BALANCES CONSOLIDADO Y CONDENSADO

ACTIVO AL 31 DE MARZO DE 2022 AL 30 DE JUNIO DE 2022

FONDOS DISPONIBLES 1,443,926,624.28 1,178,082,281.95
Caja 256,198,755.29 258,765,135.41
Depósitos para Encaje 1,071,847,491.54 812,779,214.19
Bancos y Otras Instituciones Financieras 51,548,359.38 52,127,636.80
Efectos de Cobro Inmediato 18,954,688.36 20,988,843.53
Remesas en Transito 45,377,329.71 33,421,452.02

INVERSIONES 1,020,333,874.18 986,706,034.31

Disponibles para la Venta Entidades Sector Privado 316,295,690.94 325,686,194.00
Disponibles para la Venta Entidades Sector Publico 382,707,916.06 412,440,807.37
Mantenidas hasta Vencimiento Sector Publico 211,281,849.47 208,283,460.21
De Disponibilidad Restringida 113,558,416.85 43,805,571.87
(Provisión para Inversiones) -3,509,999.14 -3,509,999.14

CARTERA DE CREDITOS 3,932,297,662.80 3,997,191,602.20

Cartera de Credito Comercial Prioritario por vencer 893,136,128.26 1,056,764,490.15
De 1 a 180 días 245,262,111.45 246,090,004.83
De 181 a 360 días 126,271,467.56 134,237,471.72
De más de 360 días 521,602,549.25 676,437,013.60
Cartera de Crédito de Consumo Prioritario por vencer 1,902,681,345.58 1,943,086,566.58
De 1 a 180 días 568,565,567.06 576,665,843.98
De 181 a 360 días 278,147,352.12 285,877,119.90
De mas de 360 días 1,055,968,426.40 1,080,543,602.70
Cartera de Créditos Inmobiliario por vencer 357,516,289.58 362,157,537.39
De 1 a 180 días 16,934,904.04 16,232,962.11
De 181 a 360 días 18,158,471.91 17,756,149.10
De más de 360 días 322,422,913.63 328,168,426.18
Cartera de Créditos Microempresa por vencer 4,364,246.31 3,612,448.64
Cartera de Crédito de Vivienda de Interés Público por vencer 51,896,977.01 11,900,025.76
Cartera de Créditos Educativo por vencer 294,049,240.81 280,535,344.98
Cartera de Credito Educativo Refinanciada por vencer 311,579.26 349,627.83
Cartera de Creditos Educativo Reestructurada por Vencer 1,702,246.20 1,934,617.45
Cartera de Créditos comercial prioritario refinanciada por vencer 85,074,401.91 96,764,686.87
Cartera de Créditos consumo prioritario refinanciada por vencer 249,598.58 261,136.75
Cartera de Créditos inmmobiliaria refinanciada por vencer 8,130,127.00 7,710,009.86
Cartera de Creditos microempresa refinanciada por vencer 177,321.42 158,093.43
Cartera de Creditos Viv.interes publico y viv interes social ref por vencer 210,733.23 209,784.72
Cartera de Créditos comercial prioritario reestructurada por vencer 97,431,460.98 95,148,648.26
Cartera de Créditos de consumo prioritario reestructurada por vencer 33,284,561.26 32,157,865.54
Cartera de Créditos de inmobiliario reestructurada por vencer 8,345,100.77 8,101,025.25
Cartera de Créditos para microempresa reestructurada por vencer 2,856.05 35,730.82
Cartera de Creditos Viv. De interes publico y Viv. interes social reestruc por vencer 2,177,095.55 2,449,886.56
Cartera de Créditos comercial prioritario que no devenga interes 3,278,227.26 2,410,143.87
Cartera de Créditos de consumo prioritario que no devenga intereses 28,843,987.08 31,737,827.05
Cartera de Créditos de inmobiliario que no devenga intereses 5,136,993.57 7,538,888.49
Cartera de Créditos microempresa que no devenga intereses 637,367.30 338,114.09
Cartera de Créditos vivienda de interés público que no devenga intereses 3,432,767.47 1,743,629.14
