec pago #6
31-Dec ajuste por dife. Cambio
 INTERES VR CUOTA SALDO FINAL

360 5000 25360

304 5000 20664
248 5000 15912
191 5000 11103
133 5000 6236
75 5000 1311
1311.31595275518 30000

EUROS
30,000

debito crédito

122250000

122250000
 debito crédito

18986880

1473120
20460000

103263120 31-Dec
126360000 31-Dec
23096880 gasto

debito crédito

23096880
23096880

debito credito saldo

122250000 122250000
18986880 103263120
23096880 126360000
 debito crédito

19214723

1368223
20582945

84048397 31-Dec
106816320 31-Dec
22767923 GASTO

debito crédito

22767923
22767923

debito credito saldo

122250000 122250000
19214723 103035277
22767923 80267355
 debito crédito

21018221

1096779
22115000

103035277 31-Dec
87038116 31-Dec
-15997162 INGRESO

debito crédito

15997162
15997162

debito credito saldo

122250000 122250000
21018221 101231779
15997162 85234617
 debito crédito

21967752

872248
22840000

15912
4212
67022573

CUENTA 211010 101231779 31-Dec

R REGISTRADA 67022573 31-Dec
-34209206 INGRESO

debito crédito

34209206
34209206

debito credito saldo

122250000 122250000
21967752 100282248
34209206 66073042

pesos
21963693
600229
22563922

cuenta debito crédito

Bancos del Exterior
 Pagares
Bco Nacional Español 21963693
Gastos Financieros
intereses 600229
Banco 22563922
Nacional
Bancolombia

11103
4212
46766844

CUENTA 211010 78318555 31-Dec

R REGISTRADA 46766844 31-Dec
-31551711 INGRESO

debito crédito

31551711
31551711

debito credito saldo

122250000 122250000
21963693 100286307
31551711 68734596

pesos
20764484
315516
21080000

cuenta debito crédito

Bancos del Exterior
Pagares
 Bco Nacional Español 20764484
Gastos Financieros
intereses 315516
Banco 21080000
Nacional
Bancolombia

6236
4212
26268046

CUENTA 211010 79521823 31-Dec

R REGISTRADA 26268046 31-Dec
-53253777 INGRESO

debito crédito

53253777
53253777

debito credito saldo

122250000 122250000
20764484 101485516
53253777 48231739
 TABLA AMORTIZACION

Préstamo 40,000.00 5,000.00

tasa de interes efectiva 0.047
plazo del crédito 8
periodo de pago trimestral

CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL

Oct-18 0 40000
Jan-19 1 40000 5000
Apr-19 2 35000 5000
Jul-19 3 30000 5000
Oct-19 4 25000 5000
Jan-20 5 20000 5000
Apr-20 6 15000 5000
Jul-20 7 10000 5000
Oct-20 8 5000 5000
40000

EL 4 DE OCTUBRE DEL 2018 EL BANCO NOS PRESTA 40000 EUROS

TASA DE CAMBIO DEL EURO 3465.15
GASTOS DE LEGALIZACION

codigo cuenta debito

1110 Bancos
111010 Moneda Extranjera
11101001 Bco Nacional Español 138606000
5305 Gastos Financieros
530505 Gastos bancarios 121280
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español
 1/4/2018 Euros
pagar 5000
intereses 1860
tasa de cambio 3,705.69

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 18528450
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 6892583
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 35.000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 3,720.96 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 -120198830

DEBE QUEDAR REGISTRADA 130233600
DIFERENCIA 250432430

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 250432430
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

4/4/2019 Euros
pagar 5000
intereses 1628
tasa de cambio 3,509.83

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 17549150
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 5712248
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 30.000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 3,681.54 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 121178130

DEBE QUEDAR REGISTRADA 110446200
DIFERENCIA 10731930

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 10731930
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

