Agenda Metodológica y Operativa del Facilitador

Financiero

DOCUMENTO 3: MECANISMOS OPERATIVOS

Aplicable en los proyectos del portafolio 2022

AÑO 2023

REFERENCIAS GENERALES

1
 El/la facilitador/a financiero/a desarrolla actividades distribuidos en: i) la
orientació n de los grupos interés, promoció n y selecció n de emprendimientos
rurales inclusivos y ii) el proceso de Educació n Financiera.

El/La facilitador/a financiero/a en el proceso de educació n financiera cumple con

ejecutar mó dulos bá sicos y de reforzamiento. Así como actividades de asistencia
técnica y seguimiento al comportamiento financiero en la economía de los hogares
usuarios.
PROCESO DE EDUCACION FINANCIERA

I.- CAPACITACION A USUARIOS EN CONOCIMIENTOS

FINANCIEROS BASICOS.
 Taller de Sensibilizació n y formació n de los GUEF –
dirigido al 100% de usuarios.
 Taller del Mó dulo 1: La Economía Familiar – dirigido al
100% de usuarios.
 Taller del Mó dulo 2: Los servicios financieros – dirigido
al 100% de usuarios.
 Taller de Reforzamiento de los temas de los mó dulos 1 y
2 – dirigido al 100% de usuarios (Prá cticas y
simulaciones para el uso de tecnologías e instrumentos
financieros). Se aplica tambié n las evaluaciones de
entrada y salida

II. ASISTENCIA TECNICA EN EDUCACION FINANCIERA.

 Asistencia en el fortalecimiento de
capacidades financieras para el acceso a
servicios financieros de acuerdo a la
demanda de usuarios.
 Asistencia Té cnica específica a usuarios en el uso
de servicios y productos financieros. Grupal e
individual (emprendedores).

III. SEGUIMIENTO AL ACCESO, USO Y CALIDAD DE

LOS SERVICOS FINANCIEROS REALIZADOS
POR LOS USUARIOS / REGISTRO DE
OPERACIONES FINANCIERAS
 Recolecció n de datos referidos al acceso
y uso de los servicios financieros que
cuenten con sustento de evidencias.
 Registro y la actualizació n de la
informació n de Educació n Financiera en
el SEJPRO/SGP y presentació n de
informe técnico mensual.

PERSPECTIVA: INCLUSION ECONOMICA DE HOGARES USUARIOS

Hogares rurales con economías de subsistencia cuentan con oportunidades de
acceso a mercados locales -

2
 MODALIDADES PARA DESARROLLAR TALLERES Y ASISTENCIA TECNICA A
CARGO DE LOS FACLITADORES FINANCIEROS.

Los talleres de capacitació n y eventos de asistencia técnica de educació n financiera se

desarrollará n mediante dos modalidades: taller presencial con la participació n de
todos los integrantes del GUEF y taller semi-presencial, en casos excepcionales con
un promedio de 15 participantes y se utilizaran materiales digitales mediante
plataformas virtuales (evaluando las condiciones de logística tanto para los usuarios
y el facilitador), si es que se evidencia riesgos bioló gicos y movilizaciones sociales.

 HERRAMIENTAS METODOLÓGICAS Y DIDÁCTICAS PARA LA EDUCACIÓN

FINANCIERA.
Todas las actividades consideradas para el proceso de Educació n Financiera, está n
orientadas por la Agenda Metodoló gica y Operativa del Facilitador Financiero –
AMOFF, que está organizado en tres carpetas digitales, denominados “Documento”,
como se muestra en la imagen siguiente:

 INSTRUMENTOS PARA RECOGER DATOS EN CAMPO Y PROCESAMIENTO DE

INFORMACIÓN.
Estos instrumentos está n elaborados en archivos de Word y Excel:
i) Formatos de capacitación y asistencia técnica:
 Para informació n de campo:
 Formato de Acta de conformació n GUEF
 Planillas de asistencia / participació n y ejecució n de taller o
asistencia técnica.
 Formato para captar datos de operaciones financieras.
 Para informació n digital: *<tener informació n bien organizada en estos archivos
ayuda a no cometer errores al ingresar a los aplicativos informá ticos>
o Registro avance de asistencia/ participació n en taller
o Registro de datos seguimiento actividades GUEF
o Registro operaciones financieras.
ii) Formatos para evaluación de conocimientos y aprendizaje.
 Para informació n de campo:
Hojas de evaluació n con diseñ o de figuras, diseñ ado personas que saben
leer y no saben leer. (Opciones solo para marcar con “x”).
 Para informació n digital:
o Registro de notas de evaluació n a usuarios.

