1.

¿Existen políticas y normas sobre los riesgos de la

organización?Pamela

Si existen, en el caso del Scotiabank cuenta con los siguientes riesgos:

Riesgo de Crédito: En este crédito en el año 2018 se continuó con la

cultura de optimización integral en la gestión del mismo, la cual incluye
mejoramientos en las estrategias de otorgamiento de créditos, en el origen,
modelos de segmentación y herramientas de análisis de performance. Se
desarrollaron actividades para ello, siendo las siguientes:

 Nuevo motor de decisión para originación

 Desarrollo de nuevas segmentaciones Retail
 Implementación de nuevas estrategias 
 Migración a nueva versión de la plataforma de gestión de riesgo
TRIAD. 

Del mismo modo, se ejecutaron capacitaciones relacionadas a los procesos y

políticas implementadas.

Riesgo de Mercado: En este riesgo se desarrollaron políticas y procesos

que permiten una robusta gestión de los riesgos de mercado y liquidez y un
gobierno que asegura su alineamiento. Las principales actividades para una
adecuada identificación, gestión, control y monitoreo fueron:  

 Actualización de la Política de Gestión de Riesgos de Mercado y

Estructural y de la Política de Gestión del Riesgo de Liquidez y
Manejo del Colateral.  
 Revisión anual de los negocios de Trading y Tesorería y de los niveles
de riesgo de mercado, estructural y de liquidez involucrados. 
 Implementación y mejora de reportes regulatorios y corporativos 
 Mejoras y desarrollo de nuevos reportes para el Banco y
Subsidiarias. 

Riesgo de Operación: El Marco de Gestión del Riesgo Operacional aplicado

establece un método integrado para identificar, medir, controlar, mitigar y
notificar los riesgos operacionales basados en elementos claves como el
Gobierno Interno, Apetito por el Riesgo, Medición, Seguimiento y la
presentación de Informes.

En el 2018 se continuó con el desarrollo de las metodologías y programas de

gestión del riesgo operacional para el Banco y subsidiarias con la finalidad
de fortalecer e incorporar aspectos para el fortalecimiento de la gestión.
Desarrollando diversas metodologías, como:

 Metodología de Eventos de Riesgo Operacional.

 Metodología de Indicadores Claves de Riesgos – Key Risk Indicators
(KRIs).
 Metodología de Continuidad de Negocio – Business Continuity
Management – BCM.
 Metodología de Evaluación de Riesgos y Controles: Matriz de
Autoevaluación de Riesgos y Risk Control Self Assessment (RCSA).
 Metodología de Evaluación de riesgos de nuevas
 Metodología de Gestión de Riesgos con Terceros (Third Party Risk
Management – TPRM), entre otros.

Además, la Gestión de Continuidad de Negocios forma parte del programa

general de inducción del Banco.

El Banco ha establecido políticas para la evaluación integral de riesgos de

nuevas iniciativas, que describe los principios generales aplicables a la
revisión, aprobación e implementación de nuevos productos y servicios
dentro del Banco. Los principios tienen como fin orientar a las Líneas de
Negocios en la elaboración de procesos y pautas de evaluación de riesgo que
se integrarán en políticas y procedimientos sobre productos nuevos.

Hacia finales del 2017 se implementó la política de riesgos con terceros, y

durante el 2018 se implementó la metodología para su ejecución. El Banco
reconoce que un enfoque eficaz e integrado para operar el proceso de
gestión de riesgos es esencial para lograr buenas prácticas de gestión de
riesgos con terceros.