7/4/2019 Euros
pagar 5000
intereses 1395
tasa de cambio 3,619.97

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 18099850
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 5049858
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia
cierre contable 31 de diciembre
Saldo del crédito es 25.000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 3,681.54 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 120627430

DEBE QUEDAR REGISTRADA 92038500
DIFERENCIA 28588930

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 28588930
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

10/4/2019 Euros
pagar 5000
intereses 1163
tasa de cambio 3,807.08

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 19035400
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 4425731
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 20.000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 3,681.54 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 119691880

DEBE QUEDAR REGISTRADA 73630800
DIFERENCIA 46061080
GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 46061080
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

1/4/2020 Euros
pagar 5000
intereses 930
tasa de cambio 3,636.21

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 18181050
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 3381675
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 15.000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4,212.02 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 120546230

DEBE QUEDAR REGISTRADA 63180300
DIFERENCIA 57365930

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 57365930
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano
 4/4/2020 Euros
pagar 5000
intereses 698
tasa de cambio 4,323.47

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 21617350
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 3015620
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 10.000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4,212.02 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 117109930

DEBE QUEDAR REGISTRADA 42120200
DIFERENCIA 74989730

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 74989730
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

7/4/2020 Euros
pagar 5000
intereses 465
tasa de cambio 4,092.16

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 20460800
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 1902854
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia

cierre contable 31 de diciembre

Saldo del crédito es 5000 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4,212.02 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 118266480

DEBE QUEDAR REGISTRADA 21060100
DIFERENCIA 97206380

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 97206380
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano

10/4/2020 Euros
pagar 5000
intereses 233
tasa de cambio 4,553.35

codigo cuenta debito

2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Español 22766750
5305 Gastos Financieros
530520 intereses 1058654
1110 Banco
111005 Nacional
11100501 Bancolombia
cierre contable 31 de diciembre
Saldo del crédito es 0 euros euros
T.C. 31 de diciembre 4,212.02 T.C.
PESOS

SALDO DE LA CUENTA 211010 115960530

DEBE QUEDAR REGISTRADA -00
DIFERENCIA 115960530

GASTOS
codigo cuenta debito
5305 Gastos Financieros
530525 Diferencia en cambio 115960530
2110 Bancos del Exterior
211010 Pagares
2110101 Bco Nacional Italiano
 INTERES VR CUOTA

1860 6860
1627.5 6628
1395 6395
1162.5 6163
930 5930
697.5 5698
465 5465
232.5 5233
8370 48370

PESOS EUROS
138,606,000 40,000
121,280 35
138,727,280

crédito

138727280
 pesos
$ 18,528,450
$ 6,892,583
$ 25,421,033 auxiliar dela cuenta 211010
fecha detalle debito credito
10/4/2018 crédito 20.000 138727280
crédito 1/4/2018 pago nro 1 18528450
12/31/2018 ajuste por dife. Cambio 250432430
4/4/2019 pago nro 2 17549150
12/31/2019 ajuste por dife. Cambio 10731930
7/4/2019 pago nro 3 18099850
12/31/2019 ajuste por dife. Cambio 28588930
25421033 10/4/2019 pago nro 4 19035400
12/31/2019 ajuste por dife. Cambio 46061080
1/4/2020 pago nro 5 18181050
12/31/2020 ajuste por dife. Cambio 57365930
4/4/2020 pago nro 5 21617350
12/31/2020 ajuste por dife. Cambio 74989730
7/4/2020 pago nro 5 20460800
35000 12/31/2020 ajuste por dife. Cambio 97206380
3721 10/4/2020 pago nro 5 22766750
130233600 12/31/2020 ajuste por dife. Cambio 115960530