3
 iii) Cuaderno de apuntes financieros y emprendimientos del usuario – (Fuente
clave que evidencia datos e informació n)
iv) Estructura para informe técnico mensual y final :

 Esquema y estructura para informes mensuales y final

4
 Cronograma de actividades del facilitador financiero
De acuerdo a los pasos que determinan los Procedimientos N° 76 y 77, se precisan las
actividades y eventos que debe realizar el Facilitador Financiero, en coordinació n y
apoyo de los agentes del NEC y la UT.

PROGRAMA PRESUPUESTAL 0118 - PROYECTOS PRODUCTIVOS DEL PORTAFOLIO 2022

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES PARA EL FACILITADOR FINANCIER0: Ejecutables en el añ o
2023.

Proce
MES 1 FF= 8vo Py MES 2 FF= 9no Py MES 3 FF= 10mo Py MES 4 FF= 11vo Py MES 5 FF= 12vo Py MES 6 FF= 13vo Py MES 7 FF= 14vo Py MES 8 FF= 15vo Py
Nro dimie Actividades
nto
S1 S2 S3 S4 S5 S6 S7 S8 S 9 S 10 S 11 S 12 S 13 S 14 S 15 S 16 S 17 S 18 S 19 S 20 S 21 S 22 S 23 S 24 S 25 S 26 S 27 S 28 S 29 S 30 S 31 S 32
1 Taller de inducción y capacitación para el Facilitador Financiero.
I.- PROMOCIÓN Y SELECCIÓN DE ERI.
Revisa el contenido del DRP y Elabora Informe de las líneas
2
potenciales de negocios.
Facilita el Taller de inducción y capacitación a los Yachachiq para
3
identificación de los ERI y desarrollo del Concurso.
4 Elabora el Plan de Promoción del ERI a nivel distrital – NEC.
5 Elabora las bases de los concursos - Publicación
76
6 Facilita el Taller con GI para la Identificación de Ideas de negocios.

7 Capacita a los Yachachiq para la elaboración del PERI.

8 Asistencia Técnica en la elaboración de los PERI
9 Revisa la consistencia de los PERI y valida su contenido.
10 Capacita a integrantes del CLAR
1er. 2do.
11 Participa en 02 Concursos de ERI apoyando al CLAR.
CLAR CLAR
II.- CAPACITACION A USUARIOS EN CONOCIMIENTOS
FINANCIEROS BASICOS.
12 Gestiona la producción de materiales y medios de capacitación
Taller de Sensibilización, formación de los GUEF y elección de
13
líderes financieros.
14 Taller del Módulo 1: La Economía Familiar - 4 Temas
Taller del Módulo 2: Los Servicios Financieros y los
15
Emprendimientos - 4 Temas
Taller de Reforzamiento de los temas de los módulos 1 y 2 - 4
16
Temas (se aplica la evaluación a usuarios)
III.- IMPLEMENTACIÓN DE LA ASISTENCIA TÉCNICA
ESPECIALIZADA A LOS EMPRENDIMIENTOS RURALES
INCLUSIVOS.
17 77 Taller de Inducción a los asistentes técnico productivos.
18 Revisa el Plan de Capacitación y Asistencia Técnica Productiva
IV.- ASISTENCIA TECNICA EN EDUCACION FINANCIERA
Asistencia en el fortalecimiento de capacidades financieras para el
19 acceso a servicios financieros de acuerdo a la demanda de
usuarios
Asistencia Técnica especifica a usuarios en el uso de servicios y
20
productos financieros. Grupal e individual (emprendedores).
V.- SEGUIMIENTO AL ACCESO, USO Y CALIDAD DE LOS
SERVICOS FINANCIEROS REALIZADOS POR LOS USUARIOS
Recoleccion de datos referidos al acceso y uso de los servicos
21
financieros que cuenten con sustento de evidencias.
Registro y la actualización de datos de Educación Financiera en el
22
SEJPRO /SGP y presentacion de Informe tecnico mensual.