Cartera de Créditos educativo que no devenga intereses 7,961,242.67 8,608,125.93
Cartera de Créditos educativo refinanciada que no devenga interes 8,194.43
Cartera de Creditos Educativo Reestructurada que no devenga interes 0.00 100,520.45
Cartera de Créditos consumo prioritario refinanciada que no devenga intereses 33,270.14 30,919.57
Cartera de Créditos inmobiliario refinanciada que no devenga intereses 352,363.31 831,828.82
Cartera de Créditos comercial prioritario reestruc. que no devenga intereses 1,896,329.36 4,343,244.44
Cartera de Créditos de consumo prioritario reestr. que no devenga intereses 12,649,620.71 14,205,260.19
Cartera de Créditos de inmobiliario reestr. que no devenga intereses 1,555,050.21 1,909,655.41
Cartera de Creditos Viv. Int. publico y viv. Int. social reest, que no devenga intereses 371,813.79 540,250.93
Cartera de Créditos comercial prioritario vencida 9,299,466.17 6,990,589.26
Cartera de Créditos de consumo prioritario vencida 22,329,577.98 20,184,849.80
Cartera de Créditos de inmobiliario vencida 7,674,470.09 5,921,919.97
Cartera de Créditos de microempresa vencida 1,058,959.70 714,157.99
Cartera de Créditos de vivienda de interés público vencida 3,757,540.52 3,292,861.60
Cartera de Créditos educativo vencida 5,355,455.53 4,127,524.67
Cartera de Créditos educativo reestructurada vencida 207.78
Cartera de Créditos comercial prioritario refinanciada vencida 758,669.81 684,358.28
Cartera de Créditos consumo prioritario refinanciada vencida 2,918.24 3,299.48
Cartera de Créditos inmobiliario refinanciada vencida 63,725.60 68,440.44
Cartera de Microcredito Refinanciada vencida 463,359.21 1.00
Cartera de Créditos comercial prioritario restructurada vencida 2,237,159.84 2,801,721.53
Cartera de Créditos de consumo prioritario restructurada vencida 1,425,327.43 1,834,623.58
Cartera de Créditos de inmobiliario restructurada vencida 1,090,520.37 1,135,689.91
Cartera de Créditos microempresa restructurada vencida 2.00 2.00
Cartera de Creditos Viv. Interes publico y viv. Interes social reest vencida 167,386.28 112,469.76
Cartera Refinanciada covid-19 por vencer 321,909,975.75 233,877,008.06
Cartera Refinanciada covid-19 que no devenga intereses 3,796,996.65 2,271,476.21
Cartera Refinanciada covid-19 vencida 5,705,305.08 5,940,483.90
Cartera Reestructurada covid-19 por vencer 9,872,582.50 4,132,262.77
Cartera Reestructurada covid-19 que no devenga intereses 471,955.32 4,575,150.85
Cartera Reestructurada covid-19 vencida 2,058,291.38 2,263,326.37
(PROVISION PARA CREDITOS INCOBRABLES) -274,092,325.28 -281,424,952.66
DEUDORES POR ACEPTACION 8,052,000.00 8,561,586.67
CUENTAS POR COBRAR 134,380,438.66 157,189,519.59
BIENES REALIZABLES ADJUDICADOS POR PAGO 6,460,808.32 4,626,621.03
PROPIEDADES Y EQUIPO 133,685,480.80 129,756,022.84
OTROS ACTIVOS 382,931,239.80 369,566,451.36
Inversiones en acciones y participaciones 31,130,542.24 31,015,971.08
Otras cuentas de "otros activos" 357,438,097.93 343,867,303.44
(Provisión para otros activos irrecuperables) -5,637,400.37 -5,316,823.16
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO 7,062,068,128.84 6,831,680,119.95
 BALANCES CONSOLIDADO Y CONDENSADO
PASIVO AL 31 DE MARZO DE 2022 AL 30 DE JUNIO DE 2022

