2009 2011

apertura
MN cantidad de bimonto total ME cantidad de bimonto total
200 100 20000 100 1000
100 100 10000 50 0
50 100 5000 20 0
20 1000 20000 10 0
10 1000 10000 5 0
5 100 500 2 0
2 100 200 1
1 100 100
0.5 100 50
0.2 100 20
0.1 100 10
65880
SISTEMA 59680.01

-57938 SOBRAR
7942
 SUP

V 6,97 CAJA1 16530

C6.84 CAJA 2 6199.99
DROCHA 7942
DEPOSITOS MAS
RETIROS MENOS

7942.1 8:00
-150 8:05
S100 8:30
-684 8:45
/100 9:00
697 9:15 2019 2020
-180 9:30 ABRI 750 150
500 9:45 MAY 750 150
600 10:00 JUNIO 750 150
-150 10:15 2250
100 10:30 950 680
150 10:45 980
280 11:00 1000
67.5 11:15 2930
17.5 11:30 15-Dec 2023 750
-500 11:45 15-Jan 2024 750
500 12:00 15-Feb 2024 750
1000 12:15 15-Mar 2024 750
600 12:16
400 12:16
-2000 12:17
1000/100 12:17
500/20 12:19
500/10 12:21
-2000 12:23
-6000 12:25
557.9
100
20
80
100
560 12:00
500 12:00
60 12:00
560 12:01
-7500 12:15
5000 12:16
1000 12:16
1000 12:18
500 12:18
-7500 12:20
50000
20000/20
10000/10
10000/5
10000/2
2000
 684
697
13
2021 2022
150 150 1200
150 150
150 150

JUNIO 750

70
CUENTAS AÑO 1 AÑO 2 VARIACION 1% 2%
CAJA 16500 18000 1500
BANCOS 15000 16500 1500
INVERSIONES
3600 3600 0
INVERTARIOS 25000 26000 1000
TOTAL ACTIVOS
CIRCULANTE 60100 64100 4000
PROVEEDORES 1800 1950 150
IMPUESTOS 1000 1500 500
DEUDAS POR
PAGAR 13000 13500 500
TOTAL PASIVOS
CORTO PLAZO 15800 16950 1150 63.7096774 63.6022514
APORTE SOCIAL 5000 5000 0
UTILIDAD 4000 4700 700
TOTAL
PATRIMONIO 9000 9700 700 36.2903226 36.3977486
TOTAL PASIVO 24800 26650 1850 100 100
INDICES AÑO1 IND. AÑO 2
SOLVENCIA ACT.CIRCULANTE/PASIVO CORTO PLAZO
3.80379747 0.8

ENDEUDAMIENTO PASIVOS TOTALES/ACTIVO TOTALES

41.2645591 menor 30 30%

RELACION DEUDA
PATRIMONIO PASIVO TOTAL/ PATRIMONIO NETO
1.75555556
1:01

cliente sin posibilidad de deuda crediticia

A SE LE OTORGA CREDITO
B NO SE LE OTORGA
DATOS 0.03
MONTO 20000 FORMULA
INTERES 36 3% -0.03
CUOTA 2009.24
TIEMPO 1 12

METODO FRANCES

CUOTA INTERES AMORTIZACI CAPITAL

0 0 0 0 20000
1 2009.24 600.0 1409.24 18590.76
2 2009.24 557.7 1451.52 17139.24
3 2009.24 514.2 1495.06 15644.18
4 2009.24 469.3 1539.91 14104.26
5 2009.24 423 1586.11 12518.15
6 2009.24 376 1633.70 10884.46
7 2009.24 327 1682.71 9201.75
8 2009.24 276 1733.19 7468.56
9 2009.24 224 1785.18 5683.38
10 2009.24 171 1838.74 3844.64
11 2009.24 115 1893.90 1950.74
12 2009.24 59 1950.72 0.0
24110.88 4110.9 20000.0

210.88
INTERESXCAPITAL/1-(1+INTERES)*-tiempo

MONTO 20000
TIEMPO 1 12
AMORTIZACI 1666.67
INT 0.03
METODO ALEMANA

CUOTA INTERES AMORTIZACI CAPITAL

0 20000 0
1 2266.67 600 1666.67 18333.33 1
2 2216.67 550 1666.67 16666.67 2
3 2166.67 500 1666.67 15000.00 3
4 2116.67 450 1666.67 13333.33 4
5 2066.67 400 1666.67 11666.67 5
6 2016.67 350 1666.67 10000.00 6
7 1966.67 300 1666.67 8333.33 7
8 1916.67 250 1666.67 6666.67 8
9 1866.67 200 1666.67 5000.00 9
10 1816.67 150 1666.67 3333.33 10
11 1766.67 100 1666.67 1666.67 11
12 1716.67 50 1666.67 0.00 12
23900.00 3900
METODO INGLES

CUOTA INTERES AMORTIZACI CAPITAL

20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
600 20000
20600 600 20000 0
7200 20000
 cuota capital intere diferimieno reprogramacion
1/1/2020 2000 1800 200 1/1/2021 1000
2/1/2020 2000 1800 200 2/1/2021 1000
3/1/2020 2000 1800 200 3/1/2021 1000
4/1/2020 2000 1800 200 4/1/2021 1000
5/1/2020 2000 1800 200 5/1/2021 1000
6/1/2020 2000 1800 200 6/1/2021 1000
7/1/2020 2000 1800 200 7/1/2021 1000
8/1/2020 2000 1800 200 8/1/2021 1000
3/1/2020 2000 1800 200 9/1/2021 1000
4/1/2020 2000 1800 200 10/1/2021 1000
5/1/2020 2000 1800 200
5400

7400
refinanciamiento
20000
10000 15000 25000