Actividades relacionados a los ERI - EFI

Actividades de Educación Financiera
FUENTE: RDE N° 071-2018 -FONCODES/DE Y PROCEDIMIENTO Nº 96-2021-FONCODES/UGPP

 Códigos para registro de información.

TALLER. CODIGO
Taller de Sensibilizació n y formació n de los GUEF – elecció n de líderes financieros. T1
Taller del Mó dulo 1: La Economía Familiar - 4 Temas T2
Taller del Mó dulo 2: Los Servicios Financieros y los emprendimientos - 4 Temas T3
Taller de Reforzamiento de los temas de los mó dulos 1 y 2. - 4 Temas T4
Fortalecimiento de capacidades financieras para el acceso a servicios financieros de acuerdo a la
FCF
demanda de usuarios
Asistencia Té cnica a usuarios en el uso de servicios y productos financieros. Grupal e individual. ATF
Seguimiento a las operaciones financieras de los usuarios en el sistema financiero. SOF
Registro y la actualizació n de informació n de Educació n Financiera en el SEJPRO RIF

 Productos entregables de educación financiera.

Metas Mínimas
Actividades
UM GUEF NEC
CAPACITACION A USUARIOS EN CONOCIMIENTOS FINANCIEROS BASICOS - TALLERES(*)
Taller de Sensibilizació n y formació n de los GUEF – elecció n de líderes financieros. Taller 1 12
Taller del Mó dulo 1: La Economía Familiar - 4 Temas Taller 1 12
Taller del Mó dulo 2: Los Servicios Financieros y los Emprendimientos - 4 Temas Taller 1 12
Taller de Reforzamiento de los temas de los mó dulos 1 y 2 - 4 Temas (solo en este taller se Taller 1 12

5
 Metas Mínimas
Actividades
UM GUEF NEC
aplica los formatos de evaluació n de entrada y salida)
ASISTENCIA TECNICA – EVENTOS (**)
Fortalecimiento de capacidades financieras para el acceso a servicios financieros de acuerdo
Usuario 30% 30%
a la demanda de usuarios
Asistencia Té cnica a usuarios en el uso de servicios y productos financieros. Grupal e
Usuario 30% 30%
individual.
REGISTRO DE OPERACIONES FINANCIERAS (***)
Seguimiento a las operaciones financieras de los usuarios en el sistema financiero. Mensual
Registro y la actualizació n de informació n de Educació n Financiera en el SEJPRO y la entrega
Mensual
del informe té cnico.

(*) Talleres:

“Un taller de capacitació n para educació n financiera, viene a ser una metodología
de formació n pedagó gica que permite integrar los elementos teó ricos con los
prá cticos, en donde el usuario participante activa sus habilidades frente a una
problemá tica u oportunidad de gestió n, para el que debe aprender a reconocer
detenidamente el entorno, entre ellas las del sistema financiero”.

Entonces, para la ejecució n de los talleres, es necesario considerar lo siguiente:

Taller presencial, se realiza con la participació n del 100% de integrantes del GUEF,
previa convocatoria. Determinar los lugares o locales seguros, fuera de riesgos.
Taller semi-presencial, solo se realiza en casos excepcionales, con un promedio de
15 participantes. Se utilizaran materiales digitales mediante plataformas virtuales
(evaluando las condiciones de logística tanto para los usuarios y el facilitador).
Uno de los motivos para esta modalidad de taller, la evidencia de riesgos
bioló gicos (contagios) y otra de coyuntura, como son las movilizaciones sociales.
Ver 5.2.1.Roles y tareas del facilitador.

(**) Asistencia Técnica:

Es el apoyo externo específico y transitorio, orientado al mejoramiento contínuo
de los aprendizajes de la educació n financiera, a cargo del facilitador financiero
para que los usuarios tomen decisiones acertadas cuando hagan gestió n y uso los
diversos servicios financieros (ahorros, transferencias, giros, pagos).
Así mismo, la asistencia técnica está orientada a la gestió n de servicios financieros,
que ofrecen las IFI, entre ellas las que cuentan con recursos del fondo de
fideicomiso PAME y productos ad hoc que oferta las cajas municipales adscritas al
Convenio de Cooperació n Interinstitucional FONCODES – FEPCMAC.