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

250432430

pesos
$ 17,549,150
$ 5,712,248
$ 23,261,398

crédito
 23261398

30000
3682
110446200

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

10731930

pesos
$ 18,099,850
$ 5,049,858
$ 23,149,708

crédito

23149708
 25000
3682
92038500

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

28588930

pesos
$ 19,035,400
$ 4,425,731
$ 23,461,131

crédito

23461131

20000
3682
73630800

31-Dec
31-Dec
gasto
 crédito

46061080

pesos
$ 18,181,050
$ 3,381,675
$ 21,562,725

crédito

21562725

15000
4212
63180300

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

57365930
 pesos
$ 21,617,350
$ 3,015,620
$ 24,632,970

crédito

24632970

10000
4212
42120200

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

74989730

pesos
$ 20,460,800
$ 1,902,854
$ 22,363,654

crédito
 22363654

5000
4212
21060100

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

97206380

pesos
$ 22,766,750
$ 1,058,654
$ 23,825,404

crédito

23825404
 0
4212
-00

31-Dec
31-Dec
gasto

crédito

115960530
saldo
138727280
120198830
370631261
353082111
342350180
324250330
295661400
276626000
230564920
212383870
155017940
133400590
58410859
37950059
-59256321
-82023071
-197983601
 TABLA AMORTIZACION

Préstamo 30,000 5000

tasa de interes efectiva 0,0505
plazo del crédito 3 AÑOS
periodo de pago SEMESTRAL

CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL INTERES

0 30000
1 30000 5000 1,515
2 25000 5000 1,263
3 20000 5000 1,010
4 15000 5000 758
5 10000 5000 505
6 5000 5000 253

DESEMBOLSO.
valor del crédito 30000 dolares
Mar-17 desembolso
TRM. 2,972

CONTABILIZACION
Mar-17
1110 BANCOS
111010 EXTRANJEROS 89160000
2110 BANCOS EXTERIOR 89160000
211010 PAGARES

Sep-17 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 6515 DOLARES
TRM= 2,907
CAPITAL 11954900
INTERESES 3622335
15577235
 5305 GASTOS FINANCIEROS
530520 INTERESES 3622335
2110 BANCOS EXTERIOR 11954900
211010 PAGARES
1110 BANCOS 15577235
111010 EXTRANJEROS

1EJEMPLO. SE REALIZA EL AJUSTE AL CIERRE DE CADA MES

3/31/2017 TRM. 2972
9/30/2017 SALDO DE LA OBLIGACION. 74300000
saldo de acuerdo a la contabilidad 77205100
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 2905100

2110 BANCOS EXTERIOR 2905100

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 2905100
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

3/7/2018 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 6263 DOLARES
TRM= 2858
CAPITAL 14290000
INTERESES 3608225
17898225

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 3608225
2110 BANCOS EXTERIOR 14290000
211010 PAGARES
1110 BANCOS 17898225
111010 EXTRANJEROS

3/31/2018 TRM.2780
SALDO DE LA OBLIGACION.20000 55600000
saldo de acuerdo a la contabilidad 80110200
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO -24510200

2110 BANCOS EXTERIOR -24510200

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 18700000
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

9/7/2018 REALIZAR EL PAGO

 PAGAR 6010 DOLARES
TRM= 3070
CAPITAL 15350000
INTERESES 3100700
18450700

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 3100700
2110 BANCOS EXTERIOR 15350000
211010 PAGARES
1110 BANCOS 18450700
111010 EXTRANJEROS

9/30/2018 9/30/2018 TRM.2972

SALDO DE LA OBLIGACION. 44580000
saldo de acuerdo a la contabilidad 31770200
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO -12809800

2110 BANCOS EXTERIOR -12809800

211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS -12809800
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

3/7/2019 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 5758 DOLARES
TRM= 3162
CAPITAL 15810000
INTERESES 2396796
18206796

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 2396796
2110 BANCOS EXTERIOR 15810000
211010 PAGARES
1110 BANCOS 18206796
111010 EXTRANJEROS