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 5,498,903,269.35 5,246,142,105.28

Depósitos a la vista 2,809,159,701.46 2,686,196,409.75
Depósitos a plazo 2,369,686,003.97 2,208,958,757.70
De 1 a 30 días 474,432,234.55 562,840,126.61
De 31 a 90 días 695,195,232.46 633,298,419.41
De 91 a 180 días 758,236,328.90 633,831,046.66
De 181 a 360 días 405,092,647.20 321,246,222.78
De más de 361 días 36,729,560.86 57,742,942.24
Depósitos Restringuidos 320,057,563.92 350,986,937.83

OBLIGACIONES INMEDIATAS 46,763,136.22 33,539,716.88

ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN 8,052,000.00 8,561,586.67

CUENTAS POR PAGAR 188,046,771.68 189,979,192.66

OBLIGACIONES FINANCIERAS 449,675,424.19 459,182,238.26

VALORES EN CIRCULACION 0.00 0.00

OBLIGACIONES. CONVERTIBLES EN ACCIONES 0.00 0.00

OTROS PASIVOS 39,660,450.70 36,499,645.60

TOTAL DEL PASIVO 6,231,101,052.14 5,973,904,485.35

PATRIMONIO AL 31 DE MARZO DE 2022 AL 30 DE JUNIO DE 2022

CAPITAL SOCIAL 582,479,736.00 582,479,736.00
Capital Pagado 582,479,736.00 582,479,736.00

RESERVAS 149,343,468.31 149,343,468.31

Legales 149,342,634.19 149,342,634.19
Especiales 834.12 834.12

SUPERAVIT POR VALUACIONES 68,878,059.22 65,973,546.25

Superavit por Valuación de Propied. Equip. Y Otros 59,167,450.60 56,583,054.28
Superavit por Valuación de Inversiones en Acciones 8,970,278.20 8,948,318.59
Valuación de Inversiones en Instrumentos Financieros 740,330.42 442,173.38
Préstamos Subordinados 0.00 0.00

RESULTADOS 5,208,724.56 7,815,080.49

Utilidades o excedentes acumulados 5,208,724.56 7,815,080.49
Utilidad del Ejercicio 0.00 0.00
TOTAL DEL PATRIMONIO 805,909,988.09 805,611,831.05

TOTAL GENERAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 7,037,011,040.23 6,779,516,316.40

CUENTAS CONTINGENTES
ACREEDORAS
Avales 1,384,347.16 1,923,859.88
Fianzas y Garantias 147,153,154.94 159,621,771.40
Cartas de Créditos 126,216,683.14 119,646,581.62
Créditos Aprobados no Desembolsados 2,081,209,928.90 2,149,818,889.26
Compromisos Futuros 0.00 0.00
Otras cuentas Contingentes Acreedoras 16,552.87 16,552.87
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 2,355,980,667.01 2,431,027,655.03

CUENTAS DE ORDEN
DEUDORAS 3,686,078,574.36 3,902,302,124.49
Activos Castigados 1,831,013,369.29 1,668,998,293.41
Operaciones Activas con Empresas Vinculadas 2,451,440.41 2,309,260.77
Otras cuentas de Orden Deudores 1,852,613,764.66 2,230,994,570.31

ACREEDORAS 11,646,150,512.50 11,553,977,373.03

Operaciones Pasivas con Empresas Vinculadas
Dépositos y Otras Captaciones no cubiertas por el COSEDE 3,497,498,336.50 3,388,596,099.36
Otras Cuentas de Orden Acreedoras 8,148,652,176.00 8,165,381,273.67
TOTAL CUENTAS DE ORDEN 15,332,229,086.86 15,456,279,497.52