(***) Registro de operaciones financieras

Seguimiento a las operaciones financieras de los usuarios en el sistema financiero,
se hace verificando los comprobantes o datos que está n adheridos o registrados
en el “Cuaderno de Anotaciones del Usuario”, o verificando los datos de las
imá genes capturados en la pantalla del celular o verificando la informació n
registrada en archivos de los celulares, u otra fuente que evidencie la operació n
financiera.

El Registro y la actualizació n de informació n de Educació n Financiera en el

SEJPRO y la transmisió n al SGP, está a cargo del Facilitador financiero, quien
deberá ingresar al finalizar cada mes, siendo un requisito previo para que
gestione sus honorarios profesionales. Dicha actividad será verificada por el
Coordinador del NEC, quien dará su conformidad del cumplimiento. Cabe indicar
que el origen de los datos que se ingresan al SEJPRO, deben estar sustentados en

6
 documentos reales o evidencias concretas (formatos originales, planillas de
asistencia, fotografías, o testimonios).

INDICADORES

META FUENTE DE
INDICADOR DESCRIPCIÓN RESPONSABLE
ANUAL VERIFICACIÓN
Porcentaje de hogares Nú mero de usuarios que
implementan el uso de manejan registros de Reporte SEJPRO / Facilitador
presupuesto familiar.(1) presupuesto familiar 25% Formato de financiero / UT /
/ Nú mero de usuarios registro de campo UGPP
capacitados
Porcentaje de hogares que Nú mero de usuarios que
conforman grupos de interé s identifican negocios potenciales Reporte SEJPRO / Facilitador
para emprendimientos.(2) similares 25% Formato de financiero / UT /
/ Nú mero de usuarios registro de campo UGPP
capacitados

(1) Esta informació n se obtiene durante los eventos o visitas de asistencia

técnica, donde el FF, revisa el cuaderno del participante, ve la evidencia
del manejo de datos para el PRESUPUESTO FAMILIAR, así como sus
comentarios de percepció n sobre la utilidad que añ ade a la gestió n de la
economía del hogar. Esta informació n, lo describe en el SEJPRO, en los
comentarios de asistencia técnica y en el informe mensual. Ademá s de
mostrar la evidencia mediante un registro fotográ fico. Se recomienda
dar énfasis en las prá cticas para que el usuarios o usaría opte por su
utilidad.

(2) El mismo, se hará , con el registro de informació n sobre la participació n

de los usuarios en la conformació n de los Grupos de interés. Al termino
del segundo mó dulo de capacitació n (Modulo 2). Es informació n
requerirá el apoyo de los yachachiq.

El responsable de la UT, debe remitir una copia digital de los informes a la UGPP a
través del correo institucional a solicitud de los encargados del seguimiento al
proceso de educació n financiera.

 Glosario bá sico para manejo digital:

- El SEJPRO. Significa “Seguimiento a la Ejecució n de Proyectos”, es el
aplicativo informá tico mediante el cual se realiza el recojo de informació n
de la ejecució n física y financiera del proyecto, también permite la
reformulació n de la informació n aprobada en el CTAP, como es el
prepuesto, padró n de hogares, cronogramas y otros. Esta definició n estará
vigente hasta la implementació n del aplicativo mó vil.
- El SGP. Es el “Sistema de Gestió n de Proyectos”, para el uso del personal
de FONCODES, mediante el cual se procesa los reportes de la informació n
suministrada previamente por el SEJPRO.
- El SISCO. Significa “Sistema de Informació n para el Seguimiento y Control
Operativo”, emite reportes de consistencia de informació n, es una
herramienta de apoyo a las unidades territoriales para la consistencia y
actualizació n permanente de la informació n.

 FORMATOS DE CAMPO Y DE DIGITACION EN ARCHIVOS EXCEL Y WORD:

Los formatos se podrá n imprimir de los archivos de las carpetas excel y word, así
como se accederá n para la aplicació n en base excel.

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