3/31/2019 3/31/2019 TRM.3174

SALDO DE LA OBLIGACION. 31740000
saldo de acuerdo a la contabilidad 44610200
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 12870200
 2110 BANCOS EXTERIOR 12870200
211010 PAGARES
4210 FINANCIEROS 12870200
421020 DIFERENCIA EN CAMBIO

9/7/2019 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 5505DOLARES
TRM= 3361
CAPITAL 16805000
INTERESES 1697305
18502305

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 1697305
2110 BANCOS EXTERIOR 16805000
211010 PAGARES
1110 BANCOS 18502305
111010 EXTRANJEROS

9/30/2019 9/30/2019 TRM.3477

SALDO DE LA OBLIGACION. 17385000
saldo de acuerdo a la contabilidad 23870400
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO 6485400

5305 Gastos Financieros

530525 Diferencia en cambio 6485400
2110 Bancos del Exterior 6485400
211010 Pagares
2110101 Bco English

3/7/2020 REALIZAR EL PAGO

PAGAR 5223 DOLARES
TRM= 3584
CAPITAL 17920000
INTERESES 906752
18826752

5305 GASTOS FINANCIEROS

530520 INTERESES 906752
2110 BANCOS EXTERIOR 17920000
211010 PAGARES
1110 BANCOS 18826752
111010 EXTRANJEROS
31/039/2020 TRM.4054
SALDO DE LA OBLIGACION. 20270000
saldo de acuerdo a la contabilidad 12435800
INGRESO POR DIFERENCIA EN CAMBIO -7834200

5305 Gastos Financieros

530525 Diferencia en cambio -7834200
2110 Bancos del Exterior -7834200
211010 Pagares
2110101 Bco English
VR CUOTA

6,515
6,263
6,010
5,758
5,505
5,253

89160000
SALDO DE LA CUENTA 211010
FECHA DETALLE DEBE HABER SALDO
3/3/2017 Desembolso crédto 89160000
9/7/2017 1era cuota 11954900 77205100
9/30/2017 Ajustes por Difer.cam 2905100 80110200
3/7/2018 2da cuota 14290000 65820200
3/31/2018 Ajustes por Difer.c 18700000 47120200
07/009/20183era cuota 15350000 31770200
9/30/2018 Ajustes por Difer.cam 12840000 44610200
3/7/2019 4ta cuota 16805000 27805200
3/30/2019 Ajustes por Difer.c -00 12870200 40675400
9/7/2019 5ta cuota 16805000 23870400
9/30/2019 Ajustes por Difer.c -00 6485400 30355800
3/7/2020 6ta cuota 17920000 12435800
3/31/2020 Ajustes por Difer.c -00 7834200 20270000
TABLA AMORTIZACION

Préstamo 40,000.00 10,000.00

tasa de interes efectiva 0.011 0.06
plazo del crédito 4
periodo de pago semestral

CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL INTERES

0 40000
1 40000 1667 420
2 38333 1667 402.5
3 36667 1667 385
4 35000 1667 367.5
5 33333 1667 350
6 31667 1667 332.5
7 30000 1667 315
8 28333 1667 297.5
9 26667 1667 280
10 25000 1667 262.5
11 23333 1667 245
12 21667 1667 227.5
13 20000 1667 210
14 18333 1667 192.5
15 16667 1667 175
16 15000 1667 157.5
17 13333 1667 140
18 11667 1667 122.5
19 10000 1667 105
20 8333 1667 87.5
21 6667 1667 70
22 5000 1667 52.5
23 3333 1667 35
24 1667 1667 17.5
40000 5250
45250
 CUOTA SALDO CAPITAL ABONO CAPITAL INTERES VR CUOTA
0 40000
1 40000 10000 2520 12520
2 30000 10000 1890 11890
3 20000 10000 1260 11260
4 10000 10000 630 10630
6300 46300
52600

VR CUOTA

2087
2069
2052
2034
2017
1999
1982
1964
1947
1929
1912
1894
1877
1859
1842
1824
1807
1789
1772
1754
1737
1719
1702
1684
45250